第一篇：證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定

證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定

（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為了保護證券投資基金（以下簡稱基金）投資人的合法權益，保障基金銷售結(jié)算資金的安全，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》等有關法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)（以下簡稱監(jiān)督機構(gòu)）和基金托管銀行應當依照有關法律法規(guī)和本規(guī)定的要求，存放、管理、監(jiān)督基金銷售結(jié)算資金，不得損害基金投資人的合法權益。

第三條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)、監(jiān)督機構(gòu)和基金托管銀行與基金銷售結(jié)算資金相關的經(jīng)營活動實施監(jiān)督管理。

第二章 賬戶開立人與銷售賬戶

第四條 基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)（以下簡稱賬戶開立人）應當在具備基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或者中國證券登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱中登公司）開立基金銷售結(jié)算專用賬戶（以下簡稱銷售賬戶）。

第五條 賬戶開立人應當按照人民幣結(jié)算賬戶監(jiān)管部門和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，開立、變更或者撤銷銷售賬戶。

銷售賬戶應當由賬戶開立人總部統(tǒng)一開立、變更和撤銷。

第六條 基金銷售機構(gòu)開立的銷售賬戶可分為總部基金銷售結(jié)算資金歸集賬戶(以下簡稱銷售歸集總賬戶）和分支機構(gòu)基金銷售結(jié)算資金歸集賬戶（以下簡稱銷售歸集分賬戶）。

銷售歸集總賬戶是指基金銷售機構(gòu)以總部名義使用的，用于歸集基金銷售結(jié)算資金，并可與基金注冊登記機構(gòu)進行資金交收的銷售賬戶。

銷售歸集分賬戶是指基金銷售機構(gòu)以分支機構(gòu)名義使用的，用于向銷售歸集總賬戶劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的銷售賬戶。

基金銷售機構(gòu)可以開立多個銷售歸集總賬戶和銷售歸集分賬戶。

商業(yè)銀行開立的用于歸集、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的內(nèi)部賬戶可以視為銷售歸集總賬戶和銷售歸集分賬戶。

第七條 基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)開立的銷售賬戶可分為支付歸集總賬戶和支付歸集分賬戶。

支付歸集總賬戶是指基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)在監(jiān)督機構(gòu)開立的，與基金銷售機構(gòu)進行資金交收的銷售賬戶。

支付歸集分賬戶是指基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)開立的用于歸集、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的銷售賬戶。

基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)只能開立一個支付歸集總賬戶?；痄N售支付結(jié)算機構(gòu)可以在多家商業(yè)銀行開立支付歸集分賬戶，但是在每家商業(yè)銀行只能開立一個支付歸集分賬戶。

第八條 基金注冊登記機構(gòu)所開立的銷售賬戶可分為注冊登記賬戶和募集驗資賬戶。

注冊登記賬戶是指基金注冊登記機構(gòu)用于交收基金銷售結(jié)算資金的銷售賬戶。

募集驗資賬戶是指基金注冊登記機構(gòu)用于暫存認購資金的銷售賬戶。

基金注冊登記機構(gòu)可以開立多個注冊登記賬戶。對不同基金的認購資金，基金注冊登記機構(gòu)應當使用不同的募集驗資賬戶。

基金注冊登記機構(gòu)開立募集驗資賬戶的，應當與監(jiān)督機構(gòu)約定在募集驗資完成后，該賬戶的處理方式。

第九條 賬戶開立人應當自銷售賬戶開立之日起五個工作日 3 內(nèi)將有關監(jiān)督協(xié)議和賬戶信息報中國證監(jiān)會及住所地派出機構(gòu)備案。中國證監(jiān)會及住所地派出機構(gòu)十五個工作日未提出異議的，賬戶開立人可以啟用銷售賬戶。

第十條 賬戶開立人應當自銷售賬戶基本信息發(fā)生變更之日起五個工作日內(nèi)，將賬戶變更情況報中國證監(jiān)會及住所地派出機構(gòu)備案。

第十一條 賬戶開立人撤銷銷售賬戶時，應當向監(jiān)督機構(gòu)申請，并將銷售賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)移至其他銷售賬戶或者返還基金投資人。

賬戶開立人應當自銷售賬戶撤銷之日起五個工作日內(nèi)將撤銷情況報中國證監(jiān)會及住所地派出機構(gòu)備案。

第十二條 基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)可以在支付歸集總賬戶內(nèi)為基金投資人或基金銷售機構(gòu)設立備付金賬戶。一個備付金賬戶只能與基金投資人或者基金銷售機構(gòu)的一個銀行結(jié)算賬戶關聯(lián)。

備付金賬戶可以視為基金投資人或者基金銷售機構(gòu)的結(jié)算賬戶。基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應當為備付金賬戶記錄資金明細。

基金投資人提交申購（認購）申請，且基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)扣劃備付金賬戶中留存資金成功的，基金投資人的交易申請即為有效。

第三章 監(jiān)督機構(gòu)及監(jiān)督協(xié)議

第十三條 監(jiān)督機構(gòu)為中登公司和具備以下條件的商業(yè)銀行：

（一）具有基金銷售業(yè)務資格；

（二）建立與賬戶開立人銷售業(yè)務相關的信息管理平臺聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)督信息平臺。監(jiān)督信息平臺應當具備監(jiān)督投資人身份認證、賬戶關聯(lián)、資金劃轉(zhuǎn)控制、資金流向監(jiān)控、大額預警處理、基金銷售數(shù)據(jù)導入、與中國證監(jiān)會基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)等功能；

（三）指定特定部門履行監(jiān)督職責；

（四）與賬戶開立人簽訂監(jiān)督協(xié)議。

第十四條 賬戶開立人與監(jiān)督機構(gòu)簽訂的監(jiān)督協(xié)議應當采用書面形式。監(jiān)督機構(gòu)應當建立健全相應的管理制度，確保監(jiān)督職責落實到位。

商業(yè)銀行應當指定行內(nèi)其他部門履行對本行基金銷售業(yè)務的監(jiān)督職責。

第十五條 賬戶開立人與監(jiān)督機構(gòu)簽訂的監(jiān)督協(xié)議，應當載明協(xié)議當事人的聲明與保證，包括但不限于：

（一）賬戶開立人具有合法的開立銷售賬戶的主體資格，不 5 存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或者限制開立銷售賬戶的情形；

（二）明確約定協(xié)議到期后妥善處理相應業(yè)務的方案；

（三）明確約定違約責任。違約責任約定不明的，監(jiān)督機構(gòu)對基金投資人承擔連帶賠償責任；

（四）明確約定爭議解決方式；

（五）當事人負有了解對方遵守本規(guī)定及履行協(xié)議情況的義務，如發(fā)現(xiàn)對方違規(guī)或者違約，應當要求對方限期糾正，并及時向中國證監(jiān)會報告；

（六）本規(guī)定第四章及基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程（見附件）的要求。

第四章 銷售賬戶運作規(guī)范

第十六條 監(jiān)督機構(gòu)應當監(jiān)督基金銷售結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)流程，確?；痄N售結(jié)算資金封閉運行?；痄N售結(jié)算資金不得用于與基金銷售無關的消費、轉(zhuǎn)賬及提取現(xiàn)金等。

第十七條 賬戶開立人發(fā)起資金劃轉(zhuǎn)指令時，應當確保收款賬戶是在監(jiān)督機構(gòu)備案的銷售賬戶或者是基金投資人結(jié)算賬戶，資金劃轉(zhuǎn)時間應當遵循附件基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程的規(guī)定。

基金銷售機構(gòu)不得使用銷售歸集分賬戶與注冊登記賬戶進 6 行資金的交收。

除基金投資人與其對應的基金銷售機構(gòu)備付金賬戶可以轉(zhuǎn)賬之外，其余備付金賬戶之間均不得轉(zhuǎn)賬。

第十八條 基金投資人申購（認購）失敗、贖回基金或者基金分紅的資金，應當退回基金投資人的結(jié)算賬戶。

基金投資人結(jié)算賬戶發(fā)生變更的，基金投資人應當向基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)提出申請?；痄N售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應當在修改基金投資人的結(jié)算賬戶后向監(jiān)督機構(gòu)備案。

基金投資人結(jié)算賬戶發(fā)生變更，且未向基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)提出申請，致使資金無法返還基金投資人的，基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應當將資金存放于銷售歸集總賬戶、支付歸集總賬戶，并記錄明細。

第十九條 賬戶開立人用自有資金參與基金申購、贖回等業(yè)務的，應當選擇其他基金銷售機構(gòu)進行基金銷售結(jié)算資金的結(jié)算交收。

第二十條 賬戶開立人不得以銷售賬戶內(nèi)的基金銷售結(jié)算資金向他人提供融資或者擔保。

第二十一條 基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)為基金投資人開立備付金賬戶的，應當根據(jù)活期存款利率向基金投資人按季度支付備付金賬戶利息。

賬戶開立人應當將備付金賬戶以外的銷售賬戶產(chǎn)生的利息按期劃往基金財產(chǎn)托管賬戶。

第二十二條 監(jiān)督機構(gòu)接到賬戶開立人發(fā)出的基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)指令后，應當對指令進行核對。

監(jiān)督機構(gòu)發(fā)現(xiàn)資金劃轉(zhuǎn)指令與本規(guī)定要求或者監(jiān)督協(xié)議的約定不符的，應當不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會及住所地派出機構(gòu)報告。

監(jiān)督機構(gòu)應當對銷售賬戶可能存在的余額、備付金賬戶的余額和資金使用情況、銷售相關費用收取情況進行監(jiān)督。

第二十三條 賬戶開立人直接從銷售賬戶扣劃基金銷售費用的，應當向監(jiān)督機構(gòu)提供有關費用收取的協(xié)議、手續(xù)費賬戶基本信息等。

第二十四條 監(jiān)督機構(gòu)應當嚴格遵守保密規(guī)定。除法律法規(guī)另有規(guī)定的情形外，不得將賬戶開立人或者基金投資人的信息泄露給其他機構(gòu)和個人。

第五章 監(jiān)督管理

第二十五條 賬戶開立人、監(jiān)督機構(gòu)應當按照中國證監(jiān)會要求的格式和程序向中國證監(jiān)會報送基金銷售交易和基金銷售結(jié)算資金等數(shù)據(jù)信息。

第二十六條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權對基金銷售結(jié)算資金的安全管理及銷售賬戶的開立、使用、撤銷等進行定期或者不定期檢查，賬戶開立人、監(jiān)督機構(gòu)應當予以配合。

第二十七條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對違反本規(guī)定的機構(gòu)采取行政監(jiān)管措施或行政處罰。

第六章 附 則

第二十八條 證券公司從事基金銷售業(yè)務，相關基金銷售結(jié)算資金的存放、管理，可以依照客戶交易結(jié)算資金的管理辦法執(zhí)行。

第二十九條 中登公司辦理基金注冊登記業(yè)務的資金結(jié)算及監(jiān)督相關業(yè)務規(guī)則，由中登公司制定，報中國證監(jiān)會備案。

第三十條 本規(guī)定自2011年10月1日起施行。

附件：基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程

附件：

基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程

一、本規(guī)定中的D日是基金合同規(guī)定的交易開放日。D-1日、D+1日、D+2日、D+3日、D+4日為工作日。

二、基金注冊登記機構(gòu)應當于D+1日12:00前處理D－1日15：00至D日15：00(基金認購首日為D日9：30至D日15：00）所接受的申購（認購）、贖回等請求，并向基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)發(fā)送交易及交收確認數(shù)據(jù)。

三、基金投資人認購基金的，基金銷售機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)應當按照下列規(guī)定劃轉(zhuǎn)認購資金：

（一）基金銷售機構(gòu)在基金募集期內(nèi)可以接受認購申請?；鹜顿Y人提交認購申請時，應當全額交付認購資金。

（二）D+1日9：00前，使用銷售歸集分賬戶歸集認購資金的基金銷售機構(gòu)，應當將認購資金從銷售歸集分賬戶劃往銷售歸集總賬戶。

（三）D+2日15：00前，基金銷售機構(gòu)應當將確認成功的認購資金從銷售歸集總賬戶劃往募集驗資賬戶?；鹱缘怯洐C構(gòu) 10 可以使用注冊登記賬戶進行認購資金的中轉(zhuǎn)。D+3日9：00前，基金銷售機構(gòu)應當將確認失敗的認購資金劃往基金投資人的結(jié)算賬戶。

（四）驗資完成當日15：00前，基金注冊登記機構(gòu)應當將認購資金劃往基金財產(chǎn)托管賬戶。

四、基金投資人申購基金的，基金銷售機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)應當按照下列規(guī)定劃轉(zhuǎn)申購資金：

（一）D-1日15：00至D日15：00前，基金銷售機構(gòu)可以接受申購申請。基金投資人提交申購申請時，應當全額交付申購資金。

（二）D+1日9：00前，使用銷售歸集分賬戶歸集申購資金的基金銷售機構(gòu)，應當將申購資金從銷售歸集分賬戶劃往銷售歸集總賬戶。

（三）D+2日12：00前，基金銷售機構(gòu)應當將確認成功的申購資金在扣除手續(xù)費后從銷售歸集總賬戶劃往該基金的注冊登記賬戶。D+3日9：00前，基金銷售機構(gòu)應當將確認失敗的申購資金劃往基金投資人的結(jié)算賬戶。

（四）D+2日15：00前，基金注冊登記機構(gòu)應當將申購資金從注冊登記賬戶劃往基金財產(chǎn)托管賬戶。

五、基金投資人贖回基金的，基金銷售機構(gòu)、基金托管銀行、基金注冊登記機構(gòu)應當按照下列規(guī)定劃轉(zhuǎn)贖回資金：

（一）D－1日15：00至D日15：00前，基金銷售機構(gòu)可以 11 接受基金投資人的贖回申請。

（二）D+2日12：00前，基金托管銀行應當將確認成功的贖回資金從基金財產(chǎn)托管賬戶劃往注冊登記賬戶。

（三）D+2日15：00前，基金注冊登記機構(gòu)應當將贖回資金從注冊登記賬戶劃往對應基金銷售機構(gòu)的銷售歸集總賬戶。

（四）D+3日9：00前，基金銷售機構(gòu)應當將贖回資金在扣除手續(xù)費后從銷售歸集總賬戶劃往基金投資人的結(jié)算賬戶，或者劃往銷售歸集分賬戶。

（五）D+4日9：00前，使用銷售歸集分賬戶的基金銷售機構(gòu)應當將贖回資金劃往基金投資人的結(jié)算賬戶。

六、基金發(fā)起現(xiàn)金分紅的，基金托管銀行、基金注冊登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)應當按照下列規(guī)定劃轉(zhuǎn)現(xiàn)金分紅資金：

（一）D日12：00前，基金托管銀行應當將現(xiàn)金分紅資金從基金財產(chǎn)托管賬戶劃往注冊登記賬戶。

（二）D日15：00前，基金注冊登記機構(gòu)應當將現(xiàn)金分紅資金從注冊登記賬戶劃往銷售歸集總賬戶。

（三）D+1日9：00前，基金銷售機構(gòu)應當將現(xiàn)金分紅資金從銷售歸集總賬戶劃往基金投資人的結(jié)算賬戶，或者劃往銷售歸集分賬戶。

（四）D+2日9：00前，使用銷售歸集分賬戶的基金銷售機構(gòu)，應當將現(xiàn)金分紅資金劃往基金投資人的結(jié)算賬戶。

七、基金投資人發(fā)起基金轉(zhuǎn)換的，基金銷售機構(gòu)、基金托管 12 銀行、基金注冊登記機構(gòu)應當按照下列規(guī)定劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換資金：

（一）D－1日15：00至D日15：00前，基金銷售機構(gòu)可以接受基金投資人的基金轉(zhuǎn)換申請。

（二）D+2日12：00前，基金托管銀行應當將確認成功的轉(zhuǎn)換資金從轉(zhuǎn)出基金的基金財產(chǎn)托管賬戶劃往注冊登記賬戶。

（三）D+2日15：00前，基金注冊登記機構(gòu)應當將轉(zhuǎn)換資金在扣除手續(xù)費后從注冊登記賬戶劃往轉(zhuǎn)入基金的基金財產(chǎn)托管賬戶。

八、基金投資人通過基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)完成資金支付的，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)應當按照下列規(guī)定來劃轉(zhuǎn)資金：

（一）基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)同時使用支付歸集分賬戶和支付歸集總賬戶的，對于基金投資人于D－1日15：00至D日15：00的申購（認購）申請，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應當于D＋1日9：00前將資金從支付歸集分賬戶劃往支付歸集總賬戶，并于12：00前將資金從支付歸集總賬戶劃往基金銷售機構(gòu)的銷售歸集總賬戶；對于D－1日15：00至D日15：00應當支付基金投資人的贖回、分紅、申購（認購）確認失敗的資金，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應當于D＋1日12：00前將資金劃往基金投資人結(jié)算賬戶。

（二）基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)僅使用支付歸集總賬戶的，對于基金投資人于D－1日15：00至D日15：00的申購（認購）申請，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應當于D＋1日12：00前將資金從 13 支付歸集總賬戶劃往基金銷售機構(gòu)的銷售歸集總賬戶；對于D－1日15：00至D日15：00應當支付基金投資人的贖回、分紅、申購（認購）確認失敗的資金，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應當于D＋1日12：00前將資金劃往基金投資人結(jié)算賬戶。

（三）基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)不使用任何銷售賬戶的，對于基金投資人D-1日15：00至D日15：00的申購（認購）申請，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應當于D+1日12:00前將資金劃往基金銷售機構(gòu)的銷售歸集總賬戶；對于基金銷售機構(gòu)D-1日15：00至D日15：00支付基金投資人的贖回、分紅、申購（認購）確認失敗的資金，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應當于D+1日12:00前將資金劃往基金投資人結(jié)算賬戶。

九、基金管理人可以根據(jù)實際情況對中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種的資金劃轉(zhuǎn)流程作相應的調(diào)整。

第二篇：證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定2012.11.1

證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定

第一章 總則

第一條為了適應證券投資基金管理公司(以下簡稱基金管理公司)專業(yè)化經(jīng)營管理的需要，規(guī)范證券投資基金管理公司子公司(以下簡稱子公司)的行為，保護基金份額持有人及相關當事人的合法權益，根據(jù)《證券投資基金法》、《公司法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》和其他有關法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱子公司是指依照《公司法》設立，由基金管理公司控股，經(jīng)營特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務的有限責任公司。

第三條基金管理公司設立子公司應當充分考慮自身的財務實力和管理能力，全面評估論證，合理審慎決策，不得因設立子公司損害基金份額持有人的利益。

第四條 子公司的設立、變更、終止以及業(yè)務活動、監(jiān)督管理等事項，應當遵守有關法律法規(guī)的規(guī)定。

第五條中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照《證券投資基金法》、《公司法》等法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則，對子公司及其有關業(yè)務活動實施監(jiān)督管理。

第六條 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和自律規(guī)則，對子公司及其有關業(yè)務活動進行自律管理。

第二章 子公司的設立

第七條 經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司可以設立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設立子公司。

參股子公司的其他投資者應當具備下列條件：

(一)在技術合作、管理服務、人員培訓或者營銷渠道等方面具備較強優(yōu)勢；

(二)有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競爭能力、促進子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展；

(三)最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；(四)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；(五)具有良好的社會信譽，最近3年在金融監(jiān)管、稅務、工商等部門以及自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無重大不良記錄；(六)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條子公司的股東不得為其他機構(gòu)或者個人代持子公司的股權，任何機構(gòu)或者個人不得委托其他機構(gòu)或者個人代持子公司的股權。第九條 基金管理公司設立子公司應當以自有資金出資。子公司的注冊資本應當不低于2000萬元人民幣。

第十條 設立子公司，應當向中國證監(jiān)會提交下列申請材料：(一)各股東對符合參股子公司各項條件及提交申請材料真實、準確、完整、合規(guī)的承諾函；

(二)申請報告，內(nèi)容至少包括設立子公司的目的，子公司的名稱、經(jīng)營范圍、設立方案、股東資格條件等，并應由股東簽字蓋章；(三)可行性研究報告，內(nèi)容至少包括設立子公司的必要性和可行性，股東的基本情況及具備的優(yōu)勢條件，子公司的組織管理架構(gòu)，子公司的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃等；

(四)各股東設立子公司的決議、決定及發(fā)起協(xié)議；

(五)在基金行業(yè)任職的自然人股東，其任職機構(gòu)對該自然人參股子公司出具的無異議函；

(六)各股東之間的關聯(lián)關系說明及子公司的股權結(jié)構(gòu)圖；

(七)基金管理公司防范與其子公司之間出現(xiàn)風險傳遞和利益沖突的制度安排；

(八)子公司擬任高級管理人員的簡歷(參照證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職資格申請表填寫)、身份證明復印件及基金從業(yè)資格證明文件復印件；(九)子公司章程草案；(十)子公司的主要管理制度；

(十一)設立子公司準備情況的說明材料，內(nèi)容至少包括主要業(yè)務人員的資格條件和到位情況，辦公場所購臵、租賃及相關設備購臵方案，工商名稱預核準情況等；

(十二)基金管理公司出具的不與子公司進行損害基金份額持有人利益或者顯失公平的關聯(lián)交易，經(jīng)營行為不與子公司存在利益沖突的承諾函，以及其他股東對子公司的持續(xù)規(guī)范發(fā)展提供支持的安排；(十三)律師事務所出具的法律意見書；(十四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他文件。

第十一條設立子公司擬開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務、基金銷售業(yè)務的，還應當同時按照《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》的相關要求報送申請材料。第十二條中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則對申請人的申請進行審查，并自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。

未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。

第三章 子公司的治理與運營

第十三條基金管理公司與其子公司、受同一基金管理公司控制的子公司之間不得進行損害基金份額持有人利益或者顯失公平的關聯(lián)交易，經(jīng)營行為不得存在利益沖突。

第十四條基金管理公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東或者子公司客戶的合法權益。

第十五條基金管理公司與其子公司、受同一基金管理公司控制的子公司之間應當建立有效的風險隔離墻制度，防止可能出現(xiàn)的風險傳遞和利益沖突。

第十六條基金管理公司應當根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略，合理確定子公司的發(fā)展方向和經(jīng)營計劃?；鸸芾砉緫斨付ㄏ鄳毮懿块T，定期評估子公司發(fā)展方向和經(jīng)營計劃的執(zhí)行情況。

第十七條在維護子公司獨立法人經(jīng)營自主權的前提下，基金管理公司應當加強與子公司的業(yè)務協(xié)同和資源共享，建立覆蓋整體的風險管理和內(nèi)部審計體系，提高整體運營效率和風險防范能力。

第十八條基金管理公司應當根據(jù)整體發(fā)展戰(zhàn)略和子公司經(jīng)營需求，按照合規(guī)、精簡、高效的原則，指導子公司建立健全治理結(jié)構(gòu)。第十九條基金管理公司可以依照有關規(guī)定或者合同的約定，為子公司的研究、風險控制、監(jiān)察稽核、人力資源管理、信息技術和運營服務等方面提供支持和服務。

第二十條基金管理公司應當建立關聯(lián)交易管理制度，規(guī)范與子公司間的關聯(lián)交易行為。發(fā)生關聯(lián)交易的，應當履行必要的內(nèi)部程序并在基金招募說明書、基金合同、基金報告、基金半報告、基金季度報告、基金管理公司報告以及監(jiān)察稽核報告等相關文件中及時進行詳細披露。

第二十一條基金管理公司管理的投資組合與子公司管理的投資組合之間，不得違反有關規(guī)定進行交易。

第二十二條基金管理公司應當對外公開披露其董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員參股子公司、在子公司兼任職務或者領薪的情況，并在基金管理公司報告、監(jiān)察稽核報告中詳細說明。第二十三條子公司應當按照《公司法》等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，建立科學完善的公司治理，實施有效的風險管理和內(nèi)部控制機制，保持公司規(guī)范有序運作。

第二十四條子公司應當參照《基金行業(yè)人員離任審計及審查報告內(nèi)容準則》的要求，建立對高級管理人員和投資經(jīng)理的離任審計或者離任審查制度。

第二十五條子公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，履行誠實守信、謹慎勤勉的義務，維護客戶利益和公司資產(chǎn)安全，不得從事?lián)p害基金份額持有人、其他客戶以及基金管理公司利益的活動。

在有效防范利益沖突和利益輸送的前提下，基金管理公司、子公司及其相關從業(yè)人員可以投資本公司管理的資產(chǎn)管理計劃，與資產(chǎn)委托人共擔風險、共享收益，并應自投資之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會申報所投資資產(chǎn)管理計劃的名稱、時間、價格、數(shù)額等信息。第二十六條子公司不得直接或者間接持有基金管理公司、受同一基金管理公司控股的其他子公司的股權，或者以其他方式向基金管理公司、受同一基金管理公司控股的其他子公司投資。

第二十七條子公司有下列情形之一的，應當停止辦理新的特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售等業(yè)務，并依法妥善處理客戶資產(chǎn)：

(一)基金管理公司所持子公司股權被司法機關采取訴訟保全等措施；(二)基金管理公司被采取責令停業(yè)整頓、指定托管、接管、撤銷等監(jiān)管措施或者進入破產(chǎn)清算程序；

(三)對子公司運作產(chǎn)生重大不良影響的其他事項。

第四章 監(jiān)督檢查

第二十八條子公司設立申請材料存在虛假記載或者重大遺漏的，中國證監(jiān)會不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準。

第二十九條中國證監(jiān)會可以對子公司的公司治理、內(nèi)部控制、經(jīng)營運作、風險狀況以及相關業(yè)務活動，進行非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查。第三十條子公司變更下列重大事項，應當在事前向中國證監(jiān)會和基金管理公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告：(一)基金管理公司轉(zhuǎn)讓所持有的子公司股權；(二)變更持股25%以上的股東；(三)變更經(jīng)營范圍；

(四)公司合并、分立或者解散；(五)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他重大事項。

第三十一條子公司發(fā)生下列情形之一的，應當自發(fā)生之日起5日內(nèi)向中國證監(jiān)會和基金管理公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告：(一)變更名稱、住所；(二)變更持股25%以下的股東；(三)變更注冊資本或者股東出資比例；

(四)變更董事、監(jiān)事、高級管理人員和投資經(jīng)理；(五)修改公司章程；(六)以固有資金對外投資；(七)發(fā)生重大關聯(lián)交易；(八)公司財務狀況發(fā)生重大不利變化；(九)公司涉及重大訴訟或者受到重大處罰；(十)對公司經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的其他事項。

第三十二條基金管理公司向中國證監(jiān)會和基金管理公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送的公司報告、內(nèi)部控制評價報告、監(jiān)察稽核季度報告、監(jiān)察稽核報告、財務報表等資料，應當包含子公司的有關情況，必要時應當單獨報送反映子公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制、業(yè)務運營、財務狀況等情況的資料。

第三十三條因子公司經(jīng)營而發(fā)生影響或者可能影響基金管理公司經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制或者客戶資產(chǎn)安全的重大事件的，基金管理公司應當立即向中國證監(jiān)會和基金管理公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送臨時報告。

第三十四條違反本規(guī)定，有下列情形之一的，中國證監(jiān)會責令改正，并可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施：

(一)設立申請材料存在虛假信息或者重大遺漏；(二)委托他人或者接受他人委托持有子公司的股權；

(三)子公司違反本規(guī)定第十三條的要求，經(jīng)營存在利益沖突的業(yè)務，進行損害基金份額持有人利益或者顯失公平的關聯(lián)交易；

(四)子公司未按照本規(guī)定第三十條、第三十一條的要求及時報告有關事項；(五)子公司從事?lián)p害基金份額持有人、其他客戶以及基金管理公司利益的活動；

(六)子公司違反勤勉盡責義務或者規(guī)避監(jiān)管的其他行為。

第三十五條子公司及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定，依法應予行政處罰的，依照有關規(guī)定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究刑事責任。

第三十六條子公司違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風險，嚴重危及市場秩序、損害基金份額持有人及其他客戶利益的，中國證監(jiān)會可以采取暫停子公司業(yè)務或責令基金管理公司清理、撤銷子公司等行政監(jiān)管措施。第三十七條有下列情形之一，中國證監(jiān)會責令基金管理公司限期整改，整改期間暫停受理及審核該公司基金產(chǎn)品募集申請或者其他業(yè)務申請，并可以對負有責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及直接責任人員采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施：

(一)未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，擅自設立子公司；

(二)未經(jīng)事前向中國證監(jiān)會報告，擅自處臵子公司股權；

(三)違反本規(guī)定第十三條的要求，經(jīng)營存在利益沖突的業(yè)務，進行損害基金份額持有人利益或者顯失公平的關聯(lián)交易；(四)未按照本規(guī)定第二十條的要求披露關聯(lián)交易；(五)違反本規(guī)定第二十一條進行交易；

(六)未按照本規(guī)定第二十二條披露和報告其董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員參股子公司、在子公司任職或者領薪的情況；(七)未按照本規(guī)定第三十二條、第三十三條的要求報送有關材料，或者報送的材料存在虛假記載、重大遺漏；

(八)子公司出現(xiàn)本規(guī)定第三十四條、第三十五條和第三十六條所列違規(guī)行為；

(九)怠于對子公司的管理，導致子公司的治理和運營不合規(guī)或者出現(xiàn)較大風險的其他情形。

第三十八條基金管理公司通過受讓、認購股權等方式控股子公司的，適用本規(guī)定。

基金管理公司在境外設立子公司的，按照相關規(guī)定執(zhí)行。第三十九條 本規(guī)定自2012年11月1日起施行。

第三篇：證券投資基金銷售管理辦法

【發(fā)布單位】中國證券監(jiān)督管理委員會

【發(fā)布文號】中國證券監(jiān)督管理委員會令第20號 【發(fā)布日期】2004-06-25 【生效日期】2004-07-01 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī)

【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞

證券投資基金銷售管理辦法

(中國證券監(jiān)督管理委員會令第20號)

《證券投資基金銷售管理辦法》已經(jīng)2004年6月4日中國證券監(jiān)督管理委員會第93次主席辦公會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2004年7月1日起施行。

主席 尚福林

二○○四年六月二十五日

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《 證券投資基金法》及其他有關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機構(gòu)（以下簡稱代銷機構(gòu)）宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

第三條 基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和投資人的合法權益。

第四條 基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金代銷協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

第五條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。

第六條 基金行業(yè)的協(xié)會依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和自律規(guī)則，對基金銷售活動進行自律管理。

第二章 基金代銷機構(gòu)

第七條 基金銷售由基金管理人負責辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)代為辦理，未取得基金代銷業(yè)務資格的機構(gòu)，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。

第八條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格。

第九條 商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備下列條件：

（一）資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定；

（二）有專門負責基金代銷業(yè)務的部門；

（三）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（四）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（五）有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；

（六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務的技術設施，基金代銷業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；

（七）制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金代銷業(yè)務管理制度；

（八）公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事兩年以上基金業(yè)務或者五年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷；

（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條 證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；

（二）最近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；

（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（四）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。

第十一條 證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項和第十條第（三）項、第（四）項規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（二）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事兩年以上基金業(yè)務或者五年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷；

（三）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務三個以上完整會計；

（四）最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。

第十二條 專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格，除具備本辦法第九條第（三）項至第（七）項、第十條第（三）項和第（四）項，以及第十一條第（一）項和第（二）項規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍；

（二）主要出資人是依法設立的持續(xù)經(jīng)營三個以上完整會計的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一；

（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十三條 申請基金代銷業(yè)務資格的機構(gòu)，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。

第十四條 中國證監(jiān)會依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務資格的申請，并進行審查，做出決定。

第十五條 中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業(yè)務資格的申請進行評審。

第十六條 依法須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關規(guī)定向工商行政管理機關辦理變更登記手續(xù)。

第三章 基金宣傳推介材料

第十七條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括：

（一）公開出版資料；

（二）宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料；

（三）海報、戶外廣告；

（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料；

（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第十八條 基金管理人和基金代銷機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并報中國證監(jiān)會備案。

中國證監(jiān)會自收到備案材料之日起二十個工作日內(nèi)，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。

第十九條 基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（二）預測該基金的證券投資業(yè)績；

（三）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金；

（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語；

（六）登載單位或者個人的推薦性文字；

（七）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

第二十條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足六個月的除外。

基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效六個月以上但不滿一年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應登載當年上半的業(yè)績；基金合同生效十年以上的，應當?shù)禽d最近十個完整會計的業(yè)績。

第二十一條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守下列規(guī)定：

（一）按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)；

（二）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；

（三）真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平；

基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核。

第二十二條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

第二十三條 基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較，應當使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應當公平、準確，具有關聯(lián)性。

第二十四條 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應當清晰、準確；提及第三方專業(yè)機構(gòu)評價結(jié)果的，應當列明第三方專業(yè)機構(gòu)的名稱及評價日期。

第二十五條 基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

第二十六條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

第四章 基金銷售費用

第二十七條 基金管理人應當在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費率標準。

第二十八條 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費，但費率不得超過認購金額的百分之五。

基金管理人辦理開放式基金份額的申購，可以收取申購費，但費率不得超過申購金額的百分之五。

認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。

第二十九條 基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的百分之二十五，并應當歸入基金財產(chǎn)。

第三十條 基金管理人可以根據(jù)投資人的認購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認購、申購費率標準。

第三十一條 基金管理人可以對選擇在贖回時繳納認購費或者申購費的基金份額持有人，根據(jù)其持有基金份額的期限適用不同的認購、申購費率標準。

第三十二條 基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。

第三十三條 基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和服務基金份額持有人，具體管理辦法由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。

第三十四條 基金行業(yè)的協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標準。

第五章 銷售業(yè)務規(guī)范

第三十五條 基金管理人、代銷機構(gòu)應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度，加強對基金銷售業(yè)務合規(guī)運作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

第三十六條 基金管理人、代銷機構(gòu)應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。

第三十七條 基金管理人、代銷機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于十五年。

第三十八條 專業(yè)基金銷售機構(gòu)應當專營基金代銷業(yè)務，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第三十九條 基金管理人委托其他機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的，被委托的機構(gòu)應當取得基金代銷業(yè)務資格。

未經(jīng)基金管理人或者代銷機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動；從事宣傳推介基金活動的人員還應當取得基金從業(yè)資格。

第四十條 基金管理人委托代銷機構(gòu)辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機構(gòu)不得辦理基金的銷售。

代銷機構(gòu)應當將基金代銷業(yè)務資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置，不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售。

基金管理人對代銷機構(gòu)從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務，發(fā)現(xiàn)代銷機構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應當予以制止；情節(jié)嚴重的，應當按約定解除代銷協(xié)議。

第四十一條 基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、代銷機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

第四十二條 基金管理人應當對基金宣傳推介材料的內(nèi)容負責，確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

代銷機構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應當與備案的材料一致，基金管理人應當審查、檢查代銷機構(gòu)使用的材料。

第四十三條 基金管理人、代銷機構(gòu)應當在有證券投資基金托管業(yè)務資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關的賬戶，并由該銀行對賬戶內(nèi)的資金進行監(jiān)督。

基金管理人應當將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

第四十四條 開放式基金合同生效后，基金管理人、代銷機構(gòu)應當按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、代銷協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回。

第四十五條 基金管理人、代銷機構(gòu)應當按照基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；基金管理人、代銷機構(gòu)未經(jīng)基金合同約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

基金管理人應當按照代銷協(xié)議的約定向代銷機構(gòu)支付報酬，并如實核算、記賬。

第四十六條 基金管理人、代銷機構(gòu)應當依法為投資人保守秘密，不得泄漏投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。

第四十七條 基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：

（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

（三）以低于成本的銷售費率銷售基金；

（四）募集期間對認購費打折；

（五）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；

（六）挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金；

（七）本辦法第十九條規(guī)定的情形；

（八）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

第六章 監(jiān)督管理和法律責任

第四十八條 基金管理人應當自簽訂代銷協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。

第四十九條 基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。

第五十條 基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明，并報送中國證監(jiān)會。

第五十一條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金管理人、基金代銷機構(gòu)從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷機構(gòu)應當予以配合。

第五十二條 基金管理人、代銷機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責令整改，暫停辦理相關業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施。

第五十三條 基金管理人、代銷機構(gòu)及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)的有關規(guī)定進行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。

第五十四條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準，并處以警告。

第五十五條 未取得基金代銷業(yè)務資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務的，責令改正，并處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。

第五十六條 專業(yè)基金銷售機構(gòu)未按照本辦法第三十八條的規(guī)定專營基金代銷業(yè)務，或者代銷機構(gòu)未按照本辦法第四十條第二款的規(guī)定置備資格證明文件或違反規(guī)定，委托其他機構(gòu)代為辦理基金銷售的，責令改正，并處以警告、罰款；情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金代銷業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。

第五十七條 基金管理人違反本辦法第三十九條第一款的規(guī)定，委托未取得基金代銷業(yè)務資格的機構(gòu)代為辦理基金銷售的，責令改正，并處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。

第五十八條 基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：

（一）違反本辦法第三十九條第二款的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金；

（二）未按照本辦法第四十條第一款的規(guī)定簽訂書面代銷協(xié)議；

（三）違反本辦法第四十一條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；

（四）未按照本辦法第四十二條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；

（五）未按照本辦法第四十三條的規(guī)定開立與基金銷售有關的賬戶；

（六）違反本辦法第四十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；

（七）未按照本辦法第四十五條第一款的規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬；

（八）未按照本辦法第四十六條的規(guī)定為投資人保守秘密；

（九）從事本辦法第四十七條規(guī)定禁止的行為；

（十）未按照本辦法第五十一條的規(guī)定配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行監(jiān)督檢查。

代銷機構(gòu)違反前款規(guī)定，情節(jié)嚴重的，責令暫停或者終止基金代銷業(yè)務。

第五十九條 基金管理人從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：

（一）未按照本辦法第四十條第三款的規(guī)定履行監(jiān)督檢查義務；

（二）未按照本辦法第四十五條第二款的規(guī)定向代銷機構(gòu)支付報酬并核算、記賬；

（三）未按照本辦法第四十八條的規(guī)定報送代銷協(xié)議；

（四）未按照本辦法第四十九條的規(guī)定進行自查，并編制專項監(jiān)察稽核報告；

（五）未按照本辦法第五十條的規(guī)定檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，并做專項說明。

第六十條 代銷機構(gòu)被責令暫?；鸫N業(yè)務的，暫停期間不得從事下列活動：

（一）簽訂新的代銷協(xié)議；

（二）宣傳推介基金；

（三）發(fā)售基金份額；

（四）辦理基金份額申購。

代銷機構(gòu)被責令終止基金代銷業(yè)務的，應當停止基金銷售活動。

代銷機構(gòu)被責令暫?；蛘呓K止基金代銷業(yè)務的，基金管理人應當妥善處理有關投資人的基金份額的申購、贖回，并可按照代銷協(xié)議的約定，依法要求代銷機構(gòu)賠償有關損失。

第七章 附 則

第六十一條 本辦法自2004年7月1日起施行。中國證監(jiān)會《 關于代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導意見》（證監(jiān)發(fā)[2001]150號）、《 關于證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務有關問題的通知》（證監(jiān)基金字[2002]33號）、《證券投資基金銷售管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)基金字[2002]66號）同時廢止。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。

第四篇：證券投資基金銷售管理辦法

證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第一條

為了規(guī)范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱基金銷售，包括基金銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

基金銷售機構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）及其派出機構(gòu)注冊的其他機構(gòu)。

其他基金服務機構(gòu)就其參與基金銷售業(yè)務的環(huán)節(jié)適用本辦法。其他基金服務機構(gòu)包括為基金銷售機構(gòu)提供支付結(jié)算服務、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督、份額登記等與基金銷售業(yè)務相關服務的機構(gòu)。

第三條

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權益。

第四條

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金銷售協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

— 1 — 第五條

基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。

基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或者基金份額登記機構(gòu)等基金銷售相關機構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。

第六條

中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。

第七條

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱基金業(yè)協(xié)會）依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對基金銷售活動進行自律管理，并對基金銷售人員進行資格管理。

基金銷售機構(gòu)及基金銷售服務機構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會，接受行業(yè)協(xié)會的自律管理。

第二章 基金銷售機構(gòu)

第八條

基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中 — — 2 國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應資格。

第九條

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：

（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（二）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；

（三）有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；

（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求；

（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關要求；

（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十條

商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；

（二）資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定；

（三）最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；

（五）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人；城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。

第十一條 證券公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；

（二）凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；

（三）最近3年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；

— — 4

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。

第十二條

期貨公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；

（二）凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；

（三）最近3年沒有挪用客戶保證金等損害客戶利益的行為；

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人

— 5 — 員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人。

第十三條

保險機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立的保險公司、保險經(jīng)紀公司和保險代理公司。

保險公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；

（二）注冊資本不低于5億元人民幣；

（三）償付能力充足率符合國務院保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定；

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；

— — 6

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。

保險經(jīng)紀公司和保險代理公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；

（二）注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

第十四條

證券投資咨詢機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；

（二）注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；

（四）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計；

（五）最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；

（六）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（七）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（八）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者其他金融相關機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；

（九）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

第十五條

獨立基金銷售機構(gòu)可以專業(yè)從事基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，其申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）為依法設立的有限責任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式；

— — 8

（二）有符合規(guī)定的經(jīng)營范圍；

（三）注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（四）有限責任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定；

（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機構(gòu)正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；

（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。

第十六條

獨立基金銷售機構(gòu)以有限責任公司形式設立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人。

企業(yè)法人參股獨立基金銷售機構(gòu)，應當具備以下條件：

（一）持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計，財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）最近3年在自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；

（五）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間。

— 9 — 自然人參股獨立基金銷售機構(gòu)，應當具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務10年以上或者證券、基金業(yè)務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；

（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務；

（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。

第十七條

獨立基金銷售機構(gòu)以合伙企業(yè)形式設立的，其合伙人應當具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務10年以上或者證券、基金業(yè)務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄；

（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務；

（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。

第十八條

申請基金銷售業(yè)務資格的機構(gòu)，應當按照中國證 — 10 — 監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)提交更新材料。

第十九條 中國證監(jiān)會派出機構(gòu)依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務資格的注冊申請，并進行審查，作出注冊或不予注冊的決定。

第二十條

依法必須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關規(guī)定向工商行政管理機關辦理變更登記手續(xù)。

第二十一條

獨立基金銷售機構(gòu)申請設立分支機構(gòu)的，應當具備下列條件：

（一）內(nèi)部控制完善，經(jīng)營穩(wěn)定，有較強的持續(xù)經(jīng)營能力，能有效控制分支機構(gòu)風險；

（二）最近1年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（四）擬設立的分支機構(gòu)有符合規(guī)定的辦公場所、業(yè)務人員、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施；

（五）擬設立的分支機構(gòu)有明確的職責和完善的管理制度；

（六）擬設立的分支機構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員不少于2人；

（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

獨立基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務資格時已經(jīng)設立的分支機構(gòu),應當符合上述條件。

第二十二條

獨立基金銷售機構(gòu)設立分支機構(gòu)，變更經(jīng)營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應當在變更前將變更方案報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。獨立基金銷售機構(gòu)經(jīng)營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于10人或者分支機構(gòu)經(jīng)營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于2人的，應當于5個工作日內(nèi)向工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并于30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。

獨立基金銷售機構(gòu)按照前款規(guī)定備案后，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)根據(jù)本辦法第十五條、第十六條、第十七條、第十八條的規(guī)定進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。對于不符合基金銷售機構(gòu)資質(zhì)條件的機構(gòu)責令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業(yè)務資格。

第二十三條

取得基金銷售業(yè)務資格的基金銷售機構(gòu)，應當將機構(gòu)基本信息報中國證監(jiān)會備案，并予以定期更新。

第二十四條

基金銷售機構(gòu)合并分立，基金銷售業(yè)務資格按下述原則管理：

（一）基金銷售機構(gòu)新設合并的，新公司應當根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊，在新公司未完成注冊前，合并方基金銷售業(yè)務資格部分終止，新公司6個月內(nèi)仍未完成注冊的，合并方基金銷售業(yè)務資格終止；

（二）基金銷售機構(gòu)吸收合并且存續(xù)方不具備基金銷售業(yè)務資格的，存續(xù)方應當根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊，在存續(xù)方完成注冊前，被合并方基金銷售業(yè)務部分終止，存續(xù)方6個月內(nèi)仍未完成注冊的，被合并方基金銷售業(yè)務資格終止；

（三）基金銷售機構(gòu)吸收合并且被合并方不具備基金銷售業(yè)務資格的，基金銷售機構(gòu)應當在被合并方分支機構(gòu)（網(wǎng)點）符合基金銷售規(guī)范要求后，按本辦法第二十二條、第二十三條的要求備案，同時按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；

（四）基金銷售機構(gòu)吸收合并，合并方和被合并方均具備基金銷售業(yè)務資格的，合并方應當按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；

（五）基金銷售機構(gòu)分立的，新公司應當根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊。

基金銷售業(yè)務資格部分終止的，基金銷售機構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務，不得辦理開戶、認購、申購等業(yè)務。

第三章 基金銷售支付結(jié)算

第二十五條

基金銷售機構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務?；痄N售支付結(jié)算機構(gòu)應當確?；?/p>

— 13 — 金銷售結(jié)算資金安全、及時、高效的劃付。

第二十六條

基金銷售機構(gòu)應當選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務：

（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應當具有合法的知識產(chǎn)權，且與合作機構(gòu)及監(jiān)管機構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標準；

（二）制訂了有效的風險控制制度；

（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第二十七條

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的商業(yè)銀行除應當具備本辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應當具有基金銷售業(yè)務資格。

商業(yè)銀行為基金銷售機構(gòu)提供支付結(jié)算服務的，應當根據(jù)商業(yè)銀行從事支付結(jié)算服務的價格收取相關費用。商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務費用的，應當與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議，并提供基金銷售相關服務，履行基金銷售相關責任。

第二十八條

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的支付機構(gòu)除應當具備本辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務賬戶應當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。

第二十九條 基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)可以在具備基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬 — 14 — 戶。

基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時，應當就賬戶性質(zhì)、賬戶功能、賬戶使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)做出約定。

基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或者基金份額登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)是指在基金銷售結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過程中，對基金銷售相關機構(gòu)開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔監(jiān)督職責的商業(yè)銀行或者中國證券登記結(jié)算有限責任公司。

第三十條

基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

第三十一條

基金銷售機構(gòu)應當以基金投資人的結(jié)算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。

第四章 基金宣傳推介材料

第三十二條

本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者

— 15 — 其他介質(zhì)的信息，包括：

（一）公開出版資料；

（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料；

（三）海報、戶外廣告；

（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；

（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十三條

基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)機構(gòu)備案。

第三十四條

制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構(gòu)應當對其內(nèi)容負責，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

第三十五條

基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（二）預測基金的證券投資業(yè)績；

（三）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；

（六）登載單位或者個人的推薦性文字；

（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第三十六條

基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應當符合以下要求：

（一）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；

（二）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半的業(yè)績；

（三）基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計的業(yè)績；

（四）業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

— 17 — 第三十七條

基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守下列規(guī)定：

（一）按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)；

（二）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；

對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示；

（三）真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。

基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。

第三十八條

基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

第三十九條

基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較的，應當使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應當公平、準確，具有關聯(lián)性。

第四十條

基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應當清晰、— 18 — 準確。

第四十一條

基金宣傳推介材料提及基金評價機構(gòu)評價結(jié)果的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金評價結(jié)果引用的相關規(guī)范，并應當列明基金評價機構(gòu)的名稱及評價日期。

第四十二條

基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。

第四十三條 基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

第四十四條

基金宣傳材料中推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。

保本基金在保本期間開放申購的，應當在相關業(yè)務公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期間，投資者的申購金額是否保本。

第四十五條

基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風險提示函。

— 19 — 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播應當以旁白形式表達上述內(nèi)容。

第四十六條

基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

第五章 基金銷售費用

第四十七條

基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

第四十八條

基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務費等費用?；痄N售機構(gòu)收取基金銷售費用的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。

第四十九條

基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費。增值服務是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務以外的附加服務。

第五十條

基金銷售機構(gòu)收取增值服務費的，應當符合下列 — 20 — 要求：

（一）遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；

（二）所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內(nèi)容；

（三）統(tǒng)一印制服務協(xié)議，明確增值服務的內(nèi)容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；

（四）基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認；

（五）增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；

（六）提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務費；

（七）相關監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形。

基金銷售機構(gòu)提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統(tǒng)一印制的服務協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。

第五十一條

基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用?；痄N售機構(gòu)收取客戶維護費的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。

第五十二條

基金管理人與基金銷售機構(gòu)應當在基金銷售協(xié)議或者其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷

— 21 — 售服務費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。

第五十三條

基金業(yè)協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標準。

第六章 銷售業(yè)務規(guī)范

第五十四條

辦理基金銷售業(yè)務或者辦理基金銷售相關業(yè)務,并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易（含開戶）為基礎的相關傭金的機構(gòu)應當向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定。

未經(jīng)注冊并取得基金銷售業(yè)務資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)，不得辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。

第五十五條

基金銷售機構(gòu)應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度，加強對基金銷售業(yè)務合規(guī)運作的檢查和監(jiān)督，確?；痄N售業(yè)務的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關要求。

第五十六條

基金銷售機構(gòu)應當確?；痄N售信息管理平臺安全、高效運行，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求。

第五十七條

未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基 — 22 — 金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務的人員應當取得基金銷售業(yè)務資格?；痄N售機構(gòu)應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

第五十八條

基金銷售機構(gòu)應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。

第五十九條

基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

第六十條

基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:

（一）對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；

（二）對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；

（三）對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；

（四）對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

第六十一條

基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

— 23 — 第六十二條

基金管理人在選擇基金銷售機構(gòu)時應當對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查，基金銷售機構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應當對基金管理人進行審慎調(diào)查。

第六十三條

基金銷售機構(gòu)應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產(chǎn)品的風險特征，保障投資者合法權益。

第六十四條

基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務時應當根據(jù)反洗錢法規(guī)相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。

基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構(gòu)進行客戶身份識別的，應當通過合同、協(xié)議或者其他書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

第六十五條

基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結(jié)束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15年。

第六十六條

基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內(nèi)容：

（一）銷售費用分配的比例和方式；

（二）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；

（三）對基金持有人的持續(xù)服務責任；

（四）反洗錢義務履行及責任劃分；

（五）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。

未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售。第六十七條

基金銷售機構(gòu)應當將基金銷售業(yè)務資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示。

第六十八條

基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

第六十九條

基金銷售機構(gòu)選擇合作的基金銷售相關機構(gòu)應當符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷售相關機構(gòu)選擇標準和業(yè)務流程，充分評估相關風險，明確雙方的權利義務。

第七十條

基金份額登記機構(gòu)是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務的機構(gòu)。基金份額登記機構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務。

第七十一條

基金份額登記機構(gòu)應當確?；鸱蓊~的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：

（一）建立并管理投資人基金份額賬戶；

（二）負責基金份額的登記；

（三）基金交易確認；

（四）代理發(fā)放紅利；

（五）建立并保管基金份額持有人名冊；

（六）登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

第七十二條

基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

第七十三條

基金銷售機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)應當通過中國證監(jiān)會指定的技術平臺進行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機構(gòu)的集中備份存儲。數(shù)據(jù)交換應當符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)范。

第七十四條

開放式基金合同生效后，基金銷售機構(gòu)應當按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請。基金管理人暫?；蛘唛_放申購、贖回等業(yè)務的，應當在公告中說明具體原因和依據(jù)。

第七十五條

基金銷售機構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，作為下一個交易日交易處理，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

— 26 — 第七十六條

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外；投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；申購申請是否生效以基金份額登記機構(gòu)確認為準。

第七十七條

基金銷售機構(gòu)應當提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。

第七十八條

基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務協(xié)議的約定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

第七十九條

基金銷售機構(gòu)及基金銷售相關機構(gòu)應當依法為投資人保守秘密。

第八十條

基金銷售機構(gòu)和基金銷售相關機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動的，應當報相關部門進行網(wǎng)絡內(nèi)容服務商備案，其信息系統(tǒng)應當符合中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報中國證監(jiān)會備案。

第八十一條

基金銷售機構(gòu)公開發(fā)售以基金為投資標的的理財產(chǎn)品等活動的管理規(guī)定，由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。

第八十二條

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：

（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

（三）以低于成本的銷售費用銷售基金；

（四）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；

（五）進行預約認購或者預約申購（基金定期定額投資業(yè)務除外），未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；

（六）挪用基金銷售結(jié)算資金；

（七）本辦法第三十五條規(guī)定的情形；

（八）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

第七章 監(jiān)督管理和法律責任

第八十三條

基金管理人應當自與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起7日內(nèi)，將銷售協(xié)議報送其主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。

第八十四條

基金銷售機構(gòu)應當建立相關人員的離任審計或者離任審查制度。獨立基金銷售機構(gòu)的董事長、總經(jīng)理離任或者執(zhí)行事務合伙人退伙的，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審計。獨立基金銷售機構(gòu)的其他高級管理人員，保險經(jīng)紀公司、保險代理公司和證券投資咨詢機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員，其他基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務的部門負責人離任的，應當 — 28 — 根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。

第八十五條

基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務的監(jiān)察稽核人員應當及時檢查基金銷售業(yè)務的合法合規(guī)情況，并于結(jié)束一個季度內(nèi)完成上監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。

第八十六條

基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構(gòu)應當予以配合。

第八十七條

基金銷售機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施。

第八十八條

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)進行基金銷售業(yè)務資格注冊時，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)不予接受；已經(jīng)接受的，不予注冊，并處以警告。

第八十九條

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關機構(gòu)和人員進行處罰。

（一）未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認定，擅自從事基金銷售業(yè)務

— 29 — 的；

（二）未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當?shù)幕甬a(chǎn)品；

（三）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的；

（四）未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。

基金銷售機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責任。

第九十條

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：

（一）基金銷售機構(gòu)與未取得基金銷售業(yè)務資格或經(jīng)中國證監(jiān)會資質(zhì)認定的機構(gòu)或者個人合作，開辦基金銷售業(yè)務的；

（二）未按照本辦法第二十九條的規(guī)定開立與基金銷售有關的賬戶；

（三）未按照本辦法第三十四條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；

（四）違反本辦法第五十七條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認可的人員宣傳推介基金；

（五）未按照本辦法第六十六條的規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議；

（六）違反本辦法第六十八條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；

（七）違反本辦法第七十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；

（八）違反本辦法第七十五條的規(guī)定，確定基金份額申購、贖回價格；

（九）未按照本辦法第七十八條的規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬；

（十）從事本辦法第八十二條規(guī)定禁止的行為；

（十一）未按照本辦法第八十五條的規(guī)定進行自查，并編制監(jiān)察稽核報告；

（十二）未按照本辦法第八十六條的規(guī)定履行信息報送義務或者配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行監(jiān)督檢查。

基金銷售機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責任。

第九十一條

基金銷售機構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務資格后1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務，將終止基金銷售業(yè)務資格。

第九十二條

基金銷售機構(gòu)被責令暫?；痄N售業(yè)務的，暫停期間不得從事下列活動：

（一）簽訂新的銷售協(xié)議；

（二）宣傳推介基金；

（三）發(fā)售基金份額；

（四）辦理基金份額申購。

基金銷售機構(gòu)被責令終止基金銷售業(yè)務的，應當停止基金銷售活動。

基金銷售機構(gòu)被責令暫停或者終止基金銷售業(yè)務的，基金管理人應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構(gòu)賠償有關損失。

第九十三條

基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關機構(gòu)和人員進行處罰。

（一）未經(jīng)中國證監(jiān)會認可，擅自開辦基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的；

（二）未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資金的；

（三）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的；

（四）未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。

基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責任。

第九十四條

基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)被暫?；蛘呓K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的，基金銷售機構(gòu)和監(jiān)督機構(gòu)應當配合中國證監(jiān) — 32 — 會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務，并可按相關協(xié)議的約定，依法追償有關損失。

第八章 附 則

第九十五條

本辦法自2013年6月1日起施行。2011年6月9日發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第72號）同時廢止。

第五篇：《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定》

證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子

商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定

現(xiàn)公布《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定》，自公布之日起施行。

第一條

為了進一步拓寬公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）的銷售渠道，保障基金銷售機構(gòu)在第三方電子商務平臺上基金銷售活動的安全有序開展，維護基金投資人合法權益，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等有關法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條

本規(guī)定所稱第三方電子商務平臺，是指在通過互聯(lián)網(wǎng)開展的基金銷售活動中，為基金投資人和基金銷售機構(gòu)之間的基金交易活動提供輔助服務的信息系統(tǒng)。

第三條 基金交易賬戶開戶、宣傳推介、基金份額的申購（認購）和贖回、相關投資顧問咨詢和投訴處理等基金銷售服務應當由基金銷售機構(gòu)提供。

第三方電子商務平臺可以為基金銷售機構(gòu)開展基金銷售業(yè)務提供輔助服務。第三方電子商務平臺自行開展基金銷售業(yè)務的，其經(jīng)營者應當取得基金銷售業(yè)務資格。

第四條

第三方電子商務平臺為基金銷售機構(gòu)的銷售業(yè)務提供輔助服務的，其經(jīng)營者應當按照中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）的規(guī)定進行備案；未報中國證監(jiān)會備案的，第三方電子商務平臺經(jīng)營者不得開展相關業(yè)務。

基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務的，應當于業(yè)務開展后5個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

第五條

中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的相關規(guī)定，對基金銷售機構(gòu)和第三方電子商務平臺經(jīng)營者的相關行為實施監(jiān)督管理。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對基金銷售機構(gòu)及第三方電子商務平臺經(jīng)營者的相關行為進行日常監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，基金銷售機構(gòu)及第三方電子商務平臺經(jīng)營者應予配合。

第六條

第三方電子商務平臺經(jīng)營者為基金銷售業(yè)務提供輔助服務的，應當具備下列條件：

（一）為中華人民共和國境內(nèi)依法設立的企業(yè)法人，網(wǎng)站接入地在中華人民共和國境內(nèi)；

（二）取得互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門頒發(fā)的相關電信業(yè)務經(jīng)營許可證滿3年；

（三）誠信記錄良好，最近3年沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）具有健全的組織機構(gòu)、業(yè)務規(guī)則、規(guī)章制度，有完善的內(nèi)部控制和風險管理制度；

（五）具有與電子商務平臺經(jīng)營規(guī)模相適應的管理人員、技術人員和客戶服務人員；

（六）具有保障電子商務平臺安全運行的信息系統(tǒng)，與基金銷售機構(gòu)、相關服務提供商相應的技術系統(tǒng)完成了聯(lián)網(wǎng)測試；

（七）具有與開展基金銷售業(yè)務輔助服務相適應的安全管理措施和安全防范技術措施，信息安全保障水平符合國家規(guī)定的標準；

（八）符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第七條

第三方電子商務平臺經(jīng)營者報中國證監(jiān)會備案的文件應當包括備案報告、工商注冊登記資料、電信業(yè)務經(jīng)營許可證、商業(yè)計劃書、信息技術系統(tǒng)實施方案、內(nèi)部控制管理制度、與基金銷售機構(gòu)以及投資人之間協(xié)議樣本、法律意見書等材料。

基金銷售機構(gòu)報中國證監(jiān)會備案的文件應當包括業(yè)務方案、風險管理與應急處理制度、與相關各方簽署的合作協(xié)議、技術系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)測試報告等材料。第八條

基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展基金銷售活動，應當符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，保證基金銷售結(jié)算資金安全，確保銷售適用性原則的貫徹落實。

第九條

通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務的，基金銷售機構(gòu)應當進行充分評估論證，履行必要的內(nèi)部決策程序，并制定相應的風險管理和應急處理制度，維護基金投資人合法權益。

第十條

通過第三方電子商務平臺開展基金銷售活動的，基金銷售機構(gòu)的信息技術系統(tǒng)應當符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的要求，具備基金交易賬戶與投資人信息管理、基金交易、銷售適用性實施、投資人服務等功能。

第三方電子商務平臺為基金銷售機構(gòu)的銷售服務活動提供技術支持的，其信息技術系統(tǒng)應當符合《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》和《網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)技術指引》等的要求。

第十一條 基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展基金銷售活動的，可以自行選擇投資人身份認證、支付結(jié)算等相關服務提供商。

第十二條

基金銷售機構(gòu)與第三方電子商務平臺經(jīng)營者、投資人身份認證和支付結(jié)算等相關服務提供商應當簽署合作協(xié)議，明確約定各自在基金產(chǎn)品銷售、投資人服務、信息安全保障、風險控制、技術支持等方面的權責義務，確保分工清晰、責任明確。

基金銷售機構(gòu)與第三方電子商務平臺經(jīng)營者的合作協(xié)議還應當包括協(xié)議到期、合作終止以及一方資格被暫?；蛉∠笸咨铺幚硐鄳獦I(yè)務的方案、違約責任等內(nèi)容。

因第三方電子商務平臺原因?qū)е禄鹜顿Y人合法權益受到損害的，其經(jīng)營者應當承擔賠償責任。

第十三條

基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展基金銷售活動的，應當在第三方電子商務平臺的醒目位置披露其工商登記信息和基金銷售業(yè)務資格信息，并提示基金銷售服務由基金銷售機構(gòu)提供。

第十四條

第三方電子商務平臺經(jīng)營者應當向基金銷售機構(gòu)提供基金投資人的資料信息，包括但不限于姓名、證件類型、證件號碼、聯(lián)系方式等資料。

第十五條

第三方電子商務平臺經(jīng)營者為基金投資人開立賬戶的，應當對基金投資人賬戶進行實名制管理，該賬戶可以用于基金投資人在第三方電子商務平臺完成的基金交易記錄的展示。

第十六條

基金銷售機構(gòu)、第三方電子商務平臺經(jīng)營者和相關服務提供商應當保證基金投資人身份資料及交易信息的安全。除法律法規(guī)規(guī)定的情形外，基金銷售機構(gòu)、第三方電子商務平臺經(jīng)營者和相關服務提供商不得將相關信息泄露給任何機構(gòu)或者個人。

第十七條

基金銷售機構(gòu)和第三方電子商務平臺經(jīng)營者違反相關法律法規(guī)及本規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以依法責令整改，暫停辦理相關業(yè)務，情節(jié)嚴重的，取消業(yè)務備案；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案等行政監(jiān)管措施；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。

第十八條

本規(guī)定自公布之日起施行。