第一篇：告訴你電信詐騙的十大常見(jiàn)類型!

告訴你電信詐騙的十大常見(jiàn)類型！

歡迎訂閱“人民日?qǐng)?bào)政文”！人民日?qǐng)?bào)政治文化部獨(dú)家原創(chuàng)，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明來(lái)自微信公號(hào)“人民日?qǐng)?bào)政文”（ID：rmrbzhw）。版權(quán)保護(hù)，從尊重他人的勞動(dòng)成果開(kāi)始。

最近，徐玉玉這個(gè)名字戳痛了千千萬(wàn)萬(wàn)人的神經(jīng)，讓大家對(duì)電信詐騙愈發(fā)憎恨。很多人都由此追問(wèn)，為何此類犯罪像是打不死的小強(qiáng)？咱百姓遇到詐騙電話，就真的只能言聽(tīng)計(jì)從、乖乖就范嗎？記者心里也憋著一肚子氣。近些年來(lái)，記者一直跟隨公安機(jī)關(guān)南征北戰(zhàn)，采訪大大小小涉嫌電信詐騙案例的數(shù)十個(gè)。記者深刻感受到，打擊偵破此類犯罪確實(shí)不容易。有些人困惑，騙子都留了電話、留了賬號(hào)抓起來(lái)不就完了嗎？實(shí)則不然。電信詐騙和傳統(tǒng)犯罪有很大區(qū)別，不像普通的殺人、放火有犯罪現(xiàn)場(chǎng)，有痕跡物證，電信詐騙是遠(yuǎn)程的、非接觸式的，你被騙了都沒(méi)見(jiàn)過(guò)騙子長(zhǎng)什么模樣。犯罪分子確有詐騙電話和涉案賬戶，但這些沒(méi)一個(gè)真的。

犯罪分子知道在商店、街頭隨時(shí)都可以買到手機(jī)卡，都是不記名的手機(jī)卡，顯示的座機(jī)號(hào)碼大部分也都是網(wǎng)絡(luò)虛擬電話，就像170、400。按說(shuō)打電話應(yīng)該有一個(gè)顯示主叫號(hào)碼，但現(xiàn)在市場(chǎng)上有任意顯號(hào)軟件，只要犯罪分子稍微手動(dòng)設(shè)置，百姓接到的電話上就可以顯示任意號(hào)碼，有時(shí)甚至可以顯示銀行、公安局的電話，實(shí)際上都是虛假的。銀行賬號(hào)也是如此。有的犯罪分子花幾十塊錢買一個(gè)民工的身份證，一開(kāi)開(kāi)

一、兩百個(gè)銀行卡。公安機(jī)關(guān)一追查是一個(gè)民工的身份證。另外，犯罪分子設(shè)立了多級(jí)賬戶，通過(guò)銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國(guó)各地的ATM機(jī)上提現(xiàn)。因此，公安機(jī)關(guān)偵辦一起這樣的案件需要投入大量的警力、經(jīng)費(fèi)，滿世界跑。

除了應(yīng)對(duì)犯罪分子的狡詐，公安機(jī)關(guān)還需要耗費(fèi)大量時(shí)間去協(xié)調(diào)相關(guān)部門：運(yùn)營(yíng)商、公安機(jī)關(guān)、工信部門，還有社會(huì)上和公民個(gè)人信息有牽涉、關(guān)聯(lián)的各類單位，比如銀行、醫(yī)院、快遞。這些單位不配合，破案進(jìn)度就很難快起來(lái)。當(dāng)然，如果這些單位及其內(nèi)部員工唯利是圖、監(jiān)管松懈、甚至主動(dòng)為犯罪分子提供原動(dòng)力，后果就可想而知了，打擊犯罪永遠(yuǎn)趕不上犯罪的速度。這應(yīng)該是目前社會(huì)輿論的關(guān)注重點(diǎn)和迫切希望解決的問(wèn)題。

即便如此，公安機(jī)關(guān)依然很努力，經(jīng)?？偨Y(jié)電信詐騙的常用伎倆。比如以下“十大”：

（1）冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員。以社?？?、醫(yī)?？?、銀行卡消費(fèi)、扣年費(fèi)、密碼泄露為名，要求給銀行卡升級(jí)、驗(yàn)資證明清白，進(jìn)而提供所謂的安全賬戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。

（2）利用銀行卡消費(fèi)進(jìn)行詐騙。嫌疑人通過(guò)手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費(fèi)，如有疑問(wèn)，可致電某某咨詢，并提供相關(guān)電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。受害人回電后，犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務(wù)中心及公安局金融犯罪調(diào)查科的名義，謊稱該銀行卡被復(fù)制盜用，要求受害人到銀行ATM機(jī)上進(jìn)入英文界面的操作，進(jìn)行所謂的升級(jí)、加密操作，逐步將受害人引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”，將受害人銀行卡內(nèi)的款項(xiàng)匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

（3）冒充熟人進(jìn)行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo)，在電話中讓受害人猜猜他是誰(shuí)，當(dāng)受害人報(bào)出一熟人姓名后即予承認(rèn)，謊稱將來(lái)看望受害人。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機(jī)關(guān)查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達(dá)到詐騙目的。（4）利用受害人親屬信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務(wù)客戶的名義發(fā)送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請(qǐng)速匯款到賬號(hào)某某某某某”?；蛘咧e稱受害人親人被綁架或出車禍，并有一名同伙在旁邊假裝受害人親人大聲呼救，要求速匯贖金。受害人不加甄別，結(jié)果被騙。（5）利用中大獎(jiǎng)進(jìn)行詐騙。方式主要分三種。①預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，通過(guò)信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；②通過(guò)手機(jī)短信發(fā)送；③通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯(lián)系兌獎(jiǎng)，對(duì)方即以先匯“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等理由要求受害人匯款，達(dá)到詐騙目的。（6）利用無(wú)抵押貸款進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無(wú)需擔(dān)保，請(qǐng)致電某某經(jīng)理”，一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金，被無(wú)抵押貸款引誘上鉤，被犯罪嫌疑人以預(yù)付利息等名義詐騙。

（7）虛構(gòu)汽車、房屋、教育退稅進(jìn)行詐騙。信息內(nèi)容為“國(guó)家稅務(wù)總局對(duì)汽車、房屋、教育稅收政策調(diào)整，你的汽車、房屋、孩子上學(xué)可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯(lián)系，往往在不明不白的情況下，被對(duì)方以各種借口誘騙到ATM機(jī)上實(shí)施英文界面的轉(zhuǎn)賬操作，將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

（8）QQ聊天冒充好友借款詐騙。犯罪嫌疑人通過(guò)種植木馬等黑客手段，盜用他人QQ，事先就有意和QQ使用人進(jìn)行視頻聊天，獲取使用人的視頻信息，在實(shí)施詐騙時(shí)播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。分別給使用人的QQ好友發(fā)送請(qǐng)求借款信息，進(jìn)行詐騙。

（9）虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發(fā)短信、在小報(bào)刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買花籃等名義，讓受害人向其提供的賬戶匯款，達(dá)到詐騙的目的。（10）誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護(hù)賬戶安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”。通過(guò)定制的某遠(yuǎn)程操控軟件，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會(huì)淪為“肉雞”，不法分子便可趁機(jī)劫持網(wǎng)銀，遠(yuǎn)控電腦進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，達(dá)到詐騙目的。

公安機(jī)關(guān)破獲的無(wú)數(shù)詐騙案件有一個(gè)共同的規(guī)律，詐騙犯說(shuō)出一朵花來(lái)，無(wú)論花言巧語(yǔ)，無(wú)論手法如何翻新，最后都要落到一個(gè)點(diǎn)上，就是要受害人的銀行卡、密碼和賬號(hào)，因?yàn)樗褪且X嘛。所以在此提醒廣大網(wǎng)友，千萬(wàn)不要輕信那種來(lái)歷不明的電話、短信，千萬(wàn)不要輕易透露自己的身份和銀行卡信息，也沒(méi)有任何單位設(shè)置所謂的安全賬號(hào)，如果有疑問(wèn)的話，你要及時(shí)打電話給公安機(jī)關(guān)，哪怕向你的親友詢問(wèn)一下、了解一下、核實(shí)一下。本期編輯：黃興華

第二篇：常見(jiàn)電信詐騙類型及真實(shí)案例

常見(jiàn)電信詐騙類型及真實(shí)案例

一、以虛假社?；蛸?gòu)車、教育、購(gòu)房、保險(xiǎn)退稅為由進(jìn)行詐騙。

2013年4月22日14時(shí)，張某接到一個(gè)號(hào)碼為051265214153的女子打來(lái)的電話，對(duì)方稱其上半年社?；鹪趪?guó)稅局里，讓其去領(lǐng)取，并要其聯(lián)系電話051262574589，23日8時(shí)許，張某撥打電話聯(lián)系對(duì)方后被騙至農(nóng)業(yè)銀行，按照對(duì)方要求以無(wú)卡存款的方式匯給對(duì)方1200元人民幣，后發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月18日17時(shí)，張某（女）報(bào)警稱：下午接到***電話，稱其買的車可以退稅3000元，讓其聯(lián)系***，并要求至銀行操作。4月18日16時(shí)30分，張某聯(lián)系對(duì)方后前往建設(shè)銀行，往對(duì)方卡號(hào)轉(zhuǎn)賬6023元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

二、以涉毒（包裹藏毒）、信用卡透支、洗黑錢、有線電視欠費(fèi)等為由進(jìn)行詐騙。

2013年4月19日13時(shí)許，王某至太倉(cāng)農(nóng)村商業(yè)銀行辦理匯款業(yè)務(wù)，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)其匯款金額大、神情緊張，提醒其防范電信詐騙，但其不聽(tīng)勸告，執(zhí)意要求匯款，于是工作人員立即報(bào)警。民警趕赴現(xiàn)場(chǎng)了解得知，匯款人王某當(dāng)日上午接到自稱北京公安局的陌生電話，對(duì)方告知其名下銀行卡被人冒用，公安機(jī)關(guān)將要凍結(jié)存款，要求其將自己存折內(nèi)的30多萬(wàn)元錢款匯入對(duì)方提供的“安全賬戶”內(nèi)進(jìn)行保管。民警將電信詐騙案件的特點(diǎn)及手段耐心地向其解釋，當(dāng)對(duì)方再次來(lái)電催促王某匯款時(shí)，民警代接電話與對(duì)方周旋，及時(shí)戳穿對(duì)方騙局。這時(shí)，王某才意識(shí)到自己險(xiǎn)些被騙，對(duì)民警和銀行工作人員為其成功避免30多萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失表示感謝。

2013年3月20日上午，一位女士至建行辦理匯款業(yè)務(wù)，由于其并不取號(hào)且一直在接聽(tīng)手機(jī)引起了大堂經(jīng)理的注意，即上前詢問(wèn)需要辦理什么業(yè)務(wù)，該女士很抵觸沒(méi)有理睬，繼續(xù)接聽(tīng)電話后要求取錢轉(zhuǎn)賬。經(jīng)再三詢問(wèn)，得知該女士接到一個(gè)來(lái)自“公安局”的電話，稱其涉嫌販毒，有個(gè)海洛因的包裹顯示是她的，要凍結(jié)她的資金?，F(xiàn)讓她先把10萬(wàn)元錢（其卡上共有40多萬(wàn)元）打到 “公安局長(zhǎng)”的卡上，以證明這錢是她的自有資金，不是販毒所得，而且必須在40分鐘內(nèi)完成交易，不然就要把她的所有資金全部?jī)鼋Y(jié)轉(zhuǎn)走。大堂經(jīng)理馬上意識(shí)到這是一起電信詐騙案件，叫其不要匯款。經(jīng)耐心勸說(shuō)，成功避免客戶40多萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。2013年2月23日下午14時(shí)，王某家中座機(jī)接到一個(gè)電話，對(duì)方一男子稱其家中有線電視下午16點(diǎn)左右要停機(jī)，因其身份證在南京辦理高清電視業(yè)務(wù)并惡意消費(fèi)，還辦了張招行卡為毒販洗錢，以此為由要求其將自己建行卡上的錢轉(zhuǎn)賬到他提供的賬號(hào)來(lái)證明其正常收入，后對(duì)方用025-86214159打其手機(jī)并保持聯(lián)系，王某于15：30左右在建行柜員機(jī)上，在對(duì)方電話指導(dǎo)下用自已的建行卡轉(zhuǎn)賬了5912元給對(duì)方，后對(duì)方還要其交3萬(wàn)元押金，王某詢問(wèn)朋友后發(fā)現(xiàn)被騙并報(bào)警。

2013年4月16日11時(shí)，吳某（女）報(bào)警稱：4月14日15時(shí)許，其在家中接到一個(gè)電話，對(duì)方稱其身份信息被用于洗錢，現(xiàn)要將其存款凍結(jié)，要求其將存款轉(zhuǎn)至安全賬戶，于4月14日、15日、16日，按照對(duì)方要求通過(guò)中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行柜員機(jī)共分5次，共轉(zhuǎn)出人民幣84200元，后于4月16日11時(shí)30分撥打?qū)Ψ诫娫挓o(wú)人接聽(tīng)，發(fā)現(xiàn)被騙。

三、以中獎(jiǎng)為由進(jìn)行詐騙

2013年4月23日7時(shí)，在家中的王某手機(jī)上收到一條湖南衛(wèi)視“中國(guó)最強(qiáng)音”的中獎(jiǎng)短信，上網(wǎng)查詢了該欄目的聯(lián)系方式(電話：4000076991)，電話聯(lián)系該號(hào)碼進(jìn)行核實(shí)，對(duì)方要求繳納3700元保證金，便至農(nóng)業(yè)銀行自助存取款機(jī)將錢通過(guò)無(wú)卡存款的方式匯入對(duì)方賬號(hào)，后對(duì)方來(lái)電稱還需要交9800元個(gè)人所得稅時(shí)，發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月14日凌晨5時(shí)，李某手機(jī)收到一條來(lái)自手機(jī)號(hào)碼的短信，稱李某中了湖南衛(wèi)視《我是歌手》的場(chǎng)外幸運(yùn)用戶，將獲得獎(jiǎng)金88000元和一臺(tái)蘋果筆記本電腦，需付3200元的保險(xiǎn)金，李某當(dāng)時(shí)不予理睬，4月22日上午，又接到電話稱若不繳納保險(xiǎn)金，其將通過(guò)法律途徑上法院告李某。于是至建設(shè)銀行用給對(duì)方匯了3200元，后聯(lián)系對(duì)方，對(duì)方稱需再繳納5600元，又向?qū)Ψ絽R了5600元，后對(duì)方又讓其匯第三筆錢，李某感覺(jué)不對(duì)，發(fā)現(xiàn)被騙。

四、以提供借貸為由進(jìn)行詐騙

2013年4月22日，趙某手機(jī)接到“康輝貸款，號(hào)碼***”的短信，與對(duì)方聯(lián)系后，對(duì)方以看資金狀況為名讓其匯款，趙某信以為真，先至中國(guó)郵政柜員機(jī)以現(xiàn)金方式向?qū)Ψ絽R款7500元，又借同事銀行卡網(wǎng)上轉(zhuǎn)帳給對(duì)方人民幣15000元，后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙報(bào)警。

五、冒充親朋好友（猜猜我是誰(shuí)）進(jìn)行詐騙

2013年04月23日，孫某到派出所報(bào)警： 4月22日9時(shí)，接到一個(gè)自稱姓周臺(tái)灣人的電話，說(shuō)在南京嫖娼被當(dāng)?shù)嘏沙鏊カ@需要交納保證金，要求其匯款5000元。孫某確有業(yè)務(wù)聯(lián)系的臺(tái)灣人，便通過(guò)農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)以無(wú)卡存款的方式匯款5000元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月11日16時(shí)，張某至派出所報(bào)警稱，被人以“猜猜我是誰(shuí)”的方式電話詐騙，并向?qū)Ψ劫~戶（廣東佛山賬號(hào)）匯款3000元人民幣。

2013年4月13日20時(shí)，沈某在家中收到一個(gè)自稱房東的短信，要其將房租打到其母親工行卡上，沈某在工行柜員機(jī)將5400元現(xiàn)金匯給對(duì)方，后發(fā)現(xiàn)被騙。

六、冒充銀行以網(wǎng)銀升級(jí)為由進(jìn)行詐騙

2013年4月20日,錢某（某公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）收到中國(guó)銀行網(wǎng)銀升級(jí)短信，就通知公司會(huì)計(jì)按短信上提供的網(wǎng)址（WWW.VTBOC.INFO，釣魚網(wǎng)站）進(jìn)行操作，后發(fā)現(xiàn)公司賬戶被轉(zhuǎn)走現(xiàn)金45萬(wàn)元，發(fā)現(xiàn)被騙。

七、以社?？ㄉ姘富蜥t(yī)?？ū幻坝玫葹橛蛇M(jìn)行詐騙

2013年4月22日上午7時(shí)30分左右，黃某家中固話接到一錄音電話，內(nèi)容為“你的社?？ㄓ挟惓＃魈鞂?huì)?？?，如有疑問(wèn)，可以轉(zhuǎn)接人工服務(wù)”，轉(zhuǎn)接人工服務(wù)后，對(duì)方稱其社?？ㄉ嫦訍阂馔钢?，后自稱北京市公安局的工作人員打來(lái)電話，稱其涉嫌詐騙，要核對(duì)銀行存款，并稱將電話轉(zhuǎn)接至銀監(jiān)會(huì)趙主任，幫忙辦理銀行卡防盜。當(dāng)天上午，黃某在工商銀行AMT機(jī)上，根據(jù)對(duì)方電話中指示，將自己卡上人民幣轉(zhuǎn)至對(duì)方賬戶，事后發(fā)現(xiàn)被騙，共被騙人民幣7萬(wàn)多元。

2013年4月21日，張女士家中電話接到一女子電話，該女子自稱是蘇州社保局工作人員，稱其醫(yī)保卡涉嫌購(gòu)買“違禁品”，后將電話轉(zhuǎn)接到江西南昌公安局。對(duì)方稱其涉嫌“洗黑錢”，需要對(duì)其銀行卡內(nèi)的錢款進(jìn)行公證，通過(guò)電話遙控其在中國(guó)銀行ATM機(jī)進(jìn)行操作，騙取其現(xiàn)金匯款1萬(wàn)多元。

八、以復(fù)制手機(jī)卡可監(jiān)聽(tīng)他人短信電話為由進(jìn)行詐騙

2013年04月13日，王女士手機(jī)收到一條短信，稱可以監(jiān)聽(tīng)所有通話和短信，4月16日，與對(duì)方聯(lián)系并商定好價(jià)錢，至工商銀行ATM機(jī)分兩次以無(wú)卡匯款的方式向?qū)Ψ劫~戶匯款4000元現(xiàn)金，后發(fā)現(xiàn)被騙。2013年4月5日，劉女士收到一條短信，稱可辦理竊聽(tīng)卡，費(fèi)用800元。后聯(lián)系對(duì)方要求辦理竊聽(tīng)卡。4月18日接到對(duì)方電話,稱卡已辦好并要求匯辦卡費(fèi)，劉女士在農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)上通過(guò)無(wú)卡匯款的方式將800元現(xiàn)金匯入對(duì)方帳號(hào)后發(fā)現(xiàn)受騙。

第三篇：電信詐騙十大常見(jiàn)騙術(shù)

電信詐騙十大常見(jiàn)騙術(shù)

一、以電話欠費(fèi)、涉嫌犯罪為名實(shí)施詐騙

“我是XX電信局（公安局、檢察院），您的電話已欠費(fèi)，而且您的銀行帳戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪，請(qǐng)配合”。

犯罪分子冒充電信局工作人員撥打您的電話，稱您的身份信息被他人冒用，所申領(lǐng)的電話已欠費(fèi)。隨后由一名自稱是公安局的工作人員接聽(tīng)電話，稱您名下登記的電話和銀行帳戶涉嫌洗錢，詐騙等犯罪活動(dòng)，為確保不受損失，需將本人存款轉(zhuǎn)移至一個(gè)“安全帳戶”，并且頻頻催促你趕緊通過(guò)電話或就近轉(zhuǎn)賬，不然損失更大。

二、以退稅為名實(shí)施詐騙

“我是XX稅務(wù)局（財(cái)政所、車管所），現(xiàn)在國(guó)家下調(diào)了購(gòu)車附加稅率（購(gòu)房契稅），向你退還稅金”。

犯罪分子冒充稅務(wù)、財(cái)政、車管所工作人員撥打您的電話，稱“國(guó)家已經(jīng)下調(diào)了購(gòu)房契稅、購(gòu)車附加稅率要退還稅金”。讓您提供銀行卡號(hào)直接通過(guò)銀行ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬獲取稅款。犯罪分子稱自助退稅系統(tǒng)只支持英文界面，讓你按照犯罪分子電話提示操作，然后乘機(jī)劃走您的錢。

三、冒充親友、同學(xué)實(shí)施詐騙

“喂，猜猜我是誰(shuí)？我是你老朋友哎！貴人多忘事，連我記不得了？改日再聯(lián)系?！?/p>

犯罪分子先撥通您的電話，讓受害者“猜猜我是誰(shuí)”，受害人往往礙于情面在自己的親友中聯(lián)想猜測(cè)對(duì)方的身份，此時(shí)犯罪分子順勢(shì)答應(yīng)，并稱近期要來(lái)看望您，為下一步詐騙作好鋪墊。次日，再編造途中出車禍、嫖娼、吸毒被抓、被發(fā)現(xiàn)等謊言向您借錢，讓您匯錢到指定的帳戶。

四、群發(fā)匯款帳號(hào)實(shí)施詐騙

“請(qǐng)把錢直接匯到XX銀行就可以了，戶名XXX”。犯罪分子以群發(fā)形式隨意大量發(fā)送短信，稱“我自己銀行卡消磁了，把錢直接匯到我同事的帳戶，帳號(hào)XXX”。碰巧您因某種原因正在打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，誤以為是自己需匯款帳號(hào)，而直接把錢匯到犯罪分子的銀行賬號(hào)上。

五、以提供低息貸款為名實(shí)施詐騙

“免費(fèi)提供長(zhǎng)期貸款，無(wú)擔(dān)保，立等可辦。電話XXX”。犯罪分子通過(guò)手機(jī)信息或者報(bào)紙、網(wǎng)站發(fā)布信息，稱能夠提供免擔(dān)保貸款，如果您與之聯(lián)系，其會(huì)聲稱貸款必須先付保證金或者部分利息，并要求您自己辦理一張銀行卡，先打一筆錢（企業(yè)驗(yàn)資款）在賬戶上，證明企業(yè)的還款能力，然后開(kāi)通電話查詢功能供其查詢，而實(shí)際上犯罪分子利用新辦銀行卡的初始密碼把錢轉(zhuǎn)走?；蛟谀c其聯(lián)系后，便要求您向其指定賬戶匯入“手續(xù)費(fèi)”、“好處費(fèi)”、“驗(yàn)資款”、“保證金”、“利息”等層層設(shè)套，騙取財(cái)物。

六、以銀行卡、信用卡消費(fèi)、透支為名實(shí)施詐騙 “顧客您好！，你已經(jīng)在XX超市透支消費(fèi)XX元，垂詢電話XXX”。

犯罪分子向您發(fā)送“銀行卡刷卡消費(fèi)”、“信用卡透支”等內(nèi)容短信，當(dāng)您電話“垂詢”時(shí)，幾名同伙便分別扮演“銀行”、“警方”、“銀聯(lián)管理中心”層層設(shè)下圈套，只要確定您卡上有大量資金，他們便會(huì)“忠告把錢轉(zhuǎn)移到“安全帳戶”內(nèi)。而所謂的“安全帳戶”，就是犯罪分子事先用假身份證開(kāi)設(shè)的詐騙帳戶。

七、發(fā)布虛假中獎(jiǎng)信息實(shí)施詐騙

“恭喜你獲得xx公司十周年慶典抽獎(jiǎng)活動(dòng)x等獎(jiǎng)，公司電話XXX”。

犯罪分子通過(guò)郵件、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信群發(fā)等途徑，向您隨機(jī)發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息（刮刮卡），當(dāng)您撥通電話號(hào)碼后，會(huì)有人“核實(shí)身份確認(rèn)中獎(jiǎng)”，然后告訴您需要繳納“手續(xù)費(fèi)、保證金、稅費(fèi)”等費(fèi)用。

八、以提供虛假彩票、股票內(nèi)幕信息為名實(shí)施詐騙

“電腦預(yù)測(cè)彩票中獎(jiǎng)號(hào)碼，推薦代炒股票保證盈利，不賺不收費(fèi)”。

犯罪分子利用群眾急于致富心理，以聲稱能夠預(yù)測(cè)電腦彩票的中獎(jiǎng)號(hào)碼，或指導(dǎo)投資股票盈利，代管股票投資等方式誘騙被害人上當(dāng)。如果您有興趣，其會(huì)花言巧語(yǔ)勸你入會(huì)，稱只需收取少量的會(huì)員費(fèi)、服務(wù)費(fèi)，多次要求您匯款。

九、發(fā)布虛假網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物信息實(shí)施詐騙 “本店低價(jià)出售大量精美商品”。

犯罪分子會(huì)在購(gòu)物網(wǎng)站上放置精美的商品低價(jià)出售，然后在一旁設(shè)置各大銀行等金融機(jī)構(gòu)的鏈接圖標(biāo)，當(dāng)您點(diǎn)擊時(shí)，就進(jìn)入了跟上述機(jī)構(gòu)一模一樣的假冒網(wǎng)頁(yè)，盜取您的網(wǎng)銀帳號(hào)和密碼，然后盜取您的錢款。另一種方式則是放置一些明顯低于市場(chǎng)價(jià)的熱門產(chǎn)品，或者高薪招聘人員，誘騙您通過(guò)網(wǎng)上銀行交納費(fèi)用。

十、冒充黑社會(huì)組織實(shí)施詐騙

“我是黑社會(huì)，受人之托，要你身體上的某個(gè)部位，要想消災(zāi)，匯筆錢到xx帳號(hào)上”。

犯罪分子隨機(jī)撥打您的電話，自稱是XX黑社會(huì)組織成員，最近掌握到您干了什么壞事，或者稱受別人指使委托，要砍掉您的胳膊、腿、手腳，或者對(duì)您的妻子、孩子進(jìn)行傷害.想要避禍免災(zāi)，必須將錢款（少則千元，多則萬(wàn)元以上）存入指定的銀行帳號(hào)。

第四篇：常見(jiàn)詐騙類型及防范措施

常見(jiàn)詐騙及預(yù)防措施

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們，今天我要講的是與我們?nèi)粘Ｉ钕⑾⑾嚓P(guān)的一個(gè)話題——“詐騙”。我相信大家對(duì)此都不會(huì)陌生，因?yàn)榇蠖鄶?shù)人應(yīng)該或多或少了解或者親身體會(huì)過(guò)。隨著社會(huì)的發(fā)展與科技的進(jìn)步，詐騙等問(wèn)題也日益凸顯，尤其是利用網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)、手機(jī)等現(xiàn)代化工具進(jìn)行的詐騙時(shí)有發(fā)生。

提防和懲治詐騙分子，除需要依靠社會(huì)的力量和法治以外，更主要的還是廣大人民群眾自身的謹(jǐn)慎防范和努力，認(rèn)清詐騙分子的慣用伎倆，以防上當(dāng)受騙，通過(guò)查閱相關(guān)的資料以及結(jié)合我自身的經(jīng)歷，我今天想給大家介紹一些常見(jiàn)的詐騙手段以及如何有效地降低被騙的概率：

一、常見(jiàn)的幾種詐騙類型

1、電話詐騙（固定電話欠費(fèi)、冒充朋友借錢、冒充公、檢、法執(zhí)法人員等）我們生活中常見(jiàn)的可能就是冒充朋友借錢了，犯罪嫌疑人利用計(jì)算機(jī)技術(shù)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手機(jī)號(hào)碼、姓名等資料，然后隨機(jī)撥打事主電話，在電話中能叫出對(duì)方姓名，讓事主誤以為是朋友或者熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、賭博被抓等”需要交錢為由，向事主借錢，叫事主匯錢到其帳戶，達(dá)到詐騙的目的。這種類型的詐騙很常見(jiàn)，而且具有很大的迷惑性，很容易讓人上當(dāng)。我本人就接過(guò)一個(gè)電話，一開(kāi)口就直呼我的名字，問(wèn)我的近況，給人的感覺(jué)就是那種對(duì)我很熟悉的人，不過(guò)聊著聊著我感覺(jué)越來(lái)越奇怪，就問(wèn)他是誰(shuí)、跟我的關(guān)系等等常見(jiàn)的問(wèn)題，他答不上來(lái)，我才發(fā)現(xiàn)是個(gè)騙子。

還有一種情況，通過(guò)我的了解，身邊很多人都遇到過(guò)，就是接到一個(gè)電話（用小X 呼你的名字，來(lái)我辦公室一趟）一不小心可能就會(huì)被騙。

2、短信詐騙（中獎(jiǎng)繳稅、銀行卡消費(fèi)、低息貸款、自報(bào)銀行賬號(hào)等）

比較常見(jiàn)的有： 中獎(jiǎng)繳稅詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用短信發(fā)布各類虛假的“中獎(jiǎng)”信息，等待當(dāng)事人與其聯(lián)系，進(jìn)而以各種名義（個(gè)人所得稅、繳納運(yùn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等），要求當(dāng)事人往指定的銀行賬戶匯款進(jìn)行詐騙； 自報(bào)銀行賬號(hào)詐騙作案手段：在短信詐騙案件中，目前群眾由此方式被騙的較多。案犯一般采用“撒網(wǎng)捕魚”的方式進(jìn)行信息發(fā)送，而事主恰在此時(shí)有錢要匯出，以為對(duì)方改賬號(hào)并催得緊，匆忙將錢匯出。除了這種直接提供銀行賬號(hào)外，還有銀行卡失磁改賬號(hào)，并自報(bào)賬號(hào)，一般短信內(nèi)容：“款還沒(méi)匯吧！那張卡失磁了，我另發(fā)一個(gè)農(nóng)行賬號(hào)給你，?”。此兩種詐騙信息均需要一定的前提條件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那些不法分子仍會(huì)樂(lè)觀地“守株待兔”。

3、外幣詐騙

該類詐騙對(duì)象多是一些文化程度不高的商人，詐騙者常利用作廢外幣或低值高額外幣（如秘魯幣、越南盾之類的）冒充美元、英鎊實(shí)施詐騙。施騙人多稱急需人民幣現(xiàn)金，愿意低價(jià)兌換或抵押外幣。有時(shí)還有同伙冒充銀行工作人員鑒別真?zhèn)?，介紹外幣當(dāng)前行情，唆使受害人購(gòu)買。

4、寶物詐騙（假金磚、假銀元、假銀元寶、金佛、假金龜）

作案手段基本上是結(jié)伙作案，犯罪嫌疑人攜帶所謂的金佛、金磚、金元寶、銀元寶、銀元等，以打聽(tīng)老鄉(xiāng)住址為由搭訕?biāo)?，自稱在工地上打工時(shí)挖到或家里住宅已有百年的歷史、祖宗留下的民國(guó)時(shí)期的遺物，因家里有事或各種原因編造的謊言騙取受害人信任，以低價(jià)轉(zhuǎn)賣假金磚、假銀元、假銀元寶、假地契、假金龜給受害人。她們多選擇單身婦女或老年人為作案目標(biāo)，作案地點(diǎn)多為城鄉(xiāng)結(jié)合部，作案時(shí)間全部在白天。

說(shuō)到這個(gè)類型，我想到一個(gè)真實(shí)的事情，由于一些年紀(jì)大的老人缺乏一定的判斷和識(shí)別能力導(dǎo)致的被騙事件還是相當(dāng)多的。就前幾年，一個(gè)遠(yuǎn)房的親戚，60多歲的老太太，被人用一個(gè)鍍金的銅塊騙了1萬(wàn)元。據(jù)說(shuō)，當(dāng)時(shí)就是一個(gè)外地人在路上遇到她，然后說(shuō)自己在礦里挖到一塊金子，要回家不好攜帶，便宜賣了換錢，老太太一聽(tīng)就動(dòng)心了，輕易地就把自己存了多年的一點(diǎn)積蓄拿去換了，等家里年輕人回來(lái)才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，哭的稀里嘩啦的。由于老人家缺乏判斷力，很容易上當(dāng)受騙，所以平時(shí)對(duì)自己家的老人就應(yīng)該多多告知一些基本的注意事項(xiàng)。

5、QQ詐騙

作案手段：犯罪嫌疑人先盜取QQ號(hào)碼，再給該號(hào)碼里面的好友發(fā)送詐騙信息犯罪分子竊取QQ后，冒充QQ主人，發(fā)信息給該號(hào)碼里的好友，稱自己急需用錢而向?qū)Ψ浇桢X，或事先截取QQ主人視頻以急事借錢為由實(shí)施詐騙，很多人收到信息或看到QQ主人視頻后便按對(duì)方的指示將錢匯到指定的帳號(hào)，從而受騙。

這種類型的詐騙太常見(jiàn)了，大家的QQ估計(jì)多少都中過(guò)木馬或者被盜，然后在空間或者與好友的記錄都能發(fā)現(xiàn)一些亂七八糟的廣告等，當(dāng)然這種情況如果及時(shí)找回QQ號(hào)，然后清理一下還是沒(méi)啥事的，最怕就是通過(guò)與親近的好友借錢之類的達(dá)成的詐騙，曾經(jīng)一個(gè)朋友就是因?yàn)樽约旱膓q被盜，然后騙子用這個(gè)號(hào)碼騙了她的家人合計(jì)500多塊。人家可能就專門找qq分組里面的例如“家庭”“密友”“親戚”等等，所以大家在分組或者備注的時(shí)候要多多注意了，當(dāng)然，最主要的還是提高每個(gè)人的防范意識(shí)。

6、假冒軍人詐騙

犯罪嫌疑人冒充某部隊(duì)后勤采購(gòu)人員，以采購(gòu)部隊(duì)所需餐盤、車輛裝修材料、電腦耗材、日用品、帳篷等物品為由對(duì)個(gè)體商戶實(shí)施詐騙。一般詐騙手段為：事先由一名犯罪嫌疑人甲將“樣品”以低價(jià)放至某商鋪內(nèi)，并留下聯(lián)系方式，過(guò)幾天后，另一名犯罪嫌疑人乙冒充軍人到該店購(gòu)買“樣品”，并要求店主大量進(jìn)貨，一般金額在3-10萬(wàn)元之間，店主為短時(shí)間內(nèi)獲取大額利潤(rùn)，會(huì)主動(dòng)與犯罪嫌疑人甲聯(lián)系，甲要求店主現(xiàn)行支付貨款，店主與犯罪嫌疑人乙聯(lián)系，乙稱單位有事，要求店主墊付，稍后將錢送到，店主支付貨款后即被騙。

還有一種以次充好的手段，有一次在路邊等我爸，就有兩個(gè)穿著軍裝的人開(kāi)著車子，問(wèn)我要不要買皮鞋送給男朋友或者爸爸，說(shuō)是從軍隊(duì)拿出來(lái)的，是軍用品質(zhì)量很好，然后那個(gè)鞋子表面上看起來(lái)還是比較亮的，根本看不出好壞，我被他說(shuō)的還真想買一雙，然后這時(shí)爸爸正好過(guò)來(lái)，問(wèn)了下情況，然后仔細(xì)看了鞋子發(fā)現(xiàn)很多問(wèn)題，就說(shuō)不買，回去他告訴我，鞋子表面很好，然而鞋底的質(zhì)量很差，不可能是軍用的皮鞋，而且估計(jì)那兩個(gè)賣的人也是穿著軍裝的假軍人。

二、受騙原因

雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是有一些共同的特性，把握這些特性予以防范是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的，更何況很多騙子的手段并不見(jiàn)得很高明，受騙的主要原因還是出于受害人本身。一般來(lái)說(shuō)，受害人具有一些不良的心理意識(shí)，是詐騙分子之所以能輕易得手的關(guān)鍵。通常表現(xiàn)為以下幾種：

1、貪占小便宜的心理；

2、不作分析的同情、憐憫心理；

3、封建迷信心理；

4、虛榮心理；

5、易受暗示、易受誘惑的心理品質(zhì)；

6、好逸惡勞、想入非非；

7、輕率、輕信、麻痹、缺乏責(zé)任感等。

三、預(yù)防詐騙方法

1、要有反詐騙意識(shí)。俗話說(shuō)：“害人之心不可有，防人之心不可無(wú)”。當(dāng)然，“防人”并不是要搞得人心惶惶，關(guān)鍵是要有這種意識(shí)，對(duì)于任何人，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從，遇事遇人應(yīng)有清醒的認(rèn)識(shí)，不要因?yàn)閷?duì)方說(shuō)了什么好話，許諾了什么好處就輕信、盲從。要懂得調(diào)查和思考，在此基礎(chǔ)上做出正確的反應(yīng)。

2、切忌貪小便宜，對(duì)飛來(lái)的“橫財(cái)”和“好處”，特別是不很熟悉的人所許諾的利益要深思和調(diào)查，要知道天上是不會(huì)掉餡餅的，克服貪小便宜的心理，就不會(huì)對(duì)突然而來(lái)的“橫財(cái)”和“好處”欣喜若狂，要三思而后行。

3、必須冷靜，千萬(wàn)不可慌張。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，趕快想辦法及時(shí)掌握對(duì)方的有罪證據(jù)，迅速報(bào)案，要防止打草驚蛇。聰明的做法是，一面裝作仍蒙蔽在鼓里，隨時(shí)掌握對(duì)方行蹤，一面查明對(duì)方所騙錢財(cái)?shù)牧飨蚣皶r(shí)報(bào)案。

總之，詐騙分子行騙的過(guò)程可分為兩個(gè)階段：一是博得信任，二是騙取財(cái)物。對(duì)于行騙者和受害者來(lái)說(shuō)，第一階段都是重要的，也是行騙者行為表現(xiàn)的最為突出的階段。雖然行騙手段多種多樣，但騙子行騙基本上都是抓住人們心理上的某種弱點(diǎn)，或以利相誘，或危言聳聽(tīng)，最終目的就是騙取財(cái)物。各種騙術(shù)層出不窮，花招屢屢翻新，但“莫貪小便宜”、“天上不會(huì)掉餡餅”等警示語(yǔ)仍是最有效的防騙“格言”，只要大家增強(qiáng)防騙意識(shí)，樹立較強(qiáng)的反騙意識(shí)，堅(jiān)決不貪意外之財(cái)，克服內(nèi)心的一些不良心理，保持應(yīng)有的清醒，再“精明”的騙子也無(wú)法得逞，只是揭穿的時(shí)間長(zhǎng)短不同罷了。

第五篇：當(dāng)前電信詐騙的主要發(fā)案類型（范文模版）

當(dāng)前電信詐騙的主要發(fā)案類型：

（一）電話欠費(fèi)詐騙

不法分子冒充電信局工作人員向事主撥打電話告知其話機(jī)欠費(fèi)，謊稱該用戶個(gè)人身份信息可能被他人冒用申報(bào)辦理了欠費(fèi)話機(jī)，并聲稱要幫助聯(lián)系報(bào)案;再由一名自稱公安局的男子接聽(tīng)電話，稱事主名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動(dòng);接著，讓事主將銀行存款轉(zhuǎn)移至其指定的所謂安全賬號(hào)進(jìn)行保管。

（二）銀行卡消費(fèi)詐騙

不法分子通過(guò)手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費(fèi)，如用戶有疑問(wèn)，可致電查詢，并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。如用戶回電，則謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用，逐步將手機(jī)用戶引入轉(zhuǎn)用錢，但自己隨身所帶錢財(cái)不夠，從而誘騙事主郵匯錢款。

（三）冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙

冒充某系統(tǒng)或單位主要領(lǐng)導(dǎo)，通過(guò)短信或直接撥打下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)電話，編造各種事由，誘騙事主錢財(cái)。

（四）冒充熟人詐騙

此類詐騙俗稱“猜猜我是誰(shuí)”，即冒充事主外地朋友通過(guò)電話先與事主聯(lián)系，謊稱次日要去事主所在城市看望事主，但第二天通過(guò)電話謊稱自己出了事需要用錢，但自己隨身所帶錢財(cái)不夠，從而誘騙事主郵匯錢款。

（五）退還汽車購(gòu)?fù)硕愒p騙

不法分子以向車主發(fā)送手機(jī)短信或撥打電話的方式，謊稱稅務(wù)局要退還其購(gòu)買汽車時(shí)的稅款，讓車主速與財(cái)政局某主任聯(lián)系。若車主撥打電話與該主任聯(lián)系時(shí)，對(duì)方便讓其從銀行ATM機(jī)上利用轉(zhuǎn)賬操作獲取退稅費(fèi)用。

（六）中獎(jiǎng)詐騙

不法分子以公司慶典或新產(chǎn)品促銷抽獎(jiǎng)為由，撥打電話通知受害人中了大獎(jiǎng)，一旦回復(fù)，便稱兌獎(jiǎng)必須交納所得稅或手續(xù)費(fèi)，否則不予兌獎(jiǎng)，通過(guò)電話指引受害人將這些款項(xiàng)匯至其提供的賬戶。還有一種是網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。在網(wǎng)絡(luò)上制作虛假網(wǎng)頁(yè)，通過(guò)向事主發(fā)中獎(jiǎng)短信，謊稱事主中獎(jiǎng)，誘騙事主登錄虛假網(wǎng)頁(yè)，從而進(jìn)一步使事主進(jìn)入圈套。

（七）銷售廉價(jià)違法物品詐騙

不法分子向受害人發(fā)送出售二手汽車或防身武器等虛假信息，待被害人撥打聯(lián)系電話想要購(gòu)買時(shí)，以必須交定金、托運(yùn)費(fèi)等費(fèi)用為名義，要求向其提供的賬匯款。

（八）編造事故詐騙

不法分子首先通過(guò)反復(fù)騷擾或其他手段致使被騙人親屬手機(jī)關(guān)機(jī)，利用被騙人親屬手機(jī)關(guān)機(jī)期間，以醫(yī)生或警察名義，向被騙人或其家人打電話，謊稱其親屬生病或遇車禍住院搶救，甚至謊稱遭到綁架，騙其匯錢到指定賬戶實(shí)施詐騙。

（九）ATM取款機(jī)告示詐騙

不法分子事先損壞ATM取款機(jī)，并在旁張貼虛假的提示信息，受害人在取款時(shí)出現(xiàn)故障后，與不法分子提供的虛假銀行客服電話聯(lián)系，冒充銀行工作人員的犯罪分子便以保證受害人資金安全為由，通過(guò)電話指引受害人將自己賬戶上的資金轉(zhuǎn)入其提供的所謂安全賬戶上。

（十）發(fā)布匯款賬戶詐騙

不法分子以群發(fā)短信的方式，將請(qǐng)把錢直接存到某銀行賬號(hào)”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。

（十一）身份信息被冒用詐騙

不法分子假冒公安民警撥打受害人電話，稱其涉嫌從事違法犯罪活動(dòng)，待受害人辯解后，犯罪分子便稱其身份信息可能被人冒用，銀行存款有被人冒取的危險(xiǎn)，要求受害人將銀行賬戶上的資金轉(zhuǎn)入犯罪分子提供的所謂安全賬戶。

（十二）QQ詐騙

首先通過(guò)木馬程序盜取用戶QQ，然后向該QQ好友群詐騙。

（十三）以社保退錢名義進(jìn)行詐騙

充當(dāng)設(shè)備社保局的工作人員，電話或短信通知你有一筆社保金領(lǐng)取，從而實(shí)施詐騙。

（十四）包裹涉毒為由實(shí)施詐騙

冒充郵局和公安人員，稱你有一涉毒包裹，要求轉(zhuǎn)賬至安全賬戶，實(shí)施詐騙。