第一篇：沙溪支行成功阻截一起電信詐騙案件

沙溪支行成功阻截一起電信詐騙案件

4月19日中午11點左右，客戶霍某（60歲）到我行沙溪支行辦理跨行匯款業(yè)務(wù)，值班大堂經(jīng)理按匯款業(yè)務(wù)規(guī)范流程“三問二看一核對”對其進(jìn)行詢問和提示?；裟撤Q是自己的侄子開公司向其借款，然后填寫匯款憑證并閱讀“劃款提示”后簽名要求匯款32萬元。期間，經(jīng)辦柜員和內(nèi)勤主管兩次進(jìn)行匯款風(fēng)險提示，但霍某堅稱沒問題，要求匯款。工作人員感覺匯款人年齡較大且金額較大，存在一定風(fēng)險，于是打電話給霍某的兒子詢問是否有在北京的親戚，他一口回絕說沒有。于是，工作人員推斷這可能是一起電信詐騙案件，并馬上報警，同時要求霍某停止匯款，并告知他這可能是電信詐騙案件。期間，霍某仍要求快點匯款，工作人員耐心勸導(dǎo)，霍某兒子也趕到銀行，但霍某不予理會，只能等待警方前來介入。

警方到達(dá)后即帶霍某到二樓會議室了解情況，最后霍某的情緒逐漸穩(wěn)定下來，并道出了事情的經(jīng)過。原來當(dāng)天早上9點左右，霍某接到一個自稱是“北京公安廳”打來的電話，說霍某的身份證被人利用在其他銀行辦理了銀行卡，此卡涉嫌詐騙。后又有自稱是“太倉市公安局”和“銀監(jiān)局”的人與他聯(lián)系，聲稱其存款將被凍結(jié)，要求將其所有存款轉(zhuǎn)移到戶名：馬銀平，賬號：622***90671的“安全賬戶”上，這讓霍某深信不疑且非常害怕，這才有了接下來發(fā)生的事。經(jīng)過警方和支行工作人員的勸導(dǎo)、解釋以及對此類案件共同特征的分析，霍某終于意識到這是一場騙局。在此期間，霍某又接到對方兩次電話。

沙溪支行本著為客戶服務(wù)的宗旨、強烈的責(zé)任心及敏銳的風(fēng)險防范意識，成功阻截了這起電信詐騙案件，為客戶挽回了損失。

（沙溪支行）

第二篇：xx支行成功阻止一起信用卡詐騙案件

XX支行成功阻止一起信用卡詐騙事件

5月30日，XX市支行信用卡進(jìn)件人員對客戶童某的信用卡進(jìn)行電話照會。當(dāng)信用卡進(jìn)件人員要求客戶報出身份證號碼時，客戶閃爍其詞，以不記得身份證號需要找尋身份證為由拖延時間，最后直接掛斷電話，信用卡進(jìn)件人員立即對這一申請表的真實性產(chǎn)生了懷疑。通過與信用卡申請書中所寫單位員工核實，發(fā)現(xiàn)該客戶并非信用卡申請書中所寫單位的員工，該信用卡申請可能存在欺詐現(xiàn)象。進(jìn)件人員馬上對同一單位的進(jìn)件進(jìn)行逐一排查，并發(fā)現(xiàn)有4張信用卡可能存在問題，立即將事情的始末上報支行領(lǐng)導(dǎo)。行領(lǐng)導(dǎo)意識到該信用卡申請存在巨大的風(fēng)險，甚至可能引發(fā)信用卡詐騙案件，要求信用卡推廣人員將送交信用卡申請書的官某約至辦公室，向其講述事情的利害關(guān)系。

經(jīng)過反復(fù)引導(dǎo)和教育，官某終于講述了整個事情經(jīng)過,與我行掌握的情況一致。原來，官某了解到辦理郵儲銀行信用卡所需要的材料，盜用了童某身份證進(jìn)行申請，并通過關(guān)系蓋了某單位的公章，申請書中預(yù)留的信息都是官某本人的。同時，官某還承認(rèn)自己利用這一手法共辦理了4張信用卡，其中一張已成功發(fā)卡，另一張已經(jīng)送至信用卡中心審查，剩余兩張剛剛提交申請。

了解了整個事實情況之后，邵武支行迅速采取了相應(yīng)的措施：對已經(jīng)發(fā)卡的，立即致函信用卡中心注銷其信用卡；對已經(jīng)送至信用卡中心審查的，致函信用卡中心取消其信用卡發(fā)卡；對尚未寄送申請書的，停止寄送申請資料。當(dāng)天晚上，該行又緊急召集全行員工召開了關(guān)于信用卡風(fēng)險防控的專題會議，要求全行員工對之前辦

理的信用卡進(jìn)行一次徹底自查。

此次事件為信用卡風(fēng)險防范敲響了警鐘。上述事件中，童某申請書預(yù)留的手機號碼與所有聯(lián)系人、聯(lián)系方式均為真實存在的，但并不是童某本人的信息，而是官某刻意預(yù)留。因此，進(jìn)行信用卡真實性審查時，不能僅憑申請書上的電話進(jìn)行照會，而應(yīng)通過交叉驗證方式進(jìn)行核實，如通過網(wǎng)站、114獲取單位電話及公積金查詢等方式進(jìn)行多重驗證。同時，要加強對信用卡推廣人員的教育和考核，嚴(yán)格落實“三親”制度，對于主動上門申請的客戶履行上門調(diào)查職責(zé)，親訪其單位或家庭，以杜絕此類騙詐風(fēng)險。

第三篇：成功阻截電信詐騙 防止客戶損失

成功阻截電信詐騙

防止客戶損失

案例回顧

12月下旬的某一天，支行某客戶接到電話稱：您家中有線電視欠費，如欲獲得詳細(xì)信息請按1號鍵?？蛻羲彀聪?號鍵，電話那頭聲稱：這里是XX市第一人民法院，你涉嫌XX洗黑錢案，法院將在3天后凍結(jié)客戶名下所有賬戶。

此時客戶已驚慌失措，完全忘記了“有線欠費”和“洗黑錢凍結(jié)賬戶”混亂的邏輯關(guān)系，只能事事受詐騙分子擺布：她被告知不能將此事告知銀行工作人員，因為銀行牽涉此案，只能和電話那頭聯(lián)系。在電話指令的操縱下，客戶把自己名下的銀行賬戶信息一五一十地告訴了詐騙分子，詐騙分子則誘騙她去銀行自助機具上把賬戶資金在法院凍結(jié)前轉(zhuǎn)移至指定賬戶。

幸運的是，客戶不會熟練使用銀行ATM機轉(zhuǎn)賬，只能求助于支行的理財經(jīng)理。理財經(jīng)理平日就與該客戶相熟，看客戶如此神色慌張的模樣便詢問起來?？蛻魺o奈只能和盤托出當(dāng)日在電話中發(fā)生的情況，理財經(jīng)理一聽立即指出這是騙局。經(jīng)過理財經(jīng)理幾次三番耐心的勸說，客戶終于掛斷了手機，也意識到自己上當(dāng)了。沒想到，詐騙分子又來了電話，這次理財經(jīng)理接過電話并當(dāng)即揭穿其騙術(shù)，對方只能灰溜溜地匆匆掛機。

案例分析

此次能夠成功堵截客戶上當(dāng)受騙，最重要的是平日里銀行員工與客戶建立了深厚的信任關(guān)系，在關(guān)鍵時刻發(fā)揮了作用。如果客戶不信任銀行員工，執(zhí)迷不悟根據(jù)犯罪分子指示行事不愿意透露情況，也許客戶的資金就會遭受了無法挽回的損失了。

案例啟示

遇到詐騙，銀行員工首先做到“察言觀色”，發(fā)覺客戶與平時不尋常的改變；其次做到“準(zhǔn)確甄別”，當(dāng)銀行員工指出騙局的時候，客戶往往還深陷詐騙分子的圈套不自知，本案中理財經(jīng)理一語道破關(guān)鍵“如果法院真的要查你，怎么可能還會事先通知你呢？真的要凍結(jié)早就凍結(jié)了！”才令客戶冷靜下來；最后再打一張“感情牌”，客戶一直以來是銀行的優(yōu)質(zhì)客戶，一直把銀行作為個人財產(chǎn)的首選銀行，“一個陌生人的電話怎么就讓你深信不疑而不相信我們了呢？”用平時積累的感情和信賴讓客戶回心轉(zhuǎn)意。

第四篇：我行成功堵截一起電信詐騙

防范金融詐騙，做好金融衛(wèi)士

——湖大支行成功堵截一起電信詐騙案例

近日，湖大支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶挽回了4萬多元的經(jīng)濟(jì)損失，獲得客戶稱贊。

8月23日下午3點鐘左右，一名大學(xué)生模樣的年輕男子神色慌張，情緒激動的進(jìn)入我行營業(yè)網(wǎng)點，直接奔向高柜窗口，告知工作人員自己接到了詐騙電話，并且卡內(nèi)的4萬元學(xué)費錢已經(jīng)被莫名轉(zhuǎn)走。工作人員聽到客戶的陳述后，當(dāng)即判斷明顯是一起詐騙事件，立馬為客戶辦理了掛失手續(xù)，先將客戶銀行賬戶設(shè)為止付狀態(tài)，以防更大的損失；隨后，在系統(tǒng)中查詢客戶當(dāng)天是有兩筆金額合計4萬元的轉(zhuǎn)出交易，但是轉(zhuǎn)入的賬號并不是他人或者商戶賬號，而是430083538開頭的內(nèi)部賬號，經(jīng)與同事溝通工作人員發(fā)現(xiàn)這是一起省行前兩天剛剛發(fā)文學(xué)習(xí)一起利用網(wǎng)銀賬戶保證金詐騙的案例。隨后上報了我行委派營運主管，將學(xué)習(xí)的文件拿出比對，果然是我行的賬戶商品保證金內(nèi)部賬戶。確定了詐騙分子的途徑之后，我們立即聯(lián)系了網(wǎng)點經(jīng)理將客戶帶至電子銀行服務(wù)區(qū)，要客戶登錄網(wǎng)銀，進(jìn)入賬戶商品保證金查看，4萬多元果然在保證金賬號，當(dāng)即為客戶轉(zhuǎn)回銀行卡內(nèi)。再到柜臺辦理了解掛，關(guān)閉網(wǎng)銀、銷戶轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)。及時、高效的為客戶挽回了損失。

不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)等手段實行詐騙犯罪的案件呈高發(fā)態(tài)勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害，各營業(yè)網(wǎng)點對當(dāng)前案件防范形勢應(yīng)有充分的認(rèn)識，要結(jié)合當(dāng)前正在開展的建設(shè)最安全銀行活動，加強員工的案防教育，進(jìn)一步提升員工的安全防范意識，發(fā)動全員積極參與電信詐騙防范工作，積極開展電信詐騙協(xié)防工作，保護(hù)客戶資金安全，維護(hù)銀行聲譽，從以下方面進(jìn)一步做好電信詐騙協(xié)防工作：

一是深刻認(rèn)識協(xié)防電信詐騙犯罪的重要意義。有效開展電信詐騙協(xié)防工作；

二是做好宣傳。積極向客戶進(jìn)行宣講，解釋銀行業(yè)務(wù)辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點等。通過柜面宣傳引導(dǎo)、張貼提示標(biāo)語、大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎信息、不要輕信別人的投資誤導(dǎo)等；提醒客戶保護(hù)好自己的密碼和存款介質(zhì)；

三是強化學(xué)習(xí)。把“電信詐騙協(xié)防工作”列入晨會，通過學(xué)習(xí)，提高員工防范電信詐騙的意識。積極加強對一線臨柜、大堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓(xùn)工作。

金融工作無小事。防范金融詐騙，做好金融衛(wèi)士！

建行長沙湖大支行

馬珂

第五篇：郵儲銀行民主路南支行成功堵截一起電信詐騙

民主路南支行成功堵截一起電信詐騙

2018年3月28日13點時，包頭市分行法律與合規(guī)部接到民主路南支行前臺報告：有一年齡為74歲的項姓老人來到民主路南支行辦理4萬元現(xiàn)金匯款，經(jīng)辦柜員親切詢問老人是給誰匯款、匯往何處？老人開始坐立不安、顯得非常急躁，含糊其辭說是給“外孫”匯款！看到老人舉止異常，經(jīng)辦柜員開始警覺起來，相繼詢問老人“外孫”是什么職業(yè)？有什么急事用這么多錢？本人在不在本市？老人均答非所問，當(dāng)班柜員感覺有些異常，立即向營業(yè)主管報告，大堂經(jīng)理上前安撫老人情緒，得知老人“外孫”在外地，具體職業(yè)、城市老人都說不上來，為了證實“外孫”身份，營業(yè)主管通過老人提供的“外孫”電話號碼進(jìn)行通話了解相關(guān)情況，對方聲稱自己是大爺?shù)摹巴鈱O”，在韓國工作，具體用款辦急事用，就掛斷了電話。過了一會兒，自稱是“外孫”的號碼給老人打來電話，大堂經(jīng)理幫助老人打開手機免提，對方讓老人暫時不要匯款了，趕緊回家！網(wǎng)點工作人員通過辨聽，對方說話有南方口音，工作人員又進(jìn)一步通過內(nèi)部系統(tǒng)查詢得知收款賬號為廣東東莞市某郵政網(wǎng)點開戶。大堂經(jīng)理耐心安撫老人并仔細(xì)講解電信詐騙的常見手段，幫助老人回憶細(xì)節(jié)，老人回憶第一次接到“外孫”電話時，對方聲稱出了一些事，急需用錢，讓老人一定保密，別讓家人知道。經(jīng)過上述種種異常情況，網(wǎng)點工作人員初步分析判斷情況為電信詐騙，決定終止匯款！在征得老人的同意下，網(wǎng)點暫時給老人辦理了無密戶定期存款。隨后向公安機關(guān)報案！近年來，電信詐騙案件屢見不鮮，盡管居民防范電信詐騙的意識不斷增強，但隨著微信的普及，掃一掃支付、掃一掃有禮相送等支付方式的便捷化，諸多不法分子及釣魚軟件隱藏其中。針對當(dāng)前案件形式多樣，手段不斷翻新的現(xiàn)狀，郵儲銀行包頭分行立足防范客戶和銀行經(jīng)營風(fēng)險，定期開展宣傳普及和培訓(xùn)教育，堅持從源頭上進(jìn)行堵截，不斷加強臨柜業(yè)務(wù)管理，強化柜面合規(guī)操作，開展典型案例討論和分析，提高一線員工的風(fēng)險責(zé)任意識，確保客戶資金安全。

通訊員：法律與合規(guī)部/王淑霞