第一篇：?jiǎn)T工違規(guī)行為處理規(guī)定

員工違規(guī)行為處理規(guī)定

第一章 總 則

第一節(jié) 目的、原則和適用范圍

第一條

為加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權(quán)益，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱違規(guī)行為是指違反國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或本行相關(guān)制度的行為。

第三條 處理遵循的原則：客觀公正、程序規(guī)范；錯(cuò)罰相當(dāng)，懲教結(jié)合；制度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益。

第四條 本規(guī)定適用于與總行及境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、直屬機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的人員及董事會(huì)聘用的人員。境外機(jī)構(gòu)所在地金融監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，按照所在地規(guī)定執(zhí)行。勞務(wù)派遣人員參照本規(guī)定執(zhí)行。全資子公司可參照本規(guī)定制定相關(guān)規(guī)定。

第二節(jié) 處理種類和實(shí)施

第五條 處理種類包括：違規(guī)積分、批評(píng)教育、取消行內(nèi)專業(yè)資格、日常處理和行政處分。

（一）違規(guī)積分：依據(jù)違規(guī)積分管理規(guī)定，由內(nèi)控合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)；

（二）批評(píng)教育：包括告誡和通報(bào)批評(píng)等，由各單位及轄屬部門(mén)負(fù)責(zé)；

（三）取消行內(nèi)專業(yè)資格：包括取消經(jīng)我行組織考試、認(rèn)證的專業(yè)類、銷售類、運(yùn)行類等相關(guān)序列崗位專業(yè)資格，由資格授予單位（部門(mén)）負(fù)責(zé)；

（四）日常處理：包括核減績(jī)效收入、待崗、責(zé)令辭職或引咎辭職、免職（解聘）、降職、解除勞動(dòng)合同等，由人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)；

（五）行政處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、撤職、開(kāi)除，由監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)。

第六條 違規(guī)積分、批評(píng)教育、取消行內(nèi)專業(yè)資格、日常處理和行政處分可同時(shí)合并使用。需對(duì)員工合并給予行政處分、日常處理和取消行內(nèi)專業(yè)資格的，應(yīng)由檢查（含調(diào)查、核查，下同）部門(mén)或指定部門(mén)牽頭提出處理建議，分別經(jīng)歸口管理部門(mén)審理審核，統(tǒng)一提交有權(quán)機(jī)構(gòu)研究決定后，由歸口管理部門(mén)辦理。

第七條 員工受處理的限制：

（一）受到警告處分之日起，6個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；

（二）受到記過(guò)處分之日起，12個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；

（三）受到記大過(guò)處分之日起，18個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；

（四）受到撤職處分之日起，降低一個(gè)（含）以上職務(wù)層級(jí)，新工資等級(jí)應(yīng)當(dāng)?shù)陀谠べY等級(jí)；24個(gè)月內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)且不得晉升職務(wù)層級(jí)、工資等級(jí)及檔次；

（五）受到開(kāi)除處分的，不得重新錄用、聘用；

（六）因管理（領(lǐng)導(dǎo)）責(zé)任受到責(zé)令辭職或引咎辭職、免職（解聘）處理的，12個(gè)月內(nèi)不得重新?lián)闻c其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)且不得晉升工資等級(jí)及檔次，24個(gè)月內(nèi)不得提任比原職務(wù)高的職務(wù)；

（七）因管理（領(lǐng)導(dǎo)）責(zé)任受到降職處理的，24個(gè)月內(nèi)不得擔(dān)任與其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)且不得晉升工資等級(jí)及檔次。

受到取消行內(nèi)專業(yè)資格、日常處理和行政處分的，取消當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資格。

第八條 需給予積分處理的，應(yīng)根據(jù)違規(guī)積分管理規(guī)定，由檢查部門(mén)進(jìn)行積分認(rèn)定后移送內(nèi)控合規(guī)部門(mén)辦理；積分以年度為周期，不結(jié)轉(zhuǎn)下年度。

第九條 需取消行內(nèi)專業(yè)資格的，應(yīng)移交資格授予單位（部門(mén)）處理，并報(bào)總行人力資源部和教育部備案；需給予日常處理、行政處分的，應(yīng)根據(jù)本規(guī)定提出建議，分別移送人力資源部門(mén)、監(jiān)察部門(mén)辦理。

第十條 給予員工解除勞動(dòng)合同或開(kāi)除處分的，應(yīng)由人力資源或監(jiān)察部門(mén)事先將理由通知員工所在工會(huì)。工會(huì)認(rèn)為有違反法律、行政法規(guī)規(guī)定或者勞動(dòng)合同約定的，有權(quán)要求糾正，人力資源或監(jiān)察部門(mén)應(yīng)當(dāng)研究工會(huì)的意見(jiàn)，并將處理結(jié)果書(shū)面通知工會(huì)。

第十一條 行政處分由二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)監(jiān)察部門(mén)按員工管理權(quán)限分級(jí)審理。涉及金額50萬(wàn)元（含）以上案件及總行認(rèn)為需要直接審理的事項(xiàng)，由總行負(fù)責(zé)審理；50萬(wàn)元以下案件由一級(jí)（直屬）分行、直屬學(xué)院、直屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審理。

第十二條

行政處分限制期滿，由監(jiān)察部門(mén)考察后辦理按期或延期解除。工作表現(xiàn)良好可按期解除；考核不合格可延期解除，延期解除的期限一般不超過(guò)原限制期限的一半；員工有突出或立功表現(xiàn)的，本人或所在單位（部門(mén)）可向監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)?zhí)崆敖獬?，?jīng)批準(zhǔn)提前解除的，實(shí)際執(zhí)行期不得少于規(guī)定限制期限的一半。被處分員工在處分限制期滿前退休的，期滿后自動(dòng)解除，不再辦理解除手續(xù)。

限制期內(nèi)又發(fā)現(xiàn)員工其他違規(guī)行為，應(yīng)對(duì)新發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為作出處理，限制期與前未執(zhí)行的限制期合并計(jì)算。

第十三條 行政處分決定、解除決定和解除勞動(dòng)合同通知書(shū)以書(shū)面形式送達(dá)被處理人。行政處分決定和解除決定應(yīng)抄送同級(jí)人力資源部門(mén)歸入員工人事檔案。

第十四條 各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本級(jí)部門(mén)負(fù)責(zé)人及下一級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人作出行政處分的，應(yīng)同時(shí)報(bào)上一級(jí)監(jiān)察部門(mén)備案。

第十五條 員工涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。第三節(jié) 申訴程序

第十六條 對(duì)違規(guī)積分認(rèn)定有異議的，可在接到《員工違規(guī)積分通知書(shū)》5個(gè)工作日內(nèi)，向本級(jí)行或上一級(jí)行積分管理部門(mén)提出書(shū)面復(fù)議申請(qǐng)。收到復(fù)議申請(qǐng)的部門(mén)應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)議決定，并以書(shū)面形式告知申請(qǐng)人。

第十七條 對(duì)免職（解聘）、降職決定不服的，可以自接到?jīng)Q定之日起15日內(nèi)，向作出決定單位提出書(shū)面申訴。作出決定單位接到書(shū)面申訴后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)作出申訴處理決定，并以書(shū)面形式告知申訴人及其所在單位。

第十八條 對(duì)解除勞動(dòng)合同有爭(zhēng)議的，可以向本行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解，也可以按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門(mén)申請(qǐng)仲裁。

第十九條 不服行政處分決定的，應(yīng)在接到處分決定30日內(nèi)向作出處分決定的單位提出申訴，有關(guān)單位應(yīng)在受理后30日內(nèi)，作出復(fù)審決定；對(duì)復(fù)審決定不服的，應(yīng)在接到復(fù)審決定30日內(nèi)向作出復(fù)審決定的上一級(jí)單位申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核單位自受理之日起60日內(nèi)應(yīng)作出復(fù)核決定。上一級(jí)單位或總行作出復(fù)核決定后，申訴人仍然不服繼續(xù)申訴的，一般不再受理。違規(guī)問(wèn)題重大、復(fù)雜或有其他特殊情況的，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長(zhǎng)作出復(fù)審復(fù)核決定的時(shí)間。復(fù)審復(fù)核期間不影響原處分決定的執(zhí)行。

第二十條 對(duì)批評(píng)教育、取消行內(nèi)專業(yè)資格、待崗等其他處理有異議，提出申訴的，由作出處理的單位按照有關(guān)規(guī)定辦理。

第二章 運(yùn)用規(guī)則

第一節(jié) 事實(shí)認(rèn)定

第二十一條 檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題，由檢查部門(mén)負(fù)責(zé)查清違規(guī)事實(shí)，進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，提出初步處理建議。建議給予行政處分的，還應(yīng)形成錯(cuò)誤事實(shí)見(jiàn)面材料與責(zé)任人見(jiàn)面，并將相關(guān)材料移送審理部門(mén)。

第二十二條 歸口管理部門(mén)應(yīng)對(duì)責(zé)任人違規(guī)事實(shí)是否清楚、違規(guī)性質(zhì)和應(yīng)負(fù)責(zé)任是否準(zhǔn)確、處理建議是否恰當(dāng)及相關(guān)證據(jù)材料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審核審理，未經(jīng)審核審理不得作出處理。需給予責(zé)任人行政處分的，審理人員應(yīng)與其進(jìn)行審理談話。

第二十三條

責(zé)任人有權(quán)為自己申辯，表達(dá)意見(jiàn)，并對(duì)陳述內(nèi)容負(fù)責(zé)。對(duì)違規(guī)事實(shí)認(rèn)定有異議的，應(yīng)書(shū)面表達(dá)，并提供或協(xié)助提供相關(guān)證據(jù)。檢查人員應(yīng)聽(tīng)取責(zé)任人意見(jiàn)，進(jìn)行核實(shí)說(shuō)明。

第二節(jié) 責(zé)任人區(qū)分

第二十四條

本規(guī)定所稱責(zé)任人主要包括：直接責(zé)任人、管理責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人、監(jiān)督檢查責(zé)任人。

第二十五條 直接責(zé)任人界定如下：

（一）各類案件的作案人、直接導(dǎo)致違規(guī)事實(shí)發(fā)生的違規(guī)行為當(dāng)事人；

（二）經(jīng)集體研究決定發(fā)生的違規(guī)行為，參加的主要負(fù)責(zé)人為第一直接責(zé)任人，其他持贊同意見(jiàn)的人員為直接責(zé)任人；

（三）指令經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的，發(fā)出指令的人員和經(jīng)辦人員均為直接責(zé)任人，其中發(fā)出指令的人員為第一直接責(zé)任人；

（四）安排人員違規(guī)混崗、兼崗的，安排人員與混崗、兼崗人員均為直接責(zé)任人，其中安排人員為第一直接責(zé)任人；

（五）應(yīng)知或已知業(yè)務(wù)違規(guī)，仍然要求或提交業(yè)務(wù)受理人員違規(guī)辦理的，要求或提交人員和經(jīng)辦人員均為直接責(zé)任人；

（六）應(yīng)知或已知制度、規(guī)定存在缺陷，應(yīng)完善而未完善，負(fù)責(zé)制定制度、規(guī)定的主管人員為直接責(zé)任人；

（七）應(yīng)知或已知系統(tǒng)存在缺陷，因需求、采購(gòu)、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、驗(yàn)收、投產(chǎn)環(huán)節(jié)的原因，致使系統(tǒng)未及時(shí)完善的，相關(guān)環(huán)節(jié)主管人員為直接責(zé)任人。

第二十六條 本規(guī)定其他責(zé)任人區(qū)分如下：

管理責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有管理責(zé)任的部門(mén)負(fù)責(zé)人和二級(jí)支行、分理處、儲(chǔ)蓄所負(fù)責(zé)人；

領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的一級(jí)支行及以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；

監(jiān)督檢查責(zé)任人是指：不履行或不正確履行監(jiān)督檢查職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有監(jiān)督檢查責(zé)任的人員。

第三節(jié) 后果、情節(jié)界定

第二十七條 本規(guī)定所稱不良后果是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致的下列情形之一：

（一）造成信息系統(tǒng)三級(jí)、二級(jí)生產(chǎn)事件的；

（二）造成本行商業(yè)秘密三級(jí)、二級(jí)信息泄露的；

（三）造成空白重要憑證、有價(jià)單證、已與賬戶綁定的電子銀行客戶證書(shū)、印章、密押器、未使用的支付密碼器等丟失的；

（四）造成借款合同、擔(dān)保合同及其他重要合同協(xié)議、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保單等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；

（五）造成人、財(cái)、物浪費(fèi)或工作進(jìn)度延誤的；

（六）對(duì)本行形象、商譽(yù)造成一定負(fù)面影響的；

（七）造成群體性事件的；

（八）累計(jì)形成個(gè)人客戶不良貸款50萬(wàn)元（含）以上或損失類貸款50萬(wàn)元以下的；

（九）累計(jì)形成法人客戶不良貸款500萬(wàn)元（含）以上或損失類貸款500萬(wàn)元以下的；

（十）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元以下的；

（十一）造成50萬(wàn)元以下案件或責(zé)任事故的；

（十二）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以下的；

（十三）造成其他不良后果的。

第二十八條 本規(guī)定所稱嚴(yán)重后果是指因違規(guī)行為給本行造成下列重大損害之一的：

（一）造成信息系統(tǒng)一級(jí)生產(chǎn)事件的；

（二）造成國(guó)家秘密或本行商業(yè)秘密一級(jí)信息泄露的；

（三）對(duì)本行形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；

（四）機(jī)構(gòu)被責(zé)令停業(yè)整頓的；

（五）造成惡性群體性事件的；

（六）造成槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；

（七）累計(jì)形成個(gè)人客戶損失類貸款50萬(wàn)元（含）以上或法人客戶損失類貸款500萬(wàn)元（含）以上的；

（八）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元（含）以上的；

（九）造成50萬(wàn)元（含）以上案件或責(zé)任事故的；

（十）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元（含）以上的；

（十一）造成其他嚴(yán)重后果的。

第二十九條 有下列情形之一，屬情節(jié)較重的違規(guī)行為：

（一）經(jīng)批評(píng)教育不予改正，再次發(fā)生同類違規(guī)行為的；

（二）屢查屢犯的；

（三）已知或應(yīng)知其行為違反規(guī)定而實(shí)施或參與該行為的。第三十條 有下列情形之一，屬情節(jié)嚴(yán)重的違規(guī)行為：

（一）隱瞞事實(shí)或提供虛假材料的；

（二）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的；

（三）打擊報(bào)復(fù)的；

（四）嚴(yán)重失職或?yàn)^職的；

（五）營(yíng)私舞弊的。

第四節(jié) 量紀(jì)原則

第三十一條 有下列情形之一，可免予處理：

（一）已按業(yè)務(wù)操作流程審慎操作，但以現(xiàn)有條件無(wú)法識(shí)別偽造變?cè)焐矸葑C件、鑒章、票據(jù)、支付憑證、存單（折）、卡、本外幣等，形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；

（二）已按照要求充分完成盡職調(diào)查、審查、管理，仍形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；

（三）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告的；

（四）有證據(jù)證明，發(fā)現(xiàn)案件、事故前，有關(guān)人員已指出問(wèn)題、隱患或發(fā)出整改建議，并向本行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行主管部門(mén)報(bào)告的；

（五）受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為；

（六）國(guó)家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化導(dǎo)致貸款劣變，但積極采取相關(guān)措施的；

（七）因不可抗力造成損失、毀損的；

（八）其他符合可免予處理?xiàng)l件的。

第三十二條

有下列情形之一，可從輕或減輕處理：

（一）初次違規(guī)且造成的直接損失5萬(wàn)以下的；

（二）主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經(jīng)查證屬實(shí)的；

（三）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并落實(shí)整改的；

（四）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級(jí)報(bào)告的；

（五）發(fā)現(xiàn)案件、線索后及時(shí)有效控制涉案嫌疑人和資金的；

（六）案發(fā)后積極提供有價(jià)值破案線索，及時(shí)抓獲嫌疑人或追繳大部分涉案資金的；

（七）積極采取補(bǔ)救措施有效控制負(fù)面影響、避免或減少損失的；

（八）主動(dòng)賠償大部分損失或上繳非法所得的；

（九）其他符合從輕、減輕處理?xiàng)l件的。

第三十三條 轄內(nèi)發(fā)生案件，二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)、部門(mén)負(fù)責(zé)人任職不足6個(gè)月，一級(jí)支行負(fù)責(zé)人任職不足3個(gè)月，二級(jí)支行（分理處、儲(chǔ)蓄所等）負(fù)責(zé)人任職不足1個(gè)月，且到職后認(rèn)真履行案防職責(zé)的，可視情況從輕、減輕或免于處理。

第三十四條 本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理，無(wú)幅度的，減輕一檔處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，減輕一檔處理。

第三十五條 自查發(fā)現(xiàn)案件、事故，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)人員減輕兩檔直至免予處理，對(duì)自查部門(mén)和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及上級(jí)機(jī)構(gòu)（含部門(mén)）有關(guān)人員從輕或減輕處理。

第三十六條 有下列情形之一，從重、加重處理：

（一）在行政處分限制期內(nèi)又有新的違規(guī)行為的；

（二）同時(shí)違反本規(guī)定分則兩條（含）以上的；

（三）違規(guī)行為情節(jié)較重同時(shí)造成不良后果或情節(jié)嚴(yán)重同時(shí)造成嚴(yán)重后果的。

第三十七條 本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理，無(wú)幅度的，加一檔處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加一檔處理。

第五節(jié) 處理種類的運(yùn)用

第三十八條 員工具有分則所列違規(guī)行為，未造成后果且未給予行政處分的，可給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入處理。

第三十九條

員工違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果，最高可核減當(dāng)年全部績(jī)效收入。除此情形外，員工因單次違規(guī)核減績(jī)效收入的標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)超過(guò)本人當(dāng)年目標(biāo)績(jī)效工資的30%，如核減總額較高或當(dāng)期績(jī)效收入不足核減的，可逐月核減，但最長(zhǎng)不超過(guò)12個(gè)月，核減后收入不得低于當(dāng)?shù)卦伦畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)。

實(shí)行薪酬延期支付管理的員工，其延期支付薪酬的扣減、止付、追回標(biāo)準(zhǔn)，按照有關(guān)專項(xiàng)管理辦法執(zhí)行。

第四十條 員工違規(guī)所得不正當(dāng)利益，應(yīng)全部予以收回；給我行造成損失的，可要求其承擔(dān)部分或全部賠償責(zé)任。

第四十一條

員工具有分則所列違規(guī)行為，所在崗位有任職資格要求，且不適宜繼續(xù)在原崗位工作的，應(yīng)取消其原崗位行內(nèi)專業(yè)資格。

第四十二條

員工具有分則所列違規(guī)行為，尚不夠解除勞動(dòng)合同條件，且不適合在原崗位上繼續(xù)工作的，可按照待崗管理辦法納入待崗管理。

第四十三條 管理人員具有分則所列違規(guī)行為,按分則條款處理的同時(shí)，還可視情況給予責(zé)令辭職或引咎辭職、免職（解聘）、降職處理。

第四十四條 員工具有分則所列違規(guī)行為，情節(jié)較重或情節(jié)嚴(yán)重的，均屬嚴(yán)重違反本行規(guī)章制度的行為，可解除勞動(dòng)合同。

第四十五條 按照本規(guī)定需給予撤職處分的，如無(wú)管理職務(wù)或職務(wù)層級(jí)最低，應(yīng)給予記大過(guò)處分。

第四十六條 對(duì)責(zé)任人同一違規(guī)行為不得重復(fù)處理，但對(duì)處理明顯失當(dāng)?shù)膽?yīng)予以糾正。

第四十七條 任期內(nèi)發(fā)生案件，在對(duì)直接責(zé)任人給予處理的同時(shí)，對(duì)管理（領(lǐng)導(dǎo)）人員實(shí)行責(zé)任追究：

（一）轄內(nèi)發(fā)生一起100萬(wàn)元以下案件的，在追究二級(jí)支行（分理處、儲(chǔ)蓄所等）負(fù)責(zé)人責(zé)任的同時(shí)，追究一級(jí)支行負(fù)責(zé)人的責(zé)任；管理混亂的，責(zé)任可追究至二級(jí)分行負(fù)責(zé)人；

（二）轄內(nèi)發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上案件的一級(jí)支行，在追究一級(jí)支行行長(zhǎng)責(zé)任的同時(shí)，追究二級(jí)分行負(fù)責(zé)人的責(zé)任；管理混亂的，追究至一級(jí)分行部門(mén)負(fù)責(zé)人；

（三）轄內(nèi)發(fā)生一起500萬(wàn)元（含）以上案件的二級(jí)分行，在追究二級(jí)分行行長(zhǎng)責(zé)任的同時(shí)，追究一級(jí)（直屬）分行部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任；管理混亂的，追究至一級(jí)分行負(fù)責(zé)人；

（四）轄內(nèi)發(fā)生一起1000萬(wàn)元（含）以上案件的一級(jí)（直屬）分行，追究一級(jí)（直屬）分行行長(zhǎng)的責(zé)任；涉及總行部門(mén)管理責(zé)任的，追究相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任；

（五）需追究總行高管層責(zé)任的，按照干部管理權(quán)限辦理。直屬機(jī)構(gòu)、一級(jí)支行（含）以上機(jī)構(gòu)本級(jí)及實(shí)行扁平化管理的分行，責(zé)任向上追究時(shí)參照?qǐng)?zhí)行。監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，按照監(jiān)管部門(mén)規(guī)定執(zhí)行。

第四十八條 凡任期轄內(nèi)發(fā)生兩起100萬(wàn)元（含）或一起500萬(wàn)元（含）以上案件的二級(jí)分行行長(zhǎng)及兩起1000萬(wàn)元（含）以上或一起1億元（含）以上案件的一級(jí)（直屬）分行行長(zhǎng)，應(yīng)先引咎辭職或責(zé)令辭職、免職，再視情況予以處理。

第四十九條 對(duì)已解除勞動(dòng)合同人員在其勞動(dòng)合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書(shū)面建議其現(xiàn)所在單位作出處理，如現(xiàn)所在單位系其他金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)抄送當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)。

第五十條 對(duì)勞務(wù)派遣人員的違規(guī)行為，依據(jù)本規(guī)定需給予違規(guī)積分、批評(píng)教育的，由所在單位作出處理；需給予核減績(jī)效收入的，按勞務(wù)派遣用工有關(guān)約定辦理；需給予其他處理的，應(yīng)書(shū)面建議其派遣單位作出處理或退回派遣單位。

第五十一條 對(duì)已退休人員在退休前的違規(guī)行為，不作行政處分；但可根據(jù)其違規(guī)行為及應(yīng)負(fù)責(zé)任，一次性核減行內(nèi)補(bǔ)貼。涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

第三章 分則

第五十二條 未履行管理（領(lǐng)導(dǎo)）職責(zé)，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，給予撤職處分。

（一）未按規(guī)定對(duì)政策、制度、規(guī)定、辦法及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)、組織學(xué)習(xí)和貫徹的；

（二）未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行上崗（換崗）培訓(xùn)的；

（三）未按要求組織實(shí)施監(jiān)督檢查并督促整改的；

（四）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為、事故或案件暴露的問(wèn)題，未及時(shí)整改或采取措施的；

（五）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，未按規(guī)定程序和時(shí)限報(bào)告或未立即采取相應(yīng)措施的；

（六）未按規(guī)定履行案件防范責(zé)任制和廉政責(zé)任制的；

（七）其他未履行管理（領(lǐng)導(dǎo)）職責(zé)的。

第五十三條 管理人員未盡職責(zé)，其直接管理的部門(mén)、專業(yè)或所轄機(jī)構(gòu)普遍存在同質(zhì)同類違規(guī)問(wèn)題或管理混亂的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第五十四條 違反議事規(guī)則或決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定重大問(wèn)題、重要干部任免、重大項(xiàng)目投資、大額資金使用的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第五十五條 拒不執(zhí)行、擅自改變上級(jí)作出的重大決定或故意作出與之相違背的決定的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第五十六條 違規(guī)授予客戶經(jīng)理賬務(wù)核算權(quán)限或安排客戶經(jīng)理保管、使用會(huì)計(jì)專用印章、貸款合同專用章、空白重要憑證和有價(jià)單證、ATM（CDM、CRS）等自助設(shè)備錢(qián)箱鑰匙和密碼的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第五十七條 違反授權(quán)管理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未按規(guī)定程序和權(quán)限進(jìn)行授權(quán)的；

（二）化整為零、交易拆分逃避授權(quán)權(quán)限控制的；

（三）越權(quán)審批業(yè)務(wù)的；

（四）越權(quán)辦理、代理、開(kāi)辦業(yè)務(wù)的；

（五）越權(quán)采購(gòu)的；

（六）越權(quán)外包的；

（七）越權(quán)進(jìn)行減免息的；

（八）越權(quán)從事融資、投資活動(dòng)的；

（九）其他違反授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定的。

第五十八條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)或超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)臵、新建、擴(kuò)建、裝修辦公營(yíng)業(yè)用房或其他用房的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)租賃、處臵、報(bào)廢固定資產(chǎn)的；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)臵車輛或超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)臵車輛的；

（四）將本行固定資產(chǎn)用作對(duì)外提供擔(dān)保等用途的；

（五）其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定的。

第五十九條 違反崗位分離有關(guān)規(guī)定的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第六十條 未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行崗位輪換、交流、強(qiáng)制休假的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第六十一條 未按規(guī)定安排或執(zhí)行離崗離任審計(jì)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第六十二條 對(duì)員工在業(yè)務(wù)操作中遇到重要問(wèn)題或突發(fā)性事件，不及時(shí)采取措施予以解決或?qū)ο录?jí)行的書(shū)面（含電子郵件）請(qǐng)示未按規(guī)定時(shí)間和要求予以答復(fù)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第六十三條 發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索以及重大違規(guī)問(wèn)題，不按規(guī)定的時(shí)限和性質(zhì)報(bào)告、大案小報(bào)、瞞案不報(bào)的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第六十四條 違反查辦案件有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未及時(shí)采取有效措施控制涉案嫌疑人的；

（二）未及時(shí)有效控制涉案資金的；

（三）違反辦案紀(jì)律、泄露辦案秘密的；

（四）應(yīng)查未查、應(yīng)處理未處理涉案責(zé)任人的；

（五）超越辦案職權(quán)，侵犯員工合法權(quán)益的；

（六）其他違反查辦案件規(guī)定的。

第六十五條 違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未制定、及時(shí)修訂和演練突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的；

（二）突發(fā)事件發(fā)生后，未按要求報(bào)告或漏報(bào)、瞞報(bào)的；

（三）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的；

（四）對(duì)按要求應(yīng)該預(yù)警的突發(fā)事件而沒(méi)有預(yù)警的；

（五）其他違反突發(fā)事件應(yīng)急管理和重大突發(fā)事件報(bào)告制度規(guī)定的。

第六十六條 違反信訪管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）辦理信訪事項(xiàng)推諉、敷衍、拖延或弄虛作假的；

（二）對(duì)屬于職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項(xiàng)未按規(guī)定程序辦理的；

（三）無(wú)正當(dāng)理由未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)、反饋辦理結(jié)果或拒不執(zhí)行上級(jí)行信訪處理意見(jiàn)的；

（四）在處理信訪事項(xiàng)過(guò)程中，作風(fēng)粗暴，激化矛盾或打擊報(bào)復(fù)信訪人的；

（五）將信訪人的檢舉、揭發(fā)材料或有關(guān)情況透露、轉(zhuǎn)給被檢舉、揭發(fā)的人員或單位的；

（六）在處理信訪事項(xiàng)過(guò)程中，侵犯他人權(quán)利或未按規(guī)定保護(hù)檢舉人的；

（七）對(duì)可能造成全行或社會(huì)影響的重大、緊急信訪事項(xiàng)和信訪信息，漏報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)或授意他人瞞報(bào)、謊報(bào)的；

（八）其他違反信訪管理規(guī)定的。

第六十七條 違反管理人員選拔任用規(guī)定，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第六十八條 違反招聘（錄用）、考核、業(yè)務(wù)職務(wù)和機(jī)構(gòu)管理等規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）上報(bào)擬招聘人員信息弄虛作假的，對(duì)不符合招聘條件的擬錄用人員審批錄用的；

（二）違規(guī)修改員工年度考核結(jié)果的；

（三）突破業(yè)務(wù)類職務(wù)職數(shù)計(jì)劃，違規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)類職務(wù)評(píng)定、聘任、晉升等工作的；

（四）違規(guī)審批或辦理機(jī)構(gòu)變更、新增、臨時(shí)停業(yè)以及新增業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的；

（五）其他違反招聘（錄用）、考核、業(yè)務(wù)職務(wù)和機(jī)構(gòu)管理等規(guī)定的。

第六十九條 違反薪酬管理有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）違規(guī)傳播他人薪酬福利信息的；

（二）違規(guī)在人力資源管理系統(tǒng)以外發(fā)放員工工資的；

（三）截留、扣發(fā)、挪用員工工資的；

（四）虛報(bào)信息騙取績(jī)效工資費(fèi)用或?qū)ｍ?xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)的；

（五）強(qiáng)迫員工繳回已發(fā)放至個(gè)人賬戶的收入，用于再次分配或挪作他用的；

（六）其他違反薪酬管理規(guī)定的。

第七十條 違反專業(yè)資格管理規(guī)定，未按要求組織培訓(xùn)、考試、認(rèn)證、評(píng)定、聘用等工作的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第七十一條 違反教育培訓(xùn)管理規(guī)定的，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）擅自修改閱卷結(jié)果或通報(bào)結(jié)果的；

（二）違反考試紀(jì)律的；

（三）擅自查詢、復(fù)制或轉(zhuǎn)移模擬銀行環(huán)境中各類數(shù)據(jù)的；

（四）其他違反教育培訓(xùn)管理規(guī)定的。

第七十二條 違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）應(yīng)由財(cái)審會(huì)審批而未經(jīng)財(cái)審會(huì)審批列支財(cái)務(wù)開(kāi)支事項(xiàng)的；

（二）化整為零逃避財(cái)審會(huì)審議的；

（三）擅自超過(guò)財(cái)審會(huì)審定金額審批或列支財(cái)務(wù)開(kāi)支事項(xiàng)的；

（四）其他違反財(cái)務(wù)審查委員會(huì)工作規(guī)則的。

第七十三條 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）財(cái)務(wù)收支違規(guī)掛賬的；

（二）以收抵支的；

（三）違規(guī)提取風(fēng)險(xiǎn)撥備的；

（四）故意串戶核算財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的；

（五）其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的。

第七十四條 違規(guī)審批、使用職工教育經(jīng)費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)以及其他專項(xiàng)費(fèi)用的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第七十五條

采用應(yīng)入賬未入賬或虛報(bào)、虛列財(cái)務(wù)支出套取資金等方式設(shè)立“小金庫(kù)”的，給予記過(guò)處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第七十六條 有下列使用“小金庫(kù)”行為的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）將款項(xiàng)用于吃喝、旅游、送禮、進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)或有其他類似行為的；

（二）將款項(xiàng)用于新建、改建、擴(kuò)建、裝修辦公樓或者培訓(xùn)中心等的；

（三）將款項(xiàng)用于提高福利補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)或者擴(kuò)大福利補(bǔ)貼范圍、濫發(fā)獎(jiǎng)金實(shí)物或有類似支出行為的。

第七十七條 用“小金庫(kù)”款項(xiàng)報(bào)銷應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用或以單位名義集體私分給員工的，給予記過(guò)處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第七十八條 違反采購(gòu)有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）虛報(bào)需求的；

（二）以不合理的條件限制或排斥潛在投標(biāo)人的；

（三）不按規(guī)定程序確定供應(yīng)商入圍資格，讓不符合規(guī)定的供應(yīng)商入圍或者擅自取消已選定的供應(yīng)商入圍資格的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)委托或委托不具備資格的機(jī)構(gòu)代理采購(gòu)，以及對(duì)代理機(jī)構(gòu)的招標(biāo)行為未盡職監(jiān)督的；

（五）對(duì)列入集中采購(gòu)范圍的產(chǎn)品或服務(wù)，未進(jìn)行集中 采購(gòu)的；

（六）擅自變更集中采購(gòu)審查委員會(huì)確定的采購(gòu)方式或事項(xiàng)的；

（七）無(wú)正當(dāng)理由或未經(jīng)審批，未按合同約定進(jìn)行資金結(jié)算或項(xiàng)目實(shí)際結(jié)算金額超過(guò)合同金額的；

（八）未按集中采購(gòu)審查委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要規(guī)定的事項(xiàng)簽訂采購(gòu)合同的或與列入禁入名單的供應(yīng)商簽訂合同或協(xié)議的；

（九）未按合同標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)收的；

（十）其他違反采購(gòu)規(guī)定的。

第七十九條 編制、審核基建計(jì)劃及工程預(yù)、決算，弄虛作假的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第八十條

違反中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未按規(guī)定簽訂中間業(yè)務(wù)協(xié)議的；

（二）未按規(guī)定對(duì)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的；

（三）非中間業(yè)務(wù)收入納入中間業(yè)務(wù)核算的；

（四）未按規(guī)定對(duì)中間業(yè)務(wù)收入沖減進(jìn)行審批的；

（五）其他違反中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第八十一條 違反賬務(wù)核算管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未按規(guī)定程序?qū)彶椋▽忩?yàn)）票據(jù)、憑證、證明文件等的真實(shí)性、完整性、有效性的；

（二）未按規(guī)定辦理各項(xiàng)票據(jù)掛失、止付通知業(yè)務(wù)的；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整的；

（四）壓票或未按規(guī)定退票的；

（五）不真實(shí)反映反交易原因或采取逆向操作、虛存實(shí)取等方式規(guī)避反交易的；

（六）違規(guī)使用會(huì)計(jì)科目或賬戶的；

（七）其他違反賬務(wù)核算管理規(guī)定的。

第八十二條 未按規(guī)定時(shí)間、程序、方式、要素、內(nèi)容等進(jìn)行查詢查復(fù)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第八十三條 違反事權(quán)劃分管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未按規(guī)定設(shè)臵授權(quán)類型和授權(quán)額度的；

（二）將授權(quán)權(quán)限轉(zhuǎn)交下級(jí)業(yè)務(wù)授權(quán)人員的；

（三）業(yè)務(wù)核算人員為本人業(yè)務(wù)進(jìn)行操作、復(fù)核和授權(quán)的；

（四）其他違反事權(quán)劃分管理規(guī)定的。

第八十四條 有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管或銷毀密押器、未使用的支付密碼器等重要機(jī)具的；

（二）違規(guī)印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價(jià)單證、銀行卡（含各類借記、貸記、準(zhǔn)貸記卡，下同）等的；

（三）未按規(guī)定建立、變更、交接、使用、保管客戶預(yù)留印鑒的；

（四）違規(guī)簽發(fā)、領(lǐng)繳、保管、變更、作廢、注銷權(quán)限卡的。

第八十五條

未按規(guī)定簽發(fā)回單的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第八十六條

違反代理業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未按規(guī)定建立代理關(guān)系、簽訂代理協(xié)議的；

（二）未按要求辦理代收代付業(yè)務(wù)的；

（三）未按代理協(xié)議開(kāi)展業(yè)務(wù)的；

（四）其他違反代理業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的。

第八十七條 違規(guī)代客戶保管，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）代客戶保管空白重要憑證、有價(jià)單證、存單（折）、銀行卡的；

（二）代客戶保管電子銀行客戶證書(shū)、印章及支付密碼器（單）的；

（三）代客戶保管各類身份證件的；

（四）代客戶保管開(kāi)戶許可證、密碼信封等重要物品的；

（五）其他違規(guī)代客戶保管的。

第八十八條 違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）代客戶在業(yè)務(wù)憑證、協(xié)議上簽名、蓋章的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)及客戶有效授權(quán)代客戶買(mǎi)賣(mài)基金、貴金屬（含賬戶貴金屬）、外匯等金融產(chǎn)品或進(jìn)行股票、權(quán)證、期貨交易等投資性活動(dòng)的；

（三）擅自或未按規(guī)定代客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)、套匯的；

（四）代客戶辦理、變更、掛失預(yù)留印鑒的；

（五）代客戶辦理賬戶開(kāi)立、注冊(cè)、信息變更、撤銷或密碼重臵等業(yè)務(wù)的；

（六）代客戶提交指令、查詢或進(jìn)行賬務(wù)處理的；

（七）代客戶辦理現(xiàn)金存取款的；

（八）代客戶辦理信用卡啟用業(yè)務(wù)、電子銀行初次登錄交易或?qū)ν飧犊铑悩I(yè)務(wù)的；

（九）代客戶辦理電子銀行注冊(cè)或變更業(yè)務(wù)及操作電子銀行的；

（十）其他違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)的。

第八十九條 違反賬戶管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）違規(guī)開(kāi)立、變更、撤銷客戶賬戶的；

（二）違規(guī)開(kāi)立、撤銷、使用內(nèi)部賬戶，設(shè)立內(nèi)部賬戶序號(hào)的；

（三）未執(zhí)行雙人行使結(jié)算賬戶集中審批權(quán)限制度的；

（四）其他違反賬戶管理規(guī)定的。

第九十條 違規(guī)出借、出租員工本人賬戶（卡）的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第九十一條 私自以客戶名義或虛假名稱開(kāi)立賬戶、辦卡或?yàn)榭蛻糸_(kāi)立虛假名稱賬戶的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。

第九十二條 員工個(gè)人賬戶與客戶賬戶違規(guī)發(fā)生資金往來(lái)的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第九十三條

違反憑證交接管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未對(duì)交換的憑證、票據(jù)密封、裝包、加鎖存放保管的；

（二）將應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證、票據(jù)交由客戶傳遞、自帶的；

（三）未執(zhí)行憑證、票據(jù)交接手續(xù)的；

（四）其他違反憑證交接管理規(guī)定的。

第九十四條 未按規(guī)定通過(guò)銀保通系統(tǒng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第九十五條 私自收取保險(xiǎn)公司等合作機(jī)構(gòu)傭金的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。

第九十六條 違反對(duì)賬管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未逐筆核查未達(dá)賬項(xiàng)并確認(rèn)原因的；

（二）未按規(guī)定與重點(diǎn)客戶進(jìn)行面對(duì)面對(duì)賬的；

（三）擅自變更對(duì)賬方式、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍的；

（四）錄入虛假對(duì)賬信息的；

（五）未按規(guī)定發(fā)出和收回對(duì)賬單的；

（六）其他違反對(duì)賬管理規(guī)定的。

第九十七條 違反上門(mén)服務(wù)、收（送）款有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未經(jīng)審批或未簽訂協(xié)議開(kāi)辦業(yè)務(wù)的；

（二）未雙人辦理上門(mén)服務(wù)業(yè)務(wù)的；

（三）未在監(jiān)控下進(jìn)行款項(xiàng)交接、清點(diǎn)的；

（四）上門(mén)收款款項(xiàng)無(wú)故未及時(shí)入賬的；

（五）其他違反上門(mén)服務(wù)、收（送）款有關(guān)規(guī)定的。第九十八條 有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）臨時(shí)離崗計(jì)算機(jī)未簽退，現(xiàn)金、?。ㄕ拢?、押、證、權(quán)限卡等未按規(guī)定保管的；

（二）受理本行領(lǐng)導(dǎo)、客戶經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶辦理的各類業(yè)務(wù)的；

（三）未使用自己的柜員號(hào)、權(quán)限卡、?。ㄕ拢?、密碼或互相串用辦理業(yè)務(wù)的；

（四）未分人使用、分開(kāi)保管空白重要憑證與其共同構(gòu)成支付要件的會(huì)計(jì)核算專用印章、密押機(jī)具的。

第九十九條 違反金庫(kù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出的；

（二）未在規(guī)定區(qū)域辦理出入庫(kù)手續(xù)的；

（三）未按規(guī)定保管、使用金庫(kù)門(mén)鎖鑰匙（密碼）的；

（四）未按規(guī)定結(jié)庫(kù)與查庫(kù)的；

（五）其他違反金庫(kù)管理規(guī)定的。

第一百條

違反現(xiàn)金管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日間庫(kù)未做到雙人雙鎖管理，99999錢(qián)箱實(shí)物出入庫(kù)、軋賬未換人復(fù)核的；

（二）柜員離崗錢(qián)箱未加鎖的；

（三）營(yíng)業(yè)終了，未做到賬實(shí)核對(duì)、日清日結(jié)，錢(qián)箱未加雙鎖、未加封簽辦理寄庫(kù)保管和交接手續(xù)的；

（四）未按規(guī)定處理現(xiàn)金長(zhǎng)、短款或假幣的；

（五）未核實(shí)確認(rèn)調(diào)款人員和押運(yùn)服務(wù)人員身份即辦理款箱交接的；

（六）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。

第一百零一條 違反保管箱業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未與客戶簽訂租用協(xié)議的；

（二）未鑒定租用人開(kāi)箱資格出具開(kāi)箱通知單的；

（三）允許無(wú)開(kāi)箱通知單人員入庫(kù)的；

（四）主客鑰匙混管的；

（五）其他違反保管箱業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百零二條

違反貴金屬業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）貴金屬與現(xiàn)金庫(kù)款混放的；

（二）品牌金仿制品與品牌金混放保管的；

（三）品牌金擺放陳列區(qū)域或仿制品流出行外的；

（四）違反貴金屬管理信息備案的；

（五）營(yíng)業(yè)終了未進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)的；

（六）其他違反貴金屬管理規(guī)定的。

第一百零三條 有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃的；

（二）違規(guī)查詢、修改客戶信息的；

（三）違規(guī)辦理掛失業(yè)務(wù)的；

（四）違規(guī)辦理存款過(guò)戶或支付的。

第一百零四條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的；

（二）對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)未盡職審批或授權(quán)的；

（三）未按規(guī)定審核業(yè)務(wù)憑證、相關(guān)資料及客戶身份的；

（四）未按規(guī)定對(duì)日間、日終業(yè)務(wù)核對(duì)、確認(rèn)、審核的；

（五）對(duì)檢查出的問(wèn)題未盡職落實(shí)整改的；

（六）對(duì)收到的查詢未盡職核查、回復(fù)不真實(shí)的；

（七）其他違反營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員有關(guān)規(guī)定的。第一百零五條 營(yíng)業(yè)期間，當(dāng)班負(fù)責(zé)人對(duì)柜員擅自離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，未在當(dāng)班期間及時(shí)向上級(jí)報(bào)告或未對(duì)其經(jīng)辦業(yè)務(wù)安排人員進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)的，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第一百零六條 違反業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、分級(jí)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未盡職履行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件的監(jiān)測(cè)、識(shí)別、核查、確認(rèn)、報(bào)告與整改的；

（二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件，直接與事件涉及人員聯(lián)系、通報(bào)信息的；

（三）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的；

（四）未及時(shí)對(duì)核查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)采取管理措施的；

（五）其他違反業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控、分級(jí)管理規(guī)定的。第一百零七條 違反客戶經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）進(jìn)行業(yè)務(wù)核算的；

（二）未按規(guī)定保管和使用客戶資料的；

（三）未按規(guī)定將離崗客戶經(jīng)理的柜員號(hào)在個(gè)人客戶營(yíng)銷管理系統(tǒng)（PRMS）凍結(jié)、刪除的；

（四）未執(zhí)行貸款雙人調(diào)查、見(jiàn)客談話、雙人核保規(guī)定的；

（五）未對(duì)客戶盡職調(diào)查的；

（六）違規(guī)下載、保存、變更和刪除客戶信息的；

（七）其他違反客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。

第一百零八條 有下列行為之一，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）夸大產(chǎn)品收益或誤導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知、承受能力不相符產(chǎn)品的；

（二）擅自向客戶推薦、銷售非我行推薦、銷售的金融產(chǎn)品或服務(wù)的；

（三）擅自以本行或個(gè)人名義與客戶簽訂任何形式的理財(cái)協(xié)議、理財(cái)承諾、協(xié)議文書(shū)或向客戶違規(guī)承諾的；

（四）擅自以本行或個(gè)人名義建立私人委托理財(cái)關(guān)系，或未按機(jī)構(gòu)合作管理要求辦理業(yè)務(wù)的；

（五）私自接受客戶委托理財(cái)或參股要求，與客戶簽訂各種投資收益分成協(xié)議的。

第一百零九條 違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未定期查看自動(dòng)柜員機(jī)監(jiān)控錄像或?qū)Πl(fā)現(xiàn)問(wèn)題未采取措施的；

（二）未對(duì)發(fā)生故障的自助設(shè)備及時(shí)進(jìn)行處理解決的；

（三）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行軋賬處理的；

（四）未按規(guī)定保管、使用自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼的；

（五）無(wú)安全保衛(wèi)人員，自行對(duì)不具備獨(dú)立安全加鈔區(qū)的離行式自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行裝、卸現(xiàn)金的；

（六）未按日監(jiān)控管轄自助設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)或未對(duì)所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題采取措施的；

（七）未雙人辦理裝卸鈔等業(yè)務(wù)的；

（八）其他違反自助服務(wù)設(shè)備管理規(guī)定的。

第一百一十條 違規(guī)辦理表內(nèi)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的；

（二）未按規(guī)定落實(shí)合法有效擔(dān)?；虻盅旱?；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行技術(shù)審查的；

（四）擅自減少、免除國(guó)際貿(mào)易融資利息的；

（五）其他違規(guī)辦理表內(nèi)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的。第一百一十一條 違規(guī)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）違規(guī)開(kāi)立或議付信用證的；

（二）違規(guī)動(dòng)用客戶保證金賬戶資金的；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行黑名單檢查的；

（四）未經(jīng)授權(quán)為客戶拆分速匯金匯款金額或?qū)⑺賲R金取款信息透露給他人的；

（五）未按規(guī)定審查速匯金匯款人資格和業(yè)務(wù)合規(guī)性等事項(xiàng)的；

（六）未進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)以及大額、可疑匯款的記錄監(jiān)控、報(bào)告的；

（七）其他違規(guī)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的。

第一百一十二條 違反外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未按規(guī)定為客戶辦理外匯賬戶開(kāi)立、撤銷及辦理外匯資金收付的；

（二）未按規(guī)定使用境外賬戶進(jìn)行外匯收付的；

（三）未按操作系統(tǒng)管理規(guī)定掌管口令、混設(shè)操作崗位的；

（四）未按規(guī)定辦理境外賬戶頭寸調(diào)撥或擅自對(duì)境外匯入款進(jìn)行劃轉(zhuǎn)的；

（五）未按規(guī)定時(shí)間進(jìn)行境外賬戶對(duì)賬的；

（六）未通過(guò)出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)需聯(lián)網(wǎng)查詢才能辦理的出口收結(jié)匯業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的；

（七）其他違反外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百一十三條 違反外匯買(mǎi)賣(mài)（含賬戶貴金屬）及結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）違規(guī)操作造成對(duì)外報(bào)價(jià)錯(cuò)誤的；

（二）外匯買(mǎi)賣(mài)（含賬戶貴金屬）及結(jié)售匯業(yè)務(wù)交易成交后未按規(guī)定簿記的；

（三）其他違反外匯買(mǎi)賣(mài)（含賬戶貴金屬）及結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百一十四條 違規(guī)辦理外匯資金清算業(yè)務(wù)，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）違反“頭寸收妥再解付”原則辦理收匯業(yè)務(wù)的；

（二）違反匯路選擇規(guī)定向境外發(fā)送付匯報(bào)文的；

（三）未落實(shí)付匯資金辦理付匯業(yè)務(wù)的；

（四）未在發(fā)出付匯報(bào)文后及時(shí)查看報(bào)文狀態(tài)或ACK回執(zhí)報(bào)文的；

（五）其他違規(guī)辦理外匯資金清算業(yè)務(wù)的。

第一百一十五條 違反代理行管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）辦理代理行授信業(yè)務(wù)時(shí)未按規(guī)定申請(qǐng)占用相應(yīng)授信額度的；

（二）擅自與代理行建立代理行關(guān)系、簽署賬戶協(xié)議和其它業(yè)務(wù)合作協(xié)議的；

（三）違反規(guī)定與受制裁銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，或未執(zhí)行代理行業(yè)務(wù)流向管理等相關(guān)要求的；

（四）其它違反代理行管理規(guī)定的行為。

第一百一十六條 違反衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未取得金融衍生業(yè)務(wù)營(yíng)銷資格的人員，違規(guī)向客戶營(yíng)銷衍生產(chǎn)品的；

（二）違反規(guī)定在衍生產(chǎn)品銷售過(guò)程中，向客戶承諾投資收益的；

（三）違規(guī)受理客戶衍生產(chǎn)品交易申請(qǐng)的；

（四）衍生產(chǎn)品交易成交后未按規(guī)定簿記的；

（五）其他違反衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的。第一百一十七條 違反融資業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）與無(wú)融資業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)開(kāi)展融資業(yè)務(wù)的；

（二）未按規(guī)定履行融資交易程序的；

（三）融資交易成交后未按規(guī)定簿記的；

（四）其他違反融資業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百一十八條 違反債券業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）在承銷項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中，未按規(guī)定提請(qǐng)審批或未按審批意見(jiàn)執(zhí)行的；

（二）未按規(guī)定在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行做市報(bào)價(jià)的；

（三）未按規(guī)定履行債券投資或交易程序的；

（四）債券投資或交易業(yè)務(wù)成交后未按規(guī)定簿記的；

（五）其他違反債券管理有關(guān)規(guī)定的。

第一百一十九條 違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未按規(guī)定落實(shí)“親訪親簽”的；

（二）未對(duì)集體辦卡客戶進(jìn)行上門(mén)核對(duì)辦卡信息的；

（三）違規(guī)發(fā)卡、領(lǐng)卡、辦理卡啟用的；

（四）違規(guī)授予及變更信用額度的；

（五）違規(guī)制密，違規(guī)領(lǐng)取、保管、發(fā)放密碼信封的；

（六）違規(guī)辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)、久懸未取等特殊業(yè)務(wù)的；

（七）違規(guī)發(fā)展特約商戶的；

（八）未按規(guī)定進(jìn)行異常交易監(jiān)控，未對(duì)異常交易采取措施的；

（九）未按規(guī)定催收、止付、撤銷止付的；

（十）違規(guī)辦理收單業(yè)務(wù)或未按規(guī)定處理拒付調(diào)單業(yè)務(wù)的；

（十一）其他違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百二十條 違反電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和審查或未按規(guī)定對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料、法律文本進(jìn)行審查的；

（二）違規(guī)保管、傳遞已制未發(fā)客戶證書(shū)和密碼信封，或未按規(guī)定辦理客戶證書(shū)發(fā)放、解凍的；

（三）違規(guī)辦理電子銀行注冊(cè)或變更業(yè)務(wù)的；

（四）違規(guī)進(jìn)行可疑指令和落地指令賬務(wù)處理的；

（五）其他違反電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百二十一條 有下列行為之一，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。

（一）截留、騙取電子銀行客戶證書(shū)的；

（二）套取客戶用戶名、密碼等信息的；

（三）冒用客戶名義進(jìn)行電子銀行注冊(cè)的；

（四）惡意修改銀行卡客戶信息的。

第一百二十二條 違反參數(shù)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）擅自維護(hù)或改動(dòng)參數(shù)維護(hù)申請(qǐng)表維護(hù)參數(shù)的；

（二）未按規(guī)定審查參數(shù)維護(hù)申請(qǐng)表要素維護(hù)參數(shù)，對(duì)維護(hù)結(jié)果進(jìn)行業(yè)務(wù)驗(yàn)證的；

（三）其他違反參數(shù)管理規(guī)定的。

第一百二十三條 違反主機(jī)調(diào)賬系統(tǒng)管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）擅自變更主機(jī)賬戶數(shù)據(jù)有關(guān)信息的；

（二）擅自修改主機(jī)調(diào)賬實(shí)施方案或?qū)嵤┲鳈C(jī)調(diào)賬處理的；

（三）擅自改動(dòng)《主機(jī)數(shù)據(jù)變更申請(qǐng)》的；

（四）未按規(guī)定保管主機(jī)調(diào)賬系統(tǒng)資料和數(shù)據(jù)的；

（五）其他違反主機(jī)調(diào)賬系統(tǒng)管理規(guī)定的。

第一百二十四條

違反業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)核準(zhǔn)報(bào)備管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未經(jīng)核準(zhǔn)擅自實(shí)施核準(zhǔn)類業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)的；

（二）未按規(guī)定對(duì)報(bào)備類重要事項(xiàng)進(jìn)行報(bào)告或備案的；

（三）未經(jīng)核準(zhǔn)、開(kāi)辦、代理境內(nèi)外業(yè)務(wù)、開(kāi)展業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)外包，或未按規(guī)定備案的；

（四）其他違反業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)核準(zhǔn)報(bào)備管理規(guī)定的。第一百二十五條 違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）承兌沒(méi)有真實(shí)交易背景銀行承兌匯票的；

（二）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理?yè)?dān)保手續(xù)的；

（三）承兌后未按規(guī)定進(jìn)行跟蹤檢查的；

（四）其他違反銀行承兌匯票管理規(guī)定的。

第一百二十六條 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）貼現(xiàn)沒(méi)有真實(shí)交易背景商業(yè)匯票的；

（二）貼現(xiàn)商業(yè)匯票缺少與原件核對(duì)一致的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復(fù)印件等規(guī)定資料的；

（三）違規(guī)邊查邊貼、先貼后查、有查無(wú)復(fù)貼現(xiàn)或先劃付資金后審驗(yàn)票據(jù)的；

（四）貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)銀行承兌匯票的承兌人，買(mǎi)入返售商業(yè)匯票交易對(duì)手不在總行規(guī)定范圍內(nèi)的；

（五）未通過(guò)票據(jù)系統(tǒng)辦理票據(jù)融資業(yè)務(wù)的；

（六）錄入票據(jù)系統(tǒng)的票據(jù)要素與實(shí)物票據(jù)不一致的；

（七）未直接將融資資金劃付給交易對(duì)手的；

（八）未及時(shí)將可獲取的公示催告票據(jù)信息錄入系統(tǒng)的；

（九）其他違反票據(jù)融資管理規(guī)定的。

第一百二十七條 違反信貸調(diào)查、審查有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未按規(guī)定調(diào)查、審查申請(qǐng)人的主體資格及所提供材料合法性、有效性、真實(shí)性的；

（二）未對(duì)借款人的資信狀況、償債能力進(jìn)行盡職調(diào)查或?qū)彶榈模?/p>

（三）未對(duì)保證人的保證能力進(jìn)行盡職調(diào)查或?qū)彶榈模?/p>

（四）調(diào)查報(bào)告、客戶評(píng)價(jià)報(bào)告和擔(dān)保評(píng)價(jià)報(bào)告失實(shí)或未對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提出預(yù)警的；

（五）未對(duì)項(xiàng)目貸款涉及項(xiàng)目建設(shè)的合規(guī)性和償債能力進(jìn)行盡職調(diào)查或?qū)彶榈模?/p>

（六）其他違反信貸調(diào)查、審查有關(guān)規(guī)定的。

第一百二十八條 違反授信審批有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）違反國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策審批信貸業(yè)務(wù)的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)突破本行信貸行業(yè)政策審批信貸業(yè)務(wù)的；

（三）違反規(guī)定程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；

（四）忽視信貸審查環(huán)節(jié)提出的重大風(fēng)險(xiǎn)審批信貸業(yè)務(wù)的；

（五）未按規(guī)定處理法人客戶突發(fā)性信用風(fēng)險(xiǎn)事件的；

（六）其他違反授信審批有關(guān)規(guī)定的。

第一百二十九條 違反項(xiàng)目貸款評(píng)估、押品價(jià)值評(píng)估有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評(píng)教育或核減績(jī)效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）未按規(guī)定揭示項(xiàng)目貸款重大顯性風(fēng)險(xiǎn)的；

第二篇：《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》學(xué)習(xí)心得

《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》學(xué)習(xí)心得

近日，分行下發(fā)了《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》一書(shū)，我行組織了系統(tǒng)化學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)，使我更加清醒地認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。使我提高了對(duì)工商銀行規(guī)章制度的全面認(rèn)識(shí)，更加深刻地理解了制度的重要性。下面根據(jù)學(xué)習(xí)情況，結(jié)合個(gè)人實(shí)際談一點(diǎn)膚淺的體會(huì)。

1、通過(guò)學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了遵紀(jì)守法，遵守規(guī)章制度的自覺(jué)性。加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的基本前提。其實(shí)在我們平時(shí)的工作中一些違反規(guī)章制度的現(xiàn)象還不同程度存在，這是因?yàn)槲覀儐T工學(xué)習(xí)教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠有力、在各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些隱患。我們應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到，很多案件的發(fā)生，都是因?yàn)樵趫?zhí)行制度上不夠嚴(yán)格，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生，這本書(shū)涵蓋了我行各業(yè)務(wù)品種的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),逐環(huán)節(jié)、逐崗位列舉了可能發(fā)生的違規(guī)行為,明確了各種違規(guī)行為的處理方式和尺度。學(xué)習(xí)了這本書(shū)，使我進(jìn)一步增強(qiáng)了合規(guī)操作意識(shí)，明白了什么事不能做，做了要承擔(dān)什么樣的責(zé)任，將會(huì)受到什么樣的處理處罰。

2、通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步掌握學(xué)習(xí)方法，在理解和運(yùn)用上下功夫。法律法規(guī)，規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而就，一時(shí)半會(huì)就可學(xué)成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習(xí)，并自覺(jué)做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格工行員工。在學(xué)習(xí)方法上，聯(lián)系崗位實(shí)際，學(xué)習(xí)與實(shí)踐運(yùn)用相結(jié)合，學(xué)習(xí)與遵守相結(jié)合，使自己能夠?qū)W法、知法、懂法，依法辦事。與此同時(shí)，通過(guò)典型案例剖析，分析和評(píng)價(jià)犯罪成本，運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高按照法律法規(guī)約束自己的自覺(jué)性。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升合規(guī)意識(shí)。作為一名銀行的員工，我們隨時(shí)隨刻都在與風(fēng)險(xiǎn)打交通，必須加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自我防范能力，并嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，努力提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，牢固樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。作為一名柜員，我們不但應(yīng)該熟知與自己密切相關(guān)的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按制度辦事，更不能在別人的授意指使下違規(guī)操作。由于我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不理解不夠全面，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

通過(guò)這次規(guī)章制度的學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的工行員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國(guó)家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

第三篇：《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》學(xué)習(xí)心得

《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》學(xué)習(xí)心得

近日在分行的組織下，學(xué)習(xí)了《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》，我結(jié)合工作職責(zé)和自身崗位實(shí)際，進(jìn)行了深入思考，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得簡(jiǎn)要匯報(bào)如下：

不以規(guī)矩，不成方圓。防微杜漸，禁于未然。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。萬(wàn)事都要有規(guī)矩，一個(gè)家庭有家庭的規(guī)矩，一個(gè)國(guó)家有國(guó)家的規(guī)矩，一個(gè)銀行員工，也必須要有遵守銀行的規(guī)矩。遵守規(guī)矩，這是人類社會(huì)得以正常運(yùn)行不可缺少的前提條件，是保障我行穩(wěn)定發(fā)展的必須條件。因此在切實(shí)做好本職工作的同時(shí)，需要認(rèn)真開(kāi)展自我查找、自我剖析，進(jìn)一步增強(qiáng)執(zhí)行規(guī)章制度的堅(jiān)定性。

學(xué)以致用，從小事做起、從身邊做起，切實(shí)提高工作中的合規(guī)意識(shí)，杜絕“自認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)”，而對(duì)違規(guī)視而不見(jiàn)。許多案件都是從小事發(fā)展起來(lái)的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。在今后的工作中我會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。同時(shí)認(rèn)真履行工作職責(zé)，用制度來(lái)規(guī)范行為，用辦法來(lái)督促工作，努力提高辦事效率，不斷提升自身的工作執(zhí)行力。從小處做起，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去，認(rèn)真細(xì)致的做業(yè)務(wù)，不違規(guī)辦理操作，時(shí)刻牢記《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》的制度。讓合規(guī)文化常駐心間，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進(jìn)取，奮發(fā)向上，盡快的提升業(yè)務(wù)能力，杜絕在工作中出現(xiàn)違規(guī)失職的行為，做一名合規(guī)的工行員工。

第四篇：落實(shí)《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》

落實(shí)《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》

為全面貫徹落實(shí)總行《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》，進(jìn)一步提高全行內(nèi)控防案執(zhí)行力，泰安工行新汶支行組織員工加強(qiáng)對(duì)《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》的學(xué)習(xí)，筑起案件防控的防火墻。

一、加強(qiáng)組織，全員發(fā)動(dòng)。該行要求各部室、網(wǎng)點(diǎn)組織員工采取各種形式加強(qiáng)對(duì)《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》的全面系統(tǒng)學(xué)習(xí)，部室機(jī)關(guān)員工利用周二、周四班后時(shí)間集中學(xué)習(xí)，網(wǎng)點(diǎn)要利用晨會(huì)、班后會(huì)及集中學(xué)習(xí)時(shí)間，在全面學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上，要求每位員工針對(duì)各自崗位，就重點(diǎn)章節(jié)重點(diǎn)學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)，強(qiáng)化員工對(duì)《規(guī)定》的學(xué)習(xí)理解和把握，使每位員工進(jìn)一步熟知各自崗位的違規(guī)行為及相應(yīng)的處罰尺度,提高制度執(zhí)行力。

二、案例結(jié)合，提高效果。為進(jìn)一步強(qiáng)化員工對(duì)《規(guī)定》的認(rèn)識(shí)，該行由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)，專門(mén)挑選了部分上級(jí)行員工違規(guī)行為處罰通報(bào)、內(nèi)控檢查通報(bào)等，舉案說(shuō)法，以實(shí)際案例來(lái)加強(qiáng)全行員工對(duì)《規(guī)定》的學(xué)習(xí)和把握，切實(shí)認(rèn)清違規(guī)操作、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的嚴(yán)重危害，提高員工自覺(jué)守法意識(shí)，杜絕違規(guī)行為。

三、強(qiáng)化考核，保證質(zhì)量。本著對(duì)工行負(fù)責(zé)、對(duì)員工負(fù)責(zé)的態(tài)度，該行一是為每一位員工印發(fā)了學(xué)習(xí)手冊(cè)文本，保證人手一冊(cè)，要求每位員工建立學(xué)習(xí)筆記；二是實(shí)行學(xué)習(xí)筆記檢查制度，由支行辦公室對(duì)員工學(xué)習(xí)筆記情況進(jìn)行定期、不定期檢查，督促員工深刻學(xué)習(xí)掌握《規(guī)定》，保證學(xué)習(xí)質(zhì)量；三是該行計(jì)劃于10月下旬，舉辦一次全行員工《規(guī)定》知識(shí)書(shū)面考試，納入各部門(mén)執(zhí)行力考核，成績(jī)優(yōu)異者獎(jiǎng)勵(lì)、不及格者從重經(jīng)濟(jì)處罰并且補(bǔ)考。

第五篇：?jiǎn)T工違規(guī)行為處理

密 封 線 《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》 《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》

知識(shí)考試卷

一、填空題（共計(jì)30題，每題1分）

1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》所稱違規(guī)行為是指農(nóng)村信用社員工違反 ____________________________，以及江蘇省農(nóng)村信用社____________________________ 和實(shí)施細(xì)則等行為。

2、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中紀(jì)律處分，包括____________________________。

3、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中對(duì)同一員工犯有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受到紀(jì)律處分的，應(yīng)_________，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的_________，加重一檔處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開(kāi)除處分的，給予 _________。

4、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中規(guī)定受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國(guó)家有特殊規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)給予____________________________。

5、受到記大過(guò)以上紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)又發(fā)生新的違規(guī)行為應(yīng)給予記過(guò)以上紀(jì)律處分的，給予____________________________。

6、受到責(zé)令辭職、免職處理的，________不得重新?lián)闻c其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，________不得提拔。

7、兩人以上共同故意違規(guī)的，對(duì)起主要作用的人員________；對(duì)其他人員，根據(jù)其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用和應(yīng)負(fù)的責(zé)任處理。

8、管理人員拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，造成損失或惡劣影響的或工作不負(fù)責(zé)任，玩忽職守，導(dǎo)致管理混亂，發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛、事故或案件，且情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)給予__________________________。

9、在貸款調(diào)查過(guò)程中，未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的________、________、________和安全性、流動(dòng)性、效益性等情況進(jìn)行調(diào)查或調(diào)查失實(shí)的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予____________處分。

10、在貸款審批和貸款發(fā)放過(guò)程中，越權(quán)或變相越權(quán)審批發(fā)放貸款的及缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟l(fā)放貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員____________處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予____________處分。

11、在不良貸款清收、處置過(guò)程中，因 ________造成本單位債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的，除給予經(jīng)濟(jì)處罰外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予留用察看至開(kāi)除處分。

12、在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)過(guò)程中，受理、申報(bào)、審批、簽發(fā)沒(méi)有真實(shí)商品交易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，造成資金損失或款項(xiàng)墊付的，除________或____________責(zé)任外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職）至開(kāi)除處分。

13、違規(guī)出借員工個(gè)人結(jié)算賬戶，將員工個(gè)人結(jié)算賬戶用于代辦存款、代客還貸、代辦結(jié)算、調(diào)劑現(xiàn)金等。給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予__________________________處分。

14、_________________簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未單位： 姓名： 得分： 1 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單經(jīng)法律審查程序而簽署法律性文件的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予__________________________。

15、為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取貸款出具資金用途監(jiān)管承諾書(shū)，而又____________________________，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

16、在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，代客戶保管個(gè)人網(wǎng)銀服務(wù)動(dòng)態(tài)口令牌等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具的，或未按規(guī)定將動(dòng)態(tài)口令牌(包括數(shù)字證書(shū))等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具以及密碼信封等交給客戶本人或企業(yè)授權(quán)辦理人的。應(yīng)給予責(zé)任人__________________________。

17、違反_________________，或雖經(jīng)審查但_________________，致使對(duì)外簽訂的合同存在嚴(yán)重?fù)p害本單位正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款，造成重大經(jīng)濟(jì)糾紛或形成較大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

18、柜員未按規(guī)定更換密碼或?qū)⒚艽a告訴他人的；柜員授權(quán)時(shí)，將柜員授權(quán)卡和密碼告訴他人代為授權(quán)的。應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員_________________處分。

19、在人事管理工作中，未按規(guī)定對(duì)__________________________輪崗、交流、親屬回避或干擾輪崗、交流、親屬回避，導(dǎo)致違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題長(zhǎng)期得不到暴露而引發(fā)案件的，給予有關(guān)責(zé)任人員_________________：

20、使用本社印章對(duì)外開(kāi)具虛假證明材料的，給予有關(guān)責(zé)任人員_________________處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予_________________處分。

21、挪用公款或挪用、借用客戶資金，用于經(jīng)商辦企業(yè)、炒股的或違規(guī)對(duì)外簽訂借款合同或?qū)ν馓峁?dān)保、保函、票據(jù)、資信證明的。應(yīng)給予________處分。

22、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員，包括: _____________、_____________。

23、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生案件的，給予網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人________以上處分、分管負(fù)責(zé)人________以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人________以上處分。

24、農(nóng)村信用社縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額________萬(wàn)元以上案件的，給予_________________記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分。

25、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定后，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)應(yīng)當(dāng)將處分決定書(shū)面送達(dá)________，并告知申請(qǐng)復(fù)審的期限和部門(mén)。

26、在押運(yùn)途中押運(yùn)人員擅離職守，形成一人押運(yùn)或無(wú)人押運(yùn)的；酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人______________處分。

27、稽核審計(jì)部門(mén)或其他主管部門(mén)在實(shí)施管理、檢查、監(jiān)督過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定移交____________部門(mén)進(jìn)行處理。

28、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出開(kāi)除、解除勞動(dòng)合同處理，應(yīng)事先征求 _____的意見(jiàn)。工會(huì)認(rèn)為不適當(dāng)?shù)?，黨委應(yīng)研究工會(huì)的意見(jiàn)，并將處理結(jié)果書(shū)面通知工會(huì)。

29、農(nóng)村信用社發(fā)生案件，應(yīng)給予相關(guān)案件責(zé)任人扣減____________處罰；造成損失的，案件責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)____________責(zé)任，其非法所得應(yīng)依法追繳。

30、對(duì)案件責(zé)任人實(shí)施責(zé)任追究，應(yīng)由____________部門(mén)提出初步意見(jiàn)，經(jīng)本單位案件責(zé)任認(rèn)定小組審核后，報(bào)____________集體討論決定。

二、單選題（共計(jì)20題，每題1分）

1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》經(jīng)省聯(lián)社第（）屆社員大會(huì)第（）次會(huì)議審議通過(guò)。（）A、第二屆社員大會(huì)第三次會(huì)議 B、第三屆社員大會(huì)第二次會(huì)議

密 封 線 C、第三屆社員大會(huì)第三次會(huì)議 D、第四屆社員大會(huì)第一次會(huì)議

2、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》和《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》頒布實(shí)施具體日期是（）A、2010年1月1日 B、2010年3月1日 C、2010年5月8日 D、2010年6月8日

3、記大過(guò)和留用察看處分期分別為（）個(gè)月 A、12個(gè)月和24個(gè)月 B、18個(gè)月和24個(gè)月 C、6個(gè)月和18個(gè)月 D、10個(gè)月和12個(gè)月

4、因違規(guī)行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，根據(jù)實(shí)際情況責(zé)令有關(guān)責(zé)任人員限期追回，或給予離崗清收處理。離崗清收的最長(zhǎng)期限為（）個(gè)月。A、6個(gè)月 B、12個(gè)月 C、18個(gè)月 D、24個(gè)月

5、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中規(guī)定，涉案金額（）萬(wàn)元以上的屬于重大案件。A、20萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元 D、1000萬(wàn)元

6、損失金額是指涉案金額中確定已無(wú)法追回的（）A、涉案全部金額 B、間接損失額

C、無(wú)法追回中的部分金額 D、直接損失額

7、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生涉案金額（）萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。A、10萬(wàn)元 B、20萬(wàn)元 C、50萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元

8、農(nóng)村信用社縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用社地市級(jí)法人機(jī)構(gòu)發(fā)生損失金額分別在（）萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。A、20萬(wàn)元和50萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元和100萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元和500萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元和1000萬(wàn)元

9、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作中，經(jīng)省聯(lián)社、銀監(jiān)部門(mén)或其他部門(mén)檢查偏離度在（）以上的單位，對(duì)其領(lǐng)導(dǎo)班子成員給予扣除風(fēng)險(xiǎn)金、警告直至撤職處分；對(duì)相關(guān)管理人員、直接單位： 姓名： 得分： 3 ：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單分類人員給予扣除考核性工資、警告直至開(kāi)除處分。A、1% B、1.5% C、2% D、3%

10、有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分（1）出具虛假資信證明的；（2）挪用庫(kù)款、金銀占款、有價(jià)單證的；（3）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)未按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的；（4）以白條、有價(jià)證券、有價(jià)票據(jù)、存款單等抵庫(kù)，自盜或挪用庫(kù)款、有價(jià)單證的。A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、開(kāi)除

11、開(kāi)銷戶手續(xù)不全、印鑒填寫(xiě)及預(yù)留印鑒變更不合規(guī)導(dǎo)致不良后果，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。A、記過(guò) B、記大過(guò)

C、降級(jí)（職）至留用察看處分 D、開(kāi)除

12、未認(rèn)真履行會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)職責(zé)，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰或警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，最低給予（）處分。A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、降級(jí)（職）

13、有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。（1）擅自印制、偽造或變?cè)熘匾瞻讘{證或有價(jià)單證的；（2）擅自銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；（3）盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的。A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、開(kāi)除

14、連續(xù)曠工超過(guò)（）天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)（）天的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。（）A、3日、10日 B、7日、20日 C、10日、30日 D、15日、30日

15、案件責(zé)任人對(duì)處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起（）日內(nèi)向作出處理決定的法人單位提出書(shū)面申訴。作出處理決定的法人單位應(yīng)當(dāng)在受理之日起（）日內(nèi)作出申訴處理決定。（）A、7日、10日 B、10日、15日 C、15日、30日

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單D、15日、45日

16、強(qiáng)制休假時(shí)間根據(jù)崗位特點(diǎn)和離崗審計(jì)需要視實(shí)際情況而定，原則上一次不少于連續(xù)（）個(gè)工作日。A、3 B、5 C、7 D、10

17、我省農(nóng)村信用社案件防控治理工作三年規(guī)劃具體時(shí)間是（）A、2008年—2010年 B、2009年—2010年 C、2009年—2011年 D、2010年—2012年

18、柜面業(yè)務(wù)操作人員從事同一工種滿（）年的，應(yīng)安排輪崗。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

19、未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性和安全性、流動(dòng)性、效益性等情況進(jìn)行調(diào)查或調(diào)查失實(shí)，且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)給予責(zé)任人（）處分 A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò)

D、降級(jí)（職）至開(kāi)除

20、在核銷貸款工作中泄露核銷信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本單位利益的，應(yīng)給予（）處分 A、記過(guò) B、記大過(guò) C、撤職

D、撤職至開(kāi)除

三、多選題（共計(jì)15題，每題2分）

1、對(duì)違規(guī)人員的處理原則：（）A、實(shí)事求是，合法有據(jù) B、公開(kāi)、公平、公正 C、懲處與教育相結(jié)合 D、權(quán)責(zé)對(duì)等，逐級(jí)追究

2、農(nóng)村信用社對(duì)違規(guī)人員的處理方式包括（）A、紀(jì)律處分 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、刑事處分 D、其他處罰。：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

3、下列哪些情形應(yīng)當(dāng)在具體違規(guī)行為處理檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理（）

A、以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的 B、在共同違規(guī)行為中負(fù)次要責(zé)任的 C、三次以上違規(guī)的

D、因違規(guī)行為造成案件、事故、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的

4、管理人員下列哪些行為，可按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理，造成嚴(yán)重后果的給予撤職至開(kāi)除處分（）A、直接實(shí)施違規(guī)行為的

B、決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的 C、在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實(shí)施違規(guī)行為而不予制止的 D、在職責(zé)范圍內(nèi)按規(guī)定對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行制止與糾正的

5、下列哪些行為違反貸款審查委員會(huì)議事規(guī)則，如違反,應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分。（）

A、未實(shí)行例會(huì)制度，致使貸款會(huì)辦不及時(shí)的

B、投票表決后貸審會(huì)主任委員未在審議表上簽署審批意見(jiàn)的 C、貸審會(huì)委員參會(huì)人數(shù)未達(dá)到規(guī)定人數(shù)即開(kāi)會(huì)決策事項(xiàng)的 D、貸審會(huì)會(huì)議紀(jì)錄不符合規(guī)定或未形成決議的

6、在信貸業(yè)務(wù)合法性管理過(guò)程中，發(fā)生下列哪些行為的，除責(zé)令收回或賠償資金損失外，還應(yīng)視情節(jié)給予有關(guān)責(zé)任人留用察看至開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理（）A、發(fā)放借款主體不合法貸款，造成貸款難以收回的

B、發(fā)放冒名貸款（包括頂名、搭名、盜名、假名等貸款）的

C、明知借款人為非法集資人員、涉及“黃、賭、毒”和“高利貸”人員而發(fā)放貸款的 D、以自有資金或他人資金借本單位名義賬外發(fā)放貸款，從中謀取個(gè)人利益的

7、在辦理存款業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反下列哪些行為的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分（）A、吸收存款不入賬的 B、挪用客戶資金的

C、無(wú)款項(xiàng)輸入存款信息，虛開(kāi)存單（折）的 D、其他方式騙、盜儲(chǔ)蓄存款的

8、在資金清算過(guò)程中，下列哪些行為可以給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分（）A、故意截留、延壓資金清算匯劃信息的； B、匯劃單證丟失，造成資金清算事故的； C、偽造匯劃信息的；

D、違反規(guī)定為客戶提供透支、墊款的；

9、在重要空白憑證管理中下列哪些行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分（）A、未經(jīng)客戶合法授權(quán)，代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的 B、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的

C、重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的 D、作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的

10、在財(cái)務(wù)管理中存在下列哪些行為的，可以給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分（）A、截留利潤(rùn)，轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入或經(jīng)營(yíng)收入不入賬的 B、私設(shè)“賬外賬”和“小金庫(kù)”的 C、挪用業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金或其他內(nèi)部資金的 D、從事賬外經(jīng)營(yíng)的

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

11、高級(jí)管理人員違反民主決策程序，個(gè)人或少數(shù)人擅自決定經(jīng)營(yíng)和改革的（）事項(xiàng)，情節(jié)較輕的，給予批評(píng)教育；造成損失或惡劣影響的，給予警告至開(kāi)除處分。A、重大決策 B、重要人事任免 C、重大項(xiàng)目安排

D、大額資金運(yùn)作等集體權(quán)限

12、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中間接責(zé)任人劃分為（）A、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人

B、共同實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社資金的涉嫌違法犯罪人 C、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人 D、其他間接責(zé)任人

13、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》追究對(duì)象有哪些（）A、直接責(zé)任人

B、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人 C、分管負(fù)責(zé)人 D、相關(guān)負(fù)責(zé)人

14、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生案件的，對(duì)下列相關(guān)人員處分正確的是（）A、給予聯(lián)社主任撤職以上處分

B、給予網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分 C、給予網(wǎng)點(diǎn)分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分 D、給予網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分

15、“一案四問(wèn)責(zé)”是指問(wèn)責(zé)（）A、案發(fā)當(dāng)事人 B、相關(guān)制約人

C、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人

四、判斷題（共計(jì)20題，每題1分）

1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，包括主管人員和一般員工，不包括高級(jí)管理人員。（）

2、在農(nóng)村信用社工作期間有違規(guī)行為并造成損失的已退休人員或已與農(nóng)村信用社解除、終止勞動(dòng)關(guān)系的人員，農(nóng)村信用社不再對(duì)其進(jìn)行追償。（）

3、因違規(guī)受到紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處罰，也可以以經(jīng)濟(jì)處罰替代紀(jì)律處分。（）

4、受到通報(bào)批評(píng)及組織處理的員工，不影響其當(dāng)年評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。（）

5、機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的行長(zhǎng)（主任）。（）

6、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕、減輕處罰；對(duì)盡職盡責(zé)、經(jīng)確認(rèn)沒(méi)有管理責(zé)任的，可以不予追究。（）

7、農(nóng)村信用社地市級(jí)法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件3起以上的；縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生案件2起以上的。應(yīng)從重或加重處罰。（）

8、對(duì)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)（如產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、抵〈質(zhì)〉押物價(jià)值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）未及時(shí)報(bào)告和處理，造成信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的。應(yīng)給予警告直至開(kāi)除處分（）

9、在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)辦理中，農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)為非客戶本人開(kāi)辦個(gè)人網(wǎng)上銀行，造成資金損失的，給予其記大過(guò)處分。（）

：線 分 得 ：封 姓名 密 ：位單

10、違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)，越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。（）

11、未履行崗位職責(zé)，違反貼現(xiàn)辦理程序，對(duì)提交的銀行承兌匯票真?zhèn)舞b定、手續(xù)審核、承兌申請(qǐng)人條件審查等風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)審查不明、審核不嚴(yán)的，或未按規(guī)定進(jìn)行審查和審核即簽注審查和審核意見(jiàn)，造成資金損失的。除承擔(dān)賠償或追回資金損失責(zé)任外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職）至開(kāi)除處分。（）

12、在人事管理中發(fā)現(xiàn)重要業(yè)務(wù)崗位或重要管理崗位員工有不良行為，沒(méi)有及時(shí)采取調(diào)整控制措施的。給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

13、案件直接責(zé)任人是指農(nóng)村信用社從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過(guò)失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（）

14、營(yíng)業(yè)期間擅離職守，形成無(wú)人臨柜的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分。（）

15、以本單位名義或利用工作之便，借用客戶資金供本人或他人使用，形成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)糾紛案件的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人開(kāi)除處分。（）

16、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任追究。（）

17、對(duì)因故意導(dǎo)致發(fā)生案件，或因過(guò)失、不盡職導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序，一律解除勞動(dòng)合同；涉嫌違法犯罪的，無(wú)論金額大小，一律開(kāi)除。（）

18、經(jīng)濟(jì)處罰是對(duì)違規(guī)違紀(jì)員工扣減級(jí)效收入，不包括賠償經(jīng)濟(jì)損失。（）

19、違反規(guī)定借用、挪用本單位資金供本人或他人使用，資金數(shù)額超過(guò)5萬(wàn)元（含）以上的，應(yīng)給予開(kāi)除處分。（）20、在紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查核實(shí)期間，被調(diào)查人所在單位不得批準(zhǔn)其出國(guó)或者對(duì)其進(jìn)行提拔和獎(jiǎng)勵(lì)，但可以調(diào)動(dòng)。（）