第一篇：探礦權(quán)抵押問題

一、探礦權(quán)的定義

探礦權(quán)，是指在依法取得的勘查許可證規(guī)定的范圍內(nèi)，勘查礦產(chǎn)資源的權(quán)利。

二、探礦權(quán)人應(yīng)履行的義務(wù)

a）在規(guī)定的期限內(nèi)開始施工，并在勘查許可證規(guī)定的期限內(nèi)完成勘查工作；

b）向勘查登記管理機(jī)關(guān)報告開工等情況；

c）按照探礦工程設(shè)計施工，不得擅自進(jìn)行采礦活動； d）在查明主要礦種的同時，對共生、伴生礦產(chǎn)資源進(jìn)行綜合勘查、綜合評價；

e）編寫礦產(chǎn)資源勘查報告，提交有關(guān)部門審批； f）按照國務(wù)院有關(guān)規(guī)定匯交礦產(chǎn)資源勘查成果檔案資料； g）遵守有關(guān)法律、法規(guī)有關(guān)勞動安全、土地復(fù)墾和環(huán)境保護(hù)的規(guī)定；

h）勘查作業(yè)完畢，及時封、填探礦作業(yè)遺留的井、硐或者采取其他措施，消除安全隱患。

三、探礦權(quán)流轉(zhuǎn)問題

礦業(yè)權(quán)抵押的，實現(xiàn)抵押權(quán)時需要報國土資源部門審查批準(zhǔn)。國土資源部于1999年發(fā)布實施的《探礦權(quán)采礦權(quán)評估管理暫行辦法》第三條第二款規(guī)定，以探礦權(quán)、采礦權(quán)設(shè)定抵押的，應(yīng)經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)審查登記，在抵押實現(xiàn)時按探礦權(quán)、采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓辦理有關(guān)手續(xù)。

四、探礦權(quán)能否設(shè)定抵押

a）探礦權(quán)不能設(shè)定抵押。其理由是：（1）探礦權(quán)，尤其是勘查程度較低的探礦權(quán)，勘查結(jié)果具有很大的不確定性，在整個勘查過程結(jié)束之前，探礦權(quán)的價值不確定的，金融機(jī)構(gòu)從“資金回收的可能性 ”考慮難以接受；（2）從國外的立法例來看，除法國、韓國外，多數(shù)國家的礦業(yè)法律都規(guī)定探礦權(quán)不能抵押；（3）我國許多省份的地方性法規(guī)也規(guī)定了采礦權(quán)的抵押，而未對探礦權(quán)的抵押作出任何規(guī)定。

b）探礦權(quán)可以設(shè)定抵押。其理由是：（1）《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第五十五條規(guī)定礦業(yè)權(quán)可以抵押，并未規(guī)定探礦權(quán)不能抵押；（2）根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，探礦權(quán)與采礦權(quán)一樣，同屬用益物權(quán)。用益物權(quán)可以設(shè)定抵押是理所當(dāng)然的。至于債權(quán)人是否愿意接受債務(wù)人以探礦權(quán)提供抵押擔(dān)保，則由債權(quán)人根據(jù)其對探礦權(quán)風(fēng)險和價值的評估自主決定，法律不應(yīng)干預(yù)。（3）《探礦權(quán)采礦權(quán)評估管理暫行辦法》第三條第二款規(guī)定，“以探礦權(quán)、采礦權(quán)設(shè)定抵押的，應(yīng)經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)審查登記，在抵押實現(xiàn)時按探礦權(quán)、采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓辦理有關(guān)手續(xù)?！?/p>

五、探礦權(quán)抵押的一般操作程序

a）抵押人選定（或由抵押人和抵押權(quán)人共同選定）具有法定資質(zhì)的礦業(yè)權(quán)價值評估機(jī)構(gòu)對目標(biāo)礦權(quán)進(jìn)行價值評估（可選擇）；

b）抵押人與抵押權(quán)人簽訂《探礦權(quán)抵押合同》；

c）向原發(fā)證機(jī)關(guān)申報探礦權(quán)抵押審批及備案，并提交以下材料：

（1）申請抵押探礦權(quán)的報告；（2）探礦權(quán)抵押申請書；（3）探礦權(quán)抵押合同；（4）勘查許可證復(fù)印件；

（5）抵押申請人按規(guī)定繳納探礦權(quán)使用費(fèi)的發(fā)票復(fù)印件；（6）抵押申請人按規(guī)定繳納探礦權(quán)價款的發(fā)票復(fù)印件（如抵押物屬于國家出資勘查形成的探礦權(quán)的）；（7）探礦權(quán)評估報告；（8）礦產(chǎn)資源勘查情況報告；

（9）由有關(guān)部門出具的勘查資金投入證明和探礦權(quán)人完成最低勘查投入的證明；

（10）經(jīng)縣（市、區(qū)）、州（市）國土資源局審核的勘查工作年度報告，保留項目還應(yīng)提交項目完成報告；（11）抵押權(quán)人的營業(yè)執(zhí)照；

（12）審批機(jī)關(guān)要求提交的其它有關(guān)資料。

六、探礦權(quán)抵押的注意事項：

a）自頒發(fā)勘查許可證之日起滿2年，或者在勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)可供進(jìn)一步勘查或者開采的礦產(chǎn)資源（勘查許可證有效期最長為3年；但是，石油、天然氣勘查許可證有效期最長為7年。需要延長勘查工作時間的，探礦權(quán)人應(yīng)當(dāng)在勘查許可證

有效期屆滿的30日前，到登記管理機(jī)關(guān)辦理延續(xù)登記手續(xù)，每次延續(xù)時間不得超過2年）；

b）完成規(guī)定的最低勘查投入（探礦權(quán)人在勘查工作期間，必須按照規(guī)定投入一定數(shù)量以上的資金進(jìn)行勘查工作。最低勘查投入是指探礦權(quán)人直接用于勘查的費(fèi)用，包括人員工資、各類探礦工程、樣品采集、加工與分析測試、圖件的測制與編繪、與勘查工作有直接關(guān)系的交通費(fèi)用、報告的編寫等。探礦權(quán)人完不成當(dāng)年最低勘查投人的，登記管理機(jī)關(guān)可以依法責(zé)令限期改正，處以罰款，直至吊銷勘查許可證而終止探礦權(quán)；探礦權(quán)人超額完成最低勘查投入的，超出部分可以計入下一年度的投入。當(dāng)探礦權(quán)人因地震、泥石流、洪災(zāi)、雪災(zāi)等不可抗拒的自然災(zāi)害致使勘查工作不能正常進(jìn)行的，可以向登記管理機(jī)關(guān)申請核減最低勘查投入）；探礦權(quán)人應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取勘查許可證之日起，按照下列規(guī)定完成最低勘查投入：

（一）第一個勘查年度，每平方公里2000元；

（二）第二個勘查年度，每平方公里5000元；

（三）從第三個勘查年度起，每個勘查年度每平方公里10000元。探礦權(quán)人當(dāng)年度的勘查投入高于最低勘查投入標(biāo)準(zhǔn)的，高于的部分可以計入下一個勘查年度的勘查投入。c）探礦權(quán)屬無爭議；

d）按照國家有關(guān)規(guī)定已經(jīng)繳納探礦權(quán)使用費(fèi)、探礦權(quán)價款； e）國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的其他條件。2009年12月

31日，國土資源部發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范探礦權(quán)管理有關(guān)問題的通知》，進(jìn)一步加強(qiáng)了對探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的管理。該通知規(guī)定，以申請在先、招標(biāo)、拍賣、掛牌方式取得的探礦權(quán)，探礦權(quán)人申請?zhí)降V權(quán)轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)持有探礦權(quán)滿2年，或持有探礦權(quán)滿1年且提交經(jīng)評審備案的普查以上工作程度的地質(zhì)報告，或經(jīng)原登記管理機(jī)關(guān)組織審查并證實在勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)新發(fā)現(xiàn)可供進(jìn)一步勘查或開采的礦產(chǎn)資源；以協(xié)議方式取得探礦權(quán)的，5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。特殊情況確需轉(zhuǎn)讓的，按協(xié)議出讓審批程序另行審批。

七、探礦權(quán)抵押面臨的風(fēng)險：

a）探礦權(quán)人未完成最低勘查投入，經(jīng)責(zé)令限期改正而未改正，且情節(jié)嚴(yán)重的；

b）已經(jīng)領(lǐng)取勘查許可證的勘查項目，滿6個月未開始施工，或者施工后無故停止勘查工作滿6個月，且情節(jié)嚴(yán)重的； c）不按期繳納礦業(yè)權(quán)使用費(fèi)，被責(zé)令限期繳納后，逾期仍不繳納的；

d）不依法提交年度報告、拒絕接受監(jiān)督檢查或者弄虛作假，情節(jié)嚴(yán)重的。

八、探礦權(quán)人應(yīng)繳納的費(fèi)用： a）探礦權(quán)價款

（1）定義：國家將其出資勘查形成的探礦權(quán)人，按規(guī)定向探礦權(quán)人收取的價款。

（2）探礦權(quán)價款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：已國務(wù)院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門確認(rèn)的評估價格為依據(jù)，（3）繳納時間：一次或分期繳納；但探礦權(quán)價款繳納期限最長不得超過2年。

（4）國家實行礦業(yè)權(quán)有償取得制度的組成部分。根據(jù)中國《礦產(chǎn)資源勘查區(qū)塊登記管理辦法》有關(guān)規(guī)定：“申請國家出資勘查并已經(jīng)探明礦產(chǎn)地的區(qū)塊的探礦權(quán)的，探礦權(quán)申請人除依照本辦法的規(guī)定繳納談礦權(quán)使用費(fèi)外，還應(yīng)當(dāng)繳納經(jīng)評估確認(rèn)的國家出資勘查形成的碳礦權(quán)價款。”

（5）設(shè)臵探礦權(quán)價款的目的在于針對建國以來，中國地質(zhì)礦產(chǎn)管理體制下地質(zhì)勘查工作全由國家投資，并已形成了大量勘查程度不同礦產(chǎn)地的歷史現(xiàn)實。為了維護(hù)國家作為特定出資人的權(quán)益，在這類礦產(chǎn)地探礦權(quán)授讓時，探礦權(quán)申請人為取得探礦權(quán)，除要繳納使用費(fèi)外，還應(yīng)繳納不僅包含國家已有投入，還應(yīng)包括已有投入所獲得的對該區(qū)塊礦產(chǎn)地預(yù)期遠(yuǎn)景的價值。后兩者合成即為探礦權(quán)價款。國家對探礦權(quán)價款也實行了與探礦權(quán)使用費(fèi)相同的申請減免制度。

b）探礦權(quán)使用費(fèi)

（1）定義：國家將礦產(chǎn)資源探礦權(quán)出讓給探礦權(quán)人，按規(guī)定向探礦權(quán)人收取的使用費(fèi)。

（2）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：探礦權(quán)使用費(fèi)以勘查年度計算，按區(qū)塊面積逐年繳納，第一個勘查年度至第三個勘查年度，每平方公里每年繳納100元，從第四個勘查年度起每平方公里每年增加100元，最高不超過每平方公里每年500元。

（3）繳納期限：在辦理勘查登記或年檢時，按照登記管理機(jī)關(guān)確定的標(biāo)準(zhǔn)，將探礦權(quán)使用費(fèi)繳入同級財政部門開設(shè)的“探礦權(quán)采礦權(quán)使用費(fèi)和價款財政專戶”。（4）國家將探礦權(quán)出讓給探礦權(quán)人，按法律、法規(guī)規(guī)定向探礦權(quán)人收取的費(fèi)用。它是探礦權(quán)有償取得的具體體現(xiàn)。是指按探礦權(quán)所占用的土地面積計算的費(fèi)用。中國現(xiàn)在實行的探礦權(quán)使用費(fèi)制度是按年度、按面積收取費(fèi)用。設(shè)臵探礦權(quán)使用費(fèi)的目的，在于維護(hù)國家對礦產(chǎn)資源的所有權(quán)益，避免占用礦地面積過大、時間過長的弊端，保證探礦權(quán)人的合法權(quán)利。同時國家實行探礦權(quán)使用費(fèi)減免制度，經(jīng)探礦權(quán)人申請，登記管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，對符合規(guī)定條件的，探礦權(quán)使用費(fèi)可以減繳或者免繳。

九、礦產(chǎn)勘查工作的階段

a）礦產(chǎn)勘查工作分為：預(yù)查、普查、詳查、勘探四個階段。b）預(yù)查：依據(jù)區(qū)域地質(zhì)和物化探（應(yīng)用重力、磁力、電法、化探等多種勘探手段查找礦產(chǎn)的方法）異常研究結(jié)果、初步野

外觀測、極少量工程驗證結(jié)果，與地質(zhì)特征相似的已知礦床類比、預(yù)測，提出可供普查的礦化潛力較大地區(qū)。有足夠依據(jù)時可估算出預(yù)測的資源量，屬于未發(fā)現(xiàn)的礦產(chǎn)資源。c）普查：對可供普查的礦化潛力較大地區(qū)、物化探異常區(qū)，采用露頭檢查、地質(zhì)填圖、數(shù)量有限的取樣工程及物化探方法開展綜合找礦。對區(qū)內(nèi)地質(zhì)、構(gòu)造特征達(dá)到相應(yīng)比例尺的查明程度；對礦體形態(tài)、礦石質(zhì)量、礦石加工技術(shù)條件和礦床開采技術(shù)條件做到大致查明、大致控制的程度；礦體的連續(xù)性是推斷的。通過概略研究，最終應(yīng)提出是否有進(jìn)一步詳查的價值，或圈定出詳查區(qū)范圍。

d）詳查：是對普查圈出的詳查區(qū)，采用大比例尺地質(zhì)填圖及綜合方法和手段開展勘查工作，進(jìn)行比普查階段更密的系統(tǒng)取樣，基本查明礦床地質(zhì)、構(gòu)造、礦床開采技術(shù)條件；對礦體形態(tài)、礦石質(zhì)量、礦石加工技術(shù)條件和礦床開采技術(shù)條件做到基本查明、基本控制的程度，礦體的連續(xù)性是基本確定的。基本控制礦體的總體分布范圍、主要礦體形態(tài)、產(chǎn)狀、大小和礦石質(zhì)量特征，基本確定礦體的連續(xù)性；對礦石的加工選冶技術(shù)性能進(jìn)行類比或?qū)嶒炇伊鞒淘囼炑芯浚骂愋偷V石和難選礦石應(yīng)作實驗室擴(kuò)大連續(xù)試驗，在詳查所獲信息的基礎(chǔ)上開展概略研究，作出是否具有工業(yè)價值的評價。必要時，圈出勘探范圍，可供預(yù)可行性研究、礦山總體規(guī)劃和作礦山項目建議書使用。

e）勘探：是對已知具有工業(yè)價值的礦床或經(jīng)詳查圈出的勘探區(qū)，采用通過大比例尺地質(zhì)填圖和加密各種取樣工程，詳細(xì)查明礦床地質(zhì)、構(gòu)造、礦床開采技術(shù)條件；對礦體形態(tài)、礦石質(zhì)量、礦石加工技術(shù)條件和礦床開采技術(shù)條件做到詳細(xì)查明、詳細(xì)控制的程度，礦體的連續(xù)性是細(xì)確定的。詳細(xì)控制礦體的總體分布范圍、主要礦體形態(tài)、產(chǎn)狀、大小和礦石質(zhì)量特征，礦體的連續(xù)性是確定的；對礦石的加工選冶技術(shù)性能進(jìn)行類比或?qū)嶒炇伊鞒淘囼炑芯?，新類型礦石和難選礦石應(yīng)作實驗室擴(kuò)大連續(xù)試驗，必要時應(yīng)進(jìn)行半工業(yè)試驗，在勘探所獲信息的基礎(chǔ)上開展概略研究，為可行性研究或礦山建設(shè)設(shè)計提供依據(jù)。

十、探礦權(quán)價值

探礦權(quán)優(yōu)先權(quán)

a）優(yōu)先探礦權(quán)（《礦產(chǎn)資源法實施細(xì)則》）：探礦權(quán)人享有按照勘查許可證規(guī)定的區(qū)域、期限、工作對象進(jìn)行勘查，優(yōu)先取得勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)新發(fā)現(xiàn)礦種的探礦權(quán)的權(quán)利。探礦權(quán)人擁有勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)批準(zhǔn)礦種的探礦權(quán)及其它礦種的優(yōu)先探礦權(quán)，因發(fā)現(xiàn)新礦種而需改變勘查礦種的，須通過辦理變更勘查登記手續(xù)獲得探礦權(quán)。

b）優(yōu)先采礦權(quán)：探礦權(quán)人有權(quán)優(yōu)先取得勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)礦產(chǎn)資源的采礦權(quán)。c）相關(guān)法律支持：

（1）2000年—《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》 第十二條：探礦權(quán)人在其勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)申請采礦權(quán)的，礦業(yè)權(quán)可不評估，登記管理機(jī)關(guān)不收取價款。

第十六條：在探礦權(quán)有效期和保留期內(nèi)，探礦權(quán)人有優(yōu)先取得勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)礦產(chǎn)資源采礦權(quán)的權(quán)利，未經(jīng)探礦權(quán)人的同意，登記管理機(jī)關(guān)不得在該勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)受理他人的礦業(yè)權(quán)申請。

（2）2003年—《探礦權(quán)采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌管理辦法》

第十條：探礦權(quán)人依法申請其勘查區(qū)塊范圍內(nèi)的采礦權(quán)的，國土資源部門不得以招標(biāo)拍賣掛牌的方式授予。（3）2006年—《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范礦業(yè)權(quán)出讓管理的通知》 探礦權(quán)人申請其勘查區(qū)塊范圍內(nèi)的采礦權(quán)，符合規(guī)定的，應(yīng)依法予以批準(zhǔn)，切實保護(hù)探礦權(quán)人的合法權(quán)益。（4）優(yōu)先權(quán)并不一定可以拿到。一些投資者錯誤地認(rèn)為只要取得了探礦權(quán)，依據(jù)探礦權(quán)優(yōu)先取得制度就等于取得了采礦權(quán)，從而可以避免進(jìn)行采礦權(quán)的市場競爭，不再交納大筆的采礦權(quán)交易費(fèi)用。

d）有些礦產(chǎn)資源不再設(shè)探礦權(quán)，而以招拍掛方式直接出讓采礦權(quán)。如：石灰?guī)r、粘土、頁巖等。稀缺性

《國土資源部辦公廳關(guān)于礦產(chǎn)資源整裝勘查區(qū)暫停受理新立探礦權(quán)采礦權(quán)申請的通知》

十一、探礦權(quán)抵押盡職調(diào)查涵蓋內(nèi)容 a）勘查許可證的相關(guān)情況

（1）勘查許可證是通過何種方式（是通過招標(biāo)、拍賣、掛牌、申請在先、協(xié)議等出讓方式還是轉(zhuǎn)讓方式）取得的，是否真實、合法、有效；如果是拍賣或掛牌取得的，成交價格是否與礦業(yè)權(quán)出讓年限直接掛鉤；（2）抵押人是否屬于勘查許可證載明的權(quán)利人；（3）探礦權(quán)證上載明的勘查單位是否具備所需的勘查資質(zhì)；

（4）勘查許可證載明的勘查礦種、發(fā)證時間、有效期限；（5）勘查許可證是否由國土資源部統(tǒng)一配號；（6）勘查范圍；

（7）勘查許可證載明的勘查階段，探礦權(quán)的延續(xù)次數(shù)及延續(xù)階段，以及是否存在勘查區(qū)塊面積在下一次申請延續(xù)時被縮減的可能；

（8）探礦權(quán)證項下的勘查許可證是否屬于國家出資勘查形成的；如是，抵押人在獲取礦業(yè)權(quán)時，是否按照評估備案的結(jié)果繳納了礦業(yè)權(quán)價款；（9）探礦權(quán)是否通過了上一年度的年度檢查；

（10）探礦權(quán)是否被政府納入整合計劃、范圍，探礦權(quán)是否存在在交易完成后無法取得延續(xù)的可能；

b）與地質(zhì)資料、勘查報告和資源/儲量相關(guān)的情況

（1）探礦權(quán)人在勘查過程中形成的各種地質(zhì)資料，包括坑探、鉆探資料和取樣分析報告；

（2）探礦權(quán)人向國土資源部門匯交的各種地質(zhì)資料和勘查成果；（3）儲量報告、儲量評審中心的儲量評審意見及評審備案證明。c）探礦權(quán)是否存在權(quán)利負(fù)擔(dān)或限制的情況（1）是否設(shè)定了租賃權(quán)；（2）是否設(shè)定了抵押權(quán)（3）是否存在合作開采的情況

（4）是否涉及訴訟或存在司法查封、凍結(jié)的情況

d）可能對探礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓及受讓人受讓探礦權(quán)后產(chǎn)生不利影響的情況

（1）礦業(yè)權(quán)是否存在爭議；該礦業(yè)權(quán)的勘查區(qū)域或礦區(qū)范圍是否與其他礦業(yè)權(quán)存在重疊或交叉的情形；該礦業(yè)權(quán)與其他礦業(yè)權(quán)是否存在現(xiàn)實的或潛在的礦界爭議；（2）礦業(yè)權(quán)人是否依法繳納了探礦權(quán)使用費(fèi)等；（3）探礦權(quán)人領(lǐng)取勘查許可證是否已滿兩年；

（4）探礦權(quán)人是否按照批準(zhǔn)的勘查設(shè)計組織施工，各類實物工作量是否已完成70%以上并提交了勘查報告；（5）探礦權(quán)人是否完成了法定的最低勘查投入；

（6）礦業(yè)權(quán)人在獲得探礦權(quán)時的勘查程度以及目前的勘查程度；探礦權(quán)系再次轉(zhuǎn)讓的，探礦權(quán)人是否能夠提交較上一次轉(zhuǎn)讓更高勘查程度的勘查報告；

（7）根據(jù)探礦權(quán)人目前已完成的勘查工作，受讓人在受讓探礦權(quán)后，在勘查許可證的有效期限屆滿后，是否具備申請更高勘查程度的探礦權(quán)延續(xù)登記的條件；

（8）探礦權(quán)人是否存在無故停工6個月以上的情況；

（9）探礦權(quán)人有無持勘查許可證采礦、非法承包、出租、轉(zhuǎn)讓、與他人合作開采等違法行為；

（10）探礦權(quán)人是否按照有關(guān)規(guī)定匯交礦產(chǎn)資源勘查成果檔案資料，是否存在偽造地質(zhì)資料或者在地質(zhì)資料匯交中弄虛作假的行為；

（11）礦業(yè)權(quán)人是否遵守有關(guān)法律、法規(guī)關(guān)于勞動安全、土地復(fù)墾和環(huán)境保護(hù)的規(guī)定；

（12）礦業(yè)權(quán)人是否依法辦理了勘查用地的用地審批手續(xù)；礦業(yè)權(quán)人與土地所有人簽署的土地使用合同是否合法、有效；礦業(yè)權(quán)人是否按照土地使用合同的約定支付了土地使用費(fèi)；是否存在土地使用合同被土地所有人依法終止或解除的風(fēng)險。

第二篇：抵押問題

一、擔(dān)保公司怎樣解決養(yǎng)殖企業(yè)抵押問題

養(yǎng)殖企業(yè)是我國現(xiàn)階段扶持性產(chǎn)業(yè)，特別是奶牛、種豬等附加價值高、關(guān)系民生的牲畜養(yǎng)殖。但是在中小城市一些中小養(yǎng)殖企業(yè)在做流動資金貸款時都遇到同樣的問題，無抵押（租賃土地、簡易廠房無房產(chǎn)證、法人或股東在發(fā)展企業(yè)時已把自己個人資產(chǎn)作抵押或變賣）。這時正是我們擔(dān)保公司介入的好機(jī)會，但擔(dān)保公司遇到同樣問題----無反擔(dān)保抵押物。今天我們就探討一下活物抵押的問題。

活物抵押顧名思義就是拿企業(yè)飼養(yǎng)的牲畜作抵押，怎么做？怎么做好呢？

我覺得應(yīng)該分以下幾步走：

1、為牲畜買保險，與保險公司和企業(yè)簽訂三方合同，在一定期限內(nèi)解決受益人問題，若出現(xiàn)問題確保擔(dān)保公司的最大利益。

2、到工商局辦理抵押手續(xù)；這個可能在有些地方行不通，畢竟工商局是政府單位，而且對這一塊沒有先例。這就需要企業(yè)和擔(dān)保公司雙重努力了?？梢詣裾f、講解，運(yùn)用“非禁即準(zhǔn)，非限即許”原則做一下嘗試

3、如果評估額與貸款額度相差甚遠(yuǎn)，怎么辦？企業(yè)運(yùn)營正常、現(xiàn)金流很好、法人股東也很誠信等等吧。這時我覺得可以讓該企業(yè)找相應(yīng)有一定實力、運(yùn)營良好的企業(yè)作反擔(dān)保，承擔(dān)連帶責(zé)任。

當(dāng)然了，企業(yè)以其他類似的活物（比如豬、雞）等來作貸款抵押，就算買了保險也必須通過銀行、擔(dān)保公司的貸前調(diào)查，查看企業(yè)經(jīng)營狀況、經(jīng)營前景是否良好；還要經(jīng)過銀行的整體評估，看企業(yè)是否為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，有無不良貸款信用記錄。貸款的去向也要由擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)管。

二、采礦權(quán)抵押

探礦權(quán)、采礦權(quán)抵押是指探礦權(quán)、采礦權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的探礦權(quán)、采礦權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔(dān)保的行為。以探礦權(quán)、采礦權(quán)作抵押的債務(wù)人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔(dān)保的探礦權(quán)、采礦權(quán)為抵押物。

在探礦權(quán)、采礦權(quán)抵押中應(yīng)注意以下事項：

1．債權(quán)人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應(yīng)委托評估機(jī)構(gòu)評估抵押物。

2．探礦權(quán)、采礦權(quán)設(shè)定抵押，探礦權(quán)、采礦權(quán)人應(yīng)持抵押合同和探礦權(quán)、采礦權(quán)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。探礦權(quán)、采礦權(quán)抵押關(guān)系解除后20日內(nèi)，探礦權(quán)、采礦權(quán)人應(yīng)書面告知原發(fā)證機(jī)關(guān)。

3．債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)申請實現(xiàn)抵押權(quán)，并從處置的探礦權(quán)、采礦權(quán)，所得中依法受償。新的探礦權(quán)、采礦權(quán)申請人應(yīng)符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件，當(dāng)事人應(yīng)依法辦理探礦權(quán)、采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓、變更登記手續(xù)。

4．采礦權(quán)人被吊銷許可證時，由此產(chǎn)生的后果由債務(wù)人承擔(dān)

采礦權(quán)抵押備案登記審批

法定依據(jù)

1、《礦產(chǎn)資源法》

2、《擔(dān)保法》

3、《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》（國務(wù)院令第241條）

4、《礦產(chǎn)資源實施細(xì)則》

5、《地質(zhì)資料管理辦法》

6、《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》

7、《河北省礦產(chǎn)資源管理條例》

辦理程序

1、申請人提出申請

2、審批大廳接受申請、登記、受理、審查

3、主辦處室審查申報資料

4、承辦人提出審查意見

5、審查、復(fù)核

6、局領(lǐng)導(dǎo)簽批

7、向申請人發(fā)準(zhǔn)予備案通知書

8、備案登記、發(fā)備案意見書

申報材料

1、抵押備案申請；

2、由有關(guān)地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門出具的采礦權(quán)無爭議的證明材料；

3、由采礦登記機(jī)關(guān)出具的抵押申請人按規(guī)定繳納采礦權(quán)使用費(fèi)及采礦權(quán)價款的證明材料；

4、由礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)征收管理機(jī)關(guān)有關(guān)礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)繳納情況原證明材料；

5、由資源稅征收管理部門出具的資源稅繳納情況的證明材料；

6、在國家出資形成的礦產(chǎn)地內(nèi)的采礦權(quán)，由國務(wù)院地礦主管部門會同國務(wù)院國有資產(chǎn)管理部門認(rèn)定的評估機(jī)構(gòu)出具的礦權(quán)價值的證明材料

7、國有資產(chǎn)部門批準(zhǔn)抵押的文件；

8、抵押合同；

9、采礦許可證正本復(fù)印件。

辦理時限

從接到申請之日算起 40 個工作日（節(jié)假日除外）內(nèi)辦理

收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 無

采礦權(quán)抵押權(quán)如何才能實現(xiàn)

案例：某礦山企業(yè)，2003年為盤活資金以該企業(yè)銅礦采礦權(quán)為抵押向銀行貸款，由于銀行是第一次辦理此類抵押物貸款，因此進(jìn)行了較為詳細(xì)的審查，后銀行在審查采礦許可證時發(fā)現(xiàn)該采礦權(quán)已經(jīng)被出租給另一家企業(yè)開采，故拒絕了該企業(yè)的貸款申請。

一年后，該企業(yè)又以同一采礦權(quán)為抵押向另一家銀行貸款，并聲明該采礦權(quán)出租期滿，出租合同已經(jīng)解除，銀行經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)該企業(yè)聲明屬實，按規(guī)定為其辦理了貸款。

2005年，礦山企業(yè)因經(jīng)營不善無力按時還款，銀行在準(zhǔn)備實現(xiàn)抵押權(quán)前向當(dāng)?shù)貒临Y源管理部門咨詢時發(fā)現(xiàn)受讓采礦權(quán)方必須具有相關(guān)條件和資質(zhì)，對如何實現(xiàn)抵押權(quán)產(chǎn)生了疑問，現(xiàn)提出以下問題。

1、采礦權(quán)能否抵押，在抵押時，有何特別要求？已經(jīng)出租的采礦權(quán)能否設(shè)置抵押權(quán)。

2、銀行如何才能實現(xiàn)抵押權(quán)。

分析： 2000年10月31日國土資源部發(fā)布的《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》（以下簡稱《暫行規(guī)定》）（國土資發(fā)[2000]309號）第55條規(guī)定：“礦業(yè)權(quán)抵押是指礦業(yè)權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的礦業(yè)權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔(dān)保的行為。以礦業(yè)權(quán)作為抵押的債務(wù)人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔(dān)保的礦業(yè)權(quán)為抵押物”。由此規(guī)定我們可以看出，礦業(yè)權(quán)，即探礦權(quán)、采礦權(quán)是可以抵押的。在探礦權(quán)、采礦權(quán)抵押中應(yīng)注意以下事項：

（一）必須符合《擔(dān)保法》相關(guān)規(guī)定，采礦許可證在有效期內(nèi)、采礦權(quán)屬無爭議以及法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件。

（二）債權(quán)人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應(yīng)委托評估機(jī)構(gòu)評估抵押物。

（三）探礦權(quán)、采礦權(quán)設(shè)定抵押，探礦權(quán)、采礦權(quán)人應(yīng)持抵押合同和探礦權(quán)、采礦權(quán)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。探礦權(quán)、采礦權(quán)抵押關(guān)系解除后20日內(nèi)，探礦權(quán)、采礦權(quán)人應(yīng)書面告知原發(fā)證機(jī)關(guān)。

（四）采礦權(quán)人被吊銷許可證時，由此產(chǎn)生的后果由債務(wù)人承擔(dān)。該企業(yè)第一次申請抵押貸款時，銀行以采礦權(quán)被出租而拒絕貸款的理由是正確的，《暫行規(guī)定》第50條明確規(guī)定：已出租的采礦權(quán)不得出售、合資、合作、上市和設(shè)定抵押。采礦權(quán)設(shè)置抵押權(quán)后實現(xiàn)抵押權(quán)時確實面臨一個比較特殊的問題，那就是采礦權(quán)受讓人應(yīng)當(dāng)符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件。采礦權(quán)抵押權(quán)實現(xiàn)實際上就是一個采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的行為，根據(jù)《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》第7條的規(guī)定，采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人，應(yīng)當(dāng)符合《礦產(chǎn)資源開采登記管理辦法》規(guī)定的有關(guān)采礦權(quán)申請人的條件，這個條件中就包括采礦權(quán)申請人資質(zhì)條件的證明以及依法設(shè)立礦山企業(yè)的批準(zhǔn)文件等。這對于專營金融業(yè)務(wù)的銀行來說顯然是不符合條件的，銀行不能直接成為采礦權(quán)的受讓人，只能是在申請實現(xiàn)抵押權(quán)時委托法院或其他拍賣單位對采礦權(quán)進(jìn)行處置，轉(zhuǎn)讓給符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件的主體后，從處置的采礦權(quán)所得中依法受償。

用“供應(yīng)鏈融資擔(dān)?！蹦Ｊ娇刂?上游:監(jiān)督發(fā)貨, 擔(dān)保公司、企業(yè)、上游簽署三方協(xié)議.約定具體內(nèi)容.重點(diǎn)是不發(fā)貨或是不全發(fā)貨,退款到擔(dān)保公司帳戶或是監(jiān)管帳戶.中游:倉庫,擔(dān)保公司、企業(yè)、倉庫方或是第三監(jiān)管方 簽署<倉庫監(jiān)管協(xié)議>(動態(tài)模式),對企業(yè)庫存進(jìn)行 浮動抵押

下游:買方,擔(dān)保公司、企業(yè)、買方簽署銷售回款承諾函 回款到擔(dān)保公司指定的監(jiān)管帳戶.對企業(yè)的銀行帳戶(貸款行)進(jìn)行更換印鑒監(jiān)管.(從法律角度看這個有法律保障,從規(guī)避風(fēng)險上最好是回?fù)?dān)保公司帳戶中,對抗查封.但是企業(yè)不愿意,而且數(shù)太大,擔(dān)保公司帳務(wù)手續(xù)上過不去.)進(jìn)行監(jiān)管.簽署帳戶監(jiān)管協(xié)議,更換企業(yè)的預(yù)留印章,控制企業(yè)開網(wǎng)上銀行的鑰匙或是不允許企業(yè)開網(wǎng)上銀行.把企業(yè)的開戶許可證原件控制到擔(dān)保公司手中.并摸清企業(yè)已有的全部帳戶.后期對帳戶進(jìn)行對帳,防止企業(yè)將款回到它戶.企業(yè)要是大額走款必須擔(dān)保公司內(nèi)部走一下審批.一般走到風(fēng)控層面就可以

中游控貨的時候也要走擔(dān)保公司北部審批,一般走到風(fēng)控層面就可以,允許客戶經(jīng)理自行與企業(yè)聯(lián)系出庫但是部門經(jīng)理必須監(jiān)督簽字.風(fēng)險部進(jìn)行月度審查監(jiān)督.

第三篇：關(guān)于探礦權(quán)抵押備案和完善采礦權(quán)抵押備案有關(guān)事宜的通知

關(guān)于探礦權(quán)抵押備案和完善采礦權(quán)抵押備案有關(guān)事宜的通知

【來源】

【發(fā)布時間】 2013年11月15日 【關(guān)閉】

各盟市國土資源局：

為進(jìn)一步深化、完善和規(guī)范礦業(yè)權(quán)抵押備案工作，推動我區(qū)礦業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，促進(jìn)資源優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢，根據(jù)《國土資源部關(guān)于印發(fā)<礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定>的通知》（國土資發(fā)〔2000〕309號）精神，結(jié)合自治區(qū)礦業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實際，現(xiàn)就探礦權(quán)抵押備案及完善采礦權(quán)抵押備案的有關(guān)事宜通知如下。

一、深化和完善礦業(yè)權(quán)抵押備案工作

要在完善采礦權(quán)抵押備案的基礎(chǔ)上，積極推進(jìn)探礦權(quán)抵押備案工作，不斷拓寬礦業(yè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域融資渠道。礦業(yè)權(quán)抵押是抵押申請雙方自愿并協(xié)商一致，以采礦權(quán)或探礦權(quán)抵押融資的行為，其風(fēng)險由雙方共同承擔(dān)。登記備案機(jī)關(guān)只負(fù)責(zé)在抵押備案期間凍結(jié)被抵押的采礦權(quán)或探礦權(quán)，未經(jīng)抵押權(quán)人同意，不辦理礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓、變更手續(xù)；在抵押備案期間申請辦理礦業(yè)權(quán)延續(xù)手續(xù)時，不需要征求抵押權(quán)人意見。

未經(jīng)自治區(qū)人民政府研究同意配置資源的企業(yè)煤炭風(fēng)險探礦權(quán)，以及按照國家和自治區(qū)規(guī)定的最低開采規(guī)模轉(zhuǎn)采后查明資源儲量不能滿足5年服務(wù)年限的探礦權(quán)，其抵押備案申請不予辦理。

二、申請?zhí)降V權(quán)抵押備案的基本條件

（一）勘查工作程度達(dá)到詳查以上，或者能夠滿足開采設(shè)計要求；

（二）儲量報告已評審備案；

（三）貸款金額未超出申請雙方對抵押物價值的評估結(jié)果；

（四）在勘查許可證有效期內(nèi)；

（五）探礦權(quán)權(quán)屬無爭議；

（六）探礦權(quán)未被法定機(jī)關(guān)扣押、查封；

（七）探礦權(quán)未處于抵押備案狀態(tài)；

（八）探礦權(quán)價款已全部繳清，涉及原礦業(yè)權(quán)價款評估結(jié)果僅評估30年動用資源的，應(yīng)補(bǔ)繳剩余價款。

涉及自治區(qū)人民政府同意為轉(zhuǎn)化或制造項目配置資源的探礦權(quán)，配套項目建設(shè)程度應(yīng)達(dá)到自治區(qū)人民政府資源配置政策規(guī)定要求,或者探礦權(quán)人同意退回未落實配套項目對應(yīng)的資源量。

三、探礦權(quán)抵押備案申請的要件

（一）抵押備案申請書；

（二）貸款合同、抵押合同及公證書；

（三）勘查許可證；

（四）探礦權(quán)有償取得（處置）憑證；

（七）基層國土資源局出具的礦業(yè)權(quán)屬無爭議，不存在關(guān)閉、注銷、暫扣、抵押、查封等情況證明材料及相關(guān)要件；

（八）抵押申請雙方對探礦權(quán)價值的評估報告。

申請煤炭探礦權(quán)抵押備案的，還應(yīng)提供自治區(qū)人民政府同意配置煤炭資源的批準(zhǔn)文件或自治區(qū)人民政府主席辦公會議紀(jì)要。

四、其他事宜

除銀團(tuán)抵押外，只能為1家銀行辦理抵押備案登記；探礦權(quán)抵押的其他情形，以及辦理備案和解除的程序等與采礦權(quán)抵押相一致。

本通知自印發(fā)之日起實施，此前自治區(qū)國土資源廳相關(guān)文件中與本通知不符的，以本通知為準(zhǔn)。

內(nèi)蒙古自治區(qū)國土資源廳

2013年10月20日

第四篇：關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓有關(guān)問題的通知

關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓有關(guān)問題的通知

桂國土資發(fā)［2006］52號

各市國土資源局，各地質(zhì)勘查單位：

為加強(qiáng)我區(qū)探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理，規(guī)范探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，營造良好的礦產(chǎn)勘查市場環(huán)境，維護(hù)礦產(chǎn)資源國家所有的權(quán)益。根據(jù)《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》(國務(wù)院令第242號)、《探礦權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》(國土資發(fā)［2000］309號)和國土資源部的有關(guān)要求，現(xiàn)就探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓有關(guān)問題通知如下：

一、探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓是指探礦權(quán)人將探礦權(quán)轉(zhuǎn)移的行為，包括出售、作價出資、合作勘查、重組改制、出租和抵押等。上述各種形式的探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓雙方必須向探礦權(quán)登記管理機(jī)關(guān)提出申請，經(jīng)審查批準(zhǔn)后辦理變更登記手續(xù)，否則視作非法轉(zhuǎn)讓。為國家和自治區(qū)重點(diǎn)建設(shè)項目提供配套礦產(chǎn)資源而開展合作勘查的項目，探礦權(quán)人可先將合作勘查合同或協(xié)議報我廳備案后開展勘查工作，但應(yīng)盡快辦理探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)。

二、轉(zhuǎn)讓探礦權(quán)必須符合《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》第五條規(guī)定的五個條件和礦產(chǎn)資源總體規(guī)劃、地質(zhì)勘查專項規(guī)劃，以及國家和自治區(qū)產(chǎn)業(yè)政策。

三、擬轉(zhuǎn)讓探礦權(quán)的期限原則上應(yīng)自新立登記取得或受讓變更取得勘查許可證之日起滿2年。不滿2年但在勘查作業(yè)區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)了可供進(jìn)一步勘查或開采的礦產(chǎn)資源而申請轉(zhuǎn)讓的，新發(fā)現(xiàn)的礦產(chǎn)資源儲量應(yīng)經(jīng)評審、備案；受讓后繼續(xù)勘查的，所探獲的資源儲量應(yīng)達(dá)到中型礦床規(guī)模下限的五分之一及以上，資源儲量的類型應(yīng)與所登記探礦權(quán)的勘查程度相對應(yīng)；受讓后申請開采的，所探獲的資源儲量應(yīng)達(dá)到《關(guān)于探礦權(quán)人申請采礦權(quán)等有關(guān)問題的通知》(桂國土資發(fā)［2006］38號)所規(guī)定的勘查程度及其它要求。

四、探礦權(quán)人應(yīng)當(dāng)自覺履行探礦權(quán)人的義務(wù)，切實按照有關(guān)地質(zhì)勘查規(guī)范開展工作，自覺參加探礦權(quán)年檢，未進(jìn)行年檢或年檢不通過的探礦權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓申請人應(yīng)提交真實且符合國家有關(guān)地質(zhì)勘查規(guī)范的野外原始編錄、工程和采樣登記本、樣品分析報告(含 基本分析、內(nèi)檢和外檢)、綜合整理及礦產(chǎn)資源勘查報告等相關(guān)地質(zhì)資料供我廳審查其履行探礦權(quán)人義務(wù)和開展勘查工作的情況，必要時我廳將組織專家或委托探礦權(quán)所在地的市、縣國土資源主管部門進(jìn)行現(xiàn)場查驗。

五、探礦權(quán)人已完成勘查投入的情況，轉(zhuǎn)讓申請人須提交工作量清單、相應(yīng)的會計報表作為證明。勘查投入依據(jù)各項地質(zhì)工作實際的實物工作量和《中國地質(zhì)調(diào)查局地質(zhì)調(diào)查項目設(shè)計預(yù)算暫行標(biāo)準(zhǔn)》確認(rèn)。

六、轉(zhuǎn)讓屬國家出資形成的探礦權(quán)，轉(zhuǎn)讓申請人應(yīng)提交探礦權(quán)評估備案文件。其中，轉(zhuǎn)讓國家危機(jī)礦山接替資源勘查專項經(jīng)費(fèi)和自治區(qū)地質(zhì)勘查專項經(jīng)費(fèi)等國家資金投入勘查形成的探礦權(quán)，由我廳公開選擇和委托評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估，評估費(fèi)用由探礦權(quán)轉(zhuǎn)讓申請人支付，并作為轉(zhuǎn)讓成本從轉(zhuǎn)讓所得價款中核銷。探礦權(quán)人未經(jīng)我廳同意自行委托評估的，不予備案，所發(fā)生的評估費(fèi)用不得從轉(zhuǎn)讓所得價款中核銷。本通知下發(fā)前，探礦權(quán)人已委托評估機(jī)構(gòu)評估的，應(yīng)在本通知下發(fā)之日起15個工作日內(nèi)將委托合同和評估報告報我廳備案；逾期不報的，由我廳重新委托評估。

七、本通知自下發(fā)之日起施行。

二○○六年十月十九日

第五篇：關(guān)于采礦權(quán)抵押的問題

關(guān)于采礦權(quán)抵押的問題

時間：2009-11-25 15:43:36 來源：中呂律師事務(wù)所 李艷

紅 點(diǎn)擊：40 2009年7月4日，由我所獨(dú)家主辦的“煤礦兼并重組操作實務(wù)及相關(guān)法律問題”研討會在太原太行大酒店成功舉行。在這次研討會上，我就采礦權(quán)抵押的相關(guān)問題做了一個發(fā)言，以下是此次發(fā)言的主要內(nèi)容。

今天為什么把采礦權(quán)的抵押專門作為一個問題提出來在這里進(jìn)行討論，因為我注意到今天來的不僅有煤礦企業(yè)，還有金融部門的同志。我們知道，對于兼并方來說，要想使收購工作順利進(jìn)行，必須有雄厚的資金實力。但對于現(xiàn)實中收購一個煤礦動輒就需要上億元的資金來說，大部分兼并方是需要通過銀行貸款的。那么，現(xiàn)在就有一個問題提出來了，銀行給煤礦企業(yè)貸款，最看重的是什么？毋庸置疑，是煤礦的資源，即煤礦的采礦權(quán)。去年，我所曾專門就采礦權(quán)的抵押向山西省的幾大銀行作過調(diào)研，銀行方面表示由于煤礦企業(yè)的特殊性，雖然目前法律對采礦權(quán)的抵押作出了明確規(guī)定，但他們在操作中一般是慎之又慎，有的銀行考慮到采礦權(quán)抵押存在的潛在風(fēng)險，干脆就不開展此項業(yè)務(wù)。這樣一來，煤礦企業(yè)的融資渠道受阻，同時銀行也失去了一項業(yè)務(wù)。那么，采礦權(quán)抵押到底怎么操作？其潛在的風(fēng)險在哪里？我在下面的環(huán)節(jié)就此問題和在座的進(jìn)行交流。

一、關(guān)于采礦權(quán)抵押的相關(guān)法律依據(jù)

（一）《物權(quán)法》第一百八十四條規(guī)定，下列財產(chǎn)不得抵押：

1、土地所有權(quán)；

2、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外；

3、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施；

4、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)；

5、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)；

6、法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財產(chǎn)。

由此可見，采礦權(quán)不屬于上述不得抵押的財產(chǎn)，因此，可以抵押。

（二）《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第六條：礦業(yè)權(quán)人可以依照本辦法的規(guī)定出租、抵押礦業(yè)權(quán)。

第三十六條第二款：礦業(yè)權(quán)的出租、抵押，按照礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓的條件和程序進(jìn)行管理，由原發(fā)證機(jī)關(guān)審查批準(zhǔn)。第五十五條：礦業(yè)權(quán)抵押是指礦業(yè)權(quán)人依照有關(guān)法律作為債務(wù)人以其擁有的礦業(yè)權(quán)在不轉(zhuǎn)移占有的前提下，向債權(quán)人提供擔(dān)保的行為。以礦業(yè)權(quán)作抵押的債務(wù)人為抵押人，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔(dān)保的礦業(yè)權(quán)為抵押物。

第五十六條：債權(quán)人要求抵押人提供抵押物價值的，抵押人應(yīng)委托評估機(jī)構(gòu)評估抵押物。

第五十七條：礦業(yè)權(quán)設(shè)定抵押時，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)權(quán)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。礦業(yè)權(quán)抵押解除后２０日內(nèi)，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)書面告知原發(fā)證機(jī)關(guān)。

第五十八條：債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)申請實現(xiàn)抵押權(quán)，并從處置的礦業(yè)權(quán)所得中依法受償。新的礦業(yè)權(quán)申請人應(yīng)符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件，當(dāng)事人應(yīng)依法辦理礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓、變更登記手續(xù)。采礦權(quán)人被吊銷許可證時，由此產(chǎn)生的后果由債務(wù)人承擔(dān)。

（三）《山西省礦產(chǎn)資源管理條例》第二十四條規(guī)定：“采礦權(quán)人抵押采礦權(quán)，必須持抵押合同到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理抵押備案手續(xù)。抵押國家和地方人民政府出資勘查所形成的采礦權(quán)的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)提交采礦權(quán)價款的評估結(jié)果和確認(rèn)文件。國有礦山企業(yè)在抵押前，應(yīng)當(dāng)征得礦山企業(yè)主管部門的同意。（山西的特殊規(guī)定）

抵押權(quán)實現(xiàn)發(fā)生采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓時，必須符合《探礦權(quán)采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件并辦理采礦權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)，換領(lǐng)采礦許可證?！?/p>

二、采礦權(quán)抵押的潛在風(fēng)險及防范

（一）采礦權(quán)抵押潛在的風(fēng)險

1、抵押期間，采礦許可證未通過年檢或被吊銷、吊扣，是否會影響抵押權(quán)的實現(xiàn)？

2、抵押期間，采礦權(quán)人未通知抵押權(quán)人就將采礦權(quán)轉(zhuǎn)給他人的，銀行抵押權(quán)的實現(xiàn)如何保證？

3、采礦權(quán)設(shè)定抵押后，隨著采掘采礦權(quán)價值的遞減，銀行如何保證采礦權(quán)的抵押價值？

4、煤礦事故賠償與銀行實現(xiàn)抵押權(quán)的優(yōu)先受償順序？

5、如沒有符合條件的采礦權(quán)受讓人，銀行的抵押權(quán)如何實現(xiàn)？

6、如果出現(xiàn)煤礦企業(yè)支付不能的情形，法院無法自行拍賣采礦權(quán)，這時就會出現(xiàn)司法權(quán)和行政權(quán)的沖突，銀行的抵押權(quán)如何實現(xiàn)？

7、煤礦企業(yè)兼并重組，原采礦權(quán)人以銀行抵押的采礦權(quán)作價出資入股，是否會影響抵押權(quán)的實現(xiàn)？

以上問題給人感覺應(yīng)該是銀行部門需要關(guān)心的，其實不然，如果上述問題我們能夠在法律范圍內(nèi)給出一個明確的回答，我想不僅解決了銀行在采礦權(quán)抵押方面的后顧之憂，同時也解決了煤礦企業(yè)的融資難的問題。下面我們就以上問題逐一分析解答。

（二）采礦權(quán)抵押的生效條件

首先我們需要認(rèn)識的一個問題是，目前關(guān)于對采礦權(quán)的抵押雖然有專門的行政規(guī)章來調(diào)整，但關(guān)于采礦權(quán)抵押的其它細(xì)節(jié)當(dāng)然應(yīng)當(dāng)適用《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》及其相關(guān)解釋的調(diào)整，因此，我們必須將思維放大到上述前提之下，才能很好的解決采礦權(quán)抵押中的潛在風(fēng)險。

其次，關(guān)于采礦權(quán)抵押是否以抵押備案為生效條件？

1、采礦權(quán)屬于動產(chǎn)還是不動產(chǎn)？

盡管在學(xué)術(shù)界對采礦權(quán)屬于不動產(chǎn)存有異議，認(rèn)為采礦權(quán)客體具有可耗竭性，經(jīng)過一定的使用后不可能返還本體，采礦權(quán)應(yīng)當(dāng)屬于動產(chǎn)。但根據(jù)《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第三條規(guī)定：“探礦權(quán)、采礦權(quán)為財產(chǎn)權(quán)，統(tǒng)稱為礦業(yè)權(quán)，適用于不動產(chǎn)法律法規(guī)的調(diào)整原則?！?/p>

2、根據(jù)《物權(quán)法》第一百八十七條規(guī)定，“以本法第一百八十條第一款第一項至第三項規(guī)定的財產(chǎn)或者第五項規(guī)定的正在建造的建筑物抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押登記。抵押權(quán)自登記時設(shè)立?！?/p>

《物權(quán)法》第一百八十條：債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財產(chǎn)可以抵押：

（1）建筑物和其他土地附著物；

（2）建設(shè)用地使用權(quán)；

（3）以招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營權(quán)； 根據(jù)《擔(dān)保法》第四十一條規(guī)定：當(dāng)事人以本法第四十二條規(guī)定的財產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押物登記，抵押合同自登記之日起生效。

第四十二條 辦理抵押物登記的部門如下：

（1）以無地上定著物的土地使用權(quán)抵押的，為核發(fā)土地使用權(quán)證書的土地管理部門；

（2）以城市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，為縣級以上地方人民政府規(guī)定的部門；

（3）以林木抵押的，為縣級以上林木主管部門；

（4）以航空器、船舶、車輛抵押的，為運(yùn)輸工具的登記部門；

（5）以企業(yè)的設(shè)備和其他動產(chǎn)抵押的，為財產(chǎn)所在地的工商行政管理部門。

從以上法律規(guī)定來看，采礦權(quán)抵押不以是否登記為生效要件。

3、采礦權(quán)抵押備案與采礦權(quán)抵押登記的區(qū)別

目前，關(guān)于采礦權(quán)抵押一直采用的是“采礦權(quán)抵押備案”。有的人認(rèn)為抵押登記是抵押成立的生效要件，但是否進(jìn)行了抵押備案不影響抵押成立的效力，只是不能對抗第三人。但具體到采礦權(quán)的抵押備案，卻是采礦權(quán)抵押是否成立的必要要件。

以下是在山西省申請采礦權(quán)抵押時需要提交的資料：

（1）采礦權(quán)抵押申請；

（2）采礦權(quán)人與抵押權(quán)人簽訂的采礦權(quán)抵押合同；

（3）采礦許可證正、副本復(fù)印件；

（4）抵押國家和地方政府出資勘查所形成的采礦權(quán)的，還需提交采礦權(quán)評估報告及采礦權(quán)評估結(jié)果確認(rèn)書；

（5）國有礦山抵押采礦權(quán)的，還需提交政府或礦山企業(yè)主管部門的同意意見。

（三）風(fēng)險防范

明確了上述問題，我們再回頭看看采礦權(quán)抵押存在的潛在風(fēng)險能夠化解，如何化解？

1、抵押期間，采礦許可證未通過年檢或被吊銷、吊扣，是否會影響抵押權(quán)的實現(xiàn)？

《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》第58條規(guī)定：債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)申請實現(xiàn)抵押權(quán)，并從處置的礦業(yè)權(quán)所得中依法受償。新的礦業(yè)權(quán)申請人應(yīng)符合國家規(guī)定的資質(zhì)條件，當(dāng)事人應(yīng)依法辦理礦業(yè)權(quán)轉(zhuǎn)讓、變更登記手續(xù)。采礦權(quán)人被吊銷許可證時，由此產(chǎn)生的后果由債務(wù)人承擔(dān)。

2、抵押期間，采礦權(quán)人未通知抵押權(quán)人就將煤礦轉(zhuǎn)給他人的，銀行抵押權(quán)的實現(xiàn)如何保證？ 關(guān)于這一問題，我認(rèn)為比較好解決。如果煤礦是經(jīng)過國土部門批準(zhǔn)的合法轉(zhuǎn)讓，采礦權(quán)抵押在國土部門作過備案，那么抵押權(quán)人肯定會知道這一情況的。

如果煤礦轉(zhuǎn)讓未經(jīng)過相關(guān)部門批準(zhǔn)，那么其采礦權(quán)證肯定未作變更，那么我認(rèn)為不管這一煤礦轉(zhuǎn)過幾次手，采礦權(quán)的抵押效力不會因此受到影響。

3、采礦權(quán)設(shè)定抵押后，隨著采掘采礦權(quán)價值的遞減，銀行如何保證采礦權(quán)的抵押價值？

這一問題，我覺得抵押權(quán)人在授信時就已充分考慮到。實踐中銀行遇到這種情況：銀行在作第一次采礦權(quán)抵押時，給予煤礦企業(yè)的授信額度為5000萬，結(jié)果在抵押期間，煤礦效益好，銀行欲提高對煤礦企業(yè)的授信額度，于是要求國土資源部門重新給予備案登記，但國土資源部門已未過抵押期限，不予備案登記?，F(xiàn)在問題就出來了，如果二次抵押不在國土資源部門重新作備案登記，是否采礦權(quán)抵押就無法實現(xiàn)？

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國擔(dān)保法〉若干問題的解釋》第59條規(guī)定：當(dāng)事人辦理抵押物登記手續(xù)時，因登記部門的原因致使其無法辦理抵押物登記，抵押人向債權(quán)人交付權(quán)利憑證的，可以認(rèn)定債權(quán)人對該財產(chǎn)有優(yōu)先受償權(quán)。

那么，上述情況能否適用這一規(guī)定呢？

要回答這一問題，我認(rèn)為應(yīng)該先搞清楚一個問題，即“采礦權(quán)抵押備案”與前條所說的“抵押物登記”是否相同。從實踐操作來看，采礦權(quán)抵押備案實質(zhì)上是一個審批程序，以山西為例，辦理采礦權(quán)抵押備案不僅要提交申請表，還要經(jīng)過相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批方能辦理；而《擔(dān)保法》中的抵押登記并不是一個審批程序，只是一個告知程序。如果采礦權(quán)抵押備案屬于行政審批程序的話，就不能適用第59條的規(guī)定。即如果要作二次抵押，也必須經(jīng)過國土部門同意作抵押備案才可以實現(xiàn)。

我個人認(rèn)為，采礦權(quán)的抵押和采礦權(quán)的轉(zhuǎn)讓屬于不同性質(zhì)的兩個行為，作為主管部門，對采礦權(quán)的受讓人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審查；但對采礦權(quán)抵押只需備案即知道即可（除非是國有礦），因為抵押純粹是企業(yè)行為，根據(jù)《行政許可法》的規(guī)定，政府無權(quán)也沒有必要進(jìn)行審查。

4、煤礦事故賠償與銀行實現(xiàn)抵押權(quán)的優(yōu)先受償順序？

因安全事故等原因，證照將被吊銷，就可能意味著采礦權(quán)的喪失，其直接影響到抵押權(quán)的實現(xiàn)。抵押權(quán)人的權(quán)益只能通過向抵押人索賠而尋求保護(hù)。如果政府拍賣采礦權(quán)，相對于事故賠償，抵押權(quán)人享有優(yōu)先受償權(quán)。

5、如沒有符合條件的采礦權(quán)受讓人，銀行的抵押權(quán)如何實現(xiàn)？

此種情況實踐中較少發(fā)生，在此我們不作進(jìn)一步討論。

6、如果出現(xiàn)煤礦企業(yè)支付不能的情形，法院無法自行拍賣采礦權(quán)，這時就會出現(xiàn)司法權(quán)和行政權(quán)的沖突，銀行的抵押權(quán)如何實現(xiàn)？

關(guān)于這一問題，我曾在我的一篇題為《淺析煤炭企業(yè)融資難的原因》進(jìn)行過闡述。事實上，這一問題不會從根本上影響到抵押權(quán)的實現(xiàn)，可能是會在程序上造成一些麻煩。

一方面，從法律授權(quán)上說，只有國土資源管理部門有權(quán)管理礦業(yè)權(quán)，其他任何單位無權(quán)管理礦業(yè)權(quán)。但是，隨著市場經(jīng)濟(jì)體制的進(jìn)一步完善，煤炭行業(yè)活動的日益活躍，煤礦企業(yè)的采礦權(quán)被法院裁決拍賣的案件經(jīng)常發(fā)生。由于把采礦權(quán)等同于一般財產(chǎn)，法院在執(zhí)行煤礦企業(yè)還債案件時，往往是直接拍賣煤礦企業(yè)的采礦權(quán)，然后要求國土資源管理部門為買受人辦理過戶手續(xù)。司法權(quán)和行政權(quán)的沖突，引發(fā)了“執(zhí)行難”的問題。此時，銀行就陷入了只得到一紙空文的尷尬境地。這一問題已經(jīng)引起了最高人民法院、國土資源部的重視，以后在執(zhí)行煤礦采礦權(quán)時，法院應(yīng)當(dāng)通知國土資源部門，由國土資源部門來主持拍賣采礦權(quán)。

7、煤礦企業(yè)兼并重組，原采礦權(quán)人以銀行抵押的采礦權(quán)作價出資入股，是否會影響抵押權(quán)的實現(xiàn)？

關(guān)于采礦權(quán)出資入股會不會影響抵押權(quán)的實現(xiàn)，我認(rèn)為如果采礦權(quán)作價出資不改變采礦權(quán)人的話，采礦權(quán)人只需通知抵押權(quán)人即可，抵押權(quán)不受到影響。

以上我們分析了采礦權(quán)抵押中存在的潛在風(fēng)險，我個人認(rèn)為隨著山西第二輪煤礦兼并重組的深入推進(jìn)，我省煤礦企業(yè)也正朝著規(guī)模化、正規(guī)化的方向發(fā)展，阻礙采礦權(quán)抵押的因素正在逐漸消失。目前，采礦權(quán)的抵押已成為國際化趨勢，由于許多情形下采礦權(quán)是一項最保險也是最有價值的財產(chǎn)，因此我們在基于引進(jìn)外資及先進(jìn)技術(shù)的需要而向外國銀行貸款時，將采礦權(quán)作為抵押物往往是他們的首選。

可能影響抵押權(quán)實現(xiàn)的因素有采礦權(quán)與生產(chǎn)設(shè)施設(shè)備等財產(chǎn)權(quán)、經(jīng)營權(quán)混同而導(dǎo)致的重復(fù)抵押；采礦權(quán)價款未繳清導(dǎo)致的抵押登記撤銷；采礦權(quán)評估不當(dāng)導(dǎo)致的財產(chǎn)價值失衡；抵押人提供資料不實，導(dǎo)致許可證吊銷等等。為避免上述風(fēng)險，除了抵押權(quán)人高度審慎外，建立律師等中介組織的審查程序，效率和安全性會更高一些。對生產(chǎn)安全風(fēng)險的防范涉及諸多因素，但抵押權(quán)人通過主動的過程監(jiān)督，特別是加大對抵押人安全指標(biāo)的考核，可以降低風(fēng)險。”