第一篇：流動資金貸款申請

流動資金貸款申請

營口沿海銀行;******倉儲物流有限公司，成立于2014年4月23日,法定代表人***，中學學歷，個人資信狀況良好。企業(yè)座落在*****,占地面積15000平方米，其中，辦公樓1260平方米，生產(chǎn)車間500平方米，庫房2380平方米。我公司是一家集道路貨物運輸；倉儲服務；耐火材料加工，銷售；煤炭，焦炭銷售于一體的多種經(jīng)營的有限責任公司。注冊資本金500萬人民幣。

******倉儲物流有限公司，現(xiàn)有職工70人，各類技術(shù)人員8人。企業(yè)總資產(chǎn)1368萬元，固定資產(chǎn)560萬元，壓球生產(chǎn)線2條，鏟車3輛，叉車3臺，大型運輸貨車10輛（暫未入帳）。預計投產(chǎn)當年可生產(chǎn)定型及不定型鎂制產(chǎn)品50000噸，經(jīng)銷煤炭、焦炭11000噸。全年實現(xiàn)各類經(jīng)營收入可達5000萬元，實現(xiàn)利稅400萬元。

******倉儲物流有限公司成立至今，始終本著“以產(chǎn)品質(zhì)量求生存，以企業(yè)誠信贏天下”的經(jīng)營理念征服了眾多供應商和銷售客戶，打開了銷售渠道，所以經(jīng)營狀況良好，營運能力和盈利水平較強，信譽度高，發(fā)展前景可觀。機不可失，實不再來。面臨當前的經(jīng)營好形式，我公司決定進行設備挖潛和技術(shù)改造，擴大產(chǎn)能，增產(chǎn)增效，全力以赴滿足市場不斷增長的需求。我公司預計下半年的供、產(chǎn)、銷量都有飛速增加。日前庫存原材物料無法保證擴大后的生產(chǎn)需求。急需增加企業(yè)流動資金采購材料物資，保障生產(chǎn)。因此特向貴行申請流動資金一年期貸款300萬元，以解燃眉之急。我們相信在國家宏觀政策引領(lǐng)下，在金融信貸幫扶小微企業(yè)，稅收優(yōu)惠小微企業(yè)和重視實體經(jīng)濟發(fā)展的背景下，我們會得到貴行的授信和貸款幫助與支持。如能獲得此筆貸款，我們向貴行鄭重承諾；誠實守信，不拖不欠。用企業(yè)的營銷收入和現(xiàn)金流入按期足額付息還本?；セ莼ダy企共贏。此報告當否請批復。

申請單位；******倉儲物流有限公司

2014年9月23日

第二篇：企業(yè)申請流動資金貸款

申請流動資金貸款

****行：

為了適應經(jīng)濟社會發(fā)展，滿足城鄉(xiāng)居民對生鮮農(nóng)產(chǎn)品消費水平的提高和消費質(zhì)量安全的需求，擴大市場占有率、競爭能力和企業(yè)盈利能力，做大做強企業(yè)，我公司上馬了******項目》。該項目在省、市、區(qū)各級領(lǐng)導和有關(guān)部門的關(guān)心和支持下，項目建設進展順利，一期冷庫和配送中心等配套設施已于2012年3月底建成投入營運?，F(xiàn)將公司基本情況報告如下：

一、2012公司生產(chǎn)經(jīng)營情況

自公司成立以來，緊密結(jié)合地域產(chǎn)業(yè)特點，堅持圍繞“三農(nóng)”做文章，采用“公司+基地+農(nóng)民專業(yè)合作社+農(nóng)戶”的運作模式，穩(wěn)扎穩(wěn)打，促使公司取得了快速發(fā)展：公司現(xiàn)有農(nóng)產(chǎn)品示范基地5000畝，其中設施蔬菜2000畝，高山露地菜3000畝。3個有機、綠色、無公害產(chǎn)品基地認定和2個農(nóng)產(chǎn)品認證正在進行當中。同時積極發(fā)揮龍頭企業(yè)帶頭作用，在****、***村、****村指導組建蔬菜、食用菌專業(yè)合作社3個，帶動農(nóng)戶1000余戶，發(fā)展種

植面積2000畝，訂單種植蔬菜2000畝；在經(jīng)營上，以市場為導向，做好市場定位，采用多種營銷組合策略，由批發(fā)市場向終端銷售滲入，擴大了企業(yè)的知名度和產(chǎn)品在市場上的占有率，2102，公司開展了***市區(qū)蔬菜流通網(wǎng)絡項目建設，在***市區(qū)設立生鮮果蔬超市和蔬菜直營店13個，購置冷凍車、蔬菜直通車5輛，向政府部門機關(guān)食堂、廠礦企業(yè)、大中專院校、大超市、酒店開展配送業(yè)務，市區(qū)內(nèi)市場覆蓋率達80%以上；春節(jié)前后積極承擔了政府下達的蔬菜應急儲備任務，涉及品種達10余種，極大地起到了便民、惠民作用，強有力的促進了公司業(yè)務的擴張和銷售量、銷售收入的同步增加，2012年全年銷售收入達到3043萬元，較2011年增長144.81%，全年實現(xiàn)利潤328.4萬元，較2011年增長80.74%，企業(yè)的知名度和社會影響力大幅度提升，取得了較好的企業(yè)經(jīng)濟效益和社會效益。

二、2013年公司的經(jīng)營工作思路

1、進一步加大生鮮農(nóng)產(chǎn)品的配送能力，優(yōu)化配送流程，積極探索培育新型現(xiàn)代化生鮮農(nóng)產(chǎn)品流通模式，建立和完善現(xiàn)代流通體系。

2、創(chuàng)新營銷模式，深層次地開展“農(nóng)超對接”、“農(nóng)校對接”、“農(nóng)企對接”、“農(nóng)社對接”業(yè)務，減少流通環(huán)節(jié)和流通成本，實現(xiàn)基地與消費市場的無縫對接，為穩(wěn)定***農(nóng)產(chǎn)品市場價格發(fā)揮主體作用，實現(xiàn)社會效益和企業(yè)經(jīng)濟效益雙贏；

3、新建農(nóng)產(chǎn)品交易中心2000平方米，采取招商批零兼營和配送服務相結(jié)合的辦法進一步擴大銷售。

4、依托冷庫硬件設施，進一步增加經(jīng)營品種，拓寬銷售渠

道，擴大營銷網(wǎng)絡，提高企業(yè)的盈利水平和獲利能力。從2013年元月至今，公司派員花費大量的時間、精力和財力，先后對商洛優(yōu)勢資源進行深入細致的調(diào)查研究和考察分析，并有針對性地出外考察先進的生產(chǎn)加工技術(shù)，尋找銷售市場和渠道，確定對當?shù)赜挟a(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)的青皮核桃和豐富資源的苜蓿、薺薺菜、蕨菜、馬齒菜、灰灰菜等山野菜速冷加工、品牌銷售，提升農(nóng)副產(chǎn)品的附加值。目前已和*******公司達成了鮮食核桃儲藏保鮮協(xié)議；和******公司達成了山野菜、果蔬速冷加工協(xié)議，為企業(yè)持續(xù)經(jīng)營增強了發(fā)展后勁。

三、貸款用途和擔保方式

隨著公司保鮮冷藏業(yè)務的深入開展和果蔬加工生產(chǎn)線的建成投入生產(chǎn)，公司經(jīng)營范圍和經(jīng)營規(guī)模將進一步擴大，經(jīng)初步測算，流動資金占用為*****萬元，流動資金主要用于以下方面：①3～5月份主要收購陜西涇陽的早春甘藍菜，如菜花、蓮花白等；臨潼、周至的紅皮洋蔥；山東壽光的蒜苔、大蒜和新上市的時令菜等，需要資金****萬元；②5～9月份主要收購儲藏本地***、***、***、****的豬肉、雞肉、雞蛋等；露天蔬菜（西紅柿、辣椒等）；大棚設施蔬菜（食用菌）；山野菜（蕨菜、薺菜、馬齒莧、香椿、黃花菜）等，計劃需資金***萬元；③10～12月份主要用于收購和加工戶縣的大白菜；大荔縣的紅蘿卜；陜北定邊的土豆和大宗蔬菜；新疆的庫爾勒香梨、辣椒；洛川蘋果和*****土特產(chǎn)等。計劃需要資金*****萬元。以上共需要資金****萬元，按年周轉(zhuǎn)3次計算，流動資金占用量為****萬元，其中我公司可自籌*****萬元，資金缺口為****萬元，故特向貴行申請

流動資金貸款*****萬元?？紤]到農(nóng)產(chǎn)品購銷受季節(jié)和地理氣候影響的因素，申請辦理最高額抵押貸款，分次提款。擔保方式為用******的土地使用權(quán)抵押擔保。

綜上所述，我公司認為該項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策，是國家十二五期間重點扶持的對象，同時企業(yè)基礎(chǔ)條件較好，項目市場前景廣闊，企業(yè)經(jīng)濟效益和社會效益可觀，保證按季結(jié)息，到期還本。特請貴行予以貸款支持。

特此報告

*****8****

二零一三年五月二十三日

主題詞：流動資金貸款申請報告檔

（一）共印3份

第三篇：關(guān)于申請流動資金貸款的報告

xx有限公司文件

xx【2008】字第23號

—————————— ★ ————————————

關(guān)于申請流動資金貸款的報告

中國農(nóng)業(yè)銀行xx支行：

xx有限公司，成立于1998年5月，是由xx個人投資組建的有限公司，注冊地址：xx，注冊資金500萬元，主要經(jīng)營潤滑油、汽機油、柴油、空壓油、液壓油、重油、燃料油、液化氣等項目。公司下設xx油庫、油品配送車隊、xx石油化工石油有限公司、xx石油化工納米燃料油工廠等項目，公司占地面積36838.7平方米，建筑面積2000平方米，現(xiàn)有員工152人，企業(yè)法人代表：xx，大學學歷，1995年開始經(jīng)營燃料油業(yè)務至今。在經(jīng)營石化產(chǎn)品方面具有較強的優(yōu)勢，業(yè)務熟悉，經(jīng)驗豐富，有一定的經(jīng)營管理。在產(chǎn)品購進和銷售方面有較大的網(wǎng)絡市場，目前燃料油主要供給泰國xx集團和省內(nèi)外高速公

路建設用油、以及各大賓館、中外合資等企業(yè)，并輻射到xx、x、x、x和x的x、x、x、x、x、x、x、xx、x、x、x等地區(qū)，社會信譽良好。

我公司自99年同貴行發(fā)生業(yè)務以來，同貴行關(guān)系一直非常融洽，并在貴行開立了基本帳戶，在其他銀行無帳戶及信用。我公司各種保險、以及住房公積金全部由貴行代理；2003年、2004年被xx農(nóng)業(yè)銀行評為“aaa”級信用企業(yè)，xx守信用企業(yè)，xx信用誠信企業(yè)稱號，2005年被xxx農(nóng)業(yè)銀行評為“aa”級信用企業(yè)，2006年被評為“aaa”級信用企業(yè)，2007年被省銀行業(yè)協(xié)會評為“xx信貸誠信企業(yè)”，企業(yè)信用記錄良好。

現(xiàn)公司與xx石油化工有限公司簽訂了購貨合同，購買燃料油2500噸，購進合同單價為3050元/噸，用于xx高速公路儲備用油，急需資金7625000萬元，目前已自籌資金4725000元，資金缺口為290萬元。流動資金已不能滿足公司業(yè)務發(fā)展的正常需要，故特向貴行申請流動資金貸款290萬元，用于公司周轉(zhuǎn)，主要用于購買燃料油以滿足公司正常經(jīng)營的需要。

請求貴行領(lǐng)導給予支持，為謝！

Xx 有限公司

xx年xx月xx日

第四篇：申請流動資金貸款企業(yè)材料清單

申請流動資金貸款企業(yè)材料清單（由其他公司擔保的，也要同時上報相應的材料）：

1、經(jīng)工商局出具公司章程復印件和公司基本情況；

2、稅務登記證（正副本）復印件;

3、營業(yè)執(zhí)照（正副本）復印件;年檢后

4、企業(yè)代碼證（正副本）復印件;年檢后

5、在信用社開立基本帳戶，開戶許可證復印件，信用代碼證；

6、法人身份證復印件及法定代表人情況簡介，法人資格確認書，法人的資產(chǎn)證明（如車行駛證，房產(chǎn)證復印件），公司驗資報告；

7、股東名單，股東身份證復印件；

8、貸款卡復印件，印鑒卡復印件；

9、、前三個資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表，上報授信前一個月資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表；

10、借款申請報告（內(nèi)容包括企業(yè)基本情況說明）

11、用途證明

12、擔保人為個人的，需提供個人貸款卡復印件，夫妻雙方身份證及結(jié)婚證復印件。并提供有效的資產(chǎn)證明復印件；

13、申請抵押貸款的，應提供抵押物評估報告。

14、借款人實行董事會制的，應提供董事成員名單、經(jīng)董事會董事成員簽字的有效借款決議書；未實行董事會制的，應提供股東成員名單、經(jīng)全體股東簽字的有效借款決議書。

15、其他相關(guān)資料

第五篇：關(guān)于公司申請流動資金貸款的調(diào)查報告

關(guān)于公司申請流動資金貸款的調(diào)查報告

關(guān)于XXXXX公司申請流動資金貸款的調(diào)查報告

XXXXX公司于XXXX年XX月XX日向我行提出申請，申請流動資金貸款XXXX萬元，期限X年，用途為購原材料，貸款由XXX公司擔保，我行于XXXX年XX月XX日對該企業(yè)進行了貸前調(diào)查，現(xiàn)將調(diào)查情況匯報如下：

一、借款人概況

1.基本情況

XXXXX公司地處XX，成立于，《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》號碼6103231002563，注冊資金XXXX萬元，其中：貨幣資金xxx萬元；實物注冊XXX萬元。股東：XXXXX出資700萬元，占注冊資本的XX%；XXXX出資XX萬元，占注冊資本的XX%；XXXX出資XX萬元，占注冊資本的5.5%；XXX出資XX萬元，占注冊資本的4%；資本金全部到位。法人代表XXX，職工XX人；其中:管理人員人，XX人員XX人。廠區(qū)占地面積XX萬平方米，生產(chǎn)建筑面積XXX萬平方米。組織機構(gòu)代碼證》登記號：組代管610323—000553，有效期XX年4月8日至XX年4月8日；《貸款卡》編號為***601；以上三證均真實有效且已按期年檢，經(jīng)審查該客戶具有辦理信貸業(yè)務資格。

2.企業(yè)生產(chǎn)情況

XXXX公司，企業(yè)主導產(chǎn)品(或經(jīng)營范圍XXX、XXX、XXX)XXXX、XXX、XXX等，產(chǎn)品性能價格比合理，現(xiàn)已擁有X大系列XX多個變形產(chǎn)品，其中XX和XX、XX獲部優(yōu)和省優(yōu)產(chǎn)品稱號。

3.管理者素質(zhì)

公司領(lǐng)導班子共X人，其中總經(jīng)理X人，副總經(jīng)理X人，擁有XX職稱X人，經(jīng)營有高度的事業(yè)心和責任感，強烈的開拓進取精神，具有較高的組織能力和領(lǐng)導決策水平，總經(jīng)理XX，為原XX，從事XXX行業(yè)XX年，專業(yè)水平較強。該同志品行良好，清政廉潔，吃苦耐勞，有一定的個人魅力。

二、借款人生產(chǎn)經(jīng)營及經(jīng)濟效益情況：

XXXX年到至今，公司不斷進行技改，加大生產(chǎn)力度，其產(chǎn)品還是出現(xiàn)供不應求現(xiàn)象，XXXX年銷售收入為XXX萬元，XXXX年銷售收入為XXX萬元，XXXX年銷售收入為XXX萬元，XXXX年銷售收入為XXXX萬元，近三年銷售收入增長率分別為XXX %，XXX9%，XXXX%。XXXX年公司利潤總額為凈利潤為XX萬元，XXXX年公司凈利潤為XXX萬元，XXXX年公司凈利潤為XXX萬元，XXXX年公司凈利潤為XXX萬元。公司前三年凈利潤增長緩慢，主要原因XXXXXX(公司前三年凈利潤增長較快，主要原因XXXXXX)。

企業(yè)生產(chǎn)一般為訂量生產(chǎn)，每年初簽訂全年的銷售訂單。公司一般銷售旺季為XXX季度，公司銷售模式為XXXX，業(yè)務周期一般為XX個月左右。主要供貨為：XXXX,XXXX,產(chǎn)品具有一定的市場市場空間。

三、借款人財務狀況

1.該公司最近三年一覽表主要財務指標

單位：萬元

欄目

XXXX年底

XXXX年底

XXXX年底

XXX年 XX月

資產(chǎn)總額

XXXX

XXXX

XXXX

XXXXX

負債總額

XXXX

XXXX

XXXX

XXXXX

其中：短期借款

XXXXXX

XXXX

XXXXX

XXXXX

長期借款

0

0

0

0

資產(chǎn)負債率

XX

XX

XXXX

XXX

流動比率

XX

XX

XXXX

XXX

銷售收入

XX%

XX

XXXX

XXX

利潤總額

XXX

XXX

XXX

XXX

凈利潤

XX

XXX

XXX

XXXX

XXX

XXX

XXX

XXXX

據(jù)上表分析:

借款情況：短期借款XXXX萬元,為XXX行貸款。五級分類為X級

該公司經(jīng)營管理正常，只是資產(chǎn)負債率高，但銷售收入增長較快，XXX年實現(xiàn)凈利潤XXX萬元。

(3)企業(yè)目前存貨***萬元，其中原材料***萬元，成品及半成品***萬元，存貨****；

(4)企業(yè)應收賬款***萬元，共有應收款單位*家，主要應收款單位為：****公司，****公司，****公司，****公司，這幾家應收款單位******，經(jīng)測算，應收款周轉(zhuǎn)天數(shù)**天，貨款收回****；

該公司從其資產(chǎn)負債率、流動比率分析，該公司短期償債能力較強。

總體看來，該公司經(jīng)營管理正常，今年1-*月現(xiàn)金流量為****萬元。通過以上數(shù)據(jù)分析，該借款人實力雄厚，隨著內(nèi)部管理的不斷加強，企業(yè)盈利能力進一步提高，抗風險能力不斷增強。

2.發(fā)展情況

XXX年，公司已簽訂生產(chǎn)訂單為XXX套，預計實現(xiàn)銷售收入XXX萬元，實現(xiàn)利稅XX萬元，其中實現(xiàn)稅金XX萬元，稅后利潤XXX萬元。

四、公司與我行關(guān)系：

該企業(yè)長期在XXXX行發(fā)生授信業(yè)務，基本賬戶在XXX，其它金融機構(gòu)均未介入，其中XXX行借款為XXX萬元，資信良好，從未出現(xiàn)過逾期現(xiàn)象，XXX對其信用評級為XX級。無不良和欠息記錄，銀企合作關(guān)系融洽。

我行與該公司長期XXX業(yè)務，雙方雙合作較愉快，XXX年，由于政府加大招商引資力度，我行密切關(guān)注，多方營銷，我行良好的服務，令公司愿意與我行發(fā)生信貸關(guān)系，并成為 我行的基本客戶。

五、貸款必要性及可行性分析

如該筆貸款發(fā)放成功，不僅可以成功讓企業(yè)成為我行的基本客戶，且可以新增公存款約XXX萬元，日平均余額將達XX萬元以上，同時每年為我行帶來結(jié)算業(yè)務近XXX多萬元，產(chǎn)生直接經(jīng)濟效益達 萬元。另外，我行還可以取得該公司的工資代發(fā)權(quán)，每年代發(fā)工資近XXX多萬元，由此每年可新增儲蓄存款近XXX萬元。由于該公司在當?shù)厥翘幱赬龍頭企業(yè)之一，將進一步擴大我行在當?shù)氐挠绊懥?，同時公司有良好的發(fā)展前景，這將進一步改善我行信貸資量和信貸結(jié)構(gòu)，分散我行信貸風險，提高我行盈利能力。我行不良貸款比率將下降XXX %，為我行今后的競爭墊定了一定的基礎(chǔ)。

六、貸款擔保情況分析

該筆貸款的擔保XX公司提供連帶責任擔保，XX公司總資產(chǎn)XX萬元，公司法人代表為XXX，公司注冊資金為XXX萬元。資產(chǎn)總額XXX萬元負債總額為XXX萬元，所有者權(quán)益為XXX萬元，主要產(chǎn)品有XXX、XXX、XXX、(或經(jīng)營范圍為XXXX,XXX,XXX)等。具有擔保能力。（或該筆貸款由XXX提供抵押擔保，抵押物為房屋XXX平方米評估價值XX萬元，土地XXX平方米，該土地為出讓，出讓XX年，已交足出讓金，抵押物產(chǎn)權(quán)明晰無爭議，抵押物變現(xiàn)能力強。

七、結(jié)論

經(jīng)我行調(diào)查認為：：該企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常，各項經(jīng)營指標穩(wěn)步增長，財務狀況良好，盈利能力強，各項制度健全，其產(chǎn)品；國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策，環(huán)保設施達標，具有較好的發(fā)展前景，企業(yè)收益率較高，長期償債能力強，貸款綜合風險較小，經(jīng)營規(guī)范，銀企關(guān)系融洽，是我行XX級信用客戶。同意對該公司發(fā)放短期流動資金貸款XX萬元，期限1年，利率XXX%，由XXXX公司提供連帶責任保證。

調(diào)查人:XXX XXX

XXXXXXXXXX行

XXXX年XX月XX日