第一篇：證券

中國聯(lián)通[600050] 公司概況：

中國聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)通信集團有限公司（簡稱“中國聯(lián)通”），于2008年10月15日由原中國聯(lián)通紅籌公司、中國網(wǎng)通紅籌公司合并成立，是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，于1994年7月19日成立的我國唯一一家能提供全面電信基本業(yè)務(wù)的綜合性電信運營企業(yè)。2000年6月21日、22日分別在香港紐約成功上市，進入國際資本市場運營，并于一 年之內(nèi)成為香港恒生指數(shù)股。它標(biāo)志著中國聯(lián)通全面與國際接軌取得了階段性成果。在新機制下建立的300多個分公司和11個子公司遍布全國31個省、自治區(qū)、直轄市以及澳門特別行政區(qū)，為服務(wù)提供了堅實的保障。是中央直接管理的國有重要骨干企業(yè)。2008年5月23日，中國聯(lián)通分拆雙網(wǎng)，其中CDMA網(wǎng)絡(luò)并入中國電信，從2008年10月01日正式開始分拆，133和153號段正式并入中國電信，聯(lián)通停止CDMA業(yè)務(wù)，保留GSM網(wǎng)絡(luò)與中國聯(lián)通組成新的聯(lián)通集團。2008年10月1日，CDMA網(wǎng)絡(luò)正式移交中國電信運營。2008年10月15日，中國聯(lián)通、中國網(wǎng)通集團公司正式合并。2009年1月7日經(jīng)國務(wù)院同意，中國聯(lián)合通信有限公司與中國網(wǎng)絡(luò)通信集團公司重組合并，新公司名稱為中國聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)通信集團有限公司，由國資委代表國務(wù)院對其履行出資人職責(zé)。

主要業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍包括：

GSM移動通信業(yè)務(wù)、WCDMA移動通信業(yè)務(wù)、固網(wǎng)通信業(yè)務(wù)（包括固定電話、寬帶）、國內(nèi)國際長途電話業(yè)務(wù)（接入號193）、批準(zhǔn)范圍的本地電話業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)通信業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)（接入號16500）、IP電話業(yè)務(wù)（接入號17910/17911）、衛(wèi)星通信業(yè)務(wù)、電信增值業(yè)務(wù)、以及與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他電信業(yè)務(wù)。

公司核心競爭力（護城河）：

(1)移動通信：中國聯(lián)通主營移動通信、國際國內(nèi)長途通信、數(shù)據(jù)通信和互聯(lián)網(wǎng)及尋呼等綜合電信業(yè)務(wù)，通過聯(lián)通BVI公司及其子公司中國聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)通信(香港)股份有限公司控股中國聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)通信有限公司，聯(lián)通運營公司是一家在中國境內(nèi)提供綜合電信服務(wù)的大型電信公司，其經(jīng)聯(lián)通集團授權(quán)在中國境內(nèi)提供3G(WCDMA)通信服務(wù)。聯(lián)通集團由原中國網(wǎng)通和原中國聯(lián)通的基礎(chǔ)上合并而成，在國內(nèi)31個省(自治區(qū)、直轄市)和境外多個國家和地區(qū)設(shè)有分支機構(gòu)，是中國唯一一家同時在紐約、香港、上海三地上市的電信運營企業(yè)。截至2011年6月30日，公司移動用戶總數(shù)達到18161萬戶，同比增長15.7％，其中，3G用戶滲透率達到13.2％。

(2)3G業(yè)務(wù)：聯(lián)通集團于2009年1月7日獲得由中華人民共和國工業(yè)和信息化部發(fā)放的WCDMA第三代數(shù)字蜂窩移動通信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可，經(jīng)工信部批準(zhǔn)，聯(lián)通集團授權(quán)公司持有的下屬公司—中國聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)通信有限公司在全國范圍內(nèi)經(jīng)營WCDMA第三代數(shù)字蜂窩移動通信業(yè)務(wù)。09年8月28日，集團與蘋果公司就未來三年內(nèi)iPhone手機合作銷售達成協(xié)議。2011年上半年，公司積極優(yōu)化3G產(chǎn)品、補貼、終端、渠道等方面的營銷政策，有步驟的擴大目標(biāo)用戶群，3G業(yè)務(wù)呈現(xiàn)規(guī)模、快速增長勢頭，累計凈增用戶988.5萬戶，用戶總數(shù)達到2394.5萬戶；用戶ARPU為117.5元，同比下降11.7％；實現(xiàn)服務(wù)收入136億元，同比增長235.2％，季度平均環(huán)比增幅達到31.7％。

(3)WCDMA規(guī)模優(yōu)勢：WCDMA源于歐洲和日本幾種技術(shù)的融合，其優(yōu)勢在于GSM的廣泛采用，能為其升級帶來方便。WCDMA最大的優(yōu)勢在于其產(chǎn)業(yè)鏈的成熟度。西歐、日本、亞太等區(qū)域的領(lǐng)先運營商在網(wǎng)絡(luò)部署、業(yè)務(wù)規(guī)劃、用戶發(fā)展上都積累了大量的經(jīng)驗，可以為中國運營商在網(wǎng)絡(luò)部署和運營中所借鑒。

(4)GSM網(wǎng)絡(luò)：公司已與69個國家和地區(qū)的133個運營商開通了GPRS國際漫游來訪業(yè)務(wù)，與27個國家和地區(qū)的46個運營商開通了GPRS國際漫游出訪業(yè)務(wù)。2010年GSM用戶凈增852.1萬戶，達到15336.6萬戶，同比增長5.9%。GSM用戶通信使用量達到4710億分鐘，同比增長11.3%，平均每月每用戶通話分鐘數(shù)（MOU）為262.9分鐘，同比增長4.3%；平均每用戶每月收入（ARPU）為39.5元，同比下降4.1%。炫鈴業(yè)務(wù)用戶凈增1804.1萬戶，達到6726.1萬戶，比上年增長36.7%，用戶滲透率從上年的34.0%上升到43.9%。手機上網(wǎng)用戶凈增1102.3萬戶，達到5581.2萬戶，比上年增長24.6%，用戶滲透率從上年的30.9%上升到36.4%。2011年上半年，公司GSM業(yè)務(wù)保持平穩(wěn)增長，累計凈增用戶429.9萬戶，用戶總數(shù)達到15766萬戶；用戶ARPU為38.3元，同比下降3.8％；實現(xiàn)服務(wù)收入368.27億元，同比增長2.1％。

(5)固網(wǎng)寬帶：已與160多家境外運營商建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系，提供國際語音、國際專線、國際數(shù)據(jù)、國際互聯(lián)網(wǎng)等各類國際產(chǎn)品服務(wù)。2010年固網(wǎng)寬帶用戶凈增867.4萬戶，達到4722.4萬戶，比上年增長22.5%。2M及以上固網(wǎng)寬帶用戶占比達到86.8%，比上年提高3.6個百分點。4M及以上固網(wǎng)寬帶用戶占比達到29.6%。固網(wǎng)寬帶內(nèi)容和應(yīng)用業(yè)務(wù)用戶達到1860.6萬戶，占固網(wǎng)寬帶用戶比例達到39.4%。固網(wǎng)寬帶平均每用戶每月收入（ARPU）為57.1元，與上年基本持平。2011年上半年，公司寬帶業(yè)務(wù)累計凈增用戶509.8萬戶，用戶總數(shù)達到5232萬戶，同比增長19.6%；實現(xiàn)寬帶服務(wù)收入177.58億元，同比增長19.0%。

(6)固話業(yè)務(wù)：公司積極推廣融合業(yè)務(wù)，開發(fā)語音增值產(chǎn)品，通過多業(yè)務(wù)捆綁和話務(wù)量營銷，努力減緩固話業(yè)務(wù)下滑。2010年本地電話用戶比上年減少618.7萬戶，達到9663.5萬戶，比上年下降6.0%。其中無線市話用戶比上年減少531.9萬戶，達到1342.3萬戶。平均每月每用戶本地電話通話次數(shù)（MOU）（不含撥號上網(wǎng)）為128.8次，比上年下降10.2%；平均每用戶每月收入（ARPU）為28.9元，比上年下降8.0%。2011年上半年，本地電話用戶累計流失117.7萬戶，用戶總數(shù)達到9545.8萬戶。

(7)收購母公司資產(chǎn)：09年1月股東大會批準(zhǔn)以64.3億元的價格收購聯(lián)通集團和網(wǎng)通集團的相關(guān)電信業(yè)務(wù)和資產(chǎn)，分別為，網(wǎng)通集團目前在南方21省、市(區(qū))經(jīng)營的固網(wǎng)業(yè)務(wù)和聯(lián)通集團在四川省和重慶市經(jīng)營的本地固話業(yè)務(wù)及其與業(yè)務(wù)運營相關(guān)的債權(quán)和債務(wù)；聯(lián)通集團在天津市擁有的本地固話資產(chǎn)以及經(jīng)營的本地固話業(yè)務(wù)及其相關(guān)的資產(chǎn)和負債；網(wǎng)通集團通過其下屬子公司在北方10省、市(區(qū))擁有的北方一級干線傳輸資產(chǎn)以及聯(lián)通集團持有的聯(lián)通興業(yè)科貿(mào)、中訊郵電咨詢設(shè)計院和聯(lián)通新國信通信三家電信服務(wù)子公司100%的股權(quán)；還將向聯(lián)通集團租賃南方21省的固網(wǎng)資產(chǎn)，租賃的初始期限為兩年。2011年和2012年度租賃費分別為24億和26億元。

(8)外資合作概念：聯(lián)通紅籌公司和西班牙電信已于09年10月完成相互向?qū)Ψ阶鞒鱿喈?dāng)于10億美元的投資，實施方式為西班牙電信以每股11.17港元的價格認購69391.2萬股新聯(lián)通股份，對價為西班牙電信通過其全資子公司Telefónica Internacional S.A.U.以每股17.24歐元的價格向聯(lián)通紅籌公司轉(zhuǎn)讓4073.07萬股西班牙電信庫存股作為出資。交易完成后，聯(lián)通紅籌公司持有西班牙電信已發(fā)行股本中約0.87%的股份，而西班牙電信間接持有聯(lián)通紅籌公司已發(fā)行股本的比例將從約5.38%增至約8.06%；雙方同意建立戰(zhàn)略聯(lián)盟，以基于相互的網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)模式和經(jīng)驗進行合作，借以加強彼此的業(yè)務(wù)。

(9)間接持有聯(lián)通紅籌公司：公司持有中國聯(lián)通（BVI）有限公司82.10%股權(quán)，中國聯(lián)通（BVI）有限公司持有聯(lián)通紅籌公司41.27%股權(quán)；相當(dāng)于聯(lián)通A股股東權(quán)益=0.37*聯(lián)通紅籌股東權(quán)益。

投資建議：

總體而言,短期內(nèi)對于聯(lián)通不會有實質(zhì)性影響,股價波動屬于市場過激表現(xiàn),下跌即是買入機會。長期來看,有助于提高聯(lián)通寬帶用戶的使用感知,對其寬帶業(yè)務(wù)起到一定促進,繼續(xù)強烈推薦。-i& ])d% ^4 w.u0 ?;[-C;# G: @

同時看好由此帶來的光通信板塊的快速增長,標(biāo)的公司包括烽火通信、光迅科技、日海通訊、中興通訊等,建議關(guān)注這些公司的投資機會。% ], M1 f* H# ^

維持“強烈推薦-A”投資評級:我們認為,公司3G用戶未來將持續(xù)高增長,公司已經(jīng)渡過經(jīng)營拐點,業(yè)績將大幅增長。預(yù)測公司2011-2013年EPS分別為0.12/0.32/0.53元,維持“強烈推薦-A”投資評級,給予公司6個月目標(biāo)價8.00元。

第二篇：證券基礎(chǔ)知識

易考網(wǎng)——金融培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)品牌

證券基礎(chǔ)知識

1、下列不屬于常備借貸便利的主要特點的是（）

A由金融機構(gòu)主動發(fā)起，金融機構(gòu)可根據(jù)自身流動性需求申請常備借貸便利 B常備借貸便利是中央銀行與金融機構(gòu)“一對一”交易，針對性強 C常備借貸便利是中央銀行與金融機構(gòu)“一對多”交易，針對范圍廣 D常備借貸便利的交易對手覆蓋面廣，通常覆蓋存款金融機構(gòu) 正確答案：C 解析：常備借貸便利的主要特點有：由金融機構(gòu)主動發(fā)起，金融機構(gòu)可根據(jù)自身流動性需求申請常備借貸便利；常備借貸便利是中央銀行與金融機構(gòu)“一對一”交易，針對性強；常備借貸便利的交易對手覆蓋面廣，通常覆蓋存款金融機構(gòu)。

2、下列關(guān)于多層次資本市場的結(jié)構(gòu)特征說法不正確的是（）A美國資本市場體系規(guī)模最大，體系最復(fù)雜最合理

B美國證券市場的主板市場是以納斯達克為核心的全國性證券交易

C日本的交易所分為三個層次：全國性交易中心、地區(qū)性證券交易中心和場外交易市場

D倫敦證券交易所是英國全國性的集中市場，有著200多年歷史，是吸收歐洲資金的主要渠道 正確答案：B 解析：美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場。

3、下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的決定因素的說法錯誤的有（）

A法定準(zhǔn)備金率越高，貨幣乘數(shù)越??；反之，貨幣乘數(shù)越大

B商業(yè)銀行保有的超過法定準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱為超額準(zhǔn)備金率 C現(xiàn)金比率的高低與貨幣需求的大小負相關(guān) D在其他因素不變的情況下，定期存款對活期存款比率上升，貨幣乘數(shù)就會變大；反之，貨幣乘數(shù)會變小 正確答案：C 解析：現(xiàn)金比率的高低與貨幣需求的大小正相關(guān)。

4、證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則不包括（）A證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通的證券資金賬戶 B適當(dāng)性管理

C證券公司開立轉(zhuǎn)融通證券資金明細賬戶 D資金規(guī)定 正確答案：D 解析：證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則有：證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通的證券資金賬戶；適當(dāng)性管理；證券公司開立轉(zhuǎn)融通證券資金明細賬戶；業(yè)務(wù)合同；保證金規(guī)定。

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5、下列關(guān)于優(yōu)先股的說法中，不正確的是（）A收入穩(wěn)定 B風(fēng)險較大

C適宜中長線投資

D國外大部分優(yōu)先股為穩(wěn)健型投資者持有 正確答案：B 解析：常識題。優(yōu)先股的股息收益穩(wěn)定可靠，風(fēng)險較小。

第三篇：證券財務(wù)

1.匯票（Bill of Exchange，Draft）

匯票概述

國際貿(mào)易結(jié)算，基本上是非現(xiàn)金結(jié)算。使用以支付金錢為目的并且可以流通轉(zhuǎn)讓的債權(quán)憑證——票據(jù)為主要的結(jié)算工具。是由一人向另一人簽發(fā)的書面無條件支付命令，要求對方（接受命令的人）即期或定期或在可以確定的將來時間，向某人或指定人或持票來人支付一定金額。

匯票（Bill of Exchange，Draft）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

從以上定義可知，匯票是一種無條件支付的委托，有三個當(dāng)事人：出票人(the drawer)、付款人(the drawee)和收款人(the payee)。

匯票是隨著國際貿(mào)易的發(fā)展而產(chǎn)生的。國際貿(mào)易的買賣雙方相距遙遠，所用貨幣各異，不能像國內(nèi)貿(mào)易那樣方便地進行結(jié)算。從出口方發(fā)運貨物到進口方收到貨物，中間有一個較長的過程。在這段時間一定有一方向另一方提供信用，不是進口商提供貨款，就是出口商賒銷貨物。若沒有強有力中介人擔(dān)保，進口商怕付了款收不到貨，出口商怕發(fā)了貨收不到款，這種國際貿(mào)易就難以順利進行。后來銀行參與國際貿(mào)易，作為進出口雙方的中介人，開出信用證，一方面向出口商擔(dān)保，貨物運出口，開出以銀行為付款人的匯票，發(fā)到銀行，銀行保證付款，同時又向進口商擔(dān)保，能及時收到他們所進口的貨物單據(jù)，到港口提貨。

各國都對票據(jù)進行了立法。在判例法國家，票據(jù)法基本一致。很多大陸法國家都是《統(tǒng)一匯票本票法公約》（Geneva Uniform law on Bills of Exchange and Promissory Notes）的參約國。我國于1995年5月10日通過了 《中華人民共和國票據(jù)法》，并于1996年1月1日起施行。票據(jù)可分為匯票、本票和支票。國際貿(mào)易結(jié)算中以使用匯票為主。

匯票的種類

匯票可以分為以下幾種：

1、按出票人的不同──銀行匯票、商業(yè)匯票

銀行匯票（banker's draft）是出票人和付款人均為銀行的匯票。

商業(yè)匯票（commercial draft）是出票人為企業(yè)法人、公司、商號或者個人，付款人為其它商號、個人或者銀行的匯票。

4、按承兌人──商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票

商業(yè)承兌匯票（commercial acceptance bill）是以銀行以外的任何商號或個人為承兌人的遠期匯票。

銀行承兌匯票（banker's acceptance bill）承兌人是銀行的遠期匯票。

匯票使用過程中的各種行為，都由票據(jù)法加以規(guī)范。主要有出票、提示、承兌和付款。如需轉(zhuǎn)讓，通常應(yīng)經(jīng)過背書行為。如匯票遭拒付，還需作成拒絕證書和行使追索權(quán)。

匯票的票據(jù)行為簡圖如圖所示：

* 出票（Issue）。出票人簽發(fā)匯票并交付給收款人的行為。出票后，出票人即承擔(dān)保證匯票得到承兌和付款的責(zé)任。如匯票遭到拒付，出票人應(yīng)接受持票人的追索，清償匯票金額、利息和有關(guān)費用。

* 提示（Presentation）。提示是持票人將匯票提交付款人要求承兌或付款的行為，是持票人要求取得票據(jù)權(quán)利的必要程序。提示又分付款提示和承兌提示。

* 承兌（Acceptance）。指付款人在持票人向其提示遠期匯票時，在匯票上簽名，承諾于匯票到期時付款的行為。具體做法是付款人在匯票正面寫明“承兌（Accepted）”字樣，注明承兌日期，于簽章后交還持票人。付款人一旦對匯票作承兌，即成為承兌人以主債務(wù)人的地位承擔(dān)匯票到期時付款的法律責(zé)任。

* 付款（Payment）。付款人在匯票到期日，向提示匯票的合法持票人足額付款。持票人將匯票注銷后交給付款人作為收款證明。匯票所代表的債務(wù)債權(quán)關(guān)系即告終止。

* 背書（endorsement）。票據(jù)包括匯票是可流通轉(zhuǎn)讓的證券。根據(jù)我國《票據(jù)法》規(guī)定，除非出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”外，匯票的收款人可以以記名背書的方式轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利。即在匯票背面簽上自己的名字，并記載被背書人的名稱，然后把匯票交給被背書人即受讓人，受讓人成為持票人，是票據(jù)的債權(quán)人。受讓人有權(quán)以背書方式再行轉(zhuǎn)讓匯票的權(quán)利。在匯票經(jīng)過不止一次轉(zhuǎn)讓時，背書必須連續(xù)，即被背書人和背書人名字前后一致。對受讓人來說，所有以前的背書人和出票人都是他的“前手”，對背書人來說，所有他轉(zhuǎn)讓以后的受讓人都是他的“后手”，前手對后手承擔(dān)匯票得到承兌和付款的責(zé)任。在金融市場上，最常見的背書轉(zhuǎn)讓為匯票的貼現(xiàn)，即遠期匯票經(jīng)承兌后，尚未到期，持票人背書后，由銀行或貼現(xiàn)公司作為受讓人。從票面金額中扣減按貼現(xiàn)率結(jié)算的貼息后，將余款付給持票人。

* 拒付和追索（Dishonour＆Recourse）。持票人向付款人提示，付款人拒絕付款或拒絕承兌，均稱拒付。另外，付款人逃匿、死亡或宣告破產(chǎn)，以致持票人無法實現(xiàn)提示，也稱拒付。出現(xiàn)拒付，持票人有追索權(quán)。即有權(quán)向其前手（背書人、出票人）要求償付匯票金額、利息和其他費用的權(quán)利。在追索前必須按規(guī)定作成拒絕證書和發(fā)出拒付通知。拒絕證書，用以證明持票已進行提示而未獲結(jié)果，由付款地公證機構(gòu)出具，也可由付款人自行出具退票理由書，或有關(guān)的司法文書。拒付通知。用以通知前手關(guān)于拒付的事實，使其準(zhǔn)備償付并進行再追索。

什么是貼現(xiàn)

貼現(xiàn)是指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是銀行向持票人融通資金的一種方式。

貼現(xiàn)一般是指商業(yè)票據(jù)的貼現(xiàn)（也有銀行正對匯票的貼現(xiàn)——對于商業(yè)銀行銀票貼現(xiàn)風(fēng)險較低），亦即企業(yè)或個人將未到期的商業(yè)票據(jù)（或銀行承兌匯票）交給商業(yè)銀行，商業(yè)銀行受理后，按票面金額扣除貼現(xiàn)日至匯票到期前一日止的利息后的凈額交給貼現(xiàn)申請人。

再貼現(xiàn)的操作同貼現(xiàn)基本一樣，只是貼現(xiàn)雙方變成了商業(yè)銀行和中央銀行，即商業(yè)銀行向中央銀行的貼現(xiàn)行為。它是中央銀行的一種業(yè)務(wù)。即商業(yè)銀行在資金短缺時，將對工商業(yè)或個人貼現(xiàn)的票據(jù)，轉(zhuǎn)向中央銀行再行貼現(xiàn)。中央銀行根據(jù)銀根松緊，扣除再貼現(xiàn)的利息，向商業(yè)銀行兌現(xiàn)現(xiàn)款。

簡單來說：

貼現(xiàn)就是持商票或銀票向商業(yè)銀行貼現(xiàn)。再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行持票再向央行貼現(xiàn)。

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)則是商業(yè)銀行持票向其他商業(yè)銀行進行貼現(xiàn)。

第四篇：證券實習(xí)

福州外語外貿(mào)學(xué)院

暑 期 實習(xí)報 告

系 別 姓 名 班 級 專業(yè)名稱 學(xué) 號 實習(xí)單位

實習(xí)時間

銀河證券股份有限公司暑期實習(xí)報告

烈日炎炎照耀著神州的大地，正如同我對實習(xí)的希冀一樣。暑假期間我投入了對本人所學(xué)專業(yè)證券投資與管理實踐操作的實習(xí)中——進入銀河證券股份有限公司光大紫陽路營業(yè)部學(xué)習(xí)和實習(xí)。在這里短短四個星期的實習(xí)生活中，收獲如同金秋的碩果一樣的累累。我不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是認識了許多有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗的專業(yè)人士。在這段短暫的時間里我不僅僅從客觀上對自己在學(xué)校里所學(xué)的知識有了感性的認識，使自己更加充分地了解了理論與實際相結(jié)合的重要性。同時從各位伙伴身上我也深深的體會到了職業(yè)責(zé)任的真正精髓，為我將來的職業(yè)定位做了一個完美的詮釋。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認識實現(xiàn)了從理論到實踐的飛躍。并在最后的幾天和老師交流，學(xué)習(xí)，這種交流是理論徹底和實踐結(jié)為一體，其體驗更為深刻。再次感謝這三十天里所有和我相識的人們，短短一個月教會我的東西必將終身受用無窮。

本次實習(xí)的內(nèi)容多集中于銀行業(yè)務(wù)和如何在銀行開展自己的業(yè)務(wù)等工作方面，其中觀察師傅如何在銀行開展工作使我比較全面地理解銀行對于一個新人的意義。不僅如此，還要非常熟悉銀行的各項業(yè)務(wù)，以方便自己在幫助客戶的時候，為的是給客戶留下個好印象，并將最終發(fā)展成為自己的客戶。俗話說，不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海，我現(xiàn)在只有在銀行慢慢熟悉，積累客戶資源，才能在這行做得更久更長遠實現(xiàn)自己的人生目標(biāo)。

從這次實習(xí)中，我體會到，只有將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗所學(xué)到的知識，這才是我們學(xué)習(xí)與實習(xí)的真正目的。

積極的參與銀行大堂的協(xié)調(diào)工作更是讓我深切明白何時采取何種的溝通模式在待人接物的過程中的重要性，或許學(xué)校再大也僅僅只是一個相對的“小社會”，而就算社會在小也是一個絕對的大課堂，短暫的經(jīng)歷讓我明白社會既不像學(xué)校那般單純，也不像我所想象的那么灰暗和骯臟，小小的銀行大廳內(nèi)每天都會堆積形形色色的人物，確實存在少數(shù)蠻橫無禮的客戶讓人無可奈何甚至是憤怒，但是也不乏許多溫馨和感動的場面，顧客一聲簡單的謝謝終會讓自己有種努力得到認可的充實感，或許這段經(jīng)歷讓我對“服務(wù)”二字有了更深刻的體會，對培養(yǎng)自己的服務(wù)意識起到極大的促進作用，這也是實習(xí)有一個收獲吧！

最初我過分關(guān)心對股票的技術(shù)分析，對各種理論沉迷不已。但前輩提醒，要養(yǎng)成良好的投資習(xí)慣，在技術(shù)分析之外，我們更應(yīng)該關(guān)心股票的基本面的分析看似只有做長線投資時才用的著，但是一個沒有業(yè)績支撐的股票其安全性和穩(wěn)定性也不會很高。做投資不是作投機，查看上市公司的公司情況和財務(wù)狀況是十分必要的。在對基本面分析的過程中我認識到了自己在財務(wù)知識上的缺陷，看不懂資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表，對于資金周轉(zhuǎn)狀況也不是很明白。在今后的學(xué)習(xí)中，將有意識的補充這類知識。不一定每個人都得像會計一樣會算帳，但每個人都應(yīng)該有了解資產(chǎn)狀況和投資理財?shù)哪芰Α?/p>

實習(xí)之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟

悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請假來營業(yè)部，真的很不方便。

和銀行一樣，證券公司也都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機子，有什么問題也不能很及時的能解決。

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報銷了，很有點報復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩；

四、經(jīng)過一個月的實習(xí)，也想對自己和股民提一些建議

（一）正確認識股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富,同時也能讓你的財富化為烏有。

對于投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關(guān)系呢?著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、清晰的認識?；厥装头铺氐某晒χ罚覀兛梢钥闯鏊且粋€用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。

要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投

（二）樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進。當(dāng)你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價值，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會市場變化,也不擔(dān)心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必須樹立一個正確的投資觀念,然后堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己,也為成功交納了許多學(xué)費,遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險 我不知道該怎么樣強調(diào)這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。

雖然這次實習(xí)時間很短,有過歡笑和成功，也有磕磕碰碰,更有過失敗和挫折。但這次實習(xí)的是很有必要,也很有意義，同時更是一次令人非常難忘的經(jīng)歷。我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力。

還有我學(xué)到不僅是對證券專業(yè)的知識，更多地是為人處事的學(xué)習(xí)，學(xué)會了更多的寬容、更多的諒解、更多的不恥下問。還有就是處理問

題會從全面性看待與分析，做事會比較有邏輯性與層次感。這些體會，對以后的生活會有很大的影響效用，這段實訓(xùn)歷練，對以后工作會有積極的作用。對整個人生，會是一種健全、穩(wěn)重的升華。

總之在實習(xí)過程中讓我了解到：凡事積極肯干、虛心好學(xué)、工作認真負責(zé)。更要主動參與市場調(diào)查、與客戶進行交流、認真完成實習(xí)日記。從而具有較強的適應(yīng)能力，具備了一定的組織能力和溝通能力，才能勝任公司所交給的工作。

第五篇：證券試題

證券試題（3）

不定項選擇題（01-20）

二、不定項選擇題（本大題共60小題，前40道題每小題0.5分。后20道題每小題1分，共40分。以下各小題所給出的4個選項中，至少有一項符合題目要求）

1、積極主動的營銷者一般包括（）。

A、商品生產(chǎn)者 B、流通中的再加工者

C、專門銷售商品的中介機構(gòu) D、產(chǎn)品需求者

2、社會營銷觀念的決策主要由（）組成。

A、用戶需求 B、用戶利益

C、企業(yè)利益 D、社會利益

3、證券公司是指依照（）設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

A、《中華人民共和國公司法》 B、《中華人民共和國證券法》

C、《中華人民共和國反洗錢法》 D、《證券公司監(jiān)督管理條例》

4、證券公司營銷的特點包括（）。

A、專業(yè)性的營銷 B、適應(yīng)性的營銷

C、持續(xù)性的營銷 D、注重公司形象和品牌的營銷

5、A股席位可以從事（）等證券買賣的席位。

A、A股 B、B股

C、債券 D、基金

6、在委托買賣證券的交易中，客戶作為委托人，享有一定的權(quán)利，主要有（）。

A、選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利

B、要求經(jīng)紀(jì)商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利

C、對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)

D、對證券交易過程的知情權(quán)

7、證券經(jīng)紀(jì)商在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時必須遵守以下規(guī)則（）。

A、不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

B、不得違背客戶的指令買賣證券

C、不得代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托

D、不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托。

8、根據(jù)市場需要，上海證券交易所可以接受下列方式的市價申報（）。

A、最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報

B、最優(yōu)5檔即時成交剩余轉(zhuǎn)限價申報

C、即時成交剩余撤銷申報

D、全額成交或撤銷申報

9、非柜臺委托形式有（）。

A、電話委托 B、傳真委托

C、函電委托 D、網(wǎng)上委托

10、上海證券交易所規(guī)定，接受會員競價交易申報的時間為每個交易日()。

A、9：15~9：25 B、9：30~11：30 C、13：00~15：00 D、9：20~9：25

11、我國內(nèi)地地目前存在的滾動交收周期有（）。

A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3

12、上海證券交易所規(guī)定，開盤集合競價期間，即時行情內(nèi)容包括（）。A、前收盤價 B、集合競價參考價格

C、虛擬匹配量 D、虛擬未匹配量

13、在上海證券交易所，計算收盤價漲跌幅偏離值時，對應(yīng)分類指數(shù)包括（）。

A、上證A股指數(shù) B、上證B股指數(shù)

C、中小企業(yè)板指數(shù) D、上證基金指數(shù)

14、為加強對交易清算系統(tǒng)的管理，確保交易清算系統(tǒng)的安全，應(yīng)采?。ǎ┐胧?。

A、身份認證 B、證件審核

C、密碼管理 D、指令記錄

15、（）不得兼任清算員。

A、電腦人員 B、財務(wù)人員

C、客服人員 D、營銷人員

16、下列（）符合深圳證券交易所交易證券的托管制度規(guī)定。

A、投資者在任一證券營業(yè)部買入證券，這些證券就自動托管在該證券營業(yè)部

B、投資者要賣出證券必須到證券托管營業(yè)部方能進行

C、投資者將一只證券的部分轉(zhuǎn)托管到其它營業(yè)部

D、投資者將多只證券轉(zhuǎn)托管到其它營業(yè)部

17、每個交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，上海證券交易所公告（）。

A、證券名稱 B、成交價

C、成交量 D、買賣雙方的名稱

18、當(dāng)上市公司出現(xiàn)（）時，證券交易所將對其股票交易實行退市風(fēng)險警示。

A、最近2年連續(xù)虧損

B、在法定期限內(nèi)未披露報告或者是半報告，公司股票已停牌2個月

C、最近一個會計的財務(wù)會計報告被注冊會計師出具無法表示意見或否定意見的審計報告

D、公司主要賬號被凍結(jié)

19、在證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)中，證券公司的主辦業(yè)務(wù)范圍包括（）。

A、對擬推薦在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司全體董事、監(jiān)事及高級管理人員進行輔導(dǎo)

B、辦理所推薦的股份轉(zhuǎn)讓公司掛牌事宜

C、發(fā)布關(guān)于所推薦轉(zhuǎn)讓公司公司的分析報告

D、受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認事宜

20、在宏觀經(jīng)濟分析中，先行性經(jīng)濟指標(biāo)包括（）。

A、利率水平B、貨幣供給

C、消費者預(yù)期 D、企業(yè)工資支出

不定項選擇題（21-40）

21、證券市場中，技術(shù)分析的要素包括（）

A、價格 B、成交量

C、時間 D、空間

22、公司規(guī)模變動特征和擴張潛力一般與其所處的（）相關(guān)，它是從微觀方面具體考察公司的成長性。

A、行業(yè)發(fā)展階段 B、市場結(jié)構(gòu)

C、經(jīng)營戰(zhàn)略 D、行業(yè)地位

23、有效市場細分的條件包括（）A、可度性和可接近性 B、差異性

C、有價值性 D、可行性

24、我國證券市場的自律性組織主要是（）

A、證券交易所 B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、登記結(jié)算公司 D、證監(jiān)會

25、我國對證券市場的監(jiān)督管 理遵循的原則（）

A、依法管理原則 B、保護投資者利益原則

C、公開、公平和公正原則 D、行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則

26、證券經(jīng)紀(jì)人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動，按《監(jiān)管條例》規(guī)定，將可能面臨的處罰包括（）。

A、責(zé)令改正，給予警告

B、沒收違法所得

C、沒有違法所得或違法所得不足三萬元的，處以三萬元以下罰款

D、撤銷任職資格或證券從業(yè)資格

27、《監(jiān)管條例》要求證券公司向證券經(jīng)紀(jì)人頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書，記載證券經(jīng)紀(jì)人（）等內(nèi)容。

A、經(jīng)紀(jì)人名稱 B、業(yè)務(wù)范圍

C、代理權(quán)限 D、責(zé)任義務(wù)

28、在保護客戶資產(chǎn)方面，《監(jiān)管條例》（）。

A、明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度

B、明確了證券公司客戶資產(chǎn)的性質(zhì)

C、對交易信息、資金信息的寄送、查詢作了具體的規(guī)定

D、明確客戶資產(chǎn)管理的重要意義

29、為建立健全組織機構(gòu)，在《公司法》、《證券法》的基礎(chǔ)上，《監(jiān)管條例》分別在（）的設(shè)立方面進行了規(guī)定。

A、獨立董事 B、薪酬與提名委員會

C、董事會秘書 D、證券公司合規(guī)負責(zé)人

30、《監(jiān)管條例》明確了證券公司了解客戶的原則，即要求證券公司在向客戶提（）的情況下，需要投資者的真實身份、財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗等情況進行審查。

A、證券資產(chǎn)管理

B、融資融券業(yè)務(wù)

C、投資建議并銷售證券類金融產(chǎn)品

D、咨詢服務(wù)

31、美國證券經(jīng)紀(jì)人的定期報告制度包括（）。

A、臨時報告 B、核心報告

C、預(yù)警報告 D、財務(wù)分析報告

32、證券交易所競交易的單筆申報最大數(shù)量不得超過100萬股（份）的是（）。

A、股票 B、基金

C、權(quán)證 D、債券

33、我國清算與交收實行（）原則。

A、凈額清算 B、共同對手方

C、銀貨對付 D、分級結(jié)算

34、證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，主要提供的服務(wù)有（）。

A、協(xié)助辦理開戶手續(xù) B、提供期貨行情信息、交易設(shè)施

C、代期貨公司、客戶收付期貨保證金

D、得用證券資金帳戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金

35、《監(jiān)管條例》從（）角度出發(fā)對證券經(jīng)紀(jì)人的基本業(yè)務(wù)素質(zhì)作了最基本的要求。

A、保護客戶利益

B、防范證券公司風(fēng)險

C、維護證券市場穩(wěn)定

D、防止系統(tǒng)風(fēng)險

36、《證券法》規(guī)定了證券交易行為的基本規(guī)范，主要包括（）。

A、禁止證券公司挪用客戶保證或客戶證券

B、實行證券發(fā)行上市保薦制度

C、健全證券公司內(nèi)部控制制度

D、明確證券公司高級管理人員任職資格管理制度

37、證券投資的兩大具體目標(biāo)是（）。

A、在風(fēng)險既定的條件下投資總額最大化

B、在風(fēng)險既定的條件下投資收益率最大化

C、在收益率既定的條件下投資收益率最大化

D、在投資總額既定的條件下風(fēng)險最小化

38、進行證券投資分析所采用的分析方法主要有（）。

A、基本分析法 B、數(shù)量化分析法

C、技術(shù)分析法 D、證券組合分析法

39、行業(yè)分析主要分析（）對證券價格的影響。

A、行業(yè)所發(fā)屬的不同市場類型 B、行業(yè)所處的不同生命周期

C、行業(yè)所處的不同政策環(huán)境 D、行業(yè)的業(yè)績

40、宏觀經(jīng)濟分析的基本方法包括（）。

A、要素分析法 B、數(shù)量化分析法

C、總量分析法 D、結(jié)構(gòu)法

不定項選擇題（41-60）

41、對股票市場供求雙方都產(chǎn)生重要影響的主要因素是（）。

A、宏觀經(jīng)濟環(huán)境 B、居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整

C、政策制度因素 D、機構(gòu)投資者的培育和壯大

42、衡量公司行業(yè)競爭地位的主要指標(biāo)是（）。

A、技術(shù)優(yōu)勢排名 B、創(chuàng)新能力高低

C、行業(yè)綜合排名 D、產(chǎn)品的市場占有率

43、產(chǎn)品的（）在衡量公司產(chǎn)品競爭力方面，占有重要地位。

A、銷售價格 B、競爭能力

C、市場占有情況 D、品牌戰(zhàn)略

44、產(chǎn)品的創(chuàng)新包括（）。

A、通過新核心技術(shù)的研制，開發(fā)出一種新產(chǎn)品或提高產(chǎn)品質(zhì)量

B、通過新工藝的研究，降低現(xiàn)在的生產(chǎn)成本，開發(fā)出一種新的生產(chǎn)方式

C、根據(jù)細分市場進行產(chǎn)品細分，實行產(chǎn)品差別化生產(chǎn)。

D、通過研究產(chǎn)品組成要素的新組合，獲得一種原料或半成品的新的供給來源

45、公司的相關(guān)利益者包括（）等主要利益相關(guān)者。

A、員工 B、債權(quán)人 C、供應(yīng)商 D、客戶

46、公司業(yè)務(wù)人員應(yīng)該具有的素質(zhì)是（）。

A、專業(yè)技術(shù)能力 B、對企業(yè)的忠誠度、責(zé)任感

C、團隊合作精神 D、創(chuàng)新能力

47、證券市場行為最基本的表現(xiàn)是（）

A、價格 B、成交價

C、成交量 D、時間

48、市場波動具有三種，即（）。

A、主要趨勢 B、次要趨勢

C、短暫趨勢 D、長期趨勢

49、在證券投資技術(shù)分析中，常見的切線有（）。

A、趨勢線 B、心理線

C、黃金分割線 D、甘氏線

50、當(dāng)開盤價或收盤價正好與最低價相等埋，K線會呈現(xiàn)（）。

A、光頭陽線 B、光頭陰線

C、光腳陽線 D、光腳陰線

51、沒有實體的K線圖有（）。

A、一字型 B、T字型

C、倒T字型 D、十字星

52、趨勢的方向有（）

A、垂直 B、水平

C、上升 D、下降

53、描述價格變動的趨勢線分為（）

A、瞬間趨勢線 B、中期趨勢線

C、短期趨勢線 D、長期趨勢線

54、關(guān)于趨勢線和軌道線，以下說法正確的是（）。

A、軌道線和趨勢線是相互合作的一對

B、先有趨勢線，后有軌道線

C、趨勢線可以單獨存在D、軌道線可以單獨存在

55、下列（）不是百分比線考慮問題的出發(fā)點。

A、人們的心理因素 B、黃金分割率

C、上漲下跌率 D、一些整數(shù)位的分界點

56、一份市場營銷計劃應(yīng)包括的內(nèi)容有（）

A、當(dāng)前營銷現(xiàn)狀、內(nèi)外部環(huán)境分析

B、營銷目標(biāo)、營銷策略

C、行動方案和預(yù)算

D、營銷控制

57、證券公司營銷組合策略包括（）

A、產(chǎn)品、定價 B、渠道、促銷

C、人員、過程 D、有形展示

58、經(jīng)營者在市場交易中，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，遵守公認的商業(yè)道德。

A、自愿 B、平等

C、公平D、誠實信用

59、不正當(dāng)競爭行業(yè)應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任有（）。

A、賠償損失 B、責(zé)令停止

C、消除影響 D、行為無效

60、證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定（）

A、證券買賣 B、證券種類

C、買賣數(shù)量 D、買賣價格

判斷題（01-30）

三、判斷題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。判斷以下各小題的對錯，正確的選A，錯誤的選B）

1、產(chǎn)品提供是市場營銷的出發(fā)點，也是市場營銷的原動力。（）

2、直接營銷環(huán)境受制于間接營銷環(huán)境。（）

3、企業(yè)的目標(biāo)市場是企業(yè)市場活動的領(lǐng)域，也是企業(yè)價值最終實現(xiàn)的場所，是營銷戰(zhàn)略制定的基礎(chǔ)。（）

4、“4P”營銷組合策略以滿足客戶滿意度為目標(biāo)。（）

5、證券公司可以作為代銷機構(gòu)，為其他金融機構(gòu)代理銷售證券類金融產(chǎn)品和服務(wù)（）

6、隨著我國證券市場的對外開放，合格境外機構(gòu)投資者可以在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)投資于交易所上市的A股、B股、權(quán)證、封閉式基金，還可以參與股票增發(fā)、配股、新股發(fā)行和可轉(zhuǎn)換債發(fā)行的申購。（）

7、為了維護委托人的利益時，證券經(jīng)紀(jì)商可直接變更客戶明顯有誤的委托指令。（）

8、對于記名證券而言，完成了清算與交收，證券交易過程即告結(jié)束。（）

9、深圳深圳證券交易所會員取得席位后，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向交易所申請設(shè)立1個或1個以上的交易單元。（）

10、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的委托關(guān)系。（）

11、證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的一切委托事項負有保密義務(wù)，未經(jīng)委托人許可嚴(yán)禁泄露。（）

12、目前，我國買進證券必須采用整數(shù)委托。

13、在同時接受兩個以個委托人買進委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時，證券營業(yè)部可自行對沖完成交易。（）

14、目前基金的過戶費為成交金額的0.5‰。（）

15、清算是對應(yīng)收、應(yīng)付凈額的收付，發(fā)生財產(chǎn)實際轉(zhuǎn)移。（）

16、證券公司以外的機構(gòu)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，也可以申請成為結(jié)算參與人。（）

17、對情節(jié)嚴(yán)重的異常交易行為，證券交易所可以采取限制相關(guān)證券賬戶交易，如果相關(guān)人對此有異議，可以向證券交易所提出復(fù)核申請，復(fù)核期間不停止相關(guān)措施的執(zhí)行。（）

18、一般而言，對交易保障系統(tǒng)如設(shè)備、供電、通訊設(shè)施或其他偶發(fā)事件等由不可抗力因素造成的損失，證券公司不必承擔(dān)責(zé)任。（）

19、登記結(jié)算公司及其代理機構(gòu)辦理投資者申請查詢開戶資料及查詢其他內(nèi)容需按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收費。（）

20、上海證券交易所證券交易的收盤價為當(dāng)日該證券最后一筆交易價格。（）

21、復(fù)牌時對已接受的申報實行連續(xù)競價。（）

22、投資者通過基金管理人及其代銷機構(gòu)認購上市開放式基金，必須有按照份額進行認購，即投資者的認購申報以基金份額為單位。（）

23、標(biāo)的證券停牌的，權(quán)證相應(yīng)停牌；標(biāo)的證券復(fù)牌的，權(quán)證復(fù)牌。（）

24、證券投資的目的是收益率最大化。（）

25、大陽線實體說明多方已經(jīng)取得了決定性勝利，是一種漲勢信號。（）

在經(jīng)紀(jì)人信息查詢方面，如果客戶認為有關(guān)信息記錄與實際情況不符，可以向證券公司或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)投訴。（）

26、證券經(jīng)紀(jì)人在證券授權(quán)范圍內(nèi)的行為，發(fā)生的法律后歸于證券公司。（）

27、證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人之間是一種代理關(guān)系，證券經(jīng)紀(jì)人以證券公司的名義對外招攬客戶。（）

28、根據(jù)《監(jiān)管條例》規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人被界定為證券公司以外的人員。（）

29、《監(jiān)管條例》首次在法律層面上對證券經(jīng)紀(jì)人作了規(guī)定，對證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動的發(fā)展意義重大。（）

30、《監(jiān)管條例》共分八章、九十七條。（）

判斷題（30-60）

31、任何人在成為證券從業(yè)人員、證券管理人中之前，其原已持有的股票必須依法轉(zhuǎn)讓。（）

32、在證券公司工作的司機，不從事具體證券業(yè)務(wù)，可以不認為是證券從業(yè)人員（）

33、，證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時不得為客戶提供買空賣的服務(wù)。（）

34、《反洗錢法》自2008年6月1日起實施。（）

35、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（）

36、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（）

37、技術(shù)分析是僅從證券的市場行為來分析證券價格未來變化趨勢的方法。（）

38、像我國這樣的新興股票市場，資本收益率水平股份并未起到?jīng)Q定性的影響。（）

39、我國的上市公司是指其投票在證券交易所上市交易的股份有限公司。（）

40、公司經(jīng)營能力分析的目的是判斷公司在所處行業(yè)中的競爭地位，如是事為領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)，在價格上是否具有影響力，是否有競爭優(yōu)勢等。（）

41、當(dāng)一個公司的產(chǎn)品價格溢價超過了其為追求產(chǎn)品的質(zhì)量優(yōu)勢而附加的額外成本時，該公司就能獲得高于其所屬行業(yè)平均水平的盈利。（）

42、公司經(jīng)營戰(zhàn)略分析是企業(yè)戰(zhàn)略思想的集中體現(xiàn)，是企業(yè)經(jīng)營范圍的科學(xué)規(guī)定，同時又是制定規(guī)劃的基礎(chǔ)。（）

43、大陰線說明空方已經(jīng)取得了決定性勝利，是一種跌勢信號。（）

44、上影線長于下影線，利于多方。（）

45、小十字星表明多空雙方爭斗激烈，后市往往有變化（）

46、一般來說，指向一個方向的影線越長，越有利于股份今后朝這個方向變動。（）

47、支撐線是指當(dāng)股價下跌到某個價位時，會再現(xiàn)買方增加、賣方減少的情況，從而使股價停止下跌，甚至有可能回升。（）

48、上升趨勢線起支撐作用，是支撐線的一種。（）

49、軌道線被突破后，就說明股份下一步的走勢將要反轉(zhuǎn)。（）

50、服務(wù)產(chǎn)品由于自身的特點，通常很少用物理質(zhì)量評價指標(biāo)來評價服務(wù)質(zhì)量。（）

51、證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄的內(nèi)容包括基本信息、獎勵信息、警示信息、處罰處分信息等四個方面。（）

52、專業(yè)勝任的內(nèi)容是對受手盡責(zé)。（）

53、職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范在某些情況下會相互轉(zhuǎn)化。（）

54、證券交易所作為證券市場的組織者，對證券市場參與者而言，處于一線監(jiān)督管理的地位。（）

55、在我國，《證券法》規(guī)定了證券交易行為的基本規(guī)范。

56、內(nèi)幕交易行為中的內(nèi)幕人一般是指證券公司及證券交易所的內(nèi)部人員。（）

57、背信運用受托財產(chǎn)罪的犯罪主體是直接負責(zé)的主管人員。（）

58、傳播影響證券交易的虛假信息，即構(gòu)成編造并傳播影響證券交易虛假信息罪（）

59、公司的董事、五分之一以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動，此類信息屬于內(nèi)幕信息（）60、同一客戶開立的資金帳戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。（）