第一篇：反洗錢考試題庫(kù)

一、判斷題

1、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）

2、反洗錢行政調(diào)查包括書(shū)面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。（х）

4、既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（√）

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國(guó)人民銀行或其總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)備（√）

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立兼職的反洗錢崗位，配備兼職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（х）

7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告（√）

8、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門(mén)的反洗錢工作機(jī)構(gòu)（錯(cuò)）

9、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份文件。（對(duì)）

10、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）

11、對(duì)于客戶為外國(guó)政要時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金和用途。（對(duì)）

12、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

13、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（對(duì)）

14、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）

15、所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（錯(cuò)）

16、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)）

17、人民銀行有權(quán)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員、其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（對(duì)）

18、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告（錯(cuò)）

二、選擇題

1、洗錢最早出現(xiàn)（D）中

A 聯(lián)合國(guó)公約

B FATF四十項(xiàng)建議

C 洗錢控制法 D 聯(lián)合國(guó)禁毒公約

2、洗錢常見(jiàn)方式不包括（D）

A 現(xiàn)金走私

B 直接購(gòu)置各種動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn) C 將大額現(xiàn)金分散存入銀行 D 購(gòu)買奢侈品

3、不屬于反洗錢上游犯罪的是（D）

A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 破壞金融管理秩序罪 D搶劫罪

4、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的保險(xiǎn)費(fèi)金額的具體含義是什么？(B)A 客戶已繳納的保費(fèi) B 客戶按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保費(fèi) C 應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保費(fèi) D 每期保費(fèi)金額

5、客戶身份識(shí)別的基本原則不包括（D）

A 風(fēng)險(xiǎn)管理 B 勤勉盡責(zé) C 遵循“了解你的客戶”的原則

D 統(tǒng)一性原則

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向（D）報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。A 保監(jiān)會(huì)

B中國(guó)人民銀行

C 政府

D 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心

7、當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣現(xiàn)金（C）元以上應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A 20萬(wàn)

B 3萬(wàn)

C 5萬(wàn)

D 1萬(wàn)

8、客戶A于2017年投保，其中一份投保5萬(wàn)元健康險(xiǎn)，保費(fèi)現(xiàn)金繳納；另一份投保50萬(wàn)元理財(cái)險(xiǎn)，保費(fèi)轉(zhuǎn)賬繳納，以下正確的是（D）A 應(yīng)當(dāng)將5萬(wàn)元的保單提取為大額交易 B應(yīng)當(dāng)將50萬(wàn)元的保單提取為大額交易 C 可選擇其中一份保單提取為大額交易 D 應(yīng)當(dāng)同時(shí)提取為大額交易

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（B）個(gè)工作日以電子方式提交大額交易報(bào)告。A 3

B 5

C 10

D 7

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)（B）工作日。A 3

B 5

C 10

D 7

11、反洗錢國(guó)際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱（D）

A 國(guó)際貨幣基金組織 B亞太經(jīng)合組織 C世界銀行 D金融行動(dòng)特別工作組

12、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門(mén)通報(bào)？(A)A 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)

B偵查機(jī)關(guān)

C反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D國(guó)務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門(mén)

13、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C無(wú)期徒刑

D死刑

14、我國(guó)哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？（B)A修訂后的《憲法》

B修訂后的《刑法》

C修訂后的《中國(guó)人民銀行法》

D《反洗錢法》

15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？(D)A金融機(jī)構(gòu)總部

B金融機(jī)構(gòu)省級(jí)機(jī)構(gòu)

C金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)

D金融機(jī)構(gòu)總部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)

16、根據(jù)我國(guó)反洗錢法的規(guī)定，洗錢的上游犯罪不包括：(D)A毒品犯罪 B走私犯罪 C貪污賄賂犯罪 D搶劫罪

17、在我國(guó)，下列哪個(gè)選項(xiàng)不是反洗錢的主體?(D)A司法機(jī)關(guān)

B行政機(jī)關(guān)及其他的專職機(jī)構(gòu) C金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)國(guó)際組織

D任何與洗錢相關(guān)的單位和個(gè)人

18、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的施行日期是(A)A2007-1-1 B2007-3-1 C2007-7-1

D2007-10-1

19、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有幾種？(D)A3種

B4種

C5種

D7種

20、我國(guó)加入FATA的時(shí)間為（B）年

A 2006

B 2007

C 2008

D 2016

21、中國(guó)人民銀行完成首份《中國(guó)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》的時(shí)間為（D）年 A 2007

B 2008

C 2009

D 2010

22、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（A）年 A 5

B

C 20

D 長(zhǎng)期

23、下列不屬于重新識(shí)別客戶的條件為（A）A 丁某做保全變更要求變更手機(jī)號(hào)碼

B 賈某覺(jué)得自己的姓不好，要求變更自己的姓氏 C 乙某被懷疑可能是恐怖分子

D 丙公司要求變更自己的法定代表人

24、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)，以下簡(jiǎn)稱3號(hào)令）頒布時(shí)間（B）

A 2016

B 2017

C 2006

D 2007

25、金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，若第三方未能履行識(shí)別客戶身份義務(wù)的，應(yīng)由誰(shuí)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任？（B）

A 第三方承擔(dān)

B 金融機(jī)構(gòu)

C 雙方共同承擔(dān)

D 雙方協(xié)商承擔(dān)

26、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)如何處理？（D）A 只需提交大額交易報(bào)告 B 只需提交可疑交易報(bào)告 C 可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告 D 應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

27、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門(mén)通報(bào)？(A)A 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén) B 偵查機(jī)關(guān) C 反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D 國(guó)務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門(mén)

28、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，將作如何處理？B A 先批準(zhǔn)，但要求金融機(jī)構(gòu)限期補(bǔ)正 B 不予批準(zhǔn)

C 予以批準(zhǔn)，但將情況通報(bào)反洗錢行政主管部門(mén)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu) D 不予批準(zhǔn)，同時(shí)對(duì)申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰

29、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的，應(yīng)當(dāng)如何處理？（B）

A 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

B 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告 C 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心 D 及時(shí)以書(shū)面形式向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告

30、金融機(jī)構(gòu)存在下列哪項(xiàng)事實(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的，除處罰單位外，還要對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。(B)A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

B 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

31、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)如何報(bào)告？(D)A 于年度結(jié)束后10個(gè)工作日?qǐng)?bào)告

B 及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C 于年度結(jié)束后5個(gè)工作日?qǐng)?bào)告

D 于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？(D)A 金融機(jī)構(gòu)總部 B 金融機(jī)構(gòu)省級(jí)機(jī)構(gòu) C 金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)總部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)

33、按照人總行工作部署，對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的幾個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作？(C)A 5個(gè)工作日 B 7個(gè)工作日 C 10個(gè)工作日 D 15個(gè)工作日

34、人民銀行執(zhí)法檢查文書(shū)中，需要被檢查人逐頁(yè)簽字的是哪份文書(shū)？（A）A 執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū) B 執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū) C 行政處罰意見(jiàn)告知書(shū) D 行政處罰決定書(shū)

35、反洗錢調(diào)查過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，人民銀行可以對(duì)該資金進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，其法律依據(jù)是什么？(B)A 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B 《反洗錢法》 C 《中國(guó)人民銀行法》 D 《刑事訴訟法》

36、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，將處以以下哪項(xiàng)處罰？(D)A 處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 B 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C 處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

D 處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

37、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，必須開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作標(biāo)準(zhǔn)為？（A）

A 人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的 B 人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的

C 人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付 D 人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付

38、金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的哪個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行核查？（B）

A 賬戶管理系統(tǒng) B 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) C 征信系統(tǒng) D 支付結(jié)算系統(tǒng)

39、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下表述了對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是哪項(xiàng)？(C)A 在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份。B 采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施。

C 對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，盡量不對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別。

D 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。40、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何受理客戶辦理的業(yè)務(wù)？（C）A 終止 B選擇性 C中止 D 繼續(xù)

41、洗錢活動(dòng)將給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)諸多風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括哪項(xiàng)？（B）A 操作風(fēng)險(xiǎn) B 道德風(fēng)險(xiǎn) C 法律風(fēng)險(xiǎn) D 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

42、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶的交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)提交什么報(bào)告？(D)A 客戶身份識(shí)別報(bào)告 B 大額交易報(bào)告 C 風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告 D 可疑交易報(bào)告

43、金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后多少小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。(C)A 12 B 24 C 48 D 72

43、反洗錢行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職能的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的金融機(jī)構(gòu)可疑交易信息，未致使洗錢后果發(fā)生的，可依法給予哪種處罰。(D)A 扣發(fā)獎(jiǎng)金 B 不得晉升 C 處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 D 行政處分

44、有權(quán)向反洗錢行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的對(duì)象是以下哪項(xiàng)？(D)A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)

C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個(gè)人

45、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施由誰(shuí)負(fù)責(zé)(C)A 金融高管人員 B 直接責(zé)任人 C 金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D反洗錢部門(mén)負(fù)責(zé)人

46、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)時(shí)，有權(quán)向什么部門(mén)舉報(bào)(A)A反洗錢行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān) B 法院 C 檢察院 D 紀(jì)檢部門(mén)

47、《反洗錢法》對(duì)違反反洗錢義務(wù)的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則

48、金融機(jī)構(gòu)當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，中國(guó)人民銀行除申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行外，還可采取什么措施(B)A 凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)銀行賬戶

B 每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款

第二篇：反洗錢考試題庫(kù)

反洗錢考試題庫(kù)大全

一、判斷（共 10 題，20 分）、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制?！?、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！?、《反洗錢法》中專門(mén)規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分 支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法 律依據(jù)?！獭⒎聪村X調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng) 中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施?！獭⒎聪村X是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢 工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。√、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù) 備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整?！獭⒔鹑跈C(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上 二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn) 元以下的罰款?！痢⒎聪村X調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉 及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措 施?！?、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。×、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通 的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握?！?/p>

二、單選（共 10 題，40 分）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（D）起施行。2003 年 1 月 3 日中

國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令 [2003] 第 2 號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令 [2003] 第 3 號(hào)）同時(shí)廢止。

D.2007 年 3 月 1 日、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然 人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以上或者 外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

B.50 萬(wàn)，10 萬(wàn)、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。

4、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖

融資的可疑交易報(bào)告類型。

B.7、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó) 務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。

B.5 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。

A.5、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出 行政處罰。

B.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期 閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是 指（B）

B.1 年以上，10 個(gè)工作日（含）、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在 200 萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（D）

D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。、B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

三、多選（共 10 題，40 分）、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）

B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記和批文

C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證

3、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶 開(kāi)立”

B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則、從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？ ? 5、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）

A.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

6、以下說(shuō)法正確的有（AC）

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式 的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。

C.無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí) 施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）

A.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文

D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明

8、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？ ABCD

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形 式財(cái)產(chǎn)的。

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者 企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動(dòng)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或 者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。

9、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與（ABCD）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行 報(bào)告？

A.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）

A.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證

C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明

C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

10、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證 明

C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√

A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文

12、開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（）√

A.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶

C.法定代表人

D.開(kāi)戶經(jīng)辦人

13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√

A.配合調(diào)查義務(wù)。

B.如實(shí)提供信息義務(wù)。

C.保密義務(wù)。

D.拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）√

A.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

B.審核工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證

C.審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證

D.審核國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

15、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）√

A.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。

B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)。

D.配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√

A.國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶通知書(shū)”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》

B.中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文

C.公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等

D.工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）×

A.建立反洗錢檢查檔案庫(kù)

B.建立案件線索檔案庫(kù)

C.客戶身份的重新識(shí)別

D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

18、開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）√

A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人

C.通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記

D.外匯賬戶信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開(kāi)戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說(shuō)法正確的是（）√

A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C.檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。

D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

20、從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√

A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B.有特定目的的融資行為

C.主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為

D.無(wú)特定目的的融資行為

反洗錢階段性測(cè)試

（一）一、判斷（共10題，20分）

1、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握?！?/p>

2、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。√

3、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。√

4、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息。√

5、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶的住所地?！?/p>

6、開(kāi)立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。√

7、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份?！?/p>

8、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。×

9、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置?！?/p>

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。√

二、單選（共10題，40分）

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

C.10000

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）

D.個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取。

3、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。

A.5

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（）

B.1年以上，10個(gè)工作日（含）

5、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（）

D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。

C.中國(guó)人民銀行

7、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別（）

C.可疑交易

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）

D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

9、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》信法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（）

A.所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)

10、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）

B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。

二、多選（共10題，40分）

1、開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（ABC）A.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶

B.法定代表人

C.開(kāi)戶經(jīng)辦人

2、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

3、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)有（ABC）

A.對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。

B.對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來(lái)源是否合法。

4、以下說(shuō)法正確的是（ABD）

A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

5、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非

常大，該公司開(kāi)啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20㎡，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)（）

6、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？（AB）

A.客戶交易行為可疑

B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

7、某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本為100萬(wàn)兇，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆共2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆共3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆共900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

8、開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別主體為（ABCDE）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 C.國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)算人員 D.客戶經(jīng)理 E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

9、我國(guó)關(guān)于大額和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門(mén)規(guī)章中。

A.《反洗錢法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

E.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

10、開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE）

A.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B.境外法人當(dāng)商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

C.工商部門(mén)出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符

D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

E.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效

反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)課程目錄

1-1反洗錢內(nèi)部控制（第一單元）認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制 1-2反洗錢內(nèi)部控制（第二單元）反洗錢內(nèi)部控制建設(shè) 2-1客戶身份識(shí)別（第一單元）客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)知識(shí)

2-2（2.1-2.3）客戶身份識(shí)別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份

2-2（2.4-2.5）客戶身份識(shí)別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份

2-3（3.1-3.3）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份

2-3（3.4-3.6）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份

2-3（3.7）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份

2-4客戶身份識(shí)別（第四單元）業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份 2-5（5.1-5.3）客戶身份識(shí)別（第五單元）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理 2-5（5.4-5.5）客戶身份識(shí)別（第五單元）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理 2-6客戶身份識(shí)別（第六單元）客戶身份資料與交易記錄保存

3-1（1.1-1.2）大額和可疑交易識(shí)別（第一單元）大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)告

3-1（1.3-1.4）大額和可疑交易識(shí)別（第一單元）大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)告

3-2（2.1-2.3）大額和可疑交易識(shí)別（第二單元）反恐怖融資 3-2（2.4-2.5）大額和可疑交易識(shí)別（第二單元）反恐怖融資 4-1反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（第一單元）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管基礎(chǔ)知識(shí) 4-2反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（第二單元）反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的填報(bào) 4-3反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（第三單元）配合反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 5-1反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢調(diào)查（第一單元）配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

5-2反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢調(diào)查（第二單元）配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查 6-1反洗錢的培訓(xùn)和宣傳（第一單元）反洗錢培訓(xùn)與宣傳

1-1 1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)

2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)

4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業(yè)能力 B．員工的職業(yè)操守 C．員工的誠(chéng)信程度

D．領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度 E．領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施

5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任 對(duì)

6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致 錯(cuò)

7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制 對(duì)

8.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD A．外部監(jiān)管的要求

B．金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D．金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件

9.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABC A．保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C．確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行 D．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低

10.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去” 對(duì)

11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén) 錯(cuò)

12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對(duì)

13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)

14.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則 D．相對(duì)獨(dú)立性原則

1-2 1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)

C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易 D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理

2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān) 錯(cuò)

3．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分 對(duì)

4．反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施 對(duì)

5．在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單 對(duì)

6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易 錯(cuò)

7．可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息 錯(cuò)

8．金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé) 錯(cuò)

9．對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對(duì) 10．客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作 錯(cuò)

11．關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層 B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

12．反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 B．通報(bào)問(wèn)題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定

13．以下說(shuō)法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別 B．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性 C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)

D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

2-1 1．客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性

2客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶” 對(duì)

3．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國(guó)反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

4．客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實(shí)身份 B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來(lái)源和用途

D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

5．客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份 對(duì)

6．在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別 對(duì)

7．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑 對(duì)

8．客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶 對(duì)

9．金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 錯(cuò)

10．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來(lái)源 C．資金用途

D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

11．客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對(duì)

2-2（2.1-2.3）

1．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A． B． C． 件 D． 外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、華僑出具中國(guó)護(hù)照

香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

2.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A． B． C． D．

3．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證 合法有效的授權(quán)委托書(shū) 代理人的有效身份證件 合法有效的合同書(shū) 代理人的資質(zhì)證明 C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

D．中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

4.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D．客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

5.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B． 其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件

C． 董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū) D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理？ 答：合理

7.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A．可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件 B．組織機(jī)構(gòu)代碼證 C．稅務(wù)登記證

D．法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件

E．授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

8.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經(jīng)營(yíng)范圍 D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

9．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯(cuò)

10．一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11．一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理

D．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

12.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC A．交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上 13．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD A．現(xiàn)金匯款 B．現(xiàn)金存款 C．現(xiàn)鈔兌換 D．票據(jù)兌付

14．申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明 D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明

15．申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本

B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明 D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)

16．申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC A．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

C．黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證

17．申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明 B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

D．居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明 18．申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC A．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

B．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文

C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證

D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

19．開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些ABC A．?dāng)M開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 B．法定代表人 C．開(kāi)戶經(jīng)辦人 D．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

20．開(kāi)立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對(duì)

20．申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21．申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCD A．臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 B．異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C．異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文

D．注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文

23．開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCD A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

24．申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明 B．社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明

C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū) D．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文

25．申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文 D．財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明

26．異地開(kāi)立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD A．開(kāi)立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況

B．開(kāi)立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明

C．可憐專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

D．因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

2-2（2.4-2.5）

1．開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目AB A．開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢

C．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

D．商務(wù)部門(mén)對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

2外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD A． 國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶通知書(shū)”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 B． C． D． 中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文 公司章程、驗(yàn)資證明書(shū)、股權(quán)證明等

工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的

3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 B．工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證

C．組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 D．國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

4．開(kāi)立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABC A．外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B．外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效 C．外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D．國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶批準(zhǔn)書(shū)》

5．境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．公司章程、驗(yàn)資證明（如有需要）B．國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件

C．外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料 D．查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況

6．開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BCD A．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 B．?dāng)M開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 C．法定代表人 D．開(kāi)戶經(jīng)辦人

7．開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證 B．授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證

C．了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的

D．銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開(kāi)戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶

8．開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDE A．投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

C．工商部門(mén)出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符 D．商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

E．外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效

9．經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么ABCD A．貨物 B．服務(wù) C．收益 D．經(jīng)常轉(zhuǎn)移

10．資本項(xiàng)目主要包括什么ABCD A．資本轉(zhuǎn)移 B．直接投資 C．證券投資 D．衍生產(chǎn)品及貸款

11．開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCDE A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 C．國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 D．客戶經(jīng)理 E．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

12．開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABC A．大額現(xiàn)金開(kāi)戶 B．異常開(kāi)戶

C．存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D．一般存款賬戶

13．開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCD A．要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息 B．授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C．核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼

14．開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員ABCD A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D．國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

15．外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB A．非經(jīng)營(yíng)性外匯收付

B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

C．經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支 D．投資并購(gòu)專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16．營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC A．無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性

B．聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致 C．能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D．客戶提供了真實(shí)有效的身份證件

17．銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素ABCD A．外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B．境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C．境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D．境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18．個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD A．外匯結(jié)算賬戶 B．經(jīng)常項(xiàng)目賬戶 C．資本項(xiàng)目賬戶 D．外匯儲(chǔ)蓄賬戶

19．開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BD A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．?dāng)M開(kāi)立賬戶的自然人 C．客戶經(jīng)理 D．代理人

2-3（3.1-3.3）

3.1 持續(xù)識(shí)別客戶身份基礎(chǔ)知識(shí) 選擇題：

1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號(hào)碼 D、注冊(cè)資本 E、法定代表人

2、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？ BC A、簡(jiǎn)潔性 B、真實(shí)性 C、完整性 D、必要性

3、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？ ABD A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)

4、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？ ABCD A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開(kāi)銷戶情況

判斷題：

1、客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

2、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。（對(duì)）

3.2 對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份 判斷題：

1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對(duì)）

2、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）

3、單位客戶的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）

4、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。（對(duì)）

3.3 對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份 選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？ ABC A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬戶、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ B A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（）A A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息 B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充

4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？ ABD A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄保存

2-3（3.4-3.6）

1．查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查（ABC A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)； D、公證機(jī)關(guān)

2．對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施？ABCD A、實(shí)地查訪；

B、要求可戶補(bǔ)充身份資料；）？）

（C、回訪客戶； D、向公安機(jī)關(guān)核查

3.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份？（）BCD A、結(jié)婚證； B、完稅證明；

C、單位出具的收入證明； D、駕駛證

4．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB A，收款人的姓名、帳號(hào)、住所； B，匯款人的姓名、住所； C，匯款銀行的名稱和地址； D，匯款人職業(yè)、工作單位

5．銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？D A，《外匯申報(bào)單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》； D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

6．對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A，《外匯申報(bào)單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》； D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

7．與開(kāi)立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)

8．貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。錯(cuò)

9．貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對(duì)

10．有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)

11．人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。對(duì)

2-3（3.7）

1．發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯(cuò)

2．對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析 對(duì)

3．外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景 對(duì)

2-4

1、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，開(kāi)戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對(duì)

2、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的

3、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（AC）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

4、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

對(duì)

5、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？（ABCD）

A、開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

6、對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（ABCD）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

7、個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷戶申請(qǐng)書(shū)。錯(cuò)

8、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人 錯(cuò)

9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書(shū)，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。

10、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（CD）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人

11、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

12、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息。C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

13、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員？（ABCD）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

14、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括？（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ACD）A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。B、銷戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性。C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

第三篇：反洗錢考試題庫(kù)

15.對(duì)收到《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。

對(duì)

16.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。C A 《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》

B《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)》

C《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》

D《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》

5-1 1.以下哪些說(shuō)法是正確的ABC A．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐核查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

B．中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

C．中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)

D．中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰

2.人民銀行開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序ACD A．準(zhǔn)備

B．進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)

C．實(shí)施

D．處理

3.反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括ABCDE A．內(nèi)控體系建設(shè)情況

B．客戶身份識(shí)別工作情況

C．客戶身份資料和交易記錄保存情況

D．大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況

E．宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況

1.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有ABCD A．查閱資料

B．詢問(wèn)

C．現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

D．?dāng)?shù)據(jù)篩選

2.被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合ABCD A．提供必要的工作條件

B．配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談 C．及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D．做好檢查保密工作

3.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施ABC A．按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告

B．嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組

C．準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱

D．被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

4.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存

錯(cuò)

5.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款A(yù)BC A．違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

B．故意提供虛假材料的

C．拒絕、阻礙反洗錢檢查的

D．未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

10.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款

錯(cuò)

6.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

對(duì)

11.反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談

對(duì)

5-2 1.以下說(shuō)法正確的有ACD A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

B．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶

C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款

D．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料

對(duì)

3.反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為

錯(cuò)

4.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)

錯(cuò)

5.《反洗錢法》中專門(mén)規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

對(duì)

6.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是BD A．調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存

B．封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C．調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢當(dāng)場(chǎng)封存清單》

D．調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描

7.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

錯(cuò)

8.反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章

對(duì)

9．實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料ABCD A．賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料

B．交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料

D．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

7.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施

對(duì)

8.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施

對(duì)

9.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有ABCD A．客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

B．中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案

C．臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算

D．金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知

10.以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有ACD A．反洗錢調(diào)查涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作

B．對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題

C．如果在協(xié)查過(guò)程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危

D．向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)

11.配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于BCD A．建立反洗錢調(diào)查檔案庫(kù)

B．建立案件線索檔案庫(kù)

C．客戶身份的重新識(shí)別

D．發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

16.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利ABCD A．拒絕調(diào)查的權(quán)利

B．核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利

C．清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利

D．逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

12.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些ABC A．配合調(diào)查義務(wù)

B．如實(shí)提供信息義務(wù)

C．保密義務(wù)

D．拒絕調(diào)查義務(wù)

13.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)ABCD A．提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)

B．通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行

C．審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)

D．配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

6-1

1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：（A、C、D）

A 保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)

B 讓公眾了解反洗錢知識(shí)

C 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

D 掌握反洗錢工作必備的技能

2、反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）

A 基礎(chǔ)知識(shí)

B 法律法規(guī)培訓(xùn)

C 業(yè)務(wù)操作

D 法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)

3、反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）

A 反洗錢工作負(fù)責(zé)人

B 反洗錢合規(guī)官

C 反洗錢合規(guī)專員

D 反洗錢情報(bào)專員

4、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括哪些人員？（A、B、C、D）

A 新員工

B 一線人員

C 中高級(jí)管理人員

D 反洗錢崗位人員

5以下說(shuō)法正確的是：（A、B、D）

A 為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢宣傳工作。

B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。C 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。

D 反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。

6以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（A）

A 反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。

B 宣傳方式可靈活多樣

C 對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。

D 對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳。

1-1 1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。

對(duì)

2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

對(duì)

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。

錯(cuò)

4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業(yè)能力

B．員工的職業(yè)操守

C．員工的誠(chéng)信程度

D．領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度

E．領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施

5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任

對(duì)

6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致

錯(cuò)

7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制

對(duì)

8.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD A．外部監(jiān)管的要求

B．金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要

C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D．金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件

9.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABC A．保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C．確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

D．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低

10.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”

對(duì)

11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén)

錯(cuò)

12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利

對(duì)

13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)

14.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCD A．全面性原則

B．審慎性原則

C．有效性原則

D．相對(duì)獨(dú)立性原則

1-2 1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)

C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易

D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理

2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān) 錯(cuò)

3．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分

對(duì)

4．反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施

對(duì)

5．在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單

對(duì)

6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易

錯(cuò)

7．可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息

錯(cuò)

8．金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)

錯(cuò)

9．對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密

對(duì)

10．客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作

錯(cuò)

11．關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)

E．培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

12．反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題

B．通報(bào)問(wèn)題

C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定

13．以下說(shuō)法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別

B．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性

C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)

D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

2-1 1．客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實(shí)性

B．有效性

C．完整性

D．持續(xù)性

2客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”

對(duì)

3．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國(guó)反洗錢法

B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

4．客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實(shí)身份

B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C．了解客戶的資金來(lái)源和用途

D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

5．客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份

對(duì)

6．在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別

對(duì)

7．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑

對(duì)

8．客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶

對(duì)

9．金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

錯(cuò)

10．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B．資金來(lái)源

C．資金用途

D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

11．客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息

對(duì)

2-2（2.1-2.3）

1．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD E． 華僑出具中國(guó)護(hù)照

F． 香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

G． 臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件

H． 外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

14.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A． 合法有效的授權(quán)委托書(shū)

B． 代理人的有效身份證件

C． 合法有效的合同書(shū)

D． 代理人的資質(zhì)證明

3．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證

B．武警出具武警警官證 C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

D．中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

4.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址

B．客戶的聯(lián)系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D．客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

5.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B． 其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件

C． 董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)

D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理？

答：合理

7.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A．可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件

B．組織機(jī)構(gòu)代碼證

C．稅務(wù)登記證

D．法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件

E．授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

8.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱

B．客戶的住所

C．客戶的經(jīng)營(yíng)范圍

D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

9．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的，登記客戶的住所地

錯(cuò)

10．一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11．一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？AB A．客戶

B．代理人

C．客戶經(jīng)理

D．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

12.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC A．交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上

B．交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD A．現(xiàn)金匯款

B．現(xiàn)金存款

C．現(xiàn)鈔兌換

D．票據(jù)兌付

14．申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明

D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明

15．申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本

B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明

D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)

16．申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC A．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

C．黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證

17．申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明

B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證

C．個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

D．居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明

18．申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC A．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

B．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文

C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證

D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

19．開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些ABC A．?dāng)M開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶

B．法定代表人

C．開(kāi)戶經(jīng)辦人

D．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

20．開(kāi)立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料

對(duì)

20．申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B．基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21．申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCD A．臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文

B．異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C．異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文

D．注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文

23．開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCD A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B．客戶經(jīng)理

C．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

24．申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明

B．社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明

C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)

D．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文

25．申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B．基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文

D．財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明

26．異地開(kāi)立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD A．開(kāi)立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況

B．開(kāi)立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明

C．可憐專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

D．因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

2-2（2.4-2.5）

1．開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目AB A．開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢

C．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

D．商務(wù)部門(mén)對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

2外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD A． 國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶通知書(shū)”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》

B． 中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文

C． 公司章程、驗(yàn)資證明書(shū)、股權(quán)證明等

D． 工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的

3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

B．工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證

C．組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證

D．國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

4．開(kāi)立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABC A．外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B．外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效

C．外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D．國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶批準(zhǔn)書(shū)》

5．境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．公司章程、驗(yàn)資證明（如有需要）

B．國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件

C．外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料

D．查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況

6．開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BCD A．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

B．?dāng)M開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶

C．法定代表人

D．開(kāi)戶經(jīng)辦人

7．開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B．授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證

C．了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的

D．銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開(kāi)戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶

8．開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDE A．投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

C．工商部門(mén)出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符

D．商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

E．外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效

9．經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么ABCD A．貨物

B．服務(wù)

C．收益

D．經(jīng)常轉(zhuǎn)移

10．資本項(xiàng)目主要包括什么ABCD A．資本轉(zhuǎn)移

B．直接投資

C．證券投資

D．衍生產(chǎn)品及貸款

11．開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCDE A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

C．國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

D．客戶經(jīng)理

E．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

12．開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABC A．大額現(xiàn)金開(kāi)戶

B．異常開(kāi)戶

C．存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符

D．一般存款賬戶

13．開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCD A．要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息

B．授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在

C．核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼

14．開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員ABCD A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B．客戶經(jīng)理

C．經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D．國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

15．外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB A．非經(jīng)營(yíng)性外匯收付

B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

C．經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支

D．投資并購(gòu)專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16．營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC A．無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性

B．聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致

C．能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件

D．客戶提供了真實(shí)有效的身份證件

17．銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素ABCD A．外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B．境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C．境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D．境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18．個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD A．外匯結(jié)算賬戶

B．經(jīng)常項(xiàng)目賬戶

C．資本項(xiàng)目賬戶

D．外匯儲(chǔ)蓄賬戶

19．開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BD A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B．?dāng)M開(kāi)立賬戶的自然人

C．客戶經(jīng)理

D．代理人

2-3（3.1-3.3）

3.1 持續(xù)識(shí)別客戶身份基礎(chǔ)知識(shí)

選擇題：

1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類

C、身份證件號(hào)碼

D、注冊(cè)資本

E、法定代表人

2、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？ BC A、簡(jiǎn)潔性

B、真實(shí)性

C、完整性

D、必要性

3、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？ ABD A、客戶行為異常

B、客戶有洗錢嫌疑

C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)

4、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？ ABCD A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B、客戶辦理結(jié)算情況

C、客戶買賣外匯情況

D、客戶開(kāi)銷戶情況

判斷題：

1、客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

2、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。

（對(duì)）

3.2 對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份

判斷題：

1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對(duì)）

2、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）

3、單位客戶的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）

4、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。（對(duì)）

3.3 對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份

選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？ ABC A、匯款人的姓名或者名稱

B、匯款人賬戶、住所

C、收款人的姓名、住所

D、匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ B A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（）A A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息

B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充

4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？ ABD A、客戶身份識(shí)別

B、客戶身份資料

C、可疑交易報(bào)告

D、交易記錄保存

2-3（3.4-3.6）

1．查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查（）？ABC A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng)

C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；

D、公證機(jī)關(guān)

2．對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施？（）ABCD A、實(shí)地查訪；

B、要求可戶補(bǔ)充身份資料；

C、回訪客戶；

D、向公安機(jī)關(guān)核查

15.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份？（）BCD A、結(jié)婚證；

B、完稅證明；

C、單位出具的收入證明；

D、駕駛證

4．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB A，收款人的姓名、帳號(hào)、住所；

B，匯款人的姓名、住所；

C，匯款銀行的名稱和地址；

D，匯款人職業(yè)、工作單位

5．銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？D A，《外匯申報(bào)單》；

B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

6．對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）

A，《外匯申報(bào)單》；

B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

7．與開(kāi)立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。

錯(cuò)

8．貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。

錯(cuò)

9．貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。

對(duì)

10．有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)

11．人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。

對(duì)

2-3（3.7）

1．發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況

錯(cuò)

2．對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析

對(duì)

3．外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景

對(duì)

2-4

1、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，開(kāi)戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

對(duì)

2、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）

A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的

C、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的

D、因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的

3、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（AC）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

4、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

對(duì)

5、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？（ABCD）

A、開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。

B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

6、對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（ABCD）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

7、個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷戶申請(qǐng)書(shū)。

錯(cuò)

8、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人

錯(cuò)

9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）

A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書(shū)，了解銷戶理由的合理性

B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。

10、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（CD）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、銀行客戶經(jīng)理

C、客戶

D、代理人

11、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。

C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

12、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）

A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。

B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息。

C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

13、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員？（ABCD）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

14、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括？（ABCD）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ACD）

A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。

B、銷戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性。

C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

16、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABC）

A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。

B、銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C、銷戶時(shí)，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用

D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

17、若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（ABC）

A、法人代表的授權(quán)書(shū)

B、法人代表的身份證明文件 C、代理人身份證明文件

D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可。

18、人民銀行反洗錢處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對(duì)這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別要求，責(zé)令其進(jìn)行整改。請(qǐng)問(wèn)銀行該如何整改？

該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

2-5（5.1-5.3）

1?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些ACD A．全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B．對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C．提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D．為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

2．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面BC A． 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B． 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C． 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D． 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

3．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程

對(duì)

4．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD A．管理制度和工作制度

B．分類參數(shù)體系

C．評(píng)估計(jì)量體系

D．系統(tǒng)控制體系

5．為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD A．對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B．對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類

D．根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

6．對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)ABCD A．屬于銀行內(nèi)部保密信息

B．直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C．需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密

D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

7．銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類ABCD A．地域、行業(yè)

B．身份、國(guó)籍

C．交易目的

D．交易特征

8．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么ABCD A．全面性

B．定性與定量相結(jié)合

C．持續(xù)性

D．保密性

9．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等

錯(cuò)

10．要求開(kāi)立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)

錯(cuò)

11．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的ABC A．客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B．個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等

C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素

D．被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

12．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)ABCD A．國(guó)家或地區(qū)因素

B．行業(yè)因素

C．義務(wù)因素

D．客戶因素

13．以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ACD A．其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶

B．長(zhǎng)期存在大額交易的客戶 C．與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶

D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

14．以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD A．外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員

B．被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶

C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

15．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C．代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)

D．匯兌業(yè)務(wù)

16．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)

對(duì)

2-5（5.4-5.5）

1．對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施BCD A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C．對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

2．對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施

A．按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B．定期對(duì)正常類開(kāi)戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過(guò)2年

C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

3．對(duì)禁止類客戶以下不正確的說(shuō)法有哪些BD A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶

B．銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D．對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

4．對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施

A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B．定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年

D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

2-6（6.1-6.2）銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等

文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。

(正確)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。

（錯(cuò)誤）按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

（正確）客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。

（錯(cuò)誤）客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

（正確）以下說(shuō)法哪些是正確的？（ABD）

A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及

不可更改的介質(zhì)。B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C 檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。

D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。

（正確）

3-1（1.1-1.2）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)同時(shí)廢止。

答案： 2007年03月01日

2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

答案： 5個(gè)

3.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出行政處罰？

答案： 只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

4.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個(gè)報(bào)告，并受法律保護(hù)？

答案： 大額交易和可疑交易報(bào)告

5.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)？接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

答案： 中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

6.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？

答案： 五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

7.中國(guó)人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？

答案：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備？

答案：中國(guó)人民銀行

9.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？

答案：大額交易、可疑交易報(bào)告

10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（）？

答案：處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款

11.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？

答案：金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：10000

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案： 50萬(wàn)??10萬(wàn)

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的是（）？

答案：個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

15.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：20萬(wàn)??1萬(wàn)

16.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告

答案：銀行

17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

答案：5

18.以下屬于大額外匯資金交易的是（）

答案：個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元

19.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰(shuí)報(bào)告。

答案：開(kāi)立帳戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行。

20.下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，（）屬于大額交易報(bào)告的范圍？

答案：法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易

21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（）

答案：應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：200萬(wàn)?..20萬(wàn)

3-1（1.3-1.4）

1．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（D）

A．構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

B．金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

C．金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算

D．構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

2．（A）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A．中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C．公安機(jī)關(guān)

D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

3．下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（C）

A．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B．長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C．客戶頻繁辦理基金份額的托管且無(wú)合理理由

D．客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑

4．下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（D）

A．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金

C．保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D．自然人實(shí)盤(pán)外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換

5．按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》，以下說(shuō)法正確的是（C）

A．自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

B．自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

C．自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

D．自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

6．根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（B）

A．一年以上，3個(gè)工作日

B．一年以上，10個(gè)工作日

C．三年以上，3個(gè)工作日

D．三年以上，10個(gè)工作日

注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過(guò)答案C，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定應(yīng)為B

7．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。

A．3 B．7 C．8 D．13

8．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指（C）。

A．僅指對(duì)公客戶

B．僅指對(duì)私客戶

C．包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶

D．以上都正確

9．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。A．5 B．7 C．8 D．10

10．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。

A．13 B．17 C．18 D．20

11．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為有（C）項(xiàng)。

A．11 B．17 C．18 D．20

12．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識(shí)別（C）交易。

A．大額交易

B．現(xiàn)金交易

C．可疑交易

D．轉(zhuǎn)賬交易

13．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》所稱的“頻繁”是指（A）

A．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

14．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

A．3 B．5 C．7 D．10

15．A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。

請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）

A． 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B． 多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作

C． 沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D． 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

16．某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立的11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。

請(qǐng)問(wèn)A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？（C、D）

A． 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B． 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C． 沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D． 自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過(guò)答案BCD

17．2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經(jīng)終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20M2，工商注冊(cè)有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。

請(qǐng)問(wèn)的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（A、C、E）

A． 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B． 頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C． 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款

D． 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

E．平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

18．某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本金100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。

該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（A、C）

A． 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B． 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C． 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D． 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

注：本題在自我測(cè)試2中出現(xiàn)時(shí)，選A、B、C提示錯(cuò)誤，同時(shí)提供正確答案是A、B、C，矛盾。

19．S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。

請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）

A． 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B． 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C． 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

D． 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

20．**商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來(lái)自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元，5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來(lái)自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。

請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（A、D）

A． 短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B． 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款

C． 頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D． 經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

21．某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶。開(kāi)戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共：轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達(dá)59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。

請(qǐng)說(shuō)出選項(xiàng)中的情況符合哪些可疑情形？（A、B）

A． 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B． 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C． 沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D． 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

22．某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。

請(qǐng)問(wèn)該交易符合以下哪個(gè)可疑點(diǎn)（A、D）

A．短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B．法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款

C．頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D．經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

3-2（2.1-2.3）

1．從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型AC A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B．有特定目的的融資行為

C．主體為他人或其他組織的融資行為

D．無(wú)特定目的的融資行為

2．從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型CD A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B．主體為他人或其他組織的融資行為

C．資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為

D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

3．以下說(shuō)法正確的有AC A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資

C．無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資

D．該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為

4．金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告ABCD A．與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D．中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

5．金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告ABCD A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D．懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的6．從帳戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABC A．長(zhǎng)期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提前現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B．用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平

C．同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符

D．開(kāi)立帳戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)

7．從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易BCD A．涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同

B．交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符

C．非盈利組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的

D．在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾

8．從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD A．外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國(guó)家或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)

B．企業(yè)往來(lái)帳戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)

C．客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái) D．帳戶開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)

9．涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析ABCD A．帳戶及存取款特征

B．電子匯兌特征

C．行為異常表現(xiàn)

D．敏感國(guó)家或地區(qū)

10．從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B．通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款

C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)

11．通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABD A．有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供

C．第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)

D．使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人

3-2（2.4-2.5）

1、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。

對(duì)

2、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。

錯(cuò)

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。

對(duì)

4、銀行發(fā)現(xiàn)客戶和其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？（ABCD）

A：不予開(kāi)立金融賬戶

B：停止使用金融賬戶

C：暫停金融交易

D：拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

5、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門(mén)委員會(huì)。對(duì)

6、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議，第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易。

對(duì)

7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議，第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。

對(duì)

4-1 1．中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是ABCD A．健全監(jiān)管信息檔案

B．有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)

C．指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管

D．幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本

2．金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些ABCD A．協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況

B．向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

C．報(bào)告可疑交易的情況

D．配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢調(diào)查的情況

3．反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括ABCD A．信息收集

B．信息分析評(píng)估

C．非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施

D．信息歸檔

4．需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)包括AC A．信息收集

B．信息分析評(píng)估

C．非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施

D．信息歸檔

16.金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些ABCD A． 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B． 反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況

C． 執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況

D． 協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況

5．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下哪些反洗錢信息ABC A.。執(zhí)行客戶身份識(shí)別制定的情況

B．協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況

C．向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

D．反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

6．金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為哪幾類信息BCD A．月度反洗錢信息

B．季度反洗錢信息

C．半反洗錢信息

D．反洗錢信息

7．在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些ABC A．，指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作

B．向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料

C．如實(shí)反映反洗錢工作情況

D．主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)研可疑交易線索

8．金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的B A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)報(bào)表時(shí)才報(bào)告向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)上報(bào)

B．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)報(bào)表時(shí)才報(bào)告

C．結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D．結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部

9．金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)D A．結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

B．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)報(bào)表時(shí)才報(bào)告

C．結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

10．原則上，（A）對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

A．中國(guó)人民銀行

B．中國(guó)人民銀行上?？偛?/p>

C．中國(guó)人民銀行各大分行

D．中國(guó)人民銀行各省會(huì)（首府）城市中心支行

11．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息有哪些ABCD A．反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B．反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況

C．反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

D．反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況

12．以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性ABCD A．表間數(shù)據(jù)的對(duì)照關(guān)系失實(shí)

B．?dāng)?shù)據(jù)信息無(wú)理由徒增、徒降

C．所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)

D．報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)

13．金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息AC A．每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年致信駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送

B．每半年結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)間（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送

C．重大情況及時(shí)報(bào)告

D．不必向中國(guó)人民銀行報(bào)送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門(mén)指導(dǎo)

4-2 1．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)B A．填報(bào)單位的上報(bào)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件

B．本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C．單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外宣傳活動(dòng)

D．機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)

2．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)A A．填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件

B．本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C．單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)

D．機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)

3．《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指C A．中國(guó)人民銀行總行

B．金融機(jī)構(gòu)總部

C．獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)

D．獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)

4．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶B A．不包括

B．包括 C．金融機(jī)構(gòu)自行決定

D．隨意

5．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息

對(duì)

6．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別”是指由C識(shí)別的數(shù)量

A．公安機(jī)關(guān)

B．工商管理部門(mén)

C．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

D．代理行

7．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為D A．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C．《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》

D．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

8．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)”中由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)A A．銀行

B．保險(xiǎn)

C．證券

D．期貨

9．居民是指在中國(guó)居住1年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外

22．《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他機(jī)關(guān)”不包含

A．各省金融辦

B．海關(guān)

C．公安機(jī)關(guān)

D．中國(guó)人民銀行

10．對(duì)收到《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日每書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)，理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納

對(duì)

11．對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取A A．現(xiàn)場(chǎng)檢查

B．行政調(diào)查

C．案件協(xié)查

D．信息分析

12．中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出C，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施

A．《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》

B．《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)》

C．《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》

D．《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》

4-3 1．中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前（）送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等D A．5日

B．10日

C．1日

D．2日

2．中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行C A．中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員

B．被約見(jiàn)人

C．單位負(fù)責(zé)人

D．部門(mén)負(fù)責(zé)人

3．中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)是，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D A．5 B．10 C．1 D．2

4．中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示B證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕B A．行員證

B．執(zhí)法證

C．檢查證

D．身份證

5。《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話記錄》需要有B簽字確認(rèn)

A．中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)工作人員

B．被談話人 C．單位負(fù)責(zé)人

D．部門(mén)負(fù)責(zé)人

6．對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取A A．現(xiàn)場(chǎng)檢查

B．行政調(diào)查

C．案件協(xié)查

D．信息分析

7．對(duì)收到《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納

對(duì)

8．中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)發(fā)出C，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。

A．《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》

B．《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)》

C．《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》

D．《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》

9．中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前（）送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。D A 5日

B 10 日

C 1日

D 2日

10．中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行C A中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員

B被約見(jiàn)人

C單位負(fù)責(zé)人

D部門(mén)負(fù)責(zé)人

11.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕 D A 5 B 10 C 1 D 2

12.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（）證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕 B A行員證

B 執(zhí)法證

C 檢查證

D 身份證

13.《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話記錄》需要由（）簽字確認(rèn) B A中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員

B被談話人

C 單位負(fù)責(zé)人

D 部門(mén)負(fù)責(zé)人

14.對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ǎ〢 A現(xiàn)場(chǎng)檢查

B行政調(diào)查

C案件協(xié)查

D信息分析

15.對(duì)收到《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。

對(duì)

16.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。C A 《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》

B《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)》

C《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》

D《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》

5-1 1.以下哪些說(shuō)法是正確的ABC A．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐核查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

B．中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

C．中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)

D．中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰

2.人民銀行開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序ACD A．準(zhǔn)備

B．進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)

C．實(shí)施 D．處理

3.反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括ABCDE A．內(nèi)控體系建設(shè)情況

B．客戶身份識(shí)別工作情況

C．客戶身份資料和交易記錄保存情況

D．大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況

E．宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況

17.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有ABCD A． 查閱資料

B． 詢問(wèn)

C． 現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

D． 數(shù)據(jù)篩選

18.被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合ABCD A． 提供必要的工作條件

B． 配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

C． 及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D． 做好檢查保密工作

19.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施ABC A． 按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告

B． 嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組

C． 準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱

D． 被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

20.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存

錯(cuò)

21.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款A(yù)BC A． 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

B． 故意提供虛假材料的

C． 拒絕、阻礙反洗錢檢查的

D． 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

10.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款

錯(cuò)

22.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

對(duì)

11.反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談

對(duì)

5-2 1.以下說(shuō)法正確的有ACD A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

B．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶

C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款

D．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料

對(duì)

3.反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為

錯(cuò)

4.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)

錯(cuò)

5.《反洗錢法》中專門(mén)規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

對(duì)

6.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是BD A．調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存

B．封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C．調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢當(dāng)場(chǎng)封存清單》

D．調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描

7.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

錯(cuò)

8.反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章

對(duì)

9．實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料ABCD A．賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料

B．交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料

D．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

23.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施

對(duì)

24.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施

對(duì)

25.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有ABCD A． 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

B． 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案

C． 臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算

D． 金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知

26.以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有ACD A． 反洗錢調(diào)查涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作

B． 對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題

C． 如果在協(xié)查過(guò)程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危

D． 向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)

27.配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于BCD A． 建立反洗錢調(diào)查檔案庫(kù)

B． 建立案件線索檔案庫(kù)

C． 客戶身份的重新識(shí)別

D． 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

16.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利ABCD A．拒絕調(diào)查的權(quán)利

B．核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利

C．清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利

D．逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

28.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些ABC A． 配合調(diào)查義務(wù)

B． 如實(shí)提供信息義務(wù)

C． 保密義務(wù)

D． 拒絕調(diào)查義務(wù)

29.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)ABCD A． 提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)

B． 通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行

C． 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)

D． 配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

6-1

1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：（A、C、D）

A 保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)

B 讓公眾了解反洗錢知識(shí)

C 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

D 掌握反洗錢工作必備的技能

2、反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）

A 基礎(chǔ)知識(shí)

B 法律法規(guī)培訓(xùn)

C 業(yè)務(wù)操作 D 法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)

3、反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）

A 反洗錢工作負(fù)責(zé)人

B 反洗錢合規(guī)官

C 反洗錢合規(guī)專員

D 反洗錢情報(bào)專員

4、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括哪些人員？（A、B、C、D）

A 新員工

B 一線人員

C 中高級(jí)管理人員

D 反洗錢崗位人員

5以下說(shuō)法正確的是：（A、B、D）

A 為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢宣傳工作。

B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。

C 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。

D 反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。

6以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（A）

A 反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。

B 宣傳方式可靈活多樣

C 對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。

D 對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳。

參訓(xùn)說(shuō)明 ：1注冊(cè)激活；2上載照片等資料（照片應(yīng)小于50K）；3在線學(xué)習(xí)法規(guī)和實(shí)務(wù)；4自測(cè)練習(xí)；5參加階段測(cè)試；6參加終結(jié)考試；7領(lǐng)取認(rèn)證，8報(bào)告成績(jī)。

1-1 1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。

對(duì)

2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

對(duì)

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)

4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業(yè)能力

B．員工的職業(yè)操守

C．員工的誠(chéng)信程度

D．領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度

E．領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施

5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任

對(duì)

6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致

錯(cuò)

7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制

對(duì)

8.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD A．外部監(jiān)管的要求

B．金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要

C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D．金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件

9.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABC A．保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C．確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

D．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低

10.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”

對(duì)

11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén)

錯(cuò)

12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利

對(duì)

第四篇：反洗錢考試題庫(kù)

2-2-5反洗錢

一、單選題（23道題）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

A、3 B、5 C、7 D、10 2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從（D）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)同時(shí)廢止。

A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

3.銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A、匯款人姓名或者名稱 B、資金匯出地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所

4.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（D）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、財(cái)政部門(mén)

C、檢察機(jī)關(guān) D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

5.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6.中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、反洗錢局 B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu) 7.下列屬于大額交易的是（A）A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（C）

A、5萬(wàn)，5000 B、10萬(wàn)，1萬(wàn) C、20萬(wàn)，1萬(wàn) D、50萬(wàn)，5萬(wàn)

—1—

9.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年

10.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A、3 B、5 C、7 D、10 11.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。

D、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取。

12.對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（C）報(bào)告。A、大額交易 B、可疑交易 C、大額交易、可疑交易 D、綜合報(bào)告

13.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)對(duì)象有（A）

A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu) B、只有銀行機(jī)構(gòu) C、只有證券機(jī)構(gòu) D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

14.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

15.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（D）A、20萬(wàn)，2萬(wàn) B、50萬(wàn)，5萬(wàn) C、100萬(wàn)，10萬(wàn) D、200萬(wàn)，20萬(wàn)

16.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報(bào)告。

A、客戶身份識(shí)別 B、交易記錄保存 C、大額交易 D、可疑交易

17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。

A、13 B、17 C、18 D、20 18.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款？

A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

—2—

C、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

19.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（D）。

A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號(hào)

C、接受人身份證 D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（B）

A、20萬(wàn)，5萬(wàn) B、50萬(wàn)，10萬(wàn) C、100萬(wàn)，200萬(wàn) D、200萬(wàn)，30萬(wàn)

21.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯申報(bào)單》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

22.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？（B）A、匯款人工作單位 B、匯款人住所

C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

23.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？（D）A、《外匯申報(bào)單》 B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

二、多選題（74道題）

1.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（ABCD）

A、地域、行業(yè) B、身份、國(guó)籍 C、交易目的 D、交易特征

2.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（CD）

A、分析 B、管理 C、監(jiān)督 D、檢查

3.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）

A、客戶的住所地或者工作單位地址 B、客戶的聯(lián)系方式

C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

4.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（BD）

A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存 B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場(chǎng)

—3—

開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》

D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

5.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

6.為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采?。˙D）A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

7.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱 B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼 D、聯(lián)系方式

8.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。

A、姓名或者名稱 B、賬號(hào) C、收款人的姓名 D、住所 E、身份證號(hào)碼 9.為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）

A、客戶的名稱 B、客戶的住所

C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍 D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

10.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持。A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系 C、評(píng)估計(jì)量體系 D、系統(tǒng)控制體系

11.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號(hào) C、匯款人身份證 D、匯款人住所 12.對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是(ABCD)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類 C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 13.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則（ABCD）

A、全面性 B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性

14.銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第 1267 號(hào)決議、第1333 號(hào)決議或第 1373 號(hào)決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）A、不予開(kāi)立金融賬戶 B、停止使用金融賬戶

—4—

C、暫停金融交易 D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

15.銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：（ABC)A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

16.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）

A、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件 C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū) D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

17.銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D、境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）A、國(guó)家或地區(qū)因素 B、行業(yè)因素 C、義務(wù)因素 D、客戶因素

19.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、信用卡結(jié)算

20.申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B、基本存款賬戶開(kāi)戶登記證

C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文

—5—

D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明

22.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）

A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B、收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

C、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明 D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證 23.對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說(shuō)法正確的是（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。

C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

24.個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 25.反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ABCD）

A、內(nèi)容的廣泛性 B、對(duì)象的特定性 C、形式的完整性 D、執(zhí)行的強(qiáng)制性

26.銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),要審慎地審查交易雙方的身份背景?（ABC）A、被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體 B、毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)

C、FATF 發(fā)布的反洗錢不合作國(guó)家和地區(qū) D、高端客戶

27.對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）

A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、定期對(duì)正常類開(kāi)戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過(guò)2年

C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

28.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

29.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些（ABC）

—6—

A、擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 B、法定代表人 C、開(kāi)戶經(jīng)辦人 D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 30.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）

A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 B、通報(bào)問(wèn)題 C、跟蹤整改 D、責(zé)任認(rèn)定

31.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料（ABCD）A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料

B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料

D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

32.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本

B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明

D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū) 33.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？（ADE）A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn) E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

34.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明

B、社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明

C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)

D、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文 35.以下說(shuō)法正確的是？（ABD）

A、內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別

B、內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性

C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)

D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

—7—

36.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）

A、客戶的名稱 B、客戶的住所

C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍 D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

37.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明

B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C、個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

D、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明 38.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？（ABCD）

A、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

39.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）A、交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上 B、交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上 C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上

40.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ABD）A、中華人民共和國(guó)反洗錢法 B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 41.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？（AB）

A、客戶 B、代理人 C、客戶經(jīng)理 D、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 42.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）

A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、資金來(lái)源 C、資金用途

D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

43.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（ABCD）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 44.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）A、了解客戶本人的真實(shí)身份

B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來(lái)源和用途

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

45.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（ABCD）A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員

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B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶 C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

46.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（ACD）A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶 B、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶

C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶 D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

47.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金業(yè)務(wù) C、代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù) D、匯兌業(yè)務(wù)

48.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施（ABD）

A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年

D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

49.對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施（BCD）

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C、對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

50.以下不正確的說(shuō)法有哪些（BD）

A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶

B、銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C、經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D、對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

51.銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A、外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核

—9—

準(zhǔn)

D、境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則 52.下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？（ABD）

A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán) 53.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有（ABCD）

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案

C、臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算

D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知

54.金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開(kāi)銷戶情況 55.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利（ABCD）

A、拒絕調(diào)查的權(quán)利 B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利 C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利 D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

56.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？（BC）

A、簡(jiǎn)潔性 B、真實(shí)性 C、完整性 D、必要性 57.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（ABC）

A、配合調(diào)查義務(wù) B、如實(shí)提供信息義務(wù) C、保密義務(wù) D、拒絕調(diào)查義務(wù) 58.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（ABCD）

A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)

B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行 C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)

D、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

59.配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（BCD）A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫(kù) B、建立案件線索檔案庫(kù) C、客戶身份的重新識(shí)別

D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

60.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A、糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明

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D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明

61.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（AB）

A、合法有效的授權(quán)委托書(shū) B、代理人的有效身份證件 C、合法有效的合同書(shū) D、代理人的資質(zhì)證明 62.以下說(shuō)法正確的有（ACD）

A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶 C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款

D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

63.以下說(shuō)法哪些是正確的？（ABD）

A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

64.從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（AC）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B、有特定目的的融資行為

C、主體為他人或其他組織的融資行為 D、無(wú)特定目的的融資行為

65.從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（CD）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B、主體為他人或其他組織的融資行為 C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為 D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 66.以下說(shuō)法正確的有（AC）

A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資

C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資

D、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為

67.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

—11—

B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的 68.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）

A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

69.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A、帳戶及存取款特征 B、電子匯兌特征 C、行為異常表現(xiàn) D、敏感國(guó)家或地區(qū)

70.從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC)A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平

C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符 D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)

71.從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B、通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款

C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)

72.通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）

A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn) B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供 C、第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)

D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人

73.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）

A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告

B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組

C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱

D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

—12—

74.被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件 B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作

三、判斷題（53道題）

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。（錯(cuò)）

2.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。（錯(cuò)）3.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）

5.涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。（對(duì)）

6.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）

7.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）

8.銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。（對(duì)）9.金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。（錯(cuò)）

10.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。（錯(cuò)）

11.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)）

12.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（對(duì)）

13.客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對(duì)代理人審核。（錯(cuò)）14.客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。（對(duì)）

15.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯(cuò)）

16.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作中存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）

17.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯(cuò)）

18.銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議名

—13—

單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

19.某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。（對(duì)）

20.單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯(cuò)）

21.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（對(duì)）

22.《反洗錢法》中專門(mén)規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對(duì)）

23.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料（對(duì)）

24.反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。（對(duì)）25.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（對(duì)）

26.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（對(duì)）

27.反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯(cuò)）

28.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)）29.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。（錯(cuò)）

30.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（對(duì)）31.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯(cuò)）32.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（錯(cuò)）

33.大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對(duì)）34.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（錯(cuò)）

35.反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。（對(duì)）

36.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。（錯(cuò)）

37.反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（錯(cuò)）

38.對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對(duì)）

39.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào) —14—

整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（對(duì)）

40.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）

41.個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人。（錯(cuò)）42.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。(對(duì))43.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。（對(duì)）

44.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。（對(duì)）45.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。（錯(cuò)）46.對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。（錯(cuò)）

47.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。（對(duì)）

48.有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。（對(duì)）49.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（錯(cuò)）50.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對(duì)）

51.對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（對(duì)）

52.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料。(對(duì))53.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對(duì)）

—15—

第五篇：2018反洗錢考試題庫(kù)

反洗錢終結(jié)性考試—判斷題匯總

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。A.B.對(duì) 錯(cuò)

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。A.B.對(duì) 錯(cuò)

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。A.B.對(duì) 錯(cuò)

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。A.B.對(duì) 錯(cuò)

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。A.B.對(duì) 錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。A.B.對(duì) 錯(cuò)

7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。A.B.對(duì) 錯(cuò)

8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

9、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 A.B.對(duì) 錯(cuò)

10、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。A.B.對(duì) 錯(cuò)

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。A.B.對(duì) 錯(cuò)

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。A.B.對(duì) 錯(cuò)

14、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。A.B.對(duì) 錯(cuò)

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

16、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。A.B.對(duì) 錯(cuò)

17、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。A.B.對(duì) 錯(cuò)

18、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。A.對(duì) B.錯(cuò)

19、反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。A.B.對(duì) 錯(cuò)

20、《反洗錢法》中專門(mén)規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

一、反洗錢內(nèi)部控制:

二、客戶身份識(shí)別：

一、判斷題

1.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對(duì)）

2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）

3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。（錯(cuò)）4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

5.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。（錯(cuò)）6.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（對(duì)）

7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對(duì)）8.在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對(duì)）

9.反洗錢行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）

10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。（錯(cuò)）

11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）

12.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

13.現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形式。（對(duì)）

14.中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）

15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）16.在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小；相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。（錯(cuò)）

17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對(duì)）18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯(cuò)）

19.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對(duì)）

20.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）

21.2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對(duì)）

22.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（錯(cuò)）

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。（錯(cuò)）

26.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展專門(mén)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。（對(duì)）

27.中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）

28.在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)））

30.客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對(duì)）

31.金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)）

32.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。（錯(cuò)）

33.我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對(duì)）

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對(duì)）

35.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

36.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（對(duì)）

38.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門(mén)應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對(duì)）39.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過(guò)三年。（對(duì)）

40.中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。（對(duì)）

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（錯(cuò)）

43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）44.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）

44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯(cuò)）45.2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）46.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）

48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）

49.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）

50.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)）

51.留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯(cuò)）52.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證劵超過(guò)規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門(mén)通報(bào)。（對(duì)）

54.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）

55.客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對(duì)）

56.反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）

57.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）

58.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）

59.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對(duì)）

60.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）

二、單選題

1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。A.季度 B.半年 C.一年 D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要 B.符合接受外部監(jiān)管要求 C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ) D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

3.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年

4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（A）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元 C.人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元 D.人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元 5.金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在（A）A.法國(guó)巴黎 B.英國(guó)倫敦 C.美國(guó)華盛頓 D.日本東京

6.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。A.5 B.6 C.7 D.8 7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（C）A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶 C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于（B）年。A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（C）給予紀(jì)律處分 A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng) B.反洗錢專干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 D.其他直接責(zé)任人員

10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（B）。

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度 B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn) D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于

12.《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2010]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說(shuō)法不正確的是（D）

A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié) C.反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)

D．對(duì)于客戶準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易

13.下列具有中國(guó)特色的反洗錢機(jī)制說(shuō)法不正確的是（D）A.以防為主 B.打防結(jié)合 C密切協(xié)作 D積極主動(dòng)

14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對(duì)。A.季度 B.半年 C.一年 D.三年

15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作。A.最高人民法院 B.公安部

C.中國(guó)人民銀行 D.保監(jiān)會(huì)

16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）A.洗錢金額的大小不同 B,社會(huì)危害的大小不同 C.洗錢次數(shù)的多少不同 D.洗錢的手段不同

17.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體 C.國(guó)際反洗錢評(píng)估機(jī)構(gòu) D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢(shì)

18.客戶洗錢分類管理的必要性說(shuō)法正確的（B）A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法 B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果 D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

19.保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 B.反洗錢績(jī)效考核制度 C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作 A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年

22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）A.實(shí)事求是 B.規(guī)范管理 C.嚴(yán)進(jìn)寬出 D.了解你的客戶

23.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A.1989年 B.1992年 C.1999年 D.2000年

24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C），并由高級(jí)管理層批準(zhǔn) A.代銷合同 B.合作協(xié)議 C.書(shū)面協(xié)議 D.職責(zé)分工書(shū)

25.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過(guò)。A.2012-1-1 B.2012-2-1 C.2003-6-1 D.2004-10-1 26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含（B）A.事前預(yù)防 B.事前控制 C.事后監(jiān)督 D.事后糾正

27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006 28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，（B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A.受托機(jī)構(gòu) B.委托機(jī)構(gòu)

C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu) D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）A.2006-10-31 B.2007-10-31 C.2003-10-31 D.2007-1-1 30.（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國(guó)反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。A.2008年 B.2009年 C.2012年 D.2013年

31.（C）年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.2000年 B.2002年 C.2005年 D.2008年

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分（A）等級(jí) A.風(fēng)險(xiǎn) B.客戶 C.VIP D.服務(wù)

33.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（C）A.一級(jí) B.二級(jí) C.三級(jí) D.四級(jí)

34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn) C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé) A.可疑交易報(bào)告 B.宣傳培訓(xùn) C.交易資料保存 D.客戶身份識(shí)別

36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送 B.客戶身份識(shí)別

C.客戶身份資料和交易記錄保存 D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約 A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約 B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約 C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約 D.反腐敗公約

38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（C)A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度 C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布 A.2003 B.2006 C.2013 D.1990 40.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度 A.合規(guī)方法 B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法 C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重 D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

41.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去 C.為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變 42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò) A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 C.恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪 D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）A.信用 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。

A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D.國(guó)務(wù)院總理

45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（D）A.經(jīng)營(yíng)管理 B.風(fēng)險(xiǎn)控制 C.業(yè)務(wù)流程 D.業(yè)績(jī)指標(biāo)

46.亞太反洗錢組織成立于（B）年 A.1995 B.1997 C.2000 D.2003 47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心

D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由（A）發(fā)布 A.聯(lián)合國(guó)

B.亞太反洗錢組織 C.FATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）A.采集與分析 B.分析與報(bào)告 C.采集與報(bào)告

D.采集、分析與報(bào)告

50.FATF的（A）是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢與反恐怖融資建議 B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單 C.洗錢類型報(bào)告 D.最佳實(shí)踐報(bào)告

51.利用支票開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式 A.利用銀行業(yè)洗錢 B.通過(guò)證劵業(yè)洗錢 C.通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權(quán)洗錢

52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A)A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 D.預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 53.按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國(guó)務(wù)院

B.中國(guó)人民銀行 C.公安部

D.金融監(jiān)管部門(mén)

54.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（C）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù) D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

55.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性 B.可復(fù)核性 C.可行性 D.可驗(yàn)證性

56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 A.反洗錢內(nèi)控制度 B.客戶身份識(shí)別制度 C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度 D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

57.我國(guó)洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（C)A.過(guò)失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的

D.通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪 58.（D）年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢只能 A.1998 B.2001 C.2013 D.2003 59.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正 A.3 B.5 C.7 D.10 60.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

61.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 A.適當(dāng) B.簡(jiǎn)化 C.強(qiáng)化 D.一定

62.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門(mén)不包括（D）A.合規(guī)部門(mén) B.業(yè)務(wù)部門(mén) C.內(nèi)審部門(mén) D.培訓(xùn)部門(mén)

63.國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是（D）A.《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 B.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

64.（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約 B.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約 C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約 D.反腐敗公約

65.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)買可流通票據(jù)是洗錢的（A）A.放置階段 B.離析階段 C.融合階段 D.匯總階段

66.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機(jī)構(gòu)要保存開(kāi)展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料 C.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

67.FATF在評(píng)估各國(guó)的反洗錢措施過(guò)程中，總結(jié)某些國(guó)家值得推薦的反洗錢實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國(guó)家開(kāi)展相關(guān)工作提供范本。A.反洗錢建議

B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單 C.洗錢類型報(bào)告 D.最佳實(shí)踐報(bào)告

68.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息 B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類 C.不需要對(duì)客戶保密

D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 69.聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（C）年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》 A.1999年 B.2000年 C.2003年 D.2006年

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A.定期 B.不定期 C.長(zhǎng)期

D.定期或不定期

71.客戶身份識(shí)別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A.受益人 B.托管人 C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人 D.授權(quán)委托人

72.目前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括（B）個(gè)部門(mén)。A.19 B.23 C.26 D.25 73.我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（A）A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體 C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定 74.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。A.業(yè)務(wù)部門(mén)的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行 B.合規(guī)部門(mén)的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

C.合規(guī)部門(mén)的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng) D.內(nèi)審部門(mén)一般是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)

75.對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）A.分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告 B.只提交大額交易報(bào)告 C.只提交可疑交易報(bào)告 D.兩個(gè)報(bào)告均不需要提交

76.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（C）原則 A.全面性 B.持續(xù)性 C.重點(diǎn)識(shí)別 D.審慎性

77.我國(guó)于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員 A.2005 B.2006 C.2007 D.2008 78.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議在北京召開(kāi)。A.2003 B.2012 C.2004 D.2013 79.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 A.規(guī)范 B.規(guī)定