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      2016年反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案
      
        
       時(shí)間：2019-05-14 04:01:14下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
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      第一篇：2016年反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案
      

      1、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是(ABD)。
      A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
      B、與來(lái)自販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多
      C、提前償還貸款
      D、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付
      2、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定在反洗錢(qián)調(diào)查中，對(duì)可能被(ABCD)的文件、資料，可以予以封存。
      A、轉(zhuǎn)移 B、隱藏 C、篡改 D、毀損
      3、我國(guó)法律規(guī)定的“洗錢(qián)罪”主要針對(duì)以下那些違法所得(ABC)
      A、毒品犯罪 B、走私犯罪
      C、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪 D、盜竊犯罪
      4、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款(ABC)
      A、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的 B、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易紀(jì)錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的
      5、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易(ABC D)
      A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的一個(gè)定期賬戶(hù)里
      B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的一個(gè)賬戶(hù)里的定期存款
      C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的一個(gè)賬戶(hù)里的活期存款
      D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易(ABD)
      A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。
      B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符
      C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付
      D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符
      7、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融資是指下列行為：(ABCD)
      A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
      B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。
      C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
      D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
      8、以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是(BCD)。
      A、法人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣100萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
      B、法人銀行賬戶(hù)之間外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
      C、自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
      D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易
      9、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處(C)罰款。
      A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下
      C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下
      10、反洗錢(qián)調(diào)查采取詢(xún)問(wèn)措施，必須滿足條件(ABCD)
      A.前提必須是調(diào)查可疑交易活動(dòng) B.對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員
      C.必須制作詢(xún)問(wèn)筆錄 D.調(diào)查人員必須在詢(xún)問(wèn)筆錄上簽字
      11、網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件，登記客戶(hù)基本信息，并留存復(fù)印件或影印件?(ABCD)
      A開(kāi)立本外幣賬戶(hù)
      B單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元以上(包括1萬(wàn))現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)
      C單筆交易金額在人民幣5萬(wàn)元的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)
      D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西聯(lián)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)
      12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的(C)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。
      A.2 B.5 C.10 D.15
      13、根據(jù)人民銀行有關(guān)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確?(AB)
      A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù);
      B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù);
      C、不同年齡段的人都可用戶(hù)口簿作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù);
      D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù);
      14、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問(wèn)或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些?(ABCD)
      A.電話詢(xún)問(wèn) B.走訪金融機(jī) C.書(shū)面詢(xún)問(wèn) D.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話
      15、洗錢(qián)對(duì)金融系統(tǒng)的危害：(ABCD)
      A、洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);
      B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng);
      C、洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);
      D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢(qián)或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢(qián)，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶(hù)流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)
      16、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的(ABC)。
      A、交易性質(zhì) B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)
      17、下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是(D)
      A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查
      B、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，因第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任
      C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕
      D、對(duì)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的帳戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施
      18、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處()罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。(A)
      A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下
      B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下
      C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下
      D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
      19、有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是(D)。
      A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人 B、只能是金融機(jī)構(gòu)
      C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D、可以是任何單位和個(gè)人
      20、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有(ABCD)
      A.《反洗錢(qián)法》
      B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
      C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》
      D.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》
      21、公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)(含)以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的(c)
      A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》D:《查詢(xún)令》
      22、中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是(c)
      A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部
      23、我國(guó)2003年修訂的《刑法》將哪下列(ABCDE)犯罪定為洗錢(qián)罪的上游犯罪。
      A.毒品犯罪 B.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C.恐怖活動(dòng)犯罪 D.走私犯罪 E.破壞金融管理秩序犯罪
      24、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合(ABCD)要求
      A.保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完善;
      B.保存客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定;
      C.保存的客戶(hù)身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶(hù)身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果，保存的客戶(hù)交易資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)該筆交易的完整過(guò)程;
      D.有權(quán)機(jī)關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶(hù)身份資料和交易記錄。
      25、目前，我國(guó)通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)的主要類(lèi)型包括(ABCD)
      A.以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢(qián) B.通過(guò)各種投資工具進(jìn)行洗錢(qián)
      C.通過(guò)拍賣(mài)進(jìn)行洗錢(qián) D.通過(guò)賭博或博彩業(yè)進(jìn)行洗錢(qián)。
      26、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中關(guān)于跨境交易的大額規(guī)定金額是(A)
      A.1萬(wàn)美元以上 B.10萬(wàn)美元以上 C.1萬(wàn)元人民幣 D.10萬(wàn)元人民幣
      27、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查主體有(ABCD)
      A.中國(guó)人民銀行總行 B.中國(guó)人民銀行上?？偛?/p>
      C.省級(jí)城市中心支行 D.地(市)中心支行和縣(市)支行。
      28、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(D)開(kāi)始施行
      A.2007年1月1日 B.2007年4月1日 C.2007年6月15日 D.2007年6月11日
      29、下列行為涉嫌洗錢(qián)的行為有(ABCDE)
      A.提供資金帳戶(hù)
      B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)
      C.通過(guò)轉(zhuǎn)帳或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移
      D.協(xié)助將資金匯往境外
      E.以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來(lái)源
      30、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為(C)。
      A:20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:200萬(wàn) D:500萬(wàn)
      31、洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征(ABCD)
      A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。
      B:改變有關(guān)金錢(qián)的形式
      C:洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡
      D:洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。
      32、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括(ABCD)的檔案整理階段。
      A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理
      33、金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初(B)工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>
      A:3 B:5 C:10 D15
      34、《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶(hù)身份盡職調(diào)查措施有(ABCD)
      A:確立客戶(hù)身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶(hù)身份
      B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶(hù)的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)
      C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息
      D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)
      35、《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢(qián)的基本義務(wù)是(BCD)
      A:簽署反洗錢(qián)國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢(qián)領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展
      B:將洗錢(qián)犯罪定為刑事犯罪
      C:洗錢(qián)犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛
      D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律
      第二篇：反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案分享
      【反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案分享】
      1-1
      1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)
      2.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)
      3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)
      4.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些?ABCDE
      A.員工的專(zhuān)業(yè)能力
      B.員工的職業(yè)操守
      C.員工的誠(chéng)信程度
      D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度
      E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施
      5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任 對(duì)
      6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致 錯(cuò)
      7.有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制 對(duì)
      8.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么?ABCD
      A.外部監(jiān)管的要求
      B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要
      C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)
      D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件
      9.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABC
      A.保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
      B.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)
      C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行
      D.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低
      10.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去” 對(duì)
      11.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén) 錯(cuò)
      12.反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對(duì)
      13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)
      14.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?ABCD
      A.全面性原則
      B.審慎性原則
      C.有效性原則
      D.相對(duì)獨(dú)立性原則
      1-2
      1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACD
      A.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)
      B.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)
      C.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易
      D.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理
      2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān) 錯(cuò)
      3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分 對(duì)
      4.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施 對(duì)
      5.在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單 對(duì)
      6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易 錯(cuò)
      7.可疑交易分析和客戶(hù)身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息 錯(cuò)
      8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé) 錯(cuò)
      9.對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對(duì)
      10.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作 錯(cuò)
      11.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是?ADE
      A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層
      B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)
      C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)
      D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)
      E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員
      12.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD
      A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題
      B.通報(bào)問(wèn)題
      C.跟蹤整改
      D.責(zé)任認(rèn)定
      13.以下說(shuō)法正確的是?ABD
      A.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別
      B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性
      C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)
      D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求
      2-1
      1.客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則有哪些方面?ABCD
      A.真實(shí)性
      B.有效性
      C.完整性
      D.持續(xù)性
      2客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)” 對(duì)
      3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?ABD
      A.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法
      B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定
      C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法
      D.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法
      4.客戶(hù)身份識(shí)別包含哪三層含義?ABCD
      A.了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份
      B.了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)
      C.了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途
      D.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人
      5.客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份 對(duì)
      6.在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別 對(duì)
      7.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑 對(duì)
      8.客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù) 對(duì)
      9.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 錯(cuò)
      10.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCD
      A.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人
      B.資金來(lái)源
      C.資金用途
      D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況
      11.客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息 對(duì)
      2-2(2.1-2.3)
      1.為對(duì)私客戶(hù)辦理
      和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件?ABCD
      A.華僑出具中國(guó)護(hù)照
      B.香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證
      C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件
      D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件
      2.為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件?AB
      A.合法有效的授權(quán)委托書(shū)
      B.代理人的有效身份證件
      C.合法有效的合同書(shū)
      D.代理人的資質(zhì)證明
      3.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件?ABCD
      A.軍人出具軍官證
      B.武警出具武警警官證
      C.16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿
      D.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證
      4.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些?ABCD
      A.客戶(hù)的住所地或者工作單位地址
      B.客戶(hù)的聯(lián)系方式
      C.客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)
      D.客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限
      5.為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件?ABCD
      A.經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件
      B.其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件
      C.董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)
      D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      6.案例：15周歲客戶(hù)持家中戶(hù)口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，B銀行按照客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理?
      答：合理
      7.為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件?ABCDE
      A.可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件
      B.組織機(jī)構(gòu)代碼證
      C.稅務(wù)登記證
      D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件
      E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件
      8.為對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些?ABCD
      A.客戶(hù)的名稱(chēng)
      B.客戶(hù)的住所
      C.客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍
      D.客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼
      9.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息，若客戶(hù)的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地 錯(cuò)
      10.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些?ABCD
      A.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人
      B.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件
      C.登記客戶(hù)身份基本信息
      D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件
      11.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些?AB
      A.客戶(hù)
      B.代理人
      C.客戶(hù)經(jīng)理
      D.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      12.應(yīng)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC
      A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上
      B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上
      C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上
      D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上
      13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD
      A.現(xiàn)金匯款
      B.現(xiàn)金存款
      C.現(xiàn)鈔兌換
      D.票據(jù)兌付
      14.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件 BCD
      A.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文
      B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料
      C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明
      D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明
      15.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件 BCD
      A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本
      B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本
      C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明
      D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)
      16.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABC
      A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明
      B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證明
      C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明
      D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)不納入專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證
      17.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD
      A.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明
      B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證
      C.個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本
      D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明
      18.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件BC
      A.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證
      B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證和批文
      C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證
      D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同
      19.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些ABC
      A.擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)
      B.法定代表人
      C.開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人
      D.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人
      20.開(kāi)立定期存款賬戶(hù)單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶(hù)或臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶(hù)首次開(kāi)立人民幣賬戶(hù)的方式審核客戶(hù)身份資料 對(duì)
      20.申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件 ABCD
      A.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件
      B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證
      C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同
      D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明
      21.申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求客戶(hù)出具以下哪些基本證明文件.ABCD
      A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文
      B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同
      C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文
      D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文
      23.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCD
      A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      B.客戶(hù)經(jīng)理
      C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人
      D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
      24.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD
      A.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證明
      B.社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明
      C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)
      D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文
      25.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD
      A.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件
      B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證
      C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文
      D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明
      26.異地開(kāi)立單位用戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)的，銀行除根據(jù)不同賬戶(hù)類(lèi)型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD
      A.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況
      B.開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況，以及隸屬單位的證明
      C.可憐專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況，以及隸屬單筆的證明
      D.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況，以及隸屬單筆的證明
      2-2(2.4-2.5)
      1.開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶(hù)，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目AB
      A.開(kāi)戶(hù)所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”
      B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢
      C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效
      D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件
      2.外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，需要出示的證明文件包括哪些ABCD
      國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶(hù)通知書(shū)”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》
      中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文
      公司章程、驗(yàn)資證明書(shū)、股權(quán)證明等
      工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的
      3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD
      A.登錄外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中查詢(xún)企業(yè)基本信息登記情況
      B.工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證
      C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證
      D.國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件
      4.開(kāi)立外債專(zhuān)用賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABC
      A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”
      B.外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效
      C.外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符
      D.國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶(hù)批準(zhǔn)書(shū)》
      5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD
      A.公司章程、驗(yàn)資證明(如有需要)
      B.國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件
      C.外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料
      D.查詢(xún)外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況
      6.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些BCD
      A.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人
      B.擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)
      C.法定代表人
      D.開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人
      7.開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶(hù)是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD
      A.要求客戶(hù)提供企業(yè)法定代表人有效客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證
      B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證
      C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的
      D.銀行應(yīng)將客戶(hù)提供的外匯管理局開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件與外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)
      8.開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDE
      A.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”
      B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效
      C.工商部門(mén)出具的公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符
      D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件
      E.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效
      9.經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么ABCD
      A.貨物
      B.服務(wù)
      C.收益
      D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移
      10.資本項(xiàng)目主要包括什么ABCD
      A.資本轉(zhuǎn)移
      B.直接投資
      C.證券投資
      D.衍生產(chǎn)品及貸款
      11.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)的為以下哪些人員ABCDE
      A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      B.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人
      C.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
      D.客戶(hù)經(jīng)理
      E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
      12.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABC
      A.大額現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)
      B.異常開(kāi)戶(hù)
      C.存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符
      D.一般存款賬戶(hù)
      13.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCD
      A.要求出示真實(shí)有效的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息
      B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件
      D.登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼
      14.開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶(hù)的有哪些人員ABCD
      A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      B.客戶(hù)經(jīng)理
      C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人
      D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
      15.外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的收支范圍包括以下哪些AB
      A.非經(jīng)營(yíng)性外匯收付
      B.本人或與其直系親屬之間同一主體類(lèi)別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)
      C.經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支
      D.投資并購(gòu)專(zhuān)用賬戶(hù)內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)
      16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC
      A.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性
      B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶(hù)的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致
      C.能確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證件為虛假證件
      D.客戶(hù)提供了真實(shí)有效的身份證件
      17.銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素ABCD
      A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”
      B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
      C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)
      D.境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則
      18.個(gè)人外匯賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶(hù)ACD
      A.外匯結(jié)算賬戶(hù)
      B.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)
      C.資本項(xiàng)目賬戶(hù)
      D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)
      19.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些BD
      A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      B.擬開(kāi)立賬戶(hù)的自然人
      C.客戶(hù)經(jīng)理
      D.代理人
      2-3(3.1-3.3)
      3.1 持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份基礎(chǔ)知識(shí)
      選擇題：
      1、客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面? ABCDE
      A、姓名或者名稱(chēng)
      B、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)
      C、身份證件號(hào)碼
      D、注冊(cè)資本
      E、法定代表人
      2、銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份? BC
      A、簡(jiǎn)潔性
      B、真實(shí)性
      C、完整性
      D、必要性
      3、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)? ABD
      A、客戶(hù)行為異常
      B、客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑
      C、客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)
      D、客戶(hù)代理人沒(méi)有授權(quán)
      4、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況? ABCD
      A、客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)
      B、客戶(hù)辦理結(jié)算情況
      C、客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯情況
      D、客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況
      判斷題：
      1、客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。(錯(cuò))
      2、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。(對(duì))
      3.2 對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份
      判斷題：
      1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶(hù)身份。(對(duì))
      2、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。(錯(cuò))
      3、單位客戶(hù)的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶(hù)身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。(對(duì))
      4、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。(對(duì))
      3.3 對(duì)公外匯存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份
      選擇題：
      1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息? ABC
      A、匯款人的姓名或者名稱(chēng)
      B、匯款人賬戶(hù)、住所
      C、收款人的姓名、住所
      D、匯款銀行的地址
      2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充? B
      A、匯款人工作單位
      B、匯款人住所
      C、匯款行地址
      D、匯款人身份證明文件
      3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家(地區(qū))，則銀行()A
      A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息
      B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充
      4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)? ABD
      A、客戶(hù)身份識(shí)別
      B、客戶(hù)身份資料
      C、可疑交易報(bào)告
      D、交易記錄保存
      2-3(3.4-3.6)
      1.查驗(yàn)個(gè)人客戶(hù)的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查(ABC)?
      A、互聯(lián)網(wǎng)
      B、銀行“黑名單”系統(tǒng)
      C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng);
      D、公證機(jī)關(guān)
      2.對(duì)個(gè)人客戶(hù)異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施?(ABCD)
      A、實(shí)地查訪;
      B、要求可戶(hù)補(bǔ)充身份資料;
      C、回訪客戶(hù);
      D、向公安機(jī)關(guān)核查
      在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶(hù)身份了解，還可要求客戶(hù)提供以下那些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶(hù)身份?(BCD)
      A、結(jié)婚證;
      B、完稅證明;
      C、單位出具的收入證明;
      D、駕駛證
      4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?AB
      A，收款人的姓名、帳號(hào)、住所;
      B，匯款人的姓名、住所;
      C，匯款銀行的名稱(chēng)和地址;
      D，匯款人職業(yè)、工作單位
      5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單?D
      A，《外匯申報(bào)單》;
      B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;
      C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》;
      D，《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》
      6.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?(B)
      A，《外匯申報(bào)單》;
      B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;
      C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》;
      D，《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》
      7.與開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)
      8.貸后應(yīng)關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶(hù)利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn);但發(fā)現(xiàn)客戶(hù)有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。錯(cuò)
      9.貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)借款人(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對(duì)
      10.有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)
      11.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。對(duì)
      2-3(3.7)
      1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯(cuò)
      2.對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析 對(duì)
      3.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景 對(duì)
      2-4
      1、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對(duì)
      2、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些?(ABCD)
      A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的
      3、個(gè)人外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員(AC)
      A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
      C、客戶(hù)經(jīng)理
      D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人
      4、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對(duì)
      5、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面?(ABCD)
      A、開(kāi)戶(hù)銀行須與客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，客戶(hù)未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。
      B、若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。
      C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。
      D、對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料不完整的，要求客戶(hù)補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。
      6、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員(ABCD)
      A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
      C、客戶(hù)經(jīng)理
      D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人
      7、個(gè)人客戶(hù)在辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)。錯(cuò)
      8、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括客戶(hù)、代理人 錯(cuò)
      9、客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)前，銀行應(yīng)確定哪些信息(ABCD)
      A、要求客戶(hù)提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，了解銷(xiāo)戶(hù)理由的合理性
      B、若為信貸客戶(hù)，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢
      C、若該賬戶(hù)為一直關(guān)注的可疑賬戶(hù)，應(yīng)完成最后一筆該客戶(hù)交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。
      D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。
      10、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份有哪些?(CD)
      A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      B、銀行客戶(hù)經(jīng)理
      C、客戶(hù)
      D、代理人
      11、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)?(ABCD)
      A、是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù);是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷(xiāo)戶(hù)后的資金流向。
      B、銀行還應(yīng)在客戶(hù)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章，同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。
      C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶(hù)。
      D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。
      12、銀行在為個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)?(ACD)
      A、對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)。
      B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息。
      C、對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。
      D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。
      13、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員?(ABCD)
      A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      B、客戶(hù)經(jīng)理
      C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人
      D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
      14、外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶(hù)身份識(shí)別主體包括?(ABCD)
      A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
      C、客戶(hù)經(jīng)理
      D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員
      15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)?(ACD)
      A、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況，對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。
      B、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性。
      C、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。
      D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。
      16、人民幣貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)?(ABC)
      A、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。
      B、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。
      C、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用
      D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行可將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料一并銷(xiāo)毀
      17、若代理人代對(duì)公客戶(hù)辦理終止外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：(ABC)
      A、法人代表的授權(quán)書(shū)
      B、法人代表的身份證明文件
      C、代理人身份證明文件
      D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可。
      18、人民銀行反洗錢(qián)處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一些賬戶(hù)一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶(hù)行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)。該銀行并未對(duì)這些賬戶(hù)做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶(hù)身份識(shí)別要求，責(zé)令其進(jìn)行整改。請(qǐng)問(wèn)銀行該如何整改?
      該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。
      2-5(5.1-5.3)
      1.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有哪些ACD
      A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度
      B.對(duì)所有客戶(hù)采取不變的識(shí)別程序
      C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
      D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)
      2.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括哪些方面BC
      A.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別的唯一做法
      B.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求
      C.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于用戶(hù)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果
      D.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求
      3.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指用戶(hù)安裝客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程 對(duì)
      4.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD
      A.管理制度和工作制度
      B.分類(lèi)參數(shù)體系
      C.評(píng)估計(jì)量體系
      D.系統(tǒng)控制體系
      5.為確?？蛻?hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD
      A.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理
      B.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理
      C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類(lèi)
      D.根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類(lèi)
      6.對(duì)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)ABCD
      A.屬于銀行內(nèi)部保密信息
      B.直接關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      C.需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密
      D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      7.銀行客戶(hù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶(hù)的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)ABCD
      A.地域、行業(yè)
      B.身份、國(guó)籍
      C.交易目的 D.交易特征
      8.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么ABCD
      A.全面性
      B.定性與定量相結(jié)合 C.持續(xù)性
      D.保密性
      9.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等 錯(cuò)
      10.要求開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo) 錯(cuò)
      11.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的ABC
      A.客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)
      B.個(gè)人客戶(hù)的參考因素是指客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等
      C.企業(yè)客戶(hù)的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素
      D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)不屬于參考因素
      12.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)通常包括哪些參考指標(biāo)ABCD
      A.國(guó)家或地區(qū)因素
      B.行業(yè)因素
      C.義務(wù)因素
      D.客戶(hù)因素
      13.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素ACD
      A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶(hù)
      B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)
      C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)
      D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶(hù)
      14.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素ABCD
      A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員
      B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)
      C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶(hù)
      D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶(hù)
      15.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD
      A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)
      B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)
      C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)
      D.匯兌業(yè)務(wù)
      16.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn) 對(duì)
      2-5(5.4-5.5)
      1.對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施BCD
      A.與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶(hù)身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
      B.在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為
      C.對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D.可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告
      2.對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施
      A.按照本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶(hù)身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
      B.定期對(duì)正常類(lèi)開(kāi)戶(hù)的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過(guò)2年
      C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D.正常類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易
      3.對(duì)禁止類(lèi)客戶(hù)以下不正確的說(shuō)法有哪些BD
      A.原則上銀行不為禁止類(lèi)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶(hù)
      B.銀行無(wú)法判斷客戶(hù)是否屬于禁止類(lèi)的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
      C.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類(lèi)客戶(hù)嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
      D.對(duì)于銀行老客戶(hù)，在被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶(hù)后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)
      4.對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施
      A.在關(guān)注客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶(hù)的金融交易活動(dòng)
      B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信心資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年
      D.關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易
      2-6(6.1-6.2)銀行應(yīng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等 文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料。(正確)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置。(錯(cuò)誤)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。(正確)客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。(錯(cuò)誤)客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。(正確)以下說(shuō)法哪些是正確的?(ABD)
      A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及 不可更改的介質(zhì)。
      B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。
      C 檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。
      D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。(正確)
      3-1(1.1-1.2)
      1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行?2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào))和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)同時(shí)廢止。答案： 2007年03月01日
      2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。答案： 5個(gè)
      3.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，()可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出行政處罰?
      答案： 只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)
      4.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個(gè)報(bào)告，并受法律保護(hù)?
      答案： 大額交易和可疑交易報(bào)告
      5.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)?接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。答案： 中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)
      6.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款? 答案： 五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下
      7.中國(guó)人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告? 答案：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心
      8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向()報(bào)備? 答案：中國(guó)人民銀行
      9.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告? 答案：大額交易、可疑交易報(bào)告
      10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其()? 答案：處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款
      11.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)()向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告? 答案：金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)
      12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值()美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：10000
      13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案： 50萬(wàn)??10萬(wàn)
      14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的是()? 答案：個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取
      15.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：20萬(wàn)??1萬(wàn)
      16.客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由()向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告 答案：銀行
      17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)
      監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告?沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。答案：5
      18.以下屬于大額外匯資金交易的是()答案：個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元
      19.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由()誰(shuí)報(bào)告。答案：開(kāi)立帳戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行。
      20.下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，()屬于大額交易報(bào)告的范圍? 答案：法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)帳交易
      21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是()
      答案：應(yīng)將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算
      22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：200萬(wàn)?..20萬(wàn)
      3-1(1.3-1.4)
      1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是(D)
      A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算
      B.金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算
      C.金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算
      D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算
      2.(A)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
      A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)
      B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心
      C.公安機(jī)關(guān)
      D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
      3.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是(C)
      A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符
      B.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      C.客戶(hù)頻繁辦理基金份額的托管且無(wú)合理理由
      D.客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑
      4.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告(D)
      A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符
      B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金
      C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保
      D.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換
      第三篇：反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案
      單項(xiàng)選擇題
      1．按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。
      A: 三年 B:5年  C:10年 D::15年
      2．世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）A:英國(guó) B:法國(guó) C:澳大利亞 D;美國(guó)
      3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。A:20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:100萬(wàn) D:500萬(wàn) 4．洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（）
      A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金錢(qián)的形式
      C:洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。
      5．反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理
      6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>
      A:3 B:5 C:10 D15
      7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》
      C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》
      8．違反反洗錢(qián)法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（）樟樹(shù)市支行。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行
      9．根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。
      B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的。
      C:違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10．我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（）
      A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要
      D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（）基本功能
      A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國(guó)（）最先明確了洗錢(qián)屬于犯罪。
      A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定
      13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)施
      A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》D:《查詢(xún)令》 15．中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部
      16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶(hù)識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。
      A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢(qián)管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛(ài)國(guó)者法案》 17．人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括（）
      A:反洗錢(qián)立法 B:制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控
      18．存款人開(kāi)立什么賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶(hù)行核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證（）
      A:儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù) B:基本存款賬戶(hù) C:一般存款賬戶(hù) D:臨時(shí)存款賬戶(hù)
      19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出
      20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的
      21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）
      A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員
      B:客戶(hù)身份登記和審查客戶(hù)身份，保存客戶(hù)資料和交易激勵(lì)
      C:向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)
      23．不得作為實(shí)名證件使用的有（）
      A;臨時(shí)身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元
      B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元
      D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶(hù)存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資
      25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（）
      A:甲企業(yè)外匯賬戶(hù)10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元
      B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，張三的賬戶(hù)同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元
      C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元
      D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元
      26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶(hù)納入（）管理
      A:存款賬戶(hù) B:儲(chǔ)蓄賬戶(hù) C:單位銀行結(jié)算賬戶(hù) D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù) 27．一般存款賬戶(hù)不得辦理（）
      A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬
      28．金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，在客戶(hù)身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》 D:《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》
      29．開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）
      A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證
      30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。
      A:1萬(wàn)元人民幣 B:1萬(wàn)美元 C:3萬(wàn)元人民幣 D:3萬(wàn)美元 31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)信息
      B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)立法
      D:關(guān)注和檢討洗錢(qián)和反洗錢(qián)措施的發(fā)展趨勢(shì)。
      32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢(qián)法律（）
      A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢(qián)法》
      33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)（）
      A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 34．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（）
      A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶(hù) B:證券交易結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶(hù) C:期貨交易保證金賬戶(hù) D:信托基金賬戶(hù) 35．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)不能支取現(xiàn)金（）
      A:基本建設(shè)基金賬戶(hù) B:更新改造資金專(zhuān)用賬戶(hù)
      C:政策性房地產(chǎn)資金專(zhuān)用賬戶(hù)  D:財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用賬戶(hù) 36．下列哪些專(zhuān)用賬戶(hù)可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購(gòu)資金專(zhuān)用賬戶(hù) B:社會(huì)保障基金專(zhuān)用賬戶(hù) C:住房基金專(zhuān)用賬戶(hù) D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專(zhuān)用賬戶(hù) 7．下列哪些組織屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（）
      A:亞太反洗錢(qián)小組(APG)B:歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)  D:金融行動(dòng)特別工作組
      38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開(kāi)戶(hù)單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開(kāi)戶(hù)單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化
      C:開(kāi)戶(hù)單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化
      D:開(kāi)戶(hù)單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票 39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶(hù)身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶(hù)身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶(hù)身份
      B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶(hù)的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息
      D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí) 40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢(qián)的基本義務(wù)是（）A:簽署反洗錢(qián)國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢(qián)領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展 B:將洗錢(qián)犯罪定為刑事犯罪
      C:洗錢(qián)犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律 反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案 選擇題
      1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD
      單項(xiàng)選擇題
      1、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》是由（A）發(fā)布的
      A、國(guó)務(wù)院； B、中國(guó)人民銀行； C、國(guó)家外匯管理局； D、全國(guó)人大。
      2、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（A）負(fù)責(zé)報(bào)告
      A、發(fā)卡行； B、業(yè)務(wù)辦理行； C、收單行； D、總行。
      3、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶(hù)，與此同時(shí)張三的人民幣賬戶(hù)入賬64萬(wàn)元人民幣，應(yīng)填制（D）進(jìn)行報(bào)告
      A、居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易月報(bào)表；
      B、企業(yè)大額外匯資金交易月報(bào)表；
      C、可疑外匯資金交易月報(bào)表；
      D、金融機(jī)構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報(bào)告表。
      4、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可處（D）罰款
      A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下； B、1000元以上5000元以下；
      C、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下； D、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下。
      5、、對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定行為的行政處罰決定由（A）作出。
      A、中國(guó)人民銀行； B、國(guó)家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、公安機(jī)關(guān)。
      6、、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的，原則上處（C）罰款
      A、10萬(wàn)元； B、50萬(wàn)元； C、100萬(wàn)元； D、200萬(wàn)元。
      7、美國(guó)反洗錢(qián)法律體系的核心是（B）A、愛(ài)國(guó)者法令； B、1970年銀行保密法； C、1986年控制洗錢(qián)法令； D、2000年反洗錢(qián)戰(zhàn)略。
      8、以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是（A）A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)，本人的儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)收到相應(yīng)人民幣； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購(gòu)匯；
      C、企業(yè)外匯賬戶(hù)資金流動(dòng)以千位或萬(wàn)位為單位的整數(shù)資金往來(lái)頻繁； D、經(jīng)營(yíng)B股的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。9、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢(qián)和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（C）
      A、里昂銀行； B、巴林銀行；
      C、瑞士聯(lián)合銀行； D、日本大和銀行。
      10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，可處（B）罰款。
      A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。
      11、公、檢、法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___C_____。
      A、《介紹信》；
      B、《辦案協(xié)查函》；
      C、《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》；
      D、《查詢(xún)令》。
      12、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。(B)
      A、1萬(wàn)元人民幣；
      B、1萬(wàn)美元；
      C、3萬(wàn)元人民幣；
      D、3萬(wàn)美元。
      13、居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)____B____。
      A、《通行證》；
      B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；
      C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。
      14、負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督和管理的是（B）A、中國(guó)人民銀行； B、國(guó)家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)。
      15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（C）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局 A、當(dāng)日； B、2日； C、3日； D、5日。
      16、以下行為屬于套匯的是（C）A、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放境外； B、違反國(guó)家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；
      C、違反國(guó)家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款； D、不按照國(guó)家規(guī)定將外匯賣(mài)給外匯指定銀行的。
      17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的，可處（A）罰款。
      A、不超過(guò)違法金額等值；
      B、違法金額30％以上1倍以下； C、違法金額1倍以上3倍以下； D、違法金額1倍以上5倍以下。
      18、境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯賬戶(hù)管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶(hù)的，可處（C）的罰款
      A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下； B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下； C、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下； D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下。
      19、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》自（B）開(kāi)始實(shí)施？
      A、2000年3月20日； B、2000年4月1日；
      B、2000年4月20日； D、2001年4月1日。20、最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（D）
      A、英國(guó)； B、意大利； C、法國(guó)； D、美國(guó)。
      單項(xiàng)選擇題
      1、我國(guó)________最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪。(B)
      A、修訂后的新憲法；
      B、修訂后的新刑法；
      C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定。
      2、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有________種。(B)
      A、3種；
      B、4種；
      C、7種；
      D、8種。
      3、我們通常說(shuō)的反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指________。(D)A、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》；
      B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；
      C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。
      4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”在________正式實(shí)施。(A)
      A、2003年3月1日；
      B、2003年7月1日；
      C、2004年2月1日；
      D、2004年4月1日。
      5、金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢(qián)義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)
      A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》；
      B、《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》；
      C、《商業(yè)銀行法》；
      D、《金融違法行為處罰辦法》。
      6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。(A)
      A、1000元以上5000元以下；
      B、5000元以上10000元以下；
      C、30000元；
      D、1000元以下。
      7、________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。(A)
      A、了解你的客戶(hù)；
      B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；
      C、可疑交易的分析；
      D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。
      8、一般存款賬戶(hù)不得辦理________。(B)
      A、現(xiàn)金繳存；  B、現(xiàn)金支?。?/p>
      C、資金收入轉(zhuǎn)賬； D、資金付出轉(zhuǎn)賬。
      9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票________。(B)
      A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)； B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；
      C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬； D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。
      10、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。(D)
      A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局； B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；
      C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司； D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。
      11、專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是____D____。
      A、艾格蒙特集團(tuán)； B、金融情報(bào)中心；
      C、沃爾夫斯堡集團(tuán)； D、金融行動(dòng)特別工作組。
      12、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告（A）
      A、當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)； B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局； C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行； D、上級(jí)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)。
      13、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》自（C）開(kāi)始實(shí)行 A、1980年12月18日； B、1990年12月18日； C、1996年4月1日； D、1996年1月29日。
      14、填制外匯反洗錢(qián)報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是（B）A、2006/3/21；  B、2006/01/05； C、06/01/2006； D、03/28/2006。
      15、按照2001年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢(qián)罪適用（C）刑期？ A、3年以上5年； B、5年以下；
      C、5年以上10年以下； D、10年以上15年以下。
      16、以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國(guó)的是（D）A、美國(guó)； B、英國(guó)； C、香港； D、中國(guó)。
      17、總行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在（D）部。
      A、計(jì)劃財(cái)務(wù)； B、公司業(yè)務(wù)； C、前臺(tái)業(yè)務(wù)； D、會(huì)計(jì)結(jié)算。
      18、居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元； B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元； C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元； D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。
      19、（A）根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控
      A、中國(guó)人民銀行； B、外匯管理局； C、國(guó)務(wù)院； D、中國(guó)外匯交易中心。
      20、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處（B）罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。
      多項(xiàng)選擇題
      1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的原則包括：（ABE）
      A、合法審慎原則；
      B、保密原則；
      C、封閉管理原則；
      D、公開(kāi)、公平、公正原則。
      E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。
      2、不能作為實(shí)名證件使用的有________。(BCDE)
      A、臨時(shí)身份證；
      B、學(xué)生證；
      C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證；
      D、介紹信；
      E、法定身份證件的復(fù)印件。
      3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDE）
      A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的；
      B、未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；
      C、未按照規(guī)定要求單位客戶(hù)提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；
      D、未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的；
      E、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶(hù)和其他人員的；
      4、典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（BDE）。
      A、開(kāi)戶(hù)；
      B、放置；
      C、轉(zhuǎn)賬；
      D、離析；
      E、歸并。
      5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（ABCDE）。
      A、了解客戶(hù)義務(wù)； B、大額交易報(bào)告義務(wù)；
      C、可疑交易報(bào)告義務(wù)；  D、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；
      E、保存記錄義務(wù)。
      6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（BDE）
      A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元；
      B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊；
      C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元；
      D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶(hù)存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??；
      E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。
      7、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。（AB）
      A、甲企業(yè)外匯賬戶(hù)10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元；
      B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，張三的賬戶(hù)同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)元；
      C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元；
      D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元；
      E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。
      8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“保存記錄”原則是指（BC）A、保存賬戶(hù)資料，自開(kāi)戶(hù)之日起至少5年； B、保存賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少5年； C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年； D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。
      9、存款人開(kāi)立什么賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶(hù)銀行核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證。（BD）
      A、儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)；
      B、基本存款賬戶(hù)；
      C、一般存款賬戶(hù)；
      D、臨時(shí)存款賬戶(hù)。
      10、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（BC）
      A、負(fù)責(zé)人；
      B、代理人；
      C、被代理人；
      D、監(jiān)護(hù)人。
      多項(xiàng)選擇題
      1、金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，在客戶(hù)身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（AD）
      A、《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》；
      C、《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》；D、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》。
      2、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（BC）
      A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；
      B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
      C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；
      D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。
      3、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）。
      A、個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的；
      B、個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的；
      C、單位提取20萬(wàn)元以上的；
      D、單位提取50萬(wàn)元以上的。
      4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（BDE）A、單筆提取現(xiàn)金5萬(wàn)元；
      B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)100萬(wàn)元； C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)5萬(wàn)元； D、單筆存入現(xiàn)金20萬(wàn)元；
      E、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)； F、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)10天之內(nèi)現(xiàn)金收付累計(jì)100萬(wàn)元。
      5、洗錢(qián)是一種復(fù)雜的犯罪活動(dòng)，主要體現(xiàn)在其具有（ABDE）。
      A、隱蔽性； B、多樣性； C、危害性； D、專(zhuān)業(yè)性； E、技術(shù)性。
      判斷題
      1、凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門(mén)所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進(jìn)不出，超過(guò)凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。(X)
      2、國(guó)家對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目外匯支付不予限制（√）
      3、境內(nèi)機(jī)構(gòu)往境外投資的外匯屬于經(jīng)常項(xiàng)目外匯（X）
      4、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易時(shí)，對(duì)《管理辦法》規(guī)定的累計(jì)交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。（X）
      5、不是所有的大額外匯資金交易都需要報(bào)告，比如定期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期、定期存款續(xù)存等業(yè)務(wù)，各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家機(jī)關(guān)、武警部隊(duì)、政協(xié)等發(fā)生的大額外匯資金交易也不需要報(bào)告。（√）
      6、銀行是洗錢(qián)者進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的首選通道，是因?yàn)殂y行是經(jīng)營(yíng)貨幣的機(jī)構(gòu)。（√）
      7、針對(duì)特定對(duì)象是洗錢(qián)犯罪的特征之一。（√）
      8、洗錢(qián)的目的在于使犯罪收入合法化。（√）
      9、聯(lián)合國(guó)對(duì)洗錢(qián)的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財(cái)物的真實(shí)性質(zhì)、來(lái)源、地點(diǎn)、流向及轉(zhuǎn)移、或協(xié)助任何與非法活動(dòng)有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢(qián)行為。（X）
      10、如果一筆外匯資金交易既符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)又符合可疑外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，則只報(bào)告可疑外匯資金交易月報(bào)表即可。（X）
      判斷題
      1、根據(jù)2001年《刑法》第191條，洗錢(qián)罪是指毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的行為。（X）
      2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。（√）
      3、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》開(kāi)展本機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。（X）
      4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（X）
      5、銀行工作人員可以憑直覺(jué)判斷可疑資金交易（X）
      6、任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)（√）
      7、我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算（X）
      8、境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯（X）
      9、經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)
      10、金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。（X）
      第四篇：反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案
      反洗錢(qián)考試題庫(kù)資料
      一、填空題
      1．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確(專(zhuān)人)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。2．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則是(合法審慎原則)、(保密原則和與司法機(jī)關(guān))、(行政機(jī)關(guān)全面合作原則)。
      3．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)的四項(xiàng)主要制度是（“了解客戶(hù)制度”），大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。
      4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是(中國(guó)人民銀行)。5．《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料的（真實(shí)性）、（完整性）、（和合法性）。
      6．金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)（開(kāi)立賬戶(hù)）或者（.假名賬戶(hù)）
      7．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（安全）、（準(zhǔn)確）、（完整）、（保密）的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。
      8．金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門(mén)是反洗錢(qián)協(xié)查的協(xié)辦部門(mén)，主要承擔(dān)（本業(yè)務(wù)條線）的反洗錢(qián)協(xié)查職責(zé)。
      9．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶(hù)資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予（紀(jì)律處分）；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究（.刑事責(zé)任）。
      10．履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（法律）保護(hù)。
      11．在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)）更新客戶(hù)身份資料。12．洗錢(qián)過(guò)程通常經(jīng)過(guò)（處置）階段，（離析）階段 和（歸并）階段。
      13．成立于1989年的（金融工作特別工作組）的全稱(chēng)是打擊洗錢(qián)金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組織是目前全球最有影響的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織。
      14．我國(guó)于2004年建立了（中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢(qián)信息的接收和分析工作。
      15．（金融機(jī)構(gòu)）作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢(qián)活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢(qián)犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢(qián)工作的主戰(zhàn)場(chǎng)。
      16.2003 年9月，中國(guó)人民銀行正式成立（反洗錢(qián)局）。17．反洗錢(qián)工作是落實(shí)黨中央和國(guó)務(wù)院關(guān)于（反腐倡廉），打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)國(guó)家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與 人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。
      18.（了解客戶(hù)）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)。
      19．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告（可疑交易信息），配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)等犯罪。
      20．銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行（偷逃稅款）、（逃廢債務(wù)）、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。
      21．《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》的宗旨是（促進(jìn)合作），以便更有效地預(yù)防和打擊跨國(guó)有組織犯罪。
      22．嚴(yán)格控制現(xiàn)金的（激存）是反洗錢(qián)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
      二、選擇題
      1．按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。
      A:  三年
      B:5年
      C:10年
      D::15年
      2．世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（D）
      A: 英國(guó)  B:法國(guó)
      C:澳大利亞  D;美國(guó)
      3．我國(guó)規(guī)定的單位帳戶(hù)和個(gè)人帳戶(hù)之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（B）。
      A:  20萬(wàn)  B:50萬(wàn)  C:100萬(wàn)
      D:500萬(wàn)
      4．洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（ABCD）
      A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。
      B:改變有關(guān)金錢(qián)的形式
      C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出
      D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出
      20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）
      A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的
      21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。（CD）
      A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)
      B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款
      C:代發(fā)工資  D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（ABCD）。
      A:建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員
      B:客戶(hù)身份登記和審查客戶(hù)身份，保存客戶(hù)資料和交易激勵(lì)
      C:向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索
      D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)
      23．不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）。
      A:臨時(shí)身份證
      B:學(xué)生證
      C:機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證
      D:介紹信
      E:法定身份證件的復(fù)印件
      24．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（AB）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
      A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B、公安機(jī)關(guān) C、法院 D、檢察院
      25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（ABC）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。
      A真實(shí)性、B有效性、C、完整性 D、可靠性
      26．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶(hù)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶(hù)納入（D）管理。
      A:存款賬戶(hù)  B:儲(chǔ)蓄賬戶(hù)  C:單位銀行結(jié)算賬戶(hù)  D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù) 27．一般存款賬戶(hù)不得辦理（B）業(yè)務(wù)。
      A:現(xiàn)金繳存  B:現(xiàn)金支取
      C:資金收入轉(zhuǎn)賬
      D:資金付出轉(zhuǎn)
      28．金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，在客戶(hù)身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（D）
      A:《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》
      B: 《境外外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》
      C:《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定》
      D:《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》 29．金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（ABCDEFG）
      A、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的
      B、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的
      C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的
      D、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的 E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 F、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的
      G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的
      30．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)（AB）工作。
      A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研
      31．人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（A）實(shí)施。
      A: 2007年3月1日
      B: 2007年6月1日
      C: 2007年10月1日
      D: 2007年12月1日 32．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ABC）。A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)信息
      B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》 C:在全球推動(dòng)反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)立法
      D:關(guān)注和檢討洗錢(qián)和反洗錢(qián)措施的發(fā)展趨勢(shì)
      33．下列哪些情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)（BCD）。
      劉、陳等6個(gè)人的自然人銀行賬戶(hù)。
      請(qǐng)針對(duì)上述業(yè)務(wù)回答下面問(wèn)題。
      （一）請(qǐng)問(wèn)可疑交易報(bào)告應(yīng)以哪些類(lèi)型進(jìn)行填報(bào)？（5分）
      （一）答：1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。
      2.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
      3.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      （二）初步分析意見(jiàn)如何填寫(xiě)？（5分）
      （二）答：該戶(hù)為自然人銀行賬戶(hù)，2006年4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬(wàn)元，提現(xiàn)6筆共330萬(wàn)元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個(gè)人的自然人銀行賬戶(hù)，且該戶(hù)開(kāi)戶(hù)后交易頻繁，交易完畢就銷(xiāo)戶(hù)，開(kāi)銷(xiāo)日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號(hào)令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。
      反洗錢(qián)考試題庫(kù)資料答案
      一、填空題參考答案：
      1.專(zhuān)人 2.合法審慎原則.保密原則和與司法機(jī)關(guān).行政機(jī)關(guān)全面合作原則 3.“了解客戶(hù)制度”4.中國(guó)人民銀行 5.真實(shí)性、完整性和合法性 6.開(kāi)立賬戶(hù).假名賬戶(hù) 7.安全.準(zhǔn)確.完整.保密 8.本業(yè)務(wù)條線 9.紀(jì)律處分.刑事責(zé)任10.法律 11.及時(shí) 12.處置 離析 歸并 13.金融工作特別工作組 14.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 15.金融機(jī)構(gòu) 16.反洗錢(qián)局 17.反腐倡廉 18.了解客戶(hù) 19.可疑交易信息 20.偷逃稅款
      逃廢債務(wù) 21.促進(jìn)合作 22.繳存
      二、選擇題參考答案：
      1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C 9.ABCD.10ABCD 11.ABCD 12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB 25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.三、判斷題答案：
      1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、四、案例分析參考答案：
      （一）答：1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。
      2.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
      3.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      （二）答：該戶(hù)為自然人銀行賬戶(hù)，2006年4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬(wàn)元，提現(xiàn)6筆共330萬(wàn)元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個(gè)人的自然人銀行賬戶(hù)，且該戶(hù)開(kāi)戶(hù)后交易頻繁，交易完畢就銷(xiāo)戶(hù)，開(kāi)銷(xiāo)日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號(hào)令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。
      反洗錢(qián)知識(shí)19問(wèn)：
      1、什么是洗錢(qián)？
      1、洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶(hù)、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
      2、清洗什么錢(qián)將構(gòu)成冼錢(qián)罪？
      主要是指清洗毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢(qián)罪。
      3、為什么要反洗錢(qián)？
      洗錢(qián)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、反洗錢(qián)調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢(qián)措施，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
      4、國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指哪個(gè)部門(mén)？其主要職責(zé)是什么？
      國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指中國(guó)人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作，調(diào)查可疑交易，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作等。
      5、還有其他部門(mén)參與反洗錢(qián)管理工作嗎？
      在國(guó)家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢查院、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等23個(gè)部門(mén)參與的反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議。全國(guó)各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門(mén)、深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會(huì)議制度。
      6、為什么強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢(qián)？
      金融業(yè)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)移職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢(qián)犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢(qián)工作的前沿陣地，能夠盡早識(shí)別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過(guò)追蹤犯罪資金的流動(dòng)，預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)。
      第五篇：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案
      保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案
      引導(dǎo)語(yǔ)：洗錢(qián)行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對(duì)我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案，希望對(duì)大家有所幫助。
      一、選擇題(每題5分，共60分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯(cuò)選、不選均不得分)
      1、人民銀行頒布的反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：(ACD)
      A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
      B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)管理辦法》
      C、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》
      D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》
      2、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》將洗錢(qián)規(guī)定為：將(ABCD)或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
      A、毒品犯罪 B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪
      C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪
      3、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易?(ABC)
      A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)(統(tǒng)稱(chēng)單位)之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;
      B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;
      C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);
      D、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取。
      4、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易?(ABCD EF)
      A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;
      B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符;
      C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付;
      D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符;
      E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符;
      F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付。
      5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易?(ABDE)
      A、某儲(chǔ)戶(hù)在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元;
      B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬(wàn)美元;
      C、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)20萬(wàn)美元;
      D、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬(wàn)美元;
      E、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬(wàn)美元;
      F、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)5萬(wàn)美元。
      6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易?(ABCD)
      A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的;
      B、企業(yè)外江賬戶(hù)沒(méi)有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的;
      C、居民個(gè)人外匯賬戶(hù)頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的;
      D、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶(hù)頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的;
      E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶(hù)。
      7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢(qián)的外匯資金交易?(ABCDE)
      A、外匯賬戶(hù)的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合;
      B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯;
      C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，同一賬戶(hù)所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯;
      D、企業(yè)在辦理外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的;
      E、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。
      8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則是(ABD)
      A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶(hù)資料原則
      D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則
      9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的四項(xiàng)主要制度是：(ABCD)
      A、“了解客戶(hù)”制度 B、大額交易報(bào)告制度
      C、可疑交易報(bào)告制度 D、保存記錄制度
      10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶(hù)，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以(B)元以下罰款。
      A、1萬(wàn) B、5萬(wàn) C、10萬(wàn) D、20萬(wàn)
      11、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的工作職責(zé)是：(ABCD)
      A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶(hù)信息、核查交易記錄
      B、對(duì)報(bào)送的反洗錢(qián)信息進(jìn)行識(shí)別、記錄和報(bào)送;
      C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢(qián)查詢(xún)與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢(qián)情況，遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行;
      D、做好與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)的其他工作。
      12、“了解客戶(hù)”制度是指各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時(shí)：(ABC)
      A、向客戶(hù)索要相關(guān)身份識(shí)別資料
      B、記錄客戶(hù)身份證件及有關(guān)信息
      C、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶(hù)經(jīng)營(yíng)基本情況，了解客戶(hù)的資金流動(dòng)范圍。
      二、判斷題(每題2.5分，共40分，對(duì)的打√，錯(cuò)的打╳)
      1、反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”于2003年3月1日開(kāi)始實(shí)施。(√)
      2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢(qián)活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全，維護(hù)金融安全。(√)
      3、根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》(銀發(fā)[1997]339號(hào))的規(guī)定，個(gè)人儲(chǔ)戶(hù)一次性從個(gè)人賬戶(hù)提取現(xiàn)金20萬(wàn)元以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。(×)
      4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為5年，但國(guó)家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。(√)
      5、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)。(×)
      6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料通知客戶(hù)或其他無(wú)關(guān)人員。(√)
      7、《辦法》的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶(hù)隱私權(quán)有一定的區(qū)別。(√)
      8、將客戶(hù)的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》中的“為客戶(hù)保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。(×)
      9、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。(×)
      10、大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級(jí)行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。(√)
      11、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》自2000年4月1日起施行。(√)
      12、開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)要求客戶(hù)其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。代理人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。(√)
      13、企業(yè)法人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，客戶(hù)應(yīng)向銀行出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。(×)
      14辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶(hù)出示其本人有效身份證件，并核對(duì)登記。(√)
      15、人民幣大額交易報(bào)告采取自下而上逐級(jí)報(bào)告的方式，由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位責(zé)任人按月將大額交易報(bào)告表上報(bào)一級(jí)支行，由一級(jí)支行匯總后報(bào)上級(jí)行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。(√)
      16、客戶(hù)交易記錄包括賬戶(hù)持有人自賬戶(hù)開(kāi)立之日起于保護(hù)期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。(√)
       
      
    
      

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        2-2-5反洗錢(qián) 一、單選題 （23道題） 1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生......
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        2016反洗錢(qián)終結(jié)性考試題庫(kù)及答案
        反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)......
        2016反洗錢(qián)題庫(kù)(帶答案)
        2016反洗錢(qián)題庫(kù)（帶答案） 1、以下活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為是( D )。 A、地下錢(qián)莊 B、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保 C、成立空殼公司 D、以上都是 2、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資......