第一篇：單位銀行結算賬戶培訓內(nèi)容1

單位銀行結算賬戶培訓內(nèi)容

一、賬戶開立

二、賬戶變更

三、賬戶撤銷

四、賬戶年檢

五、賬戶驗資

六、印鑒管理

一、賬戶開立

（一）銀行結算賬戶申請書的種類（9種）：

?開立銀行結算賬戶申請書； ?變更銀行結算賬戶申請書； ?臨時存款賬戶展期申請書； ?撤銷銀行結算賬戶申請書； ?補（換）發(fā)開戶許可證申請書;?以單位名稱后加內(nèi)設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁；

?建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁； ?變更以單位名稱后加內(nèi)設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁； ?變更以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申

請書附頁。

（二）授權書的問題

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》第二條單位存款人申請銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷、臨時存款賬戶展期、補（換）發(fā)開戶許可證、變更預留公章或預留銀行印鑒時，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權他人辦理。

（三）由法定代表人或單位負責人直接辦理的，除出具相應的證明文件外，還應出具法定代表人或單位負責人的身份證件；授權他人辦理的，除出具相應的證明文件外，還應出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書。

存款人辦理需要授權的業(yè)務，應按照《授權書》內(nèi)所授權的內(nèi)容辦理業(yè)務，授權書的期限可由存款人自行確定。

（三）基本存款賬戶開立的問題

1、《吉林銀行開立單位銀行結算賬戶申請書》標明：存款人申請開立單位銀行結算賬戶，承諾所提供的開戶資料真實、有效，并遵守本申請書背面《單位銀行結算賬戶管理協(xié)議》。

存款人應在此處加蓋單位公章，申請書背面《單位銀行結算賬戶管理協(xié)議》無需加蓋單位公章。

2、根據(jù)?°會計業(yè)務知識問答(一)?±(2011年)，《吉林銀行開立單位銀行結算賬戶申請書》開戶日期?±欄，核準類結算賬戶、備案類結算賬戶均填寫銀行為開戶單位辦理開戶手續(xù)的日期。

單位獨立核算的附屬機構開立基本存款賬戶應出具資料：

（1）隸屬單位批準設立獨立核算的附屬機構的批文，即主管單位批準設立獨立核算附屬機構的批文；

（2）附屬機構獨立核算的證明及主管部門允許附屬機構開立基本存款賬戶的證明；

（3）隸屬單位的基本存款賬戶開戶許可證；

（4）隸屬單位組織機構代碼證；

（5）隸屬單位的機構信用代碼證；

（6）單位負責人身份證件；

（7）如非單位負責人直接辦理，應提供授權書、被授權人身份證件；

（8）銀行為履行?°了解你的客戶?±原則，存款人需要提供的其他證明文件。

10、單位獨立核算的附屬機構開立銀行結算賬戶,《中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》[2006]71號規(guī)定，單位獨立核算的附屬機構開立單位銀行結算賬戶，存款人應使用其主管單位名稱加附屬機構名稱。附屬機構，僅指單位附屬獨立核算的食堂、招待所、幼兒園。

建筑公司下屬施工隊、工程項目部、銷售中心等單位，不屬于單位獨立核算的附屬機構，銀行機構應按照其提供的相關賬戶資料經(jīng)人民銀行核準開立臨時存款賬戶或其他符合規(guī)定的銀行結算賬戶。

11、實行預算管理的事業(yè)單位是指國家為了社會公益目的，由國家機關舉辦或者其他組織利用國有資產(chǎn)舉辦的，從事教育、科技、文化、衛(wèi)生等活動的社會服務組織。

12、《人民幣單位存款管理辦法》第七條 財政撥款、預算內(nèi)資金及銀行貸款不得作為單位定期存款存入金融機構。

實行預算管理的事業(yè)單位申請開立基本存款賬戶應出具的賬戶資料：

（1）事業(yè)單位法人證書正本，或國家、市、區(qū)縣編制委員會下發(fā)的正式文件，國務院或政府部門文件；

（2）同級財政部門同意其開立賬戶的審批表；

（3）組織機構代碼證；

（4）稅務登記證；

（5）法人身份證或單位負責人身份證件；

（6）如非法定代表人或單位負責人直接辦理，應提供授權書、被授權人身份證件；

（7）銀行為履行?°了解你的客戶?±原則，存款人需要提供的其他證明文件。

注意：

?缺少同級財政批復是此類單位賬戶開立中的主要問題。目前，有相當一部分機關開立銀行賬戶未獲核準的原因是未提供同級財政部門的批復，或財政批復與申請開立賬戶的戶名、賬戶性質、開戶銀行不一致。

?機關和實行預算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶，應出示《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第十七條規(guī)定的證明文件。根據(jù)《中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》[2006]71號，因年代久遠，批文丟失等原因無法提供政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書的，憑上級單位或主管部門出具的證明及財政部門同意其開戶的證明開立基本存款賬戶。

13、民辦非企業(yè)組織是指企業(yè)事業(yè)單位、社會團體和其他社會力量以及公民個人利用非國

（4）法定代表人或單位負責人身份證件；

（5）如非單位負責人直接辦理，應提供授權書、被授權人身份證件；

（6）銀行為履行“了解你的客戶”原則，存款人需要提供的其他證明文件。

（四）臨時存款賬戶開立的問題：

1、臨時存款賬戶的展期，《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十六條 存款人在賬戶的使用中需要延長期限的，應在有效期限內(nèi)向開戶銀行提出申請，并由開戶銀行報中國人民銀 行核準后辦理展期。

開戶銀行對賬戶資料完整性、真實性、合規(guī)性進行審核上報人民銀行，開戶銀行無需在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)上進行任何操作。

臨時存款賬戶的展期需提供的賬戶資料：

?證明其展期的文件；

?“臨時存款賬戶展期申請書”； ?完整的開戶資料；

?原臨時存款賬戶開戶許可證（正本原件）。

?開立臨時賬戶需提供的證明文件：

（一）臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文；

（二）異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同；

（三）異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文；

（四）注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文。

?屬于本條第二、三項情況的，存款人還應出具其基本存款賬戶開戶許可證。

2、建筑施工及安裝單位企業(yè)開立臨時存款賬戶，建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項目合同個數(shù)的臨時存款賬戶。

例如：北京市XX建筑公司，在長春有兩個施工項目，與長春市A單位、長春市B單位分別簽定了A合同與B合同，那么北京市XX建筑公司即可在長春市開立兩個臨時存款賬戶，對兩個施工項目分別核算。

3、建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶，應填寫《建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁》,其中：存款人名稱：基本存款賬戶的存款人名稱?a?aXXX建筑施工公司； 項目部名稱：項目部的內(nèi)部名稱?a?aXXX項目部；

賬戶名稱：存款人名稱＋項目部名稱?a?aXXX建筑施工公 司XXX項目部，與預留銀行印鑒保持一致。

（十）其他按規(guī)定需要專項管理和使用的資金，應出具有關法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關文件。

?合格境外機構投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證。

（六）專用存款賬戶開立的問題：

1、開立預算單位專用存款賬戶和非預算單位 專用存款賬戶，《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第二十八條 預算單位專用存款賬戶開戶需經(jīng)人民銀行核準；非預算單位專用存款賬戶開戶無需經(jīng)人民

銀行核準，銀行機構將開立賬戶證明文件進行審核后，通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。

2、黨費賬戶的問題，根據(jù)中共中央組織部辦公廳 中國人民銀行辦公廳《關于黨費賬戶繼續(xù)單獨設立的通知》黨費存款一直是單獨設立專用存款賬戶進行管

理的。黨費應當存入中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行，不得存入其他銀行或者非銀行金融機構。

3、?°其他需要專項管理和使用的資金?±開立專用存款賬戶除基本建設資金，更新改造資金，財政預算外資金等14項資金外，?°其他需要專項管理和使用的資金?±如：保險理賠資金、郵政儲蓄資金、郵政匯兌資金等。

4、開立以單位名稱加內(nèi)設機構（部門）名稱為賬戶名稱的專用存款賬戶時，存款人填寫《以單位名稱后加內(nèi)設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁》, 存款人名稱：基本存款賬戶存款人名稱?aXX管理局；內(nèi)設機構名稱：存款人的內(nèi)設機構名稱?a?aXX處；賬戶名稱：存款人名稱+內(nèi)設機構名稱?a?aXX管理局XX處，并與銀行預留印鑒保持一致。

舉例說明

?°XX市社會服務中心民政?±開立專用存款賬戶，該戶屬于以單位名稱后加內(nèi)設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶的賬戶類型，存款人填寫《以單位名稱后加內(nèi)設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁》, 存款人名稱應填寫：XX市社會服務中心；內(nèi)設機構名稱應填寫：民政；賬戶名稱應填寫：XX市社會服務中心民政。

注意：

除提供開立基本存款賬戶開戶資料外，還應提供民政局文件、機構編制委員會文件、《行政事業(yè)單位開立銀行賬戶審批表》

二、賬戶變更

1、賬戶名稱變更后，將賬戶名稱、新開戶許可證的號碼及核準日期在綜合業(yè)務系統(tǒng)中維護，維護后系統(tǒng)自動控制3個工作日后方可辦理支付業(yè)務，如客戶需要在3個工作日內(nèi)發(fā)生支付業(yè)務，可手工進行賬戶解凍，并將變更后的營業(yè)執(zhí)照及開戶許可證復印件做解凍業(yè)務憑證附件。

2、賬戶信息變更，待人民銀行核準后，即在綜合業(yè)務系統(tǒng)進行維護，并收取維護手續(xù)費，無需等客戶來辦理業(yè)務再進行維護，維護后變更資料做維護憑證的附件掃描至事后監(jiān)督影像系統(tǒng)。

7、撤銷久懸未取款賬戶，《吉林銀行人民幣單位銀行結算賬戶管理辦法實施細則》第二十七條 經(jīng)審核符合辦理撤銷賬戶條件的，將相關資料報送人民銀行，待人民銀行核準銷戶后，柜員在行內(nèi)綜合業(yè)務系統(tǒng)中作銷戶處理。

久懸賬戶如是核準類賬戶，銷戶也需要報送人民銀行進行核準。

8、人民銀行賬戶管理系統(tǒng)已核準銷戶，企業(yè)未到開戶銀行綜合業(yè)務系統(tǒng)銷戶，形成久懸賬戶后，人民銀行賬戶管理系統(tǒng)無法做久懸標記，目前這種情況只能積極聯(lián)系客戶在綜合業(yè)務系統(tǒng)進行銷戶，系統(tǒng)無法處理。

9、單位銀行結算賬戶已轉入《不動戶登記簿》，經(jīng)辦員必須在人民銀行系統(tǒng)做?°久懸?±標識。

10、撤銷久懸未取款賬戶，如果賬戶信息已變更，需提供變更資料報人民銀行審批后做銷戶處理。

11、撤銷久懸未取款賬戶，《吉林銀行久懸未取款會計業(yè)務處理辦法》第十三條 支取久懸未取款賬戶款項時，經(jīng)辦柜員應核驗客戶出具的相關資料及預留銀行印鑒的真實性和有效性。

12、撤銷一般存款賬戶時，因其基本存款賬戶（在他行）已轉久懸，一般存款賬戶如何銷戶？

基本存款賬戶資料均合規(guī)，銷戶原因不是?°撤并?±、?°關閉?±等，將基本存款賬戶資料報人民銀行核準撤銷，一般存款賬戶同時在人民銀行系統(tǒng)做?°撤銷?±備案，基本存款賬戶經(jīng)人民銀行核準銷戶后，激活久懸賬戶，將一般存款賬戶銷戶款項轉入基本存款賬戶，基本存款賬戶再做銷戶處理。

四、賬戶年檢

1、年檢時間以當年人民銀行年檢公示為準，并于年檢期內(nèi)在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中標注年檢標識，當年設立登記的企業(yè)，自下一年起參加年檢；人民銀行賬戶管理系統(tǒng)操作的是2011年度的年檢。

2、賬戶資料超過有效期或未年檢,《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知》銀發(fā)[2011]116號 對于存款人未參加年檢，存在工商營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負責人身份證等重要開戶證明文件超過有效期等不符合銀行結算賬戶開立規(guī)定情形的，應撤銷銀行結算賬戶，如該賬戶為基本存款賬戶，銀行應停止賬戶的對外支付，待其他銀行結算賬戶撤銷后，再撤銷基本存款賬戶。

年檢需提供營業(yè)執(zhí)照正（副）本、法人或單位負責人身份證。

3、質量技術監(jiān)督局規(guī)定，《組織機構代碼證》有效期限內(nèi)不需要年檢，其他賬戶資料均已年檢，銀行機構應該在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)做?°年檢?±標識。

4、存款人賬戶資料過期，不允許經(jīng)辦員在綜合業(yè)務系統(tǒng)做止付處理，目前只能人為控制，停止辦理支付結算業(yè)務，并通知存款人及時更換賬戶資料。

5、《工會法人資格證書》年檢問題，經(jīng)咨詢長春市總工會相關部門，《工會法人資格證書》無有效期，不需要年檢。

6、對有上級主管部門的賬戶資料進行年檢，提供該賬戶年檢資料的同時，需要提供上級主管部門年檢后的賬戶資料，如上級主管部門年檢資料未提供完整，經(jīng)辦員不允許在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)做°年檢標識。

7、企業(yè)已過期的歷年開戶資料（如：營業(yè)執(zhí)照等）保管問題，《吉林銀行人民幣單位銀行結

執(zhí)照上的法人或其授權代理人辦理。

14、注冊驗資不成功，如不能提供工商部門出具的驗資不成功的相關證明時，需要在該賬戶有效期滿后辦理銷戶，有效期滿是以《企業(yè)名稱預先核準通知書》上有效日期為準。

六、印鑒管理

存款人開戶資料和預留銀行簽章，經(jīng)開戶銀行審核后，一律不準再由存款人或他人經(jīng)手，如開戶資料和預留銀行簽章在銀行審核后被存款人取回或經(jīng)手，則此次開戶視同無效，存款人將有關資料交回時，應按新開戶手續(xù)辦理。

案例：犯罪嫌疑人勾結銀行離職員工及企業(yè)財務人員，謊稱可為受害人辦理高息存款，誘騙企業(yè)在該銀行辦理開戶，以借出開戶資料給單位領導審核為理由，更換企業(yè)印鑒，導致受害單位的印鑒卡被偷換，從而輕易將受害人資金劃走，涉案資金總計1.31億元。

發(fā)案原因：銀行人員沒有妥善保管客戶資料等相關重要信息，違反規(guī)定將客戶開戶資料借出，對犯罪嫌疑人歸還的開戶資料沒有重新審核，致使受害單位的印鑒卡被偷換，資金被盜劃，案發(fā)銀行未能在關鍵環(huán)節(jié)有效控制案件風險。

1、單位銀行結算賬戶預留印鑒，預留的個人名章非法定代表人、非單位負責人，需要開戶企業(yè)法定代表人（單位負責人）出具的授權書及法定代表人（單位負責人）身份證及被授權人身份證。

2、《吉林銀行單位客戶預留印鑒管理辦法》第三條 客戶預留印鑒是指在我行開立單位銀行結算賬戶的客戶所預留的財務專用章或者公章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的名章。

3、目前新印鑒卡片增加公章的預留，視同預留印鑒辦理，客戶需提供營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證，法人身份證件，單位介紹信。

4、由于印鑒不清晰或破損，分公司變更印鑒無需提供主管單位的相關證明文件，只出具分公司相關證明文件即可。

5、變更賬戶名稱或法定代表人名稱，開戶銀行應該在人民銀行核準后再為客戶辦理變更預留印鑒，新印鑒卡片背面只加蓋變更的印鑒，變更資料一份做為賬戶檔案資料保管；另一份變更資料隨舊印鑒卡片掃描至事后監(jiān)督影像系統(tǒng)并上交事后監(jiān)督部門。

6、變更法定代表人名稱，人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的開戶日期沒有改變，但新的開戶許可證上的開戶日期為變更法人的日期，綜合業(yè)務系統(tǒng)需要維護新開戶許可證日期。

7、法定代表人章（或單位負責人）丟失需要變更時，除出具法定代表人身份證件（或單位負責人），還應向開戶銀行出具開戶許可證、營業(yè)執(zhí)照，司法部門證明等相關證明文件。

司法部門具體指人民法院、公安機關等司法部門，可根據(jù)實際情況，登報聲明作廢。

8、注銷印鑒卡片時，一份證明文件做賬戶檔案資料保管；另一份證明文件隨著注銷的印鑒卡片與憑證共同掃描至事后監(jiān)督影像系統(tǒng)并上交至事后監(jiān)督部門，銷戶次日應將打印“銷戶清單”傳遞至主體行，在電子驗鑒系統(tǒng)對該戶作核銷印鑒處理。

第二篇：單位銀行結算賬戶管理協(xié)議

單位銀行結算賬戶管理協(xié)議

甲方（存款人）：

乙方（開戶銀行）：

根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和甲方提出的申請，乙方同意為甲方開立存款賬戶，戶名為，賬號為。為明確雙方的責任，現(xiàn)簽訂協(xié)議如下：

一、甲乙雙方承諾遵守《支付結算辦法》，《人民幣銀行結算算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關法律法規(guī)、規(guī)章制度辦理所有支付結算業(yè)務。

二、甲方的義務：

1、按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的要求提供相關開戶資料，并保證開戶資料的真實、完整、合法；

2、按規(guī)定使用銀行結算賬戶；

3、開戶資料變更時在規(guī)定的期限內(nèi)及時通知銀行；

4、按規(guī)定使用支付結算工具；

5、按規(guī)定支付服務費用；

6、及時與乙方核對賬務；

7、銷戶時應交回開戶許可證、各種重要空白票據(jù)和結算憑證；

8、按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時辦理開戶資料的變更手續(xù)或者賬戶的撤銷；

9、甲方自行承擔因違反人民銀行的有關規(guī)定和未正確履行上述義務造成的資金損失。

三、乙方的義務：

1、及時準備辦理支付結算業(yè)務；

2、依法保障甲方的資金安全；

3、依法為甲方的銀行結算賬戶信息保密；

4、及時與甲方核對賬務；

5、因違反上述義務給甲方造成損失的，按照人民銀行有關規(guī)定及有關法律法規(guī)承擔責任；

6、乙方在為甲方辦理銷戶手續(xù)后，雙方的權利義務關系解除；

五、在合同履行過程中發(fā)生爭議，可以通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的；按照以下第種方式解決：

（一）向乙方所在地人民法院起訴；

（二）提交仲裁委員會（仲裁地點為），按照申請仲裁時現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款仍須履行。

六、本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章后生效。按照有關規(guī)定賬戶開立需要人民銀行核準的，本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章且經(jīng)人民銀行核準后生效。

甲方（公章）乙方（公章）

法定代表人（負責人）負責人

或授權代理人（簽字）或授權代理人（簽字）

年月日年月日

第三篇：單位人民幣銀行結算賬戶授權委托書

單位人民幣銀行結算賬戶授權委托書

中國建設銀行股份有限公司聊城市中支行：

本單位法定代表人（或單位負責人）（姓名： 王桂林

證件類型：身份證

證件號碼：

***018）申請在貴行辦理（）業(yè)務，由于本人無法親自辦理，特授權我單位員工（姓名：趙煥

證件類型：身份證

證件號碼：421***0416）代理本單位及本人辦理。該同志在我單位從事（財務）工作。

本單位與法定代表人（或單位負責人）特此聲明：本單位與本單位法定代表人（或單位負責人）享有和承擔被委托人在代辦過程中與貴行約定的業(yè)務相關的一切權利義務，并承諾承擔因以上代辦事項給本單位及法定代表人（或單位負責人）帶來的一切損失。

單位公章：

法定簽字或簽章：

委托人簽字：

授權有效期：

****年**月**日至

****年**月**日

授權日期：

****年**月**日

第四篇：開立單位銀行結算賬戶申請書

附式3：

開立單位銀行結算賬戶申請書

┌────────┬───────────────┬──────┬────────────┐ │存款人名稱

│

│ 電 話

│

│ ├────────┼───────────────┼──────┼────────────┤ │地 址

│

│ 郵 編

│

│ ├────────┼────────┬──────┼──────┴────────────┤ │存款人類別

│

│組織機構代碼│

│ ├────────┼────────┼──────┴───────────────────┤ │法定代表人()│姓

名

│

│ │單位負責人()├────────┼──────┬──────┬────────────┤ │

│證件種類

│

│證件號碼

│

│ ├────────┼────────┴──────┴──────┴────────────┤ │行業(yè)分類

│A()B()C()D()E()F()G()H()I()J()│ │

│K()L()M()N()O()P()Q()R()S()T()│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │注冊資金

│

│地區(qū)代碼

│

│ ├────────┼────────┴──────┴───────────────────┤ │經(jīng)營范圍

│

│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │證明文件種類

│

│證明文件編號│

│ │

├────────┤

├───────────────────┤ │

│

│

│

│ ├────────┼────────┴──────┴───────────────────┤ │稅務登記證(國稅 │

│ │或地稅)編號

│

│ ├────────┼───────────────────────────────────┤ │關聯(lián)企業(yè)

│關聯(lián)企業(yè)信息填列在“關聯(lián)企業(yè)登記表”上。

│ ├────────┼───────────────────────────────────┤ │賬戶性質

│基本()一般()專用()臨時()

│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │資金性質

│

│有效日期至 │

****年**月**日

│ └────────┴────────┴──────┴───────────────────┘

以下為存款人上級法人或主管單位信息：

┌────────────────┬──────────────────────────┐ │上級法人或主管單位名稱

│

│ ├────────────────┼──────┬──────────┬────────┤ │基本存款賬戶開戶許可證核準號

│

│組織機構代碼

│

│ ├────────────────┼────┬─┴──────────┴────────┤ │

│姓

名│

│ │法定代表人()

├────┼─────────────────────┤ │單位負責人()

│證件種類│

│ │

├────┼─────────────────────┤ │

│證件號碼│

│ └────────────────┴────┴─────────────────────┘

以下欄目由開戶銀行審核后填寫：

┌────────┬─────────┬───────────┬────────────┐ │開戶銀行名稱

│

│開戶銀行代碼

│

│ ├────────┼─────────┼───────────┼────────────┤ │賬戶名稱

│

│賬號

│

│ ├────────┴───────┬─┴─────────┬─┴───┬────────┤ │基本存款賬戶開戶許可證核準號

│

│ 開戶日期│

│ ├────────────────┼───────────┼─────┴────────┤ │

本存款申請開立單位銀行結算賬│開戶銀行審核意見：

│人民銀行審核意見：

│ │戶，并承諾所提供的開戶資料真實、│

│(非核準類賬戶除外)

│ │有效。

│

│

│ │

│

│

│ │

│經(jīng)辦人(簽章)

│經(jīng)辦人(簽章)

│ │

存款人(公章)│

銀行(簽章)│

人民銀行(簽章)│ │

****年**月**日│

****年**月**日│

****年**月**日│ └────────────────┴───────────┴──────────────┘

填寫說明：

1．申請開立臨時存款賬戶，必須填列有效日期；申請開立專用存款賬戶，必須填列資金性質。

2．該行業(yè)標準由銀行在營業(yè)場所公告?！靶袠I(yè)分類”中各字母代表的行業(yè)種類如下：A：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)；B：采礦業(yè)；C：制造業(yè)；D：電力、燃氣及水的生產(chǎn)供應業(yè)；E：建筑業(yè)；F：交通運輸、倉儲和郵政業(yè)；G：信息傳輸、計算機服務及軟件業(yè)；H：批發(fā)和零售業(yè)；I：住宿和餐飲業(yè)；J：金融業(yè)；K：房地產(chǎn)業(yè)；L：租賃和商務服務業(yè)；M：科學研究、技術服務和地質勘查業(yè)；N：水利、環(huán)境和公共設施管理；O：居民服務和其他服務業(yè)；P：教育業(yè)；Q：衛(wèi)生、社會保障和社會福利業(yè)；R：文化、教育和娛樂業(yè)；S：公共管理和社會組織；T：其他行業(yè)。

3．帶括號的選項填“√”。

4．本申請書一式三聯(lián)，一聯(lián)開戶單位留存，一聯(lián)開戶銀行留存，一聯(lián)中國人民銀行當?shù)胤种辛舸妗?/p>

第五篇：單位銀行結算賬戶管理協(xié)議

單位銀行結算賬戶管理協(xié)議

甲方（信用社）全稱：

乙方（存款人）全稱：

根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和乙方提出的申請，甲方同意為乙方開立 專戶 存款賬戶（□基本存款帳戶□一般存款賬戶□專用存款賬戶□臨時存款賬戶），戶名為：賬號為：。為明確雙方的責任，現(xiàn)簽訂協(xié)議如下：

第一條甲乙雙方承諾遵守《支付結算辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關法律法規(guī)、規(guī)章制度，并嚴格按其辦理支付結算業(yè)務。

第二條乙方向甲方陳述和保證如下：

1、保證所提供資料的真實性、合法性、完整性；

2、本協(xié)議自簽訂之日起對其構成有約束力的效力。

第三條 甲方向乙方陳述和保證如下：

1、其是一家依法設立并有效存續(xù)的金融機構；

2、其有權進行本協(xié)議規(guī)定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行為（包括獲得所有必要的中國人民銀行和銀監(jiān)部門批準）授權簽訂和履行本協(xié)議；

3、本協(xié)議自簽訂之日起對其構成約束力的效力。

第四條 乙方的義務

1、按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的要求提供相關開戶資料；

2、按規(guī)定使用銀行結算賬戶；

3、按規(guī)定使用支付結算工具；

4、按規(guī)定支付服務費用；

5、及時與甲方核對賬務；

6、銷戶時交回開戶許可證、各種重要空白票據(jù)和結算憑證；

7、按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時辦理開戶資料的變更或賬戶的撤銷。

第五條由于乙方違反有關法律、法規(guī)規(guī)定的義務和本合同約定的義務而造成的資金損失，由其自行承擔。

第六條 甲方的義務

1、及時準確辦理支付結算業(yè)務；

2、依法保障乙方存放在甲方的資金安全，對單位客戶的銀行結算賬戶信息及相關資料保密，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，甲方有權拒絕任何單位或個人查詢；

3、及時與乙方核對賬務。

第七條甲方因違反上述義務給乙方造成資金損失，按照中國人民銀行有關規(guī)定及有關法律法規(guī)承擔責任。

第八條為保障乙方賬戶資金的安全，甲乙雙方應建立、健全對賬制度。甲方向乙方提供的對賬方式分為余額對賬和交易

明細對賬，對賬周期分為按季對賬和按月對賬。并提供以下對賬服務供乙方選擇；

（一）紙質對賬單

當甲方定期提供滿頁（或未滿頁）分戶賬對賬單和“余額對賬單”時，乙方可選擇以下方式獲取紙質對賬單：

1、通過在甲方營業(yè)網(wǎng)點的柜面領取；

2、通過甲方郵寄對賬單方式獲取。

（二）網(wǎng)上銀行對賬

甲方通過網(wǎng)上銀行向乙方提供對賬信息，乙方通過網(wǎng)上銀行對賬的賬戶須為網(wǎng)上銀行注冊賬戶。

第九條乙方選擇紙質對賬單對賬的，應在收到“余額對賬單”后的15天內(nèi)將對賬回執(zhí)加蓋預留印鑒及單位對賬經(jīng)辦人員名章后返回甲方，如發(fā)現(xiàn)賬戶余額不符應及時向甲方查詢。乙方在收到“余額對賬單”15天內(nèi)未返回對賬回執(zhí)或對賬信息的，甲方視同乙方核實無誤并默認對賬數(shù)據(jù)正確，由此產(chǎn)生的賬戶余額不符由乙方承擔相應法律責任。

乙方選擇郵寄方式進行對賬，甲方以郵局出具的寄出回執(zhí)單為證明，視同對賬信息已送達。

乙方選擇網(wǎng)上銀行進行對賬，在系統(tǒng)運行正常的情況下，甲方視同對賬信息已送達，乙方應在網(wǎng)上銀行提示對賬后及時反饋對賬信息。

第十條乙方需要改變對賬方式、對賬周期或對賬單寄送地

址時，須及時以正式公函通知甲方。因乙方未及時通知甲方，造成對賬不及時而產(chǎn)生的后果，由乙方承擔責任。

第十一條甲方根據(jù)情況可到乙方進行面對面對賬，乙方應如實向甲方對賬人員提供賬戶交易明細。如乙方賬戶的月均存款余額（以上年為基數(shù)，按年調整）低于1萬元（不含1萬元），甲方只向乙方提供滿頁分戶賬或根據(jù)乙方要求提供未滿頁分戶賬（賬戶交易明細）進行對賬，甲方不再向乙方定期發(fā)送余額對賬單。

第十二條協(xié)議的解除

乙方在沒有違反本協(xié)議的情況下可以隨時申請銷戶，甲方在為乙方辦理銷戶手續(xù)后，雙方的權利義務關系解除。

第十三條違約責任

任何一方如果違反本協(xié)議而使另一方遭受損失，則另一方有權要求對方對損失予以賠償。

第十四條保密

甲方對因本次協(xié)議而獲知的乙方的有關資料負有保密義務，不得向有關其他第三方泄露，但法律、法規(guī)另有規(guī)定的或經(jīng)乙方書面同意的除外。

第十五條補充與變更

本協(xié)議可根據(jù)各方意見進行書面修改或補充，由此形成的補充協(xié)議，與本協(xié)議具有相同法律效力。

第十六條不可抗力

任何一方因不可抗力致使全部或部分不能履行本協(xié)議或遲延履行本協(xié)議，應自不可抗力事件發(fā)生之日起15個工作日內(nèi)，將事件情況以書面形式通知另一方，并自事件發(fā)生之日起30個工作日內(nèi)，向另一方提交導致其全部或部分不能履行或遲延履行的證明。

第十七條爭議的解決

1、合同履行過程中發(fā)生爭議，雙方可以通過友好協(xié)商解決；經(jīng)協(xié)商不能解決的，甲乙雙方可以向甲方所在地人民法院提起訴訟。

2、在訴訟期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款仍繼續(xù)履行。

第十八條后繼立法

除法律本身有明確規(guī)定外，后繼立法（本協(xié)議生效后的立法）或法律變更對本協(xié)議不應構成影響。雙方應根據(jù)后繼立法或法律變更，經(jīng)協(xié)商一致對本協(xié)議進行修改或補充，但應采取書面形式。

第十九條生效條件

本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章后生效。

第二十條本協(xié)議未盡事宜按照《支付結算辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定的執(zhí)行。

第二十一條本協(xié)議一式 2 份，各方當事人執(zhí) 1 份，具有相同

法律效力。

提示：甲方已提請乙方對本協(xié)議各印就條款作全面、準確的理解，并應乙方的要求做了相應的條款說明。簽約各方對本協(xié)議的含義認識一致。

甲方(蓋章)：

法定代表人或

授權代理人（簽字）：

2010年12月17日2007

乙方（蓋章）： 法定代表人或 授權代理人（簽字）：年12月17日