第一篇：關(guān)于申請籌建村鎮(zhèn)銀行相關(guān)文件范本

關(guān)于申請籌建村鎮(zhèn)銀行相關(guān)文件范本

導讀：關(guān)于申請籌建**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的材料，**村鎮(zhèn)銀行籌建工件小組，籌建申請材料目錄

（一），關(guān)于籌建**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的請示，關(guān)于設立**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的可行性研究報告**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作，發(fā)起人營業(yè)執(zhí)照復印件或其他證明文件（包括營業(yè)執(zhí)照、組，**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人大會決議，**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組成員名單及工作職，**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人大

關(guān)于申請籌建**村鎮(zhèn)銀行 股份有限公司的材料 **村鎮(zhèn)銀行籌建工件小組 二0一二年八月 **村鎮(zhèn)銀行股份有限公司 籌建申請材料目錄

（一）關(guān)于籌建**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的請示

關(guān)于設立**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的可行性研究報告 **村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作方案 **村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人協(xié)議 授權(quán)書及身份證明文件 發(fā)起人人名錄及簡介 發(fā)起人投資入股內(nèi)部決議

發(fā)起人營業(yè)執(zhí)照復印件或其他證明文件（包括營業(yè)執(zhí)照、組

織機構(gòu)代碼證、稅務登記證、法人代表身份證等）發(fā)起人入股聲明書 **村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人大會決議

**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組成員名單及工作職 責

企業(yè)名稱預先核準通知單

**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人大會律師見證書 申請人聯(lián)系方式

（二）1、發(fā)起人近兩年經(jīng)審計的財務報表

**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組文件 **銀籌發(fā)[2009]1號 簽發(fā)： 關(guān)于籌建**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的請示 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XXXXXX分局：

根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會〈關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政策更好支持社會主義新農(nóng)村建設的若干意見〉》（銀監(jiān)發(fā)[2006]90號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)〈村會鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2007] 5號）和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)〈村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2007]8號）等文件精神，經(jīng)貴局準許，**銀行作為銀行業(yè)金融機構(gòu)主發(fā)起人，與其他9名自然人發(fā)起人擬在XXXXXX市新城區(qū)設立村鎮(zhèn)銀行。在自治區(qū)銀監(jiān)局、XXXXXX銀監(jiān)局的指導幫助下，**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組經(jīng)過一個階段的籌建工作，已完成籌建準備，現(xiàn)提出籌建申請。

擬設立的**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司基本情況 ㈠ 注冊名稱：**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱?**村鎮(zhèn)銀行?）

㈡ 注冊地址：XXXXXX市新城區(qū) ㈢ 機構(gòu)性質(zhì)：股份制 ㈣ 組織形式：股份有限公司 ㈤ 注冊資本：2000萬元 ㈥ 業(yè)務范圍: 吸收公眾存款； 發(fā)放短期、中期和長期貨款； 辦理國內(nèi)結(jié)算； 辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； 從事同業(yè)拆借； 從事銀行卡業(yè)務； 代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券； 代理收付款項及代理保險業(yè)務；

經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。㈦ 發(fā)起人（出資人）基本情況及出資比例

**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司由**銀行作為金融機構(gòu)主發(fā)起人，會同自然人張文耀、萬文亮、張如會、白瑞剛、吳一春、陳林源、徐銳出資組建。各發(fā)起人出資情況及比例如下表：

**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人出資情況

各發(fā)起人符合銀監(jiān)會有關(guān)投資入股村鎮(zhèn)銀行的條件 ㈠ 主要發(fā)起人**銀行符合發(fā)下條件：

⑴ 資本充足率不低8%，主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求； ⑵ 財務狀況良好，2010---2011年2個會計年度連續(xù)盈利； ⑶ 入股資金來源合法； ⑷公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

⑸ 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎條件。㈡ 張文耀、萬文亮、張如會、吳一春、徐銳、陳林源、李新崗、王立8名自然人符合以下條件： ⑴ 有完全民事行為能力； ⑵ 有良好的社會聲譽和誠信記錄； ⑶ 入股資金來源合法，未以借貸資金入股，未以他人委托資金入股； ⑷ 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。三 籌建工作準備情況

為發(fā)揮**銀行金融機構(gòu)主發(fā)起的協(xié)調(diào)優(yōu)勢，國家**銀行成立了以**X為組長、**X為副組長、各相關(guān)處室負責人為成員的?**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作領(lǐng)導小組?。領(lǐng)導小組下設辦公室，設在**銀行金融合作處。

在籌建工作領(lǐng)導小組領(lǐng)導下，各發(fā)起人的共同努力下，積極有序開展了以下工作： ㈠ 對各發(fā)起人入股資格進行了初步審查，并于2009年12月 日在**會議室召開了發(fā)起人大會，簽訂了發(fā)起人協(xié)議書。

㈡ 選舉成立了?**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組?，并由發(fā)起人大會授權(quán)籌建工作小組履行具體籌建職責?；I建工作小組構(gòu)成為： 組長： 副組長： 成員：

㈢ 進行了可行性研究分。根據(jù)銀監(jiān)發(fā)[2007]8號文件規(guī)定，籌建工作小組在XXXXXX市新城區(qū)經(jīng)濟、金融現(xiàn)狀進行調(diào)研的基礎(chǔ)上，起草了《關(guān)于設立**村鎮(zhèn)銀行的可行性研究報告》，對組建**村鎮(zhèn)銀行的必要性、可行性、市場前景以及未來三年發(fā)展規(guī)劃進行了客觀分析。

㈣ 經(jīng)發(fā)起人大會表決通過。制訂了《**村鎮(zhèn)銀行籌建工作方案》，方案對**村鎮(zhèn)銀行的股本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)、工作計劃等進行了明確。㈤ 籌建工作小組共同向XXXXXX市工商行政管理局申請了企業(yè)名稱預先核準，并取得了《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

**村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組認為，相關(guān)籌建工作準備工作已完成，有關(guān)事實符合法要求，有關(guān)程序合乎法律規(guī)定，有關(guān)材料收集整理齊全，具備**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的條件，特此申請予以批復。

**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組 二00九年十二月日 關(guān)于設立**村鎮(zhèn)銀行

股份有限公司的可行性研究報告

為了解決XXXXXX市新城區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)點覆蓋率低、金融供給不足、競爭不充分的問題，加強金融支持新城區(qū)?三農(nóng)?力度，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行金融機構(gòu)準入政策，更好支持社會主義新農(nóng)村建設的若干謁見》（銀監(jiān)發(fā)

[2007]90號）和《關(guān)于印發(fā)〈村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2007]5號）的文件精神，結(jié)合新城區(qū)經(jīng)濟和金融發(fā)展狀況，現(xiàn)就組建**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱?**村鎮(zhèn)銀行?）的可行性研究情況提出如下報告。

一、新城區(qū)區(qū)情及經(jīng)濟、金融狀況 ㈠ 新城區(qū)基本情況

新城是***市自治區(qū)首府XXXXXX市的一個區(qū)，㈡ 經(jīng)濟發(fā)展情況 ㈢ 金融發(fā)發(fā)展情況

二、設立**村鎮(zhèn)銀行的必要性

㈠ 設立村鎮(zhèn)銀行是國家調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政策試點的需要 根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政

策的意見，***市自治區(qū)被納入首批試點省份之一。新城區(qū)設立村鎮(zhèn)銀行，對改進和加強當?shù)剞r(nóng)村金融服務，支持社會主義新農(nóng)村建設具有極為重要的意義。

㈡ 設立村鎮(zhèn)銀行是完善農(nóng)村金融服務體系、強化國家**銀行支農(nóng)力度需要

在2007年全國金融工作會議上，溫家寶總理指出要?完善農(nóng)村金融體系?，?加快建立健全適應‘三農(nóng)’特點的多層次、廣覆蓋、可持續(xù)的農(nóng)村金融體系?，?加強對農(nóng)村的金融服務，為建設社會主義新農(nóng)村提供有力的金融支持?。因此**村鎮(zhèn)銀行是按照黨中央要求，完善新城區(qū)農(nóng)村金融體系的需要。

四、設立ＸＸ村鎮(zhèn)銀行的市場前景 村鎮(zhèn)銀行是在農(nóng)村地區(qū)設立的主要為農(nóng)民、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供金融服務的社區(qū)型金融機構(gòu)。由于近幾年商業(yè)銀行在農(nóng)村地區(qū)的經(jīng)營網(wǎng)點不斷收縮，造成農(nóng)村牧區(qū)金融不斷?失血?，村鎮(zhèn)銀行的設立將對完善農(nóng)村金融服務體系發(fā)揮十分重要的作用。

㈠ 設立后的村鎮(zhèn)銀行主要面對新城區(qū)農(nóng)村牧區(qū)，這些地區(qū)（尤其是鄉(xiāng)鎮(zhèn)）金融服務不足，金融市場競爭不充分。從新城區(qū)的金融機構(gòu)布局來看，全區(qū)Ｘ個蘇木鎮(zhèn)大多只設有農(nóng)信社和郵政儲蓄機構(gòu)，所以無論機構(gòu)數(shù)量、業(yè)務功能，還是服務手段、融資能力，都遠遠滿足不了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融服務的需求。ＸＸ村鎮(zhèn)銀行及分支機構(gòu)或合作平臺的設立，有利于解決農(nóng)村地區(qū)金融服務不足或競爭不充分的問題。

㈡ 服務品牌優(yōu)勢

ＸＸ村鎮(zhèn)銀行的主發(fā)起人ＸＸ銀行，堅持用市場化方式實現(xiàn)國家及地方的發(fā)展戰(zhàn)略與政策，努力保持和發(fā)展先進的市場業(yè)績，提升核心競爭力，以實現(xiàn)改善民生、強區(qū)富民的歷史使命。ＸＸ村鎮(zhèn)銀行將秉承國家ＸＸ銀行服務民生和富民的理念。除利用傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品外，還將引入受托業(yè)務、銀團貸款、微小貸款、規(guī)劃合作、投融資及財務顧問等業(yè)務品種，從而樹立村鎮(zhèn)銀行服務于農(nóng)民、農(nóng)村和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的特色服務品牌，成為農(nóng)村金融服務體系的新生力量和重要支柱。

㈢ 業(yè)務發(fā)展優(yōu)勢

ＸＸ村鎮(zhèn)銀行設立后，將根據(jù)農(nóng)村金融服務的特點和業(yè)務發(fā)展的需要，建立符合市場需求的經(jīng)營機制，不斷推出新的金融服務產(chǎn)品，增設分支機構(gòu)或合作平臺，擴大銀行卡發(fā)行和ATM機設置，適當提供流動式金融服務，以滿足農(nóng)村地區(qū)多元化的服務需求。

㈣ 管理體制優(yōu)勢

新設立的ＸＸ村鎮(zhèn)銀行，由金融機構(gòu)和自然人共同出資組建，法人注冊地在當，經(jīng)營決策鏈條短，信息傳導反饋靈敏，管理服務快捷簡便，營運成本較低。同時，其他非金融機構(gòu)發(fā)起人均為誠實守信，實力較強、信用良好、專業(yè)素質(zhì)強的自然人，可以充分發(fā)揮各股東地緣優(yōu)勢，共同參與管理，做好村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營。村鎮(zhèn)銀行將按照現(xiàn)代金融企業(yè)制度的要求，建立股東會、董事會、監(jiān)事會、高管層的法人治理架構(gòu)，實行民主決策管理和權(quán)力制衡機制，為業(yè)務發(fā)展提供制度和機制保障。㈤ 金融合作優(yōu)勢

ＸＸ村鎮(zhèn)銀行除主要面對農(nóng)村地區(qū)提供金融服務外，還將發(fā)揮自身貼近基層、貼近客戶的優(yōu)勢，加強與其它金融機構(gòu)的合作。一是代理ＸＸ銀行等金融機構(gòu)在該地區(qū)的中小企業(yè)貸款、微貸款、城鎮(zhèn)及農(nóng)村基礎(chǔ)設施貸款、農(nóng)業(yè)資源開發(fā)貸款、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化貸款和社會事業(yè)貸款等業(yè)務；二是代理保險公司、證券公司等金融機構(gòu)在該地區(qū)的業(yè)務。從而提高村鎮(zhèn)銀行的市場競爭力及盈利能力。

五、完善公司治理結(jié)構(gòu)的工作思路和措施

ＸＸ村鎮(zhèn)銀行是嚴格按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》和《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》等法律法規(guī)組建的股份有限公司，公司將嚴格按照國家法律法規(guī)和《公司章程》開展工作，并通過機構(gòu)、機制建設，不斷完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范經(jīng)營，嚴格控制信貸風險，確保經(jīng)營目標的實現(xiàn)。

㈠ 完善董事會架構(gòu)

待整體業(yè)務發(fā)展起來后，逐步在董事會下設立專門委員會，如發(fā)展戰(zhàn)略委員會、審計委員會、關(guān)聯(lián)交易委員會、薪酬委員會、提名委員會等。㈡ 推動三條線管理

在經(jīng)營管理活動中推動業(yè)務發(fā)展、風險控制和后勤保障三條

線管理。設立貸款委員會、風險控制委員會，建設全面風險管理體系。㈢ 逐步建立完善獨立董事制度

嚴格按照公司法要求，逐步建立完善獨立董事制度，保障投資者利益。

六、ＸＸ村鎮(zhèn)銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃 ㈠ 業(yè)務經(jīng)營目標 １、經(jīng)營機制

ＸＸ村鎮(zhèn)銀行是ＸＸ銀行聯(lián)合其他自然人共同出資組建的具有獨立法人資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)，主要為當?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供金融服務。ＸＸ村鎮(zhèn)銀行嚴格按照國家的法律法規(guī)的要求開展業(yè)務，以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，自主經(jīng)營、自負盈虧、自我約束、自擔風險，并接受當?shù)劂y監(jiān)局和人民銀行的監(jiān)管。2 資金投向

ＸＸ村鎮(zhèn)銀行吸收在存款在按規(guī)定繳足存款準備金后將優(yōu)先用于滿足轄區(qū)內(nèi)的農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。富余資金將投向當?shù)仄渌a(chǎn)業(yè)、購買涉農(nóng)債券或向其他金融機構(gòu)融資。目標市場

2010年是**村鎮(zhèn)銀行的試

4、發(fā)展戰(zhàn)略

**村鎮(zhèn)銀行首期注冊資本2000萬元，隨著業(yè)務發(fā)展需要，將逐步增加注冊資本，增設服務網(wǎng)點，以滿足當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展的需要。㈡ 財務管理指標

1、盈利能力分析

2、利潤分配預案 ㈢ 風險控制指標

**村鎮(zhèn)銀行成立之初就要樹立?抓內(nèi)控促規(guī)范，以規(guī)范示發(fā)展?的經(jīng)營管理理念，不斷增強經(jīng)營風險的防范能力。根據(jù)監(jiān)管部門的要求，結(jié)合工作實際狠抓制度建設，為ＸＸ村鎮(zhèn)銀行依法穩(wěn)健經(jīng)營提供強人力的制度保障；加強內(nèi)控機構(gòu)建設，健全內(nèi)部監(jiān)督機制，建立起相互制約、上下一體、嚴密高效的監(jiān)督防范體系，不斷提高經(jīng)營管理水平。按照監(jiān)管評級的要求，2010年底，統(tǒng)一測算綜合評級達到二級。進入正常經(jīng)營后三年內(nèi)，不良代款率控制在１％以內(nèi)。

主要做法：

一是開展常規(guī)和專項審計。針對工作中暴露出的問題和薄弱環(huán)節(jié)，找出側(cè)重點，開展不同形式的專項審計，同時根據(jù)《公司法》、《村鎮(zhèn)銀行章程》、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，做好股東會、董事會和經(jīng)營層之間的授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)工作，嚴格權(quán)限范圍，在股東會、董事會的領(lǐng)導下開展經(jīng)營層履職情況及工作業(yè)績評價，保障各項業(yè)務合規(guī)操作，為提高全公司的經(jīng)營管理水平保駕護航。二是建立風險責任追究制。完善各項規(guī)章制度，防

范和杜絕經(jīng)營活動中的潛在風險，明確部門責任人及各崗位人員的責任，將各項業(yè)務經(jīng)營置于嚴格有效的控制中，使風險防范工作做到?防患于未然?。三是開展案件專項治理和反商業(yè)賄賂工作。根據(jù)監(jiān)管部門的要求深入開展案件專項治理和反商業(yè)賄賂工作，防范各類案件的發(fā)生，積極維護村鎮(zhèn)銀行良好的社會信譽。四是加強會計基礎(chǔ)管理工作。加強會計基礎(chǔ)管理和會計檔案的管理工作，最大限度的降低會計核算差錯。五是加大培訓力度。加大一線工作人員的業(yè)務技能和綜合素質(zhì)的培訓力度，推行規(guī)范化達標工作。六是建立信息披露制度。及時披露年度經(jīng)營情況、重大事項等信息。

２、風險控制目標

根據(jù)上述業(yè)務發(fā)展目標和財務管理指標，測算主要風險控制指標如下： ㈣ 股東投資入股與組建的風險收益分析

從盈利能力分析可以看出，ＸＸ村鎮(zhèn)銀行在成立初期由于存貸款規(guī)模不大，而剛性投入較大，導致 ㈤ 信息代化規(guī)劃

ＸＸ村鎮(zhèn)銀行將加強業(yè)務系統(tǒng)和支付結(jié)算系統(tǒng)建設，確保柜臺結(jié)算方便、快捷，管理系統(tǒng)高效。初期擬使用ＸＸ銀行營運中心推薦的業(yè)務系統(tǒng)。同時加強與信息技術(shù)公司的合作，使用ＸＸ銀行統(tǒng)一建設和維護的網(wǎng)銀托管平臺。

七、ＸＸ村鎮(zhèn)銀行的風險處置預案

為防范金融風險，保障業(yè)務安全穩(wěn)健運行，村鎮(zhèn)銀行將借鑒ＸＸ銀行及其他金融機構(gòu)成熟的操作經(jīng)驗和完善的內(nèi)部控制系統(tǒng)，制定一套內(nèi)控制度，成立風險管理部，從制度上和組織上對業(yè)務及運營風險進行決策規(guī)劃，制定各種預案，保證各項規(guī)章制度有貫徹落實。主要包括以下四個方面：

㈠ 支付風險處置

ＸＸ村鎮(zhèn)銀行開業(yè)初期，在存款客戶相對集中、存款結(jié)構(gòu)比較單一，?三農(nóng)?貸款回收受到季節(jié)性影響的情況下，如因同業(yè)競爭導致存款波動等因素，可能發(fā)生臨時性的支付困難。村鎮(zhèn)銀行將制定資金支付應急方案，加強對流動性指標的日常臨控分析，適當提高備付金比例，或向控股銀行信其他銀行拆借資金，確保資金支付。

㈡ 貸款風險處置 ＸＸ村鎮(zhèn)銀行的貸款主要投向?三農(nóng)?領(lǐng)域，由于市場化程度低、信息不對稱、盈利水平不高、信用相對缺失等因素，可能造成貸款不能按期償還的情況，使信貸資產(chǎn)質(zhì)量下滑。村鎮(zhèn)銀行將樹立服務指導和風險防范意識，加強貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查，完善還款保障措施，將貸款風險控制在可以承受的范圍之內(nèi)。

㈢ 財務風險處置

由于村鎮(zhèn)銀行資產(chǎn)規(guī)模較小，服務瓶頸領(lǐng)域，盈利空間不大，如貨幣、信貸政策變化或經(jīng)營、管理不善，可能導致財務虧損。

ＸＸ村鎮(zhèn)銀行將密切關(guān)注經(jīng)濟金融政策走向，不斷開發(fā)培育優(yōu)質(zhì)客戶資源，擴大存貸款市場份額和中間業(yè)務量，強化經(jīng)營管理，確保穩(wěn)健經(jīng)營和規(guī)模擴張，增加業(yè)務收入。

㈣ 操作風險處置

新設立的ＸＸ村鎮(zhèn)銀行，從業(yè)人員大多向社會公開招聘，因缺乏銀行專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗，業(yè)務處理中可能導致作業(yè)風險。村鎮(zhèn)銀行將嚴格招聘條件，開展上崗前技能培訓及職業(yè)道德教育，提高員工業(yè)務及綜合素質(zhì)，加強事中指導和事后檢查，對關(guān)鍵崗位及薄弱環(huán)節(jié)進行實時監(jiān)控，杜絕違規(guī)操作，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

八、結(jié)論

綜上所述，國家**銀行及境內(nèi)自然人共同出資組建**村鎮(zhèn)銀行，符合國家經(jīng)濟金融政策，具有較強的區(qū)位優(yōu)勢，擁有較限的市場前景，長期看，股東投資收益較高，對地方經(jīng)濟建設和自身業(yè)務發(fā)展均具有積極作用。

**村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組 二00九年十二月日 **村鎮(zhèn)銀行股份有限公司 籌建工作方案

為貫徹落實銀監(jiān)會《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政策更好支持社會主義新農(nóng)村建設若干意見》，更好地社會主義新農(nóng)村建設，支持小企業(yè)發(fā)展，促進微貸款業(yè)務開展，加快地方經(jīng)濟的發(fā)展，根據(jù)中國銀監(jiān)會印發(fā)的《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》和《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指導》等文件的要求，國家**銀行擬作為發(fā)起人，并征集自治區(qū)有關(guān)機構(gòu)作為其他發(fā)起人共同籌建**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司，特制訂**村鎮(zhèn)銀行籌建工作方案。

一、籌建工作的組織領(lǐng)導

為使村鎮(zhèn)銀行籌建工作順利推進，**銀行與**村鎮(zhèn)銀行其他發(fā)起人共同成立了?**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組?，并推選為**組長，**為副組長，**等為成員，負責村鎮(zhèn)銀行的整個組建工作。

籌建工作小組的主要職責為：對擬設公司進行論證和可行分析，制定設立工作方案；直接或委托第三方代為申請企業(yè)名稱預先核準事宜；起草設立公司所需需各種申請報告和文件資料；負責辦理設立公司的各項事務、組織協(xié)調(diào)、綜合管理工作和審批手續(xù)；負責公司設立期間的財務管理；催繳出資款；遇有重大問題建議發(fā)起

各方召開會議進行討論；選擇會計師事務所、律師事務所等中介機構(gòu)，協(xié)助中介機構(gòu)進行財務審計、評估、驗資、法律文件草擬等工作；發(fā)起大會授權(quán)的其他職責；籌備、召開公司董事會和創(chuàng)立大會，并就公司組建情況向大會報告。

二、擬設立機構(gòu)與組織形式

經(jīng)各發(fā)起人協(xié)商，就村鎮(zhèn)銀行組織形式達成如下一致意見：

1、機構(gòu)名稱： 中文：**村鎮(zhèn)銀行 英文：

（以下簡稱?**村鎮(zhèn)銀行?）。

2、注冊地址：xxxxxx市新城區(qū)。

3、組織形式：系由境內(nèi)金融機構(gòu)和自然人投資入股，并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，共同出資組建的確地方性銀行業(yè)金融機構(gòu)，為獨立的企業(yè)法人、股份有限公司。

三、經(jīng)營范圍與服務宗旨

1、經(jīng)營范圍：根據(jù)《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》，**村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營范圍為：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貨款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項及代理保險業(yè)務；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。

2、服務宗旨：自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束，在堅持安全性、流動性、效益性原則的疥提下，經(jīng)服務?三農(nóng)?、中小企業(yè)、民營經(jīng)濟和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展為宗旨，實現(xiàn)民生、經(jīng)濟和金融共贏。

四、注冊資本與股本結(jié)構(gòu)

1、注冊資本：經(jīng)各發(fā)起人協(xié)商，**村鎮(zhèn)銀行的注冊資本金擬設為2000萬元，注冊資為實收貨幣資本。

2、股本結(jié)構(gòu)：為了保證**村鎮(zhèn)銀行的順利籌建和開業(yè)，并尋其以后穩(wěn)健發(fā)展起到強有力的支持和幫助作用，在**村鎮(zhèn)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)設置中遵循兩條原則：一是滿足監(jiān)管機構(gòu)對股東入股比例的要求；二是有利于村鎮(zhèn)銀行的業(yè)務發(fā)展。一方面要充分發(fā)揮自然人股東的優(yōu)勢和積極性，共同參與村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營管理工作；另一方面要保證決策效率的高效，形成以國家銀行為主，自然人為輔的相對集中的股權(quán)結(jié)構(gòu)。

經(jīng)協(xié)商，**村鎮(zhèn)銀行初步擬定由9家發(fā)起人出資設立，出資額及出資比例如下： **村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人出資情況

***市銀監(jiān)局審核確定。

五、法人治理架構(gòu)

按照《中華人民共和國公司法》和《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》等的關(guān)法律法規(guī)制定公司章程，設置公司治理結(jié)構(gòu)，公司形式擬設為股份有限公司，形成以股東大會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層為主的運行良好、相互配合、有效制衡的公司治理架構(gòu)。

1、股東大會：股東大會是**村鎮(zhèn)銀行的最高權(quán)力機構(gòu)，由全體股東組成。

2、董事會：董事會是股東大會的常設機構(gòu)，對股東大會負責。董事會成員擬定5人，設董事長1人，董事4人。董事會成員中，**銀行委派2人，其他發(fā)起人委派別名，并由**銀行委派董事?lián)未彐?zhèn)銀行董事長。董事每屆任期3年，可連選連任。董事的任職資格應符合有關(guān)規(guī)定。董事會行使的職權(quán)由公司章程確定。根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，董事會設置（或委托高層設置）相應的專業(yè)委員會，以提高決策管理水平。

3、監(jiān)事會：**村鎮(zhèn)銀行擬設監(jiān)事會，監(jiān)事會由3人構(gòu)成，負責

稽審、監(jiān)督工作，對股東大會負責監(jiān)事由股東大會推選產(chǎn)生，每屆任期3年，可以連選連任。董事、高管人員不得兼任監(jiān)事。監(jiān)事應具備相應的知識、經(jīng)驗及能力，監(jiān)事列席董事會，行使的職權(quán)由公司章程確定。

4、高管層：**村鎮(zhèn)銀行實行董事會領(lǐng)導下的行長負責制，設行長1人、副行長1人，建議由董事會全部聘任股東內(nèi)具有銀行工作和管理經(jīng)驗的股東擔任行長，以充分發(fā)揮其熟悉市場、競爭環(huán)境等方面優(yōu)勢，加快村鎮(zhèn)銀行發(fā)展。行長、副行長每屆任期3年，期滿后可以連任。行長、副行長的任職資格應符合有關(guān)規(guī)定，離任時須接受離任審計。

六、部門設置與人員配置

**村鎮(zhèn)銀行擬設綜合管理部、風險管理部、信貸業(yè)務部和營業(yè)部4個部門，部門負責人通過競聘程序后，由行長聘任，報董事會批準。各部門的從業(yè)人員，根據(jù)需要合理配備和調(diào)整，人員編制總數(shù)控制在15人以內(nèi)。

**村鎮(zhèn)銀行部門設置與員工配置

**村鎮(zhèn)銀行可以在轄蔚藍色內(nèi)設立分支機構(gòu)或合作平臺。**村鎮(zhèn)銀行組織結(jié)構(gòu)圖

——————————————————監(jiān)事會 行長 副行長

綜合管理部 風險管理部 信貸業(yè)務部 營業(yè)部

七、管理制度起草計劃

為確保**村鎮(zhèn)銀行能夠有效運轉(zhuǎn)，按照制度先行、內(nèi)控從嚴控的原則，籌建工作小組將制定以下主要管理制度。

1、**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司課程（草案）；

2、股東大會、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則；

3、風險控制、信貸業(yè)務、貸款評審、財務會計、稽核審計、人事勞資和安全保衛(wèi)等管理制度。

八、組建工作日程安排

組建周期為年月-----年月，組建工作安徘如下：

1、籌建階段：月日——月日，召開發(fā)起人會議，簽訂發(fā)起人協(xié)議書，成立籌建工作小組，完成可行性研究報告和籌建工作方案定稿，完善機構(gòu)申報資料，預核準機構(gòu)名稱，提交籌建申請書。開展裝修方案制訂和人員招聘工作。

2、開業(yè)階段：月日——月日，起草公司章程和主要管理制度，召開創(chuàng)業(yè)大會（股東大會），開立資金帳戶，股本繳納驗資，確定董事及高管人員，從業(yè)人員招聘培訓，完成營業(yè)場所裝修，設備采購，提交籌建工作報告，銀監(jiān)機構(gòu)核準開業(yè)申請，領(lǐng)取金融許可證，辦理工商注冊登記，月日正式對外掛牌營業(yè)。

**村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組 二00九年月日 **村鎮(zhèn)銀行股份有限公司 發(fā)起人協(xié)議 發(fā)起人：**銀行 張文耀 萬文亮 張如會 吳一春 徐 銳 王立忠 李新崗 陳林源

第一條 根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國公司法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》等的關(guān)規(guī)定，根據(jù)平等互利的原則，經(jīng)各發(fā)起人友好協(xié)商，決定設立**村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱?**村鎮(zhèn)銀行?），并就有關(guān)事項達成如下協(xié)議。

第二條 公司采取發(fā)起人設立方式，各股東以其認購的股份為限對公司承擔有限責任。公司具有獨立法人資格。第三條 公司發(fā)起人 發(fā)起人之一：**銀行 住所： 法定代表人： 電話： 傳真： 郵政編碼：

發(fā)起人之二（以下省略）：張文耀 住所： 身份證號碼： 電話： 郵政編碼：

第四條 公司性質(zhì)和名稱 4.1 公司性質(zhì)：股份有限公司 4.2 擬注冊名稱： 中文：**村鎮(zhèn)銀行 英文：

公司名稱以公司登記機關(guān)核準的為準。發(fā)起人應在本協(xié)議生效后三十日內(nèi)，共同或共同委托第三方代為申請企業(yè)名稱預先核準事宜。第五條 住所

***市自治區(qū)呼和xxxx新城區(qū) 第六條 法定代表人由董事長擔任 第七條 股份總額、每股金額

7.1 公司注冊資本為人民幣2000萬元。

7.2 公司的全部資本分為等額股份，每股金額為人民幣1元。股份總額為2000萬股。7.3 發(fā)起人全部以現(xiàn)金認購股份，其中： **銀行認購400萬股，占股份總額的20%； 張文耀認購200萬股，占股份總額的10%； 7.4 公司股東以登記注冊時的認購為準。

7.5 公司股份以股票形式出現(xiàn)，股票是公司簽發(fā)的有價證券。公司股票采用記名方式，股東所持有的股票即為其所認購股份的書面憑證。第八條 發(fā)起繳付認繳出資

公司名稱預先核準登記后，應當在三十日內(nèi)到銀行開設公司臨時帳戶。發(fā)起人應當在銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準籌建申請后三十日內(nèi)，將全部貨幣出資足額存入公司臨時帳戶。

第九條 發(fā)起人足額出資后，應聘請雙方一致同意的在中國注冊會計師事務所進行驗資，并根據(jù)注冊會計師出具的驗資報告，向已繳會出資的發(fā)起各方出具公司股票。

第十條 公司經(jīng)營宗旨和經(jīng)營范圍

**村鎮(zhèn)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束的經(jīng)營管理機制，以為?三農(nóng)?提供金融服務為宗旨，促進本轄區(qū)農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展。**村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營范圍：

㈠ 吸收公眾存款；

㈡ 發(fā)放短期、中期和長期貨款； ㈢ 辦理國內(nèi)結(jié)算； ㈣ 辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； ㈤ 從事同業(yè)拆借； ㈥ 從事銀行卡業(yè)務；

㈦ 代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券； ㈧ 代理收付款項及代理保險業(yè)務； ㈨ 經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。第十一條 籌建工作小組

11.1 發(fā)起人各方共同成立籌建工作小組（下稱籌建組），負責公司籌建工作?；I建組由名人員組成，籌建級組長。全體發(fā)起人通過召開發(fā)起人大會確認上述籌建駔的組成，并授權(quán)籌建組履行如下職責：

11.1.1 對擬設公司進行論證和可行性分析，制定設立工作方案；

11.1.2 直接或委托第三方為申請企業(yè)名稱預先核準事宜； 11.1.3 起草設立公司所需各種申請報告和文件資料； 11.1.4 負責辦理設立公司的各項事務、組織協(xié)調(diào)、綜合管理工作和審批手續(xù)；

11.1.5 負責公司設立期間的財務管理； 11.1.6 催繳出資款；

11.1.7 遇有重大問題建議發(fā)起各方開會進行討論；

11.1.8 選擇會計師事務所、律師事務所等中介機構(gòu)，協(xié)助中介機構(gòu)進行財務審計、評估、驗資、法律文件草擬等工作； 11.1.9 發(fā)起人大會授權(quán)的其他職責。

11.2 籌建組對公司設立工作負有誠信和勤勉義務?；I建組為公司而支出的合理費用由發(fā)起各方先行墊付，待公司成立后由公司償還，如果公司不能成立的，由發(fā)起各方按照認購股份比例分得。

11.3 籌備、召開公司董事會和創(chuàng)立大會，并就公司組建情況向大會報告。

11.4 公司取得《金融許可證》和《企業(yè)法人營業(yè)護照》后，籌建組工作即自行終止。第十二條 發(fā)起人的權(quán)力

12.1 申請設立本公司，隨時了解本公司的設立工作進展情況； 12.2 共同決定公司設立期間的事項； 12.3 制訂公司章程；

12.4 簽署本公司設立過程中的法律文件；

12.5 出席或委托代表出席發(fā)起人大會，并行使表決權(quán)； 12.6 審核設立過程中籌備費用的支出；

12.7 推舉本公司的董事候選人名單，各方提出的董事候選人經(jīng)發(fā)起人大會按本公司章程的規(guī)定選舉產(chǎn)生，董事任期三年，任期屆滿可連選連任。董事任期屆滿前，股東大會不得無故解除其職務；

12.8 推舉本公司的監(jiān)事候選人名單，經(jīng)本公司發(fā)起人大

會按本公司章程的規(guī)定產(chǎn)生，監(jiān)事任期三年，任期屆滿可連選連任；

12.9 本公司成立后，足額繳付出資的發(fā)起人有權(quán)要求公司公司向股東及時簽發(fā)股票。股票應當載明下列事項： ㈠ 公司名稱； ㈡ 公司成立日期；

㈢ 股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)； ㈣ 股東的名稱； ㈤ 股票的編號和核發(fā)日期； 股票法定代表人簽字，公司蓋章。

12.10 在本公司成立時后，按照國家法律和本公司章程的有關(guān)規(guī)定，行使股東權(quán)力、承擔股東義務； 12.11 如公司不能成立時，在承擔發(fā)起人義務和責任的前提下，有權(quán)收回所認繳的出資；

12.12 發(fā)起人有權(quán)對不履行、不完全履行或不適當履行發(fā)起義務的發(fā)起人和故意或過失損壞公司利益的發(fā)起人提起訴訟，要求其承擔法律責任，有權(quán)獲得補償或賠償；

12.13 法律法規(guī)、行政規(guī)章以及本協(xié)議規(guī)定的發(fā)起人所享有的其他權(quán)力。第十三條 發(fā)起人的義務

13.1 按照中家有關(guān)規(guī)定和本協(xié)議的規(guī)定從事公司公司籌備、設立、報批等各項工作，為公司的籌備設立提供各種服務和 便利條件；

13.2 在規(guī)定的期限內(nèi)足額繳納各自所認繳的出資額。未按照約定俗成履行發(fā)起義務時，對其他發(fā)起人承擔違約責任； 13.3 在本公司設立過程中由于發(fā)起人的故意或過失致使公司受到損害的，對本公司承擔賠償責任； 13.4 公司不能成立時，發(fā)起人對設立行為所產(chǎn)生的債務和費用按照認購股份比例分擔； 13.5 法律法規(guī)、行政規(guī)章和本協(xié)議規(guī)定的其他義務。第十四條 發(fā)起人各方的聲明和保證 本發(fā)起人協(xié)議的簽署各方作出如下聲明和保證：

14.1 發(fā)起人各方均具有完全民事行為能力，并擁有合法的權(quán)利或授權(quán)簽訂本協(xié)議； 14.2 發(fā)起人各方認購本公司股份的的資金，均為各發(fā)起人所擁有的合法財產(chǎn)； 14.3 發(fā)起各方向本公司提交的文件、資料等均是真實、準確和有效的；

14.4 除已書面聲明外，發(fā)起人不存在關(guān)聯(lián)入股的情形。如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人在本公司的表決權(quán)受到限制。第十五條 保密

發(fā)起人主其雇員、發(fā)起人及籌建組聘請的專業(yè)機構(gòu)及其雇員，不得泄露公司設立計劃、方案、合同、備忘錄等內(nèi)容，且對本協(xié)議其他各方的商業(yè)秘密及其所提供的資料承擔保密義務，除

因履行職責而確需了解相關(guān)資料的員工、專業(yè)顧問外，不得向其他任何人或?qū)嶓w披露，如任何一方違反本條規(guī)定，應賠償其他各方因此遭受的損失。本協(xié)議終止或無效，并不影響本保密條款的效力。

第十六條 適用法律信爭議解決方式

本協(xié)議適用中華人民共和國法律，若在協(xié)議履行過程中出現(xiàn)糾紛，全體發(fā)起人一致同意協(xié)商解決。協(xié)商無法解決的，各方同意將爭議提交原千住所所在地人民法院通過訴訟程序解決。

第十七條 本協(xié)議的生效、變更及解除

本協(xié)議自發(fā)起人各方法定代表人或授權(quán)代理人簽字蓋章后生效； 本協(xié)議的變更與解除，須經(jīng)發(fā)起人一致同意，并采取書面形式。各發(fā)起人簽字（蓋章）： 發(fā)起人：**銀行

法定代表人（授權(quán)代表人）： 年 月 日

發(fā)起人（以下省略）：張文耀 年 月 日

第二篇：申請深圳村鎮(zhèn)銀行

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

關(guān)于印發(fā)《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》的通知

銀監(jiān)發(fā)〔2007〕5號

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國郵政儲蓄銀行，各省（自治區(qū)、直轄市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社，北京、上海農(nóng)村商業(yè)銀行，天津農(nóng)村合作銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司、財務公司、金融租賃公司：

為做好調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政策的試點工作，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定了《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

請各銀監(jiān)局速將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀監(jiān)分局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行。

二○○七年一月二十二日

村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定

第一章 總則

第一條 為保護村鎮(zhèn)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范村鎮(zhèn)銀行的行為，加強監(jiān)督管理，保障村鎮(zhèn)銀行持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國公司法》等有關(guān)法律法

規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 村鎮(zhèn)銀行是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準，由境內(nèi)外金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)設立的主要為當?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供金融服務的銀行業(yè)金融機構(gòu)。 第三條 村鎮(zhèn)銀行是獨立的企業(yè)法人，享有由股東投資形成的全部法人財產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人財產(chǎn)獨立

承擔民事責任。

村鎮(zhèn)銀行股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以其出資額或認購股份為限對村鎮(zhèn)銀行的債務承擔

責任。

第四條 村鎮(zhèn)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，自主經(jīng)營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。

村鎮(zhèn)銀行依法開展業(yè)務，不受任何單位和個人的干涉。 第五條 村鎮(zhèn)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

村鎮(zhèn)銀行不得發(fā)放異地貸款。

第六條 村鎮(zhèn)銀行應遵守國家法律、行政法規(guī)，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。

第二章 機構(gòu)的設立  第七條 村鎮(zhèn)銀行的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級行政區(qū)劃的名稱或地名。

第八條 設立村鎮(zhèn)銀行應當具備下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程；

（二）發(fā)起人或出資人應符合規(guī)定的條件，且發(fā)起人或出資人中應至少有1家銀行業(yè)金融機構(gòu)；

（三）在縣（市）設立的村鎮(zhèn)銀行，其注冊資本不得低于300萬元人民幣；在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設立的村鎮(zhèn)銀行，其注冊資本不得

低于100萬元人民幣；

（四）注冊資本為實收貨幣資本，且由發(fā)起人或出資人一次

性繳足；

（五）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；

（六）有具備相應專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；

（七）有必需的組織機構(gòu)和管理制度；

（八）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關(guān)的其他設施；

（九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。



第九條 村鎮(zhèn)銀行應依照《中華人民共和國公司法》自主選

擇組織形式。

第十條 設立村鎮(zhèn)銀行應當經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。 第十一條 籌建村鎮(zhèn)銀行，申請人應提交下列文件、材料：



（一）籌建申請書；

（二）可行性研究報告；

（三）籌建工作方案；

（四）籌建人員名單及簡歷；

（五）發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或出資人最近2年經(jīng)審計的會計報告；

（六）發(fā)起人或出資人為境內(nèi)外金融機構(gòu)的，應提交其注冊地監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他材料。 第十二條 村鎮(zhèn)銀行的籌建期最長為自批準之日起6個月?；I建期內(nèi)達到開業(yè)條件的，申請人可提交開業(yè)申請。

村鎮(zhèn)銀行申請開業(yè)，申請人應提交以下文件和材料：

（一）開業(yè)申請書； 

（二）籌建工作報告；

（三）章程草案；

（四）擬任職董事、高級管理人員的任職資格申請書；

（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（六）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（七）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明；

（八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他材料。 第十三條 申請村鎮(zhèn)銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人除應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的基本條件外，還應符合下列條件：

（一）村鎮(zhèn)銀行董事應具備與其履行職責相適應的知識、經(jīng)

驗及能力；

（二）村鎮(zhèn)銀行董事長和高級管理人員應具備從事銀行業(yè)工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事銀行業(yè)工作2年以上）的工作經(jīng)驗，具備大專以上（含大專）學歷。

第十四條 村鎮(zhèn)銀行董事和高級管理人員的任職資格需經(jīng)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局核準。銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。 第十五條 村鎮(zhèn)銀行的籌建由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或自受理之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

村鎮(zhèn)銀行達到開業(yè)條件的，其開業(yè)申請由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)做出核準或不予核準的決定。 第十六條 村鎮(zhèn)銀行可根據(jù)農(nóng)村金融服務和業(yè)務發(fā)展需要，在縣域范圍內(nèi)設立分支機構(gòu)。設立分支機構(gòu)不受撥付營運資金額度及比例的限制。

 第十七條 村鎮(zhèn)銀行設立分支機構(gòu)需經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個

階段。

村鎮(zhèn)銀行分支機構(gòu)的籌建方案，應事前報監(jiān)管辦事處備案。未設監(jiān)管辦事處的，向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局備案。村鎮(zhèn)銀行在分支機構(gòu)籌建方案備案后即可開展籌建工作。 村鎮(zhèn)銀行分支機構(gòu)開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的決定。

第十八條 村鎮(zhèn)銀行分支機構(gòu)的負責人應通過所在地銀監(jiān)局組織的從業(yè)資格考試，并在任職前報銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)

局備案。

第十九條 經(jīng)核準開業(yè)的村鎮(zhèn)銀行及其分支機構(gòu)，由決定機關(guān)頒發(fā)金融許可證，并憑金融許可證向工商行政管理部門辦理登

記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

第三章 股權(quán)設臵和股東資格 

第二十條 村鎮(zhèn)銀行的股權(quán)設臵按照《中華人民共和國公司

法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條 境內(nèi)金融機構(gòu)投資入股村鎮(zhèn)銀行，應符合以下

條件：

（一）商業(yè)銀行未并表和并表后的資本充足率均不低于8%，且主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；其他金融機構(gòu)的主要合規(guī)和審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

（二）財務狀況良好，最近2個會計連續(xù)盈利；

（三）入股資金來源真實合法；

（四）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效； 

（五）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。



境內(nèi)金融機構(gòu)出資設立或入股村鎮(zhèn)銀行須事先報經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及有關(guān)部門批準。

第二十二條 境外金融機構(gòu)投資入股村鎮(zhèn)銀行，應符合以下

條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元； 

（二）財務穩(wěn)健，資信良好，最近2個會計連續(xù)盈利；



（三）銀行業(yè)金融機構(gòu)資本充足率應達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8%，非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風險資產(chǎn)總額的10%；

（四）入股資金來源真實合法；

（五）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效;

（六）注冊地國家（地區(qū)）金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

（七）該項投資符合注冊地國家（地區(qū)）法律、法規(guī)的規(guī)定

以及監(jiān)管要求；

（八）注冊地國家（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；

（九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。



第二十三條 境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人投資入股村鎮(zhèn)銀行，應符合以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（三）財務狀況良好，入股前上一盈利；

（四）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的10%以上（合并

會計報表口徑）；

（五）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他

人委托資金入股；

（六）有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。



擬入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績及經(jīng)營年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營年限計算。

第二十四條 境內(nèi)自然人投資入股村鎮(zhèn)銀行的，應符合以下

條件：

（一）有完全民事行為能力；

（二）有良好的社會聲譽和誠信記錄；

（三）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他

人委托資金入股；

（四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。



第二十五條 村鎮(zhèn)銀行最大股東或惟一股東必須是銀行業(yè)金融機構(gòu)。最大銀行業(yè)金融機構(gòu)股東持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的20%，單個自然人股東及關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%，單一非銀行金融機構(gòu)或單一非金融機構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%。

任何單位或個人持有村鎮(zhèn)銀行股本總額5%以上的，應當事前報經(jīng)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局審批。

第二十六條 村鎮(zhèn)銀行在向工商行政管理部門登記后，向認繳股本的股東簽發(fā)記名股權(quán)證，作為股東所持股份和分紅的憑

證。

第二十七條 村鎮(zhèn)銀行股東不得虛假出資或者抽逃出資。

村鎮(zhèn)銀行不得接受本行股份作為質(zhì)押權(quán)標的。

第二十八條 村鎮(zhèn)銀行的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。但發(fā)起人或出資人持有的股份自村鎮(zhèn)銀行成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。村鎮(zhèn)銀行董事、行長和副行長持有的股份，在任職

期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。

第二十九條 村鎮(zhèn)銀行的實收資本變更后，必須相應變更其

注冊資本。

第四章 公司治理  第三十條 村鎮(zhèn)銀行的組織機構(gòu)及其職責應按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并在其章程中明確。 第三十一條 村鎮(zhèn)銀行應根據(jù)其決策管理的復雜程度、業(yè)務規(guī)模和服務特點設臵簡潔、靈活的組織機構(gòu)。

村鎮(zhèn)銀行可只設立董事會，行使決策和監(jiān)督職能；也可不設董事會，由執(zhí)行董事行使董事會相關(guān)職責。

第三十二條 村鎮(zhèn)銀行應建立有效的監(jiān)督制衡機制。不設董事會的，應由利益相關(guān)者組成的監(jiān)督部門（崗位）或利益相關(guān)者派駐的專職人員行使監(jiān)督檢查職責。

第三十三條 村鎮(zhèn)銀行設行長1名，根據(jù)需要設副行長1至3名。規(guī)模較小的村鎮(zhèn)銀行，可由董事長或執(zhí)行董事兼任行長。



村鎮(zhèn)銀行董事會或監(jiān)督管理部門（崗位）應對行長實施專項審計。審計結(jié)果應向董事會、股東會或股東大會報告，并報銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局備案。行長、副行長離任時，須進行

離任審計。

第三十四條 村鎮(zhèn)銀行可設立獨立董事。獨立董事與村鎮(zhèn)銀行及其主要股東之間不應存在影響其獨立判斷的關(guān)系。獨立董事履行職責時尤其要關(guān)注存款人和中小股東的利益。 第三十五條 村鎮(zhèn)銀行董事和高級管理人員對村鎮(zhèn)銀行負

有忠實義務和勤勉義務。 董事違反法律、法規(guī)或村鎮(zhèn)銀行章程，致使村鎮(zhèn)銀行形成嚴重損失的，應當承擔賠償責任。

行長、副行長違反法律、法規(guī)或超出董事會或執(zhí)行董事授權(quán)范圍作出決策，致使村鎮(zhèn)銀行遭受嚴重損失的，應承擔相應賠償

責任。

第三十六條 村鎮(zhèn)銀行董事會和經(jīng)營管理層可根據(jù)需要設臵不同的專業(yè)委員會，提高決策管理水平。

規(guī)模較小的村鎮(zhèn)銀行，可不設專業(yè)委員會，并視決策復雜程度和風險高低程度，由相關(guān)的專業(yè)人員共同研究決策或直接由股

東會或股東大會做出決策。

第三十七條 村鎮(zhèn)銀行要建立適合自身業(yè)務特點和規(guī)模的薪酬分配制度、正向激勵約束機制，培育與當?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展相

適應的企業(yè)文化。

第五章 經(jīng)營管理 

第三十八條 經(jīng)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局批準，村鎮(zhèn)銀行

可經(jīng)營下列業(yè)務：

（一）吸收公眾存款；

（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；

（三）辦理國內(nèi)結(jié)算；

（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；

（五）從事同業(yè)拆借；

（六）從事銀行卡業(yè)務；

（七）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

（八）代理收付款項及代理保險業(yè)務；

（九）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。

村鎮(zhèn)銀行按照國家有關(guān)規(guī)定，可代理政策性銀行、商業(yè)銀行和保險公司、證券公司等金融機構(gòu)的業(yè)務。

有條件的村鎮(zhèn)銀行要在農(nóng)村地區(qū)設臵ATM機，并根據(jù)農(nóng)戶、農(nóng)村經(jīng)濟組織的信用狀況向其發(fā)行銀行卡。

對部分地域面積大、居住人口少的村、鎮(zhèn)，村鎮(zhèn)銀行可通過采取流動服務等形式提供服務。

第三十九條 村鎮(zhèn)銀行在繳足存款準備金后，其可用資金應全部用于當?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟建設。村鎮(zhèn)銀行發(fā)放貸款應首先充分滿足縣域內(nèi)農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的需要。確已滿足當?shù)剞r(nóng)村資金需求的，其富余資金可投放當?shù)仄渌a(chǎn)業(yè)、購買涉農(nóng)債券或向

其他金融機構(gòu)融資。

第四十條 村鎮(zhèn)銀行應建立適合自身業(yè)務發(fā)展的授信工作機制，合理確定不同借款人的授信額度。在授信額度以內(nèi)，村鎮(zhèn)銀行可以采取一次授信、分次使用、循環(huán)放貸的方式發(fā)放貸款。



第四十一條 村鎮(zhèn)銀行發(fā)放貸款應堅持小額、分散的原則，提高貸款覆蓋面，防止貸款過度集中。村鎮(zhèn)銀行對同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的5%；對單一集團企業(yè)客戶的授信余額不得超過資本凈額的10%。

第四十二條 村鎮(zhèn)銀行應按照國家有關(guān)規(guī)定，建立審慎、規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和資本補充、約束機制，準確劃分資產(chǎn)質(zhì)量，充分計提呆賬準備，及時沖銷壞賬，真實反映經(jīng)營成果，確保資本充足率在任何時點不低于8%，資產(chǎn)損失準備充足率不低于

100%。

第四十三條 村鎮(zhèn)銀行應建立健全內(nèi)部控制制度和內(nèi)部審計機制，提高風險識別和防范能力，對內(nèi)部控制執(zhí)行情況進行檢查、評價，并對內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)進行糾正和完善，確保依法

合規(guī)經(jīng)營。

第四十四條 村鎮(zhèn)銀行執(zhí)行國家統(tǒng)一的金融企業(yè)財務會計制度以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，建立健全財務、會計

制度。

村鎮(zhèn)銀行應真實記錄并全面反映其業(yè)務活動和財務狀況，編制財務會計報告，并提交其權(quán)力機構(gòu)審議。

有條件的村鎮(zhèn)銀行，可引入外部審計制度。

第四十五條 村鎮(zhèn)銀行應按規(guī)定向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局報送會計報告、統(tǒng)計報表及其他資料，并對報告、資料的真實性、準確性、完整性負責。

第四十六條 村鎮(zhèn)銀行應建立信息披露制度，及時披露經(jīng)營情況、重大事項等信息。

第六章 監(jiān)督檢查 

第四十七條 村鎮(zhèn)銀行開展業(yè)務，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理

機構(gòu)監(jiān)督管理。

第四十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)村鎮(zhèn)銀行業(yè)務發(fā)展和當?shù)乜蛻舻慕鹑诜招枨螅Y(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管及現(xiàn)場檢查結(jié)果，依法審批村鎮(zhèn)銀行的業(yè)務范圍和新增業(yè)務種類。

第四十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)國家有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定村鎮(zhèn)銀行的審慎經(jīng)營規(guī)則，并對村鎮(zhèn)銀行風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)損失準備充足率、風險集中、關(guān)聯(lián)交易等方面實施持續(xù)、動態(tài)監(jiān)管。

第五十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)按照《商業(yè)銀行監(jiān)管內(nèi)部評級指引》的有關(guān)規(guī)定，制定對村鎮(zhèn)銀行的評級辦法，并根據(jù)監(jiān)管

評級結(jié)果，實施差別監(jiān)管。

第五十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)村鎮(zhèn)銀行的資本充足狀況和資產(chǎn)質(zhì)量狀況，適時采取下列監(jiān)管措施：

（一）對資本充足率大于8%、不良資產(chǎn)率低于5%的，適當減少現(xiàn)場檢查的頻率和范圍，支持其穩(wěn)健發(fā)展；

（二）對資本充足率高于4%但低于8%的，要督促其制訂切實可行的資本補充計劃，限期提高資本充足率，并加大非現(xiàn)場監(jiān)管及現(xiàn)場檢查力度，適時采取限制其資產(chǎn)增長速度、固定資產(chǎn)購臵、分配紅利和其他收入、增設分支機構(gòu)、開辦新業(yè)務等措施；



（三）對限期內(nèi)資本充足率降至4%、不良資產(chǎn)率高于15%的，可適時采取責令調(diào)整董事或高級管理人員、停辦部分或所有業(yè)務、限期重組等措施進行糾正；

（四）對在規(guī)定期限內(nèi)仍不能實現(xiàn)有效重組、資本充足率降至2%及2%以下的，應適時接管、撤銷或破產(chǎn)。

第五十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應建立對村鎮(zhèn)銀行支農(nóng)服務質(zhì)量的考核體系和考核辦法，定期對村鎮(zhèn)銀行發(fā)放支農(nóng)貸款情況進行考核評價，并可將考核評價結(jié)果作為對村鎮(zhèn)銀行綜合評價、行政許可以及高級管理人員履職評價的重要內(nèi)容。 第五十三條 村鎮(zhèn)銀行違反本規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)采取風險提示、約見其董事或高級管理人員談話、監(jiān)管質(zhì)詢、責令停辦業(yè)務等措施，督促其及時進行整改，防范風險。

第五十四條 村鎮(zhèn)銀行及其工作人員在業(yè)務經(jīng)營和管理過程中，有違反國家法律、行政法規(guī)行為的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)實施處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追

究刑事責任。

第五十五條 村鎮(zhèn)銀行及其工作人員對銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的處罰決定不服的，可依法提請行政復議或向人民法院提起行

政訴訟。

第七章 機構(gòu)變更與終止  第五十六條 村鎮(zhèn)銀行有下列變更事項之一的，需經(jīng)銀監(jiān)分

局或所在城市銀監(jiān)局批準：

（一）變更名稱；

（二）變更注冊資本；

（三）變更住所；

（四）調(diào)整業(yè)務范圍；

（五）變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東；

（六）修改章程；

（七）變更組織形式；

（八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他變更事項。 更換董事、高級管理人員時，應報經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核

準其任職資格。

第五十七條 村鎮(zhèn)銀行的接管、解散、撤銷和破產(chǎn)，執(zhí)行《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。



第五十八條 村鎮(zhèn)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，應向發(fā)證機關(guān)繳回金融許可證，及時到工商行政管理部門辦理注銷登記，并予以公告。

第八章 附 則  第五十九條 本規(guī)定所稱農(nóng)村地區(qū)，是指中西部、東北和海南省縣（市）及縣（市）以下地區(qū)，以及其他省（區(qū)、市）的國定貧困縣和省定貧困縣及縣以下地區(qū)。

第六十條 本規(guī)定所稱境內(nèi)金融機構(gòu)，是指《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條所列金融機構(gòu)。

第六十一條 本規(guī)定未盡事宜，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章執(zhí)行。

第六十二條 本規(guī)定由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解

釋。

第六十三條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。

第三篇：村鎮(zhèn)銀行籌建流程和所需資料

村鎮(zhèn)銀行籌建流程和所需資料

第一階段、籌建村鎮(zhèn)銀行，申請人應提交下列文件、材料：

（一）籌建申請書；

（二）可行性研究報告；

（三）籌建工作方案；

（四）籌建人員名單及簡歷；

（五）發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或出資人經(jīng)審計的會計報告；

（六）發(fā)起人或出資人為境內(nèi)外金融機構(gòu)的，應提交其注冊地監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他材料。

村鎮(zhèn)銀行的籌建期最長為自批準之日起6個月。籌建期內(nèi)達到開業(yè)條件的，申請人可提交開業(yè)申請。

第二階段、村鎮(zhèn)銀行申請開業(yè)，申請人應提交以下文件和材料：

（一）開業(yè)申請書；

（二）籌建工作報告；

（三）章程草案；

（四）擬任職董事、高級管理人員的任職資格申請書；

（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（六）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（七）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明；

（八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他材料。

籌建前期，全體出資人需簽訂協(xié)議書，確定擬組建村鎮(zhèn)銀行的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人的權(quán)利和義務；召開出資人大會，按照法定程序?qū)徸h通過同意出資設立村鎮(zhèn)銀行、成立籌建工作小組的有關(guān)決議。另外，還要到工商部門申請企業(yè)名稱預先核準。準備工作完成后，向銀監(jiān)局提出籌建申請。

一、籌建申請材料

（一）籌建申請書。內(nèi)容應載明擬設立機構(gòu)名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式，擬注冊資本，業(yè)務范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設立村鎮(zhèn)銀行的條件。

（二）可行性報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃（包括擬設機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務發(fā)展目標、財務發(fā)展目標、風險管理目標。業(yè)務發(fā)展目標包括經(jīng)營機制、目標市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務規(guī)模及資產(chǎn)組合；財務發(fā)展目標包括盈利能力及利潤分配預案；風險管理目標包括加強內(nèi)部控制、風險控制策略及控制目標、不良貸款控制指標、資本充足率達標及資本補充計劃、呆賬準備提取方案等）、風險處置預案。

（三）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設立機構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

（四）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人（出資人）在本行的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

附件包括：

1．非金融機構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

金融機構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、度盈利狀況。

2．自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

3．企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件或其他有效證明文件。

4．企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向村鎮(zhèn)銀行入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實性的書面聲明。

5．發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計的會計報告。

6．境內(nèi)外金融機構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。

（五）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責的決議。

（六）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（七）由工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

（八）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（九）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

二、開業(yè)申請材料

（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。

（二）擬任職董事和高級管理人員的任職資格申請書（按董事和高級管理人員分類逐人說明情況）。

（三）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。

（四）章程草案。

（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明： 1．驗資報告，應詳細說明股東資格情況。

2．附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款等情況），金融機構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、盈利狀況）,自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表和資信證明（包括資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況）；法定驗資機構(gòu)及注冊會計師的資質(zhì)證明（自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表由受理機關(guān)保存，不報送決定機關(guān)，由受理機關(guān)在初審意見中反映）。

（六）擬任職董事和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料： 1．任職資格申請表（籌建工作小組須加蓋印章）。

2．對擬任人的品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定（擬任人為銀行業(yè)金融機構(gòu)退休人員的，由籌建工作小組出具綜合鑒定，內(nèi)容包括擬任人在職期間的履職情況和合規(guī)情況）。

3．離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告（離任審計報告要客觀、公正地披露被審計人任職期間所在機構(gòu)的經(jīng)營管理情況、風險狀況及變化趨勢，擬任人履職情況、存在的問題及責任認定，審計報告要有明確的審計結(jié)論，由審計人和被審計人雙方簽字）。

4．身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學歷證明材料復印件。

5．個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾）。除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計（經(jīng)濟責任審計）報告。

6．對擬任人的任職資格談話記錄。

（七）監(jiān)督機構(gòu)（崗位）的設置情況及人員簡歷。

（八）有權(quán)機構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項的決議： 1．籌建工作報告。2．章程草案。

3．有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則。4．選舉董事。5．選舉董事長。

6．聘任行長、副行長等高級管理人員。7．部門設置、職責及主要管理制度。

各項決議應標明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應表明實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會決議應由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應由全體監(jiān)事簽名。

（九）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

（十）職能部門設置、職責及主要負責人名單。

（十一）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。

（十二）組織結(jié)構(gòu)圖。

（十三）發(fā)展規(guī)劃。未來3年的業(yè)務發(fā)展計劃、財務發(fā)展計劃及風險管理計劃。業(yè)務發(fā)展計劃包括目標市場、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、支農(nóng)業(yè)務、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財務發(fā)展計劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計劃、利潤分配方案。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標，完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟。

（十四）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十五）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明。（十六）籌建批復或延期籌建批復的復印件。

（十七）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（十八）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

第四篇：3-興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作方案

興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

籌建工作方案

根據(jù)《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令“2015”第3號）、《中國銀監(jiān)會關(guān)于鼓勵和引導民間資本進入銀行業(yè)的實施意見》（銀監(jiān)發(fā)“2012”27號）、《村鎮(zhèn)銀行管理規(guī)定暫行》（銀監(jiān)發(fā)“2007”5號）、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》（銀監(jiān)發(fā)“2007”8號）等規(guī)章和文件要求，興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱?興仁振興村鎮(zhèn)銀行?、“本行”）的籌建準備工作已基本完成。為認真做好籌建工作，按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡、激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機制，真正把振興村鎮(zhèn)銀行辦成主要為興仁縣?三農(nóng)?、小微企業(yè)和社區(qū)居民發(fā)展提供金融服務的地方金融機構(gòu)，特制定本方案。

一、籌建依據(jù)

根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《中國銀監(jiān)會關(guān)于鼓勵和引導民間資本進入銀行業(yè)的實施意見》、《村鎮(zhèn)銀行管理規(guī)定暫行》、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》等法律法規(guī)，貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱?興義農(nóng)商行?）第一屆股東會代表大會第二次會議形成的股東會決議，同意牽頭發(fā)起組建興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。

二、籌建工作的組織領(lǐng)導

為確保興仁振興村鎮(zhèn)銀行籌建工作順利進行，加強籌建工作的組織領(lǐng)導，振興村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人會議成立?興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作組（以下簡稱‘籌建工作組’）?作為籌建與開業(yè)的申請人。由尤昌文任籌建工作組組長，周志剛、章桂玲任副組長，成員為胡承江、肖強峰、崔興華、蘭昭明、王逸之、熊鈴姍，籌建工作組負責組織和協(xié)調(diào)籌建階段各項工作，組織籌備創(chuàng)立會議暨第一屆第一次股東會議，并向股東會推薦董事、監(jiān)事候選人?；I建工作組下設辦公室，肖強峰任辦公室主任，崔興華任辦公室副主任，蘭昭明、王逸之、熊鈴姍為成員，負責法人治理、機制建立、支農(nóng)支小服務、內(nèi)控制度、指標規(guī)劃、籌股驗資、材料寫作、組織申報、對外宣傳等籌建日常工作。

三、組建機構(gòu)的設置

（一）中文全稱：興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

中文簡稱：興仁振興村鎮(zhèn)銀行

英文全稱：XINGREN ZHENXING RURAL BANKING CORP.，LTD.英文簡稱：XINGREN ZHENGXING RURAL BANK（XRZXRB）

（二）主發(fā)起人：貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（三）住所：貴州省黔西南州興仁縣振興大道與環(huán)湖路交叉口玉圳園

（四）機構(gòu)性質(zhì)：銀行業(yè)金融機構(gòu)

（五）組織形式：股份有限公司

（六）擬注冊資本：人民幣5000萬元

（七）經(jīng)營業(yè)務范圍：1.吸收公眾存款；2.發(fā)放短期、中期和長期貸款；3.辦理國內(nèi)結(jié)算；4.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；5.從事同業(yè)拆借；6.從事銀行卡業(yè)務；7.代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

8.代理收付款項及代理保險業(yè)務；9.經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。

四、出資資金籌集方案

本行按照“明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、強化激勵與約束、增強服務功能、促進企業(yè)發(fā)展”的總體要求，按照投資主體多元化的要求，由興義農(nóng)商行作為主發(fā)起人，征邀2家企業(yè)法人、13名自然人股東自愿出資入股。

(一)籌集對象和條件

境內(nèi)自然人入股本行須具備以下條件：具有完全民事行為能力的中國公民；具有良好的社會聲譽和誠信記錄,無犯罪記錄；入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人入股本行須具備以下條件：在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構(gòu)的貸款本金和利息；具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；財務狀況良好，最近2個會計連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的30%以上（合并會計報表口徑）；權(quán)益性投資余額不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額，合并會計報表口徑），國務院規(guī)定的投資公司和持股公司除外；入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。政府財政資金、?三資企業(yè)?、私募基金、產(chǎn)業(yè)基金、政府融資平臺公司、擔保公司、典當行、小額貸款公司以及非法人企業(yè)不得入股興仁振興村鎮(zhèn)銀行。

(二)股本結(jié)構(gòu)

本行主發(fā)起人為貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，擬認購股份2550萬股、金額2550萬元、占總股本比51%；黔西南州鵬程實業(yè)發(fā)展有限責任公司擬認購股份500萬股、金額500萬元、占總股本比10%，黔西南州荷豪制衣有限公司擬認購股份500萬股、金額500萬元、占總股本比10%，非金融機構(gòu)企業(yè)法人合計認購股份1000萬股、金額1000萬元、占總股本比20%；陳平等13名自然人擬認購股份1450萬股、金額1450萬元、占總股本比29%。單一自然人發(fā)起人擬認購股份最低的一戶為20萬股、金額20萬元、占總股本比0.4%，最高的一戶為500萬股、金額500萬元、占總股本比10%。

主發(fā)起人直接或間接持股比例不得低于股本總額的15%；除主發(fā)起人之外的單個境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股比例不得超過本行股本總額的10%，入股起點不得低于100萬元；單戶自然人股東直接或間接持股比例不得超過股本總額的10%，入股起點不得低于20萬元。

(三)出資方式

所有發(fā)起人必須以貨幣資金出資，并一次繳足，不得以債權(quán)、實物資產(chǎn)、有價證券等折價出資。

五、法人治理架構(gòu)

(一)健全法人治理結(jié)構(gòu)，強化約束機制

本行將按照現(xiàn)代企業(yè)制度的基本要求，健全法人治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機制。完善振興村鎮(zhèn)銀行法人治理的工作重點如下：

1.健全股東會、董事會、監(jiān)事會的議事規(guī)則和基本流程； 2.明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的責任、權(quán)利、義務； 3.建立健全以股東會為核心的決策機制； 4.建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制；

5.建立資本激勵與約束下的發(fā)展策略和經(jīng)營機制； 6.建立完善的信息報告、反饋和披露制度； 7.建立完備的風險預警、防控與處理機制；

8.建立合理的薪酬制度、勞動用工制度，強化激勵約束機制。(二)股東和股東會

1.股東。本行股東為依法持有本行股份的境內(nèi)金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人和自然人。股東按其所持有的股份享有對等權(quán)利，并承擔相應的義務。

2.股東的權(quán)利和義務。股東享有以下權(quán)利：股東參加或委派代理人參加股東會，行使表決權(quán)；對本行的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；享有股份分紅和參與其他形式利益分配的權(quán)利；依照國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股份和優(yōu)先認購股份；本行終止或清算后依法參加剩余財產(chǎn)的分配；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定的其他權(quán)利。

股東應承擔以下義務：承認并遵守本行章程；依其所認購的股份數(shù)繳納股金；以所持股份為限對本行承擔風險責任；維護本行的利益和信譽，支持本行的合法經(jīng)營；服從和履行股東會議決議；當 法人股東的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項發(fā)生變更時，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并時，法人股東應提前30天書面通知本行；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定應承擔的其他義務。

3.股東會。股東會行使下列職權(quán)：制定和修改本行的章程；審議通過股東會議事規(guī)則；選舉（更換）董事和由股東出任的監(jiān)事，決定有關(guān)董事和監(jiān)事的報酬事項；審議批準董事會、監(jiān)事會的工作報告；審議、批準本行的發(fā)展規(guī)劃，決定本行的經(jīng)營方針和投資計劃；審議批準本行的財務預算、決算方案、利潤分配方案和虧損彌補方案；對本行注冊資本的變更做出決議；對本行的合并、分立、解散和清算等事項做出決議；決定其他重大事項。

股東會作出的決議，必須經(jīng)過出席會議的股東代表所持表決權(quán)半數(shù)以上通過。對本行修改章程、增加或減少本行注冊資本和對本行的合并、分立及解散等重大事項作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東代表所持表決權(quán)的2/3以上通過。

(三)董事會、董事長

本行第一屆董事會擬設董事5人，由股東會通過規(guī)范的選舉辦法與公開的程序選舉產(chǎn)生。董事每屆任期三年，可連選連任。董事在任期屆滿以前提出辭職的，應向董事會提交書面辭職報告。董事在任期屆滿以前，股東會不得無故解除其董事職務。

董事會對股東會負責，行使下列職權(quán)：負責召集股東會，并向股東會報告工作；執(zhí)行股東會決議；制定本行經(jīng)營計劃和投資方案；制訂本行的預算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；制訂本行增加或減少注冊資本的方案；決定本行分支機構(gòu)及內(nèi)

部管理機構(gòu)的設置；制定本行的基本管理制度；聘任和解聘本行的行長，根據(jù)行長提名，聘任或者解聘本行副行長、財務和審計（稽核）負責人，并決定其報酬；擬定本行合并、分立、解散的方案；章程規(guī)定及股東會授予的其他職權(quán)。

第一屆董事會設董事長1人，董事長為本行法定代表人。董事長由董事會提名，以全體董事半數(shù)以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會核準任職資格后履行職責。董事長每屆任期3年，可連選連任。

董事長行使下列職權(quán)：主持股東會，召集主持董事會會議；檢查董事會決議的實施情況，并向董事會報告；簽署本行股權(quán)證書和簽發(fā)董事會決議；行使法定代表人的職權(quán)；行使董事會閉會期間由董事會授權(quán)的職權(quán)。

(四)監(jiān)事會、監(jiān)事長

本行第一屆監(jiān)事會擬設監(jiān)事3名，監(jiān)事由股東會選舉產(chǎn)生，監(jiān)事任期3年，可連選連任。本行董事會成員、行長及財務主管均不得擔任監(jiān)事。監(jiān)事會設監(jiān)事長一名，由監(jiān)事會提名經(jīng)全體監(jiān)事半數(shù)以上通過選舉產(chǎn)生。

監(jiān)事會行使下列職權(quán)：檢查本行財務；對董事、高級管理人員執(zhí)行本行職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；當董事、高級管理人員的行為損害本行的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議；向股東會會議提出提案；依法對董事、高級管理人員提起訴訟；本行章程規(guī)定的其他職權(quán)(五)經(jīng)營管理層、行長、副行長

本行擬設行長１名，副行長１名。行長人選由董事長提名，副行長由行長提名，由董事會聘任，行長、副行長任期3年，可以連任。

行長對董事會負責，行長行使下列職權(quán)：提請董事會聘任或解聘副行長、財務和審計（稽核）負責人等高級管理層成員；聘任或解聘除應由董事會聘任或者解聘以外本行內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責人；代表經(jīng)營管理層向董事會提交經(jīng)營計劃和投資方案，經(jīng)董事會批準后組織實施；組織實施董事會決議，負責本行業(yè)務經(jīng)營活動，授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責人從事經(jīng)營活動；在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向監(jiān)管機構(gòu)和董事會、監(jiān)事會報告；其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應由行長行使的職權(quán)；本行董事會授予的其他職權(quán)。

行長每年接受監(jiān)事會的專項審計，審計結(jié)果向董事會和股東會報告。行長、副行長超過董事會授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)或者章程作出經(jīng)營決策，致使本行遭受嚴重損失的，參與決策的行長、副行長應承擔相應責任。

六、機構(gòu)設置和人力資源配置(一)機構(gòu)設置

開業(yè)初期，由行長根據(jù)業(yè)務需要設置綜合管理、業(yè)務發(fā)展等部門及相應崗位。

本行實行扁平化管理。目前設一個營業(yè)機構(gòu)，開業(yè)后，根據(jù)本行的經(jīng)營狀況、擴張要求和當?shù)氐男枨?，在報?jīng)監(jiān)管部門核準后增設分支機構(gòu)。

(二)人力資源配置

為進一步建立科學的激勵約束機制，合理配置人力資源，提高市場競爭力，按照市場需要和現(xiàn)代企業(yè)制度要求，以服務 “三農(nóng)”、小微企業(yè)和社區(qū)為宗旨，合理配置人力資源為核心，以提高經(jīng)營管理水平、提高工作效率、擴大經(jīng)營效益為目的，切實做到精簡機構(gòu)、減員增效，使本行人事管理走上科學化、制度化、規(guī)范化的軌道。

七、主要管理制度的起草

按照現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理標準，遵循市場運行規(guī)則，體現(xiàn)前瞻性的要求，達到激勵約束機制科學,經(jīng)營管理行為規(guī)范,法人治理結(jié)構(gòu)完善，切實建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡和激勵與約束相結(jié)合的經(jīng)營機制，使成立后的興仁振興村鎮(zhèn)銀行能更好地堅持為“三農(nóng)”、小微企業(yè)和社區(qū)居民服務的方向，成為管理科學、經(jīng)營靈活、風險可控、積極服務地方經(jīng)濟建設?支農(nóng)支小?的?精品?銀行，不斷制定和修訂相關(guān)管理制度，主要包括：

(一)法人治理結(jié)構(gòu)方面

主要有：《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事、監(jiān)事選舉辦法》、《興仁振興村鎮(zhèn)銀行有限責任公司股東會議事規(guī)則（草案）》、《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則（草案）》、《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則（草案）》等。

(二)財會、信貸、風險管理方面

主要有：《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司財務管理暫行辦法》；《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸管理暫行辦法》；《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司審計稽核暫行辦法》等。

(三)人事、薪酬、保衛(wèi)方面

主要有：《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司人事管理暫行辦法》； 《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司薪酬管理暫行辦法》；《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司安全保衛(wèi)工作管理暫行辦法》等。

八、籌建步驟(一)準備階段

在成立籌建工作組的基礎(chǔ)上,依據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于籌建村鎮(zhèn)銀行的有關(guān)要求，籌建工作組負責籌建的各項準備工作，并作為振興村鎮(zhèn)銀行的籌建和開業(yè)申請人，征邀股東、制訂籌建工作方案，提出可行性分析報告，起草并準備發(fā)起人協(xié)議，召開發(fā)起人會議，簽訂發(fā)起人協(xié)議書，預核企業(yè)名稱，提交籌建申請等。

（二）籌建階段

經(jīng)核準籌建方案后，一是起草興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程草案和主要管理制度；二是募集資金并完成驗資工作；三是籌建工作組協(xié)商推薦董事長、監(jiān)事長人選；四是召開創(chuàng)立會議暨股東會議，審議通過籌建報告、章程草案、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、主要管理制度，選舉產(chǎn)生董事、監(jiān)事等；六是召開董事會，選舉產(chǎn)生董事長、聘任行長、副行長；六是召開監(jiān)事會，選舉產(chǎn)生監(jiān)事長。

（三）開業(yè)階段

按核準的籌建方案抓好落實與整改，獲得籌建批復后，做好向黔西南銀監(jiān)分局的開業(yè)申請，獲準批復并辦理工商登記后，即舉行開業(yè)儀式。

興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

籌建工作組

2015年09月24日

第五篇：關(guān)于籌建XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的請示

關(guān)于籌建XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的請示

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會呼和浩特分局：

根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會〈關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政策更好支持社會主義新農(nóng)村建設的若干意見〉》（銀監(jiān)發(fā)[2006]90號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)〈村會鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2007] 5號）和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)〈村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2007]8號）等文件精神，經(jīng)貴局準許，XX銀行作為銀行業(yè)金融機構(gòu)主發(fā)起人，與其他9名自然人發(fā)起人擬在呼和浩特市新城區(qū)設立村鎮(zhèn)銀行。在自治區(qū)銀監(jiān)局、呼和浩特銀監(jiān)局的指導幫助下，XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組經(jīng)過一個階段的籌建工作，已完成籌建準備，現(xiàn)提出籌建申請。

擬設立的XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司基本情況 一 注冊名稱：XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱“XX村鎮(zhèn)銀行”）

二 注冊地址：呼和浩特市新城區(qū) 三 機構(gòu)性質(zhì)：股份制

四 組織形式：股份有限公司 五 注冊資本：2000萬元 六 業(yè)務范圍: 吸收公眾存款；

發(fā)放短期、中期和長期貨款； 辦理國內(nèi)結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； 從事同業(yè)拆借； 從事銀行卡業(yè)務；

代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券； 代理收付款項及代理保險業(yè)務；

經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。七 發(fā)起人（出資人）基本情況及出資比例

XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司由XX銀行作為金融機構(gòu)主發(fā)起人，會同自然人張文耀、萬文亮、張如會、白瑞剛、吳一春、陳林源、徐銳出資組建。各發(fā)起人出資情況及比例如下表：

XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人出資情況 序號 發(fā)起人

出資額 單位：萬元 出資比例 1 XX銀行 400 20% 2 張文耀 200 10% 3 萬文亮 200 10% 4 張如會 200 10% 5 吳一春 200 10% 6 徐銳 200 10% 7 陳林源 200 10% 8 李新崗 200 10% 9 王立忠 200 10% 合計 2000 100% 各發(fā)起人符合銀監(jiān)會有關(guān)投資入股村鎮(zhèn)銀行的條件 一 主要發(fā)起人XX銀行符合發(fā)下條件：

⑴ 資本充足率不低8%，主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

⑵ 財務狀況良好，2007---2008年2個會計連續(xù)盈利； ⑶ 入股資金來源合法；

⑷公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

⑸ 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎條件。

二 張文耀、萬文亮、張如會、吳一春、徐銳、陳林源、李新崗、王立忠8名自然人符合以下條件：

⑴ 有完全民事行為能力；

⑵ 有良好的社會聲譽和誠信記錄；

⑶ 入股資金來源合法，未以借貸資金入股，未以他人委托資金入股；

⑷ 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。三 籌建工作準備情況

為發(fā)揮XX銀行金融機構(gòu)主發(fā)起的協(xié)調(diào)優(yōu)勢，國家XX銀行成立了以XXX為組長、XXX為副組長、各相關(guān)處室負責人為成員的“XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作領(lǐng)導小組”。領(lǐng)導小組下設辦公室，設在XX銀行金融合作處。在籌建工作領(lǐng)導小組領(lǐng)導下，各發(fā)起人的共同努力下，積極有序開展了以下工作： 一 對各發(fā)起人入股資格進行了初步審查，并于2009年12月

日在XX會議室召開了發(fā)起人大會，簽訂了發(fā)起人協(xié)議書。

二 選舉成立了“XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組”，并由發(fā)起人大會授權(quán)籌建工作小組履行具體籌建職責。籌建工作小組構(gòu)成為：

組長： 副組長： 成員：

三 進行了可行性研究分。根據(jù)銀監(jiān)發(fā)[2007]8號文件規(guī)定，籌建工作小組在呼和浩特市新城區(qū)經(jīng)濟、金融現(xiàn)狀進行調(diào)研的基礎(chǔ)上，起草了《關(guān)于設立XX村鎮(zhèn)銀行的可行性研究報告》，對組建XX村鎮(zhèn)銀行的必要性、可行性、市場前景以及未來三年發(fā)展規(guī)劃進行了客觀分析。

四 經(jīng)發(fā)起人大會表決通過。制訂了《XX村鎮(zhèn)銀行籌建工作方案》，方案對XX村鎮(zhèn)銀行的股本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)、工作計劃等進行了明確。

五 籌建工作小組共同向呼和浩特市工商行政管理局申請了企業(yè)名稱預先核準，并取得了《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

XX村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組認為，相關(guān)籌建工作準備工作已完成，有關(guān)事實符合法要求，有關(guān)程序合乎法律規(guī)定，有關(guān)材料收集整理齊全，具備XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的條件，特此申請予以批復。

XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組

二00九年十二月日

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