第一篇：銀行結(jié)算賬戶變更日期

存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3個(gè)工作日后可使用該賬戶辦理付款業(yè)務(wù)。

銀行結(jié)算賬戶的存款人更改名稱，但不改變開戶行及賬號(hào)的，單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址及其他開戶資料發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開戶行提出變更申請(qǐng)，開戶行接到通知后應(yīng)及時(shí)辦理并于2個(gè)工作內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

存款人主體資格終止后，應(yīng)于5個(gè)工作內(nèi)向開戶行提出撤銷申請(qǐng)，銀行收到存款人撤銷賬戶的申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)，存款人申請(qǐng)撤銷基本戶的開戶行自撤銷賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)將情況通知其他開戶行，其他開戶行應(yīng)自收到通知之日起2個(gè)工作日內(nèi)通知存款人撤銷有關(guān)賬戶，存款人自收到通知之日起內(nèi)辦理其他賬戶的撤銷。

銀行撤銷單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)在基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，于撤銷賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

存款人因遷址需變更開戶行的或其他原因撤銷基本戶后，需重新開立基本戶的應(yīng)在撤銷原基本戶后10日內(nèi)申請(qǐng)重新開立基本戶 銀行對(duì)一年未發(fā)生業(yè)務(wù)的且未欠開戶行債務(wù)的，通知單位自發(fā)出通知之起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。

開立基本戶人行應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)開戶行報(bào)送的資料進(jìn)行核準(zhǔn)

3個(gè)工作日存款人申請(qǐng)開立一般存款賬戶時(shí)，開戶辦理開戶手續(xù)的，并于開戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)向人行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?個(gè)工作日內(nèi)通知其基本戶開戶行

第二篇：銀行結(jié)算賬戶的變更

銀行結(jié)算賬戶的變更

銀行結(jié)算賬戶的變更是指存款人賬戶信息資料發(fā)生的變化和改變，具體包括：存款人名稱、單位法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生的變更。存款人的銀行結(jié)算賬戶資料發(fā)生前述變更，應(yīng)及時(shí)到開戶銀行辦理變更手續(xù)。

存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門的證明文件。

單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)書面通知開戶銀行并提供有關(guān)證明。

銀行接到存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于2個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

第三篇：結(jié)算賬戶變更申請(qǐng)書

基金贖回賬戶變更申請(qǐng)書

因本人疏忽誤將原申購參與的煙臺(tái)浩博投資中心（有限合伙）份額的入金賬戶在中國(guó)民生銀行注銷，從而導(dǎo)致基金贖回時(shí)無法按照原賬戶返回。因此引起的對(duì)于在基金贖回過程中給管理人及托管結(jié)算人員及機(jī)構(gòu)方面帶來的繁瑣及麻煩，本人深表歉意。

現(xiàn)將基金份額持有人本人新的賬戶信息提交如下，申請(qǐng)變更贖回賬戶，因此有可能帶來的法律責(zé)任本人愿意自愿承擔(dān)。

新賬戶開戶行：

賬號(hào)：

身份證號(hào)：

通訊地址：

聯(lián)系電話：

年

月 日 申請(qǐng)人簽字：日期：

第四篇：銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告

銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告

為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號(hào)）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：

一、基本情況

我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè)，其中，基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè)?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè)，其中基本帳戶353個(gè)，一般帳戶19個(gè)，專用帳戶21個(gè)，臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。

二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況

1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。

2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書?！炊点y行結(jié)算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

三、存在問題

1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個(gè)別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。

3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。

4、因未對(duì)賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開戶銀行變更，致使信用社對(duì)存款人變更的信息無法及時(shí)處理。

四、糾改措施 針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個(gè) 方面進(jìn)行糾改：

1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

3、對(duì)臨時(shí)賬戶超過一年期限，又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。

第五篇：銀行結(jié)算賬戶練習(xí)題

銀行存款賬戶練習(xí)題

一、單選

1.關(guān)于基本存款賬戶與臨時(shí)存款賬戶在管理上的區(qū)別，表述正確的是()。A.基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時(shí)存款賬戶不能支取現(xiàn)金 B.基本存款賬戶不能向銀行借款而臨時(shí)存款賬戶可以向銀行借款 C.基本存款賬戶沒有數(shù)量的限制而臨時(shí)存款賬戶受數(shù)量的限制 D.基本存款賬戶沒有時(shí)間限制而臨時(shí)存款賬戶實(shí)行有效期管理 15.不須經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)，只要備案就可開立的賬戶是（）。

A．基本存款賬戶

B．臨時(shí)存款賬戶

C．一般存款賬戶

D．專用存款賬戶 16.存款人開立一般存款賬戶（），存款人可以自主選擇不同經(jīng)營(yíng)理念的銀行。A．只能有一個(gè)

B．只能在同城

C．沒有數(shù)量限制

D．只能有三個(gè) 17.一般存款賬戶不能辦理的業(yè)務(wù)是（）A．借款轉(zhuǎn)存

B．借款歸還

C．現(xiàn)金繳存

D．現(xiàn)金支取 18.開立（）的存款人都可以開立一般存款賬戶。

A．基本存款賬戶

B．臨時(shí)存款賬戶

C．個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

D．專用存款賬戶 19.專用存款賬戶中的（）不得支取現(xiàn)金。

A．基本建設(shè)資金

B．更新改造資金 C．政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金

D．證券交易結(jié)算資金

20.（）專用存款賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A．財(cái)政預(yù)算外資金

B．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金 C．期貨交易易保證金

D．證券交易結(jié)算資金

21.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》針對(duì)不同的專用資金規(guī)定了不同的使用范圍，其中，業(yè)務(wù)支出賬戶除從（）撥入款項(xiàng)外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A．基本存款賬戶

B．政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金專用存款賬戶 C．基本建設(shè)資金專用存款賬戶

D．證券交易結(jié)算資金專用存款賬戶

22.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，存款人對(duì)用于基本建設(shè)的資金或更新改造的資金，可以向開戶銀行出具相應(yīng)的證明并開立（）。

A．基本存款賬戶

B．一般存款賬戶

C．臨時(shí)存款賬戶

D．專用存款賬戶 23.為了加強(qiáng)對(duì)住房基金和社會(huì)保障基金的管理，存款人應(yīng)依法申請(qǐng)?jiān)阢y行開立（）。A．一般存款賬戶

B．基本存款賬戶

C．專用存款賬戶

D．臨時(shí)存款賬戶 24.注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間（）。

A．只付不收

B．只收不付

C．可以收付

D．不得收付 25.臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長(zhǎng)不得超過（）。

A．—年

B．兩年

C．三年

D．五年

26.下列條件中，符合申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的條件是（）。

A．辦理基本建設(shè)資金

B．辦理注冊(cè)驗(yàn)資

C．辦理更新改造資金

D．辦理匯兌 30.存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立（）。A．異地專用存款賬戶

B．異地基本存款賬戶 C．異地臨時(shí)存款賬戶

D．異地一般存款賬戶

二、多項(xiàng)選擇題

1.下列各項(xiàng)中，可以辦理現(xiàn)金支付的有()。

A．一般存款賬戶 B．臨時(shí)存款賬戶 C．基本存款賬戶 D．專用存款賬戶 2.符合開立()條件的，銀行應(yīng)將存款人的開戶申請(qǐng)書等資料報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种校?jīng)其核準(zhǔn)后辦理開戶手續(xù)。

A．基本存款賬戶 B．個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 C．臨時(shí)存款賬戶 D．一般存款賬戶

3.符合開立()條件的，銀行辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>

A．臨時(shí)存款賬戶 B．個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 C．一般存款賬戶 D．預(yù)算單位專用存款賬戶 11.基本存款賬戶的使用范圍包括存款人的（）。

A．日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付

B．工資的支取 C．糧、棉、油收購資金

D．現(xiàn)金的支取

12.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人申請(qǐng)開立基本存款賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件（）。

A.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具財(cái)政部門同意其開戶的證明 B.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

C.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

D.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文 13.一般存款賬戶的使用范圍包括辦理（）。

A．現(xiàn)金繳存

B．現(xiàn)金支取

C．借款轉(zhuǎn)存

D．借款歸還 14.專用存款賬戶中的（）不得支取現(xiàn)金。

A．財(cái)政預(yù)算外資金

B．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金

C．期貨交易保證金

D．基本建設(shè)資金

15.（）專用存款賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A．信托基金

B．更新改造資金

C．政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金

D．證券交易結(jié)算資金 16.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》針對(duì)不同的專用資金規(guī)定了不同的使用范圍，其中，收入?yún)R繳賬戶除向（）劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。

A．信托基金專用存款賬戶

B．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金專用存款賬戶

C．基本存款賬戶

D．預(yù)算外資金財(cái)政專用存款賬戶

17.對(duì)下列資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶的有（）。A．更新改造資金

B．流動(dòng)資金借款

C．政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金

D．糧、棉、油收購資金 18.（）支取現(xiàn)金應(yīng)按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。

A．證券交易結(jié)算資金專用存款賬戶

B．社會(huì)保障基金專用存款賬戶 C．信托基金專用存款賬戶

D．住房基金專用存款賬戶

19.下列關(guān)于專用存款賬戶使用范圍的表述中，正確的有（）。

A.財(cái)政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶，可以支取現(xiàn)金

B.單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶需要支取現(xiàn)金的應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)

D.收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外只收不付，不得支取現(xiàn)金

20.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人申請(qǐng)開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具的證明包括（）。

A.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

B.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 C.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明 D.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

21.專用存款賬戶適用的項(xiàng)目有（）。

A．基本建設(shè)資金

B．財(cái)政預(yù)算外資金

C．注冊(cè)驗(yàn)資資金

D．社會(huì)保障基金

22.因異地臨時(shí)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，存款人應(yīng)向銀行出具的證明文件包括（）。

A．基本存款賬戶開戶登記證

B．稅務(wù)登記證

C．營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本

D．臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文

4.辦理異地借款的存款人，在申請(qǐng)開立異地一般存款賬戶時(shí)，應(yīng)向銀行出具的證明文件有()。A．開立一般存款賬戶的有關(guān)證明文件 B．異地借款的存款人在異地取得貸款的借款合同 C．基本存款賬戶開戶登記證 D．臨時(shí)存款賬戶開戶登記證

三、判斷題

7.存款人開立各種存款賬戶應(yīng)當(dāng)實(shí)行核準(zhǔn)制，經(jīng)工商、財(cái)政、稅務(wù)機(jī)關(guān)核準(zhǔn)后由銀行核發(fā)開戶登記證。（）

8.除國(guó)家法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開立銀行算賬戶（）。

9.單位的存款賬戶可以代其他單位存入或支取現(xiàn)金。（）。

1.符合開立一般存款賬戶條件的，銀行應(yīng)將存款人的開戶申請(qǐng)書等資料報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种校?jīng)其核準(zhǔn)后辦理開戶手續(xù)。()

2.軍隊(duì)、武警連級(jí)(含)以上單位以及分散值勤的支(分)隊(duì)開立基本存款賬戶，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明。()

3.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文。()

4.營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域的，可在異地開立基本存款賬戶。()5.存款人是從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，在申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，應(yīng)向銀行出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。()

6.存款人申請(qǐng)開立一般存款賬戶有數(shù)量最多不超過5個(gè)。()

7.沒有開立基本存款賬戶的存款人也可以開立一般存款賬戶。()8.一般存款賬戶可辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取。()

9.對(duì)于基本建設(shè)項(xiàng)目的資金，存款人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)開立專用存款賬戶或者基本存款賬戶。()10.收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用賬戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。()

11.單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。()

12.信托基金專用存款賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。（）

13.糧、棉、油收購資金，社會(huì)保障基金，住房基金和黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專用存款賬戶可以支取現(xiàn)金。()

14.臨時(shí)存款賬戶的有效期限為2年，存款人在賬戶的使用中需要延長(zhǎng)期限的，可在有效期限內(nèi)向開戶銀行提出申請(qǐng)。()

15.注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，且注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人與出資人的名稱應(yīng)一致。()

16.因異地臨時(shí)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，存款人應(yīng)向銀行出具其基本存款賬戶開戶登記證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地土商行政管理部門的批文。()

17.因異地臨時(shí)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，存款人應(yīng)向銀行出具其基本存款賬戶開戶登記證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地土商行政管理部門的批文。()

18.存款人因附屬非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出可在異地開立專用存款賬戶。()