第一篇：反洗錢試題及答案

一、填空題(共20題，每題1分)1.目前，有(94)個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)立了金融情報(bào)機(jī)構(gòu)？

2.從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的組織模式大致有調(diào)查模式、管理模式、(司法模式)和執(zhí)法模式四類。

3、洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度是：客戶身份識(shí)別制度、報(bào)告大額交易和可疑交易制度和〔 客戶身份資料和交易記錄保存制度

〕。

4、在反洗錢調(diào)查中，被調(diào)查的機(jī)構(gòu)有配合調(diào)查、如實(shí)提供信息和（不得拒絕和阻礙義務(wù)）三項(xiàng)義務(wù)。

5、反洗錢工作機(jī)制，也稱（反洗錢行政管理體），是指一國(guó)確保防范和控制洗錢法律制度得以貫徹落實(shí)的組織安排的模式選擇。

6、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，應(yīng)經(jīng)過（報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn)），書面通知，決定報(bào)案等程序。

7、解除臨時(shí)凍結(jié)有自動(dòng)解除和（通知解除）兩種方式。

8、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在開展反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守（1.調(diào)查人員不得少于二人。2.出示合法證件。3.出示中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。）程序。

9、《反冼錢法》從(2007)年(1)月(1)日起施行。

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》指出：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的（反洗錢崗位），明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。”

11、《反洗錢法》中“國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門”特指：(中國(guó)人民銀行總行)。

12、典型的洗錢活動(dòng)通常有(處置階段)、（離析階段)、(融合階段)三個(gè)階段。

13、（中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu))對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生(5)個(gè)工作日內(nèi)向反洗錢中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

15、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由(收單行)報(bào)告。

16、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易（由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu))報(bào)告。

17、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》從(2007)年(3月1日)。

18、《金融機(jī)構(gòu)大鐵交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》指出：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)（大額交易和可疑交易報(bào)告制度）的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理?！?/p>

19、反洗錢調(diào)查的客體是（可疑交易活動(dòng)).。20、《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對(duì)象除了金融機(jī)構(gòu)外，還包括（其他單位和個(gè)人)。

二、單項(xiàng)選擇題(共15題，每1分)1,反洗錢義務(wù)的主體既包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金雕機(jī)構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（B).A

政府

B 特定非金融機(jī)構(gòu) C

企業(yè)

D 個(gè)人

2、具有反洗錢功能的綜合性國(guó)際組織有（A)A

聯(lián)合國(guó)禁毒署

B 金融行動(dòng)特別工作組 C

亞太反洗錢小組

D 埃格蒙特集團(tuán)

3、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于(C)通過。

A 2006年10月17日

B 2006年10月30日 C 2006年10月31日

D 2007年1月1日

4、賬戶信息是指（D)。

A被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)注銷默戶時(shí)提供的信息。B被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶時(shí)提供的信息。C被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)變更賬戶時(shí)提供的信息

D被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息。

5、（B)負(fù)責(zé)接收人民幣。外幣大額交易和可疑交易報(bào)告.A國(guó)家外匯管理局

B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D人民銀行地、市級(jí)分支機(jī)構(gòu)

6、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（C）報(bào)告.A客戶直接報(bào)告

B客戶通過金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

C開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告

D人民銀行向上級(jí)行報(bào)告

7、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)(D)

A及時(shí)以書面形式向上級(jí)主管部門報(bào)告

B及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人

C及時(shí)以書面形式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告

D及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

8、我國(guó)打擊洗錢犯罪的法律是(A)。A《中華人民共和國(guó)刑法》 B《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

C《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 D《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

9、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》是.在(A)會(huì)議上通過的。

A 2006年10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過的 B 2006年10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十五次會(huì)議通過的 C 2007年1月1日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過的 D 2007年1月1日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十五次會(huì)議通過的 l0、存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，可在臨時(shí)活動(dòng)地開立(A)個(gè)臨時(shí)存款賬戶。

A 1

B 2

C 3

D 4

11、銀行在收到.存款人撒銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，應(yīng)在(B)個(gè)工作日內(nèi)辦理撒銷手續(xù)。

A 1

B 2

C 3

D 4

12、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜替的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過應(yīng)當(dāng)通報(bào)金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向(A)通報(bào)。

A反洗錢行政主管部們

B財(cái)政部

C審計(jì)署

D商務(wù)部

13、洗錢的離析階段又叫(B).A放置階段

B培植階段

C歸并階段

D融合階段

14、“洗錢罪”最早在我國(guó)法律規(guī)定上出現(xiàn)是(A)年，A

1997

B 1998

C 1989

D 1990 15.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對(duì)象是什么? C

A限于金融機(jī)構(gòu)和開戶企業(yè)

B限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個(gè)人

C僅限于合融機(jī)構(gòu)

D金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人 三.、判斷題〔共10題每題l分)

1、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑交易報(bào)告。(×)

2、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，可作為可疑交易報(bào)告.(√)

3、在反洗錢調(diào)查過程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過月8小時(shí)

(√)

4、國(guó)際金觸組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易不能作為可疑交易報(bào)告.(√)

5、在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)當(dāng)前獲得客戶身份資料的真實(shí)性有疑問的應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份.（√）

6、反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，應(yīng)向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金觸機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正（×.）

7、反洗錢專門機(jī)構(gòu)是指金融機(jī)構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負(fù)責(zé)反洗錢工作的獨(dú)立機(jī)構(gòu).(√)

8、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換不應(yīng)作為可疑交易報(bào)告?(√)

9、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)代表中國(guó)政府與其他國(guó)政府及反洗錢國(guó)際組織開展的專門針對(duì)反洗錢的合作。（×）

10、目前，中國(guó)人民銀行與美國(guó)、日本簽署了反洗錢交流---合作《諒解備忘錄》。(×)

四、筒答題(共5題

每題5分)

1、作為反洗錢被調(diào)查機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的三.項(xiàng)義務(wù)是什么? 答：一配合調(diào)查義務(wù)，即在反洗錢行政主管部門調(diào)查過程中，在范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持；按要求向調(diào)查人員說明情況，協(xié)助查閱、復(fù)制，封存有關(guān)文件、資料；二如實(shí)提供信息義務(wù)。對(duì)反洗錢行政主管部門調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，如實(shí)提供相關(guān)的文件和資料，不得弄應(yīng)作假；三不得拒絕和阻礙義務(wù)。即不得以明示(拒絕)或默示(阻礙)的方式不履行配合調(diào)女的義務(wù)。

2、金融機(jī)構(gòu)為什么要保存帳戶資料和交易記錄？

一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴，審判提供必要證據(jù)。

3、哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)？

答：該法規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括兩類：一是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)。信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金觸業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。二是按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。特定非金融機(jī)構(gòu)的范圖由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部們另行制定。

4、如何從狹義上理解反洗錢調(diào)查？

（1）反洗錢調(diào)查的主體是中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)；（2）客體是可疑交易活動(dòng)；（3）調(diào)查對(duì)象(或稱為被調(diào)查機(jī)構(gòu))限定為金融機(jī)構(gòu)；（4）調(diào)查的目的是為了收集資料，查證客戶的可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)，是否涉嫌洗錢犯罪。

5、對(duì)違反《反洗錢法》第三十二條規(guī)定但沒有致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處罰？ 答：由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正.情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上}0萬元以下罰教，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的策事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。

五、論述題(共2題

每題15分)

1、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)是否會(huì)影響其正常經(jīng)營(yíng)?

答：金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)不會(huì)影響其正常經(jīng)營(yíng)，而是有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng).金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)并不是新創(chuàng)設(shè)的，有關(guān)客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在證券法、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《貸款邏則》以及會(huì)計(jì)制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。這些制度已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的基本制度，反洗錢法只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統(tǒng)規(guī)定了這三項(xiàng)制度的內(nèi)容。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格屐行反洗錢義務(wù)，還有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)其良性發(fā)展。其一，金融機(jī)構(gòu)健全內(nèi)控制度，可以有效地防御操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力；其二，國(guó)家建立完備的反洗錢法律體系，會(huì)在國(guó)際金融領(lǐng)域樹立我國(guó)良好的國(guó)際形象，為國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供良好的國(guó)際環(huán)境；第二，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作

可以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。這些措施，都有利于提高我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

2、論述反洗錢檢查與反洗錢調(diào)查有什么區(qū)別？

答：（1）客體不同。反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)；而在反洗錢檢查過程中，反洗錢行政主管部門檢查的客體是金融機(jī)構(gòu)認(rèn)及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。反洗錢行政主管部門在對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)洗錢檢查時(shí)，檢查的應(yīng)該是商業(yè)銀行屐行反洗錢義務(wù)的情況；而進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查的應(yīng)該是商業(yè)銀行的客戶的可疑交易活動(dòng)；

(2)對(duì)象不同。反洗錢調(diào)查的對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)；反洗錢檢查的對(duì)象除了金融機(jī)夠外，還應(yīng)包括其他單位和個(gè)人；

{3)目的不同，反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料主、核實(shí)信息，來確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪。而反洗錢檢查的目的是通討檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)認(rèn)及其他單位和個(gè)人履行反洗錢義務(wù)的情況，對(duì)違反反行錢規(guī)定的行為進(jìn)行懲戒和教育，從而促進(jìn)反洗錢規(guī)定的落實(shí)；

(4)結(jié)果不同。反洗錢調(diào)查的結(jié)果有二：其一，通過調(diào)查，排除洗錢嫌疑；其二，不能排除洗錢嫌疑的，立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。反洗錢檢查的結(jié)果也有種：其一，通過檢查，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)符合反洗規(guī)定的要求，必要時(shí)予以表彰；其二，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的要求，從而依法進(jìn)行教育或處罰。.

第二篇：反洗錢試題和答案[定稿]

反洗錢試題答案

一、填空題

1、洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。

2、典型洗錢交易過程通常需要經(jīng)過放置、離析和歸并(或者融合)三個(gè)階段。對(duì)于反洗錢當(dāng)局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。

3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

4、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全 客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑報(bào)告交易制度，履行反洗錢義務(wù)。

5、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，國(guó)務(wù)院主管反洗錢的行政部門是負(fù)責(zé)反洗錢的組織協(xié)調(diào)工作。

6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，是（填寫是還是不是）只能用于反洗錢行政調(diào)查。

7、應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。

8、臨時(shí)凍結(jié)不得超過

9、金融機(jī)構(gòu)不認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢結(jié)果發(fā)生的，處于

五十萬以上 五佰萬萬元以下罰款；并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處于五萬至五十萬元罰款。10、11、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

12、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由 開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行還是由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)）報(bào)告。

13、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者有總部制定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心。

15、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值 1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證明文件。

16、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“短期”是指小于等于10個(gè)工作日、長(zhǎng)期是指1年以上。

17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

二、判斷題（正確的劃√，錯(cuò)誤的劃×）：

1、單比或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付以及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（√）

2、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃款，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（√）

3、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一的另一賬戶，應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而定是否應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（×）

4、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。（對(duì)）

5、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可

疑交易。（√）

6、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。（√）

7、無正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易。（√）

8、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)，只有資金足夠大時(shí)才提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告。（×）

9、人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、金融市場(chǎng)監(jiān)督管理等工作。（×）

10、反洗錢義務(wù)主體僅指金融機(jī)構(gòu)。（×）

11、全球第一個(gè)反洗錢公約是《關(guān)于反洗錢問題的四十項(xiàng)建議》。（×）

12、在《反洗錢法》中“國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門”僅指中國(guó)人民銀行總行。（√）

13、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獲取與判斷可疑交易有關(guān)的信息，這種信息的流向是單向的、無條件的。（√）

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。（×）

15．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（×）

16．金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（√）

17．當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（×）

18.金融行動(dòng)特別工作組《九條特別建議》是針對(duì)制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。（√）

19、、并不是中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢監(jiān)督、檢查權(quán)。（√）

選擇題

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A:3年B:5年C:10年D::15年

2．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（C）

A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

3、2002年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，我國(guó)建立了反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度，確定（B）為牽頭單位。

A、公安部B、人民銀行C、商業(yè)銀行D、保監(jiān)會(huì)

4、“９.11 ”事件以后，我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。

A、金融詐騙B、恐怖主義犯罪C、商業(yè)賄賂D、破壞金融穩(wěn)定

三、多項(xiàng)選擇

11、人民銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查行為要有法律效力必須符合的條件是（ABCD）。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體必須合法B、適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確

C、程序必須合法D、形式要合法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要制度？（ABCD）

A、了解客戶制度B、大額交易報(bào)告制度

C、可疑交易報(bào)告制度D、保存記錄制度。、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)（ABCD）。

A、制定反洗內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)B、大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)

C、保存交易記錄義務(wù)D、接受檢察義務(wù)、《反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（ABC）。

A、個(gè)人客戶的姓名或名稱B、身份證號(hào)碼C、住所D、愛好

15、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定所稱的洗錢，是指將（ABCD）的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪

16、洗錢活動(dòng)的一般特征（ABCD）

A、多樣化B、專業(yè)化C、復(fù)雜化D、技術(shù)化、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助（ABCD）等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。

A、司法機(jī)關(guān)B、海關(guān)C、稅務(wù)D、審計(jì)、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的是（AC）。

A、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值１萬美元以上

B、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值 5000 美元以上

C、非現(xiàn)金資金收付交易個(gè)人單筆或累計(jì)等值外匯 10 萬美元以上

D、非現(xiàn)金資金收付交易企業(yè)單筆或累計(jì)等值外匯５ 0 萬美元以上

19、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)法律制度，確定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本法律框架?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的（BCDE）的制度

A、反洗錢的工作原則B了解客戶制度C大額現(xiàn)金交易報(bào)告制度

D、可疑交易報(bào)告制度E、保存記錄制度、保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有以下特征（AB）。

A、嚴(yán)格的銀行保密法B、寬松的金融規(guī)則

C、自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法D、快速的轉(zhuǎn)帳服務(wù)、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》規(guī)定，下列哪些行為可以構(gòu)成洗錢犯罪（ABC）。

A、轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移犯罪所得B、處置、轉(zhuǎn)移犯罪所得的所有權(quán)或者有關(guān)權(quán)利

C、獲取、占有或者使用犯罪所得。D、勞動(dòng)報(bào)酬、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)洗錢的定義、反洗錢工作的監(jiān)督管理以及金融業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)做出了明確的規(guī)定，適用于包括（ABCD）。

A、銀行類金融機(jī)構(gòu)B、信用合作社

C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D、非銀行類金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)

三、簡(jiǎn)答題：

20、簡(jiǎn)述被監(jiān)管主體的主要反洗錢義務(wù)？

答：

1、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；

2、客戶身份識(shí)別義務(wù)；

3、大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)；

4、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；

5、保密義務(wù)；

6、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)；

7、與執(zhí)法部門合作義務(wù)；

8、盡職責(zé)任或義務(wù)

9、其他義務(wù)。

第三篇：合規(guī)反洗錢試題及答案

合規(guī)反洗錢題目（僅供參考）

一、單項(xiàng)選擇題（共45題，每題分1分，總45分）

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()提交大額交易和可疑交易報(bào)告。（d）

A.中國(guó)人民銀行反洗錢局

B.公安部

C.中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

2.能夠作為實(shí)名證件使用的有().（a）

A.法定身份證的原件 B.學(xué)生證

C.介紹信 D.法定身份證件的復(fù)印件

3.以下哪個(gè)不能夠判斷為可疑交易()（c）

A.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 B.與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的C.通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。D.購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購買的4.目前，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()（c）

A.公安部

B.國(guó)務(wù)院

C.中國(guó)人民銀行 D.財(cái)政部

5.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（d）

A.反洗錢主管機(jī)關(guān) B.第三方

C.行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān) D.該金融機(jī)構(gòu)

6.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。（a）

A.5 B.10

C.15 D.20

7.國(guó)家反洗錢行政主管部門是指（）。（a）

A.中國(guó)人民銀行 B.公安部

C.中國(guó)工商銀行 D.中國(guó)證券管理委員會(huì)

8.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。（b）

A.中國(guó)人民銀行反洗錢局

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.公安部

D.最高人民檢察院

9.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（b）

A.工作證

B.身份證件

C.駕駛證 D.身份證復(fù)印件

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。（d）

A.認(rèn)識(shí)你的客戶 B.熟悉你的客戶

C.見過你的客戶 D.了解你的客戶

11.以下（）活動(dòng)可能存在洗錢行為。（d）

A.地下錢莊 B.購買保險(xiǎn)立即退保

C.成立空殼公司 D.以上都是

12.以下不屬于“黑錢”來源的是（）。（d）

A.毒品交易所得 B.敲詐勒索所得

C.走私收入 D.誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得

13.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。（a）

A.5 B.10 C.15 D.20

14.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。（c）

A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告

C.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.合并提交大額可疑交易報(bào)告

15.我司銀行保險(xiǎn)部委托其他金融機(jī)構(gòu)代理銷售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在（）中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。（d）

A.合作協(xié)議 B.代收代付協(xié)議

C.銀保通協(xié)議 D.委托代理協(xié)議

16.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（）（a）

A.應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供 B.可以任意散布

C.不需保密 D.可以向領(lǐng)導(dǎo)提供

17.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，（）（a）

A.受法律保護(hù) B.不受法律保護(hù)

C.看領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)不準(zhǔn)與 D.依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見

18.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書。（a）

A.2 B.3 C.4 D.5

19.對(duì)保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對(duì)該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（a）

A.不產(chǎn)生效力

B.失效

C.停效 D.復(fù)效

20.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法（試行）》規(guī)定，問責(zé)對(duì)象發(fā)生相關(guān)問責(zé)事項(xiàng)，造成的損失不易量化，但社會(huì)影響特別惡劣，或造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予該問責(zé)事項(xiàng)的直接責(zé)任人（）處分。（b）

A.降職

B.解除勞動(dòng)合同

C.降級(jí)

D.減薪

21.《廣東人身保險(xiǎn)客戶信息資料真實(shí)性管理辦法》規(guī)定，營(yíng)銷員、銀保專管員以及代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶如實(shí)完整地填寫聯(lián)系地址 電話等信息。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個(gè)人資料,或通過其他方式提供客戶不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c）

A.回訪

B.陌拜

C.代簽名

D.要求客戶體檢

22.保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。（d）

A.不必

B.可以

C.不得 D.應(yīng)當(dāng)

23.保險(xiǎn)公司對(duì)新型產(chǎn)品投保人的回訪應(yīng)當(dāng)在（）成。（d）

A.復(fù)效期 B.等待期

C.觀察期

D.猶豫期

24.保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)產(chǎn)品說明會(huì)的舉辦實(shí)行審批制度，產(chǎn)品說明會(huì)應(yīng)經(jīng)保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（b）

A.省級(jí)或省級(jí)以上 B.地市級(jí)或地市級(jí)以上

C.縣區(qū)級(jí)或縣區(qū)級(jí)以上 D.總部

25.產(chǎn)品說明會(huì)上所散發(fā)和使用的各類與公司或產(chǎn)品相關(guān)的宣傳資料應(yīng)由保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制。（a）

A.省級(jí)或以上 B.地市級(jí)或以上

C.縣區(qū)級(jí)或以上 D.總部

26.公文應(yīng)當(dāng)由總經(jīng)理或經(jīng)授權(quán)的（）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時(shí)，任何人不得擅自印發(fā)公文。（a）

A.總經(jīng)理室 B.發(fā)文部門

C.上級(jí)機(jī)構(gòu) D.本機(jī)構(gòu)

27.保險(xiǎn)公司不得委托沒有取得（）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（c）

A.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書 B.保險(xiǎn)營(yíng)銷員展業(yè)證

C.經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證 D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從證書

28.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項(xiàng)相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離開公司的，仍應(yīng)追究其相關(guān)責(zé)任，并將處理決定通知其（）；對(duì)不能通知的，公司將處理決定予以公告。（d）

A.主管機(jī)關(guān) B.上級(jí)機(jī)關(guān)

C.行業(yè)協(xié)會(huì) D.現(xiàn)工作的單位

29.（）保險(xiǎn)營(yíng)銷員個(gè)人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營(yíng)銷中心名義電話約訪客戶。（a）

A.禁止 B.鼓勵(lì)

C.允許 D.限制

30.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（）。（d）

A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B.只能是金融機(jī)構(gòu)

C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D.可以是任何單位和個(gè)人

31.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無條件解除保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司除扣除不超過10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)，并（）收取其他任何費(fèi)用。（b）

A.可以另行 B.不得對(duì)此

C.應(yīng)該另行 D.可選擇

32.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，同時(shí)將不斷完善可疑交易的抽取條件。系統(tǒng)可以自動(dòng)生成可疑交易清單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）后上報(bào)。（b）

A.系統(tǒng)再次抽取 B.人工判斷審核

C.系統(tǒng)判斷審核 D.人工再次抽取

33.根據(jù)《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負(fù)責(zé)審核系統(tǒng)上報(bào)的可疑交易并報(bào)送總公司。（d）

A.辦公室 B.人力資源部

C.財(cái)務(wù)部 D.企劃部

34.保險(xiǎn)合同是（）與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。（a）

A.投保人 B.被保險(xiǎn)人

C.受益人 D.保險(xiǎn)人

35.人身保險(xiǎn)的投保人在（）時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。（b）

A.保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí) B.保險(xiǎn)合同訂立時(shí)

C.保全變更時(shí) D.36.（）是指人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。（c）

A.被保險(xiǎn)人 B.投保人

C.受益人 D.繼承人

37.采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無效：

（一）（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；

（二）（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a）

A.免除、排除、加重 B.排除、免除、加重

C.加重、免除、排除 D.加重、排除、免除

38.保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（b）

A.一次性 B.及時(shí)一次性

C.及時(shí) D.39.對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后（）內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。（d）

A.5 B.3 C.7 D.10

40.未發(fā)生保險(xiǎn)事故，被保險(xiǎn)人或者受益人謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金請(qǐng)求的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）（a）

A.解除合同，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。B.不予賠付

C.解除保險(xiǎn)合同，拒賠 D.41.投保人不得為（）投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人也不得承保。（c）

A.未成年人 B.25周歲以下的人員

C.無民事行為能力人 D.42.合同約定分期支付保險(xiǎn)費(fèi)，投保人支付首期保險(xiǎn)費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險(xiǎn)人催告之日起超過（）未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)，或者超過約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力（），或者由保險(xiǎn)人按照合同約定的條件減少保險(xiǎn)金額。（a）

A.30日 中止 B.60日 中止

C.30日 終止 D.60日 終止

43.合同效力依照本法第三十六條規(guī)定中止的，經(jīng)保險(xiǎn)人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險(xiǎn)人有權(quán)（）。（b）

A.不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任 B.解除保險(xiǎn)合同

C.催繳保險(xiǎn)費(fèi) D.44.受益人與被保險(xiǎn)人在同一事件中死亡，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（b）

A.被保險(xiǎn)人 B.受益人

C.D.45.保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)責(zé)任免除條款未向投保人明確說明的，產(chǎn)生下列哪一后果？（b）

A.保險(xiǎn)合同無效 B.該條款不產(chǎn)生效力

C.對(duì)該條款作不利于保險(xiǎn)人的解釋 D.可以減少投保人的保險(xiǎn)費(fèi)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題分2分，總50分）

1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（a, b, c, d）

A.恐怖活動(dòng)犯罪

B.貪污賄賂犯罪

C.破壞金融管理秩序犯罪

D.金融詐騙犯罪

E.F.2.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）和（）報(bào)告。（c, d）

A.司法機(jī)關(guān)

B.檢察機(jī)關(guān)

C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

E.F.3.廣東保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省人身保險(xiǎn)市場(chǎng)行為的通知》，將2011年全省開展人身保險(xiǎn)市場(chǎng)整治工作分為（）四個(gè)部分。（a, b, c, d）

A.落實(shí)保險(xiǎn)公司高管人員責(zé)任 B.強(qiáng)化費(fèi)用資金管理

C.完善現(xiàn)煬檢查工作機(jī)制

D.加強(qiáng)行業(yè)自律工作

E.F.4.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取（）等措施識(shí)別客戶身份。（a, b, c, d）

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶

C.實(shí)地查訪 D.向公安、工商行政管理部門核實(shí)

E.F.5.當(dāng)出現(xiàn)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（a, b, c, d）

A.客戶要求變更姓名或者名稱

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常

C.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的 D.先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)的E.F.6.采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無效：（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a, b, c）

A.免除 B.加重

C.排除 D.減輕

E.F.7.保險(xiǎn)銷售人員不得有下列何種行為（）（a, b, c, d）

A.代簽名 B.代體檢

C.偽造客戶回訪記錄 D.偽造客戶信息

E.F.8.對(duì)一年內(nèi)被投訴并經(jīng)查實(shí)有銷售誤導(dǎo)行為（）次及以上的營(yíng)銷員、銀保專管員或代理杌構(gòu),保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)其銷售的保單客戶資料進(jìn)行核查,必要時(shí)進(jìn)行客戶再次（）,防止客戶資料不實(shí)及銷售誤導(dǎo)問題（a, c）

A.2 B.3

C.回訪 D.識(shí)別

E.F.9.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)宣傳,引導(dǎo)客戶主動(dòng)提供個(gè)人資料,建立國(guó)定電話 移動(dòng)電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動(dòng)等方式,核對(duì)客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時(shí)辦理信息變更。（a, b, c, d）

A.電話回訪 B.客戶咨詢

C.保單保全 D.給付理賠

E.F.10.中國(guó)太平保險(xiǎn)集團(tuán)合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線制度規(guī)定合規(guī)經(jīng)營(yíng)紅線作為經(jīng)營(yíng)管理的警戒線，規(guī)定了各公司經(jīng)營(yíng)管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（a, b, c, d）

A.業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假 B.違規(guī)開設(shè)機(jī)構(gòu)

C.私設(shè)小金庫 D.違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金

E.F.11.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)產(chǎn)品說明會(huì)檔案資料的管理，歸檔資料包括（）（a, b, c, d）

A.產(chǎn)品說明會(huì)使用的宣傳單張 B.推介產(chǎn)品所用的書面或電子演示、講解資料

C.客戶簽到表 D.錄像視頻資料

E.F.12.保險(xiǎn)公司處理信訪事項(xiàng)過程中有下列情形之一的，監(jiān)管部門可責(zé)令改造成嚴(yán)重后果，違反監(jiān)管法規(guī)的，由監(jiān)管部門依法給予行政處罰：（a, b, c）

A.對(duì)收到的信訪事項(xiàng)不按規(guī)定登記和處理的； B.推諉、敷衍、拖延信訪事項(xiàng)辦理,弄虛作假或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)并報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)管部門的；

C.在處理信訪事項(xiàng)中,作風(fēng)粗暴,激化矛盾并造成嚴(yán)重后果的； D.對(duì)信訪人所有信訪投訴請(qǐng)求未予支持的。

E.F.13.保險(xiǎn)營(yíng)銷員在展業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明保險(xiǎn)合同中（）等重要信息。（a, b, c, d）

A.責(zé)任免除 B.猶豫期

C.健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等待期 D.退保

E.F.14.銀保銷售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售。在銷售過程中不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與（）等混淆。（a, b）

A.儲(chǔ)蓄存款 B.銀行理財(cái)產(chǎn)品

C.存款收益 D.國(guó)債收益

E.F.15.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司違規(guī)問責(zé)暫行辦法》規(guī)定，責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)加重責(zé)任追究：（a, b, c, d）

A.偽造、銷毀、藏匿證據(jù)的； B.對(duì)檢舉人、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)的；

C.對(duì)查處案件有意制造障礙的； D.在作出責(zé)任追究決定前，發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)違規(guī)行為的。

E.F.16.根據(jù)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項(xiàng)追究方式包括（）（a, b, c）

A.紀(jì)律處分 B.組織處理

C.經(jīng)濟(jì)處分 D.治安處罰

E.F.17.保險(xiǎn)營(yíng)銷員不得接受投保人委托（）、不得接受被保險(xiǎn)人或受益人委托（）。（a, c, d）

A.代繳保險(xiǎn)費(fèi) B.代辦保全

C.代領(lǐng)退保金 D.代領(lǐng)保險(xiǎn)金

E.F.18.根據(jù)《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人（）和（）的制度。未經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人同意，保險(xiǎn)公司不得泄露其（）和（）。（a, b）

A.個(gè)人隱私 B.商業(yè)秘密

C.收益 D.保單號(hào)

E.F.19.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

B.以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

E.F.20.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)主有（）。（b, c, d）

A.參與調(diào)查義務(wù)

B.配合調(diào)查義務(wù)

C.如實(shí)提供信息義務(wù)

D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

E.F.21.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）

A.電話詢問

B.走訪金融機(jī)構(gòu)

C.書面詢問

D.約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

E.F.22.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存（）和（）。（a, c）

A.培訓(xùn)課件 B.培訓(xùn)視頻

C.培訓(xùn)工作記錄 D.培訓(xùn)名單

E.F.23.根據(jù)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（a, b, c, d）

A.訂立保險(xiǎn)合同 B.解除保險(xiǎn)合同

C.理賠 D.給付

E.F.24.根據(jù)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法保存（）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。（a, c）

A.客戶身份資料 B.代理人工號(hào)

C.交易記錄 D.監(jiān)測(cè)記錄

E.F.25.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問題的通知》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)高度重視投保人、被保險(xiǎn)人的信息保護(hù)，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個(gè)人信息資料。（a, b, c）

A.非法獲取 B.使用

C.倒賣 D.合法提交

E.F.三、判斷題（共5題，每題分1分，總5分）

1.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核實(shí)并登記。（no）

對(duì) 錯(cuò)

2.產(chǎn)品說明會(huì)應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司縣級(jí)或縣級(jí)以上機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（no）

對(duì) 錯(cuò)

3.保險(xiǎn)人的合同解除權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。（yes）

對(duì) 錯(cuò)

4.保險(xiǎn)人按照合同的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（yes）

對(duì) 錯(cuò)

5.根據(jù)新《保險(xiǎn)法》相關(guān)條文，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（no）

對(duì) 錯(cuò)

第四篇：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢試題(一卷)答案

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢試題（一卷）答案

一、填空題(每空l分，共計(jì)20分)

1、2007年1月1日

2、放置（或處置）、離析（或培植）和歸并（或整合、融合）

3、反洗錢專門機(jī)構(gòu)

4、客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告 5、106、每半年7、5年8、20萬元以上50萬元以下；1萬元以上5萬元以下

9、協(xié)助；合法化

10、書面詢問、走訪金融機(jī)構(gòu)

11、金融機(jī)構(gòu)

12、了解你的客戶

13、及時(shí)更新

二、判斷對(duì)錯(cuò)(每題2分，共計(jì)20分)

1、ⅹ

2、√

3、ⅹ

4、√

5、√

6、ⅹ

7、√

8、ⅹ

9、ⅹ

10、ⅹ

三、單選題（每題2分，共計(jì)20分）

1、D2、D3、C4、A5、B6、C7、D8、A9、D

10、C 與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容。

四、不定項(xiàng)選擇（每題2分，共

五、自由發(fā)揮，結(jié)合情況打分（認(rèn)20分）識(shí)到反洗錢的重要性并樹立正

1、ABCD 確的反洗錢意識(shí)的可得7分，建

2、ABCD 設(shè)性建議或積極的其他看法

33、ABD 分）

4、ABCD

5、CD

6、ABCD

7、C

8、ACD

9、ABCD

10、A

五、簡(jiǎn)答

（一）答案：（1）大額交易標(biāo)準(zhǔn)：?jiǎn)喂P或當(dāng)日累計(jì)交易現(xiàn)金20萬，單邊計(jì)算；（2）客戶身份識(shí)別何證件留存標(biāo)準(zhǔn)： A、新保：現(xiàn)金保費(fèi)2萬元人民幣、轉(zhuǎn)賬保費(fèi)20萬元； 保費(fèi)=期交次數(shù)*期交金額或者保費(fèi)=躉交保費(fèi) B、理賠、保全：交易金額1萬元

（二）答案：

1、建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；

2、建立客戶身份識(shí)別制度；

3、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；

4、大額交易和可疑交易記錄保存、報(bào)告；

5、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳；

6、遵守反洗錢保密規(guī)定；

7、配合行政機(jī)關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查；

8、報(bào)案和舉報(bào)；

9、凍結(jié)賬戶；（人行有要求48小時(shí)臨時(shí)凍結(jié)權(quán)限，超過后偵查機(jī)關(guān)下發(fā)繼續(xù)凍結(jié)通知書）

10、按照規(guī)定報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料及稽核審計(jì)報(bào)告中

第五篇：反洗錢試題

一、判斷題

1.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。(對(duì))

2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。(錯(cuò))

3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯(cuò))

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。(對(duì))

5.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。(錯(cuò))

6.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。(對(duì))

7.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。(對(duì))

8.在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對(duì))

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。(錯(cuò))

10.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。(錯(cuò))

11.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(對(duì))

12.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))

13.現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)常見表現(xiàn)形式。(對(duì))

14.中國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯(cuò))

15.反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯(cuò))

16.在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小;相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。(錯(cuò))

17.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。(對(duì))

18.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯(cuò))

19.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(對(duì))

20.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯(cuò))

21.2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對(duì))

22.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))

23.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。(錯(cuò))

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。(錯(cuò))

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。(錯(cuò))

26.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(對(duì))

27.中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(對(duì))

28.在我國(guó)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。

29.客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(錯(cuò)))

30.客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對(duì))

31.金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。(對(duì))

32.為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò))

33.我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對(duì))

34.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對(duì))

35.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

36.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。(錯(cuò))

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。(對(duì))

38.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對(duì))

39.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過三年。(對(duì))

40.中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。(對(duì))

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。(錯(cuò))

42.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(錯(cuò))

43.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(對(duì))

44.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(錯(cuò))

44.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯(cuò))45.2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯(cuò))

46.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

47.金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。(錯(cuò))

48.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

等因素?zé)o關(guān)。(錯(cuò))

49.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))

50.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。(對(duì))

51.留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯(cuò))

52.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))

53.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。(對(duì))

54.內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。(對(duì))

55.客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力;另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(對(duì))

56.反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。(錯(cuò))

57.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。(對(duì))

58.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。(對(duì))

59.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(對(duì))

60.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。(錯(cuò))

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(錯(cuò))

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(錯(cuò))

二、單選題

1.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在(A)

A.法國(guó)巴黎

B.英國(guó)倫敦

C.美國(guó)華盛頓

D.日本東京

6.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B.反洗錢專干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D.其他直接責(zé)任人員

10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括(B)。

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的(B)

A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

19.保險(xiǎn)公司在辦理(C)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B.反洗錢績(jī)效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是(D)

A.實(shí)事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責(zé)分工書

25.金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該

包含(B)

A.事前預(yù)防

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，(B)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。

A.受托機(jī)構(gòu)

B.委托機(jī)構(gòu)

C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為(A)

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出對(duì)一國(guó)反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分(A)等級(jí)

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶

C.VIP

D.服務(wù)

33.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于(C)

A.一級(jí)

B.二級(jí)

C.三級(jí)

D.四級(jí)

34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)

A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)

C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)

A.可疑交易報(bào)告

B.宣傳培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份識(shí)別

36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B.客戶身份識(shí)別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約

B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于(A)年發(fā)布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

41.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是(D)

A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)

A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。(A)

A.信用

B.地域

C.業(yè)務(wù)

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。

A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D.國(guó)務(wù)院總理

45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)

A.經(jīng)營(yíng)管理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.業(yè)務(wù)流程

D.業(yè)績(jī)指標(biāo)

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送(B)

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心

D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由(A)發(fā)布

A.聯(lián)合國(guó)

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與報(bào)告

C.采集與報(bào)告

D.采集、分析與報(bào)告

50.FATF的(A)是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單

一、填空題：

1、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_____中國(guó)人民銀行__。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。

3、個(gè)人結(jié)算賬戶10個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)累計(jì)____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行____會(huì)計(jì)檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。

5、企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)___1萬_______美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值______10萬______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值___50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。

二、單項(xiàng)選擇題

1、我國(guó)最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法;B、修訂后的新刑法;

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法;D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。

2、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)

A、3種;B、4種;

C、7種;D、8種。

3、我們通常說的反洗錢“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指。(D)

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》;B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》;

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》;D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在正式實(shí)施。(A)

A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;

C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。

5、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》;B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》;

C、《商業(yè)銀行法》;D、《金融違法行為處罰辦法》。

6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;

C、30000元;D、1000元以下。

7、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。(A)

A、了解你的客戶;B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告;

C、可疑交易的分析;D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

8、一般存款賬戶不得辦理。(B)

A、現(xiàn)金繳存;B、現(xiàn)金支取;

C、資金收入轉(zhuǎn)賬;D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票。(B)

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn);B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn);

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬;D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

10、我國(guó)具有FIU(金融情報(bào)中心)職能的機(jī)構(gòu)是。(D)

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局;B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司;

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司;D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案

11、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是____D____。

A、艾格蒙特集團(tuán);B、金融情報(bào)中心;

C、沃爾夫斯堡集團(tuán);D、金融行動(dòng)特別工作組。

12、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告(A)

A、當(dāng)?shù)毓膊块T;B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局;

C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)。

13、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》自(C)開始實(shí)行

A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;

C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。

14、填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是(B)

A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;

C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。

15、按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用(C)刑期?

A、3年以上5年;B、5年以下;

C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。

16、以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國(guó)的是(D)

A、美國(guó);B、英國(guó);C、香港;D、中國(guó)。

17、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。

A、計(jì)劃財(cái)務(wù);B、公司業(yè)務(wù);C、前臺(tái)業(yè)務(wù);D、會(huì)計(jì)結(jié)算。

18、居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)

A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元;

B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元;

C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元;

D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。

19、(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控

A、中國(guó)人民銀行;B、外匯管理局;C、國(guó)務(wù)院;D、中國(guó)外匯交易中心。

20、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;

C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。

三、多項(xiàng)選擇題

1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)

A、合法審慎原則;B、保密原則;

C、封閉管理原則;D、公開、公平、公正原則。

E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

2、不能作為實(shí)名證件使用的有。(BCDE)

A、臨時(shí)身份證;B、學(xué)生證;C、機(jī)動(dòng)車駕駛證;

D、介紹信;E、法定身份證件的復(fù)印件。

3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告;逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的;

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的;

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;

4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。

A、開戶;B、放置;C、轉(zhuǎn)賬;

D、離析;E、歸并。

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE)。

A、了解客戶義務(wù);B、大額交易報(bào)告義務(wù);C、可疑交易報(bào)告義務(wù);

D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù);E、保存記錄義務(wù)。

6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)

A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元;

B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊;

C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元;

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取;

E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

7、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。(AB)

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元;

B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元;

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元;

D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元;

E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)

A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年;

B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年;

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年;

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。

9、存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。(BD)

A、儲(chǔ)蓄存款賬戶;B、基本存款賬戶;

C、一般存款賬戶;D、臨時(shí)存款賬戶。

10、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼?(BC)

A、負(fù)責(zé)人;B、代理人;

C、被代理人;D、監(jiān)護(hù)人。

《STRONG>

四、判斷題

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。(√)

3、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。(X)

4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。(X)

5、銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)

6、任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)(√)

7、我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)

8、境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)

9、經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)

10、金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。(X)