第一篇：對(duì)員工違規(guī)行為的處理、執(zhí)行、記錄

對(duì)員工違規(guī)行為的處理、執(zhí)行、記錄

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? 益處：無(wú)論你在聘用新員工時(shí)多么小心，對(duì)于他們的某些行為，你仍然很難表示贊同。這令人十分尷尬。你又該如何處理呢？

附件中的六個(gè)文檔或許能對(duì)你有所幫助。

o 文檔1：處分管理方針：根據(jù)嚴(yán)重程度，對(duì)員工進(jìn)行懲罰。

o 文檔2：處分執(zhí)行步驟：執(zhí)行對(duì)員工的處分可以根據(jù)列表中的步驟進(jìn)行。

o 文檔3：處分記錄表：根據(jù)表中的提示填寫，你就可以得到一份詳盡的處分執(zhí)行記錄。

o 文檔4：處分方法模本：可以根據(jù)個(gè)人需要對(duì)其進(jìn)行編輯整理。

o 文檔5和文檔6：口頭及書面警告樣本。

你是否公平，對(duì)某一個(gè)人或小團(tuán)組是否存在歧視？完備的記錄將是最有力的證明。長(zhǎng)期保留記錄，你能從中看到員工的進(jìn)步或退步，這是對(duì)你勤奮工作的回報(bào)。

特點(diǎn)：?jiǎn)T工處分記錄具備以下特點(diǎn)： 處分管理方針：

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? 明確提出員工的行為準(zhǔn)則。

根據(jù)嚴(yán)重程度，對(duì)員工的不良行為進(jìn)行分類--并指出相應(yīng)的處理措施--輕度的，對(duì)其進(jìn)行口頭警告；嚴(yán)重的，則會(huì)被辭退。十四種輕度不良行為將會(huì)受到口頭或書面警告，十二種嚴(yán)重不良行為會(huì)被立即停職或辭退。

對(duì)留職察看，停職及解雇進(jìn)行分別敘述。

處分執(zhí)行步驟：

? 列出了就與當(dāng)事員工進(jìn)行會(huì)談你所應(yīng)考慮的相關(guān)事宜和執(zhí)行步驟。

處分記錄表：

? 列出了所有相關(guān)提示，利于口頭或書面警告記錄的完整性。

口頭及書面警告樣本

? ? 操作簡(jiǎn)單?？稍谟?jì)算機(jī)上編輯完成或手寫。

模式化。當(dāng)事員工也可得到文件副本；也能存儲(chǔ)在個(gè)人文件夾。

1.處分管理方針

目的：確立員工行為、表現(xiàn)及責(zé)任準(zhǔn)則，以利于員工進(jìn)行自我糾正和自我改善。確立這些準(zhǔn)則并非要限制任何人的權(quán)力，而是幫助大家更加和諧地工作，這樣才能確保向客戶提供有效且優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

確立的準(zhǔn)則是合理的。它允許員工某些必要的個(gè)人行為，這些行為必須是安全有效的。上級(jí)或部門主任會(huì)時(shí)刻提醒員工遵守部門規(guī)章，一旦部門規(guī)章有所調(diào)整，他們會(huì)立即通知員工。

公司相信如果明確提出要求，員工會(huì)遵守要求并愿意這么做。上級(jí)的責(zé)任之一即是要讓員工知道該如何完成工作。而且，公司的方針是使每一位員工得到足夠的機(jī)會(huì)充分表現(xiàn)自己。

方針：處分等級(jí)逐級(jí)上升，給予當(dāng)事員工足夠的機(jī)會(huì)糾正錯(cuò)誤。其中并沒(méi)有明確規(guī)定多少次口頭警告后才給予書面警告或多少次書面警告后才予以解雇。具體處分措施視以下因素而定：

· 違反了哪些規(guī)定 · 違規(guī)行為的嚴(yán)重程度

· 時(shí)間間隔及員工對(duì)先前處分的反應(yīng) · 員工以往的工作表現(xiàn)

例外：對(duì)于一些嚴(yán)重不良行為，如斗歐、盜竊、武力威脅、出售或使用毒品、濫用公司酒精用品等，解雇是被最先采用也是唯一適用的處分措施。公司會(huì)在對(duì)事件情形，以往處理慣例及當(dāng)事環(huán)境進(jìn)行調(diào)查和分析后決定采用何種處分。通常，多次口頭警告后會(huì)給予書面警告，其后予以解雇。對(duì)于時(shí)間間隔短、員工無(wú)意悔改的情況，也會(huì)采取上述步驟。特殊違規(guī)及處罰方式 A類違規(guī)行為及處罰：

· 第一次違規(guī)：給予口頭或書面警告 · 第二次違規(guī)：予以停職或解雇 B類違規(guī)行為及處罰：

· 第一次違規(guī)：予以停職或解雇 A類違規(guī)行為包括：

· 替代其他員工打卡

· 唆使其他員工替代打卡，或未經(jīng)許可更換作息卡 · 遲到且無(wú)合理理由

· 未事先通知或出示假條而無(wú)故缺勤

· 在非午餐及休息時(shí)間，未獲上級(jí)許可，離開工作崗位或在休息室休息

· 隨意丟棄公司財(cái)物 · 任意破壞公司財(cái)物

· 早退或遲到 · 打擾他人工作

· 工作效率極低或不努力 · 違反公司管理制度

· 不注意保持工作環(huán)境衛(wèi)生 · 危及他人安全

· 誹謗他人或散布謠言 A類違規(guī)行為包括：

· 利用公司財(cái)物進(jìn)行賭博 · 占有或出售公司麻醉用品 · 工作時(shí)間酗酒

· 鼓動(dòng)他人利用公司財(cái)物進(jìn)行斗歐 · 未經(jīng)許可私藏、挪用他人或公司財(cái)物 · 故意破壞公司財(cái)物

· 拒絕執(zhí)行上司、上級(jí)或管理人員的合理工作指派 · 求職期間故意隱瞞健康狀況或其他重要事實(shí)真相 · 拒絕完成被指派的工作

· 未事先通知或無(wú)可接合理理由，連續(xù)曠工兩天 · 輕度偷竊行為

· 未經(jīng)公司管理人員的許可占用屬于公司財(cái)物的槍支或炸藥

留職察看：予以書面警告后，當(dāng)事員工會(huì)受到留職察看。在此期間，沒(méi)有加薪、假期和升職機(jī)會(huì)，但仍保留原有福利。

調(diào)查性停職：由于嚴(yán)重的違規(guī)行為，員工會(huì)被勒令停職，最長(zhǎng)為三天。如有必要進(jìn)行全面的調(diào)查，當(dāng)事員工會(huì)被給予調(diào)查性停職。調(diào)查后：

· 如有必要予以解雇，員工將不會(huì)得到調(diào)查性停職期間的薪水--解雇自通知日有效。

· 如被確認(rèn)為違規(guī)行為，沒(méi)有必要予以解雇，員工將收到警告通知書，并不會(huì)得到調(diào)查性停職期間的薪水；或處以處分性停職。

· 如未被確認(rèn)為違規(guī)行為，員工會(huì)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)恢復(fù)工作，并得到補(bǔ)償。處分性停職

處分性停職時(shí)間不超過(guò)三天。除受到調(diào)查性停職外，作為對(duì)違反公司管理制度的懲罰，還有可能受到處分性停職。由于嚴(yán)重或多次違規(guī)行為，員工將調(diào)離現(xiàn)任崗位；盡管調(diào)查性停職期間無(wú)嚴(yán)重違規(guī)，但仍有多次輕度違規(guī)并受到口頭或書面警告，公司將對(duì)當(dāng)事員工進(jìn)行罰款處罰。違反出勤規(guī)定的員工通常不會(huì)受到處分性停職處罰。

即刻停職

如需立即采取措施，上級(jí)會(huì)給予即刻停職。解雇

由于嚴(yán)重違規(guī)，員工會(huì)被解雇?；蛘邌T工已受到書面警告，由于情況較嚴(yán)重，公司最終決定辭退該員工，則員工不再擁有選擇離職方式——辭職、失業(yè)或退休——的權(quán)力。2.處分工作執(zhí)行步驟

主要步驟如下： 會(huì)談前

· 安排與員工的私人會(huì)談。不要在公眾場(chǎng)合宣布對(duì)員工的處分。

· 做好會(huì)前的準(zhǔn)備工作，備足相關(guān)事件的資料，弄清要提問(wèn)的問(wèn)題，查看以往的處理慣例記錄。會(huì)談中

· 若員工事先并不了解會(huì)談的目的，應(yīng)解釋清楚?！?告知其表現(xiàn)與公司規(guī)定的差異。

· 向員工陳述公司的處分管理方針，并告知已采取的或即將采取的處分措施。

· 使員工有機(jī)會(huì)對(duì)提出的問(wèn)題作出回答，對(duì)其行為進(jìn)行解釋或辯解。

· 對(duì)員工的辯解表示理解并保證加以考慮。

· 告訴員工你期望他/她能改變其行為。舉例并提出建議 · 表達(dá)你對(duì)其能力的信任并相信他/她能改變其行為?！?確認(rèn)員工已了解問(wèn)題的所在并能改變其行為。· 告知員工你會(huì)將會(huì)談內(nèi)容記錄在案。

· 向員工再一次保證你很希望再與其共同工作。會(huì)談后

· 整理總結(jié)會(huì)談紀(jì)要。

· 一旦決定給予書面警告，應(yīng)確保員工簽署相關(guān)文件?！?員工應(yīng)在會(huì)談的第二天接到會(huì)談機(jī)要及處分決定的副本。· 若員工有其他上級(jí)，他們也應(yīng)接到會(huì)談機(jī)要及處分決定的副本。并強(qiáng)調(diào)該文件屬于保密性文件，不得向他人傳閱?！?監(jiān)督員工的行為表現(xiàn)，以確保問(wèn)題已得到糾正。3.處分記錄表

在會(huì)談后，應(yīng)根據(jù)記錄整理匯總文件。填寫該記錄表能保證文件的完整性?？陬^警告

確保所有的口頭警告都有書面記錄。口頭警告能夠避免過(guò)多的正式警告。完整的文件應(yīng)包括：

· 員工姓名

· 予以口頭警告的日期 · 違規(guī)記錄

· 對(duì)員工期望的詳盡表述

· 員工的解釋或其他重要資料

口頭警告記錄示例

1）今天，我與[員工姓名]就其出勤情況進(jìn)行了談話，并提出口頭警告。自一月一日以來(lái)的十七天中，[員工姓名]共缺勤十二天。[員工姓名]回答道：“你不能讓人在生病時(shí)也堅(jiān)持工作?！彼龑?duì)口頭警告有異議。我告訴她，如有必要她可以請(qǐng)病假，但如果醫(yī)生沒(méi)有特別要求希望她能堅(jiān)持上班。[簽名] [日期] 書面警告

與口頭警告相比，書面警告更正式，處分級(jí)別也有所上升。完整記錄應(yīng)包括：

· 員工姓名 · 會(huì)談日期 · 違規(guī)記錄

· 關(guān)于先前會(huì)談及就該問(wèn)題提出的口頭警告的參考內(nèi)容 · 對(duì)員工期望的詳盡表述

· 員工的解釋或其他重要資料

· 關(guān)于你相信該員工今后能改正其行為的表述

· 員工簽名--若員工拒絕，應(yīng)在簽名處明確指出你曾讓員工在此簽名但遭到拒絕。4.[公司名稱]處分處理計(jì)劃書

違規(guī)行為

[公司名稱]已確定一套處分制度。該制度的目的在于使員工有足夠的機(jī)會(huì)糾正已出現(xiàn)的錯(cuò)誤，而非懲罰。

員工在了解了公司的規(guī)章后，就會(huì)自覺遵守。立即處分處理

[公司名稱]認(rèn)為某些違規(guī)行為應(yīng)立即受到停職或解雇處理，則該員工不再有機(jī)會(huì)糾正其錯(cuò)誤。以下行為應(yīng)受到立即處分處理：[嚴(yán)重違規(guī)行為（如暴力行為）] 處分處理執(zhí)行步驟

若員工不能遵守[公司名稱]的規(guī)章，他/她將有三次機(jī)會(huì)糾正其錯(cuò)誤行為。1）重申[公司名稱]的規(guī)章，口頭指出其違規(guī)行為。另外，還會(huì)告知其再次違規(guī)的后果。若口頭警告后不再發(fā)生類似問(wèn)題，就不會(huì)給予進(jìn)一步的處分。2）若再次違規(guī)，通過(guò)書面形式指出其違規(guī)行為，并再次重申[公司名稱]的相關(guān)規(guī)定。另外，告知若再次違規(guī)會(huì)處以不帶薪停職處分，員工仍有機(jī)會(huì)改正其行為。若不再發(fā)生類似問(wèn)題，就不會(huì)給予進(jìn)一步的處分。

3）若口頭和書面警告都沒(méi)有產(chǎn)生效果，員工將被停職，并被告知若再次違規(guī)將予以立即解雇，并不再予以警告。

[公司名稱]保留采取處分處理步驟的權(quán)力，可以根據(jù)違規(guī)的嚴(yán)重程度、頻度和種類予以相應(yīng)的處分。文件記錄

[公司名稱]將保留完整的處分執(zhí)行記錄。該報(bào)告將存入員工的個(gè)人檔案中。若（）年后，該員工沒(méi)有受到進(jìn)一步的處分，其個(gè)人檔案中仍將保留該記錄，但不再作為其個(gè)人資料的一部分。若對(duì)報(bào)告中的處分沒(méi)有任何異議，該報(bào)告將用于以后的相關(guān)處理。5.口頭警告樣本

員工姓名： 口頭警告處理日期： 違規(guī)詳細(xì)記錄： 對(duì)員工期望的詳細(xì)表述： 員工個(gè)人解釋及其他重要資料：

上級(jí)簽名

日期 6.書面警告記錄樣本 員工姓名： 會(huì)談日期： 違規(guī)詳細(xì)記錄：

就違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行的先前會(huì)談?dòng)涗洠?對(duì)員工期望的詳細(xì)表述： 員工意見： 上級(jí)意見： 員工簽名

或于（）要求員工簽署書面警告但遭到拒絕。上級(jí)簽名

日期

第二篇：?jiǎn)T工違規(guī)行為處理

密 封 線 《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》 《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》

知識(shí)考試卷

一、填空題（共計(jì)30題，每題1分）

1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》所稱違規(guī)行為是指農(nóng)村信用社員工違反 ____________________________，以及江蘇省農(nóng)村信用社____________________________ 和實(shí)施細(xì)則等行為。

2、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中紀(jì)律處分，包括____________________________。

3、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中對(duì)同一員工犯有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受到紀(jì)律處分的，應(yīng)_________，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的_________，加重一檔處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，給予 _________。

4、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中規(guī)定受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國(guó)家有特殊規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)給予____________________________。

5、受到記大過(guò)以上紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)又發(fā)生新的違規(guī)行為應(yīng)給予記過(guò)以上紀(jì)律處分的，給予____________________________。

6、受到責(zé)令辭職、免職處理的，________不得重新?lián)闻c其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，________不得提拔。

7、兩人以上共同故意違規(guī)的，對(duì)起主要作用的人員________；對(duì)其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用和應(yīng)負(fù)的責(zé)任處理。

8、管理人員拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，造成損失或惡劣影響的或工作不負(fù)責(zé)任，玩忽職守，導(dǎo)致管理混亂，發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛、事故或案件，且情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)給予__________________________。

9、在貸款調(diào)查過(guò)程中，未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的________、________、________和安全性、流動(dòng)性、效益性等情況進(jìn)行調(diào)查或調(diào)查失實(shí)的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予____________處分。

10、在貸款審批和貸款發(fā)放過(guò)程中，越權(quán)或變相越權(quán)審批發(fā)放貸款的及缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟l(fā)放貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員____________處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予____________處分。

11、在不良貸款清收、處置過(guò)程中，因 ________造成本單位債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的，除給予經(jīng)濟(jì)處罰外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予留用察看至開除處分。

12、在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)過(guò)程中，受理、申報(bào)、審批、簽發(fā)沒(méi)有真實(shí)商品交易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，造成資金損失或款項(xiàng)墊付的，除________或____________責(zé)任外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職）至開除處分。

13、違規(guī)出借員工個(gè)人結(jié)算賬戶，將員工個(gè)人結(jié)算賬戶用于代辦存款、代客還貸、代辦結(jié)算、調(diào)劑現(xiàn)金等。給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予__________________________處分。

14、_________________簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未單位： 姓名： 得分： 1 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單經(jīng)法律審查程序而簽署法律性文件的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予__________________________。

15、為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取貸款出具資金用途監(jiān)管承諾書，而又____________________________，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

16、在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，代客戶保管個(gè)人網(wǎng)銀服務(wù)動(dòng)態(tài)口令牌等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具的，或未按規(guī)定將動(dòng)態(tài)口令牌(包括數(shù)字證書)等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具以及密碼信封等交給客戶本人或企業(yè)授權(quán)辦理人的。應(yīng)給予責(zé)任人__________________________。

17、違反_________________，或雖經(jīng)審查但_________________，致使對(duì)外簽訂的合同存在嚴(yán)重?fù)p害本單位正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款，造成重大經(jīng)濟(jì)糾紛或形成較大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開除處分。

18、柜員未按規(guī)定更換密碼或?qū)⒚艽a告訴他人的；柜員授權(quán)時(shí)，將柜員授權(quán)卡和密碼告訴他人代為授權(quán)的。應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員_________________處分。

19、在人事管理工作中，未按規(guī)定對(duì)__________________________輪崗、交流、親屬回避或干擾輪崗、交流、親屬回避，導(dǎo)致違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題長(zhǎng)期得不到暴露而引發(fā)案件的，給予有關(guān)責(zé)任人員_________________：

20、使用本社印章對(duì)外開具虛假證明材料的，給予有關(guān)責(zé)任人員_________________處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予_________________處分。

21、挪用公款或挪用、借用客戶資金，用于經(jīng)商辦企業(yè)、炒股的或違規(guī)對(duì)外簽訂借款合同或?qū)ν馓峁?dān)保、保函、票據(jù)、資信證明的。應(yīng)給予________處分。

22、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員，包括: _____________、_____________。

23、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生案件的，給予網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人________以上處分、分管負(fù)責(zé)人________以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人________以上處分。

24、農(nóng)村信用社縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額________萬(wàn)元以上案件的，給予_________________記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分。

25、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定后，紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)將處分決定書面送達(dá)________，并告知申請(qǐng)復(fù)審的期限和部門。

26、在押運(yùn)途中押運(yùn)人員擅離職守，形成一人押運(yùn)或無(wú)人押運(yùn)的；酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人______________處分。

27、稽核審計(jì)部門或其他主管部門在實(shí)施管理、檢查、監(jiān)督過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定移交____________部門進(jìn)行處理。

28、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出開除、解除勞動(dòng)合同處理，應(yīng)事先征求 _____的意見。工會(huì)認(rèn)為不適當(dāng)?shù)模h委應(yīng)研究工會(huì)的意見，并將處理結(jié)果書面通知工會(huì)。

29、農(nóng)村信用社發(fā)生案件，應(yīng)給予相關(guān)案件責(zé)任人扣減____________處罰；造成損失的，案件責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)____________責(zé)任，其非法所得應(yīng)依法追繳。

30、對(duì)案件責(zé)任人實(shí)施責(zé)任追究，應(yīng)由____________部門提出初步意見，經(jīng)本單位案件責(zé)任認(rèn)定小組審核后，報(bào)____________集體討論決定。

二、單選題（共計(jì)20題，每題1分）

1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》經(jīng)省聯(lián)社第（）屆社員大會(huì)第（）次會(huì)議審議通過(guò)。（）A、第二屆社員大會(huì)第三次會(huì)議 B、第三屆社員大會(huì)第二次會(huì)議

密 封 線 C、第三屆社員大會(huì)第三次會(huì)議 D、第四屆社員大會(huì)第一次會(huì)議

2、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》和《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》頒布實(shí)施具體日期是（）A、2010年1月1日 B、2010年3月1日 C、2010年5月8日 D、2010年6月8日

3、記大過(guò)和留用察看處分期分別為（）個(gè)月 A、12個(gè)月和24個(gè)月 B、18個(gè)月和24個(gè)月 C、6個(gè)月和18個(gè)月 D、10個(gè)月和12個(gè)月

4、因違規(guī)行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，根據(jù)實(shí)際情況責(zé)令有關(guān)責(zé)任人員限期追回，或給予離崗清收處理。離崗清收的最長(zhǎng)期限為（）個(gè)月。A、6個(gè)月 B、12個(gè)月 C、18個(gè)月 D、24個(gè)月

5、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中規(guī)定，涉案金額（）萬(wàn)元以上的屬于重大案件。A、20萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元 D、1000萬(wàn)元

6、損失金額是指涉案金額中確定已無(wú)法追回的（）A、涉案全部金額 B、間接損失額

C、無(wú)法追回中的部分金額 D、直接損失額

7、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生涉案金額（）萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。A、10萬(wàn)元 B、20萬(wàn)元 C、50萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元

8、農(nóng)村信用社縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用社地市級(jí)法人機(jī)構(gòu)發(fā)生損失金額分別在（）萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。A、20萬(wàn)元和50萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元和100萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元和500萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元和1000萬(wàn)元

9、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作中，經(jīng)省聯(lián)社、銀監(jiān)部門或其他部門檢查偏離度在（）以上的單位，對(duì)其領(lǐng)導(dǎo)班子成員給予扣除風(fēng)險(xiǎn)金、警告直至撤職處分；對(duì)相關(guān)管理人員、直接單位： 姓名： 得分： 3 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單分類人員給予扣除考核性工資、警告直至開除處分。A、1% B、1.5% C、2% D、3%

10、有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分（1）出具虛假資信證明的；（2）挪用庫(kù)款、金銀占款、有價(jià)單證的；（3）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)未按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的；（4）以白條、有價(jià)證券、有價(jià)票據(jù)、存款單等抵庫(kù)，自盜或挪用庫(kù)款、有價(jià)單證的。A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、開除

11、開銷戶手續(xù)不全、印鑒填寫及預(yù)留印鑒變更不合規(guī)導(dǎo)致不良后果，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。A、記過(guò) B、記大過(guò)

C、降級(jí)（職）至留用察看處分 D、開除

12、未認(rèn)真履行會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)職責(zé)，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，最低給予（）處分。A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、降級(jí)（職）

13、有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。（1）擅自印制、偽造或變?cè)熘匾瞻讘{證或有價(jià)單證的；（2）擅自銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；（3）盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的。A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、開除

14、連續(xù)曠工超過(guò)（）天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)（）天的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。（）A、3日、10日 B、7日、20日 C、10日、30日 D、15日、30日

15、案件責(zé)任人對(duì)處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起（）日內(nèi)向作出處理決定的法人單位提出書面申訴。作出處理決定的法人單位應(yīng)當(dāng)在受理之日起（）日內(nèi)作出申訴處理決定。（）A、7日、10日 B、10日、15日 C、15日、30日

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單D、15日、45日

16、強(qiáng)制休假時(shí)間根據(jù)崗位特點(diǎn)和離崗審計(jì)需要視實(shí)際情況而定，原則上一次不少于連續(xù)（）個(gè)工作日。A、3 B、5 C、7 D、10

17、我省農(nóng)村信用社案件防控治理工作三年規(guī)劃具體時(shí)間是（）A、2008年—2010年 B、2009年—2010年 C、2009年—2011年 D、2010年—2012年

18、柜面業(yè)務(wù)操作人員從事同一工種滿（）年的，應(yīng)安排輪崗。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

19、未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性和安全性、流動(dòng)性、效益性等情況進(jìn)行調(diào)查或調(diào)查失實(shí)，且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)給予責(zé)任人（）處分 A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò)

D、降級(jí)（職）至開除

20、在核銷貸款工作中泄露核銷信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本單位利益的，應(yīng)給予（）處分 A、記過(guò) B、記大過(guò) C、撤職

D、撤職至開除

三、多選題（共計(jì)15題，每題2分）

1、對(duì)違規(guī)人員的處理原則：（）A、實(shí)事求是，合法有據(jù) B、公開、公平、公正 C、懲處與教育相結(jié)合 D、權(quán)責(zé)對(duì)等，逐級(jí)追究

2、農(nóng)村信用社對(duì)違規(guī)人員的處理方式包括（）A、紀(jì)律處分 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、刑事處分 D、其他處罰。：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

3、下列哪些情形應(yīng)當(dāng)在具體違規(guī)行為處理檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至給予開除處分或解除勞動(dòng)合同處理（）

A、以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的 B、在共同違規(guī)行為中負(fù)次要責(zé)任的 C、三次以上違規(guī)的

D、因違規(guī)行為造成案件、事故、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的

4、管理人員下列哪些行為，可按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理，造成嚴(yán)重后果的給予撤職至開除處分（）A、直接實(shí)施違規(guī)行為的

B、決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的 C、在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實(shí)施違規(guī)行為而不予制止的 D、在職責(zé)范圍內(nèi)按規(guī)定對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行制止與糾正的

5、下列哪些行為違反貸款審查委員會(huì)議事規(guī)則，如違反,應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分。（）

A、未實(shí)行例會(huì)制度，致使貸款會(huì)辦不及時(shí)的

B、投票表決后貸審會(huì)主任委員未在審議表上簽署審批意見的 C、貸審會(huì)委員參會(huì)人數(shù)未達(dá)到規(guī)定人數(shù)即開會(huì)決策事項(xiàng)的 D、貸審會(huì)會(huì)議紀(jì)錄不符合規(guī)定或未形成決議的

6、在信貸業(yè)務(wù)合法性管理過(guò)程中，發(fā)生下列哪些行為的，除責(zé)令收回或賠償資金損失外，還應(yīng)視情節(jié)給予有關(guān)責(zé)任人留用察看至開除處分或解除勞動(dòng)合同處理（）A、發(fā)放借款主體不合法貸款，造成貸款難以收回的

B、發(fā)放冒名貸款（包括頂名、搭名、盜名、假名等貸款）的

C、明知借款人為非法集資人員、涉及“黃、賭、毒”和“高利貸”人員而發(fā)放貸款的 D、以自有資金或他人資金借本單位名義賬外發(fā)放貸款，從中謀取個(gè)人利益的

7、在辦理存款業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反下列哪些行為的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分（）A、吸收存款不入賬的 B、挪用客戶資金的

C、無(wú)款項(xiàng)輸入存款信息，虛開存單（折）的 D、其他方式騙、盜儲(chǔ)蓄存款的

8、在資金清算過(guò)程中，下列哪些行為可以給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開除處分（）A、故意截留、延壓資金清算匯劃信息的； B、匯劃單證丟失，造成資金清算事故的； C、偽造匯劃信息的；

D、違反規(guī)定為客戶提供透支、墊款的；

9、在重要空白憑證管理中下列哪些行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開除處分（）A、未經(jīng)客戶合法授權(quán)，代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的 B、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的

C、重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的 D、作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的

10、在財(cái)務(wù)管理中存在下列哪些行為的，可以給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分（）A、截留利潤(rùn)，轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入或經(jīng)營(yíng)收入不入賬的 B、私設(shè)“賬外賬”和“小金庫(kù)”的 C、挪用業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金或其他內(nèi)部資金的 D、從事賬外經(jīng)營(yíng)的

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

11、高級(jí)管理人員違反民主決策程序，個(gè)人或少數(shù)人擅自決定經(jīng)營(yíng)和改革的（）事項(xiàng)，情節(jié)較輕的，給予批評(píng)教育；造成損失或惡劣影響的，給予警告至開除處分。A、重大決策 B、重要人事任免 C、重大項(xiàng)目安排

D、大額資金運(yùn)作等集體權(quán)限

12、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中間接責(zé)任人劃分為（）A、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人

B、共同實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社資金的涉嫌違法犯罪人 C、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人 D、其他間接責(zé)任人

13、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》追究對(duì)象有哪些（）A、直接責(zé)任人

B、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人 C、分管負(fù)責(zé)人 D、相關(guān)負(fù)責(zé)人

14、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生案件的，對(duì)下列相關(guān)人員處分正確的是（）A、給予聯(lián)社主任撤職以上處分

B、給予網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分 C、給予網(wǎng)點(diǎn)分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分 D、給予網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分

15、“一案四問(wèn)責(zé)”是指問(wèn)責(zé)（）A、案發(fā)當(dāng)事人 B、相關(guān)制約人

C、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人

四、判斷題（共計(jì)20題，每題1分）

1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，包括主管人員和一般員工，不包括高級(jí)管理人員。（）

2、在農(nóng)村信用社工作期間有違規(guī)行為并造成損失的已退休人員或已與農(nóng)村信用社解除、終止勞動(dòng)關(guān)系的人員，農(nóng)村信用社不再對(duì)其進(jìn)行追償。（）

3、因違規(guī)受到紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處罰，也可以以經(jīng)濟(jì)處罰替代紀(jì)律處分。（）

4、受到通報(bào)批評(píng)及組織處理的員工，不影響其當(dāng)年評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。（）

5、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的行長(zhǎng)（主任）。（）

6、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕、減輕處罰；對(duì)盡職盡責(zé)、經(jīng)確認(rèn)沒(méi)有管理責(zé)任的，可以不予追究。（）

7、農(nóng)村信用社地市級(jí)法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件3起以上的；縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生案件2起以上的。應(yīng)從重或加重處罰。（）

8、對(duì)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)（如產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、抵〈質(zhì)〉押物價(jià)值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）未及時(shí)報(bào)告和處理，造成信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的。應(yīng)給予警告直至開除處分（）

9、在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)辦理中，農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)為非客戶本人開辦個(gè)人網(wǎng)上銀行，造成資金損失的，給予其記大過(guò)處分。（）

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

10、違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)，越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。（）

11、未履行崗位職責(zé)，違反貼現(xiàn)辦理程序，對(duì)提交的銀行承兌匯票真?zhèn)舞b定、手續(xù)審核、承兌申請(qǐng)人條件審查等風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)審查不明、審核不嚴(yán)的，或未按規(guī)定進(jìn)行審查和審核即簽注審查和審核意見，造成資金損失的。除承擔(dān)賠償或追回資金損失責(zé)任外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職）至開除處分。（）

12、在人事管理中發(fā)現(xiàn)重要業(yè)務(wù)崗位或重要管理崗位員工有不良行為，沒(méi)有及時(shí)采取調(diào)整控制措施的。給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開除處分。（）

13、案件直接責(zé)任人是指農(nóng)村信用社從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過(guò)失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（）

14、營(yíng)業(yè)期間擅離職守，形成無(wú)人臨柜的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。（）

15、以本單位名義或利用工作之便，借用客戶資金供本人或他人使用，形成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)糾紛案件的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人開除處分。（）

16、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任追究。（）

17、對(duì)因故意導(dǎo)致發(fā)生案件，或因過(guò)失、不盡職導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序，一律解除勞動(dòng)合同；涉嫌違法犯罪的，無(wú)論金額大小，一律開除。（）

18、經(jīng)濟(jì)處罰是對(duì)違規(guī)違紀(jì)員工扣減級(jí)效收入，不包括賠償經(jīng)濟(jì)損失。（）

19、違反規(guī)定借用、挪用本單位資金供本人或他人使用，資金數(shù)額超過(guò)5萬(wàn)元（含）以上的，應(yīng)給予開除處分。（）20、在紀(jì)檢監(jiān)察部門對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查核實(shí)期間，被調(diào)查人所在單位不得批準(zhǔn)其出國(guó)或者對(duì)其進(jìn)行提拔和獎(jiǎng)勵(lì)，但可以調(diào)動(dòng)。（）

第三篇：《員工違規(guī)行為處理辦法》

員工違規(guī)行為處理辦法

第一節(jié) 總則

第一條 為推動(dòng)公司各項(xiàng)管理制度和規(guī)定的執(zhí)行，規(guī)范員工行為，特制本辦法。第二條 員工處理分兩部分：通報(bào)批評(píng)和處罰，其中處罰分為經(jīng)濟(jì)處罰和行政處分。經(jīng)濟(jì)處罰，包括扣減績(jī)效收入、降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)；行政處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、解除勞動(dòng)合同。以上處理種類可合并使用。

第三條 本辦法適用于全體員工。

第二節(jié) 違規(guī)處理

第四條 通報(bào)批評(píng)，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的通報(bào)批評(píng)處理： 1．不遵守公司制度，但情節(jié)輕微的； 2．定期業(yè)績(jī)考核評(píng)定為待改進(jìn)或不合格；

3．因本人工作失職或監(jiān)管不力，對(duì)公司造成影響，或受到客戶口頭投訴，但未造成明確損失的；

4．其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合通報(bào)批評(píng)的情形。

第五條 經(jīng)濟(jì)處罰是依據(jù)違規(guī)行為性質(zhì)和造成損失大小進(jìn)行的罰款或扣發(fā)工資處理，其中罰款歸入公司愛心基金。

第六條

行政處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、解除勞動(dòng)合同。1.警告，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度且情節(jié)較為嚴(yán)重，但是首次違犯的；（2）一年內(nèi)受到通報(bào)批評(píng)兩次的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運(yùn)作，但情節(jié)較輕的；

（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合警告的較輕的違規(guī)行為。2.記過(guò)，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）一年內(nèi)受到通報(bào)批評(píng)三次的；（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對(duì)公司造成影響或受到客戶口頭投訴，造成明確損失的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運(yùn)作的；（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合記過(guò)程度的情形。

3．記大過(guò)，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度，情節(jié)較重或造成不利影響的；

（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對(duì)公司造成惡劣影響，造成明確損失較大的；

（3）存在不廉潔行為但情節(jié)較輕；

（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合記大過(guò)程度的情形。

4．解除勞動(dòng)合同，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工視為“嚴(yán)重違反用人單位的規(guī)章制度”，公司有權(quán)立即解除勞動(dòng)合同且不支付任何形式的補(bǔ)償及獎(jiǎng)金，如給公司造成損失的，單位保留追究其責(zé)任的權(quán)利：

（1）存在嚴(yán)重不廉潔行為。

（2）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)曠工累計(jì)兩次，或連續(xù)曠工三天及以上。

（3）無(wú)正當(dāng)理由不服從任何合法合理之命令或工作安排（調(diào)動(dòng)），故意不履行崗位職責(zé)或不完成單位交給的任務(wù)。

（4）在任何時(shí)間，發(fā)現(xiàn)員工的重要實(shí)際情況與提供的信息不符，可以欺詐為原因解除與員工的勞動(dòng)關(guān)系。

（5）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定可以解除勞動(dòng)合同的情形（6）法律法規(guī)及公司規(guī)定的其它情況。

第七條 處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起三個(gè)月內(nèi)作出，特殊情況不超過(guò)五個(gè)月。

第八條 員工受到行政處分的，應(yīng)同時(shí)給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，并自處分生效之日起，在一定期限內(nèi)受到任職限制：

1．受到警告處分的，六個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)； 2．受到記過(guò)處分的，十二個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)；

3．受到記大過(guò)處分的，十八個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管理職務(wù)； 第九條 因違規(guī)被辭退或給予開除處分的員工，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第三節(jié) 附則

第十條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理： 1．明知或應(yīng)知其行為損害我公司利益的； 2．為本人或他人謀取私利的； 3．多次違規(guī)，屢查屢犯的； 4．推卸責(zé)任、誣陷他人的；

5．在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的； 6．指使、脅迫、教唆他人違規(guī)的； 7．其他具有從重、加重情節(jié)的。

本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的幅度外，加重一檔處理。

第十一條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理： 1．主動(dòng)說(shuō)明違規(guī)問(wèn)題，配合調(diào)查的； 2．檢舉違法違規(guī)問(wèn)題且經(jīng)查證屬實(shí)的； 3．主動(dòng)采取措施，避免或減輕損害后果的； 4．主動(dòng)賠償損失或退出非法所得的； 5．為追逃追贓提供線索的；

6．自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并及時(shí)予以糾正的；

7．自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，或組織查處問(wèn)題有力，并且減輕損害后果顯著的； 8．到崗時(shí)間較短且認(rèn)真履職的； 9．其它具有從輕、減輕情節(jié)的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按下限處理；減輕處理,是指在規(guī)定的幅度外，減輕一檔處理。

本辦法所稱主動(dòng)說(shuō)明，是指員工在接受我公司調(diào)查前向公司主動(dòng)說(shuō)明問(wèn)題，或在調(diào)查期間說(shuō)明調(diào)查人員未掌握的問(wèn)題。

第十二條

有下列情形之一的，可免予處理： 1．初次違規(guī)，情節(jié)輕微且未造成損害的；

2．執(zhí)行上級(jí)指示被動(dòng)違規(guī)，事后及時(shí)上報(bào)的； 3．受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)?shù)模?/p>

4．因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件的； 5．業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為的； 6．因不可抗力造成違規(guī)的； 7．其它可以免予處理的。

第四篇：《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》

員 工 違 規(guī) 行 為 處 理 暫 行 規(guī) 定

第一章 總則

第一節(jié) 目的、原則和適用范圍

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范銷售、管理行為，明確各級(jí)員工的勞動(dòng)義務(wù)；維護(hù)公

司正常的管理秩序，依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和本公司相關(guān)制度，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱違規(guī)行為是指本公司員工違反國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)

章或本公司《員工手冊(cè)》或相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。

第三條 處理遵循的原則：實(shí)事求是，程序規(guī)范；錯(cuò)罰相當(dāng)、懲教結(jié)合；制

度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益。

第四條 本規(guī)定適用于本公司所有員工。

第五條 對(duì)已解除勞動(dòng)合同人員在勞動(dòng)合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書面建

議其現(xiàn)所在單位作出處理；對(duì)勞務(wù)派遣人員的違規(guī)行為，可書面建

議其勞動(dòng)合同所在單位作出處理。

第二節(jié) 原則及定義

第六條 公司本著提高工作效率，降低銷售成本為原則，糾正違紀(jì)違規(guī)行為。

應(yīng)本著處罰與教育相結(jié)合的原則，引導(dǎo)員工自覺遵守公司規(guī)定紀(jì)

律。

第七條 公司對(duì)員工的任何處理決定應(yīng)當(dāng)公開進(jìn)行，但涉及到個(gè)人隱私及公

司商業(yè)秘密的除外。

第八條 公司對(duì)員工違紀(jì)處理應(yīng)在查清事實(shí)的基礎(chǔ)上，根據(jù)情節(jié)，依據(jù)本辦

法由公司相關(guān)職能部門以口頭或書面形式給予處罰。

第九條 員工對(duì)公司的處罰決定享有陳述、申辯的權(quán)利。對(duì)處理決定不服的有權(quán)申請(qǐng)上級(jí)部門復(fù)查。

第十條 公司員工對(duì)管理人員的違規(guī)管理，享有向上級(jí)部門檢舉、投訴的權(quán)

利。

第三節(jié) 職責(zé)

第十一條各部門可依據(jù)員工的違規(guī)情況并在有關(guān)證據(jù)證明充分的前提下

書面向上級(jí)部門提出處罰建議。

第十二條部門主管可依據(jù)本部門員工的違規(guī)情節(jié)在有充分證據(jù)證明的前

提下書面向上級(jí)部門提出處罰本部門員工的建議。

第十三條人事部負(fù)責(zé)公司員工違規(guī)處罰申請(qǐng)的受理并根據(jù)申請(qǐng)內(nèi)容進(jìn)行

跟蹤調(diào)查。負(fù)責(zé)員工處罰材料的處理和執(zhí)行處罰決定；員工處

罰的核準(zhǔn)及員工復(fù)查申請(qǐng)的受理和跟蹤調(diào)查。

第十四條總經(jīng)理負(fù)責(zé)審核事實(shí)，對(duì)員工的違規(guī)行為作出最后的處罰決定。

第二章處罰的種類及適用

第十五條本辦法適用的處罰有：

（一）口頭警告；

（二）書面警告；

（三）扣款；

（四）記過(guò)；

（五）記大過(guò)；

（六）降職、降薪；

（七）留職查看；

（八）解雇、開除。

第十六條公司員工因違反本辦法造成公司財(cái)產(chǎn)損失或他人人身傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，對(duì)構(gòu)成犯罪的依法移交司法機(jī)關(guān)依法追究

刑事責(zé)任。公司支持和維護(hù)受害員工合法的訴訟權(quán)利。

第十七條公司員工因重大過(guò)失或故意違規(guī)操作，致使公司損失的，應(yīng)依

據(jù)其過(guò)錯(cuò)程度承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第十八條一人有兩種以上違規(guī)、違紀(jì)行為的分別裁決，合并執(zhí)行。第十九條二人以上共同違反本公司規(guī)定的，根據(jù)情節(jié)分別處罰；教唆、脅迫、誘騙他人違規(guī)違紀(jì)的，按其所教唆、脅迫、誘騙的行為

處罰。

第二十條部門違反條列的，處罰直接責(zé)任人；由部門主管指使的，同時(shí)

處罰該部門主管。

第二十一條員工違紀(jì)有下列情形可從輕處罰或免除處罰：

（一）情節(jié)特別輕微的；

（二）主動(dòng)承認(rèn)錯(cuò)誤、配合相關(guān)部門調(diào)查并及時(shí)改正的；

（三）因他人脅迫或誘騙的；

第二十二條有下列情形之一的，可從重處罰：

（一）有嚴(yán)重后果的；

（二）脅迫、誘騙或教唆他人違規(guī)的；

（三）對(duì)檢舉人、執(zhí)行人打擊報(bào)復(fù)的；

（四）對(duì)本公司形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；

（五）屢犯不改的。

第三章違反紀(jì)律的行為和處罰

第二十三條員工有下列違反國(guó)家法律，在受到國(guó)家政權(quán)機(jī)關(guān)處罰的同時(shí)

公司可視其情節(jié)予以開除。

（一）因犯罪被判決承擔(dān)刑事責(zé)任的；

（二）因違法被判處勞動(dòng)教養(yǎng)的；

（三）因違反《治安管理處罰條例》被處治安拘留七天（含）

以上的；

（四）違反《憲法》及法律規(guī)定組織、策劃、參與非法游行示

威或參加非法社團(tuán)組織的。

（五）其他依據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》規(guī)定可以解除勞動(dòng)

關(guān)系的情形。

第二十四條員工有下列侵犯公司商業(yè)秘密、破壞商業(yè)信譽(yù)的情形之一的，予以開除：

（一）利用職務(wù)上的便利竊取本公司的商品、客戶資料、生

產(chǎn)資料、人事檔案、財(cái)務(wù)資料、及商業(yè)秘密的紙制或

電子文件等相關(guān)文件的；

（二）違背公司利益、利用公司商業(yè)信息搞同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的；

第二十五條

第二十六條

第二十七條

第二十八條 違背公司利益，在公司內(nèi)、外散布謠言、惡意中傷、破壞客戶形象，使公司商業(yè)信譽(yù)遭受重大損失的；因自身過(guò)錯(cuò)，違反誠(chéng)信原則導(dǎo)致客戶投訴達(dá)兩次以上的；因管理失職導(dǎo)致貨期延誤或因質(zhì)量原因被客戶退貨，給公司造成重大損失的。員工有下列侵犯公司財(cái)產(chǎn)權(quán)利的行為之一的，可視其情節(jié)解雇或留職察看兩至三個(gè)月，并依據(jù)成本賠償公司損失。偷盜公司貨品、物品，或因管理失職造成貨品大量丟失，經(jīng)查證屬實(shí)的；惡意破壞公司物品或辦公設(shè)施的；違規(guī)操作或基于報(bào)復(fù)，惡意造成公物損毀，公司損失的； 員工有下列侵犯他人人身權(quán)利或財(cái)產(chǎn)權(quán)利的情形之一的，可視情節(jié)予以開除或留職察看一至三個(gè)月：偷盜他人財(cái)物價(jià)值50元以上或累計(jì)價(jià)值100元以上的；在公司吵架、打架斗毆的；造成誹謗、惡意中傷、毀人名譽(yù)的；威脅、恐嚇上司或同事的；強(qiáng)行索要或變相強(qiáng)行索要他人財(cái)物的；不服部門管理，惡意報(bào)復(fù)他人的；為實(shí)施報(bào)復(fù)行為而指使他人或變相指使他人對(duì)公司或公司員工造成損失的； 部門或員工有下列行為給公司造成重大損失的，可予以開除：因個(gè)人失職造成公司重大損失的；不執(zhí)行或無(wú)故拖延工作進(jìn)程，導(dǎo)致工作延誤或造成損失的；違規(guī)操作，造成貨品大量延期或損失的；造成公司壞帳50萬(wàn)元（含）以上的。員工破壞下列管理秩序的，予以開除：

貪污公款、行賄受賄的；

利用職權(quán)收受、索取賄賂的；

無(wú)法勝任本職位或不服從調(diào)配的虛報(bào)人事資料，或隱瞞事實(shí)被查實(shí)的；

（三）（四）

（五）（一）（二）

（三）（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（一）（二）

（三）（四）

（一）（二）

（三）（四）

（五）違反公司規(guī)定被處以警告達(dá)五次（含）以上者；

（六）連續(xù)礦工達(dá)10日以上或一年內(nèi)累計(jì)礦工達(dá)30日以上的；

（七）冒用部門主管或其他負(fù)責(zé)人筆記簽發(fā)、偽造文件、資

料的；

（八）員工在合同期內(nèi)實(shí)施同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，給公司造成重大損失的；

（九）聯(lián)系非本公司銷售貨物，不務(wù)正業(yè)的；

（十）煽動(dòng)或積極參與惡意怠工、鬧事，造成部門銷售、管

第二十九條

第三十條

第三十一條理混亂的。降職并扣款、留職察看一個(gè)月以上三個(gè)月以下、書面警告：不服從主管領(lǐng)導(dǎo)調(diào)派工作、恐嚇、威脅、謾罵主管或管理人員的；因管理失職造成部門物品丟失的；玩忽職守，隱瞞工作過(guò)失，導(dǎo)致工作延誤或造成損失的；破壞公司物品、辦公設(shè)施、辦公環(huán)境的；違反公司規(guī)定被處以警告達(dá)兩次以上者； 扣款、記過(guò)、記大過(guò)、書面警告：不服從工作安排延誤工作或造成損失的；遺失公司物品或其他特殊公司證件、文件不報(bào)，造成后果的；未到休息或下班時(shí)間私自離開、早退等影響上班秩序的；不按實(shí)際情況報(bào)銷，弄虛作假報(bào)銷費(fèi)用的；一個(gè)月遲到五次以上的；連續(xù)曠工達(dá)三個(gè)工作日以上或一年內(nèi)曠工總數(shù)在十個(gè)工作日以上的； 扣款、書面警告或

口頭警告：

無(wú)故遲到、早退、外出的；

不按規(guī)范工作，造成安全隱患的；

下班時(shí)未搞好清潔衛(wèi)生的；

不按規(guī)定打卡或帶打卡初犯的；

不遵守物品的放臵規(guī)定的；

故意不接聽或拖延接聽電話，接聽電話與他人接洽時(shí)

不使用禮貌規(guī)范、語(yǔ)言的；

衣冠不整、儀表不雅、不講禮貌、語(yǔ)言不雅及其他影

響公司形象的行為；

利用公司資源處理私人事務(wù)的；

利用公司電話閑聊或私聊的；

未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)逾期款做出書面說(shuō)明的；員工有下列行為造成不良影響的，可視其情節(jié)處以

（一）（二）

（三）（四）

（五）員工有下列情形之一的，可視其情節(jié)處以

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）員工有下列情形之一的，可視其情節(jié)給予

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（八）

（九）（十）

（十一）未按時(shí)寫提交每周拜訪客戶報(bào)告的；

第四章附則

第三十二條員工被處以“留職察看”處分的，在留職察看期間只計(jì)發(fā)基

本工資。

第三十三條扣款標(biāo)準(zhǔn)由總經(jīng)理最后決定。

第三十四條本辦法的解釋權(quán)歸屬********

已閱讀無(wú)疑義

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第五篇：?jiǎn)T工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定(答案

判斷題

1、簽發(fā)虛假回單、偽造虛假存單（折）或?yàn)閺氖略p騙活動(dòng)提供便利的，給予開除處分

對(duì)

2、私自以客戶名義或虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分

對(duì)

3、柜員臨時(shí)離崗計(jì)算機(jī)未簽退，現(xiàn)金、印、押、證、章、權(quán)限卡等未按規(guī)定保管，造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分。

對(duì)

4、私下與客戶簽訂任何非正式理財(cái)協(xié)議的，給予記大過(guò)或撤職處分；同時(shí)解除勞動(dòng)合同。對(duì)

5、代客戶領(lǐng)取、購(gòu)買、保管開戶許可證、電子銀行客戶證書、密碼信封、空白重要憑證，造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同

對(duì)

6、偽造、變?cè)炜蛻糇C明材料或惡意修改銀行卡客戶信息的，給予開除處分

對(duì)

7、未定期查看自動(dòng)柜員機(jī)監(jiān)控錄像，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未采取措施的，情節(jié)較重的，給予記大過(guò)或撤職處分

錯(cuò)

8、單人打開自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜門的，造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同

對(duì)

9、違規(guī)辦理信用證開證、進(jìn)出口押匯、打包放款業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同。對(duì)

10、違反評(píng)級(jí)授信、項(xiàng)目貸款評(píng)估和押品價(jià)值評(píng)估管理規(guī)定，造成不良后果的，解除勞動(dòng)合同

錯(cuò)

11、截留、挪用不良資產(chǎn)處置收入，或以虛假拍賣、競(jìng)標(biāo)、競(jìng)價(jià)和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式處置不良資產(chǎn)，謀取非法利益的，給予開除處分

對(duì)

12、串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，在資產(chǎn)抵入過(guò)程中故意高估資產(chǎn)價(jià)格，在處置過(guò)程中故意低估資產(chǎn)價(jià)格，或串通承租人，故意壓低價(jià)格出租抵債資產(chǎn)的，給予開除處分

對(duì)

13、隱瞞事實(shí)真相，對(duì)不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)辦理核銷的，解除勞動(dòng)合同

錯(cuò)

14、違反資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定，造成嚴(yán)重后果的，解除勞動(dòng)合同

對(duì)

15、截留、挪用收回賬銷案存資產(chǎn)的，給予開除處分

對(duì)

16、串通債務(wù)人、保證人或其他關(guān)聯(lián)方騙取本行批準(zhǔn)減免表外欠息的，給予開除處分

對(duì)

17、授意、指使員工以客戶名義或以虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分

對(duì)

18、員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的處理方式不可合并使用

錯(cuò)

19、受到開除處分的，日后表現(xiàn)出色可重新錄用、聘用

錯(cuò)

20、給予員工行政處分的，檢查（含調(diào)查，下同）和審理應(yīng)實(shí)行查審分離原則

對(duì)

21、行政處分由一級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)監(jiān)察部門按員工管理權(quán)限分級(jí)審理

錯(cuò)

22、給予員工開除處分的,工會(huì)有不同意見時(shí)，行長(zhǎng)辦公會(huì)應(yīng)研究工會(huì)意見后作出決定

對(duì)

23、上一級(jí)主管部門或總行作出復(fù)核決定后，申訴人仍然不服繼續(xù)申訴的，一般不再受理

對(duì)

24、違反上門服務(wù)規(guī)定，情節(jié)輕微的,給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入

錯(cuò)

25、解除撤職處分的限制指的是對(duì)原職務(wù)、工資等級(jí)或檔次的恢復(fù)

錯(cuò)

26、在行政處分期間，被處分人員工作表現(xiàn)突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除限制期限，提前解除的時(shí)間不得少于規(guī)定的行政處分限制期限的一半

對(duì)

27、行政處分和解除勞動(dòng)合同決定應(yīng)以書面形式送達(dá)被處理人簽收

對(duì)

28、管理責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的機(jī)構(gòu)正副負(fù)責(zé)人

錯(cuò)

29、監(jiān)督檢查責(zé)任人是指：在監(jiān)督檢查中，未履行或未正確履行監(jiān)督檢查職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有監(jiān)督檢查責(zé)任的人員。對(duì)

30、直接責(zé)任人是指：實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人

對(duì)

31、集中采購(gòu)時(shí)與供應(yīng)商串通弄虛作假的，給予開除處分

對(duì)

32、編制、審核基建計(jì)劃及工程預(yù)、決算，弄虛作假，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī) 效收入

對(duì)

33、對(duì)私設(shè)“小金庫(kù)”、賬外經(jīng)營(yíng)或收入不入賬指令未抵制、報(bào)告而經(jīng)辦的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分。

錯(cuò)

34、違反業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)核準(zhǔn)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的解除勞動(dòng)合同

錯(cuò)

35、內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取銀行資金的，給予解除勞動(dòng)合同處分

錯(cuò)

36、偽造、提供虛假調(diào)查材料，或指使、串通中介機(jī)構(gòu)高估抵押物價(jià)值的，給予開除處分

對(duì)

37、發(fā)放假名、冒名貸款的，給予記大過(guò)或撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分

錯(cuò)

38、與客戶惡意串謀，提供虛假材料騙取貸款的，給予開除處分

對(duì)

39、發(fā)生失密，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入

對(duì)

40、泄露或未經(jīng)批準(zhǔn)提供本行、客戶信息資料，謀取不正當(dāng)利益的，情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同

對(duì)

41、代理本行訴訟案件過(guò)程中，與他人惡意串通損害本行合法權(quán)益的，給予開除處分

對(duì)

42、參與洗錢活動(dòng)，或主動(dòng)為洗錢活動(dòng)提供便利的，解除勞動(dòng)合同

錯(cuò)

43、內(nèi)退、待崗員工對(duì)本行利益或聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的，經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效，解除內(nèi)退、待崗協(xié)議，同時(shí)解除勞動(dòng)合同

對(duì)

44、非法吸收公眾存款或主動(dòng)為其提供便利的，給予開除處分

對(duì)

45、未按規(guī)定保護(hù)檢舉人，致使檢舉人受到侵害，情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分

錯(cuò)

46、違規(guī)暫行規(guī)定施行前發(fā)生的違規(guī)行為，尚未處理的，適用本規(guī)定，但依據(jù)此前有關(guān)規(guī)定不屬違規(guī)或處理規(guī)定較輕的，依據(jù)原規(guī)定處理

對(duì)

47、受到行政處分的，取消當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資格

對(duì)

48、復(fù)審復(fù)核期間，原處理決定應(yīng)暫停執(zhí)行

錯(cuò)

49、員工對(duì)解除勞動(dòng)合同有爭(zhēng)議的，可以向上級(jí)行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解；也可以按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門申請(qǐng)仲裁。

錯(cuò)

50、員工違規(guī)行為處理規(guī)定可對(duì)責(zé)任人同一錯(cuò)誤事實(shí)重復(fù)處理

錯(cuò)

51、對(duì)因違規(guī)給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)損失的員工（含已終止、解除勞動(dòng)合同人員），可以要求其承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。

對(duì)

52、員工被依法追究刑事責(zé)任的，給予開除處分；受到勞動(dòng)教養(yǎng)的，解除勞動(dòng)合同。對(duì)

53、未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行崗位輪換、交流、強(qiáng)制休假，情節(jié)較重的，給予警告或記過(guò)處分

錯(cuò)

54、未按規(guī)定安排或未執(zhí)行離崗離任審計(jì)，造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分

對(duì)

55、對(duì)員工在業(yè)務(wù)操作中遇到的問(wèn)題，不及時(shí)采取措施予以解決或下級(jí)行的書面（含電子郵件）請(qǐng)示無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求給予答復(fù)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或撤職處分

對(duì)

56、發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索以及重大違規(guī)問(wèn)題，不按規(guī)定的期限和性質(zhì)報(bào)告，大案小報(bào)，情節(jié)輕微的，給予警告處分

錯(cuò)

57、違反招聘、選拔、錄用、流動(dòng)、考核、薪酬福利、評(píng)定職稱和機(jī)構(gòu)管理等人力資源管理制度，造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分

對(duì)

58、保密規(guī)定不落實(shí)，發(fā)生失密泄密事件，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育

錯(cuò)

59、違反反洗錢管理規(guī)定，未按要求組織、指導(dǎo)、培訓(xùn)、開展反洗錢工作，造成不良后果的，給予警告或記過(guò)處分

對(duì)

60、虛列、虛報(bào)、瞞報(bào)財(cái)務(wù)收支，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入

對(duì)

單選題

1、簽發(fā)空頭銀行匯票、本票，辦理空頭匯款，開立虛假信用證的應(yīng)給予 A A.開除

B.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 C.警告或記過(guò) D.解除勞動(dòng)合同

2、違規(guī)動(dòng)用庫(kù)款、營(yíng)業(yè)款、貴金屬及其他有價(jià)證券的行為應(yīng)給予 D A.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 B.警告或記過(guò) C.記大過(guò)或撤職 D.開除

3、下列哪一選項(xiàng)不屬于違反營(yíng)業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定的行為 C A.未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查

B.對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)未盡職審批或授權(quán) C.違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃

D.對(duì)檢查出的問(wèn)題以及監(jiān)督中心發(fā)出的查詢未盡職落實(shí)、整改

4、凡任期轄內(nèi)發(fā)生兩起____萬(wàn)元（含）或一起___萬(wàn)元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件的二級(jí)分行行長(zhǎng)應(yīng)先責(zé)令或引咎辭職，再視情況予以處理

A A.100 500 B.50

200 C.100

200 D.100

300

5、凡任期轄內(nèi)發(fā)生兩起____元（含）以上或一起____元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件的一級(jí)（直屬）分行行長(zhǎng)，應(yīng)先責(zé)令或引咎辭職，再視情況予以處理。B A.一千萬(wàn)

五千萬(wàn) B.一千萬(wàn)

一億 C.五百萬(wàn)

五千萬(wàn) D.五百萬(wàn)

一億

6、違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則，如情節(jié)較嚴(yán)重，應(yīng)給予 B A.批評(píng)教育

B.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 C.警告或記過(guò)處分

D.給予記大過(guò)或撤職處分

7、違規(guī)記分共包括四級(jí)，其中二級(jí)積____分

B A.2 B.3 C.5 D.6

8、員工違規(guī)記分的處理有_____部門負(fù)責(zé) A A.內(nèi)控合規(guī) B.監(jiān)察 C.人事

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

9、行政處分的限制規(guī)定，受到記過(guò)處分的_____個(gè)月內(nèi)不得晉升管理職務(wù)、工資等級(jí)及檔次 D A.3 B.6 C.9 D.12

10、給予員工行政處分的，由監(jiān)察部門辦理，處分決定應(yīng)抄送同級(jí)____ A A.人力資源部門 B.內(nèi)控合規(guī)部門 C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門 D.保衛(wèi)部門

11、二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)解除違規(guī)員工勞動(dòng)合同的程序應(yīng)遵循 A

A.人力資源管理部門進(jìn)行審核－聽取當(dāng)事人申訴－將理由通知工會(huì)－提交行長(zhǎng)辦公會(huì)作出決定

B.聽取當(dāng)事人申訴－人力資源管理部門進(jìn)行審核－將理由通知工會(huì)－提交行長(zhǎng)辦公會(huì)作出決定

C.人力資源管理部門進(jìn)行審核－將理由通知工會(huì)－聽取當(dāng)事人申訴－提交行長(zhǎng)辦公會(huì)作出決定

D.通知工會(huì)－聽取當(dāng)事人申訴－人力資源管理部門進(jìn)行審核－提交行長(zhǎng)辦公會(huì)作出決定

12、檢查部門應(yīng)在從錯(cuò)誤事實(shí)材料與責(zé)任人見面、簽字之日起（司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門移送的從收到材料之日起）_____月內(nèi)將檢查材料移送審理部門審理 D A.4 B.3 C.2 D.1

13、____萬(wàn)元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件責(zé)任人由總行負(fù)責(zé)審理

C A.200 B.150 C.50 D.20

14、給予員工開除處分的，審理部門應(yīng)在受理后____個(gè)月內(nèi)作出決定 A A.4 B.3 C.2 D.1

15、一級(jí)（直屬）分行、直屬學(xué)院、直屬機(jī)構(gòu)對(duì)部門____（含）、二級(jí)分行____（含）以上管理人員作出行政處分的，應(yīng)報(bào)總行監(jiān)察室備案

B A.總經(jīng)理

行長(zhǎng) B.副總經(jīng)理

副行長(zhǎng) C.總經(jīng)理

副行長(zhǎng) D.副總經(jīng)理

行長(zhǎng)

16、不服處理決定的，應(yīng)在接到處理決定___日內(nèi)向作出處理決定的機(jī)構(gòu)提出申訴 D A.10 B.15 C.20 D.30

17、對(duì)復(fù)審決定不服的，應(yīng)在接到復(fù)審決定____日內(nèi)向作出復(fù)審決定的上一級(jí)主管部門申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核部門自受理之日起____個(gè)月內(nèi)應(yīng)作出復(fù)核決定

C A.30 B.60

C.30 D.60

18、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于可從輕或減輕處理的 B A.主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經(jīng)查證屬實(shí)的 B.提供、出具虛假或偽造的報(bào)表、賬冊(cè)、憑證等資料的

C.主動(dòng)報(bào)告，積極采取補(bǔ)救措施有效避免、減輕損失或主動(dòng)賠償大部損失以及上繳非法所得的

D.自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的19、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于可免于處理的情形 C A.在業(yè)務(wù)操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的 B.受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為

C.違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動(dòng)賠償?shù)?/p>

D.形成資金損失或發(fā)生案件，但已按制度規(guī)定充分履行管理職責(zé)的

20、下列哪一項(xiàng)不屬于規(guī)定所稱的嚴(yán)重后果情形

C

A.累計(jì)形成個(gè)人不良貸款50萬(wàn)元（含）以上、法人客戶不良貸款500萬(wàn)元（含）以上的 B.造成信息系統(tǒng)一級(jí)生產(chǎn)事件的

C.對(duì)本行形象、商譽(yù)造成一定負(fù)面影響的 D.造成外部欺詐100萬(wàn)元（含）以上的21、規(guī)定所稱的情節(jié)輕微指的是 D A.經(jīng)批評(píng)教育不予改正；屢查屢犯的 B.明知或應(yīng)知其行為的后果有損于本行利益而實(shí)施該行為或主動(dòng)參與違規(guī)的 C.嚴(yán)重失職、營(yíng)私舞弊的

D.初次違規(guī)，且未造成損失的

22、下列關(guān)于直接責(zé)任人界定的說(shuō)法不正確的有 C A.經(jīng)集體研究決定發(fā)生的違規(guī)行為，參加的主要負(fù)責(zé)人為第一直接責(zé)任人，其他持贊同意見的人為直接責(zé)任人；

B.因決策失誤發(fā)生的違規(guī)行為，決策人為直接責(zé)任人 C.發(fā)生違規(guī)行為，責(zé)任不清時(shí)經(jīng)辦人員為直接責(zé)任人

D.因制度、規(guī)定存在缺陷或不完善造成重大風(fēng)險(xiǎn)或損失的，負(fù)責(zé)制定制度、規(guī)定的主管人員為直接責(zé)任人

23、網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生____萬(wàn)元（含）以上經(jīng)濟(jì)案件，責(zé)任追究至二級(jí)分行部門負(fù)責(zé)人 D A.200 B.150 C.100 D.50

24、違反事權(quán)劃分管理規(guī)定，擅自辦理業(yè)務(wù)，情節(jié)較重的，給予 C A.批評(píng)教育 B.記大過(guò)或撤職

C.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 D.警告或記過(guò)

25、下列哪一違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果，不應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處分 D A.違反資金劃撥、資金交易管理規(guī)定 B.違反債券交易管理規(guī)定

C.違反信貸調(diào)查、審查、評(píng)估、審批規(guī)定 D.擅自進(jìn)行資金劃撥、資金交易操作

26、下列不屬于違反信貸監(jiān)督、監(jiān)測(cè)、檢查、催收、保全規(guī)定的行為的是 C A.未按規(guī)定對(duì)貸款發(fā)放過(guò)程的合規(guī)性、審批程序或貸款檔案資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督的

B.未按規(guī)定更新客戶檔案資料，信貸管理系統(tǒng)錄入信息不及時(shí)、不真實(shí) C.未按規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記等相關(guān)手續(xù) D.未按規(guī)定對(duì)貸款進(jìn)行跟蹤檢查

27、違反企業(yè)年金管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，應(yīng)給予 A A.批評(píng)教育

B.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 C.警告或記過(guò)處分 D.記大過(guò)或撤職處分

28、下列哪一行為須給予開除處分 C A.擅自修改生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)置

B.本行的計(jì)算機(jī)軟件、電子文檔資料、客戶信息等存儲(chǔ)到互聯(lián)網(wǎng)計(jì)算機(jī)上或?qū)ν馓峁?C.利用本行計(jì)算機(jī)進(jìn)行違法活動(dòng)或?yàn)檫`法活動(dòng)提供便利，在本行計(jì)算機(jī)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)上制造或惡意傳播計(jì)算機(jī)病毒

D.違規(guī)下載、傳輸、使用、泄漏信息系統(tǒng)信息

29、下列哪一行為須給予開除處分 D A.故意篡改、毀壞、偽造、變?cè)鞕n案資料

B.檔案庫(kù)和檔案保管存在隱患，不及時(shí)報(bào)告或采取措施 C.提供虛假信息和隱瞞信息 D.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C

30、違反反洗錢有關(guān)規(guī)定，未履行客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料及交易記錄保存等責(zé)任、義務(wù)，造成嚴(yán)重后果的須給予

C A.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 B.警告或記過(guò)處分 C.解除勞動(dòng)合同 D.開除

31、日常處理方式由分行____部門負(fù)責(zé)

B A.內(nèi)控合規(guī) B.人事 C.監(jiān)察

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

32、每次扣減績(jī)效收入下限為本人當(dāng)年月平均目標(biāo)績(jī)效工資的_____上限為_____

A A.10％

40％ B.5％

30％ C.15％

40％ D.10％

30％

33、下列哪一項(xiàng)不屬于規(guī)定所稱的不良后果情形 C

A.累計(jì)形成個(gè)人客戶不良貸款50萬(wàn)元以下、法人客戶不良貸款500萬(wàn)元以下的 B.造成印章、密押器等重要機(jī)具被盜用、丟失的 C.網(wǎng)點(diǎn)被責(zé)令停業(yè)整頓的

D.造成50萬(wàn)元以下經(jīng)濟(jì)案件或100萬(wàn)元以下責(zé)任事故的34、違反資金管理規(guī)定，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)的，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)給予 B A.記大過(guò)或撤職處分 B.解除勞動(dòng)合同

C.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 D.警告或記過(guò)處分

35、未按規(guī)定建立代理關(guān)系、簽訂代理協(xié)議，代理他行辦理支付結(jié)算、代理業(yè)務(wù)等，情節(jié)輕微的應(yīng)給予 A A.批評(píng)教育

B.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 C.警告或記過(guò)處分 D.記大過(guò)或撤職處分

36、違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，應(yīng)給予 A A.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 B.批評(píng)教育 C.警告處分 D.記過(guò)處分

37、違反訴訟案件管理規(guī)定，越權(quán)處理訴訟、仲裁案件，違規(guī)聘請(qǐng)律師或?qū)?nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行訴訟、申請(qǐng)仲裁，情節(jié)輕微的，應(yīng)給予 A A.批評(píng)教育

B.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 C.記大過(guò)或撤職 D.警告或記過(guò)

38、用人失察、對(duì)已發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題的人員提拔任用或沒(méi)有及時(shí)采取措施調(diào)整，情節(jié)較重的應(yīng)給予 A

A.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 B.警告或記過(guò) C.記大過(guò)或撤職 D.解除勞動(dòng)合同

39、營(yíng)業(yè)期間，當(dāng)班負(fù)責(zé)人對(duì)柜員離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未在當(dāng)班期間及時(shí)向上級(jí)報(bào)告或未對(duì)其經(jīng)辦業(yè)務(wù)安排人員進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)從而貽誤案件查辦的，應(yīng)給予 D A.批評(píng)教育 B.記大過(guò) C.撤職 D.開除

40、違反管理人員選拔任用規(guī)定，情節(jié)較重的應(yīng)給予 B A.批評(píng)教育

B.批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 C.警告或記過(guò) D.記大過(guò)或撤職

多選題

1、下列違規(guī)行為中，情節(jié)輕微的，給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入的有 ABD A.違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)

B.違規(guī)代客戶保管空白重要憑證、有價(jià)單證、存單（折）、銀行卡（含各類借記、貸記、準(zhǔn)貸記卡，下同）、身份證件及客戶印章

C.違規(guī)開立、變更、撤銷客戶賬戶或違規(guī)開立、撤銷、使用內(nèi)部賬戶，設(shè)立內(nèi)部賬戶序號(hào) D.為借用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便

2、下列屬于違反憑證交接管理規(guī)定的行為有 ABD A.未對(duì)交換的憑證、票據(jù)密封、裝包、加鎖存放保管

B.將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證、票據(jù)交由客戶傳遞、自帶 C.未按規(guī)定對(duì)上門收款、上門服務(wù)及其他重點(diǎn)客戶對(duì)賬 D.未執(zhí)行憑證、票據(jù)交接手續(xù)

3、下列屬于違反上門收款和送款業(yè)務(wù)規(guī)定的行為有 ABC A.未經(jīng)審批，未簽訂協(xié)議開辦業(yè)務(wù) B.未及時(shí)入賬

C.未執(zhí)行持證上崗、雙人操作、雙人保衛(wèi) D.未達(dá)賬項(xiàng)未進(jìn)行逐筆核查并確認(rèn)原因

4、下列違規(guī)行為，造成嚴(yán)重后果，需給予解除勞動(dòng)合同的有 AB A.柜員臨柜期間，為本人辦理業(yè)務(wù)

B.柜員受理本行領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶辦理各類業(yè)務(wù) C.擅自進(jìn)行資金劃撥、資金交易操作

D.違規(guī)動(dòng)用庫(kù)款、營(yíng)業(yè)款、貴金屬及其他有價(jià)證券

5、下列屬于違反金庫(kù)規(guī)定的行為有 ABCD A.未雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出

B.金庫(kù)門鎖鑰匙（密碼）未分人保管、單線交接 C.未按規(guī)定結(jié)庫(kù)與查庫(kù) D.經(jīng)核準(zhǔn)啟用、停用金庫(kù)

6、下列行為屬于違反總會(huì)計(jì)管理規(guī)定的有 ABC

A.未按規(guī)定及時(shí)對(duì)派駐機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)科目使用、賬戶管理、業(yè)務(wù)核算異動(dòng)等情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析 B.未按規(guī)定頻率和內(nèi)容對(duì)派駐機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)制度執(zhí)行情況及業(yè)務(wù)核算有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)巡查 C.未對(duì)監(jiān)控、巡查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)發(fā)送整改通知，并跟蹤監(jiān)督落實(shí) D.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)未盡職審批或授權(quán)

7、下列屬于違反客戶經(jīng)理管理規(guī)定的行為有 ABCD A.進(jìn)行核算業(yè)務(wù)操作

B.未執(zhí)行個(gè)人貸款雙人調(diào)查、見客談話規(guī)定

C.代本人服務(wù)的客戶辦理存取款、結(jié)算及賬戶開立、注冊(cè)、信息變更等業(yè)務(wù) D.未按規(guī)定保管和使用客戶資料

8、下列屬于違反外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為的有 ABCD A.未按規(guī)定為客戶辦理外匯賬戶開立及外匯資金收付 B.擅自或未按規(guī)定代客買賣外匯 C.違規(guī)簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》 D.未按規(guī)定辦理境外賬戶頭寸調(diào)撥

9、下列屬于違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為有 ACD A.違規(guī)辦理發(fā)卡、領(lǐng)卡

B.超額度、超期限辦理資金交易授權(quán) C.違規(guī)授予及變更信用額度

D.未按規(guī)定催收、止付、撤銷止付

10、下列屬于違反商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易制度和規(guī)范的行為有 ABCD A.向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)保貸款

B.違規(guī)為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保 C.接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信

D.聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)

11、下列屬于違反資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定的行為有 ABC A.未執(zhí)行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序 B.明顯低估或高估資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

C.違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成資產(chǎn)分類結(jié)果失真

D.為客戶出具擔(dān)保承諾書后，未按規(guī)定履行監(jiān)管責(zé)任

12、下列屬于違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定的行為有

ABC A.擅自更改處置方案或放棄債權(quán)

B.喪失擔(dān)保、訴訟時(shí)效，或抵（質(zhì)）押物損毀、滅失 C.不良資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓價(jià)格明顯低于市場(chǎng)價(jià)值 D.明顯低估或高估資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

13、下列屬于違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定的行為有 ABCD A.不符合規(guī)定范圍和標(biāo)準(zhǔn)抵入資產(chǎn) B.擅自動(dòng)用或自用抵債資產(chǎn) C.擅自放棄抵債資產(chǎn)合法權(quán)益

D.未按處置方案及時(shí)處置抵債資產(chǎn)

14、下列屬于違反呆賬核銷管理規(guī)定的行為有 ABCD A.未盡職追索

B.呆賬核銷不符合規(guī)定范圍和標(biāo)準(zhǔn) C.擅自進(jìn)行核銷賬務(wù)處理

D.未經(jīng)責(zé)任認(rèn)定與追究進(jìn)行呆賬核銷

15、下列屬于違反委托貸款管理規(guī)定的行為有 ABCD

A.未經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)向委托人保證貸款本息收回、為委托貸款提供擔(dān)保 B.為委托人提供透支、墊款 C.挪用、擠占委托貸款

D.委托貸款資金不合規(guī)、用途不明確，或沒(méi)有指定借款人

16、下列哪些越權(quán)行為情節(jié)輕微的，可給予批評(píng)教育和扣減績(jī)效收入 ABD A.化整為零逃避授權(quán)權(quán)限控制的 B.越權(quán)決定財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的 C.越權(quán)簽署法律性文件的

D.越權(quán)減免中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的17、下列哪些越權(quán)行為情節(jié)嚴(yán)重的，可解除勞動(dòng)合同 ABCD A.越權(quán)審批減免表外欠息的

B.越權(quán)對(duì)借款人實(shí)行貸款掛賬、停息、免息、減收或緩收利息的 C.擅自更改不良資產(chǎn)處置方案的 D.越權(quán)動(dòng)用或自用抵債資產(chǎn)的18、授意、指使員工從事下列選項(xiàng)中的行為的，可給予開除處分 ABCD A.賬外經(jīng)營(yíng)

B.隱匿資產(chǎn)、截留利潤(rùn)的

C.收回的已核銷貸款本息、抵債物不入賬的 D.虛報(bào)、虛列財(cái)務(wù)支出用于套取資金的19、授意、指使員工從事下列選項(xiàng)行為的，可給予記大過(guò)或撤職處分 ABD A.篡改、毀壞、偽造、隱匿、變?cè)鞕n案資料的 B.提供、出具虛假或隱瞞重要事實(shí)統(tǒng)計(jì)報(bào)告的 C.私設(shè)“小金庫(kù)” D.隱瞞事實(shí)真相減免債務(wù)或核銷呆賬的20、員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的處理方式包括 ABCD A.違規(guī)積分 B.批評(píng)教育 C.日常處理 D.行政處分

21、員工違規(guī)行為處理規(guī)定中的行政處分包括 ABC A.記過(guò) B.撤職 C.開除

D.通報(bào)批評(píng)

22、各負(fù)責(zé)處理的部門應(yīng)根據(jù)_____處理審核違規(guī)行為 ACD A.責(zé)任人違規(guī)事實(shí)及相關(guān)證據(jù)材料的真實(shí)性 B.責(zé)任人的日常表現(xiàn) C.違規(guī)行為性質(zhì)及應(yīng)負(fù)責(zé)任的認(rèn)定 D.處理意見是否恰當(dāng)

23、給予員工行政處分時(shí)審理人員應(yīng)負(fù)責(zé) ABCD A.認(rèn)定違規(guī)行為的性質(zhì)

B.審查違規(guī)事實(shí)及相關(guān)證據(jù)材料的真實(shí)性 C.認(rèn)定程序的合法性

D.提出適用行政處分的結(jié)論性意見

24、下列選項(xiàng)中屬于應(yīng)當(dāng)從重或加重處理的情形有 ACD A.同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的

B.主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經(jīng)查證屬實(shí)的 C.對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報(bào)復(fù)的 D.強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的25、規(guī)定所稱的責(zé)任人主要包括 ABCD A.直接責(zé)任人 B.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 C.管理責(zé)任人

D.監(jiān)督檢查責(zé)任人

26、下列屬于違反集中采購(gòu)規(guī)定行為的有 ABCD A.虛報(bào)需求、盲目申報(bào)需求

B.未對(duì)使用部門提出采購(gòu)需求的真實(shí)性、合理性審核把關(guān) C.以不合理的條件限制或排斥潛在投標(biāo)人

D.未按評(píng)審委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要規(guī)定的事項(xiàng)簽訂采購(gòu)合同

27、下列屬于違反賬務(wù)核算管理規(guī)定的行為的有 ABCD

A.未按規(guī)定程序?qū)彶槠睋?jù)、憑證、密押、預(yù)留銀行簽章、證明文件等的真實(shí)性、完整性、有效性

B.未按規(guī)定辦理各項(xiàng)票據(jù)掛失、止付通知業(yè)務(wù) C.未按規(guī)定辦理賬戶的查詢、凍結(jié)、解凍及扣劃 D.壓票或未按規(guī)定退票

28、違反權(quán)限卡管理規(guī)定的行為主要有

ABCD A.未經(jīng)批準(zhǔn)為同一人簽發(fā)兩張（含）以上權(quán)限卡 B.未妥善保管、隨意放置或交他人保管權(quán)限卡 C.員工調(diào)離未注銷、繳回權(quán)限卡

D.未按規(guī)定啟用、待啟用、變更、作廢權(quán)限卡

29、下列屬于違反對(duì)賬業(yè)務(wù)規(guī)定的行為的有 ABCD A.未達(dá)賬項(xiàng)未進(jìn)行逐筆核查并確認(rèn)原因

B.系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)、同業(yè)往來(lái)、轄內(nèi)往來(lái)、人民銀行往來(lái)等業(yè)務(wù)不按規(guī)定對(duì)賬

C.擅自變更對(duì)賬方式、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍或新增、合并、取消對(duì)賬單種類 D.未按規(guī)定對(duì)上門收款、上門服務(wù)及其他重點(diǎn)客戶對(duì)賬

30、下列屬于違反電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為有 ABCD A.違規(guī)辦理個(gè)人電子銀行批量注冊(cè)

B.規(guī)保管和發(fā)放電子銀行客戶證書、口令卡 C.違規(guī)進(jìn)行可疑指令和落地指令賬務(wù)處理 D.進(jìn)行無(wú)效或虛假交易

31、下列違反電子銀行管理規(guī)定的行為，應(yīng)給予開除處分 ACD A.套取客戶用戶名、密碼等信息 B.進(jìn)行無(wú)效或虛假交易

C.冒用客戶名義、偽造相關(guān)資料進(jìn)行電子銀行注冊(cè) D.截留、騙取電子銀行客戶證書

32、下列屬于違反清算管理規(guī)定的行為有 ABC

A.資金匯劃業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入未換人復(fù)核，未執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)相分離 B.未經(jīng)核準(zhǔn)開通營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)日間透支清算業(yè)務(wù) C.未按規(guī)定辦理查詢查復(fù)

D.擅自突破上級(jí)行參數(shù)取值范圍上下限

33、下列屬于違反銀行承兌匯票管理規(guī)定的行為有 ABCD A.承兌沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票

B.越權(quán)或超授信額度、采取化整為零承兌銀行承兌匯票 C.未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理?yè)?dān)保手續(xù) D.發(fā)放貸款置換銀行承兌匯票墊款

34、下列屬于違反票據(jù)融資管理規(guī)定行為的有 ABD

A.貼現(xiàn)商業(yè)匯票缺少與原件核對(duì)一致的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復(fù)印件 B.貼現(xiàn)沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景商業(yè)匯票

C.未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理?yè)?dān)保手續(xù)

D.貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人不在總行規(guī)定范圍內(nèi)

35、下列屬于違反信貸調(diào)查、審查、評(píng)估、審批規(guī)定的行為有

ABCD A.未對(duì)借款人及保證人情況做盡職調(diào)查，未真實(shí)反映客戶信用狀況

B.未按規(guī)定審查申請(qǐng)人的主體資格及所提供材料完整性、合規(guī)性、有效性、真實(shí)性 C.調(diào)查評(píng)估報(bào)告、客戶評(píng)價(jià)報(bào)告和擔(dān)保評(píng)價(jià)報(bào)告失實(shí) D.降低標(biāo)準(zhǔn)審批信貸業(yè)務(wù)

36、下列屬于違反貸款擔(dān)保規(guī)定的行為有 ACD

A.未按規(guī)定審查核實(shí)抵（質(zhì)）押擔(dān)保的真實(shí)性、合法性和有效性以及抵（質(zhì)）押物的市場(chǎng)價(jià)值和變現(xiàn)能力

B.違反國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和本行信貸行業(yè)政策審批信貸業(yè)務(wù) C.未按規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記等相關(guān)手續(xù)

D.未按規(guī)定審查保證人資格和能力，發(fā)放保證貸款

37、下列屬于違反賬銷案存管理規(guī)定行為的有 ABCD A.擅自將債權(quán)或股權(quán)損失納入賬銷案存資產(chǎn)管理 B.未按規(guī)定將已核銷資產(chǎn)轉(zhuǎn)入賬銷案存科目管理 C.收回賬銷案存資產(chǎn)未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核算 D.擅自辦理賬銷案存資產(chǎn)轉(zhuǎn)出和銷賬手續(xù)

38、下列屬于違反信息安全管理規(guī)定行為的有 ABCD A.涉秘計(jì)算機(jī)與互聯(lián)網(wǎng)連接

B.擅自將非本行計(jì)算機(jī)設(shè)備接入本行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) C.擅自卸載或屏蔽計(jì)算機(jī)安全軟件

D.擅自在本行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)內(nèi)開設(shè)游戲網(wǎng)站、論壇、聊天室

39、下列屬于違反印章管理規(guī)定的行為有 ABCD A.超越權(quán)限審批、使用印章 B.業(yè)務(wù)用章未專人專管

C.擅自更換、增減修改已簽批用印事項(xiàng)內(nèi)容 D.行政印章未雙人用印、雙人管理

40、下列屬于違反保密規(guī)定的行為有 ABCD A.泄露國(guó)家秘密

B.泄露我行商業(yè)秘密和按規(guī)定不應(yīng)公開的信息

C.泄露計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)口令或密鑰等重要信息和數(shù)據(jù) D.泄露操作口令、密碼、密鑰、編密參數(shù)、算法以及金庫(kù)密碼

41、下列哪些行為違反槍支彈藥管理規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的須解除勞動(dòng)合同

ABCD A.未執(zhí)行持槍人員管理責(zé)任制度 B.使用槍支后不報(bào)告公安機(jī)關(guān) C.不上繳報(bào)廢槍支 D.不按規(guī)定審驗(yàn)槍支

42、下列違反勞動(dòng)紀(jì)律的行為須解除勞動(dòng)合同

ABC

A.經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效，尋釁滋事，嚴(yán)重影響工作秩序和社會(huì)秩序 B.經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效，連續(xù)無(wú)故曠工時(shí)間超過(guò)十個(gè)工作日 C.其他嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律

D.一年以內(nèi)累計(jì)曠工時(shí)間超過(guò)十五個(gè)工作日

43、下列違反規(guī)定的行為，造成嚴(yán)重后果，須解除勞動(dòng)合同的有

ABCD A.因公外事出訪期間違反外事紀(jì)律 B.違反境外機(jī)構(gòu)工作人員管理規(guī)定 C.違反廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定

D.未履行或未正確履行職責(zé)，致使本行受到司法機(jī)關(guān)或監(jiān)管、審計(jì)、稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)處罰

44、員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的處理原則是 ABCD A.實(shí)事求是，程序規(guī)范 B.錯(cuò)罰相當(dāng)、懲教結(jié)合 C.制度面前人人平等 D.保障員工合法權(quán)益

45、員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定適用于 AB A.我行境內(nèi)機(jī)構(gòu)全體從業(yè)人員 B.我行境外機(jī)構(gòu)的外派人員 C.一級(jí)支行、直屬分行人員 D.境外機(jī)構(gòu)的當(dāng)?shù)毓蛦T

46、員工違規(guī)行為處理規(guī)定中日常處理的方式有 ABCD A.待崗管理 B.扣減績(jī)效收入 C.解除勞動(dòng)合同

D.責(zé)令辭職或引咎辭職

47、下列屬于 違規(guī)管理（領(lǐng)導(dǎo)）行為的有 ABCD

A.違反議事規(guī)則或決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定重大事項(xiàng)

B.拒不執(zhí)行、擅自改變上級(jí)作出的重大決定，或故意作出與之相違背的決定 C.未經(jīng)批準(zhǔn)、備案，辦理、代理、開辦境內(nèi)、外業(yè)務(wù)或開展業(yè)務(wù)外包工作 D.制定或施行與法律法規(guī)及上級(jí)行規(guī)章制度相抵觸的規(guī)定

48、未履行管理職責(zé)主要包括 ABCD

A.對(duì)政策、制度、規(guī)定、辦法未按要求傳達(dá)、貫徹和組織學(xué)習(xí)B.對(duì)員工未按規(guī)定的要求及內(nèi)容進(jìn)行上崗（換崗）培訓(xùn) C.對(duì)事故或案件暴露的問(wèn)題，未及時(shí)整改或采取措施 D.未按要求組織實(shí)施監(jiān)督檢查并督促整改

49、下列哪些選項(xiàng)屬于違反資金拆借業(yè)務(wù)管理規(guī)定，需給予記大過(guò)或撤職處分 ABCD A.未經(jīng)批準(zhǔn)超最高授權(quán)限額或最長(zhǎng)授權(quán)期限進(jìn)行資金拆借

B.未經(jīng)授權(quán)在全國(guó)統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)以外從事人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù) C.拆入資金用途違反相關(guān)法律規(guī)定

D.不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

50、下列屬于違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則的行為有 ABD A.未經(jīng)財(cái)審會(huì)審批，擅自審批財(cái)務(wù)支出的 B.化整為零逃避財(cái)審會(huì)審議的 C.偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)的 D.超財(cái)審會(huì)審定金額批準(zhǔn)列支的51、下列屬于違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定行為的有 ABCD

A.未經(jīng)批準(zhǔn)或超標(biāo)準(zhǔn)，購(gòu)置、新建、擴(kuò)建、裝修辦公營(yíng)業(yè)用房或其他用房

B.未經(jīng)批準(zhǔn)，租賃、處置、報(bào)廢固定資產(chǎn) C.未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)置車輛或超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)置車輛

D.盲目購(gòu)置機(jī)器設(shè)備等，造成資源閑置或浪費(fèi)

52、下列屬于違反崗位分離規(guī)定行為的有 ABD A.票據(jù)交換人員未與記賬、復(fù)核、清算崗位人員分離 B.構(gòu)成有效支付要素的印、押、證（卡）未分管、分用 C.執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審批相分離

D.客戶經(jīng)理兼職業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦、營(yíng)業(yè)經(jīng)理工作

53、下列屬于違反科技項(xiàng)目管理規(guī)定的行為有 ABC

A.未按規(guī)定申請(qǐng)立項(xiàng)或立項(xiàng)審批未通過(guò)，擅自組織進(jìn)行項(xiàng)目研發(fā)或外部技術(shù)資源采購(gòu) B.未嚴(yán)格執(zhí)行科技項(xiàng)目研發(fā)測(cè)試流程規(guī)定導(dǎo)致嚴(yán)重浪費(fèi)研發(fā)資源和服務(wù) C.未按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)施造成重大項(xiàng)目進(jìn)度延誤 D.盲目購(gòu)置機(jī)器設(shè)備等，造成資源閑置或浪費(fèi)

54、下列屬于違反查辦案件規(guī)定的行為的有 ABCD A.未及時(shí)控制涉案嫌疑人 B.未及時(shí)有效控制涉案資金 C.違反辦案紀(jì)律、泄露辦案秘密

D.應(yīng)查未查、應(yīng)處理未處理涉案責(zé)任人

55、下列屬于違反信訪管理規(guī)定的行為的有 ACD A.辦理信訪事項(xiàng)推諉、敷衍、拖延或弄虛作假 B.違反辦案紀(jì)律、泄露辦案秘密

C.對(duì)屬于職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項(xiàng)不予受理或未按規(guī)定程序辦理

D.在處理信訪事項(xiàng)過(guò)程中，作風(fēng)粗暴，激化矛盾或打擊報(bào)復(fù)信訪人

56、下列違反規(guī)定的行為中，情節(jié)輕微，應(yīng)給予批評(píng)教育的有 ABC A.違反管理人員選拔任用規(guī)定

B.違反招聘、選拔、錄用、流動(dòng)、考核、薪酬福利、評(píng)定職稱和機(jī)構(gòu)管理等人力資源管理制度

C.違反信訪管理規(guī)定

D.違反查辦案件有關(guān)規(guī)定

57、下列屬于違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度有關(guān)規(guī)定的行為有 ABCD A.突發(fā)事件發(fā)生后，未按要求報(bào)告或漏報(bào)、瞞報(bào) B.未制定、及時(shí)修訂和演練突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案 C.按要求應(yīng)該預(yù)警的突發(fā)事件而沒(méi)有預(yù)警

D.突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案

58、下列行為中，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)給予記大過(guò)或撤職處分的有 ABC A.違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度有關(guān)規(guī)定 B.保密規(guī)定不落實(shí)，發(fā)生失密泄密事件 C.違反反洗錢管理規(guī)定，未按要求組織、指導(dǎo)、培訓(xùn)、開展反洗錢工作 D.違反資金管理規(guī)定，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)

59、下列屬于違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為有 AC A.財(cái)務(wù)收支違規(guī)掛賬

B.化整為零逃避財(cái)審會(huì)審議 C.以收抵支

D.未經(jīng)財(cái)審會(huì)審批，擅自審批財(cái)務(wù)支出

60、下列違規(guī)行為中，情節(jié)輕微，給予批評(píng)教育的有 ABCD A.違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀密押器、支付密碼器等重要機(jī)具

B.違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價(jià)單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的單、證、票樣、卡等

C.未按規(guī)定管理、使用、保管客戶預(yù)留印鑒卡 D.未按規(guī)定簽發(fā)回單