第一篇：流程銀行-對(duì)公賬戶(hù)-變更-考試題目

流程銀行－對(duì)公賬戶(hù)－變更－考試題目

一、單選題

1、在流程銀行系統(tǒng)中，下列哪項(xiàng)不屬于對(duì)公賬戶(hù)的關(guān)鍵信息：（C）A、郵政編碼

B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼

C、（本級(jí)）基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證核準(zhǔn)號(hào) D、經(jīng)營(yíng)范圍

2、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更單位法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照無(wú)需提供的資料是：（B）A、《變更單位銀行賬戶(hù)內(nèi)容申請(qǐng)書(shū)》 B、國(guó)稅、地稅稅務(wù)登記證 C、法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照

D、法人或單位負(fù)責(zé)人身份證件

3、打印變更申請(qǐng)客戶(hù)受理回執(zhí)是在哪個(gè)崗位：（D）A、支行復(fù)審崗 B、分行綜合崗 C、總行授權(quán)崗 D、支行初審崗

4、進(jìn)入流程銀行系統(tǒng)，選擇對(duì)公賬戶(hù)——賬戶(hù)變更——信息變更受理，顯示系統(tǒng)頁(yè)面，在哪種情況下可選擇“變更印鑒信息”選項(xiàng)：（A）A、客戶(hù)名稱(chēng)∕或法人名稱(chēng)發(fā)生變更 B、經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生變更 C、注冊(cè)資金發(fā)生變更

D、證明文件信息（證件類(lèi)型∕號(hào)碼）發(fā)生變更

5、下列賬戶(hù)中哪個(gè)賬戶(hù)不屬于非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)（D）A、非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù) B、增資（驗(yàn)資）臨時(shí)存款賬戶(hù) C、應(yīng)解匯款賬戶(hù)

D、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)

6、流程到了“分行掃描人行核準(zhǔn)件”，進(jìn)入備注人行信息頁(yè)面，輸入人行核準(zhǔn)日期（必輸項(xiàng)）不得（B）A、大于當(dāng)天

B、小于等于當(dāng)天 C、大于等于當(dāng)天

7、以下哪個(gè)崗位有“退回支行補(bǔ)掃描”權(quán)限：（C）A、支行復(fù)審崗 B、分行綜合崗 C、總行審核崗 D、總行授權(quán)崗

8、變更營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼，輸入號(hào)碼最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）A、14位 B、18位 C、16位 D、15位

9、分行變更印鑒即在驗(yàn)印系統(tǒng)中建立新印鑒印鑒信息，若因印鑒卡上的新印章不清，或老印章不符等原因需要客戶(hù)重新提供，分行需在流程銀行系統(tǒng)中的印鑒建庫(kù)標(biāo)志處選擇“未完成”此時(shí)系統(tǒng)會(huì)（A）A、停留在“賬戶(hù)變更：印鑒建庫(kù)”環(huán)節(jié) B、退至“對(duì)公變更失敗：處理反饋” C、退至“對(duì)公賬管：?jiǎn)栴}處理件” D、退至“對(duì)公變更成功：處理反饋”

10、賬戶(hù)性質(zhì)變更：客戶(hù)申請(qǐng)基本賬戶(hù)變一般賬戶(hù)，柜員在系統(tǒng)外完成人行的基本戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)審批后，待客戶(hù)去其它銀行開(kāi)完基本賬戶(hù)后，才能進(jìn)入流程銀行系統(tǒng)進(jìn)行基本變一般的操作，將默認(rèn)的“核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)”選擇為“備案類(lèi)賬戶(hù)”，其正確的操作流程為（C）

A、支行初審—支行復(fù)審—支行掃描驗(yàn)印登記結(jié)果—總行審核—總行錄入人行申請(qǐng)信息—支行上傳分行資料—分行掃描人行核準(zhǔn)件—總行變更賬戶(hù)—總行授權(quán)—支行處理反饋，流程結(jié)束

B、支行初審—支行復(fù)審—支行掃描驗(yàn)印登記結(jié)果—總行審核—總行變更賬戶(hù)—總行授權(quán)—支行處理反饋，流程結(jié)束。

C、支行初審—支行復(fù)審—支行掃描驗(yàn)印登記結(jié)果—總行審核—總行變更賬戶(hù)—總行授權(quán)—支行處理反饋，流程結(jié)束。最后總行在系統(tǒng)外錄入人行信息進(jìn)行一般賬戶(hù)的備案操作。

D、支行初審—支行復(fù)審—支行掃描驗(yàn)印登記結(jié)果—總行審核—分行印鑒變更—總行授權(quán)——支行處理反饋，流程結(jié)束。

11、存款人賬戶(hù)信息變更后，需于（B）個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶(hù)行辦理變更手續(xù)： A、10 B、5 C、15 D、3

12、在流程銀行系統(tǒng)中，如果支行復(fù)審、總行審核、總行授權(quán)選擇“不通過(guò)”，備注原因后提交后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)退向哪個(gè)環(huán)節(jié)（A）A、對(duì)公變更失?。禾幚矸答?B、對(duì)公變更成功：處理反饋 C、對(duì)公賬管：?jiǎn)栴}處理件 D、對(duì)公賬管：處理反饋

13、賬戶(hù)性質(zhì)變更：客戶(hù)申請(qǐng)一般賬戶(hù)變基本賬戶(hù)，在流程銀行系統(tǒng)中走何種類(lèi)型的流程（B）

A、非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更關(guān)鍵信息流程 B、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更關(guān)鍵信息流程 C、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更次級(jí)信息流程 D、非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更次級(jí)信息流程

14、在流程銀行系統(tǒng)中，核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)關(guān)鍵信息中的“賬戶(hù)戶(hù)名”或“法人或單位負(fù)責(zé)人（姓名∕證件類(lèi)型∕號(hào)碼）發(fā)生變更時(shí)，必然會(huì)引起次級(jí)信息中的哪個(gè)項(xiàng)目的變更（C）A、行業(yè)類(lèi)別 B、所有者性質(zhì)

C、（本級(jí)）基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證核準(zhǔn)號(hào) D、證明文件信息（證件有效期）

15、單位賬戶(hù)復(fù)審員需及時(shí)向分行集中處理中心建庫(kù)崗移交印鑒建庫(kù)資料，至遲不得超過(guò)客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)和申請(qǐng)印鑒變更后第（D）個(gè)工作日。A、5 B、3 C、1 D、2

16、在流程銀行系統(tǒng)中，單獨(dú)的印鑒變更受理流程，總行審核完后會(huì)到哪個(gè)環(huán)節(jié)（C）

A、總行變更賬戶(hù)

B、總行錄入人行申請(qǐng)信息 C、分行印鑒變更 D、總行授權(quán)

二、多選題

1、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)的關(guān)鍵信息變更，因需要在人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)的修改，故流程與核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)的次級(jí)信息的變更不同，核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)的關(guān)鍵信息變更多哪三個(gè)環(huán)節(jié)。（ABD）

A、總行錄入人行信息

B、支行資料上傳分行 C、總行變更賬戶(hù)

D、分行掃描人行核準(zhǔn)件 E、支行掃描驗(yàn)印

2、現(xiàn)有的流程銀行系統(tǒng)中，對(duì)公賬戶(hù)——賬戶(hù)變更項(xiàng)下有三種變更受理，分別是哪三種（ABC）A、信息變更受理 B、內(nèi)部戶(hù)變更 C、印鑒變更受理 D、賬戶(hù)性質(zhì)變更受理

3、下列哪幾項(xiàng)操作未在流程銀行系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)：（BD）A、身份證聯(lián)網(wǎng)核查 B、客戶(hù)變更聯(lián)系統(tǒng)查證 C、銀碼查詢(xún)

D、分行集中建庫(kù)

4、以下由誰(shuí)對(duì)賬戶(hù)申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性及合規(guī)性進(jìn)行審核（AD）A、支行經(jīng)辦柜員 B、總行審核柜員 C、分行經(jīng)辦柜員 D、支行運(yùn)營(yíng)經(jīng)理

5、流程到了總行授權(quán)時(shí)，若總行審核不通過(guò)，在“是否同意授權(quán)”處點(diǎn)擊“不同意”后，可選擇退回到（CD）A、支行初審環(huán)節(jié) B、支行處理反饋環(huán)節(jié) C、總行審核環(huán)節(jié) D、總行信息變更環(huán)節(jié)

6、下列事項(xiàng)中，由哪些原因引起的印鑒變更需要在流程銀行系統(tǒng)中的“對(duì)公賬戶(hù)——賬戶(hù)變更——印鑒變更受理”菜單中處理：（ABCD）A、單位預(yù)留印鑒遺失 B、單位預(yù)留印鑒被盜 C、單位預(yù)留印鑒損壞

D、因客戶(hù)名稱(chēng)∕法人或單位負(fù)責(zé)人名稱(chēng)變更引起的印鑒（非同步）變更

7、賬戶(hù)性質(zhì)變更僅指：基本賬戶(hù)變一般賬戶(hù)和一般賬戶(hù)變基本賬戶(hù)，若賬戶(hù)性質(zhì)發(fā)生變更，在流程銀行系統(tǒng)中哪些內(nèi)容需要進(jìn)行變更：（BCD）A、賬戶(hù)戶(hù)名（中文∕英文）B、提現(xiàn)標(biāo)志

C、核準(zhǔn)∕備案標(biāo)識(shí) D、賬戶(hù)類(lèi)型

8、存款人變更下列哪幾項(xiàng)需提供《變更單位銀行賬戶(hù)內(nèi)容申請(qǐng)書(shū)》及全套賬戶(hù)資料（參照開(kāi)立一般存款賬戶(hù)）（ABCD）A、變更戶(hù)名 B、單位負(fù)責(zé)人 C、注冊(cè)地址 D、經(jīng)營(yíng)范圍

9、以下哪些發(fā)生變更需要進(jìn)行客戶(hù)電話查證（BCD E）A、變更經(jīng)營(yíng)范圍 B、變更單位預(yù)留印鑒

C、變更大額查證聯(lián)系人或其聯(lián)系方式 D、變更名稱(chēng)

E、變更法人或單位負(fù)責(zé)人 F、變更注冊(cè)地址

10、當(dāng)企業(yè)名稱(chēng)發(fā)生變更時(shí)，必然會(huì)引起變更的內(nèi)容有（ABCD）A、（本級(jí)）基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證核準(zhǔn)號(hào) B、預(yù)留印鑒

C、國(guó)、地稅稅務(wù)登記證 D、組織機(jī)構(gòu)代碼證

11、因預(yù)留印鑒遺失、被盜、被搶等原因變更更預(yù)留印鑒需提供：（ABCD）A、開(kāi)戶(hù)許可證

B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本等單位資格合法性的證明文件及證明（企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，其它單位，需提供主管部門(mén)核發(fā)的證件或批文）。C、公安部門(mén)受理案件的證明（私章、印鑒遺失除外）D、公安部門(mén)批準(zhǔn)刻制新印章的證明。

12、以下哪些證件可以在流程銀行系統(tǒng)中核查（BC）A、港、澳、臺(tái)通行證 B、居民身份證 C、臨時(shí)身份證 D、護(hù)照

13、下列環(huán)節(jié)中哪些是屬于支行受理崗處理的（ABCD）Ａ、內(nèi)部戶(hù)：處理反饋

Ｂ、對(duì)公變更失敗：處理反饋 Ｃ、對(duì)公變更成功：處理反饋 Ｄ、對(duì)公賬管：?jiǎn)栴}處理件

14、下列哪些屬于流程銀行系統(tǒng)中的賬戶(hù)次級(jí)信息（BCDF）A、證明文件信息（證件類(lèi)型∕號(hào)碼）B、證明文件信息（證件有效期）

C、財(cái)務(wù)主管信息（姓名∕電子郵箱∕證件簽發(fā)日∕證件到期日∕固定電話∕手機(jī)）

D、客戶(hù)名稱(chēng)（中文∕英文）E、營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼 F、營(yíng)業(yè)執(zhí)照到期日

15、賬戶(hù)性質(zhì)變更：基本賬戶(hù)變一般賬戶(hù)，需要提供的資料有（ACE）A、《撤銷(xiāo)銀行賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》

B、《變更單位銀行賬戶(hù)內(nèi)容申請(qǐng)書(shū)》

C、《深圳發(fā)展銀行開(kāi)立單位銀行賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》 D、開(kāi)立基本賬戶(hù)所需的全套資料 E、開(kāi)立一般賬戶(hù)所需的全套資料

16、在流程銀行系統(tǒng)中可進(jìn)行變更受理的賬戶(hù)種類(lèi)包括（ABE）

A、定期賬戶(hù)

B、活期賬戶(hù)（含應(yīng)解匯款）C、同業(yè)賬戶(hù) D、保證金賬戶(hù)

E、內(nèi)部戶(hù)（99賬號(hào)）F、貸款賬戶(hù)

三、判斷題

1、流程銀行系統(tǒng)中，在客戶(hù)提交的資料清單中，對(duì)于屏幕上未有顯示的需提供的資料，在自定義資料處輸入所要添加的資料名稱(chēng)，然后點(diǎn)擊添加即可。（對(duì)）

2、現(xiàn)支行密碼器的發(fā)行（非開(kāi)戶(hù)同步辦理）、增加賬號(hào)、解鎖、同賬號(hào)更換支付密碼器、支付密碼器更換密鑰、支付密碼器停用、重新啟用、掛失、刪除賬號(hào)、同賬號(hào)增發(fā)支付密碼器、指定賬號(hào)的簽名支付密碼器都可在流程銀行系統(tǒng)中進(jìn)行處理。（錯(cuò)）

3、流程銀行系統(tǒng)中的賬戶(hù)戶(hù)名（中文∕英文）屬于關(guān)鍵信息、客戶(hù)戶(hù)名（中文∕英文）屬于次級(jí)信息。（對(duì)）

4、確認(rèn)掃描是否成功的方法是：進(jìn)入ABC終端的流程銀行系統(tǒng)，雙擊柜員簽到，選擇“對(duì)公賬戶(hù)”——“綜合查詢(xún)”——“審核狀態(tài)查詢(xún)”，進(jìn)行查詢(xún)。（對(duì)）

4、變更選項(xiàng)關(guān)鍵信息中的證明文件信息（證件類(lèi)型∕號(hào)碼）僅指變更組織機(jī)構(gòu)代碼證及編號(hào)，其中“－”為必輸項(xiàng)（對(duì)）

5、流程銀行系統(tǒng)變更內(nèi)容中的“通訊地址”即營(yíng)業(yè)執(zhí)照中的注冊(cè)地址，發(fā)生變更需人行審批。（錯(cuò)）

6、如舊印章已收繳無(wú)法在新印鑒卡上加蓋原預(yù)留印鑒的，還應(yīng)出具公安部門(mén)出具的舊章收繳和批準(zhǔn)刻制新印章證明（私章除外，如刻章登記卡、在公安部門(mén)備案的印模式樣等）。（對(duì)）

7、現(xiàn)錄入人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)能在流程銀行系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)，且由支行經(jīng)辦柜員來(lái)錄入人行賬管系統(tǒng)（錯(cuò)）

8、變更應(yīng)解匯款賬戶(hù)（限在我行已開(kāi)立過(guò)結(jié)算賬戶(hù)）應(yīng)填寫(xiě)《深圳發(fā)展銀行特別賬戶(hù)審批表》（對(duì)）

第二篇：流程銀行-對(duì)公賬戶(hù)-開(kāi)戶(hù)-考試題目

流程銀行－對(duì)公賬戶(hù)－開(kāi)戶(hù)－考試題目

單選題：

1、使用身份證鑒別儀讀取身份證件信息，系統(tǒng)連接公安局網(wǎng)站，反顯核查結(jié)果為（C）時(shí)需要客戶(hù)提供輔助證件后由支行主管柜員進(jìn)行指紋授權(quán)。

A、自動(dòng)符合允許受理B、自動(dòng)不符合不允許受理

C、自動(dòng)不符合允許受理D、自動(dòng)符合不允許受理

2、流程銀行上線后，開(kāi)戶(hù)資料最終由（B）負(fù)責(zé)保管紙質(zhì)資料。

A、支行B、分行C、總行

3、錄入人行申請(qǐng)信息是由（C）崗負(fù)責(zé)錄入。

A、支行初審B、分行綜合C、總行審核D、總行授權(quán)

4、流程跟蹤是通過(guò)（D）來(lái)查詢(xún)。

A、影像條形碼B、客戶(hù)編號(hào)C、賬號(hào)D、業(yè)務(wù)受理號(hào)

5、開(kāi)戶(hù)流程在（C）環(huán)節(jié)打印開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)受理回執(zhí)。

A、支行復(fù)審B、總行授權(quán)C、上傳分行資料D、開(kāi)立賬戶(hù)

6、開(kāi)立定期賬戶(hù)時(shí)，“開(kāi)立賬戶(hù)”流程的輸入項(xiàng)：三天啟用起算日期應(yīng)輸入（B）前的日期，因?yàn)槎ㄆ谫~戶(hù)無(wú)需執(zhí)行三天啟用日期制度。

A、1天B、3天C、當(dāng)天D、5天

7、單位開(kāi)戶(hù)分行登記建庫(kù)結(jié)果，若選擇“不通過(guò)”時(shí)，此結(jié)果將會(huì)直接反饋到（D）。

A、總行授權(quán)崗B、支行復(fù)審崗C、總行審核崗D、支行受理崗

8、加急任務(wù)的審批，由加急業(yè)務(wù)需求人，填寫(xiě)《集中平臺(tái)業(yè)務(wù)加急處理申請(qǐng)書(shū)》，經(jīng)（B）審批（線下審批）后，向總行集中處理中心任務(wù)改派管理崗（簡(jiǎn)稱(chēng)總行管理崗）人員提交業(yè)務(wù)加急辦理的申請(qǐng)（通過(guò)郵件和電話同時(shí)申請(qǐng)），完成審批。

A、公司業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人B、運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人C、行長(zhǎng)D、運(yùn)營(yíng)主管

9、支行初審崗審核開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)的存款人名稱(chēng)的要求是長(zhǎng)度應(yīng)控制（C）字符。

A、70B、66C、64D、3210、根據(jù)存款賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，分為A、B、C三類(lèi)，其中賬戶(hù)評(píng)分（A）為A類(lèi)，即為低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)。

A、大于等于80B、小于60大于80C、小于等于6011、單位開(kāi)戶(hù)支行復(fù)審審核結(jié)果選擇“不通過(guò)”，將直接退到支行受理崗的（B）任務(wù)里。

A、對(duì)公賬管問(wèn)題件B、對(duì)公賬管退件（處理反饋）C、對(duì)公賬管成功（處理反饋）

12、開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)，若DES錄入的數(shù)據(jù)有誤，可以由（C）進(jìn)行修改。

A、支行復(fù)審崗B、分行綜合崗C、總行審核崗D、總行授權(quán)崗

13、為了統(tǒng)一操作，打印申請(qǐng)受理回執(zhí)應(yīng)使用（C）紙張打印。

A、交易清單B、A4C、A5D、A314、單位開(kāi)戶(hù)電話查證由（B）負(fù)責(zé)與單位電話聯(lián)系。

A、支行B、分行C、總行

15、系統(tǒng)控制三天后啟用，但如果需要特殊要求需要解除賬戶(hù)止付指令，由（A）審核后通過(guò)集中平臺(tái)系統(tǒng)向核心系統(tǒng)發(fā)起取消賬戶(hù)止付指令。

A、支行主管B、分行綜合業(yè)務(wù)崗C、總行審核崗

16、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)，只能在其駐在地開(kāi)立（A）臨時(shí)存款賬戶(hù)，不得開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶(hù)。

A、一個(gè)B、兩個(gè)C、三個(gè)D、以上均不是

多選項(xiàng)：

1、開(kāi)戶(hù)時(shí)有哪些賬戶(hù)類(lèi)型填寫(xiě)的申請(qǐng)表是《深圳發(fā)展銀行特別賬戶(hù)審批表》。（ACE）

A、已在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)，需開(kāi)立銀承的應(yīng)解匯款賬戶(hù)

B、未在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)，需開(kāi)立應(yīng)解匯款賬戶(hù)

C、11開(kāi)頭的保證金賬戶(hù)

D、定期存款賬戶(hù)

E、銀團(tuán)貸款涉及的應(yīng)解匯款賬戶(hù)

2、A類(lèi)特批賬戶(hù)申請(qǐng)應(yīng)補(bǔ)充的審批資料或手續(xù)，由（A）負(fù)責(zé)落實(shí)，（B）監(jiān)督落實(shí)情況。A、支行B、分行C、總行

3、A類(lèi)特批賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料除（ABC）以外，可以由開(kāi)戶(hù)行客戶(hù)經(jīng)理承諾三日內(nèi)將資料補(bǔ)齊。

A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、組織機(jī)構(gòu)代碼證

C、法人∕單位負(fù)責(zé)人身份證件D、經(jīng)辦人身份證件

4、客戶(hù)填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)及附表時(shí)，以下哪些信息需要柜員在客戶(hù)填寫(xiě)的信息后手工填寫(xiě)字母或數(shù)字，便于DES錄入。（ABCD）

A、幣種B、地區(qū)代碼C、證明文件種類(lèi)D、證件種類(lèi)

5、掃描時(shí)放置紙張的規(guī)則有：（AC）

A、正面朝里B、正面朝外C、頭朝下D、頭朝上

6、屬支行問(wèn)題處理崗處理的業(yè)務(wù)有（AB）。

A、總行審核崗?fù)嘶匦柩a(bǔ)掃描B、總行審核崗?fù)嘶匦薷年P(guān)鍵信息

C、分行建庫(kù)不通過(guò)D、支行復(fù)審審核不通過(guò)

7、開(kāi)立定期賬戶(hù)所需資料可適當(dāng)從簡(jiǎn)，所需資料有（ABCD）。

A、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)及附表B、印鑒卡

C、授權(quán)委托書(shū)D、經(jīng)辦人身份證件

8、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)包括（ABCD）。

A、基本存款賬戶(hù)B、臨時(shí)存款賬戶(hù)

C、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、QFⅡ?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)

E、非預(yù)算專(zhuān)用存款賬戶(hù)

9、審核印鑒卡的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCDEF）

A、每份印鑒卡上的單位印鑒、公章加蓋完整，同時(shí)需使用紅色印泥（外資企業(yè)允許使用藍(lán)色印章），不使用原子章

B、可通過(guò)系統(tǒng)建庫(kù)印鑒最大長(zhǎng)度：〈6.0CM；最大高度：〈4.8CM

C、印鑒卡上的單位預(yù)留印鑒由單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章或單位公章加單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的指定人員的個(gè)人名章組成，單位公章需加蓋在印鑒卡背面的指定位置，并填寫(xiě)加蓋的日期

D、卡面潔凈，印章清晰、無(wú)折痕，各印章之間的間隔分明、無(wú)交叉、不壓線或壓字

E、在印鑒卡正面正確填寫(xiě)戶(hù)名、賬號(hào)、幣種、賬戶(hù)性質(zhì)、聯(lián)系電話、地址等信息，并與客戶(hù)確認(rèn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與客戶(hù)溝通

F、在印鑒卡正面加蓋經(jīng)辦柜員個(gè)人名章

10、下列賬戶(hù)可自開(kāi)立之日起辦理付款業(yè)務(wù)，即需要手工解除賬戶(hù)止付指令。（ABC）

A、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(hù)

B、因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)

C、存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)后重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)

11、單位開(kāi)戶(hù)電話查證按如下規(guī)定操作（ABD）。

A、法人開(kāi)戶(hù)，面查，賬戶(hù)免電查

B、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人開(kāi)戶(hù)面查，法人電查

C、法人開(kāi)戶(hù)面查，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電查

D、第三人代辦開(kāi)戶(hù)，法人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電查

12、本期流程銀行上線的客戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)的賬戶(hù)種類(lèi)包括（ACE）。

A、11活期賬戶(hù)（含應(yīng)解匯款）B、13貸款賬戶(hù)

C、12單位定期賬戶(hù)D、19同業(yè)賬戶(hù)

E、99開(kāi)頭內(nèi)部核算賬戶(hù)F、18保證金賬戶(hù)

13、開(kāi)立應(yīng)解匯款專(zhuān)用存款賬戶(hù)，無(wú)需走（ABC）流程。

A、掃描人行核準(zhǔn)件B、錄入人行申請(qǐng)信息

C、取回DES數(shù)據(jù)D、支行處理反饋

14、銀行需嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，嚴(yán)格遵循（BC）原則。

A、KFCB、KYCC、KYBD、SDB15、不得在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)包括（AB）。

A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)

C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、專(zhuān)用存款賬戶(hù)

16、以下有關(guān)支付密碼業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是（ACD）。

A、存款人需向開(kāi)戶(hù)行提交“單位銀行結(jié)算賬戶(hù)支付密碼業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)”及相關(guān)資料。

B、必須向我行購(gòu)買(mǎi)支付密碼器

C、需與我行簽訂“支付密碼器使用協(xié)議”

D、存款人需在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)。

判斷題：（0為錯(cuò)誤，1為正確）

1、對(duì)于法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人可以不是授權(quán)單位工作人員，銀行無(wú)需審核被授權(quán)人工作證。（0）

2、總行確認(rèn)開(kāi)立賬戶(hù)后，核心系統(tǒng)該賬號(hào)的狀態(tài)更新為已復(fù)核狀態(tài)，但由集中平臺(tái)系統(tǒng)控制三天后才能啟用，即在向核心系統(tǒng)發(fā)送開(kāi)立賬戶(hù)指令的同時(shí)（相當(dāng)于賬戶(hù)復(fù)核交易），向核心系統(tǒng)發(fā)送“賬戶(hù)止付”指令，并在三天后向核心系統(tǒng)批量發(fā)送取消“賬戶(hù)止付”指令。（1）

3、單位開(kāi)戶(hù)流程到了支行復(fù)審后，即賬號(hào)狀態(tài)已經(jīng)被復(fù)核了，同時(shí)可以在ABC終端開(kāi)立網(wǎng)銀、金衛(wèi)士、電話銀行。（0）

4、單位開(kāi)戶(hù)的支行復(fù)審崗、總行審核崗、總行授權(quán)崗都是根據(jù)支行初審崗掃描的開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行授權(quán)的。（1）

5、“開(kāi)立賬戶(hù)”流程里的錄入項(xiàng)，三天啟用起算日期分別為當(dāng)天和手工輸入，此時(shí)手工輸入的日期允許大于當(dāng)天。（0）

6、分行登記建庫(kù)結(jié)果，若結(jié)果為“不通過(guò)”的，就算開(kāi)戶(hù)已超過(guò)三個(gè)工作日，賬戶(hù)狀態(tài)仍處于“止付狀態(tài)”；待客戶(hù)重新補(bǔ)回印鑒卡，分行建庫(kù)通過(guò)后，系統(tǒng)將自動(dòng)解除賬戶(hù)止付狀態(tài)。（1）

7、開(kāi)立單位定期賬戶(hù)、應(yīng)解匯款賬戶(hù)和二手樓保證金賬戶(hù)流程均無(wú)需DES錄入數(shù)據(jù)。（0）

8、如需通知對(duì)方退件或提出其他疑問(wèn)，可以通過(guò)“發(fā)起溝通會(huì)話”的功能，輸入對(duì)方的ID號(hào)及發(fā)起內(nèi)容，點(diǎn)擊“確認(rèn)”向?qū)Ψ桨l(fā)起業(yè)務(wù)對(duì)話。（1）

第三篇：對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程

對(duì)公賬戶(hù)業(yè)務(wù)流程

一、賬戶(hù)種類(lèi)

（一）、按用途劃分，分為四類(lèi)存款賬戶(hù)

1、基本存款賬戶(hù)，是指存款人用于辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)需要而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。存款人只能在銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)，可辦理日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取。

2、一般存款賬戶(hù)，是指存款人用于辦理借款或其他結(jié)算需要而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。存款人不能在基本存款賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行開(kāi)立一般存款賬戶(hù)。該賬戶(hù)可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。

3、專(zhuān)用存款賬戶(hù)，是指存款人對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。包括：預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)、非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)、QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）或其他特殊專(zhuān)用存款賬戶(hù)、名稱(chēng)不一致專(zhuān)用存款賬戶(hù)。該賬戶(hù)用于辦理各項(xiàng)專(zhuān)用資金的收付，其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的有關(guān)規(guī)定辦理。

4、臨時(shí)存款賬戶(hù)，是指存款人用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。包括：臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶(hù)、非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶(hù)、注冊(cè)驗(yàn)資和增資臨時(shí)存款賬戶(hù)。該賬戶(hù)（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的賬戶(hù)除外）與基本存款賬戶(hù)不 能在同一地區(qū)開(kāi)立，其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的有關(guān)規(guī)定辦理。

（二）、按性質(zhì)劃分，分為兩類(lèi)存款賬戶(hù)

1、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)，是指單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等業(yè)務(wù)處理必須以書(shū)面方式報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行核準(zhǔn)，同時(shí)錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行管理。包括：基本存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)、QFⅡ?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)（注冊(cè)驗(yàn)資和增資臨時(shí)存款賬戶(hù)除外）。

2、備案類(lèi)賬戶(hù)，是指單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等業(yè)務(wù)處理只須錄入賬戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行備案管理。包括：一般存款賬戶(hù)、非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

二、開(kāi)戶(hù)操作流程

（一）開(kāi)立核準(zhǔn)類(lèi)存款賬戶(hù)需提交以下資料：

1、有權(quán)部門(mén)允許單位成立、經(jīng)營(yíng)的證明文件（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、批文、登記證、證明等）；

2、填妥 “開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”，加蓋單位公章并由法定代表人或負(fù)責(zé)人簽名；

3、組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件；

4、從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證（國(guó)稅、地稅）或其無(wú)需辦理稅務(wù)登記的證明原件及復(fù)印件；

5、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證。非法人或負(fù)責(zé)人辦理的，除提供法人或負(fù)責(zé)人有效身份證外，還須提供“辦理開(kāi)立結(jié)算賬 戶(hù)業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)”及經(jīng)辦人身份證件；

6、加蓋印模的預(yù)留印鑒卡（一式四份）。印模沒(méi)預(yù)留法定代表人或負(fù)責(zé)人印章的，還須提供“預(yù)留非法定代表人/單位負(fù)責(zé)人印鑒授權(quán)書(shū)”；

7、開(kāi)立基本存款賬戶(hù)需提供“庫(kù)存現(xiàn)金限額申請(qǐng)書(shū)”并蓋單位公章；存款人因轉(zhuǎn)戶(hù)原因撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)后，重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，除應(yīng)提供原基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證核準(zhǔn)號(hào)，還應(yīng)提交“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)清單”；

8、開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)除提供基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件和開(kāi)戶(hù)許可證外，還需提供特定用途資金實(shí)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的證明；

9、開(kāi)立臨時(shí)存款帳戶(hù)除提供基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件和開(kāi)戶(hù)許可證外，還需提供駐地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文和有關(guān)臨時(shí)經(jīng)營(yíng)合同；

10、我社要求提供的其他資料。

（二）開(kāi)立備案類(lèi)存款賬戶(hù)需提交以下資料：

1、基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、批文、登記證、證明等）和基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證；

2、填妥 “開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”，加蓋單位公章并由法定代表人或負(fù)責(zé)人簽名；

3、因借貸關(guān)系開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，提供借款合同；因其他結(jié)算原因開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，需提供“開(kāi)立一般存款賬戶(hù)證明”；

4、組織機(jī)構(gòu)代碼證；

5、從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證（國(guó)稅、地稅）或其無(wú)需辦理稅務(wù)登記的證明；

6、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證。非法人或負(fù)責(zé)人辦理的，除提供法人或負(fù)責(zé)人有效身份證外，還須提供“辦理開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)”及經(jīng)辦人身份證件；

7、加蓋印模的預(yù)留印鑒卡（一式四份）。印模沒(méi)預(yù)留法定代表人或負(fù)責(zé)人印章的，還須提供“預(yù)留非法定代表人/單位負(fù)責(zé)人印鑒授權(quán)書(shū)”；

8、我社要求提供的其他資料。三 賬戶(hù)變更操作流程

（一）核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更

1、開(kāi)戶(hù)單位到開(kāi)戶(hù)信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶(hù)變更申請(qǐng)書(shū)”（一式三聯(lián)）；

2、開(kāi)戶(hù)單位將填寫(xiě)完整并加蓋單位公章的申請(qǐng)書(shū)（一式三聯(lián)）及兩份開(kāi)戶(hù)資料送交開(kāi)戶(hù)信用社；

3、經(jīng)辦柜員對(duì)申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核；

4、經(jīng)辦人員通過(guò)人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)錄入待核準(zhǔn)變更信息；

5、會(huì)計(jì)主管或開(kāi)戶(hù)單位將相關(guān)資料報(bào)送到人民銀行?？谑兄行闹校却龑徟?。

6、人行審批后在系統(tǒng)中辦理變更操作手續(xù)。7更換印章的操作流程參照印鑒管理辦法執(zhí)行。

（二）備案類(lèi)賬戶(hù)變更

1、開(kāi)戶(hù)單位到開(kāi)戶(hù)信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶(hù)變更申請(qǐng)書(shū)”（一式三聯(lián)）；

2、開(kāi)戶(hù)單位將填寫(xiě)完整并加蓋單位公章的申請(qǐng)書(shū)（一式三聯(lián)）及兩份開(kāi)戶(hù)資料送交開(kāi)戶(hù)信用社；

3、經(jīng)辦人員對(duì)申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核；無(wú)需人行審批，審核無(wú)誤后直接辦理賬戶(hù)變更手續(xù)。

四、賬戶(hù)撤銷(xiāo)操作流程

（一）核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)撤銷(xiāo)

1、開(kāi)戶(hù)單位到開(kāi)戶(hù)信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)”（一式三聯(lián)）；

2、開(kāi)戶(hù)單位將填寫(xiě)完整并加蓋單位公章的申請(qǐng)書(shū)（一式三聯(lián)）及兩份開(kāi)戶(hù)資料送交開(kāi)戶(hù)信用社；

3、經(jīng)辦人員對(duì)申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核后，可由信用社或開(kāi)戶(hù)單位將相關(guān)資料報(bào)送到人民銀行海口中心支行。

4、人行審批后在系統(tǒng)中辦理變更操作手續(xù)。

5、撤銷(xiāo)后收回開(kāi)戶(hù)單位的印鑒卡，隨當(dāng)日傳票裝訂，其他資料按會(huì)計(jì)檔案管理辦法保管。

（二）備案類(lèi)賬戶(hù)撤銷(xiāo)

1、開(kāi)戶(hù)單位到開(kāi)戶(hù)信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)”（一 式三聯(lián)）；

2、開(kāi)戶(hù)單位將填寫(xiě)完整并加蓋單位公章的申請(qǐng)書(shū)（一式三聯(lián)）及兩份開(kāi)戶(hù)資料送交開(kāi)戶(hù)信用社；

3、經(jīng)辦人員對(duì)申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核后，無(wú)需人行審批，直接辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

4、撤銷(xiāo)后收回開(kāi)戶(hù)單位的印鑒卡，隨當(dāng)日傳票裝訂，其他資料按會(huì)計(jì)檔案管理辦法保管。

5、經(jīng)辦柜員需將單位交回的未用完的重要空白憑證與交回未用重要空白憑證清單進(jìn)行核對(duì)是否相符,并與業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的登記、使用、結(jié)余情況進(jìn)行核對(duì)，查驗(yàn)清單上銷(xiāo)戶(hù)單位是否簽章,核對(duì)無(wú)誤后，加蓋私章、業(yè)務(wù)用公章退客戶(hù)一聯(lián),將未用完的重要空白憑證切角作廢,并登記“作廢重要單證登記簿”。

五、支票業(yè)務(wù)

（一）、經(jīng)辦柜員在接到客戶(hù)交來(lái)的支票，審核支票的注意事項(xiàng)主要為：

1、出票日期：必須為大寫(xiě)，壹月貳月前零字必寫(xiě)，叁月至玖月前零字可寫(xiě)可不寫(xiě)。拾月至拾貳月必須寫(xiě)成壹拾月、壹拾壹月、壹拾貳月(前面多寫(xiě)了“零”字也認(rèn)可，如零壹拾月)；壹日至玖日前零字必寫(xiě)，拾日至拾玖日必須寫(xiě)成壹拾日及壹拾X日（前面多寫(xiě)了“零”字也認(rèn)可，如零壹拾伍日，下同），貳拾日至貳拾玖日必須寫(xiě)成貳拾日及貳拾X日，叁拾日至叁拾壹日必須寫(xiě)成叁拾日及叁拾壹日。

2、收款人：轉(zhuǎn)帳支票收款人應(yīng)填寫(xiě)為對(duì)方單位名稱(chēng)。轉(zhuǎn)帳支票 背面本單位不蓋章?，F(xiàn)金支票收款人為單位的應(yīng)在背面蓋章，收款人為個(gè)人的在背面簽名。

辦理支票業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員需出示身份證，并在背面簽名及填寫(xiě)身份證號(hào)碼。

3、付款行名稱(chēng)、出票人帳號(hào)：即為本單位開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)及銀行帳號(hào)，例如：開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)：?？谑修r(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，銀行帳號(hào)：***8888

4、金額：審核支票的大小寫(xiě)金額是否一致和規(guī)范。

5、審核用途。

6、審核支票是否在有效期內(nèi)，支票的有效期為10天，日期首尾算一天。

7、支票不得涂改，涂改的支票不得受理。

（二）、核對(duì)預(yù)留印鑒

1、印鑒需雙人核對(duì)。

2、預(yù)留印鑒為透明塑料材質(zhì)的，將印模覆于印鑒上，仔細(xì)核對(duì)，所有印鑒完全一致后交由復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員操作程序同上。

3、預(yù)留印鑒為紙質(zhì)材質(zhì)的，先將支票印鑒部位折疊，分別臵于印鑒卡上，印鑒銜接無(wú)縫方可通過(guò)，復(fù)核員操作程序同上。

4、印鑒需清晰可辨，印鑒模糊的支票不得受理。

六、單位定期存款操作流程

1、單位定期存款開(kāi)戶(hù)所需資料：

（1）、原已在本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立活期賬戶(hù)的，填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、提 供經(jīng)辦人身份證件、授權(quán)委托書(shū)和預(yù)留印鑒卡并在“單位開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”上注明活期賬戶(hù)的賬號(hào)，不需提交其他資料。

（2）、如果開(kāi)戶(hù)單位在我社沒(méi)有開(kāi)立結(jié)算帳戶(hù)，則需要開(kāi)戶(hù)單位提供開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，并預(yù)留印鑒。印鑒包括單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、單位法定代表人章（或主要負(fù)責(zé)人印章）和財(cái)會(huì)人員章。

2、開(kāi)戶(hù)單位必須簽發(fā)轉(zhuǎn)賬支票，經(jīng)經(jīng)辦柜員審核無(wú)誤并收妥后，打印存款證實(shí)書(shū)，加蓋業(yè)務(wù)公章后交還單位作存款憑據(jù)。

3、存款到期，開(kāi)戶(hù)單位需持加蓋預(yù)留印鑒的存款證實(shí)書(shū)和進(jìn)賬單向我社辦理轉(zhuǎn)賬。

4、提前支取定期存款，應(yīng)出具蓋有單位公章的書(shū)面證明，說(shuō)明提前支取的正當(dāng)理由。我社根據(jù)支取日掛牌公告的銀行活期存款利率計(jì)付本息。部分提前支取的，提前支取的存款按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息，剩余存款換發(fā)新的存款證實(shí)書(shū)，按原證實(shí)書(shū)開(kāi)立日掛牌公告的定期存款利率和原定存期計(jì)付利息。

5、定期存款到期后，可以辦理續(xù)存手續(xù)。我社收回存款證實(shí)書(shū)，結(jié)清利息，并換發(fā)新的證實(shí)書(shū)，按續(xù)存之日起計(jì)息。

存款證實(shí)書(shū)更換印鑒時(shí)，開(kāi)戶(hù)單位持單位公函和證實(shí)書(shū)向我社辦理更換印鑒手續(xù)。如發(fā)生存款證實(shí)書(shū)遺失、損毀、被盜而要求掛失的，我社根據(jù)單位出具的要求掛失止付的公函，查實(shí)存款確未被支付后，為單位辦理掛失手續(xù)，補(bǔ)開(kāi)新的存款證實(shí)書(shū)。

七、大小額支付業(yè)務(wù)

（一）客戶(hù)辦理匯兌業(yè)務(wù)時(shí)，需填寫(xiě)一式三聯(lián)“電匯憑證”/ “個(gè)人匯款憑證”。對(duì)公客戶(hù)不得辦理現(xiàn)金匯兌，辦理匯兌的資金必須從其結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)出。

（二）經(jīng)辦人員審核客戶(hù)提交的“電匯憑證”/“個(gè)人匯款憑證”，應(yīng)注意以下事項(xiàng)：

1、對(duì)公客戶(hù)及辦理轉(zhuǎn)賬匯款的對(duì)私客戶(hù)在“電匯憑證”上必須填寫(xiě)的內(nèi)容包括：

“委托日期”、“匯款人全稱(chēng)”、“匯款人賬號(hào)”、“匯出行名稱(chēng)”、“收款人全稱(chēng)”、“收款人賬號(hào)”、“匯入行名稱(chēng)”、“金額”（包括大、小寫(xiě)金額）。

（2）辦理現(xiàn)金匯款的對(duì)私客戶(hù)在“個(gè)人匯款憑證”上必須填寫(xiě)的內(nèi)容包括：

“委托日期”、“匯款人全稱(chēng)”、“匯出行名稱(chēng)”、“收款人全稱(chēng)”、“匯入行名稱(chēng)”、“金額”（包括大、小寫(xiě)金額，大寫(xiě)金額前應(yīng)填寫(xiě)“現(xiàn)金”字樣）。

3、“電匯憑證”上填寫(xiě)的“委托日期”是否為當(dāng)天日期；

4、客戶(hù)填寫(xiě)的“匯款人戶(hù)名”、“賬號(hào)”是否與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的賬號(hào)、戶(hù)名相符；

5、對(duì)公客戶(hù)辦理匯兌業(yè)務(wù)時(shí)，“電匯憑證”第二聯(lián)加蓋的預(yù)留印鑒是否為預(yù)留銀行印鑒；

6、辦理轉(zhuǎn)賬匯款的客戶(hù)，其賬戶(hù)余額是否足以支付匯兌款項(xiàng)； 7 匯款人應(yīng)在“電匯憑證”上寫(xiě)明聯(lián)系方式和身份證號(hào)碼，以便在發(fā)生退匯時(shí)匯出社能夠及時(shí)與其聯(lián)系；

8、“電匯憑證”上填寫(xiě)的大小寫(xiě)金額是否一致。

（三）經(jīng)辦人員審核“電匯憑證”內(nèi)容填寫(xiě)無(wú)誤后，對(duì)于辦理轉(zhuǎn)賬匯兌的客戶(hù)，借記申請(qǐng)人賬戶(hù)；對(duì)于辦理現(xiàn)金匯兌的客戶(hù)，收妥客戶(hù)現(xiàn)金后先進(jìn)行現(xiàn)金掛賬，掛至 “2431應(yīng)解匯款”科目，再通過(guò)大小額系統(tǒng)錄入。

(四)經(jīng)辦人員按照相應(yīng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶(hù)收取手續(xù)費(fèi)?！半妳R憑證”第一聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章（或現(xiàn)金訖章）和收費(fèi)回單一并交客戶(hù)?！半妳R憑證”第二聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章和經(jīng)辦人個(gè)人名章，大小額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)傳票的附件。

（五）錄入員錄入完畢，將傳票整理好，并加蓋私章，交復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。

復(fù)核員在系統(tǒng)中錄入支付交易序號(hào)，復(fù)核已錄入的往賬信息。復(fù)核交易必須由復(fù)核員進(jìn)行，不得由同一操作員同時(shí)進(jìn)行錄入和復(fù)核處理。

復(fù)核員審核往賬信息是否錄入正確。復(fù)核完畢提交系統(tǒng)處理，小額復(fù)核后即發(fā)送，對(duì)于大額匯兌往賬，需由業(yè)務(wù)主管授權(quán)方可發(fā)送。

（六）對(duì)于復(fù)核未通過(guò)的往賬，屬于復(fù)核時(shí)錄入錯(cuò)誤的，由復(fù)核員再次進(jìn)行復(fù)核處理。屬于錄入員錄入有誤的，退回錄入員進(jìn)行修改。

匯兌往賬信息的修改人必須是原錄入員，修改完畢后再次交復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。

（七）匯兌往賬復(fù)核提交后，操作員可查詢(xún)往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)，往 賬狀態(tài)分為“已清算”、“已授權(quán)”、“已撤銷(xiāo)”等，掌握業(yè)務(wù)信息。

協(xié)助查詢(xún)凍結(jié)扣劃工作有關(guān)規(guī)定

一、有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的機(jī)關(guān)及分類(lèi)

（一）人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)和海關(guān)：查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃單位及個(gè)人的存款。

（二）人民**、公安機(jī)關(guān)、**機(jī)關(guān)、軍隊(duì)保衛(wèi)部門(mén)、監(jiān)獄、犯罪偵查機(jī)關(guān)：查詢(xún)和凍結(jié)單位及個(gè)人的存款，但無(wú)權(quán)扣劃。

（三）監(jiān)察機(jī)關(guān)（包括軍隊(duì)監(jiān)察機(jī)關(guān)）：查詢(xún)單位和個(gè)人存款，但無(wú)權(quán)凍結(jié)和扣劃。

（四）審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)：只有權(quán)查詢(xún)單位存款，無(wú)其他權(quán)利。工商行政管理機(jī)關(guān)具有類(lèi)似于凍結(jié)措施的對(duì)單位和個(gè)人存款暫停結(jié)算的權(quán)利。

截至目前，法律、行政法規(guī)只規(guī)定上述機(jī)關(guān)有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃存款，其他任何機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)采取上述措施。

二、協(xié)助查詢(xún)業(yè)務(wù)

（一）辦理協(xié)助查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證 件：有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信;有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含，下同）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)。

（二）協(xié)助查詢(xún)時(shí)，經(jīng)辦人員要認(rèn)真審查協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)，有權(quán)機(jī)關(guān)不能對(duì)個(gè)人存款戶(hù)提供賬號(hào)或身份證號(hào)碼的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供其他足以確定該個(gè)人存款賬戶(hù)的情況。

（三）信用社協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)的資料僅限于存款資料，包括被查詢(xún)單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等資料。有權(quán)機(jī)關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。

（四）信用社在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢查詢(xún)存款手續(xù)后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求予以保密的，信用社應(yīng)當(dāng)保守秘密。

三、協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)

（一）辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證 件和法律文書(shū)：有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信;有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)（主要負(fù)責(zé)人簽字）。

（二）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)。

（三）凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為6個(gè)月（起始日期不計(jì)入），期滿(mǎn)后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿(mǎn)前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)措施。

（四）有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，信用社不予辦理并說(shuō)明情況。

（五）在凍結(jié)期限內(nèi)，只有原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書(shū)，才能對(duì)已凍結(jié)的存款予以解凍。

（六）被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的，信用社應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)，信用社不得自行解凍。

（七）有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯(cuò)誤，其上級(jí)機(jī)關(guān)直接做出變更決定或裁定的，信用社接到變更決定書(shū)或裁定書(shū)后，應(yīng)當(dāng)予以辦理。

四、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)

（一）辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證 件和法律文書(shū)：

（二）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信;

（三）有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)（主要負(fù)責(zé)人簽字）；

（四）有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。

五、信用社在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容：

（一）“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、戶(hù)名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額；

（二）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同；

（三）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”的內(nèi)容不符，要說(shuō)明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”，或所附的法律文書(shū)。

有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶(hù)不能提供賬號(hào)的，信用社應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其他足以確定該個(gè)人存款賬戶(hù)的情況。如有權(quán)機(jī)關(guān)不能提供的，信用社不予協(xié)助扣劃。

（四）信用社在協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù)。有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，信用社不予協(xié)助。

（五）若有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)個(gè)人定期存單進(jìn)行部分扣劃的，應(yīng)按要求金額進(jìn)行扣劃，將剩余金額重開(kāi)一張新的定期存單。新開(kāi)存單作代保管處理。經(jīng)辦人應(yīng)聯(lián)系客戶(hù)，請(qǐng)其取回新開(kāi)存單，并將原存單交還信用社，交回的原存單作當(dāng)日傳票附件。

五、有關(guān)事項(xiàng)

（一）信用社在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息，不得向被凍結(jié)的單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。

（二）查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃通知書(shū)與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)均應(yīng)有有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá)，信用社不接受有權(quán)機(jī)關(guān)以外的人員代為送達(dá)的上述通知書(shū)。

（三）兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí)，信用社應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。

兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)信用社協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的，信用社按照有關(guān)爭(zhēng)議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)辦理。

（四）今后，法律、法規(guī)及規(guī)章有新的規(guī)定的，從新規(guī)定。

六、相關(guān)要求

（一）各信用社（部）要在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)確定專(zhuān)職人員（應(yīng)熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)），負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)，及時(shí)處理協(xié)助事宜，并注意保守秘密。

（二）各社（部）要建立協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作登記簿。在協(xié)助辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)對(duì)下列情況進(jìn)行登記：

1．有權(quán)機(jī)關(guān)名稱(chēng)；

2．執(zhí)法人員姓名和證 件號(hào)碼； 3．信用社經(jīng)辦人員姓名；

4．被查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱(chēng)或姓名； 5．協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額； 6．相關(guān)法律文書(shū)名稱(chēng)及文號(hào)； 7．協(xié)助結(jié)果；

8．其他自行確定的內(nèi)容。

登記簿應(yīng)在協(xié)助辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)填寫(xiě)，并有有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和信用社經(jīng)辦人員簽字。有權(quán)機(jī)關(guān)的執(zhí)法通知書(shū)（信用社保存聯(lián)）歸檔管理。

每日班后需做的工作

對(duì)記賬憑證、原始憑證等進(jìn)行審查整理，及時(shí)向主管進(jìn)行移交，接受主管事后監(jiān)督，核對(duì)現(xiàn)金和有價(jià)單證并做好登記，檢查款箱是否蓋緊鎖牢，現(xiàn)金、有價(jià)單證和業(yè)務(wù)用章一同裝箱入庫(kù)保管，是否按時(shí) 簽退，檢查五門(mén)落鎖情況和各種登記薄的登記情況，由主管柜員確認(rèn)當(dāng)天的工作全部處理到位后，綜合柜員方可下班離崗。

第四篇：對(duì)公賬戶(hù)考試題庫(kù)

賬戶(hù)考試題庫(kù)(終版)單項(xiàng)選擇：

1、以下說(shuō)法正確的是（B）

A、加強(qiáng)賬戶(hù)資料的交接和保管，嚴(yán)格簽收手續(xù)。交予單位的賬戶(hù)資料、回單、印鑒卡等資料應(yīng)單位人員簽收，嚴(yán)禁他人代領(lǐng)。

B、初審部門(mén)、復(fù)審部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)賬戶(hù)資料保管、傳遞、交接、簽收環(huán)節(jié)的管理，確保審批流程的連續(xù)性，防止資料被掉包。

C、如果單位使用支付密碼器，在向單位出售支票時(shí)，可不進(jìn)行熱線驗(yàn)證。

D、重點(diǎn)客戶(hù)可以由賬戶(hù)的介紹人代領(lǐng)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料或印鑒卡。

2、以下哪些人員可以擔(dān)任熱線驗(yàn)證人員（Ｄ）

A、前臺(tái)柜員 B、大堂經(jīng)理 C、保安 D、業(yè)務(wù)經(jīng)理

3、新開(kāi)賬戶(hù)首（Ｂ）個(gè)月，應(yīng)由各機(jī)構(gòu)合規(guī)員或業(yè)務(wù)經(jīng)理打印客戶(hù)明細(xì)賬單，作為固定自查內(nèi)容，觀察賬戶(hù)資金變動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)對(duì)賬。

Ａ、1 Ｂ、2 Ｃ、3 Ｄ、4

4、單位結(jié)算賬戶(hù)預(yù)留印鑒以下說(shuō)法正確的是（Ｂ）

Ａ、存款人只預(yù)留單位的單位公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章。

Ｂ、存款人在開(kāi)戶(hù)銀行預(yù)留的單位公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章，加其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的代理人（以上個(gè)人統(tǒng)稱(chēng)有權(quán)簽字人）的簽章（簽名或蓋章，）組成。

Ｃ、存款人可不預(yù)留印鑒，憑預(yù)留密碼辦理。

基本存款賬戶(hù)單位在提供關(guān)聯(lián)企業(yè)、上下級(jí)、業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系的書(shū)面承諾或證明，可辦理2萬(wàn)元（含）以下的非同戶(hù)名轉(zhuǎn)款（不含轉(zhuǎn)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)）。

B、基本存款賬戶(hù)余額在5萬(wàn)元（不含）以下的，企業(yè)類(lèi)單位可憑注銷(xiāo)登記證明辦理取現(xiàn)，可不提供董事會(huì)決議、全體股東簽章的資金清算（轉(zhuǎn)出）證明以及股權(quán)證明和全體股東簽章的對(duì)來(lái)行辦理人員授權(quán)委托書(shū)。C、基本存款賬戶(hù)余額在結(jié)算起點(diǎn)以下（10000元[不含]）的，非財(cái)政預(yù)算單位銷(xiāo)戶(hù)可以直接辦理取現(xiàn)，個(gè)體工商戶(hù)可以直接取現(xiàn)或轉(zhuǎn)入經(jīng)營(yíng)人個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)。

D、財(cái)政預(yù)算單位基本存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)，銷(xiāo)戶(hù)資金憑主管部門(mén)或財(cái)政批文，轉(zhuǎn)入上級(jí)主管部門(mén)、財(cái)政或其指定的其他單位賬戶(hù)，也可以支取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶(hù)。

9、單位結(jié)算賬戶(hù)如果使用支付密碼器，柜員在“支付方式”欄應(yīng)選擇（A）

A、支付密碼 B、其它 C、一票一密 D、無(wú)要求

10、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)“注冊(cè)地”是指（C）

A、單位客戶(hù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所在地

B、單位客戶(hù)法人身份證所記載的地址

C、單位客戶(hù)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等開(kāi)戶(hù)證明文件上記載的住所地 D、單位客戶(hù)的自述的經(jīng)營(yíng)地。

11、開(kāi)戶(hù)行可以為符合開(kāi)戶(hù)條件的單位開(kāi)立（A）基本存款賬戶(hù)。

A、一個(gè) B、兩個(gè) C、三個(gè) D、多個(gè)

12、以下關(guān)于開(kāi)立機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位結(jié)算賬戶(hù)說(shuō)法正確的是（A）

工會(huì)組織應(yīng)出具社團(tuán)法人登記證書(shū)。

E、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文。

15、單位客戶(hù)憑開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的同一證明文件，可以開(kāi)立（A）個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

A、一個(gè) B、兩個(gè) C、至少兩個(gè) D、多個(gè)

16、單位客戶(hù)在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，可以在其臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立（A）臨時(shí)存款賬戶(hù)。

A、一個(gè) B、兩個(gè) C、根據(jù)需要開(kāi)立多個(gè) D、根據(jù)實(shí)際需要開(kāi)立

17、單位客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可（D）辦理。A、單位財(cái)務(wù)人員 B、單位財(cái)務(wù)主管 C、單位員工

D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)人員

18、基本存款賬戶(hù)是單位客戶(hù)因辦理日常（A）和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。

A、轉(zhuǎn)賬結(jié)算 B、借款

C、其他結(jié)算業(yè)務(wù)需要 D、專(zhuān)項(xiàng)資金

19、社會(huì)團(tuán)體開(kāi)立基本戶(hù)時(shí)，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具（D）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B、有權(quán)簽字人的身份證

C、在報(bào)刊、雜志上登載的遺失申明 D、加蓋單位公章的遺失聲明。

24、印鑒卡保管人員因工作調(diào)動(dòng)、輪班、休假離崗時(shí)，應(yīng)逐戶(hù)抄列印鑒片交接清單，辦理交接登記手續(xù)，由（C）監(jiān)交，當(dāng)面點(diǎn)清，簽章確認(rèn)，留存交接記錄。

A、核準(zhǔn)人員 B、上級(jí)主管部門(mén) C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 D、第三人

25、因印鑒卡變形或殘損無(wú)法正常核印，或因系統(tǒng)核驗(yàn)等原因需要以舊換新時(shí)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)及時(shí)發(fā)函通知存款人，由存款人（A）辦理全套印鑒卡更換手續(xù)。

A、被授權(quán)人員持銀行通知函 B、被授權(quán)人員持身份證 C、被授權(quán)人員持法人或負(fù)責(zé)人身份證 D、被授權(quán)人

26、以下關(guān)于異地臨時(shí)存款賬戶(hù)錯(cuò)誤的說(shuō)法是（C）

A、境外(含港澳臺(tái)地區(qū))機(jī)構(gòu)在境內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，或境內(nèi)單位在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，持政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)其從事該項(xiàng)活動(dòng)的證明文件。B、異地臨時(shí)存款賬戶(hù)應(yīng)經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后可開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)。

C、建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開(kāi)立超過(guò)項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶(hù)。

D、單位客戶(hù)在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)。

27、存款人預(yù)留印鑒，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具資料，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）

30、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)(C)A．抄錄 B.復(fù)制 C.帶走查詢(xún)資料原件 D.照相

31、被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的款項(xiàng)，其計(jì)息規(guī)定正確是（C）

A．凍結(jié)期間均應(yīng)計(jì)付利息 B．凍結(jié)期間均不計(jì)付利息

C．不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息，在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間不計(jì)付利息，在扣劃時(shí)需手工調(diào)整利息

D、不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息，在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息，在扣劃時(shí)需劃至有權(quán)機(jī)關(guān)指定賬戶(hù)。

32、銀行受理有權(quán)機(jī)關(guān)沒(méi)收、扣劃存款時(shí)描述正確的是（D）

A．可以由有權(quán)機(jī)關(guān)憑生效的法律文書(shū)支取現(xiàn)金，也可轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù)

B．可以由開(kāi)戶(hù)單位使用現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金交執(zhí)法機(jī)關(guān)，也可轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù)

C．可以由開(kāi)戶(hù)單位使用現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金交執(zhí)法機(jī)關(guān)，也可由開(kāi)戶(hù)單位使用轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù)

D．不得提取現(xiàn)金，只能轉(zhuǎn)入執(zhí)法機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù) E．只能辦理現(xiàn)金支取，不得辦理轉(zhuǎn)賬劃款。

33、以下關(guān)于沖正交易業(yè)務(wù)的規(guī)定表述正確的是（A）

A．原則上不允許跨機(jī)構(gòu)、跨柜員辦理 B．一般情況下允許跨機(jī)構(gòu)、跨柜員辦理

E．賬戶(hù)在通過(guò)人行核準(zhǔn)3個(gè)工作日以后啟用

37、經(jīng)復(fù)審確不符合賬戶(hù)開(kāi)立條件的，賬戶(hù)資料應(yīng)（D）

A．由復(fù)審部門(mén)集中保存

B．由復(fù)審部門(mén)交初審部門(mén)簽收保存 C．返還客戶(hù)保存 D．當(dāng)客戶(hù)面銷(xiāo)毀。

38、因特殊原因，需網(wǎng)點(diǎn)員工上門(mén)辦理賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)相關(guān)手續(xù)的，須由（E）審批同意。

A．網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B．網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理或負(fù)責(zé)人 C．營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D．國(guó)內(nèi)結(jié)算管理部門(mén)負(fù)責(zé)人 E．本行分管行領(lǐng)導(dǎo)

39、開(kāi)戶(hù)資料的傳遞應(yīng)由（A）進(jìn)行。

A．初審部門(mén)指定預(yù)先在復(fù)審部門(mén)備案的送審人員 B．初審部門(mén)所有人員均可辦理

C．初審部門(mén)取得賬戶(hù)管理上崗資格所的人員辦理 D．初審部門(mén)業(yè)務(wù)經(jīng)理或負(fù)責(zé)人辦理

40、特殊情況不能當(dāng)日將賬戶(hù)資料送交復(fù)審部門(mén)的，應(yīng)由（E）裝入檔案袋加封簽章后，由送審人員放入保險(xiǎn)柜或?qū)９瘢ň氂袖浵癖O(jiān)控）保管，并于次日送交復(fù)審部門(mén)。

A．初審機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員

D、4

44、賬戶(hù)檔案要視同機(jī)要檔案入柜管理，非相關(guān)人員不得接觸，其保管期限為賬戶(hù)撤銷(xiāo)后（B）年。

A、5 B、10 C、15 D、20

45、單位客戶(hù)在留存的賬戶(hù)資料復(fù)印件上應(yīng)加蓋（A）

A、單位公章 B、單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章 C、法人章 D、資金專(zhuān)用章

46、按照規(guī)定，（B）部門(mén)應(yīng)專(zhuān)門(mén)設(shè)立有賬戶(hù)檔案保管設(shè)施，能夠妥善的保管賬戶(hù)資料。

A、初審 B、初審及復(fù)審 C、復(fù)審

47、凡是開(kāi)立核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)，客戶(hù)需提供主要開(kāi)戶(hù)證明文件的復(fù)印件（B）套。

A、1 B、2 C、3 D、4

48、凡是開(kāi)立備案類(lèi)賬戶(hù)，客戶(hù)需提供主要開(kāi)戶(hù)證明文件的復(fù)印件（A）套。

A、1 B、2 C、3 D、4

49、下列存款帳戶(hù)中，哪類(lèi)賬戶(hù)的開(kāi)立需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)（C）

A、保證金賬戶(hù)； B、一般存款賬戶(hù)； C、臨時(shí)存款賬戶(hù)； D、個(gè)人儲(chǔ)蓄帳戶(hù)。

50、開(kāi)戶(hù)行為單位客戶(hù)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)和非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)于開(kāi)戶(hù)之日起（C）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)?/p>

C、單位客戶(hù)申請(qǐng)變更印鑒，應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可由其授權(quán)人辦理。

D、印鑒變更涉及單位客戶(hù)名稱(chēng)變更的，企業(yè)單位應(yīng)具董事會(huì)決議不需提交新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

55、人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑?duì)于在偽造變?cè)扉_(kāi)戶(hù)證明文件事件中提供虛假開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料欺騙人民銀行許可開(kāi)立核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)行將給予警告，并處以（C）以下的罰款。

A、500元以上1萬(wàn)元 B、3000元以上2萬(wàn)元 C、5000元以上3萬(wàn)元 D、30000元以上5萬(wàn)元

56、在人行系統(tǒng)錄入的開(kāi)戶(hù)單位地址正確的是（A）

A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地址 B、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)地址 C、對(duì)賬通信地址 D、法人身份證地址

57、證券交易結(jié)算資金開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（C）資金性證明文件。

A、有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門(mén)的有關(guān)文件 B、主管部門(mén)批文

C、證券公司或證券管理部門(mén)的證明 D、雙方簽署的資金存放協(xié)議

58、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（A）作為資金性證明文件。

562、單位客戶(hù)開(kāi)立政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（A）作為資金性證明文件。A、主管部門(mén)批文

B、有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門(mén)的有關(guān)文件 C、基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)證明 D、財(cái)政部門(mén)批文

63、單位客戶(hù)其他按規(guī)定需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的資金開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（B）作為資金性證明文件。A、主管部門(mén)批文

B、有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門(mén)的有關(guān)文件 C、基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)證明 D、財(cái)政部門(mén)批文

64、單位黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（A）作為資金性證明文件。A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明 B、主管部門(mén)批文

C、有關(guān)的法規(guī)、章程或政府部門(mén)的有關(guān)文件 D、財(cái)政部門(mén)批文

65、單位客戶(hù)開(kāi)立財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，需出具（B）作為資金性證明文件。

A、主管部門(mén)批文 B、財(cái)政部門(mén)證明

B

C、開(kāi)立臨時(shí)賬戶(hù) D、驗(yàn)資戶(hù)轉(zhuǎn)基本戶(hù)

70、單位開(kāi)立的固定資產(chǎn)貸款專(zhuān)戶(hù)，適合下列（B）業(yè)務(wù)。A、單位日常結(jié)算 B、固定資產(chǎn)貸款 C、流動(dòng)資金貸款 D、收入?yún)R繳

71、開(kāi)戶(hù)行公司業(yè)務(wù)部門(mén)將固定資產(chǎn)貸款相關(guān)資料送審授信執(zhí)行部，經(jīng)授信執(zhí)行部審核通過(guò)后，簽發(fā)放款通知單。賬務(wù)中心或國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門(mén)登陸公司信貸管理系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱(chēng)CCMS系統(tǒng)），根據(jù)授信執(zhí)行部發(fā)放審核模塊中（C）隨附的提款申請(qǐng)書(shū)中約定的時(shí)間，將貸款資金劃入借款人8073專(zhuān)戶(hù)或借款人約定的其他賬戶(hù)；

A、賬戶(hù)綜合協(xié)議 B、貸款合同

C、授信額度協(xié)議/授信合同信息 D、放款通知

72、國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)于每月（B），將臺(tái)賬資料提供公司業(yè)務(wù)部門(mén)，用于對(duì)自主支付貸款資金的事后監(jiān)控。

A、月初 B、月末 C、每旬 D、協(xié)商時(shí)間

73、單位開(kāi)立固定資產(chǎn)貸款專(zhuān)戶(hù)，該戶(hù)的利息轉(zhuǎn)息賬戶(hù)維護(hù)正確的是（C）

A、系統(tǒng)默認(rèn)的固定資產(chǎn)貸款專(zhuān)戶(hù) B、基本賬戶(hù)

C、在貸款行開(kāi)立的其他結(jié)算賬戶(hù) D、其他行賬戶(hù)

D、換發(fā)許可證

80、以建筑施工企業(yè)名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)時(shí)，客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)左下方“存款人（公章）欄位應(yīng)加蓋下列（C）章 A、項(xiàng)目部公章 B、建筑施工企業(yè)名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)公章 C、建筑施工企業(yè)名稱(chēng)公章 D、主管部門(mén)公章

81、開(kāi)立增資/驗(yàn)資類(lèi)臨時(shí)存款賬戶(hù)時(shí)，在賬戶(hù)管理系統(tǒng)中“人民幣結(jié)算賬戶(hù)屬性”欄位應(yīng)選擇（C）

A、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù) B、報(bào)備類(lèi)賬戶(hù) C、其他類(lèi)賬戶(hù)

82、凡屬需經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)的銀行結(jié)算賬戶(hù)涉及客戶(hù)信息變更操作的，應(yīng)（A）。

A、經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后，再由初審機(jī)構(gòu)在核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)客戶(hù)信息維護(hù)操作。

B、經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后，再由初審機(jī)構(gòu)在賬戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)客戶(hù)信息維護(hù)操作。

C、由初審機(jī)構(gòu)在核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)客戶(hù)信息維護(hù)操作后，由復(fù)審機(jī)構(gòu)報(bào)人民銀行核準(zhǔn)。

D、由初審機(jī)構(gòu)在核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)客戶(hù)信息維護(hù)操作后，由初審機(jī)構(gòu)報(bào)人民銀行核準(zhǔn)。

83、初審機(jī)構(gòu)發(fā)起賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)交易后，相關(guān)賬戶(hù)資料應(yīng)于（A）報(bào)送復(fù)

部門(mén)，復(fù)審部門(mén)應(yīng)于新印鑒啟用（）完成資料審核，并在電子驗(yàn)印系統(tǒng)中維護(hù) A、當(dāng)日 日前 B、當(dāng)作日 次日前 C、前一工作日 日前 D、前一工作日 次日前

87、復(fù)審部門(mén)辦理賬戶(hù)關(guān)戶(hù)業(yè)務(wù)，對(duì)于備案類(lèi)賬戶(hù)，應(yīng)于（A）在人行系統(tǒng)進(jìn)行備案操作。A、關(guān)戶(hù)當(dāng)日最遲不超過(guò)次日 B、關(guān)戶(hù)次日

C、關(guān)戶(hù)次日最遲不超過(guò)第三日 D、關(guān)戶(hù)次日最遲不超過(guò)第五日

88、初審經(jīng)辦選擇E52001賬戶(hù)開(kāi)立交易開(kāi)立賬戶(hù)成功后，如為核準(zhǔn)類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)，系統(tǒng)將對(duì)賬戶(hù)自動(dòng)進(jìn)行（D）凍結(jié)；對(duì)于報(bào)備/其它類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)，需在“凍結(jié)到期日”欄位輸入賬戶(hù)的啟用日期，期間系統(tǒng)將對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行（）凍結(jié)。

A、只收不付 不收不付 B、只收不付 只收不付 C、不收不付 不收不付 D、不收不付 只收不付

89、由本機(jī)構(gòu)其他柜員繼續(xù)處理該業(yè)務(wù)應(yīng)點(diǎn)擊什么按鈕，放棄當(dāng)前業(yè)務(wù)應(yīng)點(diǎn)擊什么按鈕，暫不處理當(dāng)前業(yè)務(wù)應(yīng)點(diǎn)擊什么按鈕（B）。

A、單位客戶(hù)的名稱(chēng)； B、單位客戶(hù)的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人； C、證件種類(lèi)和號(hào)碼； D、注冊(cè)資金等信息 E、地址、郵編或電話； F、經(jīng)營(yíng)范圍

3、印鑒卡冊(cè)的保管必須做到（ABCE）

A、印鑒卡冊(cè)由專(zhuān)人保管，做到“人離冊(cè)鎖”。

B、營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)或入保險(xiǎn)柜或?qū)９瘢氂袖浵癖O(jiān)控）保管。C、非核印人員不得接觸印鑒卡。

D、嚴(yán)禁將印鑒卡隨意出借他人，如有特殊原因，可將印鑒冊(cè)借本行員工。

E、因檢查等原因需調(diào)閱印鑒卡時(shí)，應(yīng)由調(diào)閱單位出具調(diào)閱申請(qǐng)，注明調(diào)閱原因、調(diào)閱人員、調(diào)閱時(shí)間、返還時(shí)間等并由調(diào)閱人員簽字，經(jīng)開(kāi)戶(hù)銀行有權(quán)審批人審批同意后方可調(diào)閱印鑒卡，調(diào)閱申請(qǐng)應(yīng)專(zhuān)夾保管備查。

4、對(duì)公客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)、結(jié)算的人員及大額轉(zhuǎn)賬交易的真實(shí)性要堅(jiān)持確認(rèn)原則（ＡＢＣ）

Ａ、對(duì)辦理開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人員身份進(jìn)行確認(rèn)。

Ｂ、對(duì)辦理日常結(jié)算業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)人員身份進(jìn)行確認(rèn)。Ｃ、對(duì)大額支付業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶(hù)熱線確認(rèn)。Ｄ、對(duì)單位經(jīng)營(yíng)狀況的確認(rèn)。

5、印鑒卡的所有記載事項(xiàng)必須清晰，以下為不可更改事項(xiàng)的是(ABCDE)A、簽章式樣 B、賬戶(hù)名稱(chēng) C、賬號(hào) D、使用說(shuō)明 E、啟用日期

6、開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)雙人審核存款人預(yù)留的印鑒卡要素包括以下內(nèi)容（ABCD）

Ａ、所載簽章是否正確、清晰

程的連續(xù)性，防止開(kāi)戶(hù)資料被掉包。

9、沒(méi)有使用支付密碼的賬戶(hù)應(yīng)作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)管理，應(yīng)采取以下哪些措施用于風(fēng)險(xiǎn)控制（ABCD）

A、應(yīng)采用在印鑒片批注等方式登記備查并另冊(cè)保管。

Ｂ、在出售重要空白憑證、結(jié)算支付環(huán)節(jié)，嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算專(zhuān)人、大額熱線驗(yàn)證、逐級(jí)授權(quán)審批等制度規(guī)定。

Ｃ、加強(qiáng)與客戶(hù)賬戶(hù)的對(duì)賬。

Ｄ、可根據(jù)客戶(hù)實(shí)際選擇的支付方式，采用限制其支票、電匯、匯（本）票申請(qǐng)書(shū)領(lǐng)購(gòu)使用等方式，實(shí)行賬戶(hù)差異化風(fēng)險(xiǎn)管理。

10、下列單位基本賬戶(hù)年檢需提供資料表述正確的是（ABCDE）

Ａ、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢申請(qǐng)表及基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證 B、企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶(hù)經(jīng)年檢后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照 C、社會(huì)團(tuán)體經(jīng)年檢后的社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū) D、民辦非企業(yè)組織經(jīng)年檢后的民辦非企業(yè)登記證書(shū)

E、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)提供稅務(wù)登記證

11、下列單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)年檢需提供資料表述正確的是（ABCD）

Ａ、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢申請(qǐng)表

Ｂ、實(shí)行預(yù)算管理的單位存款人應(yīng)提供專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和財(cái)政部門(mén)年檢證明

Ｃ、實(shí)行非預(yù)算管理的存款人提供主管部門(mén)的批文和基本存款賬戶(hù)年檢結(jié)論書(shū)

Ｄ、本地建筑施工單位存款人提供主管部門(mén)的批文或建筑施工安裝合7

戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證、存款人密碼，在基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)行打印《已開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)清單》，清單反映無(wú)其他輔助類(lèi)賬戶(hù)的，再辦理基本存款賬戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)。

D、如存款人密碼遺失，無(wú)法打印《已開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)清單》的，存款人可直接或通過(guò)基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請(qǐng)密碼重置。

15、企業(yè)開(kāi)立注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)需提供的資料（AB）

Ａ、應(yīng)提交工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文。

B、出資人為單位的提交其基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照。C、出資人為單位的提交其基本賬戶(hù)機(jī)構(gòu)代碼證。D、出資人為單位的提交其稅務(wù)登記證。Ｅ、股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件。

16、企業(yè)開(kāi)立增資賬戶(hù)需提供的資料（ABC）

A、基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。B、基本賬戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

Ｃ、股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件。Ｄ、基本賬戶(hù)的機(jī)構(gòu)代碼證，17、賬戶(hù)擴(kuò)展信息維護(hù)包括以下內(nèi)容（ABCD）

A、專(zhuān)用和臨時(shí)賬戶(hù)的累計(jì)取現(xiàn)限額、取現(xiàn)有效期等控制信息； B、賬戶(hù)資金用途等分類(lèi)統(tǒng)計(jì)信息；

C、外匯申報(bào)標(biāo)示、外匯賬戶(hù)性質(zhì)（資金用途）、外匯賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件編號(hào)等外匯賬戶(hù)特殊屬性；

D、其它信息，如存款賬戶(hù)關(guān)聯(lián)的貸款賬號(hào)，保證金賬戶(hù)的業(yè)務(wù)種類(lèi)、9

B、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。

C、單位客戶(hù)因向開(kāi)戶(hù)行借款需要，應(yīng)出具借款合同。

D、單位客戶(hù)因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具加蓋其單位公章的正式公函。開(kāi)戶(hù)行應(yīng)留存原件。

23、單位客戶(hù)以單位名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱(chēng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)出具相關(guān)證明文件、單位負(fù)責(zé)人的身份證件、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）負(fù)責(zé)人的身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）開(kāi)戶(hù)的授權(quán)書(shū)。授權(quán)書(shū)中應(yīng)載明（ABCD）

A、單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱(chēng) B、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）負(fù)責(zé)人姓名

C、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）因賬戶(hù)開(kāi)立、使用而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容

D、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）因賬戶(hù)撤銷(xiāo)而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由授權(quán)單位承擔(dān)等內(nèi)容

24、開(kāi)戶(hù)行為單位客戶(hù)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)應(yīng)與單位客戶(hù)出具的申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的證明文件的名稱(chēng)以及預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的名稱(chēng)保持一致，但下列情形除外（ABCD）

A、因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)，其賬戶(hù)名稱(chēng)為工商行政管理部門(mén)核發(fā)的“企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)”或政府有關(guān)部門(mén)批文中注明的名稱(chēng)，其預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的名稱(chēng)應(yīng)是單位客戶(hù)與銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議中約定的出資人名稱(chēng)。

日期（應(yīng)為銷(xiāo)戶(hù)受理日的次日），歸入賬戶(hù)資料檔案中保管。

B、預(yù)留印鑒注銷(xiāo)時(shí)應(yīng)收回全套印鑒卡，加蓋“注銷(xiāo)”戳記，注明注銷(xiāo)日期（應(yīng)為銷(xiāo)戶(hù)受理日的當(dāng)日），歸入賬戶(hù)資料檔案中保管。

C、存款人無(wú)法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時(shí)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)要求其出具加蓋單位公章的書(shū)面說(shuō)明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

D、存款人無(wú)法提供原印鑒卡（存款人留存聯(lián)）時(shí)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)要求其出具法人或負(fù)責(zé)人的書(shū)面說(shuō)明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

28、對(duì)于重要客戶(hù)確因客觀原因無(wú)法到柜臺(tái)辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的，開(kāi)戶(hù)銀行以上門(mén)服務(wù)方式辦理印鑒預(yù)留手續(xù)的，應(yīng)履行下列（ABCD）手續(xù)。

A、雙人審批，嚴(yán)格控制。

B、雙人上門(mén)，密封傳遞，采取上門(mén)服務(wù)方式辦理存款人預(yù)留印鑒手續(xù)的，應(yīng)堅(jiān)持雙人上門(mén)辦理，其中一人應(yīng)為開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)熟悉預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)的人員。

C、上門(mén)人員應(yīng)在《重要空白憑證使用銷(xiāo)號(hào)登記簿》備注欄位雙人登記簽收，并在印鑒卡上填寫(xiě)戶(hù)名，在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)辦理密封手續(xù)后于封口處加蓋銀行業(yè)務(wù)用章和經(jīng)辦人員簽章。

D、現(xiàn)場(chǎng)交接，錄像監(jiān)控。柜臺(tái)經(jīng)辦人員與上門(mén)人員必須在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)監(jiān)控錄像下辦理印鑒卡的交接、密封、拆封、登記手續(xù)。

29、存款人變更預(yù)留中的單位公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章時(shí)，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具（ABCDE）

予起訴、撤銷(xiāo)案件和結(jié)案處理的決定，在執(zhí)行時(shí)，需要銀行協(xié)助扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體的銀行存款。必須出具以下證明文件（ABC）

A、縣級(jí)（含）以上有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的“協(xié)助扣劃存款通知書(shū)” 等法律、法規(guī)要求提供的法律文書(shū)

B、附人民法院發(fā)生法律效力的判決書(shū)、裁定書(shū)、調(diào)解書(shū)、支付令、制裁決定或行政機(jī)關(guān)的行政處罰決定書(shū)。

C、本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證，銀行應(yīng)當(dāng)憑此立即扣劃單位的有關(guān)存款。D、扣劃單位的證明文件。

32、以下關(guān)于強(qiáng)制扣劃業(yè)務(wù)處理正確的說(shuō)法是（ABCD）

A、填寫(xiě)“扣劃存款通知書(shū)”回執(zhí)聯(lián)后蓋章交執(zhí)法人員，另一聯(lián)通知書(shū)留底專(zhuān)管。

B、在協(xié)助辦理扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)登記《協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)登記簿》，并由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和經(jīng)辦人簽字。

C、相關(guān)的強(qiáng)制扣款資料應(yīng)專(zhuān)人、專(zhuān)夾保管、定期裝訂。包括：“系統(tǒng)輸出憑證（TY04）”、執(zhí)法人員的工作證件復(fù)印件、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)原件；人民法院出具的扣劃存款裁定書(shū)、有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)原件等。

D、客戶(hù)有疑問(wèn)咨詢(xún)銀行時(shí)，柜員可通過(guò)450歷史查詢(xún)交易查出客戶(hù)賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的對(duì)應(yīng)賬戶(hù)信息（交易類(lèi)型為36-轉(zhuǎn)賬明細(xì)查詢(xún)）和扣劃交易的相關(guān)信息（交易類(lèi)型為20-備注）；通過(guò)查詢(xún)交易找到扣劃通知書(shū)后與客戶(hù)進(jìn)行解釋。

33、在辦理業(yè)務(wù)時(shí)如果完全客戶(hù)責(zé)任導(dǎo)致沖正交易，以下做法正確的是

A、單位名稱(chēng)變更 B、注冊(cè)資金變更

C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人變更 D、單位電話變更

37、以下關(guān)于“嚴(yán)禁新開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”說(shuō)法正確的是（ABCD）

A、新開(kāi)戶(hù)執(zhí)行雙人上門(mén)實(shí)地調(diào)查過(guò)程中，如選擇拍攝開(kāi)戶(hù)單位辦公環(huán)境，應(yīng)注意拍攝能證明開(kāi)戶(hù)單位辦公環(huán)境的標(biāo)志作為合影依據(jù)。B、實(shí)地調(diào)查人員需取得與開(kāi)戶(hù)單位的合影信息后，應(yīng)將影像資料使用A4紙張打印后隨賬戶(hù)資料一并保管。

C、對(duì)異地賬戶(hù)注冊(cè)地實(shí)地調(diào)查確有困難的，可對(duì)單位在本地的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并在實(shí)地調(diào)查報(bào)告中加以說(shuō)明。D、“個(gè)體工商戶(hù)”可不適用本條規(guī)定。

38、對(duì)于活期類(lèi)賬戶(hù)，以下業(yè)務(wù)情形不能辦理倒推日交易（ABCD）。A．倒推日期早于賬戶(hù)上一結(jié)息日（跨結(jié)息期）；

B．賬戶(hù)層設(shè)定的議價(jià)利率、加減點(diǎn)/百分比等在倒推日期間（包含倒推日）發(fā)生變化；

C．個(gè)人活期賬戶(hù)倒退期間遇利息稅率調(diào)整；

D．透支賬戶(hù)的特殊情形，包括：倒推日期間（包含倒推日）如遇有額度到期；倒推日沖正引起借方余額超過(guò)歷史生效的額度。E、賬戶(hù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)差錯(cuò)沖正業(yè)務(wù)。

39、按照人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定，單位客戶(hù)

E．不得將未填寫(xiě)賬戶(hù)信息的空白印鑒卡交由存款人帶回

43、下列存款人分類(lèi)別應(yīng)出具的主要證明文件描述正確的有（ABCDE）A、企業(yè)法人出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本； B 個(gè)體工商戶(hù)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C、預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)出具事業(yè)法人登記證書(shū)正本和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明；

D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位出具事業(yè)單位法人證書(shū)正本； E、民辦非企業(yè)組織出具民辦非企業(yè)單位登記證書(shū)正本

44、下列哪些情形，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)（ABC）A設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) B異地建筑施工 C驗(yàn)資 D結(jié)算需要

45、下列哪些專(zhuān)用存款賬戶(hù)可以取現(xiàn)且不經(jīng)人民銀行審批？（BCD）A、證券交易結(jié)算資金

B、本地建筑施工單位開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù) C、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專(zhuān)用存款賬戶(hù) D、業(yè)務(wù)支出專(zhuān)用存款賬戶(hù) E、更新改造資金

46、對(duì)以下（ABCDE）資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理，可以開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)。A、基本存款賬戶(hù)存款人派出機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)支出資金 B、證券交易結(jié)算資金

算賬戶(hù)

C、因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)

D、總行級(jí)重點(diǎn)客戶(hù)在我行開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)

50、對(duì)于因其他結(jié)算需要申請(qǐng)異地開(kāi)立一般結(jié)算賬戶(hù)的，客戶(hù)除應(yīng)向開(kāi)戶(hù)行出具開(kāi)立基本戶(hù)規(guī)定的證明文件外，還應(yīng)提供下列哪些資料（ABC）。A、基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證

B、提供說(shuō)明具體結(jié)算用途并加蓋公章的正式公函 C、購(gòu)銷(xiāo)合同或合作意向書(shū) D、上級(jí)主管部門(mén)批文

51、我市某機(jī)關(guān)擬在我行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，需要提供的手續(xù)包括（BD）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B、政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文 C、稅務(wù)登記證 D、財(cái)政部門(mén)批文 E、事業(yè)法人登記證書(shū)

52、對(duì)建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的正確表述有（ABCD）。A、應(yīng)出具建筑施工及安裝單位負(fù)責(zé)人的身份證件 B、應(yīng)出具項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件

C、應(yīng)出具建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開(kāi)戶(hù)的授權(quán)書(shū)

D、建筑施工及安裝單位應(yīng)出具授權(quán)書(shū)，授權(quán)書(shū)中應(yīng)載明：項(xiàng)目部名稱(chēng)、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人姓名，以及項(xiàng)目部因賬戶(hù)開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)而產(chǎn)生的所有法

A、對(duì)單筆轉(zhuǎn)賬支付超過(guò)100萬(wàn)元（含）以上的大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)。B、對(duì)單筆超過(guò)50萬(wàn)（含）以上的大額現(xiàn)金支付。

C、當(dāng)日發(fā)生的，在規(guī)定限額以?xún)?nèi)但符合反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的頻繁異常轉(zhuǎn)賬、大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)。

D、收款人為財(cái)政局/國(guó)庫(kù)、有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃、驗(yàn)(增)資賬戶(hù)轉(zhuǎn)存基本存款賬戶(hù)或原路退回業(yè)務(wù)。

E、新開(kāi)戶(hù)發(fā)生的首筆轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)

57、下列銀行熱線驗(yàn)證人員，描述正確的是（ABD）

A、一般情況下，熱線驗(yàn)證人員由網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理?yè)?dān)任，對(duì)于業(yè)務(wù)量大的網(wǎng)點(diǎn)可增加專(zhuān)人進(jìn)行熱線驗(yàn)證。

B、上級(jí)授權(quán)審批人對(duì)所授權(quán)支付業(yè)務(wù)有疑問(wèn)的，應(yīng)由二級(jí)或一級(jí)授權(quán)審批人再次與客戶(hù)進(jìn)行熱線驗(yàn)證，確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)的真實(shí)性。C、網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公柜員以及事中監(jiān)督均可擔(dān)任熱線驗(yàn)證。D、嚴(yán)禁前臺(tái)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、大堂經(jīng)理?yè)?dān)任熱線驗(yàn)證人員。

58、單位預(yù)留熱線驗(yàn)證聯(lián)系人時(shí)，應(yīng)出具（ABCD）A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件 B、熱線驗(yàn)證聯(lián)系人授權(quán)書(shū)

C、授權(quán)書(shū)應(yīng)記載被授權(quán)人姓名、職務(wù)、移動(dòng)電話、辦公電話。D、初審部門(mén)審核無(wú)誤后在印鑒卡片上進(jìn)行批注。E、上級(jí)主管部門(mén)同意授權(quán)書(shū)

59、在賬戶(hù)資料審核中,明知單位賬戶(hù)證明文件不合規(guī)，存在明顯缺陷仍為其報(bào)送賬戶(hù)資料或開(kāi)立賬戶(hù)的給予(ABC)

364、單位客戶(hù)指定結(jié)算專(zhuān)人時(shí)，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行出具（ABC）

A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件 B、同意由該人辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的授權(quán)書(shū) C、結(jié)算專(zhuān)人身份證件及近期彩照 D、單位董事會(huì)決議

65、復(fù)審部門(mén)接到初審部門(mén)報(bào)送的存款人開(kāi)戶(hù)資料，應(yīng)于（AB）完成對(duì)其完整性、合規(guī)性進(jìn)行復(fù)審。

A、當(dāng)日 B、最晚不遲于下一工作日 C、3個(gè)工作日內(nèi)

66、下列（ABCDE）是企業(yè)在我行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)需要提交的所有申請(qǐng)資料

A、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)

B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證正本 C、賬戶(hù)管理綜合協(xié)議

D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件，代辦人身份證件及授權(quán)書(shū)（如有）、結(jié)算專(zhuān)人身份證件、照片及授權(quán)書(shū)，熱線驗(yàn)證人身份證件及授權(quán)書(shū) E、印鑒卡及印鑒卡中被授權(quán)簽字人身份證件，被授權(quán)簽字人如不是存款人的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人，出具的授權(quán)書(shū)；

67、實(shí)地調(diào)查報(bào)告應(yīng)如實(shí)反映調(diào)查情況，除其他監(jiān)管部門(mén)要求外，內(nèi)容必須包含但不限以下內(nèi)容（ABCD）A、單位組織架構(gòu)

B、經(jīng)營(yíng)（辦公）地址和電話、經(jīng)營(yíng)范圍和規(guī)模

C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、結(jié)算專(zhuān)人、客戶(hù)兩個(gè)熱線聯(lián)系主管姓名、5

B、負(fù)責(zé)在核心銀行系統(tǒng)及賬戶(hù)復(fù)審管理系統(tǒng)中錄入客戶(hù)及賬戶(hù)信息 C、負(fù)責(zé)報(bào)送賬戶(hù)資料及印鑒卡的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性、及時(shí)性，若因以上原因造成賬戶(hù)復(fù)審未通過(guò)的，初審部門(mén)應(yīng)承擔(dān)由此造成賬戶(hù)無(wú)法及時(shí)啟用的責(zé)任。

D、負(fù)責(zé)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)的錄入及維護(hù)

71、未獲得工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記或增資登記的單位，在驗(yàn)資期滿(mǎn)后，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)行申請(qǐng)撤銷(xiāo)注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶(hù)，其賬戶(hù)資金處理正確的是（AB）

A、賬戶(hù)資金應(yīng)退還給原出資人賬戶(hù)

B、驗(yàn)資資金如以現(xiàn)金方式存入且客戶(hù)要求退回現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件 C、賬戶(hù)資金可以轉(zhuǎn)入出資人指定賬號(hào) D、賬戶(hù)資金可由出資人直接提取現(xiàn)金

72、單位客戶(hù)因（AB）原因撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)先撤銷(xiāo)一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)，將賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶(hù)后，方可辦理基本存款賬戶(hù)的撤銷(xiāo)。

A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的 C、因遷址需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的 D、其他原因需要撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的

73、辦理單位客戶(hù)主動(dòng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的，除應(yīng)填寫(xiě)《撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)

算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》，注明銷(xiāo)戶(hù)原因。開(kāi)戶(hù)行審核后，下列（DE）情況不能辦理銷(xiāo)戶(hù)。

A、已交回所有未用空白重要憑證，抄列清單并加蓋單位公章或預(yù)留簽章

B、已提交正式公函

C、如無(wú)法附“未按規(guī)定交回未用重要空白憑證清單”的，客戶(hù)已在公函中說(shuō)明理由

D、客戶(hù)在我行尚有扣罰款項(xiàng)未了結(jié)

E、有中國(guó)銀行已承兌的銀行承兌匯票和應(yīng)承付的托收承付憑證未了結(jié)

74、下列（ABCD）情況應(yīng)換發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證

A、基本存款賬戶(hù)單位客戶(hù)名稱(chēng)變更、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名變更

B、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)單位客戶(hù)需要變更名稱(chēng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名

C、臨時(shí)存款賬戶(hù)單位客戶(hù)需要變更名稱(chēng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名的

D、開(kāi)戶(hù)許可證遺失及破損。

75、以下（ABC）情況，賬戶(hù)可不執(zhí)行“三日生效”制度

A、同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)后重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù) B、開(kāi)立驗(yàn)資賬戶(hù)及開(kāi)立增資賬戶(hù)

C、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)驗(yàn)資成功后轉(zhuǎn)入在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的基本賬戶(hù)

A、在《重要機(jī)具登記薄》“備注”欄位登記相關(guān)原因 B、對(duì)已損壞的應(yīng)逐級(jí)上繳至省分行統(tǒng)一銷(xiāo)毀

C、對(duì)丟失的，應(yīng)首先采取有效措施防止風(fēng)險(xiǎn)，并立即逐級(jí)上報(bào)至省分行

D、原丟失的解碼片找回時(shí)，各行應(yīng)自行納入待銷(xiāo)毀機(jī)具進(jìn)行保管 E、片損壞或丟失后，各機(jī)構(gòu)可按照相關(guān)要求重新申領(lǐng)

80、人民幣單位結(jié)算賬戶(hù)在復(fù)審管理系統(tǒng)中對(duì)原核心系統(tǒng)基本、一般、專(zhuān)用和臨時(shí)賬戶(hù)四大類(lèi)基礎(chǔ)上細(xì)分為基本賬戶(hù)、一般賬戶(hù)、預(yù)算專(zhuān)用賬戶(hù)、非預(yù)算專(zhuān)用賬戶(hù)以及（A B C E）八類(lèi)賬戶(hù)。

A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)賬戶(hù) B、特殊專(zhuān)用賬戶(hù) C、非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)賬戶(hù) D、金融機(jī)構(gòu)賬戶(hù) E、增資/驗(yàn)資類(lèi)臨時(shí)賬戶(hù)

81、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)涉及（ABDE）事項(xiàng)變更的，其客戶(hù)信息維護(hù)仍在核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行操作，但相關(guān)賬戶(hù)資料仍需報(bào)送復(fù)審部門(mén)復(fù)審，同時(shí)初審機(jī)構(gòu)還需發(fā)起賬戶(hù)變更流程，將紙質(zhì)資料掃描后提交復(fù)審。

A、單位客戶(hù)名稱(chēng)

B、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 C、取現(xiàn)有效期及累計(jì)取現(xiàn)限額

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第五篇：各大銀行對(duì)公賬戶(hù)年費(fèi)

1、工行:名目繁多、收費(fèi)高

工商銀行對(duì)公開(kāi)戶(hù)依據(jù)注冊(cè)資本的高低,所收取的手續(xù)費(fèi)在５０元至３００元不等,如果注冊(cè)資本在５０萬(wàn)元以下的,則收?。常埃霸_(kāi)戶(hù)費(fèi),如果注冊(cè)資本在２００萬(wàn)元以上,則只收取５０元的開(kāi)戶(hù)費(fèi).除了最基本的開(kāi)戶(hù)費(fèi)外,還有每年１８０元的賬戶(hù)維護(hù)費(fèi),２００元／年的回單箱費(fèi),此外,電話銀行也需２００元／年,而且還必須開(kāi)通網(wǎng)上銀行,如果要求網(wǎng)銀有對(duì)外支付功能的話,還必須開(kāi)通證書(shū)版網(wǎng)上銀行,那就還需要花７６元購(gòu)買(mǎi)一個(gè)ｕ盾,再加２００元／年的網(wǎng)銀維護(hù)費(fèi).雜七雜八地加起來(lái),開(kāi)通一個(gè)對(duì)公賬戶(hù),則需要花費(fèi)近千元.2、中行:１００萬(wàn)以下不能開(kāi)戶(hù)

該行對(duì)于注冊(cè)資本在１００萬(wàn)元以下的一般不予受理,理由是開(kāi)戶(hù)的公司太多,銀行忙不過(guò)來(lái),因此現(xiàn)在對(duì)公司的注冊(cè)資本有了限制,只有在１００萬(wàn)元以上的才給予開(kāi)戶(hù),而且該工作人員還表示,在中行開(kāi)戶(hù)的公司一般收費(fèi)也比較高,如２００元／年的賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)、１００元／年的回單箱費(fèi),還有小額賬戶(hù)管理費(fèi)等.3、招行:日均１０萬(wàn)以下３０元／月

招商銀行表示,如果注冊(cè)資本在１００萬(wàn)元以上的則不收取開(kāi)戶(hù)費(fèi),否則就要收３００元的開(kāi)戶(hù)手續(xù)費(fèi).回單費(fèi)為１５元／月,網(wǎng)上銀行６０元／月,詢(xún)征費(fèi)為３００元,電話銀行不收費(fèi).最關(guān)鍵的是,招商銀行針對(duì)日均１０萬(wàn)元以下的小額賬戶(hù),每個(gè)月要收?。常霸男☆~賬戶(hù)管理費(fèi).4、民生、興業(yè):沒(méi)有手續(xù)費(fèi)

相比而言,民生銀行對(duì)公開(kāi)戶(hù)則無(wú)需任何手續(xù)費(fèi),即使訂制回單箱也不收費(fèi),只有買(mǎi)支票需要費(fèi)用,如果是轉(zhuǎn)賬支票需要３０元／本,如果是現(xiàn)金支票則是２０元／本.興業(yè)銀行也表示,在該行開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶(hù)沒(méi)有任何手續(xù)費(fèi)用,除非購(gòu)買(mǎi)支票需要費(fèi)用.