第一篇：反洗錢題庫多選題

多項選擇題 1．《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ABD)A．預(yù)防洗錢活動 B．維護金融秩序

C．維護金融穩(wěn)定 D．遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

2．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定金融機構(gòu)，應(yīng)當履行哪些反洗錢義務(wù)？(ABCD)A．依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施 B．建立健全客戶身份識別制度 C．建立健全客戶身份資料和交易記錄保存制度 D．建立健全大額交易和可疑交易報告制度

3．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向(AB)舉報。A．反洗錢行政主管部門 B．公安機關(guān) C．檢察機關(guān) D．法院 4．關(guān)于反洗錢信息保密，以下說法正確的是(ABCD)A.對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密。B.對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

C.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。

D.司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。6．下列關(guān)于客戶身份識別的說法中，正確的是(ABCD)A.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

B.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

C.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

D.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

7．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。

A.規(guī)范性 B.有效性 C.完整性 D.真實性 8．《中華人民共和國反洗錢法》中提到的國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)是指（BCD）。A.中國人民銀行 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國保險監(jiān)督管理委員會 9．金融機構(gòu)應(yīng)當履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCD)。A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 10．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（CD）。A.中華人民共和國公民

B.在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民 C.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)

D.按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu) 11．下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有（AC）。

A.反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。

B.反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請求司法機關(guān)予以封存，司法機關(guān)應(yīng)予配合。

C.反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。

D.反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份交司法機關(guān)，一份附卷備查。

12．中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責包括（ABCD）。A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D.向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動 14．《中華人民共和國反洗錢法》對公民和組織的信息保密，規(guī)定了有關(guān)人員的保密義務(wù)，下面有關(guān)這方面的敘述正確的是（ABCD）。

A.對履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

B.司法機關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。C.對違反保密義務(wù)的，依法承擔法律責任，但履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告受法律保護。

D.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報告的接收、分析、保存機構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。

15．下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度的敘述正確的有（ABCD）。

A.對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當及時予以更新。

B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當重新識別客戶身份。

D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

16．下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（AD）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構(gòu)。

C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存10年。D.以上說法只有一個正確。

17．下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機關(guān)接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B.偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。D.臨時凍結(jié)不得超過24小時。

18．下列關(guān)于國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)反洗錢職責的說法中，正確的有：(ABCD)。A．審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準。

B．參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章。

C．發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向偵查機關(guān)報告。

D．對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求。19．下列關(guān)于反洗錢信息中心的說法，正確的有(ABCD)。A．由國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立。

B．負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析。

C．按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果。D．履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。20．下列說法中正確的是(ABCD)。

A．僅國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級分支機構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。

B．國務(wù)院反洗錢行政主管部門在設(shè)區(qū)的市一級以下分支機構(gòu)不具有反洗錢行政處罰權(quán)。

C．國務(wù)院反洗錢行政主管部門的任何一級分支機構(gòu)均具有反洗錢監(jiān)督檢查權(quán)。D．以上說法都正確。

21．在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合的部門有(ABCD)。

A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B．國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu) C．司法機構(gòu) D．以上說法都正確 22．下列說法正確的是(ABCD)A．金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進行交易 B．金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶 C．金融機構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶 D．以上說法都對

23．金融機構(gòu)在下列違法行為中，哪一項可以由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正？(ABC)A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度。

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)。

D.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發(fā)生。

25、為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構(gòu)（ABC）行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存 D、業(yè)務(wù)操作

26、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)（ABCD）。

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。

C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。

D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。

27、從事（BCD）的機構(gòu)履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、投資業(yè)務(wù) B、匯兌業(yè)務(wù) C、支付清算業(yè)務(wù) D、基金銷售業(yè)務(wù)

28、金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的（）和交易的（）。（AD）

A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實際受益人

29、金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的（AD）或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、客戶 B、自然人 C、法人 D、業(yè)務(wù)關(guān)系

30、金融機構(gòu)應(yīng)當按照（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、安全 B、準確 C、完整 D、完整

31、金融機構(gòu)應(yīng)當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（A B），確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、身份資料 B、交易記錄 C、會計檔案 D、信譽記錄

32、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計（BC），并定期進行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關(guān)制度。

A、內(nèi)部制度 B、業(yè)務(wù)流程 C、操作規(guī)范 D、內(nèi)部規(guī)范

33、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否（BC），及時修改和完善相關(guān)制度。

A、安全 B、健全 C、有效 D、有益

34、金融機構(gòu)應(yīng)當對其分支機構(gòu)執(zhí)行（ABC）的情況進行監(jiān)督管理。A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存制度 D、業(yè)務(wù)流程

35、金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)（ABCD）等方面的信息，評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

A、業(yè)務(wù) B、聲譽 C、內(nèi)部控制 D、接受監(jiān)管

36、金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的（CD），以書面方式明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

A、真實性 B、完整性 C、健全性 D、有效性

37、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、現(xiàn)金存取 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、現(xiàn)金匯款

38、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的（）和交易的（），核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（AD）A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實際受益人

39、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人的（ABCD）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所

40、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的（AD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所

41、接收境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人（）和（）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。（ABCD）

A、姓名 B、名稱 C、匯款人賬號 D、匯款人住所

42、信托公司在設(shè)立信托時，應(yīng)當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財產(chǎn)的來源，登記（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人

43、（ABCD）以及中國人民銀行確定的其他金融機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、金融資產(chǎn)管理公司 B、金融租賃公司

C、汽車金融公司 D、貨幣經(jīng)紀公司

44、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮（ABCD）是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。

A、地域 B、業(yè)務(wù) C、行業(yè) D、客戶

45、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（AC），及時提示客戶更新資料信息。

A、經(jīng)營活動 B、經(jīng)營狀況 C、金融交易情況 D、經(jīng)濟狀況

46、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其（ABC）或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。

A、資金來源 B、資金用途 C、經(jīng)濟狀況 D、交易對手

47、金融機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當核對代理人的（CD），登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A、姓名 B、聯(lián)系方式 C、有效身份證件 D、身份證明文件

48、出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶（ABCD）：

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

C、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

D、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

49、金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：（ABD）

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

B、回訪客戶。

C、電話查訪。

D、向公安、工商行政管理等部門核實。

50、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為（ABD）：

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶無理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。

51、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載客戶（AD）以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

A、身份信息 B、聲譽 C、經(jīng)營狀況 D、資料

52、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（ABD）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、會計憑證 D、賬簿

53、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的（ABCD）和其他資料。A、合同 B、業(yè)務(wù)憑證 C、單據(jù) D、業(yè)務(wù)函件

54、金融機構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的（BD），防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

A、丟失 B、缺失 C、損壞 D、損毀

55、金融機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶（AB），便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。A、身份資料 B、交易記錄 C、會計檔案 D、信譽記錄

56、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交（BCD）指定的機構(gòu)。

A、中國人民銀行 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D、中國保險監(jiān)督管理委員會

57、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、（ACD）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。

A、職業(yè) B、行業(yè) C、住所地 D、工作單位地址

60、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（ABCD）和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。A、控股股東 B、實際控制人 C、法定代表人 D、負責人 62、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定的目的（AB）。

A.為了防止利用金融機構(gòu)進行洗錢活動

B.規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為 C.維護金融秩序 D.促進金融穩(wěn)定 63、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)（ABCD）。

A.政策性銀行 B.保險資產(chǎn)管理公司

C.汽車金融公司 D.中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu) 64、應(yīng)報告大額交易的金融機構(gòu)規(guī)定的內(nèi)容（ABC）

A.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告；

B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告； C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易； D.以上都正確。

66、對符合下列條件之一的大額交易，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告（ABCD）。

A.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B.金融機構(gòu)內(nèi)部資金調(diào)撥。

C.國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)下的債務(wù)掉期交易。D.金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。67、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 C.外貿(mào)型企業(yè)，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符

68、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ACD)。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D.長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

69、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABD)。

A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。

C.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

71、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(BCD)。

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付。

B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

C.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。72、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(CD)。

A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求相符。

B.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

C.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

D.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

73、以下情況應(yīng)作為可疑交易報告上報的是：（CD）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

C.長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。74、（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（）操作的情況，作為可疑交易進行報告。正確答案為（BC）

A.多個 多個 一人 B.多個 一個 少數(shù)人 C.多個 一個 一人 D.多個 多個 少數(shù)人

75、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，下列說法錯誤的是（ABC）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

76、金融機構(gòu)對按照本辦法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應(yīng)當分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與（ABD）有關(guān)的，應(yīng)當同時報告中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。

A.洗錢 B.恐怖主義活動

C.暴力活動 D.其他違法犯罪活動

77、金融機構(gòu)應(yīng)當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，提供（）的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。

A.真實 B.完整 C.準確 D.及時 78、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用對象包括（但不限于）（ABCD）

A.商業(yè)銀行 B.期貨經(jīng)紀公司 C.汽車金融公司 D.從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)的機構(gòu)

80、下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機關(guān)接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B.偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。D.臨時凍結(jié)不得超過2個工作日。81、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式向（CD）報告。

A、地方政府 B、當?shù)厝嗣穹ㄔ?C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) D當?shù)毓矙C關(guān)

82、金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料

A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、會計報表

83、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責包括（ABCD）A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息 C.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果

D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

84、金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送以下資料（ABD）A.反洗錢統(tǒng)計報表 B.信息資料 C.會計報表

D.稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

85、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采?。ˋBCD）措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：

A.進入金融機構(gòu)進行檢查；

B.詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；

C.查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

86、下面關(guān)于客戶風險等級劃分工作有關(guān)要求表述正確的有（ABCD）

A.對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)于2009年年底完成等級劃分工作

B.對于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系，且2007年8月1日后沒有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)于2011年年底完成等級劃分工作

C.對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的10個工作日內(nèi)完成等級劃分工作

D.法人金融機構(gòu)應(yīng)將本機構(gòu)的客戶風險等級劃分工作計劃報人民銀行備案

87、中國人民銀行及其當?shù)胤种C構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并報送：（ABCD）

A.報告可疑交易的情況

B.配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況 C.執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況 D．向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況 88、非現(xiàn)場監(jiān)管報表《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“受益人數(shù)”是指（AB）A.銀行業(yè)金融機構(gòu)是“實際受益人數(shù)” B.保險業(yè)機構(gòu)是“受益人數(shù)” C.銀行業(yè)金融機構(gòu)是“受益人數(shù)” D.保險業(yè)機構(gòu)是“實際受益人數(shù)” 89、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》適用于以下金融機構(gòu)（ABCD）A.政策性銀行 B.保險公司 C.保險資產(chǎn)管理公司 D.基金管理公司

90、金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送以下反洗錢信息資料（ABCDE）

A.反洗錢統(tǒng)計報表 B.信息資料 C.交易數(shù)據(jù) D.工作報告 E．內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

91、中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的以下方面（BC）

A.真實性 B.準確性 C.完整性 D.一致性

92、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認和核實（ABCE）

A.電話詢問 B.書面詢問 C.走訪金融機構(gòu) D.現(xiàn)場檢查 E．約見金融機構(gòu)高級管理人員談話

93、對金融機構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實施評估，主要是是對下列哪些情況進行評估(ABC)A.上級機構(gòu)對下級分支機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督檢查 B．同級內(nèi)部審計部門對反洗錢工作的稽核審計

C．反洗錢專門工作部門對反洗錢崗位人員履責情況檢查 D．監(jiān)管部門對金融機構(gòu)反洗錢工作開展的監(jiān)督檢查

94、發(fā)布實施《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的目的在于：（ABC）A．監(jiān)測恐怖融資行為 B．防止利用金融機構(gòu)進行恐怖融資

C．規(guī)范報告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為 D．識別恐怖分子身份

95、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A．恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)

B．以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C．為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D．為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 96、制定《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的依據(jù)是：（AB）A．《反洗錢法》 B．《中國人民銀行法》 C．《保險法》 D．《商業(yè)銀行法》

97、下列機構(gòu)中適用《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的有：（ABCD）A．保險資產(chǎn)管理公司 B．基金管理公司 C．從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu) D．汽車金融公司

98、下列哪些機構(gòu)負責接收涉嫌恐怖融資可疑交易報告：（CD）A．銀監(jiān)局 B．保監(jiān)局

C．中國人民銀行及分支機構(gòu) D．中國反洗錢監(jiān)測分析中心

99、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶與聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織名單有關(guān)的應(yīng)當向哪些機構(gòu)報告可疑交易報告。（AB）

A．中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B．中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) C．銀監(jiān)會 D．銀行業(yè)協(xié)會

100、下列哪幾項屬于金融機構(gòu)應(yīng)報告的涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形：（ABCD）A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的 D．懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的

100、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)當立即提交可疑交易報告：（ABCD）

A．國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D．中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

102、下列哪些是洗錢的方式（ABCD）

A.通過地下錢莊，實行犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移 B.通過購買彩票進行洗錢

C．設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站” D．利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索 103、洗錢的基本過程是（ABC）

A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合 104、下列屬于重點可疑交易的（ABC）

A．金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的 B．客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的

C．金融機構(gòu)通過對客戶交易的分析甄別，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資的 D．提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符的

105、對于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機構(gòu)，人民銀行可以（ABCD）A．責令限期改正

B．情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D．對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接人員處一萬元以上五萬元以下罰款 A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合

6、按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？ A.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作 C.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D.對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)

E.金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

7、股份制商業(yè)銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？

A.如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準。B.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

8、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？

A.不必了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C.登記客戶身份基本信息 D.如果客戶為外國政要，應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準。

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點及評分標準： BCE

9、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

A.為不在本機構(gòu)開戶的客戶提供2萬的票據(jù)兌付 B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C.張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶 D.開立理財專戶 E.提取現(xiàn)金6萬元

答案或答題要點及評分標準：ABD

10、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

A.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供2萬元現(xiàn)金匯款 B.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款 C.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔 D.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元票據(jù)兌付 E.提取現(xiàn)金5萬元

答案或答題要點及評分標準：ACD

11、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

A.開立賬戶

B.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易 C.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易 D.大額取現(xiàn)服務(wù) E.大額存現(xiàn)服務(wù)

答案或答題要點及評分標準：ABC

12、M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？

A.應(yīng)當經(jīng)負責人批準 B.應(yīng)當經(jīng)高級管理層批準

C.應(yīng)當報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)

D.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息 E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點及評分標準：BDE

13、金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)怯洠?A.匯款人的姓名或者名稱

B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 C.匯款人的賬號 D.匯款人的住所

E.匯款人的職業(yè)和工作單位

答案或答題要點及評分標準：ACD

14、金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？

A.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號

B.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱

C.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼

D.境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記接收匯款的境外機構(gòu)所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號碼 答案或答題要點及評分標準：ACD

16、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán) B.與客戶簽訂融資融券等信用交易合同 C.代辦股份確認 D.交易密碼掛失 E.開通網(wǎng)上交易

答案或答題要點及評分標準：ABCDE

17、金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風險等級時，應(yīng)考慮下列風險因素： A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.客戶是否為外國政要 C.地域 D.業(yè)務(wù) E.行業(yè)

答案或答題要點及評分標準：ABCDE

18、出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶：

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E.金融機構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

19、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為: A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 D.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為 答案或答題要點及評分標準：ABCDE 20、可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易： A.金額有異常情形 B.頻率有異常情形 C.流向有異常情形 D.性質(zhì)有異常情形

E.與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易

答案或答題要點及評分標準：ABCDE P145

21、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是： A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

答案或答題要點及評分標準：ABCDE

22、我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》

C.《中國人民銀行法》

D.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

E.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

23、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是： A.公安機關(guān)

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C.人民法院 D.人民檢察院 E.中國人民銀行

答案或答題要點及評分標準：AE

24、實施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括： A.反洗錢法

B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 C.刑法

D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 答案或答題要點及評分標準：ABDE

25、對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以： A.責令限期改正

B.情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C.情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 E.情節(jié)特別嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。答案或答題要點及評分標準：ABCD

26、對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以： A.情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

E.情節(jié)特別嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。答案或答題要點及評分標準：ABCDE

27、有下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)： A.接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結(jié)通知書的

B.接到實施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的

C.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

D.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

E.直接接到偵查機關(guān)的解除凍結(jié)通知的 答案或答案要點及評分標準：AC

28、反洗錢調(diào)查的強制性體現(xiàn)在哪些方面：

A.對人民銀行來說，在反洗錢調(diào)查過程中有權(quán)依法使用各種強制手段，如詢問、查閱、復(fù)制、封存和臨時凍結(jié)措施

B.對金融機構(gòu)來說，在反洗錢調(diào)查過程中負有積極配合義務(wù)，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或阻礙

C.人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，要根據(jù)收集的資料，對可疑交易活動是否涉嫌洗錢犯罪進行主觀判斷

D.反洗錢調(diào)查不能公開進行，更不能吸收被調(diào)查對象參與和聽取被調(diào)查對象的意見 E.人民銀行調(diào)查人員以及金融機構(gòu)的工作人員，均不得違反規(guī)定泄露其知悉的調(diào)查情況

答案或答案要點及評分標準：AB 30、金融機構(gòu)擁有哪些權(quán)利： A.拒絕調(diào)查的權(quán)利

B.核對、補充和更正訊問筆錄的權(quán)利 C.清點并保存封存清單的權(quán)利 D.逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利 E.獲得救濟的權(quán)利

答案或答案要點及評分標準：ABCDE

31、金融機構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括： A.配合調(diào)查的義務(wù)

B.如實提供信息的義務(wù) C.不得拒絕的義務(wù) D.不得阻礙的義務(wù)

E.提供必要經(jīng)費的義務(wù)

答案或答案要點及評分標準：ABCD

32、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》的規(guī)定，采取臨時凍結(jié)措施的主要程序包括：

A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告 B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案。中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構(gòu)報告的，應(yīng)當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構(gòu)報告

C.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)接到金融機構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報告后，應(yīng)當立即核實有關(guān)情況，并填寫臨時凍結(jié)申請表，報告中國人民銀行

D.中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結(jié)措施的，中國人民銀行應(yīng)當制作臨時凍結(jié)通知書，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)按要求執(zhí)行

E.臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到臨時凍結(jié)通知書之時起計算 答案或答案要點及評分標準：ABCDE

33、關(guān)于反洗錢保密制度，下列說法正確的是：

A.中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

C.金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當予以保密

D.金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個人提供

E.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

答案或答案要點及評分標準：ABCE

34、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些情況下不能采取臨時凍結(jié)措施：

A.某銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告了客戶張三的可疑交易報告，稱張某向美國大量匯款 B.某省人民銀行對張三的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查，發(fā)現(xiàn)張三有繼續(xù)向美國轉(zhuǎn)款的跡象

C.在對張三進行反洗錢調(diào)查時，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)張三有通過福建某地下錢莊向美國轉(zhuǎn)款的跡象

D.在對張三的A賬戶進行反洗錢調(diào)查時，張三突然提出將調(diào)查未涉及到的B賬戶資金轉(zhuǎn)往美國

E.在對張三進行反洗錢調(diào)查時，張三提出將被調(diào)查賬戶的資金轉(zhuǎn)給境內(nèi)李四賬戶，而李四賬戶是福建某地下錢莊操控賬戶

答案或答案要點及評分標準：ABCDE 35.反洗錢調(diào)查涉及封存的程序包括： A.會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚 B.當場開列清單一式二份

C.調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章 D.封存清單的交付，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查 E.封存滿一個月的，自動解除封存

答案或答案要點及評分標準：ABCD

36.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)除了核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施：

A．要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B．回訪客戶 C．實地查訪

D．向公安、工商行政管理等部門核實 E．其他可依法采取的措施 答案 ABCDE

37、金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風險等級時，應(yīng)考慮下列風險因素： A．客戶的特點或者賬戶的屬性 B．信用等級 C．地域 D．業(yè)務(wù) E．行業(yè)

答案 ACDE

38、出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶：

A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的

B．客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C．客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D．客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E．金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的 答案 ABCDE 85.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，對外商投資企業(yè)的（）行為，金融機構(gòu)應(yīng)當密切關(guān)注并作為可疑交易報告。

A.以外幣現(xiàn)金方式進行投資，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符

B.在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符 C.外方投入資本金數(shù)額超過批準金額

D.外方借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入 標準答案：A,B,C,D 86.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（）。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

B.與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多

C.提前償還貸款

D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 標準答案：B,D 87.對于“長期閑臵賬戶”，金融機構(gòu)在（）情況下應(yīng)當報告可疑。

A.原因不明地突然啟用 B.有資金流入

C.10個工作日內(nèi)累計金額接近人民幣200萬元 D.資金流量較小 標準答案：A,C 88.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“大量”是指（）。

A.交易金額單筆低于但接近大額交易標準

B.交易金額當日累計低于但接近大額交易標準 C.交易金額累計低于但接近大額交易標準 D.交易金額大大超過大額交易標準 標準答案：A,C 89.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告（）。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在另一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款

D.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的不同戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款

標準答案：A,C 90.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“頻繁”是指（）。A.交易行為營業(yè)日每日發(fā)生5次以上 B.交易行為營業(yè)日每日發(fā)生3次以上 C.營業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)5天以上 D.營業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)3天以上 標準答案：B,D 91.金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度為（）。

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報告制度 D.保密制度

標準答案：A,B,C 92.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的大額“累計”包括以下含義（）。

A.累計交易金額以單一客戶為單位 B.累計交易金額以單一賬戶為單位

C.按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算 D.按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算 標準答案：A,C 93、哪些支行應(yīng)成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組：（）A、管轄支行 B、直屬支行 C、網(wǎng)點支行 標準答案： AB 96、對高風險客戶除需了解客戶身份外，還應(yīng)基于風險等級劃分對高風險客戶進行加強的身份識別，并附加了解以下信息：()A、客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來對象。

B、自然人客戶的經(jīng)濟狀況、單位客戶的經(jīng)營狀況。C、客戶的財富或資金的來源、資金用途。D、客戶的家庭背景及家庭成員情況。

E、當?shù)乇O(jiān)管或各級機構(gòu)認為應(yīng)當了解的其他信息。標準答案：ABCE 97、對高風險客戶，柜臺經(jīng)辦人員可在開立賬戶前或開立賬戶后的合理時間內(nèi)對客戶提供的身份證件及其它住處的真實性，可采取以下幾種措施進行核實。()A、從客戶處要求獨立可靠文件。B、回訪或?qū)嵉夭樵L客戶。

C、向居民身份證件管理機關(guān)、企業(yè)登記機關(guān)或海關(guān)等有權(quán)機關(guān)進行核實。D、查詢客戶信用記錄檔案。E、其他可依法采取的措施。標準答案：ABCDE 99、在接納外國政要客戶時因多種因素存在較高的風險，應(yīng)持審慎態(tài)度并在審批時綜合考慮以下因素：()A、來自高風險國家或地區(qū)、高層腐敗嚴重的國家或地區(qū)的外國政要。B、外國政要的資金規(guī)模與其收入背景不符卻無法解釋資金或財富的來源，C、資金來源于境外政府機構(gòu)或政府背景機構(gòu)、企業(yè)匯款，以現(xiàn)金、旅行支票、不記名票據(jù)等方式存入資金.D、資金來源于政府相關(guān)項目的傭金。

E、通過或利用網(wǎng)絡(luò)、報紙等公開的傳媒了解該外國政要的聲譽及那些已被公開指控涉嫌或構(gòu)成腐敗犯罪的外國政要。

標準答案：ABCDE 100、以客戶符合以下情形的，應(yīng)拒絕對值為其開設(shè)賬戶、開始業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易，提供服務(wù)。()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件或客戶提供的身份證件系偽造或變造；客戶提供的身份證明文件或基本身份信息不全，且無法補充提供。

B、客戶拒絕提供我行要求補充的客戶身份信息，經(jīng)核實，客戶所提供的身份信息嚴重失實。

C、經(jīng)核實，有合理理由懷疑客戶可能涉嫌洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動。D、客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中對經(jīng)辦人員態(tài)度強硬、蠻橫。

E、客戶被列入國際組織、當?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。

標準答案：ABCE 101、在辦理業(yè)務(wù)過程中，對已經(jīng)確認的高風險客戶出現(xiàn)的異常交易應(yīng)加強了解并記錄如下信息()A、資金來源。B、資金用途。C、家庭成員情況

D、經(jīng)濟或經(jīng)營狀況變化的信息。

E、貿(mào)易或交易的背景、交易對手情況。標準答案：ABDE 102、客戶出現(xiàn)以下情況時，應(yīng)當及時審核客戶身份信息，如客戶身份資料、信息發(fā)生變更的，應(yīng)當填寫持續(xù)盡職調(diào)查表并及時更新：()A、客戶行為或者交易出現(xiàn)異常?？蛻粲邢村X、恐怖融資活動嫌疑。B、客戶姓名或者名稱與制裁名單上的個人或?qū)嶓w相一致。

C、客戶姓名或者名稱與各級司法、行政機關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同。

D、獲得的客戶信息與先前掌握的相關(guān)信息存破壞不一致或者相互矛盾。E、先前獲得客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點。標準答案：ABCDE 103、對以下異常交易模式應(yīng)保持警惕。()A、看上去沒有任何經(jīng)濟或商業(yè)上的意義。

B、涉及大量的現(xiàn)金存入，與客戶正常或預(yù)期的交易不一致。C、交易量極大，與客戶財務(wù)規(guī)?；蚪?jīng)濟狀況不相匹配。D、賬戶交易量與過往交易記錄相比不尋常。標準答案：ABCDE E、賬戶交易與其同類其他客戶相比不尋常。

104、適當提高或降低具體客戶的風險等級，應(yīng)綜合考慮()A、客戶開戶目的、性質(zhì)和結(jié)構(gòu)。B、客戶存款或交易的規(guī)模。C、客戶的交易往來對象。D、客戶在我行的地位。E、客戶關(guān)系持續(xù)時間。標準答案：ABCE 105、以下哪種情形發(fā)生后，應(yīng)及時調(diào)高客戶風險等級：()A、客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機關(guān)調(diào)查。

B、客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機構(gòu)或本行代理行查詢。

C、客戶被總行確認為高風險、被當?shù)乇O(jiān)管列為高風險。

D、客戶多次被本行報送可疑交易報告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。標準答案：ABCD 106、符合以下情形的，應(yīng)終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，拒絕繼續(xù)提供服務(wù)。()A、客戶被列入國際組織、當?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。

B、客戶從事的行業(yè)經(jīng)常發(fā)生變化。

C、客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被訴訟或調(diào)查，并使本行遭受或可能遭受巨大聲譽、財務(wù)等損失。

D、有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求客戶提供證明交易合法性、真實性等相關(guān)材料，客戶無合理理由拒絕配合。

E、經(jīng)核實客戶所提供的身份信息嚴重失實。標準答案：ACDE 107、下列哪些法律規(guī)章屬于“一法四規(guī)章”：（ABCDE）A、《反洗錢法》 B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易報告管理法》 E、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

108、有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（CDE）

A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

E、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； 109、以下哪些是我司反洗錢內(nèi)控制度：（ABCD）A、《反洗錢工作管理》 B、《客戶風險等級劃分標準管理辦法》 C、《大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

110、下列哪些屬于客戶身份識別措施：（ABCD）A、核對客戶身份證件或證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實 111、開戶環(huán)節(jié)基本要求：（ABCD）A、識別客戶身份

B、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D、登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

112、下列屬于可疑交易行為的有：（ABCD）

A、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金帳戶。B、客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金帳戶卻發(fā)生大量的現(xiàn)金收付。C、開戶后短期被大量進行期貨交易，然后迅速銷戶。

D、長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。

113、可疑交易報告流程：(ABC)A、可疑交易崗作為甄別可疑交易的業(yè)務(wù)部門。當發(fā)現(xiàn)有可疑交易時，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當日書面向公司合規(guī)審查部報告。

B、經(jīng)合規(guī)審查部分析確認為可疑交易的，由該機構(gòu)填寫《期貨業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告表》。經(jīng)公司負責人簽字后，以書面形式和電子文檔形式向反洗錢監(jiān)測分析中心上報。

C、對于業(yè)務(wù)部門報告后，經(jīng)公司合規(guī)審查部分析認定為非可疑交易的交易，公司對此設(shè)立專門的檔案，以備核查。

D、反洗錢工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。114、金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：（ABCD）

A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

115.對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：（ABCD）

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D、交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。

E、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。116.對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：（ABCDEF）

A金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。B金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。C金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

D國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。E國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易。

F商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

117．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性

118金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

D．金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份

B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途

D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

119．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途

D．經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

120.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A華僑出具中國護照

B香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

121.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A合法有效的授權(quán)委托書 B代理人的有效身份證件 C合法有效的合同書 D代理人的資質(zhì)證明

122．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

123.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

124.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A．經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B．其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件 C．董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D．能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

125.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所

C．客戶的經(jīng)營范圍

D．對公客戶的有效證明證件

126.一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 127.一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理

D．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

128.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)。AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上

C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

129．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)。ACD A．現(xiàn)金匯款 B．現(xiàn)金存款 C．現(xiàn)鈔兌換 D．票據(jù)兌付

130．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？ABC A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)； D、公證機關(guān)

140．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（）ABCD A、實地查訪；

B、要求可戶補充身份資料； C、回訪客戶；

D、向公安機關(guān)核查

141．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB A.收款人的姓名、帳號、住所； B.匯款人的姓名、住所； C.匯款銀行的名稱和地址； D.匯款人職業(yè)、工作單位

142、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的

D、因遷址等需要變更開戶銀行的

143、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（ABCD）

A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔責任。

B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。

C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。

D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

144、對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責人

145、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人

146、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

147、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。

B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。

D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。148．客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面BC A．客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法 B．客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C．客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果 D．客戶洗錢風險分類是額外要求

149．銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD A．管理制度和工作制度 B．分類參數(shù)體系 C．評估計量體系 D．系統(tǒng)控制體系

150．為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD A．對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B．對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D．根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

151．對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項ABCD A．屬于銀行內(nèi)部保密信息 B．直接關(guān)系到客戶風險等級 C．需要對客戶嚴格保密

D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施

152．銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風險進行分類ABCD A．地域、行業(yè) B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征

153．客戶洗錢風險等級的原則是什么ABCD A．全面性

B．定性與定量相結(jié)合 C．持續(xù)性 D．保密性

154．銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的ABC A．客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B．個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等 C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素

D．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 155．以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ACD A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶

C．與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶

156．以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶

157．銀行客戶洗錢風險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C．代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)

158．對可疑類客戶采取哪些風險控制措施BCD A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

C．對于可疑類客戶，以后應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級

D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告

159．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BD A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C．經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) D．對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

第二篇：反洗錢2017多選題

反洗錢宣傳培訓(xùn)活動，使員工ABCD 聯(lián)合國禁毒署職責 ABCD 洗錢的危害性體現(xiàn)ABCD 劃分客戶等級考慮因素 ACD 身份識別遵循原則 ABCD 以下說法正確的ABC 義務(wù)機構(gòu) 義務(wù)機構(gòu) 分支機構(gòu)

中國人民銀行職責ABCD（銀發(fā)2008 391號）ABCD 根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，報告內(nèi)容覆蓋AB本機構(gòu) 全部分支機構(gòu)

FATF哪些年份進行了修改 1996 2003 2012 風險等級劃分后，金融機構(gòu)應(yīng)ABCD 公安部第一批“東突”名單ABCD 從新識別身份包括ABCD 客戶洗錢風險分類參考指標AB 目前世界國際監(jiān)管組織ABCD 客戶洗錢風險分類AB 洗錢者選貴金屬、古玩ABCD 根據(jù)，涉嫌恐怖融資可疑交易AB 應(yīng)當保存的客戶身份資料包括AB 不得擅自解除凍結(jié)，應(yīng)立即解除凍結(jié)ABCD 考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動。客戶風險子項ABCD 工作責任制的涵蓋范圍包括，各司其職ABC 后勤不選

FATF擁有ABC 30不選

關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 我國與反洗錢有關(guān)的規(guī)章包括ABCD 新版四十條建議包括的主要內(nèi)容ABCD FATF在1990年提出四十項建議，包括ABCD 以下哪些個人因素屬于ABCD 下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度ABCD 世界銀行和國際貨幣基金組織發(fā)揮作用ABCD 證券期貨業(yè)金融機構(gòu)洗錢風險BD內(nèi)部、外部

中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責ABCD 下述國際多邊合作機制重要議題ABCD 對于高風險客戶加強對其監(jiān)測分析ABCD 不得為哪些客戶開立賬戶ACD 客戶洗錢風險分類參考指標AB 身份識別中“保存”ABD 區(qū)域性反洗錢國際組織ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)ABCD 可以交易報告通?？煞譃锳BC 身份識別制度的重要現(xiàn)實意義ABC 劃分客戶風險等級ACD性別不選

應(yīng)當保密的內(nèi)容ABC 公安部與人民銀行建立ABCD 反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成要素ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)在ABCD 可疑交易報告通常可分為ABC 客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實意義ABC 要求應(yīng)當保密的內(nèi)容ABC 以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD 通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括ABD 風險等級劃分后，金融機構(gòu)應(yīng)ABCD 國務(wù)院金融監(jiān)督管理職責ABCD 身份識別流程ABCD 身份識別又稱為CD 風險相對較高的為ABC 埃格蒙特工作成果BC 反洗錢保密規(guī)程ABCD 宣傳培訓(xùn)活動，使內(nèi)部員工ABCD 洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括ABCD 國際保險監(jiān)督宗旨ABCD 客戶風險子項包括ABCD 內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素ABCD 等級分類原則BC 在反洗錢中的職責有ABCD FATF在1990年ABCD 客戶身份識別的流程ABCD 發(fā)揮作用的國際組織ABCD 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)向AB部門報告

亞太反洗錢職責ABCD FATF是如何運轉(zhuǎn)ABD 客戶洗錢風險等級分類的原則BC 目前世界上的國際金融監(jiān)管組織ABCD 有關(guān)信息ABCD 客戶洗錢風險等級分類原則包括ABCD

全面性 定性有定量相結(jié)合

客戶身份識別制度的重要意義包括ABC 2017年6月21日發(fā)布ABC 聯(lián)合國禁毒署ABCD 保密規(guī)程的內(nèi)容ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 洗錢上游犯罪ABCD FATF取得的工作成果有ABCD 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱ABCD XX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件ACD 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由ABCD 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施BD 2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱AD 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征ABCD 對以下臨時凍結(jié)措施ABCD 從賬戶開立和使用特征來看ABC 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查ABCD 從存取款角度而言ABCD 對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職ABD 金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查義務(wù)包括ABC 對可疑類客戶采取哪些風險控制BCD 以下不正確的說法有哪些BD原則上銀行不為禁止客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶

以下說法正確的是ABD按照保存借支不同，保存方式

從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為AC 從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為CD 某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年CD 以下說法正確的有AC只要該客戶被確定

金融機構(gòu)對于以下哪些情形進行報告ABCD（銀發(fā)2008 391）從反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)ABCD 以下哪些金融機構(gòu)是金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的試用對象ABCD 金融機構(gòu)在識別境外單位客戶時有效身份證件包括ABCD 涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)ABC 證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料包括AB 下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約ABCD 根據(jù)金融機構(gòu)客戶，下述說法中正確的有BC 以下屬于人民銀行反洗錢監(jiān)管措施的是ABCD調(diào)研走訪不選

根據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定，ABC 可依法對金融機構(gòu)實施反洗錢行政處罰

關(guān)于資產(chǎn)凍結(jié)，以下說法正確的是AB 如違反規(guī)定，泄露工作秘密導(dǎo)致有關(guān)AC 恐怖活動組織，回溯性調(diào)查BC 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是指金融機構(gòu)根據(jù)AB的調(diào)查要求

交易報告制度分為AC 下列哪三個部門于2014年1月 ABC 反洗錢工作要求證券期貨機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當保密的內(nèi)容包括ABC 確認客戶真實身份信息的有效途徑包括ACD 以下說法正確的是ABD對異常交易的分析

關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD 2007年6月21日發(fā)布的ABCD一行三會不選

依據(jù)金融機構(gòu)客戶身份，以下說法正確的有BC 劃分客戶等級時，需要考慮以下哪些因素ACD 下列哪三個部門于2014年1月ABC 根據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定ABCD可依法對金融機構(gòu)實施反洗錢檢查

FATF2012年的有關(guān)反洗錢BCD 真實性、有效性BCD五大原則

亞太反洗錢職責ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 凍結(jié)措施是指金融機構(gòu)ABC 以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD 與原建議相比，新版ABCD 下列關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是ABCD 下列關(guān)于“東伊運”說法CD 2012年，大規(guī)模殺傷性武器包括BCD

1.以下哪些說法是正確的ABC A．反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐核查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

B．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查

C．中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責

D．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰

2.人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序ACD A．準備

B．進駐現(xiàn)場

C．實施

D．處理

3.反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括ABCDE A．內(nèi)控體系建設(shè)情況

B．客戶身份識別工作情況

C．客戶身份資料和交易記錄保存情況

D．大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況

E．宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況

5.反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有ABCD A． 查閱資料

B． 詢問

C． 現(xiàn)場測試

D． 數(shù)據(jù)篩選

6.被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合ABCD A． 提供必要的工作條件

B． 配合進行現(xiàn)場會談

C． 及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D． 做好檢查保密工作

7.現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施ABC A． 按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告 B． 嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提

交給檢查組

C． 準備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時

調(diào)閱

D． 被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認

8.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)

有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存

錯

9.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有()之一的，由人民銀行責令限期改正；

情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款A(yù)BC A． 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

B． 故意提供虛假材料的

C． 拒絕、阻礙反洗錢檢查的

D． 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的

10.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款

錯

10.金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以

二十萬元以上五十萬元以下罰款

對

11.反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談 對

5-2 1.以下說法正確的有ACD A．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

B．金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶

C．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料 對

3.反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為 錯

4.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報

錯

5.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

對

6.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是BD A．調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存

B．封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C．調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢當場封存清單》

D．調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描

7.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查

錯

8.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章

對

9．實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料ABCD A．賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料

B．交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料

D．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料

11.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動

中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施

對

12.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查涉及的

賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施 對

13.對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有ABCD A． 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向中國人民銀行

當?shù)胤种C構(gòu)報告

B． 中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)

先行緊急報案

C． 臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算

D． 金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》

或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知 14.以下對保密要求說法正確的有ACD A． 反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢

調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作

B． 對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法

律問題

C． 如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方

式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危

D． 向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這回嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險

15.配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于BCD A． 建立反洗錢調(diào)查檔案庫

B． 建立案件線索檔案庫

C． 客戶身份的重新識別

D． 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險

16.金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利ABCD A．拒絕調(diào)查的權(quán)利

B．核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利

C．清點及封存清單的權(quán)利

D．逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利

17.金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)ABCD A． 提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料，電

子數(shù)據(jù)

B． 通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行

C． 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書

D． 配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒

資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

6-1

1、金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：（A、C、D）

A 保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識

B 讓公眾了解反洗錢知識

C 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

D 掌握反洗錢工作必備的技能

2、反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）

A 基礎(chǔ)知識

B 法律法規(guī)培訓(xùn) C 業(yè)務(wù)操作

D 法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)

3、反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）

A 反洗錢工作負責人

B 反洗錢合規(guī)官

C 反洗錢合規(guī)專員

D 反洗錢情報專員

4、反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（A、B、C、D）

A 新員工

B 一線人員

C 中高級管理人員

D 反洗錢崗位人員

5以下說法正確的是：（A、B、D）

A 為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應(yīng)有的社會責任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。

B 金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。

C 金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。

D 反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。

第三篇：反洗錢題庫

測試題

（一）單選題

1、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

2、對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實施。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu) D.各級政府的公安機關(guān)

3、以下哪個部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機制的成員？（D）A.中國人民銀行 B.國家外匯管理局 C.銀監(jiān)會 D.證券業(yè)協(xié)會

4、下列選項屬于金融機構(gòu)按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

C.報告可疑交易的情況 D.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告 B.報告期內(nèi)所有可疑交易報告

C.向當?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告

6、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料

B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存3年

D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任

7、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

8、根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（B）A.中國人民銀行工作證 B.中國人民銀行執(zhí)法證 C.中國人民銀行入門證 D.中國人民銀行調(diào)查證

9、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機

構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

10、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。

A.第三方 B.該金融機構(gòu)和第三方共同 C.該金融機構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（A）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

12、《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指（D）

A.人民銀行在履行反洗錢行政職責的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為

B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為 C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融機構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調(diào)查行為

D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機構(gòu)收集資料、核實信息的調(diào)查行為

13、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險業(yè)務(wù) D.財險業(yè)務(wù)

15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應(yīng)當向（A）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)

C.檢察機關(guān) D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（C）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

18、金融機構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（B）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個

19、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

21、金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當在收到相關(guān)處理文書之日起（A）內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。

A.10日 B.3日 C.5日 D.20日

22、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按（A）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當期限

23、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

24、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報備。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會 C.中國保險監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

25、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（A）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)（C）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A.繼續(xù) B.暫停 C.中止 D.連續(xù)

29、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（A）進行一次審核。

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

31、金融機構(gòu)總部、集團總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（D）要求。

A.明確 B.合理 C.一般 D.統(tǒng)一

32、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報告。A.開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C.開立賬戶的金融機構(gòu) D.發(fā)卡銀行

33、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報告。

A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開戶銀行

34、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對可疑交易進行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向（B）報告。

A.中國人民銀行反洗錢局 B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D.當?shù)毓膊块T

35、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（A）,指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。

A.內(nèi)部操作規(guī)程 B.業(yè)務(wù)管理流程 C.業(yè)務(wù)管理規(guī)定 D.外部操作規(guī)程

36、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當（D）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告 C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

37、如果我國《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)實施本辦法，金融機構(gòu)應(yīng)向（D）報告。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

38、對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是（B）

A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）

B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）

D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布）

39、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

40、中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（A）正式成員國。A.金融行動特別工作組 B.亞太反洗錢小組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會反洗錢專家特別委會

41、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（C），依法給予行政處分。A.知悉國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

C.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

42、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取（C）措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A.檢查運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機構(gòu)運用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機系統(tǒng)的

43、中國人民銀行及其分支機構(gòu)和（D）應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。A.非金融機構(gòu) B.保險機構(gòu) C.銀行機構(gòu) D.金融機構(gòu)

44、中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結(jié)束后的（A）工作日內(nèi)報送中國人民銀行。

A.10個 B.15個 C.20個 D.5個

45、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、（A）。

A.分析和評估 B.評估 C.評價 D.分析

46、中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應(yīng)自送達之日起５個工作日內(nèi)，（D）回復(fù)被詢問的問題。

A.及時 B.口頭 C.電話 D.書面

47、中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢（D）負責反洗錢現(xiàn)場檢查。A.工作部門 B.業(yè)務(wù)部門 C.聯(lián)系部門 D.執(zhí)法部門

48、現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行（B）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行后續(xù)處理。

A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執(zhí)法部門 D.分支機構(gòu)

49、《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以（C）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

A.檢查現(xiàn)場 B.檢查過程 C.檢查事實 D.檢查底稿

50、中國人民銀行及其（A）以上分支機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。

A.地市級 B.縣級 C.區(qū)級 D.縣（市）支行

51、對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送（D）。A.檢查機關(guān) B.司法機關(guān) C.行政機關(guān) D.公安機關(guān)

52、實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù)，對與（B）的問題有拒絕回答的權(quán)利。

A.調(diào)查相關(guān) B.調(diào)查無關(guān) C.可疑交易有關(guān) D.保存資料有關(guān)

53、當接到（B）的《解除臨時凍結(jié)通知書》時，金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。A.上級主管部門 B.中國人民銀行 C.公安機關(guān) D.海關(guān)

54、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到（D）繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。

A.中國人民銀行 B.金融監(jiān)管部門 C.公安機關(guān) D.偵查機關(guān)

55、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當在被詢問人的（B）進行。

A.其它時間 B.工作時間 C.非工作時間 D.業(yè)余時間

56、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當出示（A）。A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調(diào)查通知書》

D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查任務(wù)書》

57、調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采?。―）的方式。A.問卷調(diào)查 B.刑事調(diào)查

C.電話調(diào)查 D.書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查

58、對重大、復(fù)雜的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當制定（B）。A.調(diào)查準備方案 B.調(diào)查實施方案 C.行動實施方案 D.具體實施方案

59、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫（A），報請中國人民銀行批準。

A.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表 B.反洗錢調(diào)查審批表 C.反洗錢協(xié)助調(diào)查清單 D.反洗錢調(diào)查通知書 60、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)（D），需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查。

A.金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的大額交易活動 B.金融機構(gòu)報告的大額現(xiàn)金交易活動 C.金融機構(gòu)報告的異常資金交易活動 D.金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動 61、按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》需提前（B）個工作日送達金融機構(gòu)，走訪的反洗錢工作人員不得少于（B）人。

A.3 2

B.2 2

C.2 3

D.3 3 62、金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A.2 B.5 C.7 D.10 63、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是（B）。A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日 B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日

C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日 D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日 64、《中華人民共和國反洗錢法》自（B）起實施。A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日

65、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（D）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。

A.十二小時 B.二十四小時 C.三十六小時 D.四十八小時 66、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（B）罰款。

A.5萬元以上10萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下 C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下 67、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（C）起施行.A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

68、下列機構(gòu)中，暫時不能成為反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機構(gòu)的是（C）A.政策性銀行 B.信托投資公司 C.典當行

D.期貨經(jīng)紀公司

69、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（A）以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

70、在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施（D）A.詢問

B.查閱、復(fù)制 C.封存

D.針對人身的強制性措施

71、反洗錢調(diào)查的基本原則不包括（C）A.合法原則 B.合理原則 C.公開原則 D.效率原則

72、人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為（B）A.現(xiàn)場調(diào)查 B.非現(xiàn)場調(diào)查 C.主動調(diào)查 D.被動調(diào)查

73、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、（A）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場檢查 C.書面調(diào)查 D.約見談話

74、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當遵循合法、（A）、效率和保密的原則。

A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平

75、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長負責現(xiàn)場檢查的全面工作。其主要職責包括主持進場會談和離場會談、確認現(xiàn)場檢查結(jié)果、（C）。

A.決定現(xiàn)場檢查進度； B.組織起草檢查文書；

C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項 D.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料決定現(xiàn)場檢查進度

76、下列哪個法律或規(guī)章，將金融機構(gòu)可疑交易報告制度與反洗錢調(diào)查制度進行了銜接（C）A.《反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）

C.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 77、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查（A）A.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)

B.銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機構(gòu) C.公安機關(guān)

D.人民檢察院和人民法院

78、人民銀行沈陽分行在開展反洗錢調(diào)查時，無權(quán)實施下列哪些措施（D）A.詢問

B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.臨時凍結(jié)

79、下列哪項反洗錢調(diào)查措施的實施必須經(jīng)中國人民銀行總行負責人批準（D）A.詢問

B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.臨時凍結(jié)

80、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查的準備階段，下列哪項是非必經(jīng)程序（D）

A.登記備案 B.調(diào)查審批 C.成立調(diào)查組 D.擬定調(diào)查方案 81、2006年6月28日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和（C）。

A.稅務(wù)犯罪 B.走私犯罪 C.金融詐騙犯罪 D.資助恐怖活動犯罪 82、2001年12月29日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（D）。

A.稅務(wù)犯罪 B.走私犯罪 C.貪污賄賂犯罪 D.資助恐怖活動犯罪

83、《中國人民銀行法》第四條規(guī)定，中國人民銀行的反洗錢職責是（D）。A.“組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”

B.“組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況”

C.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況” D.“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”

84、《反洗錢法》規(guī)定的“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指（B）。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu) B.中國人民銀行 C.公安部 D.財政部

85、根據(jù)《中國人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為方面，中國人民銀行有權(quán)檢查監(jiān)督（D）。

A.金融機構(gòu)

B.金融機構(gòu)以及其他單位 C.金融機構(gòu)及其客戶

D.金融機構(gòu)以及其他單位和個人

86、《反洗錢法》的生效實施時間是（A）A.2007年1月1日 B.2006年10月31日 C.2008年1月1日 D.2007年6月30日

87、《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責任、附則等七章，共計（C）

A.35條 B.36條 C.37條 D.40條

88、目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國際組織是（B）A.聯(lián)合國禁毒署

B.金融行動特別工作組 C.埃格蒙特集團 D.沃爾夫斯堡集團

89、國際反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最著名的指導(dǎo)性文件是（B）A.聯(lián)合國《與犯罪收益有關(guān)的洗錢、沒收和國際合作示范法》

B.金融行動特別工作組《反洗錢40項建議》和《反恐融資9項特別建議》 C.埃格蒙特集團《關(guān)于金融情報機構(gòu)的目標聲明》 D.沃爾夫斯堡集團《私人銀行全球反洗錢指導(dǎo)原則》 90、反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（C）A.公安部

B.財政部

C.中國人民銀行 D.司法部

91、《反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（D）A.“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排” B.“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管” C.“各司其職、各負其責”

D.“人民銀行主管、多部門配合”

92、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

93、根據(jù)《反洗錢法》，應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)的對其監(jiān)管管理的具體辦法由（B）

A.中國人民銀行制定

B.中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門制定 C.國務(wù)院有關(guān)部門制定 D.國務(wù)院制定

94、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時通報（B）

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B.反洗錢行政主管部門 C.反洗錢信息中心 D.國務(wù)院有關(guān)部門

95、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)舉報，接受舉報的部門包括（C）A.中國人民銀行 B.公安機關(guān)

C.中國人民銀行或者公安機關(guān) D.司法機關(guān)

96、以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是（A）A.金融機構(gòu)應(yīng)當執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）“40＋9”項建議。B.金融機構(gòu)應(yīng)當依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。C.金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。

D.金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。97、金融機構(gòu)負責反洗錢工作的應(yīng)當是（B）A.設(shè)立專門機構(gòu)。

B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)。C.指定專人。

D.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人。

98、金融機構(gòu)應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責的是（C）A.高層管理人員。B.合規(guī)管理人員。C.負責人。D.工作人員。

99、應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的是（D）A.金融機構(gòu)總部。B.金融機構(gòu)集團。C.金融機構(gòu)分支機構(gòu)。

D.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

100、按照反洗錢法律規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)（C）A.指定專人負責反洗錢工作。

B.要求分支機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度。

C.對下屬分支機構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進行監(jiān)督、檢查。D.開展反洗錢合規(guī)檢查。

101、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（A）A.法定義務(wù)。B.社會義務(wù)。C.自發(fā)行為。D.自覺行為。

102、反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（D）A.了解客戶的真實身份。

B.了解客戶的交易目的和性質(zhì)。

C.了解客戶的真實身份及其交易目的和性質(zhì)。

D.作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益。

103、銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？（D）

A.5萬人民幣或1萬美元 B.5萬人民幣或2千美元 C.1萬人民幣或2千美元 D.1萬人民幣或1千美元

104、銀行在辦理多少金額以上的跨境匯款時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B）

A.一百美元 B.一千美元。C.一萬美元。D.五萬美元。

105、境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記（D）A.對方金融機構(gòu)名稱 B.匯款人賬戶

C.收款人身份證件號碼 D.資金匯出城市名稱

106、根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）

A.開戶

B.交易密碼掛失

C.修改客戶身份基本信息 D.申購基金

107、為客戶申請交易編碼時，期貨公司應(yīng)當（C）A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.以上說法都不對。

108、辦理指定交易，證券公司應(yīng)當（C）

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.以上說法都不對。

109、按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（A）

A.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同

B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

C.保險費金額人民幣2元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同 D.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

110、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)當（B）

A.核對被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件 B．核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 C.核對受益人有效身份證件或者其他身份證明文件

D.核對投保人和被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件

111、對于單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認（C）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人的關(guān)系 C.保人與被保險人的關(guān)系

D.投保人、被保險人與受益人三者之間的關(guān)系

112、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應(yīng)當要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份？（D）

A.投保人出示有效身份證件或身份證明文件 B.投保人出示保險合同原件或者保險憑證原件 C.退保申請人出示有效身份證件或身份證明文件 D.申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件

113、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上的，保險公司應(yīng)當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？（A）

A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000元 C.人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元 D.人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元

114、在受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應(yīng)當核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人 C.投保人與被保險人

D.投保人、被保險人與受益人

115、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應(yīng)當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人

C.投保人與被保險人

D.投保人、被保險人與受益人

116、信托公司在設(shè)立信托時，應(yīng)當（A）

A.核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

B.核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

C.核對委托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

D.核對委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

117、按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設(shè)立信托時，以下哪項要求不是強制性的？（D）A.核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件。B.登記委托人、受益人的身份基本信息

C.留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D.了解信托財產(chǎn)來源。

118、下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的是（D）A.劃分客戶的風險等級。B.適時調(diào)整客戶風險等級。

C.定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息 D.對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。

119、金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素？（A）

A.信用 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)

120、對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至少多久進行一次審核？（C）A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

121、對于哪類客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（D）

A.聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B.中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C.外國政要

D.高風險客戶或者高風險賬戶持有人

122、對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)當（A）A.采取合理措施了解其資金來源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。C.辦理交易前經(jīng)高級管理層批準。D.逐筆報告可疑交易。

123、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當（B）

A.終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C.暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 D.拒絕客戶的業(yè)務(wù)請求

124、下列機構(gòu)中不屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》確定的報告主體的是（A）

A.平安保險經(jīng)紀有限責任公司 B.國民信托投資公司 C.中遠財務(wù)公司

D.梅賽德斯－奔馳汽車金融公司

125、金融機構(gòu)應(yīng)當在什么時限內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？（D）

A.交易發(fā)生后的第2天

B.交易發(fā)生后的第2個工作日 C．交易發(fā)生后的5天內(nèi)

D.交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)

126、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時間計算的？（D）

A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時間 C.交易筆數(shù)最多的當天起 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆

127、以下說法中哪個是正確的？（A）

A.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告。B.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)只需提交一份大額交易報告。C.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構(gòu)只需提交大額交易報告。D.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告。128、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構(gòu)指定的機構(gòu)？（A）

A.國務(wù)院金融監(jiān)管機構(gòu) B.中國人民銀行 C.司法機關(guān) D.公安機關(guān)

129、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存多久？（A）A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

130、如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應(yīng)采取什么措施？（A）A.應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準。B.應(yīng)當報告中國人民銀行。

C.應(yīng)當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。D.應(yīng)當經(jīng)中國人民銀行批準。

131、金融機構(gòu)應(yīng)當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？（B）A.可疑交易

B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的 C.大額交易

D.懷疑客戶屬于美國制裁名單

132、下列有關(guān)可疑交易報告要素說法正確的是（B）A.各類金融機構(gòu)的可疑交易報告要素均相同 B.各類金融機構(gòu)的可疑交易報告要素均不同

C保險業(yè)金融機構(gòu)的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的相同 D.以上說法均不對

133、金融情報機構(gòu)的英文簡寫為（C）

A.FATF B.Egmont Group C.FIU D.CAMLMAC 134、中國反洗錢監(jiān)測分析中心在下列哪個機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)下開展工作（A）A.中國人民銀行

B.中國人民銀行反洗錢局 C.反洗錢部際聯(lián)席會議

D.反洗錢部際聯(lián)席會議辦公室

135、我國當前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是（B）

A.組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，逐步建立健全有中國特色較為完善的反洗錢工作體系 B.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。

C.加強反洗錢調(diào)查工作，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動，增強反洗錢工作實效 D.深入做好反洗錢資金監(jiān)測分析工作，有效防范洗錢風險 136、由哪個機構(gòu)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？（A）

A.中國人民銀行 B.外交部 C.公安部

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

137、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔以下哪項反洗錢職責？（C）A.承擔著具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章和政策制定

B.在包括銀行、證券和保險在內(nèi)的整個金融行業(yè)，指導(dǎo)和部署的反洗錢工作的行政管理職能 C.對新設(shè)立的金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)控方案進行審核 D.反洗錢資金監(jiān)測

138、在中國人民銀行確定為國務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，哪個部門承擔組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責？（D）

A.發(fā)展和改革委員會 B.財政部 C.司法部 D.公安部

139、以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨制定的？（B）A.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

B.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 C.金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法 D.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 140、當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）A.金融機構(gòu)

B.特定非金融機構(gòu)

C.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu) D.金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)

141、關(guān)于反洗錢監(jiān)管對象的保密義務(wù)以下說法正確的是（D）

A.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束

B.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責”原則，金融機構(gòu)可向其他組織和個人提供客戶交易信息

C.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責”原則，金融機構(gòu)在提交大額和可疑交易報告時仍不能免除保密義務(wù)

D.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責”原則，金融機構(gòu)在提交大額和可疑交易報告時可免除保密義務(wù)

142、關(guān)于向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是（D）A.與大額和可疑交易報告義務(wù)相同。B.可替代可疑交易報告義務(wù)。

C.可與可疑交易報告義務(wù)相互替代。D.不能與可疑交易報告義務(wù)相互替代。

143、關(guān)于盡職責任，以下說法錯誤的是（B）

A.盡職責任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責作出的兜底性規(guī)定。B.盡職責任是具有彈性的規(guī)定，而非強制性法定義務(wù)。

C.盡職責任要求金融機構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責，D.盡職責任可作為監(jiān)管部門衡量金融機構(gòu)履行反洗錢職責的尺度和標準 144、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是（D）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機關(guān) D.中國人民銀行和公安機關(guān)

145、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是（D）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機關(guān) D.中國人民銀行和公安機關(guān)

146、對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的金融機構(gòu)，可以（D）A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 C.情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

D.情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

147、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（A）A.責令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 148、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（D）

A.責令限期改正

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款 149、對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（A）

A.處五十萬元以上五百萬元以下罰款 B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款 150、中國人民銀行對于違反反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)，不能采取以下哪種措施？（C）A.責令限期改正 B.罰款

C.責令停業(yè)整頓 D.監(jiān)管談話

151、下列哪個機構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定？（D）

A.中國人民銀行

B.中國人民銀行營業(yè)管理部 C.中國人民銀行無錫市中心支行 D.中國人民銀行寶庫縣支行

152、以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（A）A.主動報備反洗錢內(nèi)控制度

B.主動消除或者減輕違法行為危害后果的 C.他人脅迫有違法行為的

D.配合行政機關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的

153、關(guān)于中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查主體，以下說法錯誤的是（A）A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)內(nèi)設(shè)的職能部門具有現(xiàn)場檢查的主體資格。

B.中國人民銀行及其分支機構(gòu)具有對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。

C.中國人民銀行及其分支機構(gòu)具有對特定非金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。D.中國人民銀行的各級分支機構(gòu)也必須在其上級行授權(quán)的管轄范圍內(nèi)開展現(xiàn)場檢查。154、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明（C）A.檢查對象、檢查內(nèi)容、檢查人員 B.檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查對象 C.檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排 D.檢查內(nèi)容、檢查人員、時間安排

155、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明？（B）

A.金融機構(gòu)股東

B.金融機構(gòu)董事、高級管理人員

C.金融機構(gòu)高級管理人員、部門負責人 D.金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負責人 156、現(xiàn)場檢查程序一般包括哪五個階段（D）

A.檢查立項、檢查準備、檢查實施、檢查總結(jié)和檢查處理 B.檢查準備、檢查實施、檢查審核、檢查總結(jié)和檢查處理 C.檢查立項、檢查實施、檢查總結(jié)、檢查處理和檔案整理 D.檢查準備、檢查實施、檢查匯總、檢查處理和檔案整理 157、以下職責不是現(xiàn)場檢查主查人的職責（A）A.主持進場會談和離場會談 B.決定現(xiàn)場檢查進度

C.組織起草現(xiàn)場檢查報告和現(xiàn)場檢查意見書等檢查文書 D.對被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料進行管理 158、以下職責不是現(xiàn)場檢查組長的職責（B）A.主持進場會談 B.決定現(xiàn)場檢查進度 C.確認現(xiàn)場檢查結(jié)果 D.主持離場會談

159、對需要立即進場進行現(xiàn)場檢查的，現(xiàn)場檢查通知書可（A）A.進場時出示

B.進駐前兩個個工作日送達被檢查機構(gòu) C.進駐前兩天送達被檢查機構(gòu) D.進駐前五天送達被檢查機構(gòu)

160、檢查組應(yīng)按現(xiàn)場檢查通知書確定的時間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報本行行長或者主管副行長批準，并于什么時間告知被查單位？（C）

A.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日10天前 B.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日5天前 C.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日3天前

D.現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日2天前

（二）多選題

1、一個典型、完整的洗錢過程，一般要經(jīng)過如下幾個階段（BCD）A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 E.消費階段

2、利用金融機構(gòu)進行洗錢的方式具體包括（ABCDE）A．偽造商業(yè)票據(jù)

B．通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢 C．用支票開立賬戶進行洗錢

D．利用銀行存款的國際轉(zhuǎn)移進行洗錢 E．利用銀行貸款（洗錢）

3、反洗錢的重要意義（ABCDE）

A．做好反洗錢工作是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．做好反洗錢工作是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C．做好反洗錢工作是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D．做好反洗錢工作是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要

E．做好反洗錢工作是維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要

4、綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（ABCDE）A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重 B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大

C.以金融機構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機構(gòu) D.反洗錢國際合作機制日益重要

E.反洗錢工作機制和信息情報機構(gòu)發(fā)揮重要作用

5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，中國人民銀行承擔的反洗錢職責是（ABCDE）A.組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作 B.負責反洗錢的資金監(jiān)測

C.制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

D.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

E.履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責

6、以下屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度成員單位的是（ABCDE）A.外交部

B.中國人民解放軍總參謀部 C.司法部 D.國家安全部 E.國家廣電總局

7、以下屬于中國人民銀行反洗錢職責的是（ABCDE）A.組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作 B.負責反洗錢的資金監(jiān)測

C.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作

D.檢查監(jiān)督有關(guān)單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為 E.及時向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

8、按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（ABCDE）A.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作 C.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施

D.對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)

E.金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

9、我國當前對金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個方面（ABCDE）A.建立完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行 B.從機構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行

C.建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機制，督促反洗錢義務(wù)的有效履行 D.建立員工的培訓(xùn)制度

E.將反洗錢措施的制定作為金融機構(gòu)準入及增設(shè)的審查內(nèi)容

10、農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCDE）

A.如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準。B.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11、金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)怯洠˙CD）A.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 B.匯款人的姓名或者名稱 C.匯款人的賬號 D.匯款人的住所 E.匯款人的國籍

12、金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？（ACD）

A.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號 B.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱

C.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼 D.境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記接收匯款的境外機構(gòu)所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號碼

13、下列交易達到什么限額，金融機構(gòu)應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（ABCD）

A.單筆5萬元以上取現(xiàn) B.單筆5萬元以上存現(xiàn)

C.單筆1萬元美元以上存現(xiàn) D.單筆1萬元美元以上取現(xiàn) E.單筆10萬元以上轉(zhuǎn)賬

14、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.資金賬戶開戶、銷戶、變更 B.開立基金賬戶

C.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶 D.期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶 E.與客戶簽訂期貨經(jīng)紀合同

15、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（ABCDE）

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)

B.轉(zhuǎn)托管

C.代辦股份確認 D.交易密碼掛失 E.開通網(wǎng)上交易

16、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（BCE）

A.保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同

B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同

C.單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

D.單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險

E.保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同

17、對于保險費多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的財險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（CD）

A.人民幣2萬元

B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元

18、對于保險費多少金額以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AB）

A.人民幣2萬元

B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元

19、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？（AE）

A.確認投保人與被保險人的關(guān)系 B.確認投保人與受益人的關(guān)系 C.確認被保險人與受益人的關(guān)系

D.核對投保人和人身保險被保險人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件

E.核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件

20、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上時，保險公司應(yīng)當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？（CD）

A.人民幣5萬元 B.人民幣2萬元 C.人民幣1萬元

D.外幣等值1 000美元

E.外幣等值1 萬美元

21、金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風險等級時，應(yīng)考慮下列風險因素（ACDE）A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.信用等級 C.地域 D.業(yè)務(wù) E.行業(yè)

22、出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶（ABCDE）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E.金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的

23、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為（ABCDE）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 D.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

24、我國金融客戶身份識別制度尚可在以下方面進一步完善（ABCDE）A.根據(jù)風險程度確定客戶身份識別的措施 B.客戶身份識別制度適用范圍應(yīng)予擴大 C.加強對利用新技術(shù)隱藏身份客戶的識別

D.在科學(xué)分類客戶的基礎(chǔ)上進行有針對性的識別 E.確定免予身份識別的情形

25、可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易（ABCDE）A.金額有異常情形，B.頻率有異常情形，C.流向有異常情形，D.性質(zhì)有異常情形，E.與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易

26、以下關(guān)于可疑交易報告主體說法正確的是（BCE）A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收 B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構(gòu)接收

C.可疑交易報告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報告 D.可疑交易報告僅由金融機構(gòu)總部提交

E.可疑交易報告也可由金融機構(gòu)分支機構(gòu)提交

27、以下關(guān)于可疑交易報告主體說法正確的是（BCE）A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收 B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構(gòu)接收

C.可疑交易報告應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報告 D.可疑交易報告僅由金融機構(gòu)總部提交

E.可疑交易報告也可由金融機構(gòu)分支機構(gòu)提交

28、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括（ABCE）A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C.反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.金融機構(gòu)內(nèi)部審批記錄 E.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

29、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是（ABCDE）A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

30、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責定位是（ACE）A.在中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)下開展工作 B.組織協(xié)調(diào)國家的反洗錢工作

C.是國家負責收集、分析大額與可疑資金交易報告的專門機構(gòu) D.監(jiān)督管理金融機構(gòu)的反洗錢工作

E.承擔與各國反洗錢情報機構(gòu)開展合作與交流的職責

31、我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？（ABCDE）A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》

C.《中國人民銀行法》

D.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

E.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

32、在對特定非金融行業(yè)的反洗錢監(jiān)管方面，中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門可以制定（ACD）

A.應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍

B.應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的審批制度 C.特定非金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)

D.對特定非金融機構(gòu)開展反洗錢監(jiān)督管理的具體辦法 E.對特定非金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的具體辦法

33、以下哪些屬于中國人民銀行反洗錢局的職責？（ABCDE）A.承擔國家反洗錢辦事機構(gòu)日常工作

B.研究和擬訂金融機構(gòu)反洗錢工作規(guī)則、制度和辦法并組織實施

C.指導(dǎo)部署金融機構(gòu)反洗錢工作，負責對金融機構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督

D.向金融機構(gòu)調(diào)查、核實可疑交易，協(xié)助司法機關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢犯罪案件 E.對反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)的業(yè)務(wù)進行指導(dǎo)

34、關(guān)于盡職責任，以下說法正確的是（ABCDE）

A.盡職責任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責作出的兜底性規(guī)定。B.盡職責任是具有彈性的規(guī)定，但仍是強制性法定義務(wù)。

C.盡職責任要求金融機構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責，D.盡職責任可作為監(jiān)管部門衡量金融機構(gòu)履行反洗錢職責的尺度和標準 E.盡職責任強化了義務(wù)主體的反洗錢主動性

35、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是（BD）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān) C.人民法院 D.人民檢察院 E.中國人民銀行

36、對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（AD）A.責令限期改正

B.情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 E.情節(jié)特別嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

37、現(xiàn)場檢查的主要目的是（ABCDE）

A.判定被檢查單位是否全面執(zhí)行了反洗錢法律和法規(guī)要求

B.判定被檢查單位是否按要求制定了行之有效的反洗錢內(nèi)控制度和工作程序 C.判定被檢查單位是否按照要求進行了大額和可疑資金交易報告 D.對被檢查機構(gòu)的反洗錢工作的整體狀況作出評價 E.對被檢查機構(gòu)的反洗錢工作風險水平作出評價

38、現(xiàn)場檢查報告的主要內(nèi)容包括（ABCDE）A.檢查實施基本情況

B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況 C.涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況

D.提出依法應(yīng)當給予行政處罰、不予行政處罰以及移送等情況的建議，以及提出上述建議的依據(jù)

E.值得關(guān)注的問題

39、金融機構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告的非現(xiàn)場反洗錢信息是（BCD）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況

D.向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況 E.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

40、在實踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括（ABC）A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省級分支行

C.中國人民銀行副省級城市中心支行 D.中國人民銀行地市級城市中心支行 E.中國人民銀行縣支行

41、反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機構(gòu)包括（ABCDE）A.政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社 B.信托投資公司

C.證券公司、期貨經(jīng)紀公司 D.保險公司

E.中國人民銀行確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)

42、反洗錢調(diào)查的基本原則包括（ABCD）A.合法原則 B.合理原則 C.效率原則 D.保密原則 E.公開原則

43、按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（AC）A.現(xiàn)場調(diào)查 B.主動調(diào)查 C.非現(xiàn)場調(diào)查 D.直接調(diào)查 E.間接調(diào)查

44、中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時，有權(quán)采取下列哪些措施（ABCDE）A.詢問 B.查閱 C.復(fù)制 D.封存 E.臨時凍結(jié)

45、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予行政處分（ABCDE）

A.違反規(guī)定進行檢查的 B.違反規(guī)定進行調(diào)查的

C.違反規(guī)定采取臨時凍結(jié)措施的

D.違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的 E.其他不依法履行職責的行為

46、出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構(gòu)有權(quán)決絕調(diào)查（BCDE）A.人民銀行進行書面調(diào)查

B.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 C.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件 D.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的

E.在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的

47、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機構(gòu)依法予以行政處罰（ABCDE）

A.拒絕反洗錢調(diào)查的 B.阻礙反洗錢調(diào)查的 C.拒絕提供調(diào)查資料的 D.故意提供虛假材料的 E.故意提供虛假說明的

48、在實踐中，有些資金交易活動雖然符合可疑交易特征，但是由于種種特殊情況的存在，人民銀行也可以視情況暫時不予調(diào)查。這事實上也就構(gòu)成了反洗錢調(diào)查的排除范圍，包括（ABCDE）

A.可疑交易活動明顯與洗錢活動無關(guān)的

B.交易活動的可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的 C.超過法定資料保存期限的

D.有其他合理理由，認為不需要調(diào)查核實的

E.確認是金融機構(gòu)工作人員操作失誤等引起的問題

49、在反洗錢調(diào)查結(jié)束階段，主要包括哪些工作（ABCDE）A.制作反洗錢調(diào)查報告表，提出調(diào)查處理意見 B.反洗錢調(diào)查報告表的批準

C.解除封存（針對調(diào)查中采取了封存措施的情況）D.報案（針對需要報案的情況）E.立卷歸檔

50、在反洗錢調(diào)查中，下列人員可以成為詢問對象的是（ABCD）A.商業(yè)銀行網(wǎng)點的臨柜人員 B.保險公司的業(yè)務(wù)主管 C.商業(yè)銀行中的客戶經(jīng)理 D.證券公司的反洗錢工作人員 E.律師事務(wù)所的律師

51、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》的規(guī)定，有下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)（AC）

A.接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結(jié)通知書的

B.接到實施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的

C.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

D.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的 E.直接接到偵查機關(guān)的解除凍結(jié)通知的

52、在國際反洗錢標準制定中，主要的標準制定者包括哪些國際組織？（ABCDE）A．聯(lián)合國。

B．金融監(jiān)管國際組織。C．金融行動特別工作組。D．埃格蒙特集團。E.沃爾夫斯堡集團。

53、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔著（ABCE）A.具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章 B.金融業(yè)反洗錢政策制定

C.在金融行業(yè)指導(dǎo)和部署的反洗錢工作 D.對金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)監(jiān)管 E.反洗錢資金監(jiān)測

54、對于銀監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法錯誤的是（ABC）A.參與制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章 B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

C.對金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 D.對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行行政處罰

E.對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員進行行政處罰

55、對于證監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法正確的是（ABDE）A.參與制定證券期貨業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

B.審核新成立證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度方案

C.對金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求 D.對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構(gòu)進行行政處罰

E.對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構(gòu)高管人員進行行政處罰

56、實施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括（ABDE）A.反洗錢法

B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 C.刑法

D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

57、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCDE）

A.進入金融機構(gòu)進行檢查

B.詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明 C.查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料

D.對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 E.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

58、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（AC）

A.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款 B.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款 C.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔 D.為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付 E.提取現(xiàn)金5萬元

59、試題題目：一個國家的反洗錢策略應(yīng)當包括五個基本要素（ABCDE）A.將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰。B.為適當?shù)臋C構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責。

C.執(zhí)行金融交易報告要求。

D.建立適當?shù)臋C制來處理報告及負責調(diào)查和偵查洗錢活動。E.建立適當?shù)膰H反洗錢合作。60、客戶身份識別，也稱（DE）A.客戶識別 B.反洗錢調(diào)查 C.客戶風險管理 D.了解你的客戶 E.客戶盡職調(diào)查

??！山東省金融機構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力測試 試卷A

（測試時間45分鐘，滿分100分）

姓名： 工作單位： 部門： 測試代碼：

提示：本試卷共80道題均為選擇題，其中單項選擇50道題、多項選擇20道題、判斷選擇10道題。請將答案填到試卷對應(yīng)題目的括號中。

一、單項選擇題（每題只有一個正確答案，請將正確選項填寫在試題的括號中，選擇正確得1分，選錯不得分。共50道題，每題1分，共50分）

1、金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循(A)的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A.了解你的客戶 B.客戶至上 C.控制風險 D.盈利最大化

2、金融機構(gòu)應(yīng)當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)每項交易。

A.說明 B.說清 C.說通

D.足以重現(xiàn)

3、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少(C)進行一次審核。

A.每月 B.每季 C.每半年

D.每年

4、金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份(D)措施，識別客戶身份。

A.審查 B.核查 C.檢查 D.認證

5、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理(C)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A.人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上 B.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D.人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

6、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當向(B)和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。

A.中國人民銀行

B.中國反洗錢監(jiān)測中心

C.行業(yè)監(jiān)管部門 D.公安部

7、金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者 一次性交易記賬當年計起至少保存(A)。

A.5年 B.15年 C.20年 D.30

8、金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的(C)。

A.登記人 B.使用人 C.實際使用人 D.代理人

9、明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額（A）罰金。

A.5%以上20%以下 B.3%以上20%以下 C.5%以上10%以下 D.3%以上10%以下

10、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資的可疑交易后，應(yīng)將該可疑交易向（B）報告，然后由該機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測中心報告。

A.當?shù)厝嗣胥y行 B.金融機構(gòu)總部 C.當?shù)匕踩珯C關(guān) D.當?shù)毓矙C關(guān)

11、下面說法正確的是（B）

A.刑法第191條、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實成立為認定前提 B.上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判

C.因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責任的，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應(yīng)無法認定

D.依法以其他罪名定罪處罰的，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認定

12、刑法第120條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”是指（D）① 預(yù)謀實施恐怖活動的個人 ② 準備實施恐怖活動的個人 ③ 實際實施恐怖活動的個人

A.① ② B.① ③ C.② ③ D.① ② ③

13、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列不屬于對恐怖活動提供“資助”的行為是（D）

A.為恐怖組織籌集經(jīng)費 B.為實施恐怖活動的個人提供物資

C.為恐怖組織提供活動場所 D.明知是恐怖活動，但未向有關(guān)部門舉報

14、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），以下哪種情形不能認定被告人對犯罪所得屬于“明知”情形。正確答案（B）

A.沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的 B.協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的 C.沒有正當理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的

D.沒有正當理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的

15、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款

（五）項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質(zhì)”。正確答案為（C）

A.通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 B.通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的 C.通過贈予方式，將非法所得捐贈的

D.通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的

16、金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的(D)個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其分支機構(gòu)。

A.3 B.5 C.7 D.10

17、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施應(yīng)當由（A）實施。

A.中國人民銀行 B.中國人民銀行各分支機構(gòu) C.有管轄權(quán)的偵查機關(guān) D.公安機關(guān)

18、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（C）A.人民銀行總行 B.金融機構(gòu)總部

C.獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu) D.獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)

19、下面哪項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。正確答案為（A）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況 C.反洗錢宣傳培訓(xùn)情況 D.反洗錢內(nèi)部審計情況 20、金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當在收到相關(guān)處理文書之日起（D）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見。

A.3 B.5 C.7 D.10

21、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告 B.報告期內(nèi)所有可疑交易報告

C.向當?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告

22、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料

B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任

23、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。

A.第三方 B.該金融機構(gòu)和第三方共同 C.該金融機構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

24、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按（A）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當期限

25、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

26、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。(B)A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

27、下列關(guān)于銀行類金融機構(gòu)應(yīng)當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（B）A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準 B.金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符

28、以下情形金融機構(gòu)應(yīng)作為大額交易報告的是：（A）

A.李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬、7萬、5萬元

B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬美元

C.劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元 D.張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元

29、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500 30、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當：（D）A.任選其中一項標準提交大額交易報告 B.按金額較大的一項標準提交大額交易報告

C.按權(quán)衡后相對重要的一項標準提交大額交易報告 D.分別提交大額交易報告

31、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

32、下列關(guān)于金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易表述不正確的是：（A）

A.單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

33、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處 萬元以上 萬元以下罰款。（A）

A.20 50 B.10 50 C.50 100 D.20 100

34、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（D）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

35、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴重的，除對金融機構(gòu)罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（A）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.1萬元以上10萬元以下 C.5萬元以上20萬元以下 D.5萬元以上50萬元以下

36、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。A.法律 B.行政法規(guī) C.規(guī)章 D.規(guī)范性文件

37、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。

A.現(xiàn)場檢查 B.非現(xiàn)場監(jiān)管 C.行政調(diào)查 D.案件協(xié)查

38、在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進行監(jiān)督檢查的職能由（A）實施。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu) B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu) D.各級政府的公安機關(guān)

39、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（B）內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。

A.24小時 B.48小時 C.5天 D.7天 40、金融機構(gòu)應(yīng)當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，(C)應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。

A.金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門負責人 B.金融機構(gòu)反洗錢高級管理人員 C.金融機構(gòu)的負責人 D.金融機構(gòu)直接負責的董事

41、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機構(gòu)可以開展的(B)A.為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易 B.通過第三方識別客戶身份 C.為客戶開立假名賬戶

D.為客戶開立匿名賬戶

42、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是(B)。

A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。

B.偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。

C.偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。

D.金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。

43、金融機構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)可以(C)A.對金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

B.對金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上十萬元以下罰款

C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證 D.對金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

44、下列說法中，不正確的是(B)A.毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪

B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存十年。C.調(diào)查可疑交易活動時，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。D.臨時凍結(jié)不得超過48小時。

45、下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是(D)A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

46、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。

A.有效性 B.時效性 C.合法性 D.客觀性

47、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采?。–）措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A.檢查運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機構(gòu)運用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機系統(tǒng)的

48、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以(A)向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。

A.書面形式 B.電話形式 C.報告形式 D.口頭形式

49、國務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單(B)。

A.一式一份 B.一式二份 C.一式三份 D.一式四份

50、對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)于(B)完成等級劃分工作

A.2009年年初 B.2009年年底 C.2010年年初 D.2010年年底

二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40

分）

51、金融機構(gòu)應(yīng)當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（AB），以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A.身份資料 B.交易記錄 C.會計檔案 D.信譽記錄

52、出現(xiàn)以下（ABCD）情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

53、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.現(xiàn)金存取 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.現(xiàn)金匯款

54、掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的方式包括（ABCD）A.提供資金賬戶

B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的 C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D.協(xié)助將資金匯往境外的

55、對刑法第191條、第312條規(guī)定的被告人“明知”的事項進行認定，應(yīng)結(jié)合的因素包括（ABCD）

A.被告人的認知能力

B.接觸他人犯罪所得及其收益的情況 C.犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額

D.犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素

56、洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（ABC）A.毒品犯罪 黑社會性質(zhì)的組織犯罪 B.恐怖活動犯罪 走私犯罪

C.貪污賄賂犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 D.普通詐騙犯罪

57、對金融機構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實施評估，主要是對下列哪些情況進行評估。正確答案為(ABD)A.上級機構(gòu)對下級分支機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督檢查 B.同級內(nèi)部審計部門對反洗錢工作的稽核審計 C.監(jiān)管部門對金融機構(gòu)反洗錢工作開展的監(jiān)督檢查 D.反洗錢專門工作部門對反洗錢崗位人員履責情況檢查

58、以下情況應(yīng)作為可疑交易報告上報的是：（CD）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

59、（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（BC）操作的情況，作為可疑交易進行報告。正確答案為（）

A.多個 多個 一人 B.多個 一個 少數(shù)人 C.多個 一個 一人 D.多個 多個 少數(shù)人 60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)

B.以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 61、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預(yù)防洗錢活動 B.維護金融穩(wěn)定

C.維護金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 62、金融機構(gòu)應(yīng)當履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度

B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 63、下列說法正確的是(ABC)A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進行交易 B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說法都不對 64、金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料

A.數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證 C.賬簿 D.會計報表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 C.外貿(mào)型企業(yè)，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符

66、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ACD)。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

67、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABD)。

A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。

C.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。

68、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(BCD)A.個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付。

B.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符。C.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

D.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

69、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(BCD)。

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付。

B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

C.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。70、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(CD)。

A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求相符。

B.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

C.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。D.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

三、判斷題（如果認為題目說法正確（或錯誤），請在題目后的括號里相應(yīng)填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）

71、通過虛構(gòu)交易、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財務(wù)的，可以認定為刑法第191條 “以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”之規(guī)定。（√）

72、金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（√）

73、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過24小時。（×）74、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。（×）

75、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。（√）

76、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報告。（√）

77、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行管理、檢查（×）。

78、已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（×）

79、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。（×）

80、金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如在規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（×）

?。∩綎|省金融機構(gòu)反洗錢從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力測試 試卷A

5、金融機構(gòu)總部、集團總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。

A.統(tǒng)一 B.具體 C.合理 D.全部

8、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級。

A.風險

B.客戶 C.VIP D.服務(wù)

26、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

27、金融機構(gòu)應(yīng)當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）制度，金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對此制度的有效實施負責。

A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管

28、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內(nèi)。A.10天以內(nèi) B.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日 C.7天以內(nèi) D.7個工作日以內(nèi)，含7個工作日

29、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（A）以上。A.1年 B.3年 C.5年 D.10年

30、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當：（D）A.任選其中一項標準提交大額交易報告 B.按金額較大的一項標準提交大額交易報告

C.按權(quán)衡后相對重要的一項標準提交大額交易報告 D.分別提交大額交易報告

31、以下情形應(yīng)作為可疑交易報告的是：（B）A.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券

B.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付 C.交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶 D.客戶要求基金份額非交易過戶

33、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A.2 B.5 C.7 D.10 50、金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A.2 B.5 C.7 D.10

二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40分）

53、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)在辦理資金賬戶(ABD)等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.開戶 B.銷戶 C.掛失 D.資金存取

59、客戶頻繁地以（BD）期貨合約為標的，在以某一價位開倉的同時，在相同或（）價位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進行報告。正確答案應(yīng)為（）

A.不同 相同 B.同一種 相同 C.同一種 完全不同 D.同一種 大致相同

60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)

B.以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) 61、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預(yù)防洗錢活動 B.維護金融穩(wěn)定

C.維護金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 62、金融機構(gòu)應(yīng)當履行的反洗錢義務(wù)包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度

B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 63、下列說法正確的是(ABC)A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進行交易 B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說法都不對

64、金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料

A.數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證 C.賬簿 D.會計報表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（AC）

A.客戶的證券賬戶長期閑置，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付

B.長期閑置的賬戶原因不明的突然啟動，但短期內(nèi)發(fā)生的證券交易量并不大 C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶

D.客戶短期內(nèi)頻繁買賣同一支股票

66、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABCD)。

A.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。

B.沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

C.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。D.客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

67、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ABD)。

A.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。B.與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券。

D.客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。

68、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(BCD)。

A.你單位通過銀行劃轉(zhuǎn)的累計100萬元以上個人現(xiàn)金收付。

B.長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。C.客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。

D.客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關(guān)單證、完稅憑證。

69、客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款

項的，由（BCD）機構(gòu)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

A.所在機構(gòu) B.城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社 C.郵政儲匯機構(gòu) D.政策性銀行

70、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易(ACD)。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。

B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶。C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。

三、判斷題（如果認為題目說法正確（或錯誤），請在題目后的括號里相應(yīng)填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）

76、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進行報告。（√）79、中國人民銀行地市級以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進行監(jiān)督檢查。（×）

80、反洗錢行政調(diào)查的對象僅限于金融機構(gòu)工作人員，不適用于非金融機構(gòu)工作人員。(×)36

??！濟南分行專業(yè)制度試題庫

（反洗錢專業(yè)）

一、單項選擇題：

1、下列選項屬于金融機構(gòu)按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（）。（適合部門負責人）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況

D.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況

2、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（）。（適合部門負責人）

A.向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告 B.報告期內(nèi)所有可疑交易報告

C.向當?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告

3、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料

B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

5、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。（適合部門負責人）

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

6、對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由（）實施。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu) D.各級政府的公安機關(guān)

7、山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（）。（適合部門負責人）A.本級機構(gòu)

B.本級及山東省內(nèi)管的轄所有分支機構(gòu) C.下級分支機構(gòu)

D.本級及山東省內(nèi)直接管轄的下一級分支機構(gòu)

8、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（適合部門負責人）

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

9、被評估金融機構(gòu)應(yīng)于（）前將《金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估表》、《金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估報告》的紙制版及電子版按管轄級次報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。（適合部門負責人）

A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底

10、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。

A.第三方 B.該金融機構(gòu)和第三方共同 C.該金融機構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

12、有管轄權(quán)的金融機構(gòu)應(yīng)按照金融機構(gòu)反洗錢工作自律（）和標準對被評估機構(gòu)報告期內(nèi)執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項目進行評估。（適合部門負責人）

A.評估準備 B.評估報告 C.評估項目 D.評估辦法

13、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險業(yè)務(wù) D.財險業(yè)務(wù)

15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應(yīng)當向（）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)

C.檢察機關(guān) D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

18、金融機構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（適合部門負責人）

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個

19、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的（）工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。（適合部門負責人）

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

21、金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當在收到相關(guān)處理文書之日起（）內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。

A.10日 B.3日 C.5日 D.20日

22、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按（）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規(guī)定期限 D.適當期限

23、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于（）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

24、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會 C.中國保險監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

25、單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A.繼續(xù) B.暫停 C.中止 D.連續(xù)

29、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。（適合部門負責人）

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（適合部門負責人）

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

31、金融機構(gòu)總部、集團總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（）要求。

A.明確 B.合理 C.一般 D.統(tǒng)一

32、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A.開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機構(gòu) C.開立賬戶的金融機構(gòu) D.發(fā)卡銀行

33、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。（適合部門負責人）A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開戶銀行

34、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對可疑交易進行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向（）報告。

A.中國人民銀行反洗錢局 B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D.當?shù)毓膊块T

35、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（）,指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。

A.內(nèi)部操作規(guī)程 B.業(yè)務(wù)管理流程

C.業(yè)務(wù)管理規(guī)定 D.外部操作規(guī)程

36、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當（）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

37、如果我國《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)實施本辦法，金融機構(gòu)應(yīng)向（）報告。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行

38、在反洗錢工作自律評估工作中，金融機構(gòu)能夠較好地貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)，切實履行反洗錢工作職責和相關(guān)義務(wù)，無重大問題，反洗錢工作水平較高。人民銀行應(yīng)采取的措施是（）。

A.適當增加非現(xiàn)場監(jiān)測工作力度，并適時進行現(xiàn)場檢查。B.在今后的反洗錢檢查中將其列為重點檢查對象。C.適當增加現(xiàn)場檢查頻率。

D.采取適當方式總結(jié)該金融機構(gòu)的反洗錢工作，適當減少現(xiàn)場檢查工作頻率。

39、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（）。（適合部門負責人）

A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

40、中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（）正式成員國。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.金融行動特別工作組 B.亞太反洗錢小組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會反洗錢專家特別委員會

41、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有（），依法給予行政處分。A.知悉國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

C.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的

42、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采?。ǎ┐胧┻M行反洗錢現(xiàn)場檢查。（適合部門負責人）

A.檢查運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 B.檢查金融機構(gòu)運用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的 D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機系統(tǒng)的

43、中國人民銀行及其分支機構(gòu)和（）應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。A.非金融機構(gòu) B.保險機構(gòu) C.銀行機構(gòu) D.金融機構(gòu)

44、中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結(jié)束后的（）工作日內(nèi)報送中國人民銀行。（適合部門負責人）

A.10個 B.15個 C.20個 D.5個

45、中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、（）。

A.分析和評估 B.評估 C.評價 D.分析

46、中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知

書》，經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應(yīng)自送達之日起５個工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢問的問題。

A.及時 B.口頭 C.電話 D.書面

47、中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢（）負責反洗錢現(xiàn)場檢查。A.工作部門 B.業(yè)務(wù)部門 C.聯(lián)系部門 D.執(zhí)法部門

48、現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行（）發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行后續(xù)處理。

A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執(zhí)法部門 D.分支機構(gòu)

49、《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以（）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

A.檢查現(xiàn)場 B.檢查過程 C.檢查事實 D.檢查底稿

50、中國人民銀行及其（）以上分支機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。

A.地市級 B.縣級 C.區(qū)級 D.縣（市）支行

51、對于反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送（）。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.檢查機關(guān) B.司法機關(guān) C.行政機關(guān) D.公安機關(guān)

52、實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù)，對與（）的問題有拒絕回答的權(quán)利。

A.調(diào)查相關(guān) B.調(diào)查無關(guān) C.可疑交易有關(guān) D.保存資料有關(guān)

53、當接到（）的《解除臨時凍結(jié)通知書》時，金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.上級主管部門 B.中國人民銀行 C.公安機關(guān) D.海關(guān)

54、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到（）繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.中國人民銀行 B.金融監(jiān)管部門 C.公安機關(guān) D.偵查機關(guān)

55、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當在被詢問人的（）進行。

A.其它時間 B.工作時間 C.非工作時間 D.業(yè)余時間

56、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當出示（）。（適合部門負責人）A.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《中國人民銀行執(zhí)法證》 C.《反洗錢調(diào)查通知書》

D.《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查任務(wù)書》

57、調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取（）的方式。（適合部門負責人）A.問卷調(diào)查 B.刑事調(diào)查

C.電話調(diào)查 D.書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查

58、對重大、復(fù)雜的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當制定（）。A.調(diào)查準備方案 B.調(diào)查實施方案 C.行動實施方案 D.具體實施方案

59、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫（），報請中國人民銀行批準。

A.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表 B.反洗錢調(diào)查審批表 C.反洗錢協(xié)助調(diào)查清單 D.反洗錢調(diào)查通知書 60、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)（），需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查。（適合部門負責人）

A.金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的大額交易活動 B.金融機構(gòu)報告的大額現(xiàn)金交易活動 C.金融機構(gòu)報告的異常資金交易活動 D.金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動 61、按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》需提前（）個工作日送達金融機構(gòu)，走訪的反洗錢工作人員不得少于（）人。（適合部門負責人）

A.3 2

B.2 2

C.2 3

D.3 3 62、金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（適合部門負責人）

A.2 B.5 C.7 D.10 63、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（）。（適合部門負責人）

A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日 B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日

C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日 D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日 64、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起實施。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日

65、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.十二小時 B.二十四小時 C.三十六小時 D.四十八小時 66、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）罰款。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.5萬元以上10萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下 C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下 67、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行 A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

68、金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估分為評估準備、評估實施、（）三個階段 A.評估考核 B.評估報告 C.評估總結(jié) D.評估通報

69、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告（適合部門負責人）

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

70、金融機構(gòu)反洗錢自律評估工作堅持客觀、公正、（）的原則。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.效率 B.統(tǒng)一 C.保密 D.公平

71、人民銀行濟南分行對直接管轄的金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行評價，評價等級于（）向直接管轄的金融機構(gòu)進行通報。

A.當年第四季度內(nèi) B.次年第二季度內(nèi) C.次年第一季度內(nèi) D.次年第三季度內(nèi)

72、對金融機構(gòu)建議采取“指出問題，限期整改，跟蹤督查” 措施所對應(yīng)的反洗錢工作自律評估結(jié)果為（）（適合部門負責人）

A.優(yōu) B.較差 C.差 D.中

73、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、（）、信息歸檔。（適合部門負責人）A.非現(xiàn)場監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場檢查 C.書面調(diào)查 D.約見談話

74、中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當遵循合法、（）、效率和保密的原則。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平

75、反洗錢現(xiàn)場檢查組組長負責現(xiàn)場檢查的全面工作。其主要職責包括主持進場會談和離場會談、確認現(xiàn)場檢查結(jié)果、（）。

A.決定現(xiàn)場檢查進度； B.組織起草檢查文書；

C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項 D.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料 76、下列哪一項不屬于金融機構(gòu)向人民銀行報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息表。（）（適合部門負責人）

A.金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表 B.金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表

C.金融機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存情況統(tǒng)計表 D.金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表

77、下列關(guān)于金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。78、《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當主要包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、檢查事實認定和（）（適合部門負責人）

A.檢查進度 B.檢查組織 C.檢查結(jié)論 D.處理情況

79、下面哪一項不是反洗錢《現(xiàn)場檢查報告》的主要內(nèi)容之一。（）（適合部門負責人）A.現(xiàn)場檢查基本情況

B.被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

C.被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況 D.實際處罰情況

80、中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準確性和（）。（適合部門負責人）

A.合法性 B.完整性 C.時效性 D.合理性

81、下列哪一項不是反洗錢現(xiàn)場檢查主查人的職責。（）（適合部門負責人）A.決定現(xiàn)場檢查進度

B.組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書 C.管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料 D.確認現(xiàn)場檢查結(jié)果

82、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所搜集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取電話詢問、書面詢問、（）、約見金融機構(gòu)高級管理人員談話方式進行確認和核實。（適合部門負責人）

A.走訪金融機構(gòu) B.行政調(diào)查

C.現(xiàn)場檢查 D.查閱以往非現(xiàn)場監(jiān)管檔案

83、根據(jù)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)》的規(guī)定，人民銀行對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查過程中應(yīng)制作或填寫《現(xiàn)場檢查工作底稿》、《現(xiàn)場檢查取證記錄》、《現(xiàn)場檢查事實認定書》、《現(xiàn)場檢查報告》、（）和《現(xiàn)場檢查意見告知書》等現(xiàn)場檢查材料。（適合部門負責人）

A.《現(xiàn)場檢查工作日志》 B.《現(xiàn)場檢查意見書》 C.《現(xiàn)場檢查事實確認書》 D.《現(xiàn)場檢查詢問筆錄》 84、下面哪一項不屬于反洗錢調(diào)查工作中應(yīng)填寫或制作的相關(guān)材料。（）（適合部門負責人）A.《反洗錢調(diào)查通知書》 B.《反洗錢調(diào)查工作底稿》 C.《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》 D.《反洗錢調(diào)查報告表》 85、下列哪一項不是反洗錢現(xiàn)場檢查組組長的主要職責。（）。（適合部門負責人）A.決定現(xiàn)場檢查進度； B.主持進場會談和離場會談 C.決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項 D.確認現(xiàn)場檢查結(jié)果

86、下列關(guān)于銀行類金融機構(gòu)應(yīng)當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B.金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。

87、對金融機構(gòu)違反反洗錢法律、規(guī)章的行為沒有行政處罰權(quán)的機構(gòu)是（）（適合行領(lǐng)導(dǎo)）A.人民銀行總行 B.市中心支行 C.省一級分行 D.縣（市）支行

88、下列關(guān)于中國人民銀行依法應(yīng)當履行的反洗錢監(jiān)督管理職責表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；

B.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況； C.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；

D.向司法機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

89、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（）、完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。（適合部門負責人）

A.有效性 B.時效性 C.合法性 D.客觀性

90、下列關(guān)于保險類金融機構(gòu)應(yīng)當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。B.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。C.保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源。

D.以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的。

二、填空題

1、現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到20世紀20年代的。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

2、從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可以構(gòu)成。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

3、在美國遭到“9·11”恐怖襲擊之后，國際社會對將 作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

4、《中華人民共和國刑法》第 條規(guī)定了“洗錢罪”。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

5、將犯罪所得存入金融機構(gòu)或購買可流通票據(jù)，這是洗錢的

階段。

6、通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機構(gòu)間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機關(guān)對其進行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的 階段。

7、將清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的組織或個人的賬戶中，這是洗錢的 階段。

8、在我國, 部門有權(quán)對洗錢案件進展刑事調(diào)查。

9、《中華人民共和國反洗錢法》自 起生效實施。

10、《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對洗錢活動的。（適合部門負責人）

11、《反洗錢法》所稱“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”是指。

12、目前，全球最有影響力的專業(yè)反洗錢和反恐融資國際組織是。

13、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

14、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是《 》。（適合部門負責人）

15、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)舉報，接受舉報的部門包括 或者公安機關(guān)

16、金融機構(gòu)反洗錢 的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機構(gòu)對反洗錢工作的認識和執(zhí)行水準。（適合部門負責人）

17、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時凍結(jié)的期限為 小時。

18、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供 金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

19、跨境匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供 或匯款憑證號。（適合部門負責人）

20、當自然人客戶存入人民幣單筆 以上時，銀行應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（適合部門負責人）

21、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負責人）

22、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上，保險公司應(yīng)當留存被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負責人）

23、信托公司在設(shè)立信托時，應(yīng)當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解 的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負責人）

24、客戶要求變更身份證件時，金融機構(gòu)應(yīng)當 識別客戶。（適合部門負責人）

25、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息的，金融機構(gòu)應(yīng)提交。（適合部門負責人）

26、《 》是我國首次使用“客戶身份識別”一詞的立法。

27、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的 交易發(fā)生之日起計算的。（適合部門負責人）

28、客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展 工作情況的各種記錄和資料。（適合部門負責人）

29、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存 年。30、匯豐銀行在天津成立的新機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由 天津 審查。

31、中國人壽在A地新成立的分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由A地 審查。

32、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu) 義務(wù)。

33、按照反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求將 以上美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣時，應(yīng)識別客戶

身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負責人）

34、按照反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求匯款 以上的人民幣時，應(yīng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負責人）

35、銀行在辦理 以上的跨境匯款時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息。（適合部門負責人）

36、境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出 名稱。

37、對于單個被保險人保險費金額人民幣 以上或者外幣等值1 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系。（適合部門負責人）

38、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應(yīng)當要求客戶提供申請人出示 原件或者保險憑證原件，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份。（適合部門負責人）

39、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上的，保險公司應(yīng)當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。（適合部門負責人）

40、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應(yīng)當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認投保人、被保險人與 之間的關(guān)系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（適合部門負責人）

41、對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至少 進行一次審核。

42、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其資金來源、、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（適合部門負責人）

43、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在 內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（適合部門負責人）

44、保險產(chǎn)品通過銀行銷售時，由 承擔合同簽訂階段的客戶身份識別責任。（適合部門負責人）

45、基金產(chǎn)品通過銀行銷售時，由 承擔銷售階段的客戶身份識別責任。（適合部門負責人）

46、金融機構(gòu)應(yīng)當在交易發(fā)生后的 內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（適合部門負責人）

47、金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（適合部門負責人）

48、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行 支行報告。（適合部門負責人）

49、同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交。

50、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交給 指定的機構(gòu)。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

51、現(xiàn)場檢查程序一般包括：檢查準備、檢查實施、、檢查處理和檔案整理。

52、如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應(yīng)當經(jīng) 的批準。（適合部門負責人）

53、金融機構(gòu)應(yīng)當將有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活

動有關(guān)的情況報告當?shù)?。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

54、金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風險等級時，應(yīng)考慮客戶的特點或者 的屬性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等因素。（適合部門負責人）

55、機構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用。（適合部門負責人）

56、行政型金融情報機構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財政部、或監(jiān)管機構(gòu)里。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

57、中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

58、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負責人批準后實施。（適合部門負責人）

59、現(xiàn)場檢查人員應(yīng)對檢查中認定的事實及有關(guān)資料進行整理核對、分析、比較，并進行綜合判斷，然后根據(jù)檢查依據(jù)對檢查出來的問題進行定性，做出。（適合部門負責人）

60、檢查組應(yīng)按 確定的時間離開被查單位。（適合部門負責人）61、中國人民銀行分支行如需延期，應(yīng)報 或者主管副行長批準。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）62、中國人民銀行分支行如需延期，應(yīng)于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日 天前告知被查單位。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

63、要及時掌握工作進度、檢查情況，查看檢查人員的檢查記錄，根據(jù)需要及時調(diào)整分工確保如期完成檢查任務(wù)。（適合部門負責人）

64、現(xiàn)場檢查事實認定書應(yīng)由檢查組 在每一頁簽字。（適合部門負責人）65、現(xiàn)場檢查事實認定書最遲于現(xiàn)場檢查離場次日起 個工作日內(nèi)完成。（適合部門負責人）

66、對現(xiàn)場檢查事實認定書所述事實沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位 簽字確認。（適合部門負責人）

67、現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，中國人民銀行及其 級以上分支機構(gòu)應(yīng)當制作現(xiàn)場檢查意見告知書。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

68、現(xiàn)場檢查意見書應(yīng)當包括現(xiàn)場檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位的。（適合部門負責人）

69、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機構(gòu)于變化后的 個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行。（適合部門負責人）

70、金融機構(gòu)按 度將配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況，匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告。（適合部門負責人）

71、應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由 會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

72、在中國人民銀行確定為國務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，承擔組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

73、反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議于 年在北京召開。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）74、證監(jiān)會可以對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構(gòu)或 進行行政處罰

75、反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責”原則的具體含義是履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交，受法律保護。（適合部門負責人）

76、反洗錢行政處罰的對象是構(gòu)成洗錢行政違法行為的、法人或其他組織。（適合部門負責人）

77、對于未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的金融機構(gòu)，情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、和其他直接責任人員給予紀律處分。

78、對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上 以下罰款。

79、對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以處五十萬元以上 以下罰款。

80、對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告且情節(jié)嚴重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以處 以上五十萬元以下罰款。

81、對于故意提供虛假材料且情節(jié)嚴重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他 人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

82、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、。（適合部門負責人）

83、現(xiàn)場檢查程序一般包括：檢查準備、、檢查匯總、檢查處理和檔案整理。（適合部門負責人）

84、對需要立即進場進行現(xiàn)場檢查的，現(xiàn)場檢查通知書可在 時出示

85、人民銀行省級分行應(yīng)在每年或每季度結(jié)束后的 個工作日內(nèi)將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告報送人民銀行總行。（適合部門負責人）

86、《反洗錢法》中規(guī)定的反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行或者其 分支機構(gòu)針對特定的可疑交易活動，依法向有關(guān)的金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

87、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》的規(guī)定，調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《 》，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。（適合部門負責人）

88、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動時，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng) 批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。（適合行領(lǐng)導(dǎo)）

89、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行在進行現(xiàn)場調(diào)查時，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于 人，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（適合部門負責人）

90、調(diào)查組 最后要在反洗錢調(diào)查報告表上簽名確認，從而正式完成調(diào)查組的工作使命。（適合部門負責人）

答 案

一、單項選擇題

1、下列選項屬于金融機構(gòu)按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況 D.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

2、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告 B.報告期內(nèi)所有可疑交易報告

C.向當?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

3、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料

B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構(gòu) C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不應(yīng)當承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

出自《中華人民共和國反洗錢法》

5、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

出自《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

6、對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實施。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu) D.各級政府的公安機關(guān)

出自《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

7、山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（D）。A.本級機構(gòu) B.本級及山東省內(nèi)管的轄所有分支機構(gòu)

C.下級分支機構(gòu) D.本級及山東省內(nèi)直接管轄的下一級分支機構(gòu) 出自 《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟銀發(fā)［2007］131號）

8、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

9、被評估金融機構(gòu)應(yīng)于（C）前將《金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估表》、《金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估報告》的紙制版及電子版按管轄級次報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。

A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底 出自 《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟銀發(fā)［2007］131號）

10、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。

A.第三方 B.該金融機構(gòu)和第三方共同 C.該金融機構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

11、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（A）年。

A.五 B.八 C.十 D.十五

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

12、有管轄權(quán)的金融機構(gòu)應(yīng)按照金融機構(gòu)反洗錢工作自律（C）和標準對被評估機構(gòu)報告期內(nèi)執(zhí)行反洗錢法律規(guī)定的情況分項目進行評估。

A.評估準備 B.評估報告 C.評估項目 D.評估辦法 出自《關(guān)于印發(fā)＜山東省金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟銀發(fā)［2007］131號）

13、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

14、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險業(yè)務(wù) D.財險業(yè)務(wù)

出自《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應(yīng)當向（A）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.公安機關(guān)

C.檢察機關(guān) D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門 出自《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（C）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下 出自《中華人民共和國反洗錢法》

17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下 出自《中華人民共和國反洗錢法》

18、金融機構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（B）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法規(guī)定的報表格式向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）

19、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 出自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)［2007］254號）20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下

第四篇：反洗錢題庫

一、單項選擇題(每題1.5分，共30分)

1、我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在總部()部門。

A、法律合規(guī)部 B、零售業(yè)務(wù)部 C、風險控制部 D、會計部

2、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（）。

A、法律 B、行政法規(guī) C、規(guī)章 D、規(guī)范性文件

3、客戶洗錢風險評級結(jié)果經(jīng)調(diào)整審批確認或再調(diào)整確認后，各支行應(yīng)在評級結(jié)果確認后5個工作日內(nèi)將評級為()客戶的詳細信息進行匯總整理，并將相關(guān)資料，加蓋支行公章后，報備總部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

A、高風險客戶 B、中風險客戶 C、低風險客戶 D、無風險客戶

4、對于與我行新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，對其洗錢風險評定，客戶評級人員應(yīng)在()個工作日內(nèi)完成對新增客戶或賬戶的等級評定工作。

A、5個 B、10個 C、15個 D、30個

5、()部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、銀行監(jiān)督管理局反洗錢處 D、財政部反洗錢行政司

6、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。

A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中華人民共和國公安部

7、對于()客戶，各支行應(yīng)提高關(guān)注程度，加強對該部分客戶身份的審核，保證至少每半年審核一次客戶信息，結(jié)合對其金融交易活動的監(jiān)測分析，如懷疑客戶的交易與洗錢、恐怖主義活動犯罪等活動有關(guān)，無論所涉及資金金額或財產(chǎn)價值大小，應(yīng)當立即報告。

A、無風險 B、低風險 C、中風險 D、高風險

8、客戶洗錢風險評級系統(tǒng)定期對存量客戶進行風險等級初評，在初評結(jié)束后()個工作日之內(nèi)，各支行評級操作員應(yīng)分析判斷客戶的實際風險水平，對系統(tǒng)初評結(jié)果進行調(diào)整，評級審批員對評級調(diào)整結(jié)果進行審批后確認客戶的風險等級。

A、5個 B、10個 C、15個 D、30個

9、在進行客戶身份識別時，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的()。

A.經(jīng)常居住地 B.住所地 C.工作單位地址 D.臨時居住地

10、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（）以上。

A、1年 B、3年 C、5年 D、10年

11、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對可疑交易進行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向()報告。

A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、當?shù)毓膊块T

12、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。

A、100，20 B、200，20 C、300，10 D、500，30

13、大額與可疑交易報告中的“頻繁”交易行為是指()

A、營業(yè)日每天發(fā)生1次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

B、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

C、營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。

D、營業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。

14、下面關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責說法不正確的是()

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;

C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報告分析結(jié)果

D、要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

15、各支行、總部營業(yè)部應(yīng)成立支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。原則上()為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長，并指定兩名小組成員。

A、支行行長 B、辦公室主任 C、反洗錢上報員 D、營業(yè)部經(jīng)理

16、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向()報告。

A、司法機關(guān) B、公安機關(guān) C、偵查機關(guān) D、中國人民銀行

17、金融機構(gòu)應(yīng)當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢()制度，金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對此制度的有效實施負責。

A、外部控制 B、內(nèi)部控制 C、外部監(jiān)管 D、內(nèi)部監(jiān)管

18、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（）罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、50萬元以上800萬元以下

19、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。

A、50，10 B、100，20 C、150，30 D、200，20

20、各支行應(yīng)每季度將反洗錢培訓(xùn)、宣傳情況進行總結(jié)，于每季度()之內(nèi)，將上季度情況總結(jié)采用紙質(zhì)與電子版的形式報送反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

A、1天 B、2天 C、3天 D、5天

二、多項選擇題(每題2.5分，共50分)

1、按客戶洗錢或恐怖融資風險的高低，我行客戶劃分為()等級標準

A、高風險客戶 B、中風險客戶 C、低風險客戶 D、無風險客戶

2、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可到()等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

A、公安機關(guān) B、人民法院 C、工商行政管理機關(guān) D、稅務(wù)局

3、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易()。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。

B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶。

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。

4、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，下列有關(guān)客戶身份識別中說法正確的有()

A、金融機構(gòu)在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，無論金額大小都應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證或其他身份證明文件，進行核對并登記。

B、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

C、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。

D、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向有關(guān)部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

5、下列選項中符合個人客戶高風險客戶評定標準的有()

A、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶十個工作日內(nèi)現(xiàn)金日均流量在200萬元人民幣以上或一次性存取現(xiàn)金50萬元以上。

B、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)與單位賬戶發(fā)生資金往來金額在100萬元人民幣以上，且交易可疑。

C、客戶信息齊全，客戶賬戶余額低于5萬元，且日均交易量低于1萬元。

D、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)非柜面業(yè)務(wù)交易次數(shù)累計20次以上且累計交易金額50萬元以上。

6、下列選項中關(guān)于我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責說法正確的有()

A、組織有關(guān)部門、支行學(xué)習貫徹上級反洗錢戰(zhàn)略規(guī)劃和政策法規(guī)。

B、研究制定我行反洗錢相關(guān)工作方案、規(guī)章制度并組織實施。

C、對全轄范圍內(nèi)各支行的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查。

D、指定內(nèi)部部門或?qū)Ｈ素撠煼聪村X日常管理工作。

7、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（）。

A、中華人民共和國公民

B、在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民

C、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)

D、按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)

8、我行反洗錢工作信息保密級別分為()

A、絕密 B、秘密 C、內(nèi)部資料 D、機密

9、下列關(guān)于建立客戶身份資料和交易記錄保存說法正確的有()

A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。

B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存五年。

C、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，客戶身份資料和客戶交易信息應(yīng)當銷毀。

D、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

10、在反洗錢評級系統(tǒng)“評級結(jié)果”“當前結(jié)果查詢”的客戶信息項中可以查到的信息有()

A、賬戶信息 B、債項信息 C、交易信息 D、所有預(yù)警信息

11、在客戶評級結(jié)果調(diào)整中，可根據(jù)客戶類型、()以及最后評級日期查詢評級結(jié)果。

A、歸屬機構(gòu) B、客戶名稱 C、風險等級 D、歷史風險等級

12、下列選項中金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶身份資料的有()

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

C、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

13、重新識別客戶身份，可以采取的措施有()

A、通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查 B、回訪客戶

C、實地查訪 D、向有關(guān)部門核實

14、金融機構(gòu)應(yīng)當履行的反洗錢義務(wù)包括()

A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等

15、我行反洗錢信息監(jiān)測分析系統(tǒng)支行應(yīng)設(shè)的崗位有()

A、本幣編輯崗 B、外幣編輯崗 C、本幣審批崗 D、外幣審批崗

16、下列選項中屬于金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估下項目的有()

A、反洗錢內(nèi)控制度和組織機構(gòu)建設(shè)情況

B、客戶身份資料和交易記錄保存情況

C、大額交易和可疑交易報告情況

D、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查情況

17、《刑法修正案(六)》第一百九十一條規(guī)定，以下（）行為是洗錢罪的具體行為。

A、協(xié)助將資金匯往境外的 B、提供資金賬戶的 C、提供藏匿場所或運輸服務(wù)的 D、提供虛假票證的

18、下列選項中屬于單位客戶開戶時應(yīng)提交的資料有()

A、法人的身份證或身份證明文件 B、工商戶的經(jīng)營執(zhí)照

C、組織機構(gòu)代碼證 D、稅務(wù)登記證

19、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可到()等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

A、公安機關(guān) B、人民法院 C、工商行政管理機關(guān) D、稅務(wù)局

20、依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易()。

A.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。

B.與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。

C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券。

D.客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。

三、判斷題(每題1分，共20分)

1、客戶與我行的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各支行應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動，根據(jù)客戶的交易活動情況，堅持對客戶洗錢風險等級結(jié)果進行適時調(diào)整。()

2、柜面人員應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。()

3、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。()

4、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，都只能向公安機關(guān)舉報，接受舉報的公安機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。()

5、對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。()

6、屬于“紅名單”范圍的客戶做客戶風險評級時應(yīng)評定為無風險客戶。()

7、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)、可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額、可疑交易報告。()

8、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。()

9、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。()

10、在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，需要當場為客戶辦理的，應(yīng)當場聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息;不需當場辦理的，應(yīng)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。()

11、各分支機構(gòu)對于經(jīng)分析判斷，屬于應(yīng)該手工上報的可疑交易和可疑行為，應(yīng)保證同時通過系統(tǒng)生成案例上報至反洗錢監(jiān)測分析中心。()

12、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。()

13、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。()

14、客戶或賬戶的風險等級劃分應(yīng)堅持定期評定和適時調(diào)整的原則進行。()

15、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，應(yīng)做為可疑交易進行報告。()

16、客戶若為外國政要，為其開立賬戶應(yīng)當報人民銀行反洗錢處，并由其批準后辦理。同時將該客戶列為監(jiān)控類客戶，對其日常業(yè)務(wù)進行監(jiān)控分析。()

17、在“預(yù)警管理組”菜單中選擇“交易補錄”，補錄不完整交易信息，其中“當日交易補錄”只可補錄當日發(fā)生的交易。()

18、柜面人員應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。()

19、各支行反洗錢信息報送員對上報的可疑交易案例涉及的交易，在進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，需及時由支行反洗錢信息報送員將相關(guān)資料直接上報至當?shù)厝嗣胥y行。()

20、單筆或者當日累計人民幣交易10萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。()

第五篇：反洗錢題庫

反洗錢題庫

一、填空：

1.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)）

2.《金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報的內(nèi)容是（單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動）

3.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（2007年3月1日）起施行。

4.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

5．單筆或者當日累計人民幣交易（20萬元）以上或者外幣交易等值（1萬美元）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

6.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（200萬元）以上或者外幣等值（20萬美元）以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

7.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（50萬元）以上或者外幣等值（10萬美元）以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

8．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》對商業(yè)銀行、信用社、政策性銀行、信托投資公司規(guī)定了（18種）交易

或者行為，作為可疑交易進行報告。

9．商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（5萬元）以上或者外幣等值（1萬美元）以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

10．《中華人民共和國反洗錢法》自（2007年1月1日）起施行。

11．對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交（大額交易報告和可疑交易報告）。

二、簡答：

1.大額轉(zhuǎn)賬交易報告對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于：

通過對大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類；

通過將收集的可疑交易報告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪；

在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索；

通過交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索。

2.可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易：

金額有異常、頻率有異常、流向有異常、性質(zhì)有異常、與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易。

3.金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告的反洗錢信息有：

反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；

反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；

反洗錢內(nèi)部審計情況；

中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

4.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責是： 指定專人負責此項工作；

向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料； 如實反映反洗錢工作情況。

5.金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風險等級時，應(yīng)考慮下列風險因素：

地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶的特點或者賬戶的屬性、客戶是否為外國政要。

6．關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：

客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年； 交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年；

客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年至少保存5年。

7.出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶：

客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；

金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；

客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責

人的；

客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

8.按照《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？

依照法律規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；

金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責；

設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。

9．金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括：

每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

10．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為，且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。