第一篇：銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告

為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發(fā)〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號）文件要求，我區(qū)聯社及時轉發(fā)了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查?，F檢查工作已經結束匯報如下：

一、基本情況

我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個?，F有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉入久懸未取戶240個。

二、具體情況 〈一〉、銀行結算帳戶的的管理和開立情況

1、我區(qū)信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書?！炊点y行結算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現金的行為。

3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規(guī)。

三、存在問題

1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務開展等原因，需經人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。

3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現未報經人行審批。

4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

四、糾改措施 針對自查中發(fā)現的問題和我區(qū)農村信用社的實際情況，準備從以下幾個 方面進行糾改：

1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規(guī)定，確保結算賬戶管理的合法合規(guī)。

2、對未經人行批準開立的部分銀行結算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉入久懸未取專戶管理。

第二篇：銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告

為規(guī)范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業(yè)務、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

一、基本情況

我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至2011年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。

二、具體情況

（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。

（二）、銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統(tǒng)對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務系統(tǒng)中均設臵為不可取現，無違規(guī)支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規(guī)。

6、按照規(guī)定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù)。

（三）、票據業(yè)務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業(yè)務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規(guī)定辦理。

2、我部結算收費、中間業(yè)務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據查驗執(zhí)行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

（四）、支付系統(tǒng)自查情況

1、大額往賬業(yè)務均由主管在行內系統(tǒng)授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業(yè)務及查詢業(yè)務，查詢業(yè)務一般當日進行回復。

3、小額定期借記業(yè)務均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務包處于“已超期”的現象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務的穩(wěn)健運行。

以上報告，如有不妥，請指正。

第三篇：銀行結算賬戶自查報告

賬戶管理自查報告

市分行：

根據上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查?，F將自查情況報告如下：

一、賬戶管理情況

我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關，加大賬戶管理力度。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯網核查公民身份信息系統(tǒng)，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。二是對結算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯網核查，進行客戶身份有效的識別，積極做好反洗錢、客戶身份識別、大額及可疑交易數據報告工作，杜絕利用銀行結算賬戶進行違法犯罪活動。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權利義務，細化和完善相關職責。四是嚴格預留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務核對，對業(yè)務發(fā)生頻繁、業(yè)務發(fā)生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發(fā)現問題及時查找原因，確保資金安全及內外賬務相符。

二、完善內控制度，規(guī)范崗位職責

按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設置。

做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對結算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權責分明，責任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約為主要內容的內控機制，防范內控管理隱患。

三、加強自查力度，防范操作風險

通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處。對在綜合業(yè)務系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務、同城交換業(yè)務等業(yè)務進行核查，嚴格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務操作，確保資金安全，防范操作風險。

在今后的工作中，我行將以上級行有關文件精神為指導，對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關，健全完善內控制度，加大獎懲力度，進一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。

**縣支行

二0一0年五月十二日

第四篇：人民幣銀行結算賬戶自查報告

人民幣銀行結算賬戶自查報告

根據縣聯社《關于開展人民幣銀行結算賬戶自查活動的通知》（農信聯發(fā)〔ⅩⅩ〕75號）文件精神，我社領導高度重視，及時組織我社員工進行學習，同時開展一次人民幣銀行結算賬戶自查活動，現在將自查情況匯報如下：

為確保此項工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結算賬戶自查小組：

人民幣銀行結算賬戶自查情況：

一、銀行結算賬戶的基本情況： ㈠、銀行結算賬戶業(yè)務內控管理：

1、明確專人負責銀行結算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實行復核制度，防止銀行結算賬戶業(yè)務處理“一手清”。

2、賬戶管理系統(tǒng)二級操作員與三級操作員分開，各司其職。

3、執(zhí)行開銷戶登記制度；建立銀行結算賬戶檔案，并按規(guī)定由專人保管。

4、對銀行結算賬戶實行年檢，對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。

5、規(guī)定與存款人進行對賬，執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。

6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。㈡銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務處理情況：

1、對存款人提交的申請書填寫事項和證明文件的真實性、完整性

和合規(guī)性進行審查。

2、與存款人簽訂銀行結算賬戶管理協(xié)議及補充協(xié)議，明確雙方的權利與義務。

3、不存在未經人行核準，私自為存款人違規(guī)開立核準類賬戶（基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶）的情況。

4、不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況。

5、為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規(guī)定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

6、銷戶時有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。㈢銀行結算賬戶的使用情況：

1、單位銀行結算賬戶不允許自開立之日起3個工作日內辦理付款業(yè)務。

2、一般存款賬戶沒有辦理現金支取。

3、專用存款賬戶按國家現金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現金。㈣賬戶實名制落實和公民身份信息聯網核查工作情況按規(guī)定對銀行結算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯網核查。

二、存在問題

1、對銀行結算賬戶實行年檢，但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。

2、賬戶實名制落實和公民身份信息聯網核查工作情況按規(guī)定對銀行結算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯網核查，但未對所有相關的業(yè)務相關個人身份信息進行聯網核查。

三、整改措施

1、盡快對未通過年檢的銀行結算賬戶實行年檢，不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。

2、按規(guī)定對銀行結算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯網核查，對相關的業(yè)務相關個人身份信息進行聯網核查。

四、銀行結算賬戶管理工作中的不足和建議

經自查，我社基本符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》等有關規(guī)定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今后，我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》工作部署，積極開展人民幣銀行結算賬戶各項工作。

ⅩⅩ縣農村信用合作聯社ⅩⅩ信用社

年4月7日

第五篇：人民幣銀行結算賬戶的自查報告

人民幣銀行結算賬戶的自查報告

根據銀辦通[ⅩⅩ]***號《關于開展人民幣銀行結算賬戶有關事項的通知》的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現將我社對人民幣銀行結算賬戶的自查情況匯報如下：

一、能按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務。

二、對核準類銀行結算賬戶能按照規(guī)定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結算賬戶情況。

三、直至現在我社沒有未清理核定的銀行結算賬戶。

四、我社的銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，并設有專人復核，有分健全的開銷戶登記。

五、對人民幣銀行結算賬戶的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執(zhí)行，并按月上報縣聯社，未發(fā)現違規(guī)現象。

通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結算賬戶的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：一是業(yè)務人員對人民幣銀行結算賬戶有關知識學習不夠，業(yè)務素質不高；二是相關管理監(jiān)督措施有待進一

步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。