第一篇:銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷操作流程
XXX信用社銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷操作流程
一.銀行結(jié)算賬戶的變更操作流程(一)存款人填寫變更銀行結(jié)算賬戶申請書(二)存款人申請變更事項應(yīng)提供的證明文件: 1.存款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號的,出具有關(guān)部門的證明文件,原開戶許可證,法人(或負責人)身份證件。
2.單位的法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時,提供有關(guān)證明,法人或負責人身份證件和其他相關(guān)證明。(三).會計主管對存款人變更資料的真實性合法性進行審查,對符合變更條件交由記賬員及時辦理變更手續(xù),并于2個工作日內(nèi)向聯(lián)社報送,由聯(lián)社向中國人民銀行報告。
(四)人行辦理變更手續(xù)后發(fā)新開戶許可證交聯(lián)社財務(wù)會計部。
(五)聯(lián)社財務(wù)會計部通知相關(guān)社會計主管領(lǐng)取開戶許可證。
(六)會計主管通知存款人領(lǐng)回開戶許可證。二.銀行結(jié)算賬戶的撤銷操作流程
(一)、存款人(開戶單位)填寫撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書。
(二)、會計主管與存款人核對其結(jié)算賬戶存款余額,同時交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證,會計主管核對無誤后由記賬員辦理銷戶手續(xù)。
(三)、存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的,會計主管應(yīng)要求其出具有關(guān)證明,造成損失的,由其自行承擔,再由記賬員辦理銷戶手續(xù)。
(四)、會計主管在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi),向聯(lián)社財務(wù)會計部報告,由財務(wù)會計部向中國人民銀行報告。
第二篇:銀行結(jié)算賬戶變更日期
存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶,自開立之日起3個工作日后可使用該賬戶辦理付款業(yè)務(wù)。
銀行結(jié)算賬戶的存款人更改名稱,但不改變開戶行及賬號的,單位的法定代表人或主要負責人、住址及其他開戶資料發(fā)生變更時,應(yīng)于5個工作日內(nèi)向開戶行提出變更申請,開戶行接到通知后應(yīng)及時辦理并于2個工作內(nèi)向中國人民銀行報告。
存款人主體資格終止后,應(yīng)于5個工作內(nèi)向開戶行提出撤銷申請,銀行收到存款人撤銷賬戶的申請后,應(yīng)當在2個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù),存款人申請撤銷基本戶的開戶行自撤銷賬戶之日起2個工作日內(nèi)將情況通知其他開戶行,其他開戶行應(yīng)自收到通知之日起2個工作日內(nèi)通知存款人撤銷有關(guān)賬戶,存款人自收到通知之日起內(nèi)辦理其他賬戶的撤銷。
銀行撤銷單位銀行結(jié)算賬戶時應(yīng)在基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,于撤銷賬戶之日起2個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告。
存款人因遷址需變更開戶行的或其他原因撤銷基本戶后,需重新開立基本戶的應(yīng)在撤銷原基本戶后10日內(nèi)申請重新開立基本戶 銀行對一年未發(fā)生業(yè)務(wù)的且未欠開戶行債務(wù)的,通知單位自發(fā)出通知之起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。
開立基本戶人行應(yīng)于2個工作日內(nèi)對開戶行報送的資料進行核準
3個工作日存款人申請開立一般存款賬戶時,開戶辦理開戶手續(xù)的,并于開戶之日起5個工作日內(nèi)向人行當?shù)胤种袀浒浮?個工作日內(nèi)通知其基本戶開戶行
第三篇:銀行結(jié)算賬戶的變更
銀行結(jié)算賬戶的變更
銀行結(jié)算賬戶的變更是指存款人賬戶信息資料發(fā)生的變化和改變,具體包括:存款人名稱、單位法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發(fā)生的變更。存款人的銀行結(jié)算賬戶資料發(fā)生前述變更,應(yīng)及時到開戶銀行辦理變更手續(xù)。
存款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號的,應(yīng)于5個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請,并出具有關(guān)部門的證明文件。
單位的法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時,應(yīng)于5個工作日內(nèi)書面通知開戶銀行并提供有關(guān)證明。
銀行接到存款人的變更通知后,應(yīng)及時辦理變更手續(xù),并于2個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告。
第四篇:結(jié)算賬戶變更申請書
基金贖回賬戶變更申請書
因本人疏忽誤將原申購參與的煙臺浩博投資中心(有限合伙)份額的入金賬戶在中國民生銀行注銷,從而導(dǎo)致基金贖回時無法按照原賬戶返回。因此引起的對于在基金贖回過程中給管理人及托管結(jié)算人員及機構(gòu)方面帶來的繁瑣及麻煩,本人深表歉意。
現(xiàn)將基金份額持有人本人新的賬戶信息提交如下,申請變更贖回賬戶,因此有可能帶來的法律責任本人愿意自愿承擔。
新賬戶開戶行:
賬號:
身份證號:
通訊地址:
聯(lián)系電話:
年
月 日 申請人簽字:日期:
第五篇:銀行結(jié)算賬戶自查報告
銀行結(jié)算賬戶自查報告
為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作,維護支付結(jié)算的正常秩序,按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》(***辦發(fā)[2005]*號)文件要求,我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件,結(jié)合賬戶管理實施細則,提出了具體的檢查要求,由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進行了一次全面詳細的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下:
一、基本情況
我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個,其中,基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,由于各種原因,未辦理開戶許可證的帳戶404個,其中基本帳戶353個,一般帳戶19個,專用帳戶21個,臨時帳戶11個。通過本次自查,撤消不符合規(guī)定的賬戶13個,轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。
二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消,都由各社確定一名人員進行審查和管理,實行專人負責。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶,都能按照要求,資料保存完整,實行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿,實行了開銷戶登記制度,開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶,絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項,單筆超過5萬元的,支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項支付合法合規(guī)。
三、存在問題
1、個別社由于人員變動,責任不清,賬戶資料保管不善等,使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個別賬戶,因業(yè)務(wù)開展等原因,需經(jīng)人民銀行批準的,未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。
3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。
4、因未對賬戶資料年審,部分存款人賬戶信息變更后,不及時通知開戶銀行變更,致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。
四、糾改措施 針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況,準備從以下幾個 方面進行糾改:
1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,按照實施細則,嚴格遵守辦法規(guī)定,確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對未經(jīng)人行批準開立的部分銀行結(jié)算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
3、對臨時賬戶超過一年期限,又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶,通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。