第一篇：反洗錢試題

反洗錢知識試題

單位： 姓名： 得分：

一、選擇題（共40題，每題2分）（單選、多選不限）

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D: 15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（D）A:英國 B:法國

C:澳大利亞

D;美國

3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。A:20萬 B:50萬 C:200萬

D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B:改變有關金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理

6．金融機構各分支機構應于（B）工作日內上報大額和外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。A:B:C:10

D15

7．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（AB）A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯合國反腐敗公約》

8．客戶的風險等級劃分包括（ABCD）。A: 高風險類 B: 風險類 C: 關注類 D: 正常類

9．根據反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構或者制定專業(yè)機構負責反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是打擊經濟犯罪的需要

C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D:是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要

11．金融情報中心具備（ABCD）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結果 D:情報交流 12．我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國人民銀行法

D:金融機構反洗錢規(guī)定 13．金融機構反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（A）正式實施

A:2003年3月1日

B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（C）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（C）A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部

16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（D）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（BCD）

A:反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D:負責反洗錢的資金監(jiān)控 18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證（BD）A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A:集中轉入，集中轉出

B: 集中轉入,分散轉出 C:分散轉入，集中轉出

D: 分散轉入，分散轉出

20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現金支付登記備案規(guī)定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規(guī)范，取現必須事先預約的標準為（BC）

A:個人提取50萬元以上的 B: 個人提取20萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（CD）

A:重大疾病的醫(yī)療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個人勞務報酬 22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業(yè)務

23．不得作為實名證件使用的有（BCDE）

A;臨時身份證

B:學生證

C:機動車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復印件 24．《中華人民共和國反洗錢法》于（D）施行。

A： 2006年10月27日 B：2006年10月30日 C：2006年10月31日 D：2007年1月1日 25．（B）負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A：國家外匯管理局 B：中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C:中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D:人民銀行地、市級分支機構 26．金融機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（D）管理

A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（B）

A:現金繳存 B:現金支取

C:資金收入轉賬

D:資金付出轉賬

28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（AD）A:《境內外匯賬戶管理規(guī)定》

B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結算賬戶管理規(guī)定》

D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（AC）

A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對于個人及來華人員超過等值（B）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣

D:3萬美元 31．金融行動特別工作組的工作目標是（ABD）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議》 C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

32．《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調查的對象是什么？（C）A：限于金融機構和開戶企業(yè) B：限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個人 C：僅限于金融機構

D: 金融機構以及其他單位和個人

33．下列哪些情況，存款人可申請開立臨時存款賬戶（BCD）

A:經營臨時業(yè)務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（BCD）

A:金融機構存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ABC）

A:基本建設基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶

D:財政預算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（ABCD）A:糧棉油收購資金專用賬戶

B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團工會經費專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（ABD）

A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D:金融行動特別工作組 38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（BC）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現金

B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現金出現異常變化

D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調查措施有（ABCD）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構 C:獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息

D:對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識

40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（BCD）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律

二、簡答題（共4題 每題5分）

1、金融機構應當履行哪些反洗錢義務？

2、金融機構反洗錢的必要性？

3、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取什么措施識別或者重新識別客戶身份?

4、金融機構上報可疑交易的標準?

第二篇：反洗錢試題

一、判斷題：

1、日前，我國反洗錢已正式實現本外幣交易信息合并監(jiān)測。（F）

2、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核分析后發(fā)現涉嫌犯罪的，應于發(fā)現之日起3個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。（T）

3、金融機構違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y算業(yè)務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。（T）

4、金融機構違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y售匯業(yè)務。（T）

5、金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構負責反洗錢工作。（F）

6、杭州市各國有商業(yè)銀行應向人民銀行杭州中心支行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。（F）7、2004年2月1日后，金融機構未按規(guī)定向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易的，應按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（T）

8、儲蓄實名制就是儲蓄記名。（F）

9、中國人民銀行對金融機構，其他單位和個人履行反洗錢法相關規(guī)定的行為可依法行使檢查權。（T）

10、在金融機構工作人員履行了金融機構反洗錢內控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為的，有關工作人員一般要承擔法律責任。（F）

11、金融機構為單位客戶辦理開戶、存款、結算等業(yè)務的，應當按照中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有關證明文件和資料。（T）

12、金融機構為個人客戶開存款賬戶，辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，不進行核對的，不得登記證件的姓名和號碼。（F）

13、當前，我國銀行只需對個人的結算賬戶履行反洗錢義務，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務。（F）

14、企業(yè)單位不得使用現金銀行匯票和現金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現金銀行匯票和現金銀行本票。（T）

15、金融機構為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務。（F）

16、目前世界通行的反洗錢交易報告制度主要是以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度。（F）

二、選擇題：

1、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A、三年 B、5年 C、10年 D、15年

2、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。

A、20萬 B、50萬 C、100萬 D、500萬

3、反洗錢現場檢查程序一般包括（ABCD）等階段。

A、檢查準備 B、檢查實施 C、檢查報告 D、檢查處理

4、金融機構的各個分支機構應于每月初（B）個工作日內匯總上報大額和可疑外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。

A、3 B、5 C、10 D、15

5、根據反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構負責反洗錢工作的。B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

6、我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A、修訂后的新憲法。B、修訂后的新刑法 C、修訂后的新中國人民銀行法 D、金融機構反洗錢規(guī)定

7、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（C）。A、《介紹信》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《協(xié)助查詢存款通知書》 D、《查詢令》

8、人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（BCD）。

A、反洗錢立法 B、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C、對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D、負責反洗錢的資金監(jiān)控

9、存款人開立（BD）實行核準制度，經中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證。A、儲蓄存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時存款賬戶

10、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（BC）A、集中轉入，集中轉出 B、集中轉入,分散轉出

C、分散轉入，集中轉出 D、分散轉入，分散轉出

11、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（CD）。

A、重大疾病的醫(yī)療費 B、臨時差旅費借支款 C、代發(fā)工資 D、小額個人勞務報酬

12、金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）。A、建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B、客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C、向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D、保密和宣傳培訓業(yè)務

13、不得作為實名證件使用的有（BCDE）

A、臨時身份證 B、學生證 C、機動車駕駛證 D、介紹信 E、法定身份證件的復印件

14、下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些（BDE）。A、居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取 E、某外商投資企業(yè)以外幣現金方式到A地投資

15、金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發(fā)現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并付相關附件（ABE）。

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B、張三將5筆共4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元

C、李四當日單筆支取外幣現金5萬美元

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現鈔購入日元

16、一般存款賬戶不得辦理（B）

A、現金繳存 B、現金支取 C、資金收入轉賬 D、資金付出轉賬

17、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守（AD）。A、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》 B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C、《個人結算賬戶管理規(guī)定》 D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

18、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現金標準，注明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度（AC）。

A、銀行本票 B、支票 C、銀行匯票 D、信用證

19、對于個人及來華人員超過等值（B）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣 B、1萬美元 C、3萬元人民幣 D、3萬美元

20、下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（BCD）。

A、經營臨時業(yè)務 B、設立臨時機構 C、異地臨時經營活動 D、注冊驗資

21、下列哪些專用賬戶不能支取現金（BCD）

A、金融機構存放同業(yè)資金賬戶 B、證券交易結算資金專用賬戶 C、期貨交易保證金賬戶 D、信托基金賬戶

22、下列哪些專用賬戶不能支取現金（ABC）

A、基本建設基金賬戶 B、更新改造資金專用賬戶 C、政策性房地產資金專用賬戶 D、財政預算外資金專用賬戶

23、下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（ABCD）

A、糧棉油收購資金專用賬戶 B、社會保障基金專用賬戶 C、住房基金專用賬戶 D、黨團工會經費專用賬戶

24、在柜臺發(fā)生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（BC）A、開戶單位一日兩次申請支取大額現金

B、開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C、開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現金出現異常變化

D、開戶單位一日內申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

判斷題答案：

1、X

2、V

3、V

4、V

5、X

6、X

7、V

8、X

9、V

10、X

11、V

12、X

13、X

14、V

15、X

16、X 選擇題答案：

1、B

2、C

3、ABCD

4、B

5、ABCD

6、B

7、C

8、BCD

9、BD

10、BC

11、CD

12、ABCD

13、BCDE

14、BDE

15、ABE

16、B

17、AD

18、AC

19、B 20、BCD

21、BCD

22、ABC

23、ABCD

24、BC

判斷題：

1.2006 年6 月29 日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案

（六）》中，擴大了洗錢罪的上游犯罪。（T）

2.于2007 年1 月1 日施行的《中華人民共和國反洗錢法》共七章三十七條。(T)

3.破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。（T）

4.金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構事實或者隱瞞真相的方法，詐取數額較大的公司財物的行為。（F）

5.非法出具金融票證屬金融詐騙罪。（F）

6.典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。(T)

7.地下錢莊的非法金融業(yè)務只有清洗黑錢。（F）

8.金融行動特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。(T)

9.洗錢（Money Laundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。（T）

10.于2007 年1 月1 日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務主體擴大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。(T)

11.于2007 年1 月1 日施行的《金融機構反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國境內依法設立的證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。(F)

12.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2007 年1月1 日起正式施行。(F)應是3月1日起實施。

13.金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989 年的西方七國首腦會議。（）

14.埃格蒙特集團（Egmont Group）屬于各國金融情報中心國際合作組織。()

15.歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）成立于2004 年10 月，我國是創(chuàng)始成員國。（）

16.美國金融情報中心是“美國金融犯罪執(zhí)法網絡（FinCEN）。()

17.澳大利亞交易報告分析中心（AUSTRAC）總部設在堪培拉，在墨爾本、珀斯和布里斯班有分部。()18.中國人民銀行正式設立反洗錢局的時間是2003年9月。(T)19.中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并在北京和上海市設立分中心，作為派出機構開展工作。(F)

20.洗錢的對象是犯罪收益。(T)

21.2003 年9 月，中央機構編制委員會在制定中國人民銀行職能轉變后的新“三定”方案中明確規(guī)定：“原由公安部承擔的組織協(xié)調國家反洗錢工作的職責轉由中國人民銀行承擔?！?)22.2004 年2 月起施行的《中華人民共和國中國人民銀行法》第四條第一款第（十）項中規(guī)定，由中國人民銀行“指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”。(T)

23.1988 年12 月20 日，我國簽署了《聯合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》，是最早的簽署國。()

24.金融行動特別工作組的《關于洗錢問題的四十項建議》是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件。()

25.2001 年10 月，金融行動特別工作組在《關于洗錢問題的四十項建議》之外，制定了九項反恐融資的建議。()

26.金融行動特別工作組第九項特別建議是專門針對恐怖分子跨國運輸現金問題制定的。()

27.《關于洗錢問題的四十項建議》中“FIU”指金融情報中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易報告。()28.《聯合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》是國際社會第一個反洗錢國際法規(guī)范。()

29.《聯合國反腐敗公約》是聯合國為打擊跨國、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國際法律文件，其中有關反洗錢內容占了大量篇幅。()

30.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中“了解客戶”制度的實施基礎。(T)

31.偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。T（）

32.集資詐騙罪，是指不以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，非法向社會公開募集資金，數額較大的行為。（F）

33.逃匯罪的犯罪主體指公司、企業(yè)或者其他單位，不包括個人。T 34.違法發(fā)放貸款罪與違法向關系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別在于違法發(fā)放貸款的對象不同，前者的對象不是特定的，后者的對象只限于關系人。（T）35.票據詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據進行詐騙活動，數額較大的行為。（T）

36.有價證券詐騙罪，是指使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券進行詐騙活動，數額較大的行為。（T）

37.高利轉貸罪是轉貸為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。（T）

38.非法吸收公眾存款罪是指不具有金融職能的單位或個人以非法占有為目吸收公眾存款的行為。（F）

39.變造貨幣罪是指變相制造假貨幣的行為。（T）

40.行為人確實不知道所持有、使用的是偽造貨幣，則不能認定為持有、使用假幣罪。（T）

41.離析階段也叫培植階段，是洗錢的起始環(huán)節(jié)。（F）

42.處置階段也叫放置階段，是洗錢的中間環(huán)節(jié)。（F）

43.在放置階段，將現金轉變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。（T）

44.1989 年11 月，國際刑警組織在法國里昂召開第58 屆全體大會通過了《關于洗錢和相關事項的決議》。（）

45.2001 年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了題為《銀行客戶盡職調查》的咨詢文件，對銀行監(jiān)管當局和銀行業(yè)提出了更加具體的對客戶盡職調查的要求。（）

46.英國是世界上最早對洗錢進行法律控制的國家。（F）

47.《1986 年販運毒品法令》是英國最早對洗錢犯罪進行規(guī)定的刑事立法。（）

48.根據《1988 年現金交易報告法》，澳大利亞金融交易報告分析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對存款人開立銀行賬戶時提供的各種身份證明文件實行“90 分檢查”制度。（）

49.支付交易在我國的反洗錢領域的含義單指客戶向銀行存取現金的行為。（F）

50.電子支付工具的基本特點是將現金無形化、數字化。（T）

答案：1 √ 2 √ 3 √ 4 × 5 × 6√ 7× 8√ 9√ 10 √ 11× 12× 13√ 14√ 15√ 16√ 17× 18√ 19× 20√21√ 22√ 23× 24√ 25× 26√ 27√ 28√ 29√ 30√ 31√ 32× 33√ 34√ 35√ 36√ 37√ 38×39× 40√ 41× 42× 43√ 44√ 45√ 46× 47√48× 49× 50√。單選題：

1.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（A）A.履行反洗錢義務的機構 B.工人 C.農民 D.教師

2.2003 年6 月，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有()A.60 種 B.100 種 C.30 種 D.20 種

3.2006 年11 月14 日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構反洗錢規(guī)定》屬于（C）A.法律 B.行政法規(guī) C.部門規(guī)章 D.部門文件

4.“洗錢”作為一個術語適用于法律領域的時間是（）

A.十九世紀末 B.二十世紀50 年代 C.二十世紀70 年代 D.二十一世紀初

5.美國建立現金交易報告制度的反洗錢法律是()A.《1994 年禁止洗錢法》 B.《1986 年控制洗錢法》 C.《1970 年銀行保密法》 D.《1992 年阿農奧-懷利反洗錢法》

6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構對客戶的交易信息在交易結束后至少保存（D）A.20 年 B.10 年 C.15 年 D.5 年

7.《關于洗錢問題的四十項建議》最初發(fā)布于（）A.1999 年 B.1988 年 C.1980 年 D.1990 年

8.2001 年10 月，金融行動特別工作組在華盛頓召開特別會議通過的打擊恐怖融資特別建議有（）

A.9 項 B.10 項 C.7 項 D.8 項

9.金融行動特別工作組的秘書處設在()A.巴黎 B.紐約 C.倫敦 D.悉尼

10.美國的金融情報中心設在()A.司法部 B.國務院 C.財政部 D.美聯儲

11.目前世界通行的反洗錢交易報告制度有()A.2 種 B.3 種 C.1 種 D.4 種

12.“金融機構應特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應運而生的洗錢手段?”是《關于洗錢問題四十項建議》的（）

A.第七項建議 B.第八項建議 C.第九項建議 D.第十七項建議

13.非正規(guī)匯款體系借助的工具之一是()A.文件 B.法律 C.法規(guī) D.電話 14.隨著經濟的全球化，洗錢越來越具有(A)A.跨國性 B.整體性 C.聯合性 D.本國性

15.金融行動特別工作組對成為觀察員的國家或地區(qū)的反洗錢和反恐融資系統(tǒng)進行全面評估的時間是在成為觀察員的()A.半年內 B.一年內 C.兩年內 D.五年內

16．建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是()A.《維也納公約》 B.《巴勒莫公約》 C.《關于洗錢問題的四十項建議》 D.《聯合國反腐敗公約》

17.2000年6月，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有()A.巴勒斯坦 B.北美地區(qū) C.巴哈馬群島 D.斐濟

18．在反洗錢工作中，記錄保存制度的內容有(C)A.會議記錄 B.出差記錄 C.交易記錄 D.談話記錄

19．目前，洗錢的一般特征體現為(B)A.越來越猖獗 B.越來越專業(yè)化 C.越來越公開 D.越來越公益化

20.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關于洗錢的規(guī)定有（A）

A.了解你的客戶 B.可疑交易報告原則 C.記錄保存 D.反洗錢宣傳培訓

答案：

1.A 2.D 3.C 4.C 5.C 6.D 7.D 8.D 9.A 10.C 11.A 12.B 13.D 14.A15.B 16.C 17.C 18.C 19.B 20.A

第三篇：反洗錢試題

36.金融行動特別工作組（FATF）在通過對政策、協(xié)調和合作降低洗錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內容（選AB，）A.理解洗錢和恐怖融資風險，并在適當情況下采取國內協(xié)調措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資

B.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動 C.金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉移和使用資金，并防止非營利機構被利用

第四篇：反洗錢試題

蕭縣聯社反洗錢測試試題

一、填空題

1、金融機構在辦理大額現金支付業(yè)務時，應填制 大額現金支付交易審批表 和 大額現金支付交易匯總登記表。

2、金融機構對風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年 進行一次審核。

3、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

4、金融機構履行客戶身份識別義務時，應通過中國人民銀行建立的聯網核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。

5、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的 大額交易報告或者可疑交易報告 有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的 5 個工作日內補正。

6、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循 “了解你的客戶” 的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解 實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

7、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確 __專人__ 負責大額交易和可疑交易報告工作。

8、《金融機構大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的真實性、_完整性、合法性_。

9、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶_開立賬戶_或者_假名賬戶_。

10、金融機構應當按照 安全、準確_、完整_、原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

11、金融機構工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予_紀律處分_的，移交司法機關依法追究_刑事責任_。

12、在業(yè)務關系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

13、_金融機構_作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。

14、_了解客戶_是金融機構反洗錢活動的基礎。

15、金融機構反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告疑交易信息_，配合司法機關打擊洗錢等犯罪。

16_《個人存款賬戶實名制規(guī)定》__的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎。

保密_ 的 _可_；構成犯罪

17、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示____中國人民銀行執(zhí)政法_____和____發(fā)洗錢調查通知書______，否則，金融機構有權拒絕。

二、單選題

1、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A 3年 B 5年 C 10年 D 15年

2、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。

A 20萬 B 50萬 C 200萬 D 500萬

3、建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D)的職責之一。

A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 所有商業(yè)銀行 C 中國銀行業(yè)協(xié)會

D 中國反洗錢監(jiān)測分析中心

4、中國反洗錢監(jiān)測分析中心由(C)設立。A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 財政部 C 中國人民銀行 D 國家外匯管理局

5、《反洗錢法》自（）起施行。(C)。A 2006年1月1日

B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日

6、以下不屬于金融機構的反洗錢義務的是(C)。

A 金融機構應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責 B 金融機構應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度 C 金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構破產和解散時銷毀全部資料和記錄。D 金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

7、金融機構應當將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（C）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A 2 B 5 C 10 D 15

8、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（D）小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。

A 12 B 24 C 36 D 48

9、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括（B）。A 按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果 B 制定金融機構反洗錢規(guī)章

C 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

D 要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

10、下列關于大額交易標準確定的說法正確的是（C）。A 個人賬戶當日累計人民幣交易10萬元以上現金繳存即屬大額交易

B 單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易

C 個人銀行賬戶之間當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉屬于大額交易

D 個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當日累計人民幣20萬元以上的款項劃轉屬于大額交易

11、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）

A 《金融機構反洗錢規(guī)定》

B 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D 《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

12、金融機構負責反洗錢工作的應當是（B）A.設立專門機構。

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構。C.指定專人。

D.設立反洗錢專門機構或者指定專人

13、客戶身份識別是指（C）A.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

B.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

C.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。

D.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

14、對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息？（D）

A 聯合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織 C 外國政要

D 高風險客戶或者高風險賬戶持有人

15、以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。

B 小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬 C 小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬

D 中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元

16、下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是（A）A 交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。B 交易記錄在業(yè)務關系結束后，應當至少保存10年。C 客戶身份資料在交易結束后，應當至少保存5年。D 客戶身份資料業(yè)務關系結束后，應當至少保存10年。

17、下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調查的是（A）A 金融機構依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告 B 明顯與洗錢活動無關的可疑交易活動

C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動 D 超過法定資料保存期限的可疑交易活動

18、當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）A 金融機構 B 特定非金融機構

C 金融機構和特定非金融機構 D 金融機構和非金融機構

19、下列說法不正確的一項是（D）

A 反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。

B 金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

C 國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕。

D 對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

20、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是。（D）

A 只能是金融機構工作人員 B 只能是金融機構

C 只能是金融機構工作人員或金融機構 D 可以是任何單位和個人

三、多選題

1、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A 洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B 改變有關金錢的形式。C 洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。D 洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

2、反洗錢現場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A 檢查準備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理

3、根據反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機構負責反洗錢工作的。

B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。

C 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A 集中轉入，集中轉出 B 集中轉入,分散轉出 C 分散轉入，集中轉出 D 分散轉入，分散轉出

5、金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A 建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員

B 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C 向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索

D 保密和宣傳培訓業(yè)務

6、在柜臺發(fā)生的下列哪些現金支取活動屬于異常大額現金（BC）A 開戶單位一日兩次申請支取大額現金 B 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化

C 開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現金出現異常變化 D 開戶單位一日內申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現金銀行匯票

7、《反洗錢法》的主要內容是（ABCDE）。

A 明確應履行反洗錢義務的國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關部門、機構的反洗錢職責分工。

B 明確應履行反洗錢義務的金融機構的范圍及其具體的反洗錢義務。

C 規(guī)定反洗錢調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限。D 明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任。E 規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則。

8、反洗錢現場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段 A 檢查準備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理

9、根據反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構負責反洗錢工作的。

B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10、我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）A 是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經濟犯罪的需要。C 是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。D 是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要。

11、中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備（ABCD）基本功能。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分發(fā)金融信息和分析結果 D 情報交流

12、金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。

A、培訓 B、宣傳 C、業(yè)務檢查 D、工作調研

13、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。

A黑社會性質的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、14、我國反洗錢工作有哪些重要意義（ACD）。A 是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經濟犯罪的需要。C 是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。D 是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要。

15、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查。（ABCD）A 進入金融機構進行檢查。

B 詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。D、檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數據的系統(tǒng)。

16、金融機構應當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）

A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年

17、金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）

A 未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度的；

B 未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的； C 未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D 未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F 未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。

18、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）。

A 了解客戶義務； B 大額交易報告義務；

C 可疑交易報告義務；

D 制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；

E 保存記錄義務。

19、根據有關存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）

A 外國公民可將護照作為實名證件； B 臨時身份證也是有效的實名證件；

C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件； D 國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

20、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。

A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額100%的罰金。

四、判斷題

1、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。（√）

2、金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。（√）

3、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個工作日以內，含20個工作日。（×）

4、金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動。（√）

5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（×）

6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（√）

7、除《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機構及其工作人員發(fā)現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。（√）

8、大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（√）

9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構無權拒絕檢查。（×）

10、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（√）

五、簡答題：

1、什么是反洗錢？

是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。

2、金融機構向人民銀行設立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易的標準是什么？

（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現金繳存、現金支取、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉。

3、金融機構應當對什么樣的客戶需要重新識別？

（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊

資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。（2）客戶行為或者交易情況出現異常的。

（3）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

（5）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

（7）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。

4、反洗錢客戶風險等級管理應遵循哪些原則？

（1）審慎性原則?？蛻麸L險等級評定對防范洗錢風險由重要意義，各行、社必須充分了解客戶，提高對客戶身份的識別能力，嚴謹地進行客戶風險等級評定；

（2）持續(xù)性原則。各行、社應對客戶風險等級進行持續(xù)評定，適時調整客戶風險等級；

（3）保密性原則。各級人員應對客戶風險等級的評定標準和評定情況嚴格保密，防止信息外泄。

5、金融機構各營業(yè)網點應遵循哪些反洗錢崗位職責？（1）負責識別客戶身份，并保存客戶身份資料及交易記錄。（2）負責大額交易監(jiān)控和記錄，負責可疑交易甄別、監(jiān)控和上報，發(fā)現異常情況，及時向上級反洗錢部門匯報，并做好相關記錄備查。

（3）協(xié)助上級行、社做好有關信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。

（4）其他應履行的反洗錢職責。

6、根據反洗錢相關制度規(guī)定，金融機構對代理人的身份識別是如何規(guī)定的？

當自然人客戶由他人代理存取現金時，我行應按照以下要求開展客戶身份識別工作：當單筆存（或?。┛畹慕痤~達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，應同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。由于現金到賬戶的轉賬不是代理存款業(yè)務，應按照單筆金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現金的一次性金融服務進行客戶身份識別。7金融機構的反洗錢義務（1）健全反洗錢內控制度；（2）建立客戶身份識別制度；（3）金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；

（4）金融機構應當按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報告制度；（5）金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

8、什么是可疑交易報告? 可疑交易報告是指金融機構按國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的標準，或者懷疑、有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或恐怖分子籌資有關，應按照要求，立即向金融情報機構報告。

9、金融機構應將哪些作為可疑交易進行報告？（列出至少8條）（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。

（2）短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

（3）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

（4）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

（5）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（6）自然人賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。（8）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。

10、金融機構在反洗錢操作規(guī)程中，應當怎樣健全反洗錢內控制度？

（1）金融機構應在高級管理層中，明確專人負責反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務條線上反洗錢相關人員能夠及時獲得所需信息及其他資源。

（2）金融機構應加強反洗錢方面的審計，并根據反洗錢工作需要，及時完善反洗錢內部操作規(guī)程，進一步整合和優(yōu)化內部業(yè)務流程，落實反洗錢相關法律規(guī)定的各項要求。

（3）金融機構應加強對金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳，引導和培訓，通過各種形式及時向其傳達反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定、監(jiān)督政策和內控要求。

11、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還有哪幾種方式識別或者重新識別客戶身份？

（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實地查訪。

(4)向公安、工商行政管理等部門核實。（5）其他可依法采取的措施。

12、《金融機構反洗錢規(guī)定》中規(guī)定中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責是什么?(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(2)建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息：(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果；(4)要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(5)經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料等。

13、客戶身份資料和交易記錄保存制度應符合幾項要求?(1)保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完善；(2)保存客戶身份資料和交易記錄應當符合保密和安全的有關規(guī)定；(3)保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結果，保存的客戶交易資料應當足以再現該筆交易的完整過程；(4)保存的客戶身份資料和交易記錄應當符合法律規(guī)定的期限要求；(5)有權機關依法可以查閱、復制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。

14、金融機構對其員工進行反洗錢培訓的目的是什么? 一方面使金融機構各個層級的工作人員都樹立風險意識，明確自身應當承擔的責任；另一方面，使直接負責反洗錢工作的員工了解反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章的具體規(guī)定和要求，掌握必要的識別客戶身份、發(fā)現可疑交易的技能。

15、根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，恐怖融資時指哪些行為？

（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。

（2）以資金或者其他形式財產協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

（3）為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

（4）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

16、從事反洗錢工作的人員有哪些行為應當給予行政處分？（1）違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的。（2）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的。（3）違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的。（4）其他不依法履行職責的行為。

17、反洗錢中直接參與者或者間接參與者的身份資料、交易記錄的保持期限是怎樣的？

（1）身份資料自業(yè)務關系結束之日起至少保存5年。（2）交易記錄自交易記賬之日起至少保存5年。

18、根據反洗錢職責的需要，可以采取哪些方式進行反洗錢現場檢查?（1）進入金融機構進行檢查。（2）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。（3）查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。（4）檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數據的系統(tǒng)。

19、洗錢對金融系統(tǒng)的危害？

（1）洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構的運營風險；

（2）大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；

（3）洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；

（4）金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險

第五篇：反洗錢試題

新疆郵政儲蓄銀行反洗錢試題

一、填空

1、金融機構不得為客戶開立（匿名賬戶）或（假名賬戶），不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供其他金融服務。

2、金融機構反洗錢工作的三道防線（客戶身份識別制度）、（客戶身份資料和交易資料保存制度）（大額交易和可疑交易報告制度）

3、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的（身份證件和其他身份證明文件）進行核對并登記。

4、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應當及時以（書面形式）向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

5、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時（重新識別）客戶身份資料。

6、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（5）年。

7、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的（客戶身份資料和交易信息），應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

8、金融機構在履行反洗錢義務的過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應及時以書面形式向（中國人民銀行當地分支機構或者當地公安機關報告）。

9、客戶在辦理（銀行帳戶的開戶、修改實名證件業(yè)務、大額存取款和大額轉賬業(yè)務）時，應進行聯網核查，并將核查結果打印在客戶填寫的相關業(yè)務申請書正面或存取款、轉賬憑條背面，并留存有效身份證件的復印件或影印件。

10、關鍵字段補正在（業(yè)務系統(tǒng)）完成。

二、選擇題

1、交易一方為自然人，單筆或者當日累計（A）以上的跨境交易屬于大額交易。

A等值1萬美元 B 1萬美元 C等值5萬美元 d等值2萬美元

2、根據有關存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（ABE）A、外國公民可將護照作為實名證件； B、臨時身份證也是有效的實名證件；

D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

3、金融機構在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件，進行核對并登記。請問下列哪項不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務？(C)A 現金匯款 B 現鈔兌換 C定期支領工資 D票據兌換

4、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交（D）報告。

A 大額交易報告

B 可疑交易報告

C 反洗錢綜合報告

D大額交易報告和可疑交易報告

5、（B）有調查可疑交易活動的權利。A 中國人民銀行總行及其省一級分支機構 B 中國人民銀行總行、省和市級分支機構 C 中國人民銀行總行 D 證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會

6、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”指交易行為（AB）。

A營業(yè)日每天發(fā)生3次以上

B營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 C 營業(yè)日每天發(fā)生5次以上 D營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上

7、金融機構存在下列哪些行為，由中國人民銀行或其派出機構給予處罰（ABC）

A 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

B違反保密規(guī)定，泄露有關信息

C 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，拒絕提供調查資料。D 按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

8、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪包括（ABC）A 毒品犯罪 B 貪污賄賂犯罪 C 金融詐騙犯罪 D 破壞公共秩序犯罪

9、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD）

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料保存制度 C.交易記錄保存制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

10、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（BC）

A、集中轉入、集中轉出 B、集中轉入、分散轉出

C、分散轉入、集中轉出 D、分散轉入、分散轉出

三、簡答

1、金融機構有哪些行為的由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？

答：1）、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。

2）、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。3）、未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告。

4）、與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名帳戶、假名帳戶。5）、違反保密規(guī)定，泄露有關信息。6）、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查。

7）、拒絕提供調查材料或故意提供虛假材料的。

2、出現哪些情況金融機構應當重新識別客戶？

答：1）客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或負責人。2）客戶行為或交易情況出現異常。

3）客戶姓名或名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的。4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

5）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或相互矛盾的。6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的 7）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。