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      2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題
      
        
       時(shí)間：2019-05-14 08:24:37下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
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      第一篇：2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題
      

      2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題
      一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)
      (1)“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B.后臺(tái)管理系統(tǒng) C.應(yīng)用系統(tǒng)
      D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
      (2)基金季報(bào)中不會(huì)披露的信息是()。A.投資組合情況 B.基金份額變動(dòng)信息 C.基金持有人結(jié)構(gòu) D.管理人報(bào)告
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      (3)買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或者其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05
      (4)下列沒有權(quán)力召開基金份額持有人大會(huì)的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
      D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人
      (5)基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，下列哪一項(xiàng)沒有體現(xiàn)基金托管人的作用。
      A.防止基金資產(chǎn)被挪作它用，有效保障資產(chǎn)安全。B.對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督。
      C.進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和估值，及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況。
      D.對(duì)基金的運(yùn)作全程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，防止出現(xiàn)違法違紀(jì)、損害投資者利益事件的發(fā)生。
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      (6)下列那個(gè)基金不能在二級(jí)市場(chǎng)交易()。A.廣發(fā)小盤成長股票型證券投資基金(LOF)B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實(shí)增長開放式證券投資基金(一般開放式基金)D.中小企業(yè)板交易型開放式指數(shù)基金(ETF)
      (7)下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)控制的說法錯(cuò)誤的是（）。
      A.基金的投資管理中，由基金經(jīng)理違規(guī)、違法行為所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于基金公司的管理水平風(fēng)險(xiǎn)。
      B.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指證券未來收益的不確定性。C.證券投資風(fēng)險(xiǎn)與證券投資損失并不等價(jià)。
      D.外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
      (8)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)指數(shù)型基金。A.投資理念
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      B.組織形式 C.投資目標(biāo) D.募集方式
      (9)當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)()，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉（）而實(shí)現(xiàn)套利交易。A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF
      (10)封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個(gè)月 B.2個(gè)月 C.3個(gè)月 D.6個(gè)月
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      (11)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下投資品種中的哪項(xiàng)?()A.現(xiàn)金 B.大額存單
      C.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 D.股票
      (12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實(shí)施，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展 A.證券法
      B.開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 C.證券投資基金法
      D.證券投資基金管理暫行辦法
      (13)()是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A.資本證券 B.有價(jià)證券 C.貨幣證券 D.商品證券
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      (14)下面不可以作為基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)的有()。A.累計(jì)收益率 B.平均收益率 C.stutzer指標(biāo) D.折溢價(jià)率
      (15)債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
      (16)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。A.運(yùn)作方式 B.法律形式 C.投資理念 D.投資目標(biāo)
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      (17)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的()時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%
      (18)證券投資基金起源于19世紀(jì)的()。A.英國 B.美國 C.法國 D.荷蘭
      (19)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司(和基金公司()為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷
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      C.外銷、內(nèi)銷 D.內(nèi)銷、外銷
      (20)申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A.100 B.200 C.300 D.400
      (21)基金管理人內(nèi)部控制的()要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則
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      (22)債券與股票的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）上。A.收益性 B.流動(dòng)性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.期限性
      (23)基金業(yè)的發(fā)展使得以()關(guān)系為核心的理財(cái)方式被越來越多的人所認(rèn)同和接受。A.債權(quán)債務(wù) B.所有權(quán) C.信托 D.產(chǎn)權(quán)
      (24)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于()人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50
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      (25)目前，我國股票型基金大都按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%
      (26)下列不屬于證券市場(chǎng)顯著特征的選項(xiàng)是（A.證券市場(chǎng)是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場(chǎng)所 B.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所 D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所
      (27)我國基金的會(huì)計(jì)年度為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日
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      (28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 A.真實(shí)性原則 B.準(zhǔn)確性原則 C.完整性原則 D.及時(shí)性原則
      (29)債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
      (30)以下發(fā)行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。A.發(fā)行股票 B.發(fā)行政府債 C.發(fā)行央票 D.發(fā)行金融債
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      (31)《證券法》的制定機(jī)關(guān)是（）A.全國人大常委會(huì) B.國務(wù)院 C.證監(jiān)會(huì) D.以上都錯(cuò)
      (32)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50
      (33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實(shí)性原則 B.準(zhǔn)確性原則
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      C.完整性原則 D.及時(shí)性原則
      (34)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時(shí)性原則 D.審慎性原則
      (35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％
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      (36)按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％
      (37)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5
      (38)公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（）A.彌補(bǔ)虧損 B.提取法定公積金 C.提取任意公積金
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      D.支付優(yōu)先股紅利
      (39)以下,()不是證券市場(chǎng)的作用。A.解決資本供求矛盾 B.實(shí)現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)調(diào)整 C.解決資本流動(dòng)性 D.解決資本盈利性要求
      (40)基金管理人內(nèi)部控制的()要求公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則
      (41)2007年9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金()設(shè)立。A.大成創(chuàng)新
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      B.大成優(yōu)選 C.華安創(chuàng)新 D.南方優(yōu)選
      (42)根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。A.5000萬 B.2000萬 C.1000萬 D.1億
      (43)混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于
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      (44)以下風(fēng)險(xiǎn)不屬于國內(nèi)股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)的有()A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn) D.匯率風(fēng)險(xiǎn)
      (45)我國目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動(dòng)、多層次的基金法規(guī)體系。A.《證券投資基金法》 B.《中華人民共和國信托法》 C.《證券投資基金管理公司管理辦法》 D.《基金托管資格管理辦法》
      (46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項(xiàng)?（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法 B.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法 C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查的方式和方法 D.基金銷售人員的管理監(jiān)督和投訴機(jī)制
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      (47)基金募集期間的三大信息披露穩(wěn)健不包括()。A.基金合同 B.招募說明書 C.基金托管協(xié)議 D.基金上市交易公告書
      (48)為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型
      (49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則()。
      A.合法、合規(guī)性原則 B.健全性原則
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      C.相互制約原則 D.成本效益原則
      (50)下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（A.基金的交易 B.基金的績(jī)效衡量 C.基金的資產(chǎn)估值 D.基金的會(huì)計(jì)核算
      (51)QFII制度試行是從()年開始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年
      (52)下面關(guān)于一級(jí)市場(chǎng)描述不對(duì)的是()。A.流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)
      網(wǎng)址：http://004km.cn/）。
      B.又叫初級(jí)市場(chǎng) C.是籌集資金的市場(chǎng) D.是買賣已發(fā)行證券的市場(chǎng)
      (53)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時(shí)性原則 D.審慎性原則
      (54)下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說法錯(cuò)誤的是()。
      A.基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。
      B.管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)自然日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將其登載在指定媒體上。
      C.基金的半年報(bào)會(huì)披露報(bào)告期末基金所持股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買人賣出的前20大股票明細(xì)。
      D.基金年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。
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      (55)（）是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A.基金資產(chǎn)估值 B.基金資產(chǎn)總值 C.基金資產(chǎn)凈值 D.基金份額凈值
      (56)證券市場(chǎng)在交換財(cái)產(chǎn)權(quán)利過程中()。A.只轉(zhuǎn)讓收益權(quán) B.只轉(zhuǎn)讓所有權(quán) C.只轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn) D.收益和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)轉(zhuǎn)讓
      (57)在細(xì)節(jié)市場(chǎng)上，基金面對(duì)的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是()的。A.縮小 B.增大
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      C.不變 D.先增大后縮小
      (58)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是：（）。A.誠信狀況 B.經(jīng)營管理能力 C.內(nèi)部控制情況 D.賬戶管理制度
      (59)對(duì)于基金代銷機(jī)構(gòu)有違規(guī)情形，下列哪一種方式不能由中國證監(jiān)會(huì)來采取?（）A.暫停代銷業(yè)務(wù) B.終止代銷業(yè)務(wù) C.罰款 D.吊銷營業(yè)執(zhí)照
      (60)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。
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      A.虛假陳述 B.誤導(dǎo)性陳述 C.重大遺漏
      D.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)
      (61)我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月
      (62)按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券 B.政府證券、金融證券、公司證券 C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券
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      (63)《證券投資基金銷售內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中關(guān)于內(nèi)部環(huán)境控制的規(guī)定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內(nèi)容（）。A.有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系 B.健全的授權(quán)控制體系 C.科學(xué)的人力資源管理制度 D.銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行控制體系
      (64)下列()不屬于貨幣市場(chǎng)基金所禁止的投資對(duì)象。A.股票
      B.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 C.可轉(zhuǎn)換債券
      D.剩余期限超過397天的債券
      (65)()是保障基金資產(chǎn)的安全、保護(hù)基金持有人利益的關(guān)鍵所在。
      A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行 D.證監(jiān)會(huì)
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      (66)下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
      B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 D.編制中期和年度基金報(bào)告
      (67)（）在對(duì)我國基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。A.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì) C.證券交易所 D.證券登記結(jié)算公司
      (68)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不少于()。A.1000萬 B.1500萬
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      C.2000萬 D.3000萬
      (69)投資者可以從基金半年度報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A.10 B.20 C.30 D.50
      (70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（）A.規(guī)范證券交易活動(dòng) B.保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益 C.促進(jìn)基金和證券市場(chǎng)的健康發(fā)展 D.以上均錯(cuò)
      (71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）
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      A.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)，造成嚴(yán)重后果的行為
      B.編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)的行為
      C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息 D.以上都錯(cuò)
      (72)基金份額凈值是在每個(gè)開放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（）。
      A.基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額 B.基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C.基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額 D.基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額
      (73)下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是()。A.銀行理財(cái)產(chǎn)品 B.銀行儲(chǔ)蓄存款 C.基金 D.券商集合計(jì)劃
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      (74)基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行從新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允值的過程。A.全部資產(chǎn) B.凈資產(chǎn)
      C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債 D.負(fù)債
      (75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有(A.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 C.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 D.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益
      (76)《公司法》調(diào)整對(duì)象為（）
      A.中國境內(nèi)的有限責(zé)任公司和股份有限公司 B.個(gè)人合伙企業(yè) C.無限責(zé)任公司 D.以上都錯(cuò)
      網(wǎng)址：http://004km.cn/)的特征。
      (77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實(shí)施，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月
      (78)基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)()負(fù)責(zé)。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.股東會(huì) D.總經(jīng)理
      (79)安全墊的高低對(duì)保本型基金在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資()可承受的損失金額，一般來說安全墊較()的基金操作更為靈活。A.最大，高
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      B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低
      (80)有以下特點(diǎn)的投資者，哪個(gè)不建議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損 B.比較穩(wěn)健 C.保守
      D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)
      二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）
      (1)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.健全性原則和有效性原則 B.適當(dāng)控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則
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      (2)下列屬于自律性規(guī)范的有（）A.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》 B.《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公員公約》 C.《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》 D.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
      (3)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制約性 D.成本效益性
      (4)下列選項(xiàng)正確的是（）
      A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
      B.基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
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      C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
      D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起15個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
      (5)下面關(guān)于ETF的說法，正確的是（）
      A.當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是溢價(jià)率；當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是折價(jià)率。
      B.作為被動(dòng)型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一致的收益，因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度成為判斷ETF運(yùn)作效果的重要指標(biāo)。
      C.日跟蹤誤差等于ETF日凈值增長率與標(biāo)的指數(shù)日收益率之差。D.信息比率等于基金相對(duì)于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。
      (6)證券市場(chǎng)的基本功能包括（）_。A.籌資投資功能 B.資本定價(jià)功能 C.資本配置功能 D.流通功能
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      (7)在從事基金銷售業(yè)務(wù)過程中可能涉及的違法行為有（）A.非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)
      B.證券業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格、證券從業(yè)資格的人員 C.在證券交易活動(dòng)中做出虛假陳述或者信息誤導(dǎo) D.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券
      (8)對(duì)于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國證監(jiān)會(huì)將依據(jù)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員進(jìn)行處罰。對(duì)于違規(guī)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處罰類別有（）。A.警告
      B.暫停或者取消基金從業(yè)資格 C.罰款 D.追究刑事責(zé)任
      (9)下面對(duì)有價(jià)證券的描述是對(duì)的。A.標(biāo)有票面金額 B.可以證明所有權(quán)
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      C.可以證明債權(quán) D.本身也有價(jià)值
      (10)下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）。A.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián) B.對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值
      C.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)。但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值 D.基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實(shí)現(xiàn)的(11)以下屬于ETF的特點(diǎn)的是（）A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金 B.獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制
      C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 D.一級(jí)市場(chǎng)上通常具有較高折溢價(jià)率
      (12)中國證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)包括（）。
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      A.制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；
      B.對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；
      C.對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；
      D.制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施
      (13)現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（）A.LOF B.ETF C.創(chuàng)新型封閉式 D.分級(jí)基金
      (14)基金監(jiān)督部主要通過（）兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。A.市場(chǎng)禁入監(jiān)管 B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 C.日常持續(xù)監(jiān)管 D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
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      (15)債券的特征主要包括（）。A.償還性 B.流動(dòng)性 C.安全性 D.收益性
      (16)《證券投資基金信息披露管理辦法》中“基金信息披露一般規(guī)定”明確了（）
      A.禁止在公開披露基金信息是存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏
      B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 D.詆毀其他基金管理人
      (17)我國的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B.QDII產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)
      D.基金份額發(fā)售、備案和合同生效
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      (18)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，申請(qǐng)募集基金應(yīng)符合下列哪些條件?（）A.符合條件的基金管理人 B.符合條件的基金托管人 C.符合條件的基金產(chǎn)品 D.符合條件的申請(qǐng)材料
      (19)基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有（）。A.估值頻率 B.交易價(jià)格
      C.價(jià)格操縱及濫估問題 D.估值方法的一致性及公開性
      (20)基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實(shí)質(zhì)性原則 B.形式性原則 C.公平性原則
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      D.完整性原則
      (21)關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（）。A.基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)
      B.等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C.周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時(shí)間
      D.一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期
      (22)商品證券包括（）。A.提貨單 B.運(yùn)貨單 C.倉庫棧單 D.商業(yè)本票
      (23)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（）。
      A.注冊(cè)資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
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      B.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)五個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度 C.最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為
      D.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
      (24)關(guān)于QDII基金的說法，正確的是（）
      A.QDII基金的作為在于分散單一國家市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)。B.QDII基金給國內(nèi)投資者提供了實(shí)現(xiàn)投資全球化的機(jī)會(huì)。C.QDII基金申購、贖回時(shí)間要長于國內(nèi)其他基金。
      D.QDII基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，成本較高，因此QDII基金的管理費(fèi)率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他國內(nèi)基金。
      (25)構(gòu)成“背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪”的主體的是（）A.商業(yè)銀行 B.證券交易所 C.期貨交易所 D.證券公司
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      (26)保本型基金比較適合那些（）的投資者。A.不能忍受投資虧損 B.期望獲得高回報(bào) C.比較穩(wěn)健且保守 D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)
      (27)基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括（）。A.資產(chǎn)投資 B.資金清算 C.投資監(jiān)督 D.會(huì)計(jì)核算和估值
      (28)目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以（售體系。A.銀行代銷
      B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷
      網(wǎng)址：http://004km.cn/）渠道為主的銷
      (29)《公司法》對(duì)特殊公司進(jìn)行了規(guī)定，比如（）A.有限責(zé)任公司 B.股份有限公司 C.一人有限責(zé)任公司 D.國有獨(dú)資公司
      (30)下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的有()。
      A.證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式
      B.證券投資基金是一種直接投資工具
      C.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 D.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者
      (31)基金信息披露的禁止行為（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失
      D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)
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      (32)下面（）對(duì)有價(jià)證券的描述是對(duì)的。A.表明持有人有權(quán)取得特定權(quán)益 B.證明持有人曾經(jīng)發(fā)生的行為 C.表明第三人的特定權(quán)益 D.證明第三人曾經(jīng)發(fā)生的行為
      (33)貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合 B.債券回購融資情況 C.債券投資組合
      D.攤余成本法與影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度
      (34)貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)為（）A.風(fēng)險(xiǎn)低 B.安全性高 C.流動(dòng)性好
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      D.收益高
      (35)基金監(jiān)管的原則包括如下哪些內(nèi)容?（）A.依法監(jiān)管原則 B.公開、公平、公正原則 C.監(jiān)管與自律并重原則 D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
      (36)基金代銷機(jī)構(gòu)在對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)了解基金管理人的（）A.誠信狀況 B.經(jīng)營管理能力 C.投資管理能力 D.賬戶管理制度
      (37)合資證券公司可以從事的業(yè)務(wù)是（）。A.A股承銷
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      B.A股交易 C.B殷承銷 D.B股交易
      (38)封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（）。A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 B.基金合同期限為3年以上 C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于200人
      (39)貨幣證券包括。A.商業(yè)匯票 B.銀行匯票 C.銀行本票 D.存款單
      (40)截至2007年年底，我國基金銷售的主要渠道有()。
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      A.保險(xiǎn)公司 B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C.商業(yè)銀行 D.證券公司
      三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）
      (1)安全墊是指?jìng)突鹪O(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資最大可承受的損失金額。（）
      (2)有價(jià)證券因?yàn)榇硪欢康呢?cái)產(chǎn)權(quán)利，所以可以在市場(chǎng)上買賣流通。()
      (3)信用工具有流通變現(xiàn)的要求，所以要求有流通市場(chǎng)。()
      (4)封閉式基金在披露臨時(shí)報(bào)告前，管理人只需向中國證監(jiān)會(huì)備案即可。（）
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      (5)基金的市場(chǎng)營銷是實(shí)現(xiàn)基金管理公司及基金代銷機(jī)構(gòu)經(jīng)營目標(biāo)的核心活動(dòng)之一。（）
      (6)世界范圍內(nèi)，20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，已成為基金中的主流產(chǎn)品。（）
      (7)行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。（）
      (8)依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時(shí)，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（）
      (9)投資回報(bào)率高的資本，市場(chǎng)需求就大，相應(yīng)的證券價(jià)格就高。()
      (10)在進(jìn)行基金投資時(shí)應(yīng)對(duì)基金份額凈值的高低進(jìn)行合理的判斷（）。
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      (11)基金業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革。（）
      (12)目前，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)均可以向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。（）
      (13)國內(nèi)企業(yè)從事以套期保值為目的的境外期貨交易，交易品種需要中國商務(wù)部核準(zhǔn)。()
      (14)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十。（）
      (15)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個(gè)月。（）
      (16)相對(duì)于一般的開放式基金，考核ETF基金經(jīng)理的主動(dòng)投資管理能力更為重要。（）
      (17)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）
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      (18)全球股票型基金與國內(nèi)股票型基金相比費(fèi)用更高（）。
      (19)上市交易的證券，有的是籌資工具，有的是投資工具。()
      (20)根據(jù)規(guī)定，基金管理人對(duì)于認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)費(fèi)率，一律實(shí)行統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（）
      答案和解析
      一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A
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      (8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A
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      (31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B
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      第二篇：2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題
      2015基金從業(yè)資格考試模擬試題練習(xí)題
      一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)
      (1)“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B.后臺(tái)管理系統(tǒng) C.應(yīng)用系統(tǒng)
      D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
      (2)基金季報(bào)中不會(huì)披露的信息是()。A.投資組合情況 B.基金份額變動(dòng)信息 C.基金持有人結(jié)構(gòu) D.管理人報(bào)告
      (3)買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或者其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05
      (4)下列沒有權(quán)力召開基金份額持有人大會(huì)的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
      D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人
      (5)基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，下列哪一項(xiàng)沒有體現(xiàn)基金托管人的作用。A.防止基金資產(chǎn)被挪作它用，有效保障資產(chǎn)安全。B.對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督。
      C.進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和估值，及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況。
      D.對(duì)基金的運(yùn)作全程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，防止出現(xiàn)違法違紀(jì)、損害投資者利益事件的發(fā)生。
      (6)下列那個(gè)基金不能在二級(jí)市場(chǎng)交易()。A.廣發(fā)小盤成長股票型證券投資基金(LOF)B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實(shí)增長開放式證券投資基金(一般開放式基金)D.中小企業(yè)板交易型開放式指數(shù)基金(ETF)
      (7)下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)控制的說法錯(cuò)誤的是（）。
      A.基金的投資管理中，由基金經(jīng)理違規(guī)、違法行為所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于基金公司的管理水平風(fēng)險(xiǎn)。
      B.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指證券未來收益的不確定性。C.證券投資風(fēng)險(xiǎn)與證券投資損失并不等價(jià)。
      D.外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
      (8)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)指數(shù)型基金。A.投資理念 B.組織形式 C.投資目標(biāo) D.募集方式
      (9)當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過在二級(jí)市場(chǎng)買進(jìn)()，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉（）而實(shí)現(xiàn)套利交易。
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      A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF
      (10)封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個(gè)月 B.2個(gè)月 C.3個(gè)月 D.6個(gè)月
      (11)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下投資品種中的哪項(xiàng)?()A.現(xiàn)金 B.大額存單
      C.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 D.股票
      (12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實(shí)施，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展 A.證券法
      B.開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 C.證券投資基金法
      D.證券投資基金管理暫行辦法
      (13)()是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A.資本證券 B.有價(jià)證券 C.貨幣證券 D.商品證券
      (14)下面不可以作為基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)的有()。A.累計(jì)收益率 B.平均收益率 C.stutzer指標(biāo) D.折溢價(jià)率
      (15)債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
      (16)根據(jù)()的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。A.運(yùn)作方式 B.法律形式 C.投資理念
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      D.投資目標(biāo)
      (17)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的()時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%
      (18)證券投資基金起源于19世紀(jì)的()。A.英國 B.美國 C.法國 D.荷蘭
      (19)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司()和基金公司()為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內(nèi)銷 D.內(nèi)銷、外銷
      (20)申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A.100 B.200 C.300 D.400
      (21)基金管理人內(nèi)部控制的()要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則
      (22)債券與股票的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）上。A.收益性 B.流動(dòng)性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.期限性
      (23)基金業(yè)的發(fā)展使得以()關(guān)系為核心的理財(cái)方式被越來越多的人所認(rèn)同和接受。A.債權(quán)債務(wù) B.所有權(quán)
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      C.信托 D.產(chǎn)權(quán)
      (24)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于()人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50
      (25)目前，我國股票型基金大都按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%
      (26)下列不屬于證券市場(chǎng)顯著特征的選項(xiàng)是（）。A.證券市場(chǎng)是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場(chǎng)所 B.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所 D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所
      (27)我國基金的會(huì)計(jì)為公歷（）。A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日
      (28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 A.真實(shí)性原則 B.準(zhǔn)確性原則 C.完整性原則 D.及時(shí)性原則
      (29)債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
      (30)以下發(fā)行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。A.發(fā)行股票 B.發(fā)行政府債 C.發(fā)行央票 D.發(fā)行金融債
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      (31)《證券法》的制定機(jī)關(guān)是（）A.全國人大常委會(huì) B.國務(wù)院 C.證監(jiān)會(huì) D.以上都錯(cuò)
      (32)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50
      (33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實(shí)性原則 B.準(zhǔn)確性原則 C.完整性原則 D.及時(shí)性原則
      (34)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時(shí)性原則 D.審慎性原則
      (35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問的混合型基金。A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％
      (36)按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％
      (37)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5
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      (38)公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（）A.彌補(bǔ)虧損
      B.提取法定公積金 C.提取任意公積金 D.支付優(yōu)先股紅利
      (39)以下,()不是證券市場(chǎng)的作用。A.解決資本供求矛盾 B.實(shí)現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)調(diào)整 C.解決資本流動(dòng)性 D.解決資本盈利性要求
      (40)基金管理人內(nèi)部控制的()要求公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則
      (41)2007年9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金()設(shè)立。A.大成創(chuàng)新 B.大成優(yōu)選 C.華安創(chuàng)新 D.南方優(yōu)選
      (42)根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()元人民幣。A.5000萬 B.2000萬 C.1000萬 D.1億
      (43)混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于
      (44)以下風(fēng)險(xiǎn)不屬于國內(nèi)股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)的有()A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn) D.匯率風(fēng)險(xiǎn)
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      (45)我國目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動(dòng)、多層次的基金法規(guī)體系。A.《證券投資基金法》
      B.《中華人民共和國信托法》
      C.《證券投資基金管理公司管理辦法》 D.《基金托管資格管理辦法》
      (46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項(xiàng)?（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法 B.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法
      C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查的方式和方法 D.基金銷售人員的管理監(jiān)督和投訴機(jī)制
      (47)基金募集期間的三大信息披露穩(wěn)健不包括()。A.基金合同 B.招募說明書 C.基金托管協(xié)議
      D.基金上市交易公告書
      (48)為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（）的原則。A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型
      (49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則()。A.合法、合規(guī)性原則 B.健全性原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則
      (50)下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（）。A.基金的交易 B.基金的績(jī)效衡量 C.基金的資產(chǎn)估值 D.基金的會(huì)計(jì)核算
      (51)QFII制度試行是從()年開始。A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年
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      (52)下面關(guān)于一級(jí)市場(chǎng)描述不對(duì)的是()。A.流通市場(chǎng)的基礎(chǔ) B.又叫初級(jí)市場(chǎng) C.是籌集資金的市場(chǎng)
      D.是買賣已發(fā)行證券的市場(chǎng)
      (53)基金托管人內(nèi)部控制制度中的()是指托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時(shí)性原則 D.審慎性原則
      (54)下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說法錯(cuò)誤的是()。
      A.基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。
      B.管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)自然日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將其登載在指定媒體上。
      C.基金的半年報(bào)會(huì)披露報(bào)告期末基金所持股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買人賣出的前20大股票明細(xì)。
      D.基金報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。
      (55)（）是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A.基金資產(chǎn)估值 B.基金資產(chǎn)總值 C.基金資產(chǎn)凈值 D.基金份額凈值
      (56)證券市場(chǎng)在交換財(cái)產(chǎn)權(quán)利過程中()。A.只轉(zhuǎn)讓收益權(quán) B.只轉(zhuǎn)讓所有權(quán) C.只轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)
      D.收益和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)轉(zhuǎn)讓
      (57)在細(xì)節(jié)市場(chǎng)上，基金面對(duì)的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是()的。A.縮小 B.增大 C.不變
      D.先增大后縮小
      (58)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是：（）。
      網(wǎng)址：http://004km.cn/
      A.誠信狀況 B.經(jīng)營管理能力 C.內(nèi)部控制情況 D.賬戶管理制度
      (59)對(duì)于基金代銷機(jī)構(gòu)有違規(guī)情形，下列哪一種方式不能由中國證監(jiān)會(huì)來采取?（）A.暫停代銷業(yè)務(wù) B.終止代銷業(yè)務(wù) C.罰款
      D.吊銷營業(yè)執(zhí)照
      (60)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假陳述 B.誤導(dǎo)性陳述 C.重大遺漏
      D.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)
      (61)我國現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月
      (62)按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券
      B.政府證券、金融證券、公司證券 C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券
      (63)《證券投資基金銷售內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中關(guān)于內(nèi)部環(huán)境控制的規(guī)定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內(nèi)容（）。A.有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系 B.健全的授權(quán)控制體系 C.科學(xué)的人力資源管理制度 D.銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行控制體系
      (64)下列()不屬于貨幣市場(chǎng)基金所禁止的投資對(duì)象。A.股票
      B.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 C.可轉(zhuǎn)換債券
      D.剩余期限超過397天的債券
      (65)()是保障基金資產(chǎn)的安全、保護(hù)基金持有人利益的關(guān)鍵所在。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行
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      D.證監(jiān)會(huì)
      (66)下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
      B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 D.編制中期和基金報(bào)告
      (67)（）在對(duì)我國基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。A.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì) C.證券交易所
      D.證券登記結(jié)算公司
      (68)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不少于()。A.1000萬 B.1500萬 C.2000萬 D.3000萬
      (69)投資者可以從基金半報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A.10 B.20 C.30 D.50
      (70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（）A.規(guī)范證券交易活動(dòng)
      B.保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益 C.促進(jìn)基金和證券市場(chǎng)的健康發(fā)展 D.以上均錯(cuò)
      (71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）
      A.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)，造成嚴(yán)重后果的行為
      B.編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)的行為 C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息 D.以上都錯(cuò)
      (72)基金份額凈值是在每個(gè)開放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（）。A.基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額
      B.基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額 C.基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額
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      D.基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額
      (73)下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是()。A.銀行理財(cái)產(chǎn)品 B.銀行儲(chǔ)蓄存款 C.基金
      D.券商集合計(jì)劃
      (74)基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行從新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允值的過程。A.全部資產(chǎn) B.凈資產(chǎn)
      C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債 D.負(fù)債
      (75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有()的特征。A.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 C.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 D.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益
      (76)《公司法》調(diào)整對(duì)象為（）
      A.中國境內(nèi)的有限責(zé)任公司和股份有限公司 B.個(gè)人合伙企業(yè) C.無限責(zé)任公司 D.以上都錯(cuò)
      (77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實(shí)施，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月
      (78)基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)()負(fù)責(zé)。A.董事會(huì) B.監(jiān)事會(huì) C.股東會(huì) D.總經(jīng)理
      (79)安全墊的高低對(duì)保本型基金在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資()可承受的損失金額，一般來說安全墊較()的基金操作更為靈活。A.最大，高 B.最小，高 C.最大，低
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      D.最小，低
      (80)有以下特點(diǎn)的投資者，哪個(gè)不建議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損 B.比較穩(wěn)健 C.保守
      D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)
      二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）
      (1)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.健全性原則和有效性原則 B.適當(dāng)控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則
      (2)下列屬于自律性規(guī)范的有（）A.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》 B.《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公員公約》 C.《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》
      D.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
      (3)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)以下哪些原則？（）。A.健全性 B.有效性 C.相互制約性 D.成本效益性
      (4)下列選項(xiàng)正確的是（）
      A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
      B.基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
      C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
      D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受投資人有效贖回申請(qǐng)之日起15個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
      (5)下面關(guān)于ETF的說法，正確的是（）
      A.當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是溢價(jià)率；當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是折價(jià)率。
      B.作為被動(dòng)型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)樣本一致的收益，因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度成為判斷ETF運(yùn)作效果的重要指標(biāo)。
      C.日跟蹤誤差等于ETF日凈值增長率與標(biāo)的指數(shù)日收益率之差。
      D.信息比率等于基金相對(duì)于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。
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      (6)證券市場(chǎng)的基本功能包括（）_。A.籌資投資功能 B.資本定價(jià)功能 C.資本配置功能 D.流通功能
      (7)在從事基金銷售業(yè)務(wù)過程中可能涉及的違法行為有（）A.非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)
      B.證券業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格、證券從業(yè)資格的人員 C.在證券交易活動(dòng)中做出虛假陳述或者信息誤導(dǎo) D.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券
      (8)對(duì)于信息披露義務(wù)人違反法律法規(guī)或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，中國證監(jiān)會(huì)將依據(jù)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員進(jìn)行處罰。對(duì)于違規(guī)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處罰類別有（）。A.警告
      B.暫?；蛘呷∠饛臉I(yè)資格 C.罰款
      D.追究刑事責(zé)任
      (9)下面對(duì)有價(jià)證券的描述是對(duì)的。A.標(biāo)有票面金額 B.可以證明所有權(quán) C.可以證明債權(quán) D.本身也有價(jià)值
      (10)下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）。A.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián) B.對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值
      C.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)。但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值
      D.基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實(shí)現(xiàn)的(11)以下屬于ETF的特點(diǎn)的是（）A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金 B.獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制
      C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 D.一級(jí)市場(chǎng)上通常具有較高折溢價(jià)率
      (12)中國證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)包括（）。
      A.制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；
      B.對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易以及證券發(fā)行人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；
      C.對(duì)證券市場(chǎng)信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；
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      D.制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施
      (13)現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（）A.LOF B.ETF C.創(chuàng)新型封閉式 D.分級(jí)基金
      (14)基金監(jiān)督部主要通過（）兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。A.市場(chǎng)禁入監(jiān)管 B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 C.日常持續(xù)監(jiān)管 D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
      (15)債券的特征主要包括（）。A.償還性 B.流動(dòng)性 C.安全性 D.收益性
      (16)《證券投資基金信息披露管理辦法》中“基金信息披露一般規(guī)定”明確了（）A.禁止在公開披露基金信息是存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 D.詆毀其他基金管理人
      (17)我國的QDII基金的募集程序主要包括（）等步驟。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B.QDII產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)
      D.基金份額發(fā)售、備案和合同生效
      (18)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，申請(qǐng)募集基金應(yīng)符合下列哪些條件?（A.符合條件的基金管理人 B.符合條件的基金托管人 C.符合條件的基金產(chǎn)品 D.符合條件的申請(qǐng)材料
      (19)基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素有（）。A.估值頻率 B.交易價(jià)格
      C.價(jià)格操縱及濫估問題
      D.估值方法的一致性及公開性
      網(wǎng)址：http://004km.cn/）
      (20)基金信息披露的原則包括（）兩種形式 A.實(shí)質(zhì)性原則 B.形式性原則 C.公平性原則 D.完整性原則
      (21)關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說法，正確的是（）。A.基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)
      B.等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比 C.周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時(shí)間
      D.一般來說，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長期
      (22)商品證券包括（）。A.提貨單 B.運(yùn)貨單 C.倉庫棧單 D.商業(yè)本票
      (23)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（）。A.注冊(cè)資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本 B.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)五個(gè)以上完整會(huì)計(jì) C.最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為
      D.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
      (24)關(guān)于QDII基金的說法，正確的是（）
      A.QDII基金的作為在于分散單一國家市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)。B.QDII基金給國內(nèi)投資者提供了實(shí)現(xiàn)投資全球化的機(jī)會(huì)。C.QDII基金申購、贖回時(shí)間要長于國內(nèi)其他基金。
      D.QDII基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，成本較高，因此QDII基金的管理費(fèi)率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他國內(nèi)基金。
      (25)構(gòu)成“背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪”的主體的是（）A.商業(yè)銀行 B.證券交易所 C.期貨交易所 D.證券公司
      (26)保本型基金比較適合那些（）的投資者。A.不能忍受投資虧損 B.期望獲得高回報(bào) C.比較穩(wěn)健且保守 D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)
      (27)基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括（）。
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      A.資產(chǎn)投資 B.資金清算 C.投資監(jiān)督
      D.會(huì)計(jì)核算和估值
      (28)目前我國開放式基金的銷售逐漸形成了以（）渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷
      B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷 C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷
      (29)《公司法》對(duì)特殊公司進(jìn)行了規(guī)定，比如（）A.有限責(zé)任公司 B.股份有限公司 C.一人有限責(zé)任公司 D.國有獨(dú)資公司
      (30)下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的有()。
      A.證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式 B.證券投資基金是一種直接投資工具
      C.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 D.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者
      (31)基金信息披露的禁止行為（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失
      D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)
      (32)下面（）對(duì)有價(jià)證券的描述是對(duì)的。A.表明持有人有權(quán)取得特定權(quán)益 B.證明持有人曾經(jīng)發(fā)生的行為 C.表明第三人的特定權(quán)益 D.證明第三人曾經(jīng)發(fā)生的行為
      (33)貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（）A.基金資產(chǎn)組合 B.債券回購融資情況 C.債券投資組合
      D.攤余成本法與影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度
      (34)貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)為（）A.風(fēng)險(xiǎn)低 B.安全性高 C.流動(dòng)性好 D.收益高
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      (35)基金監(jiān)管的原則包括如下哪些內(nèi)容?（）A.依法監(jiān)管原則
      B.公開、公平、公正原則 C.監(jiān)管與自律并重原則
      D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
      (36)基金代銷機(jī)構(gòu)在對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)了解基金管理人的（）A.誠信狀況 B.經(jīng)營管理能力 C.投資管理能力 D.賬戶管理制度
      (37)合資證券公司可以從事的業(yè)務(wù)是（）。A.A股承銷 B.A股交易 C.B殷承銷 D.B股交易
      (38)封閉式基金的基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（）。A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 B.基金合同期限為3年以上
      C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于200人
      (39)貨幣證券包括。A.商業(yè)匯票 B.銀行匯票 C.銀行本票 D.存款單
      (40)截至2007年年底，我國基金銷售的主要渠道有()。A.保險(xiǎn)公司 B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C.商業(yè)銀行 D.證券公司
      三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）
      (1)安全墊是指?jìng)突鹪O(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資最大可承受的損失金額。（）
      (2)有價(jià)證券因?yàn)榇硪欢康呢?cái)產(chǎn)權(quán)利，所以可以在市場(chǎng)上買賣流通。()
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      (3)信用工具有流通變現(xiàn)的要求，所以要求有流通市場(chǎng)。()
      (4)封閉式基金在披露臨時(shí)報(bào)告前，管理人只需向中國證監(jiān)會(huì)備案即可。（）
      (5)基金的市場(chǎng)營銷是實(shí)現(xiàn)基金管理公司及基金代銷機(jī)構(gòu)經(jīng)營目標(biāo)的核心活動(dòng)之一。（）
      (6)世界范圍內(nèi)，20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，已成為基金中的主流產(chǎn)品。（）
      (7)行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。（）
      (8)依據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，基金銷售人員.在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹，在投資者提出要求時(shí)，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（）
      (9)投資回報(bào)率高的資本，市場(chǎng)需求就大，相應(yīng)的證券價(jià)格就高。()
      (10)在進(jìn)行基金投資時(shí)應(yīng)對(duì)基金份額凈值的高低進(jìn)行合理的判斷（）。
      (11)基金業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革。（）
      (12)目前，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)均可以向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。（）
      (13)國內(nèi)企業(yè)從事以套期保值為目的的境外期貨交易，交易品種需要中國商務(wù)部核準(zhǔn)。()
      (14)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十。（）
      (15)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個(gè)月。（）
      (16)相對(duì)于一般的開放式基金，考核ETF基金經(jīng)理的主動(dòng)投資管理能力更為重要。（）
      (17)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)，是基金信息披露最根本、最重要的原則。（）
      (18)全球股票型基金與國內(nèi)股票型基金相比費(fèi)用更高（）。
      (19)上市交易的證券，有的是籌資工具，有的是投資工具。()
      網(wǎng)址：http://004km.cn/
      (20)根據(jù)規(guī)定，基金管理人對(duì)于認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)費(fèi)率，一律實(shí)行統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。（）
      答案和解析
      一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B
      網(wǎng)址：http://004km.cn/
      (52):D(53):B(54):B(55):D(56):D(57):B(58):C(59):D(60):A(61):D(62):C(63):A(64):B(65):B(66):D(67):A(68):D(69):B(70):C(71):A(72):A(73):C(74):C(75):C(76):A(77):B(78):D(79):A(80):D
      二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C,D(2):A,B(3):A,C(4):A,B(5):A,B,C,D(6):A,B,C(7):A,B,C,D(8):D(9):A,B,C(10):B,C,D(11):A,B,C(12):A,B,C,D(13):A,B,C,D(14):A,B,C,D(15):A,B,C,D(16):A,B,C,D(17):A,B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,B,C,D(20):A,B(21):A,B,D(22):A,B,C(23):A,C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,C(27):A,B,C,D
      網(wǎng)址：http://004km.cn/
      (28):A,C,D(29):C,D(30):A,C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C,D(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C(37):A,C,D(38):A,C(39):A,B,C,D(40):C,D
      三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）(1):1(2):1(3):1(4):0(5):0(6):1(7):0(8):0(9):1(10):0(11):1(12):1(13):1(14):1(15):1(16):0(17):1(18):1(19):0(20):0
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      第三篇：基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案
      基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案
      一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)(1)下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（）。A.基金的交易 B.基金的績(jī)效衡量 C.基金的資產(chǎn)估值 D.基金的會(huì)計(jì)核算
      (2)債券型基金的久期越長，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越（），所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越（）。A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高
      (3)以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是()。A.基金募集信息披露 B.基金投資運(yùn)作信息披露 C.基金凈值信息披露 D.基金資產(chǎn)保管信息披露
      (4)根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。A.5%,10% B.5%,5% C.10%，5% D.10%,10%(5)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A.3 B.6 C.9 D.12(6)以下哪類風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表示同一含義()。A.匯率風(fēng)險(xiǎn) B.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn) C.微觀風(fēng)險(xiǎn) D.宏觀風(fēng)險(xiǎn)
      (7)基金合同生效的()在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告 A.當(dāng)日 B.次日 C.第三日 D.第四日
      (8)英國第一家證券交易所成立于()A.1602年 B.1773年 C.1790年 D.1817年
      (9)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A.5 B.10 C.15 D.20(10)()行為被視為對(duì)投資者誘騙及不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失 B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C.虛假記載 D.誤導(dǎo)性陳述
      (11)以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資？()A.股票基金 B.混合基金 C.貨幣市場(chǎng)基金 D.主動(dòng)型基金
      (12)現(xiàn)行《中華人民共和國公司法》的施行日期為（）A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
      (13)1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（）。A.《投資公司法》 B.《投資基金法》 C.《證券投資基金法》 D.《投資信托法》
      (14)基金招募說明書是由（）將所有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行
      D.基金份額持有人
      (15)我國證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)（）
      A.致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系，堅(jiān)持將營造公開、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境和保護(hù)投資者利益作為市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù) B.形成證券市場(chǎng)的法制秩序 C.追求自律規(guī)范的市場(chǎng)秩序 D.優(yōu)先保護(hù)投資者利益
      (16)《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會(huì)頒布，并于（）年7月1日起實(shí)施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006(17)根據(jù)市場(chǎng)的功能劃分，證券市場(chǎng)可分為（）A.一級(jí)市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng) B.證券發(fā)行市場(chǎng)和初級(jí)市場(chǎng) C.證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng) D.二級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市
      (18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。A.基金資產(chǎn)保管信息披露 B.會(huì)計(jì)核算信息披露 C.凈值復(fù)核信息披露 D.基金募集信息披露
      (19)證券市場(chǎng)不是()的直接交換場(chǎng)所。A.價(jià)值 B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利 C.風(fēng)險(xiǎn)
      D.有價(jià)證券信息
      (20)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》由下列哪一機(jī)構(gòu)發(fā)布實(shí)施?（）A.國務(wù)院 B.中國證監(jiān)會(huì) C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì) D.證券委員會(huì)
      (21)（）主要指對(duì)市場(chǎng)基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核，通過嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。A.市場(chǎng)禁入監(jiān)管 B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 C.日常持續(xù)監(jiān)管 D.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
      (22)優(yōu)先股票的股息率（）。A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的
      D.與普通股呈正相關(guān)
      (23)對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳（）的個(gè)人所得稅。A.20% B.30% C.40% D.50%(24)銀行證券不包括：（）A.銀行匯票 B.銀行本票 C.銀行支票 D.銀行股票
      (25)下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。
      A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營業(yè)稅 B.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0 3％的稅率征收印花稅 C.從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0．1％的稅率征收印花稅 D.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅
      (26)股票代表著其持有者（即股東）對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：（）A.參加股東大會(huì) B.投票表決
      C.參與公司的決策和經(jīng)營 D.收取股息或分享紅利
      (27)偏債型基金可以在二級(jí)市場(chǎng)買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的()。A.20％ B.30％ C.40％ D.50％(28)狹義的有價(jià)證券指()。A.商品證券 B.貨幣證券 C.資本證券 D.商業(yè)證券
      (29)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)（）的構(gòu)成內(nèi)幕信息。A.30％ B.50％ C.10％ D.20％
      (30)《證劵投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下面說法有誤的是()。
      A.資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定 B.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門
      C.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
      D.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行(31)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：()A.房地產(chǎn)基金 B.科技股基金
      C.資源類股票型基金 D.成長型基金
      (32)股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，但是開放式股票型基金凈值的計(jì)算一般（）進(jìn)行一次。A.每分鐘 B.每小時(shí) C.每天 D.每周
      (33)基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在()。A.《證券投資基金法》
      B.《證券投資基金信息披露管理辦法》 C.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》
      D.《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》
      (34)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A.5% B.10% C.15% D.20%(35)信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20(36)對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.3 B.5 C.7 D.10(37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有()。A.國內(nèi)股票型基金 B.資源類股票型基金 C.QDII D.成長型基金
      (38)世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英國 B.法國 C.荷蘭 D.意大利
      (39)依據(jù)我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的()擔(dān)任。A.基金管理公司 B.基金托管人 C.投資管理公司 D.基金發(fā)起人
      (40)下列()不屬于貨幣市場(chǎng)基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.購買力風(fēng)險(xiǎn)
      D.證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
      (41)股票型基金的主要投資目標(biāo)是()。A.追求長期資本增值 B.追求穩(wěn)定收入
      C.對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理 D.抵御通貨膨脹
      (42)我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于()人民幣。A.2億元 B.3億元 C.5億元 D.10億元
      (43)單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。A.5% B.10% C.15% D.20%(44)貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33%(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場(chǎng)基金不得投資對(duì)象？()A.股票
      B.可轉(zhuǎn)換債券
      C.剩余期限超過397天的債券 D.流通部受限的證劵
      (46)股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（）。A.票面價(jià)值 B.賬面價(jià)值 C.市場(chǎng)價(jià)值 D.內(nèi)在價(jià)值(47)貨幣市場(chǎng)基金適合何種類型的投資者()。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好較高，追求長期資本增值的投資者 B.追求穩(wěn)定收人的投資者
      C.厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要就較高的投資者 D.要求投資抵御通貨膨脹的投資者
      (48)下面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度：()A.持倉風(fēng)格 B.持股風(fēng)格
      C.資產(chǎn)估值增值潛力 D.行業(yè)配置風(fēng)格
      (49)代銷機(jī)構(gòu)對(duì)投資者適用不用費(fèi)率，須滿足以下要求（）A.須經(jīng)公告
      B.須經(jīng)招募說明書載明并公告 C.須經(jīng)招募說明書載明 D.須經(jīng)基金合同約定
      (50)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A.50% B.60% C.70% D.80%(51)開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個(gè)月。A.1 B.2 C.3 D.4(52)下列有關(guān)基金投資運(yùn)作的說法，錯(cuò)誤的是（）。
      A.基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。
      B.投資決策委員會(huì)根據(jù)研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計(jì)劃。C.交易部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。D.基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令。
      (53)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。
      A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內(nèi)銷 D.內(nèi)銷、外銷
      (54)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A.80% B.60% C.50% D.30%(55)久期是用來衡量債券的()。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
      (56)下面()是無期證券。A.股票
      B.開放式基金 C.國債 D.金融債
      (57)基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是（）。A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者 B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者 C.主要投資者和次要投資者 D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者
      (58)下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是()。
      A.保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào) B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額 C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大
      D.本金保證比例為100％或高于100%，但不能低于100％
      (59)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每()秒提供一次基金凈值報(bào)價(jià)。A.5 B.10 C.15 D.20(60)與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括()。A.流動(dòng)性較差 B.風(fēng)險(xiǎn)較低 C.門檻通常較高
      D.信息披露程度一般不夠及時(shí)透明
      (61)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。A.30 B.60 C.90 D.120(62)招募說明書中最重要的信息是()。
      A.基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計(jì)算方法和公告方式 B.從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式
      C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款 D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征(63)證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù) B.所有權(quán) C.信托 D.產(chǎn)權(quán)
      (64)（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件 A.招募說明書 B.基金合同 C.托管協(xié)議
      D.基金份額發(fā)售公告
      (65)就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能的，是基金銷售機(jī)構(gòu)的哪個(gè)部門的職能?（）A.監(jiān)察稽核部門 B.法律合規(guī)部門 C.財(cái)務(wù)部門
      D.信息技術(shù)控制部門
      (66)資本證券持有人有()。A.商品所有權(quán) B.貨幣索取權(quán) C.收入請(qǐng)求權(quán) D.商品使用權(quán)
      (67)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A.資產(chǎn)保管 B.資金清算 C.資產(chǎn)核算 D.投資監(jiān)督
      (68)基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的()日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.2 B.3 C.4 D.6(69)以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最強(qiáng)()。A.憑證式國債 B.普通開放式基金 C.記賬式國債 D.理財(cái)計(jì)劃
      (70)我國《證券法》規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告之外，還應(yīng)對(duì)其的處罰是（）。A.處以三萬元以上十萬元以下的罰款 B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰款 C.處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款 D.處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款(71)根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為()A.公募基金和私募基金 B.封閉式基金和開放式基金
      C.成長型基金、收入型基金和平衡型基金 D.契約型基金與公司型基金
      (72)2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A.華安創(chuàng)新 B.華夏回報(bào) C.博時(shí)價(jià)值增長 D.南方績(jī)優(yōu)成長
      (73)以下不屬于基金定期報(bào)告的是()。A.基金季度報(bào)告 B.基金半報(bào)告 C.基金報(bào)告
      D.基金合同生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募說明書
      (74)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額，（）企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，（）企業(yè)所得稅。A.征收，征收 B.征收，不征收 C.不征收，不征收 D.不征收，征收
      (75)下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有（）A.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
      B.基金管理人的管理費(fèi) C.基金托管人的托管費(fèi) D.銷售服務(wù)費(fèi)
      (76)我國證券市場(chǎng)監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機(jī)構(gòu)是（）A.證監(jiān)會(huì)
      B.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) C.中國投資者保護(hù)基金
      D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所
      (77)當(dāng)影子定價(jià)和攤余成本定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度()時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起(.)日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)公告。A.在0.25%～0.5%之間時(shí)，1 B.在0.25%一0.5%之間時(shí)，2 C.絕對(duì)值超過0.5%，1 D.絕對(duì)值超過0.5%,2(78)債券基金的久期越長，凈值的波動(dòng)幅度久越()。A.小，高 B.大，高.C.小，低 D.大，低
      (79)以下不可從基金中列支的費(fèi)用是（）。A.基金管理人的管理費(fèi) B.基金托管人的托管費(fèi) C.銷售服務(wù)費(fèi)
      D.合同生效前的律師費(fèi)
      (80)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)而使得債券型基金面I臨的投資風(fēng)險(xiǎn)為()。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
      二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）
      (1)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有：（）。A.基金管理業(yè)務(wù) B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C.基金銷售業(yè)務(wù) D.基金宣傳
      (2)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.利率風(fēng)險(xiǎn) C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) D.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
      (3)基金投資咨詢機(jī)構(gòu)在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者的引導(dǎo)中發(fā)揮著積極作用，其具體表現(xiàn)為（）。
      A.建議策劃的作用 B.優(yōu)化基金選擇的作用 C.深入挖掘基金信息的作用 D.加強(qiáng)投資者教育的作用
      (4)我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有()。A.改變了社會(huì)傳統(tǒng)的理財(cái)觀念和理財(cái)方式 B.有力地推動(dòng)了資本市場(chǎng)的制度改革 C.促進(jìn)了金融體系改革的深化 D.促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革(5)基金的運(yùn)作信息披露包括()。A.基金凈值公告 B.基金定期報(bào)告
      C.基金上市交易公告書 D.基金合同成立公告
      (6)基金管理公司的投資決策委員會(huì)的職能包括以下方面（）A.投資計(jì)劃 B.投資策略 C.投資細(xì)節(jié)
      D.投資目標(biāo)和原則
      (7)金融衍生工具的基本功能有（）。A.套期保值功能 B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 C.投機(jī)功能 D.套利功能
      (8)契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（）。A.法律形式不同 B.基金營運(yùn)依據(jù)不同 C.投資者的地位不同 D.基金交易方式不同
      (9)基金托管人的內(nèi)部控制的原則除合法性原則和完整性原則外，還包括：（）。A.及時(shí)性原則 B.審慎性原則 C.有效性原則 D.獨(dú)立性原則
      (10)基金信息披露的主要義務(wù)人為()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.證券交易所 D.基金份額持有人
      (11)我國基金信息披露制度體系可分為（）層次 A.國家法律 B.部門規(guī)章 C.規(guī)范性文件 D.自律性規(guī)則
      (12)公募基金主要具有如下特征（）。
      A.可以面向社會(huì)公眾開發(fā)售基金份額和宣傳推廣 B.基金募集對(duì)象不固定
      C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與
      D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管(13)關(guān)于QDII風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）
      A.QDII基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，會(huì)面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風(fēng)險(xiǎn)。B.QDII基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)豐富，管理上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)。C.QDII面臨國別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)。D.QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需要注意。
      (14)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定，關(guān)于信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)，需要備案的事項(xiàng)包括（）。A.系統(tǒng)的升級(jí) B.系統(tǒng)重大升級(jí)
      C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告 D.系統(tǒng)投入使用
      (15)構(gòu)成五位一體的監(jiān)督管理框架的組成部分的是（）
      A.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)執(zhí)行集中統(tǒng)一的行政監(jiān)督管理職能 B.證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所執(zhí)行行業(yè)自律管理職能
      C.中國證券投資者保護(hù)基金為防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益，提供資金保障 D.以上均正確
      (16)基金市場(chǎng)營銷的特征有（）A.服務(wù)性 B.專業(yè)性 C.持續(xù)性 D.單向性
      (17)中國證監(jiān)會(huì)通過何種手段建立起一套針對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管制度?（）A.建立良好有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境 B.建立有效的制衡機(jī)制
      C.設(shè)定機(jī)構(gòu)、人員和產(chǎn)品的準(zhǔn)人標(biāo)準(zhǔn) D.不斷提高監(jiān)管水平
      (18)基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形（）。
      A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī) C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 D.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字
      (19)基金代銷機(jī)構(gòu)的發(fā)展對(duì)基金的作用（）。A.拓寬了基金銷售渠道
      B.給投資者申購、贖回基金份額提供了方便場(chǎng)所 C.投資者能以更優(yōu)惠的價(jià)格申購基金
      D.有助于投資者選擇更適合的自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金(20)證券市場(chǎng)的產(chǎn)生是（）。A.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物 B.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)一開始就有的產(chǎn)物 C.為了解決資本流動(dòng)性 D.為了解決資本供求矛盾
      (21)外國投資者對(duì)我國上市公司進(jìn)行中長期戰(zhàn)略性并購?fù)顿Y的要求是（）。A.公司已經(jīng)完成股權(quán)分置改革 B.公司在股權(quán)分置改革后新上市
      C.首次投資比例不低于公司已經(jīng)發(fā)行股份的10% D.首次投資后三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓
      (22)基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括（）。A.基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督 C.基金投資禁止行為的監(jiān)督
      D.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督
      (23)哪一項(xiàng)不是反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)：（）A.投資組合的平均剩余期限 B.融資比例
      C.浮動(dòng)利率債券投資情況等 D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
      (24)下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）A.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián) B.對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值 C.對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值
      D.基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實(shí)現(xiàn)的
      (25)下列關(guān)于基金與保險(xiǎn)投資產(chǎn)品的說法，正確的有()。A.基金的預(yù)期收益高于保險(xiǎn)投資產(chǎn)品
      B.保險(xiǎn)投資產(chǎn)品將客戶支付的保費(fèi)大部分用于為客戶提供未來的保障 C.基金是以獲取投資收益為主要目的的商品
      D.封閉式基金由于不可贖回，其流動(dòng)性不及保險(xiǎn)投資產(chǎn)品
      (26)下列關(guān)于投資管理業(yè)務(wù)具體實(shí)施程序敘述正確的是（）。
      A.研究部整合公司內(nèi)外研究力量進(jìn)行調(diào)查研究，向投資委員會(huì)提供研究資料
      B.投資委員會(huì)根據(jù)研究部的資料制定投資原則和投資方向，投資部的基金經(jīng)理依此原則設(shè)置投資方案，并提交投資委員會(huì)審核
      C.基金經(jīng)理將根據(jù)投資委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令
      D.交易部將投資執(zhí)行情況報(bào)告基金經(jīng)理和清算人員，隨后基金經(jīng)理和清算人員將投資總結(jié)報(bào)告反饋投資委員會(huì)
      (27)依據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》中關(guān)于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則 B.全面性原則 C.客觀性原則 D.及時(shí)性原則
      (28)基金合同是約定()權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律l文件。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份額持有人 D.證券交易所
      (29)作為資產(chǎn)組合的股票型基金與股票相比存在幾點(diǎn)不同：（）
      A.股票型基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化，而單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大。
      B.股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響；股票型基金的份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或者申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。
      C.人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)公司財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期、同業(yè)比較等情況對(duì)公司股價(jià)進(jìn)行相應(yīng)的判斷，同時(shí)也能對(duì)基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。D.股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票型基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一個(gè)交易日股票型基金只有一個(gè)價(jià)格。(30)基金的運(yùn)作主要包括：（）A.基金營銷
      B.基金募集與交易 C.基金投資運(yùn)作 D.基金后臺(tái)管理
      (31)基金的主要收益來源有（）。A.股票的紅利收益 B.債券利息收入 C.資本利得收入 D.銀行存款利息收入
      (32)在基金運(yùn)作過程中由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用有（）。A.基金管理費(fèi) B.基金托管費(fèi) C.申購費(fèi) D.贖回費(fèi)
      (33)在對(duì)基金管理公司治理實(shí)施監(jiān)管時(shí)，主要關(guān)注以下方面：（）。A.公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的要求建立起了組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的法人治理結(jié)構(gòu)
      B.公司是否明確董事會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則 C.公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán) D.公司是否建立健全督察長制度
      (34)基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括（）A.基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督 C.基金投資禁止行為的監(jiān)督
      D.對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督(35)中國結(jié)算公司的職能有：（）。A.證券的存管和過戶 B.證券賬戶的設(shè)立和管理 C.結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理 D.資金賬戶的設(shè)立和管理
      (36)下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說法正確的是()。
      A.基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。
      B.管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)自然日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將其登載在指定媒體上。
      C.基金的半報(bào)告會(huì)披露報(bào)告期末基金所持股票的明細(xì)以及報(bào)告期內(nèi)所有股票交易的明細(xì)。
      D.基金報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。
      (37)依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為()。A.基金當(dāng)事人
      B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) C.監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu) D.被投資公司
      (38)常見的基金投資風(fēng)格分析可以從以下角度進(jìn)行（）A.持倉風(fēng)格 B.持股風(fēng)格 C.規(guī)模風(fēng)格 D.行業(yè)配置風(fēng)格
      (39)下列關(guān)于貨幣基金信息披露的說法正確的是()。
      A.貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告三類。
      B.貨幣市場(chǎng)基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)于開始辦理基金份額申購或贖回當(dāng)日，披露截至前一日的資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的7日年化收益率。
      C.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)至少于每個(gè)開放日的次日披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
      D.貨幣市場(chǎng)基金放開申購贖回后，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)工作日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日7日年化收益率以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。(40)基金的投資運(yùn)作包括（）。A.基金的投資 B.基金的交易實(shí)現(xiàn) C.基金的績(jī)效評(píng)估 D.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制  答案和解析
      一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)(1):B(2):D(3):D(4):D(5):B(6):C(7):B(8):B(9):C(10):A(11):C(12):A(13):A(14):A(15):A(16):B(17):C(18):D(19):D(20):C(21):A(22):C(23):A(24):D(25):C(26):C(27):A(28):C(29):A(30):C(31):D(32):C(33):B(34):B(35):C(36):C(37):B(38):C(39):A(40):D(41):A(42):B(43):B(44):C(45):D(46):B(47):C(48):C(49):B(50):B(51):C(52):C(53):B(54):A(55):A(56):A(57):D(58):D(59):C(60):B(61):C(62):D(63):C(64):B(65):A(66):C(67):A(68):B(69):C(70):B(71):C(72):A(73):D(74):B(75):A(76):D(77):D(78):B(79):D(80):A
      二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C,D(2):A,C,D(3):A,B,C,D(4):A,B,C,D(5):A,B,C(6):A,B,D(7):A,B,C,D(8):A,B,C(9):A,B,C,D(10):A,B,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D(13):A,C,D(14):B,C,D(15):A,B,C,D(16):A,B,C(17):A,B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,B(20):A,C,D(21):A,B,C,D(22):A,B,C,D(23):D(24):B,C,D(25):A,B,C(26):A,B,C,D(27):A,B,C,D(28):A,B,C(29):A,B,D(30):A,C,D(31):B,C,D(32):C,D(33):A,B,C(34):A,B,C,D(35):A,B,C(36):A,D(37):A,B,C(38):A,B,D(39):A,B,C(40):A,B,C,D
      第四篇：2013年基金銷售從業(yè)資格考試模擬試題-中大網(wǎng)校
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      2013年基金銷售從業(yè)資格考試模擬試題(3)總分：100分
      及格：60分
      考試時(shí)間：120分
      一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)
      (1)以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（）A.期限性 B.收益性 C.流動(dòng)性 D.投機(jī)性
      (2)按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：（）A.存款 B.股票 C.債券 D.基金
      (3)證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級(jí)管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格。A.5 B.10 C.15 D.20
      (4)截至2008年6月底，我國共有（）家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60
      (5)央行發(fā)行央票是為了（）。A.籌集自有資本 B.籌集債務(wù)資本
      C.調(diào)節(jié)商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金 D.減少商業(yè)銀行可貸資金
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      (6)證券法開始實(shí)施是（）。A.1997年 B.1998年 C.1999年 D.2000年
      (7)存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A.6 B.2 C.3 D.1
      (8)1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國式基金的真正起步。這也是世界上第一個(gè)（）。A.契約型投資基金
      B.公司型開放式基金 C.股票基金
      D.封閉式基金
      (9)()指基金委托人以《證劵投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對(duì)的過程。A.基金賬務(wù)的復(fù)核 B.基金頭寸的復(fù)核 C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 D.基金對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核
      (10)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不低于（）元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.1 000萬 B.2 000萬 C.5 000萬 D.1億
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      (11)基金管理人內(nèi)部控制的（）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則
      (12)（）是指基金管理公司作為受托投資管理人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的投資意愿，與委托人簽訂受托投資管理合同，把委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等有價(jià)證券的組合投資。A.基金管理業(yè)務(wù) B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C.基金銷售業(yè)務(wù)
      D.投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)
      (13)《中華人民共和國證券法》（簡(jiǎn)稱《證券法》）于（）實(shí)施。A.1998年12月29日 B.1999年1月1日 C.1999年7月1日 D.1999年12月1日
      (14)下列不屬于證券市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是()。A.發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng) B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) C.有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng) D.初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)
      (15)下列描述哪一項(xiàng)不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義（）A.切實(shí)保障證券公司利益的需要 B.是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要
      C.是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要
      D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場(chǎng)效率的需要
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      (16)為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)（申）購份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)（申）購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按（）為基礎(chǔ)收取 A.認(rèn)購金額 B.認(rèn)購份額 C.認(rèn)購利息 D.凈認(rèn)購金額
      (17)證券市場(chǎng)以（）方式實(shí)現(xiàn)籌資和投資的對(duì)接。A.發(fā)行 B.交易
      C.發(fā)行和交易
      D.分紅
      (18)我國貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）天。A.180 B.365 C.360 D.397天
      (19)（）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A.目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分 B.目標(biāo)市場(chǎng)選擇 C.目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè) D.目標(biāo)市場(chǎng)定位
      (20)美國證券市場(chǎng)開始于：（）。A.買賣股票 B.買賣公司債券 C.買賣政府債券 D.買賣期貨
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      (21)債券型基金的主要投資對(duì)象為（）。A.債券 B.股票
      C.貨幣市場(chǎng)工具 D.其他基金
      (22)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25
      (23)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過（）A.一個(gè)月 B.兩個(gè)月 C.三個(gè)月 D.四個(gè)月
      (24)證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù) B.所有權(quán) C.信托 D.產(chǎn)權(quán)
      (25)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A.房地產(chǎn)基金 B.科技股基金
      C.資源類股票型基金 D.成長型基金
      (26)依據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》中的有關(guān)規(guī)定，基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一項(xiàng)?（）A.有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系
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      B.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
      C.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法 D.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法
      (27)與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（）A.流動(dòng)性較差 B.風(fēng)險(xiǎn)較低 C.門檻通常較高
      D.信息披露程度一般不夠及時(shí)透明
      (28)貨幣市場(chǎng)基金的主要投資目標(biāo)是（）。A.追求長期資本增值 B.追求穩(wěn)定收入
      C.對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理 D.抵御通貨膨脹
      (29)QDII基金的中文名稱是（）。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金 B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金 C.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金 D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金
      (30)《中華人民共和國證券投資基金法》的制定主體是（）A.全國人大常委會(huì) B.國務(wù)院
      C.國務(wù)院組成部門 D.證券業(yè)協(xié)會(huì)
      (31)根據(jù)（），可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A.法律形式不同 B.基金份額是否固定 C.投資目標(biāo)不同 D.投資對(duì)象不同
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      (32)證券市場(chǎng)是()發(fā)行和交易的場(chǎng)所。A.股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券 B.股票、非上市證券等所有證券 C.QDII基金和QFII基金 D.股票和國債
      (33)下列機(jī)構(gòu)中，有權(quán)制定證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章的是（）A.證監(jiān)會(huì)
      B.證監(jiān)會(huì)及證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) C.證券交易所 D.以上均錯(cuò)
      (34)對(duì)基金資產(chǎn)中的股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵循的原則錯(cuò)誤的是（）。A.配股和新發(fā)股，按成本估值
      B.存在活躍市場(chǎng)且估值日有市價(jià)的情況下，應(yīng)采用市價(jià)確定投資的公允價(jià)值 C.不存在活躍市場(chǎng)的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定投資的公允價(jià)值
      D.基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反應(yīng)公允價(jià)值的價(jià)格估值
      (35)目前，我國的基金托管人由取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A.商業(yè)銀行 B.投資銀行 C.保險(xiǎn)公司 D.信托公司
      (36)某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A.80% B.62.5% C.50% D.37.5%
      (37)基金的當(dāng)事人不包括()。A.基金份額持有人 B.基金管理人
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      C.基金托管人 D.證券公司
      (38)基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，以下說法錯(cuò)誤的是()。
      A.不必同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)
      B.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù) C.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)
      D.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核
      (39)（）是基金一切活動(dòng)的中心，（）在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A.基金管理人；基金投資者 B.基金投資者；基金管理人 C.基金管理人；基金管理人 D.基金投資者；基金投資人
      (40)下面的風(fēng)險(xiǎn)哪個(gè)是QDII基金相比其他類型基金所特有的：（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.匯率風(fēng)險(xiǎn)
      (41)貨幣市場(chǎng)基金所投資的債券剩余期限必須在（）天以內(nèi)。A.365 B.397 C.370 D.360
      (42)為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A.股票 B.債券 C.衍生品
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      D.基金
      (43)基金的運(yùn)作中最重要的環(huán)節(jié)是（）。
      A.因?yàn)闆]有銷售就不能募集到基金份額從而設(shè)立基金，所以基金營銷最重要。
      B.基金后臺(tái)管理包括基金的估值、基金費(fèi)用、會(huì)計(jì)核算、利潤分配、稅收以及信息披露等重要環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。
      C.基金的投資運(yùn)作包括投資管理、交易管理、績(jī)效評(píng)估及 風(fēng)險(xiǎn)控制，是基金投資收益的創(chuàng)造環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。
      D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管保證了市場(chǎng)的有序性和有效性，所以市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)最重要。
      (44)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資者利益
      B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
      D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
      (45)基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告 A.15  B.20 C.30 D.10
      (46)貨幣市場(chǎng)基金收益通常用（）基金凈收益和最近（）年化收益率表示。A.每萬份，1日 B.每萬份．7日 C.每百份，1日 D.每百份，7日
      (47)《證券投資基金法》規(guī)定的違法行為包括（）A.動(dòng)用募集資金 B.募集資金
      C.設(shè)立基金管理公司
      D.違反信息披露規(guī)定的行為
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      (48)投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4
      (49)能產(chǎn)生高回報(bào)的資本的特點(diǎn)是（）。A.價(jià)格高、需求大 B.價(jià)格低、需求小
      C.不需要通過需求和供給者的競(jìng)爭(zhēng) D.籌資能力低
      (50)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不能低于（）萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.1000 B.2000 C.3000 D.5000
      (51)內(nèi)幕信息是指（）
      A.在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或?qū)υ摴咀C券的市場(chǎng)供求和證券價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息 B.股票交易信息 C.公司經(jīng)營信息
      D.公司尚未公開的信息
      (52)基金管理人收取一定管理費(fèi)，基金托管人收取一定托管費(fèi)，基金投資者則在基金投資收益扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用之后，按份額比例享有基金資產(chǎn)凈值。這體現(xiàn)了基金（）的特點(diǎn)。
      A.獨(dú)立托管、保障安全 B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) C.集合理財(cái)、專業(yè)管理 D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
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      (53)托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.20 B.30 C.10 D.60
      (54)下列說法正確的是()。
      A.基金的交易是指基金公司的交易員買賣證券的過程。B.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令。
      C.基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系就是指基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系。
      D.對(duì)債券基金來說，分散投資雖然不能降低市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)，但可以降低債券投資的信用風(fēng)險(xiǎn)。
      (55)證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)（）管理。A.中國證監(jiān)會(huì) B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì) C.證券交易所 D.中國人民銀行
      (56)在整個(gè)基金的運(yùn)作中，（）實(shí)際上處于重要地位，起著核心作用。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份額持有人 D.基金發(fā)起人
      (57)基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。A.份額持有者
      B.管理人 C.托管人
      D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
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      (58)（）是指通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。A.市場(chǎng)手段 B.法律手段 C.經(jīng)濟(jì)手段 D.行政手段
      (59)我國基金業(yè)的發(fā)展主要經(jīng)過兩個(gè)時(shí)期：老基金時(shí)代和新基金時(shí)代。老基金時(shí)代主要指（）年規(guī)范整理之前的時(shí)期。A.1993  B.1996  C.1998 D.2002
      (60)()主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。A.投資決策委員會(huì) B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) C.投資部 D.研究部
      (61)根據(jù)是否可以在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票，債券型基金可以分為純債型基金與（）。A.偏債型基金 B.偏股型基金 C.混合型基金 D.保本型基金
      (62)2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A.華安創(chuàng)新
      B.華夏回報(bào)
      C.博時(shí)價(jià)值增長
      D.南方績(jī)優(yōu)成長
      (63)《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）
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      A.中國證監(jiān)會(huì)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國證監(jiān)會(huì)
      C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.以上均錯(cuò)
      (64)下列哪一項(xiàng)是《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）A.規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)
      B.加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù) C.旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性
      D.明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管
      (65)《公司法》的立法宗旨為（）A.保護(hù)公司的合法權(quán)益 B.保護(hù)公司股東的合法權(quán)益 C.保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益
      D.保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
      (66)以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最低（）。A.ETF B.LOF C.記賬式國債
      D.憑證式國債
      (67)截至2007年底，共有（）家基金公司獲得QDⅡ資格，（）只QDII基金進(jìn)入運(yùn)作期。A.10，3 B.12，5 C.15，7 D.20，10
      (68)基金托管人的首要職責(zé)是()A.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算 B.完成基金資金清算 C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作
      D.保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)
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      (69)證券市場(chǎng)是有價(jià)證券（）的場(chǎng)所。A.發(fā)行 B.交易
      C.發(fā)行和交易
      D.流通
      (70)通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特征。A.集合投資 B.專業(yè)管理 C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D.分散風(fēng)險(xiǎn)
      (71)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。A.3 B.6 C.9 D.12
      (72)證券發(fā)行人不包括（）。A.企業(yè) B.政府 C.金融機(jī)構(gòu) D.個(gè)人
      (73)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（）是基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A.資產(chǎn)保管 B.資金清算 C.資產(chǎn)核算 D.投資監(jiān)督
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      (74)（）是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。A.簽署基金合同 B.基金募集 C.基金運(yùn)作階段 D.基金終止階段
      (75)證券市場(chǎng)的構(gòu)成不包括：（）
      A.股票市場(chǎng) B.債券市場(chǎng) C.貨幣市場(chǎng) D.基金市場(chǎng)
      (76)下面不是證券市場(chǎng)基本功能的是（）。A.籌資投資功能 B.資本定價(jià)功能 C.資本配置功能 D.流通功能
      (77)基金公司內(nèi)對(duì)基金投資實(shí)務(wù)擁有最高決策權(quán)力的是（）。A.基金經(jīng)理 B.投資總監(jiān)
      C.投資決策委員會(huì) D.基金公司總經(jīng)理
      (78)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法是按照投資市場(chǎng)不同分類的：（）A.成長型基金 B.國內(nèi)股票型基金 C.資源類股票型基金 D.房地產(chǎn)基金
      (79)屬于我國證券市場(chǎng)的自律性組織的是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)
      B.證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì) C.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
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      D.以上都錯(cuò)
      (80)我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年 A.1998 B.1999 C.2000 D.2001
      二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）
      (1)反映基金經(jīng)營業(yè)績(jī)的指標(biāo)有（）。A.基金分紅 B.已實(shí)現(xiàn)收益 C.凈值增長率 D.基金份額
      (2)《證券投資基金銷售管理辦法》對(duì)基金管理人的規(guī)定，主要包括下列哪幾方面的內(nèi)容?()A.報(bào)告義務(wù) B.配合檢查義務(wù) C.誠信義務(wù)
      D.審慎核查義務(wù)
      (3)以下哪些風(fēng)險(xiǎn)是股票型基金投資所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn) D.匯率風(fēng)險(xiǎn)
      (4)按證券的發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可以分為：（）A.公司（企業(yè)）證券 B.法人證券 C.金融證券 D.政府證券
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      (5)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)主要包括（）等方面。A.資產(chǎn)保管 B.資產(chǎn)投資 C.資金清算
      D.投資運(yùn)作監(jiān)督
      (6)基金招募說明書摘要中包括的內(nèi)容有()。A.投資組合報(bào)告
      B.基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽 C.股票投資明細(xì) D.交易傭金明細(xì)
      (7)下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢(shì)和特點(diǎn)（）。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛 B.開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品
      C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度趨于分散
      D.越來越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源
      (8)在股票的價(jià)值中，有（）。A.票面價(jià)值 B.賬面價(jià)值 C.清算價(jià)值 D.內(nèi)在價(jià)值
      (9)基金銷售活動(dòng)中，哪些機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理?（）A.基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查 B.基金代銷機(jī)構(gòu)自身自律
      C.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理 D.證券行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理
      (10)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：（）。
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      A.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門
      B.財(cái)務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近一年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
      C.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行 D.有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施
      (11)債券的特性包括：（）A.償還性 B.流通性 C.安全性 D.收益性
      (12)基金的投資運(yùn)作主要包括：（）A.基金的投資 B.基金的交易實(shí)現(xiàn)
      C.基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制 D.基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值
      (13)基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為（）A.大盤型 B.中盤型 C.小盤型 D.價(jià)值型
      (14)基金信息披露的主要義務(wù)人為（）A.基金管理人 B.基金托管人 C.證券交易所
      D.基金份額持有人
      (15)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷資格需要具備的條件有（）。A.注冊(cè)資本不低于2000萬人民幣 B.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件
      C.取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不少于員工人數(shù)的1／2 中大網(wǎng)校
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      D.有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍
      (16)基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制程序由以下幾個(gè)步驟組成（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
      B.確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 C.風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施 D.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī) E.改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力
      (17)托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)包括()。托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及其地方監(jiān)管局備案。A.該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過20％ B.托管人召集基金份額持有人大會(huì) C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟 D.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查
      (18)基金與股票、債券比較：（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B.所籌資金的投向不同 C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同 D.不同性質(zhì)融資工具
      (19)對(duì)世界基金史上標(biāo)志性事件描述正確的選項(xiàng)有（）。A.最早的基金成立于英國。
      B.1879年美國《股份有限公司法》頒布，基金脫離了原有的契約形式發(fā)展成為股份有限公司的組織形式。
      C.1940年，英國頒布了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法——《投資公司法》。D.1921年,美國設(shè)立了第一家基金組織——美國國際證券信托基金。
      (20)基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運(yùn)作中承擔(dān)（）等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A.資產(chǎn)保管 B.交易監(jiān)督 C.信息披露
      D.資產(chǎn)清算與會(huì)計(jì)核算
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      (21)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）A.健全性原則和有效性原則 B.適當(dāng)控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則
      (22)開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：（）。A.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣
      B.基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 C.金份額持有人不少于200人 D.金份額持有人不少于1000人
      (23)下面關(guān)于基金管理人與基金托管人的稅收陳述正確的是（）。
      A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，暫不需要交納營業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他相關(guān)稅收。
      B.對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，征收企業(yè)所得稅。
      C.對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，征收營業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他相關(guān)稅收。
      D.對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅。
      (24)按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為()。A.封閉期的收益公告 B.開放日的收益公告 C.節(jié)假日的收益公告 D.運(yùn)作期的收益公告
      (25)《證券投資基金銷售管理辦法》中規(guī)定的基金宣傳推介材料的類型包括下列哪些內(nèi)容?（）
      A.公開出版資料
      B.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)及其他音像資料 C.戶外廣告、海報(bào)
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      D.宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料
      (26)除《證券投資基金法》之外，基金活動(dòng)還需遵守（）A.《中華人民共和國信托法》 B.《證券法》
      C.其他部委制定的關(guān)于基金的特殊規(guī)定 D.以上均正確
      (27)下列關(guān)于貨幣基金偏離度的說法正確的是()。
      A.當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計(jì)算的資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生負(fù)偏離)時(shí)，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈。
      B.在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-0 5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值等信息。
      C.在半高和報(bào)告的重大事項(xiàng)揭示中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的信息。
      D.貨幣基金的半報(bào)告、報(bào)告和投資組合報(bào)告中度可能披露偏離度異常信息。
      (28)股票的市場(chǎng)價(jià)格通常與哪些因素有關(guān)：（）A.公司的所有制性質(zhì)
      B.公司的經(jīng)營狀況和盈利水平C.公司的存續(xù)期限
      D.政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等外部因素
      (29)混合型基金的分析指標(biāo)包括（）A.久期 B.基金分紅 C.已實(shí)現(xiàn)收益 D.凈值增長率
      (30)以下（）不屬于非上市證券。A.憑證式國債 B.普通開放式基金 C.記賬式國債 D.ETF 中大網(wǎng)校
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      (31)基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。A.組織機(jī)構(gòu)健全 B.職責(zé)劃分清晰 C.制衡監(jiān)督有效 D.激勵(lì)約束合理
      (32)下面哪個(gè)是QDII能面臨的風(fēng)險(xiǎn)：（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.匯率風(fēng)險(xiǎn)
      (33)對(duì)于基金經(jīng)理的分析，主要包括以下內(nèi)容（）A.資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn) B.投資風(fēng)格 C.從業(yè)年限 D.人脈關(guān)系
      (34)證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)：（）。A.證券公司
      B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu) D.證監(jiān)會(huì)
      (35)基金監(jiān)管的原則()A.是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在基金監(jiān)管過程中必須遵守的 B.是貫徹于基金監(jiān)管的全過程的 C.對(duì)基金監(jiān)管活動(dòng)有普遍指導(dǎo)意義 D.是基金監(jiān)管活動(dòng)的根本性準(zhǔn)則
      (36)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是（）。
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      A.國家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；
      B.為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；
      C.維持證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正； D.推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；
      (37)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（）類型。A.積極型 B.價(jià)值型 C.穩(wěn)健型 D.保守型
      (38)下列關(guān)于基金的交易管理陳述錯(cuò)誤的是（）。
      A.按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或進(jìn)行直接投資 B.投資指令不必經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門的審核即可執(zhí)行
      C.基金公司設(shè)置中央交易室、公平交易機(jī)制保證交易的公平實(shí)現(xiàn) D.基金管理公司還設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)手段，目的在于盡量用同一基金的交易賬號(hào)，造成既買又賣的反向報(bào)單委托行為
      (39)我國證券市場(chǎng)法律體系分為如下哪些組成部分?（）。A.國家法律 B.行政法規(guī) C.部門規(guī)章 D.自律規(guī)則
      (40)金融衍生工具一般包括：（）A.金融遠(yuǎn)期 B.金融期貨 C.金融期權(quán) D.金融互換
      三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”中大網(wǎng)校
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      （正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）
      (1)基金的托管是指基金托管人代表基金管理人的利益保管基金資產(chǎn)，獨(dú)立開設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)基金管理人的指令進(jìn)行清算和交割，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）
      (2)基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。（）
      (3)所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（(4)貨幣市場(chǎng)基金份額凈值固定在1元人民幣。（）
      (5)由于股票比債券的流動(dòng)性更強(qiáng)，因此股票價(jià)格比債券價(jià)格更趨于其合理價(jià)值。（）
      (6)債券型基金的久期越長，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越小，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越低。（）
      (7)在分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。（）
      (8)《證券投資基金法》確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。（）
      (9)我國可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司。（）
      (10)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每12個(gè)月披露一次更新的招募說明書。（）
      (11)根據(jù)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人由同一人兼任的，由所在機(jī)構(gòu)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。（）
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      (12)證券市場(chǎng)只是有價(jià)證券交易場(chǎng)所。（）
      (13)基金半年報(bào)中披露而季報(bào)中不披露的信息包括：報(bào)告期末基金所持有的所有股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)所有股票交易明細(xì)、基金持有人結(jié)構(gòu)、基金會(huì)計(jì)報(bào)表與半基金會(huì)計(jì)報(bào)表附注、重大事項(xiàng)揭示。（）
      (14)基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。（）
      (15)《公司法》是國家法律，效力高于行政法規(guī)。（）
      (16)擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）
      (17)2006年9月，第一只QDII基金南方全球精選配置證券投資基金設(shè)立。（）
      (18)基金的登記則是記錄投資者投資于基金的結(jié)果，以確?；鸾灰谆顒?dòng)的安全性。()
      (19)貨幣市場(chǎng)基金可以投資剩余期限超過397天的資產(chǎn)支持證券。（）
      (20)當(dāng)影子價(jià)格與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度小于等于一0·5％時(shí)，基金凈資產(chǎn)出現(xiàn)負(fù)偏離，此時(shí)貨幣基金需公布偏離度臨時(shí)公告。（）
      答案和解析
      一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)(1):D(2):A(3):A(4):D(5):D(6):C(7):A 中大網(wǎng)校
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      (8):B(9):A(10):B(11):B(12):B(13):C(14):C(15):A(16):D(17):C(18):A(19):D(20):C(21):A(22):B(23):C(24):C(25):D(26):A(27):B(28):C(29):A(30):A(31):B(32):A(33):A(34):A(35):A(36):B(37):D(38):A(39):B(40):D(41):B(42):B(43):C(44):B(45):A(46):B(47):D(48):B(49):A(50):B(51):A 中大網(wǎng)校
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      (52):B(53):B(54):D(55):B(56):A(57):A(58):C(59):C(60):B(61):A(62):A(63):A(64):A(65):D(66):D(67):B(68):D(69):C(70):A(71):B(72):D(73):A(74):C(75):C(76):D(77):C(78):B(79):B(80):A
      二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C(2):A,B(3):A,B,C(4):A,C,D(5):A,B,C,D(6):A,B(7):A,B,D(8):A,B,C,D(9):A,B,C,D(10):A,C,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D 中大網(wǎng)校
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      (13):A,B,C(14):A,B,D(15):B,C,D(16):A,B,C,D,E(17):B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,D(20):A,B,C,D(21):A,C,D(22):A,C(23):C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,B,C,D(27):B,C,D(28):B,D(29):B,C,D(30):C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C,D(37):A,C,D(38):B,D(39):A,B,C,D(40):A,B,C,D
      三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）(1):0(2):1(3):0(4):1(5):0(6):0(7):1(8):1(9):0(10):0(11):0(12):0(13):0(14):1 中大網(wǎng)校
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      (15):1(16):0(17):0(18):1(19):0(20):1
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      第五篇：基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案
      基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案
      一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)
      (1)以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（）A.期限性 B.收益性 C.流動(dòng)性 D.投機(jī)性
      (2)按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：（）A.存款 B.股票 C.債券 D.基金
      (3)證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有()名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級(jí)管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格。A.5 B.10 C.15 D.20
      (4)截至2008年6月底，我國共有（）家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60
      (5)央行發(fā)行央票是為了()。A.籌集自有資本 B.籌集債務(wù)資本
      C.調(diào)節(jié)商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金 D.減少商業(yè)銀行可貸資金
      (6)證券法開始實(shí)施是()。A.1997年 B.1998年 C.1999年 D.2000年
      (7)存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（披露一次更新的招募說明書。A.6）個(gè)月B.2 C.3 D.1
      (8)1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國式基金的真正起步。這也是世界上第一個(gè)()。A.契約型投資基金 B.公司型開放式基金 C.股票基金 D.封閉式基金
      (9)()指基金委托人以《證劵投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對(duì)的過程。A.基金賬務(wù)的復(fù)核 B.基金頭寸的復(fù)核 C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 D.基金對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核
      (10)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不低于()元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.1 000萬 B.2 000萬 C.5 000萬 D.1億
      (11)基金管理人內(nèi)部控制的（）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則
      (12)()是指基金管理公司作為受托投資管理人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的投資意愿，與委托人簽訂受托投資管理合同，把委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等有價(jià)證券的組合投資。A.基金管理業(yè)務(wù) B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C.基金銷售業(yè)務(wù) D.投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)
      (13)《中華人民共和國證券法》（簡(jiǎn)稱《證券法》）于（）實(shí)施。A.1998年12月29日 B.1999年1月1日 C.1999年7月1日 D.1999年12月1日
      (14)下列不屬于證券市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是()。A.發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng) B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) C.有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng) D.初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)
      (15)下列描述哪一項(xiàng)不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義（）A.切實(shí)保障證券公司利益的需要 B.是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要 C.是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要
      D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)，是提高證券市場(chǎng)效率的需要
      (16)為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)（申）購份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)（申）購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按（）為基礎(chǔ)收取 A.認(rèn)購金額 B.認(rèn)購份額 C.認(rèn)購利息 D.凈認(rèn)購金額
      (17)證券市場(chǎng)以()方式實(shí)現(xiàn)籌資和投資的對(duì)接。A.發(fā)行 B.交易 C.發(fā)行和交易 D.分紅
      (18)我國貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(A.180 B.365 C.360 D.397天
      (19)（）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A.目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分 B.目標(biāo)市場(chǎng)選擇 C.目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè) D.目標(biāo)市場(chǎng)定位)天。(20)美國證券市場(chǎng)開始于：()。A.買賣股票 B.買賣公司債券 C.買賣政府債券 D.買賣期貨
      (21)債券型基金的主要投資對(duì)象為()。A.債券 B.股票
      C.貨幣市場(chǎng)工具 D.其他基金
      (22)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25
      (23)基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過（）A.一個(gè)月 B.兩個(gè)月 C.三個(gè)月 D.四個(gè)月
      (24)證券投資基金反映的是()關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù) B.所有權(quán) C.信托 D.產(chǎn)權(quán)
      (25)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A.房地產(chǎn)基金 B.科技股基金 C.資源類股票型基金 D.成長型基金
      (26)依據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》中的有關(guān)規(guī)定，基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一項(xiàng)?（）A.有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系
      B.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法
      C.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法 D.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法
      (27)與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（）A.流動(dòng)性較差 B.風(fēng)險(xiǎn)較低 C.門檻通常較高
      D.信息披露程度一般不夠及時(shí)透明
      (28)貨幣市場(chǎng)基金的主要投資目標(biāo)是()。A.追求長期資本增值 B.追求穩(wěn)定收入
      C.對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理 D.抵御通貨膨脹
      (29)QDII基金的中文名稱是()。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金 B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金 C.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資基金 D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者境外投資基金
      (30)《中華人民共和國證券投資基金法》的制定主體是（A.全國人大常委會(huì) B.國務(wù)院）C.國務(wù)院組成部門 D.證券業(yè)協(xié)會(huì)
      (31)根據(jù)()，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A.法律形式不同 B.基金份額是否固定 C.投資目標(biāo)不同 D.投資對(duì)象不同
      (32)證券市場(chǎng)是()發(fā)行和交易的場(chǎng)所。A.股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券 B.股票、非上市證券等所有證券 C.QDII基金和QFII基金 D.股票和國債
      (33)下列機(jī)構(gòu)中，有權(quán)制定證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章的是（A.證監(jiān)會(huì)
      B.證監(jiān)會(huì)及證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) C.證券交易所 D.以上均錯(cuò)）
      (34)對(duì)基金資產(chǎn)中的股票進(jìn)行估值，應(yīng)遵循的原則錯(cuò)誤的是（）。A.配股和新發(fā)股，按成本估值
      B.存在活躍市場(chǎng)且估值日有市價(jià)的情況下，應(yīng)采用市價(jià)確定投資的公允價(jià)值 C.不存在活躍市場(chǎng)的情況下，應(yīng)采用估值技術(shù)確定投資的公允價(jià)值 D.基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反應(yīng)公允價(jià)值的價(jià)格估值
      (35)目前，我國的基金托管人由取得基金托管資格的()擔(dān)任。A.商業(yè)銀行 B.投資銀行 C.保險(xiǎn)公司 D.信托公司
      (36)某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A.80% B.62.5% C.50% D.37.5%
      (37)基金的當(dāng)事人不包括()。A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.證券公司
      (38)基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，以下說法錯(cuò)誤的是()。
      A.不必同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)
      B.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)
      C.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)
      D.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核
      (39)()是基金一切活動(dòng)的中心，()在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。
      A.基金管理人；基金投資者 B.基金投資者；基金管理人 C.基金管理人；基金管理人 D.基金投資者；基金投資人
      (40)下面的風(fēng)險(xiǎn)哪個(gè)是QDII基金相比其他類型基金所特有的：()A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.匯率風(fēng)險(xiǎn)
      (41)貨幣市場(chǎng)基金所投資的債券剩余期限必須在()天以內(nèi)。A.365 B.397 C.370 D.360
      (42)為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A.股票 B.債券 C.衍生品 D.基金
      (43)基金的運(yùn)作中最重要的環(huán)節(jié)是()。
      A.因?yàn)闆]有銷售就不能募集到基金份額從而設(shè)立基金，所以基金營銷最重要。B.基金后臺(tái)管理包括基金的估值、基金費(fèi)用、會(huì)計(jì)核算、利潤分配、稅收以及信息披露等重要環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。
      C.基金的投資運(yùn)作包括投資管理、交易管理、績(jī)效評(píng)估及 風(fēng)險(xiǎn)控制，是基金投資收益的創(chuàng)造環(huán)節(jié)，所以它是最重要的。D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管保證了市場(chǎng)的有序性和有效性，所以市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)最重要。
      (44)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資者利益
      B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
      D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
      (45)基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告 A.15 B.20 C.30 D.10
      (46)貨幣市場(chǎng)基金收益通常用()基金凈收益和最近()年化收益率表示。A.每萬份，1日 B.每萬份．7日 C.每百份，1日 D.每百份，7日
      (47)《證券投資基金法》規(guī)定的違法行為包括（）A.動(dòng)用募集資金 B.募集資金
      C.設(shè)立基金管理公司 D.違反信息披露規(guī)定的行為
      (48)投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4
      (49)能產(chǎn)生高回報(bào)的資本的特點(diǎn)是()。A.價(jià)格高、需求大 B.價(jià)格低、需求小
      C.不需要通過需求和供給者的競(jìng)爭(zhēng) D.籌資能力低
      (50)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不能低于（）萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.1000 B.2000 C.3000 D.5000
      (51)內(nèi)幕信息是指（）
      A.在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或?qū)υ摴咀C券的市場(chǎng)供求和證券價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息 B.股票交易信息 C.公司經(jīng)營信息 D.公司尚未公開的信息
      (52)基金管理人收取一定管理費(fèi)，基金托管人收取一定托管費(fèi)，基金投資者則在基金投資收益扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用之后，按份額比例享有基金資產(chǎn)凈值。這體現(xiàn)了基金()的特點(diǎn)。A.獨(dú)立托管、保障安全 B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) C.集合理財(cái)、專業(yè)管理 D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
      (53)托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.20 B.30 C.10 D.60
      (54)下列說法正確的是()。
      A.基金的交易是指基金公司的交易員買賣證券的過程。B.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令。
      C.基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系就是指基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系。D.對(duì)債券基金來說，分散投資雖然不能降低市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)，但可以降低債券投資的信用風(fēng)險(xiǎn)。
      (55)證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)（）管理。A.中國證監(jiān)會(huì) B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì) C.證券交易所 D.中國人民銀行
      (56)在整個(gè)基金的運(yùn)作中，()實(shí)際上處于重要地位，起著核心作用。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份額持有人 D.基金發(fā)起人
      (57)基金()是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。A.份額持有者 B.管理人 C.托管人 D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
      (58)（）是指通過運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。A.市場(chǎng)手段 B.法律手段 C.經(jīng)濟(jì)手段 D.行政手段
      (59)我國基金業(yè)的發(fā)展主要經(jīng)過兩個(gè)時(shí)期：老基金時(shí)代和新基金時(shí)代。老基金時(shí)代主要指()年規(guī)范整理之前的時(shí)期。A.1993 B.1996 C.1998 D.2002
      (60)()主要工作是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。A.投資決策委員會(huì) B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) C.投資部 D.研究部
      (61)根據(jù)是否可以在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票，債券型基金可以分為純債型基金與()。A.偏債型基金 B.偏股型基金 C.混合型基金 D.保本型基金
      (62)2001年9月，第一只開放式股票型基金()基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A.華安創(chuàng)新 B.華夏回報(bào) C.博時(shí)價(jià)值增長 D.南方績(jī)優(yōu)成長
      (63)《證券投資基金托管資格管理辦法》的頒布主體為（）A.中國證監(jiān)會(huì)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國證監(jiān)會(huì)
      C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.以上均錯(cuò)
      (64)下列哪一項(xiàng)是《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨？（）
      A.規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)
      B.加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)
      C.旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性 D.明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管
      (65)《公司法》的立法宗旨為（）A.保護(hù)公司的合法權(quán)益 B.保護(hù)公司股東的合法權(quán)益 C.保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益
      D.保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
      (66)以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最低()。A.ETF B.LOF C.記賬式國債 D.憑證式國債
      (67)截至2007年底，共有()家基金公司獲得QDⅡ資格，()只QDII基金進(jìn)入運(yùn)作期。A.10，3 B.12，5 C.15，7 D.20，10
      (68)基金托管人的首要職責(zé)是()A.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算 B.完成基金資金清算 C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作
      D.保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)
      (69)證券市場(chǎng)是有價(jià)證券()的場(chǎng)所。A.發(fā)行 B.交易 C.發(fā)行和交易 D.流通
      (70)通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特征。A.集合投資 B.專業(yè)管理 C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D.分散風(fēng)險(xiǎn)
      (71)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（的發(fā)售。A.3 B.6 C.9 D.12
      (72)證券發(fā)行人不包括()。A.企業(yè) B.政府 C.金融機(jī)構(gòu) D.個(gè)人）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額(73)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的()是基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A.資產(chǎn)保管 B.資金清算 C.資產(chǎn)核算 D.投資監(jiān)督
      (74)()是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。A.簽署基金合同 B.基金募集 C.基金運(yùn)作階段 D.基金終止階段
      (75)證券市場(chǎng)的構(gòu)成不包括：（）A.股票市場(chǎng) B.債券市場(chǎng) C.貨幣市場(chǎng) D.基金市場(chǎng)
      (76)下面不是證券市場(chǎng)基本功能的是()。A.籌資投資功能 B.資本定價(jià)功能 C.資本配置功能 D.流通功能
      (77)基金公司內(nèi)對(duì)基金投資實(shí)務(wù)擁有最高決策權(quán)力的是（）。A.基金經(jīng)理 B.投資總監(jiān) C.投資決策委員會(huì) D.基金公司總經(jīng)理
      (78)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法是按照投資市場(chǎng)不同分類的：()A.成長型基金 B.國內(nèi)股票型基金 C.資源類股票型基金 D.房地產(chǎn)基金
      (79)屬于我國證券市場(chǎng)的自律性組織的是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)
      B.證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì) C.證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D.以上都錯(cuò)
      (80)我國規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年 A.1998 B.1999 C.2000 D.2001
      二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）
      (1)反映基金經(jīng)營業(yè)績(jī)的指標(biāo)有（）。A.基金分紅 B.已實(shí)現(xiàn)收益 C.凈值增長率 D.基金份額
      (2)《證券投資基金銷售管理辦法》對(duì)基金管理人的規(guī)定，主要包括下列哪幾方面的內(nèi)容?()A.報(bào)告義務(wù) B.配合檢查義務(wù) C.誠信義務(wù) D.審慎核查義務(wù)
      (3)以下哪些風(fēng)險(xiǎn)是股票型基金投資所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn) D.匯率風(fēng)險(xiǎn)
      (4)按證券的發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可以分為：（A.公司（企業(yè)）證券 B.法人證券 C.金融證券 D.政府證券
      (5)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)主要包括（）等方面。A.資產(chǎn)保管 B.資產(chǎn)投資 C.資金清算 D.投資運(yùn)作監(jiān)督
      (6)基金招募說明書摘要中包括的內(nèi)容有()。）A.投資組合報(bào)告 B.基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽 C.股票投資明細(xì) D.交易傭金明細(xì)
      (7)下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢(shì)和特點(diǎn)(A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛 B.開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品
      C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度趨于分散 D.越來越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源
      (8)在股票的價(jià)值中，有（）。A.票面價(jià)值 B.賬面價(jià)值 C.清算價(jià)值 D.內(nèi)在價(jià)值
      (9)基金銷售活動(dòng)中，哪些機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理?（）A.基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查 B.基金代銷機(jī)構(gòu)自身自律
      C.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理)。
      D.證券行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理
      (10)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：（）。A.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門
      B.財(cái)務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近一年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
      C.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行
      D.有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施
      (11)債券的特性包括：（）A.償還性 B.流通性 C.安全性 D.收益性
      (12)基金的投資運(yùn)作主要包括：（）A.基金的投資 B.基金的交易實(shí)現(xiàn)
      C.基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制 D.基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值
      (13)基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為（）A.大盤型 B.中盤型 C.小盤型 D.價(jià)值型
      (14)基金信息披露的主要義務(wù)人為（）A.基金管理人 B.基金托管人 C.證券交易所 D.基金份額持有人
      (15)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷資格需要具備的條件有（）。A.注冊(cè)資本不低于2000萬人民幣 B.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件
      C.取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不少于員工人數(shù)的1／2 D.有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍
      (16)基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制程序由以下幾個(gè)步驟組成（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
      B.確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 C.風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施 D.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī) E.改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力
      (17)托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)包括()。托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及其地方監(jiān)管局備案。A.該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過20％ B.托管人召集基金份額持有人大會(huì) C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟 D.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查
      (18)基金與股票、債券比較：（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B.所籌資金的投向不同 C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同 D.不同性質(zhì)融資工具
      (19)對(duì)世界基金史上標(biāo)志性事件描述正確的選項(xiàng)有()。A.最早的基金成立于英國。B.1879年美國《股份有限公司法》頒布，基金脫離了原有的契約形式發(fā)展成為股份有限公司的組織形式。
      C.1940年，英國頒布了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法——《投資公司法》。
      D.1921年,美國設(shè)立了第一家基金組織——美國國際證券信托基金。
      (20)基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運(yùn)作中承擔(dān)（）等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A.資產(chǎn)保管 B.交易監(jiān)督 C.信息披露
      D.資產(chǎn)清算與會(huì)計(jì)核算
      (21)基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循（）A.健全性原則和有效性原則 B.適當(dāng)控制原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則
      (22)開放式基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：（）。
      A.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣 B.基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣
      C.金份額持有人不少于200人 D.金份額持有人不少于1000人
      (23)下面關(guān)于基金管理人與基金托管人的稅收陳述正確的是（）。A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，暫不需要交納營業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他相關(guān)稅收。
      B.對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，征收企業(yè)所得稅。
      C.對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，征收營業(yè)稅、企業(yè)所得稅以及其他相關(guān)稅收。
      D.對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅。
      (24)按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為()。A.封閉期的收益公告 B.開放日的收益公告 C.節(jié)假日的收益公告 D.運(yùn)作期的收益公告
      (25)《證券投資基金銷售管理辦法》中規(guī)定的基金宣傳推介材料的類型包括下列哪些內(nèi)容?（）A.公開出版資料
      B.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)及其他音像資料 C.戶外廣告、海報(bào)
      D.宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料
      (26)除《證券投資基金法》之外，基金活動(dòng)還需遵守（）A.《中華人民共和國信托法》 B.《證券法》
      C.其他部委制定的關(guān)于基金的特殊規(guī)定 D.以上均正確
      (27)下列關(guān)于貨幣基金偏離度的說法正確的是()。
      A.當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計(jì)算的資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生負(fù)偏離)時(shí)，表明基金組合中存在浮虧；反之，則基金組合中存在浮盈。B.在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-0 5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值等信息。
      C.在半高和報(bào)告的重大事項(xiàng)揭示中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的信息。
      D.貨幣基金的半報(bào)告、報(bào)告和投資組合報(bào)告中度可能披露偏離度異常信息。
      (28)股票的市場(chǎng)價(jià)格通常與哪些因素有關(guān)：（）A.公司的所有制性質(zhì) B.公司的經(jīng)營狀況和盈利水平C.公司的存續(xù)期限
      D.政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等外部因素
      (29)混合型基金的分析指標(biāo)包括（）A.久期 B.基金分紅 C.已實(shí)現(xiàn)收益 D.凈值增長率
      (30)以下（）不屬于非上市證券。A.憑證式國債 B.普通開放式基金 C.記賬式國債 D.ETF
      (31)基金公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。A.組織機(jī)構(gòu)健全 B.職責(zé)劃分清晰 C.制衡監(jiān)督有效 D.激勵(lì)約束合理
      (32)下面哪個(gè)是QDII能面臨的風(fēng)險(xiǎn)：（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.匯率風(fēng)險(xiǎn)
      (33)對(duì)于基金經(jīng)理的分析，主要包括以下內(nèi)容（）A.資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn) B.投資風(fēng)格 C.從業(yè)年限 D.人脈關(guān)系
      (34)證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)：（A.證券公司
      B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu) D.證監(jiān)會(huì)）。(35)基金監(jiān)管的原則()A.是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在基金監(jiān)管過程中必須遵守的 B.是貫徹于基金監(jiān)管的全過程的 C.對(duì)基金監(jiān)管活動(dòng)有普遍指導(dǎo)意義 D.是基金監(jiān)管活動(dòng)的根本性準(zhǔn)則
      (36)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是（）。
      A.國家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用； B.為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；
      C.維持證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正； D.推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；
      (37)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（）類型。A.積極型 B.價(jià)值型 C.穩(wěn)健型 D.保守型
      (38)下列關(guān)于基金的交易管理陳述錯(cuò)誤的是（）。A.按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或進(jìn)行直接投資 B.投資指令不必經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門的審核即可執(zhí)行
      C.基金公司設(shè)置中央交易室、公平交易機(jī)制保證交易的公平實(shí)現(xiàn)
      D.基金管理公司還設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)手段，目的在于盡量用同一基金的交易賬號(hào)，造成既買又賣的反向報(bào)單委托行為
      (39)我國證券市場(chǎng)法律體系分為如下哪些組成部分?（）。A.國家法律 B.行政法規(guī) C.部門規(guī)章 D.自律規(guī)則
      (40)金融衍生工具一般包括：（）A.金融遠(yuǎn)期 B.金融期貨 C.金融期權(quán) D.金融互換
      三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）(1)基金的托管是指基金托管人代表基金管理人的利益保管基金資產(chǎn)，獨(dú)立開設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)基金管理人的指令進(jìn)行清算和交割，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）
      (2)基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。（）
      (3)所有類型基金在利潤分配方式都是基本相同的。（(4)貨幣市場(chǎng)基金份額凈值固定在1元人民幣。（）
      (5)由于股票比債券的流動(dòng)性更強(qiáng)，因此股票價(jià)格比債券價(jià)格更趨于其合理價(jià)值。（）
      (6)債券型基金的久期越長，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越小，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越低。（）
      (7)在分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。（）
      (8)《證券投資基金法》確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。（）
      (9)我國可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司。（）
      (10)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每12個(gè)月披露一次更新的招募說明書。（）
      (11)根據(jù)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人由同一人兼任的，由所在機(jī)構(gòu)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。（）
      (12)證券市場(chǎng)只是有價(jià)證券交易場(chǎng)所。()
      (13)基金半年報(bào)中披露而季報(bào)中不披露的信息包括：報(bào)告期末基金所持有的所有股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)所有股票交易明細(xì)、基金持有人結(jié)構(gòu)、基金會(huì)計(jì)報(bào)表與半基金會(huì)計(jì)報(bào)表附注、重大事項(xiàng)揭示。（）
      (14)基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。（）
      (15)《公司法》是國家法律，效力高于行政法規(guī)。（）
      (16)擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）
      (17)2006年9月，第一只QDII基金南方全球精選配置證券投資基金設(shè)立。（）
      (18)基金的登記則是記錄投資者投資于基金的結(jié)果，以確?；鸾灰谆顒?dòng)的安全性。()
      (19)貨幣市場(chǎng)基金可以投資剩余期限超過397天的資產(chǎn)支持證券。（）
      (20)當(dāng)影子價(jià)格與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度小于等于一0·5％時(shí)，基金凈資產(chǎn)出現(xiàn)負(fù)偏離，此時(shí)貨幣基金需公布偏離度臨時(shí)公告。（）
      答案和解析
      一、單項(xiàng)選擇題(共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)(1):D(2):A(3):A(4):D(5):D(6):C(7):A(8):B(9):A(10):B(11):B(12):B(13):C(14):C(15):A(16):D(17):C(18):A(19):D(20):C(21):A(22):B(23):C(24):C(25):D(26):A(27):B(28):C(29):A(30):A(31):B(32):A(33):A(34):A(35):A(36):B(37):D(38):A(39):B(40):D(41):B(42):B(43):C(44):B(45):A(46):B(47):D(48):B(49):A(50):B(51):A(52):B(53):B(54):D(55):B(56):A(57):A(58):C(59):C(60):B(61):A(62):A(63):A(64):A(65):D(66):D(67):B(68):D(69):C(70):A(71):B(72):D(73):A(74):C(75):C(76):D(77):C(78):B(79):B(80):A
      二、多項(xiàng)選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C(2):A,B(3):A,B,C(4):A,C,D(5):A,B,C,D(6):A,B(7):A,B,D(8):A,B,C,D(9):A,B,C,D(10):A,C,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D(13):A,B,C(14):A,B,D(15):B,C,D(16):A,B,C,D,E(17):B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,D(20):A,B,C,D(21):A,C,D(22):A,C(23):C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,B,C,D(27):B,C,D(28):B,D(29):B,C,D(30):C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C,D(37):A,C,D(38):B,D(39):A,B,C,D(40):A,B,C,D
      三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）(1):0(2):1(3):0(4):1(5):0(6):0(7):1(8):1(9):0(10):0(11):0(12):0(13):0(14):1(15):1(16):0(17):0(18):1(19):0(20):1
       
      
    
      

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        保險(xiǎn)從業(yè)資格考試模擬試題含答案（6） · 1、在責(zé)任保險(xiǎn)中，大多數(shù)國家的法律均規(guī)定保險(xiǎn)人擁有處理責(zé)任事故的。 A.免賠權(quán) B.處理權(quán) C.參與權(quán) D.否決權(quán) 答案：C · 2、船舶因遭受魚......