第一篇：反洗錢題庫判斷題

判斷題： 1．《中華人民共和國反洗錢法》中所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。(√)2．國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(√)3．司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。(√)4．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責(zé)中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現(xiàn)場檢查和行政調(diào)查。(×)5．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，均有權(quán)向反洗錢行政主管部門和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(√)6．海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)，應(yīng)當(dāng)通報(bào)的金額標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同海關(guān)部署規(guī)定。(√)7．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。(√)8．客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。(×)9．金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。(×)10．金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。(√)11．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。(×)12．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。(√)13．只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。(√)14．在調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于三人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。(×)15．在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。(√)16．對可疑交易進(jìn)行調(diào)查后仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。（√）

17．在客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及賬戶的資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。(×)18．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)不得超過七十二小時(shí)。(×)19．反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法應(yīng)給予行政處分。(√)20．金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行反洗錢宣傳和培訓(xùn)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，可建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(×)21．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)“違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息”，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款。(×)22．并不是中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢監(jiān)督、檢查權(quán)。(√)23．金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。(×)24．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對、登記。(√)25．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時(shí)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄，被詢問人和調(diào)查人員均應(yīng)在筆錄上簽名。(√)26．對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控不適用《中華人民共和國反洗錢法》。(×)27．國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。(√)

28、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（√）

29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“服務(wù)你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。（×）

30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）

31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。（√）

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，仍然要遵守本規(guī)定。（×）

33、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可以口頭約定明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。（×）

36、如客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)（√）

42、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時(shí)，無需采取身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（×）

43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶服務(wù)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。（×）

44、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管較強(qiáng)國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（×）

45、金融機(jī)構(gòu)對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（×）

46、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測中心。（×）

47、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。（×）

48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢現(xiàn)場檢查。（×）

49、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。（×）50、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（√）

51、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查（√）。

52、已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告即可，無需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（×）

53、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)之一。（√）

54、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報(bào)備。（√）

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（√）

56、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（√）

59、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁對同一家投保人發(fā)生賠付或辦理退保的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√）60、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√）61、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。（√）

62、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。（×）63、“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（√）

64、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（×）65、反洗錢行政調(diào)查的對象僅限于金融機(jī)構(gòu)工作人員，不適用于非金融機(jī)構(gòu)工作人員。（√）

66、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、中級管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。（×）

67、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）

68、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。（√）

69、金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不得立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（×）

70、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（×）

71、中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。（√）

72、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照上級主管部門的規(guī)定，向人民銀行報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（×）

73、對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的15個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。（×）

74、如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國現(xiàn)任人員的家庭成員及其他關(guān)系密切的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)“外國政要”的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。（√）

76、中國人民銀行負(fù)責(zé)對地方性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管（×）

77、中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。（√）

78、中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍確定非現(xiàn)場監(jiān)管信息收集的內(nèi)容（×）

79、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（√）

80、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前5個工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)。（×）

81、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》，并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)（√）82、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于金融租賃公司。（×）

84、中國人民銀行地市級以上分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）85、人民銀行縣支行無權(quán)對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）86、涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告可以不通過金融機(jī)構(gòu)總部報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（√）

87、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關(guān)的，無論涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（√）

88、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，按照《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰。（√）

89、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易僅限于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定的七種情形。（×）（不僅限于）

90、中國人民銀行縣支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告上一級人民銀行分支機(jī)構(gòu)，由上一級分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰。（√）

91、中國人民銀行地市級以上分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）92、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注也是一種洗錢方式（√）93、洗錢是上游犯罪的衍生犯罪（√）

94、洗錢活動雖然是一種犯罪，但并不會破壞資源的合理配臵（X）

95、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照分級管理的原則，對下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并于次年1月底前向人民銀行報(bào)告本機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)和檢查情況（X）。

96、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（X）97、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。(X)98、已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告即可，無需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（X）

99、金融機(jī)構(gòu)要按年制定培訓(xùn)計(jì)劃和宣傳計(jì)劃（√）

100、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)作為重點(diǎn)可疑交易報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行（√）

101、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。（×）

102、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（×）

103、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（×）104、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的登記使用人。（×）105、匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（√）

106、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)缺失匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項(xiàng)信息的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（×）

107、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。（×）

108、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報(bào)告。（√）

109、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。（×）

110、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。（×）

111、洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。（√）112、“黑錢”是所有因犯罪活動獲得的收入，將“黑錢”存入非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。（×）113、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會指定的機(jī)構(gòu)。（√）114、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，至少要每半年復(fù)核一次。（√）

115、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。（√）116、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。（√）117、客戶信息資料有虛假內(nèi)容的屬于可疑交易。（√）

118、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告（√）

119、公司反洗錢機(jī)構(gòu)對掌握的公司反洗錢信息有保密義務(wù)，并有權(quán)制止一切泄露公司秘密的行為，以維護(hù)公司和客戶的安全和利益。（√）

120、反洗錢工作人員依法提供大額交易和可疑交易報(bào)告，不受法律保護(hù)。（×）

121、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的15個工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（×）122、對金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所涉及黃金交易的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不作為大額數(shù)據(jù)告：（√）

123、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付等事項(xiàng)達(dá)到大額交易起點(diǎn)的，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不作為大額數(shù)據(jù)告：（√）

124.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對

125.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯

126.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對

126.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。錯

127.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制。對

128.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。對

129.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對

130.內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。對

131.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。錯

132．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。對

133．反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。對 134．在對客戶身份進(jìn)行識別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。對

135．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。錯 136．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。錯

137．金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。錯

138、對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。對

139、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。錯 140、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。對

141．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。對

142．在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。對

143．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。對 144．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。對

145．金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。錯

146．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。對

147．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地。錯

148．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。對

149、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（√）

150.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（√）

151.大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（√）152對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（√）153、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點(diǎn)。（√）

154、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源、金額相符。（√）

156、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別主體包括客戶、代理人。錯

155．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級制定和采取不同措施的過程。對

156．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。錯

157．要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。錯 158．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。對

銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（√）

第二篇：反洗錢 判斷題

1、為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理（錯）

2、客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄中的“保存”（錯）

3、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等手段輔助完成部分初評工作（錯）

4、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性的大小唯一因素。（錯）

5、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）

6、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名（錯）

7、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)思考直接確定代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。（錯）

8、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。（對）9、1995年3月18日，全國人民代表大會通過《中國人民銀行法》，首次以國家立法形式確立了中國人民銀行作為中央銀行的地位。（對）

10、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理時(shí)，要求核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)印件。（對）

11、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家一級歐盟歐洲委員會（對）

12、在我國，若是上游犯罪查證屬實(shí)，但尚未依法宣判的，不影響對洗錢罪的審判（對）

13、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑（錯）

14、我國最高立法機(jī)關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪（對）15、2003年6月，金融行動特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

16、上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益。（對）

17、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）

18、客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源。（對）

19、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定（對）

20、上游犯罪各國認(rèn)定存在差異，源于各經(jīng)濟(jì)體對于洗錢犯罪的打擊力度和政策取舍（對）

21、推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實(shí)意義在于確認(rèn)客戶真是身份，構(gòu)建真實(shí)、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，有效保護(hù)資金安全。（對）

22、洗錢者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道（錯）

23、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識別（錯）

24、反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報(bào)告制度（錯）

25、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實(shí)交易過程（錯）

26、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意（對）

27、在我國，法人機(jī)構(gòu)無法構(gòu)成洗錢罪的犯罪主體（錯）28、2003年6月，金融行動特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

29、埃塔蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。（錯）

30、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)【2013】2號），確立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估和分類的工作原則（對）

31、身份資料和交易記錄保存內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、完整，保存方式不限于書面，這些信息必須足矣重現(xiàn)每一筆交易，包括設(shè)計(jì)的金額和貨幣類型，以便必要時(shí)作為起訴證據(jù)（對）

32、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額的20%的罰金（錯）

33、反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)和威脅的程度（錯）

34、現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式（對）

35、反洗錢的目標(biāo)是洗錢刑事犯罪化（錯）

36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)涉及恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作（對）

37、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行發(fā)洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必須的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供（對）

38、中國否認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體（對）

39、洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序（對）

40、FATF《四十項(xiàng)建議》建議身份資料和交易記錄保存至少十年（錯）【至少五年】

41、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原交易過程（錯）

42、在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求，是反洗錢義務(wù)主體及其工作人員必須履行的法定義務(wù)（對）

43、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的資金監(jiān)測（對）

44、我國最高立法機(jī)關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪（對）

45、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶未外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）

1、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較低？（身份證）

2、FATF通過公布（不合作國家和地區(qū)名單），促進(jìn)所有國家和地區(qū)執(zhí)行反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)。

3、下列關(guān)于證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（不利于管理層作出正確決策）

4、我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀上必須是故意的）

5、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評估工作流程具有（可稽核性）或可追溯性

6、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)該進(jìn)行（客戶身份識別）

7、金融行動特別工作組全會討論通過新版的《四十條建議》是在（2012年2月1日）首份是在1990年2月1日

8、金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估的依據(jù)是（新40條建議）

9、（客戶身份識別）是證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作

10、國際保險(xiǎn)監(jiān)督協(xié)會成立于（1994）年 11、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就“明知”規(guī)定為（推定明知）

12、客戶在證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易時(shí)，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（銀行）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額可疑交易報(bào)告

13、金融行動特別工作組成立于（1989）年的西方七國首腦會議

14、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（中國人民銀行）

14、FATF的（反洗錢和反恐怖融資建議）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際發(fā)洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用

15、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與法人或其他組織建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可由法定代表人直接辦理也可（授權(quán)單位員工辦理）開戶業(yè)務(wù)

16、國際刑警組織于（1983）年成立了預(yù)防犯罪行動基金工作組，負(fù)責(zé)調(diào)查并監(jiān)測有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動相關(guān)的

17、下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得）

18、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（客戶身份識別制度）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

19、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別應(yīng)遵循的原則中不包括（審慎性）五大原則：真實(shí)性、持續(xù)性、差異性、有效性、完整性。

20、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變）

21、金融行動特別工作組秘書處設(shè)在（法國巴黎）

22、我國負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是（中國人民銀行）

23、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（中止為客戶辦理業(yè)務(wù)）

24、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體）

25、（2012）年，F(xiàn)ATF《四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪

26、以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)（證券行業(yè)）

27、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（聯(lián)合國）發(fā)布

28、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》頒布日期是（2006.11.14）

29、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要留存的客戶資料有（客戶身份證件或其他身份證明文件）30、2001年，（埃塔蒙特集團(tuán)）組織發(fā)布《金融情報(bào)機(jī)構(gòu)》機(jī)構(gòu)間就洗錢案件進(jìn)行信息交換的原則？，這個文件對不同國家的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息交換的總體框架、信息交換的條件、信息的適用范圍和信息的保密進(jìn)行了原則規(guī)定

31、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定）

32、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類（排除7類）

33、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的（量化考核指標(biāo)）

34、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者客戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶（風(fēng)險(xiǎn)）等級

35、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心義務(wù)，即（客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。）

36、（2004）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開

37、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（歐亞反洗錢與反恐怖融資組織）

38、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》頒布日期為（2007.6.11）

39、根據(jù)實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（臨時(shí)身份證）40、金融工作特別工作40項(xiàng)建議最初發(fā)布于（1990）年

41、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了

（三）批恐怖分子和恐怖組織名單

42、《反洗錢法》規(guī)定，（中國人民銀行）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府的有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

43、我國于（2007）年成為金融行動特別工作組正式成員 44、2001年10月，金融行動特別工作組為防范和打擊與恐怖主義有關(guān)的洗錢犯罪活動，針對打擊恐怖融資，提出了（8）項(xiàng)特別建議

45、亞太反洗錢組織成立于1997年

46、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實(shí)和查證的行為是（反洗錢調(diào)查）

47、FATF于（2012年）公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》

48、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，初一（20萬以上50萬以下罰款）

49、加勒比地區(qū)反洗錢金融行為特別工作組成立于（1992）年

50、（禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

反洗錢宣傳培訓(xùn)活動，使員工ABCD 聯(lián)合國禁毒署職責(zé) ABCD 洗錢的危害性體現(xiàn)ABCD 劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級考慮因素 ACD 身份識別遵循原則 ABCD 以下說法正確的ABC 義務(wù)機(jī)構(gòu) 義務(wù)機(jī)構(gòu) 分支機(jī)構(gòu) 中國人民銀行職責(zé)ABCD 銀發(fā)2008 391號）ABCD 根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，報(bào)告內(nèi)容覆蓋AB 本機(jī)構(gòu) 全部分支機(jī)構(gòu) FATF哪些年份進(jìn)行了修改 1996 2003 2012 風(fēng)險(xiǎn)等級劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)ABCD 公安部第一批“東突”名單ABCD 重新識別身份包括ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)AB 目前世界國際監(jiān)管組織ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類AB 洗錢者選貴金屬、古玩ABCD 根據(jù)，涉嫌恐怖融資可疑交易AB 應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括AB 不得擅自解除凍結(jié)，應(yīng)立即解除凍結(jié)ABCD 考慮客戶背景、社會經(jīng)濟(jì)活動?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)ABCD 工作責(zé)任制的涵蓋范圍包括，各司其職ABC 后勤不選 FATF擁有ABC 30不選

關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 我國與反洗錢有關(guān)的規(guī)章包括ABCD 新版四十條建議包括的主要內(nèi)容ABCD FATF在1990年提出四十項(xiàng)建議，包括ABCD 以下哪些個人因素屬于ABCD 下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度ABCD 世界銀行和國際貨幣基金組織發(fā)揮作用ABCD 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)BD 內(nèi)部、外部 中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)ABCD 下述國際多邊合作機(jī)制重要議題ABCD 對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶加強(qiáng)對其監(jiān)測分析ABCD 不得為哪些客戶開立賬戶ACD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)AB 身份識別中“保存”ABD 區(qū)域性反洗錢國際組織ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)ABCD 可以交易報(bào)告通常可分為ABC 身份識別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義ABC 劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級需考慮ACD性別不選 應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容ABC 公安部與人民銀行建立ABCD 反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成要素ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)在ABCD 可疑交易報(bào)告通?？煞譃锳BC 客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義ABC 要求應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容ABC 以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD 通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括ABD 風(fēng)險(xiǎn)等級劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)ABCD 國務(wù)院金融監(jiān)督管理職責(zé)ABCD 身份識別流程ABCD 身份識別又稱為CD 風(fēng)險(xiǎn)相對較高的為ABC 埃格蒙特工作成果BC 反洗錢保密規(guī)程ABCD 宣傳培訓(xùn)活動，使內(nèi)部員工ABCD 洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括ABCD 國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會的宗旨ABCD 客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括ABCD 內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素ABCD 等級分類原則BC 在反洗錢中的職責(zé)有ABCD FATF在1990年ABCD 客戶身份識別的流程ABCD 發(fā)揮作用的國際組織ABCD 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)向AB部門報(bào)告 亞太反洗錢職責(zé)ABCD FATF是如何運(yùn)轉(zhuǎn)ABD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則不包括BC（排除AD、AB）目前世界上的國際金融監(jiān)管組織ABCD 有關(guān)信息ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類原則包括ABCD 全面性 定性有定量相結(jié)合 客戶身份識別制度的重要意義包括ABC 2017年6月21日發(fā)布ABC 聯(lián)合國禁毒署ABCD 保密規(guī)程的內(nèi)容ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 洗錢上游犯罪ABCD FATF取得的工作成果有ABCD 實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱ABCD XX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件ACD 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由ABCD 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施BD 2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱AD 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征ABCD 對以下臨時(shí)凍結(jié)措施ABCD 從賬戶開立和使用特征來看ABC 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查ABCD 從存取款角度而言ABCD 對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職ABD 金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查義務(wù)包括ABC 對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制BCD 以下不正確的說法有哪些BD 原則上銀行不為禁止客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶 以下說法正確的是ABD 按照保存借支不同，保存方式 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為AC 從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為CD 某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年CD 以下說法正確的有AC 只要該客戶被確定 金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形進(jìn)行報(bào)告ABCD（銀發(fā)2008 391）從反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)ABCD 以下哪些金融機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的試用對象ABCD 金融機(jī)構(gòu)在識別境外單位客戶時(shí)有效身份證件包括ABCD 涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)ABC 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括AB 下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求ABCD 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶，下述說法中正確的有BC 以下屬于人民銀行反洗錢監(jiān)管措施的是ABCD調(diào)研走訪不選

根據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定，ABC 可依法對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢行政處罰 關(guān)于資產(chǎn)凍結(jié)，以下說法正確的是AB 如違反規(guī)定，泄露工作秘密導(dǎo)致有關(guān)AC 恐怖活動組織，回溯性調(diào)查BC 金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)AB的調(diào)查要求 交易報(bào)告制度分為AC 下列哪三個部門于2014年1月 ABC 反洗錢工作要求證券期貨機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容包括ABC 確認(rèn)客戶真實(shí)身份信息的有效途徑包括ACD 以下說法正確的是ABD對異常交易的分析 關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD 2007年6月21日發(fā)布的ABC一行三會不選 依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份，以下說法正確的有BC 劃分客戶等級時(shí)，需要考慮以下哪些因素ACD 下列哪三個部門于2014年1月ABC 根據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定ABCD 可依法對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢檢查 FATF2012年的有關(guān)反洗錢BCD 真實(shí)性、有效性BCD五大原則 亞太反洗錢職責(zé)ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 凍結(jié)措施是指金融機(jī)構(gòu)ABC 反洗錢法第三十一規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，限期整改，直接負(fù)責(zé)的董高和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分 ABC 身份識別中的身份是指CD 埃格蒙特集團(tuán)主要工作成果有 BC 利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征ABCD 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄ABCD 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將各項(xiàng)反洗錢義務(wù)有限分解至各部門，這些部門包括AD FATF在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評估時(shí)，包括（排除ABCD、ABC）考慮ACD FATF在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，包括ABC三大議題 洗錢活動的危害包括 ABCD 截止至2014年底,FATF擁有 ABC

第三篇：反洗錢題庫

測試題

（一）單選題

1、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

2、對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實(shí)施。A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu) D.各級政府的公安機(jī)關(guān)

3、以下哪個部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制的成員？（D）A.中國人民銀行 B.國家外匯管理局 C.銀監(jiān)會 D.證券業(yè)協(xié)會

4、下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

C.報(bào)告可疑交易的情況 D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（B）。

A.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告 B.報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告

C.向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告

D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告

6、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料

B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年

D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

8、根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（B）A.中國人民銀行工作證 B.中國人民銀行執(zhí)法證 C.中國人民銀行入門證 D.中國人民銀行調(diào)查證

9、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)

構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

10、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同 C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

12、《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指（D）

A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為

B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為 C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為

D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為

13、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（A）提交可疑交易報(bào)告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機(jī)關(guān)

C.檢察機(jī)關(guān) D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（B）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報(bào)表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個

19、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

21、金融機(jī)構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（A）內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。

A.10日 B.3日 C.5日 D.20日

22、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當(dāng)期限

23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報(bào)備。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會 C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

25、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（D）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（A）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A.繼續(xù) B.暫停 C.中止 D.連續(xù)

29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險(xiǎn)等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（A）進(jìn)行一次審核。

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計(jì) B.雙邊累計(jì) C.單邊或雙邊累計(jì) D.累計(jì)

31、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（D）要求。

A.明確 B.合理 C.一般 D.統(tǒng)一

32、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。A.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu) D.發(fā)卡銀行

33、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。

A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開戶銀行

34、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（B）報(bào)告。

A.中國人民銀行反洗錢局 B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D.當(dāng)?shù)毓膊块T

35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（A）,指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。

A.內(nèi)部操作規(guī)程 B.業(yè)務(wù)管理流程 C.業(yè)務(wù)管理規(guī)定 D.外部操作規(guī)程

36、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（D）。

A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告 C.匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

37、如果我國《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（D）報(bào)告。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

38、對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是（B）

A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）

D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布）

39、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

40、中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（A）正式成員國。A.金融行動特別工作組 B.亞太反洗錢小組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會反洗錢專家特別委會

41、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（C），依法給予行政處分。A.知悉國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

C.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

42、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。–）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A.檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的

43、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和（D）應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。A.非金融機(jī)構(gòu) B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) C.銀行機(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)

44、中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告，于每年或者每季度結(jié)束后的（A）工作日內(nèi)報(bào)送中國人民銀行。

A.10個 B.15個 C.20個 D.5個

45、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、（A）。

A.分析和評估 B.評估 C.評價(jià) D.分析

46、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個工作日內(nèi)，（D）回復(fù)被詢問的問題。

A.及時(shí) B.口頭 C.電話 D.書面

47、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢（D）負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。A.工作部門 B.業(yè)務(wù)部門 C.聯(lián)系部門 D.執(zhí)法部門

48、現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行（B）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級分支機(jī)構(gòu)，由上一級分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。

A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執(zhí)法部門 D.分支機(jī)構(gòu)

49、《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以（C）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對被查單位處理的初步意見。

A.檢查現(xiàn)場 B.檢查過程 C.檢查事實(shí) D.檢查底稿

50、中國人民銀行及其（A）以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準(zhǔn)并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。

A.地市級 B.縣級 C.區(qū)級 D.縣（市）支行

51、對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送（D）。A.檢查機(jī)關(guān) B.司法機(jī)關(guān) C.行政機(jī)關(guān) D.公安機(jī)關(guān)

52、實(shí)施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對與（B）的問題有拒絕回答的權(quán)利。

A.調(diào)查相關(guān) B.調(diào)查無關(guān) C.可疑交易有關(guān) D.保存資料有關(guān)

53、當(dāng)接到（B）的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A.上級主管部門 B.中國人民銀行 C.公安機(jī)關(guān) D.海關(guān)

54、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到（D）繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。

A.中國人民銀行 B.金融監(jiān)管部門 C.公安機(jī)關(guān) D.偵查機(jī)關(guān)

55、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的（B）進(jìn)行。

A.其它時(shí)間 B.工作時(shí)間 C.非工作時(shí)間 D.業(yè)余時(shí)間

56、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示（A）。A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調(diào)查通知書》

D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查任務(wù)書》

57、調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采?。―）的方式。A.問卷調(diào)查 B.刑事調(diào)查

C.電話調(diào)查 D.書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查

58、對重大、復(fù)雜的可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定（B）。A.調(diào)查準(zhǔn)備方案 B.調(diào)查實(shí)施方案 C.行動實(shí)施方案 D.具體實(shí)施方案

59、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國人民銀行其他省一級分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫（A），報(bào)請中國人民銀行批準(zhǔn)。

A.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表 B.反洗錢調(diào)查審批表 C.反洗錢協(xié)助調(diào)查清單 D.反洗錢調(diào)查通知書 60、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（D），需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

A.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動 B.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動 C.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動 D.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動 61、按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》需提前（B）個工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，走訪的反洗錢工作人員不得少于（B）人。

A.3 2

B.2 2

C.2 3

D.3 3 62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A.2 B.5 C.7 D.10 63、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是（B）。A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日 B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日

C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日 D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日 64、《中華人民共和國反洗錢法》自（B）起實(shí)施。A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日

65、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（D）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.十二小時(shí) B.二十四小時(shí) C.三十六小時(shí) D.四十八小時(shí) 66、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。

A.5萬元以上10萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下 C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下 67、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（C）起施行.A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

68、下列機(jī)構(gòu)中，暫時(shí)不能成為反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)的是（C）A.政策性銀行 B.信托投資公司 C.典當(dāng)行

D.期貨經(jīng)紀(jì)公司

69、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（A）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

70、在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施（D）A.詢問

B.查閱、復(fù)制 C.封存

D.針對人身的強(qiáng)制性措施

71、反洗錢調(diào)查的基本原則不包括（C）A.合法原則 B.合理原則 C.公開原則 D.效率原則

72、人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為（B）A.現(xiàn)場調(diào)查 B.非現(xiàn)場調(diào)查 C.主動調(diào)查 D.被動調(diào)查

73、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、（A）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場檢查 C.書面調(diào)查 D.約見談話

74、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、（A）、效率和保密的原則。

A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平

75、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。其主要職責(zé)包括主持進(jìn)場會談和離場會談、確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果、（C）。

A.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度； B.組織起草檢查文書；

C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項(xiàng) D.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度

76、下列哪個法律或規(guī)章，將金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告制度與反洗錢調(diào)查制度進(jìn)行了銜接（C）A.《反洗錢法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）

C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 77、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查（A）A.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)

B.銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機(jī)構(gòu) C.公安機(jī)關(guān)

D.人民檢察院和人民法院

78、人民銀行沈陽分行在開展反洗錢調(diào)查時(shí)，無權(quán)實(shí)施下列哪些措施（D）A.詢問

B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.臨時(shí)凍結(jié)

79、下列哪項(xiàng)反洗錢調(diào)查措施的實(shí)施必須經(jīng)中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)（D）A.詢問

B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.臨時(shí)凍結(jié)

80、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查的準(zhǔn)備階段，下列哪項(xiàng)是非必經(jīng)程序（D）

A.登記備案 B.調(diào)查審批 C.成立調(diào)查組 D.擬定調(diào)查方案 81、2006年6月28日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和（C）。

A.稅務(wù)犯罪 B.走私犯罪 C.金融詐騙犯罪 D.資助恐怖活動犯罪 82、2001年12月29日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（D）。

A.稅務(wù)犯罪 B.走私犯罪 C.貪污賄賂犯罪 D.資助恐怖活動犯罪

83、《中國人民銀行法》第四條規(guī)定，中國人民銀行的反洗錢職責(zé)是（D）。A.“組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”

B.“組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況”

C.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況” D.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測”

84、《反洗錢法》規(guī)定的“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指（B）。A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B.中國人民銀行 C.公安部 D.財(cái)政部

85、根據(jù)《中國人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為方面，中國人民銀行有權(quán)檢查監(jiān)督（D）。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.金融機(jī)構(gòu)以及其他單位 C.金融機(jī)構(gòu)及其客戶

D.金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人

86、《反洗錢法》的生效實(shí)施時(shí)間是（A）A.2007年1月1日 B.2006年10月31日 C.2008年1月1日 D.2007年6月30日

87、《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)（C）

A.35條 B.36條 C.37條 D.40條

88、目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國際組織是（B）A.聯(lián)合國禁毒署

B.金融行動特別工作組 C.埃格蒙特集團(tuán) D.沃爾夫斯堡集團(tuán)

89、國際反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最著名的指導(dǎo)性文件是（B）A.聯(lián)合國《與犯罪收益有關(guān)的洗錢、沒收和國際合作示范法》

B.金融行動特別工作組《反洗錢40項(xiàng)建議》和《反恐融資9項(xiàng)特別建議》 C.埃格蒙特集團(tuán)《關(guān)于金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的目標(biāo)聲明》 D.沃爾夫斯堡集團(tuán)《私人銀行全球反洗錢指導(dǎo)原則》 90、反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（C）A.公安部

B.財(cái)政部

C.中國人民銀行 D.司法部

91、《反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（D）A.“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排” B.“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管” C.“各司其職、各負(fù)其責(zé)”

D.“人民銀行主管、多部門配合”

92、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

93、根據(jù)《反洗錢法》，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)的對其監(jiān)管管理的具體辦法由（B）

A.中國人民銀行制定

B.中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門制定 C.國務(wù)院有關(guān)部門制定 D.國務(wù)院制定

94、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)（B）

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B.反洗錢行政主管部門 C.反洗錢信息中心 D.國務(wù)院有關(guān)部門

95、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門包括（C）A.中國人民銀行 B.公安機(jī)關(guān)

C.中國人民銀行或者公安機(jī)關(guān) D.司法機(jī)關(guān)

96、以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是（A）A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）“40＋9”項(xiàng)建議。B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。97、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）A.設(shè)立專門機(jī)構(gòu)。

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。C.指定專人。

D.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人。

98、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是（C）A.高層管理人員。B.合規(guī)管理人員。C.負(fù)責(zé)人。D.工作人員。

99、應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是（D）A.金融機(jī)構(gòu)總部。B.金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)。C.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。

D.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

100、按照反洗錢法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）A.指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作。

B.要求分支機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度。

C.對下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。D.開展反洗錢合規(guī)檢查。

101、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（A）A.法定義務(wù)。B.社會義務(wù)。C.自發(fā)行為。D.自覺行為。

102、反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（D）A.了解客戶的真實(shí)身份。

B.了解客戶的交易目的和性質(zhì)。

C.了解客戶的真實(shí)身份及其交易目的和性質(zhì)。

D.作出交易是否可疑的判斷，增強(qiáng)反洗錢的效率和效益。

103、銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？（D）

A.5萬人民幣或1萬美元 B.5萬人民幣或2千美元 C.1萬人民幣或2千美元 D.1萬人民幣或1千美元

104、銀行在辦理多少金額以上的跨境匯款時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B）

A.一百美元 B.一千美元。C.一萬美元。D.五萬美元。

105、境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記（D）A.對方金融機(jī)構(gòu)名稱 B.匯款人賬戶

C.收款人身份證件號碼 D.資金匯出城市名稱

106、根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）

A.開戶

B.交易密碼掛失

C.修改客戶身份基本信息 D.申購基金

107、為客戶申請交易編碼時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)（C）A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.以上說法都不對。

108、辦理指定交易，證券公司應(yīng)當(dāng)（C）

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.以上說法都不對。

109、按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（A）

A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

B.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同

C.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 D.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同

110、對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（B）

A.核對被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件 B．核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 C.核對受益人有效身份證件或者其他身份證明文件

D.核對投保人和被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件

111、對于單個被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)（C）

A.被保險(xiǎn)人與受益人 B.投保人與受益人的關(guān)系 C.保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系

D.投保人、被保險(xiǎn)人與受益人三者之間的關(guān)系

112、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？（D）

A.投保人出示有效身份證件或身份證明文件 B.投保人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件 C.退保申請人出示有效身份證件或身份證明文件 D.申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件

113、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份？（A）

A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000元 C.人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元 D.人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元

114、在受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）

A.被保險(xiǎn)人與受益人 B.投保人與受益人 C.投保人與被保險(xiǎn)人

D.投保人、被保險(xiǎn)人與受益人

115、在被保險(xiǎn)人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）

A.被保險(xiǎn)人與受益人 B.投保人與受益人

C.投保人與被保險(xiǎn)人

D.投保人、被保險(xiǎn)人與受益人

116、信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)（A）

A.核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

B.核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

C.核對委托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.核對委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

117、按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設(shè)立信托時(shí)，以下哪項(xiàng)要求不是強(qiáng)制性的？（D）A.核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件。B.登記委托人、受益人的身份基本信息

C.留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D.了解信托財(cái)產(chǎn)來源。

118、下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的是（D）A.劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級。B.適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。

C.定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息 D.對客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。

119、金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A）

A.信用 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)

120、對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？（C）A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

121、對于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（D）

A.聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B.中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C.外國政要

D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人

122、對于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）A.采取合理措施了解其資金來源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。C.辦理交易前經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。D.逐筆報(bào)告可疑交易。

123、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（B）

A.終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C.暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 D.拒絕客戶的業(yè)務(wù)請求

124、下列機(jī)構(gòu)中不屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》確定的報(bào)告主體的是（A）

A.平安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司 B.國民信托投資公司 C.中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)公司

D.梅賽德斯－奔馳汽車金融公司

125、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)限內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？（D）

A.交易發(fā)生后的第2天

B.交易發(fā)生后的第2個工作日 C．交易發(fā)生后的5天內(nèi)

D.交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)

126、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D）

A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時(shí)間 C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆

127、以下說法中哪個是正確的？（A）

A.同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。B.同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告。C.同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告。D.同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告。128、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)？（A）

A.國務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.中國人民銀行 C.司法機(jī)關(guān) D.公安機(jī)關(guān)

129、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存多久？（A）A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

130、如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？（A）A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行。

C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

131、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（B）A.可疑交易

B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的 C.大額交易

D.懷疑客戶屬于美國制裁名單

132、下列有關(guān)可疑交易報(bào)告要素說法正確的是（B）A.各類金融機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告要素均相同 B.各類金融機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告要素均不同

C保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同 D.以上說法均不對

133、金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的英文簡寫為（C）

A.FATF B.Egmont Group C.FIU D.CAMLMAC 134、中國反洗錢監(jiān)測分析中心在下列哪個機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)下開展工作（A）A.中國人民銀行

B.中國人民銀行反洗錢局 C.反洗錢部際聯(lián)席會議

D.反洗錢部際聯(lián)席會議辦公室

135、我國當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是（B）

A.組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，逐步建立健全有中國特色較為完善的反洗錢工作體系 B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。

C.加強(qiáng)反洗錢調(diào)查工作，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動，增強(qiáng)反洗錢工作實(shí)效 D.深入做好反洗錢資金監(jiān)測分析工作，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn) 136、由哪個機(jī)構(gòu)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？（A）

A.中國人民銀行 B.外交部 C.公安部

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

137、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔(dān)以下哪項(xiàng)反洗錢職責(zé)？（C）A.承擔(dān)著具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章和政策制定

B.在包括銀行、證券和保險(xiǎn)在內(nèi)的整個金融行業(yè)，指導(dǎo)和部署的反洗錢工作的行政管理職能 C.對新設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控方案進(jìn)行審核 D.反洗錢資金監(jiān)測

138、在中國人民銀行確定為國務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，哪個部門承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責(zé)？（D）

A.發(fā)展和改革委員會 B.財(cái)政部 C.司法部 D.公安部

139、以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨(dú)制定的？（B）A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

B.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 C.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法 D.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 140、當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）A.金融機(jī)構(gòu)

B.特定非金融機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)

141、關(guān)于反洗錢監(jiān)管對象的保密義務(wù)以下說法正確的是（D）

A.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束

B.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個人提供客戶交易信息

C.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù)

D.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù)

142、關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是（D）A.與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同。B.可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)。

C.可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代。D.不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代。

143、關(guān)于盡職責(zé)任，以下說法錯誤的是（B）

A.盡職責(zé)任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定。B.盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，而非強(qiáng)制性法定義務(wù)。

C.盡職責(zé)任要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé)，D.盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn) 144、《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機(jī)關(guān)

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機(jī)關(guān) D.中國人民銀行和公安機(jī)關(guān)

145、《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（D）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機(jī)關(guān)

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機(jī)關(guān) D.中國人民銀行和公安機(jī)關(guān)

146、對于未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以（D）A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 C.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

D.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

147、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（A）A.責(zé)令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 148、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（D）

A.責(zé)令限期改正

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款 149、對于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（A）

A.處五十萬元以上五百萬元以下罰款 B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款 150、中國人民銀行對于違反反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)，不能采取以下哪種措施？（C）A.責(zé)令限期改正 B.罰款

C.責(zé)令停業(yè)整頓 D.監(jiān)管談話

151、下列哪個機(jī)構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定？（D）

A.中國人民銀行

B.中國人民銀行營業(yè)管理部 C.中國人民銀行無錫市中心支行 D.中國人民銀行寶庫縣支行

152、以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（A）A.主動報(bào)備反洗錢內(nèi)控制度

B.主動消除或者減輕違法行為危害后果的 C.他人脅迫有違法行為的

D.配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的

153、關(guān)于中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查主體，以下說法錯誤的是（A）A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)的職能部門具有現(xiàn)場檢查的主體資格。

B.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)具有對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。

C.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)具有對特定非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。D.中國人民銀行的各級分支機(jī)構(gòu)也必須在其上級行授權(quán)的管轄范圍內(nèi)開展現(xiàn)場檢查。154、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表，列明（C）A.檢查對象、檢查內(nèi)容、檢查人員 B.檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查對象 C.檢查對象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排 D.檢查內(nèi)容、檢查人員、時(shí)間安排

155、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明？（B）

A.金融機(jī)構(gòu)股東

B.金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員

C.金融機(jī)構(gòu)高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人 D.金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人 156、現(xiàn)場檢查程序一般包括哪五個階段（D）

A.檢查立項(xiàng)、檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)和檢查處理 B.檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查審核、檢查總結(jié)和檢查處理 C.檢查立項(xiàng)、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)、檢查處理和檔案整理 D.檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查匯總、檢查處理和檔案整理 157、以下職責(zé)不是現(xiàn)場檢查主查人的職責(zé)（A）A.主持進(jìn)場會談和離場會談 B.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度

C.組織起草現(xiàn)場檢查報(bào)告和現(xiàn)場檢查意見書等檢查文書 D.對被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料進(jìn)行管理 158、以下職責(zé)不是現(xiàn)場檢查組長的職責(zé)（B）A.主持進(jìn)場會談 B.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度 C.確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果 D.主持離場會談

159、對需要立即進(jìn)場進(jìn)行現(xiàn)場檢查的，現(xiàn)場檢查通知書可（A）A.進(jìn)場時(shí)出示

B.進(jìn)駐前兩個個工作日送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu) C.進(jìn)駐前兩天送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu) D.進(jìn)駐前五天送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)

160、檢查組應(yīng)按現(xiàn)場檢查通知書確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行行長或者主管副行長批準(zhǔn)，并于什么時(shí)間告知被查單位？（C）

A.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日10天前 B.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日5天前 C.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日3天前

D.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日2天前

（二）多選題

1、一個典型、完整的洗錢過程，一般要經(jīng)過如下幾個階段（BCD）A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 E.消費(fèi)階段

2、利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的方式具體包括（ABCDE）A．偽造商業(yè)票據(jù)

B．通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢 C．用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢

D．利用銀行存款的國際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢 E．利用銀行貸款（洗錢）

3、反洗錢的重要意義（ABCDE）

A．做好反洗錢工作是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．做好反洗錢工作是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C．做好反洗錢工作是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D．做好反洗錢工作是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要

E．做好反洗錢工作是維護(hù)我國負(fù)責(zé)任的大國形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要

4、綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（ABCDE）A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重 B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大

C.以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu) D.反洗錢國際合作機(jī)制日益重要

E.反洗錢工作機(jī)制和信息情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用

5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，中國人民銀行承擔(dān)的反洗錢職責(zé)是（ABCDE）A.組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作 B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

E.履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)

6、以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度成員單位的是（ABCDE）A.外交部

B.中國人民解放軍總參謀部 C.司法部 D.國家安全部 E.國家廣電總局

7、以下屬于中國人民銀行反洗錢職責(zé)的是（ABCDE）A.組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作 B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

D.檢查監(jiān)督有關(guān)單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為 E.及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

8、按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（ABCDE）A.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施

D.對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

E.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

9、我國當(dāng)前對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個方面（ABCDE）A.建立完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行 B.從機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行

C.建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，督促反洗錢義務(wù)的有效履行 D.建立員工的培訓(xùn)制度

E.將反洗錢措施的制定作為金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及增設(shè)的審查內(nèi)容

10、農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCDE）

A.如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠˙CD）A.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 B.匯款人的姓名或者名稱 C.匯款人的賬號 D.匯款人的住所 E.匯款人的國籍

12、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施？（ACD）

A.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號 B.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱

C.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼 D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號碼

13、下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（ABCD）

A.單筆5萬元以上取現(xiàn) B.單筆5萬元以上存現(xiàn)

C.單筆1萬元美元以上存現(xiàn) D.單筆1萬元美元以上取現(xiàn) E.單筆10萬元以上轉(zhuǎn)賬

14、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.資金賬戶開戶、銷戶、變更 B.開立基金賬戶

C.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶 D.期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶 E.與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同

15、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)

B.轉(zhuǎn)托管

C.代辦股份確認(rèn) D.交易密碼掛失 E.開通網(wǎng)上交易

16、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（BCE）

A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

B.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

C.單個被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同

D.單個被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)

E.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同

17、對于保險(xiǎn)費(fèi)多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（CD）

A.人民幣2萬元

B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元

18、對于保險(xiǎn)費(fèi)多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AB）

A.人民幣2萬元

B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元

19、單個被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？（AE）

A.確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系 B.確認(rèn)投保人與受益人的關(guān)系 C.確認(rèn)被保險(xiǎn)人與受益人的關(guān)系

D.核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件

E.核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件

20、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份？（CD）

A.人民幣5萬元 B.人民幣2萬元 C.人民幣1萬元

D.外幣等值1 000美元

E.外幣等值1 萬美元

21、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素（ACDE）A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B.信用等級 C.地域 D.業(yè)務(wù) E.行業(yè)

22、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（ABCDE）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的

23、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（ABCDE）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 D.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

24、我國金融客戶身份識別制度尚可在以下方面進(jìn)一步完善（ABCDE）A.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度確定客戶身份識別的措施 B.客戶身份識別制度適用范圍應(yīng)予擴(kuò)大 C.加強(qiáng)對利用新技術(shù)隱藏身份客戶的識別

D.在科學(xué)分類客戶的基礎(chǔ)上進(jìn)行有針對性的識別 E.確定免予身份識別的情形

25、可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易（ABCDE）A.金額有異常情形，B.頻率有異常情形，C.流向有異常情形，D.性質(zhì)有異常情形，E.與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易

26、以下關(guān)于可疑交易報(bào)告主體說法正確的是（BCE）A.可疑交易報(bào)告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收 B.可疑交易報(bào)告也可由中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)接收

C.可疑交易報(bào)告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報(bào)告 D.可疑交易報(bào)告僅由金融機(jī)構(gòu)總部提交

E.可疑交易報(bào)告也可由金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)提交

27、以下關(guān)于可疑交易報(bào)告主體說法正確的是（BCE）A.可疑交易報(bào)告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收 B.可疑交易報(bào)告也可由中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)接收

C.可疑交易報(bào)告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報(bào)告 D.可疑交易報(bào)告僅由金融機(jī)構(gòu)總部提交

E.可疑交易報(bào)告也可由金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)提交

28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ABCE）A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄 E.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

29、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是（ABCDE）A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

30、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)定位是（ACE）A.在中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)下開展工作 B.組織協(xié)調(diào)國家的反洗錢工作

C.是國家負(fù)責(zé)收集、分析大額與可疑資金交易報(bào)告的專門機(jī)構(gòu) D.監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作

E.承擔(dān)與各國反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)開展合作與交流的職責(zé)

31、我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？（ABCDE）A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》

C.《中國人民銀行法》

D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

E.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

32、在對特定非金融行業(yè)的反洗錢監(jiān)管方面，中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門可以制定（ACD）

A.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍

B.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的審批制度 C.特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)

D.對特定非金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢監(jiān)督管理的具體辦法 E.對特定非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的具體辦法

33、以下哪些屬于中國人民銀行反洗錢局的職責(zé)？（ABCDE）A.承擔(dān)國家反洗錢辦事機(jī)構(gòu)日常工作

B.研究和擬訂金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作規(guī)則、制度和辦法并組織實(shí)施

C.指導(dǎo)部署金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督

D.向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查、核實(shí)可疑交易，協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢犯罪案件 E.對反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)

34、關(guān)于盡職責(zé)任，以下說法正確的是（ABCDE）

A.盡職責(zé)任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定。B.盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，但仍是強(qiáng)制性法定義務(wù)。

C.盡職責(zé)任要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé)，D.盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn) E.盡職責(zé)任強(qiáng)化了義務(wù)主體的反洗錢主動性

35、《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是（BD）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機(jī)關(guān) C.人民法院 D.人民檢察院 E.中國人民銀行

36、對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（AD）A.責(zé)令限期改正

B.情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

37、現(xiàn)場檢查的主要目的是（ABCDE）

A.判定被檢查單位是否全面執(zhí)行了反洗錢法律和法規(guī)要求

B.判定被檢查單位是否按要求制定了行之有效的反洗錢內(nèi)控制度和工作程序 C.判定被檢查單位是否按照要求進(jìn)行了大額和可疑資金交易報(bào)告 D.對被檢查機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的整體狀況作出評價(jià) E.對被檢查機(jī)構(gòu)的反洗錢工作風(fēng)險(xiǎn)水平作出評價(jià)

38、現(xiàn)場檢查報(bào)告的主要內(nèi)容包括（ABCDE）A.檢查實(shí)施基本情況

B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況 C.涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況

D.提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰以及移送等情況的建議，以及提出上述建議的依據(jù)

E.值得關(guān)注的問題

39、金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場反洗錢信息是（BCD）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報(bào)告可疑交易的情況

D.向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 E.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

40、在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括（ABC）A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省級分支行

C.中國人民銀行副省級城市中心支行 D.中國人民銀行地市級城市中心支行 E.中國人民銀行縣支行

41、反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)包括（ABCDE）A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社 B.信托投資公司

C.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司 D.保險(xiǎn)公司

E.中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)

42、反洗錢調(diào)查的基本原則包括（ABCD）A.合法原則 B.合理原則 C.效率原則 D.保密原則 E.公開原則

43、按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（AC）A.現(xiàn)場調(diào)查 B.主動調(diào)查 C.非現(xiàn)場調(diào)查 D.直接調(diào)查 E.間接調(diào)查

44、中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施（ABCDE）A.詢問 B.查閱 C.復(fù)制 D.封存 E.臨時(shí)凍結(jié)

45、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予行政處分（ABCDE）

A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查的 B.違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的

C.違反規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

D.違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的 E.其他不依法履行職責(zé)的行為

46、出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)決絕調(diào)查（BCDE）A.人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查

B.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 C.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件 D.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的

E.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的

47、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰（ABCDE）

A.拒絕反洗錢調(diào)查的 B.阻礙反洗錢調(diào)查的 C.拒絕提供調(diào)查資料的 D.故意提供虛假材料的 E.故意提供虛假說明的

48、在實(shí)踐中，有些資金交易活動雖然符合可疑交易特征，但是由于種種特殊情況的存在，人民銀行也可以視情況暫時(shí)不予調(diào)查。這事實(shí)上也就構(gòu)成了反洗錢調(diào)查的排除范圍，包括（ABCDE）

A.可疑交易活動明顯與洗錢活動無關(guān)的

B.交易活動的可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的 C.超過法定資料保存期限的

D.有其他合理理由，認(rèn)為不需要調(diào)查核實(shí)的

E.確認(rèn)是金融機(jī)構(gòu)工作人員操作失誤等引起的問題

49、在反洗錢調(diào)查結(jié)束階段，主要包括哪些工作（ABCDE）A.制作反洗錢調(diào)查報(bào)告表，提出調(diào)查處理意見 B.反洗錢調(diào)查報(bào)告表的批準(zhǔn)

C.解除封存（針對調(diào)查中采取了封存措施的情況）D.報(bào)案（針對需要報(bào)案的情況）E.立卷歸檔

50、在反洗錢調(diào)查中，下列人員可以成為詢問對象的是（ABCD）A.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的臨柜人員 B.保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)主管 C.商業(yè)銀行中的客戶經(jīng)理 D.證券公司的反洗錢工作人員 E.律師事務(wù)所的律師

51、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)（AC）

A.接到中國人民銀行總行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的

B.接到實(shí)施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的

C.在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

D.在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的 E.直接接到偵查機(jī)關(guān)的解除凍結(jié)通知的

52、在國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)制定中，主要的標(biāo)準(zhǔn)制定者包括哪些國際組織？（ABCDE）A．聯(lián)合國。

B．金融監(jiān)管國際組織。C．金融行動特別工作組。D．埃格蒙特集團(tuán)。E.沃爾夫斯堡集團(tuán)。

53、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)著（ABCE）A.具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章 B.金融業(yè)反洗錢政策制定

C.在金融行業(yè)指導(dǎo)和部署的反洗錢工作 D.對金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管 E.反洗錢資金監(jiān)測

54、對于銀監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法錯誤的是（ABC）A.參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

C.對金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 D.對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰

E.對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行行政處罰

55、對于證監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法正確的是（ABDE）A.參與制定證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.審核新成立證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度方案

C.對金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 D.對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰

E.對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行行政處罰

56、實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括（ABDE）A.反洗錢法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 C.刑法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

57、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCDE）

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明 C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

D.對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 E.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

58、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AC）

A.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款 B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款 C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔 D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付 E.提取現(xiàn)金5萬元

59、試題題目：一個國家的反洗錢策略應(yīng)當(dāng)包括五個基本要素（ABCDE）A.將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰。B.為適當(dāng)?shù)臋C(jī)構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責(zé)。

C.執(zhí)行金融交易報(bào)告要求。

D.建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制來處理報(bào)告及負(fù)責(zé)調(diào)查和偵查洗錢活動。E.建立適當(dāng)?shù)膰H反洗錢合作。60、客戶身份識別，也稱（DE）A.客戶識別 B.反洗錢調(diào)查 C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理 D.了解你的客戶 E.客戶盡職調(diào)查

！！山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力測試 試卷A

（測試時(shí)間45分鐘，滿分100分）

姓名： 工作單位： 部門： 測試代碼：

提示：本試卷共80道題均為選擇題，其中單項(xiàng)選擇50道題、多項(xiàng)選擇20道題、判斷選擇10道題。請將答案填到試卷對應(yīng)題目的括號中。

一、單項(xiàng)選擇題（每題只有一個正確答案，請將正確選項(xiàng)填寫在試題的括號中，選擇正確得1分，選錯不得分。共50道題，每題1分，共50分）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循(A)的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A.了解你的客戶 B.客戶至上 C.控制風(fēng)險(xiǎn) D.盈利最大化

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)每項(xiàng)交易。

A.說明 B.說清 C.說通

D.足以重現(xiàn)

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少(C)進(jìn)行一次審核。

A.每月 B.每季 C.每半年

D.每年

4、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份(D)措施，識別客戶身份。

A.審查 B.核查 C.檢查 D.認(rèn)證

5、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理(C)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A.人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上 B.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D.人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

6、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向(B)和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.中國人民銀行

B.中國反洗錢監(jiān)測中心

C.行業(yè)監(jiān)管部門 D.公安部

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者 一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存(A)。

A.5年 B.15年 C.20年 D.30

8、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的(C)。

A.登記人 B.使用人 C.實(shí)際使用人 D.代理人

9、明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額（A）罰金。

A.5%以上20%以下 B.3%以上20%以下 C.5%以上10%以下 D.3%以上10%以下

10、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資的可疑交易后，應(yīng)將該可疑交易向（B）報(bào)告，然后由該機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告。

A.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 B.金融機(jī)構(gòu)總部 C.當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān) D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

11、下面說法正確的是（B）

A.刑法第191條、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實(shí)成立為認(rèn)定前提 B.上游犯罪查證屬實(shí)，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判

C.因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應(yīng)無法認(rèn)定

D.依法以其他罪名定罪處罰的，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認(rèn)定

12、刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動的個人”是指（D）① 預(yù)謀實(shí)施恐怖活動的個人 ② 準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動的個人 ③ 實(shí)際實(shí)施恐怖活動的個人

A.① ② B.① ③ C.② ③ D.① ② ③

13、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列不屬于對恐怖活動提供“資助”的行為是（D）

A.為恐怖組織籌集經(jīng)費(fèi) B.為實(shí)施恐怖活動的個人提供物資

C.為恐怖組織提供活動場所 D.明知是恐怖活動，但未向有關(guān)部門舉報(bào)

14、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），以下哪種情形不能認(rèn)定被告人對犯罪所得屬于“明知”情形。正確答案（B）

A.沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價(jià)格收購財(cái)物的 B.協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的 C.沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的

D.沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費(fèi)”的

15、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款

（五）項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質(zhì)”。正確答案為（C）

A.通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 B.通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 C.通過贈予方式，將非法所得捐贈的

D.通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的

16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的(D)個工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

A.3 B.5 C.7 D.10

17、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施應(yīng)當(dāng)由（A）實(shí)施。

A.中國人民銀行 B.中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu) C.有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān) D.公安機(jī)關(guān)

18、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（C）A.人民銀行總行 B.金融機(jī)構(gòu)總部

C.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) D.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)

19、下面哪項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。正確答案為（A）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況 C.反洗錢宣傳培訓(xùn)情況 D.反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況 20、金融機(jī)構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（D）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。

A.3 B.5 C.7 D.10

21、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（B）。

A.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告 B.報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告

C.向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告

D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告

22、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料

B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

23、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同 C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

24、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當(dāng)期限

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

26、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。(B)A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

27、下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（B）A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

28、以下情形金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為大額交易報(bào)告的是：（A）

A.李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬、7萬、5萬元

B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬美元

C.劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元 D.張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元

29、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500 30、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（D）A.任選其中一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告 B.按金額較大的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告

C.按權(quán)衡后相對重要的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告

31、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

32、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易表述不正確的是：（A）

A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。

33、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處 萬元以上 萬元以下罰款。（A）

A.20 50 B.10 50 C.50 100 D.20 100

34、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

35、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（A）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.1萬元以上10萬元以下 C.5萬元以上20萬元以下 D.5萬元以上50萬元以下

36、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。A.法律 B.行政法規(guī) C.規(guī)章 D.規(guī)范性文件

37、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。

A.現(xiàn)場檢查 B.非現(xiàn)場監(jiān)管 C.行政調(diào)查 D.案件協(xié)查

38、在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由（A）實(shí)施。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu) B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu) D.各級政府的公安機(jī)關(guān)

39、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.24小時(shí) B.48小時(shí) C.5天 D.7天 40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，(C)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人 B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級管理人員 C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人 D.金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事

41、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進(jìn)行身份識別時(shí)，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)可以開展的(B)A.為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易 B.通過第三方識別客戶身份 C.為客戶開立假名賬戶

D.為客戶開立匿名賬戶

42、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說法中，不正確的是(B)。

A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

B.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。

C.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

D.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

43、金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)可以(C)A.對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

B.對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上十萬元以下罰款

C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證 D.對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

44、下列說法中，不正確的是(B)A.毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪

B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。C.調(diào)查可疑交易活動時(shí)，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。

45、下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是(D)A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

46、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（A）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A.有效性 B.時(shí)效性 C.合法性 D.客觀性

47、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。–）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A.檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的

48、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以(A)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A.書面形式 B.電話形式 C.報(bào)告形式 D.口頭形式

49、國務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單(B)。

A.一式一份 B.一式二份 C.一式三份 D.一式四份

50、對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于(B)完成等級劃分工作

A.2009年年初 B.2009年年底 C.2010年年初 D.2010年年底

二、多項(xiàng)選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項(xiàng)填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40

分）

51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（AB），以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A.身份資料 B.交易記錄 C.會計(jì)檔案 D.信譽(yù)記錄

52、出現(xiàn)以下（ABCD）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

53、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.現(xiàn)金存取 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.現(xiàn)金匯款

54、掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的方式包括（ABCD）A.提供資金賬戶

B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D.協(xié)助將資金匯往境外的

55、對刑法第191條、第312條規(guī)定的被告人“明知”的事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)定，應(yīng)結(jié)合的因素包括（ABCD）

A.被告人的認(rèn)知能力

B.接觸他人犯罪所得及其收益的情況 C.犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額

D.犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素

56、洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（ABC）A.毒品犯罪 黑社會性質(zhì)的組織犯罪 B.恐怖活動犯罪 走私犯罪

C.貪污賄賂犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 D.普通詐騙犯罪

57、對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實(shí)施評估，主要是對下列哪些情況進(jìn)行評估。正確答案為(ABD)A.上級機(jī)構(gòu)對下級分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督檢查 B.同級內(nèi)部審計(jì)部門對反洗錢工作的稽核審計(jì) C.監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展的監(jiān)督檢查 D.反洗錢專門工作部門對反洗錢崗位人員履責(zé)情況檢查

58、以下情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)的是：（CD）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

59、（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（BC）操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案為（）

A.多個 多個 一人 B.多個 一個 少數(shù)人 C.多個 一個 一人 D.多個 多個 少數(shù)人 60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)

B.以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 61、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預(yù)防洗錢活動 B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.維護(hù)金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 63、下列說法正確的是(ABC)A.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易 B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說法都不對 64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料

A.數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證 C.賬簿 D.會計(jì)報(bào)表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 C.外貿(mào)型企業(yè)，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

66、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ACD)。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

67、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABD)。

A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

C.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。

68、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)A.個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付。

B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符。C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

69、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。

A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付。

B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

C.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。70、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(CD)。

A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求相符。

B.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

C.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。D.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

三、判斷題（如果認(rèn)為題目說法正確（或錯誤），請?jiān)陬}目后的括號里相應(yīng)填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）

71、通過虛構(gòu)交易、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)務(wù)的，可以認(rèn)定為刑法第191條 “以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”之規(guī)定。（√）

72、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（√）

73、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過24小時(shí)。（×）74、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（×）

75、當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（√）

76、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報(bào)告。（√）

77、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行管理、檢查（×）。

78、已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告即可，無需再明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（×）

79、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)之一。（×）

80、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。（×）

！！山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力測試 試卷A

5、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。

A.統(tǒng)一 B.具體 C.合理 D.全部

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級。

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶 C.VIP D.服務(wù)

26、在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計(jì) B.雙邊累計(jì) C.單邊或雙邊累計(jì) D.累計(jì)

27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對此制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管

28、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內(nèi)。A.10天以內(nèi) B.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日 C.7天以內(nèi) D.7個工作日以內(nèi)，含7個工作日

29、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長期”是指（A）以上。A.1年 B.3年 C.5年 D.10年

30、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（D）A.任選其中一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告 B.按金額較大的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告

C.按權(quán)衡后相對重要的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告

31、以下情形應(yīng)作為可疑交易報(bào)告的是：（B）A.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券

B.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 C.交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶 D.客戶要求基金份額非交易過戶

33、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.2 B.5 C.7 D.10 50、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

A.2 B.5 C.7 D.10

二、多項(xiàng)選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項(xiàng)填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40分）

53、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶(ABD)等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.開戶 B.銷戶 C.掛失 D.資金存取

59、客戶頻繁地以（BD）期貨合約為標(biāo)的，在以某一價(jià)位開倉的同時(shí)，在相同或（）價(jià)位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案應(yīng)為（）

A.不同 相同 B.同一種 相同 C.同一種 完全不同 D.同一種 大致相同

60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)

B.以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 61、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預(yù)防洗錢活動 B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.維護(hù)金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 63、下列說法正確的是(ABC)A.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易 B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說法都不對

64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料

A.數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證 C.賬簿 D.會計(jì)報(bào)表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（AC）

A.客戶的證券賬戶長期閑置，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付

B.長期閑置的賬戶原因不明的突然啟動，但短期內(nèi)發(fā)生的證券交易量并不大 C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶

D.客戶短期內(nèi)頻繁買賣同一支股票

66、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABCD)。

A.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。

B.沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

C.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。D.客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

67、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABD)。

A.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。B.與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券。

D.客戶長期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。

68、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。

A.你單位通過銀行劃轉(zhuǎn)的累計(jì)100萬元以上個人現(xiàn)金收付。

B.長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。C.客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。

D.客戶作為期貨交易的賣方以進(jìn)口貨物進(jìn)行交割時(shí)，不能提供完整的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證。

69、客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司等進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款

項(xiàng)的，由（BCD）機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。

A.所在機(jī)構(gòu) B.城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社 C.郵政儲匯機(jī)構(gòu) D.政策性銀行

70、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ACD)。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。

B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶。C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。

三、判斷題（如果認(rèn)為題目說法正確（或錯誤），請?jiān)陬}目后的括號里相應(yīng)填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）

76、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（√）79、中國人民銀行地市級以上分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行監(jiān)督檢查。（×）

80、反洗錢行政調(diào)查的對象僅限于金融機(jī)構(gòu)工作人員，不適用于非金融機(jī)構(gòu)工作人員。(×)36

?。?jì)南分行專業(yè)制度試題庫

（反洗錢專業(yè)）

一、單項(xiàng)選擇題：

1、下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報(bào)告可疑交易的情況

D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

2、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告 B.報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告

C.向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告

D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告

3、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料

B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

6、對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實(shí)施。A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu) D.各級政府的公安機(jī)關(guān)

7、山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.本級機(jī)構(gòu)

B.本級及山東省內(nèi)管的轄所有分支機(jī)構(gòu) C.下級分支機(jī)構(gòu)

D.本級及山東省內(nèi)直接管轄的下一級分支機(jī)構(gòu)

8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

9、被評估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）前將《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估表》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估報(bào)告》的紙制版及電子版按管轄級次報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底

10、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同 C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

12、有管轄權(quán)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律（）和標(biāo)準(zhǔn)對被評估機(jī)構(gòu)報(bào)告期內(nèi)執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項(xiàng)目進(jìn)行評估。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.評估準(zhǔn)備 B.評估報(bào)告 C.評估項(xiàng)目 D.評估辦法

13、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保險(xiǎn)公司在辦理（）時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報(bào)告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機(jī)關(guān)

C.檢察機(jī)關(guān) D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報(bào)表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個

19、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（）工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

21、金融機(jī)構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（）內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。

A.10日 B.3日 C.5日 D.20日

22、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當(dāng)期限

23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會 C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

25、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A.繼續(xù) B.暫停 C.中止 D.連續(xù)

29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險(xiǎn)等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.單邊累計(jì) B.雙邊累計(jì) C.單邊或雙邊累計(jì) D.累計(jì)

31、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（）要求。

A.明確 B.合理 C.一般 D.統(tǒng)一

32、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu) D.發(fā)卡銀行

33、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開戶銀行

34、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。

A.中國人民銀行反洗錢局 B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D.當(dāng)?shù)毓膊块T

35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（）,指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。

A.內(nèi)部操作規(guī)程 B.業(yè)務(wù)管理流程

C.業(yè)務(wù)管理規(guī)定 D.外部操作規(guī)程

36、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告

C.匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

37、如果我國《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）報(bào)告。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

38、在反洗錢工作自律評估工作中，金融機(jī)構(gòu)能夠較好地貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)，切實(shí)履行反洗錢工作職責(zé)和相關(guān)義務(wù)，無重大問題，反洗錢工作水平較高。人民銀行應(yīng)采取的措施是（）。

A.適當(dāng)增加非現(xiàn)場監(jiān)測工作力度，并適時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。B.在今后的反洗錢檢查中將其列為重點(diǎn)檢查對象。C.適當(dāng)增加現(xiàn)場檢查頻率。

D.采取適當(dāng)方式總結(jié)該金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，適當(dāng)減少現(xiàn)場檢查工作頻率。

39、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

40、中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（）正式成員國。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.金融行動特別工作組 B.亞太反洗錢小組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會反洗錢專家特別委員會

41、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（），依法給予行政處分。A.知悉國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

C.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

42、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的

43、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和（）應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。A.非金融機(jī)構(gòu) B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) C.銀行機(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)

44、中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告，于每年或者每季度結(jié)束后的（）工作日內(nèi)報(bào)送中國人民銀行。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.10個 B.15個 C.20個 D.5個

45、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、（）。

A.分析和評估 B.評估 C.評價(jià) D.分析

46、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知

書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢問的問題。

A.及時(shí) B.口頭 C.電話 D.書面

47、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢（）負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。A.工作部門 B.業(yè)務(wù)部門 C.聯(lián)系部門 D.執(zhí)法部門

48、現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行（）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級分支機(jī)構(gòu)，由上一級分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。

A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執(zhí)法部門 D.分支機(jī)構(gòu)

49、《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以（）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對被查單位處理的初步意見。

A.檢查現(xiàn)場 B.檢查過程 C.檢查事實(shí) D.檢查底稿

50、中國人民銀行及其（）以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準(zhǔn)并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。

A.地市級 B.縣級 C.區(qū)級 D.縣（市）支行

51、對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送（）。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.檢查機(jī)關(guān) B.司法機(jī)關(guān) C.行政機(jī)關(guān) D.公安機(jī)關(guān)

52、實(shí)施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對與（）的問題有拒絕回答的權(quán)利。

A.調(diào)查相關(guān) B.調(diào)查無關(guān) C.可疑交易有關(guān) D.保存資料有關(guān)

53、當(dāng)接到（）的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.上級主管部門 B.中國人民銀行 C.公安機(jī)關(guān) D.海關(guān)

54、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到（）繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.中國人民銀行 B.金融監(jiān)管部門 C.公安機(jī)關(guān) D.偵查機(jī)關(guān)

55、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的（）進(jìn)行。

A.其它時(shí)間 B.工作時(shí)間 C.非工作時(shí)間 D.業(yè)余時(shí)間

56、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調(diào)查通知書》

D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查任務(wù)書》

57、調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采取（）的方式。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.問卷調(diào)查 B.刑事調(diào)查

C.電話調(diào)查 D.書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查

58、對重大、復(fù)雜的可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定（）。A.調(diào)查準(zhǔn)備方案 B.調(diào)查實(shí)施方案 C.行動實(shí)施方案 D.具體實(shí)施方案

59、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國人民銀行其他省一級分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫（），報(bào)請中國人民銀行批準(zhǔn)。

A.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表 B.反洗錢調(diào)查審批表 C.反洗錢協(xié)助調(diào)查清單 D.反洗錢調(diào)查通知書 60、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（），需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動 B.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動 C.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動 D.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動 61、按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》需提前（）個工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，走訪的反洗錢工作人員不得少于（）人。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.3 2

B.2 2

C.2 3

D.3 3 62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.2 B.5 C.7 D.10 63、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日 B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日

C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日 D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日 64、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起實(shí)施。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日

65、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.十二小時(shí) B.二十四小時(shí) C.三十六小時(shí) D.四十八小時(shí) 66、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.5萬元以上10萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下 C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下 67、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行 A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

68、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估分為評估準(zhǔn)備、評估實(shí)施、（）三個階段 A.評估考核 B.評估報(bào)告 C.評估總結(jié) D.評估通報(bào)

69、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

70、金融機(jī)構(gòu)反洗錢自律評估工作堅(jiān)持客觀、公正、（）的原則。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.效率 B.統(tǒng)一 C.保密 D.公平

71、人民銀行濟(jì)南分行對直接管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行評價(jià)，評價(jià)等級于（）向直接管轄的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)。

A.當(dāng)年第四季度內(nèi) B.次年第二季度內(nèi) C.次年第一季度內(nèi) D.次年第三季度內(nèi)

72、對金融機(jī)構(gòu)建議采取“指出問題，限期整改，跟蹤督查” 措施所對應(yīng)的反洗錢工作自律評估結(jié)果為（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.優(yōu) B.較差 C.差 D.中

73、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、（）、信息歸檔。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.非現(xiàn)場監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場檢查 C.書面調(diào)查 D.約見談話

74、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、（）、效率和保密的原則。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平

75、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。其主要職責(zé)包括主持進(jìn)場會談和離場會談、確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果、（）。

A.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度； B.組織起草檢查文書；

C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項(xiàng) D.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料 76、下列哪一項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)向人民銀行報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息表。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表 B.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表

C.金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存情況統(tǒng)計(jì)表 D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表

77、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。78、《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當(dāng)主要包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、檢查事實(shí)認(rèn)定和（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.檢查進(jìn)度 B.檢查組織 C.檢查結(jié)論 D.處理情況

79、下面哪一項(xiàng)不是反洗錢《現(xiàn)場檢查報(bào)告》的主要內(nèi)容之一。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）A.現(xiàn)場檢查基本情況

B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

C.被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況 D.實(shí)際處罰情況

80、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.合法性 B.完整性 C.時(shí)效性 D.合理性

81、下列哪一項(xiàng)不是反洗錢現(xiàn)場檢查主查人的職責(zé)。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）A.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度

B.組織起草《現(xiàn)場檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書 C.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料 D.確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果

82、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對所搜集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取電話詢問、書面詢問、（）、約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.走訪金融機(jī)構(gòu) B.行政調(diào)查

C.現(xiàn)場檢查 D.查閱以往非現(xiàn)場監(jiān)管檔案

83、根據(jù)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)》的規(guī)定，人民銀行對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查過程中應(yīng)制作或填寫《現(xiàn)場檢查工作底稿》、《現(xiàn)場檢查取證記錄》、《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》、《現(xiàn)場檢查報(bào)告》、（）和《現(xiàn)場檢查意見告知書》等現(xiàn)場檢查材料。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.《現(xiàn)場檢查工作日志》 B.《現(xiàn)場檢查意見書》 C.《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》 D.《現(xiàn)場檢查詢問筆錄》 84、下面哪一項(xiàng)不屬于反洗錢調(diào)查工作中應(yīng)填寫或制作的相關(guān)材料。（）（適合部門負(fù)責(zé)人）A.《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《反洗錢調(diào)查工作底稿》 C.《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》 D.《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》 85、下列哪一項(xiàng)不是反洗錢現(xiàn)場檢查組組長的主要職責(zé)。（）。（適合部門負(fù)責(zé)人）A.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度； B.主持進(jìn)場會談和離場會談 C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項(xiàng) D.確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果

86、下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

87、對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律、規(guī)章的行為沒有行政處罰權(quán)的機(jī)構(gòu)是（）（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.人民銀行總行 B.市中心支行 C.省一級分行 D.縣（市）支行

88、下列關(guān)于中國人民銀行依法應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況； C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；

D.向司法機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

89、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.有效性 B.時(shí)效性 C.合法性 D.客觀性

90、下列關(guān)于保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（）（適合部門負(fù)責(zé)人）

A.短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?。B.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。

D.以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。

二、填空題

1、現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到20世紀(jì)20年代的。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

2、從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可以構(gòu)成。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

3、在美國遭到“9·11”恐怖襲擊之后，國際社會對將 作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

4、《中華人民共和國刑法》第 條規(guī)定了“洗錢罪”。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

5、將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購買可流通票據(jù)，這是洗錢的

階段。

6、通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的 階段。

7、將清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的組織或個人的賬戶中，這是洗錢的 階段。

8、在我國, 部門有權(quán)對洗錢案件進(jìn)展刑事調(diào)查。

9、《中華人民共和國反洗錢法》自 起生效實(shí)施。

10、《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對洗錢活動的。（適合部門負(fù)責(zé)人）

11、《反洗錢法》所稱“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指。

12、目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國際組織是。

13、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時(shí)間是。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

14、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是《 》。（適合部門負(fù)責(zé)人）

15、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門包括 或者公安機(jī)關(guān)

16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢 的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對反洗錢工作的認(rèn)識和執(zhí)行水準(zhǔn)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

17、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為 小時(shí)。

18、任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供 金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

19、跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供 或匯款憑證號。（適合部門負(fù)責(zé)人）

20、當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆 以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

21、對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

22、在被保險(xiǎn)人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)留存被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

23、信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解 的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

24、客戶要求變更身份證件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) 識別客戶。（適合部門負(fù)責(zé)人）

25、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交。（適合部門負(fù)責(zé)人）

26、《 》是我國首次使用“客戶身份識別”一詞的立法。

27、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的 交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（適合部門負(fù)責(zé)人）

28、客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展 工作情況的各種記錄和資料。（適合部門負(fù)責(zé)人）

29、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 年。30、匯豐銀行在天津成立的新機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由 天津 審查。

31、中國人壽在A地新成立的分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由A地 審查。

32、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu) 義務(wù)。

33、按照反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求將 以上美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣時(shí)，應(yīng)識別客戶

身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

34、按照反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求匯款 以上的人民幣時(shí)，應(yīng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

35、銀行在辦理 以上的跨境匯款時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息。（適合部門負(fù)責(zé)人）

36、境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出 名稱。

37、對于單個被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣 以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系。（適合部門負(fù)責(zé)人）

38、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供申請人出示 原件或者保險(xiǎn)憑證原件，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份。（適合部門負(fù)責(zé)人）

39、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。（適合部門負(fù)責(zé)人）

40、在被保險(xiǎn)人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)投保人、被保險(xiǎn)人與 之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負(fù)責(zé)人）

41、對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少 進(jìn)行一次審核。

42、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（適合部門負(fù)責(zé)人）

43、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在 內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

44、保險(xiǎn)產(chǎn)品通過銀行銷售時(shí)，由 承擔(dān)合同簽訂階段的客戶身份識別責(zé)任。（適合部門負(fù)責(zé)人）

45、基金產(chǎn)品通過銀行銷售時(shí)，由 承擔(dān)銷售階段的客戶身份識別責(zé)任。（適合部門負(fù)責(zé)人）

46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的 內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（適合部門負(fù)責(zé)人）

47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（適合部門負(fù)責(zé)人）

48、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行 支行報(bào)告。（適合部門負(fù)責(zé)人）

49、同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交。

50、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給 指定的機(jī)構(gòu)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

51、現(xiàn)場檢查程序一般包括：檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、、檢查處理和檔案整理。

52、如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng) 的批準(zhǔn)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

53、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活

動有關(guān)的情況報(bào)告當(dāng)?shù)亍＃ㄟm合行領(lǐng)導(dǎo)）

54、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，應(yīng)考慮客戶的特點(diǎn)或者 的屬性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等因素。（適合部門負(fù)責(zé)人）

55、機(jī)構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用。（適合部門負(fù)責(zé)人）

56、行政型金融情報(bào)機(jī)構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財(cái)政部、或監(jiān)管機(jī)構(gòu)里。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

57、中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

58、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表，列明檢查對象、、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。（適合部門負(fù)責(zé)人）

59、現(xiàn)場檢查人員應(yīng)對檢查中認(rèn)定的事實(shí)及有關(guān)資料進(jìn)行整理核對、分析、比較，并進(jìn)行綜合判斷，然后根據(jù)檢查依據(jù)對檢查出來的問題進(jìn)行定性，做出。（適合部門負(fù)責(zé)人）

60、檢查組應(yīng)按 確定的時(shí)間離開被查單位。（適合部門負(fù)責(zé)人）61、中國人民銀行分支行如需延期，應(yīng)報(bào) 或者主管副行長批準(zhǔn)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）62、中國人民銀行分支行如需延期，應(yīng)于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日 天前告知被查單位。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

63、要及時(shí)掌握工作進(jìn)度、檢查情況，查看檢查人員的檢查記錄，根據(jù)需要及時(shí)調(diào)整分工確保如期完成檢查任務(wù)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

64、現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書應(yīng)由檢查組 在每一頁簽字。（適合部門負(fù)責(zé)人）65、現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書最遲于現(xiàn)場檢查離場次日起 個工作日內(nèi)完成。（適合部門負(fù)責(zé)人）

66、對現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書所述事實(shí)沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位 簽字確認(rèn)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

67、現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，中國人民銀行及其 級以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見告知書。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

68、現(xiàn)場檢查意見書應(yīng)當(dāng)包括現(xiàn)場檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對被查單位的。（適合部門負(fù)責(zé)人）

69、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的 個工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行。（適合部門負(fù)責(zé)人）

70、金融機(jī)構(gòu)按 度將配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況，匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行報(bào)告。（適合部門負(fù)責(zé)人）

71、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由 會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

72、在中國人民銀行確定為國務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責(zé)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

73、反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議于 年在北京召開。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）74、證監(jiān)會可以對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)或 進(jìn)行行政處罰

75、反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交，受法律保護(hù)。（適合部門負(fù)責(zé)人）

76、反洗錢行政處罰的對象是構(gòu)成洗錢行政違法行為的、法人或其他組織。（適合部門負(fù)責(zé)人）

77、對于未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

78、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上 以下罰款。

79、對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以處五十萬元以上 以下罰款。

80、對于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以處 以上五十萬元以下罰款。

81、對于故意提供虛假材料且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他 人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

82、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、。（適合部門負(fù)責(zé)人）

83、現(xiàn)場檢查程序一般包括：檢查準(zhǔn)備、、檢查匯總、檢查處理和檔案整理。（適合部門負(fù)責(zé)人）

84、對需要立即進(jìn)場進(jìn)行現(xiàn)場檢查的，現(xiàn)場檢查通知書可在 時(shí)出示

85、人民銀行省級分行應(yīng)在每年或每季度結(jié)束后的 個工作日內(nèi)將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告報(bào)送人民銀行總行。（適合部門負(fù)責(zé)人）

86、《反洗錢法》中規(guī)定的反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行或者其 分支機(jī)構(gòu)針對特定的可疑交易活動，依法向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

87、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《 》，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)的公章。（適合部門負(fù)責(zé)人）

88、中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動時(shí)，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng) 批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

89、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于 人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（適合部門負(fù)責(zé)人）

90、調(diào)查組 最后要在反洗錢調(diào)查報(bào)告表上簽名確認(rèn)，從而正式完成調(diào)查組的工作使命。（適合部門負(fù)責(zé)人）

答 案

一、單項(xiàng)選擇題

1、下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報(bào)告可疑交易的情況 D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

2、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（B）。

A.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告 B.報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告

C.向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告

D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

3、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料

B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

出自《中華人民共和國反洗錢法》

5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

出自《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

6、對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實(shí)施。A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu) D.各級政府的公安機(jī)關(guān)

出自《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

7、山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（D）。A.本級機(jī)構(gòu) B.本級及山東省內(nèi)管的轄所有分支機(jī)構(gòu)

C.下級分支機(jī)構(gòu) D.本級及山東省內(nèi)直接管轄的下一級分支機(jī)構(gòu) 出自 《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟(jì)銀發(fā)［2007］131號）

8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

9、被評估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（C）前將《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估表》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估報(bào)告》的紙制版及電子版按管轄級次報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。

A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底 出自 《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟(jì)銀發(fā)［2007］131號）

10、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同 C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。

A.五 B.八 C.十 D.十五

出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

12、有管轄權(quán)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律（C）和標(biāo)準(zhǔn)對被評估機(jī)構(gòu)報(bào)告期內(nèi)執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項(xiàng)目進(jìn)行評估。

A.評估準(zhǔn)備 B.評估報(bào)告 C.評估項(xiàng)目 D.評估辦法 出自《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟(jì)銀發(fā)［2007］131號）

13、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

14、保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

出自《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

15、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（A）提交可疑交易報(bào)告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機(jī)關(guān)

C.檢察機(jī)關(guān) D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門 出自《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下 出自《中華人民共和國反洗錢法》

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下 出自《中華人民共和國反洗錢法》

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（B）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報(bào)表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

19、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下

第四篇：反洗錢題庫

一、單項(xiàng)選擇題(每題1.5分，共30分)

1、我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在總部()部門。

A、法律合規(guī)部 B、零售業(yè)務(wù)部 C、風(fēng)險(xiǎn)控制部 D、會計(jì)部

2、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（）。

A、法律 B、行政法規(guī) C、規(guī)章 D、規(guī)范性文件

3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果經(jīng)調(diào)整審批確認(rèn)或再調(diào)整確認(rèn)后，各支行應(yīng)在評級結(jié)果確認(rèn)后5個工作日內(nèi)將評級為()客戶的詳細(xì)信息進(jìn)行匯總整理，并將相關(guān)資料，加蓋支行公章后，報(bào)備總部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶 B、中風(fēng)險(xiǎn)客戶 C、低風(fēng)險(xiǎn)客戶 D、無風(fēng)險(xiǎn)客戶

4、對于與我行新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，對其洗錢風(fēng)險(xiǎn)評定，客戶評級人員應(yīng)在()個工作日內(nèi)完成對新增客戶或賬戶的等級評定工作。

A、5個 B、10個 C、15個 D、30個

5、()部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、銀行監(jiān)督管理局反洗錢處 D、財(cái)政部反洗錢行政司

6、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。

A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中華人民共和國公安部

7、對于()客戶，各支行應(yīng)提高關(guān)注程度，加強(qiáng)對該部分客戶身份的審核，保證至少每半年審核一次客戶信息，結(jié)合對其金融交易活動的監(jiān)測分析，如懷疑客戶的交易與洗錢、恐怖主義活動犯罪等活動有關(guān)，無論所涉及資金金額或財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告。

A、無風(fēng)險(xiǎn) B、低風(fēng)險(xiǎn) C、中風(fēng)險(xiǎn) D、高風(fēng)險(xiǎn)

8、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評級系統(tǒng)定期對存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級初評，在初評結(jié)束后()個工作日之內(nèi)，各支行評級操作員應(yīng)分析判斷客戶的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平，對系統(tǒng)初評結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，評級審批員對評級調(diào)整結(jié)果進(jìn)行審批后確認(rèn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級。

A、5個 B、10個 C、15個 D、30個

9、在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的()。

A.經(jīng)常居住地 B.住所地 C.工作單位地址 D.臨時(shí)居住地

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長期”是指（）以上。

A、1年 B、3年 C、5年 D、10年

11、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向()報(bào)告。

A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、當(dāng)?shù)毓膊块T

12、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。

A、100，20 B、200，20 C、300，10 D、500，30

13、大額與可疑交易報(bào)告中的“頻繁”交易行為是指()

A、營業(yè)日每天發(fā)生1次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

B、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

C、營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。

D、營業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。

14、下面關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說法不正確的是()

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;

C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

15、各支行、總部營業(yè)部應(yīng)成立支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。原則上()為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長，并指定兩名小組成員。

A、支行行長 B、辦公室主任 C、反洗錢上報(bào)員 D、營業(yè)部經(jīng)理

16、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。

A、司法機(jī)關(guān) B、公安機(jī)關(guān) C、偵查機(jī)關(guān) D、中國人民銀行

17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢()制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對此制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管

18、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、50萬元以上800萬元以下

19、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。

A、50，10 B、100，20 C、150，30 D、200，20

20、各支行應(yīng)每季度將反洗錢培訓(xùn)、宣傳情況進(jìn)行總結(jié)，于每季度()之內(nèi)，將上季度情況總結(jié)采用紙質(zhì)與電子版的形式報(bào)送反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

A、1天 B、2天 C、3天 D、5天

二、多項(xiàng)選擇題(每題2.5分，共50分)

1、按客戶洗錢或恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的高低，我行客戶劃分為()等級標(biāo)準(zhǔn)

A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶 B、中風(fēng)險(xiǎn)客戶 C、低風(fēng)險(xiǎn)客戶 D、無風(fēng)險(xiǎn)客戶

2、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可到()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A、公安機(jī)關(guān) B、人民法院 C、工商行政管理機(jī)關(guān) D、稅務(wù)局

3、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易()。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。

B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶。

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，下列有關(guān)客戶身份識別中說法正確的有()

A、金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，無論金額大小都應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證或其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

B、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

C、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

D、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向有關(guān)部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

5、下列選項(xiàng)中符合個人客戶高風(fēng)險(xiǎn)客戶評定標(biāo)準(zhǔn)的有()

A、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶十個工作日內(nèi)現(xiàn)金日均流量在200萬元人民幣以上或一次性存取現(xiàn)金50萬元以上。

B、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)與單位賬戶發(fā)生資金往來金額在100萬元人民幣以上，且交易可疑。

C、客戶信息齊全，客戶賬戶余額低于5萬元，且日均交易量低于1萬元。

D、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)非柜面業(yè)務(wù)交易次數(shù)累計(jì)20次以上且累計(jì)交易金額50萬元以上。

6、下列選項(xiàng)中關(guān)于我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)說法正確的有()

A、組織有關(guān)部門、支行學(xué)習(xí)貫徹上級反洗錢戰(zhàn)略規(guī)劃和政策法規(guī)。

B、研究制定我行反洗錢相關(guān)工作方案、規(guī)章制度并組織實(shí)施。

C、對全轄范圍內(nèi)各支行的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。

D、指定內(nèi)部部門或?qū)Ｈ素?fù)責(zé)反洗錢日常管理工作。

7、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（）。

A、中華人民共和國公民

B、在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民

C、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

8、我行反洗錢工作信息保密級別分為()

A、絕密 B、秘密 C、內(nèi)部資料 D、機(jī)密

9、下列關(guān)于建立客戶身份資料和交易記錄保存說法正確的有()

A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，客戶身份資料和客戶交易信息應(yīng)當(dāng)銷毀。

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

10、在反洗錢評級系統(tǒng)“評級結(jié)果”“當(dāng)前結(jié)果查詢”的客戶信息項(xiàng)中可以查到的信息有()

A、賬戶信息 B、債項(xiàng)信息 C、交易信息 D、所有預(yù)警信息

11、在客戶評級結(jié)果調(diào)整中，可根據(jù)客戶類型、()以及最后評級日期查詢評級結(jié)果。

A、歸屬機(jī)構(gòu) B、客戶名稱 C、風(fēng)險(xiǎn)等級 D、歷史風(fēng)險(xiǎn)等級

12、下列選項(xiàng)中金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份資料的有()

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

C、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

D、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。

13、重新識別客戶身份，可以采取的措施有()

A、通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查 B、回訪客戶

C、實(shí)地查訪 D、向有關(guān)部門核實(shí)

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括()

A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等

15、我行反洗錢信息監(jiān)測分析系統(tǒng)支行應(yīng)設(shè)的崗位有()

A、本幣編輯崗 B、外幣編輯崗 C、本幣審批崗 D、外幣審批崗

16、下列選項(xiàng)中屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估下項(xiàng)目的有()

A、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

B、客戶身份資料和交易記錄保存情況

C、大額交易和可疑交易報(bào)告情況

D、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查情況

17、《刑法修正案(六)》第一百九十一條規(guī)定，以下（）行為是洗錢罪的具體行為。

A、協(xié)助將資金匯往境外的 B、提供資金賬戶的 C、提供藏匿場所或運(yùn)輸服務(wù)的 D、提供虛假票證的

18、下列選項(xiàng)中屬于單位客戶開戶時(shí)應(yīng)提交的資料有()

A、法人的身份證或身份證明文件 B、工商戶的經(jīng)營執(zhí)照

C、組織機(jī)構(gòu)代碼證 D、稅務(wù)登記證

19、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可到()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A、公安機(jī)關(guān) B、人民法院 C、工商行政管理機(jī)關(guān) D、稅務(wù)局

20、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易()。

A.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。

B.與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。

C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券。

D.客戶長期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。

三、判斷題(每題1分，共20分)

1、客戶與我行的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各支行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動，根據(jù)客戶的交易活動情況，堅(jiān)持對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級結(jié)果進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。()

2、柜面人員應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。()

3、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。()

4、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，都只能向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，接受舉報(bào)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。()

5、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。()

6、屬于“紅名單”范圍的客戶做客戶風(fēng)險(xiǎn)評級時(shí)應(yīng)評定為無風(fēng)險(xiǎn)客戶。()

7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)、可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額、可疑交易報(bào)告。()

8、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。()

9、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。()

10、在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，需要當(dāng)場為客戶辦理的，應(yīng)當(dāng)場聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息;不需當(dāng)場辦理的，應(yīng)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。()

11、各分支機(jī)構(gòu)對于經(jīng)分析判斷，屬于應(yīng)該手工上報(bào)的可疑交易和可疑行為，應(yīng)保證同時(shí)通過系統(tǒng)生成案例上報(bào)至反洗錢監(jiān)測分析中心。()

12、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。()

13、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。()

14、客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分應(yīng)堅(jiān)持定期評定和適時(shí)調(diào)整的原則進(jìn)行。()

15、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，應(yīng)做為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。()

16、客戶若為外國政要，為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)報(bào)人民銀行反洗錢處，并由其批準(zhǔn)后辦理。同時(shí)將該客戶列為監(jiān)控類客戶，對其日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)控分析。()

17、在“預(yù)警管理組”菜單中選擇“交易補(bǔ)錄”，補(bǔ)錄不完整交易信息，其中“當(dāng)日交易補(bǔ)錄”只可補(bǔ)錄當(dāng)日發(fā)生的交易。()

18、柜面人員應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。()

19、各支行反洗錢信息報(bào)送員對上報(bào)的可疑交易案例涉及的交易，在進(jìn)行分析、識別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，需及時(shí)由支行反洗錢信息報(bào)送員將相關(guān)資料直接上報(bào)至當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。()

20、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。()

第五篇：反洗錢題庫

反洗錢題庫

一、填空：

1.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)）

2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動）

3.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（2007年3月1日）起施行。

4.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

5．單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（20萬元）以上或者外幣交易等值（1萬美元）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

6.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（200萬元）以上或者外幣等值（20萬美元）以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

7.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（50萬元）以上或者外幣等值（10萬美元）以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

8．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》對商業(yè)銀行、信用社、政策性銀行、信托投資公司規(guī)定了（18種）交易

或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

9．商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（5萬元）以上或者外幣等值（1萬美元）以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

10．《中華人民共和國反洗錢法》自（2007年1月1日）起施行。

11．對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交（大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告）。

二、簡答：

1.大額轉(zhuǎn)賬交易報(bào)告對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于：

通過對大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類；

通過將收集的可疑交易報(bào)告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪；

在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索；

通過交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索。

2.可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易：

金額有異常、頻率有異常、流向有異常、性質(zhì)有異常、與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易。

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息有：

反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；

反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；

反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況；

中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。

4.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是： 指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作；

向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料； 如實(shí)反映反洗錢工作情況。

5.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：

地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性、客戶是否為外國政要。

6．關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：

客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年； 交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；

客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年。

7.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：

客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；

金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；

客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)

人的；

客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

8.按照《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？

依照法律規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；

金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)；

設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

9．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：

每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

10．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為，且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。