第一篇：基金試題第三章

第三章 基金的募集、交易與登記

一、單項選擇題

1、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起()工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A.1個 B.6個 C.3個 D.7個

2、基金份額申購、贖回的資金清算是由()根據(jù)確認的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的。A.注冊登記機構 B.基金管理公司 C.基金份額持有人 D.證券交易所

3、持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉托管申請，如處理成功，()日起轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

4、由于LOF的基金份額是分系統(tǒng)登記的，下列表述錯誤的是()。A.登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額可以申請贖回

B.登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出 C.登記在證券登記結算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出 D.登記在證券登記結算系統(tǒng)中的基金份額不能直接申請贖回

5、T日現(xiàn)金差額在()日的申購、贖回清單中公告。A.T-1 B.T+1 C.T+0 D.T+2

6、可以現(xiàn)金替代是指()。

A.在申購、贖回基金份額時，不允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 B.在申購基金份額時，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中全部或部分成份證券的替代 C.在贖回基金份額時，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

D.在申購、贖回基金份額時，必須使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

7、對于可以現(xiàn)金替代的證券，替代金額的計算公式為()。

A.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×現(xiàn)金替代溢價比例 B.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)C.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1－現(xiàn)金替代溢價比例)D.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格÷(1+現(xiàn)金替代溢價比例)

8、下列關于開放式基金份額轉換的表述正確的是()。

A.涉及的基金必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金 B.基金轉換轉入的基金份額可贖回的時間為T+1日 C.投資者采用“金額轉換”的原則提交申請

D.當轉出基金申購費率高于轉入基金申購費率時，費用補差為按照轉出基金金額計算的申購費用差額

9、投資者申購基金成功后，投資者在()日起有權贖回該部分的基金份額。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

10、基金申購費用與申購份額的計算公式是()。A.凈申購金額=申購金額／(1-申購費率)B.申購費用=凈申購金額／申購費率

C.申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額總值

D.當申購費用為固定金額時，申購份額=凈申購金額／T日基金份額凈值

11、下列關于基金贖回費的表述正確的是()。

A.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費 B.對于持續(xù)持有期少于5日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費 C.對于持續(xù)持有期少于20日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費 D.對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費

12、下列關于開放式基金申購的表述正確的是()。A.申購費率不得超過申購金額的3％

B.基金產品前端收費的最高檔申購費率應低于對應的后端最高檔申購費率

C.基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購費率標準

D.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用

13、下列關于開放式基金的表述正確的是()。A.申購期購買基金的費率要比認購期優(yōu)惠

B.認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回

C.申購的基金份額要在申購成功后的第一個工作日才能贖回

D.在申購期內產生的利息，在基金合同生效時，自動轉換為投資者的基金份額

14、下列關于開放式基金的表述正確的是()。

A.認購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為

B.開放式基金的申購和贖回不可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點辦理

C.申購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為

D.贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為

15、LOF份額的認購分()兩種方式。A.場外認購和場內認購 B.集體認購和個人認購 C.公開認購和私人認購 D.有償認購和無償認購

16、封閉式基金交易價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則包括()。A.較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報 B.較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報

C.買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者 D.較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報

17、基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.3 B.6 C.10 D.20

18、投資者進行ETF證券認購時需具有()。A.滬、深B股或H股賬戶 B.開放式基金賬戶 C.滬、深A股賬戶 D.封閉式基金賬戶

19、QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的特點不包括()。

A.發(fā)售QDII基金的基金管理人，必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務資格 B.QDII基金份額可以用人民幣進行認購

C.基金管理人可以根據(jù)產品特點確定QDII基金份額市值的大小 D.QDII基金份額可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

20、與普通的開放式基金不同，ETF份額()。A.只能以現(xiàn)金認購 B.只能以證券認購

C.既可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購 D.既不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購

21、下列關于ETF認購的表述正確的是()。

A.場內現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構以現(xiàn)金進行的認購 B.場外現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價發(fā)售

C.證券認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構以指定的證券進行的認購

D.證券認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構以指定的證券參與證券交易所上網(wǎng)定價發(fā)售

22、ETF的申購、贖回采用()方式。A.金額申購、份額贖同 B.份額申購、金額贖回 C.金額申購、金額贖回 D.份額申購、份額贖回

23、證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每()發(fā)布一次基金份額參考凈值。A.15秒 B.30秒 C.分鐘 D.1天

24、基金轉換轉入的基金份額可贖回的時間為()日。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3

25、基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.5％ B.8％ C.10％ D.15％

26、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的()時，為巨額贖回。A.5％ B.10％ C.15％ D.20％

27、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在()日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

28、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2％，基金份額面值為1元，則以下計算正確的是()。A.認購費用為120元

B.凈認購金額為9 884.42元 C.認購費用為118.58元 D.認購份額為9 881.42份

29、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5％，贖回費總額的()歸入基金財產。A.10％ B.25％ C.30％ D.50％

30、投資者T日提交認購申請后，可于()日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

31、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的()。A.1％ B.2.5％ C.3％ D.5％

32、ETF的申購對價、贖回對價不包括()。A.組合證券 B.現(xiàn)金替代 C.現(xiàn)金 D.其他對價

33、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行()交割、交收。A.T+1 B.T-1 C.T+2 D.T-2

34、目前，我國上海證券交易所規(guī)定基金交易傭金不得高于成交金額的()，起點5元。A.0.01％ B.0.05％ C.0.15％ D.0.3％

35、如果基金募集失敗，基金管理人要在基金募集期限屆滿后()日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.5 B.10 C.15 D.30

36、基金合同生效，要求基金募集期限屆滿，封閉式基金份額持有人人數(shù)應達到不少于()人。A.100 B.200 C.300 D.以上都不是

37、基金管理人自收到驗資報告之日起()日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。A.3 B.5 C.10 D.15

38、基金募集期限屆滿，封閉式基金滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的()以上。A.40％ B.60％ C.75％ D.80％

39、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1 B.2 C.3 D.6

40、自基金份額發(fā)售日開始計算，基金的募集期限不得超過()個月。A.1 B.2 C.3 D.6

41、基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內進行基金份額的發(fā)售。A.1 B.2 C.3 D.6

42、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起()個月內作出核準或者不予核準的決定。A.1 B.2 C.3 D.6

43、下列關于認購開放式基金的表述正確的是()。A.擬進行基金投資的投資人只需開立基金賬戶 B.投資者在募集期內可以多次認購基金份額 C.已經正式受理的認購申請可以撤銷

D.申請的成功與否應以銷售機構對認購申請的受理為準

44、基金的募集一般要經過申請、核準、()、基金合同生效四個步驟。A.發(fā)售 B.批準 C.發(fā)行 D.申購

二、多項選擇題

1、下列關于開放式基金贖回金額計算方式正確的是()。A.贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值 B.贖回總金額=贖回份額／贖回日基金份額凈值 C.贖回金額=贖回總金額－贖回費用 D.贖回金額=贖回總金額＋贖回費用

2、下列關于ETF認購方式的表述正確的是()。

A.場內現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價發(fā)售

B.場外現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構以現(xiàn)金進行的認購 C.場外現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價發(fā)售

D.證券認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構以指定的證券進行的認購

3、開放式基金注冊登記機構的主要職責為()。A.建立并管理投資者基金份額賬戶 B.負責基金份額登記，確認基金交易 C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資者名冊

4、QDII基金申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的區(qū)別主要在于()。A.QDII基金申購、贖回的幣種只能是人民幣

B.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，接受其他幣種的申購、贖回 C.拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金有所不同

D.基金資產規(guī)模可以超出中國證監(jiān)會、國家外匯管理局核準的境外證券投資額度

5、基金份額持有人()，必須先辦理跨系統(tǒng)轉托管。A.擬申請將登記在證券登記結算系統(tǒng)中的基金份額贖回

B.擬申請將登記在證券登記結算系統(tǒng)中的基金份額進行上市交易 C.擬申請將登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額贖回

D.擬申請將登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額進行上市交易

6、LOF申請在交易所上市應當具備的條件是()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B.募集金額不少于2億元人民幣 C.持有人不少于200人

D.基金管理公司規(guī)定的其他條件

7、某基金申購費率，100萬元以上(含100萬元)～500萬元以下為0.9％。假定T日的基金份額凈值為1.25元。若申購金額為100萬元，則以下計算結果正確的有()。A.凈申購金額為1 009 000元 B.凈申購金額為991 080.28元 C.申購份額為792 864.22份 D.申購份額為800 000份

8、下列關于基金贖回費的表述正確的是()。

A.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費 B.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費 C.對于持續(xù)持有期少于20的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費 D.對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費

9、下列關于開放式基金申購的表述錯誤的是()。A.申購費率不得超過申購金額的3％

B.基金產品后端收費的最高檔申購費率應低于對應的前端最高檔申購費率

C.基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額適用不同的前端申購費率標準

D.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用

10、關于申購、贖回的登記與款項的支付，下列說法正確的是()。A.投資者提交贖回申請成交后，基金管理人應通過銷售機構按規(guī)定向投資者支付贖回款項 B.對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起5個工作日內支付贖回款項

C.基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定的時間內未全部到賬，則申購不成功 D.申購不成功或無效，款項將退回投資者資金賬戶

11、下列關于開放式基金的表述正確的是()。A.認購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠

B.認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回

C.申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回

D.在認購期內產生的利息，在基金合同生效時，自動轉換為投資者的基金份額

12、關于LOF份額的認購，以下說法正確的是()。A.LOF可采取場內認購和場外認購方式

B.場內認購的基金份額登記在中國結算公司的證券登記結算系統(tǒng) C.我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務

D.投資者可通過基金管理人及其代銷機構的營業(yè)網(wǎng)點場內認購LOF份額

13、關于上市開放式基金(LOF)的上市交易，以下說法正確的是()。A.基金管理人及基金托管人共同向上海證券交易所提交上市申請 B.基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值

C.買入上市開放式基金申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

D.上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10％，上市首日沒有漲跌幅限制

14、關于巨額贖回，以下說法正確的是()。

A.單個開放日基金的贖回申請超過基金總份額的20％時，為巨額贖回 B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回

C.當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案并公告 D.部分延期贖回時，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權

15、封閉式基金交易價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則包括()。A.較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報 B.較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報

C.買賣方向相同、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者 D.先后順序按照交易主機接受申報的時間確定

16、下列關于封閉式基金交易的規(guī)則表述正確的是()。A.每個有效證件只允許開設1個基金賬戶 B.已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶

C.每位投資者只能開設和使用1個證券賬戶或基金賬戶 D.每位投資者只能開設和使用1個證券賬戶和基金賬戶

17、QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的特點有()。

A.發(fā)售QDII基金的基金管理人，必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務資格 B.基金管理人可以根據(jù)產品特點確定QDII及基金份額面值的大小 C.QDII基金份額可以用人民幣進行認購

D.QDII基金份額不可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

18、封閉式基金發(fā)售方式主要有()。A.金額認購 B.網(wǎng)上發(fā)售 C.證券認購 D.網(wǎng)下發(fā)售

19、下列公式正確的是()。

A.凈認購金額=認購金額／(1+認購費率)B.凈認購金額=認購金額／(1－認購費率)C.認購費用=凈認購金額／認購費率

D.認購份額=(凈認購金額+認購利息)／基金份額面值

20、ETF申購、贖回清單公告內容包括()等內容。A.最小申購

B.贖回單位所對應的組合證券內各成份證券數(shù)據(jù) C.現(xiàn)金替代

D.基金份額凈值

21、ETF份額申購、贖回的原則有()。A.申購、贖回采用份額申購、份額贖回

B.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價 C.中購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D.申購、贖回采用金額申購、份額贖回

22、申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括()。A.組合證券 B.現(xiàn)金替代 C.現(xiàn)金差額 D.其他對價

23、ETF上市后要遵循的交易規(guī)則有()。

A.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B.基金價格漲跌幅比例為10％，自上市首日起實行

C.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出 D.基金申報價格最小變動單位為0.005元

24、因()原因導致的基金非交易過戶需向基金銷售網(wǎng)點申請辦理。A.繼承

B.司法強制執(zhí)行 C.捐贈

D.經注冊登記機構認可的其他情況

25、出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況決定()。A.接受全額贖回 B.拒絕全額贖回 C.全部延期贖回 D.部分延期贖回

26、下列關于認購開放式基金的表述正確的是()。A.已經正式受理的認購申請可以撤銷

B.投資者在募集期內可以多次認購基金份額

C.擬進行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶 D.申請的成功與否應以銷售機構對認購申請的受理為準

27、投資人認購開放式基金，一般通過()辦理。A.基金管理人 B.商業(yè)銀行 C.證券交易所

D.經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構

28、基金募集期限屆滿，開放式基金滿足以下()的要求，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A.基金募集份額總額不少于2億份 B.基金募集金額不少于2億元人民幣 C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人 D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

29、買入與賣出封閉式基金份額，對于申報數(shù)量要求描述準確的是()。A.為100份或其整數(shù)倍 B.為1000份或其整數(shù)倍

C.基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?0萬份 D.基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份

30、關于封閉式基金的交易，以下說法正確的是()。A.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則 B.每份基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣 C.封閉式基金的交易實行T+1交割、交收 D.封閉式基金價格漲跌幅限制比例為30％

31、封閉式基金份額上市交易，應符合的條件包括()。A.基金份額總額達到核準規(guī)模的60％以上 B.基金合同期限為5年以上

C.基金募集金額不低于3億元人民幣 D.基金份額持有人不少于1 000人

32、下列說法正確的是()。

A.基金的募集是證券投資基金投資的起點

B.基金的交易與申購、贖回為基金投資提供流動性 C.基金份額的注冊登記是證券投資基金投資的起點

D.基金份額的注冊登記在確保基金募集與交易活動的安全性上起著重要作用

33、申請募集基金應提交的主要文件包括()等。A.募集基金的申請報告 B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案 D.招募說明書草案

三、判斷題

1、基金份額申購、贖回的資金清算是由基金管理公司根據(jù)確認的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的。()Y.對 N.錯

2、持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉托管申請，如處理成功，T+2日起，轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。()Y.對 N.錯

3、T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。()Y.對 N.錯

4、T日申購、贖回清單中公告T－1日預估現(xiàn)金部分。()Y.對 N.錯

5、對于持續(xù)持有期少于30 日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費。()Y.對 N.錯

6、基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的前端申購費率標準。()Y.對 N.錯

7、股票基金、債券基金申購、贖回的“金額申購、份額贖回”原則是指投資者在申購、贖回時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。()Y.對 N.錯

8、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的10％。()Y.對 N.錯

9、投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構一般在T+2日為投資者辦理扣除權益的登記手續(xù)。()Y.對 N.錯

10、目前，封閉式基金交易要收取印花稅。()Y.對 N.錯

11、開放式基金份額的注冊登記業(yè)務只能由基金管理人自行辦理。()Y.對 N.錯

12、LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。()Y.對 N.錯

13、場內認購LOF份額，應持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶。()Y.對 N.錯

14、封閉式基金的基金份額，可以在證券交易所上市交易。()Y.對 N.錯

15、在ETF申購、贖回過程中，可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因導致投資者無法在申購時買入的證券。()Y.對 N.錯

16、在ETF申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，可用一定數(shù)量的現(xiàn)金替代組合證券中的部分證券，這被稱為現(xiàn)金替代。()Y.對 N.錯

17、ETF申報價格最小變動單位為0.001元。()Y.對 N.錯

18、ETF買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。()Y.對 N.錯

19、ETF份額可用現(xiàn)金認購，也可用證券認購。()Y.對 N.錯

20、基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結。()Y.對 N.錯

21、基金轉托管在轉入方進行申報，基金份額轉托管一次完成。()Y.對 N.錯

22、開放式基金份額轉換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為。()Y.對 N.錯

23、基金連續(xù)3個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。Y.對 N.錯

24、貨幣市場基金一般不收取認購費、贖回費。()Y.對 N.錯

25、基金管理人可以從開放式基金財產中計提銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和服務基金份額持有人。()Y.對 N.錯

26、投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，但申購費率不得超過申購金額的10％。()Y.對 N.錯

27、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5％。()Y.對 N.錯

28、基金認購費率統(tǒng)一按凈認購金額為基礎收取。()Y.對 N.錯

29、開放式基金的后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認購費用的收費模式。()Y.對 N.錯

30、開放式基金的認購采取金額認購的方式。()Y.對 N.錯

31、QDII基金份額不可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。()Y.對 N.錯

32、封閉式基金的認購價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定。()Y.對 N.錯

33、投資者在募集期內可以多次認購基金份額。()Y.對 N.錯

34、銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功。()Y.對 N.錯

35、目前，深、滬證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制。()Y.對 N.錯

36、折價率較高時正是購買封閉式基金的好時機。()Y.對 N.錯

37、我國基金交易傭金為成交金額的0.25％，不足5元的按5元收取。()Y.對 N.錯

38、封閉式基金達成交易后，相應的基金交割與資金交收在成交日后兩個營業(yè)日(T+2日)內完成。()Y.對 N.錯

39、基金賬戶只能用于基金的認購及交易。()Y.對 N.錯

40、基金募集失敗，基金管理人應以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。()Y.對 N.錯

41、基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。()Y.對 N.錯

42、基金管理人應當自收到核準文件之日起3個月內進行基金份額的發(fā)售。()Y.對 N.錯

43、資金賬戶是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。()Y.對 N.錯

44、基金募集申請經證券交易所核準后方可發(fā)售基金份額。()Y.對 N.錯

45、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集申請之日起5個月內作出核準或者不予核準的決定。()Y.對 N.錯

答案部分

一、單項選擇題

1、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P82

2、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P81

3、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P79

4、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P78、79

5、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P77

6、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P76

7、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P76

8、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P71

9、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P69

10、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P68

【10078420】

【10078419】

【10078418】

【10078417】

【10078415】

【10078414】

【10078413】

【10078412】

【10078411】

【10078410】

11、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P68

12、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P67

13、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P66

14、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P66

15、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P63

16、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P65

17、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P71

18、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P63

19、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P64 20、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P63

21、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P63

【10078409】

【10078408】

【10078406】

【10078405】

【10078404】

【10078403】

【10078401】

【10078394】

【10078392】

【10078381】

【10078379】

22、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P74

【10078377】

23、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P74

【10078376】

24、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P71

【10078373】

25、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P70

【10078372】

26、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P70

【10078371】

27、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P69

【10078370】

28、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P62 凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=10000/（1+1.2%）=9 881.42元 認購費用=凈認購金額×認購費率=9 881.42×1.2%=118.58元

認購份額=（凈認購金額+利息）/基金份額面值=(9 881.42+3)÷1= 9 884.42份。

【10078369】

29、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P68

【10078368】

30、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P61

【10078367】

31、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P61

【10078366】

32、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P74

33、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P65

34、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P65

35、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P61

36、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P60

37、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P60

38、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P60

39、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P60 40、【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P60

41、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P60

42、【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P60

【10078365】

【10078364】

【10078363】

【10078362】

【10078361】

【10078360】

【10078359】

【10078358】

【10078357】

【10078356】

【10078355】

43、【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P61

44、【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P59

二、多項選擇題

1、【正確答案】：AC 【答案解析】：參見教材P69

2、【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P63

3、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P80

4、【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P79

5、【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P79

6、【正確答案】：AB 【答案解析】：參見教材P77

7、【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P69

8、【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P68

9、【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P67

【10078354】

【10078353】

【10078463】

【10078462】

【10078461】

【10078460】

【10078458】

【10078457】

【10078456】

【10078455】

10、【正確答案】：ACD 【答案解析】：參見教材P70

11、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P66

12、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P63

13、【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P78

14、【正確答案】：BCD 【答案解析】：參見教材P70

15、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P65

16、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P65

17、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P64

18、【正確答案】：BD 【答案解析】：參見教材P62

19、【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P62 20、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P75

【10078454】

【10078452】

【10078451】

【10078450】

【10078449】

【10078447】

【10078446】

【10078445】

【10078443】

【10078442】

【10078440】

21、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P74

22、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P74

23、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P74

24、【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P71

25、【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P70

26、【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P61

27、【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P61

28、【正確答案】：AB 【答案解析】：參見教材P60

29、【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P65

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30、【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P65

【10078439】

【10078438】

【10078437】

【10078436】

【10078434】

【10078433】

【10078432】

【10078431】

【10078429】

第二篇：基金業(yè)務試題..[推薦]

1、客戶在8月15日開通一筆基金定投，約定的扣款日為15日，則客戶首次定投扣款時間為（C）

A．8月15日

B．8月16日

C．9月15日

D．8月28日

2、以下哪項不是基金定投可選的結束模式（D）

A．投資期數(shù)

B．成功期數(shù)

C．終止日期

D．終止期數(shù)

3、以下哪項為固定收益類基金（ABCD）

A．貨幣基金

B．純債型債券基金

C．一級債債券基金

D．二級債債券基金

4、貨幣基金的贖回到賬時間為（B）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

5、根據(jù)基金份額是否固定，基金分為（AB）

A．封閉式基金

B．開放式基金

C．公募基金

D．私募基金

6、根據(jù)募集方式的不同，基金分為（AB）

A．公募基金

B．私募基金

C．契約型基金

D．公司型基金

7、以下哪種基金為股票型基金？D A．指數(shù)型基金

B．QDII基金

C．保本基金

D．大盤成長類基金

8、基金的當事人包含以下（ACD）

A．基金份額持有人

B．基金銷售機構

C．基金管理人

D．基金托管人

9、股票基金中股票資產投資比重在（C）以上？ A．60% B．70%

C．80%

D．90%

10、債券基金的主要投資風險有（ABCD）

A．利率風險

B．信用風險

C．提前贖回風險

D．通貨膨脹風險

11、貨幣市場基金的主要收益分析指標有（BD）

A．基金凈值

B．日每萬份基金收益

C．預期收益率

D．最近7日年化收益

12、投資者目前可以通過何種渠道辦理基金業(yè)務？（ABC）A．網(wǎng)點

B．手機銀行客戶端版

C．個人網(wǎng)銀USBKey版

D．個人網(wǎng)銀動態(tài)密碼版

13、手機銀行可以實現(xiàn)基金業(yè)務的哪些功能（BCD）A．基金簽約

B．風險等級評估

C．基金定投

D．變更分紅方式

14、個人網(wǎng)銀可以實現(xiàn)基金業(yè)務的哪些功能（ABC）A．基金簽約

B．風險等級評估

C．基金贖回

D．基金賬戶銷戶

15、個人投資者通過柜臺辦理基金簽約、開戶交易需要攜帶哪些資料（BC）

A．身份證

B．借記卡

C．個人有效身份證件

D．戶口本

16、以下說法哪項是錯誤的（AC）A．辦理基金簽約時可以使用我行存折。

B．基金業(yè)務不允許代辦。

C．允許十八周歲以下投資者進行基金投資。D．基金業(yè)務可以跨行簽約、交易。

17、以下說法哪項是正確的（AB）

A．如果客戶已經簽約了理財業(yè)務，則購買基金時不需要再次簽約。

B．如果客戶購買理財時做了風險等級評估，則購買基金時不需再次評估。

C．客戶首次購買基金必須在柜臺簽約。

D．客戶首次購買基金必須在柜臺進行風險等級評估。

18、基金購買價格為（A）A．購買申請當日的基金凈值。

B．上一日基金凈值。

C．交易確認日當日基金凈值。D．購買時價格是已知的。

19、股票基金交易費用有以下（ABC）

A．認購費

B．申購費

C．贖回費

D．銷售服務費 20、基金銷售過程中需基金投資者承擔的費用有（ABC）A．轉換費

B．申購費

C．贖回費

D．信息披露費

21、基金管理過程中需基金資產承擔的費用（ABC）

A．基金管理費 B．托管費

C．銷售服務費

D．贖回費

22、基金購買受理時賬務處理模式為（B）

A．資金凍結 B．資金轉賬

C．先凍結，確認時轉賬

D．以上都不對

23、基金贖回受理時客戶份額（B）

A．直接減少 B．直接凍結

C．確認時凍結

D．以上都不對

24、以下哪個不是貨幣基金的投資范圍（D）

A．現(xiàn)金 B．一年以內的銀行定期存款

C．一年以內的央行票據(jù) D．剩余期限在兩年以內的債券

25、債券的收益來源（AC）

A．價差收益 B．通脹補償

C．票息收益

D．以上都對

26、債券按承擔的風險可以分為（ABC）A．利率債 B．信用債

C．可轉債

D．企業(yè)債

27、以下哪些屬于利率債（ABC）

A．國債 B．央票

C．政策性金融債

D．城投債

28、以下哪些屬于信用債（ABCD）

A．企業(yè)債 B．公司債

C．城投債

D．次級債

29、個人投資者不能參與的市場為（B）

A．柜臺市場 B．銀行間市場

C．交易所市場

D．以上均不能參與

30、銷售適用性原則中以下匹配錯誤的是（AC）

A．謹慎型可以購買低、中低、中等風險產品

B．保守型客戶可以購買低風險產品。

C．進取型客戶可以購買所有類型產品。

D．激進型客戶可以購買所有類型產品。

31、申購以（A）申請，贖回以（）申請？

A．金額 份額 B．份額

金額

C．金額 金額

D．份額

份額

32、關于前端收費與后端收費的說法，正確的是（B）A．后端收費產品比前段收費產品費率要低。

B．持有時間越長，選擇后端收費產品越合適。

C．后端收費產品不收取認申購費。

D．以上都不對。

33、某投資者申購了1000元某基金，申購費率為0.6%，申購當日收市后公布的該基金單位凈值為1.02，該投資者可以得到（C）份額？

A．994.04 B．6 C．974.57 D．5.96

34、某投資者贖回了1000份某基金，贖回費率為0.2%，贖回當日該基金單位凈值為1.02，問該投資者可以得到多少錢（C）

A．1020 B．2.04 C．1017.96 D．1022.04

35、基金風險評估有效期為（C）

A．三個月

B．半年

C．一年

D．兩年

36、做完基金賬戶銷戶后，什么時間可以做基金解約交易（C）A．可立即解約

B．當天日終后

C．次日日終后

D．次日任意時間

37、貨幣基金允許的分紅方式為（B）

A．現(xiàn)金分紅

B．紅利再投資

C．現(xiàn)金分紅或紅利再投資

D．不分紅

38、保本基金允許的分紅方式為（A）

A．現(xiàn)金分紅

B．紅利再投資

C．現(xiàn)金分紅或紅利再投資

D．不分紅

39、基金業(yè)務的開市時間為（B）

A．每天9：30-15：00

B．每個工作日9：30-15：00 C．7*24小時

D．每個工作日8：00-18：00 40、短期理財基金贖回到賬時間為（B）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

41、股票型基金贖回贖回到賬時間為（D）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

42、QDII基金交易確認時間為（C）A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3

43、預受理申購某基金時，客戶資金狀態(tài)是（A）A．凍結

B．轉賬

C．不做處理

D．以上都不對

44、投資者簽約了一筆定投，連續(xù)三個月扣款，每月扣款300元，每期扣款時單位凈值分別為1.5、1、0.5，假設該基金申

購費率為0，則投資者三次扣款的平均成本為（B）A．1

B．0.818 C．1.225 D．0.975

45、關于基金定投與一次性投資的比較，說法正確的是（ABCD）

A．單邊上漲時，一次性投資收益較高。

B．單邊下跌時，一次性投資損失較大。

C．先跌后漲，定投收益高于一次性投資。

D．以上都對。

46、以下哪項是基金的主要特點（ABCD）A．集合理財、專業(yè)管理。

B．組合投資、分散風險。

C．利益共享、風險共擔。

D．嚴格監(jiān)管、信息透明。

47、關于基金與股票的不同，以下說法錯誤的是（AD）A．基金是一種直接投資工具，而股票是一種間接投資工具。

B．基金反映的是一種信托關系，股票反映的是一種所有權關系。

C．股票風險比基金大。

D．以上均錯誤。

48、基金與銀行理財產品的不同，以下說法正確的是（BC）A．基金投資范圍比理財要廣。

B．銀行理財產品的流動性較差。

C．銀行理財產品的投資門檻通常較高。

D．以上均正確。

49、基金起源于（C）

A．美國

B．荷蘭

C．英國

D．日本 50、關于保本基金，以下說法正確的是（AC）A．保本基金是一種混合型基金。

B．保本基金一定是保障本金的。

C．保本基金為了避免投資者提前贖回基金，會對提前贖回的投資者收取較高的贖回費。

D．以上均正確。

51、我行目前對通過電子渠道進行申購的投資者實行（A）折費率優(yōu)惠？

A．四折

B．五折

C．六折

D．八折

52、如果客戶已經在其他銀行開立了基金賬戶，則（CD）A．不能再在我行開立基金賬戶

B．應該做基金賬戶開戶交易

C．應該做基金賬戶登記交易

D．可不用做基金賬戶開戶交易，直接購買

53、以下交易需要留存客戶身份證復印件的有（ABD）A．簽約

B．基金賬戶開戶

C．贖回

D．解約

54、個人投資者基金申購金額超過（A）萬，需要主管進行授權？

A．50

B．100 C．20 D．200

55、基金單個開放日，基金凈贖回申請超過上一工作日基金總份額的（B），即認為發(fā)生了巨額贖回？ A．5%

B．10% C．20% D．50%

56、關于指數(shù)型基金，下列說法正確的是（AC）A．指數(shù)型基金的申購費率一般要比主動型股票基金低

B．指數(shù)型基金受基金經理變化的影響相對較大 C．指數(shù)型基金采用被動投資策略 D．以上都正確

57、債券型基金（C）以上的基金資產投資于債券？ A．60%

B．70% C．80% D．90%

58、證券投資基金不包括（C）。

A．封閉式基金

B．開放式基金

C．創(chuàng)業(yè)投資基金

D．債券基金

59、（C）是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的計算依據(jù)。

A．基金規(guī)模

B．基金收益率

C．基金凈值

D．基金贖回率

60、下列哪種風險可以通過組合投資來分散（D）。

A．利率風險

B．通貨膨脹風險

C．市場風險

D．違約風險

61、債券價格與市場利率的關系是（C）。

A．同方向

B．無關

C．反方向

D．無確定關系 62、債券按照發(fā)行主體可以分為（ABC）A．國債

B．金融債 C．企業(yè)債

D．可轉債

63、以下哪些交易可以享受我行基金費率優(yōu)惠活動（BC）A．認購

B．申購 C．定期定額申購

D．贖回 64、我行基金費率優(yōu)惠活動截止日期為（C）A．2014年8月31日

B．2015年8月31日 C．2017年8月31日

D．2015年12月31日 65、根據(jù)《河北銀行基金代銷業(yè)務資料檔案管理辦法》，資料檔案的保管期限為（C）年？

A．5年

B．10年

C．15年

D．永久

66、投資者在我行購買基金后，可于（C）來我行查詢交易結果？

A．T+0

B．T+1 C．T+2 D．T+3 67、收益與風險的關系為（A）

A．正相關

B．負相關

C．不相關

D．不確定 68、收益與流動性的關系為（B）

A．正相關

B．負相關

C．不相關

D．不確定 69、以下為系統(tǒng)性風險的為（ABD）

A．利率風險

B．經濟周期波動風險

C．信用風險

D．政策風險

70、以下為非系統(tǒng)性風險的為（ACD）

A．經營風險

B．經濟周期波動風險

C．信用風險

D．財務風險

71、基金的監(jiān)管機構和自律組織分別是（C）

A．中國證監(jiān)會

證券交易所

B．中國證監(jiān)會

證券業(yè)協(xié)會

C．中國證監(jiān)會

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D．以上都正確 72、我國的第一只開放式股票型基金為（C）

A．基金開元

B．基金金泰

C．華安創(chuàng)新

D．華安富利 73、封閉式基金與開放式基金的不同之處（ABC）A．存續(xù)期限不同

B．規(guī)模的可變性不同 C．基金交易方式不同 D．發(fā)行對象不同

74、以下客戶進行基金轉換的為（A）

A．南方現(xiàn)金轉換為南方寶元

B．南方寶元轉換為南方策略（后）

C．廣發(fā)貨幣轉換為南方現(xiàn)金

D．南方策略（前）轉換為南方策略（后）

75、基金轉換費用包含（AB）

A．轉出基金贖回費

B．轉入基金與轉出基金的申購補差費

C．轉入基金申購費

D．以上都是 76、下列不列入基金費用的項目有（D）

A．持有人大會費

B．基金管理費

C．信息披露費

D．基金合同生效前的相關費用

77、貨幣市場基金的利潤分配方式為（AD）A．每日分配，按月結轉

B．每月分配

C．每日分配，每季結轉

D．每日分配、每日結轉 78、投資者可以在（A）前進行基金撤單交易

A．交易受理當日15：00前

B．交易受理當日15：00后 C．交易受理次日15：00前

D．交易受理次日15：00前 79、基金定投的最低起點金額為（A）元？ A．100

B．300

C．1000

D．500 80、下列有關認購費率的說法，正確的是（BCD）

A.開放式基金的認購費率不得超過1.5％

B.我國股票型基金的認購費率大多在1％～1.5％左右

C.債券型基金的認購費率通常在1％以下

D.貨幣型基金一般認購費率為0 81、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產被擠占、挪用等情況發(fā)生，證券投資基金一般都要由（C）來保管基金資產。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售機構

82、基金定投的優(yōu)勢有（ABD）

A.攤薄成本

B.起點低

C.消除系統(tǒng)性風險

D.自動扣

款

83、以下哪些客戶信息可以通過基金銷售系統(tǒng)來修改（CD）A.客戶姓名

B.身份證號

C.電話號碼

D.通訊地址 84、（D）是指經證券主管機關批準首次發(fā)行的開放式基金在募集期內，投資人購買該基金份額的行為；（）是指基金成立后的存續(xù)期間，處于開放狀態(tài)期內，投資者申請購買基金份額的行為。

A.認購

認購

B.申購 申購

C.申購 認購

D.認購

申購

85、封閉式基金價格的主要決定因素是：（A）A．市場供求關系 B．無風險利率 C．基金單位凈值 D．基金單位面值

86、發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：（A）A． 開放式基金 B． 封閉式基金 C． 對沖基金 D． 契約型基金

87、基金管理公司的回報主要來源于：（B）

A．自有資產的運用 B．管理費和手續(xù)費 C．基金資產回報 D．傭金

88、基金管理公司收取的管理費直接取決于（A）． A．所管理的基金資產規(guī)模 B．基金投資取得的業(yè)績

C．對基金持有人提供的產品及相關服務 D．基金管理公司投入的資本金規(guī)模

89、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經濟關系是（C）。A．所有權關系 B．債權債務關系 C．信托關系 D．合伙投資關系

90、基金管理人應當將不低于贖回費總額的（B）% 計入基金資產

A．10 B．25

C．20

D．50 91、在我行辦理基金業(yè)務的投資者允許簽約（A）個資金賬戶？

A．1 B．2

C．大于2個

D．不限

92、一般來說，對基金前景比較看好，預計上升空間較大，基金凈值進入上升通道的時候，選擇（B）分紅方式會更合適。

A．現(xiàn)金分紅

B．紅利再投資

C．一樣

93、短期理財基金與貨幣基金的不同（AB）

A．流動性

B．收益結轉周期

C．申購費率

D．投資起點

94、債券的票面利率主要由借款人的（AB）決定？ A．信用

B．借款期限

C．借款金額

D．借款用途 95、信用債主要承擔的風險有（ABD）

A．利率風險

B．信用風險

C．通脹風險

D．違約風險 96、投資者在本周周六購買的基金產品，基金價格為（B）基金凈值。A．本周五

B．下周一 C．本周六 D．以上都不對

97、下列使基金定投收益最大化的方式有（ABC）A．市場下跌時堅持扣款累計份額 B．選擇績優(yōu)基金

C．在凈值較高時選擇贖回

D．價格上漲時才投資

98、下列產品不可以做基金定投的是（AC）

A．嘉實理財寶7天

B．廣發(fā)聚瑞

C．南方保本

D．華夏債券

99、以下基金業(yè)務辦理流程正確的是（C）

A．基金賬戶開戶-簽約-購買-贖回-解約-基金賬戶銷戶 B．簽約-基金賬戶開戶-購買-贖回-解約-基金賬戶銷戶 C．簽約-基金賬戶開戶-購買-贖回-基金賬戶銷戶-解約 D．基金賬戶開戶-簽約-購買-贖回-基金賬戶銷戶-解約 100、貨幣型基金的“七日年化”收益是否可以理解為“年化收益”？

（A）

A．可以

B.不可以

C.不確定

D.另有說法 101、債券型基金贖回到帳日？（D）A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+3 102、混合型基金贖回到帳日？（D）A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+3 103、QDII基金贖回到帳日？（D）

A．T+1 B.T+0 C.T+2 D.T+N（N≤8等）

第三篇：基金法規(guī)試題2

1、下列關于基金監(jiān)管原則說法，不正確的是（）。

A 公開、公平、公正監(jiān)管原則是基金監(jiān)管活動的目標和宗旨的集中體現(xiàn) B政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對經濟的干預

C“三公”原則是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則 D市場經濟是法治經濟，政府干預也必須依法進行

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”76頁解析：保障投資者利益原則是基金監(jiān)管活動的目標和宗旨的集中體現(xiàn)。、基金信息披露原則不包括（）。A 及時性原則 B完整性原則 C真實性原則 D效率原則

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊98頁解析：關于基金信息披露內容方面應遵循的原則包括真實、準確、完整、及時和公平。、不屬于基金客戶服務特點的是（）。A 持續(xù)性 B全面性 C專業(yè)性 D時效性 參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊158頁解析：基金客戶服務的特點是：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。、關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A 存在前端收費和后端收費兩種模式

B后端收費模式是指在認購基金份額時就支付費用 C前端收費模式是指在認購基金份額時不收費

D前端收費的認購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”8頁解析：前端收費是指認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費的認購費率一般設計為隨著基金份額持有時間的延長而遞減，持有至一段時間后費率可降為零。、基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關規(guī)定向（）提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A 中國銀監(jiān)會 B中國人民銀行 C中國證監(jiān)會 D中國保監(jiān)會

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊5頁解析：基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。、（）風險不屬于合規(guī)風險。A 銷售合規(guī) B聲譽 C投資合規(guī) D信息披露

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊202頁解析：合規(guī)風險主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A 投資人利益優(yōu)先原則 B全面性原則 C及時性原則 D客觀性原則

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：“下”“冊”149頁解析：客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內部控制方面違背了（）原則。A 有效性 B相互制約 C健全性 D獨立性

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊177頁解析：題干所述違背了內部控制的有效性原則。、申請開展基金銷售業(yè)務的機構應向（）申請注冊。A 中國證監(jiān)會 B中國證券業(yè)協(xié)會 C中國證監(jiān)會派出機構 D中國基金業(yè)協(xié)會

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊127頁解析：申請開展基金銷售業(yè)務的機構應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A 價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票 B成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?C價值型股票的市盈率、市凈率通常較高 D成長型股票的市盈率、市凈率通常較高

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”43頁解析：價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。、在金融市場，資金的供給者是通過何種方式獲得不同類型的金融資產？（）A 投資實體項目 B資產的整合和重組 C投資金融工具 D對沖套利

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊5頁解析：資金的供給者通過各類金融工具進入金融市場。、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的是（）。A 基金的市場營銷 B基金的自律監(jiān)管 C基金的后臺管理 D基金的投資管理

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊17頁解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看：可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理和基金的后臺管理三大部分。、關于基金投資能夠優(yōu)化金融結構，促進經濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。A 起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用

B提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務快速發(fā)展 C有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險

D基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊35頁解析：選項B內容屬于明顯的常識性錯誤。、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產被擠占、挪用等，證券投資基金必須由（）保管基金資產。A 基金持有人 B基金管理人 C基金發(fā)起人 D基金托管人

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”17頁解析：基金資產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管。、關于國務院證券監(jiān)督管理機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A 指導基金投資管理運作

B監(jiān)督檢查基金信息的披露情況 C指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動 D制定基金從業(yè)人員的資格標準

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊78頁解析：指導基金投資管理運作不是國務院證券監(jiān)督管理機構的職責。、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時，正確的做法是（）。A 應通知管理人后再執(zhí)行投資指令 B應報告中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令

C應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告 D應通知管理人并報中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊91頁解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時，正確的做法是：應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A 守法合規(guī) B誠實守信 C保守秘密 D客戶至上

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊116頁解析：基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是誠實守信。、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是（）。A 限制在基金銷售機構內部使用

B為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能 C對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能 D為基金投資人提供服務的功能

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：“下”“冊”153頁解析：其他三項均為前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能。、以下行為不符合忠誠盡責職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

A 基金從業(yè)人員的配偶進行證券投資，無需遵守所在機構有關從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)

B基金從業(yè)人員離職時，不得違反與所在機構簽訂的競業(yè)協(xié)議，帶走客戶清單，并招攬原所在機構的客戶

C基金從業(yè)人員應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內履行職責 D基金從業(yè)人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊124頁解析：選項A內容屬于明顯的常識性錯誤。、某基金公司不負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（）。

A 甲無需舉報違法行為，但如果相關監(jiān)管部門對此進行調查要予以配合 B甲無需主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)線索 C甲不是負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，無需制止乙某的行為 D甲應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：無頁解析：選項D內容屬于明顯的常識性做法。、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起（）內做出注冊或者不予注冊的決定。A 1個月 B 9個月 C 6個月 D 3個月

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊5頁解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A 基金的持有人結構 B基金的投資方向 C基金的運作方向

D基金的投資基本要素

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：“下”“冊”105頁解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項，包括基金各當事人的權利和義務、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。、關于基金認購費用與認購份額的計算，以下公式正確的是（）。A 凈認購金額=認購金額-認購金額*認購費率 B認購費用=認購金額-凈認購金額

C認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值 D凈認購金額=認購金額/（1-認購費率）參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊9頁解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值、投資者的申購贖回信息由銷售機構總部匯總后，傳送給（）。A 注冊登記機構 B基金托管人 C中央結算公司 D證券交易所

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊31頁解析：投資者的申購贖回信息由銷售機構總部匯總后，傳送給注冊登記機構。、證券投資基金公開披露的信息不包括（）。A 基金管理人財務報告 B基金資產凈值、基金份額凈值 C基金份額持有人大會決議

D基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議 參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊100頁解析：基金管理人財務報告不屬于證券投資基金公開披露的信息。、下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點的是（）。A 基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出 B基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化

C美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 D封閉式基金成為證券投資基金的主流產品

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”26頁解析：開放式基金成為證券投資基金的主流產品。、貨幣市場基金的收益公告內容包括（）。Ⅰ.每萬份基金凈收益Ⅱ.7日年化收益率Ⅲ.基金份額凈值Ⅳ.基金累計凈值 A Ⅰ、Ⅱ BⅠ、Ⅱ、Ⅲ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊108頁解析：貨幣市場基金的收益公告內容包括：每萬份基金凈收益和7日年化收益率。、明確基金銷售目標客戶市場的原則不包括（）。A 可測原則 B全面原則 C成長原則 D易入原則

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊125頁解析：銷售機構在進行市場細分市場時應遵循以下原則：易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則。、基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式是（）。A 開放式基金 B封閉式基金 C對沖基金 D契約型基金

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”39頁解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。、基金市場營銷的特殊性不包括（）。A 持續(xù)性 B服務性 C規(guī)范性 D全面性

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊130頁解析：基金市場營銷的特殊性包括：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

31、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是（）。A 聲明基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)

B基金合同生效十年以上，使用最近十個完整會計的業(yè)績表現(xiàn) C使用境外成熟證券市場代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績

D以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊143頁解析：基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績并不能保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。

32、在基金銷售適用性原則中，全面性原則的含義是（）。A 貫穿基金公司投資的每個環(huán)節(jié) B全面覆蓋基金公司 C全面覆蓋基金產品

D貫穿基金銷售的各個環(huán)節(jié)

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊149頁解析：全面性原則是指將基金銷售適用性貫穿基金銷售的各個環(huán)節(jié)。

33、下列不屬于基金管理公司內部控制總體目標的是（）。A 保證公司經營運作嚴格遵守有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B確?；稹⒐矩攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時 C確?？蛻艏皶r買到基金

D防范和化解經營風險，提高經營管理的效益，確保經營穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整 參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：“下”“冊”175頁解析：本題考查基金管理公司內部控制的總體目標。

34、以下哪項不是基金客戶服務的特點？()A 持續(xù)性 B客觀性 C專業(yè)性 D時效性 參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊158頁解析：基金客戶服務的特點有：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。

35、下列有關基金管理人內部控制的表述中，錯誤的是（）。A 內部控制可以絕對保證控制目標的實現(xiàn)

B內部控制必須涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié) C內部控制是一個過程

D內部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一系列行為

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊175頁解析：內部控制不可能絕對保證控制目標的實現(xiàn)。

36、某基金公司在參與新股申購過程中，因同時參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購導致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務流程對該業(yè)務環(huán)節(jié)制訂了相關控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制。這反映的是內控機制哪方面的問題（）。A 執(zhí)行內部控制制度 B設置內部控制機構 C監(jiān)督內部控制

D建立內部控制制度

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊178頁解析：題干所述內容是在執(zhí)行內部控制制度上出現(xiàn)的信息溝通問題。

37、以下（）不屬于合規(guī)風險。A 投資合規(guī)風險 B市場波動風險 C反洗錢風險 D銷售合規(guī)風險

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊202頁解析：市場波動風險不屬于合規(guī)風險。

38、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A 信托公司 B投資咨詢公司 C保險公司 D證券公司

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”59頁解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內基金管理公司和證券公司，經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行證券投資管理。

39、以下基金銷售營銷活動，合規(guī)的是（）。A “先收后返”降低客戶購買基金的費用 B買基金送理財講座 C買基金送保險 D有獎銷售基金

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊139頁解析：選項B屬于明顯的常識性做法。

40、關于資產管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A 對金融資產合理定價 B為國有企業(yè)解決融資需求 C降低交易成本

D給金融市場提供流動性

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊8頁解析：資產管理行業(yè)能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，最終有利于一國經濟的發(fā)展。

41、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括（）。A 前臺業(yè)務系統(tǒng) B后臺業(yè)務系統(tǒng) C后臺管理系統(tǒng)

D應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：“下”“冊”152頁解析：證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

42、關于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）。

A 證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢 D證券投資基金給投資者帶來合理的收益

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊33頁解析：選項D內容屬于明顯的常識性錯誤。

43、忠誠盡責是調整基金從業(yè)人員與（）之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A 其所在機構 B社會公眾 C客戶

D監(jiān)管機構

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊124頁解析：忠誠盡責是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。

44、下列不屬于基金銷售機構職責規(guī)范的是（）。A 嚴格賬戶管理

B基金托管人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施 C簽訂銷售協(xié)議，明確權利和義務 D禁止提前發(fā)行

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”128頁解析：基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施。

45、目前，我國基金銷售機構的現(xiàn)狀是（）。A 期貨公司可以申請基金銷售資格 B信托公司可以申請基金銷售資格

C證券投資咨詢機構不可以申請基金銷售資格 D保險代理機構可以申請基金銷售資格

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊126頁解析：國內的基金銷售機構可以分為直銷機構和代銷機構。直銷機構就是指直接銷售基金的基金公司，代銷機構包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構及獨立基金銷售機構。

46、關于證券投資基金“獨立托管、保障安全”的特點，以下說法錯誤的是（）。

A 基金管理人與基金托管人相互制約、相互監(jiān)督，對投資者的利益提供了重要的保障。B基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對投資者的利益提供了重要保障 C基金托管人負責資產的保管，并積極配合基金管理人的投資運作 D基金托管人獨立負責基金財產保管

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊15頁解析：基金托管人負責資產的保管，并監(jiān)督基金管理人的投資運作。

47、關于基金托管人的職責，以下描述錯誤的是（）。A 安全保管基金財產

B按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作

C編制基金財務會計報告，中期和基金報告 D按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊90頁解析：編制基金財務會計報告，中期和基金報告是基金管理人的職責。

48、（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A 基金銷售適用性 B基金銷售收益性 C基金銷售風險性 D基金銷售搭配性

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：“下”“冊”149頁解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

49、職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。A經濟行為 B職業(yè)行為 C文化行為 D政治行為

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊112頁解析：職業(yè)道德是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

50、開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月結束之日起（）日內更新招募說明書。A 3, 30 B 6, 30 C 3, 45 D 6, 45 參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊102頁解析：開放式基金管理人應在基金合同生效后每6個月結束之日起45日內更新招募說明書。

51、關于投資者教育，以下表述正確的是（）。A 應突出證券投資的重要性 B重要內容是進行風險提示

C重點內容是選擇進入市場的時機

D首先是教育投資者選擇適合的投資策略 參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊166頁解析：投資決策教育是整個投資者教育體系的基礎。

52、基金管理人應當設置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，這體現(xiàn)了內部控制的哪項基本要素（）。A 控制環(huán)境 B信息溝通 C內部監(jiān)控 D控制活動

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊180頁解析：基金管理人應當設置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，這體現(xiàn)了內部控制的內部監(jiān)控要素。

53、申請募集基金應提交的主要文件不包括（）。A 基金募集申請報告 B基金合同草案 C基金托管協(xié)議草案 D招募說明書正式文本

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：“下”“冊”5頁解析：另外還有：招募說明書草案等四個主要文件。

54、中國證監(jiān)會對基金市場監(jiān)管的主要措施不包括（）。A 限制交易 B行政處罰 C拘留 D檢查

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊79頁解析：中國證監(jiān)會對基金市場監(jiān)管的主要措施包括：檢查、調查取證、限制交易、行政處罰。

55、以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（）。A 檢查 B稽核 C行政處罰 D調查取證

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊79頁解析：檢查屬于事中監(jiān)管方式。

56、以下不屬于對基金公司公開信息披露基本要求的是（）。A 完整性 B真實性 C便利性 D及時性

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊98頁解析：關于基金信息披露內容方面應遵循的原則包括真實、準確、完整、及時和公平。

57、要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（）。I.保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經由所在機構向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊。II.保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。Ⅲ.保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯Ⅳ.保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構的監(jiān)督之下 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊121頁解析：要求基金從業(yè)人員持證上崗不可能保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯。

58、另類投資基金的投資對象不包括（）。A 大宗商品 B黃金、藝術品 C房地產

D股票、債券

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”11頁解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化產品、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。

59、基金合同的主要內容不包括（）。A 基金收益的保障措施 B基金財產的投資方向 C基金收益的分配原則 D基金財產的投資限制

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊105頁解析：基金合同的主要內容不包括基金收益的保障措施。

60、基金當事人不包括（）。A 基金托管人

B基金市場服務機構 C基金份額持有人 D基金管理人

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊17頁解析：基金當事人不包括基金市場服務機構。

61、中國證監(jiān)會對（）實行注冊管理。A 基金投資顧問機構 B基金評價機構

C基金信息技術系統(tǒng)服務機構 D基金份額登記機構

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊92頁解析：中國證監(jiān)會對公開募集基金的份額登記機構、基金估值核算機構實行注冊管理。

62、以下不屬于基金投資者義務的是（）。A 繳納基金認購款項及費用

B封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額 C遵守基金合同 D承擔基金虧損

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：無頁解析：封閉式基金存續(xù)期間不能贖回基金份額。

63、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A 本金保證 B收益保證 C紅利保證 D風險保證

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”50頁解析：基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。

64、證券投資基金的“組合投資、分散風險”指的是（）。A 基金通常會集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益 B基金通過購買一藍子股票，從而分散風險

C組合投資的結果是某些股票價格下跌很難用其它股票價格上漲產生的盈利來彌補 D中小投資者資金量小，無法通過購買基金來分散風險

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊15頁解析：選項A說法明顯不對；選項C應是：組合投資的結果是某些股票價格下跌可以用其它股票價格上漲產生的盈利來彌補；選項D應是中小投資者資金量小，無法通過購買數(shù)量眾多的股票來分散風險。

65、關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A 風險較高，但預期收益也較高

B適合短期波段操作，通過買賣價差盈利 C以追求長期的資本增值為目標 D應對通貨膨脹的有效手段

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊42頁解析：股票不適合短期波段操作，通過買賣價差盈利。

66、基金份額的發(fā)售機構是（）。A 基金托管人 B基金銷售機構 C基金管理人

D基金注冊登記機構

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊6頁解析：基金份額的發(fā)售機構是基金管理人。

67、證券投資基金的健康發(fā)展會降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性發(fā)展，原因在于（）。A 提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務發(fā)展 B通過投資組合消除投資者風險 C為廣大投資者提供較好的投資回報 D通過基金進行證券投資，分流儲蓄資金提高直接融資的比例

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊34頁解析：證券投資基金的健康發(fā)展會降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性發(fā)展，原因在于通過基金進行證券投資分流儲蓄資金提高直接融資的比例。

68、證券投資基金的主要投資方向是（）。A 實業(yè)

B上市公司的投資項目 C信貸

D有價證券

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”16頁解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

69、以下行為不符合忠誠盡責職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A 離職人員未完成工作交接的，不得擅自離崗 B保護公司財產與信息安全 C防止所在機構資產損壞、丟失

D從業(yè)人員離職后無需遵守競業(yè)禁止要求

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊124頁解析：選項D內容屬于明顯的常識性錯誤。

70、關于認購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A 認購申請和申購申請的份額確認日相同 B申購通常按未知價確認

C認購費率實踐中一般低于申購費率 D認購價通常固定為1元

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊15頁解析：認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；申購份額通常在T+2日確認。

71、開立基金銷售結算專用賬戶需選擇（）。A 從事客戶交易結算資金存管的指定商業(yè)銀行 B中國人民銀行指定的結算銀行 C中國基金業(yè)協(xié)會指定備案結算銀行 D具備監(jiān)督資質的第三方支付機構

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊128頁解析：基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金注冊登記機構可在具備基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結算專用賬戶。

72、基金銷售費用不包括（）。A 申購費 B贖回費 C基金轉換費 D銷售服務費 參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：“下”“冊”147頁解析：基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。

73、基金管理人的內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規(guī)則和結構，其中非常重要的是（）。A 全體員工的誠信

B董事會給予的關注和指導 C管理層分配權力和劃分職責 D經理層的風險偏好

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊167頁解析：其中非常重要的是經理層的風險偏好。

74、現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體是（）。A 股票市場和債券市場 B金融市場和金融服務機構

C證券投資市場和銀行間貨幣市場 D金融市場和非金融市場

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊5頁解析：現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體是金融市場和金融服務機構。

75、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A 3 B 5 C 7 D 10 參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”97頁解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

76、關于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。

A 道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性 B道德在調整范圍上對法律具有補充作用

C有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德 D法律對傳播道德具有促進作用

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊111頁解析：道德和法律都是行為規(guī)范，在根本目的上具有一致性。

77、當貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。A 報告 B半報告 C季度報告 D臨時報告

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊109頁解析：在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在0.25%-0.5%間的次數(shù)。

78、某基金公司在實現(xiàn)業(yè)務電子化時，缺乏對系統(tǒng)的全盤考慮，在出現(xiàn)操作風險后，追究相關責任人員時，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)不能提供當時操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏（）。A 安全性 B穩(wěn)定性 C可靠性 D可稽性

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊184頁解析：基金公司在實現(xiàn)業(yè)務電子化時，應當設置保密系統(tǒng)和相應控制機制，保證計算機系統(tǒng)的可稽性。

79、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A 離岸基金 B在岸基金 C國內基金 D國際基金 參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”40頁解析：考查在岸基金的定義。

80、關于基金與股票或債券的關系，以下表述正確的是（）。A 股票反映的是債權債務關系，是一種債權憑證 B基金、股票、債券都是反映的一種信托關系

C投資者購買債券后就成為公司的股東；投資者購買基金份額就成為基金的受益人 D股票反映的是一種所有權關系，基金反映的是一種信托關系

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊16頁解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。股票反映的是一種所有權關系，債券反映的是一種債權債務關系，基金反映的是一種信托關系。

81、以下不屬于合規(guī)風險的是（）。A 銷售合規(guī)性風險 B信息披露合規(guī)性風險 C反洗錢合規(guī)性風險 D道德風險

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊202頁解析：合規(guī)風險主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。

82、關于債券基金的分類，以下表述錯誤的是（）。A 可根據(jù)收益率高低分類 B可根據(jù)信用等級分類 C可根據(jù)債券到期日分類 D可根據(jù)債券發(fā)行者分類 參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊45頁解析：債券基金分類可根據(jù)：發(fā)行者、信用等級和到期日。

83、下列對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及的內容，不正確的是（）。A 基金銷售適用性監(jiān)管 B基金信息披露監(jiān)管

C對基金宣傳推介材料的監(jiān)管 D對基金銷售費用的監(jiān)管

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”96頁解析：公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及的內容包括基金銷售適用性監(jiān)管、對基金宣傳推介材料的監(jiān)管、對基金銷售費用的監(jiān)管。

84、以下均為債權類金融資產的是（）。A 現(xiàn)金、定期分紅藍籌股 B城投債、限售股 C基金、國債期貨 D可轉債、票據(jù)

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊7頁解析：債權類金融資產以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

85、申請開展基金銷售業(yè)務的機構，其技術系統(tǒng)應與（）的系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試。A 中國證券登記結算公司 B中國人民銀行清算中心 C商業(yè)銀行電子銀行部 D第三方支付公司

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊127頁解析：申請開展基金銷售業(yè)務的機構，其技術系統(tǒng)應與中國證券登記結算公司的系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試。

86、屬于基金客戶服務原則的是（）。A 保障本金 B防范風險 C專業(yè)規(guī)范 D利益優(yōu)先

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊159頁解析：屬于基金客戶服務原則的是客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范。

87、關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）。A 與一般社會道德、職業(yè)道德沒有任何關系 B是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱

C基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

D是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊114頁解析：基金職業(yè)道德是是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化。

88、關于基金對中小投資者的好處，以下表述錯誤的是（）。A 分散風險 B穩(wěn)定回報 C集中資金 D專業(yè)理財

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊15頁解析：選項B屬于明顯的常識性錯誤。

89、我國對于非公開募集基金實行產品（），體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。A 核準制度 B注冊制度 C登記制度 D備案制度

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”104頁解析：我國對于非公開募集基金實行產品備案制度，體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。

90、基金宣傳推介材料禁止使用（）。A 基金合同生效不足六個月的基金業(yè)績 B基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績 C以證券市場有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績 D基金合同生效十年以上的基金業(yè)績

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊143頁解析：基金宣傳推介材料禁止使用基金合同生效不足六個月的基金業(yè)績。

91、確認基金份額持有人持有基金份額的機構是（）。A 基金托管人 B基金銷售機構 C中國基金業(yè)協(xié)會 D基金注冊登記機構

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊31頁解析：確認基金份額持有人持有基金份額的機構是基金注冊登記機構。

92、開放式基金注冊登記機構通過設立和維護（），確認基金份額持有人持有基金份額。A 基金份額持有人名冊 B基金管理人的交易賬戶 C基金份額持有人資金賬戶 D基金銷售機構的銷售賬戶

參考答案：A測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊31頁解析：開放式基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額。

93、關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。

A 召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項 B基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決

C基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開 D基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊100頁解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

94、關于證券投資基金“集合理財、專業(yè)管理”這一特點的具體表現(xiàn)，以下表述錯誤的是（）。

A 使中小投資者能享受到專業(yè)化的投資管理服務 B集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益 C集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢

D對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。

參考答案：B測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊15頁解析：選項B內容屬于明顯的常識性錯誤。

95、在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權利義務在（）中會有詳細約定。A 基金成立公告 B招募說明書 C基金合同

D基金份額上市交易公告書

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”17頁解析：在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權利義務在基金合同中會有詳細約定。

96、關于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，以下描述正確的是（）。A 非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于3000萬元人民幣 B非主要股東為自然人的，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上 C非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄 D非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊84頁解析：非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于5000萬元人民幣；非主要股東為自然人的，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上，個人金融資產不低于1000萬元人民幣。

97、我國分級基金的募集包括（）和（）兩種方式。A 直銷募集，分銷募集 B場內募集、場外募集 C合并募集，分開募集 D現(xiàn)金募集，非現(xiàn)金募集

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊12頁解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。

98、基金宣傳推介材料允許（）。A 預測基金投資收益

B突出強調基金營銷時間限制 C完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn) D使用機構投資者的推薦信

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊143頁解析：基金宣傳推介材料允許完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)。

99、為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關制度不包括（）。A 內外網(wǎng)分離制度 B門禁制度 C授權制度

D投資管理制度

參考答案：D測試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊184頁解析：為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運作，可制定的相關制度包括：嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網(wǎng)分離制度等。

100、基金募集期限自（）起計算。A基金份額發(fā)售前兩天 B基金份額發(fā)售前一天 C基金份額發(fā)售之日 D基金份額發(fā)售第二天

參考答案：C測試方向：難易程度：易教材頁碼：“上”“冊”95頁解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

第四篇：社?？?社會保險基金試題及答案

社?？?社會保險基金試題及答案

一、必答題（18題）

（一）判斷題(18題)

1、聽取政府的專項工作報告是各級人大常委會行使社會保險監(jiān)督權的一種重要方式。（）依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第七十六條。

2、按照《社會保險基金財務制度》，社會保險基金收入戶月末無余額。（）依據(jù)：《財政部、勞動和社會保障部關于印發(fā)<社會保險基金財務制度>的通知》第十六條(財社字[1999]60號)。

3、社會保險基金監(jiān)督機構實施現(xiàn)場監(jiān)督時，可以由一名監(jiān)督人員進行。（）依據(jù)：《社會保險基金行政監(jiān)督辦法》（勞動和社會保障部令第12號）第八條。應有兩名社會保險基金監(jiān)督人員進行。

4、社會保險基金舉報獎勵所需資金由同級財政預算專項安排，?？顚Ｓ?，并接受財政、審計部門的監(jiān)督。（）依據(jù)：《河南省社會保險基金舉報獎勵辦法》（豫勞社基金[2008]1號）第十五條。

5、縣級以上人民政府社會保險行政部門應當加強對用人單位和個人遵守社會保險法律、法規(guī)情況的監(jiān)督檢查。（）依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第七十七條。

6、財政部門、審計機關按照各自職責，對社會保險基金的收支、管理和投資運營情況實施監(jiān)督。（）依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第七十八條。

7、社會保險基金財政專戶是財政部門按照國務院有關規(guī)定設立的社會保險基金專用計息賬戶，在同級財政和勞動保障部門共同認定的國有商業(yè)銀行開設。（）依據(jù)：《財政部、勞動和社會保障部關于印發(fā)<社會保險基金財務制度>的通知》第二十九條(財社字[1999]60號)。

8、社會保險行政部門和其他有關行政部門、社會保險經辦機構、社會保險費征收機構及其工作人員，應當依法為用人單位和個人的信息保密，不得以任何形式泄露。（）依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第八十一條。

9、違反社會保險法規(guī)定，隱匿、轉移、侵占、挪用社會保險基金或者違規(guī)投資運營的，可由社會保險行政部門責令追回。（）依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第九十一條。

10、社會保險基金要情是指涉及基金金額10萬以下的。（）依據(jù)：《勞動和社會保障部關于印發(fā)社會保險基金要情報告制度的通知》（勞社部發(fā)[2006]43號）第六條。社會保險基金要情是指涉及基金金額50萬元以下的。

11、社會保險基金重大要情是指涉及基金金額50萬元以上（含50萬元）或性質嚴重并造成惡劣影響的。（）依據(jù)：《勞動和社會保障部關于印發(fā)社會保險基金要情報告制度的通知》（勞社部發(fā)[2006]43號）第六條。

12、社會保險行政部門實施監(jiān)督檢查時，被檢查的用人單位和個人應當如實提供與社會保險有關的資料，不得拒絕檢查或者謊報、瞞報。（）依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第七十七條。

13、《社會保險工作人員紀律規(guī)定》適用于全國人力資源社會保障系統(tǒng)所有從事社會保險工作的人員，包括：養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育保險行政人員和經辦人員，社會保險基金監(jiān)督人員，信息管理系統(tǒng)相關人員等。（）依據(jù)：《人力資源和社會保障部關于印發(fā)社會保險工作人員紀律規(guī)定的通知》（人社部發(fā)[2012]99號）第一部分。

14、社會保險工作人員要嚴格遵守國家法律法規(guī)和有關政策，嚴格執(zhí)行各項制度，不準利用職務便利為自己或他人謀取私利。（）依據(jù)：《社會保險工作人員紀律規(guī)定》。

15、企業(yè)年金基金，是指根據(jù)依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金。（）依據(jù)：《企業(yè)年金基金管理辦法》（人力資源社會保障部令第11號）第二條。

16、企業(yè)年金基金證券交易以現(xiàn)貨和國務院規(guī)定的其他方式進行，可以用于向他人貸款和提供擔保。（）依據(jù)：《企業(yè)年金基金管理辦法》（人力資源社會保障部令第11號）第五十三條。企業(yè)年金基金證券交易以現(xiàn)貨和國務院規(guī)定的其他方式進行，不得用于向他人貸款和提供擔保。

17、社會保險基金不得違規(guī)投資運營，不得用于平衡其他政府預算，不得用于興建、改建辦公場所和支付人員經費、運行費用、管理費用，或者違反法律、行政法規(guī)規(guī)定挪作其他用途。（）依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第六十九條。

18、任何組織或者個人有權對違反社會保險法律、法規(guī)的行為進行舉報、投訴。（）依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第八十二條。

二、搶答題（17題）

（一）單項選擇(11題)

1、社會保險行政部門對社會保險基金的（）情況進行監(jiān)督檢查。A、征繳、運營和支付 B、收支、管理和投資運營 C、收支、管理和使用

D、征繳、管理和投資運營 依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第七十九條。

2、對不屬于《社會保險基金監(jiān)督舉報工作管理辦法》受理范圍的舉報，社會保險基金監(jiān)督機構應當（）。A、不予受理

B、將舉報材料予以保存

C、告知舉報人向有處理權的單位反映，或將舉報材料及時轉送有處理權的單位 D、用適當方法進行處置 依據(jù)：《社會保險基金監(jiān)督舉報工作管理辦法》（勞動和社會保障部令第11號）第九條。

3、被監(jiān)督單位接到社會保險基金監(jiān)督報告后，應在（）日內提出書面意見。A、3 B、6 C、10 D、15 依據(jù)：《社會保險基金行政監(jiān)督辦法》（勞動和社會保障部令第12號）第十條。

4、對涉及社會保險基金重大問題和緊急事項的舉報，基金監(jiān)督機構應當（）向有關領導報告。

A、2日內 B、3日內 C、5日內 D、立即 依據(jù)：《社會保險基金監(jiān)督舉報工作管理辦法》（勞動和社會保障部令第11號）第八條。

5、以欺詐、偽造證明材料或者其他手段騙取養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育等社會保險金或者其他社會保障待遇的，屬于刑法第二百六十六條規(guī)定的（）行為。A、挪用公款 B、貪污公共財產 C、詐騙公私財物 D、竊取國家財產

依據(jù)：全國人民代表大會常務委員會關于《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的解釋。

6、以欺詐、偽造證明材料或者其他手段騙取社會保險待遇的，由社會保險行政部門責令退回騙取的社會保險金，處（）的罰款。A、騙取金額2倍以上5倍以下 B、500元以上3000元以下 C、騙取金額1倍以上3倍以下 D、騙取金額萬分之五 依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第八十八條。

7、社會保險費征收機構擅自更改社會保險費繳費基數(shù)、費率，導致少收或多收社會保險費的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員應依法給予（）。A、處罰 B、處分 C、拘留

D、追究刑事責任 依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第九十條。

8、要按照國務院有關規(guī)定，將社會保險基金納入社會保障基金財政專戶，實行（）管理，?？顚Ｓ?，任何地區(qū)、部門、單位和個人均不得擠占挪用。A、以收定支 B、以支定收 C、收支兩條線 D、項目化 依據(jù)：《關于進一步加強社會保險基金管理監(jiān)督工作的通知》(勞社部發(fā)〔2006〕34號)第四條。

9、社會保險行政部門和其他有關行政部門、社會保險經辦機構、社會保險費征收機構及其工作人員泄露用人單位和個人信息的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；給用人單位或者個人造成損失的，應當（）。A、處罰 B、處分

C、承擔賠償責任 D、追究刑事責任 依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第九十二條。

10、用人單位或者個人認為社會保險費征收機構的行為侵害自己合法權益的，可以依法（）。A、申請勞動仲裁 B、提起民事訴訟

C、申請行政復議或者提起行政訴訟 D、拒繳社會保險費 依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第八十三條。

11、按照《河南省社會保險基金舉報獎勵辦法》，對舉報人的獎勵金額按查證屬實的社會保險基金金額的2%-5%予以獎勵；獎勵金額最低不少于100元，最多不超過（）元。A、5000 B、8000 C、10000 D、20000 依據(jù)：《河南省勞動和社會保障廳關于印發(fā)<河南省社會保險基金舉報獎勵辦法>的通知》（豫勞社基金[2008]1號）第十二條。

（二）多項選擇（6題）

1、社會保險基金監(jiān)督應遵循（）的原則。A、客觀 B、公正 C、合法 D、效率 依據(jù)：《社會保險基金行政監(jiān)督辦法》（勞動和社會保障部令第12號）第四條。

2、社會保險基金行政監(jiān)督方式包括（）。A、現(xiàn)場監(jiān)督 B、非現(xiàn)場監(jiān)督 C、報送監(jiān)督 D、其他監(jiān)督 依據(jù)：《社會保險基金行政監(jiān)督辦法》（勞動和社會保障部令第12號）第九條。

3、社會保險基金現(xiàn)場監(jiān)督應當遵循（）的原則。A、依法監(jiān)督 B、以查代練 C、實事求是 D、客觀公正 依據(jù)：《勞動和社會保障部關于印發(fā)<社會保障基金現(xiàn)場監(jiān)督規(guī)則>的通知》（勞社部發(fā)[2003]5號）第四條。

4、社會保險行政部門對社會保險基金實施監(jiān)督檢查，有權采取以下哪些措施（）。

A、查閱、記錄、復制與社會保險基金收支、管理和投資運營相關的資料，對可能被轉移、隱匿或者滅失的資料予以封存

B、詢問與調查事項有關的單位和個人，要求其對與調查事項有關的問題作出說明、提供有關證明材料

C、對隱匿、轉移、侵占、挪用社會保險基金的行為予以制止并責令改正 D、在進行監(jiān)督檢查期間，暫停涉嫌騙保單位的正常營業(yè)。依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第七十九條。

5、社會保險行政部門對社會保險基金的收支、管理和投資運營情況進行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以做出以下哪些處理（）。A、提出整改建議 B、依法作出處理決定

C、向有關行政部門提出處理建議 D、依法吊銷營業(yè)執(zhí)照 依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第七十九條。

6、根據(jù)《社會保險法》，（）可根據(jù)各自職責，對社會保險基金的收支、管理和投資運營情況實施監(jiān)督。

A、各級人民代表大會常務委員會

B、縣級以上人民政府社會保險行政部門 C、財政部門 D、審計部門 依據(jù)：《社會保險法》（主席令第三十五號）第七十六條、第七十七條、第七十八條。

第五篇：招商基金筆試題(部分)

1，談談你對整個軟件開發(fā)流程的看法以及優(yōu)缺點。

2，索引的實現(xiàn)方式有哪幾種

3，二叉樹的原理

4，Java中變量的命名規(guī)范。

答：

1、只能以字母，_,$作為變量開頭

2、變量能包含數(shù)字，不能以數(shù)字開頭

3、不能包含_ $外的其它字符。

4、不能用關鍵詞做變量名

5、嚴格區(qū)分大小寫

5，排序法（希爾，選擇）

6，刪除表數(shù)據(jù)和刪除表結構

7，系統(tǒng)進程是有幾部分組成（數(shù)據(jù)，程序段，進程控制塊）

8，給某張表創(chuàng)建索引。

9，計算機原理遍歷：根據(jù)前序：abcdefg中序：dcebafg求出后序遍歷。前序排列，中序排列，后序排列，知道其中兩個，求另外一個。數(shù)據(jù)庫 寫簡單sql，各種聯(lián)接語句,怎么創(chuàng)建索引，寫語句。軟件開發(fā)模式有哪幾種，寫出優(yōu)缺點。

答：瀑布模式

1、嚴格劃分各個階段步驟導致自由度降低，項目早期做出承諾導致后期需求

變化無法調整。

2、代價高昂畫出mvc關系圖，說出其優(yōu)點。求一個負數(shù)的補碼。代理模式。