第一篇：英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的發(fā)展歷程

英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的發(fā)展歷程

小大時間：2015-01-17來源： 中國社保網(wǎng)編輯：網(wǎng)站管理員

【導(dǎo)讀】:摘要：英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的發(fā)展過程可以概括為“一個核心、兩次轉(zhuǎn)變、三個階段”。一個核心是指信托制度。兩次轉(zhuǎn)變，一是養(yǎng)老金監(jiān)管從協(xié)議退出計劃的配套工作轉(zhuǎn)變?yōu)楠毩⒐ぷ?，二是養(yǎng)老金監(jiān)管從被動反應(yīng)模式轉(zhuǎn)變?yōu)榉e極主動模式。這兩次轉(zhuǎn)變恰好構(gòu)成了英國

摘要：英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的發(fā)展過程可以概括為“一個核心、兩次轉(zhuǎn)變、三個階段”。一個核心是指信托制度。兩次轉(zhuǎn)變，一是養(yǎng)老金監(jiān)管從協(xié)議退出計劃的配套工作轉(zhuǎn)變?yōu)楠毩⒐ぷ鳎丘B(yǎng)老金監(jiān)管從被動反應(yīng)模式轉(zhuǎn)變?yōu)榉e極主動模式。這兩次轉(zhuǎn)變恰好構(gòu)成了英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的三個發(fā)展階段。在梳理歷史的基礎(chǔ)上，本文詳細分析了英國養(yǎng)老金監(jiān)管體制每個階段的主要特征、面臨的關(guān)鍵問題以及解決辦法。最后，本文指出英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管的實踐經(jīng)驗對中國極具借鑒意義。

關(guān)鍵詞：英國職業(yè)養(yǎng)老金、監(jiān)管體制、發(fā)展歷程、信托制度

雖然同屬專業(yè)化監(jiān)管模式，但英美兩國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制差別很大。從機構(gòu)設(shè)置上看，美國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管機構(gòu)是雇員福利保障局，該局隸屬于勞工部；英國的監(jiān)管機構(gòu)是養(yǎng)老金監(jiān)管局，雖然也向就業(yè)和養(yǎng)老金事務(wù)部負責，但該局在法律上是一個獨立機構(gòu)。從歷史上看，美國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制一錘定音于1974年的《雇員退休收入保障法》，30年來沒有發(fā)生太大的變化；而英國的監(jiān)管體制可謂滄海桑田、幾經(jīng)變遷，例如，30年間先后通過了三部有關(guān)養(yǎng)老金監(jiān)管的法案：《1973年社會保障法案》、《1995年養(yǎng)老金法案》和《2004年養(yǎng)老金法案》；相應(yīng)地，監(jiān)管機構(gòu)也相繼更替：職業(yè)養(yǎng)老金管理委員會（OPB）、職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局（Opra）和養(yǎng)老金監(jiān)管局（TPR）。這里自然存在很多疑問：英國原有的監(jiān)管體制存在哪些問題，而新的監(jiān)管機構(gòu)是否解決了這些問題，目前監(jiān)管體制的現(xiàn)狀如何，監(jiān)管機構(gòu)的相繼更替帶來了哪些啟示。本文在回顧歷史的基礎(chǔ)上，試圖解答上述疑問。

一、導(dǎo)論

英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的發(fā)展過程可以概括為“一個核心、兩次轉(zhuǎn)變、三個階段”。一個核心是指信托制度。兩次轉(zhuǎn)變，一是養(yǎng)老金監(jiān)管從協(xié)議退出計劃的配套工作轉(zhuǎn)變?yōu)楠毩⒐ぷ?，二是養(yǎng)老金監(jiān)管從被動反應(yīng)模式轉(zhuǎn)變?yōu)榉e極主動模式。這兩次轉(zhuǎn)變恰好構(gòu)成了英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的三個發(fā)展階段。職業(yè)養(yǎng)老金在英國福利制度中占有極其重要的地位。由于絕大部分的養(yǎng)老金計劃都是以信托的形式存在，因此信托法自然成為約束和規(guī)范養(yǎng)老金計劃的基礎(chǔ)性法律。在梳理英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制變遷史中可以發(fā)現(xiàn)，所有監(jiān)管法規(guī)的制定和監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置，都是在信托法的框架內(nèi)和基礎(chǔ)上完成的。

英國職業(yè)養(yǎng)老金歷史悠久，最早可以追溯到1590年覆蓋皇家海軍成員的查塔姆基金。在研究和分析英國養(yǎng)老金的時候，我們須將職業(yè)養(yǎng)老金與社會保障制度形成和改革的歷史結(jié)合起來考察，否則就難以對英國福利制度（基本保險和職業(yè)養(yǎng)老金）的全貌有個準確的了解。從英國“現(xiàn)代”職業(yè)養(yǎng)老金的角度看考察，我們可以將監(jiān)管體制的演變過程分為三個階段：第一階段是1958到1995年之前，第二階段是1995年到2004年之間，第三階段是2004年至今，其分水嶺即為兩部法案，《1995年養(yǎng)老金法案》和《2004年養(yǎng)老金法案》，這兩部法案也標志著兩次轉(zhuǎn)變。第一階段最大的特點是英國政府把職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管看作“協(xié)議退出”計劃 的配套工作，還沒有認識到職業(yè)養(yǎng)老金需要專門監(jiān)管。英國政府充分利用現(xiàn)有的法律資源，把信托法中約束受托人的責任和義務(wù)應(yīng)用于養(yǎng)老金受托人，其中為了處理和解決養(yǎng)老金計劃中的特殊問題，零星的和有針對性地制定了一些法律，并且設(shè)置了相應(yīng)的管理機構(gòu)。

第二個階段最大的特點是職業(yè)養(yǎng)老金實現(xiàn)了系統(tǒng)、獨立監(jiān)管，擺脫了監(jiān)管工作的從屬地位，并且明確建立了被動反應(yīng)式監(jiān)管模式。1991年爆發(fā)了震驚英倫的 “麥克威爾事件”，使學術(shù)界和英國政府認識到，由于雇主和受托人擁有太多的自由裁量權(quán)，計劃成員的利益安全受到嚴重威脅，必須建立專門的監(jiān)管機構(gòu)。為此，英國議會通過了《1995年養(yǎng)老金法案》，并成立了職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局（Occupational Pensions Regulatory Authority, Opra）。

第三個階段最大的特點是從被動反應(yīng)式監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變?yōu)榉e極主動監(jiān)管模式，并且轉(zhuǎn)變了監(jiān)管理念、采用了基于風險的監(jiān)管方法。由于被動反應(yīng)式監(jiān)管模式具有很多缺點，諸如工作目標不明確、監(jiān)管授權(quán)不足、收集信息不充分等問題，不恰當?shù)谋O(jiān)管工作增加了計劃發(fā)起人的運營成本，增加了雇主關(guān)閉養(yǎng)老金計劃的風險，反而不利于保障計劃成員的利益安全。因此，這一階段的主要任務(wù)，就是在信托法、《1995年養(yǎng)老金法案》以及職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局工作的基礎(chǔ)上，解決上述問題，為此議會通過了《2004年養(yǎng)老金法案》，并且組建了新的監(jiān)管機構(gòu)：養(yǎng)老金監(jiān)管局（The Pension Regulator, TPR），以取代職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局。從英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的發(fā)展過程中可以發(fā)現(xiàn)，監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置和監(jiān)管功能的發(fā)揮是一個動態(tài)發(fā)展過程，是一個不斷發(fā)現(xiàn)問題和解決問題的過程。因此，監(jiān)管當局應(yīng)該隨著外部環(huán)境的變化適時、適當?shù)卣{(diào)整其機構(gòu)設(shè)置，改變其監(jiān)管理念和監(jiān)管方式，最大程度地保護受益人的權(quán)益。英國兩部養(yǎng)老金法案的通過也存在著截然不同的背景，1995年法案是在“麥克威爾事件”后、舉國嘩然的背景下制定和通過的；而2004年法案則是在多個機構(gòu)和專業(yè)人士的建議下制定和通過的。因此，前一個法案帶有被動反應(yīng)的痕跡，而后一個法案則是主動進取的例子。無論如何，在兩部法案的制定過程中，都體現(xiàn)了英國法律制定中一貫嚴謹?shù)淖黠L和傳統(tǒng)：事前專業(yè)人士的詳盡調(diào)查，事中議會充分的討論爭辯，事后及時地反饋和通過司法判決適當?shù)恼{(diào)整。雖然兩部法案的制定程序都很嚴謹，立法質(zhì)量較高，但是在解決一些問題的同時，也遺漏了一些問題或者產(chǎn)生了一些新的問題，還存在一些缺陷。這一方面說明了監(jiān)管體制的復(fù)雜性，監(jiān)管機構(gòu)和被監(jiān)管機構(gòu)及其被監(jiān)管機構(gòu)之間互動博弈的復(fù)雜性，另一方面也說明了世界上沒有永遠最好的和一成不變的監(jiān)管體制，而最好的體制莫過于能夠適時、適當?shù)淖晕艺{(diào)整和不斷改進。

二、1958年到1995年之間英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的特征

在這個階段，英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制具有兩個顯著特征。第一、信托法是規(guī)范英國職業(yè)養(yǎng)老金發(fā)展的主要依據(jù)。信托法中約束受托人行為的各項規(guī)定自然適用于養(yǎng)老金受托人。信托法之所以在管理職業(yè)養(yǎng)老金計劃中發(fā)揮關(guān)鍵作用，是有其內(nèi)在原因的。首先，信托傳統(tǒng)在英國源遠流長，信托精神深入人心，信托已經(jīng)成為英國人財產(chǎn)管理的主要方式；其次，信托制度對雇主和雇員雙方都有好處，一方面養(yǎng)老金計劃可以享受到一定的稅收優(yōu)惠政策，信托型養(yǎng)老金計劃由于有法可依、有章可循、有先例可供借鑒，更方便雇主的管理，另一方面信托型養(yǎng)老金計劃的資產(chǎn)具有獨立性，同雇主資產(chǎn)相分離，更有利于保護計劃成員的利益；第三，在信托法的不斷發(fā)展過程中，司法機構(gòu)積累了豐富的判例經(jīng)驗，可以較好的解決雇主和計劃成員之間的糾紛。第二、英國政府把職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管看作“協(xié)議退出”計劃的配套工作，還沒有實現(xiàn)全面和獨立監(jiān)管。英國職業(yè)養(yǎng)老金的監(jiān)管工作最早可以追溯到1958年。當時政府提議在國家基本養(yǎng)老金的基礎(chǔ)建立一個和收入關(guān)聯(lián)的補充計劃，這就是1961年開始實施的“分級養(yǎng)老金”（Graduated Pension）。當時規(guī)定，如果雇員已經(jīng)參見了職業(yè)養(yǎng)老金計劃，可以選擇協(xié)議退出分級養(yǎng)老金計劃，但必須滿足一定條件。政府為了確保這些計劃符合退出要求，加強對職業(yè)養(yǎng)老金的管理和控制，成立了未參加人員登記辦公室（The Office of the Registrar of Non-participating Employments, RONPE）。到了1975年，分級養(yǎng)老金計劃終結(jié)，取而代之的是國家收入關(guān)聯(lián)計劃（State Earnings-Related Pension Scheme , SERPS）。同樣地，已經(jīng)參見職業(yè)養(yǎng)老金計劃的雇員也可以退出國家收入關(guān)聯(lián)計劃，但是必須滿足一定條件。為了管理協(xié)議退出的職業(yè)養(yǎng)老金計劃，職業(yè)養(yǎng)老金管理委員會（The Occupational Pensions Board , OPB）于1973年9月5日正式成立，取代了未參加人員登記辦公室?？梢姡訌娐殬I(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管主要是為了配合“協(xié)議退出”計劃的落實。

（一）1958到1995年之間監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置

在這個階段，監(jiān)管職業(yè)養(yǎng)老金計劃的主要機構(gòu)有四個：職業(yè)養(yǎng)老金管理委員會、養(yǎng)老金計劃辦公室、養(yǎng)老金計劃登記處和養(yǎng)老金督察員。

1、職業(yè)養(yǎng)老金管理委員會（OPB）

該機構(gòu)是根據(jù)《1973年社會保障法案》設(shè)立的，它作為一個獨立的管理部門，最初主要管理協(xié)議退出的職業(yè)養(yǎng)老金計劃，確保協(xié)議退出雇員的待遇水平不低于國家收入關(guān)聯(lián)計劃。隨著時間的推移，職業(yè)養(yǎng)老金管理員會的功能不斷擴大。例如，該機構(gòu)要求職業(yè)養(yǎng)老金計劃適當?shù)嘏缎畔?、向受托人提供咨詢以便更好地遵守法律、幫助受托人修改養(yǎng)老金計劃的規(guī)則。該機構(gòu)另一個重大職能是向負責社會保障事務(wù)的國務(wù)秘書提供關(guān)于職業(yè)養(yǎng)老金計劃的立法建議。在《1995年養(yǎng)老金法案》通過后，該機構(gòu)被職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管取代。

2、養(yǎng)老金計劃辦公室（PSO）

該辦公室是根據(jù)《1970年金融法案》設(shè)立的，1971年金融法案對該辦公室的職能又進行了進一步具體的規(guī)定。根據(jù)上述法案規(guī)定，養(yǎng)老金計劃辦公室的主要職責是監(jiān)管養(yǎng)老金計劃的收入和資本利得是否合法，特別是投資收入必須是通過合法的投資途徑產(chǎn)生的；防止養(yǎng)老金計劃被雇主或雇員作為避稅的工具使用。20世紀80年代，隨著英國養(yǎng)老金計劃普遍出現(xiàn)為數(shù)可觀的盈余，養(yǎng)老金計劃辦公室開始介入養(yǎng)老金計劃盈余處理，它制定了一些政策，阻止雇主巧取豪奪養(yǎng)老金計劃的盈余。

3、養(yǎng)老金計劃登記中心（PSR）

該機構(gòu)成立于1990年，主要有兩項功能，一是利用數(shù)據(jù)庫追蹤養(yǎng)老金計劃，幫助那些與養(yǎng)老金計劃失去聯(lián)系的成員找回其所在的計劃；二是利用數(shù)據(jù)庫向養(yǎng)老金計劃收費，以資助職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局和養(yǎng)老金督察員（The Pensions Ombudsman）的運營。根據(jù)《2004年養(yǎng)老金法案》，該機構(gòu)已經(jīng)于2005年3月關(guān)閉，其功能被并入了養(yǎng)老金監(jiān)管局。

4、養(yǎng)老金督察員制度

該機構(gòu)成立于1991年4月，督察員的作用是解決私人部門（包括職業(yè)養(yǎng)老金計劃和個人養(yǎng)老金計劃）養(yǎng)老金計劃中的法律糾紛，特別是由于養(yǎng)老金管理混亂引起的糾紛。為保障養(yǎng)老金督察員的權(quán)威，英國法律規(guī)定督察員對雇員申訴的裁決是最終裁決。

（二）1995年以前監(jiān)管體制存在的問題

雖然英國設(shè)置了上述機構(gòu)對職業(yè)養(yǎng)老金計劃進行管理，但是1991年爆發(fā)了震驚英倫的 “麥克威爾事件”，徹底暴露了英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的弱點和缺陷，引起了英國各界對養(yǎng)老金安全性的高度關(guān)注。1992年英國政府立即成立了以古德教授為首的“養(yǎng)老金法律評估委員會”，即“古德委員會”，該委員會深入調(diào)查研究了英國職業(yè)養(yǎng)老金計劃運作的法律框架，全面評估了職業(yè)養(yǎng)老金的現(xiàn)狀。古德委員會認為英國養(yǎng)老金監(jiān)管體制主要存在以下幾個缺陷：

第一、與養(yǎng)老金相關(guān)的法律太復(fù)雜并且非常零散，缺乏結(jié)構(gòu)和組織；

第二、由于雇主和受托人擁有太多的自由裁量權(quán)，計劃成員的利益安全受到嚴重威脅；

第三、沒有任何補償計劃來彌補因管理不當造成的養(yǎng)老金損失；

第四、沒有一個監(jiān)管機構(gòu)擁有權(quán)力系統(tǒng)全面地實施養(yǎng)老金監(jiān)管。

三、1995到2004年間英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的特征

這個階段英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制具有兩個顯著特征。第一、職業(yè)養(yǎng)老金實現(xiàn)了系統(tǒng)、獨立監(jiān)管，擺脫了監(jiān)管工作的從屬地位；第二、職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局明確建立了被動反應(yīng)式監(jiān)管模式。

1993年9月，古德委員會發(fā)表了其評估報告，對英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管提出了完整的政策建議。古德委員會認為：信托法仍然是管理英國職業(yè)養(yǎng)老計劃的基礎(chǔ)性法律，但養(yǎng)老金計劃有其特殊之處。第一、養(yǎng)老金產(chǎn)品具有長期性、復(fù)雜性和重要性的特征；第二、與私人信托相比，養(yǎng)老金信托中受托人和受益人之間還存在雇傭關(guān)系，而且計劃成員不像私人信托那樣是無償受益人，他們向養(yǎng)老金計劃繳納了一定的款項。因此，對養(yǎng)老金計劃成員的保護程度，應(yīng)該超過私人信托中對受益人的保護。因此，僅僅依靠信托法還不足以保障計劃成員的利益安全，政府必須制訂更有針對性的法律。此外，現(xiàn)有的監(jiān)管體系中，缺少一個可以全面實施職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管的機構(gòu)。

在古德報告和1994年社會保障部白皮書的基礎(chǔ)上，英國政府制定并通過了《1995年養(yǎng)老金法案》。其主要內(nèi)容有兩個：一是在信托法的基礎(chǔ)上限制和規(guī)范雇主、受托人的權(quán)力，二是建立了全面監(jiān)管養(yǎng)老金計劃的機構(gòu)。限制雇主和受托人權(quán)力的具體措施有：

1、對養(yǎng)老基金自我投資和貸款規(guī)定了嚴格的限制，規(guī)定養(yǎng)老基金自我投資的價值不能超過養(yǎng)老基金的5%，向雇主的貸款視同自我投資；

2、養(yǎng)老金計劃必須制定關(guān)于投資原則的陳述報告，該報告主要內(nèi)容包括養(yǎng)老金計劃的投資原則、如何保證達到最低籌資規(guī)則（Minimum Funding Requirement, MFR）、對風險的態(tài)度、如何分散化投資、怎樣獲得投資咨詢建議、如何監(jiān)管投資運作；

3、養(yǎng)老金受托人中必須有三分之一的代表是經(jīng)過計劃成員推選產(chǎn)生的，這些受托人代表和維護計劃成員的利益；

4、所有DB型養(yǎng)老金計劃的成立和運營，必須符合“最低籌資條件（MFR）”；

5、對養(yǎng)老基金的賬目保管制訂了新規(guī)定，對養(yǎng)老基金評聘咨詢顧問、受托人會議的召集舉行、內(nèi)部爭議的解決程序做出了明確的規(guī)定。為了實施上述規(guī)定，根據(jù)《1995年養(yǎng)老金法案》，1996年4月職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局（Opra）正式成立，取代先前存在的職業(yè)養(yǎng)老金管理委員會（OPB），專門負責職業(yè)養(yǎng)老金的監(jiān)管工作。

（一）職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局的組織結(jié)構(gòu)和職能

職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局的組織結(jié)構(gòu)包括理事會及其核心管理團隊。理事會的工作是負責監(jiān)管局的戰(zhàn)略方向，并且對具體的案件做出正式的決策。在職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局成立之初，理事會由6位兼職理事和1位全職主席組成。核心管理團隊由1位局長、4位處長（其中1位是法律顧問）組成。核心管理團隊負責監(jiān)管局的日常運營以及與理事會的溝通聯(lián)系，核心管理團隊成員也參加理事會會議。職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局在局長下面設(shè)置三個部門：資源處、監(jiān)管處和服務(wù)中心。資源處負責人事、財務(wù)和信息設(shè)備等管理工作，同時也負責職業(yè)養(yǎng)老金注冊中心的工作。監(jiān)管處分為一處和二處，一處主要負責研究、情報及咨詢工作，二處主要負責制定政策、發(fā)布指南和監(jiān)管工作。服務(wù)中心由四個部門組成，一是法律咨詢處，負責提供法律咨詢，其處長是核心管理團隊成員；二是精算科，負責提供精算和技術(shù)支持；三是交流科，負責監(jiān)管局的信息發(fā)布；四是理事會秘書科。

（二）職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局存在的問題 雖然英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管工作擺脫了先前的從屬地位，但是被動反應(yīng)式監(jiān)管也存在很多問題：

1、職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局只能采取反應(yīng)式監(jiān)管方式，限制了監(jiān)管職能的發(fā)揮

由于職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局采用反應(yīng)式監(jiān)管模式，這使得監(jiān)管局目標不明確、權(quán)力有限、收集信息不充分，限制了監(jiān)管職能的發(fā)揮。

第一、監(jiān)管局目標不明確。由于《1995年養(yǎng)老金法案》沒有明確規(guī)定職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局的職能和目標，監(jiān)管局在1997年為自己擬定了目標，但是監(jiān)管局沒有具體說明如何運用權(quán)力以實現(xiàn)這些目標。監(jiān)管工作的目的是為了降低風險、保證計劃合規(guī)呢，還是為了懲罰違規(guī)者？直到2002年，監(jiān)管局在五年評估報告中提出了一些可能的目標，以供討論。

第二、監(jiān)管局權(quán)力有限。監(jiān)管局的權(quán)力界限不清楚，面對違規(guī)行為不能果斷地采取行動。例如，在養(yǎng)老金資產(chǎn)被非法轉(zhuǎn)移時，監(jiān)管局不能快速作出反應(yīng)阻止之。由于養(yǎng)老金法規(guī)對此類案件規(guī)定不明確，盡管監(jiān)管局有多個手段進行干涉，例如，重新任命受托人或?qū)`規(guī)者予以罰款，但監(jiān)管局不能確定應(yīng)該運用哪種權(quán)力，導(dǎo)致對很多案件的反應(yīng)極其遲鈍，最終導(dǎo)致計劃成員遭受本來可以避免的損失。監(jiān)管局苦于其權(quán)力有限、不能效發(fā)揮監(jiān)管職能，曾多次向其主管部門（就業(yè)和養(yǎng)老金事務(wù)部）提議明確或擴大其權(quán)力，但后者對其權(quán)力改變持謹慎態(tài)度，最終還是沒有改變反應(yīng)式監(jiān)管模式。

第三、監(jiān)管局收集信息不充分。由于監(jiān)管局只能根據(jù)計劃關(guān)系人（審計師、精算師或者受托人）對違規(guī)行為的舉報做出反應(yīng)，而不能主動的收集信息。監(jiān)管局沒有要求養(yǎng)老金計劃提供年度申報（annual return），沒有權(quán)力對養(yǎng)老金計劃實施常規(guī)性現(xiàn)場檢查，也不能通過問卷調(diào)查來獲取信息。因此監(jiān)管局獲得信息的渠道狹窄、信息量過少、缺乏可靠的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，這導(dǎo)致監(jiān)管局不了解養(yǎng)老金計劃遵守法規(guī)的情況。

2、職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局把精力耗費在瑣碎的事件上，因而無法有效率地關(guān)注高風險計劃

監(jiān)管局的行為準則是只對報告的違規(guī)案件做出回應(yīng)。監(jiān)管局對違規(guī)行為采取“零容忍的”監(jiān)管方式，要求專業(yè)顧問或受托人對其發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，事無巨細都要報告，而監(jiān)管局對收到的每個違規(guī)報告都要檢查，無論其違規(guī)性質(zhì)、嚴重程度、是否對計劃成員構(gòu)成實質(zhì)性風險。這導(dǎo)致監(jiān)管局收到大量輕微違規(guī)的報告，這些違規(guī)案件對計劃并沒有實質(zhì)性風險。監(jiān)管局預(yù)測每年會有3,000起違規(guī)報告，但是實際情況是預(yù)期的4倍，在第一個五年就有56,000起違規(guī)報告，其中沒有一起對計劃成員利益產(chǎn)生任何顯著影響。由于報告的數(shù)量非常多，在處理這些報告和統(tǒng)計數(shù)據(jù)中耗費了監(jiān)管局的大量資源，職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局被淹沒在大量案件中，這導(dǎo)致的危險是，那些真正構(gòu)成潛在重大風險的少部分案件沒有受到足夠的關(guān)注，因此監(jiān)管工作達不到降低風險的目的。國家養(yǎng)老金協(xié)會（NAPF）、精算咨詢協(xié)會、養(yǎng)老金咨詢協(xié)會等機構(gòu)都表達了這種擔心，認為養(yǎng)老金監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)該集中資源，關(guān)注較為重大的問題。

3、職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局不恰當?shù)谋O(jiān)管方式加重了雇主企業(yè)的運營成本

職業(yè)養(yǎng)老金計劃的規(guī)模相差很大，大多數(shù)（73%）養(yǎng)老金計劃成員是集中在少部分（不到1%）大計劃中，而少部分（3%）計劃成員分散在為數(shù)眾多（占計劃總數(shù)的93%）的小計劃中。無論規(guī)模大小，職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局對所有養(yǎng)老金計劃都采用同樣的監(jiān)管標準。而且監(jiān)管局處理違規(guī)案件的程序很繁瑣，關(guān)注的中心不明確，執(zhí)行成本昂貴。這不僅加大了監(jiān)管局自身的工作量，而且還加重了養(yǎng)老金計劃的監(jiān)管負擔。為了配合監(jiān)管局的調(diào)查或者遵守其要求，受托人和雇主付出了沉重的代價，特別是那些小企業(yè)和小計劃。小企業(yè)主不得不放棄寶貴的時間來閱讀和理解法規(guī)，還要考慮遵守這些法規(guī)會對他們的經(jīng)營活動產(chǎn)生哪些影響。英國小企業(yè)聯(lián)合會抱怨說職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局對小企業(yè)施加了太重的負擔。精算咨詢協(xié)會的調(diào)查表明，過去5年里公司養(yǎng)老金成本（行政管理成本和繳費成本）上升速度比其他管理費用上升的更快。監(jiān)管負擔的加重可能會增加雇主關(guān)閉養(yǎng)老金計劃的風險，反而不利于保障計劃成員的利益安全。一位養(yǎng)老金法律專家評論說：“當沒有養(yǎng)老金計劃可供監(jiān)管時，即使擁有世界上最好的監(jiān)管制度也是沒有什么意義的?！?/p>

4、職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局缺乏應(yīng)對新環(huán)境的能力。

隨著人口老齡化問題的加重、社會經(jīng)濟形勢的不斷變動，職業(yè)養(yǎng)老金計劃面臨的風險也在不斷變化。例如，由于DB型養(yǎng)老金計劃存在固有的缺陷，很多企業(yè)紛紛轉(zhuǎn)向DC型養(yǎng)老金計劃，這兩種不同的計劃面臨的風險大不相同。另外，團體個人養(yǎng)老金計劃發(fā)展迅速，很多信托型計劃紛紛轉(zhuǎn)向契約型計劃。這些轉(zhuǎn)變及其隨之而來的新的風險，對監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管能力提出了新的要求、構(gòu)成了新的挑戰(zhàn)。由于職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局采取被動的監(jiān)管方式，很難監(jiān)測這些監(jiān)管環(huán)境的變化，更不用說制定適當?shù)拇胧?yīng)對這些風險了。

（三）職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局的自我改善――立法改革和機構(gòu)重組

職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局在運行過程中也逐步認識到了上述問題，因此也在不斷地自我完善。例如，監(jiān)管局一直在致力于開發(fā)風險評估模型，并且識別出了關(guān)鍵的風險特征，試圖建立基于風險的監(jiān)管模式。但是，監(jiān)管局的這些努力受到法律框架的極大限制。

2002年12月英國就業(yè)和養(yǎng)老金事務(wù)部發(fā)布了綠皮書：《簡化、安全和選擇：工作和養(yǎng)老儲蓄》，書中認為職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局沒有發(fā)揮應(yīng)有的監(jiān)管職能。綠皮書建議英國成立一個新的監(jiān)管機構(gòu)，新監(jiān)管機構(gòu)不能像其前任那樣，把精力耗費在瑣碎的事件上，而應(yīng)該關(guān)注風險較高的計劃。新監(jiān)管機構(gòu)還應(yīng)摒棄以前的反應(yīng)式監(jiān)管方法，而采取積極主動的監(jiān)管風格。綠皮書還指出新監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)該發(fā)揮教育、培訓和信息收集職能。

在此之前，2002年7月獨立評估人士皮克林（Alan Pickering）公布了他的獨立報告《更簡潔的方式、更好的養(yǎng)老金》，2002年11月國家審計署發(fā)布了對職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局的評估報告《Opra：應(yīng)對養(yǎng)老金計劃成員面臨的風險》，2002年12月職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局也發(fā)表了獨立專業(yè)人士撰寫的《Opra五年評估報告》。這些不同的報告得出了和綠皮書大致相同的結(jié)論。

就是在這樣的背景下，英國出臺了《2004年養(yǎng)老金法案》，并組建了新的監(jiān)管機構(gòu)：養(yǎng)老金監(jiān)管局（The Pension Regulator, TPR）。

四、《2004年養(yǎng)老金法案》之后英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的特征

這個階段英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制具有兩個顯著特征。第一、監(jiān)管局從被動反應(yīng)式監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變?yōu)榉e極主動監(jiān)管模式；第二、為了克服主動監(jiān)管模式造成監(jiān)管負擔過重的問題，監(jiān)管局轉(zhuǎn)變了監(jiān)管理念、采用了基于風險的監(jiān)管方法。

（一）英國養(yǎng)老金監(jiān)管局的組織結(jié)構(gòu)和職能

根據(jù)《2004年養(yǎng)老金法案》，養(yǎng)老金監(jiān)管局于2005年4月6日正式成立，取代了職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局（Opra）。養(yǎng)老金監(jiān)管局是一個具有執(zhí)行權(quán)的獨立機構(gòu)，直接向就業(yè)和養(yǎng)老金事務(wù)部部長負責。養(yǎng)老金監(jiān)管局由三部分組成，一是理事會，二是監(jiān)管局管理團隊，三是決策委員會（Determination Panel）。理事會負責監(jiān)管局的戰(zhàn)略指導(dǎo)及其內(nèi)部控制，監(jiān)管局管理團隊具體負責日常的管理運作，決策委員會負責實施決策職能。

1、養(yǎng)老金監(jiān)管局理事會

養(yǎng)老金監(jiān)管局理事會由10人組成，其中6人是非執(zhí)行理事，4人為執(zhí)行理事。理事會具體組成人員包括：1位非執(zhí)行的主席、5位非執(zhí)行理事組成的非執(zhí)行委員會；1位局長和3位處長擔任的執(zhí)行理事。其中只有執(zhí)行理事才是監(jiān)管局的正式職員。

2、養(yǎng)老金監(jiān)管局管理團隊

養(yǎng)老金監(jiān)管局在理事會和主席的指導(dǎo)下運作，該機構(gòu)的日常行政管理由監(jiān)管局局長具體負責。養(yǎng)老金監(jiān)管局下設(shè)三個處：業(yè)務(wù)執(zhí)行處、戰(zhàn)略發(fā)展處和業(yè)務(wù)支持處，還有一個直接向局長負責的執(zhí)行辦公室和秘書處，各處下設(shè)若干個科室。

3、決策委員會

養(yǎng)老金監(jiān)管局擁有一系列的權(quán)力對養(yǎng)老金計劃進行干涉和糾正，而決定是否使用上述權(quán)力的過程稱之為“決策”，實施這種“決策”權(quán)的機構(gòu)稱之為決策委員會。決策委員會由一名主席和7名成員組成，主席由養(yǎng)老金監(jiān)管局理事會任命，其成員由決策委主席和理事會共同任命。決策委員會是一個獨立于監(jiān)管局管理團隊的機構(gòu)，其成員由單獨的律師和管理人員組成，成員完全和監(jiān)管局管理團隊的職員分開。

4、養(yǎng)老金監(jiān)管局的監(jiān)管負荷及其歷年變化

圖1是英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管機構(gòu)職員數(shù)的歷年數(shù)據(jù)，以及監(jiān)管負荷的歷年變化。1997年職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局有139名工作人員，到2006年養(yǎng)老金監(jiān)管局有325名工作人員，十年間增加了1.34倍。從圖中可以發(fā)現(xiàn)，監(jiān)管局職員數(shù)量的增長趨勢十分明顯。

雖然計劃成員數(shù)和監(jiān)管局職員數(shù)都在增加，但相對來說后者增加的更快。使用養(yǎng)老金計劃成員數(shù)除以監(jiān)管局職員數(shù)，得到一個衡量監(jiān)管負荷的指標：人均監(jiān)管計劃成員數(shù)。從圖中可以發(fā)現(xiàn)，在1997年，1名工作人員監(jiān)管10.1萬個計劃成員，而在2005年，1名工作人員監(jiān)管5.0萬個計劃成員，人均監(jiān)管負荷下降了一半。除了監(jiān)管機構(gòu)工作人員增長的慣性因素外，也說明職業(yè)養(yǎng)老金的監(jiān)管工作越來越復(fù)雜，需要投入更多的人力資源。

圖1： 職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局的歷年職員數(shù)（人）和人均監(jiān)管計劃成員數(shù)（萬人）

資料來源：Opra and The Pension Regulator: Annual report and accounts 1996—2005.（二）英國養(yǎng)老金監(jiān)管局的監(jiān)管特征

為了克服職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局（Opra）的缺陷，養(yǎng)老金監(jiān)管局（TPR）從以下六個方面改進了監(jiān)管工作：

1、養(yǎng)老金監(jiān)管局明確了目標、擴大了權(quán)力

根據(jù)《2004年養(yǎng)老金法案》，養(yǎng)老金監(jiān)管局的主要目標是：保護職業(yè)養(yǎng)老金計劃成員待遇，提高養(yǎng)老金計劃管理水平，改善養(yǎng)老金計劃治理結(jié)構(gòu)，降低養(yǎng)老金計劃的風險，以減少對養(yǎng)老金保護基金(Pension Protect Fund，簡稱PPF)的索賠，保障其財務(wù)穩(wěn)健性和可持續(xù)性。為了實現(xiàn)上述工作目標，監(jiān)管局擁有了非常廣泛的監(jiān)管職能。根據(jù)《2004年養(yǎng)老金法案》的規(guī)定，養(yǎng)老金監(jiān)管局的主要權(quán)力包括：

第一、向養(yǎng)老金計劃及其利益相關(guān)人提供“信息、教育和幫助”，包括制定行動準則；

第二、當發(fā)生違背法律規(guī)定、行動準則或保證等行為時，發(fā)布“整改通知”，或?qū)`規(guī)行為負有（部分或全部）責任者發(fā)布“第三方通知”；

第三、在開始對一個計劃開展全面調(diào)查時，發(fā)布“凍結(jié)令”，防止計劃終止或待遇繼續(xù)增長；

第四、在必要時要求計劃終止；

第五、當發(fā)生“養(yǎng)老金逃逸”（通過非經(jīng)授權(quán)或偽造的轉(zhuǎn)移）時，加以阻止或要求復(fù)原；

第六、在收到抗議、舉報和其他呈報事項時，開展調(diào)查并給予指導(dǎo)。

2、養(yǎng)老金監(jiān)管局摒棄了被動反應(yīng)式監(jiān)管方法，采取更加積極主動的監(jiān)管方式 《2004年養(yǎng)老金法案》允許養(yǎng)老金監(jiān)管局采取積極主動的監(jiān)管方式。“積極”的監(jiān)管方式重在預(yù)防，更加強調(diào)收集信息的作用，可以采取果斷行動終止違規(guī)的養(yǎng)老金計劃。英國監(jiān)管當局從被動的監(jiān)管方式轉(zhuǎn)向主動的監(jiān)管方式，這主要體現(xiàn)在以下三個方面：

第一、監(jiān)管局加強了對計劃受托人、發(fā)起人和相關(guān)人士的培訓和指導(dǎo)。為了幫助他們更好的理解和遵守養(yǎng)老金法案，監(jiān)管局制定并公布了實務(wù)守則，向受托人、雇主、管理人和其它相關(guān)人員提供實踐指導(dǎo)，督促他們遵守養(yǎng)老金法，并且制定上述人員的行為和實踐標準。另外，養(yǎng)老金監(jiān)管局還開發(fā)了免費的網(wǎng)上學習系統(tǒng)（e-learning framework），通過這個學習系統(tǒng)來提高受托人的知識水平，幫助他們更好地理解養(yǎng)老金法案的要求，并且通過該系統(tǒng)發(fā)表實務(wù)守則和指南。第二、監(jiān)管局更加積極主動的收集相關(guān)信息。為了確認風險、阻止問題的進一步發(fā)展，養(yǎng)老金監(jiān)管局擁有一系列廣泛的權(quán)力來更加積極主動地收集相關(guān)信息，其主要途徑包括：計劃申報（Scheme return）、計劃籌資要求（Scheme funding）、申報事件（Notifiable events）和現(xiàn)場檢查。第三、監(jiān)管局可以采取積極的行動來終止和解散養(yǎng)老金計劃。養(yǎng)老金監(jiān)管局和其前任一樣，有權(quán)解散一個養(yǎng)老金計劃。根據(jù)1995年的法案，職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局只有在收到計劃受托人、經(jīng)理和計劃發(fā)起人等相關(guān)人士的申請時，才有權(quán)解散一個職業(yè)養(yǎng)老金計劃。而根據(jù)2004年新法案，養(yǎng)老金監(jiān)管局擁有更多、更積極的權(quán)力，即使沒有收到申請報告，也可以命令一個職業(yè)養(yǎng)老金計劃解散，以限制對養(yǎng)老金保護基金的索賠。

3、養(yǎng)老金監(jiān)管局轉(zhuǎn)變了監(jiān)管理念 第一、監(jiān)管局加深了對監(jiān)管本質(zhì)的認識。監(jiān)管的最終目的是什么？答案只有一個，那就是保護計劃成員的利益。立法和監(jiān)管當局認識到，適當監(jiān)管是保障計劃成員利益的必要條件，但監(jiān)管不必然是其充分條件。只有恰當有效的監(jiān)管才能保證計劃成員的利益安全；而過度監(jiān)管和監(jiān)管不足都會增加計劃成員面臨的風險。因此，監(jiān)管局充分認識到：在長期內(nèi)，只有雇主的企業(yè)運行良好，在國內(nèi)外市場上具有一定的競爭力，雇主企業(yè)具有獲取利潤的機會和穩(wěn)健的財務(wù)狀況，才能保證養(yǎng)老金債務(wù)在長期內(nèi)得到實現(xiàn)，才能確保計劃成員的利益得以實現(xiàn)。因此，監(jiān)管當局改變了以前就監(jiān)管談監(jiān)管的思維方法和工作作風，認識到了監(jiān)管背后計劃成員的利益，認識到了計劃成員利益背后雇主企業(yè)的運營狀況。監(jiān)管局始終認為對計劃成員最好的保護方式是對雇主的商業(yè)運營提供持續(xù)的支持。例如，面對籌資不足或者進入計劃恢復(fù)程序的養(yǎng)老金計劃，監(jiān)督局在做出任何行動之前，會充分考慮到所采取的措施對雇主生存能力的影響，包括將來為計劃籌資的能力和企業(yè)長期健康發(fā)展的能力。第二、監(jiān)管局轉(zhuǎn)變了工作風格。監(jiān)管局認識到監(jiān)管工作并不再是以前那樣簡單地制定規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)企業(yè)違規(guī)情況后以罰款了事。在新的法案中可以發(fā)現(xiàn)，監(jiān)管當局和養(yǎng)老金計劃之間不是僅僅是監(jiān)管與被監(jiān)管的關(guān)系，而更多的是一種伙伴合作關(guān)系，強調(diào)監(jiān)管當局和被監(jiān)管者之間的對話交流。例如，加強同計劃的聯(lián)系，向計劃發(fā)起人、受托人和其他相關(guān)人士提供一些咨詢和建議，以避免程序上的錯誤和小的失誤，幫助它們更好的理解養(yǎng)老金法案的要求。監(jiān)管當局認識到受托人在保護成員待遇方面起到極端重要的作用，因此實施了一些免費的和互動的培訓項目，向受托人提供實際的支持。第三、監(jiān)管局改變了使用權(quán)力的方式。盡管養(yǎng)老金監(jiān)管局擁有處理問題的廣泛權(quán)力，但它傾向于節(jié)儉地使用這些權(quán)力。實現(xiàn)這一目的的主要途徑包括：監(jiān)管局鼓勵計劃發(fā)起人以較高的標準運行養(yǎng)老金計劃，更加積極地確認、預(yù)測和阻止風險的出現(xiàn)，而不僅僅在風險發(fā)生后才采取行動。在籌資規(guī)則方面，新的籌資框架尊重受托人和雇主之間的合作關(guān)系，除非絕對必要的情況下，監(jiān)管局不希望進行干涉。監(jiān)管局鼓勵受托人在干涉發(fā)生前，他們已經(jīng)采取了所有可能的方法來解決籌資不足問題，包括專業(yè)的爭端解決方案，修改將來待遇的增長等措施?？傊O(jiān)管當局希望盡量減少使用權(quán)力的機會，盡量把干涉限制在最小的范圍內(nèi)。

4、養(yǎng)老金監(jiān)管局采用了基于風險的監(jiān)管方法

養(yǎng)老金監(jiān)管局根據(jù)風險事件發(fā)生概率的高低和風險事件對社會經(jīng)濟影響程度的大小，把所有的職業(yè)養(yǎng)老金計劃都劃入四個象限。相應(yīng)的，監(jiān)管局將采取四種監(jiān)管方式：積極的干涉、主動的監(jiān)視、基于情報的行動和針對具體計劃的最小行動。基于風險的監(jiān)管方法具有四個方面的優(yōu)點：第一、有利于提高甄別風險的效率；第二、有利于節(jié)約監(jiān)管資源；第三、事前積極地監(jiān)管有利于維護消費者信心；第四、有利于內(nèi)部化養(yǎng)老金計劃主動降低風險的成本，促進監(jiān)管機構(gòu)和被監(jiān)管計劃之間的良性互動。

5、養(yǎng)老金監(jiān)管局更加關(guān)注DC型計劃的風險

當前英國職業(yè)養(yǎng)老金發(fā)展的一個明顯趨勢是DC型計劃逐步發(fā)展壯大，而且越來越多的DB型計劃不再吸納新的成員。圖2中的數(shù)據(jù)表明，到2012年左右，DB型計劃在職成員數(shù)和DC型計劃的比例將達到1：1。為此，養(yǎng)老金監(jiān)管局將設(shè)計和實施一個針對DC型計劃的風險分析戰(zhàn)略，并且將開發(fā)一個干涉機制來減少DC型計劃面臨的風險。這個分析戰(zhàn)略將建立在對整個行業(yè)風險分析的基礎(chǔ)上，并且給出建議采取何種方法和步驟來減少這類風險。為了應(yīng)對DC型計劃面臨的風險，養(yǎng)老金監(jiān)管局還將與就業(yè)和養(yǎng)老金事務(wù)部、金融服務(wù)局（(Financial Services Authority，簡稱FSA)）以及養(yǎng)老金行業(yè)內(nèi)的集團密切合作。

圖2： 私人部門養(yǎng)老金計劃DB型轉(zhuǎn)向DC型（在職成員數(shù)：百萬）

資料來源：Data GAD Survey / DWP “Shifts in the Pensions Landscape” Predictions added based on rate of change from 2000 to 2004。

6、養(yǎng)老金監(jiān)管局更加密切和有效地與其它監(jiān)管機構(gòu)合作 為了更好的履行監(jiān)管職能，監(jiān)管局認為與養(yǎng)老金保護基金等其它機構(gòu)以伙伴合作的方式進行工作，能夠維護公眾對整個養(yǎng)老金制度和金融服務(wù)業(yè)的信心，增加公眾對監(jiān)管活動的理解，減少金融風險和危機，保障養(yǎng)老金計劃成員的利益安全。為此，養(yǎng)老金監(jiān)管局和養(yǎng)老金保護基金、就業(yè)和養(yǎng)老金事務(wù)部簽署了三方合作備忘錄，就三方的合作、協(xié)調(diào)和信息交流達成了協(xié)議。

2005年4月，養(yǎng)老金監(jiān)管局和金融服務(wù)局簽署了合作備忘錄，明確了兩者之間的監(jiān)管責任分工。養(yǎng)老金監(jiān)管局主要監(jiān)管職業(yè)養(yǎng)老金計劃（work-based pension schemes），包括他們的籌資、治理結(jié)構(gòu)和日常管理。另外，養(yǎng)老金監(jiān)管局還負責存托養(yǎng)老金計劃的注冊、命名和遵守繳費上限等工作。金融服務(wù)局主要監(jiān)管那些銷售個人養(yǎng)老金和年金的公司及其咨詢機構(gòu)，包括存托養(yǎng)老金的營銷管理。養(yǎng)老金監(jiān)管局和金融服務(wù)局還就兩者之間的協(xié)調(diào)合作以及信息交流達成了共識。

（三）英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管機構(gòu)獨立于金融服務(wù)局的原因

英國政府于1997年成立金融服務(wù)局，取代了若干個先前獨立的監(jiān)管機構(gòu)，統(tǒng)一行使對銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)的監(jiān)管職能。但是，和其它采取完全一體化監(jiān)管模式的國家不同，金融服務(wù)局并不負責監(jiān)管職業(yè)養(yǎng)老金，養(yǎng)老金的監(jiān)管工作主要由當時獨立設(shè)置的職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局（Opra）負責。這里一個自然的問題是，在金融服務(wù)局1997年成立之初，為什么沒有把當時的職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局并入金融服務(wù)局，形成一個類似德國、丹麥等國完全一體化的監(jiān)管機構(gòu)，而是讓職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局仍然保持獨立性？本文試圖給出三個解釋。

1、立法剛性和政策連續(xù)性使得職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局獨立于金融服務(wù)局 古德報告和《1995年養(yǎng)老金法案》都是在當時保守黨執(zhí)政的情況下出臺的，雖然1997年工黨上臺后，以財政大臣戈登布朗（現(xiàn)任英國首相）為首的工黨政府極力推動金融監(jiān)管機構(gòu)一體化，但是由于《1995年養(yǎng)老金法案》對職業(yè)養(yǎng)老存在的問題和解決辦法已有定論，并且職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局當時剛剛成立還不到一年，該機構(gòu)運行的效果如何還有待進一步觀察。因此，立法剛性和為了維持政策的連續(xù)性，工黨政府并沒有把職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局納入金融服務(wù)局。

當《2004年養(yǎng)老金法案》通過后，2005年成立的養(yǎng)老金監(jiān)管局仍然獨立于金融服務(wù)局，進一步鞏固了養(yǎng)老金監(jiān)管機構(gòu)的獨立地位。這也表明在未來很長一段時間內(nèi)，英國仍然會保持目前的監(jiān)管格局：養(yǎng)老金監(jiān)管局負責監(jiān)管職業(yè)養(yǎng)老金計劃，金融服務(wù)局負責監(jiān)管個人養(yǎng)老金計劃和其它金融部門。

2、職業(yè)養(yǎng)老金的重要性是養(yǎng)老金監(jiān)管局獨立于金融服務(wù)局的重要原因

職業(yè)養(yǎng)老金在英國養(yǎng)老金制度中的重要性體現(xiàn)在兩個方面。第一、歷史上英國的“協(xié)議退出”使得職業(yè)養(yǎng)老金計劃在某種程度上替代了國家收入關(guān)聯(lián)計劃，因此職業(yè)養(yǎng)老金提供的待遇對退休人員的收入非常重要。第二、目前英國職業(yè)養(yǎng)老金計劃的數(shù)目龐大、涉及的人口眾多、資產(chǎn)規(guī)模巨大，因此需要專門的機構(gòu)負責監(jiān)管。截止到2007年3月31日，英國私人部門共有84,389個職業(yè)養(yǎng)老金計劃，計劃成員數(shù)大約為1,610萬人。表1是英國、澳大利亞和加拿大三國職業(yè)養(yǎng)老金發(fā)展規(guī)模的比較。從中可以發(fā)現(xiàn)，雖然澳大利亞實施強制性職業(yè)養(yǎng)老金制度，但是其計劃成員數(shù)大約為1,156萬人，比英國少450萬人；資產(chǎn)規(guī)模大約為4,093億美元，大約為英國的四分之一；雖然澳大利亞有近32.76萬個超級年金基金，但是大約32.66萬個基金成員數(shù)小于5人。因此，澳大利亞審慎監(jiān)管局的監(jiān)管任務(wù)比英國養(yǎng)老金監(jiān)管局的要輕的多。同樣地，與英國養(yǎng)老金監(jiān)管局相比，加拿大金融監(jiān)管局的監(jiān)管任務(wù)也很輕?？傊瑹o論從職業(yè)養(yǎng)老金計劃的數(shù)量、計劃成員數(shù)還是資產(chǎn)規(guī)模上看，英國職業(yè)養(yǎng)老金非常發(fā)達，單單依靠金融服務(wù)局很難有效監(jiān)管規(guī)模如此龐大的養(yǎng)老金行業(yè)，因此需要專門的機構(gòu)監(jiān)管。

表1： 英國、澳大利亞和加拿大三國職業(yè)養(yǎng)老金規(guī)模的比較

英國（2007年）澳大利亞（2006年）加拿大（2006年）職業(yè)養(yǎng)老金計劃數(shù)（萬）8.44 32.76 0.1304 職業(yè)養(yǎng)老金計劃成員數(shù)（萬）1,610 1,156 57.6 職業(yè)養(yǎng)老金資產(chǎn)規(guī)模（億美元）15411.00 4093.72 5692.16 資料來源：各國監(jiān)管機構(gòu)的年報。

3、由于被監(jiān)管對象專業(yè)技能的差別，導(dǎo)致養(yǎng)老金監(jiān)管局和金融服務(wù)局的監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管重點不一樣

養(yǎng)老金監(jiān)管局的工作重點是監(jiān)管信托型養(yǎng)老金計劃。而英國信托型養(yǎng)老金主要采用的是內(nèi)部受托模式，即養(yǎng)老金理事會制，這和澳大利亞等國主要采取的外部受托人制不同。針對內(nèi)部受托模式，養(yǎng)老金監(jiān)管局的主要工作除了有效約束受托人行為外，還需要提高受托人履行職責的能力。因為和外部專業(yè)化的受托人相比，內(nèi)部受托人缺乏專業(yè)技能，特別是缺乏有關(guān)養(yǎng)老金投資方面的專業(yè)知識。因此，養(yǎng)老金監(jiān)管局的一個主要工作就是加強對受托人的培訓和指導(dǎo)，幫助受托人掌握履行職責所必需的知識。而金融服務(wù)局負責監(jiān)管個人養(yǎng)老金和年金公司，以及銀行、保險和證券公司等專業(yè)金融機構(gòu)。這些金融機構(gòu)具有很強的專業(yè)技能，其雇員大都是各自領(lǐng)域的專家，具有豐富的實踐經(jīng)驗和完備的專業(yè)知識，因此金融服務(wù)局不需要強調(diào)對這些機構(gòu)的培訓。總之，被監(jiān)管對象專業(yè)技能的差別導(dǎo)致采用了不同的監(jiān)管方式，這也是養(yǎng)老金監(jiān)管局獨立于金融服務(wù)局的一個重要原因。

五、結(jié)論及其啟示

英國養(yǎng)老金監(jiān)管局成立至今僅有兩年多，其監(jiān)管效果如何、能否真正克服其前身（職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局）面臨的問題、能否應(yīng)對養(yǎng)老金行業(yè)新的變化，這些疑問都需要時間才能找到答案。但是，英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的發(fā)展過程中，“一個核心、兩次轉(zhuǎn)變”的特征給我們帶來很多有益的啟示。

（一）一個核心的啟示：信托制度

信托制度不僅是職業(yè)養(yǎng)老金組織形式的首選，而且還是養(yǎng)老金監(jiān)管框架的基石。基于信托的監(jiān)管模式分別從道德機制、國家監(jiān)管和市場競爭三個層面約束受托人行為、保障計劃成員的利益安全。信托制度從道德訴求出發(fā)，把受托人的利他主義精神內(nèi)生化，形成受托人的利他主義偏好，從根本上保護計劃成員。為了克服道德機制的不穩(wěn)定性，司法機構(gòu)把約束受托人行為的責任和義務(wù)上升到國家立法高度，形成了信義責任，以強化對受托人的約束。為了克服國家監(jiān)管的僵硬和嚴酷，監(jiān)管機構(gòu)又引入市場機制，通過市場競爭和創(chuàng)新來彌補國家監(jiān)管機制的不足。而國家監(jiān)管有利于解決信息不對稱導(dǎo)致的市場失靈，道德約束有利于節(jié)約市場機制的交易成本?？傊?，信托制度從相互補充、相互協(xié)調(diào)的三個層面構(gòu)筑了職業(yè)養(yǎng)老金的安全網(wǎng)。

2004年中國勞動和社會保障部會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會聯(lián)合頒布了《企業(yè)年金試行辦法》和《企業(yè)年金基金管理試行辦法》,確定了我國企業(yè)年金實行“信托型”的管理模式。勞動和社會保障部等機構(gòu)推動企業(yè)年金發(fā)展的思路非常明確：在吸收信托文化和信托制度的基礎(chǔ)上，借助市場的“無形之手”，確保企業(yè)年金資產(chǎn)的安全和升值，保障企業(yè)年金計劃成員的利益。隨著市場規(guī)模的不斷擴大，我國企業(yè)年金計劃也面臨著諸多風險。因此，制定符合中國實際情況的企業(yè)年金監(jiān)管立法已經(jīng)成為迫在眉睫的事情。中國可以借鑒英國的經(jīng)驗，在《信托法》的基礎(chǔ)上建立更具針對性的企業(yè)年金監(jiān)管立法，完善基于信托的監(jiān)管模式。

（二）第一次轉(zhuǎn)變的啟示：相互促進 最初，英國政府把職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管看作“協(xié)議退出”計劃的配套工作，直到《1995年養(yǎng)老金法案》之后，養(yǎng)老金監(jiān)管才擺脫了從屬地位，終于實現(xiàn)了全面和獨立監(jiān)管。英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管在1995年取得獨立地位，表面上是“麥克威爾事件”直接促進的，但是更深刻的原因和背景是國家收入關(guān)聯(lián)計劃不斷走向成熟和“協(xié)議退出”計劃的平穩(wěn)進行。從70年代的初步建立，到80年代的平穩(wěn)發(fā)展，再到90年的成熟衰落，直到2002年被國家第二養(yǎng)老金計劃（State Second Pension，S2P）所取代，作為第一支柱的國家收入關(guān)聯(lián)計劃深刻地影響著英國職業(yè)養(yǎng)老金的監(jiān)管體制。隨著國家收入關(guān)聯(lián)計劃的成熟、“協(xié)議退出”計劃的平穩(wěn)進行，職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管取得獨立地位的各項條件都已經(jīng)具備，而“麥克威爾事件”可謂臨門一腳，直接促成了此事。對中國來說，英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制第一次轉(zhuǎn)變給我們的最大啟發(fā)就是：第一支柱基本養(yǎng)老金計劃的改革和發(fā)展不僅影響職業(yè)養(yǎng)老金的發(fā)展，而且還會影響職業(yè)養(yǎng)老金的監(jiān)管體制；同時職業(yè)養(yǎng)老金的發(fā)展不僅是國家社保制度改革的主要內(nèi)容，而且直接促進了第一支柱基本養(yǎng)老保險制度的改革和發(fā)展。目前，中國基本養(yǎng)老保險制度還在不斷探索試點之中，遠未定制成型，因此這直接影響和制約了職業(yè)養(yǎng)老金的發(fā)展，及其監(jiān)管體制的完善。同時，在中國基本養(yǎng)老保險制度的改革中，職業(yè)養(yǎng)老金還未充分發(fā)揮其促進作用。兩大支柱的發(fā)展和改革還處在兩張皮的狀態(tài)，還沒有形成一個有機的整體。因此，我國社保制度的下一步改革應(yīng)該把基本養(yǎng)老保險和職業(yè)養(yǎng)老金充分結(jié)合起來，真正建立各個支柱之間相互關(guān)聯(lián)的多層次養(yǎng)老保障制度。其中，可以建立公務(wù)員職業(yè)養(yǎng)老金，把機關(guān)和事業(yè)單位人員納入統(tǒng)一的基本養(yǎng)老保險制度，以此作為整合第一支柱和第二支柱的突破口。同時，政府也應(yīng)該早日確定基本養(yǎng)老保險制度的改革模式，以便促進職業(yè)養(yǎng)老金的發(fā)展和監(jiān)管體制的完善。

（三）第二次轉(zhuǎn)變的啟示：主動變革

英國職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制的第二次轉(zhuǎn)變，最大的啟示不是轉(zhuǎn)變的方向和結(jié)果，而是轉(zhuǎn)變的動力和機制。正如上文提到的，第二次轉(zhuǎn)變是在多個機構(gòu)和專業(yè)人士的建議下實現(xiàn)的。例如，就業(yè)和養(yǎng)老金事務(wù)部發(fā)布了綠皮書，國家審計署發(fā)布了評估報告，還有專業(yè)人士發(fā)表了獨立的評估報告。這表明英國政府非常重視對監(jiān)管效果的評估。只有這樣，才能及早發(fā)現(xiàn)監(jiān)管中存在的不足和缺陷，及早解決，避免小問題積累成大問題，避免出現(xiàn)類似的“麥克威爾”事件。只有這樣才能化被動為主動，減少結(jié)構(gòu)性改革的阻力，積極調(diào)整監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置和監(jiān)管方法，最大程度地保護計劃成員。英國在成立職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管局之初，建立被動反應(yīng)式監(jiān)管模式是有一定道理的。這符合英國政府一貫堅持的自由主義精神和減少國家干預(yù)的政策主張。而中國，由于市場機制不完善、又屬于大陸法系國家、政府干預(yù)力度較大，在建立和完善職業(yè)養(yǎng)老金監(jiān)管體制時，必然會選擇嚴格的數(shù)量限制監(jiān)管。因此，在將來職業(yè)養(yǎng)老金的發(fā)展過程中，中國監(jiān)管體制的轉(zhuǎn)變和英國不同，不是從被動反應(yīng)監(jiān)管模式轉(zhuǎn)向積極主動監(jiān)管模式，恰恰相反，而是從嚴格的數(shù)量限制監(jiān)管轉(zhuǎn)向相對寬松的審慎人監(jiān)管。而轉(zhuǎn)變的時機如何選擇，轉(zhuǎn)變的動力來自何方，轉(zhuǎn)變的機制如何建立，這都需要充分利用各種社會資源，加強對監(jiān)管效果的評估，建立全面、客觀和獨立的評估機制。主要參考文獻： Chris Lewin：《英國養(yǎng)老金的發(fā)展》，陳星譯，《經(jīng)濟導(dǎo)刊》2005年第06期，原載于Benefits & Compensation International May 2003 Vol.32 Iss.9 菲奧納：“養(yǎng)老金管理：國際經(jīng)驗和教訓對中國養(yǎng)老金改革的借鑒”，中國社會保障論壇組委會編：《中國社會保障論壇首屆年會文獻》，北京：中國勞動社會保障出版社2007年版

Alistair Byrne, Debbie Harrison, Bill Rhodes and David Blake,“Pyrrhic Victory? The Unintended Consequence of the Pensions Act 2004”,issue of Economic Affairs, June 2006 The Comptroller and Auditor General HC 1262 Session 2001-2002:,“Opra: Tackling the risks to the pension scheme members”, 2002

The Comptroller and Auditor General HC 1262 Session 2001-2002:,“Opra: Tackling the risks to the pension scheme members”, 2002 Opra: Annual report and accounts 2003—2004 Opra: Annual report and accounts 1997—1998 Opra and The Pension Regulator: Annual report and accounts 1996—2005 Data GAD Survey / DWP “Shifts in the Pensions Landscape” Predictions added based on rate of change from 2000 to 2004 PSI3.1Brief History And Duties Of The Occupational Pensions Board, available at http://

為了知識的普及、信息的傳播，中國社保網(wǎng)歡迎您轉(zhuǎn)載分享。轉(zhuǎn)載請注明文章出處并保留完整鏈接。

中國社保網(wǎng)是一個公益性質(zhì)網(wǎng)站。文章版權(quán)永歸原作者所有。如有異議，請聯(lián)系我們。

第二篇：藥品監(jiān)管發(fā)展歷程

藥品監(jiān)管發(fā)展歷程

總共分為四個階段，改革開放前一個階段，改革開放后分為三個階段。

改革開放前：

建國初期（1951~1952），中央人民政府衛(wèi)生部成立了藥政司，下設(shè)藥政科、生產(chǎn)供應(yīng)科和中藥科，人員20余人。各省、市、自治區(qū)衛(wèi)生局（廳）也都設(shè)立了藥政處（科）。1957年，中國藥材公司與藥政司合并，在衛(wèi)生部內(nèi)設(shè)立了藥政管理局。1963年，藥材公司回歸商業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)，衛(wèi)生部仍保留藥政管理局建制，下設(shè)質(zhì)量處、標準技術(shù)和藥品管理處。

藥政是指涉及藥事活動為調(diào)整對象,涉及藥品監(jiān)督管理的所有法律、法規(guī)、規(guī)章和其它規(guī)范性文件的總稱。藥政管理，過去由衛(wèi)生部藥政局管理，現(xiàn)在歸食品藥品監(jiān)督管理局。

中國藥材公司于1955年成立，受政府委托，負責全國中藥的產(chǎn)、供、銷綜合平衡和行業(yè)管理，建立了新中國中藥生產(chǎn)、經(jīng)營、科研的完整產(chǎn)業(yè)體系，為中醫(yī)藥事業(yè)的繼承、發(fā)展做出了巨大貢獻。九十年代后，逐步轉(zhuǎn)向企業(yè)經(jīng)營，利用在行業(yè)的龍頭地位以及渠道通暢、技術(shù)領(lǐng)先等優(yōu)勢，致力于中藥產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)代化，發(fā)展成為農(nóng)、工、商并舉，科、工、貿(mào)結(jié)合的現(xiàn)代大型國有企業(yè)。

改革開放30年來，在黨中央、國務(wù)院堅強領(lǐng)導(dǎo)下，我國食品藥品監(jiān)管工作堅持解放思想、與時俱進、開拓創(chuàng)新，實現(xiàn)了跨越式發(fā)展，極大地提高了食品藥品安全保障水平，維護了人民群眾的身體健康和生命安全，為促進經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)發(fā)展和社會和諧進步發(fā)揮了重要作用。

一、1978～1998年：藥品監(jiān)管法律法規(guī)體系逐步建立，藥品監(jiān)管逐步向法制化、規(guī)范化和專業(yè)化方向發(fā)展

1978年國務(wù)院批轉(zhuǎn)衛(wèi)生部《藥政管理條例（試行）》。1981年，國務(wù)院下發(fā)了《關(guān)于加強醫(yī)藥管理的決定》。1984年9月，全國人大常委會審議通過了新中國成立以來的第一部《藥品管理法》，從1985年7月1日起施行，將藥品的生產(chǎn)、經(jīng)營活動和國家對藥品的監(jiān)督管理納入了法制化的軌道。藥品監(jiān)管法律法規(guī)體系建立并逐步得到完善。1994年以來，國務(wù)院先后下發(fā)了《國務(wù)院關(guān)于進一步加強藥品監(jiān)督管理工作的緊急通知》等重要文件。

為了推動食品藥品市場繁榮，一方面，國家加大市場整治力度，先后兩次在全國范圍整頓藥廠以及制售假劣藥品和亂開辦企業(yè)、市場等問題；另一方面，放開購銷政策，完善生產(chǎn)流通體制，為藥品經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

購銷政策指原來是國有制藥而現(xiàn)在鼓勵多種所有制市場主體經(jīng)營。

二、1998～2003年：食品藥品監(jiān)管體系進一步健全，法制建設(shè)、體制改革和制度建設(shè)得到全面加強

1998年是藥品監(jiān)督管理工作極為重要的一年。年初，全國人大九屆一次會議通過了國務(wù)院機構(gòu)改革方案，國務(wù)院決定組建國家藥品監(jiān)督管理局，賦予其藥品監(jiān)督管理的行政執(zhí)法職能。新機構(gòu)的建立，結(jié)束了我國藥品監(jiān)督管理長期存在的多頭分散、政出多門的舊體制，揭開了藥品統(tǒng)一監(jiān)督管理的新篇章。（其建立視為順應(yīng)醫(yī)、藥分離的改革需求，由原國家經(jīng)濟委員會下屬的國家醫(yī)藥管理局，合并衛(wèi)生部的藥政司，再吸收國家中醫(yī)藥管理局的部分機構(gòu)，成立了國家藥監(jiān)局。）

國家藥品監(jiān)管部門針對藥品研制、生產(chǎn)、流通和使用制定規(guī)章制度，同時引進國際先進經(jīng)驗，完善藥品研制、生產(chǎn)、流通環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理規(guī)范，全程加強藥品質(zhì)量安全控制。藥品監(jiān)管體制改革進一步深化。2000年，藥品監(jiān)管系統(tǒng)開始實行省以下垂直管理。藥品監(jiān)管法律法規(guī)體系進一步完善。2000年，《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》頒布實施，對醫(yī)療器械產(chǎn)品的研制和生產(chǎn)、經(jīng)營和使用及醫(yī)療器械的監(jiān)督做了詳細規(guī)定。2001年，全國人大常委會審議通過了修訂后的《藥品管理法》，并于2001年12月1日起施行。2002年，《藥品管理法實施條例》出臺。與此同時，藥品監(jiān)管部門建立健全了藥品檢驗檢測體系，探索實施了一系列與國際接軌的重要監(jiān)管制度。

2003年，國務(wù)院實施新一輪的食品安全監(jiān)管體制改革，在原國家藥品監(jiān)督管理局的基礎(chǔ)上組建國家食品藥品監(jiān)督管理局，并賦予了食品、保健品、化妝品“綜合監(jiān)督、組織協(xié)調(diào)和依法組織開展對重大事故的查處”職能。（新成立的這個機構(gòu)旨在加強食品安全，負責對食品、保健品、化妝品安全管理的綜合監(jiān)督和組織協(xié)調(diào)，依法組織開展對重大事故的查處。）

三、2003～2008年：食品藥品安全監(jiān)管受到前所未有的重視，成為政府社會公共事務(wù)管理的重要組成部分

黨的十六大提出了科學發(fā)展觀，與人民群眾切身利益密切相關(guān)的食品藥品安全工作得到了更多的關(guān)注和支持。

在此期間，黨中央、國務(wù)院就食品藥品安全工作做出了一系列重大舉措，印發(fā)了《關(guān)于進一步加強食品安全工作的決定》和《關(guān)于進一步加強藥品安全監(jiān)管工作的通知》，實施了《食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)基礎(chǔ)建設(shè)規(guī)劃》，制訂了《國家食品藥品安全“十一五”規(guī)劃》，部署了全國范圍的食品藥品安全專項整治，建立了“地方政府負總責，監(jiān)管部門各負其責，企業(yè)是第一責任人”的責任體系，著力解決食品藥品安全突出問題。2007年，黨的十七大報告明確提出了“建設(shè)覆蓋城鄉(xiāng)居民的藥品供應(yīng)保障體系，建立國家基本藥物制度，保證群眾基本用藥。扶持中醫(yī)藥和民族醫(yī)藥事業(yè)發(fā)展，確保食品藥品安全”的重大部署。

總結(jié)：隨著貫徹落實科學發(fā)展觀的不斷深入，各級食品藥品監(jiān)管部門樹立和實踐科學監(jiān)管理念，突出強調(diào)把保障人民群眾飲食用藥安全作為一切工作的出發(fā)點和落腳點，正確處理監(jiān)管與服務(wù)的關(guān)系、公共利益與商業(yè)利益的關(guān)系，創(chuàng)造安全消費的社會環(huán)境和競爭有序的市場環(huán)境，堅決維護人民群眾身體健康和生命安全。作為政府社會公共事務(wù)管理的重要組成部分，食品藥品監(jiān)管工作實現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。

以下是各階段可以選取的有關(guān)實例

十年磨礪鋒自出

改革開放30年，特別是近10年來，我國食品藥品監(jiān)管隊伍從無到有，歷經(jīng)磨礪，披荊斬棘，逐步建立并完善監(jiān)管制度，規(guī)范市場秩序，嚴格隊伍管理，以頑強的毅力攻堅克難，認真履行“確保群眾飲食用藥安全”的神圣職責，使食品藥品監(jiān)管工作取得了重大進展。10年的風雨證明，食品藥品監(jiān)管隊伍是關(guān)鍵時候敢負責任、能打硬仗、經(jīng)得起考驗的隊伍。

1991年，全國共有各類藥政、藥檢和藥品監(jiān)督員機構(gòu)1660個，工作人員只有3466人。到 2006年底，全國食品藥品監(jiān)管系統(tǒng)各級行政機構(gòu)共計2630個、事業(yè)單位1000個，全系統(tǒng)行政機構(gòu)中共下達編制45316名，共有各類檢查員12506人，其中省級食品藥品監(jiān)管系統(tǒng)擁有大學本科及以上學歷人員占44%，地市級食品藥品監(jiān)管系統(tǒng)擁有大學本科及以上學歷人員比例為35%，縣級食品藥品監(jiān)管系統(tǒng)具有大專以上學歷人員比例為67%，以藥學、醫(yī)學、法學和化學為專業(yè)背景的人員比重大幅度上升。無論是編制總數(shù)、學歷層級還是專業(yè)素養(yǎng)，食品藥品監(jiān)管系統(tǒng)的人員素質(zhì)狀況都比以前大幅提升。

1998年國家藥品監(jiān)督管理局成立之前，整個藥品監(jiān)管隊伍人員極少，沒有明確的執(zhí)法理念，更沒有一個完整的藥品監(jiān)管體系； 1998年國家藥品監(jiān)督管理局成立后，各省、地（市）、縣紛紛設(shè)立監(jiān)管機構(gòu)，人員不斷擴充，隊伍不斷壯大，補充了一批學歷較高、專業(yè)對口的監(jiān)督執(zhí)法人員，逐步形成了藥品監(jiān)管工作的流程和方法。全系統(tǒng)將推行行政執(zhí)法責任制作為推進依法行政的一項重點工作，把廉政建設(shè)、制度建設(shè)、作風建設(shè)作為依法監(jiān)管的基石抓實抓牢。人員培訓 夯實基礎(chǔ)

1998年國家藥品監(jiān)管局成立后，面對一支新組建的隊伍，如何承擔起“保證群眾用藥安全”的職責，首當其沖的就是要學習。為了全面培養(yǎng)新一代藥品監(jiān)管人員，使他們適應(yīng)新形勢下監(jiān)管工作的需要，圍繞著藥品監(jiān)管各項工作，國家局在抓人員素質(zhì)方面明顯“提速”，帶頭舉辦了多次專項培訓班。

2002年，國家藥品監(jiān)督管理局、中編辦、人事部在《關(guān)于省以下藥品監(jiān)督管理機構(gòu)編制和人員管理問題的通知》中指出：“各級藥品監(jiān)督管理機構(gòu)必須加強藥品監(jiān)督管理公務(wù)員隊伍的專業(yè)化建設(shè)。各級藥品監(jiān)督管理機構(gòu)中，具有醫(yī)藥和法律等相關(guān)專業(yè)知識人員的比例，原則上不低于本部門編制數(shù)的70%?！卑串敃r的保守估計，經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，相關(guān)專業(yè)知識人員的比例大概是50%~60%，不發(fā)達地區(qū)受各方面條件制約，大概達到30%~40%。在這種形勢下，加強在崗人員培訓，讓他們學習法學基礎(chǔ)理論和行政法、行政訴訟法勢等在必行。2002年6月24日，國家局舉辦了首期地（市）藥品監(jiān)督管理局局長培訓示范班，47名來自基層的市級局長接受了相關(guān)培訓。“這次示范班是在我國藥品監(jiān)督管理體制基本建立、改革取得全面進展的關(guān)鍵時刻舉辦的?！睍r任國家藥監(jiān)局副局長的邵明立在開學典禮上說，“基層局的執(zhí)法任務(wù)相當繁重，因此基層監(jiān)管隊伍能否做到依法行政,將直接影響到全系統(tǒng)的社會形象。你們的責任重于泰山。從今年上半年的抽樣調(diào)查結(jié)果分析，藥品監(jiān)管隊伍來自各個方面，許多同志對藥品監(jiān)管的執(zhí)法工作還不熟悉，這正是舉辦培訓示范班的初衷。”

同年，縣藥品監(jiān)督管理局局長培訓示范班也開班授課，以加強對基層干部的素質(zhì)教育。截至2008年11月，已經(jīng)完成對全國地（市）局長全部培訓一遍，同時舉辦了13期縣局局長培訓班，而培訓內(nèi)容也從一開始單一的法學基礎(chǔ)培訓變得更加豐富多元，涉及領(lǐng)導(dǎo)方式與領(lǐng)導(dǎo)行為、學習型組織的創(chuàng)建等。參加培訓的山東省東營市食品藥品監(jiān)督管理局東營區(qū)分局局長牛洪彬在接受記者采訪時說：“通過培訓，使我們堅定了信心、增長了知識，了解了美國FDA曲折發(fā)展的百年歷程，在看到美國FDA權(quán)威和輝煌一面的同時，也看到他們曾經(jīng)面臨的各種困難和挫折，其失敗教訓和成功經(jīng)驗為我們提供了極其重要的借鑒作用。培訓班上，國家局有關(guān)司室的領(lǐng)導(dǎo)解答了基層執(zhí)法實踐的難點和模糊問題，對今后的執(zhí)法監(jiān)督工作有著十分重要的指導(dǎo)作用。”

隊伍素質(zhì)的加強保證了各項工作有條不紊地展開，由于各地普遍加強藥品監(jiān)管，全國藥品市場抽驗合格率逐年提升。正反典型 校正方向

在國家食品藥品監(jiān)管局的領(lǐng)導(dǎo)下，食品藥品監(jiān)管隊伍把保證公眾飲食用藥安全作為一切工作的出發(fā)點和落腳點，銳意進取，盡職盡責，不斷強化監(jiān)管，涌現(xiàn)出一批先進典型人物。為了確保人民群眾用上安全有效的放心藥，他們不辱使命，與制售假劣藥品違法犯罪行為進行堅決斗爭。

2002年10月，山西省呂梁地區(qū)藥監(jiān)局中陽分局局長高志全在查處一起非法經(jīng)營藥品案件中，嚴格執(zhí)法，被人報復(fù)殺害，以身殉職，時年38歲。高志全用鮮血和生命捍衛(wèi)了“藥監(jiān)”這一神圣崗位。隨后，全國藥品監(jiān)管系統(tǒng)開展向高志全同志學習的活動，英雄的事跡激勵著全國監(jiān)管人員為責任和使命不懈努力。同樣不辱使命的還有云南省寧蒗縣食品藥品監(jiān)督管理局原局長陳俊。陳俊一身正氣，兩袖清風，為藥品監(jiān)管事業(yè)殫精竭慮，用忠誠詮釋了藥品監(jiān)管人員的光榮使命和神圣職責，真正做到了“權(quán)為民所用，情為民所系，利為民所謀”。一些基層執(zhí)法人員曾深有感觸地說：“自從系統(tǒng)成立以來，在大家的努力下，我們藥品監(jiān)管隊伍的形象在社會上逐漸樹立起來，而鄭筱萸、曹文莊案件的出現(xiàn)，卻令全系統(tǒng)蒙羞。”

2006年至2007年，食品藥品監(jiān)管系統(tǒng)經(jīng)歷了自成立以來最嚴重的危機，“齊二藥”、“欣弗”等藥害事件的出現(xiàn)，以及鄭筱萸、曹文莊等人的嚴重違紀違法案，嚴重損害了監(jiān)管隊伍形象。痛定思痛，全系統(tǒng)首先端正了監(jiān)管指導(dǎo)思想，樹立和實踐科學監(jiān)管理念，力圖解決好“為誰監(jiān)管、怎樣監(jiān)管”這個根本問題。2007年1月，國家食品藥品監(jiān)管局以及直屬單位開展“落實國務(wù)院常務(wù)會議精神，整頓機關(guān)作風，整改監(jiān)管工作，重塑隊伍形象集中教育活動”，全系統(tǒng)認真學習《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》，制定了《國家食品藥品監(jiān)督管理局公務(wù)員管理辦法》、《國家食品藥品監(jiān)督管理局直屬單位領(lǐng)導(dǎo)干部管理辦法》等規(guī)范性文件，對國家局機關(guān)和直屬單位的干部人事工作做出全面具體的規(guī)定。扎實開展了治理商業(yè)賄賂專項工作，重點糾正監(jiān)管人員違規(guī)投資入股醫(yī)藥企業(yè)、違規(guī)兼職，以及干部配偶、子女違規(guī)從業(yè)等行為，努力鏟除滋生腐敗的土壤。地方食品藥品監(jiān)管部門認真落實

我國藥品監(jiān)管隊伍建設(shè)歷經(jīng)10年的磨礪。1998年國家藥品監(jiān)督管理局成立，標志著我國開始組建相對獨立的藥品監(jiān)管隊伍；2003年國家食品藥品監(jiān)督管理局組建，食品綜合監(jiān)督成為藥監(jiān)系統(tǒng)的職責之一；2008年新一輪國務(wù)院機構(gòu)改革啟動，重新將國務(wù)院直屬機構(gòu)的國家食品藥品監(jiān)督管理局劃歸衛(wèi)生部管理。國家局的工作部署，積極推行政務(wù)公開，江西省局出臺了《關(guān)于建立健全教育、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施細則》，上海、安徽、吉林等地食品藥品監(jiān)管部門先后制定行政禁令，如《機關(guān)工作人員違反紀律處理規(guī)定》、《黨風廉政建設(shè)責任追究辦法》等。許多藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)也結(jié)合實際，進一步建立健全防治商業(yè)賄賂的規(guī)章制度。

當年3月，國家局提出了監(jiān)管工作人員“八條禁令”和廉政工作“五項制度”，一系列有力舉措為重塑隊伍形象打下了基礎(chǔ)。依法監(jiān)管 健全制度

2005年11月，邵明立局長在昆明與部分省市食品藥品監(jiān)管局主要負責同志座談時，要求各地在貫徹十六屆五中全會精神過程中提高認識，與時俱進，樹立科學監(jiān)管理念，及時把工作重心轉(zhuǎn)向滿足人民群眾對食品藥品的安全需求上來，切實把保障人民群眾飲食用藥安全這個中心任務(wù)落實好。2006年1月召開的全國食品藥品監(jiān)管工作會議，國家局再次對樹立和實踐科學監(jiān)管理念提出明確要求，并對全國食品藥品監(jiān)管系統(tǒng)提出了“全面貫徹落實科學發(fā)展觀，樹立科學監(jiān)管理念，保障人民群眾飲食用藥安全，促進經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)發(fā)展”的總體要求。科學監(jiān)管理念的本質(zhì)和核心是以人為本、立黨為公、執(zhí)政為民；基本要求是推進依法行政，科學民主決策，依靠技術(shù)支持，實現(xiàn)隊伍保障；根本目標是保障公眾飲食藥用安全，促進經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)發(fā)展。各地圍繞著如何創(chuàng)新機制，轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式，實施科學監(jiān)管，提高監(jiān)管效能開展了一系列學習和實踐。

在2006年第三屆基層食品藥品監(jiān)管論壇上，來自黑龍江省哈爾濱市食品藥品監(jiān)管局的尹遜華表示，要實現(xiàn)科學監(jiān)管，就必須形成一個完整的監(jiān)管體系，這個體系包括行政監(jiān)督、技術(shù)監(jiān)督和社會監(jiān)督。而社會監(jiān)督就包括大眾監(jiān)督和輿論監(jiān)督，加強大眾監(jiān)督與媒體監(jiān)督，就要重視與媒體的互動，不要放棄每一次與媒體互動的機會。良好的媒體互動，對我們實現(xiàn)科學監(jiān)管、強化監(jiān)管力度、改善公共關(guān)系、構(gòu)建和諧環(huán)境、樹立良好形象，有著重要的保障作用。

還有一些基層局采取新舉措，建立新制度，踐行科學監(jiān)管。湖北省宜昌市食品藥品監(jiān)管局的陳常繡在論壇上介紹了他們的“三制”。一是跟蹤服務(wù)制，即針對行政相對人反映的問題，指定專人負責跟蹤到底，查清問題發(fā)生的原因，進而給行政相對人一個滿意的答復(fù)。二是首問責任制，即來局辦事的行政相對人，最先問到的工作人員為第一責任人，無論是否屬責任范圍，都要熱情接待，直到找到主管科室、負責人員為止。三是限時辦結(jié)制，即將所有辦事事項、程序、時限進行公示，并公開承諾，按時辦結(jié)。對違反“三制”的，要追究有關(guān)部門、人員的責任。

樹立和實踐科學監(jiān)管理念，使各級食品藥品監(jiān)管部門對中心任務(wù)和根本職責的認識越來越明確，努力保障人民群眾飲食用藥安全的責任意識越來越強。在查處齊齊哈爾第二制藥有限公司假藥事件工作中，廣東省藥品檢驗所晝夜攻關(guān)，僅6天就查清齊二藥生產(chǎn)的10毫升規(guī)格亮菌甲素注射液含有非法的二甘醇，江蘇省泰興市食品藥品監(jiān)管部門與公安部門密切配合，僅用一天多時間就抓獲了向齊二藥銷售二甘醇的犯罪嫌疑人，就是有力證明。機構(gòu)改革 鳳凰涅槃

樹立和實踐科學監(jiān)管理念，就要充分估計食品藥品安全可能出現(xiàn)的問題，建立健全突發(fā)事件應(yīng)急體系，最大限度地減小突發(fā)事件造成的危害和負面影響。同時，還需要緊密結(jié)合全面推行依法行政和反腐倡廉需要，加強對藥品行政審批權(quán)力和行政行為的監(jiān)督制約。

針對過去藥品、醫(yī)療器械、保健品的審評和審批中存在權(quán)力過于集中，運行過程封閉以及管理體制上的漏洞，國家局以建立行政審批受理服務(wù)中心為切入點，積極推進行政審批改革。經(jīng)過周密的籌備，2006年4月正式啟用了“行政審批受理服務(wù)中心”，所有行政審批項目的審批標準、審批時限、審批經(jīng)費完全公開，并實現(xiàn)了一個窗口受理、一次性告知、一條龍服務(wù)、一次性收費和限時辦結(jié)，行政相對人不用來回多次往返于不同部門；同時，在服務(wù)中心還建立了監(jiān)督機制，實現(xiàn)了對審評審批各個環(huán)節(jié)辦理時限的實時監(jiān)督。國家局加快推進藥品行政審批改革和加強藥品行政執(zhí)法案件敗訴的責任追究，就是突出例子。根據(jù)國務(wù)院出臺的《全面推行依法行政實施綱要》的有關(guān)規(guī)定，國家局制定了《國家食品藥品監(jiān)督管理局行政執(zhí)法案件敗訴責任追求辦法》，并于2006年4月1日起在全系統(tǒng)試行，這是國家部委中第一個建立行政敗訴責任追究制度的部門。

在建立制度約束的同時，食品藥品監(jiān)管系統(tǒng)也沒有放棄內(nèi)部改革，不斷加強自我監(jiān)督機制的建設(shè)。

2008年9月3日，國家局“三定”方案正式對外公布。在國家局機構(gòu)調(diào)整方案中，欲突出權(quán)力制衡理念：藥品的受理、審評、審批三個環(huán)節(jié)鏈條分屬在不同內(nèi)設(shè)司局，并把部分職能下放到技術(shù)中介組織。這些改革體現(xiàn)了決策、執(zhí)行、監(jiān)督三權(quán)相互協(xié)調(diào)和相互制約的改革要求。按方案顯示，今后藥品和醫(yī)療器械技術(shù)審評工作還將下放到下屬事業(yè)單位，如國家食品藥品監(jiān)管局的藥品和生物制品檢定所、藥典委員會、藥品審評中心、醫(yī)療器械審評中心等，國家局作為政府機構(gòu)不再具體承擔。

隨著改革的推進，人民群眾對監(jiān)管部門的期望更高，任務(wù)更加繁重。雄關(guān)漫道真如鐵，食品藥品監(jiān)管部門將以更加穩(wěn)健的步伐認真履行保證公眾飲食用藥安全的職責，大踏步前進在全面建設(shè)小康社會的大道上。

回顧30年的發(fā)展歷程，我國藥品監(jiān)管局面發(fā)生了喜人的變化，盡管還有諸多不完善之處，藥品安全事件還時有發(fā)生，但我國用30年甚至更短的時間，完成了保證藥品安全的一系列工作，建立了較為完善的法律法規(guī)，提高了執(zhí)法人員依法行政的能力，以更嚴格的制度和機制健全隊伍建設(shè)，把藥品監(jiān)管放置到陽光之下。而這些成就的取得，都是在改革開放政策的大背景下完成的，沒有改革開放，就沒有今天的中國，今天的藥品安全局面。

第三篇：食品藥品監(jiān)管發(fā)展歷程

食品藥品監(jiān)管發(fā)展歷程

2009-01-11

改革開放30年來，在黨中央、國務(wù)院堅強領(lǐng)導(dǎo)下，我國食品藥品監(jiān)管工作堅持解放思想、與時俱進、開拓創(chuàng)新，實現(xiàn)了跨越式發(fā)展，極大地提高了食品藥品安全保障水平，維護了人民群眾的身體健康和生命安全，為促進經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)發(fā)展和社會和諧進步發(fā)揮了重要作用。

一、1978～1998年：食品藥品監(jiān)管法律法規(guī)體系逐步建立，藥品監(jiān)管逐步向法制化、規(guī)范化和專業(yè)化方向發(fā)展

1979年國務(wù)院頒布《食品衛(wèi)生管理條例》，1983年頒布《食品衛(wèi)生法》（試行）。1978年國務(wù)院批轉(zhuǎn)衛(wèi)生部《藥政管理條例（試行）》。1981年，國務(wù)院下發(fā)了《關(guān)于加強醫(yī)藥管理的決定》。1984年9月，全國人大常委會審議通過了新中國成立以來的第一部《藥品管理法》，從1985年7月1日起施行，將藥品的生產(chǎn)、經(jīng)營活動和國家對藥品的監(jiān)督管理納入了法制化的軌道。食品藥品監(jiān)管法律法規(guī)體系建立并逐步得到完善。

為了推動食品藥品市場繁榮，一方面，國家加大市場整治力度，先后兩次在全國范圍整頓藥廠以及制售假劣藥品和亂開辦企業(yè)、市場等問題；另一方面，放開購銷政策，完善生產(chǎn)流通體制，為食品藥品經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、1998～2003年：食品藥品監(jiān)管體系進一步健全，法制建設(shè)、體制改革和制度建設(shè)得到全面加強

國家藥品監(jiān)管部門針對藥品研制、生產(chǎn)、流通和使用制定規(guī)章制度，同時引進國際先進經(jīng)驗，完善藥品研制、生產(chǎn)、流通環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理規(guī)范，全程加強藥品質(zhì)量安全控制。藥品監(jiān)管體制改革進一步深化。2000年，藥品監(jiān)管系統(tǒng)開始實行省以下垂直管理。藥品監(jiān)管法律法規(guī)體系進一步完善。2000年，《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》頒布實施，對醫(yī)療器械產(chǎn)品的研制和生產(chǎn)、經(jīng)營和使用及醫(yī)療器械的監(jiān)督做了詳細規(guī)定。2001年，全國人大常委會審議通過了修訂后的《藥品管理法》，并于2001年12月1日起施行。2002年，《藥品管理法實施條例》出臺。與此同時，藥品監(jiān)管部門建立健全了藥品檢驗檢測體系，探索實施了一系列與國際接軌的重要監(jiān)管制度。

2003年，國務(wù)院實施新一輪的食品安全監(jiān)管體制改革，在原國家藥品監(jiān)督管理局的基礎(chǔ)上組建國家食品藥品監(jiān)督管理局，并賦予了食品、保健品、化妝品“綜合監(jiān)督、組織協(xié)調(diào)和依法組織開展對重大事故的查處”職能。

三、2003～2008年：食品藥品安全監(jiān)管受到前所未有的重視，成為政府社會公共事務(wù)管理的重要組成部分

黨的十六大提出了科學發(fā)展觀，與人民群眾切身利益密切相關(guān)的食品藥品安全工作得到了更多的關(guān)注和支持。

食品藥品監(jiān)管部門按照黨中央、國務(wù)院的指示精神，在食品安全綜合監(jiān)督工作模式上進行了積極而深入的探索。食品藥品監(jiān)管部門始終堅持做好政府食品安全監(jiān)管工作“抓手”的定位，積極推進食品安全監(jiān)管協(xié)調(diào)機制建設(shè)，努力完善綜合監(jiān)督工作機制以及食品安全監(jiān)管責任體系，大力整合食品安全監(jiān)管資源，全力提升食品安全監(jiān)管效能。與此同時，加強了食品安全監(jiān)管體制改革的研究和實踐，按照國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的指示精神，積極推進食品藥品安全監(jiān)管體制改革試點工作，為建立更加符合中國國情的食品安全監(jiān)管體制積累了寶貴經(jīng)驗。

在此期間，黨中央、國務(wù)院就食品藥品安全工作做出了一系列重大舉措，印發(fā)了《關(guān)于進一步加強食品安全工作的決定》和《關(guān)于進一步加強藥品安全監(jiān)管工作的通知》，實施了《食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)基礎(chǔ)建設(shè)規(guī)劃》，制訂了《國家食品藥品安全“十一五”規(guī)劃》，部署了全國范圍的食品藥品安全專項整治，建立了“地方政府負總責，監(jiān)管部門各負其責，企業(yè)是第一責任人”的責任體系，著力解決食品藥品安全突出問題。2007年，黨的十七大報告明確提出了“建設(shè)覆蓋城鄉(xiāng)居民的藥品供應(yīng)保障體系，建立國家基本藥物制度，保證群眾基本

用藥。扶持中醫(yī)藥和民族醫(yī)藥事業(yè)發(fā)展，確保食品藥品安全”的重大部署。

隨著貫徹落實科學發(fā)展觀的不斷深入，各級食品藥品監(jiān)管部門樹立和實踐科學監(jiān)管理念，突出強調(diào)把保障人民群眾飲食用藥安全作為一切工作的出發(fā)點和落腳點，正確處理監(jiān)管與服務(wù)的關(guān)系、公共利益與商業(yè)利益的關(guān)系，創(chuàng)造安全消費的社會環(huán)境和競爭有序的市場環(huán)境，堅決維護人民群眾身體健康和生命安全。作為政府社會公共事務(wù)管理的重要組成部分，食品藥品監(jiān)管工作實現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。

藥品質(zhì)量是設(shè)計和生產(chǎn)出來的，而不是檢驗出來的。因此，藥品質(zhì)量必須在生產(chǎn)過程中控制，把質(zhì)量不合格的因素和引起質(zhì)量不一致的因素處理在生產(chǎn)過程中，控制原料、輔料、包裝材料、已生產(chǎn)環(huán)境及工藝條件，對生產(chǎn)中的每道工序、每一個環(huán)節(jié)都要進行嚴格的質(zhì)量控制，同時要求全員參與質(zhì)量管理，嚴格生產(chǎn)操作技術(shù)規(guī)范，嚴把質(zhì)量觀，加強對藥品生產(chǎn)達標驗證工作的領(lǐng)導(dǎo)與管理，提高企業(yè)員工的技術(shù)素質(zhì)，以達到保證藥品質(zhì)量的目的。

魚尾紋是一個人身體上最先表現(xiàn)年齡的眼部皺紋，細小的皺紋無意中暴露了你的年齡，那么如何才能去除魚尾紋呢?下面為你推薦如何通過按摩去除魚尾紋。

一、按摩要點

按摩時，涉及到的三個穴位：攢竹穴、絲竹空穴、瞳子髎穴，可以參考一些穴位圖解，按上去酸麻的地方就是了。

通過按摩這些穴位可以幫助眼睛周圍血液流通，將血液中的垃圾清除出去，使得眼睛獲得更多的營養(yǎng)，皮膚保持彈性、緊繃，皺紋也就減少了。

二、按摩方法

第一步，將雙手搓熱，用手指輕柔的在眼睛周圍輕柔，帶動眼睛上的皮膚，旋轉(zhuǎn)按摩幾圈，然后依次按壓攢竹穴、絲竹空穴、瞳子髎穴，然后從內(nèi)眼角向外眼角按摩，可感覺到眼睛有緊繃感。

第二步，從下顎骨位置，用食指、中指按住面部皮膚，輕輕向上推，重復(fù)五次左右，然后仰頭伸出脖頸，按摩脖頸，放松頸部肌肉。

第三步，食指和中指微開，從鼻梁處位置逐漸按摩到耳朵，再閉上眼睛，來回的按摩眼睛周圍，可以有效的去除表情紋，也可以消除眼袋。

溫馨提示：在起床后和睡覺前堅持一次，可以很好地去除眼角的細紋。

藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范（2010年修訂）第三百一十條：本規(guī)范為藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理的基本要求。對無菌藥品、生物制品、血液制品等藥品或生產(chǎn)質(zhì)量管理活動的特殊要求，由國家食品藥品監(jiān)督管理局以附錄方式另行制定。

《關(guān)于發(fā)布〈藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范〉（2010年修訂）無菌藥品等5個附錄的公告有關(guān)管理事宜的公告》（國家食品藥品監(jiān)督管理局2011年2月24日發(fā)布）：根據(jù)衛(wèi)生部令第79號《藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范（2010年修訂）》第三百一十條規(guī)定，現(xiàn)發(fā)布無菌藥品、原料藥、生物制品、血液制品及中藥制劑等5個附錄，作為《藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范（2010年修訂）》配套文件，自2011年3月1日起施行。

因此，無菌藥品、口服固體制劑的實施日期與《藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范（2010年修訂）》同步實施，不存在延期實施。

奶粉對人工喂養(yǎng)的嬰兒或者是斷奶以后的嬰幼兒來說，其重要性不言而喻，現(xiàn)在市售的奶粉種類非常多，如何選擇一款合適自己孩子的奶粉，讓父母們煞費苦心。

在此，我們介紹一些挑選奶粉的技巧和注意事項：

一、如何正確挑選奶粉

1、購買適合孩子年齡的奶粉：現(xiàn)在，大多數(shù)奶粉都按孩子的年齡段分開進行銷售。比如：比較小的嬰幼兒可以選擇母乳化的奶粉，它里面的成分更接近母乳，吸收也較好。奶粉按年齡段的分類一般是：6個月以上、1-3歲、3-6歲等幾個階段。

2、購買前先看清保質(zhì)期：在給孩子選購奶粉時必須注意保質(zhì)期，越接近的日期越好。

3、選購奶粉需根據(jù)自己家庭的經(jīng)濟狀況：如果經(jīng)濟條件好，可選擇合資或進口的奶粉；而經(jīng)濟條件一般的家庭，只要選擇正規(guī)的、規(guī)模較大的廠家生產(chǎn)的奶粉就可以了。

4、注意奶粉包裝上注明的制造商是否是正規(guī)廠家。

5、挑選時先擠壓奶粉的包裝，查看是否漏氣：如果漏氣、漏粉或袋內(nèi)根本沒氣，說明該袋奶粉已潛伏質(zhì)量問題。

6、檢查奶粉中是否有塊狀物：搖動罐體，如感覺奶粉中有結(jié)塊物，則表明奶粉已經(jīng)變質(zhì)。

二、挑選奶粉時，父母常會出現(xiàn)的錯：

1、不要過于追求奶粉的品牌：其實，品牌與品牌之間沒有特別大的差異?；旧?，所有的國產(chǎn)奶粉都處于同一水平線上，價格雖略有高低，但從營養(yǎng)成分的角度分析，相差無幾。同樣，進口奶粉或合資奶粉，品質(zhì)上的差異也并不是很大的。

2、奶粉的品質(zhì)從外觀上無法判別：很多父母自認為，挑選奶粉要挑“看上去有點黃的”，認為“奶粉越黃，說明奶的含量越是充足”。這種想法有失偏頗。一些奶粉中加入天然的色素，看上去也會比較黃。另外，現(xiàn)在很多奶粉里都強化了營養(yǎng)素，比如強化鐵劑、強化維生素A、維生素D等，為了保存這些強化營養(yǎng)素，在包裝上就進行了一些特殊處理，比如有些營養(yǎng)素要求避光保存，包裝上采用一些非透明的材料來包裝，父母在選購時就看不清里面的狀況了。

3、不必過于關(guān)注奶粉中包含多少營養(yǎng)成分：目前市場上的奶粉，不管是國產(chǎn)的還是進口的，只要是喂養(yǎng)1歲內(nèi)嬰兒的，各種奶粉中含有營養(yǎng)成分都大致與母乳接近。雖然，有些品牌的奶粉中強化了某些營養(yǎng)成分，但是對于嬰兒來說，增加的營養(yǎng)成分并沒有對孩子起到實質(zhì)性的效果。因為除了喝奶以外，6個月以上的小孩還要吃輔食，許多營養(yǎng)成分在輔食中一樣可以得到補充。由此可見，父母不必在選購時，為了某一兩種營養(yǎng)成分而精挑細選了。

4、父母們不必為奶粉的加工工藝費神：奶粉的加工是一個非常成熟的工藝，而且無論是進口或合資奶粉、還是國產(chǎn)奶粉，它們的加工方式都大同小異。只要能得到國家批準，正常上市的，它們的工藝都是合格的。一般市場上出售的進口奶粉價格較高，這并不是因為進口奶粉與國內(nèi)奶粉在營養(yǎng)成分上的出入所造成的，而是由于運輸?shù)某杀尽⒏叩睦麧?、加工的過程中營養(yǎng)的丟失可能會少一些等多種因素造成的。所以國產(chǎn)奶粉的價位低，最主要的原因是成本低。

最后，選擇配方奶粉還有一些個別性原則。比如：有哮喘、腹瀉和皮膚問題的孩子，可選擇脫敏奶粉；缺鐵的孩子，可補充高鐵奶粉；而早產(chǎn)兒則應(yīng)選擇易消化的早產(chǎn)兒奶粉。如果孩子腹瀉，最好能立即換用不含乳糖的配方奶粉。當然，這些具體選擇最好是在臨床兒科醫(yī)生指導(dǎo)下進行。另外，一旦孩子適應(yīng)某種品牌的奶粉，請勿隨意更換。

Sergent Major是法國的一個著名童裝品牌。Sergent Major服裝以主題和故事為基礎(chǔ)，每季變換。這些“故事”反映了品牌的價值觀、風格以及創(chuàng)意——

? 總以孩子們的興趣為中心

? 總與一年中的重要日子有關(guān)（例如開學季、圣誕節(jié)、春節(jié)、復(fù)活節(jié)等）

? 滿足父母對質(zhì)量和穿著舒適性的要求

? 激發(fā)孩子們的想象力，成就未來。

品牌簡介： 這個故事源于童年時的夢想。

Sergent Major創(chuàng)始人、現(xiàn)任品牌主席Paul Zemmour先生，一直夢想著能擁有自己的事業(yè)。夢想第一次實現(xiàn)于他和幾個朋友合開的牛仔褲店。

受這初次涉足面料行業(yè)便小有成績的鼓舞，他緊接著在巴黎開設(shè)了一家兒童時裝精品店。通過銷售物美價廉的商品，門店生意如日中天。

當他獲取了足夠的經(jīng)驗，Paul啟動了更具雄心壯志的個人計劃：創(chuàng)造自己的品牌。于是，Sergent Major于1987年成功問世。

品牌名：

Paul Zemmour想到了一個能歷經(jīng)時間考驗的品牌名——Sergent Major。他以此同名向伴隨世代法國學生學習生涯的傳奇鋼筆筆尖致敬，由此也可以看出品牌與孩子們的童年聯(lián)系得多么緊密。

品牌標識：

最初Sergent Major的標識類似戰(zhàn)爭年代專門負責撰寫的士官服裝上的標志。到了20世紀90年代后期，為軟化品牌形象，品牌標識的設(shè)計有所改變。2001年，全新的衣服標簽式的品牌標識象征著其在紡織品行業(yè)所擁有的專業(yè)技能，同時，標識顏色也變得更溫暖。到了2004年，Sergent Major歷經(jīng)了成長和變化，一個全新的、更具動感的圖案誕生了，圖案的組成元素非常具有標志性：帽子和鋼筆尖。2007年，品牌標識中的條形框調(diào)整為現(xiàn)在的茄紅色。

頭發(fā)的生長速度因人而異，不同季節(jié)的生長速度也是不同的。一般來說，不患有各種脫發(fā)疾病的健康成年人頭發(fā)每天生長 0.3~0.4 毫米，白天比晚上生長快。每月生長約0.9-1.2厘米，最快可達1.5厘米。夏季頭發(fā)的生長速度會比冬季快一些。頭發(fā)生長最旺時期，男性在20歲左右，女性在25歲左右。

在頭發(fā)的正常生長生命周期內(nèi)，所有的頭發(fā)毛囊會以不同的速度更新，頭發(fā)的生長是一種連續(xù)的過程，可以分為三個不同的階段。

? 生長期：頭發(fā)持續(xù)生長 2~4 年，平均每月生長約 1 厘米。頭發(fā)的生長期最長的可達 25 年，所以才能看到吉尼斯世界記錄中的頭發(fā)長達 2 米的美女。

? 退行期：持續(xù) 2~4 周? 休止期：持續(xù)約 2~4 月，休止期后期，頭發(fā)將脫落，而脫落的部位將有新的頭發(fā)開始生長。重復(fù)一個新的生長周期。

不同的藥品貯存方法不同，有的需要密閉保存，有的需要防潮保存，有的則需要避光保存，有的需要低溫冷藏。

OTC是英文Over The Counter的縮寫，在醫(yī)藥行業(yè)中特指非處方藥。我國對非處方藥定義：它是消費者可不經(jīng)過醫(yī)生處方，直接從藥房或藥店購買的藥品，而且是不在醫(yī)療專業(yè)人員指導(dǎo)下就能安全使用的藥品，可不需醫(yī)師的指導(dǎo)自行服用。所以非處方藥的藥品一般具有安全、有效、價廉、方便的特點。其特點具體歸納如下：

一、不需醫(yī)生處方，不在醫(yī)生指導(dǎo)監(jiān)督下使用。

二、適應(yīng)癥是患者能自我判斷的病癥，藥品療效確切，使用方便安全，起效快速。

三、一般能起到減輕病人不適之感，能減輕小疾病初始癥狀或防止其惡化，也能減輕已確診的癥狀或延緩癥情的發(fā)展。

四、不含有毒或成癮萬分，不易在體內(nèi)蓄積，不致產(chǎn)生耐藥性，不良反應(yīng)發(fā)生率低。

五、在一般條件下儲存，質(zhì)量穩(wěn)定。

六、不同使用對象的非處方藥品規(guī)格不同，說明文字通俗易懂，可在標簽、說明書的指導(dǎo)下正確使用。

因此，OTC藥品在一般條件下儲存即可。但要注意一點：藥品都有保持期（或失效期），超保持期或失效期的藥品請及時清理，以免貽誤病情。

不同的藥品貯存方法不同，有的需要密閉保存，有的則需要避光保存，有的需要低溫冷藏。但是許多人往往因不懂得保管藥物的常識或貯存方法不當，致使藥品變質(zhì)失效，造成極大的浪費?，F(xiàn)將各類藥品的貯存方法介紹如下：

1、密閉保存：有些藥品久置空氣中易于風化，應(yīng)密閉保存，如硼砂、硫酸鎂、枸櫞酸等；有些藥品長期接觸空氣會被氧化，如維生素C、魚肝油滴劑等。一些易揮發(fā)的藥物如紅花油、碘酒及其他含酒精的制劑也要密閉保存。要密閉保存的藥物應(yīng)放在玻璃瓶內(nèi)，瓶口要封嚴，不能用紙盒貯存，否則易變質(zhì)。

2、防潮保存：許多藥品在潮濕的空氣中，會吸收空氣中的水分而潮解，藥品可出現(xiàn)溶化、發(fā)霉、發(fā)酵、粘連等潮解現(xiàn)象，這些藥物就不能使用，因此，應(yīng)盡量將它們放在密閉的小瓶內(nèi)，并置于干燥處保存。特別容易潮解的藥品有：阿斯匹林、酵母片、維生素B1、葡萄糖酸鈣及一些含糖多的糖衣片，膠囊劑也極易受潮。

3、冷藏保存：凡溫度過高會變質(zhì)或變形的藥品應(yīng)放在2～15℃的低溫環(huán)境中保存，一般室溫達不到這一要求，因此宜放在冰箱中冷藏。受熱后易變質(zhì)的藥品一般在包裝上都會注明貯藏溫度，常用的有胰島素、丙種球蛋白及各種生物制劑，受熱后易變形的藥品有各種肛門栓劑、陰道栓劑。一些易揮發(fā)的藥品如芳香水劑雖不需放在冰箱內(nèi)，但也應(yīng)放置在陰涼處。另外象乳酶生、媽咪愛、麗珠腸樂等活菌制劑，也要求一定的溫度貯存。

4、避光保存：有些藥品如氨茶堿、維生素C、硝酸甘油及各種針劑在光線作用下，會使其變質(zhì)，應(yīng)放置在棕色瓶中并置于暗處保存。當然其他藥品也要盡量避光。

總之，家庭貯備藥品應(yīng)嚴格遵照不同藥品的貯存要求仔細保管，防止藥品變質(zhì)失效或毒性曾加，以提高用藥的有效性與安全性。

第四篇：英國牛津大學發(fā)展歷程是怎樣的

牛津教學的最大特點是“導(dǎo)師制”。學生的導(dǎo)師由研究人員擔任，他們多為品學俱佳的學者，在一定的領(lǐng)域卓有建樹。導(dǎo)師制要求學生每周與導(dǎo)師見一次面，將自己一周內(nèi)研究和撰寫的論文向?qū)熜x。此外，還有許多講座。每個講座不論是導(dǎo)師還是學生，不論是高年級還是低年級，都可以自由發(fā)言，平等討論，但在議論之后，要交作業(yè)。與導(dǎo)師單獨見面，宣讀一周內(nèi)研究和撰寫的論文時，導(dǎo)師要評論，要提問，如果論文質(zhì)量不行，答辯不好，要影響成績、影響畢業(yè)。一周一次，周復(fù)一周。

360教育集團介紹說，牛津是泰晤士河谷地的主要城市，傳說是古代牛群涉水而過的地方，因而取名牛津（Oxford）。牛津向來是倫敦西行路線上的重點，早在1096年，就已有人在牛津講學。

在12世紀之前，英國是沒有大學的，人們都是去法國和其它歐陸國家求學。

1167年，當時的英格蘭國王同法蘭西國王發(fā)生爭吵，英王一氣之下，把寄讀于巴黎大學的英國學者召回，禁止他們再去巴黎大學。另一說法是，法王一氣之下，把英國學者從巴黎大學趕回英國。不管如何，這些學者從巴黎回國，聚集于牛津，從事經(jīng)院哲學的教學與研究。于是人們開始把牛津作為一個“總學”，這實際上就是牛津大學的前身。學者們之所以會聚集在牛津，是由于當時亨利二世把他的一個宮殿建在牛津，學者們?yōu)槿〉脟醯谋Ｗo，就來到了這里。

12世紀末，牛津被稱為“師生大學”。

1201年，它有了第一位校長。

1209年，在牛津?qū)W生與鎮(zhèn)民的沖突事件過后，一些牛津的學者遷離至東北方的劍橋鎮(zhèn)，并成立劍橋大學。自此之后，兩間大學彼此之間展開相當悠久的競爭歲月。

1214年6月20日，經(jīng)過一名教皇使節(jié)的磋商，大學重新回到了牛津，并得到了特許。牛津大學的身份直到1571年通過的一項法案而得到正式的確定。

正是在中世紀，那些思想活躍、生活不羈、常賒欠債務(wù)的青年學生，不可避免地與當?shù)鼐用癜l(fā)生沖突。其中最大的一次沖突，幾百名學生被亂箭射死。這件事的結(jié)果是國王出面鎮(zhèn)壓，并判市民賠償牛津大學500年費用。

構(gòu)成牛津大學的學院有許多在13至16世紀之間創(chuàng)立，基督教會學院是1525年渥西樞機主教創(chuàng)建，作為培訓主教的教會學院。湯姆方園里的塔樓上半部是列恩在1682年建造，為本市最大型塔樓。

1648年湯姆大鐘掛上時，學院共有101名學生，因此在晚上9：05分（牛津的時間比格林威治慢5分鐘）大鐘敲101下，提醒學生注意宵禁（1963年起不再實施）。

默頓學院是牛津最古老的學院（1264年）。其它有：新學院（1379年）、皇后學院（1695年）等。

17世紀內(nèi)戰(zhàn)期間許多戰(zhàn)役在牛津附近開打，此地曾為受學生支持的查理一世的總司令部。當?；庶h員被迫逃離牛津時，克倫維爾自封為大學的校長。

2001至2002學年，在牛津大學就讀的學生總數(shù)超過1.65萬人，其中，來自130多個國家的外國留學生占了1/3，在校研究生的數(shù)目約為5000人。

截止目前，留學360更新海外名校錄取86789枚，其中哈佛大學43人、耶魯大學56人、斯坦福大學43人、麻省理工學院25人、牛津大學38人、劍橋大學35人、多倫多大學290人、麥吉爾大學353人、悉尼大學1874人、墨爾本大學1286人、澳洲國立大學1100人、香港大學120人、新加坡國立大學150人、南洋理工大學227人、新西蘭奧克蘭大學1241人。

第五篇：英國企業(yè)家Barclay淺談凈水器品牌發(fā)展歷程

英國世界級著名企業(yè)家Barclay淺談Baneyo的發(fā)展歷程

對于全球知名的品牌，英國人的驕傲之作。巴尼澳凈水器—凈水行業(yè)的恒星，世界凈水行業(yè)之榜樣，世界最為之驕傲的品牌。

英國Baneyo凈水器作為皇家貴族品牌，全球凈水行業(yè)的驕傲，國際凈水品牌一線企業(yè)，作為一個世界級品牌企業(yè)，Baneyo引領(lǐng)全球凈水器行業(yè)的發(fā)展，應(yīng)該為行業(yè)做出更多的努力和犧牲。

Baneyo 凈水器產(chǎn)品的精妙：Baneyo為每一款新品在出廠之前都經(jīng)過上萬次試模，試水。同時經(jīng)過全球頂級設(shè)計師Fansxi研討，產(chǎn)品質(zhì)量和技術(shù)都可以得理保證。

Baneyo凈水器有今天的成就實屬不易：Baneyo擁有180多年的歷史，從英國1831年的霍亂研發(fā)全球第一套水過濾系統(tǒng)和世界第一支超濾膜，到研發(fā)全球第一支RO膜材料，到領(lǐng)先世界的PVDF材料成為世界凈水行業(yè)的奇葩。

Baneyo充分實現(xiàn)以人為本的思想，和經(jīng)營理念，在中東地區(qū)建有地中海最大的海水淡化工廠，解決以色列，伊拉克，紐約、迪拜等眾多國家的飲水問題。

Baneyo凈水器每進入一個國家之前，都采集上萬份水質(zhì)標本，進行水質(zhì)研究，以及凈水材料研究，同時對不同地區(qū)的人群體質(zhì)研究，力爭每一款凈水器都能夠有效解決當?shù)厮|(zhì)問題，達到最滿意的效果，同時保證，過濾得到的凈水水質(zhì)有效解決人體所需，以及符合不同地區(qū)的人體體質(zhì)狀況。去除有害，保留有益是Baneyo最高標準，唯一要求。

英國世界級著名企業(yè)家Barclay認為Baneyo是空前絕后的競爭對手：

在過去一百多年里，Baneyo在歐洲市場展開競爭和角逐，在家用凈水器領(lǐng)域那分伯仲，在商用凈水器領(lǐng)域更是難分勝負，在海水淡化領(lǐng)域競爭達到白熱化，也正是這種強大的競爭，讓Baneyo在技術(shù)革新上，在新品推出上，在售后服務(wù)上，達到保姆式服務(wù)，從一年包換，到五年包換，再到終身包換，從發(fā)達國家到發(fā)展國家，產(chǎn)品質(zhì)量更優(yōu)，到全球聯(lián)保，的服務(wù)模式。

中國的凈水器廠家，甚至世界上任何一個凈水器廠家都難以達到其標準，這就是Baneyo全球頂尖的凈水技術(shù)，屹立世界凈水行巔峰的地位。

英國《世界新聞報》《金融時報》及萬國品牌網(wǎng)和國家品牌研發(fā)中心，全球凈水行業(yè)協(xié)會認為：全球凈水器行業(yè)任何一家企業(yè)要想達到法Baneyo的技術(shù)領(lǐng)先、質(zhì)量標準，或者服務(wù)標準，需要再磨練50年以上的努力。

Barclay認為英國Baneyo 如今要進入人口最密的發(fā)展中國家，是有著強大的合優(yōu)勢！英國Baneyo 集團是英國三大名牌企業(yè)，英國十佳明星企業(yè)，有著強大的后盾，和世界級領(lǐng)先的水過濾技術(shù)。Baneyo品牌有著英國人一絲不茍的工作精神和對品質(zhì)的嚴格把關(guān)，是對世界廣大消費者最大的健康保障！