第一篇：中國金融百家聯(lián)盟渠道會員申請指引 5

1.什么是中國金融百家聯(lián)盟渠道會員？

（1）有中華人民共和國工商局的正規(guī)證件（或相關(guān)部門頒發(fā)的金融產(chǎn)品發(fā)行牌照或批文）

（2)從事金融產(chǎn)品（或類金融產(chǎn)品）理財服務(wù)，有選擇金融產(chǎn)品的需求

2.怎樣成為中國金融百家渠道市場會員？

1.企業(yè)或個人，向聯(lián)盟管理處提供入盟申請書，并提交身份證明（公司證件和身份證復(fù)印件）（聯(lián)盟申請表下載專區(qū)）

2.聯(lián)盟管理處審核，資料合格則開通渠道會員權(quán)限，可查看渠道會員論壇專區(qū)和其他渠道代理商動向（渠道會員后臺專區(qū)）

3.培訓(xùn)服務(wù)處溝通聯(lián)絡(luò)（或安排實地考核），設(shè)置渠道代理商檔案，通過則開通渠道會員展示專區(qū)（渠道會員展示專區(qū)）

4.培訓(xùn)服務(wù)處根據(jù)渠道代理商檔案反映的情況，安排培訓(xùn)服務(wù)方案

第二篇：聯(lián)盟會員申請條件

聯(lián)盟會員申請條件：

1、已點亮商鋪的企業(yè)認(rèn)證、原創(chuàng)認(rèn)證。

2、達(dá)標(biāo)商鋪熱度：商鋪熱度分值達(dá)到600分以上。

3、達(dá)標(biāo)圖片數(shù)量：作品或者案例30套以上。

4、已經(jīng)在商鋪中上傳經(jīng)營產(chǎn)地各場館的實景照片10張以上。

5、擁有合法《工商營業(yè)執(zhí)照》的企業(yè)或者婚嫁行業(yè)從業(yè)者，注冊時間滿一年，并有年檢印戳。

6、達(dá)標(biāo)團隊人數(shù)：需要從業(yè)人員10人以上。

7、無違法違紀(jì)行為，無社會失信記錄，無國家正式媒體報道的負(fù)面新聞。

8、擁有已備案的獨立域名官方網(wǎng)站。Wed114結(jié)婚網(wǎng)→VIP商鋪說明 主要增強以下幾點：

1、品牌形象更突出

2、商鋪功能更強大

3、瀏覽商鋪更集中

4、商家列表位置展示

5、去除聯(lián)盟廣告.升級VIP商鋪優(yōu)惠，1800元/年，一次性購2年送1年

第三篇：中國金融期貨交易所會員管理辦法

中國金融期貨交易所會員管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強會員管理，保護會員的合法權(quán)益，規(guī)范會員在中國金融期貨交易所(以下簡稱交易所)的業(yè)務(wù)活動，根據(jù)《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》，制定本辦法。

第二條 會員是指根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，經(jīng)交易所批準(zhǔn)，有權(quán)在交易所從事交易或者結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)法人或者其他經(jīng)濟組織。第三條 交易所的會員分為交易會員和結(jié)算會員。第四條 本辦法適用于會員及其從業(yè)人員。

第二章 交易會員

第五條 交易會員可以從事經(jīng)紀(jì)或者自營業(yè)務(wù)，不具有與交易所進行結(jié)算的資格。第六條 申請交易所交易會員資格的，應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件：

（一）中華人民共和國境內(nèi)登記注冊的企業(yè)法人或者其他經(jīng)濟組織；

（二）承認(rèn)并遵守交易所的交易規(guī)則及其實施細(xì)則；

（三）具有良好的信譽和經(jīng)營歷史，近3年未有不良經(jīng)營記錄,無嚴(yán)重違法行為記錄或者被期貨交易所、證券交易所取消會員資格的記錄；

（四）具有健全的組織機構(gòu)和財務(wù)管理制度及完善的期貨業(yè)務(wù)管理制度、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度；

（五）具備滿足業(yè)務(wù)需要的期貨從業(yè)人員；

（六）具有滿足開展業(yè)務(wù)所需要的設(shè)備、場地；

（七）符合中國證監(jiān)會期貨保證金安全存管監(jiān)控的有關(guān)規(guī)定；

（八）期貨業(yè)務(wù)系統(tǒng)符合交易所的相關(guān)規(guī)定；

（九）交易所根據(jù)市場發(fā)展需要和審慎原則規(guī)定的其他條件。

第七條 期貨公司申請交易會員資格的，除符合本辦法第六條的基本條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國證監(jiān)會金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格許可。

第八條 非期貨公司申請交易會員資格的，除符合本辦法第六條的基本條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）依法核準(zhǔn)登記的金融機構(gòu)；

（二）符合相關(guān)主管部門的規(guī)定。

第九條 申請交易會員資格，應(yīng)當(dāng)向交易所提交下列文件：

（一）經(jīng)法定代表人簽字的交易會員資格申請書；

（二）會員入會登記表；

（三）與結(jié)算會員簽訂的結(jié)算協(xié)議;

（四）期貨公司申請交易會員資格的，應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的中國證監(jiān)會核發(fā)的金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證明文件復(fù)印件；

（五）加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（六）加蓋公章的組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件；

（七）公司章程、主要股東名冊及其持股比例；

（八）住所（經(jīng)營場所)使用證明；

（九）《會員期貨業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢查表》及相關(guān)文檔；

（十）公司風(fēng)險管理制度、內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)流程及相關(guān)業(yè)務(wù)制度等；

（十一）從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，申請日前2個月月末的期貨公司風(fēng)險監(jiān)管報表以及公司保證其申請日前2個月風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的書面說明；

（十二）《高級管理人員情況表》、《主要部門負(fù)責(zé)人情況表》和《從業(yè)人員情況表》；

（十三）經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的最近1年的財務(wù)報告；

（十四）交易所要求提供的其他文件或者材料。

第十條 交易所在收到符合要求的申請材料之日起30個工作日內(nèi)，提出審核意見，并對符合交易會員條件的申請單位發(fā)出會員資格批準(zhǔn)通知書。

第十一條 申請單位應(yīng)當(dāng)在交易所發(fā)出會員資格批準(zhǔn)通知書之日起30個工作日內(nèi)，與交易所簽署《中國金融期貨交易所交易會員協(xié)議》，并辦理相關(guān)手續(xù)。逾期未辦理的，視為自動放棄申請會員資格。第十二條 申請單位辦理完畢相關(guān)手續(xù)后，即取得交易會員資格，交易所制發(fā)會員證書，并報告中國證監(jiān)會。

第十三條 交易會員可以申請席位，使用席位應(yīng)當(dāng)遵守交易所的有關(guān)規(guī)定。

第十四條 交易會員申請變更受托結(jié)算會員的，應(yīng)當(dāng)按照《中國金融期貨交易所結(jié)算細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定辦理。

第三章 結(jié)算會員

第十五條 結(jié)算會員可以從事結(jié)算業(yè)務(wù)，具有與交易所進行結(jié)算的資格。結(jié)算會員按照業(yè)務(wù)范圍分為交易結(jié)算會員、全面結(jié)算會員和特別結(jié)算會員。交易結(jié)算會員只能為其受托客戶辦理結(jié)算、交割業(yè)務(wù)。

全面結(jié)算會員既可以為其受托客戶也可以為與其簽訂結(jié)算協(xié)議的交易會員辦理結(jié)算、交割業(yè)務(wù)。特別結(jié)算會員只能為與其簽訂結(jié)算協(xié)議的交易會員辦理結(jié)算、交割業(yè)務(wù)。第十六條 申請交易所結(jié)算會員資格的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）本辦法第六條規(guī)定的條件；

（二）取得中國證監(jiān)會金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)資格許可。

第十七條 申請成為結(jié)算會員應(yīng)當(dāng)向交易所提交下列文件:

（一）本辦法第九條第（二）項、第（五）項至第（十二）項規(guī)定的文件；

（二）經(jīng)法定代表人簽字的結(jié)算會員資格申請書；

（三）中國證監(jiān)會核發(fā)的金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)許可證明文件；

（四）經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的前3財務(wù)報告；申請日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)提供經(jīng)審計的半財務(wù)報告；

（五）經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的控股股東的最近一期的財務(wù)報告；

（六）交易所要求提供的其他文件或者材料。

第十八條 交易所在收到符合要求的申請材料之日起30個工作日內(nèi)，提出審核意見，并對符合結(jié)算會員條件的申請單位發(fā)出會員資格批準(zhǔn)通知書。

第十九條 申請單位應(yīng)當(dāng)在交易所發(fā)出會員資格批準(zhǔn)通知書之日起30個工作日內(nèi)，辦理下列事項：

（一）簽署《中國金融期貨交易所結(jié)算會員協(xié)議》；

（二）在期貨保證金存管銀行開設(shè)專用資金賬戶和結(jié)算擔(dān)保金專用賬戶；

（三）繳納結(jié)算擔(dān)保金；

（四）辦理有關(guān)人員的授權(quán)手續(xù)；

（五）交易所規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理的其他事項。逾期未辦理的，視為自動放棄申請會員資格。

第二十條 申請單位辦理完手續(xù)后，即取得結(jié)算會員資格，交易所制發(fā)會員證書，并報告中國證監(jiān)會。

第四章 會員資格的變更和終止

第二十一條 會員不得轉(zhuǎn)讓其會員資格，但可以申請變更或者終止會員資格。交易所在會員資格發(fā)生變化后，報告中國證監(jiān)會。

第二十二條 會員資格的變更是指交易會員、交易結(jié)算會員或者全面結(jié)算會員資格之間的轉(zhuǎn)換。第二十三條 會員申請變更會員資格的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的條件，并向交易所提交經(jīng)法定代表人簽字的變更會員資格申請書及本辦法規(guī)定的其他材料。

第二十四條 交易所在收到符合要求的申請材料之日起30個工作日內(nèi)，提出辦理意見，并對符合條件的會員發(fā)出批準(zhǔn)變更通知書。

會員應(yīng)當(dāng)在交易所發(fā)出批準(zhǔn)變更通知書之日起30個工作日內(nèi)，辦理下列事項：

（一）結(jié)算會員申請變更為交易會員的，按照本辦法第十一條的有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)；結(jié)清與交易所的全部債權(quán)和債務(wù)；退還各種票據(jù)和交易所頒發(fā)的各種證件；辦理專用資金賬戶和結(jié)算擔(dān)保金專用賬戶的銷戶手續(xù)；交易所規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理的其他事項。

（二）交易會員申請變更為結(jié)算會員的，應(yīng)當(dāng)按照本辦法第十九條的有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。

（三）交易結(jié)算會員和全面結(jié)算會員之間變更的，應(yīng)當(dāng)按照新結(jié)算會員資格繳納結(jié)算擔(dān)保金。變更會員資格的，會員應(yīng)當(dāng)與交易所重新簽署協(xié)議，原協(xié)議同時終止。逾期未辦理的，視為自動撤銷變更申請。

第二十五條 會員申請終止會員資格的，應(yīng)當(dāng)向交易所提交下列材料：

（一）經(jīng)法定代表人簽字的終止會員資格申請書;

（二）交易所要求提供的其他文件或者材料。

第二十六條 交易所在收到符合要求的申請材料之日起30個工作日內(nèi)，提出辦理意見，并對符合條件的會員發(fā)出終止會員資格通知書。

（一）了結(jié)合約持倉；

（二）結(jié)清與交易所的全部債權(quán)、債務(wù)；

（三）退還各種票據(jù)和交易所頒發(fā)的各種證件；

（四）辦理專用資金賬戶的銷戶手續(xù)；

（五）交易所規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理的其他事項。

第二十八條 交易所同意終止會員資格的，注銷其會員資格，報告中國證監(jiān)會，并予以公布。會員資格證書自注銷之日起失效。

第二十九條 會員存在下列情形之一的,不得申請變更或者終止會員資格：

（一）因經(jīng)濟糾紛、違法或者犯罪接受國家有關(guān)部門立案調(diào)查、處理;

（二）因涉嫌違規(guī)，被交易所立案調(diào)查；

（三）因違法、違規(guī)被交易所處以通報批評、暫停期貨交易、結(jié)算業(yè)務(wù)等處罰，且處罰期滿未逾3個月；

（四）與交易所存在債務(wù)糾紛且尚未結(jié)清；

（五）交易所規(guī)定的其他情形。

第三十條 會員發(fā)生合并、分立的，應(yīng)當(dāng)向交易所重新申請會員資格。

第二十七條 會員應(yīng)當(dāng)在交易所發(fā)出終止會員資格通知書之日起30個工作日內(nèi)，辦理下列事項：

第五章 會員聯(lián)系人

第三十一條 交易所建立會員聯(lián)系人制度。會員應(yīng)當(dāng)設(shè)業(yè)務(wù)代表一名，代表會員組織、協(xié)調(diào)會員與交易所的各項業(yè)務(wù)往來。

業(yè)務(wù)代表由會員公司高級管理人員擔(dān)任。會員應(yīng)當(dāng)為業(yè)務(wù)代表履行職責(zé)提供便利條件，會員董事、監(jiān)事、高級管理人員及相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)配合業(yè)務(wù)代表的工作。

第三十二條 會員應(yīng)當(dāng)設(shè)業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員若干名，根據(jù)業(yè)務(wù)代表的授權(quán)行使職責(zé)。第三十三條 會員推薦業(yè)務(wù)代表，應(yīng)當(dāng)向交易所提交下列文件：

（一）會員推薦文件；

（二）高級管理人員任職證明文件；

（三）擬推薦人員的聯(lián)絡(luò)方式；

（四）擬推薦人員的期貨從業(yè)人員資格證書。

會員推薦業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員，應(yīng)當(dāng)提交前款第（一）、第（三）項和第（四）項文件。第三十四條 交易所在收到符合要求的申請材料之日起5個工作日內(nèi)，做出審批意見。第三十五條 業(yè)務(wù)代表應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）組織辦理交易、結(jié)算與交割等相關(guān)業(yè)務(wù)；

（二）辦理交易所會員資格、席位等相關(guān)業(yè)務(wù)；

（三）報送交易所要求的公司文件；

（四）組織會員相關(guān)業(yè)務(wù)人員參加交易所舉辦的培訓(xùn)；

（五）組織與交易所期貨業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部培訓(xùn)；

（六）配合交易所對交易及相關(guān)系統(tǒng)進行改造、測試；

（七）每日登錄交易所系統(tǒng)，及時接收交易所發(fā)送的通知以及業(yè)務(wù)文件等，并予以協(xié)調(diào)落實；

（八）及時將會員更新總部、分支機構(gòu)的相關(guān)資料及其他信息告知交易所；

（九）督促會員及時履行報告義務(wù)；

（十）督促會員及時繳納各項費用；

（十一）協(xié)調(diào)、組織業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員的工作；

（十二）交易所要求履行的其他職責(zé)。

第三十六條 業(yè)務(wù)代表或者業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員出現(xiàn)下列情形之一的，會員應(yīng)當(dāng)立即予以更換：

（一）業(yè)務(wù)代表或者業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員離職離崗；

（二）業(yè)務(wù)代表不再擔(dān)任高級管理人員職務(wù)；

（三）連續(xù)1個月以上不能履行職責(zé)；

（四）履行職責(zé)時出現(xiàn)重大錯誤，產(chǎn)生嚴(yán)重后果；

（五）交易所認(rèn)為不適宜繼續(xù)擔(dān)任業(yè)務(wù)代表或者業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員的其他情形。

會員對存在前款規(guī)定情形的業(yè)務(wù)代表或者業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員不予更換的，交易所可以要求更換。第三十七條 會員向交易所申請更換業(yè)務(wù)代表或者業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員，應(yīng)當(dāng)提交更換申請書及本辦法第三十三條所規(guī)定的文件。

第三十八條 業(yè)務(wù)代表空缺期間，會員法定代表人應(yīng)當(dāng)履行業(yè)務(wù)代表職責(zé)，直至?xí)T推薦新的業(yè)務(wù)代表并經(jīng)交易所審核批準(zhǔn)。

第六章 會員報告

第三十九條 會員向交易所報送的信息和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。

第四十條 會員應(yīng)當(dāng)向交易所履行下列定期報告義務(wù)：

（一）每月前7個工作日內(nèi)報送上月統(tǒng)計報表及風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表；

（二）每年4月30日前報送上經(jīng)審計的財務(wù)報告和交易所要求的報告材料；

（三）交易所規(guī)定的其他報告。

第四十一條 會員有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向交易所書面報告：

（一）法定代表人變更；

（二）注冊資本總額或者股權(quán)結(jié)構(gòu)變更；

（三）名稱、住所、經(jīng)營范圍及聯(lián)系方式變更；

（四）凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)不符合中國證監(jiān)會規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

（五）增加或者減少分支機構(gòu)；

（六）發(fā)生重大訴訟案件或者經(jīng)濟糾紛；

（七）取得其他交易所會員資格；

（八）因違法、違規(guī)受到司法機關(guān)、期貨市場監(jiān)管部門、行政執(zhí)法部門或者其他交易所處罰；

（九）會員改聘會計師事務(wù)所；

（十）股東大會或者股東會、董事會決議被依法撤銷或者宣告無效；

（十一）交易所規(guī)定的其他情形。

第四十二條 會員發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即向交易所報告，并持續(xù)報告進展情況：

（一）重大業(yè)務(wù)風(fēng)險；

（二）重大技術(shù)故障；

（三）不可抗力或者意外事件可能影響客戶正常交易。

第四十三條 交易所可以根據(jù)審慎管理原則，要求會員對期貨交易、內(nèi)部控制、風(fēng)險控制和技術(shù)系統(tǒng)運行等情況進行自查，并提交專項自查報告。

第七章 監(jiān)督管理

第四十四條 會員及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所交易規(guī)則及其實施細(xì)則等規(guī)定，接受中國證監(jiān)會和交易所的監(jiān)督管理。

第四十五條 會員有下列情形之一的,交易所有權(quán)要求其限期整改，并有權(quán)終止其會員資格：

（一）國家主管機關(guān)撤銷工商登記或者予以解散；

（二）國家主管機關(guān)撤銷業(yè)務(wù)許可；

（三）法院裁定宣告破產(chǎn)；

（四）不能履行會員義務(wù)；

（五）違反相關(guān)法律法規(guī)或者被主管機關(guān)給予行政處分逾期仍不改正；

（六）違反交易所交易規(guī)則及其實施細(xì)則，情節(jié)嚴(yán)重；

（七）日常業(yè)務(wù)行為違背誠實信用原則，導(dǎo)致客戶遭受重大損失；

（八）被中國證監(jiān)會宣布為市場禁止進入者；

（九）私下轉(zhuǎn)讓經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù),將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)委托給他人管理或承包給他人經(jīng)營；

（十）交易所規(guī)定的其他情形。

第四十六條 會員不得接受下列單位和個人的委托為其進行期貨交易：

（一）國家機關(guān)和事業(yè)單位；

（二）中國證監(jiān)會、期貨交易所、中國期貨保證金監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會的工作人員；

（三）證券、期貨市場禁止進入者；

（四）未能提供開戶證明材料的單位和個人；

（五）無民事行為能力人或者限制民事行為能力人；

（六）中國證監(jiān)會及交易所規(guī)定的其他不得從事期貨交易的單位或個人。

第四十七條 開戶、變更、銷戶的客戶資料檔案應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起至少保存20年；交易指令記錄、交易結(jié)算記錄、錯單記錄、客戶投訴檔案以及其他業(yè)務(wù)記錄應(yīng)當(dāng)至少保存20年。第四十八條 會員從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)將交易所發(fā)布的即時行情和公告信息等市場信息及時在營業(yè)場所公布。

未經(jīng)交易所批準(zhǔn)，會員不得將上述信息提供給任何第三方從事經(jīng)營活動，不得在非營業(yè)場所將上述信息提供給其客戶以外的其他機構(gòu)和個人。

第四十九條 會員應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確傳遞客戶交易指令。委托成交后，會員應(yīng)當(dāng)及時通知客戶。未經(jīng)客戶委托，不得擅自代客戶進行期貨交易。會員不得隱瞞重要事項或者使用其他不正當(dāng)手段誘騙客戶發(fā)出交易指令。

第五十條 會員收取的客戶保證金歸客戶所有，任何單位和個人不得占用和挪用。

會員不得將收取的客戶保證金用于自身經(jīng)營活動或者充抵自身債務(wù)；不得允許他人擅自使用客戶保證金或者擅自用客戶保證金為他人提供擔(dān)保。

第五十一條 結(jié)算會員對其受托結(jié)算的合約承擔(dān)全部責(zé)任，交易會員、客戶無法履約時，結(jié)算會員應(yīng)當(dāng)代替交易會員、客戶先行履行結(jié)算交割義務(wù)，再向交易會員、客戶追索。

第五十二條 會員為控制交易風(fēng)險，需要對客戶持倉實施強行平倉的，應(yīng)當(dāng)遵守雙方合同規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和條件，并以合同約定的方式通知客戶。

第五十三條 會員應(yīng)當(dāng)維護交易所的聲譽，協(xié)助交易所處理突發(fā)或異常事件。出現(xiàn)突發(fā)或異常事件時，會員應(yīng)當(dāng)做好對客戶的解釋工作。

第五十四條 交易所有權(quán)定期或者不定期對會員執(zhí)行交易所交易規(guī)則及其實施細(xì)則的情況進行檢查，會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所的安排積極配合。

第五十五條 會員高級管理人員和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第五十六條 會員從業(yè)人員在交易所從事期貨業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會員授權(quán)，會員從業(yè)人員在交易所從事的業(yè)務(wù)活動由所在會員承擔(dān)全部責(zé)任。會員從業(yè)人員在同一時期內(nèi)，只能受聘于一家會員，不得在其他會員處兼職。

會員變更、取消其從業(yè)人員期貨業(yè)務(wù)授權(quán)的，應(yīng)當(dāng)及時通知交易所，并對交易所接到通知前其從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動承擔(dān)全部責(zé)任。

第五十七條 會員資格終止后,該會員對其從業(yè)人員的授權(quán)自動失效。

第八章 附 則

第五十八條 違反本辦法規(guī)定的，交易所按照本辦法和《中國金融期貨交易所違規(guī)違約處理辦法》的有關(guān)規(guī)定處理。

第五十九條 本辦法由交易所負(fù)責(zé)解釋。第六十條 本辦法自2007年6月27日起實施。

第四篇：中國金融期貨交易所會員管理辦法(2010征求意見稿)

中國金融期貨交易所會員管理辦法

（征求意見稿）第一章 總 則

第一條 為加強會員管理，保護會員的合法權(quán)益，規(guī)范會員在中國金融期貨交易所(以下簡稱交易所)的業(yè)務(wù)活動，根據(jù)《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》，制定本辦法。

第二條 會員是指根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，經(jīng)交易所批準(zhǔn)，有權(quán)在交易所從事交易或者結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)法人或者其他經(jīng)濟組織。

第三條 交易所的會員分為交易會員和結(jié)算會員。第四條 會員從事交易所業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所交易規(guī)則及其實施細(xì)則，誠實守信，規(guī)范運作，接受交易所自律管理。

第五條 會員的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所交易規(guī)則及其實施細(xì)則，忠實、勤勉履行職責(zé)，接受交易所自律管理。

第二章 交易會員

第六條 交易會員可以從事經(jīng)紀(jì)或者自營業(yè)務(wù)，不具有與交易所進行結(jié)算的資格。

第七條 申請交易所交易會員資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）為在中華人民共和國境內(nèi)登記注冊的企業(yè)法人或者其他經(jīng)濟組織；

（二）承認(rèn)并遵守交易所交易規(guī)則及其實施細(xì)則；

（三）具有良好的信譽和經(jīng)營歷史，近3年無不良經(jīng)營記錄、嚴(yán)重違法行為記錄或者被期貨交易所、證券交易所取消會員資格的記錄；

（四）具有健全的組織機構(gòu)、財務(wù)管理制度及完善的期貨業(yè)務(wù)管理制度、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度；

（十四）交易所要求提供的其他文件或者材料。

第十一條 交易所在收到符合要求的申請材料之日起30個工作日內(nèi)提出審核意見，通知符合條件的申請單位辦理相關(guān)手續(xù)。

第十二條 申請單位應(yīng)當(dāng)在交易所發(fā)出會員資格批準(zhǔn)通知之日起30個工作日內(nèi)，與交易所簽署《中國金融期貨交易所交易會員協(xié)議》，并辦理相關(guān)手續(xù)。逾期未辦理的，視為放棄申請會員資格。

第十三條 申請單位辦理完畢相關(guān)手續(xù)后，即取得交易會員資格，交易所制發(fā)會員證書，并報告中國證監(jiān)會。

第三章 結(jié)算會員

第十四條 結(jié)算會員可以從事結(jié)算業(yè)務(wù)，具有與交易所進行結(jié)算的資格。結(jié)算會員按照業(yè)務(wù)范圍分為交易結(jié)算會員、全面結(jié)算會員和特別結(jié)算會員。

交易結(jié)算會員只能為其受托客戶辦理結(jié)算、交割業(yè)務(wù)。全面結(jié)算會員既可以為其受托客戶也可以為與其簽訂結(jié)算協(xié)議的交易會員辦理結(jié)算、交割業(yè)務(wù)。

特別結(jié)算會員只能為與其簽訂結(jié)算協(xié)議的交易會員辦理結(jié)算、交割業(yè)務(wù)。

第十五條 申請結(jié)算會員資格，應(yīng)當(dāng)符合本辦法第七條規(guī)定的條件，并取得金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)資格。

第十六條 申請交易結(jié)算會員和全面結(jié)算會員資格的，應(yīng)當(dāng)向交易所提交下列文件:

（一）本辦法第十條第（二）項、第（五）項至第（十二）項規(guī)定的文件；

（二）經(jīng)法定代表人簽字的結(jié)算會員資格申請書；

（三）中國證監(jiān)會核發(fā)的金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)許可證明文件；

（四）經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的申請日前3財務(wù)報告；申請日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)提供經(jīng)審計的當(dāng)年上半財務(wù)報告；

（五）經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所

（一）結(jié)算會員申請變更為交易會員，按照本辦法第十二條的有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)；結(jié)清與交易所的全部債權(quán)和債務(wù)；退還交易所頒發(fā)的各種證件；辦理專用資金賬戶和結(jié)算擔(dān)保金專用賬戶的銷戶手續(xù)；交易所規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理的其他事項。

（二）交易會員申請變更為結(jié)算會員，應(yīng)當(dāng)按照本辦法第十八條的有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。

（三）交易結(jié)算會員和全面結(jié)算會員之間資格變更的，按照變更后的結(jié)算會員結(jié)算擔(dān)保金標(biāo)準(zhǔn)繳納結(jié)算擔(dān)保金。

會員資格變更涉及結(jié)算關(guān)系變更的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中國金融期貨交易所結(jié)算細(xì)則》辦理相關(guān)手續(xù)。

逾期未辦理的，視為放棄申請。

第二十四條 會員不再符合交易所規(guī)定的會員資格條件或者中國證監(jiān)會規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照交易所要求申請變更或者終止會員資格。

第二十五條 會員申請終止會員資格，應(yīng)當(dāng)向交易所提交經(jīng)法定代表人簽字的終止會員資格申請書及交易所要求的其他材料。

第二十六條 交易所在收到符合要求的申請材料之日起30個工作日內(nèi)提出審核意見，通知符合條件的申請單位辦理相關(guān)手續(xù)。

會員應(yīng)當(dāng)在交易所發(fā)出終止會員資格通知之日起30個工作日內(nèi)，辦理下列事項：

（一）了結(jié)合約持倉；

（二）結(jié)清與交易所的全部債權(quán)、債務(wù)；

（三）退還交易所頒發(fā)的各種證件；

（四）辦理專用資金賬戶的銷戶手續(xù)；

（五）辦理結(jié)算擔(dān)保金專用賬戶的銷戶手續(xù)；

（六）交易所規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理的其他事項。

第二十七條 交易所同意終止會員資格的，注銷其會員資格，報告中國證監(jiān)會，并予以公布。

會員未按照本辦法第二十四條的規(guī)定申請變更或者終止會員資格的，交易所可以決定調(diào)整或者取消其會員資格，第三十三條 業(yè)務(wù)代表應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）組織辦理交易、結(jié)算與交割等相關(guān)業(yè)務(wù)；

（二）辦理交易所會員資格、席位等相關(guān)業(yè)務(wù)；

（三）報送交易所要求的公司文件；

（四）組織會員相關(guān)業(yè)務(wù)人員參加交易所舉辦的培訓(xùn)；

（五）組織與交易所業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部培訓(xùn)；

（六）配合交易所對交易及相關(guān)系統(tǒng)進行改造、測試；

（七）每日登錄交易所系統(tǒng)，及時接收交易所發(fā)送的通知以及業(yè)務(wù)文件等，并予以協(xié)調(diào)落實；

（八）及時將會員變更總部、分支機構(gòu)的相關(guān)資料及其他信息告知交易所；

（九）督促會員及時履行報告義務(wù)；

（十）督促會員及時繳納各項費用；

（十一）協(xié)調(diào)、組織業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員的工作；

（十二）交易所要求履行的其他職責(zé)。

第三十四條 業(yè)務(wù)代表或者業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員出現(xiàn)下列情形之一的，會員應(yīng)當(dāng)立即予以更換并書面報告交易所：

（一）業(yè)務(wù)代表或者業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員離職離崗；

（二）業(yè)務(wù)代表不再擔(dān)任高級管理人員職務(wù)；

（三）不能按照交易所要求履行職責(zé)；

（四）履行職責(zé)時出現(xiàn)重大錯誤，產(chǎn)生嚴(yán)重后果；

（五）交易所認(rèn)為不適宜繼續(xù)擔(dān)任業(yè)務(wù)代表或者業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員的其他情形。

會員對存在前款規(guī)定情形的業(yè)務(wù)代表或者業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員不予更換的，交易所可以要求更換。

第三十五條 會員向交易所申請更換業(yè)務(wù)代表或者業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員，應(yīng)當(dāng)提交更換申請書及本辦法第三十一條所規(guī)定的文件。

第三十六條 業(yè)務(wù)代表空缺期間，會員法定代表人應(yīng)當(dāng)履行業(yè)務(wù)代表職責(zé)，直至?xí)T推薦新的業(yè)務(wù)代表并經(jīng)交易所審核通過。

第四十一條 交易所可以根據(jù)審慎管理原則，要求會員對期貨交易、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和技術(shù)系統(tǒng)運行等情況進行自查，并提交專項自查報告。

第七章 監(jiān)督管理

第四十二條 交易所在會員監(jiān)管過程中，對存在或者可能存在問題的會員，可以根據(jù)需要采取下列措施：

（一）口頭警示；

（二）書面警示；

（三）約見談話；

（四）限期說明情況；

（五）責(zé)令改正；

（六）責(zé)令參加培訓(xùn)；

（七）責(zé)令定期報告；

（八）責(zé)令加強內(nèi)部合規(guī)檢查；

（九）專項調(diào)查；

（十）責(zé)令處分有關(guān)人員；

（十一）限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)；

（十二）提請中國證監(jiān)會或者其派出機構(gòu)處理。第四十三條 會員有下列情形之一的,交易所有權(quán)限制、暫停其業(yè)務(wù)或者調(diào)整、取消其會員資格：

（一）國家主管機關(guān)撤銷其工商登記或者予以解散；

（二）國家主管機關(guān)撤銷其業(yè)務(wù)許可；

（三）法院裁定其宣告破產(chǎn)；

（四）交易所要求其限期整改而未能按期完成；

（五）交易所規(guī)定的其他情形。

第四十四條 會員不得接受下列單位和個人的委托為其進行期貨交易：

（一）國家機關(guān)和事業(yè)單位；

（二）中國證監(jiān)會、期貨交易所、中國期貨保證金監(jiān)控中心、中國期貨業(yè)協(xié)會和期貨公司的工作人員及其配偶；

（三）證券、期貨市場禁止進入者；

（四）未能提供開戶證明材料的單位和個人；

處理突發(fā)或者異常事件。出現(xiàn)突發(fā)或者異常事件時，會員應(yīng)當(dāng)做好對客戶的解釋工作。

第五十三條 交易所有權(quán)定期或者不定期對會員執(zhí)行交易所交易規(guī)則及其實施細(xì)則的情況進行檢查，會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所的要求積極配合。

第五十四條 會員從業(yè)人員在交易所從事期貨業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會員授權(quán)，會員從業(yè)人員在交易所從事的業(yè)務(wù)活動由所在會員承擔(dān)全部責(zé)任。會員從業(yè)人員在同一時期內(nèi)，只能受聘于一家會員，不得在其他會員處兼職。

會員變更、取消其從業(yè)人員期貨業(yè)務(wù)授權(quán)的，應(yīng)當(dāng)及時通知交易所，并對交易所接到通知前其從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動承擔(dān)全部責(zé)任。

第五十五條 會員資格終止后,該會員對其從業(yè)人員的授權(quán)自動失效。

第八章 附 則

第五十六條 違反本辦法規(guī)定的，交易所按照本辦法和《中國金融期貨交易所違規(guī)違約處理辦法》的有關(guān)規(guī)定處理。

第五十七條 本辦法由交易所負(fù)責(zé)解釋。

第五十八條 本辦法自2010年 月 日起實施。

第五篇：中國金融牌照及申請條件匯總

中國金融牌照大全及申請條件匯總

近日證監(jiān)會發(fā)布公告，決定自2016年5月1日起，將證監(jiān)會及其派出機構(gòu)向證券期貨經(jīng)營機構(gòu)頒發(fā)的《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》、《基金管理資格證書》、《經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)許可證》等10項證券、基金、期貨業(yè)務(wù)許可證統(tǒng)一為《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》。相關(guān)機構(gòu)最遲應(yīng)當(dāng)于2017年底取得新證。

金融作為國內(nèi)管制嚴(yán)格的行業(yè)之一，首當(dāng)其沖的當(dāng)然是執(zhí)業(yè)資格問題，也就是牌照問題。接下來我們一起來了解下目前國內(nèi)持有金融牌照的機構(gòu)都有哪些，希望能對您的投資起到一點兒幫助作用。

金融監(jiān)管根據(jù)時段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場準(zhǔn)入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場準(zhǔn)入制度的常態(tài)表現(xiàn)。

金融牌照，即金融機構(gòu)經(jīng)營許可證，是批準(zhǔn)金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)的正式文件。目前金融許可證由銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會等部門分別頒發(fā)。

在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng)?shù)?2種：

一、銀監(jiān)會審批的金融牌照

（1）銀行牌照 根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息，截止2014年10月，全國共有商業(yè)銀行773家，政策性銀行2家，農(nóng)村合作銀行108家，農(nóng)村信用合作社399家，村鎮(zhèn)銀行1105家。

目前已允許民營資本共同參加設(shè)立銀行，首批參與民營銀行的試點單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開展試點。

民營銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會更加突出特色化服務(wù)、差異化經(jīng)營，重點是服務(wù)小微企業(yè)，服務(wù)社區(qū)功能。

1.1審批機關(guān)

設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)。

1.2法律依據(jù)

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》

1.3申請條件

設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；

（二）有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額；

（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員；

（四）有健全的組織機構(gòu)和管理制度；

（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

設(shè)立商業(yè)銀行，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。

1.4注冊資本要求

設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。

注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。

（2）信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)、作為投資基金或者基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)等。

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，全國共有71家信托公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為1984年。

目前銀監(jiān)會已暫停發(fā)放信托牌照。因此最實惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價值。

2.1審批機關(guān)

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，并領(lǐng)取金融許可證

2.2法律依據(jù)

《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第2號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第13號）

2.3申請條件

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的公司章程；

（二）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的入股資格的股東；

（三）具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；

（四）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定任職資格的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；

（五）具有健全的組織機構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險控制制度；

（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。

2.4注冊資本要求

信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。

申請經(jīng)營企業(yè)年金基金、證券承銷、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊資本要求。

（3）金融租賃牌照

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準(zhǔn)成立的時間為1986年12月。

擁有該牌照的公司可經(jīng)營下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：

（一）融資租賃業(yè)務(wù)；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款；

（五）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；

（六）同業(yè)拆借；

（七）向金融機構(gòu)借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)；

（十）經(jīng)濟咨詢；

（十一）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

3.1審批機關(guān)

設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請

3.2法律依據(jù) 《金融租賃公司管理辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第1號）

3.3申請條件

申請設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

3.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（4）貨幣經(jīng)紀(jì)牌照

根據(jù)銀監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示，截止2014年10月全國共有5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為2005年12月。

4.1審批機關(guān)

籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

4.2法律依據(jù)

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令2007年第13號）

4.3申請條件

設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作；

（六）有健全的組織機構(gòu)、管理制度和風(fēng)險控制制度；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

4.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

（5）貸款公司牌照

貸款公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行業(yè)金融機構(gòu)。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司。

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，截止2014年10月，全國共有14家貸款公司，最早批準(zhǔn)日期為2007年2月。

5.1審批機關(guān)

貸款公司的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。貸款公司的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

5.2法律依據(jù)

《貸款公司管理暫行規(guī)定》 5.3申請條件

設(shè)立貸款公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程；

（二）注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；

（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員；

（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；

（五）有必需的組織機構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。

5.4注冊資本要求

注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。

二、中國人民銀行審批的金融牌照

（6）第三方支付牌照

支付業(yè)務(wù)許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關(guān)系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網(wǎng)絡(luò)支付;(二)預(yù)付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、開聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、渤海易生商務(wù)有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會科技服務(wù)有限公司。以后就再也沒有發(fā)放過全國性的預(yù)付卡牌照。因此這一批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。

該證書2011年5月開始發(fā)放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機構(gòu)獲得該許可，如我們熟知的支付寶、財付通。

6.1審批機關(guān)

非金融機構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，成為支付機構(gòu)。中國人民銀行負(fù)責(zé)《支付業(yè)務(wù)許可證》的頒發(fā)和管理。

6.2法律依據(jù)

《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第 2 號）

6.3申請條件

《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機構(gòu)法人；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理措施；

（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

6.4注冊資本要求

央行要求在全國范圍內(nèi)開展支付服務(wù)的企業(yè)，注冊資本最低為1億元人民幣；擬在省級范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，注冊資本最低要3000萬元人民幣。

三、基金銷售牌照

（7）第三方支付牌照 是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

在國內(nèi)基金銷售機構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機構(gòu)，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開始向第三方理財機構(gòu)開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準(zhǔn)確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機構(gòu)采取和基金公司合作的形式。

根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售機構(gòu)名錄》(2016年2月)，該牌照2001年開始發(fā)放，目前共發(fā)放了346家，其中商業(yè)銀行124家、證券公司99家、期貨公司16家、保險公司4家、保險代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司4家、證券投資咨詢機構(gòu)6家、獨立基金銷售機構(gòu)93家。

7.1審批機關(guān)

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格

7.2法律依據(jù) 《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請條件

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（二）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；

（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；

（六）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

（8）基金銷售支付牌照

該牌照是針對支付企業(yè)發(fā)放的許可，指非金融機構(gòu)在收付款人之間作為中介機構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)?；痄N售機構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

投資者通過直銷方式認(rèn)購、申購基金時可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項。針對客戶而言最直接的好處是認(rèn)購、申購費率的折扣更低。

根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)名錄》(2016年2月)，為公開募集基金銷售機構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機構(gòu)共有40家，首次發(fā)放時間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、支付寶、平安付便屬于此列。

8.1審批機關(guān)

中國證券監(jiān)督管理委員會

8.2法律依據(jù)

《證券投資基金銷售管理辦法》

8.3申請條件 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：

（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)，且與合作機構(gòu)及監(jiān)管機構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

（二）制訂了有效的風(fēng)險控制制度；

（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。

（9）券商牌照

券商牌照，即經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經(jīng)紀(jì)、自營、直投、證券投資活動、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā)16年。

目前有消息稱證監(jiān)會有意放開專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購財務(wù)顧問、資產(chǎn)管理、自營和投資顧問等。

根據(jù)證監(jiān)會《證券公司名錄》，目前共有126家證券公司（截至2016年2月）。

9.1審批機關(guān) 設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)。

9.2法律依據(jù)

《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》

9.3申請條件

設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；

（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；

（五）有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度；

（六）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

證券公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所驗資并出具證明；出資中的非貨幣財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)評估。

證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿２年的高級管理人員。

證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)。

9.4注冊資本要求

證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關(guān)的財務(wù)顧問活動時，最低注冊資本是5000萬。

從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理中的一項時，最低注冊資本是1億元，兩項或兩項以上時最低注冊資本是5億元。

（10）證券公司專業(yè)子公司牌照

證券子公司是指依照《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》設(shè)立，由一家證券公司控股，經(jīng)營經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的單項或者多項證券業(yè)務(wù)的證券公司。

10.1審批機關(guān)

中國證券監(jiān)督管理委員會

10.2法律依據(jù)

《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》、《中華人民共和國證券法》

10.3申請條件

證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合下列審慎性要求：

（一）最近十二個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近一年凈資本不低于12億元人民幣；

（二）具備較強的經(jīng)營管理能力，設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，最近一年公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有率不低于行業(yè)中等水平；

（三）具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制機制，能夠有效防范證券公司與其子公司之間出現(xiàn)風(fēng)險傳遞和利益沖突；

（四）中國證監(jiān)會的其他要求。

（11）證券公司資管牌照

證券公司使用多個客戶的資產(chǎn)進行集合投資，或者使用客戶資產(chǎn)專項投資于特定目標(biāo)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

11.1審批機關(guān)

中國證券監(jiān)督管理委員會

11.2法律依據(jù) 《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則（試行）》

11.3申請條件

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》第17條：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）凈資本不低于人民幣兩億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于綜合類證券公司各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定；

（二）客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中具有三年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于五人；

（三）具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（四）最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；

（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》第20條：證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，除應(yīng)具備本辦法第十七條規(guī)定的條件并取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格外，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

（一）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（二）設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本不低于人民幣三億元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本不低于人民幣五億元；

（三）最近一年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形；

（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

（12）公募基金牌照

擁有該項金融業(yè)務(wù)許可可以通過公開募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

根據(jù)證監(jiān)會《基金管理公司名錄》（2016年2月），目前共有101家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金開元宣告成立，自此拉開了我國公募基金發(fā)展的序幕。

2013年8月29日，東方證券資產(chǎn)管理有限公司從中國證監(jiān)會領(lǐng)取公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。

12.1審批機關(guān)

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

12.2法律依據(jù) 《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產(chǎn)管理機構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

12.3申請條件

基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可開展公募基金業(yè)務(wù)。

（1）基金管理公司的申請條件

設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定；

（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程；

（三）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；

（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；

（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（六）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機構(gòu)和工作崗位；

（七）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；

（八）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。一家機構(gòu)或者受同一實際控制人控制的多家機構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家。

（2）資產(chǎn)管理機構(gòu)的申請條件

申請開展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績良好；

（二）公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險管理有效；

（三）最近3年經(jīng)營狀況良好，財務(wù)穩(wěn)?。?/p>

（四）誠信合規(guī)，最近3年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調(diào)查，或者正處于整改期間；

（五）為基金業(yè)協(xié)會會員；

（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

12.4注冊資本要求

基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)管理機構(gòu)實繳資本或者實際繳付出資不低于1000萬元。

（13）基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。投資標(biāo)的包含傳統(tǒng)的股票市場、債券市場和期貨市場，各類直投項目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來一切可以實施資產(chǎn)證券化的標(biāo)的。

從目前的法律規(guī)定來看，基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對寬松、開展業(yè)務(wù)具有成本優(yōu)勢、具有流動性優(yōu)勢等方面。

根據(jù)證監(jiān)會《基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司名錄》（2016年2月），目前共有79家從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基金子公司，最早批復(fù)的時間為2012年11月。

13.1審批機關(guān)

經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司

13.2法律依據(jù)

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》

13.3申請條件

參股子公司的其他投資者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在技術(shù)合作、管理服務(wù)、人員培訓(xùn)或者營銷渠道等方面具備較強優(yōu)勢；

（二）有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競爭能力、促進子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展；

（三）最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（五）具有良好的社會信譽，最近3年在金融監(jiān)管、稅務(wù)、工商等部門以及自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無重大不良記錄；

（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

13.4注冊資本要求

基金管理公司設(shè)立子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金出資。子公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于2000萬元人民幣。

（14）期貨牌照

去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多，尤其是來自證券和信托公司的收購。目前，國內(nèi)市場擁有全牌照的金融集團逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價值也多體現(xiàn)在渠道或通道價值。

2010年4月28日,國元證券發(fā)布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準(zhǔn)日）經(jīng)評估的價值15000萬元為基礎(chǔ),溢價6663.57萬元,以22163.57萬元受讓海勤期貨100%的股權(quán)。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產(chǎn)為10075.94萬元,因此此次轉(zhuǎn)讓價接近2.2倍PB。國元證券以1.2億元收購該張金融期貨牌照。

根據(jù)證監(jiān)會《期貨公司名錄》，全國共有150家期貨公司（截止2016年2月），該牌照目前已暫停發(fā)放。

14.1審批機關(guān)

設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，并在公司登記機關(guān)登記注冊。

14.2法律依據(jù)

《期貨交易管理條例》、《期貨公司管理辦法》

14.3申請條件

申請設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；

（二）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格；

（三）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（四）主要股東以及實際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（五）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

（六）有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度；

（七）國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。14.4注冊資本要求

注冊資本最低限額為人民幣3000萬元，注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%。

四、保監(jiān)會審批的金融牌照

（15）保險牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產(chǎn)保險、責(zé)任保險、信用保險、農(nóng)業(yè)保險、人身保險等保險業(yè)務(wù)；辦理各種國內(nèi)、國際再保險業(yè)務(wù)和法定保險業(yè)務(wù)；與國外保險及其有關(guān)機構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來關(guān)系，代理外國保險機構(gòu)辦對損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜。目前已發(fā)放約135張保險牌照。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2014年4月，已經(jīng)開展業(yè)務(wù)的人身保險公司（含健康險和養(yǎng)老險公司）達(dá)71家，財產(chǎn)險公司達(dá)64家，合計135家。

15.1審批機關(guān)

設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

15.2法律依據(jù)

《中華人民共和國保險法》

15.3申請條件 設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（二）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；

（四）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員；

（五）有健全的組織機構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

15.4注冊資本要求

保險公司注冊資本的最低限額為人民幣二億元。保險公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)保險公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整其注冊資本的最低限額，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額。

（16）保險代理、保險經(jīng)紀(jì)牌照

保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人。

保險代理機構(gòu)包括專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機構(gòu)和兼營保險代理業(yè)務(wù)的保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機構(gòu)。

16.1審批機關(guān)

保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證。

16.2法律依據(jù)

《中華人民共和國保險法》

16.3申請條件

保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

16.4注冊資本要求

保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人的注冊資本或者出資額必須為實繳貨幣資本。以公司形式設(shè)立保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人，其注冊資本最低限額適用《中華人民共和國公司法》的規(guī)定。

國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整其注冊資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的限額。

五、其他機關(guān)審批的金融牌照

（17）典當(dāng)牌照

典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行，交付一定比例費用，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為。

根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)，截止2014年6月底，全市典當(dāng)企業(yè)為259家(新設(shè)典當(dāng)企業(yè)8家)；分支機構(gòu)68家（新設(shè)分支機構(gòu)5家）。

17.1審批機關(guān)

商務(wù)部批準(zhǔn)并頒發(fā)《典當(dāng)經(jīng)營許可證》

17.2法律依據(jù)

商務(wù)部、公安部2005年第8號令《典當(dāng)管理辦法》

17.3申請條件

申請設(shè)立典當(dāng)行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；

（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；

（三）有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；

（四）有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員及鑒定評估人員；

（五）有兩個以上法人股東，且法人股相對控股；

（六）符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求；

（七）符合國家對典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。

17.4注冊資本要求

典當(dāng)行注冊資本最低限額為300萬元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為500萬元；從事財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為1000萬元。

典當(dāng)行的注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實繳的貨幣資本，不包括以實物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價出資的資本。

（18）小額貸款公司牌照

此牌照的經(jīng)營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款、個人貸款、小額貸款、企業(yè)貸款、消費貸款、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款。

根據(jù)上海金融辦公布的數(shù)據(jù)，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司，首次發(fā)放時間為2008年11月。

18.1審批機關(guān)

凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關(guān)機構(gòu)）負(fù)責(zé)對小額貸款公司的監(jiān)督管理，并愿意承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險處置責(zé)任的，方可在本?。▍^(qū)、市）的縣域范圍內(nèi)開展組建小額貸款公司試點。

18.2法律依據(jù)

《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）

18.3申請條件

小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2--200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

申請設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)向省級政府主管部門提出正式申請，經(jīng)批準(zhǔn)后，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。此外，還應(yīng)在五個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)報送相關(guān)資料。

18.4注冊資本要求

小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊資本不得低于500萬元，股份有限公司的注冊資本不得低于1000萬元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。

（19）融資性擔(dān)保牌照 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進行投資。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

根據(jù)上海市金融辦公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2014年6月30日上海市有80家融資性擔(dān)保公司，首次發(fā)放時間為2011年3月。

19.1審批機關(guān)

省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業(yè)局)。

19.2法律依據(jù)

《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》

19.3申請條件

設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場所

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

（20）融資租賃牌照

應(yīng)注意區(qū)分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務(wù)部主管，后者是銀監(jiān)會。商務(wù)部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內(nèi)資融資租賃。

此前，房地產(chǎn)發(fā)展迅猛，大量的資金通過銀行、基金、信托進入房地產(chǎn)市場。往后，國家逐漸把資金導(dǎo)向轉(zhuǎn)入實體經(jīng)濟，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機、船舶、醫(yī)療器械等實體行業(yè)，正符合這樣這一重要發(fā)展方向。未來五年，融資租賃將會有一個較大的發(fā)展空間。目前我國約有約1324家融資租賃公司。

20.1審批機關(guān)

外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批、內(nèi)資試點融資租賃公司由商務(wù)部和國稅總局聯(lián)合審批

20.2法律依據(jù)

《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于從事融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（商建發(fā)[2004]560號）、《外商投資租賃業(yè)管理辦法》

20.3申請條件

（1）外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批

外商投資融資租賃公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）注冊資本不低于1000萬美元；

（二）有限責(zé)任公司形式的外商投資融資租賃公司的經(jīng)營期限一般不超過30年。

（三）擁有相應(yīng)的專業(yè)人員，高級管理人員應(yīng)具有相應(yīng)專業(yè)資質(zhì)和不少于3年的從業(yè)經(jīng)驗。

（2）內(nèi)資試點融資租賃公司由商務(wù)部和國稅總局聯(lián)合審批 從事融資租賃業(yè)務(wù)試點企業(yè)（以下簡稱融資租賃試點企業(yè)）應(yīng)當(dāng)同時具備下列條件：

（一）2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到17000萬元；

（二）具有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度；

（三）擁有相應(yīng)的金融、貿(mào)易、法律、會計等方面的專業(yè)人員，高級管理人員應(yīng)具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經(jīng)驗；

（四）近兩年經(jīng)營業(yè)績良好，沒有違法違規(guī)紀(jì)錄；

（五）具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景；

（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

20.4注冊資本要求

2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到17000萬元。