第一篇：關(guān)于庫存資金額度調(diào)整報(bào)告

關(guān)于庫存資金調(diào)整的請示

由于在績效目標(biāo)責(zé)任書簽訂之前，庫存資金管理方面已經(jīng)存在一些特殊原因，PE成品和鋼板已經(jīng)占用了大部分的庫存資金（績效目標(biāo)責(zé)任書中庫存資金管理的年度定量指標(biāo)），現(xiàn)生產(chǎn)部對庫存資金調(diào)整做出以下請示：

一、產(chǎn)品庫存資金方面

PE車間在冬儲(chǔ)期間，按照生產(chǎn)計(jì)劃對PE產(chǎn)品進(jìn)行了合理的儲(chǔ)備。一月底庫存量大增，包括瓶子143,4161只，壺11,0425只，桶3,6860只。二月份瓶子產(chǎn)量87,5086只，壺5,7925只，桶1,9772只，而在二月份PE產(chǎn)品總銷量才7,5579只。二月底總庫存量為259,4503只，55.3%是冬儲(chǔ)期間的庫存。冬儲(chǔ)期間PE車間基本是三臺(tái)機(jī)器投入生產(chǎn)，三臺(tái)機(jī)器的產(chǎn)能已經(jīng)占用了大部分的庫存資金指標(biāo)，而績效目標(biāo)責(zé)任書中生產(chǎn)計(jì)劃管理中要求PE產(chǎn)能發(fā)揮≥60%，相當(dāng)于六臺(tái)機(jī)器投入生產(chǎn)。六臺(tái)機(jī)器產(chǎn)能在勞務(wù)人員充足的情況下，庫存量將是冬儲(chǔ)期間的兩倍多。由于上述原因，現(xiàn)希望上調(diào)產(chǎn)品庫存資金指標(biāo)。

二、原料庫存資金方面

截至2月底，無錫長江1.0鋼板庫存為293.63噸。原計(jì)劃是為建業(yè)化工和新安化工提供鋼桶，而建業(yè)這段時(shí)間一直沒有要貨，新安化工方面也一直沒有消息，所以此批鋼板一直積壓在倉庫，占用了大量的庫存資金?，F(xiàn)希望上調(diào)原料庫存資金指標(biāo)。

三、外租倉庫方面

鋼桶車間已經(jīng)逐步趨于穩(wěn)定狀態(tài)，產(chǎn)品占用倉庫空間大，另一方面由于二月份PE產(chǎn)品總銷量才7,5579只，大量PE成品（冬儲(chǔ)期間）積壓在倉庫，造成倉庫存儲(chǔ)空間不能滿足正常的產(chǎn)能儲(chǔ)放?，F(xiàn)希望通過外租倉庫來緩解現(xiàn)階段倉庫存儲(chǔ)壓力。

生產(chǎn)部

二〇一二年三月二十二日

第二篇：申請調(diào)整公務(wù)員信用卡額度報(bào)告

申請調(diào)整公務(wù)員信用卡額度報(bào)告 中國建設(shè)銀行：

本人姓名XXX，是XXX單位正式在職在編人員，職務(wù)副局長，公務(wù)員信用卡卡號(hào)為xxxXXXX，因消費(fèi)需求，特申請貴行將本人信用卡永久信用額度調(diào)整至伍萬元。

申請人：

二〇一二年十一月二十七日

第三篇：信用額度調(diào)整申請書

貸款證額度調(diào)整申請書

保田信用社：

本人，男，漢族，身份證號(hào)碼：；住保田鎮(zhèn)甘河村下甘河一組，貸款證編號(hào)：；本人因擴(kuò)大養(yǎng)殖規(guī)模的需要，原貸款證額度不能滿足養(yǎng)殖生產(chǎn)經(jīng)營的需要，特向貴單位申請，將我的貸款證額度調(diào)整至陸萬元整，望貴單位及領(lǐng)導(dǎo)予以批準(zhǔn)為謝。

此致

敬禮

申請人：

年月日

第四篇：大額度資金管理制度執(zhí)行情況匯報(bào)

大額度資金管理制度執(zhí)行情況匯報(bào)

西和縣發(fā)改局

2011年3月8日

近年來，我局嚴(yán)格按照國家、省市有關(guān)項(xiàng)目管理辦法，對涉及我局的國債資金、擴(kuò)大內(nèi)需資金、鞏固退耕還林成果項(xiàng)目資金進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范的管理，不斷完善資金撥付程序和資金報(bào)賬程序，有力的促進(jìn)了項(xiàng)目資金安全有序有效運(yùn)行，為提高提高投資效益發(fā)揮了重要作用，產(chǎn)生的良好的效果。一是資金規(guī)范管理，維護(hù)了項(xiàng)目計(jì)劃的嚴(yán)肅性；二是強(qiáng)化了項(xiàng)目的監(jiān)管，規(guī)范了項(xiàng)目運(yùn)作；三是基本杜絕了項(xiàng)目資金跑、冒、滴、漏現(xiàn)象；四是建立健全了一套行之有效的資金管理程序。我們的主要做法是：

一是強(qiáng)化制度建設(shè)，資金管理到位。按照國家、省、市、縣有關(guān)資金管理辦法執(zhí)行，并不斷完善相關(guān)制度建設(shè)，做到有章可循，主要依據(jù)隴政發(fā)[2006]131號(hào)《關(guān)于隴南市政府投資項(xiàng)目管理暫行辦法等六個(gè)辦法的通知》、西政辦發(fā)[2009]63號(hào)《西和縣政府投資項(xiàng)目管理辦法的通知》以及以工代賑、鞏固退耕還林成果、擴(kuò)大內(nèi)需、庫區(qū)后期移民扶持、國債項(xiàng)目等相關(guān)管理規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，提出了項(xiàng)目資金報(bào)賬管理制度，制訂了項(xiàng)目資金報(bào)賬申請書，在審核項(xiàng)目資金資料及資金使用計(jì)劃的基礎(chǔ)上，按照工作進(jìn)度，采取開工前預(yù)撥30—50%，實(shí)施中

按項(xiàng)目進(jìn)度撥付50—90%，項(xiàng)目完工驗(yàn)收前預(yù)留10%的尾欠資金作為質(zhì)量保證金，待財(cái)政部門對工程決（結(jié)）算審核批復(fù)、并驗(yàn)收后，再撥付尾留資金。資金撥付實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目單位申報(bào)，我局和財(cái)政部門審核撥付，強(qiáng)化了資金的監(jiān)管，確保了資金使用的規(guī)范化。

二是?？顚Ｓ茫忾]運(yùn)行。各類國家專項(xiàng)資金實(shí)行專戶儲(chǔ)存，封閉運(yùn)行，確保了?？顚Ｓ?，嚴(yán)禁挪作它用，保證了項(xiàng)目資金足額落實(shí)到位，充分發(fā)揮了投資效益，提高了項(xiàng)目建設(shè)質(zhì)量，嚴(yán)格實(shí)行“三?！惫芾?，及設(shè)立專戶、建專帳，定專人。資金撥付堅(jiān)持按項(xiàng)目計(jì)劃，工程進(jìn)度和質(zhì)量分階段驗(yàn)收撥款，堅(jiān)持部門聯(lián)審制，項(xiàng)目單位先做事，后報(bào)賬，從而保證了專項(xiàng)資金專款專用，有效防止了截留，擠占和挪用。

三是加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，提高資金運(yùn)作和調(diào)度。我局全力搞好財(cái)政部門與項(xiàng)目部門的協(xié)調(diào)，嚴(yán)格執(zhí)行資金跟項(xiàng)目走，項(xiàng)目跟計(jì)劃走，計(jì)劃跟著規(guī)劃和設(shè)計(jì)走的原則，做到兩個(gè)部門相互協(xié)商，相互配合，工作中做到相互合作，使資金調(diào)撥和項(xiàng)目進(jìn)程融為一體。

盡管我們在資金管理上取得了一定的成績，但也存在著不同程度的困難和問題：一是個(gè)別項(xiàng)目報(bào)賬不規(guī)范，主要表現(xiàn)在報(bào)賬程序不合規(guī)，報(bào)賬手續(xù)不完善，報(bào)賬資料不完整。個(gè)別項(xiàng)目單位沒有完全按國債資金管理程序辦事，帳物不符。

二是對資金的跟蹤管理上做的不夠。主要是項(xiàng)目資金到實(shí)施單位后，進(jìn)一步的跟蹤監(jiān)督困難。

為此我們在今后工作中努力做好以下幾個(gè)方面：

1、嚴(yán)格專項(xiàng)資金預(yù)算執(zhí)行，確保專項(xiàng)資金及時(shí)到位。對人大通過的財(cái)政預(yù)算要認(rèn)真落實(shí)，不留缺口，不虛列支出。要細(xì)化本級(jí)預(yù)算項(xiàng)目，強(qiáng)化預(yù)算約束，及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)算執(zhí)行中存在的問題，及時(shí)采取措施解決，對上級(jí)財(cái)政部門安排的項(xiàng)目要優(yōu)先調(diào)度資金，及時(shí)撥付到項(xiàng)目，嚴(yán)禁截留、擠占、挪用專項(xiàng)資金，保證支出預(yù)算的完成。

2、規(guī)范資金管理行為，提高資金使用效益。一是規(guī)范項(xiàng)目資金的分配行為，項(xiàng)目資金必須按照“公開、公平、公正”的原則來分配，不斷完善“因素法”。項(xiàng)目資金分配過程要公開化，提高透明度，推行重大項(xiàng)目資金公示制。二是規(guī)范項(xiàng)目資金使用行為，項(xiàng)目資金的使用過程就是資金落實(shí)到項(xiàng)目，發(fā)揮效益的過程，要按進(jìn)度按項(xiàng)目實(shí)施方案撥款，不得擅自變更項(xiàng)目地點(diǎn)、補(bǔ)助環(huán)節(jié)、補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)和項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容，嚴(yán)禁截留、擠占、挪用。三是嚴(yán)格實(shí)行縣級(jí)報(bào)賬制，要做到報(bào)賬程序規(guī)范，報(bào)賬手續(xù)完備，會(huì)計(jì)核算合規(guī)，對農(nóng)戶有現(xiàn)金或材料補(bǔ)助的要實(shí)行公示或村級(jí)財(cái)務(wù)公開制度。

3、構(gòu)建資金監(jiān)管體系，加大專項(xiàng)資金的監(jiān)督檢查力度。一是實(shí)行全過程監(jiān)督檢查，主要加強(qiáng)對項(xiàng)目資金的申報(bào)、立

項(xiàng)、分配、使用、驗(yàn)收等整個(gè)管理過程的監(jiān)督檢查，參與項(xiàng)目事前、事中、事后的管理工作，做到日常監(jiān)督與專項(xiàng)檢查相結(jié)合，重點(diǎn)檢查、分片檢查、交叉檢查相結(jié)合，嚴(yán)把“項(xiàng)目關(guān)”和“資金關(guān)”，監(jiān)督好項(xiàng)目實(shí)施單位，確保資金及時(shí)、足額到位和按項(xiàng)目實(shí)施方案使用，確保項(xiàng)目的完成。二是接受相關(guān)方面的監(jiān)督。接受人大對項(xiàng)目投入的監(jiān)督，接受審計(jì)、財(cái)政監(jiān)督、監(jiān)察部門的監(jiān)督和社會(huì)輿論監(jiān)督。

第五篇：銀行貸款資金需求額度測算

附件1：

流動(dòng)資金貸款總額度確定方法

流動(dòng)資金貸款總額度應(yīng)基于****愿意承擔(dān)的借款人風(fēng)險(xiǎn)限額、借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營所需營運(yùn)資金與現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款的差額，并充分考慮借款人所屬行業(yè)、經(jīng)營規(guī)模、發(fā)展階段、談判地位等影響因素綜合確定。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下步驟確定借款人的流動(dòng)資金貸款總額度：

一、測算借款人營運(yùn)資金需求

（一）測算公式

營運(yùn)資金需求＝上銷售收入×（1－上銷售利潤率）×（1＋預(yù)計(jì)銷售收入年增長率）/營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)

其中：營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)＝360/(存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)+應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＋預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù))周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/周轉(zhuǎn)次數(shù)

應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售收入/平均應(yīng)收賬款余額 預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售收入/平均預(yù)收賬款余額 存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售成本/平均存貨余額 預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售成本/平均預(yù)付賬款余額 應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售成本/平均應(yīng)付賬款余額

（二）關(guān)鍵指標(biāo)及參數(shù)說明

1．存貨、應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款、預(yù)收賬款、預(yù)付賬款一般應(yīng)基于借款人所能提供的最新報(bào)表，因非常規(guī)因素導(dǎo)致借款人財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不能反映其實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營情況的，可根據(jù)實(shí)際情況合理調(diào)整。2．為確保借款人在波動(dòng)的經(jīng)營環(huán)境中保持適度流動(dòng)性，周轉(zhuǎn)天數(shù)計(jì)算時(shí)可根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)考慮一定的保險(xiǎn)系數(shù)，一般不應(yīng)超過1.5。

3．預(yù)計(jì)銷售收入年增長率一般應(yīng)根據(jù)過去三年的平均增長率估算。有充分證據(jù)證明（例如已有訂單和明確意向訂單）借款人存在超常發(fā)展需求的，可按實(shí)際需求估算其銷售收入年增長率。

（三）特殊處理

1．對于經(jīng)營時(shí)間不足一年、沒有可供測算財(cái)務(wù)報(bào)表的借款人，或有充足證據(jù)證明按上述方法測算不符合借款人生產(chǎn)經(jīng)營特點(diǎn)的，可按分項(xiàng)詳細(xì)估算法、擴(kuò)大指標(biāo)法或其他合理方法測算其營運(yùn)資金需求。

2．借款人的其他應(yīng)收款/其他應(yīng)付款金額較大的，其合理部分應(yīng)計(jì)入增加/減少營運(yùn)資金占用。

3．對季節(jié)性生產(chǎn)借款人，可按每年的連續(xù)生產(chǎn)時(shí)段作為計(jì)算周期估算營運(yùn)資金需求（此時(shí)貸款期限應(yīng)根據(jù)回款周期合理確定）。

二、測算借款人實(shí)際需要的流動(dòng)資金貸款量

（一）計(jì)算公式

借款人實(shí)際需要的流動(dòng)資金貸款量=營運(yùn)資金量－借款人自有資金－現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款－其他渠道提供的營運(yùn)資金

（二）各項(xiàng)目說明

1．借款人自有資金：指借款人的長期負(fù)債和所有者權(quán)益在支持借款人長期資產(chǎn)之后剩余的、可用于支持營運(yùn)資金的部分，即借款人自有資金=非流動(dòng)負(fù)債+所有者權(quán)益-非流動(dòng)資產(chǎn)。

2．現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款：指借款人已經(jīng)發(fā)生的流動(dòng)資金貸款。原貸款銀行為建設(shè)銀行、或流動(dòng)資金貸款類額度項(xiàng)下貸款用于置換/歸還他行流動(dòng)資金貸款的，可不扣除；借款人短期貸款中來源于有追索權(quán)票據(jù)貼現(xiàn)的部分，可不扣除。

3．其他渠道提供的營運(yùn)資金：借款人發(fā)行的除貸款外的其他短期融資工具，如短期融資券等。

三、確定流動(dòng)資金貸款總額度

在******銀行愿意承擔(dān)的借款人風(fēng)險(xiǎn)限額內(nèi)，根據(jù)測算所得“借款人實(shí)際需要的流動(dòng)資金貸款量”確定借款人的流動(dòng)資金貸款總額度。有以下情形之一的，可以例外處理：

（一）借款人有預(yù)付多期租金（經(jīng)營租賃項(xiàng)下）等大額支出事項(xiàng)，可在交易真實(shí)性的基礎(chǔ)上，確保有效控制用途和回款情況下，根據(jù)實(shí)際交易需求確定流動(dòng)資金總額度。

（二）對于不能提供可靠財(cái)務(wù)報(bào)表的小企業(yè)融資，可經(jīng)過現(xiàn)場調(diào)查和財(cái)務(wù)報(bào)表還原后測算，也可在有充足可靠的押品等風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、確保有效控制用途和回款的情況下，根據(jù)實(shí)際交易需求確定流動(dòng)資金總額度。

（三）對事業(yè)單位、非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等特殊借款人，其財(cái)務(wù)報(bào)表中沒有存貨、應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款、預(yù)收賬款、預(yù)付賬款等相關(guān)數(shù)據(jù)項(xiàng)的，可使用其報(bào)表中的類似數(shù)據(jù)項(xiàng)測算，沒有類似數(shù)據(jù)項(xiàng)的，可根據(jù)實(shí)際交易需求確定流動(dòng)資金貸款總額度。

（四）對于因涉及國家機(jī)密等特殊政策原因確實(shí)無法提供財(cái)務(wù)報(bào)表的事業(yè)單位，可在同級(jí)財(cái)政部門或者上級(jí)財(cái)務(wù)主管部門批準(zhǔn)的前提下，在明確還款來源的基礎(chǔ)上確定流動(dòng)資金貸款總額度。

（五）其他合理情形