第一篇：試題6.反洗錢試題(第三套)

一、單選題（30道）：

1.以下關于洗錢罪與洗錢行為關系的說法正確的是_ B____。

A.洗錢犯罪屬于刑法上的概念表述，它與洗錢行為表示相同的范疇。B.洗錢犯罪行為都是洗錢行為，但不是所有的洗錢行為都是犯罪行為。C.洗錢行為都要承擔刑事責任和行政責任。

D.打擊洗錢犯罪成為一項國際共識，因此，各國法律對于洗錢犯罪有了統(tǒng)一界定。

2.以下不屬于洗錢基本過程的是_____。(D)A.處置。B.融合。C.離析。D.銷贓。

3.涉控名單發(fā)布的機構包括_____。（D）A.聯(lián)合國安理會。B.國務院部委。C.中國人民銀行。D.以上都是。

4._____指在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。(A)A.KYC。B.KYB。C.KYP。

D.以上都不是。

5.建立代理行業(yè)務關系的客戶身份識別不包括_____。(D)A.進行風險等級評估。

B.以書面方式明確雙方客戶身份識別方面的反洗錢職責。C.發(fā)送問卷對其進行身份識別。D.查詢黑名單情況并打印結果。

6.洗錢行為的特征有_____。(D)A.過程的復雜性 B.方式和手段多樣性 C.對象特定性 D．以上都是

7.客戶洗錢風險評估不包括_____。(B)A.確定參考因素內容 B.查詢客戶風險等級

C.對每一項參考因素進行評分 D．計算各類客戶洗錢風險加權分值 8.以下關于客戶洗錢風險等級劃分工作的描述中正確的是_____。(D)A.最高等級不超過一年

B.低一等級不得超過上一等級1.5倍 C.初次等級劃分后兩年內至少一次 D．以上都不對

9.以下屬于客戶可疑交易判斷標準的是_____。(D)A.客戶神情可疑 B.多頭開立賬戶

C.交易金額與客戶身份狀況不符 D．以上都是

10.發(fā)生_____時應對客戶進行實時監(jiān)控。(C)A.客戶被我行報送過3次以上一般可疑交易報告 B.客戶被我行報送過1次以上重點可疑交易報告 C.我行認為客戶涉嫌恐怖活動 D．以上都不是

11.以下犯罪不屬于洗錢罪的上游犯罪的：D A.毒品犯罪

B.黑社會性質的組織犯罪 C.恐怖活動犯罪 D.詐騙罪

12.將小額現(xiàn)金存入幾個相關賬戶的行為屬于洗錢的哪一階段？ C A.融合。B.拆分交易。C.處置。D.構建。

13.使用被清洗的資金購買高價值資產(chǎn)和奢侈品的行為屬于洗錢的哪一階段？ A A.融合。B.拆分交易。C.處置。D.構建。

14.洗錢一般分為三個階段：處置、（B）A.拆分交易和操縱 B.離析和融合 C.離析和拆分洗錢 D.融合和滲透

15.上游犯罪的定義是什么：B A.存在“有意忽視”和國際性犯罪因素，可能引發(fā)可疑交易報告的合法行為或非法活動。B.涉及交易的不發(fā)所得，可能導致洗錢犯罪指控的非法活動。C.作為可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)的基礎部分的一個結合點。

D.通過集中賬戶來欺騙與該賬戶無直接關聯(lián)的客戶的特定非法活動。

16、下面哪個美國監(jiān)管機構負責發(fā)布 “主要洗錢關注對象”名單？ A 美國外國資產(chǎn)控制署 B美國工業(yè)安全局 C美國金融犯罪執(zhí)法署 D 美國審計署 答案：C

17、美國將對下列哪類名單上的人員實施資產(chǎn)凍結以及交易禁止制裁措施？A A OFAC-SDN B OFAC-SSI C OFAC 561 D OFAC-FSE 答案：A

18、下述哪一項均為美國全面禁止交易的國家？ A伊朗 伊拉克 朝鮮 B 敘利亞 俄羅斯 剛果 C中國 敘利亞 阿富汗 D 蘇丹 答案：D

19、中資金融機構必須遵循以下哪兩個機構發(fā)布的制裁規(guī)定？ A 中國公安部 歐盟委員會

B中國公安部 聯(lián)合國制裁委員會 C美國財政部 歐盟委員會 D美國財政部 中國公安部 答案：B

20、FATF是指以下哪一個機構？ A巴塞爾委員會

B金融行動特別工作組 C沃爾夫斯堡集團 D埃格蒙特集團 答案：B

21、人民銀行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]2號)規(guī)定，原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（A），低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（A）。A、6個月，2倍 B、3個月，1.5倍 C、12個月，3倍 D、9個月，2.5倍

22、客戶被初次確定其風險等級后的（C）年內至少應進行一次復核。A、1 B、2 C、3 D、4

23、下列哪些選項不是金融機構建立客戶洗錢風險評級系統(tǒng)的目標：(D)A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構客戶洗錢風險程度 B、預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險 C、為本機構合規(guī)風險管理提供基礎依據(jù) D、向外部機構披露客戶洗錢風險

24、下列哪個選項不屬于洗錢風險的金融機構客戶分類管理的必要性：(B)A、我國法律、法規(guī)的明確要求

B、免于對劃定為低風險的客戶進行監(jiān)控

C、有助于金融機構有的放矢地開展反洗錢工作 D、保障金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的有效手段

25、根據(jù)人民銀行相關指引的規(guī)定，客戶洗錢風險分類評估指標體系通常不包括下列哪個風險要素。(D)A、客戶特性 B、地域 C、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）D、經(jīng)營戰(zhàn)略

26、人民銀行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]2號)規(guī)定，對于風險程度顯著較低且預估能夠有效控制其風險的客戶，金融機構可自行決定不按上述風險要素及其子要素評定風險，直接將其定級為低風險。但此類客戶不應具有以下任何一種情形：(D)A、客戶尚未建立或發(fā)展代理銀行，信托或其他高風險的銀行業(yè)務關系

B、客戶是中國國籍并且持有有效且未過期的身份證件或由中國認可發(fā)行的證書 C、客戶沒有通過非專業(yè)中介或不相關的自然人和中國銀行建立業(yè)務關系 D、在同一金融機構的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額

27、對于具有下列情形之一的客戶，金融機構無需逐一對照各項風險基本要素及其子項進行風險評估，可直接將其風險等級確定為最高，而無需逐一對照上述風險要素及其子項進行評級：(D)A、客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單； B、客戶為外國政要或其親屬、關系密切人；

C、客戶實際控制人或實際受益人屬前兩項所述人員； D、客戶多次涉及大額交易報告；

28、在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項 信息中的任何一項缺失，若境外機構屬于加入 FATE 的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴格 執(zhí)行 FATE 有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家(地區(qū))，銀行（A）。A.、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息 B、.應要求境外機構補充匯款人姓名或者名稱 C.、應要求境外機構補充匯款人賬號 D.、應要求境外機構補充匯款人住所

29、在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調整其客戶 風險等級分類并（C）。

A.加強身份識別措施強度B.終止交易 C.報告客戶可疑交易行為 D.拒絕交易

30、某銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）

A.存入來自超市的大額支票。B.未在賬戶中提取任何現(xiàn)金。

C.對傭金和費用表現(xiàn)出異常的興趣。D.沒有托管賬戶。

二、多選題（10道）：

31.下列屬于反洗錢培訓對象的是：（ACD）A.一線員工、后臺業(yè)務人員

B.安全保衛(wèi)人員、后勤保障人員 C.審計合規(guī)人員、反洗錢合規(guī)人員 D.高管和董事會成員

32.放置階段可能涉及的行為有：（AB）

A.將巨額現(xiàn)金拆分成小額款項并直接存入銀行賬戶；

B.將現(xiàn)金轉移至境外，存入外國金融機構，或者購買藝術品、古董、貴金屬和寶石等高價值商品，以便再次出售，并以支票、國債或銀行轉賬的形式支付。C.將現(xiàn)金存款轉變?yōu)榻鹑谄睋?jù)（如旅行支票）。D.投資不動產(chǎn)或合法商業(yè)活動。

33、根據(jù)我行規(guī)定，可疑交易的甄別意見應當包括（ABCD）。A、客戶基本情況 B、交易情況 C、資金來源 D、資金用途

34、金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD）現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

A 現(xiàn)金繳存 B 現(xiàn)金支取 C現(xiàn)金結售匯 D現(xiàn)鈔兌換

35、根據(jù)我國反洗錢工作開展實際情況，金融機構反洗錢內控制度框架的基本內容應包含：（ABD）。

A、基礎制度 B、具體制度 C、考核制度 D、評價制度

36、制裁措施主要包括：（ABC）A 貿易禁止 B 金融禁止 C 經(jīng)濟限制 D 盡職調查

37、制裁對象可包括：（ABCD）A 國家 B 個人 C 企業(yè) D 船舶

38、制裁給金融機構帶來的影響包括：（ABCD）A 聲譽風險 B 資金損失風險 C 訴訟風險 D 監(jiān)管處罰風險

39、我行必須遵守哪些監(jiān)管主體發(fā)布的制裁法規(guī)：（ACD）A 聯(lián)合國 B 美國和歐盟 C 營業(yè)當?shù)乇O(jiān)管 D中國公安部

40、屬于規(guī)避制裁的行為包括下列哪項：（ABCD）A 刪除、修改、替換報文中涉及制裁的信息

B使用低透明度的202報文以便涉及制裁的制裁信息繞開制裁名單檢索 C對國外代理行有關制裁的查詢，不進行如實回復

D對于已被國外代理行凍結的交易，改變匯款金額、路徑后重新匯出

三、判斷（10道）：

41、根據(jù)人民銀行關于可疑交易標準的規(guī)定，對符合“短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出”特征的，不一定當作為可疑交易報告。（√）

42、資本項目外匯賬戶的關閉，無須通過外商直接投資系統(tǒng)查證外匯管理局出具的資本項目銷戶核準件，可直接辦理。（×）

43、同一集團內的不同金融機構不能對同一客戶賦予不同的風險等級。（×）

44、金融機構應尊重客戶知情權，如實告知其客戶風險等級信息。（×）

45、我行反洗錢系統(tǒng)根據(jù)內嵌的可疑交易模型篩選出待甄別案例，在甄別分析時，應當將這些案例作為可疑交易上報。(×)

46、金融從業(yè)人員可使用修改、刪除敏感信息等方法規(guī)避制裁名單檢索。（×）

47、對于聯(lián)合國安理會制裁委員會指認的制裁人員，我行可以有選擇性的提供以人民幣為基礎的金融服務。（×）

48、美國監(jiān)管對違反制裁規(guī)定的金融機構實施的懲罰措施包括資金處罰、禁止美元代理行清算等。（√）

49、同美國不同，歐盟的制裁法規(guī)不具有域外效力。（√）

50、行為制裁是指禁止對特定制裁名單上的人員提供相關的金融服務。（×）

第二篇：第三套試題

一、單項選擇題

1、進行監(jiān)督抽查的產(chǎn)品質量不合格，預期不予改正的，有省級以上人民政府產(chǎn)品質量監(jiān)督部門予以公告，公告后經(jīng)查仍不合格的（責令停業(yè)、限期整頓）。

2、（縣級）以上產(chǎn)品質量監(jiān)督部門在本行政區(qū)域內也可以組織監(jiān)督抽查。

3、試驗報告應該由（試驗檢測工程師）審核、簽發(fā)。

4、質監(jiān)機構對檢測機構進行（定期或不定期）的監(jiān)督檢查，及時糾正。

5、現(xiàn)場評審是對提出（申請的試驗室）否符合認可準則進行驗證所做的一種訪問。

6、（1）換證的申請，復核程序按照本方法規(guī)定的等級評定程序進行，并可以適當簡化。（2）在申請等級評定時已經(jīng)提交過并且沒有發(fā)生變化的材料尅不再重復提交。

7、因違反公路水運工程試驗檢測管理辦法被注銷考試合格證書的檢測人員（兩）年內不得再次參加考試。

8、公路工程和水運工程試驗檢測工程師考試（公共基礎科目和專業(yè)科目），試驗檢測員設（專業(yè)科目）。

9、雙學士學位研究生申報公路水運工程試驗檢測工程師考試，需畢業(yè)

（三）年以上。

10、檢定的目的是全面評定被測計量器具的計量性能是否（合格）。

11、校準也稱檢校，是在規(guī)定的條件下，為確定儀器或測量系統(tǒng)所指示的量值，與對應標準復現(xiàn)的量值之間的關系操作。即被校的計量器具與高一級的計量標準相比較，以確定被校計量器具的示值（誤差）的全部工作。

12、實驗室為其應用而制定檢測和校準方法的過程應是有計劃的活動，并指定（具有足夠資源的有資格的）人員進行。

13、用于檢測和校準的設備及其軟件應達到要求的（準確度）并符合檢測和校準相應的規(guī)范要求。

14、實驗室應具有質量控制程序以監(jiān)控和校準的有效性，所得數(shù)據(jù)的記錄方式便于發(fā)現(xiàn)（發(fā)展趨勢）；如可行，應采用統(tǒng)計技術對結果進行審查。

15、法定計量單位是政府以（法令）的形式，明確規(guī)定要在全國范圍內采用的計量單位。

16、校準實驗室通過不間斷的校準鏈與相應測量的SI單位基準相連接，以建立測量標準和測量儀器對（SI）的溯源性。

17、觀察結果、數(shù)據(jù)和計算工程記錄屬于（技術）資料。

18、引用誤差是相對誤差的簡便實用形式，在多檔或連續(xù)刻度的儀表中廣泛使用，通常引用誤差表示為（引用誤差=絕對誤差/儀表量程×100%）。

19、在n次重復試驗中，事件A出現(xiàn)了m次，則m/n稱為事件A的（頻率）。

20、公路水運工程試驗檢測機構增項數(shù)量應不超過本等級檢測項目數(shù)量的（50%）。

21、采用圖示法繪制曲線時，應顧及繪制的曲線與實測值之間的（誤差平方和）最小。

22、理論分析和工程實踐表明，（最小二乘法）確定的回歸方程偏差最小。

23、如指定修約間隔為0.1，相當于將數(shù)值修約到

（一）位小數(shù)。

24、實測值為16.5203，報出值為16.5（+），要求修約到個位數(shù)進行判斷，則修約值為（17）。

25、3倍標準差法又稱為（拉依達法）。

26、根據(jù)格拉布斯統(tǒng)計量的分布，計算出標準化統(tǒng)計量g，在指定顯著水平β下，確定判別可以的臨界值g0(β，n)，其可疑值舍棄的判別標準為（g≥g0(β，n)）。

27、樣本的定義是（樣本的全體單位）。

28、合格判定數(shù)定義為作出批合格判定判斷樣本中所允許的（最大不合格品數(shù)）。

29、本來不合格的批，也有可能誤判為可接受，將對（使用方）產(chǎn)生不利，該概率稱為第II類風險。

30、管理評審是實驗室的執(zhí)行管理層根據(jù)預定的日程和程序，定期對實驗室的質量體系檢測和校準活動進行評審，以確保其持續(xù)使用和有效，并進行必要的改動或改進。典型的周期為（12月）。

二、判斷題

1、縣級以上政府標準化行政主管部門，可以根據(jù)需要設置檢驗機構，或者授權其他單位的檢驗機構，對產(chǎn)品是否符合標準化進行檢驗。

2、如果計量器具準確度引起糾紛，以國家計量基準器具或社會公用計量基準器具檢定的數(shù)據(jù)為準。

3、國務院標準化行政主管部門組織或授權國務院有關行政主管部門建立行業(yè)認

證機構、進行產(chǎn)品質量認證工作。

4、經(jīng)過校準的儀器設備，只要有校準報告，原則上可以直接使用。

5、現(xiàn)場評審所抽查的試驗檢測項目，原則上應當覆蓋申請人所申請的試驗檢測各大項目，抽取的具體參數(shù)應當通過抽簽決定。

6、基準本身不一定等于一個計量單位。

7、認可是權威機構對某一機構或個人有能力執(zhí)行特定任務的正式承認。

8、計量檢定系統(tǒng)即量值傳遞系統(tǒng)。

9、校準主要是測量儀器的示值誤差，檢定是對測量器具的計量特性及技術要求的全面評定，其結論是合格（或不合格）。

10、校準的依據(jù)是校準規(guī)范，校準方法，可作統(tǒng)一規(guī)定也可以自行規(guī)定，檢定的依據(jù)是檢定規(guī)程，任何企業(yè)和其他實體是無權制定檢定規(guī)程的。

11、校準結果通常是伐校準證書或校準報告，檢定結果合格的發(fā)檢定證書，不合格的發(fā)不合格通知。

12、實驗室由于某些原因需要將工作分包時，應就其所有分包的工作對客戶負責，由客戶和法定管理機構指定的分包除外。

13、《公路水運工程安全生產(chǎn)監(jiān)督管理辦法》中所標從業(yè)單位，是指從事公路水運工程建設勘察設計、監(jiān)理、施工、檢驗檢測、安全評價等工作的單位。

14、構成不確定度的來源包括的方面有：所用的參考標準和標準物質，方法和設備，環(huán)境條件，被檢測或校準物品的性能和狀態(tài)以及操作人員等。

15、實驗室應具有檢測和校準物品的標識系統(tǒng)。物品在實驗室的整個期間應保留該標識。

16、引用誤差是相對誤差的簡便實用形式，在多檔或連續(xù)刻度的儀表中廣泛應用。

17、隨機現(xiàn)象的每一種表現(xiàn)或結果稱為隨機事件。

18、繪制直方圖的步驟為：收集數(shù)據(jù)→數(shù)據(jù)分析與整理→確定組數(shù)和組距→確定組界值→統(tǒng)計頻率→繪制直方圖。

19、規(guī)范給定的經(jīng)驗公式有其使用范圍，不能無懷疑的廣泛應用。

20、根據(jù)測點繪制曲線時，應考慮曲線盡可能的通過或接近所有的點。

21、為提高公路、水運等級檢測機構所出具試驗檢測報告的權威性，增強檢測機構的責任意識，所有等級試驗檢測機構，在業(yè)務范圍內出具的試驗檢測報告，應

在報告封面加蓋“公路水運試驗檢測機構”專用標識。

22、測量誤差按性質和特點分為系統(tǒng)誤差、隨機誤差和過失誤差三大類。誤差的來源主要有：裝置誤差、環(huán)境誤差、人員誤差、方法誤差。

23、系統(tǒng)誤差可以消除，過失誤差明顯的歪曲實驗結果，可以利用一定的準則從測得數(shù)據(jù)中剔除，因此，在誤差分析中要考慮隨機誤差和系統(tǒng)誤差。

24、人們通常采用的消除誤差的方法是用來消除系統(tǒng)誤差。

25、將830修約到百位數(shù)0.2個單位，得840。

26、修約13.456，修約間隔為1，正確的做法是13.456→13。

27、測量數(shù)據(jù)0.005020的有效位數(shù)有三位。

28、公路工程試驗檢測環(huán)境，橋梁隧道工程專項，試驗檢測用房使用面積≥800m2（不含辦公面積）。

29、如果測試數(shù)據(jù)的精密度和準確度均高，則其精確度高。這也是我們在檢測工作中力求達到的目標。

30、采用3S進行數(shù)據(jù)的取舍，當測量值與平均值之差大于2S時，則該測量值保留，但需存疑，即使在生產(chǎn)、施工或試驗中發(fā)現(xiàn)存疑數(shù)據(jù)變異時，該值應該舍棄。

三、多選題

1、關于公路水運工程試驗檢測機構能力等級現(xiàn)場評審結果，以下說法正確的是（）。

A、得分＜80分，不予通過，評定結束滿6個月后可重新申報。

B、80分≤得分＜85分，不予通過，評定結束后滿3個月方可申請現(xiàn)場整改復核評定。

C、得分≥85分，予以通過，需整改的方面，應報送書面整改報告。

2、產(chǎn)品質量檢驗機構、認證機構出具的檢驗結果證明不實，造成損失的，（）。

A、應該承擔相應的賠償責任。

B、可以撤銷其檢驗資格、認證資格。

3、監(jiān)理工程師應該按照工程監(jiān)理規(guī)范的要求，采?。ㄅ哉尽⒀惨?、平行檢驗）等形式對建設工程實施監(jiān)理。

4、現(xiàn)場總體考核中，評審組成員分別進行專項考核，分為（）。

A、材料初審時發(fā)現(xiàn)的問題。

B、對環(huán)境安全防護，有特殊要求的項目。

C、可能存在的薄弱環(huán)節(jié)。

D、實驗室總體布局，環(huán)境、設備管理狀況。

5、根據(jù)計量基準的地位、性質和用途，通常分（主基準（一級）、副基準（二級）、工作基準（三級））。

6、標準不確定的定義為：以標準偏差表示的測量不確定度，有（A類、B類）不確定度評定。

7、記錄控制包括（質量記錄、技術記錄）程序。

8、關于同一檢測機構申請多項等級的說法，正確的是（）

A、除行政、技術、質量負責人外、其他持單一專業(yè)檢測資格證書的人員不得重復使用。

B、不同等級的專業(yè)重疊部分檢測用房可共用，不重疊部分檢測用房必須獨立分別滿足要求，以保證試驗檢測工作的正常開展。

C、不同等級專業(yè)重疊部分的儀器設備科交叉使用，但對用量大的儀器設備應該由數(shù)量規(guī)模要求。

9、現(xiàn)場總體考察的目的是從宏觀上評價檢測機構總體狀況，評審組可按試驗檢測工作流程，重點考察：（）

A、試驗室面積、總體布局、環(huán)境

B、設備管理狀況

C、可能存在的薄弱環(huán)節(jié)

D、對環(huán)境、安全防護等有特殊要求的項目

10、確定質量方針、目標和職責，并在質量保證體系中通過諸如（質量策劃、質量控制、質量保證、質量改進）使其實施全部管理職能的所有活動，稱為質量管理。

11、溯源性概念中，使測量結果或計量標準的值能夠與規(guī)定的參考標準聯(lián)系起來，參考標準通常是（國際計量基準、國家計量基準）。

12、當通過期間核查發(fā)現(xiàn)測量設備性能超出預期使用要求時，應（立即停止使用、進行維修、重新檢定或校準、對以前工作結果進行溯源）。

13、質量檢驗工作中，繪制直方圖的目的是通過觀察圖的形狀（判斷質量是否穩(wěn)定、質量分布狀態(tài)是否正常、預測不合格率）。

14、測量數(shù)據(jù)常用的表達方法有（表格法、圖示法、經(jīng)驗公式法）。

15、誤差的來源有（裝置誤差、環(huán)境誤差、人員誤差、方法誤差）。

16、相對誤差分為（相對真誤差、示值誤差、引用誤差）。

17、按檢驗人員分，質量檢驗可分為（自檢、互檢、專檢）。

18、按檢驗次數(shù)分類，抽樣檢驗可分為（一次抽樣方案、二次抽樣方案、多次抽樣方案）。

19、（曾經(jīng)過載或處置不當?shù)?、給出可疑結果的、已顯示出缺陷的）設備應停止使用。

20、實驗室控制下的需要校準的所有設別，只要可行，應該使用標簽、編碼或其他標志表明其校準狀態(tài)。包括（上次校準的日期、再次校準的日期、失效日期）。

第三篇：黨課試題 第三套

第三套

一、單選題(共20題，40分)。

1、我們黨執(zhí)政后的最大危險是(A)。

A、脫離群眾C、“左”的東西

B、驕傲自滿D、和平演變

2、（A）是對申請入黨的同志的最基本的要求。

A、承認黨的綱領和章程C、承認黨的組織和章程

B、承認黨的紀律和組織D、承認黨的事業(yè)和紀律

3、中國共產(chǎn)黨就是在馬克思列寧主義同（A）相結合的基礎上建立起來的。

A、工人運動C、中國具體實際

B、革命運動D、農(nóng)民戰(zhàn)爭

4、黨的(A)，關系黨的形象，關系人心向背，關系黨的生命。

A、作風B、領導體制C、團結D、組織路線

5、第六次黨的全國代表大會在（c）召開。

A、北京B、上海C、莫斯科D、武漢

6、被稱為“當前和今后一個時期深入開展黨風廉政建設和反腐倡廉工作的指導性文件”的是（D）。

A、《干部制度改革》

B、《貫徹中共中央十六屆十中全會的決定》

C、《加強對黨員干部行使權力的監(jiān)督和制約》

D、《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》

7、十六大進一步明確了“三個代表”重要思想的歷史地位和重要作用，把它同馬克思列

寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論一道確立為黨的指導思想和行動指南，寫進了黨章，這體

現(xiàn)了我們黨在指導思想上的（A）。

A、與時俱進C、繼承與發(fā)展

B、重大轉變D、進一步升華

8、馬克思列寧主義建黨學說的一個重要原則是（B）。

A、黨應由農(nóng)民先進分子組成C、黨應由知識分子先進分子組成B、黨應由工人階級先進分子組成D、黨應由資產(chǎn)階級先進分子組成9、80多年來，我們黨的一切奮斗，歸根到底都是為了（A）。

A、實現(xiàn)共產(chǎn)主義C、發(fā)展生產(chǎn)力

B、最廣大人民的利益D、發(fā)展先進文化

10、入黨積極分子一般應經(jīng)黨組織多長時間的培養(yǎng)、教育和考察，才能定為發(fā)展對象？

（A）

A、一年B、三個月C、六個月D、兩年

11、堅持黨的基本路線不動搖，關鍵是堅持（C）不動搖。

A、馬克思列寧主義C、以經(jīng)濟建設為中心

B、“三個代表”D、社會主義制度

12、推進黨的思想建設、政治建設、組織建設和作風建設，都應貫穿（D）。

A、求真務實的精神C、實事求是的原則

B、真抓實干的精神D、“三個代表”的要求

13、（A）是中國最早的馬克思主義者。

A、李大釗B、陳獨秀C、毛澤東D、周恩來

14、黨的基層組織是黨在社會基層組織中的戰(zhàn)斗堡壘，是黨的全部工作和_________的基礎。（C）

A、凝聚力B、創(chuàng)造力C、戰(zhàn)斗力15、1920年10月，北京共產(chǎn)主義小組成立，書記是（B）。

A、陳獨秀B、李大釗C、董必武

16、在經(jīng)濟領域，堅持社會主義道路，必須要（A）。

A、堅持公有制為主體，堅持按勞分配為主體，堅持共同富裕的方向

B、堅持多種經(jīng)濟成份為補充

C、堅持黨的領導

17、按照黨的十六大要求，貫徹“三個代表”重要思想，核心在于保持（B）。

A、工人階級的基礎B、黨的先進性

C、黨的生命力D、解放思想，實事求是的基本路線

18、新文化運動的基本口號是（A）。

A、民主和科學B、新道德和新文學C、民權和平等

19、（A）是馬克思主義的核心問題。

A、馬克思主義哲學B、政治經(jīng)濟學

C、恩格斯主義D、科學社會主義

20、黨員沒有正當理由，連續(xù)（C）個月不交納黨費，被認定為自行脫黨。

A、1B、3C、6D、12

二、多選題(共20題，40分)。

1、馬克思主義哲學包括（ABD）

A、辯證唯物主義C、恩格斯主義

B、科學社會主義D、歷史唯物主義

2、干部隊伍“四化”方針的形成和確立的作用是（ABCD）

A、是新時期堅持黨的基本路線的必然要求和必然結果

B、從根本上回答了新時期黨的干部隊伍建設如何服從服務于黨的基本路線

C、為黨的基本路線的貫徹執(zhí)行提供保證的核心問題

D、保證黨和國家的長治久安

3、怎樣才能使黨員干部嚴格執(zhí)行民主集中制原則呢？（ABC）

A、要努力提高黨員干部的素質。C、是要嚴格監(jiān)督，B、健全各項規(guī)章制度，按章辦事D、及時糾正在執(zhí)行民主集中制原則中的偏差

4、社會主義的本質是（ABCDE）

A、解放生產(chǎn)力C、消滅剝削

B、發(fā)展生產(chǎn)力D、消除兩極分化E、最終達到共同富裕

5、對預備黨員進行培訓的方式采?。ˋB）。

A、灌輸式B、研討式C、對話式D、情景式

6、黨的基層組織的地位和作用決定了（ABCD）

A、黨的基層組織是黨的組織基礎

B、黨的基層組織是開展黨的活動的基本單位

C、黨的基層組織是黨在社會基層組織中的戰(zhàn)斗堡壘

D、黨的基層組織是黨聯(lián)系群眾的橋梁和紐帶

7、社會主義初級階段的歷史任務是（AB）

A、國家富強，人民富裕是建設社會主義的根本目的B、社會主義民主政治是社會主義社會的基本特征之一

C、社會主義政治文明本質上是人民民主的政治文明。

D、社會主義精神文明也是社會主義的一個重要特征

8、“三個代表”的重要內容是指（ACD）。

A、代表中國先進生產(chǎn)力的發(fā)展要求C、代表中國先進文化的前進方向

B、代表中國先進政治思想的前進方向D、代表中國最廣大人民的根本利益

9、根據(jù)黨章規(guī)定，黨的中央組織主要包括（BCD）

A、由中央委員會決定的中央軍事委員會

B、由中央政治局常務委員會提名、中央委員會全體會議通過的中央書記處

C、由中央委員會全體會議選舉產(chǎn)生的中央政治局、中央政治局常務委員會

D、黨的全國代表大會和它所產(chǎn)生的中央委員會、中央紀律委員會

10、（ABC）是黨的根本工作路線。

A、一切為了群眾C、從群眾中來，到群眾中去

B、一切依靠群眾D、集中起來E、堅持下去11、1918年，李大釗在國內發(fā)表了（BCD）文章。

A、《我的馬克思主義觀》C、《法俄革命之比較觀》

B、《庶民的勝利》D、《布爾什維主義的勝利》

12、黨的干部隊伍建設的基本政策是（AB）

A、堅持按照德才兼?zhèn)涞脑瓌t選拔干部

B、努力實現(xiàn)干部隊伍的“四化”

C、大力培養(yǎng)選拔優(yōu)秀年輕干部、女干部和少數(shù)民族干部

D、積極推進干部制度改革途徑

13、通過以下途徑（AB）承認社會主義發(fā)展的曲折性。

A、以辯證的觀點充分認識曲折

B、從曲線中總結教訓，開辟認識真理的新道路

C、以積極的態(tài)度對待曲折

D、創(chuàng)造條件使曲折造成的損失減少到最低程度。

14、黨的工人階級先鋒隊的性質是（ABC）

A、中國共產(chǎn)黨以工人階級為階級基礎

B、中國共產(chǎn)黨由工人階級先進分子組成C、中國共產(chǎn)黨是用先進理論武裝起來的D、中國共產(chǎn)黨以農(nóng)民階級為階級基礎

E、中國共產(chǎn)黨是按照民主集中制的原則建立起來的15、黨的地方組織是指（AC）全體會議分別選舉產(chǎn)生的常務委員會。

A、黨的省、自治區(qū)、直轄市、設區(qū)的市和自治州

B、由黨的委員會、黨的紀律檢查委員會

C、縣（旗）、自治縣、不設區(qū)的市和市轄區(qū)的代表大會

D、和他們所產(chǎn)生的委員會、紀律檢查委員

16、“三步走”的具體表述是指（ACD）

A、在八十年代翻一番C、本世紀末再番一番

B、在八十年代翻一番,人均達到一千美元 D、下世紀用三十年到五十年再翻兩番

17、發(fā)展社會主義文化的根本任務，是培養(yǎng)一代又一代（ABCD）的公民。

A、有理想B、有道德C、有文化D、有紀律

18、共產(chǎn)黨員的基本標準包括（AC）

A、共產(chǎn)黨員永遠是勞動人民的普通一員

B、共產(chǎn)黨員先進性的時代特點

C、共產(chǎn)黨員必須全心全意為人民服務

D、共產(chǎn)黨員必須具有共產(chǎn)主義覺悟

19、發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟，仍然必須堅持和健全民主集中制。其原因（ADE）

A、實行民主集中制，是由我們黨的性質和歷史使命所決定的B、市場經(jīng)濟是群眾廣泛參與的經(jīng)濟。

C、發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟是一項艱巨復雜的系統(tǒng)工程

D、發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟需要在實踐中不斷認識和運用客觀規(guī)律

E、從一定意義上說，社會主義市場經(jīng)濟就是法制經(jīng)濟，需要完備的法制來規(guī)范和保障

20、“三個代表” 重要思想是黨必須長期堅持的指導思想，是（BCD）。

A、威武之師B、立黨之本C、執(zhí)政之基D、力量之源

三、判斷題(共20題，20分)。

1、我們一切工作的出發(fā)點和歸宿就是要看符合不符合黨的性質。（錯）

2、新黨章規(guī)定，為嚴肅黨的紀律，開除黨籍的共產(chǎn)黨員不再允許入黨。（錯）

3、從嚴治黨，是保持黨的先進性和純潔性，鞏固黨的執(zhí)政地位的重要保證。（對）

4、“三個代表”科學地回答了新的歷史條件下我們應該建設一個什么樣的黨、怎樣建設黨這樣一個重大問題。（對）

5、黨委對黨支部上報的接收預備黨員的決議必須在三個月內審批。如遇特殊情況可適當延長審批時間，但不得超過六個月。（對）

6、按照德才兼?zhèn)涞脑瓌t選拔干部，是由我們黨的性質和地位決定的。（對）

7、自力更生，艱苦創(chuàng)業(yè)，既是黨的優(yōu)良傳統(tǒng)，又是黨的基本路線的重要組成部分。（對）

8、中國共產(chǎn)黨是以馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想武裝起來的農(nóng)民階級政黨，這是我們黨具有先進性的重要因素。（錯）

9、按照黨章規(guī)定：凡是有正式黨員5人以上的企業(yè)、農(nóng)村、機關、學校、科研院所、街道社區(qū)、社會團體、社會中介組織、人民解放軍連隊和其他基層單位，都應當成立黨的基層組織。（錯）

10、發(fā)展黨員必須要有兩名正式黨員作為發(fā)展對象入黨介紹人。（對）

11、我們黨的最大政治優(yōu)勢是有馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想作為黨的理論基礎。（錯）

12、理順黨和國家政權的關系，關鍵就是要解決要不要共產(chǎn)黨執(zhí)政的問題。（錯）

13、在四項基本原則中，核心是要堅持中國共產(chǎn)黨的領導地位。（對）

14、黨的性質的確定，是馬克思主義建黨學說的首要問題。（對）

15、各級黨的代表大會要按照黨章的規(guī)定按期召開，可以無故延期。（錯）

16、與黨的十五大一樣，黨的十六大政治報告的靈魂是高舉鄧小平理論偉大旗幟。（錯）

17、社會主義初級階段不是泛指任何國家進入社會主義都要經(jīng)歷的起始階段，而是特指我國在生產(chǎn)力落后、經(jīng)濟不發(fā)達條件下建設社會主義必然要經(jīng)歷的特定階段，即不發(fā)達階段。（對）

18、“三個代表”重要思想的精神實質是始終保持黨的先進性。（對）

19、申請入黨的人調離后，原單位黨組織不能再為其辦理人黨手續(xù)。（對）

20、重視培養(yǎng)、選拔女干部，是我黨干部工作中的一個優(yōu)秀傳統(tǒng)。（對）

第四篇：反洗錢試題

一、判斷題

1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。(對)

2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。(錯)

3.反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯)

4.金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。(對)

5.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)

6.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(對)

7.金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(對)

8.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。(對)

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(錯)

10.完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。(錯)

11.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

12.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。(對)

14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)

15.反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)

16.在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較小;相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。(錯)

17.金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告可疑行為。(對)

18.金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。(錯)

19.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。(對)

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯)

21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)

22.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。(錯)

23.金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。(錯)

24.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)

26.保險機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(對)

27.中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。(對)

28.在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(錯))

30.客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。(對)

31.金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對)

32.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。(錯)

33.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)

35.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

36.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(錯)

37.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。(對)

38.保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)

39.保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。(對)

40.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(對)

41.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。(錯)

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(錯)

43.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。(對)

44.按照《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(錯)

44.洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。(錯)45.2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)

46.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

47.金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。(錯)

48.金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識

等因素無關。(錯)

49.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)

50.客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。(對)

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)

52.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。(錯)

53.海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)

54.內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。(對)

55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。(對)

56.反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。(錯)

57.保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內部監(jiān)督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。(對)

58.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。(對)

59.國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。(對)

60.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。(錯)

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機構已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。(錯)

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(錯)

二、單選題

1.銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經(jīng)營內在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特別工作組秘書處設在(A)

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該(C)

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

B.采取臨時凍結賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C)給予紀律處分

A.反洗錢領導小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D.其他直接責任人員

10.客戶洗錢風險分類管理目標不包括(B)。

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

11.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

19.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險業(yè)務

B.理賠業(yè)務

C.再保險業(yè)務

D.財險業(yè)務

20.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內部評估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調查和保密制度

21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)

A.實事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂(C)，并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責分工書

25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內容，從動態(tài)過程看不應該

包含(B)

A.事前預防

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。

A.受托機構

B.委托機構

C.受托機構和委托機構

D.業(yè)務員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風險

B.客戶

C.VIP

D.服務

33.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現(xiàn)“內部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風險

B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發(fā)地和落腳點

C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內

D.要與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應

35.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是(B)

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.(A)是第一部關于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項(C)

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機構根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風險為本方法

C.合規(guī)與風險并重

D.風險測試方法

41.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是(D)

A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業(yè)務

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經(jīng)(A)批準可以采取。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

D.國務院總理

45.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的(D)

A.經(jīng)營管理

B.風險控制

C.業(yè)務流程

D.業(yè)績指標

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機構的風險劃分標準應報送(B)

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

一、填空題：

1、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是_____中國人民銀行__。

2、金融機構應履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。

3、個人結算賬戶10個營業(yè)日內累計____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。

4、金融機構應按銀行____會計檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。

5、企業(yè)、個人當日存、取、結售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業(yè)當日或累計等值___50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。

二、單項選擇題

1、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;

C、修訂后的新中國人民銀行法;D、金融機構反洗錢規(guī)定。

2、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)

A、3種;B、4種;

C、7種;D、8種。

3、我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指。(D)

A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》;B、《金融機構管理規(guī)定》;

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》;D、《金融機構反洗錢規(guī)定》。

4、金融機構反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在正式實施。(A)

A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。

5、金融機構在開展業(yè)務過程中，違反有關法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照的有關規(guī)定處罰。(D)

A、《金融機構反洗錢規(guī)定》;B、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》;

C、《商業(yè)銀行法》;D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;D、1000元以下。

7、是金融機構反洗錢活動的基礎工作。(A)

A、了解你的客戶;B、大額現(xiàn)金交易報告;

C、可疑交易的分析;D、與司法機關全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理。(B)

A、現(xiàn)金繳存;B、現(xiàn)金支取;

C、資金收入轉賬;D、資金付出轉賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)

A、既可轉賬，又可取現(xiàn);B、只能轉賬，不能取現(xiàn);

C、只能取現(xiàn)，不能轉賬;D、不能取現(xiàn)，不能轉賬。

10、我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構是。(D)

A、中國人民銀行反洗錢局;B、中國人民銀行調查統(tǒng)計司;

C、中國人民銀行支付結算司;D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案

11、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。

A、艾格蒙特集團;B、金融情報中心;

C、沃爾夫斯堡集團;D、金融行動特別工作組。

12、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應及時報告(A)

A、當?shù)毓膊块T;B、當?shù)赝鈪R管理局;

C、當?shù)厝嗣胥y行;D、上級反洗錢機構。

13、《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行

A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)

A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。

15、按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?

A、3年以上5年;B、5年以下;

C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。

16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)

A、美國;B、英國;C、香港;D、中國。

17、總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在(D)部。

A、計劃財務;B、公司業(yè)務;C、前臺業(yè)務;D、會計結算。

18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)

A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元;

B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元;

C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元;

D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控

A、中國人民銀行;B、外匯管理局;C、國務院;D、中國外匯交易中心。

20、境內機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;

C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。

三、多項選擇題

1、金融機構反洗錢工作的原則包括：(ABE)

A、合法審慎原則;B、保密原則;

C、封閉管理原則;D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。

2、不能作為實名證件使用的有。(BCDE)

A、臨時身份證;B、學生證;C、機動車駕駛證;

D、介紹信;E、法定身份證件的復印件。

3、金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度的;

B、未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的;

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的;

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;

4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指(BDE)。

A、開戶;B、放置;C、轉賬;

D、離析;E、歸并。

5、金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。

A、了解客戶義務;B、大額交易報告義務;C、可疑交易報告義務;

D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務;E、保存記錄義務。

6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)

A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元;

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊;

C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元;

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取;

E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

7、金融機構對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。(AB)

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元;

B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元;

C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元;

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元;

E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。

8、金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)

A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年;

B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年;

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)

A、儲蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;

C、一般存款賬戶;D、臨時存款賬戶。

10、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)

A、負責人;B、代理人;

C、被代理人;D、監(jiān)護人。

《STRONG>

四、判斷題

2、金融機構反洗錢內控制度必須報送中國人民銀行備案。(√)

3、在中華人民共和國境內設立財務公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構都必須按照《金融機構反洗錢規(guī)定》開展本機構的反洗錢工作。(X)

4、金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內設機構擔任。(X)

5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)

6、任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)

7、我國境內禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進行記價結算(X)

8、境內機構的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結匯(X)

9、經(jīng)營B股業(yè)務的證券機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務范疇，不應納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)

10、金融機構可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)

第五篇：反洗錢試題

36.金融行動特別工作組（FATF）在通過對政策、協(xié)調和合作降低洗錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內容（選AB，）A.理解洗錢和恐怖融資風險，并在適當情況下采取國內協(xié)調措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資

B.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動 C.金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉移和使用資金，并防止非營利機構被利用