第一篇：關(guān)于申請(qǐng)和變更保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證事項(xiàng)的通知

關(guān)于辦理申請(qǐng)及變更保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證事項(xiàng)的通知

各縣(市)農(nóng)信聯(lián)社：

為做好保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證申報(bào)和變更工作，確保按時(shí)完成申報(bào)和變更，根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司河北分公司關(guān)于辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證事項(xiàng)的通知》（冀信聯(lián)字［2011］1號(hào)）的要求，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、高度重視，明確專人負(fù)責(zé)。按照省聯(lián)社要求，保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證申報(bào)和變更工作要于2月底前完成，在3月底前取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。目前全轄有600多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)需進(jìn)行許可證申報(bào)、22個(gè)網(wǎng)點(diǎn)需進(jìn)行許可證變更，時(shí)間緊、任務(wù)重，各農(nóng)信聯(lián)社要高度重視此項(xiàng)工作，明確專人負(fù)責(zé)組織有關(guān)申報(bào)資料并認(rèn)真審核，確保資料齊全、合規(guī)，內(nèi)容準(zhǔn)確，保證全市申報(bào)和變更工作的順利進(jìn)行。

二、嚴(yán)格審查，確保工作質(zhì)量。

目前接收的部分農(nóng)信聯(lián)社資料，存在很多問題，增加了辦事處審查工作量及資料反復(fù)修改的時(shí)間。為提高組織資料效率，請(qǐng)各農(nóng)信聯(lián)社認(rèn)真學(xué)習(xí)1月11日召開的保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申報(bào)培訓(xùn)視頻會(huì)內(nèi)容，同時(shí)對(duì)幾點(diǎn)注意事項(xiàng)提示如下：

（一）各農(nóng)信聯(lián)社只上報(bào)機(jī)構(gòu)清單（附件1）電子版。

（二）附件2:保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)表

1、主營(yíng)業(yè)務(wù)只填寫辦理存款、貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)等。

2、申請(qǐng)代理險(xiǎn)種填寫培訓(xùn)資料中的8個(gè)險(xiǎn)種。

3、委托河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社代為辦理。

4、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人填寫營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的負(fù)責(zé)人。

5、申請(qǐng)機(jī)構(gòu)日期打印填報(bào)日期，受托機(jī)構(gòu)日期晚于填報(bào)日期5日后

（三）附件3：委托代理意向書

1、有關(guān)聲明選擇是或否處，在“是”后面的括號(hào)中填寫“√”，具體是在Word文檔中“選擇插入—特殊符號(hào)—數(shù)字符號(hào)—√”選擇。不能用“V”代替。

2、“擬委托的保險(xiǎn)公司省級(jí)機(jī)構(gòu)”日期不填。

（四）附表：從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員清單只需填寫一個(gè)人員。

（五）營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、從業(yè)人員資格證復(fù)印件，手工填寫“經(jīng)核對(duì)與原件無(wú)誤”，并加蓋申請(qǐng)單位公章。

三、時(shí)間及有關(guān)要求

（一）按照《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證事項(xiàng)的通知》（冀信聯(lián)字［2011］1號(hào)）的規(guī)定，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須在取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》后，方可從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

（二）新申請(qǐng)辦理資料手續(xù)齊全的聯(lián)社，電子版按申請(qǐng)模版樣式整理好后，于1月28日前上報(bào)。資料不齊全的盡快補(bǔ)齊手續(xù)，最晚于2月底前上報(bào)。原有保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證由于險(xiǎn)種增加，要重新申請(qǐng)變更，變更資料電子版于1月25日前上報(bào)。

聯(lián)系人：蔣彬彬 聯(lián)系電話：3107502 郵箱：bdywqfb@163.com

二〇一一年一月十九日

第二篇：保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書

保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書

尊敬的寧夏保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)：

中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司注冊(cè)成立于2010年5月30日，注冊(cè)資本金為伍拾萬(wàn)元人民幣。陸建平出資30萬(wàn)元占公司總投資的60%，李永杰出資20萬(wàn)元占公司總投資的40%，公司以出資30萬(wàn)元占公司總投資60%股份的陸建平為法人代表，李永杰分管公司外部事務(wù)。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)由王蓉具體負(fù)責(zé)。

中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司，經(jīng)營(yíng)普通貨物運(yùn)輸，汽車中介信息，貨運(yùn)信息服務(wù)，車輛證件代辦，紙制品銷售等業(yè)務(wù)。我公司現(xiàn)有重中型掛靠車輛40余臺(tái)，年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)達(dá)100萬(wàn)元左右，并以每年10%的速度遞增。

望貴局批準(zhǔn)為盼!

申請(qǐng)機(jī)構(gòu)：中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司

2011年11月15日

以上這篇是保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書。就為您介紹到這里，希望它對(duì)您有幫助。如果您喜歡這篇文章，請(qǐng)分享給您的好友。

第三篇：保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法

保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法

（保監(jiān)發(fā)〔２０００〕１４４號(hào) ２０００年８月４日）

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的管理，規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)事業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，制定本辦法。

第二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人是指受保險(xiǎn)人委托，在從事自身業(yè)務(wù)的同時(shí)，為保險(xiǎn)人代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位。第三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，遵循自愿和誠(chéng)實(shí)信用原則。第四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險(xiǎn)人承擔(dān)。第五條 黨政機(jī)關(guān)及其職能部門、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體不得從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

第二章 代理資格管理

第六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)及有關(guān)內(nèi)容的變更，應(yīng)由被代理的保險(xiǎn)公司報(bào)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）核準(zhǔn)。

第七條 申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)具備下列條件：

（一）具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

（二）有同經(jīng)營(yíng)主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來(lái)源；

（三）有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（四）具有在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件。

第八條 申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)表（一式三份）；

（二）工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)電腦數(shù)據(jù)盤；

（五）被代理保險(xiǎn)公司《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求的其他材料。

第九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)經(jīng)核準(zhǔn)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的單位頒發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。

第十條 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》有效期限為三年，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)在有效期滿前二個(gè)月申請(qǐng)辦理?yè)Q證事宜。第十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人由于名稱或主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍變更而需變更《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的內(nèi)容時(shí)，應(yīng)在三個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)辦理變更事宜。

第十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在發(fā)生合并或撤銷、解散等事宜而不再具備保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時(shí)，應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)交回《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。

第三章 代理關(guān)系管理

第十三條 保險(xiǎn)公司只能與已取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的單位建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系，委托其開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。第十四條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理人建立保險(xiǎn)代理關(guān)系，應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案，并提交下列材料：

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系登記表（一式三份）；

（二）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》復(fù)印件；

（三）保險(xiǎn)代理關(guān)系申報(bào)電腦數(shù)據(jù)盤。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)在收到備案材料十個(gè)工作日內(nèi)未提出異議的，保險(xiǎn)代理合同生效，保險(xiǎn)代理關(guān)系即告成立。第十五條 保險(xiǎn)代理關(guān)系成立后，保險(xiǎn)公司應(yīng)向保險(xiǎn)兼業(yè)代理人簽發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》?！侗ｋU(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)制。

第十六條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理人終止保險(xiǎn)代理關(guān)系時(shí)，應(yīng)收回《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》，填寫《保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系登記表》并及時(shí)上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

第十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人只能為一家保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，代理業(yè)務(wù)范圍以《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》核定的代理險(xiǎn)種為限。

第十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)將《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》和《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的明顯位置。

第四章 執(zhí)業(yè)管理

第十九條 保險(xiǎn)公司與兼業(yè)代理人建立代理關(guān)系時(shí)，有責(zé)任確定兼業(yè)代理人：

（一）具備《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》；

（二）與其他保險(xiǎn)公司沒有代理關(guān)系。

第二十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)確保所屬兼業(yè)代理人：

（一）持有《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》；

（二）委托代理險(xiǎn)種在《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》允許的范圍內(nèi)；

（三）經(jīng)過(guò)相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。

第二十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人只能在其主業(yè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。第二十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

（一）擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率；

（二）利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購(gòu)買指定的保單；

（三）使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投?；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人；

（四）串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人；

（五）對(duì)其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)做出不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳；

（六）代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（七）挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)；

（八）兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他損害保險(xiǎn)人、投保人和被保險(xiǎn)人利益的行為。

第二十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人向保險(xiǎn)公司投保自身的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)或人身保險(xiǎn)，視為保險(xiǎn)公司直接承保業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費(fèi)。

第二十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同的代理期限以合同訂立時(shí)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人持有的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》有效期為限。第二十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同應(yīng)列明代理險(xiǎn)種、代理權(quán)限、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、保費(fèi)劃轉(zhuǎn)期限等內(nèi)容。第二十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)按照保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同的規(guī)定，與保險(xiǎn)公司按時(shí)結(jié)算保費(fèi)和交接有關(guān)單證。保費(fèi)結(jié)算時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)一個(gè)月，不得用保費(fèi)抵扣代理手續(xù)費(fèi)。

第二十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的保費(fèi)收入帳戶并對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行單獨(dú)核算。

第二十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)建立業(yè)務(wù)臺(tái)帳，臺(tái)帳應(yīng)逐筆列明保單流水號(hào)、代理險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。

第二十九條 保險(xiǎn)公司不得以直接沖減保費(fèi)或現(xiàn)金方式向保險(xiǎn)兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費(fèi)。

第三十條 未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司不得委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理人簽發(fā)保險(xiǎn)單。

第三十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)設(shè)置保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同登記簿，建立、健全保險(xiǎn)兼業(yè)代理人檔案資料，并以保險(xiǎn)兼業(yè)代理人為單位建立代理業(yè)務(wù)臺(tái)帳。

第三十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)制定統(tǒng)一的保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同文本并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

第三十三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人進(jìn)行定期培訓(xùn)，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人每年接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于６０小時(shí)。第三十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人保證金繳存辦法另行規(guī)定。

第五章 罰則

第三十五條 違反本辦法，未取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》和《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百四十二條予以處罰。

第三十六條 違反本辦法，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或受益人的，依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十三條予以處罰。

第三十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人違反本辦法第十七條、第二十一條、第二十二條、第二十三條其中之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令其改正，并處以警告或一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷保險(xiǎn)兼業(yè)代理人《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十八條 保險(xiǎn)公司違反本辦法第十三條、第十九條、第二十條、第二十九條、第三十條其中之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令撤換有關(guān)責(zé)任人、停業(yè)整頓或取消有關(guān)主要負(fù)責(zé)人高級(jí)管理人員任職資格。

第六章 附則

第三十九條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋，修改亦同。

第四十條 原有關(guān)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人管理規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準(zhǔn)。

第四十一條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格有關(guān)問題的解釋

（2006年7月27日）

近日，保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)），第一條第一款規(guī)定“商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格”。部分保監(jiān)局、商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司來(lái)電咨詢這一規(guī)定的政策含義?，F(xiàn)作如下解釋：

保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)文下發(fā)之前，部分商業(yè)銀行的一級(jí)分行在未取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的情況下，代理或由其下屬分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)文下發(fā)后，各商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，其一級(jí)分行必須取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格并辦理《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。下屬分支機(jī)構(gòu)在新修訂的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》出臺(tái)之前，仍沿襲現(xiàn)有保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管政策，由各地保監(jiān)局根據(jù)所在地市場(chǎng)實(shí)際情況而定。《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》修訂出臺(tái)之后，各地保監(jiān)局按新規(guī)定執(zhí)行。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于下發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》及開展試點(diǎn)工作的通知

（保監(jiān)發(fā)〔2006〕109號(hào)）

北京保監(jiān)局、遼寧保監(jiān)局：

為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場(chǎng)，促進(jìn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提高監(jiān)管效率，實(shí)現(xiàn)保

險(xiǎn)業(yè)做大做強(qiáng)和又快又好發(fā)展，中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定了《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”），對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度進(jìn)行重大改革，并決定在北京和遼寧兩地先行試點(diǎn)，待條件成熟時(shí)在全國(guó)推廣執(zhí)行。現(xiàn)就下發(fā)《試點(diǎn)辦法》及試點(diǎn)的有關(guān)事宜通知如下：

一、《試點(diǎn)辦法》的適用范圍僅限于北京和遼寧兩地。

二、北京保監(jiān)局和遼寧保監(jiān)局（以下簡(jiǎn)稱“試點(diǎn)保監(jiān)局”）應(yīng)充分認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度改革的重要性，對(duì)試點(diǎn)工作高度重視，認(rèn)真組織，抓緊落實(shí)，確保試點(diǎn)工作取得實(shí)效。

三、試點(diǎn)保監(jiān)局應(yīng)做好《試點(diǎn)辦法》的前期宣傳、推廣工作，并結(jié)合《試點(diǎn)辦法》制定詳細(xì)的試點(diǎn)計(jì)劃和落實(shí)細(xì)則，采取切實(shí)有效的措施，有步驟、有重點(diǎn)地推進(jìn)。

四、在試點(diǎn)過(guò)程中，試點(diǎn)保監(jiān)局可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出對(duì)《試點(diǎn)辦法》的進(jìn)一步修改完善意見以及關(guān)于試點(diǎn)的相關(guān)建議。

二○○六年十月二十四日

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知

（保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)）

各保監(jiān)局，各銀監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國(guó)家郵政局郵政儲(chǔ)匯局，各省級(jí)信用聯(lián)社：

近年來(lái)，保險(xiǎn)公司與商業(yè)銀行的合作不斷加強(qiáng)，在拓寬保險(xiǎn)服務(wù)領(lǐng)域、提供綜合金融服務(wù)、滿足社會(huì)需求等方面發(fā)揮了積極作用。但在雙方合作的過(guò)程中，也出現(xiàn)了一些不規(guī)范的行為，不僅損害了消費(fèi)者利益，也影響了各自業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。為進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，防止商業(yè)賄賂，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)，現(xiàn)將進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的有關(guān)要求通知如下：

一、加強(qiáng)代理機(jī)構(gòu)資格管理

（一）商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

（二）保險(xiǎn)公司不得委托沒有取得兼業(yè)代理資格的商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

（三）每個(gè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以與多家保險(xiǎn)公司建立代理關(guān)系。兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展情況和風(fēng)險(xiǎn)管控能力確定合作的保險(xiǎn)公司數(shù)量。

二、加強(qiáng)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部管理

（一）保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的銀行保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)登記簿，成立專門的管理部門負(fù)責(zé)管理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)內(nèi)部管理及相關(guān)制度建設(shè)，定期開展對(duì)制度執(zhí)行情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查。

（二）從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)由專門部門或?qū)Ｈ素?fù)責(zé)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)相關(guān)內(nèi)控制度建設(shè)，定期開展對(duì)制度執(zhí)行情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查。

（三）各保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行均應(yīng)按照兼業(yè)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，建立銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案，逐筆記錄有關(guān)要素和信息。

（四）保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)加大電子化建設(shè)力度，完善銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)電子化操作系統(tǒng)和賬務(wù)系統(tǒng)，減少手工操作。

三、規(guī)范手續(xù)費(fèi)管理

（一）保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行開展銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在平等互利、友好協(xié)商、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)的基礎(chǔ)上簽訂合作協(xié)議，明確代理手續(xù)費(fèi)支付標(biāo)準(zhǔn)。

（二）保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照財(cái)務(wù)制度據(jù)實(shí)列支向商業(yè)銀行支付的代理手續(xù)費(fèi)。保險(xiǎn)公司不得以任何名義、任何形式向代理機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)或經(jīng)辦人員支付合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費(fèi)之外的其他任何費(fèi)用，包括業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)以及以業(yè)務(wù)競(jìng)賽或激勵(lì)名義給予的其他利益。

（三）商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行單獨(dú)核算，不得以保費(fèi)收入抵扣代理手續(xù)費(fèi)。代理手續(xù)費(fèi)收入要全額入賬，嚴(yán)禁賬外核算和經(jīng)營(yíng)。商業(yè)銀行及其工作人員不得在合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費(fèi)之外索取或接受保險(xiǎn)公司及其工作人員給予的其他利益。

（四）保險(xiǎn)公司向商業(yè)銀行支付代理手續(xù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)按照《國(guó)家稅務(wù)總局、中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)中介服務(wù)發(fā)票有關(guān)問題的通知》（國(guó)稅發(fā)〔2004〕51號(hào)）規(guī)定，由商業(yè)銀行開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》。

四、規(guī)范銷售人員資格管理

（一）保險(xiǎn)公司應(yīng)正確指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的銷售行為，并對(duì)該機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)的代理行為依法承擔(dān)責(zé)任。

（二）商業(yè)銀行代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的工作人員應(yīng)定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。培訓(xùn)費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)的，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中明確培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容及培訓(xùn)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓(xùn)時(shí)間不得少于監(jiān)管部門規(guī)定時(shí)數(shù)。保險(xiǎn)公司委托代理機(jī)構(gòu)銷售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，還應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)銷售人員進(jìn)行專門培訓(xùn)。

（三）保險(xiǎn)公司應(yīng)積極引導(dǎo)銀行代理銷售人員參加銷售人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資

格證書》和監(jiān)管部門要求的其他資格認(rèn)證。2006年10月31日以后，銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬(wàn)能產(chǎn)品，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的其他類產(chǎn)品的銀行代理銷售人員，必須通過(guò)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》。

（四）保險(xiǎn)公司可以設(shè)立銀保專管員負(fù)責(zé)銀行代理網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、聯(lián)絡(luò)和相關(guān)服務(wù)。銀保專管員由保險(xiǎn)公司正式員工擔(dān)任，必須通過(guò)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》。

五、規(guī)范產(chǎn)品銷售

（一）各保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳和信息披露管理。各類宣傳材料應(yīng)由保險(xiǎn)公司總公司或其授權(quán)的分公司統(tǒng)一印發(fā)和管理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)、代理網(wǎng)點(diǎn)或銷售人員擅自印制宣傳材料或變更其內(nèi)容。

（二）宣傳材料應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)條款全面、準(zhǔn)確描述保險(xiǎn)產(chǎn)品，要在醒目位置對(duì)經(jīng)營(yíng)主體、保險(xiǎn)責(zé)任、退保費(fèi)用、現(xiàn)金價(jià)值和費(fèi)用扣除情況進(jìn)行提示，不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同利益，不得承諾不確定收益或進(jìn)行誤導(dǎo)性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表述。銷售人員在銷售過(guò)程中應(yīng)當(dāng)客觀公正地宣傳銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得進(jìn)行誤導(dǎo)或不實(shí)宣傳。

（三）保險(xiǎn)公司應(yīng)與銀行加強(qiáng)合作，針對(duì)銀行客戶的保險(xiǎn)需求以及銀行銷售的特點(diǎn)，細(xì)分市場(chǎng)，開發(fā)多樣化的、與銀行產(chǎn)品互補(bǔ)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

（四）鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司深入挖掘與銀行的合作潛力，將合作領(lǐng)域擴(kuò)大到柜臺(tái)以外的網(wǎng)上銀行、信用卡、以及對(duì)公業(yè)務(wù)等方面，積極探索非柜面銷售模式，如理財(cái)專柜、電話、直復(fù)營(yíng)銷以及對(duì)企業(yè)客戶的銷售。

六、加強(qiáng)監(jiān)督檢查

（一）各保監(jiān)局、銀監(jiān)局應(yīng)按各自職責(zé)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，嚴(yán)厲查處銷售誤導(dǎo)、賬外核算、亂列費(fèi)用等違法違規(guī)和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

（二）各保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)努力為客戶提供全面的售前和售后服務(wù)，并積極配合當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局、銀監(jiān)局做好客戶投訴處理工作，切實(shí)保障客戶的合法權(quán)益。

七、加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)外溝通與交流

（一）各保監(jiān)局、各銀監(jiān)局應(yīng)督促當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)盡快采取行業(yè)自律措施，建立行業(yè)內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)自我約束和相互監(jiān)督，共同維護(hù)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常秩序，打擊商業(yè)賄賂，遏制惡性競(jìng)爭(zhēng)。

（二）各保監(jiān)局和各銀監(jiān)局應(yīng)建立溝通交流機(jī)制，定期通報(bào)情況，協(xié)調(diào)有關(guān)政策。

本通知自發(fā)文之日起執(zhí)行。保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行已經(jīng)簽署的銀保合作協(xié)議如不符合本通知有關(guān)要求，應(yīng)當(dāng)在2006年9月30日前根據(jù)本通知進(jìn)行修訂或重新簽署合作協(xié)議。

郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、城市信用社、農(nóng)村信用社參照本《通知》執(zhí)行。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

二○○六年六月十五日

第四篇：兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理制度

****有限公司兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理制度

1、**有限公司必須取得當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)核發(fā)的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》，與**市保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)或一級(jí)支機(jī)構(gòu)建立兼業(yè)代理關(guān)系，方可開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

2、**有限公司原則上不得從事異地共保、異地承保、統(tǒng)括保單和大型商業(yè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

3、**有限公司不得接受保險(xiǎn)公司以外的機(jī)構(gòu)(或個(gè)人）委托開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，也不得委托其他機(jī)構(gòu)（或個(gè)人）代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

4、**有限公司經(jīng)營(yíng)范圍為下列保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)：

（一）代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品；

（二）代理收取保險(xiǎn)費(fèi)；

（三）代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的理賠手續(xù)；

（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

具體代理權(quán)在上述所列范圍內(nèi)按委托代理合同約定。

5、**有限公司業(yè)務(wù)檔案、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的原始憑證及有關(guān)資料，從保管期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系終止之日想計(jì)算，不得少于10年。

6、**有限公司將嚴(yán)格按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)及青島保監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求，對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，法律法規(guī)知識(shí)和職業(yè)道德教育等方面的培訓(xùn)。

7、**有限公司暨代理業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員不得泄露在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。

8、**有限公司任何業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同。

****有限公司兼業(yè)保險(xiǎn)代理臺(tái)賬管理制度

1、****有限公司必須開設(shè)專用的代收保險(xiǎn)費(fèi)銀行賬戶，并將戶名和賬號(hào)告知被代理的保險(xiǎn)公司。代收的保險(xiǎn)費(fèi)只能存放于該帳戶。

2、****有限公司必須按照和保險(xiǎn)公司簽署的委托代理合同如期結(jié)算保費(fèi)，不得動(dòng)用代收保險(xiǎn)費(fèi)帳戶內(nèi)的資金，也得不坐扣手續(xù)費(fèi)。

3、****有限公司收取代理手續(xù)費(fèi)時(shí)，必須向保險(xiǎn)公司如實(shí)開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》。

4、開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》時(shí)，必須根據(jù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容登記《業(yè)務(wù)臺(tái)帳》，逐筆列明客戶名稱、險(xiǎn)種、保單編號(hào)、代收保費(fèi)、收取保險(xiǎn)費(fèi)的時(shí)間和解付時(shí)間、保險(xiǎn)代理手續(xù)的計(jì)算方法及金額等內(nèi)容。《業(yè)務(wù)結(jié)算表》的電子數(shù)據(jù)應(yīng)妥善保管。

5、與保險(xiǎn)公司代理關(guān)系終止之日起20日內(nèi)，必須尚未繳付的保險(xiǎn)費(fèi)以及被代理保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料等及時(shí)交還被代理保險(xiǎn)公司。

****有限公司

第五篇：4S店保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托合同

中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司××分公司

××公司（乙方全稱）

4s店保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托合同

甲方全稱（委托方）：中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司**分公司

負(fù)責(zé)人：

聯(lián)系人：

電話：

地址：

乙方全稱（代理方）： ××公司（或 ××公司××分公司）

許可證機(jī)構(gòu)編碼：

組織機(jī)構(gòu)代碼：

法定代表人（或負(fù)責(zé)人）：

聯(lián)系人：

電話：

地址：

合同編號(hào)：_____________________________________根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》以及其他法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，本著平等自愿、誠(chéng)信互利的原則，訂立本合同。

第一條 委托事項(xiàng)

甲方委托乙方代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，委托事項(xiàng)為【下列選擇項(xiàng)可多選，選擇項(xiàng)須在相應(yīng)方框內(nèi)打“√”，非選擇項(xiàng)須在相應(yīng)方框內(nèi)打“/”，空白內(nèi)容由雙方協(xié)商填寫，如無(wú)內(nèi)容請(qǐng)打“/”，下同】：

□代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品；

□中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)：___________________________ 第二條 委托代理范圍

甲、乙雙方應(yīng)在保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)開展保險(xiǎn)代理合作。乙方只能在其主業(yè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。甲方授權(quán)乙方代理區(qū)域?yàn)椋篲______________________________ 甲方指定轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)與乙方開展業(yè)務(wù)的，或乙方指定機(jī)構(gòu)與甲方開展業(yè)務(wù)的，均應(yīng)在本合同中以附件形式列明。

第三條 委托代理業(yè)務(wù)范圍及手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（一）甲方授權(quán)乙方代理下列保險(xiǎn)業(yè)務(wù)【按險(xiǎn)種列明，但不得超出乙方的許可代理險(xiǎn)種范圍；手續(xù)費(fèi)率填寫甲方支付乙方的代理手續(xù)費(fèi)最高標(biāo)準(zhǔn)】：

車輛保險(xiǎn)

□交強(qiáng)險(xiǎn) 手續(xù)費(fèi)率：____________ □商車險(xiǎn) 手續(xù)費(fèi)率：____________針對(duì)部分險(xiǎn)種的特別約定：

______________________________________________________________________________________________________________________

（二）乙方在甲方授權(quán)的險(xiǎn)種范圍內(nèi)，按照甲方提供的保險(xiǎn)條款、費(fèi)率、單證、實(shí)務(wù)及有關(guān)規(guī)定為甲方代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得擅自更改條款內(nèi)容、費(fèi)率、保險(xiǎn)期間以及其他相關(guān)內(nèi)容；不得擅自印制保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)憑證及有關(guān)有價(jià)單證；不得擅自增設(shè)保險(xiǎn)項(xiàng)目；不得涂改單證內(nèi)容或加貼批注；不得作出任何接受承保的明示或默示的承諾。乙方無(wú)最終條款解釋權(quán)、無(wú)出具批單權(quán)。未經(jīng)甲方另行授權(quán)，乙方無(wú)出單權(quán)。第四條 責(zé)任范圍

（一）乙方在甲方的授權(quán)范圍內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，所產(chǎn)生的保險(xiǎn)責(zé)任由甲方承擔(dān)。

（二）因下列情形給甲方造成的經(jīng)濟(jì)損失由乙方承擔(dān)：

1、乙方超越甲方的授權(quán)范圍；

2、乙方在本合同終止后，仍以甲方的名義從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；

3、乙方濫用代理權(quán)，違反本合同規(guī)定，或利用代理權(quán)損害投保人、被保險(xiǎn)人利益；

4、乙方與被保險(xiǎn)人或其它第三方惡意串通，隱瞞重大事項(xiàng)欺騙甲方。

第五條 保險(xiǎn)費(fèi)結(jié)算和出單

（一）保險(xiǎn)費(fèi)結(jié)算的時(shí)間、方式等雙方應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)見費(fèi)出單的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（二）甲方在乙方開設(shè)遠(yuǎn)程出單點(diǎn)或提供其他出單方式，確保出單及時(shí)有效。

（三）乙方必須遵守甲方對(duì)于代理網(wǎng)點(diǎn)出單的有關(guān)規(guī)定，接受甲方的檢查與指導(dǎo)。

第六條 代理手續(xù)費(fèi)

（一）手續(xù)費(fèi)支付規(guī)定

乙方代理銷售甲方保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)按照監(jiān)管要求，建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，對(duì)所代理甲方的業(yè)務(wù)做好登記、統(tǒng)計(jì)等工作，甲乙雙方應(yīng)逐月核對(duì)代理業(yè)務(wù)清單。乙方須根據(jù)雙方確認(rèn)的上月度代理業(yè)務(wù)清單，按照財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)規(guī)定，向甲方開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》。甲方按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定，由甲方或甲方所在省級(jí)機(jī)構(gòu)每月以銀行轉(zhuǎn)賬的方式向乙方支付代理手續(xù)費(fèi)。甲方不得以直接沖減保險(xiǎn)費(fèi)或現(xiàn)金方式支付代理手續(xù)費(fèi)。乙方作為投保人的業(yè)務(wù)，甲方不支付乙方代理手續(xù)費(fèi)。乙方代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的客戶出現(xiàn)退保的，乙方應(yīng)于退保生效后10個(gè)工作日內(nèi)將相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)返還甲方。

甲方支付乙方代理手續(xù)費(fèi)必須滿足以下條件：

1、甲方已審核簽發(fā)保險(xiǎn)單；

2、甲方已收到乙方開立的《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》；

3、乙方的代理行為符合本合同的各項(xiàng)約定。

（二）手續(xù)費(fèi)賬號(hào)

乙方手續(xù)費(fèi)賬戶名稱：___________________________ 開戶銀行：___________________________開戶賬號(hào)：___________________________

（三）手續(xù)費(fèi)計(jì)算方式：

按照監(jiān)管要求，甲方自2011年3月1日起全面實(shí)行代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)跟單。即每筆代理業(yè)務(wù)在出單時(shí)確定跟單手續(xù)費(fèi)率，每月支付的手續(xù)費(fèi)為本月所有跟單手續(xù)費(fèi)的合計(jì)。計(jì)算公式如下：

甲方應(yīng)支付乙方當(dāng)期代理手續(xù)費(fèi)=∑（（每筆代理業(yè)務(wù)實(shí)收保險(xiǎn)費(fèi)—該筆代理業(yè)務(wù)退減保保險(xiǎn)費(fèi)）×跟單手續(xù)費(fèi)率）

其中，跟單手續(xù)費(fèi)率應(yīng)符合保險(xiǎn)監(jiān)管和行業(yè)自律的相關(guān)規(guī)定，并在本合同第三條

（一）中所列明手續(xù)費(fèi)率范圍內(nèi)，按照代理業(yè)務(wù)保費(fèi)規(guī)模、業(yè)務(wù)質(zhì)量、合作情況等指標(biāo)差異化配臵。本合同之外簽訂的提高手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的其他協(xié)議無(wú)效。

第七條 建立目標(biāo)導(dǎo)向合作模式

甲乙雙方建立以目標(biāo)為導(dǎo)向的合作模式，確定代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合作目標(biāo)，包括綜合代理保險(xiǎn)費(fèi)目標(biāo)與業(yè)務(wù)質(zhì)量目標(biāo)：

（一）在已確定的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)，甲方根據(jù)乙方綜合代理保險(xiǎn)費(fèi)目標(biāo)達(dá)成與業(yè)務(wù)質(zhì)量情況，向乙方差異化支付手續(xù)費(fèi)。

（二）雙方本著互利互惠的原則，根據(jù)業(yè)務(wù)質(zhì)量動(dòng)態(tài)調(diào)整零配件和工時(shí)費(fèi)價(jià)格。

第八條 理賠服務(wù)

甲乙雙方按照以下約定為客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化的理賠服務(wù)：

______________________________________________________________________________________________________________________ 第九條 甲方權(quán)利與義務(wù)在本合同有效期限內(nèi)，甲方委托乙方代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，甲方享有下列權(quán)利并承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）甲方權(quán)利

1、甲方有權(quán)規(guī)定和調(diào)整乙方所代理的險(xiǎn)種、承保限額、地域以及其他代理權(quán)限。

2、甲方及其上級(jí)單位有權(quán)對(duì)乙方的代理行為、代理業(yè)務(wù)檔案、業(yè)務(wù)單證管理等進(jìn)行檢查和監(jiān)督，根據(jù)工作需要有權(quán)要求乙方提供足以證明其具備代理資格的證件、證明等相關(guān)材料。

3、甲方有權(quán)審核乙方代理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并具有最終確認(rèn)權(quán)，對(duì)符合承保條件的簽發(fā)保險(xiǎn)單。

（二）甲方義務(wù)

1、甲方應(yīng)為乙方提供從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)所需的宣傳材料、業(yè)務(wù)單證、保險(xiǎn)條款等必要資料。

2、甲方應(yīng)對(duì)乙方所屬的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、法律法規(guī)和職業(yè)道德培訓(xùn)，保留詳細(xì)的培訓(xùn)檔案，培訓(xùn)時(shí)間不少于監(jiān)管部門規(guī)定的時(shí)數(shù)要求。

3、甲方應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，協(xié)助乙方申請(qǐng)辦理《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》，或協(xié)助乙方在其《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》有效期滿前二個(gè)月進(jìn)行換發(fā)新證相關(guān)工作。

4、甲方應(yīng)為乙方保守商業(yè)秘密。

第十條 乙方的權(quán)利和義務(wù)

在本合同有效期限內(nèi)，乙方按照甲方的授權(quán)范圍，為甲方代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，乙方享有下列權(quán)利并承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）乙方權(quán)利

1、乙方有權(quán)要求甲方提供與代理業(yè)務(wù)相關(guān)的條款、單證等業(yè)務(wù)資料。

2、乙方可根據(jù)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，要求甲方協(xié)助其申請(qǐng)辦理《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》，或協(xié)助換發(fā)新證相關(guān)工作。

3、乙方有權(quán)要求甲方按雙方約定及時(shí)支付代理手續(xù)費(fèi)。

（二）乙方義務(wù)

1、甲方行使本合同下第九條約定的權(quán)利時(shí)，乙方應(yīng)最大程度的為甲方提供配合和支持。

2、乙方應(yīng)為甲方保守商業(yè)秘密，妥善保管甲方的一切業(yè)務(wù)資料和宣傳資料，不得將在從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中獲得的甲方信息、資料等向第三方泄露。

3、乙方在代理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循“最大誠(chéng)信”原則，履行如實(shí)告知義務(wù)，向投保人和被保險(xiǎn)人說(shuō)明保險(xiǎn)條款內(nèi)容，特別是免除責(zé)任或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除等條款進(jìn)行明確說(shuō)明。

4、乙方應(yīng)指導(dǎo)投保人正確地填寫各種投保資料，并正確指導(dǎo)投保人在投保資料上簽字或蓋章，不得遺漏；乙方不得代替或偽造投保人的簽字或蓋章。

5、乙方應(yīng)按照甲方的規(guī)定為投保人、被保險(xiǎn)人辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，將客戶投保資料完整地提交給甲方，不得隱瞞投保人及被保險(xiǎn)人的信息，不得阻礙投保人履行或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)，并按照甲方的要求及時(shí)將保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)發(fā)票及相關(guān)憑證送交投保人；應(yīng)積極配合甲方進(jìn)行客戶信息管理等相關(guān)工作，加強(qiáng)客戶信息審核，確?？蛻粜畔⒌恼鎸?shí)性。

6、乙方違反上述約定的，甲方有權(quán)扣除或追回該單業(yè)務(wù)的代理費(fèi);給甲方造成損失的，甲方有權(quán)要求賠償;情節(jié)嚴(yán)重的，甲方有權(quán)解除代理合同。在保險(xiǎn)代理關(guān)系終止后，乙方須與甲方完成各項(xiàng)交接手續(xù)，上繳所有代理收取的保險(xiǎn)費(fèi)和所有從甲方獲得的業(yè)務(wù)單證、條款、資料以及所有借用甲方的物品。第十一條 反洗錢合作及代理客戶身份識(shí)別

為貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，防止洗錢行為給甲乙雙方帶來(lái)潛在風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)監(jiān)管要求，甲乙雙方同意在合作中，遵守上述相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，并相互提供必要的協(xié)助，共同推進(jìn)反洗錢方面的合作。乙方應(yīng)當(dāng)按《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)（暫行）》中有關(guān)客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、客戶身份資料及交易記錄保存制度的要求，代甲方履行反洗錢工作義務(wù)。

第十二條 業(yè)務(wù)單證管理

甲方應(yīng)向乙方提供開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)所需業(yè)務(wù)單證及宣傳材料，乙方應(yīng)妥善保管甲方提供的單證、資料，并建立保險(xiǎn)單證領(lǐng)用發(fā)放臺(tái)帳，保證賬目清晰；應(yīng)及時(shí)向甲方交回業(yè)務(wù)單證存根，協(xié)助甲方進(jìn)行單證核銷工作；應(yīng)及時(shí)向甲方交回過(guò)期、停用單證；對(duì)遺失的單證，應(yīng)48小時(shí)內(nèi)向告知甲方，并登報(bào)說(shuō)明，登報(bào)費(fèi)用、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和甲方上級(jí)單位對(duì)單證遺失的罰款以及因所遺失的單證造成任何損失，均由乙方負(fù)責(zé)承擔(dān)。甲、乙雙方均應(yīng)制定單證領(lǐng)用、發(fā)放、回收登記制度和單證領(lǐng)用核銷簽字制度，并指定專人嚴(yán)格按照單證管理制度負(fù)責(zé)單證交接和票據(jù)結(jié)算。本合同一經(jīng)解除或終止，甲、乙雙方應(yīng)將一切與代理業(yè)務(wù)有關(guān)的條款、單證、相關(guān)材料等用品在30日內(nèi)進(jìn)行交接，同時(shí)填寫《終止保險(xiǎn)代理合同清算交接單》。乙方違反上述約定的，甲方有權(quán)扣除或追回所涉該單業(yè)務(wù)的代理手續(xù)費(fèi);給甲方造成損失的，甲方有權(quán)要求賠償。

第十三條 違約責(zé)任

（一）甲方不按約定及時(shí)將代理手續(xù)費(fèi)支付給乙方，經(jīng)乙方催告仍未在規(guī)定期限內(nèi)劃繳的，除應(yīng)如數(shù)劃轉(zhuǎn)代理手續(xù)費(fèi)外，還應(yīng)承擔(dān)自規(guī)定期限屆滿之日起至付款日止的利息。

（二）甲、乙雙方應(yīng)共同遵守本合同約定雙方的義務(wù)，如一方不履行其義務(wù)違反本合同約定，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的經(jīng)濟(jì)損失。

第十四條 合同的變更

在本合同有效期內(nèi)，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商同意，可對(duì)本合同的有關(guān)內(nèi)容以書面形式進(jìn)行變更和補(bǔ)充。

第十五條 合同的效力及其終止

（一）本合同于有效期屆滿之日自動(dòng)終止。

（二）在本合同有效期內(nèi)，甲、乙任何一方要求終止合同，應(yīng)提前30天書面通知對(duì)方，雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議，本合同即告終止。

（三）在本合同有效期內(nèi)，乙方被國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)管部門吊銷《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》，或被工商管理部門吊銷《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，本合同自動(dòng)終止。

（四）有下列情形之一者，甲方可以單方解除合同（自甲方書面終止代理合同通知書到達(dá)乙方時(shí)，本合同即告終止）：

1、乙方有違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為；

2、乙方嚴(yán)重?fù)p害甲方信譽(yù)及被保險(xiǎn)人利益的行為；

3、乙方超越甲方授權(quán)，發(fā)生越權(quán)代理行為；

4、未按本合同規(guī)定劃轉(zhuǎn)保險(xiǎn)費(fèi)，經(jīng)甲方書面催繳仍未能在指定日

期內(nèi)劃轉(zhuǎn)的。

5、乙方違反本合同的規(guī)定，經(jīng)甲方書面要求糾正后，仍未能在指

定日期糾正其違約行為；

6、乙方發(fā)生合并、分立、清算、破產(chǎn)、重整等情形。

第十六條 合同有效期 本合同有效期應(yīng)以合同訂立時(shí)乙方《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》有效期為限，最長(zhǎng)不超過(guò)叁年，自雙方簽字并加蓋公章之日起生效，至____年__月__日終止；合同期滿前30日內(nèi)，甲、乙雙方如愿繼續(xù)保持代理關(guān)系，應(yīng)重新簽訂代理合同。

第十七條 適用法律和爭(zhēng)議處理

本合同應(yīng)適用中華人民共和國(guó)法律并應(yīng)根據(jù)中華人民共和國(guó)法律

解釋。凡解釋、履行本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，甲、乙雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，則【下列選擇項(xiàng)只可以選一項(xiàng)，選擇項(xiàng)需在相應(yīng)方框內(nèi)打“√”，非選擇項(xiàng)須在相應(yīng)方框內(nèi)打“/”】：

□甲、乙任何一方均可將爭(zhēng)議提交_______________仲裁解決，仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。

□甲、乙任何一方均可向甲方所在地人民法院提請(qǐng)?jiān)V訟。

第十八條 附則

本合同一式四份，具有同等法律效力，甲、乙雙方各執(zhí)兩份。甲方： 乙方：

法定代表人/授權(quán)代表(蓋章)法定代表人/授權(quán)代表(蓋章)年月 日年 月 日