第一篇：2016反洗錢終結(jié)性考試題庫及答案

反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。下面yjbys小編整理了反洗錢終結(jié)性考試題庫及答案，歡迎參考!

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi);A.;B.對錯;

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效;A.;B.對錯;

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā);A.;B.對錯;

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息;A.;B.對錯;

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到;A.;B.對錯;

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。

A.B.對錯

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

A.B.對錯

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。

A.B.對錯

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。

A.B.對錯

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制。

A.B.對錯

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。

A.B.對錯

7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。

A.B.對錯

8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險。

A.B.對錯

9、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

A.B.對錯

10、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。

A.B.對錯

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。

A.B.對錯

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

A.B.對錯

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分。

A.B.對錯

14、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。

A.B.對錯

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)。

A.B.對錯

第二篇：反洗錢終結(jié)性考試答案

一、判斷題

1.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對）

2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）

3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）

5.投保政策性或強(qiáng)制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。（錯）

6.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）

7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）

8.在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機(jī)關(guān)報告。（錯）

10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對的保障。（錯）

11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

12.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯）

13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）

14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）

15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）16.在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較??；相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（錯）

17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告可疑行為。（對）

18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯）

19.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對）

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）

21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）

22.保險機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）

23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。（錯）

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。（錯）25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯）

26.保險機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（對）

27.中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）

28.在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯））

30.客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）

31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

32.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。（錯）

33.我國實(shí)施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對）

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對）

35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）

36.客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。（錯）

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（對）

38.保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）

39.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔一般不超過三年。（對）

40.中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對）

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。（錯）

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。（錯）

43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）

44.按照《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）

44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）

45.2003年6月，金融行動特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯）

48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意

識等因素?zé)o關(guān)。（錯）

49.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯）

50.客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對）

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）52.保險機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險。（錯）

53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

54.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）

55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對）

56.反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）

57.保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對）

58.反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險。（對）

59.國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對）

60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯）

1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對

2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯

4.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對

5.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。錯

6.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制 對

7.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是

發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。對

8.銀行案件風(fēng)險屬于合規(guī)風(fēng)險的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。對

9.根據(jù)案件信息統(tǒng)計與管理的實(shí)際需要，銀監(jiān)會將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害造成的案件。對

10.金融犯罪包括由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成的操作風(fēng)險。錯

11.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于我國境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(境)外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。對

12.操作風(fēng)險是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、外部事件、員工、交易對手經(jīng)營狀況不佳而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。錯

13.外部事件風(fēng)險是指直接或間接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響。包括犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等。錯

14.案防工作盡管不會生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)效益，但卻可以減少銀行損失;案件的發(fā)生對銀行聲譽(yù)造成的負(fù)面影響要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過直接資金損失。對

15.全面風(fēng)險管理是銀行業(yè)務(wù)多元化后，銀行自身產(chǎn)生的一種需求，與監(jiān)管要求無關(guān)。錯

二、選擇題

1.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員應(yīng)出示(B)否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

A.行員證 B.執(zhí)法證 C.檢查證 D.身份證

2.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(A)，受法律保護(hù)。

A.大額交易和可疑交易報告 B.現(xiàn)金交易報告 C.財務(wù)報表 D.業(yè)務(wù)報告

3.對經(jīng)分析識別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報告的同

時，應(yīng)向(A)報告

A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān) D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

4.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員不得少于(D)人。

否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

A.5 B.3 C.1 D.2

5.我國反洗錢信息中心是(A)

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.中國人民銀行反洗錢局

C.中國金融情報中心 D.中國犯罪情報中心

6.《中華人民共和國反洗錢法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處(A)罰款。

A.處 50 萬元以上 500 萬元以下 B.處 50 萬元以上 200 萬元以下

C.處 20 萬元以上 500 萬元以下 D.處 30 萬元以上 500 萬元以下

7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可

疑交易發(fā)生后的第幾個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心?D

A.7 個工作日內(nèi) B.8 個工作日內(nèi) C.5 個工作日內(nèi) D.10 個工作日內(nèi)

8.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權(quán)向(C)舉報。

A.中國人民銀或者檢查機(jī)關(guān)報

B.上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)

C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及

其分支機(jī)構(gòu)

9.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(A)年。

A.五年 B.八年 C.十年 D.十五年

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度?A

A.客戶身份識別制度 B.大額交易報告制度C.交易信息保存制度 D.可疑交易報告制度

11.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不

全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知 的幾個工作日內(nèi)補(bǔ)正?B

A.3 個工作日 B.5 個工作日 C.7 個工作日 D.10 個工作日

12.金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后(C)小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)

繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。

A.12 B.24 C.48 D.72

13.(A)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A.了解客戶 B.大額現(xiàn)金交易報告 C.可疑交易的分析 D.與司法機(jī)關(guān)全面合作

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為(C)以內(nèi)。

A.營業(yè)日每天發(fā)生5 次以上，或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)5 天發(fā)上。

B.營業(yè)日每天發(fā)生4 次以上，或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)4 天發(fā)上。

C.營業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)3 天發(fā)上。

D.營業(yè)日每天發(fā)生2 次以上，或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)2 天發(fā)上。

15.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是哪個單位? B

A.海關(guān) B.中國人民銀行 C.公安部 D.國務(wù)院

16.下列不屬于防范操作風(fēng)險“十三條意見”內(nèi)容的是(C)。

A.加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè) B.加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督

C.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè) D.堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度

17.案件治理的六個重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡(柜員卡)、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、(D)。

A.流程建設(shè) B.制度建設(shè) C.日常教育 D.輪崗休假

18.下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍?(A)

A.不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件

B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度

C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開

19.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形?(D)

A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

20.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列做法不正確的是?(C)

A.銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任

D.銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任

21.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是(D)。

A.經(jīng)常打聽對方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策

B.在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

C.為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息

D.與對方探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

22.國有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國有金融機(jī)構(gòu)委派到非國有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，構(gòu)成(C)。

A.公司、企業(yè)人員受賄罪 B.業(yè)務(wù)侵占罪 C.受賄罪 D.貪污罪

23.金融機(jī)構(gòu)案件報送的標(biāo)準(zhǔn)和類型是經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機(jī)關(guān)立案的各類案件，但不包括(C)。

A.經(jīng)濟(jì)案件 B.違規(guī)經(jīng)營案件 C.成功堵截的案件 D.詐騙、搶劫、盜竊案件

24.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇(A)。

A.道德風(fēng)險 B.法律風(fēng)險 C.政策風(fēng)險 D.市場風(fēng)險

25.下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括(D)。

A.遵守法律法規(guī) B.遵守行業(yè)自律規(guī)范

C.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D.以上皆是

26.根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是金融詐騙的違法行為?(B)

A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款 B.上市公司董事長變更，沒有進(jìn)行披露

C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款 D.提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款

27.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員信息保密的說法錯誤的是(D)。

A.應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

C.在離職后也要受信息保密的約束

D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對

2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯

4.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對

5.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。錯

6.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制 對

7.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。對

8.銀行案件風(fēng)險屬于合規(guī)風(fēng)險的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。對

9.根據(jù)案件信息統(tǒng)計與管理的實(shí)際需要，銀監(jiān)會將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害造成的案件。對

10.金融犯罪包括由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成的操作風(fēng)險。錯

11.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于我國境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(境)外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。對

12.操作風(fēng)險是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、外部事件、員工、交易對手經(jīng)營狀況不佳而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。錯

13.外部事件風(fēng)險是指直接或間接來自外部的主、客觀因素給銀行帶來的損失和影響。包括犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等。錯

14.案防工作盡管不會生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)效益，但卻可以減少銀行損失;案件的發(fā)生對銀行聲譽(yù)造成的負(fù)面影響要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過直接資金損失。對

15.全面風(fēng)險管理是銀行業(yè)務(wù)多元化后，銀行自身產(chǎn)生的一種需求，與監(jiān)管要求無關(guān)。錯

二、選擇題

1.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員應(yīng)出示(B)否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

A.行員證 B.執(zhí)法證 C.檢查證 D.身份證

2.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(A)，受法律保護(hù)。

A.大額交易和可疑交易報告 B.現(xiàn)金交易報告 C.財務(wù)報表 D.業(yè)務(wù)報告

3.對經(jīng)分析識別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報告的同

時，應(yīng)向(A)報告

A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān) D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?/p>

4.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員不得少于(D)人。

否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

A.5 B.3 C.1 D.2

5.我國反洗錢信息中心是(A)

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.中國人民銀行反洗錢局

C.中國金融情報中心 D.中國犯罪情報中心

6.《中華人民共和國反洗錢法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處(A)罰款。

A.處 50 萬元以上 500 萬元以下 B.處 50 萬元以上 200 萬元以下

C.處 20 萬元以上 500 萬元以下 D.處 30 萬元以上 500 萬元以下

7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可

疑交易發(fā)生后的第幾個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心?D

A.7 個工作日內(nèi) B.8 個工作日內(nèi) C.5 個工作日內(nèi) D.10 個工作日內(nèi)

不

知

8.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權(quán)向(C)舉報。A.中國人民銀或者檢查機(jī)關(guān)報 B.上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo) C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及 其分支機(jī)構(gòu)

9.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(A)年。A.五年 B.八年 C.十年 D.十五年

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度?A A.客戶身份識別制度 B.大額交易報告制度C.交易信息保存制度 D.可疑交易報告制度 11.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通的幾個工作日內(nèi)補(bǔ)正?B A.3 個工作日 B.5 個工作日 C.7 個工作日 D.10 個工作日

12.金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后(C)小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān) 繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A.12 B.24 C.48 D.72 13.(A)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A.了解客戶 B.大額現(xiàn)金交易報告 C.可疑交易的分析 D.與司法機(jī)關(guān)全面合作

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為(C)以內(nèi)。A.營業(yè)日每天發(fā)生5 次以上，或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)5 天發(fā)上。

B.營業(yè)日每天發(fā)生4 次以上，或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)4 天發(fā)上。

C.營業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)3 天發(fā)上。

D.營業(yè)日每天發(fā)生2 次以上，或者營業(yè)每日每天發(fā)生持續(xù)2 天發(fā)上。

15.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是哪個單位? B

A.海關(guān) B.中國人民銀行 C.公安部 D.國務(wù)院

16.下列不屬于防范操作風(fēng)險“十三條意見”內(nèi)容的是(C)。

A.加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè) B.加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督

C.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè) D.堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度

17.案件治理的六個重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡(柜員卡)、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、(D)。

A.流程建設(shè) B.制度建設(shè) C.日常教育 D.輪崗休假

18.下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍?(A)

A.不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件

B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度

C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開

19.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形?(D)

A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

20.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列做法不正確的是?(C)

A.銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任

D.銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任

21.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是(D)。

A.經(jīng)常打聽對方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策

B.在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

C.為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息

D.與對方探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

22.國有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國有金融機(jī)構(gòu)委派到非國有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，構(gòu)成(C)。

A.公司、企業(yè)人員受賄罪 B.業(yè)務(wù)侵占罪 C.受賄罪 D.貪污罪

23.金融機(jī)構(gòu)案件報送的標(biāo)準(zhǔn)和類型是經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機(jī)關(guān)立案的各類案件，但不包括(C)。

A.經(jīng)濟(jì)案件 B.違規(guī)經(jīng)營案件 C.成功堵截的案件 D.詐騙、搶劫、盜竊案件

24.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇(A)。

A.道德風(fēng)險 B.法律風(fēng)險 C.政策風(fēng)險 D.市場風(fēng)險

25.下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括(D)。

A.遵守法律法規(guī) B.遵守行業(yè)自律規(guī)范

C.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D.以上皆是

26.根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是金融詐騙的違法行為?(B)A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款 B.上市公司董事長變更，沒有進(jìn)行披露

C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款 D.提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款

27.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員信息保密的說法錯誤的是(D)。

A.應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

C.在離職后也要受信息保密的約束

D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

一、判斷題

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。（錯）

2、金融機(jī)構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識別。（錯）

3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（對）

4、金融機(jī)構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）

5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）

6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。（錯）

7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對）

8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)

布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對）

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)（錯）

10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。（錯）

11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯）

12、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。（對）

13、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯）

14、客戶身份識別也稱“了解你客戶”。

15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯）

16、反洗錢內(nèi)部審計是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。（對）

17、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）

18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）

19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報

告。（對）

20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯）

21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（對）

22、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對）

23、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料（對）

24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章

（對）

25、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施（對）

26、客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程（對）

27、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯）

28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）

29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查（錯）

30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對）

31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。（錯）

32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（錯）

33、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報（錯）

34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）

35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯）

36、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談（對）

37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（錯）

38、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯）

39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

（對）

40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑（對）

41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任（錯）

42、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯

43、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別 對

44、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對

45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對

46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯）

47、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。（錯）

48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）

49、有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對

50、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯

51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)

狀況 錯

52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景 對

53、對外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析 對

54、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對）

二、單選題

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3 B、5 C、7 √D、10

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？

2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。

A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 √D、2007年3月1日

1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。

A、匯款人姓名或者名稱 √B、資金匯出地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所

4、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、財政部門 C、檢察機(jī)關(guān)

√D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、1000 B、5000 √C、10000 D、20000

6、中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？ A、反洗錢局

√B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)

7、下列屬于大額交易的是（）√A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬，5000 B、10萬，1萬 √C、20萬，1萬 D、50萬，5萬

9、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、一月 B、三月 √C、半年 D、一年

10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3 √B、5 C、7 D、10

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付?！藾、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）

報告

A、大額交易 B、可疑交易

√C、大額交易、可疑交易 D、綜合報告

13、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)對象有（）√A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu) B、只有銀行機(jī)構(gòu) C、只有證券機(jī)構(gòu) D、只有保險機(jī)構(gòu)

14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。

√A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會

15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，2萬

B、50萬，5萬 C、100萬，10萬 √D、200萬?..20萬

16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。A、客戶身份識別 B、交易記錄保存 C、大額交易 √D、可疑交易

17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報告。A．13 B．17 √C．18 D．20

18、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？ A、1萬元以上5萬元以下 √B、5萬元以上50萬元以下 C、20萬元以上50萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

19、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號 C、接受人身份證 √D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、20萬，5萬 √B、50萬，10萬 C、100萬,200萬 D、200萬,30萬

21、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》； D，《涉外收入申報單（對私）》

22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ B A、匯款人工作單位 √B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？D A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》； √D，《涉外收入申報單（對私）》

三、多選題

1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類（ABCD）A．地域、行業(yè) B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征

2、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（ＣＤ）Ａ、分析 Ｂ、管理 Ｃ、監(jiān)督 Ｄ、檢查

３、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

４、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存

B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》

D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

5、單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（BD）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個體工商戶銀行賬戶 B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

6、為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取（BD）A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

7、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱

B、身份證件或身份證明文件的種類 C、身份證件或身份證明文件的號碼 D、聯(lián)系方式

8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱 B、賬號 C、收款人的姓名 D、住所 E、身份證號碼

9、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經(jīng)營范圍 D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

10、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持？

A、管理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系

C、評估計量體系 D、系統(tǒng)控制體系

11、接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號 C、匯款人身份證 D、匯款人住所

12、對于客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是(ABCD)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類 C、需要對客戶嚴(yán)格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

13、客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則（ABCD）A、全面性

B、定性與定量相結(jié)合 C、持續(xù)性 D、保密性

14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第 1267 號決議、第1333 號決議或第 1373 號決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）A、不予開立金融賬戶 B、停止使用金融賬戶 C、暫停金融交易

D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

15、銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC)A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

16、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)

務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

17、銀行在開立個人資本項(xiàng)目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）A．國家或地區(qū)因素 B．行業(yè)因素 C．義務(wù)因素 D．客戶因素

19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、信用卡結(jié)算

20、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21、申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文 D．財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

22、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）

A．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

C．黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

23、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

24、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

25、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ABCD）A內(nèi)容的廣泛性 對象的特定性 C形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性

26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?（ABC）

A.被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實(shí)體 B.毒品販賣活動猖獗的地區(qū)

C.FATF 發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū) D、高端客戶

27、對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）

A．按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過2年

C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級

D．正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易

28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員（ABCD）A．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理 C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些（ABC）A．?dāng)M開立賬戶的對公客戶

B．法定代表人 C．開戶經(jīng)辦人 D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

30、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定

31、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B． 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件

C． 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

32、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本

B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明 D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

33、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？（ADE）A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層 B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

34、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．軍隊(duì)、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊(duì)財務(wù)部門的開戶證明 B．社會團(tuán)體，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明

C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書 D．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

35、以下說法正確的是？（ABD）

A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別

B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性 C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)

D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

36、為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（ABCD）A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經(jīng)營范圍 D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

37、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A．外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

38、客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（ABCD）A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性

39、應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（AC）A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

40、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（ABD）

A．中華人民共和國反洗錢法

B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

41、．一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（AB）A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理

D．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

42、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來源 C．資金用途

D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

43、一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括哪些？（ABCD）A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

44、客戶身份識別包含哪三層含義？（ABCD）A．了解客戶本人的真實(shí)身份 B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途

D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

45、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素（ACD）A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶

C．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

47、銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（ABCD）

A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C．代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)

48、對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施（ABD）

A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動

B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易

49、對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施（BCD）

A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C．對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告

50、以下不正確的說法有哪些（BD）

A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D．對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

51、銀行在開立個人資本項(xiàng)目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

52、下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（ABD）A、客戶行為異常

B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權(quán)

53、對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有（ABCD）

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報案

C、臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算

D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知

54、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況（ABCD）

A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

第三篇：2014反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試范文

、1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）

對√

錯

2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。

對√

錯

3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者高級管理層的批準(zhǔn)。

對√

錯

4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。

對√

錯

5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時間不得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報告，只需對該期限內(nèi)客戶累計發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。

對√

錯

6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。

對

錯√

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。

對√

錯

8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。

對

錯√

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

對

錯√

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。

對

錯√

11、處理境外匯入款時，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。

對

錯√

12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時作出處理決定。

對

錯√

13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告。

對

錯√

14、金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。（）

對

錯√

15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。

對

錯√

16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。

對√

錯

17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。

對√

錯

18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國總理的親密好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險等級確定為最高。

對

錯√

19、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。

對

錯√

20、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。

對√

錯

1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人有關(guān)，應(yīng)首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。

送交金融機(jī)構(gòu)高級管理層審核√

移送當(dāng)?shù)匕踩块T

移送當(dāng)?shù)毓膊块T

進(jìn)行凍結(jié) 2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認(rèn)定的恐怖活動人員名單》，并決定對其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（）。

300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。

某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。

某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。√

某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。

4、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。

匯款人國籍

資金匯出地名稱√

收款人住所

其他信息

5、金融機(jī)構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。

向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。

一并采取凍結(jié)措施?！?/p>

向公安機(jī)關(guān)報告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

匯款人工作單位

匯款人住所√

匯款行地址

匯款人身份證明文件

7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。

18√

8、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按（）確定的時間離開被檢查機(jī)構(gòu)。

檢查目標(biāo)責(zé)任書

現(xiàn)場監(jiān)管責(zé)任書

現(xiàn)場檢查通知書√

可疑客戶檢查書

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保（）及時關(guān)注并評估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險，確保高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險評估信息，以便釆取有效措施處置風(fēng)險。

董事會

高級管理層

業(yè)務(wù)條線√

反洗錢合規(guī)管理部門

10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。

一月

三月

半年√

一年

11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）

《外匯申報單》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《涉外收入申報單（對私）》√

12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是（）。

應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息

向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√

13、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。

匯款人姓名或者名稱

資金匯出地名稱√

匯款人身份證

匯款人住所

14、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。

客戶身份識別

交易記錄保存

大額交易

可疑交易√

15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的是（）

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告√

自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。

對金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款

對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分√

不承擔(dān)任何責(zé)任

17、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）

國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√

18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）

構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報告之日起計算

構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算√

19、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√

《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》 20、下列屬于大額交易的是()

一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款√

當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)（BCD）。

立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

通知客戶更新身份資料√

如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)√

完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√

2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。

責(zé)令限期改正

情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

處二十萬元以上五十萬元以下罰款

3、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD），組織實(shí)施執(zhí)法檢查。

執(zhí)法檢查計劃√

監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題√

舉報信息√

上級行的要求以及其他履行職責(zé)的需要√

4、在處理境外匯入款時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。

審查匯款人、收款人的信息是否完整√

在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√

當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應(yīng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款人身份√

懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告?！?/p>

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些身份識別措施。（ACD）

核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件√

登記代理人的職業(yè)

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼√

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。

審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√

主動詢問√

聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√

其他符合勤勉盡職要求的方式√

8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施。（）

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

9、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）。

客戶特性√

地域√

業(yè)務(wù)√

行業(yè)√

10、以下說法正確的是（ABD）

按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)?！?/p>

紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷?！?/p>

借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)?！?/p>

11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應(yīng)注意（ABC）。

當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應(yīng)同時對存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識別√

如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作√

業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進(jìn)行核查√

如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理

12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）

開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” √

外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢√

境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

商務(wù)部門對外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）。

客戶背景√

客戶社會經(jīng)濟(jì)活動特點(diǎn)√

客戶聲譽(yù)√

權(quán)威媒體披露信息√

14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。

對檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督√

對檢查情況提出異議√

舉報檢查人員違法違紀(jì)行為√

拒絕現(xiàn)場檢查

15、以下說法正確的是（ABCD）

金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。

該銀行應(yīng)該對該客戶進(jìn)行重新識別√

該銀行應(yīng)對客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識別√

該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險等級√

該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）

可能會被他人借用自己的名義從事非法活動√

可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動√

可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊√

個人誠信狀況受到合理懷疑√ 18、2008年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動嫌疑時未重新識別客戶、對高風(fēng)險客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識別。（2）未按規(guī)定報送可疑交易報告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報告。（3）與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC

金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√

金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法√

反洗錢法√

刑法

19、金融機(jī)構(gòu)對金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評級時，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。

與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度√

特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率√

跨境交易√

代理交易√ 20、客戶要求變更（ABCD）信息的，應(yīng)重新識別客戶身份。

姓名或者名稱√

身份證件或者身份證明文件種類√

身份證件號碼√

注冊資本√

第四篇：反洗錢終結(jié)性考試—多選題

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）×

A.B.C.D.2、內(nèi)容的廣泛性 對象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性

被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作條件 配合進(jìn)行現(xiàn)場會談

及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√

274 A.B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 C.D.4、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的

申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

177 A.B.C.D.5、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

以下說法正確的有（）√

275 A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。

C.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

178 A.B.C.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.7、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（）√

276 A.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C.D.8、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料

申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

179 A.B.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.D.9、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√

277 A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

C.調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D.10、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

180 A.B.明 C.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√

181 A.臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文 B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

D.注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√

182 A.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 B.擬開立賬戶的對公客戶 C.法定代表人 D.開戶經(jīng)辦人

13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√

280 A.配合調(diào)查義務(wù)。B.如實(shí)提供信息義務(wù)。C.保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）

√183 A.B.證 C.D.15、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 審核國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）√

281 A.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。

B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

D.配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√

184 A.B.C.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等 D.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險

開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時應(yīng)注意（）√

185 A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記

D.外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√

237 A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.C.D.20、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√

238 A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為 無特定目的的融資行為

E.

第五篇：反洗錢終結(jié)性考試—判斷題匯總

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。A.B.對 錯

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。A.B.對 錯

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。A.B.對 錯

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。A.B.對 錯

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制。A.B.對 錯

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。A.B.對 錯

7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。A.B.對 錯

8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險。A.B.對 錯

9、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 A.B.對 錯

10、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。A.B.對 錯

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。A.B.對 錯

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。A.B.對 錯

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分。A.B.對 錯

14、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。A.B.對 錯

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)。A.B.對 錯

16、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A.B.對 錯

17、在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單。A.B.對 錯

18、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。A.B.對 錯

19、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。A.B.對 錯

20、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。A.B.對 錯

一、反洗錢內(nèi)部控制:

二、客戶身份識別：