第一篇:銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷(xiāo)操作流程
XXX信用社銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷(xiāo)操作流程
一.銀行結(jié)算賬戶的變更操作流程(一)存款人填寫(xiě)變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)(二)存款人申請(qǐng)變更事項(xiàng)應(yīng)提供的證明文件: 1.存款人更改名稱,但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的,出具有關(guān)部門(mén)的證明文件,原開(kāi)戶許可證,法人(或負(fù)責(zé)人)身份證件。
2.單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開(kāi)戶資料發(fā)生變更時(shí),提供有關(guān)證明,法人或負(fù)責(zé)人身份證件和其他相關(guān)證明。(三).會(huì)計(jì)主管對(duì)存款人變更資料的真實(shí)性合法性進(jìn)行審查,對(duì)符合變更條件交由記賬員及時(shí)辦理變更手續(xù),并于2個(gè)工作日內(nèi)向聯(lián)社報(bào)送,由聯(lián)社向中國(guó)人民銀行報(bào)告。
(四)人行辦理變更手續(xù)后發(fā)新開(kāi)戶許可證交聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部。
(五)聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部通知相關(guān)社會(huì)計(jì)主管領(lǐng)取開(kāi)戶許可證。
(六)會(huì)計(jì)主管通知存款人領(lǐng)回開(kāi)戶許可證。二.銀行結(jié)算賬戶的撤銷(xiāo)操作流程
(一)、存款人(開(kāi)戶單位)填寫(xiě)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)。
(二)、會(huì)計(jì)主管與存款人核對(duì)其結(jié)算賬戶存款余額,同時(shí)交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證,會(huì)計(jì)主管核對(duì)無(wú)誤后由記賬員辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。
(三)、存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的,會(huì)計(jì)主管應(yīng)要求其出具有關(guān)證明,造成損失的,由其自行承擔(dān),再由記賬員辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。
(四)、會(huì)計(jì)主管在其基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷(xiāo)戶日期并簽章,同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi),向聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部報(bào)告,由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部向中國(guó)人民銀行報(bào)告。
第二篇:銀行結(jié)算賬戶變更日期
存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶,自開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后可使用該賬戶辦理付款業(yè)務(wù)。
銀行結(jié)算賬戶的存款人更改名稱,但不改變開(kāi)戶行及賬號(hào)的,單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址及其他開(kāi)戶資料發(fā)生變更時(shí),應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶行提出變更申請(qǐng),開(kāi)戶行接到通知后應(yīng)及時(shí)辦理并于2個(gè)工作內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。
存款人主體資格終止后,應(yīng)于5個(gè)工作內(nèi)向開(kāi)戶行提出撤銷(xiāo)申請(qǐng),銀行收到存款人撤銷(xiāo)賬戶的申請(qǐng)后,應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù),存款人申請(qǐng)撤銷(xiāo)基本戶的開(kāi)戶行自撤銷(xiāo)賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)將情況通知其他開(kāi)戶行,其他開(kāi)戶行應(yīng)自收到通知之日起2個(gè)工作日內(nèi)通知存款人撤銷(xiāo)有關(guān)賬戶,存款人自收到通知之日起內(nèi)辦理其他賬戶的撤銷(xiāo)。
銀行撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)在基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷(xiāo)戶日期并簽章,于撤銷(xiāo)賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。
存款人因遷址需變更開(kāi)戶行的或其他原因撤銷(xiāo)基本戶后,需重新開(kāi)立基本戶的應(yīng)在撤銷(xiāo)原基本戶后10日內(nèi)申請(qǐng)重新開(kāi)立基本戶 銀行對(duì)一年未發(fā)生業(yè)務(wù)的且未欠開(kāi)戶行債務(wù)的,通知單位自發(fā)出通知之起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。
開(kāi)立基本戶人行應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)開(kāi)戶行報(bào)送的資料進(jìn)行核準(zhǔn)
3個(gè)工作日存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶時(shí),開(kāi)戶辦理開(kāi)戶手續(xù)的,并于開(kāi)戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)向人行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?個(gè)工作日內(nèi)通知其基本戶開(kāi)戶行
第三篇:銀行結(jié)算賬戶的變更
銀行結(jié)算賬戶的變更
銀行結(jié)算賬戶的變更是指存款人賬戶信息資料發(fā)生的變化和改變,具體包括:存款人名稱、單位法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開(kāi)戶資料發(fā)生的變更。存款人的銀行結(jié)算賬戶資料發(fā)生前述變更,應(yīng)及時(shí)到開(kāi)戶銀行辦理變更手續(xù)。
存款人更改名稱,但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的,應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng),并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件。
單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開(kāi)戶資料發(fā)生變更時(shí),應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知開(kāi)戶銀行并提供有關(guān)證明。
銀行接到存款人的變更通知后,應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù),并于2個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。
第四篇:結(jié)算賬戶變更申請(qǐng)書(shū)
基金贖回賬戶變更申請(qǐng)書(shū)
因本人疏忽誤將原申購(gòu)參與的煙臺(tái)浩博投資中心(有限合伙)份額的入金賬戶在中國(guó)民生銀行注銷(xiāo),從而導(dǎo)致基金贖回時(shí)無(wú)法按照原賬戶返回。因此引起的對(duì)于在基金贖回過(guò)程中給管理人及托管結(jié)算人員及機(jī)構(gòu)方面帶來(lái)的繁瑣及麻煩,本人深表歉意。
現(xiàn)將基金份額持有人本人新的賬戶信息提交如下,申請(qǐng)變更贖回賬戶,因此有可能帶來(lái)的法律責(zé)任本人愿意自愿承擔(dān)。
新賬戶開(kāi)戶行:
賬號(hào):
身份證號(hào):
通訊地址:
聯(lián)系電話:
年
月 日 申請(qǐng)人簽字:日期:
第五篇:銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告
銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作,維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序,按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》(***辦發(fā)[2005]*號(hào))文件要求,我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件,結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則,提出了具體的檢查要求,由各信用社安排專(zhuān)人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?,F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下:
一、基本情況
我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè),其中,基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專(zhuān)用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè)?,F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,由于各種原因,未辦理開(kāi)戶許可證的帳戶404個(gè),其中基本帳戶353個(gè),一般帳戶19個(gè),專(zhuān)用帳戶21個(gè),臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過(guò)本次自查,撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè),轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。
二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開(kāi)立情況
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開(kāi)立、使用和撤消,都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理,實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)。
2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算帳戶,都能按照要求,資料保存完整,實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開(kāi)銷(xiāo)戶登記簿,實(shí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶登記制度,開(kāi)戶資料基本完整。
4、開(kāi)立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專(zhuān)用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶,絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶登記證或開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書(shū)。〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況
1、專(zhuān)用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),單筆超過(guò)5萬(wàn)元的,支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
三、存在問(wèn)題
1、個(gè)別社由于人員變動(dòng),責(zé)任不清,賬戶資料保管不善等,使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個(gè)別賬戶,因業(yè)務(wù)開(kāi)展等原因,需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的,未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書(shū)。
3、個(gè)別社的專(zhuān)用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。
4、因未對(duì)賬戶資料年審,部分存款人賬戶信息變更后,不及時(shí)通知開(kāi)戶銀行變更,致使信用社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理。
四、糾改措施 針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況,準(zhǔn)備從以下幾個(gè) 方面進(jìn)行糾改:
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,按照實(shí)施細(xì)則,嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定,確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開(kāi)立的部分銀行結(jié)算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開(kāi)戶手續(xù)。
3、對(duì)臨時(shí)賬戶超過(guò)一年期限,又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶,通知存款人予以銷(xiāo)戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專(zhuān)戶管理。