第一篇：2009年10月全國(guó)自考風(fēng)險(xiǎn)管理真題

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2009年10月全國(guó)自考風(fēng)險(xiǎn)管理真題

一、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共20分）在每小題的四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確答案，并將其代碼寫在題干后面的括號(hào)內(nèi)。不選、錯(cuò)選或多選者，該題無分。

1.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)的特征的是（）

A.客觀性 B.隨機(jī)性 C.偶然性 D.可變性

2.構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)存在與否的三個(gè)基本條件是:風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和（）

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的地點(diǎn) B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間 C.損失

D.獲利的可能

3.按照風(fēng)險(xiǎn)所涉及的范圍來分類，風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）

A.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) B.靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn) C.主觀風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn) D.基本風(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn)

4.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理最早的一種組織結(jié)構(gòu)形式是（）

A.職能制組織結(jié)構(gòu) B.直線制

C.職能—直線制 D.直線—職能制

5.在每項(xiàng)活動(dòng)開展之前，分析整個(gè)系統(tǒng)所存在的風(fēng)險(xiǎn)因素及其類型，估計(jì)可能發(fā)生的后果的

一種方法叫做（）

A.B.C.D.威脅分析

事故分析

風(fēng)險(xiǎn)因素預(yù)先分析 風(fēng)險(xiǎn)清單

6.財(cái)務(wù)報(bào)表分析法和流程圖分析法較多地被用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)階段

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第二篇：2009年10月全國(guó)自考風(fēng)險(xiǎn)管理真題參考答案

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2009年10月全國(guó)自考風(fēng)險(xiǎn)管理真題參考答案

一、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共20分）在每小題的四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確答案，并將其代碼寫在題干后面的括號(hào)內(nèi)。不選、錯(cuò)選或多選者，該題無分。

1.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)的特征的是（）

A.客觀性 B.隨機(jī)性 C.偶然性 D.可變性 答案：B 2.構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)存在與否的三個(gè)基本條件是:風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和（）

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的地點(diǎn) B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間 C.損失 D.獲利的可能 答案：C 3.按照風(fēng)險(xiǎn)所涉及的范圍來分類，風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）

A.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) B.靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn) C.主觀風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn) D.基本風(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn) 答案：D 4.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理最早的一種組織結(jié)構(gòu)形式是（）

A.職能制組織結(jié)構(gòu) B.直線制 C.職能—直線制 D.直線—職能制 答案：B 5.在每項(xiàng)活動(dòng)開展之前，分析整個(gè)系統(tǒng)所存在的風(fēng)險(xiǎn)因素及其類型，估計(jì)可能發(fā)生的后果的 一種方法叫做（）

A.威脅分析 B.事故分析 C.風(fēng)險(xiǎn)因素預(yù)先分析 D.風(fēng)險(xiǎn)清單 答案：C 6.財(cái)務(wù)報(bào)表分析法和流程圖分析法較多地被用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)階段 B.風(fēng)險(xiǎn)管理階段 C.風(fēng)險(xiǎn)感知階段 D.風(fēng)險(xiǎn)分析階段 答案：C 7.下列不屬于損失資料圖形描述的是（）

A.條形圖 B.圓形圖 C.盒狀圖 D.直方圖 答案：C 8.損失控制措施按所采取措施的性質(zhì)可分為（）

A.損失預(yù)防和損失抑制 B.工程法和行為法 C.損失前控制和損失后控制 D.損失風(fēng)險(xiǎn)隔離和損失風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 答案：B 9.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式的是（）

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A.出售 B.分包 C.分割 D.免責(zé)約定 答案：C 10.使在事故發(fā)生時(shí)或事故發(fā)生后能減少損失發(fā)生范圍或損失程度所采取的措施被稱之為（）

A.損失抑制 B.損失預(yù)防 C.安全教育 D.風(fēng)險(xiǎn)避免 答案：A 11.保險(xiǎn)金額是保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金責(zé)任的（）

A.最低限額 B.最高限額 C.期望金額 D.法定金額 答案：B 12.重復(fù)保險(xiǎn)的賠償適合()原則。

A.一次付清 B.可變性 C.分?jǐn)?D.客觀性 答案：C 13.以保險(xiǎn)為手段對(duì)付人身保險(xiǎn)可分為三個(gè)層次，處于第一層的是（）

A.社會(huì)保險(xiǎn) B.員工福利計(jì)劃 C.個(gè)人保險(xiǎn) D.團(tuán)體保險(xiǎn) 答案：A 14.按業(yè)務(wù)范圍的不同，專業(yè)自保公司可分為（）

A.單國(guó)專業(yè)自保公司和多國(guó)專業(yè)自保公司 B.單邊專業(yè)自保公司和多邊專業(yè)自保公司 C.純粹專業(yè)自保公司和公開市場(chǎng)的專業(yè)自保公司 D.純粹專業(yè)自保公司和公會(huì)專業(yè)自保公司 答案：C 15.團(tuán)體保險(xiǎn)以（）為投保人。

A.企業(yè)的職工 B.集體 C.企業(yè)管理層 D.企業(yè)法人代表 答案：B 16.損失概率在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中有（）、空間性兩種說法。

A.完整性 B.一致性 C.系統(tǒng)性 D.時(shí)間性 答案：D 17.美國(guó)率先在火災(zāi)保險(xiǎn)中采用的一種特別附加保險(xiǎn)條款是（）

A.定值賠償 B.比例賠償 C.共同保險(xiǎn) D.共保條款 答案：D

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18.風(fēng)險(xiǎn)處理是風(fēng)險(xiǎn)管理的第（）階段。

A.一 B.二 C.三 D.四 答案：C 19.保險(xiǎn)理賠的第二步是（）

A.查勘定損 B.給付保險(xiǎn)金 C.確定理賠責(zé)任 D.損失處理 答案：A 20.在損失概率能夠確定的情形下，最為常用的損失決策原則是（）

A.最大最小化原則 B.最小最小化原則 C.最可能發(fā)生的損失最小者最優(yōu)原則 D.損失期望值最小者最優(yōu)原則 答案：D

二、多項(xiàng)選擇題(每小題2分，共16分)在每小題的五個(gè)備選答案中選出二至五個(gè)正確答

案，并將其代碼寫在題干后面的括號(hào)內(nèi)。多選、少選、不選或錯(cuò)選者，該題無分。

1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的性質(zhì)，通常把風(fēng)險(xiǎn)因素分成（）

A.實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素 B.道德風(fēng)險(xiǎn)因素 C.心理風(fēng)險(xiǎn)因素 D.心情風(fēng)險(xiǎn)因素 E.感情風(fēng)險(xiǎn)因素 答案：A^B^C^ 2.按照形成損失的原因?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)分類，我們可以把風(fēng)險(xiǎn)分成（）

A.基本風(fēng)險(xiǎn) B.自然風(fēng)險(xiǎn) C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) E.政治風(fēng)險(xiǎn) 答案：B^C^D^E^ 3.損前目標(biāo)是風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生之前，風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)應(yīng)達(dá)到的目標(biāo)，它可以分為（）A.經(jīng)濟(jì)目標(biāo) B.生存目標(biāo) C.安全系數(shù)目標(biāo) D.合法性目標(biāo)

E.社會(huì)公眾責(zé)任目標(biāo) 答案：A^C^D^E^ 4.風(fēng)險(xiǎn)管理的過程可劃分為（）等幾個(gè)階段。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)衡量 C.風(fēng)險(xiǎn)處理 D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 E.風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)價(jià) 答案：A^B^C^E^ 5.分析風(fēng)險(xiǎn)的方法有（）

A.威脅分析 B.事故分析 C.風(fēng)險(xiǎn)因素預(yù)先分析 D.風(fēng)險(xiǎn)清單 E.事故樹分析法 答案：A^B^C^D^E^

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6.在對(duì)火災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析時(shí)，火災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）A.實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素 B.道德風(fēng)險(xiǎn)因素 C.心理風(fēng)險(xiǎn)因素 D.心情風(fēng)險(xiǎn)因素 E.感情風(fēng)險(xiǎn)因素 答案：A^B^C^ 7.財(cái)產(chǎn)直接損失評(píng)估的方法有（）

A.重置成本法 B.現(xiàn)行市價(jià)法 C.估價(jià)法 D.收益現(xiàn)值法 E.拍賣法 答案：A^B^D^ 8.為尋找那些可能在過去損失中得到的未來?yè)p失的模型，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)盡力收集損失數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)要求具有（）

A.完整性 B.統(tǒng)一性C.及時(shí)性 D.系統(tǒng)性 E.相關(guān)性 答案：A^B^D^E^

三、填空題(每空1分，共8分)1.按照是否有獲利機(jī)會(huì)為標(biāo)準(zhǔn),風(fēng)險(xiǎn)可以分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和___。答案：投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)可以分為損前目標(biāo)和___。答案：損后目標(biāo)

3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的兩個(gè)階段是感知風(fēng)險(xiǎn)與___。答案：分析風(fēng)險(xiǎn)

4.一場(chǎng)火災(zāi)的發(fā)生，必定包含有三個(gè)因素：點(diǎn)火源、可燃物、___。答案：助燃物

5.衡量風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)的兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)是___和行為定向標(biāo)準(zhǔn)。答案：結(jié)果定向標(biāo)準(zhǔn)

6.法律責(zé)任分為___和民事責(zé)任。答案：刑事責(zé)任

7.風(fēng)險(xiǎn)控制的本質(zhì)是___。答案：減少損失概率

8.從法學(xué)的角度看，保險(xiǎn)是一種___行為。答案：合同

四、判斷題（每小題2分，共8分）你認(rèn)為正確的在題后括號(hào)內(nèi)劃“√”，反之劃 “×

1.專業(yè)自保公司相比其他自保公司風(fēng)險(xiǎn)品質(zhì)較差。（）A:正確

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B.錯(cuò)誤 答案：A 2.復(fù)制屬于風(fēng)險(xiǎn)隔離。（）

A.正確 B.錯(cuò)誤 答案：A 3.當(dāng)受讓人不愿承擔(dān)適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)責(zé)任時(shí)可用財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移來處理。（）

A.正確 B.錯(cuò)誤 答案：B 4.理賠的過程即是保險(xiǎn)人履行其賠償或給付保險(xiǎn)金責(zé)任的過程。（）

A.正確 B.錯(cuò)誤 答案：A

五、名詞解釋（每小題3分，共12分）

1.損失

答案：損失：是指非故意、非計(jì)劃、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值減少的事實(shí)。

2.風(fēng)險(xiǎn)事故

答案：風(fēng)險(xiǎn)事故：是指引起損失的直接或外在的原因，它是使風(fēng)險(xiǎn)造成損失的可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí) 性的媒介，也就是說風(fēng)險(xiǎn)是通過風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生來導(dǎo)致?lián)p失的。

3.風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：風(fēng)險(xiǎn)管理：是經(jīng)濟(jì)單位通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和衡量，采用合理的經(jīng)濟(jì)和技術(shù)手段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以 處理，以最小的成本獲得最大安全保障的一種管理行為。

4.損失控制

答案：損失控制：企業(yè)對(duì)不愿放棄也不愿轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，通過降低其損失發(fā)生的概率，縮小其損失 發(fā)生的程度來達(dá)到控制目的的各種控制技術(shù)和方法。

六、簡(jiǎn)答題（每小題4分，共16分）

1.風(fēng)險(xiǎn)因素的代價(jià)。

答案：（1）風(fēng)險(xiǎn)因素所導(dǎo)致的社會(huì)生產(chǎn)力和社會(huì)個(gè)體福利水平的下降。由于風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的不 確定性以及事故后果的災(zāi)難性，人們對(duì)于所面臨的風(fēng)險(xiǎn)總是存在恐懼和焦慮。為應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)事故，經(jīng)濟(jì)單位不得不保持相當(dāng)數(shù)量的準(zhǔn)備金，因而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)單位福利水平下降。另一方面，這些資 金未能進(jìn)入生產(chǎn)或流通領(lǐng)域，因而不能成為資本，于是生產(chǎn)領(lǐng)域或流通領(lǐng)域的擴(kuò)大受到影響，從 而降低了社會(huì)生產(chǎn)能力。而且，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)的存在，人們不愿意把資金投向高風(fēng)險(xiǎn)的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，這使高新技術(shù)的運(yùn)用和推廣受到阻礙，這也會(huì)降低社會(huì)的生產(chǎn)能力。

（2）風(fēng)險(xiǎn)因素導(dǎo)致社會(huì)資源分配失衡。由于風(fēng)險(xiǎn)因素的存在，客觀上限制了投資的方向，并從 總體破壞了社會(huì)資源的均衡狀態(tài)。

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法都存在一定的局限性，為什么？

答案：（1）任何一種方法都不可能揭示出經(jīng)濟(jì)單位面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)，更不可能揭示導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事 故的所有因素，因此必須根據(jù)經(jīng)濟(jì)單位的性質(zhì)、規(guī)模以及每種方法的用途將多種方法結(jié)合使用。（2）由于經(jīng)費(fèi)的限制和不斷地增加工作會(huì)引起收益下降，風(fēng)險(xiǎn)管理人員必須根據(jù)實(shí)際條件選擇 效果最優(yōu)的方法或方法組合。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)連續(xù)不斷的過程，僅憑一兩次調(diào)查分析不能 解決問題，許多復(fù)雜的和潛在的風(fēng)險(xiǎn)要經(jīng)過多次識(shí)別才能獲得較為準(zhǔn)確的答案。

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3.企業(yè)在責(zé)任訴訟案中可以用哪些理由進(jìn)行抗辯？

答案：在責(zé)任事故發(fā)生前，風(fēng)險(xiǎn)管理者的工作成效決定了企業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的大小，在責(zé)任事故發(fā)生 后，風(fēng)險(xiǎn)管理者應(yīng)積極主動(dòng)地配合企業(yè)的法律顧問進(jìn)行辯護(hù)，以期將責(zé)任事故的損失降低到最小，可運(yùn)用的抗辯理由有：（1）根本沒有責(zé)任。企業(yè)必須證明自己與受害方所受損失無關(guān)。（2）自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)若能證明受害方已經(jīng)認(rèn)識(shí)到某項(xiàng)活動(dòng)所包含的風(fēng)險(xiǎn)卻仍然參與此項(xiàng)活動(dòng)，因此造成的損失，企業(yè)可以免責(zé)。（3）受害方有過失。企業(yè)以此理由進(jìn)行辯護(hù)，如果成功，則可以避免賠償或至少減少賠償金額。（4）最后明顯機(jī)會(huì)原則。它是指原告雖然有過失但只 要他能證明企業(yè)方有最后的明顯機(jī)會(huì)去避免事故的發(fā)生，但卻沒有利用這一機(jī)會(huì)，那么可從企業(yè) 處獲得賠償。

4.損失控制的不安全行為表現(xiàn)及其成因。

答案：不安全行為是指人們?cè)谏a(chǎn)勞動(dòng)過程中出現(xiàn)的違反勞動(dòng)生產(chǎn)規(guī)則的不合理行為，主要有 ：（1）忽視或違反規(guī)章制度。（2）工作聯(lián)系中斷或不充分。（3）操作人員判斷錯(cuò)誤或操作錯(cuò) 誤。（4）不安全的姿勢(shì)或動(dòng)作。（5）安全裝置失效。成因：（1）心理因素；（2）生理因素 ；（3）技能因素；（4）管理因素；（5）教育訓(xùn)練因素；（6）設(shè)備和環(huán)境因素；（7）社會(huì)因 素。

七、論述題（每小題10分，共20分）

1.試述風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

答案：風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可分為總目標(biāo)和具體目標(biāo)兩個(gè)層次。風(fēng)險(xiǎn)管理的總目標(biāo)是：以最小的風(fēng)險(xiǎn) 管理成本獲得最大的安全保障。這里的成本包括人力、物力、財(cái)力，乃至放棄一切的收益機(jī)會(huì)，此外還包括憂慮價(jià)值。以最小的風(fēng)險(xiǎn)管理成本獲得最大的安全保障這一總目標(biāo)的確立，意味著 要堅(jiān)持成本效益比較的原則。風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)分為損前目標(biāo)和損后目標(biāo)，所謂損前目標(biāo)是風(fēng) 險(xiǎn)事故發(fā)生之前，風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)達(dá)到的目標(biāo)，可以分為：（1）經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)管理只有經(jīng)濟(jì)合理 才能保證其總目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。經(jīng)濟(jì)合理就是盡量減少不必要的開支和損失，盡可能使風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 成本降低。（2）安全系數(shù)目標(biāo)，即將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍之內(nèi)。（3）合法性目標(biāo)，因?yàn)槠?業(yè)并不是社會(huì)之外的個(gè)體，它受到各種各樣法律規(guī)章的制約。（4）社會(huì)公眾責(zé)任目標(biāo)。因?yàn)轱L(fēng) 險(xiǎn)管理計(jì)劃不可能消除企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，所以確定損失后發(fā)生的目標(biāo)有其必要性。損后目標(biāo)從最低的 生存目標(biāo)到最高的持續(xù)增長(zhǎng)的目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)管理成本隨之上升。（1）生存目標(biāo)，這是企業(yè)發(fā)生重 大損失后的首要目標(biāo)。（2）持續(xù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。它指不因?yàn)閾p失事件的發(fā)生而使企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 中斷。（3）獲得能力目標(biāo)。（4）收益穩(wěn)定目標(biāo)，它可幫助企業(yè)樹立正常發(fā)展的良好形象，增強(qiáng) 投資者的投資信心。（5）發(fā)展的目標(biāo)。（6）社會(huì)責(zé)任目標(biāo)。

2.試述風(fēng)險(xiǎn)自留的本質(zhì)及主要措施。

答案：風(fēng)險(xiǎn)自留又叫風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，是指經(jīng)濟(jì)單位自己承擔(dān)由風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的損失。這是一種重要 的財(cái)務(wù)型風(fēng)險(xiǎn)處理手段。其實(shí)質(zhì)在于，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生并造成一定的損失之后，經(jīng)濟(jì)單位通過內(nèi) 部資金的融通，來彌補(bǔ)所遭受的損失。風(fēng)險(xiǎn)自留是處理風(fēng)險(xiǎn)最普通的方法，可以是被動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)自 留也可以是主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)自留，主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)自留是指下風(fēng)險(xiǎn)管理者在認(rèn)識(shí)現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上準(zhǔn)確估 計(jì)潛在損失的數(shù)量；在意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的存在及其嚴(yán)重性后及時(shí)處理。對(duì)于主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)自留采取的具 體措施有：（1）將損失攤?cè)虢?jīng)營(yíng)成本。（2）建立意外損失基金。（3）借款用以補(bǔ)償風(fēng)險(xiǎn)損失。（4）自負(fù)額保險(xiǎn)等。

2009年10月全國(guó)自考風(fēng)險(xiǎn)管理真題參考答案

第三篇：2009年10月全國(guó)自考風(fēng)險(xiǎn)管理真題參考答案

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2009年10月全國(guó)自考風(fēng)險(xiǎn)管理真題參考答案

一、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共20分）在每小題的四個(gè)備選答案中選出一個(gè)正確答案，并將其代碼寫在題干后面的括號(hào)內(nèi)。不選、錯(cuò)選或多選者，該題無分。

1.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)的特征的是（）

A.客觀性 B.隨機(jī)性 C.偶然性 D.可變性

答案：B

2.構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)存在與否的三個(gè)基本條件是:風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和（）

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的地點(diǎn) B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間 C.損失

D.獲利的可能

答案：C

3.按照風(fēng)險(xiǎn)所涉及的范圍來分類，風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）

A.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) B.靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn) C.主觀風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn) D.基本風(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

4.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理最早的一種組織結(jié)構(gòu)形式是（）

A.職能制組織結(jié)構(gòu) B.直線制

C.職能—直線制 D.直線—職能制

答案：B

5.在每項(xiàng)活動(dòng)開展之前，分析整個(gè)系統(tǒng)所存在的風(fēng)險(xiǎn)因素及其類型，估計(jì)可能發(fā)生的后果的

一種方法叫做（）

A.威脅分析 B.事故分析

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第四篇：2009風(fēng)險(xiǎn)管理真題

一、單項(xiàng)選擇題(本題型共26小題，每小題1分，共26分。每小題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)從每小題的備選答案中選出一個(gè)你認(rèn)為正確的答案，在答題卡相應(yīng)位置上用2B鉛筆填涂相應(yīng)的答案代碼。答案寫在試題卷上無效。)1．下列風(fēng)險(xiǎn)中，不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A．商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) B．利率風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．匯率風(fēng)險(xiǎn) 【答案】C

【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包含利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

2．1968年哥倫比亞大學(xué)教授愛德華·奧特曼提出了著名的Z分模型，這個(gè)模型可用來分析企業(yè)的()。A．產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) B．破產(chǎn)的可能性 C．行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)程度 D．宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 【答案】B

【解析】Z分模型的原理是通過檢查公司的財(cái)務(wù)報(bào)表來預(yù)測(cè)策略及財(cái)務(wù)失敗。

3．下列財(cái)務(wù)政策中，可以用來改善增值型現(xiàn)金短缺企業(yè)資金狀況的是()。A．增加債務(wù)比例 B．支付現(xiàn)金股利 C．降低資本成本 D．重組 【答案】A

【解析】增加借款可以改善增值型現(xiàn)金短缺企業(yè)資金狀況。選項(xiàng)C不是財(cái)務(wù)政策。

4．在COSO內(nèi)部控制框架中，控制活動(dòng)的類別可分為()。A．運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)報(bào)告及合規(guī)三個(gè)類別 B．運(yùn)營(yíng)、信息及合規(guī)三個(gè)類別 C．信息、財(cái)務(wù)報(bào)告及監(jiān)察三個(gè)類別 D．運(yùn)營(yíng)、信息及監(jiān)察三個(gè)類別 【答案】A

【解析】控制活動(dòng)可分為運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)報(bào)告及合規(guī)三個(gè)類別，然而它們之間有時(shí)可能出現(xiàn)重疊。5．甲公司董事會(huì)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡。為有效管理公司的信用風(fēng)險(xiǎn)，甲公司管理層決定將其全部的應(yīng)收款項(xiàng)以應(yīng)收總金額的80％出售給乙公司，由乙公司向有關(guān)債務(wù)人收取款項(xiàng)，甲公司不再承擔(dān)有關(guān)債務(wù)人未能如期付款的風(fēng)險(xiǎn)。甲公司應(yīng)對(duì) 此項(xiàng)信用風(fēng)險(xiǎn)的策略屬于()。A．風(fēng)險(xiǎn)降低 B．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 C．風(fēng)險(xiǎn)保留 D．風(fēng)險(xiǎn)消除 【答案】B

【解析】風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給另一家企業(yè)、公司或機(jī)構(gòu)。

6．下列各項(xiàng)中，不屬于PEST分析的經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素是()。A．產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) B．經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平C．國(guó)民收入分配政策 D．人口地區(qū)分布 【答案】D

【解析】選項(xiàng)D屬于社會(huì)和文化環(huán)境因素。

7．蘇州某民營(yíng)企業(yè)擁有多家休閑服銷售連鎖店。為防止員工在銷售過程中未經(jīng)允許給予顧客超出5％的價(jià)格折扣，該企業(yè)在電子付款系統(tǒng)中設(shè)置輸入控制，檢查售貨員輸入的價(jià)格折扣，確認(rèn)在折扣允許限度內(nèi)才可以進(jìn)行交易，并打印發(fā)票。這種控制的 類別是()。A．過程控制 B．一般控制 C．邏輯訪問控制 D．應(yīng)用控制 【答案】D

【解析】應(yīng)用控制對(duì)程序和輸入、處理和輸出數(shù)據(jù)進(jìn)行適當(dāng)?shù)目刂啤?/p>

8.某公司通過購(gòu)買土地、大興土木的方式給競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以擴(kuò)張生產(chǎn)規(guī)模的印象，其目的是阻止競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手開設(shè)新的工廠。這個(gè)例子說明()。A.戰(zhàn)略是一種計(jì)劃 B.戰(zhàn)略是一種計(jì)謀 C．戰(zhàn)略是一種定位 D．戰(zhàn)略是一種觀念 【答案】B

【解析】戰(zhàn)略是一種計(jì)謀，是要在競(jìng)爭(zhēng)中贏得競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，或令競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手屬于不利地位及受到威脅的智謀。

9．甲公司正在考慮調(diào)整財(cái)務(wù)職能。甲公司管理層希望調(diào)整后的財(cái)務(wù)職能有利于降低成本，有效地為集團(tuán)安排借款，以及較易控制集團(tuán)中各子公司的財(cái)務(wù)活動(dòng)?；谝陨弦?，最適合甲公司財(cái)務(wù)職能的安排是()。A．外包財(cái)務(wù)職能 B．集中的財(cái)務(wù)職能 C．權(quán)力下放的財(cái)務(wù)職能 D．由內(nèi)控部門履行財(cái)務(wù)職能 【答案】B

10．某國(guó)內(nèi)汽車制造廠對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)潛力抱著樂觀態(tài)度，除繼續(xù)生產(chǎn)中等檔次的車種外，在2009年開始生產(chǎn)高端越野車，希望吸引國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的高端消費(fèi)者。這種做法屬于()。A．市場(chǎng)滲透 B．市場(chǎng)細(xì)分 C．工業(yè)細(xì)分 D．產(chǎn)品分散化 【答案】B

【解析】市場(chǎng)細(xì)分是根據(jù)客戶的需要和消費(fèi)習(xí)慣，將市場(chǎng)劃分為不同客戶群的市場(chǎng)。

11．乙公司自1880年成立以來一直在A國(guó)從事煙草經(jīng)營(yíng)。近幾年A國(guó)居民健康意識(shí)逐漸提升，加之A國(guó)政府不斷提高煙草稅收，使乙公司的營(yíng)業(yè)額持續(xù)減少。為解決所面臨的經(jīng)營(yíng)困難，乙公司最合理的做法是()。

A．采用適當(dāng)?shù)拿芗蛻?zhàn)略 B．增加在價(jià)值鏈中的增值活動(dòng) C．利用國(guó)際貿(mào)易生命周期創(chuàng)造商機(jī) D．采用收縮型戰(zhàn)略 【答案】D

12．甲公司系國(guó)內(nèi)某省的商業(yè)信用公司，為當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)提供貸款。為提高貸款審批效率，甲公司啟用了自動(dòng)審批系統(tǒng)。該系統(tǒng)的基本功能是，申請(qǐng)人的個(gè)人資料輸入系統(tǒng)后，系統(tǒng)自動(dòng)將此信息與信用資料機(jī)構(gòu)擁有的機(jī)密數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，并能對(duì)申請(qǐng)者 的信用可靠性和信用額度分配自動(dòng)作出判斷。甲公司所啟用的自動(dòng)審批系統(tǒng)屬于()。A．管理信息系統(tǒng) B．事務(wù)處理系統(tǒng) C．專家系統(tǒng) D．經(jīng)理信息系統(tǒng) 【答案】B

13．下列關(guān)于及時(shí)生產(chǎn)系統(tǒng)(JIT)的表述中，正確的是()。A．JIT要求企業(yè)為防止發(fā)生配送延遲的情況儲(chǔ)備材料和部件 B．JIT使企業(yè)生產(chǎn)對(duì)供應(yīng)商的依賴性降低 C．JIT可用于服務(wù)型企業(yè)和制造型企業(yè) D．JIT與企業(yè)的采購(gòu)策略并不相關(guān) 【答案】C

【解析】JIT的庫(kù)存降低、僅在需要時(shí)才取得存貨，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。JIT使企業(yè)生產(chǎn)對(duì)供應(yīng)商的依賴性較強(qiáng)，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。JIT對(duì)采購(gòu)有影響，選項(xiàng)D錯(cuò)誤

14．甲律師事務(wù)所系經(jīng)司法部門批準(zhǔn)成立的我國(guó)最早的合伙制律師事務(wù)所。今年該所與國(guó)內(nèi)的另一律師事務(wù)所進(jìn)行了合并。甲律師事務(wù)所的合并戰(zhàn)略屬于()。A．集中化戰(zhàn)略 B.市場(chǎng)滲透戰(zhàn)略 C．縱向一體化戰(zhàn)略 D．橫向一體化戰(zhàn)略 【答案】D

【解析】一家事務(wù)所合并另一家事務(wù)所屬于橫向一體化。

15．甲公司為一家手機(jī)及家電生產(chǎn)企業(yè)，自股票發(fā)行上市以來，由于手機(jī)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，連年發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)性虧損，公眾形象盡失。甲公司管理層預(yù)計(jì)，2009年甲公司的營(yíng)運(yùn)現(xiàn)金流將可能枯竭，另有相當(dāng)于公司總資產(chǎn)70％的3億元人民幣的債務(wù)到期，因此急需進(jìn)行重組。下列關(guān)于甲公司重組的方式中，最恰當(dāng)?shù)氖?)。

A．債務(wù)轉(zhuǎn)換為股份以降低債務(wù)比例 B．將到期債務(wù)轉(zhuǎn)換為長(zhǎng)期貸款 C．進(jìn)行企業(yè)分拆

D．整理資產(chǎn)負(fù)債表，進(jìn)行私有化 【答案】B 16．下列各項(xiàng)中，屬于處于起步階段的企業(yè)可以選擇的財(cái)務(wù)戰(zhàn)略是()。A．采用高股利政策以吸引投資者

B．通過債務(wù)籌資籌集企業(yè)發(fā)展所需要的資金 C．采用權(quán)益融資籌集企業(yè)發(fā)展所需要的資金 D．通過不斷進(jìn)行債務(wù)重組增加資金安排的靈活 【答案】C

【解析】起步階段采用權(quán)益融資籌集企業(yè)發(fā)展所需要的資金，一般不支付股利。

17．3月份，某投機(jī)者認(rèn)為丙公司股價(jià)在未來3個(gè)月內(nèi)可能下跌。此時(shí)，丙公司股價(jià)為每股30美元；而3個(gè)月期限的看跌期權(quán)行權(quán)價(jià)為，23美元，目前售價(jià)為每份2美元。如果該投機(jī)者3月份投入30 000美元購(gòu)買看跌期權(quán)，6月份丙公司股價(jià)下跌至21美元，那么其損益是()。A．損失30 000美元 B.損失5 000美元 C．沒有任何損益 D．獲利30 000美元 【答案】C

【解析】到期是該投資者的損益為：（23-21）-2=0。

18.某國(guó)際快餐連鎖公司宣布在中東開設(shè)連鎖店，但并不出售豬肉漢堡，只出售牛肉漢堡、雞肉漢堡和魚肉漢堡。這說明該國(guó)際快餐連鎖公司在戰(zhàn)略分析中考慮了()。A．政治和法律因素 B.經(jīng)濟(jì)因素 C．社會(huì)和文化因素 D．技術(shù)因素 【答案】C

【解析】這是考慮的中東地區(qū)的文化傳統(tǒng)因素。

19．新推出的計(jì)算機(jī)產(chǎn)品在上市初期的定價(jià)相對(duì)較高，這種定價(jià)策略是()。A．滲透定價(jià)法 B.撇脂定價(jià)法 C．增脂定價(jià)法 D．成本領(lǐng)先定價(jià)法 【答案】B

【解析】撇脂定價(jià)法是指在新產(chǎn)品上市之初確定較高的價(jià)格，并隨著生產(chǎn)能力的提高逐漸降低價(jià)格。這一方法旨在產(chǎn)品生命周期的極早階段獲取較高的單位利潤(rùn)。

20．下列有關(guān)貨幣遠(yuǎn)期市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)的表述中，正確的是()。A．期貨合同金額大小與交付日可根據(jù)個(gè)人需要量身定做

B．遠(yuǎn)期市場(chǎng)的結(jié)算可以在證券交易所結(jié)算所處理，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行 C．大多數(shù)遠(yuǎn)期合同按抵消結(jié)算，并且僅有極少數(shù)是交付結(jié)算 D．期貨合同的價(jià)格隨時(shí)間改變，以反映市場(chǎng)對(duì)未來即期匯率的預(yù)期 【答案】A

21．根據(jù)波士頓矩陣?yán)碚?，?dāng)某企業(yè)的所有產(chǎn)品均處于高市場(chǎng)增長(zhǎng)率時(shí)，下列各項(xiàng)關(guān)于該企業(yè)產(chǎn)品所屬類別的判斷中，正確的是()。A．明星產(chǎn)品和金牛產(chǎn)品 B.明星產(chǎn)品和問號(hào)產(chǎn)品 C．瘦狗產(chǎn)品和金牛產(chǎn)品 D．金牛產(chǎn)品和問號(hào)產(chǎn)品 【答案】B 【解析】問號(hào)產(chǎn)品和明星產(chǎn)品的市場(chǎng)增長(zhǎng)率較高。

22．企業(yè)所面臨的下列風(fēng)險(xiǎn)中，最便于管理的是()。A．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) B．項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) C．操作風(fēng)險(xiǎn)

D．法律或合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 【答案】C 【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)最便于管理。

23．在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖中，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)所產(chǎn)生的影響是影響風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的重要參數(shù)，另一個(gè)影響風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的重要參數(shù)是()。A．應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)措施的成本 B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性． C．企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好 D．企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力 【答案】B 【解析】在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系圖中，影響風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的重要參數(shù)是：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)所產(chǎn)生的影響和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。24．下列匯率風(fēng)險(xiǎn)管理方法中，通常成本較高的是()。A.匹配收入和支出 B.匹配長(zhǎng)期資產(chǎn)和負(fù)債 C．貨幣套期 D．多邊凈額結(jié)算 【答案】D 【解析】多邊凈額結(jié)算程序最復(fù)雜，成本較高。

25．乙公司為國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)多年的制藥公司，近期成功研制了一種預(yù)防新型流感的疫苗。乙公司管理層計(jì)劃將此疫苗規(guī)?；a(chǎn)，并同時(shí)在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)外市場(chǎng)銷售，預(yù)計(jì)該疫苗的銷售可為公司未來數(shù)年帶來較高的凈收益。根據(jù)企業(yè)成長(zhǎng)矩陣，乙公司進(jìn)軍 國(guó)外市場(chǎng)的計(jì)劃屬于()。A．市場(chǎng)滲透戰(zhàn)略 B．市場(chǎng)開發(fā)戰(zhàn)略 C．產(chǎn)品開發(fā)戰(zhàn)略 D．多元化戰(zhàn)略 【答案】D 【解析】多元化戰(zhàn)略是針對(duì)新產(chǎn)品和新市場(chǎng)的，符合題干。

26．甲公司是一家打印機(jī)的生產(chǎn)商。每臺(tái)打印機(jī)都以標(biāo)準(zhǔn)化模式生產(chǎn)。根據(jù)明茨伯格的結(jié)構(gòu)構(gòu)型理論，甲公司應(yīng)采用的企業(yè)構(gòu)型是()。A．專業(yè)型結(jié)構(gòu) B.部門型結(jié)構(gòu) C．靈活型結(jié)構(gòu) D．機(jī)械型結(jié)構(gòu) 【答案】D

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第五篇：全國(guó)自考 票據(jù)法真題

全國(guó)2014年4月票據(jù)法自考試題

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共30小題，每小題1分，共30分)

在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無分。

1．票據(jù)可以自由轉(zhuǎn)讓，體現(xiàn)了票據(jù)是一種

A．完全證券B．無因證券

C．要式證券D．流通證券

2．我國(guó)《票據(jù)法》把匯票分為商業(yè)匯票和

A．承兌匯票B．銀行匯票

C．專用匯票D．現(xiàn)金匯票

3．以下對(duì)票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的說法正確的是

A．票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系都是民法上的關(guān)系

B．票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系是票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系

C．票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系不是票據(jù)關(guān)系發(fā)生的法律事實(shí)

D．票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系是票據(jù)合法性的前提

4．甲公司簽發(fā)金額為500萬元的商業(yè)承兌匯票，以下說法正確的是

A．只要匯票到期時(shí)甲公司能支付500萬元即可

B．甲公司必須在簽發(fā)匯票后的10日內(nèi)向銀行提供100萬元的付款保證金

C．甲公司在簽發(fā)匯票時(shí)必須在銀行有500萬元的存款

D．匯票到期時(shí)甲公司存款余額不足支付的，匯票無效

5．甲向乙轉(zhuǎn)讓面額為8O萬元的匯票作為購(gòu)買房屋的價(jià)金，乙將匯票背書轉(zhuǎn)讓給第三方。如果甲、乙之間的房屋買賣合同被解除，則甲享有

A．通知付款人停止支付票據(jù)款項(xiàng)的權(quán)利

B．請(qǐng)求受讓匯票的第三方返還匯票的權(quán)利

C．請(qǐng)求乙返還匯票的權(quán)利

D．請(qǐng)求乙返還8O萬元的權(quán)利

6．根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，關(guān)于法人的票據(jù)能力，說法正確的是

A．法人均具有票據(jù)能力

B．只有企業(yè)法人才具有票據(jù)能力

C．事業(yè)單位法人的票據(jù)能力受到限制

D．機(jī)關(guān)法人無票據(jù)能力

7．票據(jù)代理被確認(rèn)為無權(quán)代理的，其后果是

A．該票據(jù)行為無效

B．本人不可以以無權(quán)代理對(duì)抗善意持票人

C．無權(quán)代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

D．無權(quán)代理人承擔(dān)損害賠償責(zé)任

8．甲向乙簽發(fā)支票，因價(jià)款未確定，支票金額未填寫。甲與乙商定，金額由乙按照實(shí)際發(fā)貨量補(bǔ)充填寫。后實(shí)際發(fā)生的貨款應(yīng)為7萬元，但乙將金額填為9萬元，把支票轉(zhuǎn)讓給丙。對(duì)此支票的效力及后果的說法正確的是

A．乙違反甲之授權(quán)填寫的金額無效

B．乙填寫后的票據(jù)有效

C．甲可以以乙違反授權(quán)為由對(duì)丙提出抗辯

D．甲交付給乙的支票金額未填寫，無效

9．有關(guān)票據(jù)變?cè)斓睦斫?，正確的是

A．票據(jù)變?cè)焓菍?duì)他人記載事項(xiàng)的變更B．票據(jù)變?cè)烊嗽诟膶懱幒炚?/p>

C．票據(jù)變?cè)炜赡茚槍?duì)票據(jù)上一切記載事項(xiàng)D．變?cè)斓钠睋?jù)無效

1O．甲私刻A公司印章，以該印章在票據(jù)上背書。甲的行為屬于票據(jù)法上的 A．偽造印章B．偽造票據(jù)

C．欺詐行為D．越權(quán)行為

11．甲在簽發(fā)票據(jù)時(shí)出了差錯(cuò)，想要更改。以下行為正確的是

A．甲將寫錯(cuò)的金額劃去，寫上正確的金額，在更改處加上甲的簽章

B．甲將寫錯(cuò)的銀行賬號(hào)劃去，寫上正確的賬號(hào)，在更改處加上甲的簽章

C．甲將寫錯(cuò)的收款人名稱劃去，寫上正確的名稱，在更改處加上甲的簽章

D．甲將寫錯(cuò)的出票日期劃去，寫上正確的日期，在更改處加上甲的簽章

12．屬于票據(jù)相對(duì)抗辯事由的是

A．簽章人為限制民事行為能力人B．票據(jù)被作除權(quán)判決

C．票據(jù)收款人被更改D．持票人無償取得票據(jù)

13．屬于票據(jù)法上票據(jù)喪失的是

A．票據(jù)被盜B．拋棄票據(jù)

C．轉(zhuǎn)讓票據(jù)D．票據(jù)過期

14．受理公示催告申請(qǐng)的法院是

A．出票人所在地的基層人民法院B．付款人所在地的基層人民法院

C．收款人所在地的基層人民法院D．失票人所在地的基層人民法院

15．見票即付的匯票，票據(jù)權(quán)利消滅時(shí)效的起算日是

A．出票日B．到期日

C．承兌日D．付款日

16．2011年6月1O日出票的商業(yè)匯票，出票后四個(gè)月到期。其提示付款期是2011年1O月1O日后的

A．3日內(nèi)B．1O日內(nèi)

C．一個(gè)月內(nèi)D．兩年內(nèi)

17．我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)金額中文大寫和數(shù)碼不一致時(shí)

A．以大寫金額為準(zhǔn)B．以數(shù)碼金額為準(zhǔn)

C．以兩者中金額小者為準(zhǔn)D．票據(jù)無效

18．甲將匯票轉(zhuǎn)讓給乙時(shí)，作了禁止轉(zhuǎn)讓記載。其后果是

A．禁轉(zhuǎn)背書有效，甲不對(duì)乙的后手擔(dān)保承兌和付款

B．禁轉(zhuǎn)背書有效，乙不得將匯票再作背書轉(zhuǎn)讓

C．禁轉(zhuǎn)背書有效，乙的后手只能向乙主張權(quán)利

D．背書人無權(quán)作禁轉(zhuǎn)背書，甲的禁轉(zhuǎn)背書無效

19．背書轉(zhuǎn)讓與普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓的不同主要在于

A．背書轉(zhuǎn)讓無須通知票據(jù)債務(wù)人，普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人

B．背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，普通債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C．背書轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓是要式行為

D．背書轉(zhuǎn)讓可以附條件，普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓不得附有條件

2O．一商業(yè)匯票于2012年7月26日到期，持票人甲于2012年8月7日將匯票背書轉(zhuǎn)讓給乙。對(duì)此，以下說法中正確的是

A．甲轉(zhuǎn)讓匯票時(shí)，此匯票已作廢，故轉(zhuǎn)讓無效

B．甲轉(zhuǎn)讓匯票時(shí)，此匯票有效，轉(zhuǎn)讓有效，乙享有票據(jù)權(quán)利

C．甲轉(zhuǎn)讓匯票時(shí)，此匯票有效，但票據(jù)法不允許期后背書，轉(zhuǎn)讓無效

D．甲轉(zhuǎn)讓匯票時(shí)，此匯票有效，但乙只能對(duì)甲主張票據(jù)權(quán)利

21．以背書人之前的票據(jù)債務(wù)人為被背書人的背書稱為

A．限制背書B．一部背書

C．回頭背書D．重復(fù)背書

22．質(zhì)押背書的被背書人，可以作

A．轉(zhuǎn)讓背書B．委托取款背書

C．質(zhì)押背書D．空白背書

23．關(guān)于提示承兌人，正確的說法是

A．提示承兌人只能是票據(jù)出票人B．提示承兌人只能是票據(jù)的收款人

C．提示承兌人只能是票據(jù)持票人D．提示承兌人可以是票據(jù)出票人或持票人

24．一見票后定期付款的匯票出票日期為2012年5月21日，其提示承兌應(yīng)當(dāng)在 A．2012年6月21日之前B．2012年8月21日之前

C．2012年11月21日之前D．2014年5月21日之前

25．商業(yè)承兌匯票被拒絕付款的，持票人行使追索權(quán)應(yīng)在被拒絕付款之日起

A．3日內(nèi)B．一個(gè)月內(nèi)

C．六個(gè)月內(nèi)D．兩年內(nèi)

26．關(guān)于我國(guó)票據(jù)法中的本票記載事項(xiàng)，正確的說法是

A．本票可以不記載收款人B．本票不要填寫付款人

C．本票必須記載付款地D．本票必須記載到期日

27．2012年8月20日簽發(fā)的銀行匯票，如果不行使權(quán)利，票據(jù)權(quán)利消滅于

A．2012年9月20日B．2012年1O月20日

C．2013年2月20日D．2014年8月20日

28．不發(fā)生票據(jù)法上效力的記載事項(xiàng)是

A．票據(jù)的用途B．付款地

C．出票地D．出票人簽章

29．支票的付款時(shí)間應(yīng)為

A．提示付款日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)B．提示付款后的3日內(nèi)

C．提示付款當(dāng)日D．提示付款后的7日內(nèi)

3O．一支票出票日為2012年7月l0日，持票人2012年7月22日發(fā)現(xiàn)因?yàn)槭韬鰶]有及時(shí)提示付款。關(guān)于持票人的權(quán)利，正確的說法是

A．持票人可以對(duì)付款銀行主張利益償還請(qǐng)求權(quán)

B．持票人可以向出票人主張利益償還請(qǐng)求權(quán)

C．持票人可以對(duì)出票人行使追索權(quán)

D．持票人可憑借基礎(chǔ)關(guān)系對(duì)前手提出付款請(qǐng)求

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)

在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂、少涂或未涂均無分。

31．票據(jù)義務(wù)人有．

A．持票人B．出票人

C．背書人D．被背書人

E．保證人

32．屬于票據(jù)權(quán)利保全的行為有

A．在法定期間提示承兌B．在法定期間提示付款

C．向人民法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全D．向人民法院提起訴訟

E．出示拒絕證明

33．我國(guó)《票據(jù)法》沒有規(guī)定的制度包括

A．空白匯票B．參加承兌

C．參加付款D．涂銷

E．謄本

34．源自票據(jù)及其記載的抗辯事由有

A．持票人取得票據(jù)時(shí)未支付對(duì)價(jià)B．票據(jù)背書不連續(xù)

C．票據(jù)未到期D．票據(jù)金額大小寫不一致

E．簽章使用錯(cuò)誤

35．票據(jù)保證的特點(diǎn)是

A．票據(jù)保證是合同行為B．票據(jù)保證的效力從屬于被保證債務(wù)

C．票據(jù)保證責(zé)任是連帶責(zé)任D．票據(jù)保證不得附條件

E．票據(jù)保證人不得為二人以上

非選擇題部分

注意事項(xiàng)：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)

36．票據(jù)權(quán)利與票據(jù)密不可分體現(xiàn)在哪些方面?

37．如何理解票據(jù)行為的合法性?

38．票據(jù)偽造在票據(jù)法上有怎樣的后果?

39．簡(jiǎn)述我國(guó)票據(jù)法規(guī)定票據(jù)短期時(shí)效制度的立法理由。

四、論述題(本大題10分)

4O．為什么票據(jù)法規(guī)定匯票在經(jīng)付款人承兌前，付款人無付款義務(wù)?

五、案例分析題(本大題共3小題，每小題10分，共30分)

41．甲為向乙支付購(gòu)房款，向A銀行申請(qǐng)簽發(fā)銀行本票。A銀行開出乙為收款人的銀行本票。乙將本票背書轉(zhuǎn)讓給丙。丙委托其開戶銀行B收款。問：

(1)這張銀行本票的當(dāng)事人分別是誰(shuí)?

(2)這張銀行本票存在哪些非票據(jù)關(guān)系當(dāng)事人?

(3)甲申請(qǐng)簽發(fā)銀行本票時(shí)，有哪些程序?

42．甲公司長(zhǎng)期委托乙公司代理進(jìn)口機(jī)械設(shè)備。在乙公司如約完成代理進(jìn)口A設(shè)備后，2011年11月1O日，甲公司向乙公司簽發(fā)支票一張，以支付乙公司進(jìn)口A設(shè)備的代理費(fèi)用。同月19日，乙公司將支票向銀行提示付款，因甲公司賬戶不足被退票。乙公司多次交涉未果，遂提起訴訟。甲公司答辨稱，雙方長(zhǎng)期合作，經(jīng)查對(duì)雙方合同及往來賬目，甲公司此前多付了款項(xiàng)，故代理進(jìn)口A設(shè)備的費(fèi)用無需再作支付。問：

(1)甲公司2011年11月1O日簽發(fā)的支票是否有效?

(2)甲公司的抗辯是否有法律依據(jù)?

(3)本案應(yīng)作何判決?

43．甲公司與乙公司串通，假意訂立合同。甲公司以該合同為依據(jù)，向A銀行申請(qǐng)了銀行承兌匯票。甲公司辦妥匯票后交予乙公司。經(jīng)朋友介紹，乙找到B市丙汽車服務(wù)公司的負(fù)責(zé)人丁，丁稱自己能有辦法從銀行辦到票據(jù)貼現(xiàn)，但乙公司在B市無賬戶，只能先把匯票轉(zhuǎn)讓給丙公司，然后以丙公司名義貼現(xiàn)，資金到賬，丁一定負(fù)責(zé)劃轉(zhuǎn)給乙。乙同意，將匯票背書給丙。B市C銀行接受了該匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)，將近500萬元貼現(xiàn)款打入丙的賬戶之同時(shí)，從中扣收了丙拖欠C銀行的貸款300萬元。匯票到期，C銀行向A銀行提示付款，被拒絕。交涉無果，C銀行以A銀行、甲、乙、丙為被告起訴，要求四被告對(duì)支付匯票金額承擔(dān)連帶責(zé)任。

(1)有人認(rèn)為，甲乙惡意串通損害A銀行利益，構(gòu)成無效民事行為，故本案的銀行承兌匯票無效。

(2)有人認(rèn)為，乙與丙之間的匯票轉(zhuǎn)讓因其沒有真實(shí)交易，違反票據(jù)法的規(guī)定而無效。

(3)有人認(rèn)為，C銀行為了收回貸款而辦理貼現(xiàn)，目的不正當(dāng)。由于丙不享有票據(jù)權(quán)利，丙將票據(jù)貼現(xiàn)的行為也就無效.全國(guó)2013年10月自學(xué)考試票據(jù)法試題

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共30小題，每小題1分，共30分)在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無分。1.完全證券的意思是

A.將應(yīng)記載事項(xiàng)記載完全的票據(jù) B．有出票人簽章的票據(jù) C．經(jīng)過承兌的匯票 D．證券權(quán)利與憑證不分離 2.本票上沒有的票據(jù)行為是 A.保證 B．背書 C．承兌 D．出票 3.票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容是

A.請(qǐng)求承兌票據(jù) B．請(qǐng)求返還票據(jù) C．請(qǐng)求簽發(fā)票據(jù) D．請(qǐng)求支付票據(jù)金額 4.以下當(dāng)事人之間存在票據(jù)資金關(guān)系的是 A.銀行匯票出票申請(qǐng)人與出票銀行之間 B．商業(yè)匯票承兌人與其開戶銀行之間 C．匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)人與辦理貼現(xiàn)的銀行之間 D．支票出票人與付款人之間

5.匯票付款人與收款人約定，未經(jīng)付款人同意，不得轉(zhuǎn)讓該匯票。該約定的后果是 A.該約定阻礙了票據(jù)的流通，違法

B．只要背書連續(xù)，被背書人權(quán)利不受該約定的影響

C．收款人可以轉(zhuǎn)讓該匯票，但付款人可以以該約定對(duì)抗受讓人 D．收款人未經(jīng)付款人同意不得背書轉(zhuǎn)讓該匯票，否則匯票無效 6.屬于票據(jù)權(quán)利保全行為的是 A.遵期提示 B．行使撤銷權(quán) C．提起訴訟 D．設(shè)定擔(dān)保

7.無民事行為能力人簽發(fā)支票，該行為的后果是 A.支票無效 B．支票效力待定 C．簽章無效 D．簽章有效

8.根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，關(guān)于法人的票據(jù)能力，說法正確的是 A.只有企業(yè)法人才有票據(jù)能力 B．機(jī)關(guān)法人無票據(jù)能力 C．事業(yè)單位法人的票據(jù)能力受到限制 D．法人均具有票據(jù)能力

9.甲公司開出支票幫乙公司支付貨款。在“用途”一欄注明“代乙付貨款”。甲的行為 A.不構(gòu)成票據(jù)代理，甲公司是票據(jù)債務(wù)人 B．構(gòu)成票據(jù)代理，此支票的出票人是乙公司 C．構(gòu)成票據(jù)代理，但票據(jù)責(zé)任仍然由甲承擔(dān) D．構(gòu)成票據(jù)代理，甲公司和乙公司都是票據(jù)債務(wù)人 10.以下關(guān)于空白票據(jù)的解釋，正確的是 A.空白票據(jù)就是尚未填寫的票據(jù)

B．空白票據(jù)因?yàn)榍啡苯^對(duì)必要記載事項(xiàng)，故不可交付他人 C．空白票據(jù)是效力待定的票據(jù)

D．空白票據(jù)一旦填寫完整，效力與完全票據(jù)無異

11.甲杜撰“高科產(chǎn)業(yè)集團(tuán)”名義，以“高科產(chǎn)業(yè)集團(tuán)”印章簽發(fā)商業(yè)承兌匯票。甲的行為構(gòu)成票據(jù)法上的 A.偽造印章 B．偽造票據(jù) C．變?cè)炱睋?jù) D．惡意欺詐

12.我國(guó)票據(jù)法未作規(guī)定的行為是 A.完全背書 B．涂銷 C．票據(jù)代理 D．提示承兌 13.票據(jù)變?cè)斓暮蠊?/p>

A.變?cè)烨昂炚碌钠睋?jù)當(dāng)事人按原記載事項(xiàng)承擔(dān)責(zé)任 B．變?cè)烨暗钠睋?jù)當(dāng)事人均免除責(zé)任 C．票據(jù)責(zé)任人為變?cè)烊?D．變?cè)旌笏髌睋?jù)轉(zhuǎn)讓無效 14.可作為對(duì)物的抗辯事由是

A.空頭支票 B．持票人以欺詐手段取得票據(jù) C．持票人的前手不履行約定義務(wù) D．票據(jù)未到期 15.票據(jù)公示催告的期間

A.不得超過30日 B．國(guó)內(nèi)票據(jù)為60日 C．不得少于30日 D．涉外票據(jù)不得少于90日

16.甲簽發(fā)匯票給乙，付款人丙作了承兌。匯票到期后，乙要求丙付款，丙以甲未交付資金為由拒絕，于是乙向甲行使追索權(quán)。甲付款后，要求丙付款。對(duì)此，說法正確的是 A.甲、丙之間不存在票據(jù)關(guān)系 B．丙不能以未交付資金抗辯甲

C．丙不能以丙和甲的關(guān)系抗辯乙 D．丙能以甲乙之間的原因關(guān)系抗辯甲 17.銀行不受理掛失止付的票據(jù)是

A.已承兌的商業(yè)匯票 B．填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票 C．未記載付款人的匯票 D．填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票 18.見票即付的匯票，票據(jù)時(shí)效的起算日是 A.到期日 B．出票日 C．承兌日 D．提示日 19.無記名票據(jù)是指票據(jù)未記載 A.出票人 B．付款人 C．收款人 D．背書人 20.出票地是匯票上

A.相對(duì)必要記載事項(xiàng) B．不發(fā)生票據(jù)法上效力事項(xiàng) C．任意記載事項(xiàng) D．絕對(duì)必要記載事項(xiàng)

21.2012年9月15日簽發(fā)的支票，權(quán)利消滅時(shí)效期限為 A.2012年9月25日 B．2013年3月15日 C．2013年9月15日 D．2014年9月15日

22.甲將一張金額200萬元的匯票背書轉(zhuǎn)讓給乙和丙各100萬元。該背書 A.違法，票據(jù)失效 B．有效，乙和丙各自獲得票據(jù)權(quán)利100萬元 C．無效，票據(jù)權(quán)利未轉(zhuǎn)讓

D．有效，乙和丙共同共有200萬元票據(jù)權(quán)利 23.有效的背書行為是

A.委托收款背書的被背書人作轉(zhuǎn)讓背書 B．背書時(shí)記載不得轉(zhuǎn)讓

C．出票人記載不得轉(zhuǎn)讓后持票人作轉(zhuǎn)讓背書 D．票據(jù)質(zhì)權(quán)人作轉(zhuǎn)讓背書 24.能引起票據(jù)關(guān)系變化的背書是 A.質(zhì)押背書 B．部分金額背書 C．附條件背書 D．委托收款背書 25.我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，附條件承兌的后果是 A.承兌有效 B．視為拒絕承兌

C．持票人接受的，承兌有效

D．承兌有效，但所附條件不發(fā)生票據(jù)法上效力 26.以下關(guān)于承兌的說法，正確的是

A.出票人與付款人存在真實(shí)委托付款關(guān)系時(shí)承兌有效 B．出票人與付款人存在真實(shí)委托付款關(guān)系時(shí)付款人必須承兌 C．出票人與付款人是否存在真實(shí)委托付款關(guān)系不影響承兌效力 D．承兌是付款人對(duì)出票人的承諾 27.與付款有關(guān)的下列說法，正確的是

A.付款是票據(jù)行為 B．付款人付款后取得對(duì)出票人的追索權(quán) C．不得期前付款 D．付款是消滅票據(jù)關(guān)系的行為

28.關(guān)于空頭支票的下列說法，正確的是 A.空頭支票是無效票據(jù) B．銀行有權(quán)沒收空頭支票

C．銀行有權(quán)對(duì)空頭支票出票人處以罰款

D．空頭支票持票人只能對(duì)出票人行使權(quán)利，對(duì)其他前手無追索權(quán) 29.關(guān)于追索權(quán)的行使正確的說法是

A.追索權(quán)應(yīng)以提起訴訟方式行使 B．追索權(quán)只能向直接前手主張 C．追索權(quán)行使必須提前3日通知 D．持票人可以選擇追索 30.支票出票人簽發(fā)票據(jù)時(shí)必須記載的事項(xiàng)是 A.出票人簽章 B．出票地 C．收款人 D．票據(jù)金額

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂、少涂或未涂均無分。31.票據(jù)義務(wù)人有 A.背書人 B．被背書人 C．出票人 D．承兌人 E．收款人 32.票據(jù)行為應(yīng)符合的要求有

A.表露的意思與內(nèi)心意志相一致 B．不可附條件 C．行為人必須簽章 D．行為人有完全民事行為能力 E．采取口頭或者書面形式 33.票據(jù)偽造的情形包括

A.偽造簽名或印章從事票據(jù)行為 B．虛構(gòu)姓名或名稱從事票據(jù)行為 C．盜用他人印章從事票據(jù)行為 D．超出資金能力簽發(fā)票據(jù) E．使用自己印章在非法印制的票據(jù)用紙上簽發(fā)票據(jù) 34.票據(jù)付款人應(yīng)審查

A.持票人的身份 B．持票人取得票據(jù)的原因 C．持票人是否善意取得 D．票據(jù)記載是否合法 E．票據(jù)上各簽章是否真實(shí) 35.保付支票的特點(diǎn)是 A.由付款人承諾保付

B．付款人不得以資金關(guān)系對(duì)抗善意持票人 C．保付不附條件

D．出票人、背書人免除票據(jù)責(zé)任 E．保付資金來源于出票人存款 非選擇題部分 注意事項(xiàng)：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)36.票據(jù)法哪些規(guī)定體現(xiàn)了促進(jìn)、維護(hù)票據(jù)流通的立法導(dǎo)向？ 37.票據(jù)行為的解釋應(yīng)遵循哪些原則？ 38.如何理解承兌提示的性質(zhì)？

39.利益償還請(qǐng)求權(quán)的權(quán)利成立要件有哪些？

四、論述題(本大題10分)40.試述匯票出票行為作出后的法律后果。

五、案例分析題(本大題共3小題，每小題10分，共30分)41.甲公司要簽發(fā)商業(yè)承兌匯票給乙，但甲公司有關(guān)人員攜票據(jù)用章外出，不能到場(chǎng)。甲公司請(qǐng)求丙公司幫忙。丙簽發(fā)了一份以乙為收款人、丙為付款人的商業(yè)承兌匯票，在出票人欄加蓋丙公司票據(jù)用章。匯票上未顯示甲公司。乙將匯票轉(zhuǎn)讓給丁。票據(jù)到期，丁向丙提示付款，被拒絕。丙拒絕付款的理由是它是代理出票，票據(jù)出票人和付款人實(shí)際是甲，持票人應(yīng)向被代理人甲主張權(quán)利。問：（1）丙拒絕付款的理由是否成立？為什么？（2）丁能否向乙行使追索權(quán)？試述其理由。

（3）如果持票人是乙，丙是否可以拒絕付款？試述其理由。

42.甲為向乙支付貨款簽發(fā)支票。因未確定最終數(shù)量，金額未填寫。但雙方在一份書面協(xié)議中約定，單價(jià)65元，數(shù)量1000件左右，實(shí)際發(fā)貨數(shù)量視運(yùn)輸車輛裝載情況而定，總價(jià)以實(shí)際交付的數(shù)量確定。乙為清償對(duì)丙的債務(wù)，將支票金額填寫為99900元。丙向銀行提示付款后收得款項(xiàng)99900元。乙向甲發(fā)送貨物1200件。甲要求乙退還21900元，乙尋找借口久拖不辦。甲對(duì)乙和丙提起訴訟，認(rèn)為乙超越權(quán)限填寫票據(jù)，其填寫無效，乙和丙不享有票據(jù)權(quán)利，要求乙與丙對(duì)返還票據(jù)金額99900元承擔(dān)連帶責(zé)任。問：（1）甲將金額未填寫的支票交給乙，該支票是否有效？試述其理由。（2）乙將金額填寫為99900元，該支票是否有效？試述其理由。（3）甲要求乙和丙返還票據(jù)金額99900元的訴訟請(qǐng)求是否有法律依據(jù)？試述其理由。（4）此案應(yīng)如何解決？

43.甲將自己為收款人的銀行承兌匯票委托乙辦理貼現(xiàn)。乙將匯票轉(zhuǎn)讓他人，獲得現(xiàn)金數(shù)十萬元，對(duì)甲謊稱貼現(xiàn)正在辦理中。甲發(fā)現(xiàn)被騙，受“高人”指教，以票據(jù)不慎丟失為由向法院申請(qǐng)公示催告。法院發(fā)布公告。公告期內(nèi)無人申報(bào)權(quán)利。公告期滿法院應(yīng)甲之申請(qǐng)作出除權(quán)判決。匯票到期，丙向承兌銀行提示付款，方得知匯票已被他人申報(bào)丟失。丙以甲為被告向法院提起訴訟，要求法院判令自己是票據(jù)權(quán)利人，否定甲的票據(jù)權(quán)利。丙的理由是票據(jù)通過正當(dāng)交易轉(zhuǎn)讓，背書連續(xù)，應(yīng)享有票據(jù)權(quán)利。完全不知該票據(jù)被公示催告，不可能在公告期內(nèi)申報(bào)權(quán)利。問：

（1）甲的公示催告申請(qǐng)是否合法？為什么？

（2）丙的訴訟請(qǐng)求是否有票據(jù)法上的依據(jù)？為什么？是否應(yīng)當(dāng)支持？（3）《民事訴訟法》哪些規(guī)定與票據(jù)法的原理不相符？

全國(guó)2013年1月自學(xué)考試票據(jù)法試題

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共30小題，每小題1分，共30分)在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無分。

1.根據(jù)證券所體現(xiàn)的權(quán)利性質(zhì)，票據(jù)屬于 A.物權(quán)證券 B.債權(quán)證券 C.證權(quán)證券 D.委托證券 2.屬于己付證券的是 A.銀行承兌匯票 B.銀行匯票 C.支票 D.商業(yè)匯票

3.當(dāng)事人存在票據(jù)關(guān)系的情形是

A.某人在某銀行存入人民幣10萬元，某銀行簽發(fā)存單一張 B.某公司在某銀行開戶，約定可以以支票取款

C.某公司將匯票遺失，后憑法院的除權(quán)判決向票據(jù)債務(wù)人主張權(quán)利 D.買賣雙方在合同中約定以支票形式付款 4.銀行匯票與商業(yè)匯票的區(qū)別在于

A.銀行匯票的出票人和付款人是同一人，商業(yè)匯票則不是

B.銀行匯票的出票人可以是自然人和法人，商業(yè)匯票的出票人只能是法人 C.銀行匯票用于異地支付，商業(yè)匯票只能同城結(jié)算

D.銀行匯票金額有出票金額和實(shí)際結(jié)算金額，商業(yè)匯票只有出票金額

5.甲公司與乙公司虛立買賣合同一份，并以該合同為基礎(chǔ)開立商業(yè)匯票一張。銀行審查合同和收取保證金后，與甲公司簽訂承兌協(xié)議，并在匯票上簽章承兌。隨后乙公司將匯票向某信用社貼現(xiàn)。如信用社向承兌銀行提示付款，則

A.銀行不能對(duì)信用社拒付，因?yàn)樾庞蒙缡巧埔獬制比?/p>

B.銀行可以拒付，理由是銀行承兌是被欺詐而為的行為，屬于無效票據(jù)行為 C.銀行可以拒付，理由是兩公司惡意串通損害第三人利益，匯票自始無效 D.銀行應(yīng)當(dāng)拒付，因?yàn)楸景干嫦臃缸?6.票據(jù)行為的獨(dú)立性是指

A.每份票據(jù)只能有一個(gè)票據(jù)行為 B.每個(gè)票據(jù)當(dāng)事人獨(dú)立在票據(jù)上簽章 C.同一票據(jù)上的各個(gè)票據(jù)行為效力獨(dú)立 D.每個(gè)票據(jù)債務(wù)人獨(dú)立承擔(dān)票據(jù)責(zé)任 7.根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》，關(guān)于自然人的票據(jù)能力，說法正確的是 A.自然人不享有票據(jù)能力 B.每個(gè)自然人有平等的票據(jù)能力 C.完全民事行為能力人才有票據(jù)能力 D.商自然人才具有票據(jù)能力 8.我國(guó)票據(jù)法對(duì)空白票據(jù)采取的立場(chǎng)是

A.允許簽發(fā)有限空白商業(yè)承兌匯票 B.允許簽發(fā)有限空白本票 C.允許簽發(fā)有限空白銀行承兌匯票 D.允許簽發(fā)有限空白支票 9.票據(jù)粘單使用須符合的要求是

A.粘單上第一記載人應(yīng)在粘接處簽章 B.粘單只能用于粘貼票據(jù)的附隨憑證 C.粘單應(yīng)作成票據(jù)謄本 D.粘單沒有統(tǒng)一格式

10.甲杜撰某公司名稱，以該公司名義承兌商業(yè)匯票。甲的行為構(gòu)成票據(jù)法上的 A.偽造印章 B.變?cè)炱睋?jù) C.偽造票據(jù) D.惡意欺詐 11.票據(jù)涂銷的后果是

A.被涂銷人免除票據(jù)責(zé)任 B.票據(jù)無效 C.票據(jù)被更改 D.票據(jù)被變?cè)?/p>

12.甲為幫乙清償債務(wù)，以自己的名義簽發(fā)商業(yè)承兌匯票給丙。票據(jù)到期，甲以與丙之間不存在真實(shí)的交易關(guān)系為由主張票據(jù)無效。對(duì)此，正確的觀點(diǎn)是 A.票據(jù)有效，但甲可以以無對(duì)價(jià)對(duì)丙抗辯 B.票據(jù)有效，甲應(yīng)當(dāng)向丙承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

C.甲的票據(jù)無效主張符合我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，應(yīng)當(dāng)支持 D.甲的出票構(gòu)成票據(jù)代理，應(yīng)由乙承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

13.甲是一商業(yè)承兌匯票的出票人，票據(jù)經(jīng)過收款人乙轉(zhuǎn)讓給丙，丙又轉(zhuǎn)讓給丁。票據(jù)背書連續(xù)，記載無瑕疵。丁與丙之交易產(chǎn)生糾紛，丙向甲通報(bào)。在丁向甲提示付款時(shí)被甲拒絕。理由是丁取得票據(jù)沒有合理的代價(jià)。甲的拒付

A.屬于對(duì)人的抗辯，有效 B.不是合法抗辯 C.屬于對(duì)物的抗辯，有效 D.屬于同時(shí)履行抗辯 14.在我國(guó)，票據(jù)喪失后救濟(jì)途徑包括

A.掛失止付、公示催告、提起訴訟 B.公示催告、申請(qǐng)支付令、提起訴訟 C.掛失止付、公示催告、仲裁 D.掛失止付、仲裁、提起訴訟

15.商業(yè)匯票出票日為2012年7月4日，到期日為3個(gè)月后。該匯票權(quán)利消滅時(shí)效期限是 A.2012年10月4日 B.2012年10月14日 C.2014年7月4日 D.2014年10月4日

16.一銀行本票出票時(shí)間是2011年6月30日。該本票權(quán)利消滅時(shí)效期限是 A.2011年7月30日 B.2011年8月30日 C.2011年12月30日 D.2013年6月30日 17.票據(jù)利益償還請(qǐng)求權(quán)的義務(wù)人是 A.票據(jù)上所有債務(wù)人 B.出票申請(qǐng)人 C.出票人 D.持票人的直接前手

18.屬于匯票出票相對(duì)必要記載事項(xiàng)的是 A.出票日期 B.收款人名稱 C.付款人名稱 D.出票地 19.銀行匯票簽發(fā)時(shí)，申請(qǐng)人

A.應(yīng)將全部款項(xiàng)交付銀行 B.應(yīng)交付票面金額一定比例的保證金 C.作為付款人記載在票據(jù)上 D.作為出票申請(qǐng)人在票據(jù)上簽章

20.甲背書轉(zhuǎn)讓金額為40萬元的匯票，記載乙、丙各得20萬元。其后果為 A.背書無效，票據(jù)作廢

B.背書有效，乙、丙各得20萬元票據(jù)權(quán)利 C.背書無效，票據(jù)權(quán)利未轉(zhuǎn)讓

D.背書有效，乙、丙共同擁有40萬元票據(jù)權(quán)利 21.背書時(shí)未記載背書日期的，視為 A.背書無效 B.期后背書 C.到期日之前背書 D.空白背書

22.匯票出票人因受讓票據(jù)而成為持票人時(shí) A.票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系消滅 B.對(duì)前手無追索權(quán) C.不得再背書轉(zhuǎn)讓匯票 D.對(duì)前手享有民法上的債權(quán) 23.對(duì)承兌理解正確的是

A.承兌是承兌人對(duì)出票人的承諾 B.承兌后付款人才是匯票債務(wù)人 C.承兌減輕了其他票據(jù)債務(wù)人的責(zé)任 D.承兌是非要式行為 24.我國(guó)票據(jù)法不允許

A.附條件承兌 B.提示期過后承兌 C.自由承兌 D.二人以上共同承兌

25.一匯票載明見票后3個(gè)月付款，如果持票人未在規(guī)定期間內(nèi)提示承兌 A.持票人喪失追索權(quán)

B.持票人可以在出票日起3個(gè)月內(nèi)提示付款，否則票據(jù)關(guān)系消滅 C.付款人不得付款，否則不能向出票人請(qǐng)求償還

D.持票人權(quán)利不受影響，在提示付款被拒絕后，可以行使追索權(quán) 26.符合票據(jù)法規(guī)定的承兌方式是

A.付款人在粘單上記載承兌并簽章 B.付款人在票據(jù)正面記載承兌并簽章 C.付款人與持票人簽訂承兌協(xié)議 D.付款人在票據(jù)背面記載承兌并簽章 27.出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是 A.匯票到期日前 B.出票日起10日內(nèi) C.出票后1個(gè)月內(nèi) D.出票后3日內(nèi)

28.依照我國(guó)《票據(jù)法》，票據(jù)保證人未記載被保證人的，未承兌的匯票的被保證人是 A.全體背書人 B.出票人 C.持票人 D.付款人

29.現(xiàn)有一張2012年8月1日出票，付款日期為出票后4個(gè)月的匯票。該張匯票提示付款期截止于 A.2012年12月1日 B.2012年12月10日 C.2012年12月31日 D.2014年12月1日

30.出票時(shí)間為2012年9月10日的本票，其提示見票期為 A.2012年9月20日之前 B.2012年10月10日之前 C.2012年11月10日之前 D.2014年9月10日之前

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂、少涂或未涂均無分。31.屬于票據(jù)權(quán)利保全的行為有

A.向人民法院提起訴訟 B.向人民法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全 C.在法定期間提示付款 D.在法定期間提示承兌 E.出示拒絕證明

32.我國(guó)票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)行為有 A.保證 B.涂銷 C.提示 D.背書 E.保付

33.屬于票據(jù)可更改事項(xiàng)的是 A.到期日 B.收款人 C.付款人 D.付款地 E.被背書人

34.根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，不可以掛失止付的票據(jù)有 A.未記載付款人的票據(jù) B.無法確定付款人的票據(jù) C.未填明代理付款人的銀行匯票 D.銀行本票 E.未承兌的商業(yè)匯票 35.對(duì)票據(jù)付款理解正確的是

A.我國(guó)票據(jù)法只認(rèn)可全部付款 B.付款的履行以持票人提示為前提 C.付款是消滅票據(jù)關(guān)系的行為 D.付款人對(duì)持票人的資格有審查義務(wù) E.付款行為完成后付款人有收回票據(jù)的權(quán)利

非選擇題部分 注意事項(xiàng)：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)36.票據(jù)的善意取得有哪些要件？ 37.匯票有哪些獨(dú)有的特征？

38.出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”與背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”有何區(qū)別？ 39.支票保付與匯票承兌有何區(qū)別？

四、論述題(本大題10分)40.試述票據(jù)代理的成立要件。

五、案例分析題(本大題共3小題，每小題10分，共30分)41.甲公司2012年7月3日向A銀行當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)B申請(qǐng)簽發(fā)了銀行匯票。7月30日將匯票交給收款人乙。乙在8月2日將匯票背書轉(zhuǎn)讓給債權(quán)人丙。8月3日是星期五。丙的工作人員8月6日將匯票交給A銀行在本地分支機(jī)構(gòu)C，請(qǐng)其付款，被拒絕受理。問：（1）2012年8月6日時(shí)，此銀行匯票是否有效？（2）C拒絕受理是否合法？

（3）丙被C拒絕后能否向甲和乙追索？（4）丙能否要求B付款？

42.甲公司為支付加工費(fèi)，向乙公司簽發(fā)支票一張。乙公司將支票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司清償債務(wù)。丙公司提示付款時(shí)因支票出票人印鑒與預(yù)留銀行印鑒不符遭退票。丙公司以票據(jù)關(guān)系提起訴訟，請(qǐng)求判令甲、乙公司支付支票金額，兩被告承擔(dān)連帶責(zé)任。問：（1）該支票是否有效？

（2）甲公司是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任？（3）乙公司是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任？（4）此案如何判決？

43.甲公司簽發(fā)了一張轉(zhuǎn)賬支票，金額未填寫，但在旁邊注明限額7萬元。乙為該支票的收款人。乙又是丙的債務(wù)人，乙欠丙10萬元。丙向乙要錢，乙便將這張支票轉(zhuǎn)讓給丙。丙將金額補(bǔ)記為10萬元，到銀行提示付款。甲公司的開戶銀行以甲公司賬戶存款不足無法支付為由退票。丙找乙，要求乙還錢。乙稱交付那張支票就是履行了債務(wù)，不能轉(zhuǎn)賬的責(zé)任應(yīng)由甲公司承擔(dān)。丙向甲公司主張追索權(quán)，要求甲公司承擔(dān)票據(jù)責(zé)任10萬元，甲公司稱票據(jù)被惡意補(bǔ)記金額，拒絕付款。問：（1）銀行拒付是否合法？

（2）甲公司簽發(fā)的金額空白的支票是否有效？其后果是什么？（3）甲公司的抗辯是否成立？