第一篇：采礦權(quán)抵押合同什么時候生效

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采礦權(quán)抵押合同什么時候生效

核心內(nèi)容：采礦權(quán)抵押合同什么時候生效？采礦權(quán)抵押合同的生效需要同時具備主合同生效、采礦權(quán)抵押合同當事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力、當事人就抵押事宜達成合意、不具有《合同法》第52條規(guī)定情形等要件。下面由法律快車小編通過一則事例為您闡述采礦權(quán)抵押合同生效的問題。

事例：近日，甲公司與乙煤炭企業(yè)簽訂了采礦權(quán)抵押合同，約定乙企業(yè)利用其煤礦采礦權(quán)為自己對甲公司的債務(wù)進行擔保。然而，雙方到采礦權(quán)發(fā)證機關(guān)辦理采礦權(quán)抵押備案時，工作人員依據(jù)抵押權(quán)人原則上只能是銀行等金融機構(gòu)，拒絕辦理抵押備案手續(xù)。甲公司遂向律師咨詢，自己此前簽訂的合同是否生效。

評析：北京市雨仁律師事務(wù)所資深律師王振華、范小強認為，此事涉及采礦權(quán)抵押合同何時生效、抵押權(quán)何時設(shè)立、地方性規(guī)范文件的法律效力等多個焦點問題。我國現(xiàn)行的法律在這方面沒有明確規(guī)定，所以業(yè)內(nèi)對此爭議較大。

一、采礦權(quán)抵押合同的生效時間

根據(jù)《合同法》和《擔保法》理論，采礦權(quán)抵押合同的生效需要同時具備主合同生效、采礦權(quán)抵押合同當事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力、當事人就抵押事宜達成合意、不具有《合同法》第52條規(guī)定情形等要件。認為采礦權(quán)抵押合同自批準或備案之日起生效的觀點是錯誤的，理由如下：首先，法律行政法規(guī)對采礦權(quán)抵押沒有明確規(guī)定，因此采礦權(quán)抵押合同不適用《合同法》第44條第二款“法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當辦理批準、登記等手續(xù)生效的，依照其規(guī)定”；其次，采礦權(quán)抵押并不等同于采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓，這是對法律的誤解；最后，以地方性法規(guī)為依據(jù)，認為采礦權(quán)抵押合同自批準或備案之日起生效，這也是一種誤解。因此，依法成立的采礦權(quán)抵押合同，自成立時生效；已生效的采礦權(quán)抵押合同，抵押權(quán)自合同生效時設(shè)立。

二、采礦權(quán)抵押登記/備案的性質(zhì)與效力

采礦權(quán)抵押登記或備案的本質(zhì)是行政許可。無論是采礦權(quán)抵押的批準還是備案，都關(guān)系到行政機關(guān)公權(quán)力的行使，關(guān)乎行政主管部門的職能范圍和具體職權(quán)，涉及公權(quán)力對市場主 有法律問題，上法律快車http://004km.cn

體經(jīng)濟行為的審查，影響市場主體的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，更關(guān)乎合同當事人的重大利益和礦業(yè)的可持續(xù)健康發(fā)展。

地方性法規(guī)規(guī)定的采礦權(quán)抵押登記/備案，可以理解為其對地方主管部門采取的行業(yè)管理措施。因此，在采礦權(quán)抵押登記/備案中，采礦權(quán)發(fā)證機關(guān)的登記/備案程序既不是采礦權(quán)抵押合同生效的要件，也不是抵押權(quán)設(shè)立的標志。

采礦權(quán)抵押登記/備案對于抵押權(quán)人而言，其效力表現(xiàn)在三方面。第一，是抵押權(quán)人享有抵押權(quán)的證據(jù)之一，但不是惟一和絕對的證據(jù)。第二，具有對抗第三人的效力。辦理采礦權(quán)抵押登記或備案后，抵押期間，抵押權(quán)人可以對抗采礦權(quán)租賃關(guān)系中的承租人，抵押權(quán)人可以對抗采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓法律關(guān)系中的受讓人。第三，辦理采礦權(quán)抵押經(jīng)登記/備案的抵押權(quán)人具有優(yōu)先受償權(quán)。在多個抵押權(quán)人并存的情形下，已抵押登記/備案的優(yōu)先于未登記的受償；抵押權(quán)都登記/備案的，按照登記的先后順序清償；順序相同的，按照債權(quán)比例清償。

綜上所述，采礦權(quán)抵押合同生效是抵押權(quán)設(shè)立的前提，抵押權(quán)設(shè)立是采礦權(quán)抵押合同當事人追求的合同目的和要實現(xiàn)的目標。依法成立的采礦權(quán)抵押合同自成立時生效；已生效的采礦權(quán)抵押合同，抵押權(quán)自合同生效時設(shè)立；未經(jīng)采礦權(quán)抵押登記/備案，不得對抗善意第三人。

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第二篇：采礦權(quán)抵押合同

采礦權(quán)抵押合同

抵押權(quán)人：（以下簡稱“甲方”）法定代表人：，職務(wù)： 營業(yè)執(zhí)照號碼： 地址： 郵政編碼：

聯(lián)系方式：電話，傳真 電子郵件：

抵押人：（以下簡稱“乙方”）法定代表人：，職務(wù)： 營業(yè)執(zhí)照號： 地址： 郵政編碼：

聯(lián)系方式：電話，傳真 電子郵件：

甲、乙雙方于 年 月 日簽署了編號為 的《借款合同》（以下簡稱“借款合同”），為了保障甲方在該合同項下債權(quán)的安全，雙方根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國擔保法》、《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》、《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》等法律、法規(guī)、規(guī)章及有關(guān)政策規(guī)定，經(jīng)友好協(xié)商，就乙方以其合法擁有的采礦權(quán)向甲方設(shè)定抵押擔保一事訂立本合同，以資共同遵守。

第一條 抵押物

1.1 甲方向乙方設(shè)定抵押的合同項下的采礦權(quán)（以下簡稱“抵押物”），其采礦許可證編號為：，有效期自 年 月 日至 年 月 日，審批發(fā)證機關(guān)為（以下簡稱“發(fā)證機關(guān)”）。采礦許可證的復(fù)印件見本合同附件一。

1.2 抵押物系乙方通過（）的方式，于 年 月 日依法獲得的。1.3抵押物的礦區(qū)地理位置為：。1.4抵押物的礦區(qū)范圍坐標為：。1.5抵押物的礦區(qū)面積為：。1.6抵押物的開采礦種為：。1.7抵押物的生產(chǎn)規(guī)模為：。

1.8截止

年

月，抵押物占有且經(jīng)備案的資源儲量情況如下。

1.9雙方確認或經(jīng)評估的抵押物價值為：人民幣 萬元整。雙方確認認書或抵押物的評估報告原件見本合同附件二。

第二條 擔保的債權(quán)

2.1本合同項下被擔保的主債權(quán)為借款合同項下的借款本金。

2.2本合同所稱“到期（屆滿）”包括主債務(wù)履行期屆滿和甲方宣布提前到期的情形。2.3抵押擔保范圍包括但不限于本合同項下的借款本金、利息、損害賠償金、以及甲方為實現(xiàn)抵押權(quán)所發(fā)生的訴訟費、財產(chǎn)保全費等其他相關(guān)費用。

2.4本合同抵押權(quán)的效力及于礦區(qū)范圍內(nèi)的全部基礎(chǔ)設(shè)施和地上附著物。2.5甲方對抵押物享有第一順位的優(yōu)先受償權(quán)，其行使本合同項下的權(quán)利時無須首先或同時向借款人或其他擔保人追索，而可按法律規(guī)定從處置抵押物所得價款中優(yōu)先受償。

第三條 抵押合同的備案

本合同簽訂后的10日內(nèi)，甲、乙雙方共同向發(fā)證機關(guān)提交辦理抵押備案所需的全部材料，包括但不限于：申請采礦權(quán)抵押備案的報告；采礦權(quán)抵押申請書；縣（市、區(qū)）、州（市）國土資源主管部門出具的乙方按規(guī)定繳納采礦權(quán)使用費、采礦權(quán)價款及礦產(chǎn)資源補償費的證明材料、采礦權(quán)權(quán)屬無爭議及是否同意抵押的意見；由資源稅征收管理部門出具的資源稅繳納情況的證明材料；采礦許可證正本、副本復(fù)印件；雙方確認的抵押物價值說明或采礦權(quán)價款評估報告；雙方有關(guān)證照復(fù)印件；抵押合同；發(fā)證機關(guān)要求提交的其他材料。

第四條 乙方的陳述、保證和承諾 4.1乙方向甲方陳述和保證，截止到抵押備案之日：

4.1.1抵押物的采礦許可證是真實、合法、有效的；乙方對抵押物擁有完整無瑕疵的權(quán)利；

4.1.2抵押物不存在與其他礦權(quán)重疊或交叉的情形；

4.1.3乙方遵守了有關(guān)法律、法規(guī)關(guān)于勞動安全、土地復(fù)墾和環(huán)境保護的規(guī)定； 4.1.4乙方不存在未經(jīng)審查批準擅自出租、非法承包、轉(zhuǎn)讓或與他人合作開采的行為； 4.1.5乙方不存在采用破壞性開采方法開采礦產(chǎn)資源的行為； 4.1.6抵押物未設(shè)定其他任何抵押權(quán)；

4.1.7抵押物不存在任何涉及訴訟或被司法查封、凍結(jié)的情況； 4.1.8乙方已依法辦理了采礦用地報批手續(xù);4.1.9乙方已完成了簽署本合同所需的一切授權(quán)、批準（除發(fā)證機關(guān)的批準外）等程序；乙方設(shè)定本合同項下的抵押，不會違反其公司章程，不會違反其與其他任何第三方簽署的協(xié)議。

4.2乙方承諾：本合同簽署后，乙方仍將依法履行礦業(yè)權(quán)人各項義務(wù)，以確保抵押物的合法、有效存續(xù)，并確保抵押物始終符合法律、法規(guī)、規(guī)章及政策規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件。

第五條 乙方的報告義務(wù)

5.1抵押期間，乙方應(yīng)每 月向甲方提交一份書面報告（以下簡稱“定期報告”），該報告應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（1）乙方的生產(chǎn)和銷售情況；（2）借款資金的使用情況；

（3）抵押物礦區(qū)的開采情況、礦產(chǎn)品的銷售情況；（4）乙方履行安全生產(chǎn)及環(huán)境保護義務(wù)的各項情況；（5）與抵押物有關(guān)的各項稅、費的繳納和支付情況；

（6）可能導(dǎo)致抵押物不能通過檢查或延續(xù)登記的各種因素、情況（如有）。

5.2抵押期間，除本合同5.1所述的定期報告外，甲方還有權(quán)隨時要求乙方提供與抵押物有關(guān)的各種情況的臨時報告（以下簡稱“臨時報告”）。乙方應(yīng)在收到甲方的該書面要求后 日內(nèi)向甲方提供臨時報告。

5.3抵押期間，抵押物存在以下情形之一的，乙方應(yīng)毫不遲延地向甲方作出口頭或書面報告：

（1）無論何種原因，抵押物的價值可能或者已經(jīng)發(fā)生實質(zhì)性貶損的；（2）抵押物難以通過檢查或獲得延續(xù)登記的；（3）抵押物可能或者已經(jīng)被國土資源部門注銷或吊銷的。

5.4抵押期間，乙方擬轉(zhuǎn)讓抵押物的，需事先向甲方提交書面報告，該書面報告應(yīng)載明擬受讓人姓名/名稱、擬轉(zhuǎn)讓的價格和條件。未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得轉(zhuǎn)讓抵押物。

第六條 違約責任

6.1乙方所做的陳述、保證和承諾與實際情況有任何出入，或乙方違反了其所作的任何陳述、保證和承諾或合同第五條項下的報告義務(wù)的，甲方有權(quán)宣布借款提前到期，就抵押物行使抵押權(quán)，并要求乙方承擔由此給甲方造成的損失。

6.2抵押期間，乙方違反或未履行其法定義務(wù)，致使抵押物不能通過檢查、獲得延續(xù)登記，或被國土資源部門依法注銷或吊銷的，甲方有權(quán)宣布貨款提前到期，并要求乙方承擔由此給其造成的一切直接或間接損失。

第七條 抵押權(quán)的實現(xiàn)

7.1借款合同項下的債務(wù)履行期屆滿（包括因借款人違約或/及抵押人違反陳述與保證、特別約定事項等導(dǎo)致債務(wù)被宣布提前到期的），甲方未受清償時，或者發(fā)生法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的甲方有權(quán)處分抵押物的情況時，甲、乙雙方可依法協(xié)商共同委托湖南省國土資源交易中心將抵押物進行拍賣或變賣，7．2 因本條所發(fā)生的費用均由抵押人承擔，抵押權(quán)人有權(quán)從其處分抵押物所獲的款項中直接劃收。

第八條

通知

甲、乙雙方之間的通知和聯(lián)絡(luò)，除雙方另有約定外，應(yīng)按雙方當事人在本合同中列明的方式進行。

第九條

附件的效力

本合同的附件為本合同不可分割的一部分。

第十條 合同的成立、生效以及抵押權(quán)的設(shè)立

本合同自甲、乙雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字、蓋章之日起成立，自抵押備案完成之日生效。本合同生效之日，抵押權(quán)即依法設(shè)立。第十一條 爭議解決

因本合同引起或與本合同有關(guān)的一切爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。如果爭議發(fā)生之日起三十日內(nèi)，不能得到解決的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

第十二條 其他

本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等效力。

甲方（蓋章）： 法定代表人（簽字）：或授權(quán)代表（簽字）：

本合同于

年

月

日簽署于 乙方（蓋章）： 法定代表人（簽字）： 或授權(quán)代表（簽字）：

省

市

第三篇：采礦權(quán)抵押合同

采礦權(quán)抵押合同

抵押人（以下稱甲方）：豐順寶豐球團礦有限公司。住所地: 豐順縣埔寨鎮(zhèn)長埔尾。法定代表人:徐旭亮, 該公司執(zhí)行董事。

豐順縣八鄉(xiāng)銀河鐵礦。住所地: 豐順縣八鄉(xiāng)鎮(zhèn)銀河村。法定代表人:徐旭亮,該礦負責人。

電話：________________郵政編碼：________________ 抵押權(quán)人（以下稱乙方）：陳柏良,男,1957年11月10日出生,漢族,現(xiàn)住廣東省東莞市城區(qū)創(chuàng)業(yè)新村38座601號。身份證號：

電話：*** 郵政編碼：523008

為確保________年____字第________號合同（以下簡稱主合同）的履行，甲方愿意以自有采礦權(quán)作抵押。乙方經(jīng)審查，同意接受甲方的采礦權(quán)及地上所有開采附屬設(shè)備作抵押。甲、乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，按以下條款訂立本合同：

第一條 甲方用作抵押的采礦權(quán)證號：______________（復(fù)印件附后）；

第二條 本合同項下抵押的采礦權(quán)共作價（大寫）人民幣_____________萬元整，抵押率為____％，實際抵押額為_________萬元整。抵押擔保范圍包括主合同債務(wù)人徐旭亮的欠款本息、違約金及債權(quán)人陳柏良為實現(xiàn)債權(quán)所產(chǎn)生的訴訟費、執(zhí)行費、律師費等。

第三條 本合同生效后，如需變更合同條款，應(yīng)經(jīng)抵押人同意并達成書面協(xié)議。

第四條 本合同有效期內(nèi)，甲方如發(fā)生分立、合并，由變更后的機構(gòu)承擔或分別承擔本合同項下義務(wù)。甲方被宣布解散或破產(chǎn)，抵押的采礦權(quán)由乙方提前處分，以所獲價款優(yōu)先受償。

第五條 出現(xiàn)下列情況之一時，乙方有權(quán)依法定方式處分抵押的采礦權(quán)。

A．主合同約定的還款期限已到，債務(wù)人徐旭亮人未依約償還欠款本息或所延期限屆滿仍不能償還欠款本息；

B．抵押人被宣告解散、破產(chǎn)；

C．債務(wù)死亡而無繼承人履行合同 ；

處理抵押的采礦權(quán)所得價款，不足以償還債務(wù)人徐旭亮欠款本息和費用的，乙方有權(quán)另行追索；價款償還欠款本息還有余的，乙方應(yīng)退還給甲方。

第六條 主合同債務(wù)人按期償還欠款本息的，抵押權(quán)終止。經(jīng)抵押登記的財

產(chǎn)，乙方應(yīng)偕同甲方到登記機關(guān)辦理核銷登記。

第七條 本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自變更或解除合同，需要變更或解除合同的，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，達成書面協(xié)議。協(xié)議未達成前，本合同條款自然有效。

第八條 違約責任

（1）因甲方經(jīng)營不善，造成抵押的采礦權(quán)被中止或吊銷，乙方有權(quán)要求甲方恢復(fù)抵押采礦權(quán)原狀，或提供經(jīng)乙方認可的抵押財產(chǎn)。

（2）甲方違反本合同規(guī)定，擅自處分抵押財產(chǎn)的，乙方視情況要求甲方恢復(fù)原狀，并提前收回主合同項下欠款，并可要求甲方支付欠款總額___％的違約金。

第九條 爭議解決方式

因本合同發(fā)生爭議的，雙方協(xié)商解決或經(jīng)調(diào)解解決，如仍不能解決爭議的，可向合同簽訂地人民法院起訴或向仲裁委員會申請仲裁。

第十條 本合同由甲、乙雙方法定代表人或主要負責人簽字并加蓋單位公章，并經(jīng)國土資源部門登記備案后生效。

第十一條 本合同正本一式四份，甲方執(zhí)二份、乙方執(zhí)一份，國土資源部門登記備案一份。

甲方：

豐順寶豐球團礦有限公司 豐順縣八鄉(xiāng)銀河鐵礦

法定代表人（或主要負責人）：

乙方：

合同簽訂地點： 合同簽訂日期：2010年5月 日

第四篇：采礦權(quán)抵押擔保細則

附件1:

中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行

采礦權(quán)抵押擔保管理實施細則（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范采礦權(quán)抵押擔保管理，適應(yīng)金融市場需要，加強風險管理，保障和促進業(yè)務(wù)發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和農(nóng)業(yè)銀行信貸管理制度，制定本細則。

第二條 本細則所稱采礦權(quán)抵押信貸業(yè)務(wù)是指以采礦權(quán)作為抵押在農(nóng)業(yè)銀行辦理的信貸業(yè)務(wù)。

第三條 本細則所稱采礦權(quán)是指在依法取得的采礦許可證規(guī)定的范圍內(nèi)，開采礦產(chǎn)資源和獲得所開采的礦產(chǎn)品的權(quán)利。

第四條 在選擇擔保財產(chǎn)時，應(yīng)優(yōu)先選擇風險可控性好的擔保財產(chǎn)。接受采礦權(quán)抵押應(yīng)審慎。

第二章 業(yè)務(wù)對象和條件

第五條 采礦權(quán)抵押信貸業(yè)務(wù)項下的借款人和抵押人原則上須為同一主體。在國土部門同意辦理抵押備案（登記）、當?shù)厮痉ㄖС值那疤嵯拢杩钊伺c抵押人可以不是同一主體，但必須同在湖北轄內(nèi)且互為母子關(guān)系或上下游關(guān)系。

第六條 以采礦權(quán)抵押的，采礦所使用的生產(chǎn)設(shè)施一并抵押。第七條 接受采礦權(quán)抵押，原則上須滿足以下條件：

（一）符合國家宏觀調(diào)控政策、產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)境保護政策規(guī)定；

（二）采礦權(quán)可自由轉(zhuǎn)讓、可設(shè)定抵押、有活躍的交易市場；

（三）礦種為發(fā)生安全事故風險程度較低的礦種；

（四）有可靠的地質(zhì)資料，礦產(chǎn)品位高、經(jīng)濟價值大，未來可采儲量豐富；

（五）采礦權(quán)人有多年開采經(jīng)驗、開采技術(shù)成熟、管理水平高；

（六）借款到期日在采礦許可證有效期內(nèi)，且離采礦許可證期滿之日不短于三個月；

（七）客戶主要投資人或?qū)嶋H控制人承諾提供連帶責任保證擔保；

（八）企業(yè)已辦理或承諾在用款前辦妥安全事故保險、財產(chǎn)保險、礦工人身保險等各項保險。保險期限不短于信貸業(yè)務(wù)合同履行期限或承諾到期后續(xù)保；其中財產(chǎn)保險應(yīng)以農(nóng)業(yè)銀行為第一受益人。

第八條 辦理采礦權(quán)抵押業(yè)務(wù)的借款人除必須符合中國農(nóng)業(yè)銀行信貸基本制度及相應(yīng)的單項信貸業(yè)務(wù)管理制度規(guī)定的條件外，還須具備以下條件：

（一）資產(chǎn)總額不低于5000萬元，年銷售額不低于8000萬元；

（二）信用等級在AA+級（含）以上；

（三）安全制度健全、安全設(shè)施設(shè)備完備、安全管理及從業(yè)人員齊全。第九條 作為抵押的采礦權(quán)須符合以下條件：

（一）采礦許可證是經(jīng)有權(quán)部門頒發(fā)且在有效期內(nèi)；

（二）采礦權(quán)對應(yīng)的礦區(qū)投入采礦生產(chǎn)滿一年，且已進入規(guī)模開采階段；

（三）采礦權(quán)屬無爭議；

（四）已按國家有關(guān)規(guī)定繳納采礦權(quán)使用費、采礦權(quán)價款、環(huán)境治理備用金、礦產(chǎn)資源補償費及資源稅；

（五）國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的轉(zhuǎn)讓采礦權(quán)的其他條件。第十條 不得接受下列采礦權(quán)抵押：

（一）已經(jīng)出租的采礦權(quán)；

（二）國家及地方相關(guān)政策法規(guī)明確禁止設(shè)定抵押或轉(zhuǎn)讓存在限制的采礦權(quán)；

（三）缺乏活躍交易市場的采礦權(quán)；

（四）借款人發(fā)生過重大安全生產(chǎn)事故、環(huán)保違法事故或勞動人事糾紛等，且相關(guān)事件尚未處理完畢、整改后未經(jīng)國家有權(quán)部門驗收合格的。

第三章 業(yè)務(wù)流程

第十一條 采礦權(quán)抵押信貸業(yè)務(wù)按照農(nóng)業(yè)銀行基本制度和單項產(chǎn)品制度規(guī)定的流程辦理。

第十二條 用信申請。借款人申請辦理采礦權(quán)抵押信貸業(yè)務(wù)，除農(nóng)業(yè)銀行單項信貸業(yè)務(wù)管理制度及信貸業(yè)務(wù)擔保管理制度要求提供的資料外，還需提交以下資料：

（一）采礦許可證正本、副本；采礦權(quán)出讓或轉(zhuǎn)讓合同；

（二）采礦權(quán)價值評估報告；

（三）礦產(chǎn)資源勘察及開采情況的報告、礦產(chǎn)資源開發(fā)利用情況報告；

（四）由有關(guān)地質(zhì)礦產(chǎn)管理部門出具的采礦權(quán)屬無爭議的證明材料；

（五）由采礦登記機關(guān)出具的采礦權(quán)人按規(guī)定繳納采礦權(quán)使用費及采礦權(quán)價款的證明材料；

（六）由負責收存?zhèn)溆媒鸬膰临Y源行政主管部門出具的環(huán)境治理備用金收據(jù)；

（七）由礦產(chǎn)資源補償費征收管理機關(guān)出具的有關(guān)礦產(chǎn)資源補償費繳納情況的證明材料；

（八）由資源稅征收管理部門出具的資源稅繳納情況的證明材料；

（九）安全生產(chǎn)許可證、企業(yè)關(guān)鍵安全管理人員從業(yè)資格證。第十三條 業(yè)務(wù)受理與調(diào)查。采礦權(quán)抵押信貸業(yè)務(wù)實行雙人實地調(diào)查。

受理客戶用信申請后，調(diào)查人員要按照要求對借款人的主體資格、經(jīng)營能力、償債能力、資信情況、行業(yè)地位、高級管理層品行及信用記錄等進行調(diào)查、核實、評估。同時要特別對擬抵押采礦權(quán)進行盡職調(diào)查，對包括但不限于以下內(nèi)容進行調(diào)查核實：

（一）采礦權(quán)是否符合農(nóng)業(yè)銀行規(guī)定的抵押條件；

（二）采礦權(quán)人、法定代表人、地址、礦產(chǎn)種類、礦區(qū)面積、已開采儲量及后續(xù)可開采儲量、批準使用年限、年檢情況等，保險辦理狀況，《采礦許可證》發(fā)證機關(guān)及其編號；

（三）采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓價值?？蛻艚?jīng)理應(yīng)進行實地勘察，并參考實地勘察情況，對外部評估的評估方式和評估價值進行審核確認；

（四）安全生產(chǎn)與管理情況。調(diào)查人員應(yīng)到安監(jiān)、礦管等部門，調(diào)查了解借款企業(yè)的安全生產(chǎn)記錄。并對其生產(chǎn)安全情況進行實地調(diào)查，重點核實企業(yè)是否具備安全生產(chǎn)許可證；安檢員、安監(jiān)員、放炮員等重要人員是否具備“特種作業(yè)人員上崗證”；調(diào)查企業(yè)各項安全生產(chǎn)規(guī)章制度是否健全、責任是否落實；生產(chǎn)及安全防范的各種硬件設(shè)施是否達到安監(jiān)部門的各項指標要求。

第十四條 業(yè)務(wù)審查與審批。各級行信貸部門（貸款審查中心）對客戶部門或下級行移交的客戶資料和信貸調(diào)查（評估）資料進行審查，審查人員除按照單項業(yè)務(wù)品種有關(guān)要求進行審核外；同時要重點審查擬抵押采礦權(quán)是否符合規(guī)定條件，調(diào)查環(huán)節(jié)是否對礦區(qū)進行了實地核查，抵押人對擬抵押采礦權(quán)是否擁有完整、合法、有效的權(quán)利。

信貸管理部門審查結(jié)束后，按權(quán)限和程序提交有權(quán)審批人審批。第十五條 辦理抵押及信用發(fā)放。經(jīng)營行或客戶管理行與抵押人簽訂《抵押合同》或《最高額抵押合同》；與保證人簽訂《保證合同》或《最高額保證合同》。由兩名農(nóng)業(yè)銀行員工與采礦權(quán)人一起到原發(fā)證機關(guān)辦理采礦權(quán)抵押備案手續(xù)，并盡量同時到公證機關(guān)辦理采礦權(quán)抵押登記；按貸款擔保管理辦法的相關(guān)規(guī)定對同時抵押的采礦設(shè)施及（或）土地使用權(quán)辦理抵押登記。抵押人為抵押采礦權(quán)辦妥農(nóng)業(yè)銀行要求的相關(guān)保險。在上述手續(xù)全部辦妥后，貸款經(jīng)辦行按規(guī)定向借款人發(fā)放信用。

第十六條 貸后管理。對于可能導(dǎo)致采礦許可證吊銷的情況,經(jīng)營行要制定有針對性的預(yù)案。

經(jīng)營行要嚴格按照農(nóng)業(yè)銀行貸后管理制度和信貸業(yè)務(wù)擔保管理制度的規(guī)定進行貸后管理。尤其要密切關(guān)注借款人安全生產(chǎn)、稅費繳納、環(huán)境保護、合規(guī)開采等方面的情況。

第四章 業(yè)務(wù)管理規(guī)定

第十七條 有色金屬、黑色金屬及磷礦采礦權(quán)抵押可直接適用本辦法；其他品種采礦權(quán)抵押，須由省分行（公司業(yè)務(wù)部）準入后方能辦理。

第十八條 以采礦權(quán)抵押作為擔保方式的信貸業(yè)務(wù)審批權(quán)限集中在二級分行及以上機構(gòu)（含天潛沔分中心）。

第十九條 在辦理首筆采礦權(quán)抵押信貸業(yè)務(wù)前，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)：

（一）與國土、安監(jiān)、礦管等部門建立合作機制，共享企業(yè)的安全管理和生產(chǎn)經(jīng)營信息。

（二）加強采礦行業(yè)研究，加強礦產(chǎn)知識和信息儲備。

第二十條 業(yè)務(wù)辦理期限最長不得超過可采儲量或采礦權(quán)剩余有效期限的50%。

第二十一條 辦理采礦權(quán)抵押信貸業(yè)務(wù)應(yīng)同時追加借款人主要投資人或?qū)嶋H控制人的連帶責任保證擔保。

第二十二條 以采礦權(quán)抵押作為擔保方式的，應(yīng)盡量與借款人簽訂賬戶監(jiān)管協(xié)議，或在借款合同中約定賬戶監(jiān)管條款，以有效監(jiān)控相應(yīng)礦產(chǎn)品的生產(chǎn)銷售收入。

第二十三條 對于評估機構(gòu)的評估結(jié)果，客戶部門須按照《中國農(nóng)業(yè)銀行押品管理辦法》的規(guī)定對評估方法與評估價值進行審核確認。

客戶部門審核確認應(yīng)考慮國家及地方相關(guān)政策法規(guī)、相關(guān)產(chǎn)業(yè)未來發(fā)展變化情況以及采礦權(quán)對應(yīng)礦產(chǎn)資源的價格波動情況等對采礦權(quán)價值的影響。

對于借款人按照規(guī)定應(yīng)在未來繳納的采礦權(quán)使用費、采礦權(quán)價款、礦產(chǎn)資源稅等各項稅費，應(yīng)在審核確認時予以扣除。

第二十四條 各級行應(yīng)綜合考慮用信人的資信狀況、生產(chǎn)經(jīng)營狀況、償債能力，信貸業(yè)務(wù)的期限、風險度，礦床已開采年限、未來可采儲量、礦產(chǎn)品價格及走勢，采礦權(quán)出讓或轉(zhuǎn)讓期限、變現(xiàn)貶值可能、變現(xiàn)稅費等因素，逐筆確定抵押率，但最高不超過采礦權(quán)評估確認價值的50%。

第二十五條 抵押合同中應(yīng)列明因抵押人提供資料不實或安全生產(chǎn)事故等原因?qū)е虏傻V權(quán)證照被吊銷的補救措施。

第二十六條 客戶部門應(yīng)按照《中國農(nóng)業(yè)銀行押品管理辦法》的規(guī)定至少每半年對采礦權(quán)進行一次貸后價值重估。價值重估結(jié)束后，對于抵押不足值的，要按照合同約定或與抵押人協(xié)商，采取追加擔保、變更擔保、提前歸還用信等措施。

第二十七條 用信人沒有履行到期債務(wù)或發(fā)生合同約定的其他實現(xiàn)抵押權(quán)的情形，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)依法行使抵押權(quán)。在實現(xiàn)抵押權(quán)之前，將抵押實現(xiàn)方案報采礦權(quán)抵押備案登記管理機關(guān)審查批準。

第五章 附則

第二十八條 本細則未盡事宜，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)擔保管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)銀行三農(nóng)金融部信貸業(yè)務(wù)擔保管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)銀行押品管理辦法》執(zhí)行。

第二十九條 本細則由中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行制訂、解釋和修訂。第三十條 本細則自印發(fā)之日起施行。

第五篇：采礦權(quán)抵押及其相關(guān)法律問題

采礦權(quán)抵押及其相關(guān)法律問題

對于大多數(shù)礦業(yè)企業(yè)而言，礦業(yè)項目投資較大，資金回收的周期卻較長，由于缺乏有效的信用擔保措施，導(dǎo)致難以得到貸款或通過其他融資行為，來促進企業(yè)的發(fā)展。本文將從采礦權(quán)抵押出發(fā)，探討采礦權(quán)抵押的可行性與操作時應(yīng)注意的相關(guān)法律問題，以期更多的礦業(yè)企業(yè)可以突破信用擔保措施這一瓶頸，促進礦業(yè)企業(yè)的發(fā)展。

一、采礦權(quán)抵押的合法性

在長期計劃經(jīng)濟體制下，我國一直實行的是由國家撥款進行采礦、探礦的管理和運作模式，隨著時代的發(fā)展，我國才逐漸走向國家所有、分散開采、利用礦產(chǎn)資源的道路。1994年3月26日，國務(wù)院發(fā)布的《礦產(chǎn)資源法實施細則》中規(guī)定：“采礦權(quán)，是指在依法取得的采礦許可證規(guī)定的范圍內(nèi)，開采礦產(chǎn)資源和獲得所開采的礦產(chǎn)品的權(quán)利。”依據(jù)該規(guī)定，采礦權(quán)人依法對自己采出的礦產(chǎn)品享有占有、使用、收益和處分的權(quán)利。自此，我國創(chuàng)制了包括采礦權(quán)在內(nèi)的礦業(yè)權(quán)制度。

但是由于礦業(yè)權(quán)濃厚的公權(quán)特性，有關(guān)法律不僅沒有明確礦業(yè)權(quán)人如何行使礦業(yè)權(quán)的權(quán)利，還對礦業(yè)權(quán)的轉(zhuǎn)讓加以嚴格控制。為了加強對有關(guān)礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的管理，國務(wù)院在1998年頒布了《探礦權(quán)、采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）。該《管理辦法》明確規(guī)定“已經(jīng)取得采礦權(quán)的礦山企業(yè)，因企業(yè)合并、分立，與他人合資、合作經(jīng)營，或者因企業(yè)資產(chǎn)出售以及有其他變更企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的情形，需要變更采礦權(quán)主體的，經(jīng)依法批準，可以將采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓他人采礦。”而除上述規(guī)定以外的情形，采礦權(quán)均不得轉(zhuǎn)讓。該規(guī)定使得采礦權(quán)的抵押權(quán)人行使抵押權(quán)的行為變?yōu)檫`法，從而使得采礦權(quán)抵押的可操作性幾乎變?yōu)榱?。我國市場?jīng)濟的深入發(fā)展使得原有的礦業(yè)權(quán)制度逐漸暴露出了諸多弊端，其對礦業(yè)企業(yè)發(fā)展的制約作用也越發(fā)明顯。為了培育、規(guī)范礦業(yè)權(quán)市場，國土資源部于2000年11月1日頒布了《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》（以下簡稱《暫行規(guī)定》）。該《暫行規(guī)定》將探礦權(quán)、采礦權(quán)劃為財產(chǎn)權(quán)，統(tǒng)稱為礦業(yè)權(quán)，明確礦業(yè)權(quán)“適用于不動產(chǎn)法律法規(guī)的調(diào)整原則”以及“礦業(yè)權(quán)人依法對其礦業(yè)權(quán)享有占有、使用、收益和處分權(quán)。”上述礦業(yè)權(quán)性質(zhì)歸屬的劃分以及礦業(yè)權(quán)人權(quán)利行使的明確為采礦權(quán)抵押制度的確立奠定了堅實的基礎(chǔ)。而該《暫行規(guī)定》第六條的規(guī)定：“礦業(yè)權(quán)人可以依照本辦法的規(guī)定出租、抵押礦業(yè)權(quán)。” 更為采礦權(quán)的抵押提供了充分的法律依據(jù)。

然而，《暫行規(guī)定》從法律效力的級別上來說僅僅屬于部門規(guī)章，依據(jù)我國民法的“物權(quán)法定”原則，礦業(yè)權(quán)的有關(guān)性質(zhì)界定以及與礦業(yè)權(quán)有關(guān)的擔保物權(quán)的明確還需要法律這一層面的立法支持。但是從實踐以及礦業(yè)權(quán)制度的發(fā)展前景來看，隨著《物權(quán)法》的出臺，礦業(yè)權(quán)抵押的有關(guān)規(guī)定必定能在有關(guān)法律上得以體現(xiàn)。

二、采礦權(quán)抵押的實際操作

1、采礦權(quán)抵押應(yīng)具備的條件

依據(jù)《暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，“礦業(yè)權(quán)的出租、抵押，按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序進行管理，由原發(fā)證機關(guān)審查批準。”因此，采礦權(quán)抵押時至少應(yīng)當具備下列條件：

（1）礦山企業(yè)投入采礦生產(chǎn)滿1年；（2）采礦權(quán)屬無爭議；（3）按照國家有關(guān)規(guī)定已經(jīng)繳納采礦權(quán)使用費、采礦權(quán)價款、礦產(chǎn)資源補償費和資源稅；（4）國有礦山企業(yè)在抵押有關(guān)采礦權(quán)前，應(yīng)當征得礦山企業(yè)主管部門的同意；（5）涉及國家出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)抵押的，應(yīng)由礦業(yè)權(quán)人委托評估機構(gòu)進行礦業(yè)權(quán)評估；

（6）已出租的采礦權(quán)不得設(shè)定抵押；（7）采礦權(quán)原則上不得進行部分抵押；（8）國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的其他條件。

2、采礦權(quán)價值的確定

（1）以國家出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)抵押的，必須委托具備礦業(yè)權(quán)評估資格的評估機構(gòu)和評估師進行礦業(yè)權(quán)評估。對于中央財政出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)的評估結(jié)果，須由國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門確認；對于地方財政出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)的評估結(jié)果，須由省級人民政府地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門確認；由中央和地方財政共同出資的，經(jīng)省級人民政府地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門提出審查意見，由國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門確認。而國家與企業(yè)或個人等共同出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)的評估結(jié)果，按照國家出資的渠道，參照上述規(guī)定由有關(guān)主管部門加以確認。

（2）對于不涉及國家出資的采礦權(quán)抵押的，有關(guān)法律并沒有規(guī)定必須要對其進行價格評估，也沒有規(guī)定定不得以雙方約定的方式來確定采礦權(quán)價值。但依據(jù)《暫行規(guī)定》，債權(quán)人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應(yīng)委托具備礦業(yè)權(quán)評估資格的評估機構(gòu)和評估師進行礦業(yè)權(quán)評估。因此不能排除有關(guān)主管部門要求有關(guān)當事人提供礦業(yè)權(quán)評估結(jié)果的可能。

3、采礦權(quán)抵押手續(xù)的辦理

依據(jù)有關(guān)規(guī)定，采礦權(quán)的抵押采取登記備案制度，采礦權(quán)許可證的發(fā)證機關(guān)為采礦權(quán)抵押登記的主管部門。采礦權(quán)人在辦理抵押登記時，應(yīng)按照法律以及登記機關(guān)的規(guī)定，提交文件如下：

（1）抵押合同；（2）礦業(yè)權(quán)許可證；

（3）礦山企業(yè)投入采礦生產(chǎn)滿1年的證明文件；

（4）已按照國家有關(guān)規(guī)定繳納采礦權(quán)使用費、采礦權(quán)價款、礦產(chǎn)資源補償費和資源稅的證明性文件；

（5）涉及國家出資勘查形成礦產(chǎn)地的礦業(yè)權(quán)抵押的，須規(guī)定提交有關(guān)礦業(yè)權(quán)評估報告，以及相應(yīng)主管部門的確認文件；

（6）涉及國有礦山企業(yè)抵押有關(guān)采礦權(quán)的，須提交礦山企業(yè)主管部門的同意文件，部分主管機關(guān)還要求提交有關(guān)國有資產(chǎn)管理部門的批準文件。

當然，主管機關(guān)的不同會導(dǎo)致需要提供的文件資料不盡相同，甚至有的地方性規(guī)章還要求相關(guān)權(quán)利人在抵押采礦權(quán)時，其礦區(qū)范圍內(nèi)的采礦設(shè)施應(yīng)當隨之抵押并辦理有關(guān)登記手續(xù)。

4、抵押權(quán)的行使 目前我國法律對于礦業(yè)權(quán)的抵押權(quán)的行使并沒有特別的法律規(guī)定，《暫行規(guī)定》中只是籠統(tǒng)地規(guī)定：“債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)申請實現(xiàn)抵押權(quán)，并從處置的礦業(yè)權(quán)所得中依法受償?！倍罁?jù)擔保法的有關(guān)規(guī)定，抵押權(quán)可以通過對抵押物的折價、拍賣或變賣來實現(xiàn)，因此對于礦業(yè)權(quán)抵押權(quán)的處置也可以參考這幾種形式來進行。但需要注意的是《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》中對采礦權(quán)人的資質(zhì)有特別規(guī)定，因此抵押權(quán)處置后礦業(yè)權(quán)的受讓方應(yīng)當符合有關(guān)法律的規(guī)定。另外，抵押權(quán)人在依法處置有關(guān)礦業(yè)權(quán)后，當事人還應(yīng)依法辦理礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓、變更登記手續(xù)。

三、采礦權(quán)抵押的風險

以抵押采礦權(quán)作為擔保方式時，由于采礦權(quán)本身的特殊性，抵押權(quán)人應(yīng)當對有關(guān)債權(quán)實現(xiàn)的風險加以充分的考慮。下列幾個因素都有可能會影響到抵押權(quán)人債權(quán)的最終實現(xiàn)：

1、礦產(chǎn)品市場價格的大幅波動。雖然絕大多數(shù)礦產(chǎn)品屬于非再生資源，且市場前景看好，但國內(nèi)市場的供需變化及國際市場的大幅波動都有可能導(dǎo)致礦產(chǎn)品價格的異常變化。如果作為采礦權(quán)價格評估的主要依據(jù)的礦產(chǎn)品價格急劇下降，必將對抵押權(quán)人的債權(quán)造成巨大的影響。

2、礦業(yè)權(quán)人的異常開采。由于采礦權(quán)抵押僅僅是一種財產(chǎn)權(quán)的抵押，因此抵押權(quán)人并不能從實際上控制礦業(yè)權(quán)人的行為。如果礦業(yè)權(quán)人違背有關(guān)規(guī)律或慣例，對有關(guān)礦產(chǎn)進行過度的開采，將從根本上導(dǎo)致采礦權(quán)市場價格的下降。

3、礦業(yè)權(quán)人的破壞行為。礦業(yè)權(quán)人無意或是惡意的破壞行為，在造成采礦權(quán)市場價格下跌的同時，也給抵押權(quán)的處分帶來不便，從而使抵押權(quán)人的合法權(quán)益受到侵害?？墒浅请p方當事人之間有特別約定，否則，由于抵押權(quán)人僅僅享有對采礦權(quán)這一財產(chǎn)權(quán)利的抵押權(quán)，其很難可以為阻止礦業(yè)權(quán)人破壞有關(guān)礦產(chǎn)資源等實物的行為找到法律上的依據(jù)。

4、采礦權(quán)主體資格的限制。由于采礦權(quán)的主體資格法律上有限制，抵押權(quán)人在處分有關(guān)采礦權(quán)時就不象處分其他抵押物那樣自由。而由于接受采礦權(quán)的主體相對特定，同時也會造成處分抵押物時有關(guān)的礦業(yè)權(quán)的價格大幅縮水，從而不利于抵押權(quán)人債權(quán)的實現(xiàn)。

5、相關(guān)登記手續(xù)的辦理。由于有關(guān)手續(xù)辦理的時間具有不特定性，而主管機關(guān)是否能批準辦理相關(guān)手續(xù)也存在不確定性，因此有可能增加抵押權(quán)人回收債權(quán)的各項成本和其他開支，給抵押權(quán)人帶來不便。

6、采礦權(quán)許可證的吊銷。如果由于采礦權(quán)人的違法行為導(dǎo)致采礦權(quán)許可證被有關(guān)機關(guān)吊銷，則抵押權(quán)人由于抵押物的消滅而喪失了抵押權(quán)，則債權(quán)人的合法權(quán)益也同時失去了相關(guān)的保障。

綜上所述，采礦權(quán)人對采礦權(quán)的抵押行為，為其自身的貸款等融資行為帶來一定的信用保障，減少了債權(quán)人的風險，為礦業(yè)企業(yè)的自身發(fā)展帶來了契機。但是采礦權(quán)的抵押行為給抵押權(quán)人帶來的風險相對較高，有關(guān)債權(quán)人應(yīng)當在選用采礦權(quán)抵押為擔保方式的同時，采用其他擔保方式，以保護債權(quán)人的合法權(quán)益。