第一篇：擔(dān)保公司章程范本
昌擔(dān)保股份有限公司章程
第一章 總 則
第一條 為維護擔(dān)保股份有限公司（以下簡稱“本公司”）股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本公司的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）和《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》），制定本章程。
第二條 本公司是經(jīng)山東省金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）批準(zhǔn)，依法在工商行政管理部門登記注冊、從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的股份有限公司。
第三條 本公司注冊名稱：擔(dān)保股份有限公司（簡稱英軒擔(dān)保公司）。
本公司住所：
本公司性質(zhì)：股份有限公司 郵政編碼：
第四條 本公司營業(yè)期限： 第五條為本公司的法定代表人。
第六條 本公司實行獨立核算,自主經(jīng)營，自負盈虧。公司全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。公司以其全部資產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。
第七條 本公司的財產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。第八條 本公司下設(shè)的分公司不具備法人資格，在本公司授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由本公司承擔(dān)。
第九條 本公司章程自生效之日起，即成為規(guī)范公司的組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的、具有法律約束力的的文件。
第十條 本公司遵守國家、山東省有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，依法接受《辦法》所稱監(jiān)管部門的監(jiān)管。
第二章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍
第十一條 本公司的經(jīng)營宗旨是：依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和《辦法》規(guī)定，自主開展經(jīng)審批的各項業(yè)務(wù)，重點為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)、“三農(nóng)”和個人消費提供融資性擔(dān)保服務(wù)，并以此促進經(jīng)濟社會發(fā)展。
第十二條 本公司以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。
第十三條 本公司業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管部門頒布的有關(guān)規(guī)定。
第十四條 經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，本公司經(jīng)營以下融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)（或其中部分融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)）：
（一）貸款擔(dān)保。
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。
（四）項目融資擔(dān)保。
（五）信用證擔(dān)保。
（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第十五條 經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，本公司兼營下列業(yè)務(wù)（或其中部分業(yè)務(wù)）：
（一）訴訟保全擔(dān)保。
（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。
（四）以自有資金進行投資。
（五）省金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第十六條 經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，本公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保，辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。（本條根據(jù)省金融辦具體審批情況確定）
第三章 注冊資本、出資方式
第十七條 本公司注冊資本為11000萬元人民幣。（股份有限公司應(yīng)注明股份總數(shù)，每股金額）。第十八條 本公司采取發(fā)起方式設(shè)立，由發(fā)起人共同出資認購全部股份，不再向社會公眾公開募集資本。
第十九條 自然人投資入股本公司，股東人數(shù)不得少于2名，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（一）有完全民事行為能力。
（二）無犯罪記錄和不良信用記錄。
（三）有較強的抗風(fēng)險能力和資金實力，入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。
（四）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十條 企業(yè)法人投資入股本公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格。
（二）法定代表人無犯罪記錄和不良信用記錄。
（三）企業(yè)法人有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。
（四）有較強的經(jīng)營管理能力，財務(wù)狀況良好，入股前2個會計年度連續(xù)盈利。
（五）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。
（六）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效。
（七）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十一條 本公司股東全部以貨幣資金出資，其中濰坊英軒實業(yè)有限公司出資5610萬元，英軒控股集團有限公司出資5390萬元。出資人于金融許可辦結(jié)后10日內(nèi)一次性出資。
第二十二條 股東應(yīng)當(dāng)足額繳納各自所認繳的出資，股東全部繳納出資后，必須經(jīng)法定的驗資機構(gòu)驗資并出具證明。
第二十三條 本公司成立后5日內(nèi)，向股東簽發(fā)出資證 明書。出資證明書應(yīng)當(dāng)載明下列事項：公司名稱、公司成立日期、公司注冊資本、股東的姓名或名稱、繳納的出資額和出資日期、出資證明書的編號和核發(fā)日期等。
第二十四條 本公司備置股東名冊，主要內(nèi)容包括：股東姓名或名稱及住所，出資方式，出資額，占比，出資證明書編號。
第四章 股東的權(quán)利和義務(wù)
第二十五條 本公司股東依法享有如下權(quán)利：
1、參加股東會并根據(jù)其出資份額享有表決權(quán)；
2、查閱權(quán)；
3、優(yōu)先受讓和認購新股權(quán)；
4、轉(zhuǎn)讓出資和股份的權(quán)利；
5、紅利的分配權(quán)；
6、公司的剩余財產(chǎn)分配請求權(quán)。
第二十六條 本公司依法履行如下義務(wù)：
1、股東需遵守公司章程；
2、繳納認購的出資額；
3、資本的充實責(zé)任。
第五章 股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)（股份）的條件
第二十七條 經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東對該股權(quán)有優(yōu)先購買權(quán)。向股東以外的第三人轉(zhuǎn)讓股權(quán)會直接引起股東結(jié)構(gòu)的變化，增加新股東。對此，股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓其股權(quán)時，必須經(jīng)其他股東過半數(shù)同意;不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)購買該轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，如果不購買轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，視為同意轉(zhuǎn)讓本公司股權(quán)。轉(zhuǎn)讓情況按規(guī)定向監(jiān)管部 門備案。
第六章 股東會
第二十八條 股東會由全體股東組成，是公司的最高權(quán)力機構(gòu)。分為年度股東大會和臨時股東大會。年度股東大會每年召開一次，應(yīng)當(dāng)于上一會計年度結(jié)束后的6個月內(nèi)舉行。臨時股東大會則會在特殊情形時在法律規(guī)定期限內(nèi)召開。
第二十九條 公司應(yīng)當(dāng)在股東大會（或股東會）召開后的30日內(nèi)向監(jiān)管部門報告會議的重要決議。
第七章 董事會
第三十條 董事會是公司的常設(shè)權(quán)力機構(gòu)，向股東大會負責(zé)，實行集體領(lǐng)導(dǎo)，是公司的權(quán)力機構(gòu)和領(lǐng)導(dǎo)管理、經(jīng)營決策機構(gòu)，是股東大會閉會期間行使股東大會職權(quán)的權(quán)力機構(gòu)。對外是公司進行經(jīng)濟活動的全權(quán)代表，對內(nèi)是公司的組織、管理的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。董事長是公司的法定代表人。股東是公司資產(chǎn)的所有者，他們行使其權(quán)利，對企業(yè)進行有效的管理。
第三十一條 公司應(yīng)當(dāng)在董事會召開后的30日內(nèi)向監(jiān)管部門報告會議的重要決議。
第八章 監(jiān)事會
第三十二條 監(jiān)事會是由全體監(jiān)事組成的、對公司業(yè)務(wù) 活動及會計事務(wù)等進行監(jiān)督的機構(gòu)。監(jiān)事會，即公司監(jiān)察委員會，是公司法定的必備監(jiān)督機關(guān)，在股東大會領(lǐng)導(dǎo)下，與董事會并列設(shè)置，對董事會和總經(jīng)理行政管理系統(tǒng)行使監(jiān)督。
第九章 經(jīng)營管理機構(gòu)
第三十三條（依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實際情況制定）
第十章 經(jīng)營原則和風(fēng)險控制
第三十四條 本公司依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。
第三十五條 本公司制定符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險控制制度、信息披露制度，建立完善風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。
第三十六條 本公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)接受和通過監(jiān)管部門的任職資格認定。
第三十七條 本公司配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才，本公司跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機構(gòu)將設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。
第三十八條 本公司嚴格按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企 業(yè)會計準(zhǔn)則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。
第三十九條 本公司收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由本公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。
第四十條 本公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的30%。
第四十一條 本公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過公司凈資產(chǎn)的10倍。
第四十二條 本公司可以以自有資金對國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品進行投資，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。本公司重大投資活動，按規(guī)定向監(jiān)管部門備案。
第四十三條 本公司不得為母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
第四十四條 本公司按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。
第四十五條 本公司與債權(quán)人按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第四十六條 公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。
第四十七條 本公司與債權(quán)人建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。
第四十八條 本公司按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
第四十九條 本公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。
第五十條 本公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報告資本金的運用情況。
第五十一條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，要求本公司提供專項資料，或約見董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話時，本公司應(yīng)積極配合。
第五十二條 本公司應(yīng)當(dāng)向省金融辦信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)提供資本金運用、擔(dān)保額、代償損失、信用狀況、高管人員、股權(quán)變動等有關(guān)信息。
第五十三條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要對本公司進行現(xiàn)場檢查時，本公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。
第五十四條 本公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到凈資 產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報告。
第五十五條 本公司應(yīng)當(dāng)聘請社會中介機構(gòu)進行年度審計，并將審計報告及時報送監(jiān)管部門。
第十一章 財務(wù)會計制度
（依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實際情況制定）
第十二章 職工與工會
（依照公司法等有關(guān)法規(guī)和本公司實際情況制定）
第十三章 公司的變更、合并、分立、解散、終止與清算
第X條 本公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)：
（一）變更名稱。
（二）變更組織形式。
（三）變更注冊資本。
（四）變更公司住所。
（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。
（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。
（八）分立或者合并。
（九）修改章程。
（十）省金融辦規(guī)定的其他變更事項。
第X條 本公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并停止有關(guān)業(yè)務(wù)。
第X條 本公司解散或被撤銷時，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并由監(jiān)管部門監(jiān)督清算過程。
第X條 擔(dān)保責(zé)任解除前，本公司股東不得分配本公司財產(chǎn)或從本公司取得任何利益。
第X條 本公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算結(jié)果報告監(jiān)管部門確認。本公司應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)解散文件及時向工商行政管理部門申請辦理工商注銷登記。（國有及國有控股、參股的融資性擔(dān)保公司，按國家有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)審批手續(xù)。）
第X條 本公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時，將依法實施破產(chǎn)。
第X條 本公司在經(jīng)營許可證被監(jiān)管部門收回后，應(yīng)當(dāng)依法向工商行政管理部門辦理工商注銷登記。（國有及國有控股、參股的融資性擔(dān)保公司，按國家有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)審批手續(xù)。）
…………
第十四章 附則
第X條
本章程未盡事宜，按《公司法》、《擔(dān)保法》等有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定辦法執(zhí)行。
第X條
本章程若與國家法律、法規(guī)相抵觸之處，按國家法律、法規(guī)執(zhí)行。
第X條 本章程修改需經(jīng)股東大會研究通過，并經(jīng)全體股東及法人代表簽字蓋章。
第X條 本章程一式X份，經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)，并報公司登記機關(guān)備案。
…………
第二篇：擔(dān)保公司章程(例)
連云億豪擔(dān)保投資有限公司章程
為建立連云港億豪擔(dān)保投資有限公司(以下簡稱公司)的運行機制，確立和規(guī)范公司組織行為準(zhǔn)則，保障公司的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》，特制定本章程。
第一章
總
則
第一條 公司名稱為連云港市億豪擔(dān)保投資有限公司 第二條 公司住址在連云港市新浦區(qū)海昌南路128號 第三條 公司股東名稱和法定代表人：
出資人：朱孔宜
吳廣傳
周禮燕
第四條
股東的合營期限為10年，即2006年7月26日至2016年7月26日。
第五條
股東以其出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。
第二章
宗旨、經(jīng)營范圍
第六條 公司宗旨為：堅持依法經(jīng)營，堅持社會效益和自身效益并重，主要為連云港市個體 私營經(jīng)濟的發(fā)展提供高效、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
第七條
公司經(jīng)營范圍：
(一)個體工商戶、民營企業(yè)及其他企業(yè)貸款擔(dān)保；(二)投資：
(三)房地產(chǎn)中介服務(wù)：(四)信息咨詢服務(wù)******
第三章注冊資本、出資方式
第八條
公司注冊資本為壹仟萬元。
第九條
股東各方的出資額、出資比例及出資方式：
朱孔宜出資400萬元人民幣，占注冊資本40%；
吳廣傳出資300萬元人民幣，占注冊資本30%；
周禮燕出資300萬元人民幣，占注冊資本30%。出資方均以貨幣形式出資。
第十條
公司成立后，應(yīng)向股東簽發(fā)蓋有公司印章的出資證明書，出資證明書載明下列事項：公司名稱、公司登記日期、公司注冊資本、股東單位名稱或姓名、出資額、出資日期、出資證明書編號和核發(fā)日期。
第十一條
公司備置股東名冊，股東名冊記載下列事項：
1、股東單位名稱或姓名及地址：
2、股東的出資額：
3、出資證明書編號。
第十二條
股東之間可以轉(zhuǎn)讓其全部或部分出資。股東可以向股東以外的人轉(zhuǎn)讓其出資。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓其出資時，必須經(jīng)全體股東過半數(shù)同意，不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)當(dāng)購買該轉(zhuǎn)讓的出資，如果不購買該轉(zhuǎn)讓的出資視為同意轉(zhuǎn)讓。經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的出資，在同等條件下，其他股東對出資有優(yōu)先購買權(quán)。
第十三條
股東依法轉(zhuǎn)讓其出資后，由公司將受讓人的姓名或者名稱、住所及受讓人的出資額記載于股東名冊。
第四章
股東的權(quán)利與義務(wù)
第十四條
股東享有下列權(quán)利
1、股東有權(quán)出席股東會議，并享有表決權(quán)；
2、股東有權(quán)選舉公司董事或監(jiān)事，同時享有被選舉權(quán)；
3、股東有權(quán)查閱股東會議記錄和公司財務(wù)會計報表；
4、在公司新增資本時股東有優(yōu)先認繳出資權(quán)；
5、股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部出資或部分出資；
6、股東有權(quán)按照出資比例分取紅利；
7、公司倒閉后，股東有權(quán)按比例分配補償債務(wù)后剩余的財產(chǎn)。
第十五條
股東應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)
1、遵守公司章程；
2、按時足額交納出資額；
3、在公司登記后不得抽回出資；
4、按出資比例承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任。
第五章 股東會
第十六條
股東會山全體股東組成，股東會是公司的權(quán)力機構(gòu)。
第十七條
股東會行使下列職權(quán)：
1、決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；
2、選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報酬事項；
3、選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報酬事項；
4、審議批準(zhǔn)董事會的報告；
5、審議批準(zhǔn)公司的財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；
6、審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；
7、對公司增加或減少資本作出決議；
8、對發(fā)行公司債券作出決議：
9、對股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議：
10、對公司合并、分立、變更形式、解散或清算等事項作出決議：
11、修改公司章程。
第十八條
股東對公司增加或減少注冊資本、合并、分立、解散、變更形式、修改章程作出決議時，必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東表決通過。
第十九條
股東會對股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議，按本章程第十二條第二款規(guī)定辦理。
第二十條
股東會對其他事項作出決議，必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東表決通過。
第二十一條
股東會決議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。
第二十二條
股東會每年召開一次，—般在終了前十天內(nèi)召開，代表四分之一以上表決權(quán)的股東、三分之一以上董事或監(jiān)事提議可以召開臨時股東會。
首次股東會由出資最多的股東召集和主持，其他情況下股東會議由董事長召集和主持，董事長因特殊原因不能出席時，由董事長指定的副董事長或者其他董事主持。
第二十三條
股東會成員因故不能參加?xùn)|會議表決時，可委托其他成員投票，并出具委托書。
第二十四條
召開股東會議，應(yīng)當(dāng)于會議召開十五日前以書面形式通知全體股東。
股東會應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定作出會議記錄，出席會議的股東應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。
第六章董事會
第二十五條
公司設(shè)董事會，董事會由股東會選舉產(chǎn)生，董事會對股東會負責(zé)。
第二十六條
董事會形使下列職權(quán)：
l、負責(zé)召集股東會，并向股東會報告工作；
2、執(zhí)行股東會的決議：
3、決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案：
4、制定公司的財務(wù)預(yù)算方案、決算方案：
5、制定公司的利潤分配方案和彌補虧損方案：
6、制定增加或者減少注冊資本的方案：
7、擬訂公司合并、分立、變更形式、解散、結(jié)算方案；
8、決定公司內(nèi)部常設(shè)機構(gòu)的設(shè)置；
9、聘任或者解聘公司經(jīng)理，根據(jù)經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，決定期R酬事項；
10、制定公司的基本管管理制度；
11、擬訂公司章程修改方案；
12、擬訂發(fā)行公司債券方案
第二十七條
董事會由5名董事組成，董事每屆任期3年，董事任期屆滿可連選連任，董事在任期屆滿前，股東會不得無故撤除其職務(wù)。董事會設(shè)董事長—人。董事長由股東會選舉產(chǎn)生
第二十八條
董事長為公司的法定代表人，行使下列職權(quán)：
1、主持股東會，召集、主持董事會；
2、領(lǐng)導(dǎo)董事會工作，檢查董事會決定實施情況；
3、行使法定代表人的權(quán)力；
4、在特殊隋況下不能履行職務(wù)時，指定副董事長或者其他董事代為履行；
5、在發(fā)生不可抗力等重大事件時，可對—切事務(wù)行使特別裁決權(quán)和罷免權(quán)，但必須符合公司利益，事后，可以召開董事會會議。
第二十九條
召開董事會會議，應(yīng)當(dāng)于會議召開十日前以書面形式通知全體董事，三分之一 以上董事提議，可以召開董事會會議。
第三十條董事會實行一人一票制。董事會決議分為普通會議決議和特別會議決議。普通會議至少有3名董事出席，決議以多數(shù)票通過的決議有效，當(dāng)贊成和反對票相等時，董事長有最終裁決權(quán)；特別會議決定，須全體董事同意方可通過。
第三十一條
董事因故不能出席董事會會議時，可以書面委托他人代為出席董事會，委托書中應(yīng)明確授權(quán)范圍。
第三十二條
董事會對所議事項作出的決定，出席會議的董事均應(yīng)在決議上簽名。
第三十三條
本公司設(shè)經(jīng)理一人，副經(jīng)理一至二名，經(jīng)理由董事會聘任或解聘，經(jīng)理對董事會負責(zé)，經(jīng)理列席董事會議。
第三十四條
經(jīng)理行使下列職權(quán)：
1、主持公司的經(jīng)營、管理工作，組織實施董事會決議；
2、組織實施公司經(jīng)營計劃和投資方案；
3、擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案；
4、擬訂公司的基本管理制度；
5、制定公司各項規(guī)章制度；
6、提請聘任或解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人人選；
7、聘任或者解聘除由董事會聘任或者解聘以外的負責(zé)人員；
第三十五條
董事、經(jīng)理應(yīng)當(dāng)遵守《公司法》第五十九條至第六十三條的規(guī)定。
第七章監(jiān)事會
第三十六條
本公司設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會由股東代表和職工代表組成。監(jiān)事會保護公司股東利益，保護公司職工利益。
第三十七條
監(jiān)事會行使下列職權(quán)：
1、檢查公司財務(wù)；
2、對董事、經(jīng)理執(zhí)行國家法律、法規(guī)和公司章程的行為進行監(jiān)督；
3、當(dāng)董事或經(jīng)理的行為損害公司利益時，要求董事長或經(jīng)理予以糾正；
4、提議召開臨時股東會。
第三十八條
監(jiān)事會由3人組成，監(jiān)事會設(shè)召集人1名，其中由股東代表出任的監(jiān)事及監(jiān)事會召集人由股東會選舉產(chǎn)生，職工代表由公司職工選舉產(chǎn)生，股東代表與職工代表的比例為2：
1。董事、經(jīng)理及財務(wù)負責(zé)人不得兼任監(jiān)事。監(jiān)事任期每屆3年，監(jiān)事任期屆滿
連選連任，監(jiān)事列席董事會會議。第三十九條
監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守《公司法》第五十九條、第六十二條、第六十三條規(guī)定。
第八章
貸款擔(dān)?；?/p>
第四十條
公司設(shè)立貸款擔(dān)?；?，并制定《貸款擔(dān)?；鸸芾頃盒幸?guī)定》，《貸款擔(dān)?；鸸芾頃盒幸?guī)定》與本章程具有同等法律效力。
第四十—條
貸款擔(dān)保基金采取托管形式，托管人為連云港市商業(yè)銀行，管理人為本公司。
第九章
公司財務(wù)、會計
第四十二條
公司應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和國務(wù)院財政主管部門的規(guī)定建立本公司的財務(wù)、會計制度。
第四十三條按照《會計法》的規(guī)定，本公司的會計為公歷元月一日至十二月三十一日。
公司應(yīng)當(dāng)在每一會計結(jié)束后十五日內(nèi)將財務(wù)會計報告送交各股東。財務(wù)會計報告應(yīng)依法審查驗證。
第四十四條
公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%列入公司法定公積金，并提取利潤的5%列入公司法定公益金。
公司法定公積金累計額為公司注冊資本的50%以上的不再提取。
公司的法定公積金不足彌補一公司虧損的，在依照前款提取法定公益金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤彌補虧損。公司在從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會議決議，可以提取任意公積金。
公司彌補虧損和提取公積金、法定公益金后所剩余利潤，按股東的出資比例進行分配。
第四十五條
公司的公基金用于彌補公司的虧損，擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。
第四十六條
公司提取的法定公益金用于職工集體福利。
第四十七條
公司的財務(wù)由財務(wù)部門負責(zé)，設(shè)會計師—人。
第十章
勞動管理、工資福利及社會保險 第四十八條
公司遵守國家有關(guān)勞動人事制度。職工實行聘用合同制。
第四十九條
公司執(zhí)行國家頒布的有關(guān)職工勞動福利和社會保險的規(guī)定。公司研究決定有關(guān)職工福利和社會保險的規(guī)定。公司研究決定有關(guān)職工工資、福利、安全、生產(chǎn)以及勞動保護，勞動保險等涉及職工切身利益等事宜，應(yīng)事先聽取公司工會和職工的意見，并邀請工會或者職工代表列席有關(guān)會議。
第十—章
解散事由與清算辦法
第五十條
公司有下列情況之一者應(yīng)解散：
1、符合本章程第四條規(guī)定的合營期屆滿確要解散的；
2、股東會議決議解散的；
3、因公司合并或分立需要解散的；
4、公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的；
5、公司違反法律、法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉的。第五十一條
公司依照前條第—項、第二項、第三項規(guī)定解散的，應(yīng)當(dāng)在決定后十五日內(nèi)由股東組成清算組進行清算；公司依照前條第四項解散的，由人民法院組織股東，有關(guān)機關(guān)及有
關(guān)專業(yè)人員成立清算組；公司依照前條第五項解散的，由有關(guān)主管機關(guān)組織股東、有關(guān)機關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組進行清算。
第五十二條
清算組在清算期間行使下列職權(quán)： l、清理公司財產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單；
2、擬訂清算方案，報股東會或有關(guān)主管機關(guān)確認；
3、自成立之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于六十日內(nèi)在報紙上至少公告三次；
4、處理與清算公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)；
5、清繳所欠稅款；
6、清理本公司的債權(quán)、債務(wù)；
7、處理公司清償債務(wù)后的剩余財產(chǎn)；
8、代表公司參與民事訴訟活動；
9、公司財產(chǎn)不足清償債務(wù)時，向人民法院申請宣告破產(chǎn)。
第五十三條
公司財產(chǎn)能夠清償公司債務(wù)的，清算組按下列順序清償：
1、支付清算費用；
2、職工工資和勞動保險費用；
3、繳納所欠稅款；
4、清償公司債務(wù)。
公司按規(guī)定清償后的剩余財產(chǎn)，按股東出資比例分配。第五十四條
清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報告，報股東會確認，并在清算結(jié)束后之日起三十日內(nèi)報送公司機關(guān)，申請注銷公司登記，公告公司終止。
第十二章
附
則
第五十五條本章程未盡事宜，由股東會修訂、補充。第五十六條
公司章程修改涉及登記事項變更的，應(yīng)在《公司登記管理條例》規(guī)定的時間內(nèi)，到原公司登記機關(guān)辦理變更登記。
公司章程修改未涉及登記事項的，應(yīng)將修改后的公司章程或公司章程修改案送原公司登記機關(guān)備案。
公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理發(fā)生變動時，應(yīng)向原公司登記機關(guān)備案。
第五十七條
本章程解釋權(quán)歸股東會。第五十八條本章程如與國家法律、法規(guī)相抵觸的，按國家法律、法規(guī)執(zhí)行。
第五十九條
本章程經(jīng)股東大會一致同意并簽名、蓋章后生效。
股東蓋章：
****年**月**日
第三篇：擔(dān)保公司章程(范本)
************有限責(zé)任公司
章
程
年月
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范*****有限責(zé)任公司（以下簡稱“公司”）的組織和行為，加強級擔(dān)?；鸾?jīng)營運作，積極扶持中小企業(yè)發(fā)展，逐步構(gòu)建全信用擔(dān)保體系，大力促進地方經(jīng)濟繁榮，保障公司、出資人、債權(quán)人和被擔(dān)保人的合法權(quán)益，規(guī)范公司的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）和國家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，結(jié)合公司實際，制定本章程。
第二條 公司是經(jīng)**省金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）批準(zhǔn)，依法在工商行政管理部門登記注冊、從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。
第三條 公司名稱經(jīng)政府批準(zhǔn)和工商部門核準(zhǔn)，注冊名稱：******有限責(zé)任公司。
公司住所：
公司性質(zhì)：、郵政編碼：、第四條 公司法定代表人***。
第五條 公司依據(jù)《辦法》，按照平等、自愿、公平、誠實、信用的原則，通過建立科學(xué)的風(fēng)險管理機制，對級信用擔(dān)?；疬M行市場化運作，促進基金滾動發(fā)展，良性循環(huán)。
第六條 公司經(jīng)營方針是：實行市場化運作，防止和避免行政干預(yù)，防范和化解風(fēng)險，規(guī)范操作，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，安全審慎，高效快捷，開拓創(chuàng)新。
第七條 公司的財產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。
第八條 公司的一切經(jīng)濟活動遵守國家的法律法規(guī)，依法接受《辦法》所稱監(jiān)管部門的監(jiān)管和政府、社會公眾的監(jiān)督。
第二章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍
第九條 公司的經(jīng)營宗旨是：依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和《辦法》規(guī)定，自主開展經(jīng)審批的各項業(yè)務(wù)，以擔(dān)保業(yè)務(wù)為杠桿，重點為我注冊登記的符合國家產(chǎn)政策、有產(chǎn)品、有市場、有發(fā)展前景、有利于技術(shù)改進與創(chuàng)新的勞動和技術(shù)密集型的各類中、小企業(yè)提供融資性擔(dān)保服務(wù)，擴大我中小企業(yè)融資渠道，增加其資金來源，致力于促進我經(jīng)濟發(fā)展，服務(wù)于我經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略，重在體現(xiàn)社會效益，努力實現(xiàn)和增加經(jīng)濟效益，并以此促進經(jīng)濟社會發(fā)展。
第十條 經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，公司經(jīng)營以下融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)（或其中部分融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)）：
（一）貸款擔(dān)保。
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。
（四）項目融資擔(dān)保。
（五）信用證擔(dān)保。
（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第十一條 經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，公司兼營下列業(yè)務(wù)（或其中部分業(yè)務(wù)）：
（一）訴訟保全擔(dān)保。
（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。
（四）以自有資金進行投資。
（五）省金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
第三章 注冊資本、出資方式
第十二條 公司由*****全額出資，注冊資本****萬元人民幣，全部為貨幣資本。
第十三條 公司登記注冊后，注冊資本如增加或減少，按國家有關(guān)規(guī)定辦理。
第四章組織機構(gòu)
第十四條 公司不設(shè)董事會，設(shè)執(zhí)行董事一名。執(zhí)行董事任期3年，任期屆滿，可以連任。第十五條 執(zhí)行董事行使以下職權(quán)：
（一）、決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；
（二）、審批公司的財務(wù)預(yù)、決算方案；
（三）、審批公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；
（四）、決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；
（五）、決定聘任或解聘公司總經(jīng)理及其報酬事項，并根據(jù)總經(jīng)理提名決定聘任或解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人及其報酬事項；
（六）、審定公司的基本管理制度。
第十六條 公司設(shè)總經(jīng)理，為公司法定代表人，對執(zhí)行董事負責(zé)，行使下列職權(quán)：
（一）、主持公司的經(jīng)營管理工作，組織實施執(zhí)行董事的決定；
（二）、組織實施公司經(jīng)營計劃和投資方案；
（三）、擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案；
（四）、擬訂公司的基本管理制度；
（五）、制定公司的具體規(guī)章；
（六）、提請聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人；
（七）、決定聘任或者解聘除應(yīng)同執(zhí)行董事聘任者解聘以外的負責(zé)管理人員；
（八）、執(zhí)行董事授予的其他職權(quán)。
第十七條 公司設(shè)監(jiān)事會，是公司內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)。監(jiān)事會由監(jiān)事6名組成，由縣人民政府指定。監(jiān)事任期為3年。監(jiān)事任期屆滿，可以連任。監(jiān)事會設(shè)召集人1人，由人民政府指定和罷免。第十八條 監(jiān)事會行使下列職權(quán)：
（一）、檢查公司財務(wù)；
（二）、對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的董事、高級管理人員提出罷免的建議；
（三）、當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正。第十九條 監(jiān)事會決議應(yīng)當(dāng)過半數(shù)以上監(jiān)事通過。
第五章評審委員會議事規(guī)則
第二十條會議評審的組織機構(gòu)是公司項目評審委員會，成員由公司總經(jīng)理、各部門負責(zé)人和外聘專家組成，主任委員由公司總經(jīng)理擔(dān)任。
第二十一條評審會議參加人員：
（一）、評委委員會全體成員；
（二）、項目經(jīng)理 A、B角；
（三）、公司聘請的項目主審人員；
（四）、公司法聘請的法律顧問；
（五）、評審委員會認為須參加的其他人員。
第二十二條會議議程：
（一）、會議由評委會主任委員召集；
（二）、由項目經(jīng)理A角報告項目內(nèi)容及初審意見，項目經(jīng)理B角作補充說明；
（三）、項目主審及法律顧問陳述審核意見；
（四）、與會評委按照實事求是、科學(xué)分析的原則，根據(jù)公司的有關(guān)規(guī)定，對項目和初審報告提出問題，由A、B角或擔(dān)保業(yè)務(wù)部負責(zé)人回答或解釋；
（五）、參會人員就項目有關(guān)問題進行充分討論；
（六）、各評委就擔(dān)保方案發(fā)表意見，并將最終意見填入《擔(dān)保項目評審表》中并由本人簽名 ；
（七）、經(jīng)五分之三以上評委同意的項目，由評委會主任委員按審批權(quán)限（見第二十八條）將《擔(dān)保項目評審表》及有關(guān)資料提交公司執(zhí)行董事（以下稱審批人）審批；不足五分之三評委同意的項目，作為否決項目報告審批人；
（八）、對雖未否決但評委有不同調(diào)整意見的項目，由主任委員綜合意見后提交審批人審批；
（九）、對因資料不全或資料不能說明問題而導(dǎo)致評委會對項目部分內(nèi)容不能做出判斷時，評委應(yīng)提出需補充和進一步落實的資料及其要求，由評委會主任委員簽署書面通知，擔(dān)保業(yè)務(wù)部按通知要求加以落實。擔(dān)保業(yè)務(wù)部安排項目經(jīng)理在會后落實并由綜合管理部核實后報評委會主任。
第六章評審委員會決策程序
第二十三條評審會通過的擔(dān)保項目擔(dān)保額在 20萬元以下（含20萬元）的項目，由總經(jīng)理審批；擔(dān)保額在20-100萬元（含100萬元）的項目，由執(zhí)行董事審批；100萬元以上或特殊擔(dān)保項目，報擔(dān)保審查考核委員會審批。
第二十四條經(jīng)會議評審?fù)ㄟ^的項目，審批人有權(quán)否決；但經(jīng)會議評審、專家評議否決的項目，審批人只有權(quán)決定進行復(fù)議，而無權(quán)決定予以擔(dān)保。
第七章內(nèi)審制度
第二十五條 公司內(nèi)審工作實行總經(jīng)理負責(zé)制，在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)開展工作，并及時向總經(jīng)理報告內(nèi)審工作情況。
第二十六條公司部負責(zé)日常內(nèi)審工作的計劃、安排、實施以及對內(nèi)審員的考核。第二十七條內(nèi)審工作以檢查資料為主，對各職能部門在下列方面進行監(jiān)督檢查：
（一）執(zhí)行擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程的情況；
（二）對行使審批權(quán)的重點崗位或重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行管理和控制的情況；
（三）工作人員失職、越權(quán)和濫用職權(quán)等情況；
（四）其他應(yīng)監(jiān)督檢查事項。
第八章?lián)ｏL(fēng)險評估制度
第二十八條 公司計劃財務(wù)部擔(dān)保業(yè)務(wù)負責(zé)人、內(nèi)審部、外聘評審、法律顧問共同組成擔(dān)保風(fēng)險評估小組，負責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估工作。
第二十九條風(fēng)險評估內(nèi)容：
（一）、審查擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合國家有關(guān)法律法規(guī)以及企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的經(jīng)營需要。
（二）、審查擔(dān)保項目的合法性、可行性。
（三）、評估申請人擔(dān)保人的資信狀況，評估內(nèi)容一般包括申請人基本情況、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營情況、行業(yè)前景、償債能力、信用狀況、用于擔(dān)保和第三方擔(dān)保的資產(chǎn)及其權(quán)利歸屬等。
（四）、綜合考慮擔(dān)保業(yè)務(wù)的可接受風(fēng)險水平，并設(shè)定擔(dān)保風(fēng)險限額。
（五）、評估與反擔(dān)保有關(guān)的資產(chǎn)狀況。
第三十條撰寫評估報告內(nèi)容：
（一）、申請擔(dān)保人提出擔(dān)保申請的經(jīng)濟背景。
（二）、接受擔(dān)保業(yè)務(wù)的利弊分析。
（三）、拒絕擔(dān)保業(yè)務(wù)的利弊分析。
（四）、擔(dān)保業(yè)務(wù)的評估結(jié)論及建議。
第三十一條擔(dān)保風(fēng)險評估報告按照規(guī)定經(jīng)財務(wù)負責(zé)人、總經(jīng)理審核通過后，為企業(yè)做出擔(dān)保決策提供依據(jù)。
第九章 擔(dān)保風(fēng)險預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機制
第三十二條擔(dān)保代償報告制度當(dāng)銀行等主債權(quán)人提出代償要求的當(dāng)日內(nèi)，擔(dān)保業(yè)務(wù)部經(jīng)理應(yīng)立即向總經(jīng)理報告；2個工作日內(nèi)，總經(jīng)理應(yīng)向執(zhí)行董事報告；3個工作日內(nèi)，擔(dān)保業(yè)務(wù)部應(yīng)會同計劃財務(wù)部制定代償方案，經(jīng)擔(dān)保評審委員會審查和總經(jīng)理審定后報執(zhí)行董事審批。第三十三條代償方案應(yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容：
（一）、為被擔(dān)保人向銀行等主債權(quán)人擔(dān)保的基本情況。
（二）、被擔(dān)保人及其擔(dān)保項目運行情況。
（三）、形成被擔(dān)保人未能履行債務(wù)償還的主要原因。
（四）、公司與銀行等主債權(quán)人追償被擔(dān)保人債權(quán)的主要措施與效果。
（五）、代償?shù)姆梢罁?jù)及金額、時間、方式。
（六）、代償期間保全擔(dān)保債權(quán)的應(yīng)急方案。
第三十四條 在發(fā)生代償后的當(dāng)日內(nèi)，項目經(jīng)理、風(fēng)控部經(jīng)理應(yīng)向總經(jīng)理報告，在發(fā)生代償?shù)?個工作日內(nèi)，總經(jīng)理應(yīng)向董事長報告；風(fēng)控部應(yīng)會同擔(dān)保部制定出追償方案，經(jīng)擔(dān)保評審委員會和總經(jīng)理審定后報執(zhí)行董事或股東會審批。
第三十五條 追償方案應(yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容：
1、為被擔(dān)保人向銀行等主債權(quán)人擔(dān)保及代償情況。
2、與被擔(dān)保人簽訂的《委托擔(dān)保合同》的主要約定事項及抵押、質(zhì)押、保證反擔(dān)保情況。
3、反擔(dān)保債權(quán)情況。
4、被擔(dān)保人及反擔(dān)保人生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)及債權(quán)情況。
5、抵（質(zhì)）押物狀況及其變現(xiàn)能力。
6、追償?shù)呢?zé)任人、時間、方式及其預(yù)期效果。
第十章 事后追究和處置制度
第三十六條代償后追償程序和方式
1、在發(fā)生代償后的1個工作日內(nèi)，風(fēng)控部和擔(dān)保部提出實施追償方案，并向被擔(dān)保人和反擔(dān)保人發(fā)出擔(dān)保代償追償通知書，并附代償?shù)南嚓P(guān)原始憑證復(fù)印件。
2、在發(fā)生代償后的2個工作日內(nèi)，公司決策機構(gòu)即批準(zhǔn)實施風(fēng)控部提出的追償方案。
3、在發(fā)生代償后的3個工作日內(nèi)，公司向法律顧問書面告知擔(dān)保代償情況和追償方案。
4、在發(fā)生代償后的7個工作日內(nèi)，公司應(yīng)進入依法訴訟程序或與被擔(dān)保人（或反擔(dān)保人）協(xié)調(diào)擔(dān)保債權(quán)債務(wù)處置辦法。
5、在發(fā)生代償后的10個工作日內(nèi)，公司應(yīng)取得工商、稅務(wù)、政法等相關(guān)部門和貸款銀行等單位的聯(lián)系，爭取他們的支持和幫助。
6、追償?shù)姆绞桨ǎ阂婪ㄆ鹪V、申請財產(chǎn)保全、申請支付令、申請強制執(zhí)行、申請破產(chǎn)還債；以物抵債；委托追討；債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)等。
第三十七條 追償工作責(zé)任制
1、項目經(jīng)理A角為代償項目追償?shù)牡谝回?zé)任人，對追償工作負主要責(zé)任，項目經(jīng)理B角協(xié)助項目經(jīng)理A角追償，對追償工作負次要責(zé)任。
2、風(fēng)控部為追償工作的執(zhí)行部門，對追償工作負主要責(zé)任；業(yè)務(wù)部為追償工作的協(xié)調(diào)監(jiān)管部門，對追償工作負次要責(zé)任。
3、對追償工作有突出貢獻的部門和個人，公司應(yīng)給予獎勵；因工作失職等具體原因使公司遭受損失，要追究有關(guān)人員的責(zé)任，并按公司的有關(guān)規(guī)定進行處罰。
第十一章 財務(wù)會計制度
第三十八條公司依據(jù)擔(dān)保公司財務(wù)會計制度、金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準(zhǔn)則等要求相結(jié)合，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。
第三十九條公司收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。
第四十條公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的15%。
第四十一條公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過公司凈資產(chǎn)的10倍。
第四十二條公司可以以自有資金對國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品進行投資，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。公司重大投資活動，按規(guī)定向監(jiān)管部門備案。
第四十三條公司建立擔(dān)保風(fēng)險準(zhǔn)備金制度。按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。
第四十四條公司當(dāng)年稅后利潤（減彌補虧損），按下列順序分配：
（一）、提取稅后利潤的10%作為法定公積金，公司法定公積金累計達到公司注冊資本的50%以上時，可以不再提?。?/p>
（二）提取稅后利潤的5%-10%作為公司法定公益金；
（三）提取稅后利潤的20%作為公司任意公積金；
（四）、公司彌補虧損和提取法定公積金、法定公益金、任意公積金后所余利潤，用于公司發(fā)展和擔(dān)?；鹧a充。
第四十五條公司公積金可用來彌補公司的虧損、擴大公司經(jīng)營或轉(zhuǎn)為增加公司注冊資本。第四十六條 公司提取的法定公益金用于公司職工的集體福利。
第四十七條 公司除法定的會計賬簿外，不得另立會計賬簿。對公司資產(chǎn)，不得以任何個人名義開立賬戶存儲。
第四十八條公司在每一會計終了時編制財務(wù)會計報告，并依法經(jīng)會計師事務(wù)所審計后報財政局和監(jiān)管部門。
第十二章 人事、勞動、工資
第四十九條公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)接受和通過監(jiān)管部門的任職資格認定。第五十條公司的員工一律采用聘用制，并按照規(guī)定條件擇優(yōu)錄用具備相應(yīng)從業(yè)資格的人員。第五十一條公司遵守國家有關(guān)勞動人事的法律、法規(guī)和政策，建立全新的管理體制和激勵機制，制定適應(yīng)市場規(guī)律的人事勞動制度。
第五十二條公司實行固定工資加績效工資制度，把收入分配與崗位責(zé)任、工作業(yè)績和公司效益結(jié)合起來，充分調(diào)動員工的積極性；建立工作考核獎懲制度，定期對員工進行考核、晉升和獎懲。
第五十三條定期對員工進行崗位培訓(xùn)和繼續(xù)教育。
第五十四條公司執(zhí)行國家社會保障制度。
第十三章 變更、解散、清算、破產(chǎn)
第五十五條 公司的合并、分立、增資和減資接受《辦法》所稱監(jiān)管部門的批準(zhǔn)，按照國家有關(guān)規(guī)定辦理。
第五十六條 公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)：
（一）變更名稱。
（二）變更組織形式。
（三）變更注冊資本。
（四）變更公司住所。
（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。
（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。
（八）分立或者合并。
（九）修改章程。
（十）省金融辦規(guī)定的其他變更事項。
第五十七條 公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并停止有關(guān)業(yè)務(wù)。
第五十八條 公司有下列情形之一時，予以解散：
（一）、因不可抗力致使公司無法繼續(xù)經(jīng)營的；
（二）、經(jīng)營管理發(fā)生嚴重困難，繼續(xù)經(jīng)營可能受更大損失的；
（三）、公司違反法律、行政法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉。
（四）、政府認為公司需要解散時。
第五十九條 公司解散或被撤銷時，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并由監(jiān)管部門監(jiān)督清算過程。
第六十條 公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算結(jié)果報告監(jiān)管部門確認。公司應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)解散文件及時向工商行政管理部門申請辦理工商注銷登記。
第六十一條 公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時，將依法實施破產(chǎn)。
第六十二條 公司被依法宣布破產(chǎn)時，按《破產(chǎn)法》規(guī)定的程序辦理。
第十四章 附則
第六十三條 本章程未盡事宜，按《公司法》、《擔(dān)保法》、《辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定辦法執(zhí)行。
第六十四條 本章程若與國家法律、法規(guī)相抵觸之處，按國家法律、法規(guī)執(zhí)行。
第六十五條 公司可根據(jù)需要提出修改公司章程，修改后的章程報政府及監(jiān)管部門批準(zhǔn)。第六十六條 本章程由政府及監(jiān)管部門批準(zhǔn)，自公司設(shè)立登記后生效。
第六十七條 本章程由公司負責(zé)解釋。
第六十八條 本章程一式份，經(jīng)政府及監(jiān)管部門核準(zhǔn)，報公司登記機關(guān)備案。
二○一○年十一月二十日
第四篇：XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司章程
xx縣xx融資擔(dān)保有限責(zé)任公司
章 程
（本章程于2014年 月 日經(jīng)全體董事討論通過）
目 錄 第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 第八章 第九章 第十章 第十一章第十二章第十三章第十四章第十五章
總 則 公司名稱和住所 公司經(jīng)營原則與范圍 公司注冊資本
公司組織機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán) 公司的法定代表人 評審委員會議事規(guī)則 評審委員會決策程序 公司內(nèi)審制度 擔(dān)保風(fēng)險評估制度
公司風(fēng)險管理制度及責(zé)任制度 公司財務(wù)會計制度
公司的變更、解散、清算及破產(chǎn) 公司認為需要規(guī)定的其他事項 附則
第一章 總 則
第一條
為確保XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（以下簡稱公司）資金安全運行，規(guī)范運作行為，改善地方信貸環(huán)境，緩解融資困難，促進地方經(jīng)濟繁榮發(fā)展，保護公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《貴州省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）、《中華人民共和國擔(dān)保法》和國家相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，結(jié)合我縣實際，制定本章程。
第二條 本公司依據(jù)法律、法規(guī)和本章程，在國家宏觀政策指導(dǎo)下，依法開展經(jīng)營活動。
第三條 公司的宗旨和主要任務(wù)是： 依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和《辦法》規(guī)定，堅持依法經(jīng)營，自主開展經(jīng)審批的各項業(yè)務(wù)，搭建融資平臺，在國家產(chǎn)業(yè)政策和我縣產(chǎn)業(yè)規(guī)劃指導(dǎo)下，積極、穩(wěn)健開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，為政府投資、引進項目提供融資擔(dān)保服務(wù)，擴大融資渠道，促進我縣經(jīng)濟健康、快速發(fā)展。
第四條 公司經(jīng)貴州省財政廳和xx縣政府批準(zhǔn)設(shè)立，依法在工商行政管理部門核準(zhǔn)登記、取得企業(yè)法人資格。以政府為主導(dǎo)、市場化運作、獨立核算、自主經(jīng)營、自負盈虧。
第二章 公司名稱和住所 第五條 公司名稱：貴州省xx縣XX融資擔(dān)保有限責(zé)任公司。
第六條 公司法人：XXX 第七條 公司辦公住所：。
第八條 公司性質(zhì)：有限責(zé)任公司。
第三章 公司經(jīng)營原則與范圍
第九條 公司依據(jù)《辦法》，按照平等、自愿、公平、誠實、信用的原則和“保本微利”的經(jīng)營原則開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，通過建立科學(xué)的風(fēng)險管理機制，對公司資本金進行市場化運作，促進資本金滾動發(fā)展，良性循環(huán)。
第十條 經(jīng)XX批準(zhǔn)，公司主要經(jīng)營以下?lián)I(yè)務(wù)：
（一）貸款擔(dān)保。
（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。
（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。
（四）項目融資擔(dān)保。
（五）信用證擔(dān)保。
（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第十一條 公司不得從事下列活動：
（一）吸收存款。
（二）發(fā)放貸款。
（三）受托發(fā)放貸款。
（四）受托投資。
（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。
第四章
公司注冊資本
第十二條 公司注冊資本____萬元人民幣，其中____萬元為貨幣資本，由縣財政全額注入。
第十三條 公司擔(dān)保資金和業(yè)務(wù)經(jīng)費來源：
（一）政府預(yù)算安排；
（二）資產(chǎn)劃撥；
（三）擔(dān)保費收入;
（四）其他來源。
第十四條 公司登記注冊后，注冊資本如增加或減少，按國家有關(guān)規(guī)定辦理。
第十五條 公司視業(yè)績情況及代償風(fēng)險控制情況，逐年相應(yīng)增加擔(dān)保資本金和代償金。
第五章 公司組織機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán) 第十六條 公司設(shè)董事會，董事會由___人組成，董事會成員由相關(guān)單位人員組成。董事會設(shè)董事長（兼公司法人）一名，由縣政府在董事會成員中指定。
第十七條 公司董事會為公司最高決策機構(gòu)。第十八條 董事會行使下列職權(quán)：
（一）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；
（二）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會的報告：審議批推公司的財務(wù)預(yù)算方案、決算方案。
（三）審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；
（四）對公司增加或者減少注冊資本做出決議；
（五）對公司變更、合并、分立、解散和清算等事項做出決議；
（八）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)臵；
（九）制定公司的基本管理制度；
（十）修改公司章程，以及公司章程規(guī)定需由董事會決定的事項；
（十一）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。
第十九條 董事會會議由董事長召集和主持；董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集和主持。
第二十條 董事會的議事方式和表決程序，執(zhí)行本章程規(guī)定，本章程未規(guī)定的，依《公司法》等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。董事會應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定作會議記錄，出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。董事會決議的表決，實行一人一票。
第二十一條 公司設(shè)總經(jīng)理一名，由董事會決定聘任或者解聘?？偨?jīng)理對董事會負責(zé)，行使下列職權(quán)：
（一）主持公司的經(jīng)營管理工作，組織實施董事會的決定；
（二）組織實施公司經(jīng)營方針和投資計劃；
（三）擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)臵方案；
（四）擬訂公司的基本管理制度；
（五）制定公司的具體規(guī)章；
（六）提請聘任或者解聘公司部門負責(zé)人、財務(wù)負責(zé)人；
（七）決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會聘任或解聘以外的管理人員；
（八）董事會授予的其他職權(quán)。
第二十二條 公司設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會由____人組成。監(jiān)事會成員由相關(guān)單位人員組成。監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長一名，由xx縣政府在監(jiān)事會成員中指定。
第二十三條 監(jiān)事會是公司內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)，行使下列職權(quán)：
（一）檢查公司財務(wù)；
（二）對董事會、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的董事會成員、高級管理人員提出罷免的建議；
（三）當(dāng)董事會成員、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事會成員、高級管理人員予以糾正。
第二十四條 監(jiān)事可以列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議。監(jiān)事會的監(jiān)事發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營情況異常，可以進行調(diào)查；必要時，可以聘請會計師事務(wù)所等協(xié)助其工作，費用由公司承擔(dān)。
第二十五條 監(jiān)事會每至少召開一次會議，監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議。監(jiān)事會的議事方式和表決程序，執(zhí)行本章程規(guī)定，本章程未規(guī)定的，依公司法等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。監(jiān)事會決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過。監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。
第二十六條 監(jiān)事會的監(jiān)事行使職權(quán)所必需的費用，由公司承擔(dān)。
第六章 公司的法定代表人
第二十七條 董事長為公司的法定代表人。第二十八條 董事長行使下列職權(quán)：
（一）主持董事會會議；
（二）檢查董事會決議的實施情況；
（三）代表公司簽署有關(guān)文件；
（四）法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。
第七章 評審委員會議事規(guī)則
第二十九條 公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。
第三十條 公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處臵制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。
第三十一條 會議評審的組織機構(gòu)是公司項目評審委員會，成員由公司總經(jīng)理、各部門負責(zé)人和外聘專家等組成，主任委員由公司總經(jīng)理擔(dān)任。第三十二條 評審會議參加人員：
（一）評委委員會全體成員；
（二）項目經(jīng)理A、B角；
（三）公司聘請的項目主審人員；
（四）公司聘請的法律顧問；
（五）評審委員會認為須參加的其他人員。
第三十三條 會議議程：
（一）會議由評委會主任委員召集；
（二）由項目經(jīng)理A角報告項目內(nèi)容及初審意見，項目經(jīng)理B角作補充說明；
（三）項目主審及法律顧問陳述審核意見；
（四）與會評委按照實事求是、科學(xué)分析的原則，根據(jù)公司的有關(guān)規(guī)定，對項目和初審報告提出問題，由A、B角或擔(dān)保業(yè)務(wù)部負責(zé)人回答或解釋；
（五）參會人員就項目有關(guān)問題進行充分討論；
（六）各評委就擔(dān)保方案發(fā)表意見，并將最終意見填入《擔(dān)保項目評審表》中并由本人簽名；
（七）經(jīng)三分之二以上評委同意的項目，由評委會主任委員按審批權(quán)限（見第三十九條）將《擔(dān)保項目評審表》及有關(guān)資料提交公司董事長（以下稱審批人）審批；不足三分之二評委同意的項目，作為否決項目報告審批人；
（八）對雖未否決但評委有不同調(diào)整意見的項目，由主任委員綜合意見后提交審批人審批；
（九）對因資料不全或資料不能說明問題而導(dǎo)致評委會對項目部分內(nèi)容不能做出判斷時，評委應(yīng)提出需補充和進一步落實的資料及其要求，由評委會主任委員簽署書面通知，擔(dān)保業(yè)務(wù)部按通知要求加以落實。擔(dān)保業(yè)務(wù)部安排項目經(jīng)理在會后落實并由綜合財務(wù)部核實后報評委會主任。
第八章 評審委員會決策程序
第三十四條 評審會通過的擔(dān)保項目擔(dān)保額在____萬元以下（含___萬元）的項目，由總經(jīng)理審批；擔(dān)保額在___-___萬元（含____萬元）的項目，由執(zhí)行董事審批；____萬元以上或特殊擔(dān)保項目，報擔(dān)保審查考核委員會（還是董事會？）審批。
第三十五條 經(jīng)會議評審?fù)ㄟ^的項目，審批人有權(quán)否決；但經(jīng)會議評審、專家評議否決的項目，審批人只有權(quán)決定進行復(fù)議，而無權(quán)決定予以擔(dān)保。
第九章 公司內(nèi)審制度
第三十六條 公司內(nèi)審工作實行總經(jīng)理負責(zé)制，在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)開展工作，并及時向總經(jīng)理報告內(nèi)審工作情況。
第三十七條 公司____部負責(zé)日常內(nèi)審工作的計劃、安排、實施以及對內(nèi)審員的考核。
第三十八條 內(nèi)審工作以檢查資料為主，對各職能部門在下列方面進行監(jiān)督檢查：
（一）執(zhí)行擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程的情況；
（二）對行使審批權(quán)的重點崗位或重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行管理和控制的情況；
（三）工作人員失職、越權(quán)和濫用職權(quán)等情況；
（四）其他應(yīng)監(jiān)督檢查事項。
第十章 擔(dān)保風(fēng)險評估制度
第三十九條 公司各部負責(zé)人、外聘評審、法律顧問共同組成擔(dān)保風(fēng)險評估小組，負責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估工作。
第四十條 風(fēng)險評估內(nèi)容：
（一）審查擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合國家有關(guān)法律法規(guī)以及企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的經(jīng)營需要。
（二）審查擔(dān)保項目的合法性、可行性。
（三）評估申請人擔(dān)保人的資信狀況，評估內(nèi)容一般包括申請人基本情況、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營情況、行業(yè)前景、償債能力、信用狀況、用于擔(dān)保和第三方擔(dān)保的資產(chǎn)及其權(quán)利歸屬等。
（四）綜合考慮擔(dān)保業(yè)務(wù)的可接受風(fēng)險水平，并設(shè)定擔(dān)保風(fēng)險限額。
（五）評估與反擔(dān)保有關(guān)的資產(chǎn)狀況。
第四十一條 撰寫評估報告內(nèi)容：
（一）申請擔(dān)保人提出擔(dān)保申請的經(jīng)濟背景。
（二）接受擔(dān)保業(yè)務(wù)的利弊分析。
（三）拒絕擔(dān)保業(yè)務(wù)的利弊分析。
（四）擔(dān)保業(yè)務(wù)的評估結(jié)論及建議。
第四十二條 擔(dān)保風(fēng)險評估報告按照規(guī)定經(jīng)財務(wù)負責(zé)人、總經(jīng)理審核通過后，為企業(yè)做出擔(dān)保決策提供依據(jù)。
第十一章 公司風(fēng)險管理及責(zé)任制度
第四十三條 擔(dān)保代償報告制度，當(dāng)銀行等主債權(quán)人提出代償要求的當(dāng)日內(nèi)，擔(dān)保業(yè)務(wù)部經(jīng)理應(yīng)立即向總經(jīng)理報告；2個工作日內(nèi)，總經(jīng)理應(yīng)向執(zhí)行董事報告；3個工作日內(nèi)，擔(dān)保業(yè)務(wù)部應(yīng)會同計劃財務(wù)部制定代償方案，經(jīng)擔(dān)保評審委員會審查和總經(jīng)理審定后報執(zhí)行董事審批。
第四十四條 代償方案應(yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容：
（一）、為被擔(dān)保人向銀行等主債權(quán)人擔(dān)保的基本情況。
（二）、被擔(dān)保人及其擔(dān)保項目運行情況。
（三）、形成被擔(dān)保人未能履行債務(wù)償還的主要原因。
（四）、公司與銀行等主債權(quán)人追償被擔(dān)保人債權(quán)的主要措施與效果。
（五）、代償?shù)姆梢罁?jù)及金額、時間、方式。
（六）、代償期間保全擔(dān)保債權(quán)的應(yīng)急方案。
第四十五條 在發(fā)生代償后的當(dāng)日內(nèi)，項目經(jīng)理、風(fēng)控部經(jīng)理應(yīng)向總經(jīng)理報告，在發(fā)生代償?shù)?個工作日內(nèi)，總經(jīng)理應(yīng)向董事長報告；風(fēng)控部應(yīng)會同擔(dān)保部制定出追償方案，經(jīng)擔(dān)保評審委員會和總經(jīng)理審定后報執(zhí)行董事或股東會審批。
第四十六條 追償方案應(yīng)當(dāng)包括以下主要內(nèi)容：
（一）、為被擔(dān)保人向銀行等主債權(quán)人擔(dān)保及代償情況。
（二）、與被擔(dān)保人簽訂的《委托擔(dān)保合同》的主要約定事項及抵押、質(zhì)押、保證反擔(dān)保情況。
（三）、反擔(dān)保債權(quán)情況。
（四）、被擔(dān)保人及反擔(dān)保人生產(chǎn)經(jīng)營、資產(chǎn)及債權(quán)情況。
（五）、抵（質(zhì)）押物狀況及其變現(xiàn)能力。
（六）、追償?shù)呢?zé)任人、時間、方式及其預(yù)期效果。
第四十七條 代償后追償程序和方式
（一）、在發(fā)生代償后的1個工作日內(nèi)，風(fēng)控部和擔(dān)保部提出實施追償方案，并向被擔(dān)保人和反擔(dān)保人發(fā)出擔(dān)保代償追償通知書，并附代償?shù)南嚓P(guān)原始憑證復(fù)印件。
（二）、在發(fā)生代償后的2個工作日內(nèi)，公司決策機構(gòu)即批準(zhǔn)實施風(fēng)控部提出的追償方案。
（三）、在發(fā)生代償后的3個工作日內(nèi)，公司向法律顧問書面告知擔(dān)保代償情況和追償方案。
（四）、在發(fā)生代償后的7個工作日內(nèi)，公司應(yīng)進入依法訴訟程序或與被擔(dān)保人（或反擔(dān)保人）協(xié)調(diào)擔(dān)保債權(quán)債務(wù)處臵辦法。
（五）、在發(fā)生代償后的10個工作日內(nèi)，公司應(yīng)取得工商、稅務(wù)、政法等相關(guān)部門和貸款銀行等單位的聯(lián)系，爭取他們的支持和幫助。
（六）、追償?shù)姆绞桨ǎ阂婪ㄆ鹪V、申請財產(chǎn)保全、申請支付令、申請強制執(zhí)行、申請破產(chǎn)還債；以物抵債；委托追討；債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)等。
第四十八條
追償工作責(zé)任制
（一）、項目經(jīng)理A角為代償項目追償?shù)牡谝回?zé)任人，對追償工作負主要責(zé)任，項目經(jīng)理B角協(xié)助項目經(jīng)理A角追償，對追償工作負次要責(zé)任。
（二）、風(fēng)控部為追償工作的執(zhí)行部門，對追償工作負主要責(zé)任；業(yè)務(wù)部為追償工作的協(xié)調(diào)監(jiān)管部門，對追償工作負次要責(zé)任。
（三）、對因工作失職等具體原因使公司遭受損失，要追究有關(guān)人員的責(zé)任，并按公司的有關(guān)規(guī)定進行處罰。
第十二章 公司財務(wù)會計制度
第四十九條 公司按照擔(dān)保公司財務(wù)會計制度、《金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則》和《企業(yè)會計準(zhǔn)則》等法律、法規(guī)的規(guī)定，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映公司的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。
第五十條 公司收取擔(dān)保費可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度實行浮動費率，為減輕中小企業(yè)負擔(dān)，一般控制在銀行同期貸款基準(zhǔn)利率的50%以內(nèi)。
第五十一條 公司堅持風(fēng)險分散的原則，其擔(dān)保責(zé)任余額原則上控制在公司自身實收資本的5倍左右，最高不超過10倍；對單個受保企業(yè)提供擔(dān)保的各項責(zé)任余額一般不超過公司自身實收資本的15%。暫不得從事境外擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第五十二條 公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過凈資產(chǎn)的15%。
第五十三條 公司必須建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度，按當(dāng)年擔(dān)保費的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金；按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取風(fēng)險準(zhǔn)備金，風(fēng)險準(zhǔn)備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。
第五十四條 公司必須遵循安全性、流動性、效益性原則運用資金。貨幣資金80%的部分應(yīng)主要用于銀行存款；不高于20%的部分，可用于買賣安全性好、回報穩(wěn)定、變現(xiàn)能力強的國債、金融債券及國家重點企業(yè)債券；原則上不得進行項目股權(quán)投資。
第五十五條 公司除法定的會計賬簿外，不得另立會計賬簿。對公司資產(chǎn)，不得以任何個人名義開立賬戶存儲。
第五十六條 公司定期向主管財政部門報送資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及其他報表和資料，于每月底前將上月的營業(yè)統(tǒng)計報表送主管財政部門；在每一會計終了時將上一的營業(yè)報告、財務(wù)會計報告及其他有關(guān)報表依法經(jīng)會計師事務(wù)所審計后報送主管財政部門和監(jiān)管部門。
第十三章 公司的變更、解散、清算及破產(chǎn) 第五十七條 公司的合并、分立、增資和減資接受《辦法》所稱監(jiān)管部門的批準(zhǔn)，按照國家有關(guān)規(guī)定辦理。
第五十八條 公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)：
（一）變更名稱。
（二）變更組織形式。
（三）變更注冊資本。
（四）變更公司住所。
（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
（六）變更董事會、監(jiān)事會和高級管理人員。
（七）分立或者合并。
（八）修改章程。
（九）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。
第五十九條 公司有下列情形之一的，予以解散和清算：
（一）因不可抗力迫使公司無法繼續(xù)經(jīng)營；
（二）股東會決議解散；
（三）公司違反法律、行政法規(guī)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷。
（四）人民法院依照《公司法》第一百八十三條規(guī)定予以解散；
（五）公司因合并或者分立需要解散的。
（六）上級主管部門、人民政府認為公司需要解散的。第六十條 公司依照前條第（一）、第（二）、第（五）、第（六）項規(guī)定而解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起十五日內(nèi)成立清算組，開始清算。清算組由股東組成。公司依照前條第（三）、第（四）項規(guī)定而解散的，由主管機關(guān)和人民法院根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)組織成立清算組進行清算，并由監(jiān)管部門監(jiān)督清算過程。
第六十一條
公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算結(jié)果報告監(jiān)管部門確認。公司應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)解散文件及時向工商行政管理部門申請辦理工商注銷登記。
第六十二條 清算組在發(fā)現(xiàn)公司財產(chǎn)不足以清償公司債務(wù)時，立即停止清算，并向人民法院申請破產(chǎn)。公司經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)的，清算組將清算事務(wù)移交人民法院，按《破產(chǎn)法》規(guī)定的程序辦理。
第十四章 公司認為需要規(guī)定的其他事項
第六十三條 公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理或其他高級管理人員，必須按公司賦予的權(quán)力行使職權(quán)，不得利用在公司的地位和職權(quán)為自己謀取私利，不得侵占公司的財產(chǎn)。
第六十四條 董事、經(jīng)理不得挪用公司資金或?qū)⒐举Y金借貸給他人，不得將公司資產(chǎn)以其個人名義或以其他名義開立帳戶存儲，不得以公司資產(chǎn)為公司的股東或他人債務(wù)提供擔(dān)保。第六十五條 公司研究決定生產(chǎn)經(jīng)營的重大問題，制定重要的規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)聽取公司職工的意見和建議。
第十五章 附則
第六十六條 本章程和公司的登記事項，以公司登記機關(guān)核定的為準(zhǔn)。
第六十七條 本章程末盡事宜，按《公司法》、《辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定辦法執(zhí)行。
第六十八條 本章程若與國家法律、法規(guī)相抵觸之處，按國家法律、法規(guī)執(zhí)行。
第六十九條 公司可根據(jù)需要修改公司章程，修改公司章程需經(jīng)股東會表決通過。修改后的章程須報監(jiān)管部門批準(zhǔn)，報工商行政管理機關(guān)備案。
第七十條 本章程由監(jiān)管部門批準(zhǔn)，報工商行政管理機關(guān)備案，自公司設(shè)立登記后生效。
第七十一條 本章程由公司負責(zé)解釋。
第七十二條 本章程一式叁份，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，報工商行政管理機關(guān)備案。
第五篇：曲靖市發(fā)展中小企業(yè)信用擔(dān)保有限公司章程
曲靖市發(fā)展中小企業(yè)信用擔(dān)保有限公司章程
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范曲靖市發(fā)展中小企業(yè)信用擔(dān)保有限公司（以下稱市信保公司）的運作行為，維護市信保公司、協(xié)作銀行金融機構(gòu)和被擔(dān)保人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《公司登記管理條例》、《貸款通則（試行）》和《云南省融資擔(dān)保管理暫行辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本章程。
第二條 組建市信保公司報市政府審批。根據(jù)市政府的授權(quán)，歸口市經(jīng)委管理。
第三條 市信保公司是經(jīng)曲靖市人民政府、云南省財政廳批準(zhǔn)成立的企業(yè)法人單位。公司實行自主經(jīng)營、自負盈虧、自擔(dān)風(fēng)險、自我約束，依法享有民事權(quán)利，獨立承擔(dān)民事責(zé)任。
第四條 市信保公司享有由股東出資形成的全部法人財產(chǎn)權(quán)，公司以其全部資產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任。股東以其出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任。公司不得成為其他經(jīng)濟組織的無限責(zé)任股東。
第五條 市信保公司實行會員制。
第六條 公司章程對公司股東、董事、監(jiān)事、經(jīng)理均具有約束力。
第七條 公司經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記并領(lǐng)取法人營業(yè)執(zhí)照后即告成立。
第二章 公司名稱和住所
第八條 公司名稱：曲靖市發(fā)展中小企業(yè)信用擔(dān)保有限公司。
第九條 公司住所：曲靖市經(jīng)濟貿(mào)易委員會內(nèi)。
公司住址：曲靖市麒麟西路82號。
第十條 公司組織形式：有限責(zé)任公司
第三章 經(jīng)營原則、經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式
第十一條 經(jīng)營原則：市信保公司在確保擔(dān)保資金安全運行的前提下，依照國家法律、法規(guī)和產(chǎn)業(yè)政策，省、市產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向，圍繞經(jīng)濟工作重點，以安全性、流動性、合法性為基本準(zhǔn)則，堅持市場化運作、資本保值運營、防范風(fēng)險、誠實信用、平等自愿的經(jīng)營原則，為符合公司擔(dān)保條件的轄區(qū)內(nèi)中小企業(yè)提供信用擔(dān)保和配套服務(wù)。
第十二條 經(jīng)營范圍：為中小企業(yè)提供融資擔(dān)保、經(jīng)濟合同履約擔(dān)保、商品交易擔(dān)保、司法擔(dān)保、稅收擔(dān)保、特種擔(dān)保、其他擔(dān)保等擔(dān)保業(yè)務(wù)。開展擔(dān)保配套的咨詢、項目論證、代理等一系列服務(wù)。
第十三條 經(jīng)營方式：依照《貸款通則（試行）》規(guī)定的貸款程序，按照《擔(dān)保法》和《云南省融資擔(dān)保管理暫行辦法》的規(guī)定，接受市域內(nèi)中小企業(yè)委托，經(jīng)公司業(yè)務(wù)管理人員調(diào)查核實，公司擔(dān)保評審委員會審查通過，對委托人提供信用擔(dān)保，擔(dān)保形式為保證?；蚪邮苤行∑髽I(yè)委托對其開展相關(guān)社會化服務(wù)。
第十四條 公司經(jīng)營期限：持續(xù)經(jīng)營
第四章 公司注冊資本與資金來源
第十五條 市信保公司的注冊資金為2000萬元人民幣，注冊資本為全體股東在公司登記機關(guān)認繳的出資額。
第十六條 擔(dān)保資金首期規(guī)模2000萬元，其中：由市政府授權(quán)市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心出資1000萬元，其他股東募集3000萬元。通過多種渠道籌措資金，三年內(nèi)達到5000萬元以上，逐步擴大擔(dān)保資金規(guī)模，壯大公司實力。擔(dān)保資金的補充渠道：
（一）根據(jù)代償情況，每年申請省政府專項發(fā)展資金補助；
（二）市政府在財政預(yù)算中安排專項補助資金；
（三）企業(yè)投入和國內(nèi)外社會各界的捐贈；
（四）擔(dān)保費收入和運作收益；
（五）資金存款利息；
（六）其他。
第十七條 公司注冊資本的增加或減少必須經(jīng)股東會代表三分之二以上表決權(quán)股東一致通過。增加或減少的比例、幅度必須符合國家的有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，而且必須不得影響公司的生存和發(fā)展。
第五章 股東的名稱、出資方式和出資額
第十八條 凡持有本公司出具出資證明的為本公司股東、股東為法人的，由該法人的法定代表人或法定代表人的代理人代表法人行使股東權(quán)利。
第十九條 公司在冊股東5人，均為法人組織。股東名稱：
1、股東名稱：曲靖市中小企業(yè)信用擔(dān)保中心
組織形式：事業(yè)法人
住 址：曲靖市麒麟西路82號
認繳出資額：1000萬元，占注冊資本的 % 出資方式：貨幣
認繳時間：2004年 月 日
2、股東名稱：云南省曲靖化學(xué)工業(yè)有限公司
組織形式：企業(yè)法人
住 址：
認繳出資額： 萬元，占注冊資本的 % 出資方式：貨幣
認繳時間：2004年 月 日
3、股東名稱：云南曲靖越鋼有限公司
組織形式：企業(yè)法人
住 址：
認繳出資額： 萬元，占注冊資本的 出資方式：貨幣
認繳時間：2004年 月 日
4、股東名稱：富源縣德鑫集團有限公司
組織形式：企業(yè)法人
住 址：
認繳出資額： 萬元，占注冊資本的 出資方式：貨幣
認繳時間：2004年 月 日
5、股東名稱：曲靖山江有限公司
組織形式：企業(yè)法人
住 址：
認繳出資額： 萬元，占注冊資本的% % %
出資方式：貨幣
認繳時間：2004年 月 日
第二十條 股東應(yīng)按《公司法》規(guī)定的要求，足額繳納各自認繳的出資額，逾期未繳足認繳出資的股東，向足額繳納出資額的股東承擔(dān)違約責(zé)任。
第二十一條 股東全部繳納出資后，必須經(jīng)法定驗資機構(gòu)驗資并出具驗資證明。
第二十二條 有限責(zé)任公司成立后，由公司向股東簽發(fā)出資證明書。
第六章 股東的權(quán)利和義務(wù)
第二十三條 公司股東享有以下權(quán)利：
1、參加或推選代表參加股東會并按照其出資比例行使表決權(quán)；
2、了解公司經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況；
3、選舉和被選舉為董事會或監(jiān)事會成員；
4、依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定獲取股利并轉(zhuǎn)讓出資；
5、優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資；
6、優(yōu)先認繳公司新增資本；
7、公司終止后，依法分得公司的剩余財產(chǎn)；
8、股東有權(quán)查閱股東會會議紀錄和公司財務(wù)會計報告。
第二十四條 公司股東履行以下義務(wù)：
1、遵守公司章程；
2、按期繳納所認繳的出資；
3、以其所認繳的出資額為限對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；
4、在公司辦理登記注冊手續(xù)后，股東不得抽回投資；
5、出資額只能按規(guī)定程序轉(zhuǎn)讓，不得退資；
6、有責(zé)任保護公司的合法權(quán)益，不得從事危害公司利益的活動。
第七章 股東轉(zhuǎn)讓出資的條件
第二十五條 股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分出資，但必須經(jīng)股東大會確認。
第二十六條 股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓其出資時，必須經(jīng)全體股東過半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿三十日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)當(dāng)購買轉(zhuǎn)讓的出資，如果不購買該轉(zhuǎn)讓的出資，視為同意轉(zhuǎn)讓。經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的出資，在同等條件下，其他股東對該出資有優(yōu)先購買權(quán)。
第二十七條 股東依法轉(zhuǎn)讓其出資后，由公司將受讓人的姓名或者名稱、住所以及受讓的出資額記載于股東名冊。
第八章 公司組織機構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則
第二十八條 股東會由全體股東組成，是公司的機力機構(gòu)，行使下列職權(quán)：
1、決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；
2、選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報酬事項；
3、選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報酬事項；
4、審議批準(zhǔn)董事會的報告；
5、審議批準(zhǔn)監(jiān)事會的報告；
6、審議批準(zhǔn)公司的財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；
7、審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補虧損的方案；
8、對公司增加或者減少注冊資本作出決議；
9、對股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議；
10、對公司合并、分立、變更公司形式，解散和清算等事項作出決議；
11、修改公司章程。
第二十九條 股東會的首次會議由出資最多的股東召集和主持。
第三十條 股東會會議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。
第三十一條 股東會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議應(yīng)每年召開一次，臨時會議由代表十分之一以上表決權(quán)的股東，三分之一以上的董事或者監(jiān)事提議方可召開。股東出席股東會議也可書面委托他人參加股東會議，行使委托書中載明的權(quán)力。
第三十二條 股東會會議由董事會召集，董事長主持。董事長因特殊原因不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長主持。副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。
董事會不能履行或者不履行召集股東會會議職責(zé)的。由監(jiān)事會召集和主持，監(jiān)事會不召集和主持的。代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。
召開股東會會議，應(yīng)當(dāng)于會議召開十五日以前通知全體股東。
第三十三條 股東會會議應(yīng)對所議事項作出決議，決議應(yīng)由代表二分之一以上表決權(quán)的股東表決通過，但股東會對公司增加或者減少注冊資本、分立、合并、解散或者變更公司形式、修改公司章程所作出的決議，應(yīng)由代表三分之二以上表決權(quán)的股東表決通過。股東會應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定作出會議記錄，出席會議的股東應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。
第三十四條 公司設(shè)董事會，成員為9人，由股東會選舉產(chǎn)生和由市政府委派。
董事會設(shè)董事長1名、副董事長2名。
第三十五條 董事每屆任期為三年。董事任期屆滿，連選可以連任。董事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務(wù)。
第三十六條 董事會對股東會負責(zé)，行使下列職權(quán)：
1、負責(zé)召集股東會，并向股東會報告工作；
2、執(zhí)行股東會的決議；
3、決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；
4、制訂公司財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；
5、制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；
6、制訂公司增加或者減少注冊資本的方案；
7、制訂公司合并、分立、變更公司形式、解散的方案；
8、決定或調(diào)整公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；
9、聘任或者解聘公司經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，決定其報酬事項；
10、審批公司的基本管理制度；
11、對公司業(yè)務(wù)進行監(jiān)督、規(guī)范擔(dān)保業(yè)務(wù)運作行為；
12、決定公司其他重大事項。
第三十七條 董事會會議每年至少召開一次，必要時可以召開臨時董事會會議。召開董事會議，應(yīng)當(dāng)于會議召開十日以前將會議議題書面通知全體董事。
第三十八條 董事會由董事長召集并主持。董事長因特殊原因不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長召集和主持。副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集和主持。三分之一以上董事可以提議召開董事會會議。
第三十九條 董事會會議應(yīng)有三分之二以上的董事出席方可舉行。董事因事不能出席董事會可以書面委托其他董事代為出席，委托書應(yīng)表明授權(quán)的范圍。
董事會議的表決實行一人一票。董事會對所議事項作出的決定應(yīng)由二分之一以上的董事表決通過方為有效，并應(yīng)作成會議記錄，出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。
第四十條 公司實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負責(zé)制。公司設(shè)總經(jīng)理一名，副總經(jīng)理二名，任期三年。經(jīng)理由董事會審議，報市政府批準(zhǔn)后，聘任和解聘。
總經(jīng)理對董事會負責(zé)，副總經(jīng)理協(xié)助總經(jīng)理工作。
第四十一條 總經(jīng)理行使以下職權(quán)：
1、主持公司的日常行政和經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議；
2、組織實施公司經(jīng)營計劃和投資方案；
3、擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案，董事會批準(zhǔn)后組織實施；
4、擬訂公司的基本管理制度，董事會批準(zhǔn)后組織實施；
5、制定公司的具體規(guī)章；
6、聘任或者解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外的管理人員；
7、按照國家法律法規(guī)和公司管理制度，組織對員工的考核、評議、并決定薪酬獎懲、升降級等；
8、聘請律師、注冊會計師和注冊資產(chǎn)評估師擔(dān)保任公司法律和財務(wù)顧問；
9、對申請擔(dān)保的企業(yè)進行資格審查，并按規(guī)定審核審批擔(dān)保；
10、負責(zé)保后跟蹤檢查以及擔(dān)保債務(wù)的代償與追償；
11、定期向董事會和市經(jīng)委報告擔(dān)保業(yè)務(wù)運行情況及財務(wù)收支狀況；
12、公司章程和董事會授予的其他職權(quán)。經(jīng)理列席董事會會議。
第四十二條 公司設(shè)監(jiān)事會，成員為7人。監(jiān)事會由市財政局、審計局、其他出資人組成。設(shè)主席1名，由市財政局一位領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。根據(jù)《公司法》規(guī)定，按干管權(quán)限報組織部門批準(zhǔn)，由市政府任命。監(jiān)事涉及市級國家機關(guān)工作人員的，報市政府批準(zhǔn)。監(jiān)事會主席召集和主持監(jiān)事會會議，監(jiān)事會主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會會議。
監(jiān)事會每屆任期三年，監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。
公司第一任監(jiān)事會主席由劉開林同志擔(dān)任。
第四十三條 監(jiān)事會至少每年召開一次會議。監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議。
第四十四條 監(jiān)事會向股東會負責(zé)，并依法行使下列職權(quán)：
1、審查經(jīng)注冊會計師審驗的公司財務(wù)報告，監(jiān)督、評價公司經(jīng)營成果；
2、檢查公司的財務(wù)和有關(guān)資料；
3、對董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理的經(jīng)營業(yè)績進行評價、監(jiān)督，對其損害擔(dān)保公司利益的行為予以糾正。對公司上經(jīng)營業(yè)績進行考核，并確定對公司的獎懲辦法及標(biāo)準(zhǔn)；
4、受股東委托，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程的規(guī)定給公司造成重大損失的董事、高級管理人員提取訴訟；
5、向股東會會議提出提案；
6、提議召開臨時監(jiān)事會；
7、列席董事會會議；
8、章程規(guī)定的其他職權(quán)。
第四十五條 公司董事、經(jīng)理及財務(wù)負責(zé)人不得兼任監(jiān)事。
第四十六條 監(jiān)事會行使職權(quán)時，可以委托注冊會計師、執(zhí)業(yè)審計師等專業(yè)人員協(xié)助，所需費用由市信保公司支付。
第四十七條 監(jiān)事會會議決議必須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事表決通過方為有效。
監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。
第四十八條 市信保公司職員不得在公司外從事?lián)p害公司利益的活動，違者一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，按內(nèi)部規(guī)章制度處罰，并依法追究其法律責(zé)任。
第九章 公司法定代表人
第四十九條 董事長為公司的法定代表人，任期三年，每期屆滿時，可以連任，由市經(jīng)委一位領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，按干管權(quán)限報組織部門批準(zhǔn)，由市政府任命。副董事長由董事會選舉產(chǎn)生，任期屆滿，可以連選連任。董事及董事長涉及國家工作人員的，由市政府委派。公司第一任法定代表人由田德良同志擔(dān)任。
第五十條 董事長行使下列職權(quán)：
1、領(lǐng)導(dǎo)董事會工作；
2、主持召開董事會會議；
3、檢查董事會決議的實施情況；
4、董事會閉會期間，代表董事會監(jiān)督公司總經(jīng)理執(zhí)行董事會決議的情況；
5、閱讀公司財務(wù)報告，監(jiān)督公司資本運作情況；
6、簽署公司重要合同和其他重要文件，或出具授權(quán)委托書委托公司經(jīng)理簽署該文件；
7、董事會授予的其他職權(quán)。
董事長在董事會授權(quán)的范圍內(nèi)工作，支持、保證和監(jiān)督總經(jīng)理工作。
第十章 經(jīng)營管理
第五十一條 市信保公司為符合本公司擔(dān)保條件的中小企業(yè)提供擔(dān)保。同等條件下，對股東單位和會員單位優(yōu)先擔(dān)保。
第五十二條 市信保公司的擔(dān)保對象為：符合國家、省、市產(chǎn)業(yè)政策和產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向、科技含量高，處于成長或成熟階段、產(chǎn)品適銷對路、市場開拓性強、有發(fā)展前景，有利于擴大社會就業(yè)，能增加稅源和帶動地方經(jīng)濟發(fā)展，在銀行申請貸款的或經(jīng)濟行為需要擔(dān)保各類所有制中小企業(yè)。
第五十三條 申請信用擔(dān)保的中小企業(yè)必須具備以下條件：
1、在曲靖工商行政管理部門登記注冊，具有獨立法人資格；
2、企業(yè)和企業(yè)經(jīng)營者重合同、守信用，有較高的資信等級，具有良好的道德行為；
3、被擔(dān)保項目符合國家省、市產(chǎn)業(yè)政策、產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向和環(huán)境保護標(biāo)準(zhǔn)，有較好的經(jīng)濟效益；
4、具有規(guī)定比例的自有資金，企業(yè)資產(chǎn)負債比例比較合理，還本付息能力和債務(wù)償還能力較強，有較好的財務(wù)核算基礎(chǔ)；
5、依法經(jīng)營連續(xù)二年以上，無不良信用記錄及重大民事、經(jīng)濟糾紛；
6、在協(xié)議銀行開立基本帳戶，市信保公司、協(xié)作銀行和企業(yè)對擔(dān)保貸款實行封閉管理；
7、市信保公司認為必備的其他條件。
第五十四條 市信保公司不得吸收公眾存款和發(fā)放貸款。不得提供任何形式的外匯擔(dān)保；不得為中小企業(yè)以外的組織或個人提供擔(dān)保。
第五十五條 市信保公司的擔(dān)保形式為信用保證，保證方式為一般保證或連帶責(zé)任保證。具體保證方式在擔(dān)保合同中約定。
第五十六條 市信保公司與協(xié)作銀行建立貸款擔(dān)保協(xié)作關(guān)系，簽定雙方合作協(xié)議，約定具體合作事項，擔(dān)保資金原則上存入?yún)f(xié)作銀行，實行專戶管理。若發(fā)生代償，實際損失按《曲靖市信用擔(dān)保資金管理辦法》的規(guī)定及相關(guān)辦法處理。
第五十七條 市信保公司、協(xié)作銀行、企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)法律、法規(guī)，辦理貸款擔(dān)保的業(yè)務(wù)手續(xù)，并嚴格履行相互簽訂的合同與協(xié)議。
第五十八條 市信保公司為企業(yè)提供信用擔(dān)保時，該企業(yè)或自愿為該企業(yè)提供反擔(dān)保的第三人應(yīng)與信保公司簽訂反擔(dān)保合同。
第五十九條 市信保公司為企業(yè)提供擔(dān)保，應(yīng)根據(jù)其資信等級、擔(dān)保期限擔(dān)保額度和收取不超過當(dāng)期銀行貸款利息率50%的擔(dān)保費，根據(jù)擔(dān)保評審工作量收取不超過擔(dān)保總額0.3%的擔(dān)保項目評審費。
第六十條 受保企業(yè)不能清償?shù)狡谫J款的，由協(xié)作銀行按法律程序催收與追償，或由協(xié)作銀行進行展（轉(zhuǎn)）期處理。對逾期6個月仍無法收回的貸款，由協(xié)作銀行出具《事故報告書》，市信保公司調(diào)查核實后，按有關(guān)法律規(guī)定，依據(jù)合同約定在2個月內(nèi)承擔(dān)代償責(zé)任。
第六十一條 市信保公司履行代償義務(wù)后，在法律關(guān)系上由擔(dān)保人變?yōu)閭鶛?quán)人，依法行使追償權(quán)。追償措施有：
（一）幫助債務(wù)人制定還款計劃，盡快收回債務(wù)；
（二）要求反擔(dān)保人履行代償義務(wù)；
（三）依法處理抵押物和質(zhì)押物；
（四）依法提起訴訟。
第六十二條 存在不列情形之一者，市信保公司不承擔(dān)保證責(zé)任：
（一）協(xié)作銀行與受保企業(yè)協(xié)議變更主合同未經(jīng)市信保公司書面同意的；
（二）協(xié)作銀行允許受保企業(yè)轉(zhuǎn)讓債務(wù)未經(jīng)市信保公司書面同意的；
（三）協(xié)作銀行允許受保企業(yè)延長償還期未經(jīng)市信保公司書面同意；
（四）以“借新還舊”方式發(fā)放的貸款。
第六十三條 實行擔(dān)保項目評審制度。擔(dān)保項目的評審包括兩個環(huán)節(jié)，即部門審核和會議評審。部門審核和會議評審的范圍為所有擔(dān)保項目；擔(dān)保額在100萬元以上的重大擔(dān)保項目以及雖不足100萬元，但公司認為有必要提請專家委員會進行咨詢和評議的項目組織專家評議。
第六十四條 實行擔(dān)保額度分級審批制度。擔(dān)保審批權(quán)限（包括擔(dān)保額度、擔(dān)保展期、擔(dān)保逾期、擔(dān)保的審批）
（一）擔(dān)保額在50萬元（含50萬元）以下董事會授權(quán)總經(jīng)理審批；
（二）擔(dān)保額在50萬元至200萬元（含200萬元）董事會授權(quán)董事長審批；
（三）擔(dān)保額在200萬元以上由董事會審批。
對同一企業(yè)累計擔(dān)保額達到上述規(guī)定的，按分級權(quán)限審批。
第六十五條 建立風(fēng)險準(zhǔn)備金制度。市信保公司根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況，從擔(dān)保資金中按一定比例提出風(fēng)險準(zhǔn)備全，分別用于沖抵擔(dān)保發(fā)生的經(jīng)營虧損、代償支出和彌補擔(dān)保壞帳損失。風(fēng)險準(zhǔn)備全的具體計提比例由董事會確定。
第六十六條 市信保公司應(yīng)按照國家有關(guān)法律、法規(guī)、建立健全各項業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度，并嚴格遵循行業(yè)公允的原則、規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。
第十一章 公司財務(wù)會計
第六十七條 公司嚴格執(zhí)行國家和財政部門制定的財務(wù)制度和現(xiàn)行的財務(wù)規(guī)定，結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點，按照《擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法》和相關(guān)規(guī)定，建立公司財務(wù)管理和會計核算制度，建立健全內(nèi)部財務(wù)管理辦法。
第六十八條 市信保公司采用公歷日歷年制，即每年公歷1月1日至12月31日止為一個會計。
第六十九條 市信保保公司采用人民幣為記帳單位幣，以人民幣元為記帳單位。
公司除法定會計帳冊外，不得另立會計帳冊。公司的資產(chǎn)，不得以任何個人名義開立帳戶存儲。
第七十條 公司按當(dāng)年擔(dān)保余額的0.5%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金，當(dāng)風(fēng)險準(zhǔn)備金累計達到擔(dān)保責(zé)任余額的10%時，實行差額提取。
第七十一條 市信保公司按當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取責(zé)任準(zhǔn)備金。
第七十二條 市信保公司以注冊資本的10%提取保證金，專戶存入?yún)f(xié)作銀行，除用于公司清算時清償債務(wù)外，不得動用。
第七十三條 嚴格執(zhí)行成本（費用）開支范圍和開支標(biāo)準(zhǔn)，按規(guī)定計提固定資產(chǎn)新舊、核算費用。
第七十四條 正確核算工資費用，凡按規(guī)定發(fā)給職工的工資、獎金、津貼、補貼列入成本核算，職工醫(yī)藥費等福利費用在計提的職工福利費中列支。
第七十五條 建立健全規(guī)范的考核制度。考核指標(biāo)有：擔(dān)保業(yè)務(wù)、營業(yè)收入、實現(xiàn)利潤、資本金利潤率、國有資產(chǎn)保值增值率、代償率、凈損失率、追償率等。完成考核指標(biāo)的，可按規(guī)定計提效益工資。
第七十六條 股東按照實繳出資所占的比例分取紅利。
公司稅后利潤，按下列順序分配：
1、彌補上一的虧損；
2、提取10%的法定公積金，當(dāng)累計提取額達到注冊資本的50%時可不再計提。
3、提取10%的法定公益金，用于本公司員工集體福利。
4、根據(jù)董事會的決議提取任意公積金。
第七十七條 公司按月向董事會和市經(jīng)委報送會計報表。企業(yè)月度財務(wù)會計報告于月度終了后6天內(nèi)（節(jié)假日順延）對外提供；季度財務(wù)會計報告當(dāng)于季度終了后15天內(nèi)對外提供；半財務(wù)會計報告于半中期結(jié)束后60天內(nèi)（相當(dāng)于兩個連續(xù)的月度）對外提供；財務(wù)會計報告于終了后4個月內(nèi)對外提供。年終會計決算由董事會認可的中介機構(gòu)進行審計。
財務(wù)會計報表應(yīng)當(dāng)包括下列報表及會計報表附注：
1、資產(chǎn)負債表；
2、利潤表；
3、現(xiàn)金流量表；
4、利潤分配表；
5、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備明細表；
6、擔(dān)保余額變動表。
第七十八條 市信保公司實行內(nèi)部審計制度，審計程序和內(nèi)容由董事會確定。
第七十九條 市信保公司增減資本的方案，須報經(jīng)市人民政府審批。
第十二章 勞動人事管理
第八十條 市信保公司對所有工作人員一律采用考核聘任制，并簽訂勞動合同。公司按照條件向社會公開招聘，擇優(yōu)錄用具備相應(yīng)從業(yè)資格的人員。
第八十一條 市信保公司按照國家有關(guān)規(guī)定制定、執(zhí)行工資制度，按規(guī)定對公司職員進行考核、晉升和獎懲。
第八十二條 定期對職員進行崗位培訓(xùn)和繼續(xù)教育。
第八十三條 執(zhí)行國家的社會勞動保障制度。
第十三章 公司的合并、分立、解散、終止與清算
第八十四條 市信保公司由于經(jīng)營環(huán)境發(fā)生變化，需要合并、分立時，須報請市政府批準(zhǔn)。
第八十五條 董事會認為需要解散市信保公司，須報請市政府批準(zhǔn)。
第八十六條 市信保公司有下列情形之一的，應(yīng)予以終止。
1、違反國家法律、法規(guī)，危害社會公共利益被依法撤銷。
2、公司被依法宣告破產(chǎn)。
第八十七條 市信保公司經(jīng)批準(zhǔn)合并或分立，應(yīng)及時辦現(xiàn)債權(quán)債務(wù) 的移交手續(xù)，并向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續(xù)。
第八十八條 市信保公司因違反法律、法規(guī)、危害社會公共利益被依法撤銷或因合并、分立而解散時，市政府授權(quán)市經(jīng)貿(mào)委會同有關(guān)部門發(fā)布終止公告，并在終止公告發(fā)布之后15日內(nèi)組織成立清算組，依法對公司進行清算。
第八十九條 因公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由人民法院依照有關(guān)法律的規(guī)定，會同市經(jīng)委組織有關(guān)部門及專業(yè)人員成立清算組，對公司進行破產(chǎn)清算。
第十四章 公司章程修改
第九十條 市信保公司根據(jù)法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，可以修改本章程。
第九十一條 市信保公司有下列情形時，應(yīng)修改章程：
1、變更公司名稱；
2、變更、擴大或縮小公司的經(jīng)營范圍；
3、增加或減少公司注冊資本；
4、增加出資人；
5、情況變化必須變更有關(guān)條款時。
第九十二條 修改章程按下列程序進行：
1、由董事會提出章程修改案；
2、經(jīng)股東大會批準(zhǔn)。
第九十三條 市信保公司章程修、變更有關(guān)登記事項，應(yīng)向工商行政管理機關(guān)申請變更登記。要求公告的事項，應(yīng)予以公告。
第十五章 附則
第九十四條 本章程解釋權(quán)屬市信保公司董事會。
第九十五條 本章程未盡事宜，按《公司法》、《擔(dān)保法》等有關(guān)
法律、法規(guī)和省政府有關(guān)規(guī)定辦法。
第九十六條 本章程若與國家法律、法規(guī)想抵觸之處，按國家法律、法規(guī)執(zhí)行。
第九十七條 本章程經(jīng)由全體股東共同訂立，自公司設(shè)立之日起生效。
第九十八條 本章程一式八份，并報公司登記機關(guān)備案兩份。全體股東親筆簽字（蓋章）：
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