第一篇：關(guān)于加強(qiáng)其他類機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格管理的通知

關(guān)于加強(qiáng)其他類機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格

管理的通知

http://004km.cn 2011年08月15日 16:00 保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

魯保監(jiān)辦發(fā)〔2011〕87號(hào)

駐濟(jì)各保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司，平安人壽青島分公司、平安財(cái)險(xiǎn)青島分公司、大眾保險(xiǎn)青島分公司，各保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)：

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)其他類機(jī)構(gòu)（銀行郵政、車商、保險(xiǎn)公司相互代理之外的機(jī)構(gòu)）保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的管理，依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》、《保險(xiǎn)許可證管理辦法》，山東保監(jiān)局對(duì)涉及其他類機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的行政許可事項(xiàng)進(jìn)行了全面規(guī)范。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行：

一、總體要求

在山東?。ㄇ鄭u地區(qū)除外）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，經(jīng)山東保監(jiān)局批準(zhǔn)并頒發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》后，方可開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。分支機(jī)構(gòu)如開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其法人機(jī)構(gòu)或上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，并應(yīng)當(dāng)為分支機(jī)構(gòu)單獨(dú)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，分支機(jī)構(gòu)不得無證開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的其他類機(jī)構(gòu)最多可與3家保險(xiǎn)公司合作。

二、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的申請(qǐng)

（一）申請(qǐng)條件

申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件：

1.具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

2.有同經(jīng)營(yíng)主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來源，年均代理保費(fèi)預(yù)計(jì)10萬元以上；

3.有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

4.具有在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件。具備辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)管理信息系統(tǒng)，并且能夠?qū)崿F(xiàn)與合作保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對(duì)接，實(shí)現(xiàn)電腦聯(lián)網(wǎng)、電腦出單和保險(xiǎn)公司實(shí)時(shí)管理的要求；

5.制定了保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度，建立了單證臺(tái)賬、業(yè)務(wù)臺(tái)賬，能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的規(guī)范管理；

6.從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員均應(yīng)當(dāng)持有資格證書，且每一網(wǎng)點(diǎn)不少于1人；

7.山東保監(jiān)局要求的其他條件。

（二）前期輔導(dǎo)

其他類機(jī)構(gòu)在申報(bào)兼業(yè)代理資格前，首先應(yīng)將申報(bào)材料提交所在地保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，由其對(duì)申報(bào)機(jī)構(gòu)進(jìn)行前期輔導(dǎo)，并查驗(yàn)申報(bào)材料的完整性與真實(shí)性。對(duì)符合申報(bào)要求的，當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)將申報(bào)材料及輔導(dǎo)意見一并報(bào)送山東保監(jiān)局；對(duì)不符合要求的，當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)說明原因，并將不符合要求的申報(bào)機(jī)構(gòu)名錄及相應(yīng)的輔導(dǎo)意見報(bào)送山東保監(jiān)局。

（三）申請(qǐng)材料

其他類機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時(shí)，應(yīng)提交完備的申請(qǐng)材料。具體包括:

1.請(qǐng)示文件；

2.保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申報(bào)表（附件1）；

3.工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

4.《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

5.擬申報(bào)機(jī)構(gòu)持有保險(xiǎn)代理人資格證書的人員名單（附件2）及所持《資格證書》復(fù)印件；

6.保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)臺(tái)賬樣式。其中業(yè)務(wù)管理制度至少應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)單證及宣傳資料管理、代收保險(xiǎn)費(fèi)及手續(xù)費(fèi)結(jié)算、教育培訓(xùn)、合規(guī)管控、反洗錢、投訴及應(yīng)急處理等方面；

7.擬合作的所有保險(xiǎn)公司《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件及擬合作保險(xiǎn)公司出具的申請(qǐng)機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)能實(shí)現(xiàn)與本公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接的證明;

8.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)如有上級(jí)主管部門，還需提交主管部門出具的該機(jī)構(gòu)是否符合其各項(xiàng)管理要求的書面說明；

9.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)是否接受過有關(guān)部門監(jiān)督檢查以及行政處罰的情況說明；

10.山東保監(jiān)局要求的其他材料。

三、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的延續(xù)

（一）時(shí)限規(guī)定

《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期限為3年，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效期滿前2個(gè)月向山東保監(jiān)局申請(qǐng)延續(xù)有效期事項(xiàng)。

（二）申請(qǐng)材料

其他類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延續(xù)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期，應(yīng)當(dāng)向山東保監(jiān)局提交規(guī)定材料。具體包括：

1.請(qǐng)示文件；

2.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證有效期延續(xù)申請(qǐng)表》（附件3）；

3.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員的名單及資格證書復(fù)印件；

4.原《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》原件；

5.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)基本情況表》（附件4）；

6.原《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期內(nèi)機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;

7.所有合作保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出具的合作情況說明，應(yīng)包括許可證有效期間3年內(nèi)通過申請(qǐng)機(jī)構(gòu)代收保費(fèi)及向其支付手續(xù)費(fèi)的金額，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)履行代理合同的情況等；

8.山東保監(jiān)局要求的其他材料。

（三）不予延續(xù)的情形

其他類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，不予延續(xù)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期。具體包括：

1.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中存在欺詐、誤導(dǎo)等嚴(yán)重違規(guī)行為；

2.辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員不符合規(guī)定的資格條件；

3.被工商行政管理部門吊銷或注銷工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

4.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)模未達(dá)到年均代理保費(fèi)10萬元；

5.不履行保險(xiǎn)代理合同的規(guī)定事項(xiàng)；

6.法律、法規(guī)規(guī)定不予延續(xù)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期的其他情形。

四、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的變更及補(bǔ)辦

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的變更

其他類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)名稱、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所或代理險(xiǎn)種變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向山東保監(jiān)局提交規(guī)定材料。具體包括：

1.變更報(bào)告；

2.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證變更申請(qǐng)表》（附件5）；

3.營(yíng)業(yè)執(zhí)照或登記證書副本復(fù)印件；

4.《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

5.原《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》原件；

6.申請(qǐng)變更代理險(xiǎn)種的，還需提供擬變更代理險(xiǎn)種與主業(yè)直接相關(guān)的說明。如申請(qǐng)代理航意險(xiǎn)，需由當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)出具現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收證明。

（二）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》的補(bǔ)辦

其他類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)遺失《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》申請(qǐng)補(bǔ)辦，應(yīng)當(dāng)向山東保監(jiān)局提交規(guī)定材料。具體包括：

1.補(bǔ)辦報(bào)告；

2.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)表》（附件6）；

3.在山東保監(jiān)局指定報(bào)紙登載的遺失聲明原件。

五、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的終止

兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，山東保監(jiān)局依法注銷其持有的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》手續(xù)并公告。具體包括：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期屆滿未申請(qǐng)延續(xù)；

（二）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期屆滿，山東保監(jiān)局依法不予延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格；

（三）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)解散或者被依法宣告破產(chǎn)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照被依法撤回、撤銷或者吊銷；

（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)終止保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；

（六）法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》的其他情形。

其他類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)被終止保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)在山東保監(jiān)局公告注銷之日起1個(gè)月內(nèi)向山東保監(jiān)局交回《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》。

本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。本通知未盡事宜，按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)以及山東保監(jiān)局有關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)的要求執(zhí)行。

山東保監(jiān)局聯(lián)系人：杜曉斐，聯(lián)系電話：0531-81665265。

附件：1.保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申報(bào)表

2.擬申報(bào)機(jī)構(gòu)持有保險(xiǎn)代理人資格證書的人員名單

3.保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證延續(xù)申請(qǐng)表

4.保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)基本情況表

5.保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證變更申請(qǐng)表

6.保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)表

二○一一年八月五日

第二篇：保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書

保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書

尊敬的寧夏保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)：

中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司注冊(cè)成立于2010年5月30日，注冊(cè)資本金為伍拾萬元人民幣。陸建平出資30萬元占公司總投資的60%，李永杰出資20萬元占公司總投資的40%，公司以出資30萬元占公司總投資60%股份的陸建平為法人代表，李永杰分管公司外部事務(wù)。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)由王蓉具體負(fù)責(zé)。

中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司，經(jīng)營(yíng)普通貨物運(yùn)輸，汽車中介信息，貨運(yùn)信息服務(wù)，車輛證件代辦，紙制品銷售等業(yè)務(wù)。我公司現(xiàn)有重中型掛靠車輛40余臺(tái)，年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)達(dá)100萬元左右，并以每年10%的速度遞增。

望貴局批準(zhǔn)為盼!

申請(qǐng)機(jī)構(gòu)：中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司

2011年11月15日

以上這篇是保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書。就為您介紹到這里，希望它對(duì)您有幫助。如果您喜歡這篇文章，請(qǐng)分享給您的好友。

第三篇：保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法

保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法

（保監(jiān)發(fā)〔２０００〕１４４號(hào) ２０００年８月４日）

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的管理，規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)事業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，制定本辦法。

第二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人是指受保險(xiǎn)人委托，在從事自身業(yè)務(wù)的同時(shí)，為保險(xiǎn)人代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位。第三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，遵循自愿和誠(chéng)實(shí)信用原則。第四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險(xiǎn)人承擔(dān)。第五條 黨政機(jī)關(guān)及其職能部門、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體不得從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

第二章 代理資格管理

第六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)及有關(guān)內(nèi)容的變更，應(yīng)由被代理的保險(xiǎn)公司報(bào)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）核準(zhǔn)。

第七條 申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)具備下列條件：

（一）具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

（二）有同經(jīng)營(yíng)主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來源；

（三）有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（四）具有在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件。

第八條 申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)表（一式三份）；

（二）工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)電腦數(shù)據(jù)盤；

（五）被代理保險(xiǎn)公司《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求的其他材料。

第九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)經(jīng)核準(zhǔn)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的單位頒發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。

第十條 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》有效期限為三年，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)在有效期滿前二個(gè)月申請(qǐng)辦理?yè)Q證事宜。第十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人由于名稱或主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍變更而需變更《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的內(nèi)容時(shí)，應(yīng)在三個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)辦理變更事宜。

第十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在發(fā)生合并或撤銷、解散等事宜而不再具備保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時(shí)，應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)交回《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。

第三章 代理關(guān)系管理

第十三條 保險(xiǎn)公司只能與已取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的單位建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系，委托其開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。第十四條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理人建立保險(xiǎn)代理關(guān)系，應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案，并提交下列材料：

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系登記表（一式三份）；

（二）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》復(fù)印件；

（三）保險(xiǎn)代理關(guān)系申報(bào)電腦數(shù)據(jù)盤。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)在收到備案材料十個(gè)工作日內(nèi)未提出異議的，保險(xiǎn)代理合同生效，保險(xiǎn)代理關(guān)系即告成立。第十五條 保險(xiǎn)代理關(guān)系成立后，保險(xiǎn)公司應(yīng)向保險(xiǎn)兼業(yè)代理人簽發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》。《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)制。

第十六條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理人終止保險(xiǎn)代理關(guān)系時(shí)，應(yīng)收回《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》，填寫《保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系登記表》并及時(shí)上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

第十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人只能為一家保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，代理業(yè)務(wù)范圍以《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》核定的代理險(xiǎn)種為限。

第十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)將《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》和《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的明顯位置。

第四章 執(zhí)業(yè)管理

第十九條 保險(xiǎn)公司與兼業(yè)代理人建立代理關(guān)系時(shí)，有責(zé)任確定兼業(yè)代理人：

（一）具備《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》；

（二）與其他保險(xiǎn)公司沒有代理關(guān)系。

第二十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)確保所屬兼業(yè)代理人：

（一）持有《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》；

（二）委托代理險(xiǎn)種在《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》允許的范圍內(nèi)；

（三）經(jīng)過相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。

第二十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人只能在其主業(yè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。第二十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

（一）擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率；

（二）利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購(gòu)買指定的保單；

（三）使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投保或轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)人；

（四）串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人；

（五）對(duì)其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)做出不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳；

（六）代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（七）挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)；

（八）兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他損害保險(xiǎn)人、投保人和被保險(xiǎn)人利益的行為。

第二十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人向保險(xiǎn)公司投保自身的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)或人身保險(xiǎn)，視為保險(xiǎn)公司直接承保業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費(fèi)。

第二十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同的代理期限以合同訂立時(shí)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人持有的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》有效期為限。第二十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同應(yīng)列明代理險(xiǎn)種、代理權(quán)限、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、保費(fèi)劃轉(zhuǎn)期限等內(nèi)容。第二十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)按照保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同的規(guī)定，與保險(xiǎn)公司按時(shí)結(jié)算保費(fèi)和交接有關(guān)單證。保費(fèi)結(jié)算時(shí)間最長(zhǎng)不得超過一個(gè)月，不得用保費(fèi)抵扣代理手續(xù)費(fèi)。

第二十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的保費(fèi)收入帳戶并對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行單獨(dú)核算。

第二十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)建立業(yè)務(wù)臺(tái)帳，臺(tái)帳應(yīng)逐筆列明保單流水號(hào)、代理險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。

第二十九條 保險(xiǎn)公司不得以直接沖減保費(fèi)或現(xiàn)金方式向保險(xiǎn)兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費(fèi)。

第三十條 未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司不得委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理人簽發(fā)保險(xiǎn)單。

第三十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)設(shè)置保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同登記簿，建立、健全保險(xiǎn)兼業(yè)代理人檔案資料，并以保險(xiǎn)兼業(yè)代理人為單位建立代理業(yè)務(wù)臺(tái)帳。

第三十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)制定統(tǒng)一的保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同文本并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

第三十三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人進(jìn)行定期培訓(xùn)，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人每年接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于６０小時(shí)。第三十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人保證金繳存辦法另行規(guī)定。

第五章 罰則

第三十五條 違反本辦法，未取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》和《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百四十二條予以處罰。

第三十六條 違反本辦法，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或受益人的，依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十三條予以處罰。

第三十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人違反本辦法第十七條、第二十一條、第二十二條、第二十三條其中之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令其改正，并處以警告或一萬元以上五萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷保險(xiǎn)兼業(yè)代理人《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十八條 保險(xiǎn)公司違反本辦法第十三條、第十九條、第二十條、第二十九條、第三十條其中之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令撤換有關(guān)責(zé)任人、停業(yè)整頓或取消有關(guān)主要負(fù)責(zé)人高級(jí)管理人員任職資格。

第六章 附則

第三十九條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋，修改亦同。

第四十條 原有關(guān)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人管理規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準(zhǔn)。

第四十一條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格有關(guān)問題的解釋

（2006年7月27日）

近日，保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)），第一條第一款規(guī)定“商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格”。部分保監(jiān)局、商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司來電咨詢這一規(guī)定的政策含義?，F(xiàn)作如下解釋：

保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)文下發(fā)之前，部分商業(yè)銀行的一級(jí)分行在未取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的情況下，代理或由其下屬分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)文下發(fā)后，各商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，其一級(jí)分行必須取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格并辦理《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。下屬分支機(jī)構(gòu)在新修訂的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》出臺(tái)之前，仍沿襲現(xiàn)有保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管政策，由各地保監(jiān)局根據(jù)所在地市場(chǎng)實(shí)際情況而定。《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》修訂出臺(tái)之后，各地保監(jiān)局按新規(guī)定執(zhí)行。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于下發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》及開展試點(diǎn)工作的通知

（保監(jiān)發(fā)〔2006〕109號(hào)）

北京保監(jiān)局、遼寧保監(jiān)局：

為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場(chǎng)，促進(jìn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提高監(jiān)管效率，實(shí)現(xiàn)保

險(xiǎn)業(yè)做大做強(qiáng)和又快又好發(fā)展，中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定了《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”），對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度進(jìn)行重大改革，并決定在北京和遼寧兩地先行試點(diǎn)，待條件成熟時(shí)在全國(guó)推廣執(zhí)行?，F(xiàn)就下發(fā)《試點(diǎn)辦法》及試點(diǎn)的有關(guān)事宜通知如下：

一、《試點(diǎn)辦法》的適用范圍僅限于北京和遼寧兩地。

二、北京保監(jiān)局和遼寧保監(jiān)局（以下簡(jiǎn)稱“試點(diǎn)保監(jiān)局”）應(yīng)充分認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度改革的重要性，對(duì)試點(diǎn)工作高度重視，認(rèn)真組織，抓緊落實(shí)，確保試點(diǎn)工作取得實(shí)效。

三、試點(diǎn)保監(jiān)局應(yīng)做好《試點(diǎn)辦法》的前期宣傳、推廣工作，并結(jié)合《試點(diǎn)辦法》制定詳細(xì)的試點(diǎn)計(jì)劃和落實(shí)細(xì)則，采取切實(shí)有效的措施，有步驟、有重點(diǎn)地推進(jìn)。

四、在試點(diǎn)過程中，試點(diǎn)保監(jiān)局可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出對(duì)《試點(diǎn)辦法》的進(jìn)一步修改完善意見以及關(guān)于試點(diǎn)的相關(guān)建議。

二○○六年十月二十四日

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知

（保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)）

各保監(jiān)局，各銀監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國(guó)家郵政局郵政儲(chǔ)匯局，各省級(jí)信用聯(lián)社：

近年來，保險(xiǎn)公司與商業(yè)銀行的合作不斷加強(qiáng)，在拓寬保險(xiǎn)服務(wù)領(lǐng)域、提供綜合金融服務(wù)、滿足社會(huì)需求等方面發(fā)揮了積極作用。但在雙方合作的過程中，也出現(xiàn)了一些不規(guī)范的行為，不僅損害了消費(fèi)者利益，也影響了各自業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。為進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，防止商業(yè)賄賂，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)，現(xiàn)將進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的有關(guān)要求通知如下：

一、加強(qiáng)代理機(jī)構(gòu)資格管理

（一）商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

（二）保險(xiǎn)公司不得委托沒有取得兼業(yè)代理資格的商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

（三）每個(gè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以與多家保險(xiǎn)公司建立代理關(guān)系。兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展情況和風(fēng)險(xiǎn)管控能力確定合作的保險(xiǎn)公司數(shù)量。

二、加強(qiáng)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部管理

（一）保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的銀行保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)登記簿，成立專門的管理部門負(fù)責(zé)管理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)內(nèi)部管理及相關(guān)制度建設(shè)，定期開展對(duì)制度執(zhí)行情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查。

（二）從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)由專門部門或?qū)Ｈ素?fù)責(zé)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)相關(guān)內(nèi)控制度建設(shè)，定期開展對(duì)制度執(zhí)行情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查。

（三）各保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行均應(yīng)按照兼業(yè)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，建立銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案，逐筆記錄有關(guān)要素和信息。

（四）保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)加大電子化建設(shè)力度，完善銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)電子化操作系統(tǒng)和賬務(wù)系統(tǒng)，減少手工操作。

三、規(guī)范手續(xù)費(fèi)管理

（一）保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行開展銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在平等互利、友好協(xié)商、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)的基礎(chǔ)上簽訂合作協(xié)議，明確代理手續(xù)費(fèi)支付標(biāo)準(zhǔn)。

（二）保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照財(cái)務(wù)制度據(jù)實(shí)列支向商業(yè)銀行支付的代理手續(xù)費(fèi)。保險(xiǎn)公司不得以任何名義、任何形式向代理機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)或經(jīng)辦人員支付合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費(fèi)之外的其他任何費(fèi)用，包括業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)以及以業(yè)務(wù)競(jìng)賽或激勵(lì)名義給予的其他利益。

（三）商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行單獨(dú)核算，不得以保費(fèi)收入抵扣代理手續(xù)費(fèi)。代理手續(xù)費(fèi)收入要全額入賬，嚴(yán)禁賬外核算和經(jīng)營(yíng)。商業(yè)銀行及其工作人員不得在合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費(fèi)之外索取或接受保險(xiǎn)公司及其工作人員給予的其他利益。

（四）保險(xiǎn)公司向商業(yè)銀行支付代理手續(xù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)按照《國(guó)家稅務(wù)總局、中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)中介服務(wù)發(fā)票有關(guān)問題的通知》（國(guó)稅發(fā)〔2004〕51號(hào)）規(guī)定，由商業(yè)銀行開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》。

四、規(guī)范銷售人員資格管理

（一）保險(xiǎn)公司應(yīng)正確指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的銷售行為，并對(duì)該機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)的代理行為依法承擔(dān)責(zé)任。

（二）商業(yè)銀行代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的工作人員應(yīng)定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。培訓(xùn)費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)的，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中明確培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容及培訓(xùn)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓(xùn)時(shí)間不得少于監(jiān)管部門規(guī)定時(shí)數(shù)。保險(xiǎn)公司委托代理機(jī)構(gòu)銷售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，還應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)銷售人員進(jìn)行專門培訓(xùn)。

（三）保險(xiǎn)公司應(yīng)積極引導(dǎo)銀行代理銷售人員參加銷售人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資

格證書》和監(jiān)管部門要求的其他資格認(rèn)證。2006年10月31日以后，銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的其他類產(chǎn)品的銀行代理銷售人員，必須通過保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》。

（四）保險(xiǎn)公司可以設(shè)立銀保專管員負(fù)責(zé)銀行代理網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、聯(lián)絡(luò)和相關(guān)服務(wù)。銀保專管員由保險(xiǎn)公司正式員工擔(dān)任，必須通過保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》。

五、規(guī)范產(chǎn)品銷售

（一）各保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳和信息披露管理。各類宣傳材料應(yīng)由保險(xiǎn)公司總公司或其授權(quán)的分公司統(tǒng)一印發(fā)和管理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)、代理網(wǎng)點(diǎn)或銷售人員擅自印制宣傳材料或變更其內(nèi)容。

（二）宣傳材料應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)條款全面、準(zhǔn)確描述保險(xiǎn)產(chǎn)品，要在醒目位置對(duì)經(jīng)營(yíng)主體、保險(xiǎn)責(zé)任、退保費(fèi)用、現(xiàn)金價(jià)值和費(fèi)用扣除情況進(jìn)行提示，不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同利益，不得承諾不確定收益或進(jìn)行誤導(dǎo)性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表述。銷售人員在銷售過程中應(yīng)當(dāng)客觀公正地宣傳銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得進(jìn)行誤導(dǎo)或不實(shí)宣傳。

（三）保險(xiǎn)公司應(yīng)與銀行加強(qiáng)合作，針對(duì)銀行客戶的保險(xiǎn)需求以及銀行銷售的特點(diǎn)，細(xì)分市場(chǎng)，開發(fā)多樣化的、與銀行產(chǎn)品互補(bǔ)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

（四）鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司深入挖掘與銀行的合作潛力，將合作領(lǐng)域擴(kuò)大到柜臺(tái)以外的網(wǎng)上銀行、信用卡、以及對(duì)公業(yè)務(wù)等方面，積極探索非柜面銷售模式，如理財(cái)專柜、電話、直復(fù)營(yíng)銷以及對(duì)企業(yè)客戶的銷售。

六、加強(qiáng)監(jiān)督檢查

（一）各保監(jiān)局、銀監(jiān)局應(yīng)按各自職責(zé)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，嚴(yán)厲查處銷售誤導(dǎo)、賬外核算、亂列費(fèi)用等違法違規(guī)和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

（二）各保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)努力為客戶提供全面的售前和售后服務(wù)，并積極配合當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局、銀監(jiān)局做好客戶投訴處理工作，切實(shí)保障客戶的合法權(quán)益。

七、加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)外溝通與交流

（一）各保監(jiān)局、各銀監(jiān)局應(yīng)督促當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)盡快采取行業(yè)自律措施，建立行業(yè)內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)自我約束和相互監(jiān)督，共同維護(hù)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常秩序，打擊商業(yè)賄賂，遏制惡性競(jìng)爭(zhēng)。

（二）各保監(jiān)局和各銀監(jiān)局應(yīng)建立溝通交流機(jī)制，定期通報(bào)情況，協(xié)調(diào)有關(guān)政策。

本通知自發(fā)文之日起執(zhí)行。保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行已經(jīng)簽署的銀保合作協(xié)議如不符合本通知有關(guān)要求，應(yīng)當(dāng)在2006年9月30日前根據(jù)本通知進(jìn)行修訂或重新簽署合作協(xié)議。

郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、城市信用社、農(nóng)村信用社參照本《通知》執(zhí)行。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

二○○六年六月十五日

第四篇：保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定

（征求意見稿）

目 錄

第一章 總則

第二章 行政許可管理

第一節(jié) 資格申請(qǐng)

第二節(jié) 資格變更

第三節(jié) 資格延續(xù)

第四節(jié) 資格終止

第三章 保險(xiǎn)公司的管理職責(zé)

第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則

第五章 監(jiān)督管理

第六章 法律責(zé)任

第七章 附則

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，保護(hù)被保險(xiǎn)人權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 凡在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)。

未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位、個(gè)人不得在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)或者變相經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

第四條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，并經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》（以下簡(jiǎn)稱許可證）,經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的單位。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)是指保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在從事自身主業(yè)的同時(shí)，接受保險(xiǎn)公司的委托，在保險(xiǎn)公司授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并向保險(xiǎn)公司收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員是指在保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)中從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售或者進(jìn)行相關(guān)損失查勘、理賠工作的人員。保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得資格證書。

第五條 保險(xiǎn)公司對(duì)所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)負(fù)有管理責(zé)任。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已簽訂保險(xiǎn)合同的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任；但是保險(xiǎn)公司可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

第六條 國(guó)家機(jī)關(guān)、政黨機(jī)構(gòu)和社會(huì)團(tuán)體不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。屬于法律法規(guī)禁止從事營(yíng)利性活動(dòng)的事業(yè)單位或其他社會(huì)組織，不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

除申請(qǐng)保險(xiǎn)公司之間相互代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)之外，申請(qǐng)單位的名稱或字號(hào)中含有“保險(xiǎn)”字樣的，一律不予批準(zhǔn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

第七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。

第八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)實(shí)行分類監(jiān)管。

第二章 行政許可管理 第一節(jié) 資格申請(qǐng)

第九條 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并頒發(fā)許可證后，可以經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)的不同，將許可證劃分為A、B、Ｃ三類。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)根據(jù)自身資質(zhì)的情況，可申請(qǐng)相應(yīng)類別的許可證。

第十條 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書面申請(qǐng)材料和電子數(shù)據(jù)，并對(duì)申請(qǐng)材料和電子數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第十一條 申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格可采取以下3種方式：

（一）直接申請(qǐng)；

（二）委托保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織代為申請(qǐng)；

（三）委托保險(xiǎn)公司代為申請(qǐng)。

申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)采取第（一）種方式，申請(qǐng)B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)采取第（二）種方式，申請(qǐng)C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)采取第（三）種方式。代為申請(qǐng)的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織應(yīng)當(dāng)督促申請(qǐng)人備齊相關(guān)材料并進(jìn)行審核，審核合格后提交當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第十二條 分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，其法人機(jī)構(gòu)必須具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。經(jīng)營(yíng)范圍為全國(guó)的法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)總部提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后由該法人機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)辦理具體手續(xù)。

第十三條 經(jīng)營(yíng)范圍為全國(guó)的法人機(jī)構(gòu)所屬的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)由各地省級(jí)分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織，向當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。一經(jīng)核準(zhǔn)，省級(jí)分支機(jī)構(gòu)及所申報(bào)的下屬分支機(jī)構(gòu)均可獲得A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，中國(guó)保監(jiān)會(huì)按照分支機(jī)構(gòu)（或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的清單，逐一核發(fā)許可證。省級(jí)分支機(jī)構(gòu)及下屬各家分支機(jī)構(gòu)（包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）在經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)時(shí)，必須持有許可證。

第十四條 申請(qǐng)A、B、Ｃ類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，均應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)已經(jīng)依法登記注冊(cè)；

（二）從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員均應(yīng)當(dāng)持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》（以下簡(jiǎn)稱《資格證書》），且每一網(wǎng)點(diǎn)最低不少于1人；

（三）具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度和臺(tái)賬管理制度，能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案的規(guī)范管理；

（四）主營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常；

（五）提交申請(qǐng)材料之前的最近2年內(nèi)無違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；

（六）具備在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的便利條件；

（七）非法人機(jī)構(gòu)必須提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書,事業(yè)單位必須取得相關(guān)主管部門的批準(zhǔn)文書；

（八）許可證被吊銷后重新申請(qǐng)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)說明情況并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送整改報(bào)告，提交申請(qǐng)材料之日應(yīng)當(dāng)距離許可證被吊銷之日2年以上；

（九）按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)保險(xiǎn)，并繳納監(jiān)管費(fèi);

（十）原許可證有效期到期后未按本規(guī)定申請(qǐng)延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷的，重新申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時(shí)，應(yīng)提交原許可證及監(jiān)管費(fèi)繳清的證明材料。

第十五條 申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件；

（二）注冊(cè)資本或開辦資金不低于1000萬元；

（三）住所所在地的省級(jí)行政轄區(qū)內(nèi)擬從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)（或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）不少于5個(gè);

（四）對(duì)分支機(jī)構(gòu)（或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）具有較強(qiáng)的管控能力，具有職能明確的管理部門和專職工作人員；

（五）擬從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的所有分支機(jī)構(gòu)（包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）均具備辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)施，保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案實(shí)現(xiàn)電子化管理。

第十六條 申請(qǐng)B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件;

（二）注冊(cè)資本或開辦資金不低于50萬元；

（三）具備辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)施；

（四）取得至少1家保險(xiǎn)公司出具的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書》。

第十七條 申請(qǐng)C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件；

（二）取得1家保險(xiǎn)公司出具的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書》；

（三）申請(qǐng)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍與主業(yè)直接相關(guān)。

第十八條 申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書》及《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)表》；

（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（四）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單及《資格證書》復(fù)印件；

（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度和臺(tái)賬管理制度；

（六）擬辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)(或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn))的清單，以及每一分支機(jī)構(gòu)（或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（七）非法人機(jī)構(gòu)必須提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位必須提交主管單位的批準(zhǔn)文件；

（八）在商業(yè)銀行開設(shè)的保證金專門賬戶及繳存憑證。

針對(duì)本條第（二）、（六）項(xiàng)要求的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，事業(yè)單位可以提交登記證書副本復(fù)印件。

第十九條 申請(qǐng)B 類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書》及《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)表》；

（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（四）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單及《資格證書》復(fù)印件；

（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度和臺(tái)賬管理制度；

（六）至少1家保險(xiǎn)公司出具的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書》；

（七）非法人機(jī)構(gòu)必須提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位必須提交主管單位的批準(zhǔn)文件；

（八）擬辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)(或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn))的清單，以及每一分支機(jī)構(gòu)（或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（九）在商業(yè)銀行開設(shè)的保證金專門賬戶及繳存憑證。

針對(duì)本條第（二）、（八）項(xiàng)要求的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，事業(yè)單位可以提交登記證書副本復(fù)印件。

第二十條 申請(qǐng)C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交第十九條所列的各項(xiàng)材料。

第二十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到書面申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)作出是否受理的決定。自受理之日起20日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定受理或決定予以核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人或受托人；決定不予受理或不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人或受托人并說明理由。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

第二十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出核準(zhǔn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證，并在指定門戶網(wǎng)站予以公告。申請(qǐng)人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照工商行政管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理工商登記手續(xù)。

第二十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得資格核準(zhǔn)之日起30日內(nèi)，及時(shí)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定信息系統(tǒng)上登記保證金繳存信息，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申領(lǐng)許可證。

前款所述事宜，A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行辦理，B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織代為辦理，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)公司代為辦理。中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第二十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以存款形式繳存到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定或認(rèn)可的商業(yè)銀行。

保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)書面批準(zhǔn)，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得擅自動(dòng)用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?！?/p>

申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格未獲批準(zhǔn)的，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)憑中國(guó)保監(jiān)會(huì)出具的《不予行政許可決定書》到經(jīng)辦商業(yè)銀行辦理保證金退回手續(xù)。

第二十五條 每一家持有許可證的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金2萬元。

A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)每增加一家持有許可證的分支機(jī)構(gòu)（或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），增加保證金2萬元，當(dāng)其住所所在地的省級(jí)行政轄區(qū)內(nèi)領(lǐng)取許可證的分支機(jī)構(gòu)（或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）達(dá)到50家，即保證金累計(jì)達(dá)到100萬元時(shí)，該省級(jí)行政轄區(qū)可以不再增加保證金。

B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按實(shí)際持有許可證的機(jī)構(gòu)數(shù)量繳存保證金。

第二十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得動(dòng)用保證金。但有下列情形之一的除外：

（一）持有許可證的分支機(jī)構(gòu)減少；

（二）許可證被注銷；

（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的省級(jí)行政轄區(qū)內(nèi)，持有許可證的分支機(jī)構(gòu)超過50家的，且保證金為100萬元時(shí)，持有許可證的分支機(jī)構(gòu)減少后仍在50家以上的，不得動(dòng)用保證金；持有許可證的分支機(jī)構(gòu)不超過50家的，每減少一家可申請(qǐng)動(dòng)用保證金2萬元。B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)每減少一家可申請(qǐng)動(dòng)用保證金2萬元。

第二十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)動(dòng)用保證金，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

（一）動(dòng)用保證金申請(qǐng)書；

（二）在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定門戶網(wǎng)站登載的終止經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的公告；

（三）所有被代理保險(xiǎn)公司出具的結(jié)清全部代收保費(fèi)、歸還各種保險(xiǎn)單證及保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資料的證明；

（四）原許可證。原許可證損毀的，應(yīng)當(dāng)提供在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定門戶網(wǎng)站上的公告。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)證明文件。

第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到保證金動(dòng)用申請(qǐng)之日起5日內(nèi)做出是否受理的決定，自受理之日起20日內(nèi)做出是否核準(zhǔn)的決定。決定予以受理或予以核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人；不予受理或不予核準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人并說明理由。

第二十九條 A類許可證有效期5年，B類許可證有效期3年，C類許可證有效期2年。

第二節(jié) 資格變更

第三十條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)發(fā)生資格變更應(yīng)當(dāng)直接向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織代為申請(qǐng)，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)公司代為申請(qǐng)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

被委托的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)后向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交。

第三十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)變更許可證記載內(nèi)容：

（一）名稱；

（二）住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

（三）保險(xiǎn)代理險(xiǎn)種；

（四）許可證類別。

變更第（一）、（二）項(xiàng)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど绦姓芾聿块T辦理，并自工商變更登記之日起30日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。變更第（三）、（四）項(xiàng)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

第三十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更許可證記載內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，并提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證基本事項(xiàng)變更申請(qǐng)表》；

（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照或登記證書副本復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（四）原許可證。

第三十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更許可證記載內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。

前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新許可證。變更事項(xiàng)需要經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新許可證。

第三節(jié) 資格延續(xù)

第三十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬在許可證有效期到期后延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)在許可證有效期到期前60日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。

第三十五條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)直接向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織代為申請(qǐng)，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)公司代為申請(qǐng)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

被委托的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)后向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交。

第三十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格延續(xù)申請(qǐng)表》；

（二）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單及《資格證書》復(fù)印件；

（三）許可證復(fù)印件；

（四）監(jiān)管費(fèi)繳清證明；

（五）原許可證有效期內(nèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的基本情況表；

（六）原許可證有效期內(nèi)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查以及處罰情況的說明;

（七）達(dá)到本規(guī)定關(guān)于保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員繼續(xù)教育要求的有關(guān)證明；

（八）B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)必須提供至少1家保險(xiǎn)公司出具的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書》；

（九）B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司存在代理關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)提交保險(xiǎn)公司出具的保險(xiǎn)委托代理合同履行情況的說明。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予決定之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原許可證，領(lǐng)取新許可證。

第三十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，不予延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格：

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)存在欺詐、誤導(dǎo)等嚴(yán)重違法違規(guī)行為；

（二）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員不符合規(guī)定的資格條件；

（三）被工商行政管理部門吊銷或注銷工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

（四）主營(yíng)業(yè)務(wù)不能正常經(jīng)營(yíng)；

（五）不履行保險(xiǎn)委托代理合同的規(guī)定事項(xiàng)；

（六）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)和繳存保證金；

（七）計(jì)算機(jī)軟、硬件配備不符合本規(guī)定的要求；

（八）B、C類機(jī)構(gòu)未能取得保險(xiǎn)公司出具的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書》；

（九）法律、法規(guī)規(guī)定不予換發(fā)許可證的其他情形。

第三十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格延續(xù)申請(qǐng)之日起5日內(nèi)做出是否受理的決定，自受理之日起20日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定。決定受理或予以核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人或委托人；決定不予受理或不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人或委托人并說明理由。

第三十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在許可證有效期到期后申請(qǐng)延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，中國(guó)保監(jiān)會(huì)限期1個(gè)月提交申請(qǐng)材料。超過限期未申請(qǐng)延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)注銷許可證。

第四十條 許可證遺失、損毀的，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)，并提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)表》；

（二）在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定門戶網(wǎng)站登載的遺失、損毀聲明。

第四節(jié) 資格終止

第四十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)終止保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書面報(bào)告，交回原許可證，并由中國(guó)保監(jiān)會(huì)在指定門戶網(wǎng)站進(jìn)行公告。

第四十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法辦理許可證注銷手續(xù)，并在指定門戶網(wǎng)站進(jìn)行公告：

（一）許可證有效期到期后1個(gè)月內(nèi)，沒有申請(qǐng)延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格；

（二）許可證有效期到期，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格；

（三）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)解散或者被依法宣告破產(chǎn)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照被依法撤回、撤銷或者吊銷；

（五）法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

第三章 保險(xiǎn)公司的管理職責(zé)

第四十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司建立代理關(guān)系的數(shù)量實(shí)行分類管理：

（一）與同一家A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司數(shù)量不限；

（二）與同一家B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司數(shù)量不得超過5家；

（三）與同一家C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司數(shù)量不得超過1家。

B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司建立的代理關(guān)系數(shù)量已經(jīng)達(dá)到本規(guī)定上限的，保險(xiǎn)公司不得委托其開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第四十四條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立或終止代理關(guān)系，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自建立或終止代理關(guān)系之日起20日內(nèi)報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第四十五條 保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂委托代理合同進(jìn)行授權(quán)，且授權(quán)不得超出保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)區(qū)域和業(yè)務(wù)范圍。

保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂委托代理合同時(shí)，應(yīng)確保合同有效期處于許可證有效期之內(nèi)。

保險(xiǎn)公司不得委托無許可證的機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

第四十六條 保險(xiǎn)公司支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)的方式，應(yīng)當(dāng)符合中華人民共和國(guó)的財(cái)會(huì)法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

保險(xiǎn)公司不得向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用。

第四十七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照委托代理合同的約定，向保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)。

保險(xiǎn)公司向保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方如實(shí)開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》（以下簡(jiǎn)稱《統(tǒng)一發(fā)票》）。

第四十八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度，設(shè)立保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)登記簿和保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)賬簿。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)培訓(xùn)管理、保險(xiǎn)單證管理、代收保費(fèi)管理、保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)支付等內(nèi)容。

第四十九條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每一季度結(jié)束后的10日內(nèi)，按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求報(bào)送監(jiān)管報(bào)表。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)改變報(bào)表的報(bào)送時(shí)間和頻度。

第五十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的管理，監(jiān)督其向投保人如實(shí)告知保險(xiǎn)合同的重要內(nèi)容。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定《保險(xiǎn)合同重要事項(xiàng)提示書》，由保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供給投保人，基本內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：

（一）關(guān)于告知義務(wù)和通知義務(wù)的提示；

（二）保險(xiǎn)責(zé)任起訖日期；

（三）保險(xiǎn)責(zé)任、除外責(zé)任和理賠手續(xù)；

（四）保險(xiǎn)費(fèi)支付的注意事項(xiàng)；

（五）關(guān)于解除保險(xiǎn)合同的規(guī)定；

如果保險(xiǎn)合同規(guī)定了猶豫期，應(yīng)當(dāng)予以載明。

第五十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)監(jiān)督所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的經(jīng)營(yíng)行為，并對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過程中的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險(xiǎn)人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制止、糾正保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)違法行為，不得唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)違法行為。

第五十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，并建立完善的培訓(xùn)記錄。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)或指導(dǎo)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)工作。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)組織B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)。保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員每人每年累計(jì)培訓(xùn)時(shí)間不得少于36小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。

保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷售分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能壽險(xiǎn)等新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，且售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于12小時(shí)。

第五十三條 保險(xiǎn)公司及其員工不得有下列行為：

（一）與所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)串通，截留、侵吞保費(fèi)；

（二）收取保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的回扣；

（三）與所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)串通，侵占、挪用、騙取保險(xiǎn)金或保險(xiǎn)賠款；

（四）以保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名義對(duì)直接承保業(yè)務(wù)提取手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用；

（五）以保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名義向投保人、被保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)合同以外的利益；

（六）縱容、慫恿或者指使保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人簽訂保險(xiǎn)合同；

（七）縱容、慫恿或者指使保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以商業(yè)賄賂的方式獲取保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（八）縱容、慫恿或者指使保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)虛開《統(tǒng)一發(fā)票》；

（九）構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，向未取得許可證的單位或者個(gè)人支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者其他非法利益；

（十）利用保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行弄虛作假的其他行為。

第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則

第五十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第五十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置，主動(dòng)接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)督檢查。

第五十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)后，可以經(jīng)營(yíng)下列保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù):

（一）代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品；

（二）代理收取保險(xiǎn)費(fèi)；

（三）代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠手續(xù)；

（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的具體代理權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托代理合同約定。

第五十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)僅限于在主營(yíng)業(yè)務(wù)場(chǎng)所內(nèi)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第五十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得從事異地共保、異地承保、統(tǒng)括保單和大型商業(yè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在代理貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)涉及異地承保的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

第五十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)公司簽訂委托代理合同。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)包括以下基本事項(xiàng)：

（一）代理險(xiǎn)種范圍；

（二）保險(xiǎn)單證的領(lǐng)用及核銷程序；

（三）代收保險(xiǎn)費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)的結(jié)算方式及結(jié)算時(shí)間；

（四）合同有效期限；

（五）雙方的權(quán)利和義務(wù)。

第六十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照委托代理合同的約定，遵循保險(xiǎn)公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，接受保險(xiǎn)公司對(duì)授權(quán)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督和核查。

第六十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開設(shè)代收保險(xiǎn)費(fèi)的專用銀行賬戶，并將戶名和賬號(hào)告知被代理的保險(xiǎn)公司。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收的保險(xiǎn)費(fèi)只能存放于該賬戶。

第六十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)在委托代理合同約定的期限內(nèi)交付保險(xiǎn)公司，不得動(dòng)用代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶內(nèi)的資金，也不得在代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶內(nèi)抵減代理手續(xù)費(fèi)。

第六十三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后10日內(nèi)，按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求報(bào)送監(jiān)管報(bào)表。

A、B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)直接向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)將監(jiān)管報(bào)表提交所代理的保險(xiǎn)公司代為報(bào)送。

第六十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作客戶告知書。客戶告知書應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名稱、住所、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、聯(lián)系方式、法律責(zé)任，以及被代理保險(xiǎn)公司的名稱、住所、聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

第六十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明代理手續(xù)費(fèi)的收取方式和比例。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的承保公司。如果客戶是自然人，且保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)所建議的保險(xiǎn)產(chǎn)品來自一家以上的保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)這些產(chǎn)品進(jìn)行公平的比較。

第六十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)收支情況，真實(shí)反映保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)狀況。

第六十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地記錄交易信息。保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）投保人姓名或者名稱；

（二）被代理保險(xiǎn)公司名稱和代理險(xiǎn)種；

（三）代收保險(xiǎn)費(fèi)和交付被代理保險(xiǎn)公司的時(shí)間；

（四）保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)的金額和結(jié)算時(shí)間；

(五)《統(tǒng)一發(fā)票》的開具情況；

(六)其他重要業(yè)務(wù)信息。

第六十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿足本規(guī)定關(guān)于代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基本要求。被代理保險(xiǎn)公司對(duì)其有更高要求并在委托代理合同中約定的，應(yīng)當(dāng)按照被代理保險(xiǎn)公司的要求執(zhí)行。

第六十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求，對(duì)本機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、法律法規(guī)知識(shí)和職業(yè)道德教育的培訓(xùn)。

A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)后可自行組織培訓(xùn),也可以接受保險(xiǎn)公司或者經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)。B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受被代理保險(xiǎn)公司或者經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)。

第七十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自代理關(guān)系終止之日起20日內(nèi)，將尚未繳付的保險(xiǎn)費(fèi)以及被代理保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料等及時(shí)交還被代理保險(xiǎn)公司。

第七十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員對(duì)在經(jīng)營(yíng)過程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私，負(fù)有保密義務(wù)。

第七十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員在經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人以及被代理保險(xiǎn)公司的行為：

（一）隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

（二）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

（三）虛構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，套取手續(xù)費(fèi)；

（四）未受委托或者超出受托范圍，損害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合法權(quán)益；

（五）挪用、截留保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款；

（六）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金；

（七）其他欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者被代理保險(xiǎn)公司的行為。

第七十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員在辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的過程中，不得有下列不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為：

（一）發(fā)布虛假?gòu)V告，進(jìn)行虛假宣傳；

（二）捏造、散布虛假事實(shí)，利用行政處罰結(jié)果詆毀、損害保險(xiǎn)公司或其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)；

（三）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫或者變相強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人簽訂保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（四）超出許可證載明的業(yè)務(wù)范圍從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；

（五）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人在保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；

（六）向保險(xiǎn)公司及其工作人員返還手續(xù)費(fèi)或者變相返還手續(xù)費(fèi)；

（七）索取、收受保險(xiǎn)公司及其工作人員給予的合同約定報(bào)酬之外的酬金或者其他財(cái)物，或者利用開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益；

（八）泄露在經(jīng)營(yíng)過程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私；

（九）其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

第七十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（或個(gè)人）開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第七十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同，不得接受投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款。

第七十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)開具《統(tǒng)一發(fā)票》。

第七十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在開具《統(tǒng)一發(fā)票》時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容登記《業(yè)務(wù)結(jié)算表》，逐筆列明客戶名稱、險(xiǎn)種、保單編號(hào)、代收保費(fèi)、收取保險(xiǎn)費(fèi)的時(shí)間和解付時(shí)間、保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)的計(jì)算方法及金額等內(nèi)容?！稑I(yè)務(wù)結(jié)算表》的電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)妥善保管。

第七十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在辦理本機(jī)構(gòu)人員或自有財(cái)產(chǎn)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得向保險(xiǎn)公司索取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或類似利益。

第七十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系終止之日起計(jì)算，不得少于10年。

第五章 監(jiān)督管理

第八十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定繳納保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)，并應(yīng)當(dāng)自繳納手續(xù)辦理完畢之日起20日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定信息系統(tǒng)上登記有關(guān)信息。

A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行登記，B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)委托保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織代為登記，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)委托保險(xiǎn)公司代為登記，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)的繳付標(biāo)準(zhǔn)及繳付方式等事宜由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行公布。

第八十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表和材料。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)改變報(bào)表的報(bào)送時(shí)間和頻度。

第八十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一季度結(jié)束后的10日內(nèi)，將上一季度本轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)情況匯總表，通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的信息系統(tǒng)報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)或省級(jí)分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織報(bào)送；B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織統(tǒng)一督促報(bào)送；C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將監(jiān)管報(bào)表提交至被代理的保險(xiǎn)公司，由后者確認(rèn)后代為報(bào)送。

第八十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查人員在檢查時(shí)應(yīng)當(dāng)出示工作證件。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要時(shí)，有權(quán)在不事先通知的情況下直接進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，被檢查單位應(yīng)當(dāng)予以配合。

第八十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括下列內(nèi)容：

（一）許可證審批手續(xù)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否齊全；

（二）保證金是否足額繳存、是否違規(guī)動(dòng)用；

（三）監(jiān)管費(fèi)繳納情況；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)狀況；

（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理狀況；

（六）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)臺(tái)帳是否完整、真實(shí)；

（七）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整、真實(shí)；

（八）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度是否完善；

（九）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)情況是否符合本規(guī)定要求；

（十）是否全面履行對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的管理職責(zé)；

（十一）計(jì)算機(jī)軟、硬件配置狀況是否達(dá)到本規(guī)定要求；

（十二）中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法需要檢查的其他事項(xiàng)。

第八十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)存在以下情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)：

（一）涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及本規(guī)定；

（二）主營(yíng)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險(xiǎn)；

（三）主營(yíng)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不能正常開展。

第八十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，不得拒絕、妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：

（一）按規(guī)定提供有關(guān)文件和資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件和資料；

（二）相關(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)?shù)綀?chǎng)說明情況，回答監(jiān)管提問，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延或阻撓檢查。

第八十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象：

（一）被投訴、舉報(bào)次數(shù)較多；

（二）涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，或者受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政處罰；

（三）不按照本規(guī)定的要求提交報(bào)告、報(bào)表，或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常情況；

（五）未按本規(guī)定的要求使用《統(tǒng)一發(fā)票》；

（六）不按照委托代理合同的規(guī)定向保險(xiǎn)公司及時(shí)、足額交付保險(xiǎn)費(fèi)的；

（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。

第八十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)的檢查人員在現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的有關(guān)規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲悉的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

第八十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)認(rèn)為中國(guó)保監(jiān)會(huì)的檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

第九十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)要求保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)委托具有適當(dāng)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)或稽核，有關(guān)費(fèi)用由保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)也可以委托具有適當(dāng)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)或稽核，有關(guān)費(fèi)用由中國(guó)保監(jiān)會(huì)承擔(dān)，委托應(yīng)當(dāng)采用書面形式。中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被審計(jì)或稽核的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

第六章 法律責(zé)任

第九十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的管理人員及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員，被發(fā)現(xiàn)在該機(jī)構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，無論是否在職，都應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

第九十二條 未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚未構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處10萬元以上50萬元以下罰款。

第九十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予受理或者不予批準(zhǔn)，并對(duì)該申請(qǐng)機(jī)構(gòu)給予警告，該機(jī)構(gòu)在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

第九十四條 通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段申請(qǐng)并獲得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷，并對(duì)該申請(qǐng)機(jī)構(gòu)給予警告，處3萬元以下罰款；該機(jī)構(gòu)在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；因客觀情況，許可決定撤銷已無實(shí)際意義或者不能執(zhí)行的，對(duì)該機(jī)構(gòu)處3萬元罰款。

第九十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予批準(zhǔn)所申請(qǐng)事項(xiàng)，并對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)給予警告，該機(jī)構(gòu)在1年內(nèi)不得再次提出同一申請(qǐng)。

第九十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法撤銷許可決定，對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)給予警告，處3萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；因客觀情況，許可決定撤銷已無實(shí)際意義或者不能執(zhí)行的，對(duì)該機(jī)構(gòu)處3萬元罰款。

第九十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處1萬元以上3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令停止接受新的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，處1萬元以下罰款。

第九十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，有違法所得的，處3萬元以下違法所得3倍罰款。沒有違法所得的，處1萬元以下罰款。對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5000元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（一）偽造、變?cè)臁⒊鲎?、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證；

（二）使用過期或者失效許可證。

第九十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第五十七、五十九條，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處5000元以下罰款。

第一百條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告，并處3萬元以下罰款：

（一）代理關(guān)系的數(shù)量超過規(guī)定數(shù)量。

（二）違反中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定，代理共保、大型商業(yè)保險(xiǎn)或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)。

第一百零一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處5000元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定設(shè)立專門賬簿或者業(yè)務(wù)檔案；

（二）存在代收保險(xiǎn)費(fèi)的情況，但未開設(shè)代收保險(xiǎn)費(fèi)的專用銀行賬戶或者專用賬戶使用不當(dāng)；

（三）從代收保險(xiǎn)費(fèi)中直接扣除代理手續(xù)費(fèi)的；

（四）接受投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款；

（五）代當(dāng)事人簽訂保險(xiǎn)合同。

第一百零二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，逾期不改正的，給予警告，處3萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處5000元以下罰款。

第一百零三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在終止代理關(guān)系后，未按本規(guī)定將尚未交付的代收保險(xiǎn)費(fèi)以及被代理保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料及交付被代理保險(xiǎn)公司的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款。

第一百零四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第七十二條所列情形之一，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚未構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處3萬元以下罰款。

第一百零五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第七十三條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

第一百零六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第七十四條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，處3萬元以下違法所得3倍罰款；沒有違法所得的，處1萬元以下罰款。

第一百零七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)而不開具《統(tǒng)一發(fā)票》，或者開具與實(shí)際情況不符的《統(tǒng)一發(fā)票》、收據(jù)、保險(xiǎn)單證等重要業(yè)務(wù)憑證的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款。

第一百零八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)參與虛假理賠活動(dòng)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款。

第一百零九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)；

（二）交易記錄不完整、不真實(shí)；

（三）違反本規(guī)定拒不交回許可證。

第一百一十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚未構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處3萬元以下罰款：

（一）提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料；

（二）拒絕、妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第一百一十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置許可證；

（二）未按規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育；

（三）違反規(guī)定在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)或派出人員開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檔案或者專門賬簿管理；

（五）未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)；

（六）未按規(guī)定向投保人、被保險(xiǎn)人和社會(huì)公眾履行告知義務(wù)。

第一百一十二條 保險(xiǎn)公司有本規(guī)定第五十三條所列行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)3萬元以下罰款；對(duì)保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。

第一百一十三條 保險(xiǎn)公司有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)處1萬元以上3萬元以下罰款；對(duì)保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元以上3萬元以下罰款：

（一）未按照本規(guī)定設(shè)立保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)登記簿或者保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)賬簿；

（二）未按照本規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)和管理，唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)違法行為；

（三）向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用；

（四）知悉所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)存在重大保險(xiǎn)違法違規(guī)行為的，不及時(shí)制止和糾正；

第一百一十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)通過電話呼叫中心、互聯(lián)網(wǎng)等特殊展業(yè)方式經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第一百一十五條 保險(xiǎn)公司之間相互代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由集團(tuán)公司或總公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)。經(jīng)批準(zhǔn)后，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)由省級(jí)分公司組織轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。相互代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管參照本規(guī)定關(guān)于A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第一百一十六條 本規(guī)定除特別強(qiáng)調(diào)指出之外，所稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)總部及其派出機(jī)構(gòu)。

第一百一十七條 本規(guī)定除特別強(qiáng)調(diào)指出之外，所稱保險(xiǎn)公司是指保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第一百一十八條 本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，且不包含法定節(jié)假日。

第一百一十九條 本規(guī)定所稱的貨幣單位“元”均指人民幣。

第一百二十條 本規(guī)定要求向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的各類材料，以中文文本為準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式上報(bào)；中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)要求申請(qǐng)人提交相關(guān)材料的電子文檔。

第一百二十一條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)實(shí)施的行政許可行為，由《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施辦法》予以規(guī)范。

第一百二十二條 本規(guī)定所稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定門戶網(wǎng)站”，是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)管理的“保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)”網(wǎng)站。

第一百二十三條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定。

第一百二十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定制定本轄區(qū)內(nèi)的《<保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定>實(shí)施細(xì)則》。

第一百二十五條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第一百二十六條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2000年8月4日頒布的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)[2000]144號(hào)）同時(shí)廢止。

第五篇：北京地區(qū)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法實(shí)施細(xì)則

中國(guó)保監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)《北京地區(qū)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法實(shí)施細(xì)則》的通知

2007-3-22 16:19 來源：法律教育網(wǎng) 【大 中 小】【我要糾錯(cuò)】 發(fā)文單位：中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局 發(fā)布日期：2007-3-22 執(zhí)行日期：2007-3-22 各保險(xiǎn)公司在京分公司，瑞泰人壽保險(xiǎn)有限公司、中美大都會(huì)人壽保險(xiǎn)有限公司、中法人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司、中航三星人壽保險(xiǎn)有限公司、華農(nóng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中銀保險(xiǎn)有限公司、正德人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司，北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)，各國(guó)有商業(yè)銀行北京市分行、各股份制商業(yè)銀行在京營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、北京銀行、北京農(nóng)村商業(yè)銀行、北京市郵政保險(xiǎn)代理局：

為進(jìn)一步規(guī)范北京地區(qū)保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，我局依據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》，制定了《北京地區(qū)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法實(shí)施細(xì)則》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

二OO七年三月二十二日

北京地區(qū)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法實(shí)施細(xì)則

目錄

第一章 總則

第二章 許可管理

第一節(jié) 資格申請(qǐng)

第二節(jié) 保證金管理

第三節(jié) 資格變更及延續(xù)

第四節(jié) 資格終止

第三章 代理關(guān)系管理

第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則

第五章 監(jiān)督管理

第六章 附則

第一章 總則

第一條 根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)辦法》），制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，并經(jīng)北京保監(jiān)局批準(zhǔn)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證（以下簡(jiǎn)稱“許可證”），從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)的各類機(jī)構(gòu)。

第三條 北京保監(jiān)局在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)依法對(duì)北京市行政轄區(qū)內(nèi)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

第四條 北京保監(jiān)局根據(jù)《試點(diǎn)辦法》規(guī)定將保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)劃分為A、B、C三類，實(shí)施分類監(jiān)管。

第五條 為配合《試點(diǎn)辦法》的順利實(shí)施，北京保監(jiān)局配套使用保險(xiǎn)兼業(yè)代理信息管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“信息系統(tǒng)”）對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。

信息系統(tǒng)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)開發(fā)，并負(fù)責(zé)維護(hù)和升級(jí)。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)等相關(guān)用戶免費(fèi)使用，任何單位不得向用戶收取使用費(fèi)。

《試點(diǎn)辦法》中所稱電子數(shù)據(jù)，是指申請(qǐng)機(jī)構(gòu)登錄信息系統(tǒng)按申請(qǐng)事項(xiàng)類別錄入相關(guān)的申報(bào)數(shù)據(jù)。

第二章 許可管理

第一節(jié) 資格申請(qǐng)

第六條 《試點(diǎn)辦法》第十一條所規(guī)定的申請(qǐng)方式按以下規(guī)定執(zhí)行：

（一）申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)由法人機(jī)構(gòu)或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)向北京保監(jiān)局提出申請(qǐng)；

（二）申請(qǐng)B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)委托北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)向北京保監(jiān)局提出申請(qǐng)；

（三）申請(qǐng)C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)委托所代理的保險(xiǎn)公司向北京保監(jiān)局提出申請(qǐng)。

第七條 申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)當(dāng)具備《試點(diǎn)辦法》第十三條規(guī)定的資格條件，并向北京保監(jiān)局提交下列材料（一式兩份）和電子數(shù)據(jù)：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書》（見附件1）；

（二）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)表》（見附件2）；

（三）工商企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本原件及復(fù)印件；

（四）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件；

（五）辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單（見附件3）；

（六）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理和臺(tái)賬管理制度；

（七）擬辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)的清單（見附件4）及分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（八）承諾按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金的承諾書（見附件5）；

（九）工商企業(yè)提交《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》（見附件6），事業(yè)單位提交《事業(yè)單位收入申報(bào)表》（見附件7）；

（十）非法人機(jī)構(gòu)需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位需提交主管單位的批準(zhǔn)文件。

第八條 申請(qǐng)B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)當(dāng)具備《試點(diǎn)辦法》第十六條規(guī)定的資格條件，并向北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)提交下列材料（一式兩份）：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)表》（見附件2）；

（二）工商企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本原件及復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件；

（四）辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單（見附件3）；

（五）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理和臺(tái)賬管理制度；

（六）承諾按中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金的保證書（見附件5）；

（七）工商企業(yè)提交《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》（見附件6），事業(yè)單位提交《事業(yè)單位收入申報(bào)表》（見附件7）；

（八）至少1家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書（見附件8）；

（九）非法人機(jī)構(gòu)需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位須提交主管單位的批準(zhǔn)文件。

第九條 北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)收到申請(qǐng)B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)材料后，應(yīng)于5日內(nèi)登錄信息系統(tǒng)，錄入相關(guān)申報(bào)數(shù)據(jù)，并向北京保監(jiān)局報(bào)送下列材料（一式兩份）：

（一）代為申請(qǐng)資格的請(qǐng)示；

（二）該批申請(qǐng)機(jī)構(gòu)清單；

（三）本細(xì)則第八條中規(guī)定的申請(qǐng)材料。

第十條 申請(qǐng)C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備《試點(diǎn)辦法》第十七條規(guī)定的資格條件，并向所委托的保險(xiǎn)公司提交下列材料（一式兩份）：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)表》（見附件2）；

（二）工商企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本原件及復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件；

（四）辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單（見附件3）；

（五）承諾按中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金的保證書（見附件5）；

（六）工商企業(yè)提交《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》（見附件6），事業(yè)單位提交《事業(yè)單位收入申報(bào)表》（見附件7）；

（七）申請(qǐng)代理機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的汽車維修類企業(yè)還應(yīng)提交《北京市道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)許可證》；

（八）非法人機(jī)構(gòu)需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位須提交主管單位的批準(zhǔn)文件。

第十一條 保險(xiǎn)公司在收到申請(qǐng)C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)材料后，應(yīng)及時(shí)登錄信息系統(tǒng)錄入相關(guān)申請(qǐng)信息，并向北京保監(jiān)局報(bào)送下列材料（一式兩份）：

（一）代為申請(qǐng)資格的請(qǐng)示；

（二）該批申請(qǐng)機(jī)構(gòu)清單；

（三）本細(xì)則第十條中規(guī)定的申請(qǐng)材料；

（四）初次接受委托代為申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的保險(xiǎn)公司，須提交對(duì)所屬保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理制度。

第十二條 下列類型的企、事業(yè)單位申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，北京保監(jiān)局不予許可：

（一）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照未載明經(jīng)營(yíng)范圍的；

（二）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的行業(yè)主管部門禁止該類機(jī)構(gòu)從事代理業(yè)務(wù)的；

（三）北京保監(jiān)局認(rèn)定的其他不予許可的情形。

第十三條 B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)代理險(xiǎn)種涉及機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)和航空意外傷害保險(xiǎn)及其替代產(chǎn)品的，其代理險(xiǎn)種須與主業(yè)直接相關(guān)，并報(bào)經(jīng)北京保監(jiān)局許可，具體審核標(biāo)準(zhǔn)如下：

申請(qǐng)代理機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，其主業(yè)僅限汽車銷售類、汽車維修類、汽車服務(wù)及咨詢類（包括汽車俱樂部、救援公司等）、汽車運(yùn)輸類及其他與汽車流通和汽車服務(wù)領(lǐng)域相關(guān)的行業(yè)。

申請(qǐng)代理航空意外傷害保險(xiǎn)及其替代產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)，其主業(yè)僅限航空售票點(diǎn)、旅行社、旅游公司、機(jī)場(chǎng)及其他與航空服務(wù)有關(guān)的行業(yè)。

第十四條 北京保監(jiān)局根據(jù)轄內(nèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場(chǎng)發(fā)展情況，有權(quán)適時(shí)調(diào)整被限制主業(yè)類型的險(xiǎn)種范圍。

第十五條 《試點(diǎn)辦法》第十二條第四項(xiàng)所稱主營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，是指工商企業(yè)向北京市地方稅務(wù)局申報(bào)的最近一個(gè)會(huì)計(jì)銷售（營(yíng)業(yè)）收入達(dá)到10萬元以上；事業(yè)單位最近一個(gè)會(huì)計(jì)應(yīng)稅收入總額達(dá)到5萬元以上。銷售（營(yíng)業(yè)）收入以《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》為準(zhǔn)，應(yīng)稅收入總額以《事業(yè)單位收入申報(bào)表》為準(zhǔn)。

第十六條 《試點(diǎn)辦法》第十三條第七項(xiàng)所稱A類機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)檔案實(shí)現(xiàn)電子化管理，是指A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須具備辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)管理信息系統(tǒng)，并且能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)所屬分支機(jī)構(gòu)的管控。

第十七條 《試點(diǎn)辦法》第二十一條第二款所稱征求當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)自律組織或保險(xiǎn)公司的意見，是指申請(qǐng)機(jī)構(gòu)被北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)或被保險(xiǎn)公司舉報(bào)有不良從業(yè)記錄并經(jīng)北京保監(jiān)局查實(shí)的，其資格申請(qǐng)不予許可；已經(jīng)取得許可的，北京保監(jiān)局依法撤銷行政許可。

第二節(jié) 保證金管理

第十八條 北京保監(jiān)局指定至少兩家銀行為保證金繳存銀行，具體繳存銀行名稱以北京保監(jiān)局最新公告為準(zhǔn)。

第十九條 北京保監(jiān)局指定的保證金繳存銀行及其所屬分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，不得將保證金繳存在本行及所屬分支機(jī)構(gòu)。

第二十條 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)經(jīng)北京保監(jiān)局許可，取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格后，應(yīng)與指定銀行簽署保證金存款協(xié)議，按《試點(diǎn)辦法》中規(guī)定的金額繳存保證金。

第二十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)自取得資格之日起30日內(nèi)繳存保證金，方可領(lǐng)取保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證；逾期未繳存的，北京保監(jiān)局依法撤銷行政許可。

第二十二條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一繳存，繳存后應(yīng)持繳存憑證原件及復(fù)印件到北京保監(jiān)局領(lǐng)取保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。

第二十三條 B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)繳存保證金后，持繳存憑證原件及復(fù)印件到北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)領(lǐng)取保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。

第二十四條 C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)繳存保證金后，應(yīng)由委托申報(bào)的保險(xiǎn)公司持繳存憑證原件及復(fù)印件統(tǒng)一向北京保監(jiān)局申領(lǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。

第二十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)撤回保證金的申報(bào)方式比照資格申請(qǐng)方式執(zhí)行，并提交下列材料（一式兩份）：

（一）撤回保證金的申請(qǐng)書（見附件9）；

（二）終止所有保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的公告；

（三）結(jié)清代收保費(fèi)及單證的證明（見附件10）；

該表由被代理的保險(xiǎn)公司授權(quán)北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)開具。北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)通過信息系統(tǒng)向與其建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司發(fā)送申請(qǐng)機(jī)構(gòu)將撤回保證金的通知，保險(xiǎn)公司應(yīng)于5日內(nèi)予以回復(fù)；逾期未回復(fù)的，視同保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)已結(jié)清保費(fèi)及單證，保險(xiǎn)公司同意北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)為其開具證明。

（四）原許可證正、副本。

第三節(jié) 資格變更及延續(xù)

第二十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資格變更及延續(xù)等事項(xiàng)的申報(bào)方式，比照資格申請(qǐng)部分的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更名稱及住所，應(yīng)向北京保監(jiān)局報(bào)告，并按《試點(diǎn)辦法》第三十一條的規(guī)定提交書面材料。

第二十八條 B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更代理險(xiǎn)種，須報(bào)經(jīng)北京保監(jiān)局核準(zhǔn)，并提交下列書面材料（一式兩份）：

（一）擬變更代理險(xiǎn)種與主業(yè)直接相關(guān)的說明。

（二）按照《試點(diǎn)辦法》第三十一條規(guī)定，需提交的書面材料。

第二十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更機(jī)構(gòu)類別的，須經(jīng)北京保監(jiān)局核準(zhǔn)，并提交如下書面材料（一式兩份）和電子數(shù)據(jù)：

（一）依照本細(xì)則資格申請(qǐng)部分的相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)擬變更的機(jī)構(gòu)類別所需提交的書面材料；

（二）原許可證正、副本原件。

第三十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證應(yīng)提交下列材料（一式兩份）：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證換發(fā)申請(qǐng)表》（見附件11）；

（二）辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員名單（見附件3）；

（三）原許可證正、副本；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本情況表（見附件12）；

（五）監(jiān)管費(fèi)繳存憑證原件及復(fù)印件；

（六）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)達(dá)到保險(xiǎn)繼續(xù)教育要求的有關(guān)證明；（指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及北京保監(jiān)局認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)的《培訓(xùn)證書》）

（七）B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須提交保險(xiǎn)委托代理意向書（見附件8）；

（八）B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須提交保險(xiǎn)委托代理合同履行情況的說明（見附件13）。

第四節(jié) 資格終止

第三十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資格終止事項(xiàng)的申報(bào)方式，比照資格申請(qǐng)的申報(bào)方式執(zhí)行。

第三十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)資格終止事項(xiàng)，可以與申請(qǐng)撤回保證金事項(xiàng)一并向北京保監(jiān)局提出，所提交材料須符合《試點(diǎn)辦法》第二十五條規(guī)定。

第三章 代理關(guān)系管理

第三十三條 保險(xiǎn)公司不得委托許可證已過期或許可證已遺失的機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

第三十四條 保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展的代理險(xiǎn)種范圍，不得超出許可證載明的代理險(xiǎn)種范圍。

第三十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)以每家保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)為單位建立機(jī)構(gòu)檔案，檔案應(yīng)至少包括如下資料：

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證副本復(fù)印件；

（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（四）保險(xiǎn)委托代理合同。

第三十六條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系之前，應(yīng)要求保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)出示許可證副本原件，并留存許可證副本復(fù)印件。

第三十七條 保險(xiǎn)公司擬與B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系前，應(yīng)事先登錄信息系統(tǒng)查詢保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理關(guān)系的情況，代理關(guān)系數(shù)量已經(jīng)超出《試點(diǎn)辦法》第三十條規(guī)定數(shù)量限制的，保險(xiǎn)公司不得再委托其開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

第三十八條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立或終止代理關(guān)系的，應(yīng)由保險(xiǎn)公司于代理關(guān)系建立或終止后10日內(nèi)登錄信息系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)備案登記。

C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理關(guān)系備案登記由信息系統(tǒng)于機(jī)構(gòu)資格許可之時(shí)自動(dòng)完成，代為申請(qǐng)的保險(xiǎn)公司不需另行備案登記，但需要登錄信息系統(tǒng)補(bǔ)錄保險(xiǎn)委托代理合同的相關(guān)信息。

第三十九條 保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提出提前終止代理關(guān)系的，雙方應(yīng)簽訂書面終止代理關(guān)系的協(xié)議。

第四十條 保險(xiǎn)公司遲報(bào)、漏報(bào)或申報(bào)與事實(shí)不符的代理關(guān)系信息的，經(jīng)北京保監(jiān)局查實(shí)后，取消備案登記。

第四十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)于每季度結(jié)束后10日內(nèi)，登錄信息系統(tǒng)，填報(bào)《保險(xiǎn)公司兼業(yè)代理業(yè)務(wù)情況表》（見附件14）。

第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則

第四十二條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)脫離主營(yíng)業(yè)務(wù)場(chǎng)所開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，須經(jīng)北京保監(jiān)局核準(zhǔn)，并提交下列書面材料：

（一）申請(qǐng)文件；

（二）以往從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)情況：包括過去2年內(nèi)代理保費(fèi)規(guī)模、代理手續(xù)費(fèi)收入、代理保險(xiǎn)公司名稱以及代理險(xiǎn)種等情況；

（三）采取特殊展業(yè)方式的可行性報(bào)告：包括展業(yè)的具體形式、代理險(xiǎn)種、業(yè)務(wù)管理制度、所需人力和物力資源的配置情況.第四十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)憑保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證，向北京市地方稅務(wù)機(jī)關(guān)申領(lǐng)《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》，并按稅務(wù)機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定使用稅控裝置打印發(fā)票，嚴(yán)禁手工開票或套打陰陽發(fā)票等違法違規(guī)操作。

第四十四條 具有多家代理關(guān)系的A類和B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度結(jié)束后10日內(nèi)，登錄信息系統(tǒng)，填報(bào)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)表》（見附件15）。

第四十五條 《試點(diǎn)辦法》第六十一條所稱經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及北京保監(jiān)局公告認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，具體機(jī)構(gòu)名錄以中國(guó)保監(jiān)會(huì)及北京保監(jiān)局網(wǎng)站的最新公告為準(zhǔn)。

第五章 監(jiān)督管理

第四十六條 《試點(diǎn)辦法》第七十條所稱監(jiān)管費(fèi)，指按財(cái)政部和國(guó)家發(fā)展改和革委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，由保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按每家每年500元標(biāo)準(zhǔn)定額繳納。

第四十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)專戶開戶銀行：中信銀行北京萬達(dá)廣場(chǎng)支行。戶名：保監(jiān)會(huì)――中央財(cái)政匯繳專戶。賬號(hào)：7112410***0.第四十八條 監(jiān)管費(fèi)繳納時(shí)間為每年3月31日之前。

第四十九條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管費(fèi)應(yīng)由申請(qǐng)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一繳存。

第五十條 新取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)繳納取得資格當(dāng)年的監(jiān)管費(fèi)，并于取得資格之日起30日內(nèi)繳納。

第五十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)繳納監(jiān)管費(fèi)后憑銀行收款進(jìn)賬單領(lǐng)取保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)專用收據(jù)。A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接由法人機(jī)構(gòu)或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)到北京保監(jiān)局領(lǐng)取，B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)到北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)領(lǐng)取，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一由委托申報(bào)的保險(xiǎn)公司到北京保監(jiān)局代為領(lǐng)取。

第六章 附則

第五十二條 《試點(diǎn)辦法》中所稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定報(bào)紙，以中國(guó)保監(jiān)會(huì)及北京保監(jiān)局有關(guān)信息披露指定報(bào)紙的最新公告為準(zhǔn)。

第五十三條 《試點(diǎn)辦法》及本細(xì)則所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)指除法人機(jī)構(gòu)所轄的各級(jí)分支機(jī)構(gòu)；一級(jí)分支機(jī)構(gòu)指直接隸屬于法人機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)。

第五十四條 本細(xì)則未盡事宜以《試點(diǎn)辦法》為準(zhǔn)。

第五十五條 本細(xì)則中有關(guān)日期，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。

第五十六條 本細(xì)則由北京保監(jiān)局制定，并負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第五十七條 本細(xì)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局