第一篇：生活中常見詐騙類型及分析。(自己整理)

生活中常見詐騙類型及分析

1、套取信息實(shí)施電信詐騙

實(shí)施網(wǎng)絡(luò)、電話和手機(jī)短信詐騙的犯罪分子選擇作案目標(biāo)已從過去的“全面撒網(wǎng)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤岸c(diǎn)捕魚”，事先獲取事主個(gè)人信息，誘騙事主上當(dāng)受騙。近期連續(xù)發(fā)生了多起被騙金額巨大，損失上百萬元的案件。從事主年齡層次看，中老年人是此類案件主要侵害對(duì)象從作案時(shí)間上看，不法分子一般選擇工作日實(shí)施犯罪，犯罪分子抓住中老年人特別是婦女單獨(dú)在家的機(jī)會(huì)，利用事主急切想保護(hù)自身血汗錢的心理進(jìn)行詐騙

典型案例：3月17日，事主鄭小姐接到電話，語音提示稱她家中的電話欠費(fèi)，如果不清楚請(qǐng)按電話0鍵咨詢，鄭小姐按要求操作，對(duì)方稱：經(jīng)查詢事主在南京注冊(cè)了固定電話并開設(shè)建設(shè)銀行賬戶，涉嫌洗黑錢，后有人冒充南京市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查科，以查案為由，讓鄭小姐將建設(shè)銀行賬戶的錢轉(zhuǎn)到“國家監(jiān)管賬戶”的3個(gè)賬戶，鄭小姐被騙人民幣131．06萬元。

2、“坐車登記”騙走財(cái)物

這類犯罪分子在人流較多的車站附近物色對(duì)深圳情況不熟悉的旅客，假扮“老鄉(xiāng)”或“熱心人”與事主巧遇，聲稱可以介紹事主乘車將事主騙出車站，然后以“攜帶貴重財(cái)物乘車登記，途中發(fā)生意外可以據(jù)此賠償”為由，幫忙“辦手續(xù)”，誘使事主人財(cái)分離，騙走事主財(cái)物。嫌疑人一般選擇20至40歲左右的初次來深人員為目標(biāo)，嫌疑人多為2至3名女子，也出現(xiàn)過2名男子及1名女子作案的情況。

典型案例：3月8日，事主宋小姐在福永汽車站打算乘車回老家時(shí)，一男子過來與她搭訕，將她騙到潭頭旅館附近。然后另一男子以乘車登記為由騙走宋小姐和她姐姐現(xiàn)金1300余元及2部手機(jī)（價(jià)值2000元），銀行卡被取走現(xiàn)金3020元。

3、冒充親友求助騙錢

犯罪分子事先獲取事主朋友家庭情況或個(gè)人信息，然后打電話或發(fā)短信冒充事主朋友與事主交流，獲取事主信任，再伺機(jī)編造被打傷求醫(yī)、被派出所拘留、在異地犯罪要借錢疏通、在異地出車禍等緊急情況向受害人求助，詐騙事主財(cái)物。這類犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)破解事主QQ空間信息，再截取事主朋友視頻資料，冒充事主朋友與事主聊天，進(jìn)而實(shí)施詐騙。近期，犯罪分子以錢包被偷正處“危難”向人求助為由，通過借手機(jī)、銀行卡轉(zhuǎn)賬等形式進(jìn)行詐騙時(shí)有發(fā)生。

典型案例：3月9日，劉先生在住處上網(wǎng)，正和朋友劉某QQ視頻聊天，不久劉某QQ關(guān)掉后又重新上線，在QQ上向劉先生借5000元，匯款后劉先生與朋友劉某電話聯(lián)系才知被騙。

4、路邊拾物平分詐騙

犯罪分子利用早晚時(shí)間，在人流相對(duì)稀少的路口物色中老年婦女為作案目標(biāo)，使事主碰巧與他人一起見到路面遺失數(shù)量不菲的財(cái)物，再利用事主貪圖便宜的心理提出分錢實(shí)施連環(huán)詐騙。如果事主對(duì)“誘餌”視而不見，另有嫌疑人會(huì)上前主動(dòng)拉住事主，提出與事主一起分錢誘騙事主上當(dāng)，等和事主一起離開現(xiàn)場(chǎng)到偏僻處后，再以“公平”為由對(duì)事主搜身，并誘騙事主說出存折或銀行卡密碼進(jìn)行詐騙。此類警情近期在超市、銀行柜員機(jī)、客運(yùn)站附近時(shí)有發(fā)生。警方回訪中發(fā)現(xiàn)，近期犯罪分子詐騙的對(duì)象正向初次來深工作的年輕單身女性轉(zhuǎn)移，同時(shí)，利用事主貪便宜的心理對(duì)事主進(jìn)行性侵害的現(xiàn)象也有發(fā)生。

典型案例：3月15日，事主陳女士看到一男子撿到一條項(xiàng)鏈，這時(shí)一女子過來拉著陳女士一起找該男子分錢。男子稱身上沒錢，該女子于是要求陳女士將銀行卡和現(xiàn)金都拿出來，將銀行卡密碼寫在紙片上，一起放在袋子里，并將那名男子撿到的項(xiàng)鏈也放在袋子里，一起交陳女士保管。然后這一男一女聲稱去拿錢。陳女士久等不見對(duì)方回來，于是打開袋子，發(fā)現(xiàn)里面并沒有銀行卡等物品。她趕緊去銀行查詢，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)的23600元存款被人取走。

5、花錢 “消災(zāi)”詐騙老人

此類案件多發(fā)于老式居民小區(qū)、菜市場(chǎng)內(nèi)附近。事主多為來深建設(shè)者的父母，這些老人比較迷信且很少接觸外界新聞信息。嫌疑人先以找人、問路等方式與事主搭訕，獲取事主家庭信息。然后由同伙稱事主家中有人“遭災(zāi)”、“生病”，透露附近有“神醫(yī)”或“神相”，誘使事主去“防災(zāi)治病”進(jìn)行詐騙。事主對(duì)神醫(yī)的“判斷力”信以為真，將隨身財(cái)物拿來做法事祈福消災(zāi)或治病。春節(jié)期間該類警情一周只出現(xiàn)一二宗，但隨著學(xué)校開學(xué)，許多中老年人來深照顧小孩上學(xué)，此類警情不斷上升，受騙金額也較大。

典型案例：3月11日，2名女子以趙先生與其父親命理相克為名，將正在買菜的趙先生的母親騙到文光路的一間祠堂，一名老人家讓其母親將身上所有的財(cái)物拿出來祈福消災(zāi)，不久后就將其母親的財(cái)物歸還，回家后發(fā)現(xiàn)銀行卡被刷卡4000多元。

以上常見類型詐騙，不難發(fā)現(xiàn)很多受害者的輕易相信及占小便宜心里經(jīng)常使自己中入騙子圈套。學(xué)習(xí)好法律法規(guī)知識(shí)，謹(jǐn)慎小心的觀察事物，切莫貪小便宜吃大虧，只有這樣，我們才能離詐騙越來越遠(yuǎn)。

（路亞軍）

第二篇：常見詐騙類型及防范措施

常見詐騙及預(yù)防措施

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們，今天我要講的是與我們?nèi)粘Ｉ钕⑾⑾嚓P(guān)的一個(gè)話題——“詐騙”。我相信大家對(duì)此都不會(huì)陌生，因?yàn)榇蠖鄶?shù)人應(yīng)該或多或少了解或者親身體會(huì)過。隨著社會(huì)的發(fā)展與科技的進(jìn)步，詐騙等問題也日益凸顯，尤其是利用網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)、手機(jī)等現(xiàn)代化工具進(jìn)行的詐騙時(shí)有發(fā)生。

提防和懲治詐騙分子，除需要依靠社會(huì)的力量和法治以外，更主要的還是廣大人民群眾自身的謹(jǐn)慎防范和努力，認(rèn)清詐騙分子的慣用伎倆，以防上當(dāng)受騙，通過查閱相關(guān)的資料以及結(jié)合我自身的經(jīng)歷，我今天想給大家介紹一些常見的詐騙手段以及如何有效地降低被騙的概率：

一、常見的幾種詐騙類型

1、電話詐騙（固定電話欠費(fèi)、冒充朋友借錢、冒充公、檢、法執(zhí)法人員等）我們生活中常見的可能就是冒充朋友借錢了，犯罪嫌疑人利用計(jì)算機(jī)技術(shù)通過互聯(lián)網(wǎng)、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手機(jī)號(hào)碼、姓名等資料，然后隨機(jī)撥打事主電話，在電話中能叫出對(duì)方姓名，讓事主誤以為是朋友或者熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、賭博被抓等”需要交錢為由，向事主借錢，叫事主匯錢到其帳戶，達(dá)到詐騙的目的。這種類型的詐騙很常見，而且具有很大的迷惑性，很容易讓人上當(dāng)。我本人就接過一個(gè)電話，一開口就直呼我的名字，問我的近況，給人的感覺就是那種對(duì)我很熟悉的人，不過聊著聊著我感覺越來越奇怪，就問他是誰、跟我的關(guān)系等等常見的問題，他答不上來，我才發(fā)現(xiàn)是個(gè)騙子。

還有一種情況，通過我的了解，身邊很多人都遇到過，就是接到一個(gè)電話（用小X 呼你的名字，來我辦公室一趟）一不小心可能就會(huì)被騙。

2、短信詐騙（中獎(jiǎng)繳稅、銀行卡消費(fèi)、低息貸款、自報(bào)銀行賬號(hào)等）

比較常見的有： 中獎(jiǎng)繳稅詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用短信發(fā)布各類虛假的“中獎(jiǎng)”信息，等待當(dāng)事人與其聯(lián)系，進(jìn)而以各種名義（個(gè)人所得稅、繳納運(yùn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等），要求當(dāng)事人往指定的銀行賬戶匯款進(jìn)行詐騙； 自報(bào)銀行賬號(hào)詐騙作案手段：在短信詐騙案件中，目前群眾由此方式被騙的較多。案犯一般采用“撒網(wǎng)捕魚”的方式進(jìn)行信息發(fā)送，而事主恰在此時(shí)有錢要匯出，以為對(duì)方改賬號(hào)并催得緊，匆忙將錢匯出。除了這種直接提供銀行賬號(hào)外，還有銀行卡失磁改賬號(hào)，并自報(bào)賬號(hào)，一般短信內(nèi)容：“款還沒匯吧！那張卡失磁了，我另發(fā)一個(gè)農(nóng)行賬號(hào)給你，?”。此兩種詐騙信息均需要一定的前提條件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那些不法分子仍會(huì)樂觀地“守株待兔”。

3、外幣詐騙

該類詐騙對(duì)象多是一些文化程度不高的商人，詐騙者常利用作廢外幣或低值高額外幣（如秘魯幣、越南盾之類的）冒充美元、英鎊實(shí)施詐騙。施騙人多稱急需人民幣現(xiàn)金，愿意低價(jià)兌換或抵押外幣。有時(shí)還有同伙冒充銀行工作人員鑒別真?zhèn)?，介紹外幣當(dāng)前行情，唆使受害人購買。

4、寶物詐騙（假金磚、假銀元、假銀元寶、金佛、假金龜）

作案手段基本上是結(jié)伙作案，犯罪嫌疑人攜帶所謂的金佛、金磚、金元寶、銀元寶、銀元等，以打聽老鄉(xiāng)住址為由搭訕?biāo)?，自稱在工地上打工時(shí)挖到或家里住宅已有百年的歷史、祖宗留下的民國時(shí)期的遺物，因家里有事或各種原因編造的謊言騙取受害人信任，以低價(jià)轉(zhuǎn)賣假金磚、假銀元、假銀元寶、假地契、假金龜給受害人。她們多選擇單身婦女或老年人為作案目標(biāo)，作案地點(diǎn)多為城鄉(xiāng)結(jié)合部，作案時(shí)間全部在白天。

說到這個(gè)類型，我想到一個(gè)真實(shí)的事情，由于一些年紀(jì)大的老人缺乏一定的判斷和識(shí)別能力導(dǎo)致的被騙事件還是相當(dāng)多的。就前幾年，一個(gè)遠(yuǎn)房的親戚，60多歲的老太太，被人用一個(gè)鍍金的銅塊騙了1萬元。據(jù)說，當(dāng)時(shí)就是一個(gè)外地人在路上遇到她，然后說自己在礦里挖到一塊金子，要回家不好攜帶，便宜賣了換錢，老太太一聽就動(dòng)心了，輕易地就把自己存了多年的一點(diǎn)積蓄拿去換了，等家里年輕人回來才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，哭的稀里嘩啦的。由于老人家缺乏判斷力，很容易上當(dāng)受騙，所以平時(shí)對(duì)自己家的老人就應(yīng)該多多告知一些基本的注意事項(xiàng)。

5、QQ詐騙

作案手段：犯罪嫌疑人先盜取QQ號(hào)碼，再給該號(hào)碼里面的好友發(fā)送詐騙信息犯罪分子竊取QQ后，冒充QQ主人，發(fā)信息給該號(hào)碼里的好友，稱自己急需用錢而向?qū)Ψ浇桢X，或事先截取QQ主人視頻以急事借錢為由實(shí)施詐騙，很多人收到信息或看到QQ主人視頻后便按對(duì)方的指示將錢匯到指定的帳號(hào)，從而受騙。

這種類型的詐騙太常見了，大家的QQ估計(jì)多少都中過木馬或者被盜，然后在空間或者與好友的記錄都能發(fā)現(xiàn)一些亂七八糟的廣告等，當(dāng)然這種情況如果及時(shí)找回QQ號(hào)，然后清理一下還是沒啥事的，最怕就是通過與親近的好友借錢之類的達(dá)成的詐騙，曾經(jīng)一個(gè)朋友就是因?yàn)樽约旱膓q被盜，然后騙子用這個(gè)號(hào)碼騙了她的家人合計(jì)500多塊。人家可能就專門找qq分組里面的例如“家庭”“密友”“親戚”等等，所以大家在分組或者備注的時(shí)候要多多注意了，當(dāng)然，最主要的還是提高每個(gè)人的防范意識(shí)。

6、假冒軍人詐騙

犯罪嫌疑人冒充某部隊(duì)后勤采購人員，以采購部隊(duì)所需餐盤、車輛裝修材料、電腦耗材、日用品、帳篷等物品為由對(duì)個(gè)體商戶實(shí)施詐騙。一般詐騙手段為：事先由一名犯罪嫌疑人甲將“樣品”以低價(jià)放至某商鋪內(nèi)，并留下聯(lián)系方式，過幾天后，另一名犯罪嫌疑人乙冒充軍人到該店購買“樣品”，并要求店主大量進(jìn)貨，一般金額在3-10萬元之間，店主為短時(shí)間內(nèi)獲取大額利潤，會(huì)主動(dòng)與犯罪嫌疑人甲聯(lián)系，甲要求店主現(xiàn)行支付貨款，店主與犯罪嫌疑人乙聯(lián)系，乙稱單位有事，要求店主墊付，稍后將錢送到，店主支付貨款后即被騙。

還有一種以次充好的手段，有一次在路邊等我爸，就有兩個(gè)穿著軍裝的人開著車子，問我要不要買皮鞋送給男朋友或者爸爸，說是從軍隊(duì)拿出來的，是軍用品質(zhì)量很好，然后那個(gè)鞋子表面上看起來還是比較亮的，根本看不出好壞，我被他說的還真想買一雙，然后這時(shí)爸爸正好過來，問了下情況，然后仔細(xì)看了鞋子發(fā)現(xiàn)很多問題，就說不買，回去他告訴我，鞋子表面很好，然而鞋底的質(zhì)量很差，不可能是軍用的皮鞋，而且估計(jì)那兩個(gè)賣的人也是穿著軍裝的假軍人。

二、受騙原因

雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是有一些共同的特性，把握這些特性予以防范是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的，更何況很多騙子的手段并不見得很高明，受騙的主要原因還是出于受害人本身。一般來說，受害人具有一些不良的心理意識(shí)，是詐騙分子之所以能輕易得手的關(guān)鍵。通常表現(xiàn)為以下幾種：

1、貪占小便宜的心理；

2、不作分析的同情、憐憫心理；

3、封建迷信心理；

4、虛榮心理；

5、易受暗示、易受誘惑的心理品質(zhì)；

6、好逸惡勞、想入非非；

7、輕率、輕信、麻痹、缺乏責(zé)任感等。

三、預(yù)防詐騙方法

1、要有反詐騙意識(shí)。俗話說：“害人之心不可有，防人之心不可無”。當(dāng)然，“防人”并不是要搞得人心惶惶，關(guān)鍵是要有這種意識(shí)，對(duì)于任何人，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從，遇事遇人應(yīng)有清醒的認(rèn)識(shí)，不要因?yàn)閷?duì)方說了什么好話，許諾了什么好處就輕信、盲從。要懂得調(diào)查和思考，在此基礎(chǔ)上做出正確的反應(yīng)。

2、切忌貪小便宜，對(duì)飛來的“橫財(cái)”和“好處”，特別是不很熟悉的人所許諾的利益要深思和調(diào)查，要知道天上是不會(huì)掉餡餅的，克服貪小便宜的心理，就不會(huì)對(duì)突然而來的“橫財(cái)”和“好處”欣喜若狂，要三思而后行。

3、必須冷靜，千萬不可慌張。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，趕快想辦法及時(shí)掌握對(duì)方的有罪證據(jù)，迅速報(bào)案，要防止打草驚蛇。聰明的做法是，一面裝作仍蒙蔽在鼓里，隨時(shí)掌握對(duì)方行蹤，一面查明對(duì)方所騙錢財(cái)?shù)牧飨蚣皶r(shí)報(bào)案。

總之，詐騙分子行騙的過程可分為兩個(gè)階段：一是博得信任，二是騙取財(cái)物。對(duì)于行騙者和受害者來說，第一階段都是重要的，也是行騙者行為表現(xiàn)的最為突出的階段。雖然行騙手段多種多樣，但騙子行騙基本上都是抓住人們心理上的某種弱點(diǎn)，或以利相誘，或危言聳聽，最終目的就是騙取財(cái)物。各種騙術(shù)層出不窮，花招屢屢翻新，但“莫貪小便宜”、“天上不會(huì)掉餡餅”等警示語仍是最有效的防騙“格言”，只要大家增強(qiáng)防騙意識(shí)，樹立較強(qiáng)的反騙意識(shí)，堅(jiān)決不貪意外之財(cái)，克服內(nèi)心的一些不良心理，保持應(yīng)有的清醒，再“精明”的騙子也無法得逞，只是揭穿的時(shí)間長短不同罷了。

第三篇：常見電信詐騙類型及真實(shí)案例

常見電信詐騙類型及真實(shí)案例

一、以虛假社保或購車、教育、購房、保險(xiǎn)退稅為由進(jìn)行詐騙。

2013年4月22日14時(shí)，張某接到一個(gè)號(hào)碼為051265214153的女子打來的電話，對(duì)方稱其上半年社?；鹪趪惥掷铮屍淙ヮI(lǐng)取，并要其聯(lián)系電話051262574589，23日8時(shí)許，張某撥打電話聯(lián)系對(duì)方后被騙至農(nóng)業(yè)銀行，按照對(duì)方要求以無卡存款的方式匯給對(duì)方1200元人民幣，后發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月18日17時(shí)，張某（女）報(bào)警稱：下午接到***電話，稱其買的車可以退稅3000元，讓其聯(lián)系***，并要求至銀行操作。4月18日16時(shí)30分，張某聯(lián)系對(duì)方后前往建設(shè)銀行，往對(duì)方卡號(hào)轉(zhuǎn)賬6023元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

二、以涉毒（包裹藏毒）、信用卡透支、洗黑錢、有線電視欠費(fèi)等為由進(jìn)行詐騙。

2013年4月19日13時(shí)許，王某至太倉農(nóng)村商業(yè)銀行辦理匯款業(yè)務(wù)，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)其匯款金額大、神情緊張，提醒其防范電信詐騙，但其不聽勸告，執(zhí)意要求匯款，于是工作人員立即報(bào)警。民警趕赴現(xiàn)場(chǎng)了解得知，匯款人王某當(dāng)日上午接到自稱北京公安局的陌生電話，對(duì)方告知其名下銀行卡被人冒用，公安機(jī)關(guān)將要凍結(jié)存款，要求其將自己存折內(nèi)的30多萬元錢款匯入對(duì)方提供的“安全賬戶”內(nèi)進(jìn)行保管。民警將電信詐騙案件的特點(diǎn)及手段耐心地向其解釋，當(dāng)對(duì)方再次來電催促王某匯款時(shí)，民警代接電話與對(duì)方周旋，及時(shí)戳穿對(duì)方騙局。這時(shí)，王某才意識(shí)到自己險(xiǎn)些被騙，對(duì)民警和銀行工作人員為其成功避免30多萬元的經(jīng)濟(jì)損失表示感謝。

2013年3月20日上午，一位女士至建行辦理匯款業(yè)務(wù)，由于其并不取號(hào)且一直在接聽手機(jī)引起了大堂經(jīng)理的注意，即上前詢問需要辦理什么業(yè)務(wù)，該女士很抵觸沒有理睬，繼續(xù)接聽電話后要求取錢轉(zhuǎn)賬。經(jīng)再三詢問，得知該女士接到一個(gè)來自“公安局”的電話，稱其涉嫌販毒，有個(gè)海洛因的包裹顯示是她的，要凍結(jié)她的資金。現(xiàn)讓她先把10萬元錢（其卡上共有40多萬元）打到 “公安局長”的卡上，以證明這錢是她的自有資金，不是販毒所得，而且必須在40分鐘內(nèi)完成交易，不然就要把她的所有資金全部凍結(jié)轉(zhuǎn)走。大堂經(jīng)理馬上意識(shí)到這是一起電信詐騙案件，叫其不要匯款。經(jīng)耐心勸說，成功避免客戶40多萬元的經(jīng)濟(jì)損失。2013年2月23日下午14時(shí)，王某家中座機(jī)接到一個(gè)電話，對(duì)方一男子稱其家中有線電視下午16點(diǎn)左右要停機(jī)，因其身份證在南京辦理高清電視業(yè)務(wù)并惡意消費(fèi)，還辦了張招行卡為毒販洗錢，以此為由要求其將自己建行卡上的錢轉(zhuǎn)賬到他提供的賬號(hào)來證明其正常收入，后對(duì)方用025-86214159打其手機(jī)并保持聯(lián)系，王某于15：30左右在建行柜員機(jī)上，在對(duì)方電話指導(dǎo)下用自已的建行卡轉(zhuǎn)賬了5912元給對(duì)方，后對(duì)方還要其交3萬元押金，王某詢問朋友后發(fā)現(xiàn)被騙并報(bào)警。

2013年4月16日11時(shí)，吳某（女）報(bào)警稱：4月14日15時(shí)許，其在家中接到一個(gè)電話，對(duì)方稱其身份信息被用于洗錢，現(xiàn)要將其存款凍結(jié)，要求其將存款轉(zhuǎn)至安全賬戶，于4月14日、15日、16日，按照對(duì)方要求通過中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行柜員機(jī)共分5次，共轉(zhuǎn)出人民幣84200元，后于4月16日11時(shí)30分撥打?qū)Ψ诫娫挓o人接聽，發(fā)現(xiàn)被騙。

三、以中獎(jiǎng)為由進(jìn)行詐騙

2013年4月23日7時(shí)，在家中的王某手機(jī)上收到一條湖南衛(wèi)視“中國最強(qiáng)音”的中獎(jiǎng)短信，上網(wǎng)查詢了該欄目的聯(lián)系方式(電話：4000076991)，電話聯(lián)系該號(hào)碼進(jìn)行核實(shí)，對(duì)方要求繳納3700元保證金，便至農(nóng)業(yè)銀行自助存取款機(jī)將錢通過無卡存款的方式匯入對(duì)方賬號(hào)，后對(duì)方來電稱還需要交9800元個(gè)人所得稅時(shí)，發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月14日凌晨5時(shí)，李某手機(jī)收到一條來自手機(jī)號(hào)碼的短信，稱李某中了湖南衛(wèi)視《我是歌手》的場(chǎng)外幸運(yùn)用戶，將獲得獎(jiǎng)金88000元和一臺(tái)蘋果筆記本電腦，需付3200元的保險(xiǎn)金，李某當(dāng)時(shí)不予理睬，4月22日上午，又接到電話稱若不繳納保險(xiǎn)金，其將通過法律途徑上法院告李某。于是至建設(shè)銀行用給對(duì)方匯了3200元，后聯(lián)系對(duì)方，對(duì)方稱需再繳納5600元，又向?qū)Ψ絽R了5600元，后對(duì)方又讓其匯第三筆錢，李某感覺不對(duì)，發(fā)現(xiàn)被騙。

四、以提供借貸為由進(jìn)行詐騙

2013年4月22日，趙某手機(jī)接到“康輝貸款，號(hào)碼***”的短信，與對(duì)方聯(lián)系后，對(duì)方以看資金狀況為名讓其匯款，趙某信以為真，先至中國郵政柜員機(jī)以現(xiàn)金方式向?qū)Ψ絽R款7500元，又借同事銀行卡網(wǎng)上轉(zhuǎn)帳給對(duì)方人民幣15000元，后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙報(bào)警。

五、冒充親朋好友（猜猜我是誰）進(jìn)行詐騙

2013年04月23日，孫某到派出所報(bào)警： 4月22日9時(shí)，接到一個(gè)自稱姓周臺(tái)灣人的電話，說在南京嫖娼被當(dāng)?shù)嘏沙鏊カ@需要交納保證金，要求其匯款5000元。孫某確有業(yè)務(wù)聯(lián)系的臺(tái)灣人，便通過農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)以無卡存款的方式匯款5000元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月11日16時(shí)，張某至派出所報(bào)警稱，被人以“猜猜我是誰”的方式電話詐騙，并向?qū)Ψ劫~戶（廣東佛山賬號(hào)）匯款3000元人民幣。

2013年4月13日20時(shí)，沈某在家中收到一個(gè)自稱房東的短信，要其將房租打到其母親工行卡上，沈某在工行柜員機(jī)將5400元現(xiàn)金匯給對(duì)方，后發(fā)現(xiàn)被騙。

六、冒充銀行以網(wǎng)銀升級(jí)為由進(jìn)行詐騙

2013年4月20日,錢某（某公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）收到中國銀行網(wǎng)銀升級(jí)短信，就通知公司會(huì)計(jì)按短信上提供的網(wǎng)址（WWW.VTBOC.INFO，釣魚網(wǎng)站）進(jìn)行操作，后發(fā)現(xiàn)公司賬戶被轉(zhuǎn)走現(xiàn)金45萬元，發(fā)現(xiàn)被騙。

七、以社保卡涉案或醫(yī)?？ū幻坝玫葹橛蛇M(jìn)行詐騙

2013年4月22日上午7時(shí)30分左右，黃某家中固話接到一錄音電話，內(nèi)容為“你的社?？ㄓ挟惓?，明天將會(huì)?？?，如有疑問，可以轉(zhuǎn)接人工服務(wù)”，轉(zhuǎn)接人工服務(wù)后，對(duì)方稱其社保卡涉嫌惡意透支，后自稱北京市公安局的工作人員打來電話，稱其涉嫌詐騙，要核對(duì)銀行存款，并稱將電話轉(zhuǎn)接至銀監(jiān)會(huì)趙主任，幫忙辦理銀行卡防盜。當(dāng)天上午，黃某在工商銀行AMT機(jī)上，根據(jù)對(duì)方電話中指示，將自己卡上人民幣轉(zhuǎn)至對(duì)方賬戶，事后發(fā)現(xiàn)被騙，共被騙人民幣7萬多元。

2013年4月21日，張女士家中電話接到一女子電話，該女子自稱是蘇州社保局工作人員，稱其醫(yī)保卡涉嫌購買“違禁品”，后將電話轉(zhuǎn)接到江西南昌公安局。對(duì)方稱其涉嫌“洗黑錢”，需要對(duì)其銀行卡內(nèi)的錢款進(jìn)行公證，通過電話遙控其在中國銀行ATM機(jī)進(jìn)行操作，騙取其現(xiàn)金匯款1萬多元。

八、以復(fù)制手機(jī)卡可監(jiān)聽他人短信電話為由進(jìn)行詐騙

2013年04月13日，王女士手機(jī)收到一條短信，稱可以監(jiān)聽所有通話和短信，4月16日，與對(duì)方聯(lián)系并商定好價(jià)錢，至工商銀行ATM機(jī)分兩次以無卡匯款的方式向?qū)Ψ劫~戶匯款4000元現(xiàn)金，后發(fā)現(xiàn)被騙。2013年4月5日，劉女士收到一條短信，稱可辦理竊聽卡，費(fèi)用800元。后聯(lián)系對(duì)方要求辦理竊聽卡。4月18日接到對(duì)方電話,稱卡已辦好并要求匯辦卡費(fèi)，劉女士在農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)上通過無卡匯款的方式將800元現(xiàn)金匯入對(duì)方帳號(hào)后發(fā)現(xiàn)受騙。

第四篇：詐騙類型 簡(jiǎn)介

當(dāng)心詐騙，無所不在，注意以下詐騙手法，防止被騙 聯(lián)系派出所安全

1、涉案類詐騙：不法分子冒充公安局、檢察院、法院工作、銀行工作人員，以銀行卡欠費(fèi)、恐嚇當(dāng)事人將資金轉(zhuǎn)移至所謂的“安全賬戶”，再通過網(wǎng)上銀行將資金迅速轉(zhuǎn)移，從而詐騙錢財(cái)。對(duì)策切記與此類信息及時(shí)通過派出所和各個(gè)銀行的官網(wǎng)電話核實(shí)，千萬不要撥打騙子提供的號(hào)碼。

2、親友交通事故類詐騙：騙子假冒保險(xiǎn)公司，交警隊(duì)，醫(yī)院，學(xué)校等電話聯(lián)系當(dāng)事人，告知親友已經(jīng)出交通意外或者自然災(zāi)害繼續(xù)錢治療，否則醫(yī)院將不治療，親人死亡。利用親情詐騙。對(duì)于交通事故，意外傷害，拘留，退稅、傳銷等消息不能相信，一定要到派出所核實(shí)，或去該地核實(shí)。交通和災(zāi)害事故，的受傷人員政府有救助義務(wù)，不需要家屬第一時(shí)間匯款切記。不要打錢給任何人，給錢當(dāng)面即使是父子和夫妻。千萬不要向?qū)Ψ酵嘎躲y行卡號(hào)

5、中獎(jiǎng)?lì)愒p騙：騙子用手機(jī)群發(fā)短信，告知當(dāng)事人中獎(jiǎng)，并要求當(dāng)事人回復(fù)某電話。如果當(dāng)事人回電話，對(duì)方就編造各種理由，讓當(dāng)事人相信自己真的已經(jīng)中獎(jiǎng)了，接著就以交納所得稅、手續(xù)費(fèi)等為名，要求當(dāng)事人先將上述費(fèi)用匯入指定的銀行賬戶，不斷編造理由騙錢。遇到此類事情，要冷靜記住天上永遠(yuǎn)不會(huì)掉中獎(jiǎng)餡餅，沒有人不勞而獲，錢要自掙。千萬不要向?qū)Ψ酵嘎躲y行卡號(hào)

8、QQ號(hào)類詐騙：騙子盜用受害人好友或者親人的QQ號(hào)，并主動(dòng)要求和受害人視頻，視頻時(shí)，該詐騙分子使用受害人好友或者親人的截圖，騙取受害人信任，然后謊稱家里有急事，向受害人借錢，受害人因?yàn)榭催^視頻在先，又礙于面子，于是將錢打入，導(dǎo)致受騙。遇到此類事情，提問我家中幾個(gè)人名稱，小學(xué)老師姓名，班花姓名，班上帥哥姓名，幾個(gè)問題后騙子便露餡了，千萬不要向?qū)Ψ酵嘎躲y行卡號(hào)

9、短信類詐騙：騙子向手機(jī)群發(fā)短信稱“你的銀行卡在**消費(fèi)多少錢，如有疑問請(qǐng)與銀行**電話聯(lián)系”、“爸媽，我與朋友同居被公安抓了，請(qǐng)速去**銀行打**元到***卡上放人急用”等虛假信息，若你電話聯(lián)系，對(duì)方會(huì)設(shè)計(jì)一連環(huán)電話，在取得你的信任后讓你將銀行卡上錢匯入某一賬號(hào)，騙走你的錢。遇到此類事情，同本人聯(lián)系上，聯(lián)系不上要及時(shí)同派出所聯(lián)系核實(shí)，不要相信對(duì)方。

10.利用碰瓷假摔詐騙，做好事要先用手機(jī)拍照錄像，找周邊路人留下各自電話姓名證并錄像，沒有人情況下即使通知派出所，做好事前一定要留好憑證。遇到網(wǎng)上和現(xiàn)實(shí)中的下跪的大學(xué)生，生病的殘疾人，假的白血病，癌癥等等要通過官方或者相應(yīng)的村鎮(zhèn)居委會(huì)，學(xué)校核實(shí)后再獻(xiàn)愛心，不然獻(xiàn)了愛心，別人還譏笑笨蛋，切記。

11.迷信型詐騙。這類詐騙打著算命、卜卦、相面以及“替人消災(zāi)”、專治邪病，包生兒子等帽子，有的還自稱是某地有名的道士、尼姑、和尚、名醫(yī)等，經(jīng)常持假證件活動(dòng)在農(nóng)村街頭巷尾或集市上，目標(biāo)多是中老婦女。

12．婚介型詐騙。這類詐騙以大齡征婚婦女或男子為行騙對(duì)象，交往一段時(shí)間取得對(duì)方的好感后，或讓媒人，介紹人先得一筆數(shù)額不小的介紹費(fèi)后，或者在相處并取得對(duì)方信任后（甚至在成婚后）將家中的錢財(cái)浩劫一空，逃之夭夭。這也就是人們常說的“放鴿子”。

13..收藏型詐騙。這類詐騙多以郵票、古董、銅錢、“四連體”人民幣、古幣等為誘餌。一

人充當(dāng)賣主，幾人扮演買主。有的直接冒充考古或石油勘探人員挖出一些瓶罐之類的物品故意到人多的地方騙取信任，詐取錢財(cái)。

14．丟物型詐騙。這類詐騙案件較多，就是我們常說的“拾物平分”型詐騙犯罪。作案人常用的的誘餌是假首飾（假金戒指、假項(xiàng)鏈）。將以上某種物品扔在能讓你看到的地方（有時(shí)里面還會(huì)附上一封信、一張發(fā)票、一份鑒定證書或少量人民幣等證物），事后以“見者有份”詐騙錢財(cái)。

15.賭博型詐騙。這類詐騙多用撲克牌、象棋等作為賭具，以是否猜準(zhǔn)或輸贏為賭碼，主要是演給圍觀者看并引人上當(dāng)，有的甚至發(fā)生多人聯(lián)合起來騙賭；還有的以做生意為名，將外地駕駛者、客戶、業(yè)務(wù)員騙到某酒店、賓館、擺設(shè)賭局進(jìn)行詐騙。

16掉包型詐騙。這類詐騙多發(fā)生在商店。作案人在購物時(shí)通過討價(jià)還價(jià)，索要發(fā)票等手段分散店主的注意力，然后將所購商品實(shí)行掉包。另外，“購物者“在購物時(shí)先出示真錢讓店主看，然后以要再數(shù)一遍等借口將真錢要到手，乘店主不注意掉包，將真幣換成假幣交給店主。有的出售廢舊物品時(shí)，給受害人看的是廢銅之類的，但事后到受害人手中的可能就是一包磚土之類的。

17兌換型詐騙。常見的有用秘魯幣、冥幣冒充美元等詐騙錢財(cái)。這種詐騙方式易出現(xiàn)在一些中小型賓館、長途客車、農(nóng)村中巴車、農(nóng)村集市上

下塘派出所報(bào)警電話：66471008或者110

第五篇：告訴你電信詐騙的十大常見類型!

告訴你電信詐騙的十大常見類型！

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最近，徐玉玉這個(gè)名字戳痛了千千萬萬人的神經(jīng)，讓大家對(duì)電信詐騙愈發(fā)憎恨。很多人都由此追問，為何此類犯罪像是打不死的小強(qiáng)？咱百姓遇到詐騙電話，就真的只能言聽計(jì)從、乖乖就范嗎？記者心里也憋著一肚子氣。近些年來，記者一直跟隨公安機(jī)關(guān)南征北戰(zhàn)，采訪大大小小涉嫌電信詐騙案例的數(shù)十個(gè)。記者深刻感受到，打擊偵破此類犯罪確實(shí)不容易。有些人困惑，騙子都留了電話、留了賬號(hào)抓起來不就完了嗎？實(shí)則不然。電信詐騙和傳統(tǒng)犯罪有很大區(qū)別，不像普通的殺人、放火有犯罪現(xiàn)場(chǎng)，有痕跡物證，電信詐騙是遠(yuǎn)程的、非接觸式的，你被騙了都沒見過騙子長什么模樣。犯罪分子確有詐騙電話和涉案賬戶，但這些沒一個(gè)真的。

犯罪分子知道在商店、街頭隨時(shí)都可以買到手機(jī)卡，都是不記名的手機(jī)卡，顯示的座機(jī)號(hào)碼大部分也都是網(wǎng)絡(luò)虛擬電話，就像170、400。按說打電話應(yīng)該有一個(gè)顯示主叫號(hào)碼，但現(xiàn)在市場(chǎng)上有任意顯號(hào)軟件，只要犯罪分子稍微手動(dòng)設(shè)置，百姓接到的電話上就可以顯示任意號(hào)碼，有時(shí)甚至可以顯示銀行、公安局的電話，實(shí)際上都是虛假的。銀行賬號(hào)也是如此。有的犯罪分子花幾十塊錢買一個(gè)民工的身份證，一開開

一、兩百個(gè)銀行卡。公安機(jī)關(guān)一追查是一個(gè)民工的身份證。另外，犯罪分子設(shè)立了多級(jí)賬戶，通過銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國各地的ATM機(jī)上提現(xiàn)。因此，公安機(jī)關(guān)偵辦一起這樣的案件需要投入大量的警力、經(jīng)費(fèi)，滿世界跑。

除了應(yīng)對(duì)犯罪分子的狡詐，公安機(jī)關(guān)還需要耗費(fèi)大量時(shí)間去協(xié)調(diào)相關(guān)部門：運(yùn)營商、公安機(jī)關(guān)、工信部門，還有社會(huì)上和公民個(gè)人信息有牽涉、關(guān)聯(lián)的各類單位，比如銀行、醫(yī)院、快遞。這些單位不配合，破案進(jìn)度就很難快起來。當(dāng)然，如果這些單位及其內(nèi)部員工唯利是圖、監(jiān)管松懈、甚至主動(dòng)為犯罪分子提供原動(dòng)力，后果就可想而知了，打擊犯罪永遠(yuǎn)趕不上犯罪的速度。這應(yīng)該是目前社會(huì)輿論的關(guān)注重點(diǎn)和迫切希望解決的問題。

即便如此，公安機(jī)關(guān)依然很努力，經(jīng)?？偨Y(jié)電信詐騙的常用伎倆。比如以下“十大”：

（1）冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員。以社保卡、醫(yī)保卡、銀行卡消費(fèi)、扣年費(fèi)、密碼泄露為名，要求給銀行卡升級(jí)、驗(yàn)資證明清白，進(jìn)而提供所謂的安全賬戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。

（2）利用銀行卡消費(fèi)進(jìn)行詐騙。嫌疑人通過手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費(fèi)，如有疑問，可致電某某咨詢，并提供相關(guān)電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。受害人回電后，犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務(wù)中心及公安局金融犯罪調(diào)查科的名義，謊稱該銀行卡被復(fù)制盜用，要求受害人到銀行ATM機(jī)上進(jìn)入英文界面的操作，進(jìn)行所謂的升級(jí)、加密操作，逐步將受害人引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”，將受害人銀行卡內(nèi)的款項(xiàng)匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

（3）冒充熟人進(jìn)行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo)，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當(dāng)受害人報(bào)出一熟人姓名后即予承認(rèn)，謊稱將來看望受害人。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機(jī)關(guān)查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達(dá)到詐騙目的。（4）利用受害人親屬信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務(wù)客戶的名義發(fā)送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請(qǐng)速匯款到賬號(hào)某某某某某”?；蛘咧e稱受害人親人被綁架或出車禍，并有一名同伙在旁邊假裝受害人親人大聲呼救，要求速匯贖金。受害人不加甄別，結(jié)果被騙。（5）利用中大獎(jiǎng)進(jìn)行詐騙。方式主要分三種。①預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；②通過手機(jī)短信發(fā)送；③通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯(lián)系兌獎(jiǎng)，對(duì)方即以先匯“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等理由要求受害人匯款，達(dá)到詐騙目的。（6）利用無抵押貸款進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔(dān)保，請(qǐng)致電某某經(jīng)理”，一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金，被無抵押貸款引誘上鉤，被犯罪嫌疑人以預(yù)付利息等名義詐騙。

（7）虛構(gòu)汽車、房屋、教育退稅進(jìn)行詐騙。信息內(nèi)容為“國家稅務(wù)總局對(duì)汽車、房屋、教育稅收政策調(diào)整，你的汽車、房屋、孩子上學(xué)可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯(lián)系，往往在不明不白的情況下，被對(duì)方以各種借口誘騙到ATM機(jī)上實(shí)施英文界面的轉(zhuǎn)賬操作，將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

（8）QQ聊天冒充好友借款詐騙。犯罪嫌疑人通過種植木馬等黑客手段，盜用他人QQ，事先就有意和QQ使用人進(jìn)行視頻聊天，獲取使用人的視頻信息，在實(shí)施詐騙時(shí)播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。分別給使用人的QQ好友發(fā)送請(qǐng)求借款信息，進(jìn)行詐騙。

（9）虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發(fā)短信、在小報(bào)刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買花籃等名義，讓受害人向其提供的賬戶匯款，達(dá)到詐騙的目的。（10）誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護(hù)賬戶安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”。通過定制的某遠(yuǎn)程操控軟件，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會(huì)淪為“肉雞”，不法分子便可趁機(jī)劫持網(wǎng)銀，遠(yuǎn)控電腦進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，達(dá)到詐騙目的。

公安機(jī)關(guān)破獲的無數(shù)詐騙案件有一個(gè)共同的規(guī)律，詐騙犯說出一朵花來，無論花言巧語，無論手法如何翻新，最后都要落到一個(gè)點(diǎn)上，就是要受害人的銀行卡、密碼和賬號(hào)，因?yàn)樗褪且X嘛。所以在此提醒廣大網(wǎng)友，千萬不要輕信那種來歷不明的電話、短信，千萬不要輕易透露自己的身份和銀行卡信息，也沒有任何單位設(shè)置所謂的安全賬號(hào)，如果有疑問的話，你要及時(shí)打電話給公安機(jī)關(guān)，哪怕向你的親友詢問一下、了解一下、核實(shí)一下。本期編輯：黃興華