第一篇：全柜科技上市公告書(shū)

全柜智能快遞柜作用報(bào)告

1、小區(qū)業(yè)主 1）．業(yè)主社交功能

“貴族”app專(zhuān)門(mén)開(kāi)設(shè)鄰友圈一欄，居民可以在上面找到小區(qū)的其他住戶(hù)，認(rèn)識(shí)同一小區(qū)的居民，方便小區(qū)內(nèi)業(yè)主進(jìn)行溝通交流，促進(jìn)鄰里之間關(guān)系。并且可以在平臺(tái)上分享小區(qū)新鮮事、二手交易、發(fā)起活動(dòng)等，使小區(qū)居民的日常生活更為方便和諧。2）．收發(fā)快遞

全柜智能終端柜可方便社區(qū)居民日常收發(fā)快遞：快遞員可以先將快遞存放到全柜智能終端，居民下班回家后可以通過(guò)獲取的驗(yàn)證碼打開(kāi)箱格領(lǐng)取包裹，居民不在家也可以輕松收取快遞，滿(mǎn)足居民日?？爝f需求，并且，快遞員和居民通過(guò)全柜收發(fā)快遞都是永久免費(fèi)的。對(duì)于長(zhǎng)時(shí)間未接收的快遞，系統(tǒng)會(huì)催促快遞員及時(shí)聯(lián)系收件人，如有特殊情況，快遞員會(huì)及時(shí)取出快遞，擇日再送。3）．便民消費(fèi)

全柜智能系統(tǒng)會(huì)搜集社區(qū)周?chē)诵?km，重點(diǎn)2km的商家信息，用戶(hù)可在貴族app上查找到合適的商家，方便了用戶(hù)進(jìn)行信息查詢(xún)，并且還給用戶(hù)提供在線(xiàn)下單送貨上門(mén)以及商家優(yōu)惠促銷(xiāo)等服務(wù)，給居民更加便捷的生活消費(fèi)體驗(yàn)，從而節(jié)省了用戶(hù)購(gòu)物的時(shí)間和金錢(qián)。

2、小區(qū)物業(yè) 1）接入物業(yè)系統(tǒng)

全柜智能系統(tǒng)為物業(yè)提供一套量身定做的物業(yè)管理系統(tǒng)，物業(yè)可在該系統(tǒng)中進(jìn)行物業(yè)信息發(fā)布和居民日常生活信息（例如：報(bào)修、意見(jiàn)等）收集，并且可以通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行居民意見(jiàn)信息調(diào)查，方便與業(yè)主進(jìn)行及時(shí)溝通，同時(shí)也節(jié)省了社區(qū)物業(yè)的人力物力，提高了物業(yè)的效率。

2）新的盈利平臺(tái)

系統(tǒng)為物業(yè)提供一個(gè)與居民、周?chē)碳覝贤ń涣鞯钠脚_(tái)，物業(yè)可在平臺(tái)上產(chǎn)生額外的收益點(diǎn)，例如：物業(yè)公司可與某一家家政公司合作或者獨(dú)立成立家政公司，從而壟斷小區(qū)內(nèi)所有家政服務(wù)，形成新的贏(yíng)利點(diǎn)。3）用戶(hù)消費(fèi)返點(diǎn)

全柜社區(qū) o2o 生態(tài)系統(tǒng)還將打造圍繞小區(qū)三公里內(nèi)的商圈，會(huì)將周邊商家搬到“貴族”app 以及全柜智能終端上，小區(qū)內(nèi)居民（包含業(yè)主和其他居住人員）注冊(cè)“貴族”app，并在平臺(tái)上入駐本小區(qū)后，在平臺(tái)上發(fā)生了消費(fèi)所產(chǎn)生的商家扣點(diǎn)的20%歸物業(yè)公司所有。例如：小區(qū)內(nèi)有1000戶(hù)居民，每戶(hù)每年消費(fèi)10000元，按照餐飲類(lèi)最低3%扣點(diǎn)，每年物業(yè)則享有：1000*10000*3%*20%=60000元，遠(yuǎn)大于只提供每年2000-3000元的場(chǎng)地費(fèi)收益。4）減少矛盾投訴

小區(qū)內(nèi)業(yè)主和物業(yè)可在全柜平臺(tái)上進(jìn)行實(shí)時(shí)溝通，并對(duì)一些問(wèn)題進(jìn)行及時(shí)反饋與處理，避免了物業(yè)與業(yè)主之間矛盾的產(chǎn)生。并且通過(guò)全柜智能快遞柜收發(fā)快遞，也減少了物業(yè)代收快遞的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，通過(guò)業(yè)主與物業(yè)的溝通，拉近了雙方的距離，增加了彼此間的了解與互動(dòng)，有利于構(gòu)建和諧小區(qū)。5）提升社區(qū)形象

在2015年全國(guó)兩會(huì)上，李克強(qiáng)總理將互聯(lián)網(wǎng)作為一項(xiàng)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，首次提出“制定‘互聯(lián)網(wǎng)＋’行動(dòng)計(jì)劃”。這意味著，互聯(lián)網(wǎng)將成國(guó)家戰(zhàn)略。全柜科技則以互聯(lián)網(wǎng)為載體，提出了“互聯(lián)網(wǎng)+社區(qū)”的口號(hào)，致力攜手物業(yè)公司打造智能社區(qū)，讓業(yè)主樂(lè)享智能生活。不僅滿(mǎn)足了業(yè)主的日常需求，方便了物業(yè)的日常管理，同時(shí)提高了社區(qū)整體的形象。6）保障社區(qū)安全

全國(guó)每年因?yàn)樗涂爝f在小區(qū)中發(fā)生的入室搶劫等事件屢見(jiàn)不鮮?？爝f員送快遞可以直接將包裹放到全柜智能快遞柜中，不用再進(jìn)居民樓，減少了小區(qū)的安全隱患。

3、柜子成本六萬(wàn)元，免費(fèi)投放給咱小區(qū)使用，電費(fèi)全柜公司承擔(dān)。柜子尺寸長(zhǎng) 2.68（米），寬0.5（米），高1.9（米）?？煞胖檬覂?nèi)或室外。

全柜通過(guò)打通線(xiàn)上與線(xiàn)下的聯(lián)接，將居民與物業(yè)、快遞、商家等社區(qū)服務(wù)融合起來(lái)。從而打造智慧社區(qū)，享受智能生活。篇二：臺(tái)股之上市、上柜和興柜

股票交易有分上市柜，但是上市柜到底有何差別呢? 在臺(tái)灣的股票市場(chǎng)除了大家所常聽(tīng)聞的集中市場(chǎng)與店頭市場(chǎng)外，還有興柜市場(chǎng)與未上市交易市場(chǎng)。在集中市場(chǎng)進(jìn)行交易的被稱(chēng)為上市股票；在店頭市場(chǎng)進(jìn)行交易的稱(chēng)為上柜股票；而在興柜市場(chǎng)與未上市市場(chǎng)交易的股票，都稱(chēng)為未上市股票。

上市股票

指已經(jīng)公開(kāi)發(fā)行，并於集中市場(chǎng)以開(kāi)掛牌買(mǎi)賣(mài)的股票，公司申請(qǐng)上市須符合以下條件

設(shè)立年限：設(shè)立達(dá)三個(gè)會(huì)計(jì)年度(成立三年以上)資本額：實(shí)收資本額達(dá)新臺(tái)幣六億元以上者

申請(qǐng)股票上市之發(fā)行公司，經(jīng)中央目的事業(yè)主管機(jī)關(guān)出具其系屬科技事業(yè)之明確意見(jiàn)書(shū)，實(shí)收資本額達(dá)新臺(tái)幣三億元以上

獲利能力∶最近一年內(nèi)不能有虧損，且符合底下其中之一的條件

最近二個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)利益及稅前純益占年度決算之財(cái)務(wù)報(bào)告所列示股本比率，均達(dá)百分之六以上者，或最近二個(gè)會(huì)計(jì)年度平均達(dá)百分之六以上，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度之獲利能力較前一會(huì)計(jì)年度為佳者。

最近五個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)利益及稅前純益占年度決算之財(cái)務(wù)報(bào)告所列示股本比率，均達(dá)百分之三以上者。

股權(quán)分散：記名股東人數(shù)在一千人以上，其中持有股份一千股至五萬(wàn)股之股東人數(shù)不少於五百人，且其所持股份合計(jì)占發(fā)行股份總額百分之二十以上或滿(mǎn)一千萬(wàn)股者。

其他有關(guān)持股規(guī)定參考臺(tái)灣證券交易所股份有限公司有價(jià)證券上市審查準(zhǔn)則

第4條申請(qǐng)股票上市之發(fā)行公司條件

上柜股票

指已經(jīng)公開(kāi)發(fā)行，并於店頭市場(chǎng)以開(kāi)掛牌買(mǎi)賣(mài)的股票，公司申請(qǐng)上柜須符合以下條件

設(shè)立年限：依公司法設(shè)立登記滿(mǎn)二個(gè)完整會(huì)計(jì)年度

資本額：實(shí)收資本額在新臺(tái)幣五千萬(wàn)元以上者

獲利能力∶須符合下列任一條件者

財(cái)務(wù)報(bào)表之稅前純益占財(cái)務(wù)報(bào)告所列示股本之比率最近年度達(dá)百分之四以上，且其最近一會(huì)計(jì)年度決算無(wú)累積虧損者；

或最近二年度均達(dá)百分之三以上者；

或最近二年度平均達(dá)百分之三以上，且最近一年度之獲利能力較前一年度為佳者。股權(quán)分散：持有股份一千股至五萬(wàn)股之記名股東人數(shù)不少於三百人，且其所持股份總額合計(jì)占發(fā)行股份總額百分之十以上或逾五百萬(wàn)股。

其他有關(guān)持股規(guī)定參考財(cái)團(tuán)法人中華民國(guó)證券柜臺(tái)買(mǎi)賣(mài)中心證券商營(yíng)業(yè)處所買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券審查準(zhǔn)則

第3條申請(qǐng)股票在柜臺(tái)買(mǎi)賣(mài)之公開(kāi)發(fā)行公司條件

因此上市公司在設(shè)立時(shí)間、資本額、獲利能力三方面的資格，皆遠(yuǎn)比上柜公司嚴(yán)格。

依據(jù)證券交易法第36條規(guī)定，上市公司需公布其財(cái)務(wù)報(bào)表。

年度財(cái)務(wù)報(bào)告，應(yīng)於每營(yíng)業(yè)年度終了后4個(gè)月內(nèi)公告并向主管機(jī)關(guān)申報(bào)，經(jīng)會(huì)計(jì)師查核簽證、董事會(huì)通過(guò)及監(jiān)察人承認(rèn)之財(cái)務(wù)報(bào)告。

半年報(bào)系於每半年?duì)I業(yè)年度終了后2個(gè)月內(nèi)公告，并申報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師查核簽證、董事會(huì)通過(guò)及監(jiān)察人承認(rèn)之財(cái)務(wù)報(bào)告。

第1季及第3季財(cái)務(wù)報(bào)告系於每營(yíng)業(yè)年度第1 季及第3季終了后1個(gè)月內(nèi)公告，并申報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師核閱之財(cái)務(wù)報(bào)告。

個(gè)別月份之財(cái)務(wù)報(bào)表，采自愿公告制。(一般公司大多會(huì)自行公布每個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表，以讓投資人明白公司運(yùn)作狀況。)財(cái)務(wù)報(bào)表與公開(kāi)資訊詳見(jiàn)：臺(tái)灣證券交易所&證券柜臺(tái)買(mǎi)賣(mài)中心公開(kāi)資訊觀(guān)測(cè)站

上市公司的股票，均在集中交易市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)，由臺(tái)灣證券交易所運(yùn)籌帷握，而且已有數(shù)十年的歷史，其公信力早已為廣大的投資人所接受；上柜公司由早年的店頭交易進(jìn)展至目前的柜臺(tái)買(mǎi)賣(mài)，在歷史、規(guī)模、公信力等各方面均不如集中市場(chǎng)。因此，一般公司均以上柜為第一階段的目標(biāo)，第二階段才是上市。但也有直接上市的股票。

一般投資人應(yīng)優(yōu)先選擇在集中交易市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的上市公司股票，或在柜臺(tái)交易中心買(mǎi)賣(mài)的上柜股票。至於未上市公司的股票，并不在法律的保障范圍內(nèi)，也沒(méi)有證交所、柜買(mǎi)中心等單位維持市場(chǎng)秩序，股價(jià)漲跌幅度較大，公司起起落落也較為頻繁，公司財(cái)務(wù)報(bào)表也未必公開(kāi)，因此還是少碰為妙。

興柜市場(chǎng)

本國(guó)發(fā)行人符合下列條件者得申請(qǐng)其股票登錄為柜臺(tái)買(mǎi)賣(mài)

為公開(kāi)發(fā)行公司。

已與證券商簽訂輔導(dǎo)契約。

經(jīng)二家以上輔導(dǎo)推薦證券商書(shū)面推薦，惟應(yīng)指定其中一家證券商系主辦輔導(dǎo)推薦證券商，余系協(xié)辦輔導(dǎo)推薦證券商，并由主辦輔導(dǎo)推薦證券商檢送最近一個(gè)月對(duì)該公司之「財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)重大事件檢查表」

財(cái)團(tuán)法人中華民國(guó)證券柜臺(tái)買(mǎi)賣(mài)中心證券商營(yíng)業(yè)處所買(mǎi)賣(mài)興柜股票審查準(zhǔn)則

第六條興柜股票發(fā)行人申請(qǐng)條件

目前法令規(guī)定，自九十二年一月一日起，為使公開(kāi)發(fā)行公司得預(yù)先熟悉證券市場(chǎng)相關(guān)規(guī)范及其運(yùn)作，及透過(guò)價(jià)格發(fā)現(xiàn)，以協(xié)助公開(kāi)發(fā)行公司與承銷(xiāo)商議定市場(chǎng)接受度較高的承銷(xiāo)價(jià)，并有效降低盤(pán)商非法仲介該等股票的機(jī)會(huì)。

申請(qǐng)上市、上柜的股票，除了公營(yíng)事業(yè)、證券業(yè)與店頭市場(chǎng)二類(lèi)股票外，都應(yīng)先在興柜股票市場(chǎng)交易滿(mǎn)六個(gè)月。但滿(mǎn)六個(gè)月不代表一定可以上市柜，必須等到符

合上市柜標(biāo)準(zhǔn)后(設(shè)立年限、獲利能力、股權(quán)分散等等條件)才能申請(qǐng)上市柜。因此，興柜不等於上柜。

發(fā)行股票的目的股票上市(柜)對(duì)公司的利益

便利籌措長(zhǎng)期資金，加速企業(yè)成長(zhǎng)。

提高公司聲譽(yù)，帶動(dòng)業(yè)績(jī)成長(zhǎng)。

促進(jìn)內(nèi)部管理健全，增加經(jīng)營(yíng)績(jī)效。

易獲國(guó)內(nèi)外各界之支持。

透過(guò)市場(chǎng)分散股份，以達(dá)利潤(rùn)分享之均富目的。

股票上市(柜)對(duì)股東的利益

易於流通及變現(xiàn)。

得為融資融券或金融機(jī)構(gòu)貸款之擔(dān)保。

透過(guò)各方資料提供，了解公司財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)。

經(jīng)由上市，公司能取得資金作為下一步發(fā)展之動(dòng)力來(lái)源，股東亦可分享此一成長(zhǎng)收益。

股票上柜與上市申請(qǐng)條件比較表

柜臺(tái)買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)與集中市場(chǎng)股票買(mǎi)賣(mài)制度比較表(資料來(lái)源：證券柜臺(tái)買(mǎi)賣(mài)中心)停止買(mǎi)賣(mài)或終止上市

上市公司被處以變更交易方法、停止買(mǎi)賣(mài)及終止上市之規(guī)定，參考「臺(tái)灣證券交易所股份有限公司營(yíng)業(yè)細(xì)則」第49條至第51-3條。

上市公司主動(dòng)申請(qǐng)終止上市之規(guī)定，參考「臺(tái)灣證券交易所股份有限公司上市公司申請(qǐng)有價(jià)證券終止上市處理程序」。

注意股票

臺(tái)灣證券交易所於有價(jià)證券集中交易市場(chǎng)每日收盤(pán)后，即分析股票、受益憑證、轉(zhuǎn)換公司債、附認(rèn)股權(quán)公司債、附認(rèn)股權(quán)特別股、存托憑證及認(rèn)購(gòu)(售)權(quán)證等有價(jià)證券之交易，發(fā)現(xiàn)有異常情形達(dá)一定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，為提醒投資人注意，即於市場(chǎng)公告該證券名稱(chēng)及其交易資訊之內(nèi)容(漲跌幅度、成交量、周轉(zhuǎn)率、集中度、本益比、股價(jià)凈值比、券資比等)。

簡(jiǎn)單的說(shuō)，就是最近交易狀況跟以往不太相同的股票!處置股票

有價(jià)證券之交易，連續(xù)五個(gè)營(yíng)業(yè)日或最近十個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)有六個(gè)營(yíng)業(yè)日或最近三十個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)有十二個(gè)營(yíng)業(yè)日經(jīng)公布為注意股票者，自次一營(yíng)業(yè)日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，對(duì)該證券采行處置措施。

（一）該有價(jià)證券以人工管制之撮合終端機(jī)執(zhí)行撮合作業(yè)(約每五分鐘或每十分鐘撮合一次，全額交割股票約每十分鐘撮合一次)。

（二）通知各證券經(jīng)紀(jì)商於受托買(mǎi)賣(mài)交易異常之有價(jià)證券時(shí)，對(duì)委托買(mǎi)賣(mài)數(shù)量較大之委托人，應(yīng)收取一定比例或全部之買(mǎi)進(jìn)價(jià)金或賣(mài)出之證券。

（三）限制各證券商申報(bào)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出該有價(jià)證券之金額。

（四）報(bào)經(jīng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)后停止該有價(jià)證券一定期間之買(mǎi)賣(mài)篇三：食品安全法測(cè)試題——定

浙江華康藥業(yè)股份有限公司

《食品安全法》測(cè)試題

部門(mén) 姓名 得分

一、每題4分，共40分

1、《中華人民共和國(guó)食品安全法》于2009年2月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第七次會(huì)議通過(guò)，本法自（）起施行?！吨腥A人民共和國(guó)食品衛(wèi)生法》同時(shí)廢止。a、2009年6月1日 b、2009年6月28日 c、2009年8月1日

2、制定《中華人民共和國(guó)食品安全法》的目的是為了保證食品安全，保障（）。a、公眾身體健康 b、公眾生命安全 c公眾身體健康和生命安全

3、食品原料、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)貨查驗(yàn)記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)，保存期限不得少于（）年。食品出廠(chǎng)檢驗(yàn)記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)，保存期限不得少于（）年。a、2 2 b、3 3 c、5 5

4、生產(chǎn)不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)的食品，消費(fèi)者除要求賠償損失外，還可以向生產(chǎn)者要求支付價(jià)款（）倍的賠償金。a、3 b、5 c、10

5、安排患有本法第三十四條中所列疾病的人員從事接觸直接入口食品的工作，將處以（）元以上（）元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，直至吊銷(xiāo)許可證。a、1000 10000 b、2000 20000 c、3000 30000

6、食品安全監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)食品不得實(shí)施（）。a、免檢 b、不定期抽檢 c、定期抽檢

7、違反《食品安全法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。a、道德譴責(zé) b、民事責(zé)任 c、刑事責(zé)任

8、國(guó)家對(duì)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)行許可制度。從事食品生產(chǎn)應(yīng)當(dāng)依法取得食品（）。a、生產(chǎn)許可 b、食品流通許可 c、餐飲服務(wù)許可。

9、（）有權(quán)利舉報(bào)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中違反《食品安全法》的行為，有權(quán)向有關(guān)部門(mén)了解食品安全信息，對(duì)食品安全監(jiān)督管理工作提出意見(jiàn)和建議。a、任何組織或者個(gè)人 b、食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者 c、消費(fèi)者

10、食品安全標(biāo)準(zhǔn)是（）執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。a、鼓勵(lì) b、引導(dǎo) c、強(qiáng)制

二、判斷題每題2分，共40分 1 食品，指各種供人食用或者飲用的成品和原料以及按照傳統(tǒng)既是食品又是藥品的物品，但是不包括以治療為目的的物品。（）3 保質(zhì)期，指預(yù)包裝食品在標(biāo)簽指明的貯存條件下保持品質(zhì)的期限。（）4 只要生產(chǎn)的產(chǎn)品質(zhì)量好，無(wú)需在產(chǎn)品的外包裝上貼標(biāo)簽。（）5 預(yù)包裝食品是指預(yù)先定量包裝或者制作在包裝材料和容器中的食品。（）6 食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)人員每年應(yīng)當(dāng)進(jìn)行健康檢查，取得健康證明后方可參加工作。（）7 直接入口的食品應(yīng)當(dāng)有小包裝或者使用無(wú)毒、清潔的包裝材料、餐具。（）8 食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)人員應(yīng)當(dāng)保持個(gè)人衛(wèi)生，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)食品時(shí)，應(yīng)當(dāng)將手洗凈，穿戴清潔的工作衣、帽。（）9 集中交易市場(chǎng)的開(kāi)辦者、柜臺(tái)出租者和展銷(xiāo)會(huì)舉辦者未履行所規(guī)定義務(wù)，在本市場(chǎng)發(fā)生食品安全事故的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。（）10 食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)應(yīng)當(dāng)符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)，有食品安全專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員、管理人員和保證食品安全的規(guī)章制度。（）11 食品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立食品原料、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)貨查驗(yàn)記錄制度。（）

12、不得采購(gòu)或者使用不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)的食品原料、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品

。（）

13、申請(qǐng)利用新的食品原料從事食品生產(chǎn)或者從事食品添加劑新品種、食品相關(guān)產(chǎn)品新品種生產(chǎn)活動(dòng)的單位或者個(gè)人，應(yīng)當(dāng)向國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理局提交相關(guān)產(chǎn)品的安全性評(píng)估材料。（）

14、食品添加劑應(yīng)當(dāng)在技術(shù)上確有必要且經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估證明安全可靠，方可列入允許使用的范圍。（）

15、食品中可以加入藥品，包括按照傳統(tǒng)既是食品又是中藥材的物質(zhì)。（）

16、使用的洗滌劑、消毒劑應(yīng)當(dāng)對(duì)人體安全、無(wú)害。（）

17、食品生產(chǎn)者發(fā)現(xiàn)其生產(chǎn)的食品不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)立即停止生產(chǎn)，召回已經(jīng)上市銷(xiāo)售的食品，通知相關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者，并記錄召回和通知情況。（）。

18、食品經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)按照保證食品安全的要求貯存食品，每天檢查庫(kù)存食品，及時(shí)清理污染食品和有毒食品。（）

19、食品經(jīng)營(yíng)者貯存散裝食品，只須在貯存位置標(biāo)明生產(chǎn)日期和保質(zhì)期。（）20、食品添加劑應(yīng)當(dāng)有標(biāo)簽和說(shuō)明書(shū)。標(biāo)簽和說(shuō)明書(shū)除應(yīng)當(dāng)載明《食品安全法》第42條規(guī)定的有關(guān)事項(xiàng)外，只須在標(biāo)簽上再載明“食品添加劑”字樣就行了。（）

三、簡(jiǎn)答題（共20分）

食品添加劑的標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明哪些事項(xiàng)？

《食品安全法》試題答案

一、選擇題

1、a

2、c

3、a

4、c

5、b

6、a

7、c

8、a

9、a

10、c

二、判斷題

1、√

2、√

3、√

4、×

5、√

6、√

7、√

8、√

9、√

10、√

11、√

12、√

13、×

14、√

15、×

16、√

17、√

18、×

19、× 20、×

三、簡(jiǎn)答題

1、食品添加劑的標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明哪些事項(xiàng)？

答案：

（一）食品添加劑產(chǎn)品名稱(chēng)、規(guī)格和凈含量；

（二）生產(chǎn)者名稱(chēng)、地址和聯(lián)系方式；

（三）成分或者配料表；

（四）生產(chǎn)日期、保質(zhì)期限或安全使用期限；

（五）貯存條件；

（六）產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)代號(hào)；

（七）生產(chǎn)許可證編號(hào)；

（八）食品安全標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的和國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)公告批準(zhǔn)的使用范圍、使用量和使用方法；

（九）法律法規(guī)或者相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定必須標(biāo)注的其他事項(xiàng)。篇四：農(nóng)行五金產(chǎn)品

農(nóng)行五金產(chǎn)品：金鑰匙 金光道 金e順 金益農(nóng) 金穗卡 金鑰匙：這是一把開(kāi)創(chuàng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人金融品牌輝煌時(shí)代的“金鑰匙”。金鑰匙忠實(shí)傳承“大行德廣 伴您成長(zhǎng)”的企業(yè)靈魂，鏤空部分雙側(cè)的心型通過(guò)農(nóng)行行徽緊密相連，寓意金鑰匙品牌與客戶(hù)心心相通，金鑰匙齒部由特色古錢(qián)幣“刀幣”排列演化而成，寓示金鑰匙品牌將以渠道便利、品種齊全、功能強(qiáng)大的個(gè)人金融產(chǎn)品和服務(wù)滿(mǎn)足客戶(hù)多元化，個(gè)性化的金融需求。開(kāi)啟財(cái)富引領(lǐng)生活

金光道：金光道，指中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行以客戶(hù)需求為導(dǎo)向，通過(guò)創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)，全面整合各類(lèi)本外幣存貸款及中間業(yè)務(wù)，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的對(duì)公金融服務(wù)品牌。是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行品牌下的二級(jí)品牌，隸屬于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行五金品牌工程。它傳承中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“承諾是金，一諾千金；專(zhuān)業(yè)是金，智匯于金；合作是金，點(diǎn)時(shí)成金；服務(wù)是金，同心如金；價(jià)值是金，篤行鑄金”的“金理念”。宣傳語(yǔ)：智通道合，偕行以遠(yuǎn)。

金e順：金e順是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基于現(xiàn)代電子信息技術(shù)的在線(xiàn)金融服務(wù)品牌，主要包括網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行、手機(jī)銀行、自助銀行、電視銀行（家居銀行）等在內(nèi)的交易渠道體系，以及客戶(hù)服務(wù)中心、消息服務(wù)和經(jīng)營(yíng)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站等在內(nèi)的服務(wù)渠道體系。以“全面的賬戶(hù)管理，靈活的資金調(diào)度，輕松的投資理財(cái)，安全的技術(shù)保障”為基本特征。宣傳語(yǔ)：輕松在線(xiàn)，擁有無(wú)限

金益農(nóng)：金益農(nóng)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行針對(duì)三農(nóng)客戶(hù)推出的中國(guó)第一個(gè)三農(nóng)金融服務(wù)品牌，其金融產(chǎn)品涵蓋農(nóng)民生產(chǎn)生活服務(wù)、為發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)服務(wù)、為農(nóng)村商品流通服務(wù)、為農(nóng)村中小企業(yè)服務(wù)、為農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與資源開(kāi)發(fā)服務(wù)、為農(nóng)村城鎮(zhèn)化建設(shè)服務(wù)、為農(nóng)村社會(huì)事業(yè)發(fā)展服務(wù)、加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)的合作八大領(lǐng)域。一是益友良伴。二是互益共贏(yíng)。惠農(nóng)天下，益農(nóng)萬(wàn)家。

金惠農(nóng)：金穗卡，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡產(chǎn)品品牌，包含信用卡、借記卡兩大產(chǎn)品體系，以先進(jìn)的電子化手段為依托，實(shí)現(xiàn)以城市為中心覆蓋全國(guó)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，充分滿(mǎn)足不同客戶(hù)群體消費(fèi)、支付結(jié)算、匯兌、儲(chǔ)蓄、代理業(yè)務(wù)、投資、理財(cái)?shù)榷喾N金融需求。品牌理念：民心所享，金穗所想。宣傳語(yǔ)：卡隨心動(dòng)，金隨卡行

農(nóng)行標(biāo)志

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行標(biāo)志

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)在使用的標(biāo)志是于1988年11月1日啟用的。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行標(biāo)志圖為圓形，由中國(guó)古錢(qián)和麥穗構(gòu)成。古錢(qián)寓意貨幣、銀行；麥穗寓意農(nóng)業(yè)，它們構(gòu)成農(nóng)業(yè)銀行的名稱(chēng)要素。整個(gè)圖案成外圓內(nèi)方，象征中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行作為國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的規(guī)范化。麥穗中部構(gòu)成一個(gè)“田”字，陰紋又明顯地形成半形，直接了當(dāng)?shù)乇磉_(dá)出農(nóng)業(yè)銀行的特征。麥穗芒刺指向上方，使外圓開(kāi)口，給人以突破感，象征中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行事業(yè)不斷開(kāi)拓前進(jìn)。

行徽標(biāo)準(zhǔn)色為綠色。綠色的心理特性是：自然、新鮮、平靜、安逸、有保障、有安全感、信任、可靠、公平、理智、理想、純樸，讓人聯(lián)想到自然、生命、生長(zhǎng)；綠色是生命的本原色，象征生機(jī)、發(fā)展、永恒、穩(wěn)健，表示農(nóng)業(yè)銀行誠(chéng)信高效，寓意農(nóng)業(yè)銀行事業(yè)蓬勃發(fā)展。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行標(biāo)志的原作者是陳漢民先生。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡管理：分一般持卡人管理（若惡意拖欠追究法律責(zé)任）和非持卡人管理（如屬詐騙案例，絕對(duì)不能向受害者收取任何所謂的利息和滯納金），以彰顯“以人為本”和之宗旨。

農(nóng)行簡(jiǎn)介

農(nóng)行nóng háng 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的簡(jiǎn)稱(chēng)。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（agricultural bank of china）客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn) ：95599 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行最初成立于1951年，1979年2月再次恢復(fù)成立后，成為在農(nóng)村經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域占主導(dǎo)地位的國(guó)有專(zhuān)業(yè)銀行。1994年中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行分設(shè)，1996年農(nóng)村信用社與農(nóng)行脫離行政隸屬關(guān)系，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)始向國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變。2009年1月15日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行完成工商變更登記手續(xù)，由國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行整體改制為股份有限公司，并更名為“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司”?？偛吭O(shè)在北京。是四大國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行之一，是中國(guó)金融體系的重要組成部分。在新加坡、香港設(shè)有分行，在倫敦、東京、紐約、法蘭克福、首爾設(shè)有代表處，擁有員工447519人。

作為一家城鄉(xiāng)并舉、聯(lián)通國(guó)際、功能齊備的大型國(guó)有商業(yè)銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行一貫秉承以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)理

略，著力打造“伴你成長(zhǎng)”服務(wù)品牌，依托覆蓋全國(guó)的分支機(jī)構(gòu)、龐大的電子化網(wǎng)絡(luò)和多元化的金融產(chǎn)品，致力為廣大客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，與廣大客戶(hù)共創(chuàng)價(jià)值、共同成長(zhǎng)。2008年，農(nóng)業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，經(jīng)營(yíng)效益明顯提升，資產(chǎn)質(zhì)量顯著改善。年末總資產(chǎn)達(dá)到70,143.51億元，各項(xiàng)存款60,974.28億元，各項(xiàng)貸款31,001.59億元，資本充足率9.41%，不良貸款率為4.32%，全年凈利潤(rùn)514.53億元。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行通過(guò)全國(guó)24,064家分支機(jī)構(gòu)、30,089臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)和遍布全球的1,171家境外代理行，以覆蓋面最廣的網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)體系和領(lǐng)先的信息科技優(yōu)勢(shì)，向超過(guò)3.5億客戶(hù)提供便利、高效、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展大致經(jīng)歷了五個(gè)階段。

第一階段

(1951年—1952年)：

新中國(guó)成立后，為了加強(qiáng)農(nóng)村金融工作，促進(jìn)土地改革后農(nóng)村以發(fā)展生產(chǎn)為中心任務(wù)的實(shí)現(xiàn)，經(jīng)政務(wù)院批準(zhǔn)，于1951年8月正式成立了中國(guó)農(nóng)業(yè)合作銀行。其任務(wù)是按照國(guó)家計(jì)劃辦理農(nóng)業(yè)的財(cái)政撥款和一年以上的農(nóng)業(yè)長(zhǎng)期貸款，扶持農(nóng)村信用合作的發(fā)展。農(nóng)業(yè)合作銀行成立后，對(duì)所賦予的財(cái)政撥款和長(zhǎng)期貸款業(yè)務(wù)基本上沒(méi)有開(kāi)展，1952年由于精簡(jiǎn)機(jī)構(gòu)而撤銷(xiāo)。第二階段

(1955年—1957年)：

為了貫徹國(guó)家關(guān)于增加對(duì)農(nóng)業(yè)合作化信貸支援的要求，根據(jù)當(dāng)時(shí)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展情況和參照蘇聯(lián)做法，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，1955年3月成立中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行。其任務(wù)主要是辦理財(cái)政支農(nóng)撥款和農(nóng)業(yè)長(zhǎng)期貸款與短期貸款，貸款對(duì)象主要限于生產(chǎn)合作組織和個(gè)體農(nóng)民，貸款用途限于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，其他農(nóng)村金融業(yè)務(wù)仍由人民銀行辦理。1957年4月，國(guó)務(wù)院決定將中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行與中國(guó)人民銀行合并。

第三階段

(1963年—1965年)： 1963年在貫徹國(guó)民經(jīng)濟(jì)“調(diào)整、鞏固、充實(shí)、提高”方針中，國(guó)家采取加強(qiáng)農(nóng)業(yè)的措施，增加對(duì)農(nóng)業(yè)的資金支援。為了加強(qiáng)對(duì)國(guó)家支農(nóng)資金的統(tǒng)一管理和農(nóng)村各項(xiàng)資金的統(tǒng)籌安排，防止發(fā)生浪費(fèi)資金和

挪用資金的現(xiàn)象，1963年11月，全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過(guò)決議，批準(zhǔn)建立中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，作為國(guó)務(wù)院的直屬機(jī)構(gòu)，根據(jù)中共中央和國(guó)務(wù)院關(guān)于建立中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的決定，這次農(nóng)業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的建立，從中央到省、地、縣，一直設(shè)到基層營(yíng)業(yè)所。但是，在精簡(jiǎn)機(jī)構(gòu)的形勢(shì)下，經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)，1965年11月，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和中國(guó)人民銀行再次合并。第四階段(1979年—1994年)： 1978年12月，中共十一屆三中全會(huì)通過(guò)的《中共中央關(guān)于加快農(nóng)業(yè)發(fā)展若干問(wèn)題的決定(草案)》中明確提出“恢復(fù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，大力發(fā)展農(nóng)村信貸事業(yè)?！?979年2月，國(guó)務(wù)院發(fā)出《關(guān)于恢復(fù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的通知》，決定正式恢復(fù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，恢復(fù)后的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行是國(guó)務(wù)院的直屬機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行監(jiān)管。農(nóng)業(yè)銀行的主要任務(wù)是，統(tǒng)一管理支農(nóng)資金，集中辦理農(nóng)村信貸，領(lǐng)導(dǎo)農(nóng)村信用合作社，發(fā)展農(nóng)村金融事業(yè)。

第五階段(從1994年4月起)： 1993年12月國(guó)務(wù)院作出了《關(guān)于金融體制改革的決定》，要求通過(guò)改革逐步建立在中國(guó)人民銀行統(tǒng)一監(jiān)督和管理下，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和農(nóng)村合作金融組織密切配合、協(xié)調(diào)發(fā)展的農(nóng)村金融體系。按照中國(guó)人民銀行的安排部署，1994年4月中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行分設(shè)成立，糧棉油收購(gòu)資金供應(yīng)與管理等政策性業(yè)務(wù)與農(nóng)業(yè)銀行分離，農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)始按照1995年頒布實(shí)施的《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，逐步探索現(xiàn)代商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)機(jī)制。1996年8月，國(guó)務(wù)院又作出《關(guān)于農(nóng)村金融體制改革的決定》，要求建立和完善以合作經(jīng)營(yíng)為基礎(chǔ)，商業(yè)性金融、政策性經(jīng)營(yíng)分工協(xié)作的農(nóng)村金融體系。農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)真貫徹執(zhí)行《決定》的有關(guān)精神，在矛盾多、時(shí)間緊、壓力大的情況下，統(tǒng)一思想，顧全大局，積極支持農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行省級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和農(nóng)村信用社與農(nóng)業(yè)銀行脫離行政隸屬關(guān)系的改革。1997年，農(nóng)業(yè)銀行基本完成了作為國(guó)家專(zhuān)業(yè)銀行“一身三任”的歷史使命，開(kāi)始進(jìn)入了真正向國(guó)有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化的新的歷史時(shí)期。銀行卡介紹

金穗借記卡

金穗借記卡是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)行的具有存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、消費(fèi)、理財(cái)?shù)热炕虿糠止δ艿慕鹑谥Ц豆ぞ?，?lián)線(xiàn)作業(yè)，實(shí)時(shí)入賬，不允許透支。

“金穗卡”以先進(jìn)的電子化手段為依托，形成了以城市為中心覆蓋全國(guó)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，走進(jìn)了百姓的衣食住行，成為不可或缺的支付結(jié)算手段和理財(cái)工具。2004年，銀行卡業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展，市場(chǎng)份額顯著增加，產(chǎn)品功能日趨完善，各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)增勢(shì)良好，經(jīng)營(yíng)效益成倍增長(zhǎng)，銀行卡發(fā)卡量、存款余額、跨行交易量均居同業(yè)第一。截至2004年末，發(fā)卡量達(dá)到 1.8億張，銀行卡業(yè)務(wù)收入大幅增長(zhǎng)，達(dá)到38億元。

金穗準(zhǔn)貸記卡

金穗信用卡（準(zhǔn)貸記卡）是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行專(zhuān)為具有良好信用觀(guān)念的城市客戶(hù)量身定做的借貸合一型特色產(chǎn)品，不但可以作為您支付結(jié)算、儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)墓ぞ?，更可以通過(guò)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行授信，滿(mǎn)足您臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)需求，自發(fā)卡以來(lái)已為全國(guó)近千萬(wàn)持卡人提供了高品質(zhì)的金融服務(wù)。為進(jìn)一步提升服務(wù)水平，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行隆重推出了采用銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)、卡面時(shí)尚大方、功能更為完善豐富的新一代金穗信用卡，讓您擁有更方便、快捷和優(yōu)越的用卡體驗(yàn)！金穗貸記卡

金穗貸記卡是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行向社會(huì)發(fā)行的，給予持卡人一定信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)后還款的信用支付工具。

具有消費(fèi)信貸、預(yù)借現(xiàn)金、還款等功能，貸記卡持卡人可享受免擔(dān)保、循環(huán)信用、免息還款期等便利。貸記卡按發(fā)行對(duì)象不同分為個(gè)人卡和商務(wù)卡。個(gè)人卡按信用等級(jí)不同分為金卡和普通卡；按照幣種不同分為人民幣卡和本外幣合一卡。

金穗旅游卡

金穗旅游卡（以下簡(jiǎn)稱(chēng)旅游卡）是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行與浙江省旅游局合作發(fā)行的，具有轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金、購(gòu)物消費(fèi)等功能，不允許透支的以人民幣支付結(jié)算的銀行卡。旅游卡是一張集吃、住、行、游、購(gòu)、娛六大要素的專(zhuān)業(yè)旅游一卡通，按照發(fā)行對(duì)象不同分為單位卡和個(gè)人卡。

金穗國(guó)際借記卡

金穗國(guó)際借記卡是由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)行的，具有在全球標(biāo)有mastercard和maestro標(biāo)識(shí)的特約商戶(hù)購(gòu)物消費(fèi)，在標(biāo)有mastercard、cirrus的atm機(jī)上提取當(dāng)?shù)刎泿乓约霸谥袊?guó)農(nóng)業(yè)銀行指定網(wǎng)點(diǎn)存取美元等功能的支付工具。金穗國(guó)際借記卡目前分為萬(wàn)事順卡（pdc）和萬(wàn)事達(dá)卡（pmc）兩種。

金穗健康卡

金穗健康卡（以下簡(jiǎn)稱(chēng)健康卡）是由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行與中國(guó)初級(jí)衛(wèi)生保健基金會(huì)聯(lián)合發(fā)行的，具有存取現(xiàn)金、購(gòu)物消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬結(jié)算等功能的人民幣借記卡。健康卡必須聯(lián)線(xiàn)使用，實(shí)時(shí)入賬，不允許透支。

股份制改革 2009年1月15日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司宣告成立。標(biāo)志著中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的股份制改革基本完成。對(duì)于提高農(nóng)業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力，提高農(nóng)行工作人員的服務(wù)質(zhì)量與態(tài)度有積極的意義。標(biāo)志著中國(guó)又多了一個(gè)令百姓順心的銀行。

中國(guó)五大國(guó)有商業(yè)銀行之一--農(nóng)業(yè)銀行（601288）周日晚間發(fā)布招股意向書(shū)，正式啟動(dòng)ipo。公司本次計(jì)劃發(fā)行不超過(guò)222.35億a股，若全額行使a股發(fā)行的超額配售選擇權(quán)，則a股發(fā)行總股數(shù)將擴(kuò)大至255.71億股。該股將于2010年7月6日實(shí)施網(wǎng)上申購(gòu)，并將上海證券交易所上市。本次本次發(fā)行將采取向a股戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢(xún)價(jià)對(duì)象詢(xún)價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中，戰(zhàn)略配售不超過(guò)102.28億股，約占a股綠鞋（發(fā)行人授予a股聯(lián)席主承銷(xiāo)商不超過(guò)初始發(fā)行規(guī)模15%的超額配售選擇權(quán)）全額行使后發(fā)行規(guī)模的40%；回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前，網(wǎng)下發(fā)行不超過(guò)48億股，約占a股綠鞋全額行使后發(fā)行規(guī)模的18.8%；其余部分向網(wǎng)上發(fā)行。

此外，農(nóng)行本次擬同步在境外進(jìn)行h股發(fā)行，擬通過(guò)香港公開(kāi)發(fā)行和國(guó)際配售初步發(fā)行不超過(guò)254.12億股h股。

根據(jù)發(fā)行日程安排，農(nóng)業(yè)銀行本次詢(xún)價(jià)推介時(shí)間為2010年6月17日-6月23日，網(wǎng)下申購(gòu)及繳款日期為7月1日-7月6日，網(wǎng)上申購(gòu)及繳款日期為7月6日，定價(jià)公告刊登日為7月8日，預(yù)計(jì)股票上市日期為7月15日。

農(nóng)行特點(diǎn)：遍布各地的網(wǎng)點(diǎn)

目前，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行擁有一級(jí)分行32個(gè)，直屬分行5個(gè)，總行營(yíng)業(yè)部1個(gè)，培訓(xùn)學(xué)院3個(gè)，并在新加坡、香港設(shè)立了分行，在倫敦、東京、紐約等地設(shè)立了代表處。從塞北到江南，從雪域高原到東海之濱，從繁華都市到旖旎鄉(xiāng)村，在中國(guó)廣闊的大地上，到處都能感受到農(nóng)業(yè)銀行的存在。完備的網(wǎng)點(diǎn)構(gòu)架，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)，特別是行業(yè)性、系統(tǒng)性業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了獨(dú)有的便利條件。

銀行業(yè)務(wù) 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)遍布中國(guó)城鄉(xiāng)，成為國(guó)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)最多、業(yè)務(wù)輻射范圍最廣的大型國(guó)有商業(yè)銀行。業(yè)務(wù)領(lǐng)域已由最初的農(nóng)村信貸、結(jié)算業(yè)務(wù)，發(fā)展成為品種齊全，本外幣結(jié)合，能夠辦理國(guó)際、國(guó)內(nèi)通行的各類(lèi)金融業(yè)務(wù)。篇五：食品安全事故處置預(yù)案

食品安全事故處置預(yù)案 1：總則

1.1食品安全事故概念

食品安全事故是指食物中毒、食源性疾病、食品污染等源于食品，對(duì)人體健康有危害或者可能有危害的事故。1.2目的有效處理食品安全事故，并快速、及時(shí)、穩(wěn)妥控制和消除食品安全事故的危害，保障消費(fèi)者身體健康和生命安全。1.3依據(jù)

根據(jù)《中華人民共和國(guó)食品安全法》，結(jié)合我公司食品安全監(jiān)管工作實(shí)際。1.4處置原則

預(yù)防為主，常備不懈。質(zhì)檢部加強(qiáng)食品安全監(jiān)管力度，開(kāi)展食品安全事故的預(yù)防工作，切實(shí)做好實(shí)施預(yù)案的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，定期檢查各項(xiàng)食品安全防范措施，及時(shí)果斷，依據(jù)科學(xué)。食品安全關(guān)系到消費(fèi)者的身體健康與生命安全，公司接到事故報(bào)告后，要在第一時(shí)間趕到事故發(fā)生現(xiàn)場(chǎng)，采取果斷措施控制事態(tài)發(fā)展，減少損失，并將情況上報(bào)有關(guān)部門(mén)。2：食品安全事故處置措施 2.1總經(jīng)理統(tǒng)一指揮事故應(yīng)急處置工作，整合現(xiàn)有資源，提供處置效率，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)應(yīng)急處置措施。

2.2銷(xiāo)售部根據(jù)顧客反饋的不安全合格項(xiàng)目信息質(zhì)量審核，上報(bào)

總經(jīng)理。2.3總經(jīng)理組織質(zhì)檢部、生產(chǎn)部進(jìn)行評(píng)審確認(rèn)，進(jìn)行原因分析。根據(jù)不合格原因分析，決定不安全的處置措施。由責(zé)任部門(mén)實(shí)施并填寫(xiě)《不合格項(xiàng)處理記錄》。2.4銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)退貨，對(duì)因安全事故的受害者進(jìn)行賠償經(jīng)濟(jì)損失。并做好《不安全食品召回記錄》。

2.5對(duì)不安全食品進(jìn)行報(bào)廢處理，對(duì)責(zé)任人要追究責(zé)任通報(bào)批評(píng)，必要時(shí)要追究其刑事責(zé)任，作好《不安全食品處理記錄》。3：事故報(bào)告

食品安全事故發(fā)生后，公司及時(shí)向質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督等部門(mén)報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括：發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、單位；事故簡(jiǎn)要經(jīng)過(guò)；事故發(fā)生的原因初步判斷；事故發(fā)生后采取的措施及事故控制情況。

4：宣傳培訓(xùn)

加強(qiáng)對(duì)職工食品安全意識(shí)的宣傳，積極組織各科室人員關(guān)于食品安全事故處置業(yè)務(wù)的培訓(xùn)。做好發(fā)生食品安全事故后，知道該做什么、怎么做。

不合格食品退貨制度

第一條 為加強(qiáng)本經(jīng)營(yíng)單位食品質(zhì)量管理，嚴(yán)厲打擊制售假冒偽劣食品活動(dòng)，確保依照法定條件和要求從事食品經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、銷(xiāo)售符合法定要求的食品，維護(hù)本經(jīng)營(yíng)單位聲譽(yù)，特制定本制度。

第二條 不合格食品退市，是指在本經(jīng)營(yíng)單位內(nèi)對(duì)已經(jīng)進(jìn)入銷(xiāo)售領(lǐng)域的食品，發(fā)現(xiàn)其質(zhì)量不合格或者有其他違法問(wèn)題，采取停止銷(xiāo)售、退回供貨整改、銷(xiāo)毀、召回等措施退出市場(chǎng)的行為。

第三條 下列食品為不合格食品，應(yīng)停止銷(xiāo)售，退出本經(jīng)營(yíng)單位：

（一）腐爛變質(zhì)、污穢不潔的；

（二）包裝破損和其他不符合食品衛(wèi)生要求的；

（三）超過(guò)安全使用期或者保質(zhì)日期的；

（四）應(yīng)當(dāng)檢驗(yàn)、檢疫而未檢驗(yàn)、檢疫，或檢驗(yàn)、檢疫不合格的；

（五）摻雜、摻假，以假充真、以次充好，偷工減料的；

（六）使用非食用色素或其它非食用物質(zhì)加工的；

（七）偽造產(chǎn)地，偽造或者冒用他人廠(chǎng)名、廠(chǎng)址，在商品上偽造或冒用認(rèn)證標(biāo)志、名優(yōu)標(biāo)志、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)采用標(biāo)志、防偽標(biāo)志等質(zhì)量標(biāo)志等，對(duì)商品質(zhì)量作引人誤解的虛假表示或使用絕對(duì)宣傳用語(yǔ)的；

（八）假冒他人的注冊(cè)商標(biāo)，或者擅自使用知名商品特有的名稱(chēng)、包裝、裝潢、造成和他人的知名商品相混淆，使購(gòu)買(mǎi)者誤認(rèn)為是該知名商品的；

（九）行政監(jiān)管機(jī)關(guān)公布屬于不合格食品的；

（十）其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的，或者存在隱患，可能對(duì)人體

健康和生命安全造成損害的。

第四條 發(fā)現(xiàn)所銷(xiāo)售的食品屬本制度所列的不合格食品，應(yīng)立即停止銷(xiāo)售該食品，并采取下列措施：

（一）立即清點(diǎn)不合格食品，并登記造冊(cè)；

（二）將不合格食品撤出市場(chǎng)，通知生產(chǎn)企業(yè)或供貨方，配合召回已售出食品，并向有關(guān)監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告；

（三）對(duì)有毒有害、腐爛變質(zhì)的食品應(yīng)交同有關(guān)部門(mén)進(jìn)行無(wú)害化處理或銷(xiāo)毀；

第五條 對(duì)已出售的嚴(yán)重危害人體健康、人身安全的不合格食品，應(yīng)選擇能夠覆蓋銷(xiāo)售范圍的新聞媒體予以公告，或者在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示，通知購(gòu)貨人退貨，將不合格食品追回和銷(xiāo)毀。

第六條 對(duì)本經(jīng)營(yíng)單位內(nèi)的食品進(jìn)行經(jīng)常性檢查，發(fā)現(xiàn)不合格食品應(yīng)立即停止銷(xiāo)售，撤下柜臺(tái)，退出經(jīng)營(yíng)單位。

第七條 對(duì)消費(fèi)者作出食品質(zhì)量承諾，并在出售食品時(shí)向消費(fèi)者提供購(gòu)貨憑證或商品質(zhì)量信譽(yù)卡。

申請(qǐng)單位（蓋章）：

申請(qǐng)人(簽名）：

申請(qǐng)時(shí)間： 年 月 日

從業(yè)人員健康檢查和健康檔案管理制度

一、建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康檔案制度?；加辛〖?、傷寒、病毒性 肝炎等消化道傳染病的人員，以及患有活動(dòng)性肺結(jié)核、化膿性或者滲出性皮膚病等有礙食品安全的疾病人員，不得從事接觸直接入口食品的工作。

二、食品從業(yè)人員每年必須進(jìn)行健康檢查，所有健康檢查檔案裝訂

成冊(cè)，健康檔案必須保存兩年以上，以備檢查。新參加工作和臨時(shí)參加工作的食品從業(yè)人員必須先進(jìn)行健康檢查，取得健康證明后方可參加工作上崗位操作。

三、從業(yè)人員體檢合格證明應(yīng)隨身攜帶，以備檢查。從業(yè)人員健康

檢查合格證不得涂改，過(guò)期、筆跡不清無(wú)效。

四、從業(yè)人員出現(xiàn)咳嗽、腹瀉、發(fā)熱、等有礙于食品衛(wèi)生安全的病

癥時(shí)，應(yīng)立即脫離工作崗位，待查明病因、排除病癥或治愈后，方可重新上崗。

五、從業(yè)人員必須有良好的衛(wèi)生習(xí)慣，并且做到：

（1）工作前、處理食品原料后、便后用肥皂及清水洗手；接觸直

接入中食品之前應(yīng)洗手消毒；（2）穿戴清潔的工作衣、帽，并把頭發(fā)置于帽內(nèi)；

（3）不得留長(zhǎng)指甲、涂指甲油、戴戒指加工食品；

（4）不得在食品加工和銷(xiāo)售場(chǎng)所內(nèi)吸煙。

第二篇：股票上市公告書(shū)

輸入招商局名稱(chēng)招商局輸入公司名稱(chēng)股份有限公司

股票上市公告書(shū)

重 要 提 示

本公司對(duì)以下刊出的資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。以下資料如有不實(shí)或遺漏之處，本公司當(dāng)負(fù)由此而產(chǎn)生的一切責(zé)任。

輸入交易所名稱(chēng)證券交易所對(duì)本公司股票上市申請(qǐng)及有關(guān)事項(xiàng)的審查，均不構(gòu)成對(duì)本公司的任何保證。

每股面值輸入價(jià)格元人民幣普通股票輸入發(fā)行數(shù)量股和人民幣特種股票輸入價(jià)格股，在輸入發(fā)行數(shù)量證券交易所正式掛牌交易。

上市推薦人：輸入名稱(chēng)例：招商銀行（證券營(yíng)業(yè)部）

股份登記機(jī)構(gòu)：輸入證券機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

公告日期：輸入公告日期

上市日期：輸入上市日期一、二、三、四、五、六、七、八、九、十、釋義輸入內(nèi)容 序言輸入內(nèi)容 股票發(fā)行情況和股權(quán)結(jié)構(gòu)輸入內(nèi)容 公司創(chuàng)立大會(huì)與相應(yīng)的決議輸入內(nèi)容 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和公司高級(jí)管理人員輸入內(nèi)容 主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)輸入內(nèi)容 本公司董事會(huì)承諾輸入內(nèi)容 特別事項(xiàng)說(shuō)明輸入內(nèi)容 備查文件輸入內(nèi)容 附錄輸入內(nèi)容

第三篇：上市公告書(shū)

江南水務(wù)(601199)首次公開(kāi)發(fā)行A股股票上市公告書(shū)

公告日期：2011-03-16

股票簡(jiǎn)稱(chēng)：江南水務(wù)股票代碼：601199

江蘇江南水務(wù)股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行 A 股股票上市公告書(shū)

江蘇江南水務(wù)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“江南水務(wù)”“公司”“本公司”

或“發(fā)行人”）及全體董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員保證上市公告書(shū)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，承諾上市公告書(shū)不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并承擔(dān)個(gè)別和連帶的法律責(zé)任。

證券交易所、其他政府機(jī)關(guān)對(duì)本公司股票上市及有關(guān)事項(xiàng)的意見(jiàn)，均不表

明對(duì)本公司的任何保證。

為規(guī)范本公司募集資金管理，保護(hù)投資者的權(quán)益，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《上

海證券交易所上市公司募集資金管理規(guī)定》，本公司分別在上海浦東發(fā)展銀行

江陰支行、中國(guó)工商銀行股份有限公司江陰支行和中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司江陰支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“開(kāi)戶(hù)行”）開(kāi)設(shè)賬戶(hù)作為

募集資金專(zhuān)項(xiàng)賬戶(hù)，2011 年 3 月 15 日，本公司及保薦人興業(yè)證券股份有限

公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“興業(yè)證券”）與開(kāi)戶(hù)行分別簽署了募集資金專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)三方監(jiān)

管協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“協(xié)議”。協(xié)議約定的主要條款如下：

一、本公司已在上海浦東發(fā)展銀行江陰支行、中國(guó)工商銀行股份有限公司

江陰支行和中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司江陰支行開(kāi)設(shè)募集資金專(zhuān)項(xiàng)賬戶(hù)（以下

簡(jiǎn)稱(chēng)“專(zhuān)戶(hù)”，賬號(hào)分別為 ***

37、***4108 和

32001616***2，專(zhuān)戶(hù)僅用于募集資金投向項(xiàng)目募集資金的存儲(chǔ)和使用，不得用作其他用途。

二、本公司和開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)共同遵守《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》《支付結(jié)算

辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等法律、法規(guī)、三、興業(yè)證券應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定指定保薦代表人或其他工作人員對(duì)本公司

募集資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督。興業(yè)證券承諾按照《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理

辦法》《上海證券交易所上市公司募集資金管理規(guī)定》以及本公司制訂的募集

資金管理制度對(duì)本公司募集資金管理事項(xiàng)履行保薦職責(zé)，進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)工作。

興業(yè)證券可以采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、書(shū)面問(wèn)詢(xún)等方式行使其監(jiān)督權(quán)。本公司和開(kāi)戶(hù)行

應(yīng)當(dāng)配合興業(yè)證券的調(diào)查與查詢(xún)。興業(yè)證券每半對(duì)本公司現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)當(dāng)

同時(shí)檢查專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)情況。

四、本公司授權(quán)興業(yè)證券指定的保薦代表人可以隨時(shí)到開(kāi)戶(hù)行查詢(xún)、復(fù)印

本公司專(zhuān)戶(hù)的資料；開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向其提供所需的有關(guān)專(zhuān)戶(hù)的資料。保薦代表人向開(kāi)戶(hù)行查詢(xún)本公司專(zhuān)戶(hù)有關(guān)情況時(shí)應(yīng)當(dāng)出具其本人的合法身份證明；興業(yè)證券指定的其他工作人員向開(kāi)戶(hù)行查詢(xún)本公司專(zhuān)戶(hù)有關(guān)情況

時(shí)應(yīng)當(dāng)出具其本人的合法身份證明和單位介紹信。

五、開(kāi)戶(hù)行按月（每月 10 日前）向本公司出具真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的專(zhuān)戶(hù)

對(duì)賬單，并抄送給興業(yè)證券。

六、本公司 1 次或 12 個(gè)月以?xún)?nèi)累計(jì)從專(zhuān)戶(hù)支取的金額超過(guò) 5,000萬(wàn)元且

達(dá)到發(fā)行募集資金總額扣除發(fā)行費(fèi)用后的凈額（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“募集資金凈額”）的 20%的，本公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)以傳真方式通知興業(yè)證券，同時(shí)提供專(zhuān)戶(hù)的支出清

單。

七、興業(yè)證券有權(quán)根據(jù)有關(guān)規(guī)定更換指定的保薦代表人。興業(yè)證券更換保

薦代表人的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)證明文件書(shū)面通知開(kāi)戶(hù)行，同時(shí)按協(xié)議規(guī)定的要求書(shū)

面通知更換后保薦代表人的聯(lián)系方式。更換保薦代表人不影響協(xié)議的效力。

八、開(kāi)戶(hù)行連續(xù)三次未及時(shí)向本公司出具對(duì)賬單，以及存在未配合興業(yè)證

券調(diào)查專(zhuān)戶(hù)情形的，本公司可以主動(dòng)或在興業(yè)證券的要求下單方面終止協(xié)議并

注銷(xiāo)募集資金專(zhuān)戶(hù)。

九、興業(yè)證券發(fā)現(xiàn)本公司和開(kāi)戶(hù)行未按約定履行協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)在知悉有關(guān)

事實(shí)后及時(shí)向上海證券交易所書(shū)面報(bào)告。

十、協(xié)議自本公司、開(kāi)戶(hù)行和興業(yè)證券三方法定代表人或其授權(quán)代表簽署

并加蓋各自單位公章之日起生效，至專(zhuān)戶(hù)資金全部支出完畢并依法銷(xiāo)戶(hù)之日起

失效。

本公司提醒廣大投資者注意，凡本上市公告書(shū)未涉及的有關(guān)內(nèi)容，請(qǐng)投資

者查閱刊載于上海證券交易所網(wǎng)站（http://.cn）的本公司招股說(shuō)

明書(shū)全文。

發(fā)行人實(shí)際控制人公有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、控股股東給排水公司及其一致行動(dòng)

人基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)公司、電力發(fā)展公司承諾：自股票上市之日起三十六個(gè)月內(nèi)，不轉(zhuǎn)

讓或者委托他人管理其本次發(fā)行前持有的發(fā)行人股份，也不由發(fā)行人回購(gòu)該部

分股份。

發(fā)行人股東模塑科技、姚正慶、馮永朝、程頤平、張亞軍、楊伊南、張滿(mǎn)

英、錢(qián)蘇、陶新如、王建林、傅夢(mèng)琴、吳振南、孫錦治、徐永興承諾：自發(fā)行

人股票上市之日起十二個(gè)月內(nèi)，不轉(zhuǎn)讓或者委托他人管理其持有的發(fā)行人股份，也不由發(fā)行人回購(gòu)其持有的股份。

除上述鎖定期外，擔(dān)任發(fā)行人董事、高級(jí)管理人員的張亞軍、王建林還承

諾：在擔(dān)任公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員期間，每年轉(zhuǎn)讓的公司股份不超過(guò)

所持有公司股份總數(shù)的百分之二十五，所持股份少于 1,000 股時(shí)不受上述比例的限制；如不再擔(dān)任公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員職務(wù)，則離職后半年內(nèi)不

轉(zhuǎn)讓所持有的公司股份。

如無(wú)特別說(shuō)明，本上市公告書(shū)中的簡(jiǎn)稱(chēng)或名詞的釋義與本公司首次公開(kāi)發(fā)

行股票招股說(shuō)明書(shū)中的相同。

第二節(jié)股票上市情況

一、本上市公告書(shū)系根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證

券法》和《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并按照上海

證券交易所《股票上市公告書(shū)內(nèi)容與格式指引》編制而成，旨在向投資者提供

有關(guān)本公司首次公開(kāi)發(fā)行股票（A 股）上市的基本情況。

二、本公司首次公開(kāi)發(fā)行 A 股股票（簡(jiǎn)稱(chēng)“本次發(fā)行”）經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督

管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2011]295 號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢(xún)價(jià)對(duì)象詢(xún)價(jià)

配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式。

三、本公司 A 股股票上市經(jīng)上海證券交易所上證發(fā)字[2011] 15】號(hào)文批

準(zhǔn)。本公司發(fā)行的 A 股股票在上海證券交易所上市，證券簡(jiǎn)稱(chēng)“江南水務(wù)”，證券代碼“601199”；其中本次發(fā)行中網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行的 4,704 萬(wàn)股股票將

于 2011 年 3 月 17 日起上市交易。

四、股票上市相關(guān)信息

1、上市地點(diǎn)：上海證券交易所

2、上市時(shí)間：2011 年 3 月 17 日

3、股票簡(jiǎn)稱(chēng)：江南水務(wù)

4、股票代碼：6011995、A 股發(fā)行后總股本：233,800,000 股

6、本次 A 股公開(kāi)發(fā)行的股份數(shù)：58,800,000 股

7、發(fā)行前股東所持股份的流通限制及期限以及股東對(duì)所持股份自愿鎖定的承諾：

發(fā)行人實(shí)際控制人公有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、控股股東給排水公司及其一致行動(dòng)

人基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)公司、電力發(fā)展公司承諾：自股票上市之日起三十六個(gè)月內(nèi)，不轉(zhuǎn)

讓或者委托他人管理其本次發(fā)行前持有的發(fā)行人股份，也不由發(fā)行人回購(gòu)該部

分股份。

發(fā)行人股東模塑科技、姚正慶、馮永朝、程頤平、張亞軍、楊伊南、張滿(mǎn)

英、錢(qián)蘇、陶新如、王建林、傅夢(mèng)琴、吳振南、孫錦治、徐永興承諾：自發(fā)行

人股票上市之日起十二個(gè)月內(nèi)，不轉(zhuǎn)讓或者委托他人管理其持有的發(fā)行人股份，也不由發(fā)行人回購(gòu)其持有的股份。

除上述鎖定期外，擔(dān)任發(fā)行人董事、高級(jí)管理人員的張亞軍、王建林還承

諾：在擔(dān)任公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員期間，每年轉(zhuǎn)讓的公司股份不超過(guò)

所持有公司股份總數(shù)的百分之二十五，所持股份少于 1,000 股時(shí)不受上述比例的限制；如不再擔(dān)任公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員職務(wù)，則離職后半年內(nèi)不

轉(zhuǎn)讓所持有的公司股份。

8、本次上市股份的其他鎖定安排

本次發(fā)行網(wǎng)下向詢(xún)價(jià)對(duì)象詢(xún)價(jià)配售的 1,176 萬(wàn)股股份鎖定期為 3個(gè)月，鎖

定期自本次網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行的股票在上海證券交易所上市交易之日起計(jì)算。

9、本次上市的無(wú)流通限制及鎖定安排的股份

本次發(fā)行中網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行的 4,704 萬(wàn)股股份無(wú)流通限制及鎖定安排

10、股票登記機(jī)構(gòu)：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

11、上市保薦機(jī)構(gòu)：興業(yè)證券股份有限公司

第三節(jié)發(fā)行人、股東和實(shí)際控制人情況

一、發(fā)行人基本情況

1、公司名稱(chēng)：江蘇江南水務(wù)股份有限公司

2、英文名稱(chēng)：Jiangsu Jiangnan Water Co.,Ltd.3、注冊(cè)地址：江陰市延陵路 224 號(hào)

4、注冊(cè)資本：17,500 萬(wàn)元(本次發(fā)行前)

5、法定代表人：張亞軍

6、經(jīng)營(yíng)范圍：自來(lái)水制售，自來(lái)水排水及相關(guān)水處理業(yè)務(wù)，供水工程的設(shè)

計(jì)及技術(shù)咨詢(xún)，水質(zhì)檢測(cè)，水表計(jì)量檢測(cè)，對(duì)公用基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)進(jìn)行投資。

7、主營(yíng)業(yè)務(wù)：主要經(jīng)營(yíng)自來(lái)水的制售、自來(lái)水排水及相關(guān)水處

理業(yè)務(wù)。公司目前擁有日供水能力 93 萬(wàn)立方米，DN100 以上供水管網(wǎng)總長(zhǎng) 600

多公里，供水人口超過(guò) 200 萬(wàn)，供水規(guī)模、人均供水量及各項(xiàng)能耗、全員勞動(dòng)

生產(chǎn)率等指標(biāo)在同行業(yè)中處于領(lǐng)先地位，處于國(guó)縣級(jí)市供水行業(yè)前列。（2009 年）（數(shù)據(jù)來(lái)源：《城市供水統(tǒng)計(jì)年鑒》）

8、所屬行業(yè)：自來(lái)水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)

9、電話(huà)：0510－8627677110、傳真：0510－8627673011、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：

12、電子信箱：master@jsjnsw.com13、董事會(huì)秘書(shū)：朱杰

14、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員名單

（1）截至本上市公告書(shū)刊登之日，本公司董事名單如下：

姓名現(xiàn)任職務(wù)

張亞軍董事長(zhǎng)

徐鈺新獨(dú)立董事

（2）截至本上市公告書(shū)刊登之日，本公司監(jiān)事名單如下：

姓名現(xiàn)任職務(wù)

（3）截至本上市公告書(shū)刊登之日，本公司高級(jí)管理人員名單如

下：

姓名現(xiàn)任職務(wù)

沙建新總經(jīng)理

王建林副總經(jīng)理

周益獻(xiàn)副總經(jīng)理

王煒財(cái)務(wù)總監(jiān)

朱杰董事會(huì)秘書(shū)

15、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有本公司股票、債券情況截至本上市

公告書(shū)刊登之日，張亞軍和王建林分部持有江南水務(wù)262,300 股，除此之外，本公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其近親屬均未直

接或間接持有本公司股票。

二、控股股東及實(shí)際控制人情況

給 排 水 公 司 持 有 發(fā) 行 人 8,500 萬(wàn) 股 股 份，占 發(fā) 行 前 股

本 的48.57%，為公司的控股股東。

根據(jù)江陰虹橋會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司虹會(huì)專(zhuān)審字[2011]第 016 號(hào)審 計(jì)

報(bào) 告，截 至 2010 年 12 月 31 日，給 排 水 公 司 總 資 產(chǎn)

1,981,669,848.36 元，凈資產(chǎn) 898,034,319.45 元；2010 年?duì)I業(yè)收入

489,251,150.45 元，凈利潤(rùn) 95,764,066.74 元。

公有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司直接持有發(fā)行人 5,635.97 萬(wàn)股股份，占發(fā)行人現(xiàn)有總

股本 32.21%，公有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司的子公司給排水公司持有發(fā)行人 8,500 萬(wàn)股，占發(fā)行人現(xiàn)有總股本 48.57%，公有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司的一致行動(dòng)人基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)公司、電力發(fā)展公司各持有發(fā)行人 600 萬(wàn)股，分別占發(fā)行人現(xiàn)有總股本 3.43%。上述

四家股東合計(jì)持股 15，335.97萬(wàn)股，占發(fā)行人現(xiàn)有總股本 87.63%。公有資產(chǎn)

經(jīng)營(yíng)公司為公司實(shí)際控制人，且近三年未發(fā)生變化。

根據(jù)江陰暨陽(yáng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司暨會(huì)審字[2011]第 35 號(hào)審計(jì)報(bào)告，截至 2010 年 12 月 31 日，該公司總資產(chǎn) 1,800,385,092.49 元，凈資產(chǎn)

1,772,037,972.22 元；2010 年凈利潤(rùn) 215,359.175,52 元(母公司數(shù)據(jù))。

三、股東情況

1、本次發(fā)行前后的股本結(jié)構(gòu)：

股東名稱(chēng)本次發(fā)行前本次發(fā)行后股份（股）比例 %股份（比例 %股份比例 %

江陰市城鄉(xiāng)給排水（SS）85,000,00048.5781,740,99534.96

江陰市公有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)（SS）56,359,694 2.2154,198,79323.18

江南模塑科技股份有限公司18,361,47110.4918,361,4717.85

江陰市新國(guó)聯(lián)限公司（SS）6,000,0003.435,769,9532.47

江陰市新國(guó)聯(lián)電力（SS）國(guó)家股6,000,0003.435,769,9532.47

姚正慶524,6130.30524,6130.22

全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)——5,880,0002.51

社會(huì)公眾股——58,800,00025.15

合計(jì)175,000,000100.00233,800,000100.002、本次發(fā)行后、上市前前十大 A 股股東持股情況江陰市城鄉(xiāng)給排水有限

公司（SS）81,740,99534.96

江陰市公有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司（SS）54,198,79323.18

江南模塑科技股份有限公司18,361,4717.85

全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)轉(zhuǎn)持三戶(hù)5,880,0002.51

江陰市新國(guó)聯(lián)基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)有限公司（SS）5,769,9532.47

江陰市新國(guó)聯(lián)電力發(fā)展有限公司（SS）5,769,9532.47

姚正慶524,6130.22

程頤平262,3070.11

第四節(jié)股票發(fā)行情況

一、發(fā)行數(shù)量：58,800,000 股

二、發(fā)行價(jià)格：18.8 元/股

三、發(fā)行方式

本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢(xún)價(jià)對(duì)象詢(xún)價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式

進(jìn)行，其中網(wǎng)下向詢(xún)價(jià)對(duì)象配售 1,176 萬(wàn)股，網(wǎng)上向社會(huì)公眾投資者發(fā)行

4,704 萬(wàn)股。

四、募集資金總額及注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)資金到位的驗(yàn)證情況

1、本次募集資金總額為 110,544 萬(wàn)元。

2、江蘇公證會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司于 2011 年 3 月 15 日對(duì)本次（發(fā)行的資金到位情況進(jìn)行了審驗(yàn)，并出具了《驗(yàn)資報(bào)告》“蘇公【2011】B021 號(hào)”。

五、發(fā)行費(fèi)用總額及項(xiàng)目、每股發(fā)行費(fèi)用

1、本次發(fā)行費(fèi)用總計(jì)為 7,653.59 萬(wàn)元，主要包括：

（1）承銷(xiāo)保薦費(fèi)：6,632.64 萬(wàn)元（2）審計(jì)及評(píng)估費(fèi)：501 萬(wàn)元（3）

律師費(fèi)：105 萬(wàn)元（4）信息披露費(fèi)及招股書(shū)印刷費(fèi)：311.74 萬(wàn)元（5）證券登

記費(fèi)：23.38 萬(wàn)元（6）上市初費(fèi)：3.5 萬(wàn)元（7）印花稅：66.33 萬(wàn)（8）其他

發(fā)行費(fèi)用：10 萬(wàn)元

2每股發(fā)行費(fèi)用=發(fā)行費(fèi)用總額/本次每股發(fā)行費(fèi)用為 1.30 元。

六、募集資金凈額：102,890.41 萬(wàn)元。

七、發(fā)行后每股凈資產(chǎn)：6.43 元（按本次發(fā)行后凈資產(chǎn)除以本次發(fā)行后總

股本計(jì)算，其中，本次發(fā)行后的凈資產(chǎn)為 2010 年 12 月 3日經(jīng)審計(jì)歸屬于母

公司股東的凈資產(chǎn)加上本次發(fā)行募集資金凈額之和）。

八、發(fā)行后每股收益：0.32 元（按 2010 經(jīng)審計(jì)的扣除非經(jīng)常性損益

前后孰低的歸屬于母公司的凈利潤(rùn)除以本次發(fā)行后總股本計(jì)算）

第五節(jié)其他重要事項(xiàng)

本公司在招股意向書(shū)刊登日至上市公告書(shū)刊登前，沒(méi)有發(fā)生可能對(duì)本公司有較大影響的重要事項(xiàng)，具體如下：

1、本公司主營(yíng)業(yè)務(wù)目標(biāo)進(jìn)展情況正常。

2、本公司所處行業(yè)和市場(chǎng)未發(fā)生重大變化。

3、本公司接受或提供的產(chǎn)品及服務(wù)價(jià)格未發(fā)生重大變化。

4、本公司沒(méi)有發(fā)生未履行法定程序的關(guān)聯(lián)交易，且沒(méi)有發(fā)生未在招股說(shuō)明書(shū)中披露的重大關(guān)聯(lián)交易。

5、本公司未進(jìn)行重大投資。

6、本公司未發(fā)生重大資產(chǎn)（或股權(quán)）購(gòu)買(mǎi)、出售及置換。

7、本公司住所沒(méi)有變更。

8、本公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員沒(méi)有變化。

9、本公司未發(fā)生重大訴訟、仲裁事項(xiàng)。

10、本公司未發(fā)生除正常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)之外的重大對(duì)外擔(dān)保等或有事項(xiàng)。

11、本公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果未發(fā)生重大變化。

12、本公司未發(fā)生其他應(yīng)披露的重大事項(xiàng)。

第六節(jié)上市保薦機(jī)構(gòu)及其意見(jiàn)

一、上市保薦機(jī)構(gòu)基本情況

保薦機(jī)構(gòu)： 興業(yè)證券股份有限公司

法定代表人：蘭榮

住所：福建省福州市湖東路 268 號(hào)

電話(huà)：0591-38281727

傳真：0591-3828170

保薦代表人：匡志偉、曾令羽

二、上市保薦機(jī)構(gòu)的推薦意見(jiàn)

上市保薦機(jī)構(gòu)認(rèn)為，江南水務(wù)申請(qǐng) A 股股票上市符合《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》及《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等國(guó)家法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，江南水務(wù) A 股股票具備在上海證券交易所上市的條件。興業(yè)證券愿意推薦江南水務(wù)的 A股股票在上海證券交易所上市交易，并承擔(dān)相關(guān)保薦責(zé)任。

（此頁(yè)無(wú)正文，為《江蘇江南水務(wù)股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行 A股股票上市公告書(shū)》簽章頁(yè)）

江蘇江南水務(wù)股份有限公司

2011 年 3 月 16 日

（此頁(yè)無(wú)正文，為《江蘇江南水務(wù)股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行 A股股票上市公告書(shū)》簽章頁(yè)）

興業(yè)證券股份有限公司

2011 年 3 月 16 日

第四篇：債券上市公告書(shū)格式——(企業(yè)運(yùn)營(yíng),公告書(shū))

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第五篇：中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司A股上市公告書(shū)

中國(guó)a股上市流程

一、改制階段

企業(yè)改制、發(fā)行上市牽涉的問(wèn)題較為廣泛復(fù)雜，一般在企業(yè)聘請(qǐng)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的協(xié)助下完成。企業(yè)首先要確定券商，在券商的協(xié)助下盡早選定其他中介機(jī)構(gòu)。股票改制所涉及的主要中介機(jī)構(gòu)有：證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、土地評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所。

1、各有關(guān)機(jī)構(gòu)的工作內(nèi)容

① 擬改制公司

擬改制企業(yè)一般要成立改制小組，公司主要負(fù)責(zé)人全面統(tǒng)籌，小組由公司抽調(diào)辦公室、財(cái)務(wù)及熟悉公司歷史、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況的人員組成，其主要工作包括：

全面協(xié)調(diào)企業(yè)與省、市各有關(guān)部門(mén)、行業(yè)主管部門(mén)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)以及各中介機(jī)構(gòu)的關(guān)系，并全面督察工作進(jìn)程；

配合會(huì)計(jì)師及評(píng)估師進(jìn)行會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)、盈利預(yù)測(cè)編制及資產(chǎn)評(píng)估工作；

與律師合作，處理上市有關(guān)法律事務(wù)，包括編寫(xiě)公司章程、承銷(xiāo)協(xié)議、各種關(guān)聯(lián)交易協(xié)議、發(fā)起人協(xié)議等；

負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目的立項(xiàng)報(bào)批工作和提供項(xiàng)目可行性研究報(bào)告；

完成各類(lèi)董事會(huì)決議、公司文件、申請(qǐng)主管機(jī)關(guān)批文，并負(fù)責(zé)新聞宣傳報(bào)道及公關(guān)活動(dòng)。②券商

制定股份公司改制方案；

對(duì)股份公司設(shè)立的股本總額、股權(quán)結(jié)構(gòu)、招股籌資、配售新股及制定發(fā)行方案并進(jìn)行操作指導(dǎo)和業(yè)務(wù)服務(wù)；

推薦具有證券從業(yè)資格的其他中介機(jī)構(gòu)，協(xié)調(diào)各方的業(yè)務(wù)關(guān)系、工作步驟及工作結(jié)果，充當(dāng)公司改制及股票發(fā)行上市全過(guò)程總策劃與總協(xié)調(diào)人；

起草、匯總、報(bào)送全套申報(bào)材料；

組織承銷(xiāo)團(tuán)包a股，承擔(dān)a股發(fā)行上市的組織工作。

③會(huì)計(jì)師事務(wù)所

各發(fā)起人的出資及實(shí)際到位情況進(jìn)行檢驗(yàn)，出具驗(yàn)資報(bào)告；

負(fù)責(zé)協(xié)助公司進(jìn)行有關(guān)帳目調(diào)整，使公司的則務(wù)處理符合規(guī)定： 協(xié)助公司建立股份公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、則務(wù)管理制度；

對(duì)公司前三年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行審計(jì)，以及審核公司的盈利預(yù)測(cè)。

對(duì)公司的內(nèi)部控制制度進(jìn)行檢查，出具內(nèi)部控制制度評(píng)價(jià)報(bào)告。

④資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所

在需要的情況下對(duì)各發(fā)起人投入的資產(chǎn)評(píng)估，出具資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。

⑤土地評(píng)估機(jī)構(gòu)

對(duì)納入股份公司股本的土地使用權(quán)進(jìn)行評(píng)估。

⑥律師事務(wù)所

協(xié)助公司編寫(xiě)公司章程、發(fā)起人協(xié)議及重要合同；

負(fù)責(zé)對(duì)股票發(fā)行及上市的各項(xiàng)文件進(jìn)行審查；

起草法律意見(jiàn)書(shū)、律師工作報(bào)告；

為股票發(fā)行上市提供法律咨詢(xún)服務(wù)。

特別提示：根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)通知的規(guī)定：今后擬申請(qǐng)發(fā)行股票的公司，設(shè)立時(shí)應(yīng)聘請(qǐng)有證券從業(yè)資格許可證的中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)驗(yàn)資、資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)等業(yè)務(wù)。若設(shè)立聘請(qǐng)沒(méi)有證券從業(yè)資格許可證的中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)上述業(yè)務(wù)的，應(yīng)在股份公司運(yùn)行滿(mǎn)三年后才能提出發(fā)行申請(qǐng)，在申請(qǐng)發(fā)行股票前須另聘有證券從業(yè)資格許可證的中介機(jī)構(gòu)復(fù)核并出具專(zhuān)業(yè)報(bào)告。

2、確定方案

券商和其他中介機(jī)構(gòu)向發(fā)行人提交審慎調(diào)查提綱，由企業(yè)根據(jù)提綱的要求提供文件資料。通過(guò)審慎調(diào)查，全面了解企業(yè)各方面的情況，確定改制方案。審慎調(diào)查是為了保證向投資者提供的招股資料全面、真實(shí)完整而設(shè)計(jì)的，也是制作申報(bào)材料的基礎(chǔ)，需要發(fā)行人全力配合。

3、分工協(xié)調(diào)會(huì)

中介機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)審慎調(diào)查階段對(duì)公司了解，發(fā)行人與券商將召集所有中介機(jī)構(gòu)參加的分工協(xié)調(diào)會(huì)。協(xié)調(diào)會(huì)由券商主持，就發(fā)行上市的重大問(wèn)題，如股份公司設(shè)立方案、資產(chǎn)重組方案、股本結(jié)構(gòu)、則務(wù)審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估、土地評(píng)估、盈利預(yù)測(cè)等事項(xiàng)進(jìn)行討論。協(xié)調(diào)會(huì)將根據(jù)工作進(jìn)展情況不定期召開(kāi)。

4、各中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作

根據(jù)協(xié)調(diào)會(huì)確定的工作進(jìn)程，確定各中介機(jī)構(gòu)工作的時(shí)間表，各中介機(jī)構(gòu)按照上述時(shí)間表開(kāi)展工作，主要包括對(duì)初步方案進(jìn)一步分析、財(cái)務(wù)審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估及各種法律文件的起草工作。

5、取得國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)對(duì)資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果確認(rèn)及資產(chǎn)折股方案的確認(rèn)，土地管理部門(mén)對(duì)土地評(píng)估結(jié)果的確認(rèn)

國(guó)有企業(yè)相關(guān)投入資產(chǎn)的評(píng)估結(jié)果、國(guó)有股權(quán)的處置方案需經(jīng)過(guò)國(guó)家有關(guān)部門(mén)的確認(rèn)。

6、準(zhǔn)備文件

企業(yè)籌建工作基本完成后，向市體改辦提出正式申請(qǐng)?jiān)O(shè)立股份有限公司，主要包括： 公司設(shè)立申請(qǐng)書(shū)；

主管部門(mén)同意公司設(shè)立意見(jiàn)書(shū)；

企業(yè)名稱(chēng)預(yù)核準(zhǔn)通知書(shū)；

發(fā)起人協(xié)議書(shū)；

公司章程；

公司改制可行性研究報(bào)告；

資金運(yùn)作可行性研究報(bào)告；

資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告；

資產(chǎn)評(píng)估確認(rèn)書(shū)；

土地使用權(quán)評(píng)估報(bào)告書(shū)；

國(guó)有土地使用權(quán)評(píng)估確認(rèn)書(shū)；

發(fā)起人貨幣出資驗(yàn)資證明；

固定資產(chǎn)立項(xiàng)批準(zhǔn)書(shū)；

三年財(cái)務(wù)審計(jì)及未來(lái)一年業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)報(bào)告。

以全額貨幣發(fā)起設(shè)立的，可免報(bào)上述第8、9、10、11項(xiàng)文件和第14項(xiàng)中年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。

市體改辦初核后出具意見(jiàn)轉(zhuǎn)報(bào)省體改辦審批。(7)召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)，選董事會(huì)和監(jiān)事會(huì) 省體改對(duì)上述有關(guān)材料進(jìn)行審查論證，如無(wú)問(wèn)題獲得省政府同意股份公司成立的批文，公司組織召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)，選舉產(chǎn)生董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。

7、工商行政管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)股份公司成立，頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

在創(chuàng)立大會(huì)召開(kāi)后30天內(nèi)，公司組織向省工商行政管理局報(bào)送省政府或中央主管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立股份公司的文件、公司章程、驗(yàn)資證明等文件，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。工商局在30日內(nèi)作出決定，獲得營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

二、輔導(dǎo)階段

在取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之后，股份公司依法成立，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，擬公開(kāi)發(fā)行股票的股份有限公司在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出股票發(fā)行申請(qǐng)前，均須由具有主承銷(xiāo)資格的證券公司進(jìn)行輔導(dǎo)，輔導(dǎo)期限一年。輔導(dǎo)內(nèi)容主要包括以下方面：

股份有限公司設(shè)立及其歷次演變的合法性、有效性；

股份有限公司人事、財(cái)務(wù)、資產(chǎn)及供、產(chǎn)、銷(xiāo)系統(tǒng)獨(dú)立完整性：

對(duì)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持有5%以上(含5%)股份的股東(或其法人代表)進(jìn)行《公司法》、《證券法》等有關(guān)法律法規(guī)的培訓(xùn)；

建立健全股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等組織機(jī)構(gòu)，并實(shí)現(xiàn)規(guī)范運(yùn)作；

依照股份公司會(huì)計(jì)制度建立健全公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；

建立健全公司決策制度和內(nèi)部控制制度，實(shí)現(xiàn)有效運(yùn)作；

建立健全符合上市公司要求的信息披露制度；

規(guī)范股份公司和控股股東及其他關(guān)聯(lián)方的關(guān)系；

公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持有5%以上(含5%)股份的股東持股變動(dòng)情況是否合規(guī)。

輔導(dǎo)工作開(kāi)始前十個(gè)工作日內(nèi)，輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向派出機(jī)構(gòu)提交下材料：

輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)及輔導(dǎo)人員的資格證明文件(復(fù)印件)；

輔導(dǎo)協(xié)議；

輔導(dǎo)計(jì)劃；

擬發(fā)行公司基本情況資料表；

最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告(資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等)。

輔導(dǎo)協(xié)議應(yīng)明確雙方的責(zé)任和義務(wù)。輔導(dǎo)費(fèi)用由輔導(dǎo)雙方本著公開(kāi)、合理的原則協(xié)商確定，并在輔導(dǎo)協(xié)議中列明，輔導(dǎo)雙方均不得以保證公司股票發(fā)行上市為條件。輔導(dǎo)計(jì)劃應(yīng)包括輔導(dǎo)的目的、內(nèi)容、方式、步驟、要求等內(nèi)容，輔導(dǎo)計(jì)劃要切實(shí)可行。

輔導(dǎo)有效期為三年。即本次輔導(dǎo)期滿(mǎn)后三年內(nèi)，擬發(fā)行公司可以山上承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提出股票發(fā)行上市申請(qǐng)；超過(guò)三年，則須按本辦法規(guī)定的程序和要求重新聘請(qǐng)輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行輔導(dǎo)。

三、申報(bào)材料制作及申報(bào)階段

1、申報(bào)材料制作

股份公司成立運(yùn)行一年后，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)地方派出機(jī)構(gòu)驗(yàn)收符合條件的，可以制作正式申報(bào)材料。

申報(bào)材料由主承銷(xiāo)商與各中介機(jī)構(gòu)分工制作，然后由主承銷(xiāo)商匯總并出具推薦函，最后由主承銷(xiāo)商完成內(nèi)核后并將申報(bào)材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核。會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告、評(píng)估機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、律師出具的法律意見(jiàn)書(shū)將為招股說(shuō)明書(shū)有關(guān)內(nèi)容提供法律及專(zhuān)業(yè)依據(jù)。

2、申報(bào)材料上報(bào)

初審

中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后在5個(gè)工作日內(nèi)作出是否受理的決定。未按規(guī)定要求制作申請(qǐng)文件的，不予受理。同意受理的，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定收取審核費(fèi)人民幣3萬(wàn)元。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)受理申請(qǐng)文件后，對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件的合規(guī)性進(jìn)行初審，在30日內(nèi)將初審意見(jiàn)函告發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商。主承銷(xiāo)商自收到初審意見(jiàn)之日10日內(nèi)將補(bǔ)充完善的申請(qǐng)文件報(bào)至中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

中國(guó)證監(jiān)督會(huì)在初審過(guò)程中，將就發(fā)行人投資項(xiàng)目是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)江政策征求國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)和國(guó)家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)意見(jiàn)，兩委自收到文件后在15個(gè)工作日內(nèi)，將有關(guān)意見(jiàn)函告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

發(fā)行審核委員會(huì)審核

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)按初審意見(jiàn)補(bǔ)充完善的申請(qǐng)文件進(jìn)一步審核，并在受理申請(qǐng)文件后60日內(nèi)，將初審報(bào)告和申請(qǐng)文件提交發(fā)行審核委員會(huì)審核。

核準(zhǔn)發(fā)行 依據(jù)發(fā)行審核委員會(huì)的審核意見(jiàn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)行人的發(fā)行申請(qǐng)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。予以核準(zhǔn)的，出具核準(zhǔn)公開(kāi)發(fā)行的文件。不予核準(zhǔn)的，出具書(shū)面意見(jiàn)，說(shuō)明不予核準(zhǔn)的理由。中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)文件到作出決定的期限為3個(gè)月。

發(fā)行申請(qǐng)未被核準(zhǔn)的企業(yè)，接到中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面決定之日起60日內(nèi)，可提出復(fù)議申請(qǐng)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到復(fù)議申請(qǐng)后60日內(nèi)，對(duì)復(fù)議申請(qǐng)作出決定。

四、股票發(fā)行及上市階段

(1)股票發(fā)行申請(qǐng)經(jīng)發(fā)行審核委員會(huì)核準(zhǔn)后，取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意發(fā)行的批文。(2)刊登招股說(shuō)明書(shū)，通過(guò)媒體過(guò)巡回進(jìn)行路演，按照發(fā)行方案發(fā)行股票。(3)刊登上市公告書(shū)，在交易所安排下完成掛牌上市交易篇二：國(guó)內(nèi)a股主板上市流程 企業(yè)在境內(nèi)a股主板、中小板上市流程

企業(yè)在境內(nèi)a股上市一般來(lái)說(shuō)主要可以分為四個(gè)階段，按時(shí)間順序依次為：改制階段、輔導(dǎo)階段、申報(bào)材料制作及申報(bào)階段、股票發(fā)行及上市階段。下面就每一階段的工作情況作簡(jiǎn)要介紹。

一、改制階段

企業(yè)改制、發(fā)行上市牽涉的問(wèn)題較為廣泛復(fù)雜，一般在企業(yè)聘請(qǐng)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的協(xié)助下完成。企業(yè)首先要確定券商，之后盡早選定其他中介機(jī)構(gòu)。股票改制所涉及的主要中介機(jī)構(gòu)有：證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)。(一)各有關(guān)機(jī)構(gòu)的工作內(nèi)容簡(jiǎn)介

1、擬改制公司

擬改制企業(yè)一般要成立改制小組，公司主要負(fù)責(zé)人全面統(tǒng)籌，小組由公司抽調(diào)辦公室、財(cái)務(wù)及熟悉公司歷史、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況的人員組成，其主要工作包括：(1)全面協(xié)調(diào)企業(yè)與省、市各有關(guān)部門(mén)、行業(yè)主管部門(mén)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)以及各中介機(jī)構(gòu)的關(guān)系，并全面督察工作進(jìn)程；(2)配合會(huì)計(jì)師及評(píng)估師進(jìn)行會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)、盈利預(yù)測(cè)編制及資產(chǎn)評(píng)估工作；(3)與律師合作，處理上市有關(guān)法律事務(wù)，包括編寫(xiě)公司章程、承銷(xiāo)協(xié)議、各種關(guān)聯(lián)交易協(xié)議、發(fā)起人協(xié)議等；

(4)負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目的立項(xiàng)報(bào)批工作和提供項(xiàng)目可行性研究報(bào)告；(5)完成各類(lèi)董事會(huì)決議、公司文件、申請(qǐng)主管機(jī)關(guān)批文，并負(fù)責(zé)新聞宣傳報(bào)道及公關(guān)活動(dòng)。

2、券商

(1)制定股份公司改制方案；(2)對(duì)股份公司設(shè)立的股本總額、股權(quán)結(jié)構(gòu)、招股籌資、配售新股及制定發(fā)行方案并進(jìn)行操作指導(dǎo)和業(yè)務(wù)服務(wù)；(3)推薦具有證券從業(yè)資格的其他中介機(jī)構(gòu)，協(xié)調(diào)各方的業(yè)務(wù)關(guān)系、工作步驟及工作結(jié)果，充當(dāng)公司改制及股票發(fā)行上市全過(guò)程總策劃與總協(xié)調(diào)人；(4)起草、匯總、報(bào)送全套申報(bào)材料；(5)組織承銷(xiāo)團(tuán)包a股，承擔(dān)a股發(fā)行上市的組織工作。

3、律師事務(wù)所

(1)協(xié)助公司編寫(xiě)公司章程、發(fā)起人協(xié)議及重要合同；(2)負(fù)責(zé)對(duì)股票發(fā)行及上市的各項(xiàng)文件進(jìn)行審查；(3)起草法律意見(jiàn)書(shū)、律師工作報(bào)告；(4)為股票發(fā)行上市提供法律咨詢(xún)服務(wù)。

4、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

(1)各發(fā)起人的出資及實(shí)際到位情況進(jìn)行檢驗(yàn)，出具驗(yàn)資報(bào)告；(2)負(fù)責(zé)協(xié)助公司進(jìn)行有關(guān)帳目調(diào)整，使公司的則務(wù)處理符合規(guī)定：(3)協(xié)助公司建立股份公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、則務(wù)管理制度；(4)對(duì)公司前三年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行審計(jì)，以及審核公司的盈利預(yù)測(cè)。(5)對(duì)公司的內(nèi)部控制制度進(jìn)行檢查，出具內(nèi)部控制制度評(píng)價(jià)報(bào)告。

5、資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所

(1)在需要的情況下對(duì)各發(fā)起人投入的資產(chǎn)評(píng)估，出具資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。(2)土地評(píng)估機(jī)構(gòu)

(3)對(duì)納入股份公司股本的土地使用權(quán)進(jìn)行評(píng)估。

注：根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)通知的規(guī)定：今后擬申請(qǐng)發(fā)行股票的公司，設(shè)立時(shí)應(yīng)聘請(qǐng)有證券從業(yè)資格許可證的中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)驗(yàn)資、資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)等業(yè)務(wù)。若設(shè)立聘請(qǐng)沒(méi)有證券從業(yè)資格許可證的中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)上述業(yè)務(wù)的，應(yīng)在股份公司運(yùn)行滿(mǎn)三年后才能提出發(fā)行申請(qǐng)，在申請(qǐng)發(fā)行股票前須另聘有證券從業(yè)資格許可證的中介機(jī)構(gòu)復(fù)核并出具專(zhuān)業(yè)報(bào)告。(二)確定方案

券商和其他中介機(jī)構(gòu)向發(fā)行人提交審慎調(diào)查提綱，由企業(yè)根據(jù)提綱的要求提供文件資料。通過(guò)審慎調(diào)查，全面了解企業(yè)各方面的情況，確定改制方案。審慎調(diào)查是為了保證向投資者提供的招股資料全面、真實(shí)完整而設(shè)計(jì)的，也是制作申報(bào)材料的基礎(chǔ)，需要發(fā)行人全力配合。(三)分工協(xié)調(diào)會(huì)

中介機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)審慎調(diào)查階段對(duì)公司了解，發(fā)行人與券商將召集所有中介機(jī)構(gòu)參加的分工協(xié)調(diào)會(huì)。協(xié)調(diào)會(huì)由券商主持，就發(fā)行上市的重大問(wèn)題，如股份公司設(shè)立方案、資產(chǎn)重組方案、股本結(jié)構(gòu)、則務(wù)審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估、土地評(píng)估、盈利預(yù)測(cè)等事項(xiàng)進(jìn)行討論。協(xié)調(diào)會(huì)將根據(jù)工作進(jìn)展情況不定期召開(kāi)。(四)各中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作

根據(jù)協(xié)調(diào)會(huì)確定的工作進(jìn)程，確定各中介機(jī)構(gòu)工作的時(shí)間表，各中介機(jī)構(gòu)按照上述時(shí)間表開(kāi)展工作，主要包括對(duì)初步方案進(jìn)一步分析、財(cái)務(wù)審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估及各種法律文件的起草工作。(五)取得國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)對(duì)資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果確認(rèn)及資產(chǎn)折股方案的確認(rèn)，土地管理部門(mén)對(duì)土地評(píng)估結(jié)果的確認(rèn)

國(guó)有企業(yè)相關(guān)投入資產(chǎn)的評(píng)估結(jié)果、國(guó)有股權(quán)的處置方案需經(jīng)過(guò)國(guó)家有關(guān)部門(mén)的確認(rèn)。(六)準(zhǔn)備文件

企業(yè)籌建工作基本完成后，向市體改辦提出正式申請(qǐng)?jiān)O(shè)立股份有限公司，主要包括：

1、公司設(shè)立申請(qǐng)書(shū)；

2、主管部門(mén)同意公司設(shè)立意見(jiàn)書(shū)；

3、企業(yè)名稱(chēng)預(yù)核準(zhǔn)通知書(shū)；

4、發(fā)起人協(xié)議書(shū)；

5、公司章程；

6、公司改制可行性研究報(bào)告；

7、資金運(yùn)作可行性研究報(bào)告；

8、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告；

9、資產(chǎn)評(píng)估確認(rèn)書(shū)；

10、土地使用權(quán)評(píng)估報(bào)告書(shū)；

11、國(guó)有土地使用權(quán)評(píng)估確認(rèn)書(shū)；

12、發(fā)起人貨幣出資驗(yàn)資證明；

13、固定資產(chǎn)立項(xiàng)批準(zhǔn)書(shū)；(轉(zhuǎn)載于:中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司a股上市公告書(shū))

14、三年財(cái)務(wù)審計(jì)及未來(lái)一年業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)報(bào)告。

以全額貨幣發(fā)起設(shè)立的，可免報(bào)上述第8、9、10、11項(xiàng)文件和第14項(xiàng)中年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。

市體改辦初核后出具意見(jiàn)轉(zhuǎn)報(bào)省體改辦審批。(七)召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)，選董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)

省體改對(duì)上述有關(guān)材料進(jìn)行審查論證，如無(wú)問(wèn)題獲得省政府同意股份公司成立的批文，公司組織召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)，選舉產(chǎn)生董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。(八)工商行政管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)股份公司成立，頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

在創(chuàng)立大會(huì)召開(kāi)后30天內(nèi)，公司組織向省工商行政管理局報(bào)送省政府或中央主管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立股份公司的文件、公司章程、驗(yàn)資證明等文件，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。工商局在30日內(nèi)作出決定，獲得營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

二、輔導(dǎo)階段

在取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之后，股份公司依法成立，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，擬公開(kāi)發(fā)行股票的股份有限公司在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出股票發(fā)行申請(qǐng)前，均須由具有主承銷(xiāo)資格的證券公司進(jìn)行輔導(dǎo)，輔導(dǎo)期限至少三個(gè)月(之前為1年)。輔導(dǎo)內(nèi)容主要包括以下方面：

1、股份有限公司設(shè)立及其歷次演變的合法性、有效性；

2、股份有限公司人事、財(cái)務(wù)、資產(chǎn)及供、產(chǎn)、銷(xiāo)系統(tǒng)獨(dú)立完整性：

3、對(duì)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持有5％以上(含5％)股份的股東(或其法人代表)進(jìn)行《公司法》、《證券法》等有關(guān)法律法規(guī)的培訓(xùn)；

4、建立健全股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等組織機(jī)構(gòu)，并實(shí)現(xiàn)規(guī)范運(yùn)作；

5、依照股份公司會(huì)計(jì)制度建立健全公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；

6、建立健全公司決策制度和內(nèi)部控制制度，實(shí)現(xiàn)有效運(yùn)作；

7、建立健全符合上市公司要求的信息披露制度；

8、規(guī)范股份公司和控股股東及其他關(guān)聯(lián)方的關(guān)系；

9、公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持有5％以上(含5％)股份的股東持股變動(dòng)情況是否合規(guī)。

輔導(dǎo)工作開(kāi)始前十個(gè)工作日內(nèi)，輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向派出機(jī)構(gòu)提交下材料：

1、輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)及輔導(dǎo)人員的資格證明文件(復(fù)印件)；

2、輔導(dǎo)協(xié)議；

3、輔導(dǎo)計(jì)劃；

4、擬發(fā)行公司基本情況資料表；

5、最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告(資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等)。

輔導(dǎo)協(xié)議應(yīng)明確雙方的責(zé)任和義務(wù)。輔導(dǎo)費(fèi)用由輔導(dǎo)雙方本著公開(kāi)、合理的原則協(xié)商確定，并在輔導(dǎo)協(xié)議中列明，輔導(dǎo)雙方均不得以保證公司股票發(fā)行上市為條件。輔導(dǎo)計(jì)劃應(yīng)包括輔導(dǎo)的目的、內(nèi)容、方式、步驟、要求等內(nèi)容，輔導(dǎo)計(jì)劃要切實(shí)可行。輔導(dǎo)有效期為三年。即本次輔導(dǎo)期滿(mǎn)后三年內(nèi)，擬發(fā)行公司可以山上承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提出股票發(fā)行上市申請(qǐng)；超過(guò)三年，則須按本辦法規(guī)定的程序和要求重新聘請(qǐng)輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行輔導(dǎo)。

三、申報(bào)材料制作及申報(bào)階段(一)申報(bào)材料制作

股份公司成立運(yùn)行一年后，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)地方派出機(jī)構(gòu)驗(yàn)收符合條件的，可以制作正式申報(bào)材料。

申報(bào)材料由主承銷(xiāo)商與各中介機(jī)構(gòu)分工制作，然后由主承銷(xiāo)商匯總并出具推薦函，最后由主承銷(xiāo)商完成內(nèi)核后并將申報(bào)材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核。會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告、評(píng)估機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、律師出具的法律意見(jiàn)書(shū)將為招股說(shuō)明書(shū)有關(guān)內(nèi)容提供法律及專(zhuān)業(yè)依據(jù)。(二)申報(bào)材料上報(bào)

1、初審

中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后在5個(gè)工作日內(nèi)作出是否受理的決定。未按規(guī)定要求制作申請(qǐng)文件的，不予受理。同意受理的，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定收取審核費(fèi)人民幣3萬(wàn)元。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)受理申請(qǐng)文件后，對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件的合規(guī)性進(jìn)行初審，在30日內(nèi)將初審意見(jiàn)函告發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商。主承銷(xiāo)商自收到初審意見(jiàn)之日10日內(nèi)將補(bǔ)充完善的申請(qǐng)文件報(bào)至中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

中國(guó)證監(jiān)督會(huì)在初審過(guò)程中，將就發(fā)行人投資項(xiàng)目是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)江政策征求國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)和國(guó)家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)意見(jiàn)，兩委自收到文件后在15個(gè)工作日內(nèi)，將有關(guān)意見(jiàn)函告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

2、發(fā)行審核委員會(huì)審核

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)按初審意見(jiàn)補(bǔ)充完善的申請(qǐng)文件進(jìn)一步審核，并在受理申請(qǐng)文件后60日內(nèi)，將初審報(bào)告和申請(qǐng)文件提交發(fā)行審核委員會(huì)審核(在國(guó)內(nèi)a股主板及中小板上市由發(fā)審委[由25人組成]審核、在國(guó)內(nèi)創(chuàng)業(yè)板上市由創(chuàng)業(yè)板發(fā)審委 [由35名委員組成]審核)。

3、核準(zhǔn)發(fā)行

依據(jù)發(fā)行審核委員會(huì)的審核意見(jiàn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)行人的發(fā)行申請(qǐng)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。予以核準(zhǔn)的，出具核準(zhǔn)公開(kāi)發(fā)行的文件。不予核準(zhǔn)的，出具書(shū)面意見(jiàn)，說(shuō)明不予核準(zhǔn)的理由。中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)文件到作出決定的期限為3個(gè)月。

發(fā)行申請(qǐng)未被核準(zhǔn)的企業(yè)，接到中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面決定之日起60日內(nèi)，可提出復(fù)議申請(qǐng)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到復(fù)議申請(qǐng)后60日內(nèi)，對(duì)復(fù)議申請(qǐng)作出決定。

四、股票發(fā)行及上市階段

1、股票發(fā)行申請(qǐng)經(jīng)發(fā)行審核委員會(huì)核準(zhǔn)后，取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意發(fā)行的批文。篇三：保險(xiǎn)公司上市

關(guān)于保險(xiǎn)公司上市

【摘要】：本文的目的在了解當(dāng)前我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的上市情況，同時(shí)研究出適應(yīng)于當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)

的發(fā)展趨勢(shì)。

【關(guān)鍵詞】中小保險(xiǎn)公司 上市 發(fā)展 策略 1保險(xiǎn)公司上市 1.1關(guān)于公司上市 1.1.1什么是上市

上市即首次公開(kāi)募股（initial public offerings，ipo）指企業(yè)通過(guò)證券

交易所首次公開(kāi)向投資者增發(fā)股票，以期募集用于企業(yè)發(fā)展資金的過(guò)程。當(dāng)大量

投資者認(rèn)購(gòu)新股時(shí)，需要以抽簽形式分配股票，又稱(chēng)為抽新股，認(rèn)購(gòu)的投資者期

望可以用高于認(rèn)購(gòu)價(jià)的價(jià)格售出。1.1.2為什么上市 1 改善財(cái)政狀況

通過(guò)股票上市得到的資金是不必在一定限期內(nèi)償還的，另一方面，這些資金

能夠立即改善公司的資本結(jié)構(gòu)，這樣就可以允許公司借利息較低的貸款。此外，如果新股上市獲得很大成功，以后在市場(chǎng)上的走勢(shì)也非常之強(qiáng)，那么公司就有可

能今后以更好的價(jià)格增發(fā)股票。2 利用股票來(lái)收購(gòu)其他公司（1）上市公司通常通過(guò)其股票（而不是付現(xiàn)金）的形式來(lái)購(gòu)買(mǎi)其他公司。

（2）股票市場(chǎng)也會(huì)使估計(jì)股份價(jià)格方便許多。3 利用股票激勵(lì)員工

公司常常會(huì)通過(guò)認(rèn)股權(quán)或股本性質(zhì)的得利來(lái)吸引高質(zhì)量的員工。這些安排往

往會(huì)使員工對(duì)企業(yè)有一種主人翁的責(zé)任感，因?yàn)樗麄兡軌驈墓镜陌l(fā)展中得利。4 提高公司聲望

（1）公開(kāi)上市可以幫助公司提高其在社會(huì)上的知名度。

（2）投資者會(huì)根據(jù)好壞兩方面的消息才做出決定。1.1.3企業(yè)上市流程

1、改制階段

企業(yè)改制、發(fā)行上市牽涉的問(wèn)題較為廣泛復(fù)雜，一般在企業(yè)聘請(qǐng)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的協(xié)助下完成。企業(yè)首先要確定券商，在券商的協(xié)助下盡早選定其他中介機(jī)構(gòu)。

股票改制所涉及的主要中介機(jī)構(gòu)有：證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、土地評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所。

2、準(zhǔn)備文件

企業(yè)籌建工作基本完成后，向市體改辦提出正式申請(qǐng)?jiān)O(shè)立股份有限公司，主要包括：

公司設(shè)立申請(qǐng)書(shū)、主管部門(mén)同意公司設(shè)立意見(jiàn)書(shū)、企業(yè)名稱(chēng)預(yù)核準(zhǔn)通知書(shū)、發(fā)起人協(xié)議書(shū)、公司章程等。

3、召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)

4、批準(zhǔn)

5、輔導(dǎo)階段

6、申報(bào)材料制作

股份公司成立運(yùn)行一年后，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)地方派出機(jī)構(gòu)驗(yàn)收符合條件的，可以制作正式申報(bào)材料。

申報(bào)材料由主承銷(xiāo)商與各中介機(jī)構(gòu)分工制作，然后由主承銷(xiāo)商匯總并出具推薦函，最后由主承銷(xiāo)商完成內(nèi)核后并將申報(bào)材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核。

會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告、評(píng)估機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、律師出具的法律意見(jiàn)書(shū)將為招股說(shuō)明書(shū)有關(guān)內(nèi)容提供法律及專(zhuān)業(yè)依據(jù)。

申報(bào)材料上報(bào)

7、初審

中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后在5個(gè)工作日內(nèi)作出是否受理的決定。未按規(guī)定要求制作申請(qǐng)文件的，不予受理。同意受理的，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定收取審核費(fèi)人民幣3萬(wàn)元。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)受理申請(qǐng)文件后，對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件的合規(guī)性進(jìn)行初審，在30日內(nèi)將初審意見(jiàn)函告發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商。主承銷(xiāo)商自收到初審意見(jiàn)之日10日內(nèi)將補(bǔ)充完善的申請(qǐng)文件報(bào)至中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

中國(guó)證監(jiān)督會(huì)在初審過(guò)程中，將就發(fā)行人投資項(xiàng)目是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)江政策征求國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)和國(guó)家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)意見(jiàn)，兩委自收到文件后在15個(gè)工作日內(nèi)，將有關(guān)意見(jiàn)函告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

8、發(fā)行審核委員會(huì)審核

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)按初審意見(jiàn)補(bǔ)充完善的申請(qǐng)文件進(jìn)一步審核，并在受理申請(qǐng)文件后60日內(nèi)，將初審報(bào)告和申請(qǐng)文件提交發(fā)行審核委員會(huì)審核。

9、核準(zhǔn)發(fā)行

依據(jù)發(fā)行審核委員會(huì)的審核意見(jiàn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)行人的發(fā)行申請(qǐng)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。予以核準(zhǔn)的，出具核準(zhǔn)公開(kāi)發(fā)行的文件。不予核準(zhǔn)的，出具書(shū)面意見(jiàn)，說(shuō)明不予核準(zhǔn)的理由。中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)文件到作出決定的期限為3個(gè)月。

發(fā)行申請(qǐng)未被核準(zhǔn)的企業(yè)，接到中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面決定之日起60日內(nèi)，可提出復(fù)議申請(qǐng)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到復(fù)議申請(qǐng)后60日內(nèi)，對(duì)復(fù)議申請(qǐng)作出決定。股票發(fā)行上市階段

10、股票發(fā)行

(1)股票發(fā)行申請(qǐng)經(jīng)發(fā)審委核準(zhǔn)后，取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意發(fā)行的批文。(2)刊登招股說(shuō)明書(shū)，通過(guò)媒體過(guò)巡回進(jìn)行路演，按照發(fā)行方案發(fā)行股票。(3)刊登上市公告書(shū)，在交易所安排下完成掛牌上市交易。

11、發(fā)行股票要求

（1）股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理部門(mén)核準(zhǔn)已公開(kāi)發(fā)行；

（2）公司股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元；

（3）公開(kāi)發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上；

（4）股本總額超過(guò)4億元的，公開(kāi)發(fā)行的比例為10%以上；

（5）公司在最近三年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。1.2國(guó)內(nèi)已上市的保險(xiǎn)公司

國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)了上市的有：中國(guó)人壽保險(xiǎn)，中國(guó)平安保險(xiǎn)，中國(guó)太平洋保險(xiǎn)，新華保險(xiǎn)。

1.2.1 保險(xiǎn)公司上市后

中國(guó)平安保險(xiǎn)公司上市后，由《巴菲特雜志》發(fā)起和舉辦的“2009年中國(guó)上市公司百?gòu)?qiáng)”在京頒發(fā)，中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司獲評(píng)“中國(guó)上市公司百?gòu)?qiáng)”。本屆“中國(guó)上市公司百?gòu)?qiáng)獎(jiǎng)”頒發(fā)適逢a股市場(chǎng)深陷低谷之際，著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家胡祖六對(duì)于此間獲獎(jiǎng)?wù)哳H多寄語(yǔ)，他在把脈中國(guó)股市當(dāng)前頗不穩(wěn)定的“癥狀”之后，提出恢復(fù)健康的四個(gè)依靠：一是好的經(jīng)濟(jì)基本面，二是上市公司的質(zhì)量?jī)?yōu)良，三是投資者更趨成熟，四是監(jiān)管有效，特別是股市制度建設(shè)進(jìn)一步完善。在分析近期a股市場(chǎng)大跌原因時(shí)，胡祖六認(rèn)為，主要是經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響沒(méi)有完全退去，中國(guó)投資者對(duì)政策敏感以及前期點(diǎn)數(shù)上漲過(guò)高，股指下挫并非股指期貨與融資融券惹的禍。

除了以上述說(shuō)的，平安還進(jìn)入《財(cái)富》五百?gòu)?qiáng)、《福布斯》五百?gòu)?qiáng)，連續(xù)幾年蟬聯(lián)中國(guó)非國(guó)有企業(yè)第一名。全球性質(zhì)的權(quán)威評(píng)比都是五百?gòu)?qiáng)了，中國(guó)上市公司百?gòu)?qiáng)就更不用說(shuō)了。

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“新華保險(xiǎn)”）成立于1996年9月，總部位于北京市，是一家大型壽險(xiǎn)企業(yè)，旗下控股新華資產(chǎn)管理股份有限公司。2011年，新華保險(xiǎn)在香港聯(lián)交所和上海證券交易所同步上市。2011年，新華保險(xiǎn)經(jīng)過(guò)周密部署，成功登陸香港聯(lián)合交易所和上海證券交易所，合計(jì)募集資金約120億元人民幣，成為迄今為止國(guó)內(nèi)第一家采用“a+h”同步發(fā)行上市的保險(xiǎn)公司。成功上市為新華保險(xiǎn)建立起有效的資本補(bǔ)充機(jī)制，加之上市前的股東增資，新華保險(xiǎn)資本實(shí)力大增，償付能力充足率躍升至155.95%。2011年，新華保險(xiǎn)保持保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)增長(zhǎng)，全年實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入947.97億元，市場(chǎng)份額達(dá)到9.92%，穩(wěn)固了其在壽險(xiǎn)行業(yè)的三甲地位。

新華保險(xiǎn)優(yōu)異的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)、良好的財(cái)務(wù)狀況以及穩(wěn)健的投資回報(bào)得到境內(nèi)外資本市場(chǎng)的認(rèn)可。2012年6月4日，新華保險(xiǎn)被恒生指數(shù)有限公司正式納入其旗下恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)及恒生中國(guó)內(nèi)地100 成份股，表明已獲得香港及國(guó)際投資者的廣泛肯定。此次成功入選金牛上市公司百?gòu)?qiáng)，再次證明了新華保險(xiǎn)的實(shí)力和價(jià)值。未來(lái)，新華保險(xiǎn)將遵循“為股東貢獻(xiàn)穩(wěn)定持續(xù)的回報(bào)”的企業(yè)使命，注重內(nèi)涵式發(fā)展，持續(xù)提升公司價(jià)值，成為具有良好成長(zhǎng)性的優(yōu)質(zhì)上市公司。上市后，新華保險(xiǎn)今年的拼命依然在壽險(xiǎn)業(yè)前幾名，上市后的業(yè)務(wù)員會(huì)有跟好的發(fā)展機(jī)會(huì)和更好的薪資待遇，新的基本法針對(duì)業(yè)務(wù)人員的待遇及傭金有所提高。保險(xiǎn)公司上市后能取得固定的融資渠道，能得到更多的融資機(jī)會(huì)獲得創(chuàng)業(yè)資本或持續(xù)發(fā)展資本，還可以募集資金以解決發(fā)展資金短缺。通過(guò)在行業(yè)內(nèi)擴(kuò)展或跨行業(yè)發(fā)展，從而增加知名度和品牌形象。持股人還能出售股票，管理者收購(gòu)企業(yè)股權(quán)，還能對(duì)雇員的期權(quán)激勵(lì)。上市后能取得更多的“政策”優(yōu)惠和競(jìng)爭(zhēng)地位。因此我覺(jué)得保險(xiǎn)公司上市也是很有好處的，對(duì)公司的地位名聲，以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展都是利大于弊。1.3上市的利與弊 中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)正處于黃金發(fā)展期，并已成為世界上增長(zhǎng)最快的保險(xiǎn)市場(chǎng)之一，也將繼續(xù)保持快速增長(zhǎng)的勢(shì)頭。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、國(guó)家策的培育扶持、行業(yè)監(jiān)管的日益完善，保險(xiǎn)業(yè)的生存和發(fā)展環(huán)境將不斷改善。在這一有利的行業(yè)背景下，努力建設(shè)成為“信譽(yù)卓著、品牌杰出、財(cái)務(wù)穩(wěn)健、效益優(yōu)良”的一流金融服務(wù)集團(tuán)。保險(xiǎn)公司上市意味著能取得固定的融資渠道，能得到更多的融資機(jī)會(huì)獲得創(chuàng)業(yè)資本或持續(xù)發(fā)展資本，還可以募集資金以解決發(fā)展資金短缺。通過(guò)在行業(yè)內(nèi)擴(kuò)展或跨行業(yè)發(fā)展，從而增加知名度和品牌形象。持股人還能出售股票，管理者收購(gòu)企業(yè)股權(quán)，還能對(duì)雇員的期權(quán)激勵(lì)。上市后能取得更多的“政策”優(yōu)惠和競(jìng)爭(zhēng)地位。

1.1.1 保險(xiǎn)公司上市之利

保險(xiǎn)公司為什么爭(zhēng)先恐后的要上市呢？上市對(duì)它們來(lái)說(shuō)又有什么好處？我們不妨可以研究一下。好處主要可以體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面： 1.加大宣傳，提高公司知名度

首先,保險(xiǎn)公司在包裝上市的過(guò)程中必然會(huì)做不少的宣傳工作,這可以直接提高公司的整體形象；此外,上市以后受到證監(jiān)會(huì)等機(jī)關(guān)的監(jiān)管、媒體的關(guān)注以及中國(guó)千萬(wàn)股民的重視也會(huì)提高公司的知名度，大大增強(qiáng)客戶(hù)對(duì)公司的信心，甚至可以有效提升公司在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的整體實(shí)力。2.增強(qiáng)實(shí)力, 提高償付能力

根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定,國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司的融資渠道還比較狹窄,對(duì)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō),現(xiàn)在擴(kuò)充資本金的主要手段仍然依賴(lài)私募或公司合作,與公開(kāi)發(fā)行股票

相比,其募集范圍小、股權(quán)流動(dòng)性差、變現(xiàn)難等弊端十分明顯。而伴隨著上市的成功,這些問(wèn)題都將迎刃而解;因?yàn)樯鲜袨楸ｋU(xiǎn)公司帶來(lái)的最為直接的利益就是資本金實(shí)力的增強(qiáng),從而使得公司償付能力提高。3.分散風(fēng)險(xiǎn), 提高資本運(yùn)營(yíng)能力

一旦保險(xiǎn)公司上市成功,可以預(yù)計(jì)保險(xiǎn)資金入市的量肯定將會(huì)有效放大,并且,由于保險(xiǎn)公司上市籌集了更多的資金,隨著資金規(guī)模的擴(kuò)大,將使得保險(xiǎn)公司在安排投資組合策略時(shí)將更加從容有效,保險(xiǎn)資金的總體運(yùn)營(yíng)能力也將進(jìn)一步得到提高,這不僅可以分散投資風(fēng)險(xiǎn),提高投資收益,而且可以有效地提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。4.改善機(jī)制,提高公司核心競(jìng)爭(zhēng)力

保監(jiān)會(huì)前主席馬永偉曾經(jīng)指出,保險(xiǎn)公司上市的目的,除了融資以外,更重要的是解決保險(xiǎn)公司的機(jī)制問(wèn)題。從目前已經(jīng)上市的保險(xiǎn)公司來(lái)看,其上市前主要是股份制公司,而股份制公司中的國(guó)有股在總股中占據(jù)了絕大比例,可以說(shuō)是國(guó)有股“一股獨(dú)大”。股權(quán)的過(guò)于集中不利于適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展需要的經(jīng)營(yíng)、激勵(lì)、制約等一系列機(jī)制的建立。通過(guò)公開(kāi)上市引入社會(huì)股東,可以降低國(guó)有股比例,建立起多元的股權(quán)結(jié)構(gòu),使保險(xiǎn)公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)趨于合理,這對(duì)完善和規(guī)范保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)機(jī)制,促使其在經(jīng)營(yíng)管理、服務(wù)質(zhì)量等方面脫胎換骨,向現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)的方向發(fā)展,具有積極意義。1.1.2保險(xiǎn)公司上市之弊

但是,由于保險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)機(jī)制的特殊性,保險(xiǎn)公司在短期內(nèi)上市也面臨著不少弊端。1．風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)產(chǎn)生的基礎(chǔ)，首要是風(fēng)險(xiǎn)的客觀(guān)存在。保險(xiǎn)公司的上市同時(shí)也存在這些風(fēng)險(xiǎn)：(1)、首發(fā)風(fēng)險(xiǎn) 首發(fā)風(fēng)險(xiǎn)是所有公司首次公開(kāi)發(fā)行過(guò)程中都將遇到的。證券中介機(jī)構(gòu)可能出于各種原因而定價(jià)失誤，抑或公司選擇的首次公開(kāi)發(fā)行時(shí)間不利，結(jié)果公司股票低價(jià)發(fā)行，導(dǎo)致公司利益受到損害。

(2)、股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) 股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于三方面：股價(jià)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響、股價(jià)對(duì)增發(fā)的影響和股價(jià)對(duì)舉債的影響。針對(duì)股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)公司可以通過(guò)設(shè)定合理的股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，激發(fā)員工的積極性，變被動(dòng)為主動(dòng)，利用好二級(jí)市場(chǎng)這個(gè)平臺(tái)，為公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展做出更好的貢獻(xiàn)。同時(shí)，由于保險(xiǎn)公司的負(fù)債具有長(zhǎng)期性的特點(diǎn)，公司要利用好財(cái)務(wù)杠桿，做好資產(chǎn)負(fù)債匹配，從而盡量減少融資需求。

(3)、閑置資金風(fēng)險(xiǎn)篇四：中國(guó)人壽在海外上市案例 中國(guó)人壽在海外上市案例 2002年12月重組方案獲得國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，2003年6月，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：集團(tuán)公司）和中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：股份公司）組建，2003年4月正式啟動(dòng)重組上市工作。2003年12月17日和18日，中國(guó)人壽分別在紐約證券交易所和香港聯(lián)合交易所成功上市，中國(guó)人壽的重組與海外上市工作用了不到一年的時(shí)間。參見(jiàn)圖3。全系統(tǒng)數(shù)以萬(wàn)計(jì)的員工，20多家國(guó)際一流的中介機(jī)構(gòu)，參與了這項(xiàng)浩大的系統(tǒng)工程，在沒(méi)有現(xiàn)成經(jīng)驗(yàn)可資借鑒的情況下，同步完成重組與海外上市，把一家傳統(tǒng)的國(guó)有獨(dú)資保險(xiǎn)公司，轉(zhuǎn)變?yōu)橐患覍?duì)國(guó)際投資者具有極大吸引力的上市公司，闖出了一條獨(dú)具特色的上市之路。2004年6月，集團(tuán)公司和股份公司共同出資，組建了中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的設(shè)立，有利于建立科學(xué)規(guī)范的投資管理機(jī)制，提高資金運(yùn)用的專(zhuān)業(yè)化水平。從長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的角度看，資產(chǎn)管理公司不僅可以支持保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展，而且還將成為公司重要的利潤(rùn)來(lái)源。

根據(jù)中國(guó)人壽當(dāng)時(shí)的情況，按時(shí)點(diǎn)分拆上市，必須首先解決好如下三大難題，其一是要合理完成資產(chǎn)分割；其二是尋找老保單“利差損”問(wèn)題解決機(jī)制，不給國(guó)家留下“包袱”；其三是如何妥善管理剝離到集團(tuán)公司的老保單。我們的解決方案是：

一是合理確定凈資產(chǎn)，配比分離資產(chǎn)負(fù)債。凈資產(chǎn)規(guī)模的確定對(duì)公司的資本金充足程度、公司的股本回報(bào)率、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展的資本支持、上市發(fā)行規(guī)模等方面，均會(huì)產(chǎn)生很大的影響。該決策是整個(gè)重組收口的關(guān)鍵。首先，根據(jù)保單分離原則轉(zhuǎn)移保單。由精算師和審計(jì)師確定轉(zhuǎn)入股份公司的新保單的準(zhǔn)備金規(guī)模；其次，根據(jù)中國(guó)人壽的償付能力指標(biāo)和股本回報(bào)率指標(biāo)，結(jié)合未來(lái)三年的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)對(duì)資本金的需要，確定股份公司凈資產(chǎn)規(guī)模；再次，根據(jù)業(yè)務(wù)需要，確定劃入股份公司的土地、房屋、信息技術(shù)設(shè)備和其它固定資產(chǎn)。通過(guò)土地或物業(yè)評(píng)估師的評(píng)估，確定固定資產(chǎn)價(jià)值；其四，在股份公司的準(zhǔn)備金和凈資產(chǎn)確定后，股份公司的總資產(chǎn)規(guī)模也相應(yīng)確定，扣減固定資產(chǎn)規(guī)模后，得到股份公司投資資產(chǎn)規(guī)模；其五，投資資產(chǎn)分離按照使得分離后集團(tuán)公司和股份公司的資產(chǎn)組合以及投資收益相類(lèi)似的原則執(zhí)行。

二是政府審批，公告轉(zhuǎn)移保單。為了完成，需要將新的保單轉(zhuǎn)移到股份公司。從國(guó)際上看，轉(zhuǎn)移壽險(xiǎn)保單依不同國(guó)家的法律監(jiān)管要求不同，可采取法院判決、書(shū)面征求投保人同意等方式。我國(guó)的法律監(jiān)管框架對(duì)如何轉(zhuǎn)移壽險(xiǎn)保單并無(wú)明確規(guī)定。因需要轉(zhuǎn)移至上市公司的保單多達(dá)4400萬(wàn)份，采用逐一書(shū)面征求投保人意見(jiàn)的做法，在操作上顯然不現(xiàn)實(shí)。參照我國(guó)《合同法》等法律法規(guī)，經(jīng)咨詢(xún)中國(guó)律師意見(jiàn)，中國(guó)人壽明確提出，申請(qǐng)采用“政府審批，公告轉(zhuǎn)移”的方式轉(zhuǎn)移保單方式，獲得了監(jiān)管部門(mén)的同意。公司在兩家有影響的全國(guó)性報(bào)紙（《人民日?qǐng)?bào)》和《金融時(shí)報(bào)》）上刊登公告，征求所有新、老保單投保人同意轉(zhuǎn)移保單的意見(jiàn)，為體現(xiàn)公平、合理，參照《合同法》等有關(guān)法規(guī)，設(shè)臵公告刊登后30天異議期，以供投保人提出不同意見(jiàn)，公告異議期期滿(mǎn)，僅有六人提出異議。經(jīng)妥善處理后，全部新保單轉(zhuǎn)移至上市公司。在轉(zhuǎn)移保單過(guò)程中，充分保障了新、老保單持有人權(quán)益，體現(xiàn)了公平、透明原則。實(shí)踐證明，這是一種切乎中國(guó)國(guó)情、行之有效的方式。

三是委托上市公司代理老保單業(yè)務(wù)。重組后，集團(tuán)公司將繼續(xù)經(jīng)營(yíng)原有老保單業(yè)務(wù)，不再經(jīng)營(yíng)新的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)。我們通過(guò)關(guān)聯(lián)交易安排，委托上市公司代理，保證了原中國(guó)人壽業(yè)務(wù)的整體性和對(duì)所有客戶(hù)服務(wù)的同質(zhì)性。具體代理服務(wù)內(nèi)容包括契約管理、契約保全、續(xù)保、理賠等業(yè)務(wù)，代理服務(wù)的收費(fèi)按照“成本加利潤(rùn)”的市場(chǎng)原則定價(jià)。為切實(shí)保護(hù)老保單持有人的利益，中國(guó)人壽采取了三項(xiàng)舉措，一是承諾合同義務(wù)。中國(guó)人壽將明確公司重組后投保人權(quán)益沒(méi)有任何變化，并承諾對(duì)新老保單的保險(xiǎn)責(zé)任不變。二是充分披露重組信息。中國(guó)人壽通過(guò)公告或其他形式，向新、老保單持有人公告了重組信息。三是公平、公正進(jìn)行剝離。在重組時(shí)，對(duì)公司現(xiàn)有資產(chǎn)將本著尊重歷史、公平公正的原則進(jìn)行剝離，以有利于國(guó)有資產(chǎn)最大限度地保值增值和保障所有保單持有人的利益。

四是建立共管基金確保老保單給（賠）付。為了保證老保單持有人的利益得到妥善保護(hù)，根據(jù)國(guó)務(wù)院的批復(fù)，由國(guó)家財(cái)政部與中國(guó)人壽集團(tuán)公司設(shè)立共同管理的專(zhuān)項(xiàng)賬戶(hù)，專(zhuān)門(mén)管理用于老保單給付的全部資金，資金來(lái)源包括續(xù)期業(yè)務(wù)保費(fèi)收入和投資收入、股份公司支付的股利、財(cái)政稅收返還、出售股份公司股權(quán)所得等，確保妥善管理、專(zhuān)款專(zhuān)用。如圖5所示。公司聘請(qǐng)了知名中介機(jī)構(gòu)對(duì)老保單的現(xiàn)金流進(jìn)行了大量細(xì)致的測(cè)算，精算分析結(jié)果顯示，重組后老業(yè)務(wù)的續(xù)期業(yè)務(wù)保費(fèi)收入和投資收入、股份公司的納稅返還和股份公司的股息，便足以逐年支付老保單給（賠）付。在經(jīng)驗(yàn)分析基礎(chǔ)上，根據(jù)精算結(jié)果計(jì)算出每年的資金需求，由此科學(xué)安排各類(lèi)來(lái)源的資金量，并合理進(jìn)行共管賬戶(hù)資金的使用。為了徹底消除了投資者和老保單客戶(hù)可能產(chǎn)生的疑慮，財(cái)政部承諾，在共管基金存續(xù)期內(nèi)，如果共管基金不足以支付老保單義務(wù)，由財(cái)政部予以資金支持。由于有集團(tuán)公司股改上市后的發(fā)展前景，以及有專(zhuān)家的精算結(jié)果和集團(tuán)公司合理資金安排，老保單給付幾無(wú)償付風(fēng)險(xiǎn)，所以財(cái)政部的承諾更多體現(xiàn)出一種象征意義。由于國(guó)家財(cái)政部的有力支持，共管機(jī)制為中國(guó)人壽最終通過(guò)香港聯(lián)交所和美國(guó)sec的上市審核起到了至關(guān)重要的作用。

影響 如果說(shuō)上市的直接效果是兩大國(guó)有保險(xiǎn)企業(yè)籌得巨額補(bǔ)充資本金，提高承保和償付能力，那么海外資本市場(chǎng)的“游戲規(guī)則”將直接推動(dòng)險(xiǎn)企巨頭經(jīng)營(yíng)模式的重大轉(zhuǎn)變。這一轉(zhuǎn)變將對(duì)國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)、人身保險(xiǎn)市場(chǎng)產(chǎn)生重大影響。

以財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)為例，長(zhǎng)期以來(lái)一直存在著重規(guī)模、輕效益的問(wèn)題，近年惡性競(jìng)爭(zhēng)的加劇，中國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)一直處于低費(fèi)率的狀態(tài)，作為市場(chǎng)老大的中國(guó)人保為了保持市場(chǎng)份額優(yōu)勢(shì)，與中小保險(xiǎn)公司競(jìng)爭(zhēng)，經(jīng)常采取低費(fèi)率策略，從而導(dǎo)致整個(gè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)盈利水平較低。而隨著人保的境外上市，國(guó)際投資者開(kāi)始真正用國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)評(píng)價(jià)其市場(chǎng)地位、成長(zhǎng)能力和盈利水平等，并將直接體現(xiàn)在股價(jià)上。人保股份為了穩(wěn)定股價(jià)和投資者的信心，必須重新調(diào)整費(fèi)率結(jié)構(gòu)、淘汰非效益險(xiǎn)種，收縮盈利差的區(qū)域業(yè)務(wù)，甚至可能調(diào)高某種產(chǎn)品（如車(chē)險(xiǎn)）的費(fèi)率，以此提高利潤(rùn)水平。

如果占國(guó)內(nèi)財(cái)險(xiǎn)70％的人保產(chǎn)品漲價(jià)，必然會(huì)產(chǎn)生整個(gè)財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)的調(diào)價(jià)聯(lián)動(dòng)效應(yīng)，從而改變低費(fèi)率的市場(chǎng)狀態(tài)，帶動(dòng)整個(gè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)效益提升。特別是占整個(gè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)比重60％以上的汽車(chē)保險(xiǎn)將出現(xiàn)費(fèi)率總體上浮以及保優(yōu)限劣的趨勢(shì)，區(qū)域化條款和個(gè)性化承保條件將進(jìn)一步推行，從而直接帶動(dòng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的有效提升。

長(zhǎng)期以來(lái)，在中國(guó)人保、中國(guó)人壽占?jí)艛嗟匚恢?，中小保險(xiǎn)公司在很大程度上要受制于超級(jí)公司的壟斷，很難在費(fèi)率結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品與服務(wù)定位上進(jìn)行具有發(fā)展意義的創(chuàng)新。而兩大險(xiǎn)企巨頭上市后，面對(duì)資本市場(chǎng)的風(fēng)浪，必然要將效益放在最優(yōu)先的層面，重新調(diào)整費(fèi)率結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與服務(wù)定位，從而直接帶動(dòng)整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)改善產(chǎn)品與服務(wù)質(zhì)量。以壽險(xiǎn)市場(chǎng)為例，由于片面追求規(guī)模，壽險(xiǎn)市場(chǎng)上短期的躉繳形式的分紅產(chǎn)品紅極一時(shí)，但由于證券市場(chǎng)持續(xù)低迷，壽險(xiǎn)業(yè)投資收益水平下降，不僅導(dǎo)致市場(chǎng)上出現(xiàn)了投保人對(duì)于保 險(xiǎn)業(yè)的“信心危機(jī)”，亦使壽險(xiǎn)公司承擔(dān)巨額的現(xiàn)金增值壓力，占據(jù)一半市場(chǎng)份額的中國(guó)人壽自然壓力最大。

可以預(yù)料，上市之后，中國(guó)人壽為了實(shí)現(xiàn)效益優(yōu)先，必然逐漸調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。在市場(chǎng)龍頭的轉(zhuǎn)型下，整個(gè)壽險(xiǎn)業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的方式會(huì)更加適應(yīng)投保人的需要，單純的費(fèi)率競(jìng)爭(zhēng)會(huì)逐漸轉(zhuǎn)型為產(chǎn)品與服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)。例如，保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能將更加突出，保障型和長(zhǎng)期型產(chǎn)品將重新主導(dǎo)市場(chǎng)，百姓最想投保的健康險(xiǎn)等保障型產(chǎn)品將不斷改進(jìn)和豐富。

這些轉(zhuǎn)變，可能使保費(fèi)增長(zhǎng)速度暫時(shí)放緩，但整個(gè)壽險(xiǎn)業(yè)將進(jìn)一步奠定可持續(xù)發(fā)展的市場(chǎng)基礎(chǔ)。篇五：中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司公布二零一零年中期業(yè)績(jī)(a股)（2010年8月26日—北京）中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司（上海證券交易所代碼：601628；香港聯(lián)合交易所代碼：2628；紐約證券交易所代碼：lfc）今天宣布本公司（中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司及其子公司）截至2010年6月30日止6個(gè)月（“本報(bào)告期”）按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的未經(jīng)審計(jì)合并業(yè)績(jī)。

···· 中國(guó)人壽董事長(zhǎng)楊超先生說(shuō)：“2010年上半年，國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)極其復(fù)雜，宏觀(guān)調(diào)控面臨的?兩難?問(wèn)題增多，保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展面臨較大挑戰(zhàn)，《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則解釋第2 號(hào)》全面實(shí)施后，新的壽險(xiǎn)市場(chǎng)格局正在形成。本公司積極應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，主動(dòng)加快結(jié)構(gòu)調(diào)整，努力保持業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康發(fā)展，強(qiáng)化市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位；大力加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，穩(wěn)步推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理體系改革；不斷提高后援支持能力，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)推進(jìn)公司發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變?！? 中國(guó)人壽總裁萬(wàn)峰先生說(shuō)：“本報(bào)告期內(nèi)，本公司營(yíng)業(yè)收入達(dá)人民幣2,166.60億元，同比增長(zhǎng)9.2%；歸屬于公司股東的凈利潤(rùn)達(dá)人民幣180.34億元，同比增長(zhǎng)7.4%；每股收益（基本與稀釋?zhuān)┻_(dá)人民幣0.64元。截至本報(bào)告期末，本公司總資產(chǎn)達(dá)人民幣13,203.54億元，較2009年底增長(zhǎng)7.7%；內(nèi)含價(jià)值達(dá)人民幣2,784.40億元?！? 2010年上半年回顧

本公司緊盯壽險(xiǎn)市場(chǎng)走勢(shì)，加大業(yè)務(wù)發(fā)展力度，加快期交業(yè)務(wù)發(fā)展，在保持業(yè)務(wù)規(guī)模平穩(wěn)較快增長(zhǎng)的基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整取得明顯成效。本報(bào)告期內(nèi)，本公司已賺保費(fèi)達(dá)人民幣1,835.89億元，同比增長(zhǎng)13.3%；首年保費(fèi)較2009年同期增長(zhǎng)9.4%，首年期交保費(fèi)較2009年同期增長(zhǎng)24.2%，續(xù)期保費(fèi)較2009年同期增長(zhǎng)18.9%；首年期交保費(fèi)占首年保費(fèi)比重由2009年同期的24.50%提升至27.82%，意外險(xiǎn)保費(fèi)占短期險(xiǎn)保費(fèi)比重由2009年同期的50.75%提升至53.28%，續(xù)期保費(fèi)收入占總保費(fèi)的比重由2009年同期的37.28%提

升至39.23%；新業(yè)務(wù)價(jià)值穩(wěn)步提升，截至2010年6月30日前6個(gè)月的新業(yè)務(wù)價(jià)值達(dá)人民幣115.48億元，同比增長(zhǎng)10.9%；業(yè)務(wù)承保質(zhì)量持續(xù)提升，截至2010年6月30日，有效保單數(shù)量較2009年底增長(zhǎng)7.8%；保單持續(xù)率（14個(gè)月及26個(gè)月）分別達(dá)93.83%和89.76%；退保率為1.30%，較2009年同期降低了0.34個(gè)百分點(diǎn)。本公司有效應(yīng)對(duì)資本市場(chǎng)變化，持續(xù)優(yōu)化投資布局，抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)，積極配置協(xié)議存款，調(diào)整債券投資結(jié)構(gòu)，降低權(quán)益類(lèi)投資配置比例，順利推進(jìn)債權(quán)計(jì)劃投資，取得了良好的投資收益。截至本報(bào)告期末，本公司投資資產(chǎn)達(dá)人民幣12,428.62億元，較2009年底增長(zhǎng)6.0%，債權(quán)型投資的比例由2009年底的49.68%降低至48.46%，股權(quán)型投資的比例由2009年底的15.31%降低至11.15%，定期存款比例由2009年底的29.43%提升至33.89%。本報(bào)告期內(nèi)，本公司的總投資收益率為2.51%（簡(jiǎn)單年化總投資收益率為5.06%）。

本公司持續(xù)加強(qiáng)個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售渠道基礎(chǔ)建設(shè)，不斷提升個(gè)險(xiǎn)渠道專(zhuān)業(yè)化、精細(xì)化經(jīng)營(yíng)管理水平，銷(xiāo)售隊(duì)伍素質(zhì)不斷提升；團(tuán)險(xiǎn)渠道加大重點(diǎn)項(xiàng)目拓展力度，短期險(xiǎn)市場(chǎng)份額持續(xù)提升，政策性業(yè)務(wù)模式受到廣泛好評(píng)；銀保渠道大力發(fā)展期交業(yè)務(wù)，期交業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)明顯，隊(duì)伍競(jìng)爭(zhēng)能力持續(xù)提升；截至本報(bào)告期末，本公司保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員總數(shù)達(dá)73.6萬(wàn)人；團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售人員達(dá)1.29萬(wàn)人；銀行保險(xiǎn)渠道銷(xiāo)售代理網(wǎng)點(diǎn)達(dá)9.7萬(wàn)個(gè)，客戶(hù)經(jīng)理達(dá)2.85萬(wàn)人，理財(cái)經(jīng)理達(dá)1.42萬(wàn)人。

本公司全面推廣客戶(hù)服務(wù)崗位標(biāo)準(zhǔn)，開(kāi)發(fā)自助服務(wù)終端查詢(xún)功能，努力提升客戶(hù)服務(wù)手段；開(kāi)展業(yè)務(wù)管理實(shí)務(wù)及流程優(yōu)化工作，有效提高業(yè)務(wù)處理效率；不斷完善信息技術(shù)的專(zhuān)業(yè)化研發(fā)和運(yùn)行支持體系,充分發(fā)揮對(duì)各銷(xiāo)售渠道的后援支持與服務(wù)保障功能；積極推進(jìn)電話(huà)銷(xiāo)售與網(wǎng)上直銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

本公司嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《人身意外傷害保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)》；加強(qiáng)銷(xiāo)售人員預(yù)警回訪(fǎng)工作，開(kāi)發(fā)了營(yíng)銷(xiāo)員信用評(píng)估系統(tǒng)；把握重點(diǎn)修訂完善《內(nèi)控執(zhí)行手冊(cè)》，深入開(kāi)展內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行工作，建立了全員內(nèi)控承諾機(jī)制；基本實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)部審計(jì)的集中管理，搭建非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)監(jiān)控指標(biāo)體系，全面開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控。

公司治理 2010年上半年，本公司嚴(yán)格遵循上市地監(jiān)管規(guī)定和上市規(guī)則，經(jīng)2009股東大會(huì)審議批準(zhǔn)，選舉梁定邦先生擔(dān)任公司獨(dú)立董事，加入公司第三屆董事會(huì)，進(jìn)一步促進(jìn)公司董事會(huì)建設(shè)。同時(shí)，因連續(xù)任職已滿(mǎn)6年，獨(dú)立董事孫樹(shù)義先生于2010年6月30日離任。本公司對(duì)孫樹(shù)義先生的勤勉盡職以及在任內(nèi)為公司改革發(fā)展做出的重要貢獻(xiàn)表示衷心的感謝。

企業(yè)社會(huì)責(zé)任

本公司通過(guò)中國(guó)人壽慈善基金會(huì)向民政部捐款1000萬(wàn)元，向青海省慈善總會(huì)捐款100萬(wàn)元，用于玉樹(shù)地震救災(zāi)和災(zāi)后重建，同時(shí)，宣布助養(yǎng)玉樹(shù)地震孤兒，承擔(dān)玉樹(shù)地震致孤兒童成長(zhǎng)至18周歲的基本生活保障；向甘肅省紅十字會(huì)捐款100萬(wàn)元，用于舟曲泥石流救災(zāi)和災(zāi)后重建；向“中國(guó)婦女發(fā)展基金會(huì)——關(guān)愛(ài)中國(guó)女性健康專(zhuān)項(xiàng)基金”捐款100萬(wàn)元，用于支持為貧困地區(qū)女性提供“兩癌篩查”和重大疾病保障；向中

展望

2010年下半年，本公司發(fā)展面臨諸多機(jī)遇與挑戰(zhàn)：宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)總體向好，消費(fèi)、投資及出口拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的協(xié)調(diào)性有望增強(qiáng)，保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)更為堅(jiān)實(shí)；《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則解釋第2 號(hào)》的深入貫徹實(shí)施，行業(yè)發(fā)展的市場(chǎng)環(huán)境更加健康；保險(xiǎn)公司投資渠道進(jìn)一步放寬，資產(chǎn)配置將更趨多元化，同時(shí)資本市場(chǎng)前景尚不明朗，資產(chǎn)負(fù)債匹配與實(shí)現(xiàn)投資收益目標(biāo)均面臨較大壓力。

本公司將在確保業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展的前提下，搶抓機(jī)遇，強(qiáng)化優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)公司從做大做強(qiáng)向做優(yōu)做久邁進(jìn)。加快期交業(yè)務(wù)發(fā)展，提升續(xù)期保費(fèi)規(guī)模，增強(qiáng)業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展能力；突出抓好銷(xiāo)售隊(duì)伍建設(shè)，鞏固核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；構(gòu)建專(zhuān)業(yè)的銷(xiāo)售組織管理體系，奠定持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ)；加大客戶(hù)資源開(kāi)發(fā)力度，拓寬持續(xù)發(fā)展空間；統(tǒng)籌兼顧好規(guī)模與結(jié)構(gòu)、當(dāng)前與長(zhǎng)遠(yuǎn)、目標(biāo)與基礎(chǔ)、發(fā)展與管控的關(guān)系；努力提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，開(kāi)創(chuàng)公司科學(xué)發(fā)展的新局面。致股東

伴隨經(jīng)濟(jì)發(fā)展與社會(huì)進(jìn)步，中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)將保持快速增長(zhǎng)，市場(chǎng)空間巨大，但發(fā)展中仍將面臨許多不確定因素。中國(guó)人壽將著眼于服務(wù)經(jīng)濟(jì)建設(shè)、社會(huì)發(fā)展與民生保障的全局；立足于夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部管理與隊(duì)伍建設(shè)基礎(chǔ)；致力于發(fā)揮自身獨(dú)特競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。在此，衷心感謝全體股東對(duì)本公司一如既往的支持與關(guān)注，風(fēng)物長(zhǎng)宜放眼量，中國(guó)人壽將堅(jiān)持長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)社會(huì)與投資者的目標(biāo)，繼續(xù)展現(xiàn)值得股東信賴(lài)的、負(fù)責(zé)任的企業(yè)公民形象。

關(guān)于中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》，于2003年6月30日在中國(guó)北京注冊(cè)成立，并于2003年12月17日、18日及2007年1月9日分別在紐約、香港和上海三地上市的人壽保險(xiǎn)公司。本公司注冊(cè)資本為人民幣28,264,705,000元。本公司是中國(guó)最大的人壽保險(xiǎn)公司，擁有由保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員、團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售人員以及專(zhuān)業(yè)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)組成的中國(guó)最廣泛的分銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)。本公司是中國(guó)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一，并通過(guò)控股的中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司成為中國(guó)最大的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理者。本公司亦控股中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司。

本公司提供個(gè)人人壽保險(xiǎn)、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和健康險(xiǎn)等產(chǎn)品與服務(wù)。本公司是中國(guó)領(lǐng)先的個(gè)人和團(tuán)體人壽保險(xiǎn)與年金產(chǎn)品、意外險(xiǎn)和健康險(xiǎn)供應(yīng)商，亦提供個(gè)人、團(tuán)體意外險(xiǎn)和短期健康險(xiǎn)保單和服務(wù)。截至2010年6月30日，本公司擁有約1.24億份有效的個(gè)人和團(tuán)體人壽保險(xiǎn)單、年金合同及長(zhǎng)期健康險(xiǎn)保單。

前瞻聲明

本公布所載若干聲明或會(huì)被視為“前瞻聲明”(定義見(jiàn)經(jīng)修訂的 1934 年美國(guó)證券交易法第21e條)。該前瞻聲明涉及已知或未知的風(fēng)險(xiǎn)、不明確因素及其它因素，而有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及因素或會(huì)導(dǎo)致本公司的實(shí)際表現(xiàn)、財(cái)政狀況或經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，與該等前瞻聲明所意味的任何未來(lái)表現(xiàn)、財(cái)政狀況或經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)有重大差異。關(guān)于該等風(fēng)險(xiǎn)、不明確因素及其它因素的進(jìn)一步資料，已載入本公司為初次公開(kāi)發(fā)行(333-110615)以f-1表格形式呈交美國(guó)證券交易委員會(huì)(“美國(guó)證交會(huì)”)的備案聲明中及本公司呈交美國(guó)證交會(huì)備案的其它文檔內(nèi)，包括本公司以20-f表格形式呈交美國(guó)證交會(huì)的年報(bào)。對(duì)該等前瞻聲明不應(yīng)過(guò)分依賴(lài)。除非另有申明，本公布提供的所有信息均截至于發(fā)布之日，本公司不承擔(dān)更新該等資訊之責(zé)任。