第一篇：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶(hù)年檢辦法(試行)

附件1

沈陽(yáng)市人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范沈陽(yáng)市人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢工作，及時(shí)掌握存款人的基本情況，確保存款人賬戶(hù)信息資料真實(shí)、有效、完整和合規(guī)。根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào)）、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》（銀辦發(fā)[2007]74號(hào)）、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 中國(guó)保監(jiān)會(huì)令[2007]第2號(hào)）等規(guī)章制度，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于沈陽(yáng)市轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行機(jī)構(gòu)）對(duì)本年度6月30日前開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)施的年檢工作。

第三條 本辦法所稱(chēng)存款人，是指在沈陽(yáng)轄內(nèi)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織、個(gè)體工商戶(hù)。

本辦法所稱(chēng)銀行，是指在沈陽(yáng)轄內(nèi)依法經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立，可經(jīng)營(yíng)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱(chēng)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，是指銀行機(jī)構(gòu)為存款人以單位名稱(chēng)開(kāi)立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶(hù)。

第四條 年檢時(shí)間為每年的7月1日至11月30日。

第二章 年檢范圍

第五條以下存款人應(yīng)申請(qǐng)對(duì)其開(kāi)立的單位存款賬戶(hù)進(jìn)行年檢：

（一）企業(yè)法人；

（二）非法人企業(yè)；

（三）個(gè)體工商戶(hù)；

（四）社會(huì)團(tuán)體；

（五）民辦非企業(yè)；

（六）外資企業(yè)駐華代表處、辦事處；

（七）機(jī)關(guān)、事業(yè)單位；

（八）其他組織。

第六條 軍隊(duì)、武警部隊(duì)開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)不實(shí)行年檢。

第七條 當(dāng)年新注冊(cè)公司開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自下一年起參加年檢。

第八條存款人因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)不進(jìn)行年檢。

第三章 年檢內(nèi)容及方式

第九條 存款人在年檢期限內(nèi)按照年檢的有關(guān)要求，向開(kāi)戶(hù)銀行申請(qǐng)年檢時(shí)，應(yīng)提供以下年檢資料：

（一）單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢申請(qǐng)表（附件2）；

（二）基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證正本（專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許

可證正本、臨時(shí)存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證正本）；

（三）企業(yè)法人、非法人企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)經(jīng)年檢后的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

（四）社會(huì)團(tuán)體經(jīng)年檢后的社團(tuán)法人登記證書(shū)；

（五）民辦非企業(yè)組織經(jīng)年檢后的民辦非企業(yè)法人登記證書(shū)；

（六）外資企業(yè)駐華代表處、辦事處在有效期的登記證或注冊(cè)證；

（七）存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的納稅人，還應(yīng)提供稅務(wù)登記證；

（八）存款人經(jīng)年檢后有效的組織機(jī)構(gòu)代碼證；

（九）其他證明文件。

第十條 開(kāi)戶(hù)銀行受理存款人遞交的相關(guān)年檢資料后，應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)[2005]16號(hào)）及《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2006]71號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，對(duì)賬戶(hù)信息資料的真實(shí)性、有效性和完整性進(jìn)行核實(shí)，并與人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)中的信息進(jìn)行比對(duì)檢查。

第十一條 對(duì)年檢合格的存款人，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》（銀辦發(fā)[2007]74號(hào)）的規(guī)定，在人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)中做年檢業(yè)務(wù)處理，并為存款人出具《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢結(jié)論書(shū)》（附件3）。

第十二條對(duì)存款人賬戶(hù)資料發(fā)生變動(dòng)的，核準(zhǔn)類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)由開(kāi)戶(hù)銀行及時(shí)報(bào)人民銀行進(jìn)行變更業(yè)務(wù)處理，備案類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)由開(kāi)戶(hù)銀行及時(shí)在賬戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行變更業(yè)務(wù)處理。

第四章 年檢相關(guān)問(wèn)題的處理

第十三條 逾期不參加年檢或年檢不合格的賬戶(hù)，應(yīng)分別以下情況進(jìn)行處理：

（一）對(duì)一年內(nèi)發(fā)生收付活動(dòng)的銀行結(jié)算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)以書(shū)面形式通知存款人自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)或根據(jù)有關(guān)規(guī)定停止其賬戶(hù)的對(duì)外支付；

（二）對(duì)一年內(nèi)未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠銀行債務(wù)的賬戶(hù)，自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入行內(nèi)系統(tǒng)久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理，并在賬戶(hù)管理系統(tǒng)加注久懸標(biāo)識(shí)。

（三）對(duì)一年內(nèi)未發(fā)生收付活動(dòng)且尚欠銀行債務(wù)的，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)在賬戶(hù)管理系統(tǒng)將該賬戶(hù)加注久懸標(biāo)識(shí)。

第十四條存款人因未年檢導(dǎo)致其賬戶(hù)停止使用的，可申請(qǐng)補(bǔ)辦年檢手續(xù)。開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)要求存款人提出書(shū)面申請(qǐng)及年檢資料，年檢資料經(jīng)審核合格后，再為該存款人辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。對(duì)于補(bǔ)辦年檢手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)登記備查。

第五章 附則

第十五條《單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢申請(qǐng)表》、《人民幣單位

銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢結(jié)論書(shū)》的格式由中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)管理部負(fù)責(zé)制定，各銀行根據(jù)需要自行印制。

第十六條 本辦法由中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)管理部解釋、修改。

第十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第二篇：?jiǎn)挝唤Y(jié)算賬戶(hù)整改辦法

（一）開(kāi)戶(hù)資料的合規(guī)、合法、真實(shí)性方面

1、對(duì)帳戶(hù)資料中營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證已過(guò)期的帳戶(hù)，聯(lián)系客戶(hù)提交有效期內(nèi)的證照并復(fù)印留存。

2、對(duì)已開(kāi)立非基本賬戶(hù)的以公函的形式通知基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行。

3、根據(jù)客戶(hù)預(yù)留印鑒錄入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶(hù)全稱(chēng)，通知客戶(hù)更換開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，確保開(kāi)戶(hù)名稱(chēng)與預(yù)留印鑒一致。

4、對(duì)一般帳戶(hù)通知客戶(hù)補(bǔ)交單位公函原件。

5、對(duì)貼現(xiàn)帳戶(hù)補(bǔ)齊貼現(xiàn)合同復(fù)印件。

（二）賬戶(hù)的使用、變更、撤銷(xiāo)手續(xù)的合規(guī)性方面

1、對(duì)未經(jīng)人行核準(zhǔn)的帳戶(hù)立即停止辦理其業(yè)務(wù)。

2、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)合并未辦理帳戶(hù)變更手續(xù)的立即聯(lián)系客戶(hù)到人行辦理變更登記

3、對(duì)××分行存在同一部門(mén)既開(kāi)立了基本帳戶(hù)，又開(kāi)立了一般結(jié)算帳戶(hù)的客戶(hù)立即對(duì)其一般帳戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)。

4、在今后的工作中進(jìn)一步完善銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，要求客戶(hù)提交重要空白憑證和開(kāi)戶(hù)許可證交回的說(shuō)明并在說(shuō)明中承諾承擔(dān)因未交回所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任

（三）印鑒管理的合規(guī)性方面

1、對(duì)現(xiàn)有帳戶(hù)使用中的印鑒片按印鑒管理要求補(bǔ)齊要素和資料，對(duì)因歷史原因無(wú)法完善資料的，要求單位出具書(shū)面證明并承諾未完善的責(zé)任。

2、從××月份起要求網(wǎng)點(diǎn)對(duì)印鑒片實(shí)行專(zhuān)人專(zhuān)柜保管。

（四）對(duì)公存款賬戶(hù)查、凍、扣手續(xù)合規(guī)性方面

從××年××月份起，凡受理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)，有權(quán)查、凍、扣劃?rùn)C(jī)關(guān)人員必須在《查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃登記簿》上簽字。

（五）對(duì)賬制度執(zhí)行情況方面

1、對(duì)賬未實(shí)行上收二級(jí)分行管理，仍按轄屬機(jī)構(gòu)集中對(duì)賬問(wèn)題，我行將在×月份新招聘人員經(jīng)省分行批準(zhǔn)上崗后立即落實(shí)整改。

2、要求巴中分行從×月份起，對(duì)證對(duì)單未加蓋單位預(yù)留印鑒章的進(jìn)行整改。

（六）、非核準(zhǔn)類(lèi)單位結(jié)算賬戶(hù)備案制度執(zhí)行方面。

對(duì)清理帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)不完善，未報(bào)備帳戶(hù)，停止辦理業(yè)務(wù)并通知其銷(xiāo)戶(hù)。對(duì)部分非核準(zhǔn)類(lèi)單位結(jié)算賬戶(hù)錄入系統(tǒng)時(shí)開(kāi)戶(hù)日期與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開(kāi)戶(hù)日期不一致的現(xiàn)象進(jìn)行清理補(bǔ)錄。

第三篇：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶(hù)授權(quán)書(shū)(基本戶(hù)年檢用)

單位銀行結(jié)算賬戶(hù)授權(quán)書(shū)

東莞市工商銀行__________________:

根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《票據(jù)法》及《支付結(jié)算辦法》相關(guān)規(guī)定，本單位（企業(yè)）現(xiàn)授權(quán)_______________________（被授權(quán)人為本單位工作人員，身份證件種類(lèi)___________________, 身份證件號(hào)碼：_____________________________________________)前往貴行辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)（包括但不限于結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)及預(yù)留銀行印鑒等），同時(shí)授權(quán)_________________________（身份證件種類(lèi)________________,身份證件號(hào)碼：_______________ _______________________)代表本單位（企業(yè)）在貴行預(yù)留印鑒中的 有效個(gè)人簽章或簽字。

本單位未對(duì)本授權(quán)書(shū)提出終止授權(quán)的書(shū)面文件前，本授權(quán)書(shū)始終 有效。

單位公章：

法定代表人

或負(fù)責(zé)人簽字（蓋章）：

（身份證件號(hào)碼：）

年月日

第四篇：關(guān)于開(kāi)展人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢的公告

關(guān)于開(kāi)展人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)

年檢的公告

尊敬的客戶(hù)：

為加強(qiáng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，提高賬戶(hù)管理質(zhì)量，依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)法律法規(guī)，我部定于2011年9月1日至12月31日開(kāi)展人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢工作。現(xiàn)將年檢工作有關(guān)事項(xiàng)公告如下：

一、本次人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)年檢的賬戶(hù)為2010年12月31日（含）以前在我部開(kāi)立的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，包括基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)（驗(yàn)資戶(hù)除外）。

二、年檢所需資料：包括但不限于企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人證書(shū)、工會(huì)法人證書(shū)等）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證和法定代表人（或負(fù)責(zé)人）及其授權(quán)代理人的公民身份證件等信息。

三、為維護(hù)貴單位的合法權(quán)益，保證貴

第五篇：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)指南

附件2 建設(shè)銀行單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)指南

一、中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)簡(jiǎn)介

（一）中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)定義 中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)）是指單位客戶(hù)在建行開(kāi)立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶(hù)。

（二）單位銀行結(jié)算賬戶(hù)分類(lèi)

單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)。

1.基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。

2.一般存款賬戶(hù)是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。

3.專(zhuān)用存款賬戶(hù)是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。

對(duì)下列資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù):（1）基本建設(shè)資金（2）更新改造資金（3）財(cái)政預(yù)算外資金（4）糧、棉、油收購(gòu)資金（5）證券交易結(jié)算資金（6）期貨交易保證金（7）信托基金（8）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金（9）政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金（10）單位銀行卡備用 金（11）住房基金（12）社會(huì)保障基金（13）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金（14）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)（15）其他需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的資金。

4.臨時(shí)存款賬戶(hù)是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)：（1）設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)（2）異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（3）注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資。

（三）單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程圖 人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程

客戶(hù)提交開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)和證明文件不通過(guò)柜員審核申請(qǐng)書(shū)和證明文件通過(guò)不通過(guò)不通過(guò)柜員為客戶(hù)預(yù)開(kāi)戶(hù)，生成賬號(hào)客戶(hù)預(yù)留印鑒客戶(hù)辦妥離開(kāi)銀行賬戶(hù)審批核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)審批通過(guò)備案類(lèi)賬戶(hù)審批通過(guò)人行賬戶(hù)錄入并報(bào)人行核準(zhǔn)人行系統(tǒng)錄入報(bào)備通過(guò)客戶(hù)到開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取開(kāi)戶(hù)許可證三個(gè)工作日后賬戶(hù)可以辦理賬戶(hù)支付

二、開(kāi)戶(hù)須知 尊敬的客戶(hù)：

歡迎您來(lái)中國(guó)建設(shè)銀行開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)，請(qǐng)?zhí)峁┮韵沦Y料：

1.基本存款賬戶(hù)：（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其他證明文件（見(jiàn)備注1）；（2）組織機(jī)構(gòu)代碼證正本；（3）稅務(wù)登記證正本（僅適用于納稅人，無(wú)需納稅的應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)證明）；（4）法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件。

2.一般存款戶(hù)、專(zhuān)用存款戶(hù)：基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和相關(guān)證明文件（見(jiàn)備注2）。

3.臨時(shí)存款賬戶(hù)：見(jiàn)備注3。

4.以上資料請(qǐng)?zhí)峁┰蛢商讖?fù)印件。

5.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人辦理開(kāi)戶(hù)，請(qǐng)?zhí)峁┓ǘù砣嘶騿挝回?fù)責(zé)人的身份證件、授權(quán)書(shū)和經(jīng)辦人身份證件。

6．辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，請(qǐng)攜帶單位公章和擬預(yù)留銀行印鑒章（財(cái)務(wù)專(zhuān)用章或者公章加法定代表人或其授權(quán)代理人的個(gè)人名章）

備注1：

基本存款賬戶(hù)：（1）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)；（2）軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證 4 明；（3）社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)頒發(fā)的宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證或批準(zhǔn)設(shè)立文件；（4）民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)；（5）外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文或派出地政府部門(mén)的證明文件；（6）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明;外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證；（7）個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本；（8）居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明；（9）獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和批文；（10）其他組織，應(yīng)出具政府主管部門(mén)的批文或證明。

備注2：

一般存款賬戶(hù)：因向開(kāi)戶(hù)行借款需要，應(yīng)出具借款合同；因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具加蓋其單位公章的正式公函。

專(zhuān)用存款賬戶(hù)：（1）基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文；（2）財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明；（3）糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文；（4）單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料；（5）證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明；（6）期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明；（7）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明；（8）收入?yún)R繳資 5 金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證明；（9）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明；（10）其他按規(guī)定需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門(mén)的有關(guān)文件；（11）合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)納入專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理。開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)時(shí)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)時(shí)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證。（12）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù)的名稱(chēng)可以為單位名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱(chēng)或資金性質(zhì)，但專(zhuān)用存款賬戶(hù)的預(yù)留簽章應(yīng)與專(zhuān)用存款賬戶(hù)名稱(chēng)一致。存款人以單位名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱(chēng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)出具單位證明文件、單位負(fù)責(zé)人的身份證件、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）負(fù)責(zé)人的身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）開(kāi)戶(hù)的授權(quán)書(shū)；存款人以單位名稱(chēng)后加資金性質(zhì)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)出具單位證明文件。

備注3：

注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)：（1）《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》或有關(guān)部門(mén)批文；（2）投資者為個(gè)人的，應(yīng)出具投資者個(gè)人身份證件；投資者為單位的，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、開(kāi)戶(hù)許可證；（3）法人授權(quán)書(shū)（采用委托代理的，應(yīng)出具全部投資人簽章的授權(quán)委托書(shū)）。

增資驗(yàn)資賬戶(hù)：基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證和股東會(huì)或董 6 事會(huì)決議。（2）投資者為個(gè)人的，應(yīng)出具投資者個(gè)人身份證件；投資者為單位的，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、開(kāi)戶(hù)許可證；（3）法人授權(quán)書(shū)（采用委托代理的，應(yīng)出具全部投資人簽章的授權(quán)委托書(shū)）。

臨時(shí)機(jī)構(gòu)賬戶(hù)：（1）臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文；（2）異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同；需要以建筑施工安裝單位名稱(chēng)后加項(xiàng)目部名稱(chēng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)時(shí)，還應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目開(kāi)戶(hù)的授權(quán)書(shū)；（3）異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文；（4）正在籌備尚未取得宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證的宗教活動(dòng)場(chǎng)，應(yīng)出具地級(jí)市（州、盟）（含）以上人民政府宗教事務(wù)部門(mén)的批準(zhǔn)設(shè)立文件。