第一篇：河農(nóng)商銀綜字[2016]50號關于半店支行成功堵截一起電信詐騙的通報

河農(nóng)商銀綜字〔2016〕50號

關于半店支行成功堵截一起電信詐騙的通報

各支行、部：

2016年6月2日，半店支行成功堵截一起電信詐騙案件，當班人員處置得當，果斷避免了客戶再次被騙的悲劇發(fā)生?，F(xiàn)將具體情況通報如下：

2016年6月2日下午三時許，客戶賀明才在柜面取款，柜員周清香詢問其取款用途后覺得疑似電信詐騙，立即向半店支行負責人朱霄匯報。此時對方電話尚未掛斷，朱霄接聽電話后判定是電信詐騙，便強制勸停了客戶即將進行的下一筆交易。

朱霄在基本斷定對方為電信詐騙后，立即向保衛(wèi)部門負責人陳獻忠匯報了該情況，保衛(wèi)部在詳細詢問情況后對半店支行下一步行動進行了安排：一是馬上強制終止該客戶的下一步交易；二是詳細了解相關情況，做出書面報告；三是撥打省聯(lián)社客服電話96568詢問是否有挽救可能（16:02分朱霄撥打了省聯(lián)社客服，客服稱通過自助設備的交易都是實時下賬，無法消除該筆交易）；四是及時報警。

16:05分，客戶撥打110報警，16:20左右兩名警察趕到半店支行，詢問記錄了相關情況，打印了客戶的賬戶流水，16：45分左右離開。

以上是此次詐騙事件的基本情況，該網(wǎng)點積極應對，主要做好以下幾個方面：一是當班人員反詐騙意識、觀察力比較強；二是處置迅速，果斷阻止了客戶資金再次被騙的發(fā)生；三是信息反饋及時，第一時間向上級主管部門、客服中心、公安部門進行了匯報溝通。經(jīng)研究，對半店支行兩名人員朱霄、周清香各予以500元獎勵。近年來，受經(jīng)濟下行影響，社會治安不容樂觀，搶劫客戶、盜竊客戶銀行卡信息、電信詐騙案件時有發(fā)生，各支行要切實增強安全意識，認真落實安全生產(chǎn)管理年活動要求，以此事件為例，加強學習教育，加大隱患排查，加強安全演練，確保農(nóng)商行人、財、物安全和客戶資金不受損失。

老河口農(nóng)商銀行 2016年6月6日

湖北老河口農(nóng)村商業(yè)銀行辦公室

2016年6月6日印發(fā)

第二篇：我行成功堵截一起電信詐騙

防范金融詐騙，做好金融衛(wèi)士

——湖大支行成功堵截一起電信詐騙案例

近日，湖大支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶挽回了4萬多元的經(jīng)濟損失，獲得客戶稱贊。

8月23日下午3點鐘左右，一名大學生模樣的年輕男子神色慌張，情緒激動的進入我行營業(yè)網(wǎng)點，直接奔向高柜窗口，告知工作人員自己接到了詐騙電話，并且卡內(nèi)的4萬元學費錢已經(jīng)被莫名轉(zhuǎn)走。工作人員聽到客戶的陳述后，當即判斷明顯是一起詐騙事件，立馬為客戶辦理了掛失手續(xù)，先將客戶銀行賬戶設為止付狀態(tài)，以防更大的損失；隨后，在系統(tǒng)中查詢客戶當天是有兩筆金額合計4萬元的轉(zhuǎn)出交易，但是轉(zhuǎn)入的賬號并不是他人或者商戶賬號，而是430083538開頭的內(nèi)部賬號，經(jīng)與同事溝通工作人員發(fā)現(xiàn)這是一起省行前兩天剛剛發(fā)文學習一起利用網(wǎng)銀賬戶保證金詐騙的案例。隨后上報了我行委派營運主管，將學習的文件拿出比對，果然是我行的賬戶商品保證金內(nèi)部賬戶。確定了詐騙分子的途徑之后，我們立即聯(lián)系了網(wǎng)點經(jīng)理將客戶帶至電子銀行服務區(qū)，要客戶登錄網(wǎng)銀，進入賬戶商品保證金查看，4萬多元果然在保證金賬號，當即為客戶轉(zhuǎn)回銀行卡內(nèi)。再到柜臺辦理了解掛，關閉網(wǎng)銀、銷戶轉(zhuǎn)出等業(yè)務。及時、高效的為客戶挽回了損失。

不法分子借助電信、網(wǎng)絡等手段實行詐騙犯罪的案件呈高發(fā)態(tài)勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害，各營業(yè)網(wǎng)點對當前案件防范形勢應有充分的認識，要結(jié)合當前正在開展的建設最安全銀行活動，加強員工的案防教育，進一步提升員工的安全防范意識，發(fā)動全員積極參與電信詐騙防范工作，積極開展電信詐騙協(xié)防工作，保護客戶資金安全，維護銀行聲譽，從以下方面進一步做好電信詐騙協(xié)防工作：

一是深刻認識協(xié)防電信詐騙犯罪的重要意義。有效開展電信詐騙協(xié)防工作；

二是做好宣傳。積極向客戶進行宣講，解釋銀行業(yè)務辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點等。通過柜面宣傳引導、張貼提示標語、大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎信息、不要輕信別人的投資誤導等；提醒客戶保護好自己的密碼和存款介質(zhì)；

三是強化學習。把“電信詐騙協(xié)防工作”列入晨會，通過學習，提高員工防范電信詐騙的意識。積極加強對一線臨柜、大堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓工作。

金融工作無小事。防范金融詐騙，做好金融衛(wèi)士！

建行長沙湖大支行

馬珂

第三篇：成功堵截電信詐騙的案例

成功堵截電信詐騙的案例

一、案例經(jīng)過

2013年XX月XX日下午2點左右，一名中年女客戶來到營業(yè)網(wǎng)點，該客戶在營業(yè)大廳取號后就不停打手機，直至填寫匯款憑證完畢，又轉(zhuǎn)到僻靜處打電話。待柜員叫號后，客戶拿出7萬元現(xiàn)金要求匯款，同時再次撥打手機，柜員發(fā)現(xiàn)該顧客的舉動比較可疑，遂詢問客戶是否認識收款人，客戶搖頭否認，柜員又問客戶的匯款原由，客戶頓時吞吞吐吐，然后繼續(xù)撥打電話。見此情形，業(yè)務受理柜員立即將此情況匯報給網(wǎng)點負責人，網(wǎng)點負責人得知后立即到營業(yè)大廳將客戶請到貴賓室了解情況，客戶支支吾吾，語焉不詳，網(wǎng)點負責人判斷客戶可能是遭遇詐騙，隨即向客戶簡單介紹了犯罪分子慣用的詐騙手法，客戶終于回過神來，將其遭遇詐騙的經(jīng)過和盤托出。原來該客戶接詐騙電話，稱客戶因為涉嫌制造毒品，然后以拘捕為要挾，要求客戶秘密轉(zhuǎn)賬至某個人賬戶。

二、案例分析

經(jīng)過持續(xù)的防騙宣傳，目前電話詐騙案件發(fā)生頻率已大大減少，但犯罪分子針對人們防范意識增強的情況，對詐騙手段和技巧進行了改進，一是犯罪分子在整個過程犯罪活動一直保持電話連通，指揮客戶操作，增強了對客戶的控制；二是犯罪分子實施反偵察，在匯款過程中遙控客戶向銀行業(yè)務受理柜員隱瞞真實匯款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社會事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社?？òl(fā)放等刻意制造混亂，趁機攫取不法收益；四是犯罪分子利用受騙人畏懼的心理，刻意加大心理攻勢，威脅震懾受騙人，導致受騙人極易上當；五是在歲末年初，隨著銀行業(yè)務旺季的到來，電信詐騙等犯罪也有抬頭的趨勢。

三、案例啟示

（一）加強注意，嚴密防范。特別是在業(yè)務旺季，客戶多，資金量大，犯罪分子也有機可趁，銀行員工加強注意，發(fā)現(xiàn)可疑情況要及時報告并跟蹤，保護客戶及其資金的安全。

（二）加強宣傳，增強防范。要在營業(yè)網(wǎng)點顯眼的位置放置提示標語，提醒客戶加強自我防范，同時發(fā)放宣傳資料，讓客戶及時了解新的犯罪手法，防范于未然。

（三）加強巡視，擴大范圍。網(wǎng)點人員要重點對自助服務區(qū)域加強巡視，一旦發(fā)現(xiàn)客戶有異?；蚩梢膳e動，要及時詢問客戶，發(fā)現(xiàn)有電信詐騙時應及時制止。

第四篇：郵儲銀行民主路南支行成功堵截一起電信詐騙

民主路南支行成功堵截一起電信詐騙

2018年3月28日13點時，包頭市分行法律與合規(guī)部接到民主路南支行前臺報告：有一年齡為74歲的項姓老人來到民主路南支行辦理4萬元現(xiàn)金匯款，經(jīng)辦柜員親切詢問老人是給誰匯款、匯往何處？老人開始坐立不安、顯得非常急躁，含糊其辭說是給“外孫”匯款！看到老人舉止異常，經(jīng)辦柜員開始警覺起來，相繼詢問老人“外孫”是什么職業(yè)？有什么急事用這么多錢？本人在不在本市？老人均答非所問，當班柜員感覺有些異常，立即向營業(yè)主管報告，大堂經(jīng)理上前安撫老人情緒，得知老人“外孫”在外地，具體職業(yè)、城市老人都說不上來，為了證實“外孫”身份，營業(yè)主管通過老人提供的“外孫”電話號碼進行通話了解相關情況，對方聲稱自己是大爺?shù)摹巴鈱O”，在韓國工作，具體用款辦急事用，就掛斷了電話。過了一會兒，自稱是“外孫”的號碼給老人打來電話，大堂經(jīng)理幫助老人打開手機免提，對方讓老人暫時不要匯款了，趕緊回家！網(wǎng)點工作人員通過辨聽，對方說話有南方口音，工作人員又進一步通過內(nèi)部系統(tǒng)查詢得知收款賬號為廣東東莞市某郵政網(wǎng)點開戶。大堂經(jīng)理耐心安撫老人并仔細講解電信詐騙的常見手段，幫助老人回憶細節(jié)，老人回憶第一次接到“外孫”電話時，對方聲稱出了一些事，急需用錢，讓老人一定保密，別讓家人知道。經(jīng)過上述種種異常情況，網(wǎng)點工作人員初步分析判斷情況為電信詐騙，決定終止匯款！在征得老人的同意下，網(wǎng)點暫時給老人辦理了無密戶定期存款。隨后向公安機關報案！近年來，電信詐騙案件屢見不鮮，盡管居民防范電信詐騙的意識不斷增強，但隨著微信的普及，掃一掃支付、掃一掃有禮相送等支付方式的便捷化，諸多不法分子及釣魚軟件隱藏其中。針對當前案件形式多樣，手段不斷翻新的現(xiàn)狀，郵儲銀行包頭分行立足防范客戶和銀行經(jīng)營風險，定期開展宣傳普及和培訓教育，堅持從源頭上進行堵截，不斷加強臨柜業(yè)務管理，強化柜面合規(guī)操作，開展典型案例討論和分析，提高一線員工的風險責任意識，確保客戶資金安全。

通訊員：法律與合規(guī)部/王淑霞

第五篇：成功堵截電信詐騙的案例

成功堵截電信詐騙的案例

一、案例經(jīng)過

一位老年客戶神情焦急地到網(wǎng)點詢問保安還款事宜，保安詢問多次才得知客戶收到一條來自**銀行的短信，稱客戶在銀行辦理的信用卡透支消費，客戶按短信提示的座機電話打過去后，對方稱客戶信用卡涉及經(jīng)濟詐騙，讓客戶趕緊將錢轉(zhuǎn)入指定帳戶。因銀行工作人員及時識破，從而避免了客戶的資金損失。

二、案例分析

詐騙分子冒用類似銀行電話實施詐騙，因銀行的電話銀行服務深入人心，犯罪分子為了讓客戶深信不疑，就使用區(qū)號+電話銀行號碼實施詐騙，正如上述的老年客戶，我們提醒是詐騙電話時，客戶還質(zhì)疑怎么會是銀行的服務電話。

三、案例啟示

（一）網(wǎng)點經(jīng)常組織學習類似案例的通報，員工均知曉電信詐騙案例的手法，故而成功識破此兩起詐騙案例。

（二）將此詐騙案例在網(wǎng)點內(nèi)學習通報，讓所有員工提高警惕，在受理客戶轉(zhuǎn)帳匯款業(yè)務時，多問一句，避免客戶上當受騙事件發(fā)生；大堂經(jīng)理和保安加強對自助銀行區(qū)域的巡視檢查，遇到可疑情況及時采取行動并及時匯報，防止詐騙行為發(fā)生。

（三）網(wǎng)點應堅持做好客戶防電信詐騙的案例宣傳，提高客戶的安全意識，保護自己的資金安全。