第一篇：案例

[案例]我最不愿意上的一節(jié)課就是每周四下午第二節(jié)的語文課。這是因?yàn)榈谝还?jié)是體育課，體育老師都會(huì)組織學(xué)生進(jìn)行體育活動(dòng)。下課后，學(xué)生不是馬上進(jìn)教室休息，而是將體育課的內(nèi)容加以延伸，不玩?zhèn)€滿頭大汗誓不罷休。大部分學(xué)生在聽到上課鈴聲后，才極不情愿地、懶洋洋地走進(jìn)教室。上課的時(shí)候更是有氣無力、無精打采。我多次批評(píng)，也多次引導(dǎo)：體育課下課后，先回教室休息，才有精神上語文課?？墒招跷?。又一個(gè)星期四到了。我坐下沉思：孩子都是喜歡聽好話的，喜歡被人稱贊，而且從人們對(duì)他的評(píng)價(jià)中認(rèn)識(shí)自己。陳鶴琴先生說：“無論什么人，受激勵(lì)而改過，是很容易的，受責(zé)罰而改過是比較難的?！彼晕艺J(rèn)為對(duì)孩子消極批評(píng)會(huì)使他們灰心喪氣，而應(yīng)以積極表揚(yáng)鼓勵(lì)為主。因此，我決定換一種方式試試。

上課前三分鐘，我來到教室，學(xué)生見我已經(jīng)進(jìn)了教室，也陸陸續(xù)續(xù)從操場(chǎng)上回來。音樂響起，一個(gè)個(gè)學(xué)生懶洋洋地做著眼保健操。要是在以前，在音樂停掉之后，肯定是批評(píng)教育一番。但是這一次，我選擇了微笑，我微笑著環(huán)視教室。學(xué)生一下子懵住了，馬上把注意力集中到我的身上。我趁機(jī)微笑著說：“你看，小朋友們坐得多直，多有精神啊！”唰，全班學(xué)生都坐得端端正正，小眼睛直直地看著我，這真是意料之中，又是意料之外的收獲。我心中竊喜。在上課過程中，我一有機(jī)會(huì)就表揚(yáng)積極參與學(xué)習(xí)的學(xué)生。整堂課，每個(gè)學(xué)生都精神抖擻，就連平時(shí)的幾個(gè)小調(diào)皮，也主動(dòng)參與學(xué)習(xí)了。

下課后，幾個(gè)學(xué)生跑過來對(duì)我說：“老師，你笑起來真好看。”我還給他們一個(gè)微笑。

[案例分析]的確，因?yàn)槭菐б荒昙?jí)的新生，又是班主任。學(xué)生的常規(guī)要抓，成績(jī)也要抓，已經(jīng)使我提不起精神笑了。而我以前一直認(rèn)為：做得不對(duì)要批評(píng)，做得好才表揚(yáng)。但這一節(jié)課讓我真正明白：批評(píng)與表揚(yáng)不是絕對(duì)對(duì)立的，它們是為了強(qiáng)化學(xué)生好的行為，鼓勵(lì)孩子養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣，克服缺點(diǎn)。而表揚(yáng)則更容易贏得學(xué)生的心。

記得有這么一個(gè)比喻：批評(píng)是“藥”，是“藥”三分毒，并且不是每個(gè)人都適合的，因?yàn)橛行┤藢?duì)某些“藥”是過敏；而表揚(yáng)則是“保健品”，對(duì)誰都有用。不過“保健品”吃多了就會(huì)失去原來的功效。因此，要把握好表揚(yáng)的“度”。那么，怎樣才能把握好“表揚(yáng)”的“火候”呢？經(jīng)過一年多的實(shí)踐，我認(rèn)為表揚(yáng)要多用，但須恰到好處。

第一，要實(shí)事求是，恰如其分。不要無端地亂夸獎(jiǎng)他，否則會(huì)使孩子滋長(zhǎng)虛榮心和自滿情緒，同時(shí)要讓孩子從我們的“表揚(yáng)”中知道自己哪些地方確實(shí)是值得保持的。比如有些老師喜歡用“你真棒”、“你真不錯(cuò)”、“你真了不起”等語言很籠統(tǒng)的表揚(yáng)學(xué)生，而學(xué)生根本不知道自己哪里做得好。我認(rèn)為應(yīng)該用“你的字寫的很好看”、“你作業(yè)本保持的很干凈”、“你讀的很有感情”、“你說的很有條理”等比較具體的語言表揚(yáng)學(xué)生，使他們真正明白自己的優(yōu)點(diǎn)并加以保持。

第二，要及時(shí)和適時(shí)地“表揚(yáng)”，不能事過太久。如果時(shí)間過去太久，孩子就會(huì)淡忘所做事情，不能理解老師的用意，達(dá)不到預(yù)期的效果。

第三，要當(dāng)眾“表揚(yáng)”，造成好的影響。俗話說：“批評(píng)用電話，表揚(yáng)用喇叭?！币虼?，表揚(yáng)學(xué)生要當(dāng)著大家的面，使大家都知道孩子的進(jìn)步并對(duì)其報(bào)以贊賞的目光，這有利于孩子的更大進(jìn)步，特別是對(duì)于以往表現(xiàn)不佳的孩子。

第四，要重精神鼓勵(lì)，輕物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。使孩子認(rèn)識(shí)到自己行為的意義，具有榮譽(yù)感、上進(jìn)心。

7、例1：一次，一位教師講“人類的起源”，說了人類是從猿進(jìn)化而來的，大體年代是什么時(shí)候，一個(gè)學(xué)生在下面說：“你看見了？”有些學(xué)生也隨之發(fā)笑。這位老師說：“是的，我看見你昨天還是一個(gè)猴子，今天就變成學(xué)生了”，全班哄堂大笑。

例2：某老師在講《量變和質(zhì)變》一課時(shí)，為了揶揄某些輕視量變，平時(shí)不注意練基本功，只想一鳴驚人的人，也為了反證量變的重要性，引用了一場(chǎng)父子之間的對(duì)話：

子：“爸爸，您看了我寫的悲劇劇本竟掉下了眼淚，這下我要出名了”。

父：“我能不掉眼淚嗎?劇本里1/2是錯(cuò)別字!”

學(xué)生轟然發(fā)笑。

請(qǐng)比較以上兩例中學(xué)生發(fā)笑的效果，并對(duì)兩位老師的做法作簡(jiǎn)要評(píng)價(jià)。分析：適當(dāng)?shù)慕虒W(xué)幽默不但可以調(diào)節(jié)課堂氣氛，而且會(huì)提高教學(xué)的形象感，加強(qiáng)學(xué)生的印象，有助于學(xué)生理解，但應(yīng)注意有效教學(xué)。

事例1中的老師面對(duì)學(xué)生不太善意的提問，的確很機(jī)智。但是這顯然是一個(gè)無效的教學(xué)案例。首先學(xué)生們對(duì)教師的回答不過一笑了之，沒有增強(qiáng)印象，獲得感性認(rèn)識(shí)。其次，教師隨口而出的話語也很可能挫傷學(xué)生的自尊心，打消學(xué)生的求知欲。教師的行為不符合教學(xué)規(guī)范。

事例2中的老師很顯然經(jīng)過了精心的教學(xué)預(yù)設(shè)。所舉的例子不但有助于教學(xué)，而且使學(xué)生在笑過之后有所思考。做到了教育與教學(xué)的完美結(jié)合，讓學(xué)生在輕松中學(xué)習(xí)，在愉快后反思，是一次成功的課堂教學(xué)。

8、案例

在一堂觀察玉米的課上，一位男同學(xué)凡是聽見有人說發(fā)現(xiàn)了一條蟲子，他都要跑過去觀察。老師在課上并沒有制止，只是在下課后，老師單獨(dú)留住了這位男同學(xué)，請(qǐng)他幫助收拾玉米，然后說，你對(duì)蟲子很感興趣？同時(shí)也指出了上課還是不能東跑西跑。最后老師拿了一本昆蟲類科普讀物借給這位男同學(xué)。

請(qǐng)?jiān)u價(jià)該老師的教育方法。

分析：這位老師的教育方法適當(dāng)而且科學(xué)。

首先，這位老師注重保護(hù)學(xué)生的天性，善于培養(yǎng)學(xué)生的好奇心和求知欲。

教師發(fā)現(xiàn)學(xué)生上課有不符合課堂紀(jì)律的行為并沒有進(jìn)行制止和批評(píng)，而是給予學(xué)生探究的空間，讓學(xué)生有觀察蟲子的機(jī)會(huì)。課后又借給學(xué)生昆蟲類的科普讀物，引領(lǐng)學(xué)生科學(xué)的學(xué)習(xí)，教給學(xué)生恰當(dāng)?shù)膶W(xué)習(xí)方法。有位專家說過：創(chuàng)新意識(shí)就是問題意識(shí)，來自于學(xué)生的好奇和懷疑，沒有好奇、懷疑就沒有問題，沒有問題就沒有創(chuàng)新意識(shí)，沒有創(chuàng)新意識(shí)，就無從培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)造力。雖然只是教師一次微小的課堂行為，但是恰恰為學(xué)生的創(chuàng)造力打開一扇門。

其次，這位教師尊重學(xué)生的自主意識(shí)，善于保護(hù)學(xué)生的自尊心。課堂上學(xué)生的行為明顯是錯(cuò)了，如果因?yàn)楸Ｗo(hù)其自尊心而不加責(zé)備，必然會(huì)縱容導(dǎo)致學(xué)生再次犯錯(cuò)?？墒侨绻?dāng)場(chǎng)批評(píng)的話又會(huì)損傷學(xué)生的自尊心。教師很體貼的課后指出學(xué)生的錯(cuò)誤，既保護(hù)了學(xué)生的學(xué)習(xí)自主意識(shí)，又保護(hù)了其自尊心。

9、案例

下課鈴聲響了，其他班級(jí)的同學(xué)紛紛走出教室，男女學(xué)生笑語喧嘩，做著各種運(yùn)動(dòng)和游戲，充分享受這課間休息的輕松與快樂。然而在某一教室里，一位教師似乎沒有聽到下課鈴聲的鳴響，依然口若懸河地說個(gè)不停。眼看這課間10分鐘就要過去了，坐在教室里的學(xué)生都有抱怨的態(tài)度和行為表現(xiàn)。請(qǐng)從心理學(xué)的角度，分析這位教師講課壓堂所造成的危害和不良影響。

分析：教師課堂壓堂對(duì)于教師自己、對(duì)于學(xué)生都是一件無益的事。

首先，壓堂會(huì)造成學(xué)生的厭學(xué)心理。據(jù)科學(xué)統(tǒng)計(jì)，人的注意力有無意注意和有意注意之分,而有意注意只能在一段時(shí)間內(nèi)保持集中。學(xué)生這樣的未成年人更加容易疲勞，更應(yīng)重視勞逸結(jié)合。課堂的四十五分鐘已經(jīng)讓學(xué)生精神疲憊，適當(dāng)?shù)恼n間休息有助于放松，以便于更好的上下一節(jié)課。而教師的壓堂不但不會(huì)讓學(xué)生更好的學(xué)習(xí)，反而會(huì)讓他們倦怠，心生厭惡，進(jìn)而有可能討厭教學(xué)的老師，討厭這位老師的學(xué)科。教師的想要多傳授知識(shí)的目的不但沒有達(dá)到，反而得不償失。其次，壓堂無助于教師教學(xué)。兒童容易受到暗示的影響，其形象與狀態(tài)容易影響心態(tài)。面對(duì)別的班學(xué)生的快樂學(xué)習(xí)，再想想自己，有可能造成學(xué)生的注意力分散,進(jìn)而影響學(xué)習(xí)效果。另外，沒有時(shí)間上廁所也會(huì)影響下一堂課的授課。造成不必要的教學(xué)沖突。

最后，當(dāng)堂事當(dāng)堂畢，是一個(gè)優(yōu)秀教師應(yīng)具備的素質(zhì)。下課仍然在口若懸河會(huì)讓人誤會(huì)因上課拖沓所致。如果真是沒有授完課，長(zhǎng)期這樣也會(huì)給自己養(yǎng)成一種依賴心理。

由此可見，壓堂直接導(dǎo)致的結(jié)果是對(duì)學(xué)生與教師都無益處。

10、新課程實(shí)施后，青年教師小李主動(dòng)向特級(jí)教師王老師學(xué)習(xí)，以提高自己的教學(xué)水平，他經(jīng)常跟班聽課，并盡量在課堂教學(xué)設(shè)計(jì)、教學(xué)方法、甚至教學(xué)語言上模仿王老師，但教學(xué)效果就是不佳。對(duì)此，小李甚感苦惱和困惑。請(qǐng)你幫助小李分析一下原因。

分析：小李之所以感到苦惱和困惑的原因在于：對(duì)于別人的東西死搬硬套，對(duì)于別人好的東西應(yīng)該學(xué)習(xí)，但是不能照搬，更不能硬套，應(yīng)該根據(jù)自己個(gè)人的特色、班級(jí)的情況、學(xué)生的情況，最后內(nèi)化為自己的東西。

[案例1]2001年中考中，A校升入重點(diǎn)高中的升學(xué)率為45%，B校升入重點(diǎn)高中的升學(xué)率為39%，A校中張老師所帶的3班共45人，有23人升入了重點(diǎn)高中，3班的升學(xué)率為51.1%。于是：A校校長(zhǎng)在多種場(chǎng)合發(fā)言時(shí)說，A校教育質(zhì)量明顯高于B校。張老師則認(rèn)為自己所帶的3班升學(xué)率明顯高于全校平均水平，為學(xué)校的升學(xué)率作出了巨大貢獻(xiàn)。請(qǐng)您對(duì)上述說法作一評(píng)價(jià)?！景咐摹?/p>

下面是教師與學(xué)生的一段對(duì)話。

師：“你為什么要在課堂上搗亂？”

生甲：“我不知道……也許是想開開心吧，如果課越上越乏味，我們就開始想做些別的了。

師：“但你們并不是每節(jié)課都搗亂，為什么有時(shí)很安靜，有時(shí)卻擾亂課堂秩序呢？”

生乙：(學(xué)業(yè)成績(jī)還不錯(cuò))“只有在你能搗亂時(shí)才會(huì)搗亂?！?/p>

師：“這話是什么意思？”

生乙：“只有在你已經(jīng)懂了的情況下，才會(huì)去搗亂。”

師：“你就沒想到你們擾亂課堂秩序會(huì)影響其他同學(xué)嗎？”

生乙：(咧著嘴笑，表示這不是他們的問題)……

師：“你認(rèn)為在課堂上搗亂是不是能表現(xiàn)出你比別人強(qiáng)？”

生甲：(是生乙的朋友，而且成績(jī)不如生乙，也不象生乙那樣聰明)“是的，我這樣認(rèn)為?！?/p>

通過以上對(duì)話，你對(duì)學(xué)生上課搗亂行為有何認(rèn)識(shí)？對(duì)你今后的教學(xué)有何啟示？

學(xué)生上課搗亂的原因很多，應(yīng)該綜合看問題，靜下心來想想他為什么搗亂，然后再想對(duì)策。

我考慮學(xué)生上課搗亂的原因如下：

1、逆反心理，老師越管我，越讓我守紀(jì)律，我越要淘氣，就是不聽你的，就是氣你呢。這樣的孩子不妨冷處理一下，先不動(dòng)容，然后找個(gè)機(jī)會(huì)，給他一把小展示，讓他也在你面前揚(yáng)眉吐氣一下，逐漸地端正他的心態(tài)。

2、讓別人注意自己，總想嘩眾取寵。這類孩子我覺得他們很單純，沒有純心搗亂的意思，只是覺得逗別人一笑很好玩而已。那么對(duì)付他們不妨安排一個(gè)小職位，讓他有一種責(zé)任感，慢慢成熟些就好了。

3、單親家庭，管教不嚴(yán)，惡習(xí)成性?，F(xiàn)在的孩子，別說是單親，有的連一個(gè)親人都沒有，就靠奶奶爺爺給做口飯吃不餓死就不錯(cuò)了，所以長(zhǎng)期以來有很多惡習(xí)，這類孩子也是最不好管教的，只能慢慢地一點(diǎn)一點(diǎn)地用情感動(dòng)他，這需要長(zhǎng)期調(diào)教。

4、老師講課乏味，學(xué)生沒有興趣。這就要從自身考慮了，變換一下方式，博得孩子們的喜愛，這也是當(dāng)老師的魅力所在。

【案例六】

某校初中二年級(jí)的一位學(xué)生，患上了一種心理疾病。在放學(xué)的路上看到電線桿，會(huì)自覺與不自覺地?cái)?shù)起電線桿的根數(shù)，回家時(shí)記不清電線桿的數(shù)量，會(huì)感到寢食不安，煩惱不已。上學(xué)的路上，會(huì)反復(fù)想“家里的門可能忘記鎖上了”，然后跑回家看一遍，有時(shí)會(huì)重復(fù)幾次。在家里看到用液化氣燒飯就會(huì)聯(lián)想到家里會(huì)失火，心里非常害怕，有時(shí)會(huì)制止父母采用明火。學(xué)校開展心理咨詢以后，他主動(dòng)找班主任進(jìn)行心理咨詢，班主任十分熱情，在查詢大量資料和請(qǐng)教有關(guān)心理專家之后，進(jìn)行了耐心地心理指導(dǎo)，經(jīng)過一段時(shí)間，該生的心理障礙基本排除。為此班主任十分高興，在一次班會(huì)上，談了心理健康的重要性，并以這位同學(xué)為例，向?qū)W生介紹了幾種心理診法。

請(qǐng)問該生所患的屬于什么類型的心理疾??？你對(duì)班主任的做法有何評(píng)價(jià)？

[案例1] 一位熱情而熱愛教育工作的教師為了使學(xué)生更好地學(xué)習(xí)及提供一個(gè)更有情趣的學(xué)習(xí)環(huán)境。新學(xué)年開始了，他對(duì)教室進(jìn)行了一番精心的布置，教室內(nèi)周圍的墻上張貼了各種各樣、生動(dòng)有趣的圖畫，窗臺(tái)上還擺上了花草、植物，使課室充滿了生機(jī)。請(qǐng)你判斷，它將產(chǎn)生什么樣的效果？為什么？

[分析] 這位熱情的教師出發(fā)點(diǎn)雖然很好，但事與愿違，反而產(chǎn)生分散學(xué)生注意，影響學(xué)生集中學(xué)習(xí)的效果。根據(jù)無意注意的規(guī)律，有趣的圖畫，室內(nèi)的花草、植物這些新異的刺激物吸引了學(xué)生的注意，尤其對(duì)低年級(jí)學(xué)生，他們?nèi)菀装炎⒁廪D(zhuǎn)移到欣賞圖畫、花草植物上，而影響了專心聽課。

[案例2] 教師在板書生字時(shí)，常把形近字的相同部分與相異部分分別用白色和紅色的粉筆寫出來，目的是什么？符合什么規(guī)律？

[分析] 目的是加大形近字的區(qū)別，使學(xué)生易于掌握形近字。

(1)符合知覺選擇性規(guī)律：知覺對(duì)象與知覺背景差別越大，對(duì)象越容易被人知覺。

(2)符合感覺的相互作用中同時(shí)性對(duì)比規(guī)律：紅白形成鮮明的對(duì)比，使學(xué)生容易區(qū)別形近字。

[案例3] 教學(xué)生識(shí)字有很多技巧，有一位教師告訴學(xué)生如何區(qū)別“買賣”兩個(gè)字時(shí)說：“多了就賣，少了就買?！睂W(xué)生很快記住了這兩個(gè)字。還有的學(xué)生把“干燥”寫成“干躁”，把“急躁”寫成“急燥”，老師就教學(xué)生記?。骸案稍锓朗Щ?，急躁必跺足?！睆拇艘院?，學(xué)生對(duì)這兩個(gè)字再也不混淆了。這些教法有何心理學(xué)依據(jù)？

[分析] 這些教法對(duì)我們有很好的啟發(fā)和借鑒作用。心理學(xué)的知識(shí)告訴我們：凡是有意義的材料，必須讓學(xué)生學(xué)會(huì)積極開動(dòng)腦筋，找出材料之間的聯(lián)系；對(duì)無意義的材料，應(yīng)盡量賦予其人為的意義，在理解的基礎(chǔ)上進(jìn)行識(shí)記，記憶效果就好。簡(jiǎn)言之，教師應(yīng)教學(xué)生進(jìn)行意義識(shí)記。

[案例4] 教師在檢查學(xué)生知識(shí)掌握的情況時(shí)，其試卷為什么不單純用選擇和判斷題，而常常求助于填空、問答題？ [分析] 選擇和判斷主要通過再認(rèn)解答；填空、問答主要通過重現(xiàn)來解答。由于再認(rèn)和重現(xiàn)的水平不同，人的再認(rèn)記憶優(yōu)于重現(xiàn)記憶，而且能再認(rèn)的不一定重現(xiàn)。因此僅靠判斷、選擇難以說明記憶已達(dá)到牢固保持的程度，往往借助于問答、填空等題型。

[案例5] 在實(shí)際的教學(xué)中，有的教師對(duì)學(xué)生作業(yè)采用“漏一補(bǔ)十”“錯(cuò)一罰十”的做法。你怎樣看待這一現(xiàn)象？請(qǐng)運(yùn)用記憶的有關(guān)規(guī)律加以分析。

[分析] 這種做法違背記憶規(guī)律，也是行之無效的。學(xué)生識(shí)記的效果和識(shí)記材料的性質(zhì)和數(shù)量有關(guān)，在一定的時(shí)間不宜過多，否則，易引起學(xué)生過度的疲勞，降低記憶的效果，同時(shí)，“漏一補(bǔ)十”“錯(cuò)一罰十”的做法易使學(xué)生喪失學(xué)習(xí)興趣和記憶的信心和主動(dòng)性，對(duì)進(jìn)一步學(xué)習(xí)制造一些心理障礙。

[案例6] 在課堂上，教師讓學(xué)生“列舉磚頭的用處”時(shí)，學(xué)生小方的回答是：“造房子，造倉庫，造學(xué)校，鋪路”；學(xué)生小明的回答是：“蓋房子，蓋花壇，打狗，敲釘”，請(qǐng)問小方和小明的回答如何？你更欣賞哪種回答？為什么？請(qǐng)根據(jù)思維的原理進(jìn)行分析。

[分析] 小方回答磚頭的用途都是沿著用作“建筑材料”這一方向發(fā)散出來的，幾乎沒有變通性。而小明的回答不僅想到了磚頭可作建筑材料，還可作防身的武器，敲打的工具，這樣的發(fā)散思維變通性就好，其新的思路和想法，有利于創(chuàng)造性思維的發(fā)展。

案例1：如今的孩子很小就接受了各種各樣的新生事物，腦子里千奇百怪的東西很多。有時(shí)候，他們會(huì)在課堂上或課后向你提一些稀奇古怪的問題。比如，你在課堂上講太陽和月亮，有的孩子便會(huì)問：“老師，太陽為什么白天出來？月亮為什么晚上才出來？”對(duì)這樣的問題還能勉強(qiáng)回答，但有些孩子在課后向我提的問題，真的讓我難以回答。比如，有的孩子會(huì)冷不丁地問你：“老師，什么叫?酷斃了?？”“老師，怎樣才能當(dāng)上還珠格格？”我一時(shí)啞然。有時(shí)我想，或許我真的是年紀(jì)大了，不再適合當(dāng)小學(xué)老師了。問題：面對(duì)這位老師的困惑，你認(rèn)為問題出在哪兒？請(qǐng)作教師素質(zhì)現(xiàn)代化的要求來回答

答：這位教師的困惑，主要在于他對(duì)當(dāng)今時(shí)代社會(huì)的新生事物，新鮮詞的不理解，換句話說是教育思想觀念的現(xiàn)代化跟不上步伐。教育現(xiàn)代化的核心是教師素質(zhì)的現(xiàn)代化。因?yàn)榻逃械娜魏位顒?dòng)都要靠教師進(jìn)行，教育的目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，效果如何都取決于教師。

教師素質(zhì)的現(xiàn)代化包括：教育思想觀念的現(xiàn)代化，職業(yè)道德素質(zhì)的現(xiàn)代化，能力素質(zhì)的現(xiàn)代化?？傊處熕刭|(zhì)的現(xiàn)代化是現(xiàn)代社會(huì)對(duì)現(xiàn)代人的總體要求在教師職業(yè)上的特殊反映。

案例2：成都市教育局《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基礎(chǔ)教育辦學(xué)行為有關(guān)問題的通知》中規(guī)定：“堅(jiān)持義務(wù)教育階段公辦學(xué)校就近免試入學(xué)，任何公辦、民辦和各類進(jìn)行辦學(xué)體制改革的小學(xué)、初中不得以考試的方式擇優(yōu)選拔新生，也不得以小學(xué)階段各類學(xué)科競(jìng)賽（如小學(xué)數(shù)學(xué)奧賽等）成績(jī)作為錄取新生的依據(jù)?！?/p>

問題：你對(duì)成都市教育局的規(guī)定有什么看法？請(qǐng)從全面發(fā)展的教育目的出發(fā)對(duì)奧賽進(jìn)行評(píng)價(jià)。

答：我認(rèn)為成都市教育局的規(guī)定除了進(jìn)一步規(guī)范基礎(chǔ)教育的辦學(xué)，避免教育偏離它的軌道，成了變相教育。這個(gè)規(guī)定也促進(jìn)了全面發(fā)展教育目的的實(shí)現(xiàn)。實(shí)施全面發(fā)展教育是社會(huì)主義教育目的的必然要求。全面發(fā)展教育由德、智、體、美、勞動(dòng)技術(shù)教育等五育組成。在新技術(shù)革命的挑戰(zhàn)面前，注重智力發(fā)展是當(dāng)代世界各國(guó)教育的共同趨向。奧賽正是發(fā)展學(xué)生的智力，用知識(shí)的精華去武裝學(xué)生，迎合教育的趨向。但許多人卻一味地為了奧賽。只注重去發(fā)展學(xué)生的智育，而忽視其它四育的發(fā)展，厚比薄彼，有所偏廢。這樣培養(yǎng)出來的學(xué)生只知競(jìng)賽，而不知其他是不是健全的。

案例3讀者者薛女士反映，轉(zhuǎn)學(xué)還不到一學(xué)期的10歲兒子小雷（化名）跟過去比好像換了個(gè)人。以往由于喜歡做小動(dòng)作，小雷沒少挨老師的罵，結(jié)果看到老師就害怕，不得不轉(zhuǎn)學(xué)。到新學(xué)校后不久，小雷在上課時(shí)又忍不住做起了不動(dòng)作，被老師發(fā)現(xiàn)了。新老師什么也沒說，只是微笑著輕輕拍了一下他的背，便繼續(xù)上課了。以后，每次新老師走過小雷身邊，如果小雷沒做小動(dòng)作，老師就會(huì)對(duì)他微笑并點(diǎn)頭表示贊許。很快，小雷改掉了壞習(xí)慣，還愛上了學(xué)習(xí)，自信心大增。

問題：請(qǐng)從該案例分析，對(duì)待有問題的學(xué)生新老師的教育機(jī)智。請(qǐng)從小學(xué)生的生理及心理發(fā)展特點(diǎn)來分析。

答：小學(xué)生身高體重處于兩次增長(zhǎng)高峰期之間，是相對(duì)穩(wěn)定發(fā)展時(shí)期。他們的有意注意已開始發(fā)展，但無意注意仍占優(yōu)勢(shì)，他們的注意力不穩(wěn)定不持久，小學(xué)生的情感不穩(wěn)定性以及不善于控制的特點(diǎn)也很突出，特別是小學(xué)低年級(jí)還是依據(jù)他人的要求評(píng)價(jià)自己。這些都是小學(xué)生的生理及心理的發(fā)展特點(diǎn)。

上面這位新老師正是正確認(rèn)識(shí)到了這點(diǎn)，并機(jī)智地運(yùn)用這個(gè)特點(diǎn)來引導(dǎo)小雷，既糾正了他，又不傷害他的自尊心，教師在傳授知識(shí)的同時(shí)，一定要注重培養(yǎng)孩子的情感，這對(duì)孩子的健康成長(zhǎng)更為重要和緊迫。

案例4：19世紀(jì)末，美國(guó)西部有個(gè)壞孩子，他把石頭扔向鄰居的窗戶，把死兔裝進(jìn)桶里放到學(xué)校的火爐里燒烤，弄得到處臭氣熏天。9歲那年，他父親娶了繼母，父親對(duì)繼母說：“你要注意著孩子，他在我們這里最壞，讓我防不勝防，關(guān)痛死了?！崩^母好奇地走進(jìn)孩子，對(duì)孩子進(jìn)行了全面了解后，對(duì)丈夫說：“你錯(cuò)了，親愛的，他不是最壞的孩子，而是最聰明的孩子，只是我們還沒有找到發(fā)揮他聰明才智的地方罷了。”繼母很欣賞這個(gè)孩子，在她的正確引導(dǎo)下，孩子很快走上了正路，后來成為美國(guó)著名的企業(yè)家和思想家，他說是戴爾?卡耐基。

問題：你怎樣理解“壞孩子”“差學(xué)生”？你從這個(gè)故事中得到什么啟發(fā)？

答：所謂差等生就是指那些不能達(dá)到基本教育要求，德智體全面發(fā)展水平較差或發(fā)展不平衡的學(xué)生。學(xué)生都是可教育的，沒有哪個(gè)學(xué)生天生就是不想學(xué)好，世界上只有教不好學(xué)生的老師，決沒有不可教育的孩子。教育的力量是巨大的。從這個(gè)故事中我們可以知道：

1、平等公正地對(duì)待他們，尊重、理解、信任他們，使他們主動(dòng)接受教育。

2、一分為二地看待他們，找出教育的切入點(diǎn)。

3、給差等生以高尚的教育愛，轉(zhuǎn)變差等生并不難，使他們成為國(guó)家的棟梁之才也是完全可以做到的。

案例5 當(dāng)代有一位教育專家兼作家這樣嘆息中國(guó)的教育：“要想使中國(guó)的每一個(gè)孩子都有一個(gè)好前程，現(xiàn)在中國(guó)父母唯一要做的恰恰不再是幫助學(xué)校把他們的考分再提高一些，而是保護(hù)好自己孩子的天賦別再受學(xué)校的侵害吧！” 問題：這段話引起了你怎樣的思考，請(qǐng)你從教育的根本目的出發(fā)對(duì)中國(guó)當(dāng)前的教育進(jìn)行反思。

答：這段話指出了當(dāng)前中國(guó)教育的弊端，當(dāng)前中國(guó)教育趨向于分?jǐn)?shù)教育（即應(yīng)試教育），都是以分?jǐn)?shù)來衡量一個(gè)學(xué)生的好壞，學(xué)生已經(jīng)變成讀書機(jī)器，而失去了本身擁用的天賦，沒有自我了。

實(shí)施全面發(fā)展教育是社會(huì)主義教育目的的必然要求，全面發(fā)展教育由德育、智育、體育、美育和勞動(dòng)技術(shù)教育等部分組成要能迎接新世紀(jì)的挑戰(zhàn)，中國(guó)教育已經(jīng)開始由應(yīng)試教育轉(zhuǎn)向素質(zhì)教育，解放人的自我了。

案例6： 2004年《中國(guó)教師》雜志對(duì)兒童的生存狀態(tài)進(jìn)行了調(diào)查。調(diào)查發(fā)現(xiàn)：833名從小學(xué)一年級(jí)到高中三年級(jí)的學(xué)生中，有47%的學(xué)生認(rèn)為自己的童年不快樂。主要表現(xiàn)是：受考試折磨、沒有自由、壓抑、緊張、忙碌。期中考試時(shí)學(xué)生認(rèn)為童年不快樂的主要原因。學(xué)生的年齡越高越覺得自己的童年不快樂。

一位每逢考試就會(huì)犯“間歇性精神錯(cuò)亂“的學(xué)生，高考后卻被中國(guó)人民大學(xué)錄取了。后來是他給中學(xué)班主任的信揭了謎。原來，為了逃避每月一次的考試排名和在排名中總位居30多名時(shí)所遭受到的同學(xué)鄙夷目光、父母的數(shù)落和自己的失望，他精心設(shè)計(jì)了騙局，瞞過老師、同學(xué)和父母。為了避免他再次“犯病”，學(xué)校允許他僅把考卷作為作業(yè)來完成，也不參加成績(jī)排名。父母不再苛求他的成績(jī)，轉(zhuǎn)而開始擔(dān)心他會(huì)因?qū)W習(xí)而熬壞身體。父母丟掉了過重的幻想和期望后，生活也開始變得輕松。自己也沒有了來自家庭和排名的壓力，心情變得舒展、學(xué)習(xí)也感到了輕松，學(xué)習(xí)效果也變得更好。

問題：從調(diào)查數(shù)據(jù)以及上面的案例分析，我們的教育出了什么問題？

答：從調(diào)查數(shù)據(jù)以及上面的案例分析，我們的教育存在著很大的問題，就是以發(fā)展人的單方面素質(zhì)為根本目的的教育活動(dòng)或以幫助學(xué)生通過學(xué)生選拔考試為根本目的。這就是所謂的應(yīng)試教育，應(yīng)試教育因其把單純提高學(xué)生的應(yīng)試能力，作為學(xué)校的唯一追求而成為片面教育。而且是學(xué)生各方面素質(zhì)發(fā)展的最大絆腳石。

案例7： 對(duì)學(xué)生來說，由于知識(shí)基礎(chǔ)的差異和個(gè)性品質(zhì)的不同，對(duì)課程也有很多不適應(yīng)的地方。比如，新課程提倡的研究性學(xué)習(xí)，就有很多學(xué)生不知所措。一個(gè)班少則有四五十人，多則六七十人，要進(jìn)行有效的合作的探究，難度很大。椐上課教師分析，在研究性學(xué)習(xí)過程中有哪些主動(dòng)性強(qiáng)的學(xué)生受益，三分之二的學(xué)生是跟著走或跟不上。在眾多的課堂實(shí)踐活動(dòng)中，表現(xiàn)突出的只是那些性格外向的學(xué)生，性格內(nèi)向的學(xué)生只能做旁觀者。這種善很容易導(dǎo)致學(xué)生出現(xiàn)兩極分化。

問題：對(duì)于新課程改革者遇到這個(gè)問題，你認(rèn)為應(yīng)該如何調(diào)動(dòng)全體同學(xué)的積極性，采取臬的方法，才能使所有學(xué)生在教改中收益？

答：對(duì)于新課程改革遇到這個(gè)問題，應(yīng)該重視智力開發(fā)與學(xué)生能力的培養(yǎng)，在加強(qiáng)基礎(chǔ)知識(shí)教學(xué)中，重視思維能力，學(xué)習(xí)能力的培養(yǎng)，特別重視，培養(yǎng)學(xué)生分析問題和解決問題的能力，使學(xué)生“學(xué)會(huì)學(xué)習(xí)“。還應(yīng)重視個(gè)別差異。加強(qiáng)個(gè)別指導(dǎo)，每個(gè)學(xué)生已有的經(jīng)驗(yàn)及其天資、稟賦、興趣、性格等心理品質(zhì)差別很大，要求教師對(duì)學(xué)生進(jìn)行個(gè)別指導(dǎo)。

案例8： 課堂上有位學(xué)生指出老師對(duì)某個(gè)問題的解釋有錯(cuò)誤，老師當(dāng)時(shí)就惱怒起來：“某某同學(xué)，算你厲害，老師不如你，以后老師的課就由你來上好了！”全班同學(xué)隨老師一起嘲笑這位學(xué)生，該生從此在課堂步能發(fā)現(xiàn)問題，不能主動(dòng)回答問題了。

問題：請(qǐng)你從該實(shí)例，評(píng)價(jià)該老師的做法有哪些不當(dāng)之處，這種行為違反了哪條教學(xué)原則？

答：該老師對(duì)待提出質(zhì)疑的學(xué)生，一棒喝退，嚴(yán)重挫傷了該學(xué)生的學(xué)習(xí)積極主動(dòng)性，這種行為違反了“教師主導(dǎo)與學(xué)生自覺性相結(jié)合”的原則，特別是違反了“創(chuàng)造民主的教學(xué)環(huán)境”。民主的教學(xué)環(huán)境，能使學(xué)生的思維經(jīng)常處于積極的活動(dòng)之中，主動(dòng)地探索新知，能使學(xué)生的聰明才智最大限度地發(fā)揮出來，從而使啟發(fā)的效果處于最佳狀態(tài)。案例9：

從2001年秋季開始，江西省的小學(xué)生們告別沿襲了一貫的百分制，實(shí)行新型的成績(jī)考核評(píng)價(jià)機(jī)制——“等級(jí)+特長(zhǎng)+評(píng)語”。

目前，山東濰坊市小學(xué)已經(jīng)取消各種形式的統(tǒng)考，廢除了“百分制”，代之以“評(píng)語+特長(zhǎng)+等級(jí)”的新的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁以升學(xué)率作為考核、評(píng)價(jià)學(xué)校、教師的唯一標(biāo)準(zhǔn)

問題：你對(duì)江西和山東濰坊市所開展的教育評(píng)價(jià)改革持什么態(tài)度？

答：江西和山東濰坊市所開展的教育評(píng)價(jià)改革是符合當(dāng)前素質(zhì)教育的需求，廢除百分制，使擺脫應(yīng)試教育的束縛，用“等級(jí)+特長(zhǎng)+評(píng)語”，因材而評(píng)價(jià)，面向全體學(xué)生，也促進(jìn)學(xué)生的全面發(fā)展，這才是教育的目的所在。

案例10： 初二的時(shí)候，我（臺(tái)灣作家三毛）數(shù)學(xué)總是考不好。有一次，我發(fā)現(xiàn)數(shù)學(xué)老師每次出考試題都是把課本里面的習(xí)題選幾題叫我們做。當(dāng)我發(fā)現(xiàn)這個(gè)秘密時(shí)，就每天把數(shù)學(xué)題目背下來。由于我記憶力很好，那陣子我一連考了六個(gè)100分。數(shù)學(xué)老師開始懷疑我了，這個(gè)數(shù)學(xué)一向差勁的小孩功課怎么會(huì)突然好了起來呢？一天，她把我叫到辦公室，丟了一張?jiān)嚲斫o我，并且說：“陳平，這十分鐘里，你把這些習(xí)題演算出來。”我一看上面全是初三的考題，整個(gè)人都呆了。我坐了十分鐘后，對(duì)老師說不會(huì)做。下一節(jié)課開始時(shí)，她當(dāng)著全班同學(xué)的面說：“我們班上有一個(gè)同學(xué)最喜歡吃鴨蛋，今天老師想請(qǐng)她吃兩個(gè)?！叭缓螅形疑现v臺(tái)，拿起筆蘸進(jìn)墨汁，在我眼睛周圍畫了兩個(gè)大黑圈。她邊畫邊笑著對(duì)我說：”不要怕，一點(diǎn)也不痛不癢，只是晾晾而已?！爱嬐旰螅謪柭晫?duì)我說：”轉(zhuǎn)過身去讓全班同學(xué)看一看！“當(dāng)時(shí)，我還是一個(gè)不知道怎樣保護(hù)自己的小女孩，就乖乖地轉(zhuǎn)過身去，全班同學(xué)哄堂大笑起來。第二天早上，我悲傷地上學(xué)去，兩只腳像灌了鉛似的邁不動(dòng)，走到教室門口，我昏倒在地上，失去了知覺。從此，我離開了學(xué)校，把自己封閉在家里。

問題：請(qǐng)運(yùn)用德育教育的原則對(duì)該教師的行為進(jìn)行批判。如果你是三毛的老師，你會(huì)怎樣幫助三毛？

答：有效地進(jìn)行德育，不僅要掌握德育工作的特點(diǎn)，客觀上也需要依據(jù)一定的原則來解決和處理好各種各樣的關(guān)系和矛盾；掌握德育工作的基本原則，是卓有成效進(jìn)行德育所必需的。而三毛的數(shù)學(xué)老師發(fā)現(xiàn)了三毛的錯(cuò)誤，沒有進(jìn)行個(gè)別教育，直接在全班同學(xué)的面前用極端的手段打擊學(xué)生，沒有正面教育，疏通引導(dǎo)，使學(xué)生喪失了信心，從此害怕上學(xué)，造成嚴(yán)重的負(fù)面效果。

如果我是三毛的老師，我會(huì)對(duì)學(xué)生曉之以理，導(dǎo)之以行，以積極因素克服消極因素，嚴(yán)格要求與尊重信任相結(jié)合，讓德育發(fā)揮到最大效果。

案例11 開學(xué)不久，陳老師發(fā)現(xiàn)楊朗同學(xué)有許多毛病。陳老師心想，像楊朗這樣的同學(xué)缺少的不是批評(píng)而是肯定和鼓勵(lì)，一次，陳老師找他談話說：“你有缺點(diǎn)，但你也有不少優(yōu)點(diǎn)，可能你自己還沒有發(fā)現(xiàn)。這樣吧，我限你在兩天內(nèi)找到自己的一些長(zhǎng)處，不然我可要批評(píng)你了?！钡谌?，楊朗很不好意思地找到陳老師，滿臉通紅地說：“我心腸好，力氣大，畢業(yè)后想當(dāng)兵?！标惱蠋熉犃苏f：“這就是了不起的長(zhǎng)處。心腸好，樂于助人，到哪里都需要這種人。你力氣大，想當(dāng)兵，保家衛(wèi)國(guó)，是很光榮的事，你的理想很實(shí)在。不過當(dāng)兵同樣需要科學(xué)文化知識(shí)，需要有真才實(shí)學(xué)。”聽了老師的話，楊朗高興極了，臉上露出了微笑。問題：分析案例中陳老師在教育過程中主要運(yùn)用了哪些德育原則和方法？

答：陳老師的方法用得恰到好餐，樹立了學(xué)生的信心，挽救了一個(gè)后進(jìn)生。從德育方面來看，陳老師在教育過程中主要運(yùn)用了知行統(tǒng)一原則，正面教育，疏通原則，并在運(yùn)用中“活化”了原則，以及運(yùn)用了自我修養(yǎng)法，品德評(píng)價(jià)法等德育方法。

案例12 一位家長(zhǎng)在星期一發(fā)現(xiàn)兒子上學(xué)時(shí)磨磨蹭蹭，遂追問是怎么回事，孩子猶豫了半天才道出實(shí)情。原來在上個(gè)星期二早上，班主任老師召開全班同學(xué)會(huì)議，用無記名的方式評(píng)選3名“壞學(xué)生”，因有兩名同學(xué)在最近違反了學(xué)校紀(jì)律，無可爭(zhēng)議地成了“壞學(xué)生”；而經(jīng)過一番評(píng)選，第三頂“壞學(xué)生”的帽子便落在兒子頭上。這個(gè)9歲的小男孩，居然被同學(xué)選出了18條“罪狀”。當(dāng)天下午初二年級(jí)組長(zhǎng)召集評(píng)選出來的“壞學(xué)生”開會(huì)，對(duì)這三個(gè)孩子進(jìn)行批評(píng)和警告，要求他們寫一份檢查，將自己干的壞事都寫出來，讓家長(zhǎng)簽字，星期一交到年級(jí)組長(zhǎng)手中。

該家長(zhǎng)當(dāng)著孩子的面，沒有表示什么，簽了字便打發(fā)孩子去上學(xué)。隨后，她打通班主任的電話，詢問到底是怎么回事，班主任說：“你的孩子是班上最壞的孩子，這是同學(xué)們用無記名投票的方式選出來的?！碑?dāng)她質(zhì)疑這種方法挫傷孩子的自尊心時(shí)，老師卻回答：“自尊心時(shí)自己樹立的，不是別人給的”，并說他們不認(rèn)為有什么不對(duì)，其目的也是為了孩子好。

自從這個(gè)9歲的孩子被評(píng)選為“壞學(xué)生”后，情緒一直非常低落，總是想方設(shè)法找借口逃學(xué)。問題：請(qǐng)用相關(guān)的德育教育原則對(duì)該班主任的做法進(jìn)行批判。

答：該班主任用無記名方式評(píng)選了3名“壞學(xué)生”，其用意是想以其嚴(yán)格要求學(xué)生，讓學(xué)生引以為戒，想用此對(duì)學(xué)生進(jìn)行教育，但這種做法違反了德育原則中“以積極因素克服消極因素”的原則，致使消極因素增長(zhǎng)。

身為一名教育工作者，應(yīng)該在教育中因勢(shì)利導(dǎo)，長(zhǎng)善救失，運(yùn)用名種形式，不斷強(qiáng)化和發(fā)揚(yáng)學(xué)生自身積極向上的一面，抑制或消除落后的一面。

案例13 開學(xué)第一天，新任班主任鄒老師走進(jìn)初二（5）班教室，發(fā)現(xiàn)黑板上寫著“你也下課吧”五個(gè)大字。原來，該班已連續(xù)換了兩任班主任，原因是該班學(xué)生無論是學(xué)習(xí)、辦及衛(wèi)生以及日常行為規(guī)范等方面的表現(xiàn)都極差，前兩任班主任就因?yàn)樵诎嘀魅畏e分上被扣分而失去了當(dāng)班主任的資格。

問題：如果你是鄒老師，你該怎么辦？答：我會(huì)在知行統(tǒng)一原則和以積極因素克服消極因素原則的指導(dǎo)下，運(yùn)用陶冶教育法。作為一名教師，不僅要能言傳、言教，還要善于身教、情教。這種不言之教主要是以自己的行為舉止，對(duì)學(xué)生深切期望和真誠(chéng)的愛，以及自己的精神情操來接觸、感化學(xué)生。這種感化由學(xué)生對(duì)教師的注目而產(chǎn)生。案例14 著名哲學(xué)家黑格爾當(dāng)年從神學(xué)院畢業(yè)的時(shí)候，他的老師給她寫過一則評(píng)語：“黑格爾，健康狀態(tài)不佳。中等身材，不善辭令，沉默寡言。天賦高，判斷力健全，記憶力強(qiáng)。文字通順，作風(fēng)正派，有時(shí)不太用功，神學(xué)有成績(jī)，雖然嘗試講道不無熱情，便看來不是一個(gè)優(yōu)秀的偉道士。語言知識(shí)豐富，哲學(xué)上十分努力。

問題：黑格爾老師的評(píng)語有什么特點(diǎn)？你認(rèn)為怎樣給學(xué)生寫評(píng)語？

答：我覺得黑格爾的老師的評(píng)語，以比較藝術(shù)的方式，讓孩子和家長(zhǎng)知道缺點(diǎn)與不足的地方，這樣有利于孩子的進(jìn)步，這評(píng)語從平靜的語氣，應(yīng)力求寫出“這個(gè)人”來，遵循以下三個(gè)原則：

1、寫給學(xué)生看出。

2、寫出“這個(gè)人”。

3、寫“這個(gè)人”的“新起點(diǎn)”應(yīng)運(yùn)用發(fā)展的眼光，通過鼓勵(lì)的方式讓學(xué)生交流，對(duì)學(xué)生的發(fā)展和取得成績(jī)表示認(rèn)同。使學(xué)生形成健康的目的，自我認(rèn)識(shí)，更好地把握自己未來的發(fā)展，更體現(xiàn)一定“教育性”。

在比多比少應(yīng)用題中，這是一種很重要的思考方法。站在教師的立場(chǎng)上當(dāng)然希望所有學(xué)生都掌握這樣的思考方法了，因?yàn)楫吘惯@樣思考是最合理的，也是最為專家們接受的。但現(xiàn)實(shí)情況并不是如此，很多思維層次或思維方法不一樣的學(xué)生往往很難理解這樣的思考方法，作為我自己來說，我是允許學(xué)生經(jīng)過努力后無法達(dá)到這樣的結(jié)果的。因?yàn)檫@并不是一個(gè)很重要很重要的東西，不會(huì)也無關(guān)緊要的。其實(shí)本質(zhì)上來說，學(xué)生們是理解這樣的想法的，只是無法把這種想法用合理的語言表達(dá)出來罷了，如果可以在教師的引導(dǎo)下，慢慢的表達(dá)出來，也可以當(dāng)作掌握的。

與教師真的無緣嗎？

【案例分析】教師該如何面對(duì)職業(yè)尷尬？

默認(rèn)分類 2008-07-25 18:35:29 閱讀146 評(píng)論0 字號(hào)：大中小 訂閱

案例一 誠(chéng)信與利益之爭(zhēng)

某校廣播電臺(tái)開辟了一個(gè)“我眼中的校園”的欄目，發(fā)動(dòng)全校學(xué)生將在校園里觀察到的好行為或不良現(xiàn)象寫成稿子。這個(gè)活動(dòng)還與“行為規(guī)范養(yǎng)成評(píng)比”結(jié)合起來，被表揚(yáng)的班級(jí)在行為規(guī)范評(píng)比中加分，被批評(píng)的班級(jí)則要相應(yīng)減分。負(fù)責(zé)編審的凌老師發(fā)現(xiàn)，來稿有一個(gè)共同的特點(diǎn):表揚(yáng)的稿件多是寫自己班級(jí)的事，批評(píng)的稿件則基本上都是針對(duì)別班的。某天，凌老師收到一篇稿子，反映自己班同學(xué)在校午餐時(shí)，將吃剩的飯菜就近倒進(jìn)教室旁邊的下水道，使下水道經(jīng)常堵塞。后面署名：高二(5)班曉曼。凌老師覺得作者敢于自曝班丑，難能可貴，就立刻采用了這篇稿子。

聽到廣播里的批評(píng)稿，正在食堂吃飯的高二(5)班班主任吃驚不小，趕緊回到教室。一進(jìn)教室就有學(xué)生上前告狀：“廣播里批評(píng)我們了，是曉曼寫的稿子！”“我們班級(jí)的行為規(guī)范評(píng)比要扣分了！”老師驚訝，學(xué)生們首先遷怒的不是把飯倒在下水道里的人，而是寫稿批評(píng)自己班不良現(xiàn)象的曉曼。班主任經(jīng)過調(diào)查，證實(shí)曉曼反映的問題屬實(shí)，便在班上對(duì)此類行為進(jìn)行了嚴(yán)肅批評(píng)。但她困惑的是不知該怎么評(píng)價(jià)曉曼：批評(píng)她，顯然不公正；表揚(yáng)她，如果學(xué)生們都向她學(xué)，自曝班丑，那么班級(jí)評(píng)分就會(huì)大打折扣。何況，班級(jí)評(píng)分直接關(guān)系到班主任的工作實(shí)績(jī)，而這又與獎(jiǎng)金、職稱等掛鉤……

資料圖片 來源:中國(guó)教育報(bào) 孫萬帥繪

通過這個(gè)案例，我們能想到什么？當(dāng)“誠(chéng)信”與“利益”發(fā)生沖突，我們又該如何取舍？如果堅(jiān)持誠(chéng)信得到的不是愉快的體驗(yàn)，誠(chéng)信會(huì)成為大多數(shù)人自覺認(rèn)同的道德價(jià)值取向嗎？

分析事情的原委，問題似乎出在教師身上。按常理來說，班主任應(yīng)主持公道、扶持正義，肯定曉曼的行為，鼓勵(lì)學(xué)生如實(shí)反映班級(jí)里發(fā)生的問題，然后引導(dǎo)學(xué)生們努力克服自身不足。然而，這個(gè)目標(biāo)是不可能一蹴而就的。因?yàn)槔蠋熢诔@一教育目標(biāo)努力的過程中，他會(huì)由于學(xué)生們不斷自曝班丑而被連連扣分，冒著獎(jiǎng)金被扣、職稱評(píng)不上，甚至末位淘汰的風(fēng)險(xiǎn)。這樣一來，該老師行為是高尚了，但他的教育職權(quán)可能因?yàn)樗母呱行袨槎蝗∠?。?duì)此，我們不能不思考，一般情況下，道德與人的合法利益應(yīng)該是一致的還是相沖突的？在進(jìn)行道德教育時(shí)，老師是否要考慮自己的利益？

其次，學(xué)校的規(guī)章制度體現(xiàn)著學(xué)校所倡導(dǎo)的價(jià)值取向，而這極大地影響著生活在其中的師生們的利益與道德價(jià)值取向。這個(gè)案例發(fā)生在學(xué)校加強(qiáng)教師崗位考核、競(jìng)聘上崗、實(shí)行末位淘汰等一系列人事制度改革的背景下。從中可以看到，影響學(xué)生道德選擇的因素不僅僅是道德認(rèn)知水平，還有集體輿論、同伴評(píng)價(jià)，其中同行評(píng)價(jià)是最為重要的。而影響教師道德選擇的因素決不僅僅是教師本人的道德認(rèn)知水平，還有教師的個(gè)人利益。這樣，針對(duì)學(xué)生的道德教育就會(huì)呈現(xiàn)出十分復(fù)雜的影響鏈：教師影響學(xué)生、利益制約教師、制度決定利益、領(lǐng)導(dǎo)制定制度、利益影響領(lǐng)導(dǎo)。

這個(gè)案例的普遍意義就在于，當(dāng)前學(xué)校的誠(chéng)信教育不能僅僅停留在一般號(hào)召上，要將誠(chéng)信的價(jià)值導(dǎo)向作為整個(gè)學(xué)校生活設(shè)計(jì)的重要原則，滲透在所有的規(guī)章制度中。而且，誠(chéng)信教育只有先成為一種愉快的體驗(yàn)，才能得到大多數(shù)人的認(rèn)同。而要使誠(chéng)信成為一種愉快的體驗(yàn)，就首先要在學(xué)校管理的原則上，充分考慮誠(chéng)信與人們實(shí)際利益的關(guān)系，讓誠(chéng)信者得益，讓不誠(chéng)信者受損，使不誠(chéng)信的行為無可隱瞞。當(dāng)學(xué)校所提倡的道德價(jià)值取向，與生活在其中的大多數(shù)教師的利益相一致時(shí)，教師們才能毫無心理隔閡地接受這種道德價(jià)值觀。這時(shí)候，教師才可能真心實(shí)意地用這種道德價(jià)值觀去規(guī)范學(xué)生的行為。

案例二 他們?yōu)槭裁醋鞅?/p>

對(duì)于社會(huì)上的“假”而言，教師是旁觀者；而對(duì)于教育上的“假”，教師卻往往是操作者。一次，教育局組織專家組來檢查教學(xué)質(zhì)量，校長(zhǎng)讓新來的語文老師小張準(zhǔn)備一下。小張自知不能犯錯(cuò)，否則校長(zhǎng)不會(huì)給他好臉色。于是，準(zhǔn)備公開課的過程中，他向有經(jīng)驗(yàn)的老師請(qǐng)教，老師告訴他做公開課的“秘訣”：給幾名學(xué)生下死命令，如誰背誦課文、誰做即興演講、誰什么時(shí)候問什么問題等，并反復(fù)演練。檢查那天，小張的公開課很成功，專家組交口稱贊，校長(zhǎng)也很滿意。但小張卻高興不起來，他知道那反映不了他真實(shí)的水平，不是自己理想的課堂，也給孩子留下了很壞的印象。

資料圖片 來源:中國(guó)教育報(bào) 孫萬帥繪

這個(gè)案例中，教師、校長(zhǎng)、學(xué)生通力合作、集體作弊，終于順利過關(guān)。應(yīng)該說，集體作弊和個(gè)人作弊的感覺是不同的。個(gè)人作弊一旦被發(fā)現(xiàn)，會(huì)感到相當(dāng)羞愧；而集體有組織作弊，責(zé)任不是由個(gè)人承擔(dān)，出了問題大家負(fù)責(zé)，個(gè)人被掩藏在集體中成為“無名”者。在這種情況下，參與作弊的個(gè)人更加理直氣壯，作弊時(shí)應(yīng)感到的內(nèi)疚反而變成了“看戲”和“做戲”時(shí)的鬧劇感。然而，每一起不道德事件都會(huì)對(duì)人造成損害，不管造成損害的是個(gè)人還是集體，是大是小。

作為教書育人的學(xué)校和教師來說，作假是令人尷尬的。而當(dāng)這種作假變成公開，由個(gè)別變成普遍，人們對(duì)此由羞愧變得習(xí)以為常、沒有任何感覺的時(shí)候，這就是教育的悲劇了。那么，誰該為作假負(fù)責(zé)？是學(xué)校和教師的錯(cuò)？他們會(huì)委屈地說：現(xiàn)在學(xué)校都這樣，我有什么辦法！專家檢查團(tuán)的錯(cuò)？他們也許會(huì)更理直氣壯地說：我們是為了促進(jìn)學(xué)校的發(fā)展。每一個(gè)具體的人似乎都沒有錯(cuò)，但不道德的事情還是發(fā)生了。

因此，當(dāng)一個(gè)群體大多數(shù)都無法遵守道德規(guī)則的時(shí)候，可以推想的是，這并非都是出于個(gè)體的不誠(chéng)實(shí)，而是群體中出現(xiàn)了規(guī)則的混亂。如果一定要找出錯(cuò)誤的源頭，不如說錯(cuò)在體制。外部的壓力改變了內(nèi)部的規(guī)則，而外部的壓力就是社會(huì)制度之下權(quán)力和利益的分配體系。毋庸置疑，教育管理中一些不民主、不合理和不科學(xué)的因素，往往使學(xué)校和校長(zhǎng)偏離以學(xué)生發(fā)展為本和尊重教師權(quán)益的正常軌道。

要減少這類事件，僅僅靠提高教師的道德修養(yǎng)是不夠的。制度建設(shè)要先于或者同時(shí)于道德建設(shè)。對(duì)此，首先應(yīng)推動(dòng)教育管理制度的民主化、法制化，落實(shí)學(xué)校本位的管理，保障學(xué)校和教師的合法權(quán)利，這樣才能在學(xué)校和社會(huì)中樹正氣。其次，道德首先意味著可以選擇。因此，在很多情況下，如面臨升學(xué)率的壓力、經(jīng)濟(jì)收入的壓力等，作為教師和校長(zhǎng)必須問自己：我是否有別的選擇？我是否聽從了內(nèi)心的聲音？我是否對(duì)得起自己的職業(yè)和學(xué)生？在某種意義上，教師職業(yè)道德是一種良心、一種沉甸甸的責(zé)任，這是在任何情況下都不能被改變和拋棄的。

案例三 懲罰是為了什么

某學(xué)校課堂上，一名學(xué)生覺得老師的課講得沒意思，不由自主地看起課外書，被上課的科任老師發(fā)現(xiàn)?？迫卫蠋熣J(rèn)為有責(zé)任將違紀(jì)情況告訴班主任。班主任了解情況后，批評(píng)了學(xué)生。學(xué)生不服，理由是老師講得不好，不如看書有收獲。班主任無法說服，就請(qǐng)來學(xué)生的家長(zhǎng)。家長(zhǎng)把孩子帶回去后，狠狠地打了孩子一頓，最終導(dǎo)致孩子對(duì)班主任的行為產(chǎn)生強(qiáng)烈反感。班主任陷入困惑，內(nèi)心有些自責(zé)?！拔覟槭裁匆?qǐng)家長(zhǎng)？”他問自己：為了教育學(xué)生？為了幫學(xué)生改正錯(cuò)誤？為了讓家長(zhǎng)知道自己的孩子有哪些毛病？最后，他只得出了一個(gè)自己從沒想過的答案：為了懲罰！而他的目的達(dá)到了?！罢壹议L(zhǎng)”是許多老師比較常用的最有效的震懾學(xué)生的方式，但他從沒問過自己一次“為什么要這么做”；而面對(duì)學(xué)生對(duì)這種行為的恐懼，也從沒自問過一次“他們?yōu)槭裁春ε隆薄?/p>

資料圖片 來源:中國(guó)教育報(bào) 孫萬帥繪

教師的工作是復(fù)雜的，他們會(huì)遇到各種各樣的情形。對(duì)于教師來說，困難的不是如何上課，而是如何走近學(xué)生，改善與學(xué)生的關(guān)系，尤其是對(duì)新手教師來說。為了維護(hù)教師權(quán)威，使課能夠繼續(xù)下去，教師使用了各種手段維護(hù)紀(jì)律。學(xué)校也制定了多種規(guī)章制度，如早操、晚自習(xí)、做清潔等，甚至采取了罰款等手段。

赫爾巴特說過，管理是教育前的準(zhǔn)備工作，但它們本身并不是教育。很多教師和管理者卻沒有認(rèn)清這一點(diǎn)，以為“管理即教育”，忘記了學(xué)校與行政部門的差別。透過這個(gè)案例，老師不妨反省一下，種種管理和規(guī)訓(xùn)的目的是什么？哪些是必要的，哪些不必要？處罰的真正目的是什么？是真心地出于教育，還是打著教育的旗號(hào)教訓(xùn)學(xué)生？是把學(xué)生看作必須尊重的朋友，還是嚴(yán)加管制的對(duì)象？把學(xué)生看作是嚴(yán)加管制的對(duì)象，就會(huì)發(fā)現(xiàn)一旦沒有教師，學(xué)生就亂了套；把學(xué)生看作是實(shí)現(xiàn)升學(xué)率的手段，就會(huì)發(fā)現(xiàn)升學(xué)率高了，師生之間卻毫無感情可言。

完整的教育既要有道德的目的，也要有道德的手段。但目的并不能證明手段的合理。某教師發(fā)現(xiàn)學(xué)生沒有做作業(yè)，對(duì)之體罰，導(dǎo)致學(xué)生身體受傷、精神恍惚。面對(duì)指責(zé)，教師辯解“我還不是為了他好？”其實(shí)，即使真是這樣，手段仍是不道德的。教育的手段和教育的目的同樣重要，必須用合理的手段達(dá)到教育的目的。而這種合理手段應(yīng)建立在尊重兒童、鼓勵(lì)兒童的自信和自律精神上的，而非過度懲罰和恐嚇。

案例四 話不投機(jī)半句多

教師：你們?cè)趯W(xué)校里應(yīng)該相互關(guān)心、謙讓，不應(yīng)該和同學(xué)打架。

學(xué)生：我爸爸說，馬善被人騎，人善被人欺。人不能太老實(shí)，誰要欺負(fù)我，我必須還擊。

教師：過馬路時(shí)，千萬不能闖紅燈，很危險(xiǎn)的。

學(xué)生：我看見那么多人闖紅燈，他們不怕危險(xiǎn)嗎？

教師：社會(huì)主義制度與資本主義制度相比具有很大的優(yōu)越性。

學(xué)生：為什么美國(guó)人生活得那么好，而且比我們還富呢？

資料圖片 來源:中國(guó)教育報(bào) 孫萬帥繪

在一個(gè)資訊發(fā)達(dá)且處于社會(huì)轉(zhuǎn)型期的社會(huì)，教師和學(xué)校代表的主流價(jià)值與來自家長(zhǎng)、社會(huì)和媒體等多種渠道的價(jià)值觀，常常發(fā)生矛盾和沖突。學(xué)校教育常常傳達(dá)一種比較傳統(tǒng)、理想的價(jià)值觀，如誠(chéng)信、勤奮、謙讓、奉獻(xiàn)；家長(zhǎng)和社會(huì)則試圖使學(xué)生養(yǎng)成更為現(xiàn)實(shí)的能適應(yīng)社會(huì)生存的品質(zhì)，如競(jìng)爭(zhēng)、物質(zhì)享受等。所謂價(jià)值多元，即是這些目的都應(yīng)該有存在的空間，都應(yīng)得到認(rèn)可。價(jià)值多元還告訴我們，人們所追求的價(jià)值還有很多，如健康、幸福、自由、安全、真理、美、友誼等。這些價(jià)值之間可能是相互沖突的，也可能是并行不悖的。這時(shí)個(gè)人的選擇是非常重要的。

在這樣一個(gè)價(jià)值多元的社會(huì)中，教師如何去進(jìn)行道德教育？顯然，傳統(tǒng)的以說教和灌輸為主的道德教育可能會(huì)失效，因此必須改變道德教育的方法。首先，用討論、自由思考代替灌輸。教師應(yīng)該看到并鼓勵(lì)學(xué)生的獨(dú)立思考，容忍不同觀點(diǎn)的表達(dá)，鼓勵(lì)學(xué)生提出問題并自己解決問題，而非提供教師自己也心存懷疑的標(biāo)準(zhǔn)答案。這樣的德育才能直接對(duì)學(xué)生的行動(dòng)產(chǎn)生影響。其次，重新塑造道德教育的原則。在進(jìn)行道德教育時(shí)，傳統(tǒng)的滲透性原則、封閉性原則要做一些轉(zhuǎn)化，變?yōu)殚_放性、豐富性和相關(guān)性。盡管將各個(gè)時(shí)期、各個(gè)民族、各個(gè)國(guó)家可能的價(jià)值觀全部羅列出來，讓學(xué)生選擇不太可能，但弄清楚價(jià)值產(chǎn)生的背景和過程，思考價(jià)值之間內(nèi)在的沖突和聯(lián)系，使價(jià)值的傳遞不是一個(gè)封閉系統(tǒng)，而是面向歷史、現(xiàn)實(shí)和未來的立體體系，卻是每個(gè)老師應(yīng)把握的重點(diǎn)，最終使學(xué)生以自己的方式作出選擇。

第二篇：案例

案例： 哈勒五金公司(SWOT分析)哈勒五金公司（Hal's HardWall,Inc.)是一家區(qū)域連鎖店。在密歇根，俄亥俄和賓夕法尼亞有14家店鋪，總經(jīng)理是哈勒.多諾萬(Hal Donovan)。哈勒五金公司最近建了一個(gè)網(wǎng)站，發(fā)布公司和個(gè)店鋪信息，比如店鋪位置和營(yíng)業(yè)時(shí)間等。哈勒想進(jìn)一步提供網(wǎng)上購物服務(wù)，他認(rèn)為顧客會(huì)喜歡通過網(wǎng)站來訂購，查詢附近店鋪是否還有貨，對(duì)不同品牌進(jìn)行比較，哈勒還希望網(wǎng)站可以吸引店鋪商圈之外的客戶。公司銷售的多數(shù)商品體積很小，價(jià)格不菲，非常適合用快遞送貨。哈勒并不想在網(wǎng)上銷售店鋪所有的商品，比如手推車和植物等，但是希望顧客戶能夠在網(wǎng)上訂購后去店鋪取貨。

哈勒五金店的口碑很好，顧客認(rèn)為它是親切的社區(qū)商店。店鋪經(jīng)理對(duì)社區(qū)活動(dòng)都很積極，店鋪會(huì)定期贊助年輕人的體育比賽和一些慈善活動(dòng)。售貨員上崗后要接受復(fù)雜的工作技能培訓(xùn)，包括管道工技術(shù)、電工技術(shù)、電動(dòng)工具使用、瓷磚鋪設(shè)技能和園藝技能等，還要接受客戶服務(wù)培訓(xùn)。由于哈勒五金公司注重服務(wù)，大多數(shù)店鋪都成為社區(qū)活動(dòng)中心。

每到星期六下午，店鋪里總會(huì)聚滿愛好木工，園藝和各種手工技能的顧客。平常清晨六點(diǎn)開門后，電工，管道工，裝修工人和建筑承包商會(huì)到店里享有免費(fèi)咖啡。每個(gè)店鋪的咖啡機(jī)旁都有一塊黑板，建筑承包商可以在上面發(fā)布招聘信息或二手工具買賣的廣告，許多老顧客都是從這塊黑板上找到自己的工作。

哈勒五金公司的店鋪每個(gè)月為房主和愛好者提供三個(gè)晚上的培訓(xùn)課程，平時(shí)上還為專業(yè)顧客舉辦研討會(huì)，有些課程和研討會(huì)是由制造商授課，推銷自己的商品，但更多課程是由哈勒五金公司的員工講授。

哈勒五金公司面臨家得寶(Honme Depot)和勞式家居(Lowe's)等全國(guó)連鎖店的激烈競(jìng)爭(zhēng)。這些連鎖店最近頻繁開設(shè)新店，不但店鋪面積大，商品品種多，價(jià)格也便宜。哈勒五金公司因此撤銷了木料商品部。這些全國(guó)連鎖店采購的木料數(shù)量巨大，因此售價(jià)很低，哈勒五金公司如果將價(jià)格降到對(duì)手的價(jià)格就無法盈利，另外，木料也要占據(jù)很大的空間。哈勒擔(dān)心其他商品會(huì)出現(xiàn)問題，因此千方百計(jì)尋求改進(jìn)客戶購物體驗(yàn)的方法，尤其是全國(guó)連鎖店不愿或不能采取的方法。比如大多數(shù)人在花幾百美元購買電動(dòng)工具前都希望使用一下，因此哈勒五金公司的店鋪都設(shè)有電動(dòng)工具演示區(qū)，售貨員也精通電動(dòng)工具的操作，還編寫了常用電動(dòng)工具（如鉆孔機(jī)，電鋸，刨床，研磨工具等）的使用手冊(cè)并免費(fèi)發(fā)給顧客，并銷售自己錄制的使用示范錄像和DVD。

哈勒也要關(guān)注其它類型的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。有些制造商正在考慮自建網(wǎng)站并把五金工具直銷給顧客。雖然哈勒五金公司的供應(yīng)商還沒這么做，但哈勒擔(dān)心將來會(huì)采取這種方式。哈勒五金公司還面臨五金專賣店（Outlet Tool Supply），五金倉庫公司（Tool Crib），南方五金公司（Southern Tool）和北方五金倉庫公司（Tool Crib of the North）等的競(jìng)爭(zhēng)。這些公司同亞馬遜簽訂了合作協(xié)議，在亞馬遜的網(wǎng)站上銷售五金工具。

哈勒五金公司幾乎所有的商品都是從制造商處直接采購，只有很少商品是是分銷商出采購。大部分商品會(huì)先送到公司的三個(gè)庫房，少數(shù)貨物是直接送到店鋪。哈勒五金公司去年投入20萬美元實(shí)施了倉庫管理和控制系統(tǒng)，可以實(shí)時(shí)監(jiān)控庫存。新貨物送到店鋪時(shí)，在驗(yàn)貨的同時(shí)就收入信息系統(tǒng)。每件商品都有條形碼，可以跟蹤商品從驗(yàn)貨到庫房、貨架直至通過POS收款機(jī)售出的全過程。存貨跟蹤系統(tǒng)可通過瀏覽器訪問，因此可以直接鏈接到網(wǎng)站上，這樣哈勒五金公司就可以在網(wǎng)上銷售庫存和店內(nèi)的商品。這套軟件含安裝服務(wù)共4.2萬美元。

1．對(duì)哈勒五金公司準(zhǔn)備建設(shè)的電子商務(wù)網(wǎng)站進(jìn)行SWOT分析。

2.根據(jù)SWOT分析的結(jié)果，查詢國(guó)內(nèi)或國(guó)外銷售此類產(chǎn)品的網(wǎng)站，以小組形式在課堂上分析、陳述對(duì)案例。演講和陳述的內(nèi)容包括你提出的假設(shè)及分析建議，建議的內(nèi)容應(yīng)具體到哈勒公司網(wǎng)站的內(nèi)容和欄目設(shè)置，網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷策略，如何進(jìn)行客戶關(guān)系管理、如何與供應(yīng)商合作等，以及應(yīng)該如何克服SWOT分析中所指出的劣勢(shì)或威脅。

在哈勒五金公司網(wǎng)站的內(nèi)容和欄目設(shè)置：

1、關(guān)鍵顯眼位置是否有店鋪的介紹以及聯(lián)系方式（QQ/郵箱/eg.是在淘寶則是阿里旺旺）更具體可以分為售前/售后/大客戶通道/品質(zhì)工程師（為客戶提供專業(yè)解決方案的咨詢渠道）

2、對(duì)于商品的描述。做到完整具體一目了然（庫存數(shù)量/產(chǎn)地/質(zhì)地/規(guī)格尺寸/顏色款型/使用方法/保修說明等），特別是產(chǎn)品使用文字描述及視頻

3、商品圖片。做到清晰明朗、細(xì)節(jié)入勝（商品正面/反面/內(nèi)部/外部/特別局部等）

4、對(duì)于哈勒這樣一家品牌公司，最好開設(shè)官方店鋪（eg.天貓），讓消費(fèi)者購買時(shí)更加放心

5、消費(fèi)者評(píng)價(jià)。如描述相符；服務(wù)態(tài)度；發(fā)貨速度（參考其他網(wǎng)店）

6、店鋪贊助的體育賽事及慈善活動(dòng)專欄

7、顧客交流專區(qū)和建筑承包商發(fā)布招聘信息專區(qū)（后期可加入二手工具買賣專區(qū)）

8、促銷專區(qū)：可設(shè)置類似于秒殺的促銷方案，以增加網(wǎng)站瀏覽量及瀏覽量

第三篇：案例

案例分析

案情介紹1:

1950年4月1日某出版社出版了紅玉與江明合作撰寫的長(zhǎng)篇小說“熱土”。1951年紅玉因病去世；1953年江明因車禍身亡。2004年11月某出版社又再版了兩人合作的作品“熱土”。2005年2月江明的女兒向某中級(jí)人民法院狀告某出版社未經(jīng)其許可，出版其父親的作品，并要求支付稿酬。

請(qǐng)問：某中級(jí)人民法院是否會(huì)支持江明女兒的訴求？為什么？

案情介紹2：

本案原告的遺囑人查爾斯-塞爾登在1859年就一本介紹一種特殊的簿記法的名為《塞爾登分類賬精編——簡(jiǎn)化簿記》的書取得了著作權(quán)。在1860年和1861年，他又獲得了其他幾部包含了對(duì)上述簿記法略修改的書的著作權(quán)。貝克使用并銷售包含了與塞爾登作品中所描述的簿記法相似的賬簿。原告塞爾登訴貝克侵犯了上述作品的著作權(quán)，聲稱上述作品所介紹的簿記法中所包含的線條和排列受著作權(quán)法保護(hù)，由這些線條和排列構(gòu)成的簿記法因而也受保護(hù)。被告貝克在他的答辯中否認(rèn)原告的授權(quán)指控，并辯稱被指控侵權(quán)的那部分內(nèi)容不是著作權(quán)法所保護(hù)的主題。巡回法院判決被告侵權(quán)。被告不服，向美國(guó)聯(lián)邦最高法院提起上訴。

最高法院查明，被上訴人主張著作權(quán)的作品中包括了一篇介紹簿記方法的文章，文章中附有一些由特定的線條和標(biāo)題組成的使用上述特殊簿記法的表格(包括一些空白表格)。這種簿記法的特點(diǎn)是，在賬薄中只須用一頁或相對(duì)的兩頁就可記錄表現(xiàn)每一天、一周或一月的所有業(yè)務(wù)，其效用與復(fù)式簿記一樣。上訴人使用了一種相同的方法，但是，在欄目的安排和標(biāo)題上都與被上訴人的有所不同。請(qǐng)問：著作權(quán)法保護(hù)的作品是什么？本案中，你認(rèn)為應(yīng)如何判罰？

案情介紹3：

帥達(dá)公司是黑雨牌保暖內(nèi)衣的代理商，專門設(shè)計(jì)創(chuàng)作了黑雨牌功能型保暖內(nèi)衣的功能示意圖，并用于產(chǎn)品外包裝盒上。歐德羅公司的法定代表人劉某和另一股東曾某分別擔(dān)任帥達(dá)公司的副總經(jīng)理和財(cái)務(wù)主管，他們利用職務(wù)上的便利，在未經(jīng)帥達(dá)公司許可的情況下，將該功能示意圖用于歐德羅公司產(chǎn)品的包裝盒上。帥達(dá)公司向法院起訴要求歐德羅公司停止侵權(quán)，并賠償損失。歐德羅公司辯稱，在帥達(dá)公司成立前，其公司法定代表人與帥達(dá)公司法定代表人共同創(chuàng)意，并由其公司法定代表人繪制了“黑雨”牌保暖內(nèi)衣的功能示意圖。

本案中，原告出示了其產(chǎn)品外包裝盒上的功能示意圖，并提交了印刷單位出具的證明。

請(qǐng)問：“功能設(shè)計(jì)圖”是否成為著作權(quán)法意義上的作品？為什么？未經(jīng)許可，歐德羅公司的使用是否構(gòu)成侵權(quán)？

案情介紹4：

新力唱片有限公司（下稱新力公司）于2003年12月12日在西部餐飲娛樂有限公司（下稱西部公司）發(fā)現(xiàn)后者以營(yíng)利為目的將新力公司享有著作權(quán)的作品（MTV）以卡拉OK的形式向公眾放映。這些作品為黎明演唱的“兩位一體”、“全日愛”、“酸”。新力公司作為上述三首作品的權(quán)利人，從未許可西部公司以上述方式使用其作品，西部公司未經(jīng)許可擅自放映新力公司作品的行為，侵犯了新力公司的權(quán)益，給其造成了重大的經(jīng)濟(jì)損失。為此，請(qǐng)求法院確認(rèn)西部公司的行為構(gòu)成侵權(quán)，并責(zé)令其承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

請(qǐng)問：如何確認(rèn)涉案的MTV作品的性質(zhì)及著作權(quán)歸屬？

案情介紹5：

雅威以勒工作室（簡(jiǎn)稱雅威工作室）與軍信龍公司于2002年7月25日簽訂一份設(shè)計(jì)制作協(xié)議書。該協(xié)議書約定：軍信龍公司委托雅威工作室為其設(shè)計(jì)“赴外產(chǎn)品直銷展示（北京）對(duì)接會(huì)”徽標(biāo)和經(jīng)翻譯后的招商函，并負(fù)責(zé)印刷3000冊(cè)，在軍信龍公司對(duì)雅威工作室提交的設(shè)計(jì)作品簽字確認(rèn)后，雅威工作室方可制作；設(shè)計(jì)制作費(fèi)為2萬元，在協(xié)議簽訂時(shí)，由軍信龍公司支付50%作為預(yù)付款，在雅威工作室提供了完整的設(shè)計(jì)制作作品后，由軍信龍公司付清余款。在該合同“軍信龍公司的權(quán)利和義務(wù)”一項(xiàng)中，雙方約定，軍信龍公司對(duì)設(shè)計(jì)稿有權(quán)提出否決、修改和定稿，在其全部付清設(shè)計(jì)費(fèi)后，擁有創(chuàng)意設(shè)計(jì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和版權(quán)。

此外，雙方在雅威工作室的權(quán)利與義務(wù)一項(xiàng)中約定，對(duì)雅威工作室創(chuàng)作的設(shè)計(jì)作品，在軍信龍公司未認(rèn)可并全額付費(fèi)之前，知識(shí)產(chǎn)權(quán)和版權(quán)屬雅威工作室所有。上述協(xié)議簽定后，雅威工作室完成了設(shè)計(jì)翻譯工作，并向軍信龍公司交付3000冊(cè)作品。軍信龍公司先后付給雅威工作室1.5萬元。在軍信龍公司接受了雅威工作室印刷的招商函后，于同年8月12日向雅威工作室出具了一張欠印刷費(fèi)5000元的欠條。同年8月底，軍信龍公司以雅威工作室設(shè)計(jì)制作的招商函存在翻譯錯(cuò)誤為由，未經(jīng)雅威工作室許可，對(duì)該招商函進(jìn)行了部分修改后，另行委托他人印刷了3000冊(cè)，并已由軍信龍公司“赴外產(chǎn)品直銷展示（北京）對(duì)接會(huì)”期間對(duì)外發(fā)送完畢。

雅威工作室遂以軍信龍公司未按合同約定支付足額的款項(xiàng)，擅自修改并委托他人印制招商函，其行為構(gòu)成對(duì)工作室著作權(quán)的侵犯，請(qǐng)求法院判令軍信龍公司停止侵權(quán)行為，賠償損失2萬元。

請(qǐng)問：雅威工作室設(shè)計(jì)作品的著作權(quán)歸誰所有？

軍信龍公司有無權(quán)利修改其委托設(shè)計(jì)的作品？

案情介紹6：

被告道瓊斯公司是一家集商業(yè)新聞和信息服務(wù)為一體的百年跨國(guó)媒體集團(tuán)，住所地在紐約。原告是中國(guó)著名書法家關(guān)某。1994年春夏之交，原告為道瓊斯公司總裁康彼得先生題寫了具有獨(dú)特風(fēng)格的“道”字。2002年2月，道瓊斯公司未經(jīng)原告許可，將該款“道”字用于其公司的標(biāo)識(shí)，其運(yùn)用范圍包括網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙廣告、圖書、戶外廣告、公司簡(jiǎn)介、各種宣傳材料等。事后，為原告所知，他遂向法院提起侵權(quán)之訴。

請(qǐng)問：如何區(qū)分“道”字原件的所有權(quán)與“道”字作品的著作權(quán)？

案情介紹7：

2000年5月30日，天正公司取得國(guó)家版權(quán)局辦法的軟著登字第0004904號(hào)“計(jì)算機(jī)著作權(quán)登記證書”，登記號(hào)為2000SR0829，軟件名稱為“天正建筑軟件IIV3.0”，著作權(quán)人為“天正工程軟件公司”，證書注明“推定該軟件的著作權(quán)人自1999年10月21日起，在法定期限內(nèi)享有該軟件的著作權(quán)”。陳某曾任天正公司總經(jīng)理兼董事，現(xiàn)仍為天正公司股東。2000年2月25日、2000年4月5日、2000年4月18日，陳某分三次寄給天正公司某辦事處負(fù)責(zé)人楊某三張“建筑3.5版”程序光盤。楊某未經(jīng)天正公司同意，以天正公司某辦事處的名義對(duì)外發(fā)出升級(jí)版快訊，聲稱天正公司在“建筑3.0版”的基礎(chǔ)上將于2000年2月正式推出“建筑3.5版”，同時(shí)為軟件用戶提供免費(fèi)升級(jí)服務(wù)。

“建筑3.5版”軟件除刪除了天正公司“建筑3.0版”軟件中的天正字樣外，還在其基礎(chǔ)上對(duì)部分程序進(jìn)行了修改，并根據(jù)用戶需要增加了一些新的功能，但兩個(gè)軟件的設(shè)計(jì)思想以及基本內(nèi)容一致，使用了相同的加密部件、教學(xué)光盤和用戶手冊(cè)等配套用品，2000年6月28日，天正公司致函陳某，主要內(nèi)容為某辦事處在天正公司不知情的情況下擅自在上海及浙江地區(qū)發(fā)放“建筑3.5版”，公司要求陳某將其個(gè)人保有的天正軟件核心代碼與研制部經(jīng)理進(jìn)行交接；將建筑軟件程序包括在上海發(fā)行的“建筑3.5版”軟件代碼交于研制部，并負(fù)責(zé)對(duì)程序進(jìn)行解釋，同時(shí)要求陳某對(duì)此事進(jìn)行書面解釋。2000年12月18日，天正公司以著作權(quán)侵權(quán)為由將楊某訴至法院。

請(qǐng)問：“天正建筑軟件”的著作權(quán)歸屬如何確定？為什么？

案情介紹8：

原告孫耀應(yīng)中國(guó)曲藝家協(xié)會(huì)邀請(qǐng)，于1956年根據(jù)農(nóng)民口述，記錄整理了鼓詞“粘糕段兒”，并在1957年第3期北京“曲藝”月刊上發(fā)表，后曾被各地曲藝演員以西河大鼓、山東快書等多種形式表演，中央電視臺(tái)曾在不同節(jié)目中多次播出由不同表演者以河南墜子、曲藝小品、河西大鼓、小品等形式表演“粘糕段兒”。2001年1月23日，中央電視臺(tái)在農(nóng)業(yè)頻道播放的由農(nóng)業(yè)影視中心錄制的節(jié)目中又使用了該作品，只不過在表演時(shí)稍加改動(dòng)，并將名稱改為“偷年糕”。請(qǐng)問：粘糕段兒是什么作品，其著作權(quán)歸誰所有？

案情介紹9：

1997年闞某設(shè)計(jì)出貼金立體凸字，于1997年8月24日申請(qǐng)實(shí)用新型專利，并于1999年1月9日獲得貼金立體凸字實(shí)用新型專利授權(quán)。2000年11月至2001年3月金英馬公司在某市拍攝電視劇“黑洞”，某市政府向該攝制組提供其辦公樓作為拍攝場(chǎng)景，其中作為該劇人物賀清明的辦公室的墻壁上掛有闞某以貼金立體凸字制作的毛澤東手寫詩詞“沁園春-雪”作品。金英馬公司在攝制電視劇過程中將“沁園春-雪”作為場(chǎng)景內(nèi)的物品攝入，在該劇劇片和劇中均有出現(xiàn)。闞某認(rèn)為金英馬公司侵犯了其著作權(quán)，于是向法院提起訴訟。

請(qǐng)問：闞某對(duì)于以貼金立體凸字制作的毛澤東手寫詩詞“沁園春-雪”作品是否享有著作權(quán)？

案情介紹10：

原告經(jīng)天信息有限公司從1996年開始研發(fā)“中國(guó)大法規(guī)數(shù)據(jù)庫”，1998年3月在國(guó)家版權(quán)局登記之后，該數(shù)據(jù)庫于1999年正式出版。此后，經(jīng)天公司發(fā)現(xiàn)被告徐溪商務(wù)咨詢有限公司在其主辦的“專家論案”網(wǎng)上復(fù)制了數(shù)據(jù)庫內(nèi)的全部法規(guī)數(shù)據(jù)，放在該網(wǎng)站“法規(guī)檢索”欄目中供用戶查詢。經(jīng)天公司認(rèn)為自己在“數(shù)據(jù)庫”的“內(nèi)容選擇、體例編排以及程序設(shè)計(jì)等方面付出了大量創(chuàng)造性的勞動(dòng)和資金投入”，徐溪公司的行為侵犯了自己的著作權(quán)遂將其告上法庭。請(qǐng)問：數(shù)據(jù)庫是否屬于作品？屬于什么作品？如何確認(rèn)其受著作權(quán)的保護(hù)？

案情介紹11： 陳某系某大學(xué)法學(xué)院教授，是“當(dāng)代中國(guó)刑法新視界”、“刑法適用總論”和“正當(dāng)防衛(wèi)論”三部書的作者。中國(guó)數(shù)字圖書館有限責(zé)任公司于2000年1月17日成立，企業(yè)性質(zhì)為有限責(zé)任公司，經(jīng)營(yíng)范圍為計(jì)算機(jī)軟件的技術(shù)開發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、電子商務(wù)（未取得專項(xiàng)許可的項(xiàng)目除外）、制作發(fā)布網(wǎng)絡(luò)廣告等。陳某發(fā)現(xiàn)該公司未經(jīng)其同意，在公司的網(wǎng)站上（http://004km.cn）使用自己的三部作品。讀者付費(fèi)后就成為被告網(wǎng)站的會(huì)員，可以在該網(wǎng)站上閱讀并下載其網(wǎng)上作品。陳某就以這一行為侵犯了其信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)為由向法院提起訴訟。

請(qǐng)問：圖書館向社會(huì)公眾提供作品是否對(duì)作者構(gòu)成侵權(quán)？

圖書館未經(jīng)同意將作品載到互聯(lián)網(wǎng)，是否對(duì)作者構(gòu)成侵權(quán)？

案情介紹12：

被上訴人是一些公開播放的電視節(jié)目的著作權(quán)人。主要的上訴人是索尼公司柏特麥克斯錄像機(jī)（Betamax VTR）制造商，原審被告還包括索尼的廣告代理商、柏特麥克斯錄像機(jī)零售商及一位家庭用戶。上訴人的柏特麥克斯牌錄像機(jī)的主要用途是對(duì)電視節(jié)目的“時(shí)間變換”（time shifting），即將用戶不能在播放時(shí)觀看的電視節(jié)目錄制下來，使用戶在晚些時(shí)候觀看錄像帶上的節(jié)目（該節(jié)目隨之被抹去）。一審原告聲稱將他們的電視節(jié)目制成家庭錄像帶的行為構(gòu)成著作權(quán)侵權(quán)，索尼公司應(yīng)對(duì)該侵權(quán)行為負(fù)連帶責(zé)任；提出損害賠償請(qǐng)求并要求對(duì)柏特麥克斯錄像機(jī)的制造與銷售頒發(fā)禁止令。請(qǐng)問：“時(shí)間變換”是對(duì)原告享有版權(quán)的電視節(jié)目的合理使用嗎，為什么？

案情介紹13：

2000年3月15日，中華網(wǎng)公司在其開辦的中華網(wǎng)上發(fā)布公告稱：“從2000年3月15日至2000年5月15日，開展中華杯網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)業(yè)大賽，該大賽自2000年3月15日開始，整個(gè)活動(dòng)暫定于2000年6月底結(jié)束。”原告屠某在網(wǎng)上看到中華網(wǎng)公司的廣告，注冊(cè)成為中華網(wǎng)公司會(huì)員，注冊(cè)名為dongqing,，并與中華網(wǎng)公司在網(wǎng)上簽訂保密協(xié)議，其會(huì)員類型是保密協(xié)議（創(chuàng)業(yè)書）會(huì)員。屠某在2000年5月14日通過互聯(lián)網(wǎng)向被告發(fā)出創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書。在創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書的末尾注明：“本計(jì)劃書不要公開，評(píng)選結(jié)果請(qǐng)用電子郵件告之。”

屠某在創(chuàng)業(yè)大賽期間，開始著手尋找合作伙伴等創(chuàng)業(yè)前期工作，并未正式建立網(wǎng)站。當(dāng)屠某再次上網(wǎng)查看創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書時(shí)，發(fā)現(xiàn)其創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書被公開于中華網(wǎng)公司網(wǎng)上，查看次數(shù)為30次，于是停止了建立網(wǎng)站的前期工作。請(qǐng)問：網(wǎng)絡(luò)公司侵犯屠某何種類型的權(quán)利？

案情介紹14：

1981年10月11日，被告葉毓山受共青團(tuán)市委，重慶市教育局、重慶市文化局委托，創(chuàng)作設(shè)計(jì)《歌樂山烈士群雕》(以下簡(jiǎn)稱《群雕》)。1981年11月25日，在重慶市各界代表參加的“群雕奠基典禮”儀式上，被告展示了其創(chuàng)作的30厘米高的《群雕》初稿，并就創(chuàng)作構(gòu)思的主題思想、創(chuàng)作過程作了說明，同時(shí)展示了原告根據(jù)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)指示為說明《群雕》所處位置而制作的烈士墓模型。1982年3月、4月間，被告在《群雕》初稿基礎(chǔ)上，又制作了一座48厘米高的二稿。隨后，被告與原告根據(jù)初稿、二稿基本形態(tài)的要求，指導(dǎo)木工制作了《群雕》放大稿骨架。這時(shí)，原告作為《群雕》工程辦公室的工作人員，在被告指導(dǎo)下，參加了《群雕》泥塑放大制作與其他一些工作。被告的一些學(xué)生也參加了藝術(shù)造型工作。在泥塑放大制作過程中，被告經(jīng)常在現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行指導(dǎo)和修改，并對(duì)有關(guān)方面提出的合理化建議予以采納。對(duì)原告提出的一些建議，被告認(rèn)為符合自己創(chuàng)作意圖表現(xiàn)手法的，亦予采納。至1986年11月，《群雕》正式落成。

此前．全國(guó)首屆城市雕塑設(shè)計(jì)方案展覽會(huì)在北京舉行，重慶市選送了被告創(chuàng)作的《群雕》放大稿的縮小稿參賽。劉國(guó)礎(chǔ)等人設(shè)計(jì)制作的《烈士墓沙盤》也參加了展覽。展覽結(jié)束后，被告創(chuàng)作的《群雕》獲得紀(jì)念銅牌。劉國(guó)礎(chǔ)等入制作的《烈士墓沙盤》不屬評(píng)選范圍，沒有頒發(fā)紀(jì)念銅牌。

原告訴稱：(1)原告與被告共同創(chuàng)作的《群雕》方案稿，被告以個(gè)人名義參展；(2)全國(guó)首屆城市雕塑設(shè)計(jì)方案展覽會(huì)為《群雕》和原告與他人創(chuàng)作設(shè)計(jì)的《烈士墓沙盤》頒發(fā)的紀(jì)念銅脾，被告據(jù)為已有。被告侵害了原告的著作權(quán)，請(qǐng)求法院判今被合公開道歉、消除影響、賠償損失。

被告辯稱：被告受《群雕》建議倡議單位聘請(qǐng)．創(chuàng)作了《群雕》初稿，制作了二稿。在此基礎(chǔ)上，被告親自參加和指導(dǎo)制作了放大稿，著作權(quán)應(yīng)歸被告享有。紀(jì)念銅牌是展覽會(huì)發(fā)給被告創(chuàng)作的《群雕》作品的，原告無權(quán)享有。請(qǐng)問：此作品是合作作品嗎？

案情介紹15：

1958年為完成國(guó)慶十周年獻(xiàn)禮，中共中央宣傳部指定云南省委宣傳部組織拍攝反映少數(shù)民族生活的電影。趙季康和王公浦接受指派創(chuàng)作了電影文學(xué)劇本《五朵金花》，作品署名為季康、公浦。該劇本被拍攝成同名電影于1959年公映。1983年，曲靖卷煙廠以“五朵金花”為名向國(guó)家商標(biāo)局申請(qǐng)香煙商標(biāo)注冊(cè)、“五朵金花”牌香煙生產(chǎn)銷售至今。

趙季康認(rèn)為曲靖卷煙廠未經(jīng)自己和王公浦兩位作者的同意、擅自將“五朵金花”作為香煙商標(biāo)使用，利用“五朵金花”知名度進(jìn)行牟利，其行為侵犯了自己的著作權(quán)、并構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。遂將曲靖卷煙廠告上法庭，要求其停止侵害、賠禮道歉、消除影響。

曲靖卷煙廠則認(rèn)為，原告創(chuàng)作《五朵金花》電影文學(xué)劇本的行為屬職務(wù)行為，其著作權(quán)應(yīng)歸屬國(guó)家；曲靖煙廠將“五朵僉花”四字作為商標(biāo)使用履行了法定的商標(biāo)注冊(cè)手續(xù)，不構(gòu)成侵權(quán)；香煙和劇本不屬同一領(lǐng)域，也不應(yīng)適用《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》調(diào)整；該案已超過訴訟時(shí)效、原告已喪失勝訴權(quán)。請(qǐng)問：此案應(yīng)如何判決？

第四篇：案例

專賣局的取證行為是否違反法定程序

河南省煙草職工培訓(xùn)中心 李松嶺

【案件簡(jiǎn)介】 2002年12月11日，某市煙草專賣局根據(jù)舉報(bào)，到張某家進(jìn)行執(zhí)法檢查。檢查中，發(fā)現(xiàn)其家中有非法經(jīng)銷的卷煙，即扣押了部分卷煙。12月15日，某市煙草專賣局向張某調(diào)查時(shí)，其承認(rèn)那些卷煙是從四川、云南等地拉酒捎回來的。2003年2月17日，某市煙草專賣局以張某無準(zhǔn)運(yùn)證運(yùn)輸煙草專賣品2O00條、經(jīng)銷假煙5O條、走私煙100條為由，認(rèn)定其行為違反了煙草專賣法第三十一條、第二十七條、第四十條第一款之規(guī)定，根據(jù)煙草專賣法實(shí)施條例第五十五條第二款第2項(xiàng)、第六十二條，對(duì)張某作出如下處罰：沒收違法運(yùn)輸?shù)木頍?000條；沒收假煙50條并銷毀，罰款1000元；沒收走私煙100條，罰款50000.00元?？傆?jì)罰款51000.00元。張某不服，以某市煙草專賣局違反法定程序?yàn)橛?，向人民法院提起行政訴訟，請(qǐng)求撤銷該處罰決定。經(jīng)審理查明，原告指稱被告違反法定程序主要指下列事實(shí)：2002年12月21日被告在局本部主持聽證，在聽取調(diào)查人員提出的行政處罰建議以及張某的陳述申辯后，認(rèn)為現(xiàn)有證據(jù)不能充分認(rèn)定張某走私香煙100條的事實(shí)，以此罰款50000元不當(dāng)。聽證結(jié)束后，被告即責(zé)令調(diào)查人員重新收集證據(jù)。并于次年2月17日根據(jù)重新收集的證據(jù)對(duì)張某作出行政處罰。（注：本案例來自重慶市高級(jí)人民法院 王彥）【案件評(píng)析】本案爭(zhēng)議的焦點(diǎn)是，專賣局在聽證后可否再行收集證據(jù)。法院在審理該案中存在兩種意見：一是可以補(bǔ)充取證，專賣局的做法是正確的；二是不能再行取證，專賣局程序違法。上述兩種觀點(diǎn)孰是孰非，本人認(rèn)為關(guān)鍵取決于對(duì)行政處罰聽證程序性質(zhì)的認(rèn)識(shí)和法律功能的定位問題。行政處罰聽證程序是指行政執(zhí)法機(jī)關(guān)在對(duì)行政違法當(dāng)事人作出較重的行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)事人申請(qǐng)，以特定形式聽取當(dāng)事人的陳述和申辯，由聽證程序參加人就有關(guān)問題進(jìn)行相互質(zhì)證、辯論，從而查明案件事實(shí)的法律制度。我國(guó)《行政處罰法》設(shè)置聽證程序的立法目的可歸結(jié)為以下三個(gè)方面：

一是保護(hù)當(dāng)事人的權(quán)利。陳述權(quán)和申辯權(quán)是當(dāng)事人在行政處罰程序中的重要權(quán)利，當(dāng)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)當(dāng)事人作出較重的行政處罰時(shí)，應(yīng)當(dāng)事人的申請(qǐng)而舉行聽證，當(dāng)事人可以獲得充分行使陳述、申辯權(quán)的機(jī)會(huì)，從而有效地保護(hù)自己的利益。同時(shí)，聽證程序使當(dāng)事人介入了行政處罰的決定過程，提高了透明度，保障了公民的知情權(quán)。所以，聽證程序就其實(shí)質(zhì)而言，是為法律所設(shè)定的、確立當(dāng)事人事中參與、正式聽取當(dāng)事人意見的法律制度。在聽證程序中，當(dāng)事人能夠充分表達(dá)自己的意見，出示有利證據(jù)，反駁不利證據(jù)；有權(quán)直接質(zhì)詢執(zhí)法人員，對(duì)抗行政執(zhí)法機(jī)關(guān)。所以，聽證程序?qū)嶋H上是確立了當(dāng)事人事中參與行政處罰決定權(quán)利，這種權(quán)利對(duì)當(dāng)事人來說是難得的，是當(dāng)事人參與決定程序最正當(dāng)?shù)摹⒁彩亲钣辛Φ谋Ｕ稀?/p>

二是防止行政執(zhí)法權(quán)力濫用。聽證程序原則上應(yīng)當(dāng)公開舉行，允 許公眾旁聽，將行政處罰的決定過程公開于相對(duì)人和公眾，這就對(duì)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)及其執(zhí)法人員的執(zhí)法行為在客觀上形成了一種監(jiān)督、約束的力量，防止或限制執(zhí)法人員濫用權(quán)力；

三是保證案件的公正處理。作為行政處罰一般程序的重要組成部分，聽證程序本身就為查清案件事實(shí)發(fā)揮著重要的作用。通過當(dāng)事人的陳述、當(dāng)事人與案件調(diào)查人員的相互質(zhì)證和辯論，不僅能夠使已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的案件事實(shí)更加明朗，甚至可能獲取在調(diào)查取證過程中未發(fā)現(xiàn)的事實(shí)或證據(jù)，使行政執(zhí)法機(jī)關(guān)作出的最后處罰決定更加客觀和公正。行政處罰聽證程序是一般程序在特定情形下的一個(gè)插入程序，其性質(zhì)上仍屬于行政處罰程序的一個(gè)有機(jī)組成部分，它不同于事后的行政救濟(jì)程序，如行政復(fù)議和行政訴訟。至于聽證程序的法律效力問題，是否適用“案卷排他原則”，目前我國(guó)在立法上尚未明確。根據(jù)我國(guó)《行政處罰法》第四十三條規(guī)定：聽證結(jié)束后，行政機(jī)關(guān)依照本法第三十八條的規(guī)定，作出決定。所以，“案卷排他原則”目前至少在立法層面上沒有強(qiáng)制性規(guī)定，即經(jīng)聽證程序辯論、質(zhì)證的事實(shí)和證據(jù)，對(duì)最終行政處罰決定的沒有當(dāng)然的約束力。換言之，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)聽證后的取證行為未為法律法規(guī)所明確禁止。綜上，某市專賣局在聽證程序后、正式做出處罰決定前的取證行為應(yīng)當(dāng)是合法的?！旧婕跋嚓P(guān)法律法規(guī)】

1．《行政處罰法》第四十二條 行政機(jī)關(guān)作出責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊 銷許可證或者執(zhí)照、較大數(shù)額罰款等行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利；當(dāng)事人要求聽證的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)組織聽證。當(dāng)事人不承擔(dān)行政機(jī)關(guān)組織聽證的費(fèi)用。聽證依照以下程序組織：

（一）當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)在行政機(jī)關(guān)告知后三日內(nèi)提出；

（二）行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在聽證的七日前，通知當(dāng)事人舉行聽證的時(shí)間、地點(diǎn)；

（三）除涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私外，聽證公開舉行；

（四）聽證由行政機(jī)關(guān)指定的非本案調(diào)查人員主持；當(dāng)事人認(rèn)為主持人與本案有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請(qǐng)回避；

（五）當(dāng)事人可以親自參加聽證，也可以委托一至二人代理；

（六）舉行聽證時(shí)，調(diào)查人員提出當(dāng)事人違法的事實(shí)、證據(jù)和行政處罰建議；當(dāng)事人進(jìn)行申辯和質(zhì)證；

（七）聽證應(yīng)當(dāng)制作筆錄；筆錄應(yīng)當(dāng)交當(dāng)事人審核無誤后簽字或者蓋章。

當(dāng)事人對(duì)限制人身自由的行政處罰有異議的，依照治安管理處罰條例有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

2．《行政處罰法》第四十三條 聽證結(jié)束后，行政機(jī)關(guān)依照本法第三十八條的規(guī)定，作出決定。

3．《煙草專賣行政處罰程序規(guī)定》第四十五條

煙草專賣行政主管部門不得因當(dāng)事人要求聽證而加重處罰。當(dāng)事人不承擔(dān)煙草專賣行政主管部門組織聽證的費(fèi)用?！舅伎碱}】 1．如何理解《煙草專賣行政處罰程序規(guī)定》第四十五條規(guī)定的“煙草專賣行政主管部門不得因當(dāng)事人要求聽證而加重處罰”？ 2．關(guān)于聽證程序的法律效力，《行政處罰法》未規(guī)定適用“案卷排他原則”，你怎樣理解這個(gè)問題？ 3．你如何看待“二次聽證”？

4．聽證程序結(jié)束后，煙草專賣行政主管部門如何作出處罰決定？有哪些情形？

第五篇：案例

銀行訴張某等26人預(yù)售商品房抵押欺詐貸款案

【案例簡(jiǎn)介】

張某等26人因向××房地產(chǎn)公司購買預(yù)售商品房，于2013年7月9日與某銀行簽訂《樓宇按揭抵押貸款合同》，××房地產(chǎn)公司為張某等人提供擔(dān)保，對(duì)借款本息和從屬費(fèi)用承擔(dān)連帶清償責(zé)任，并辦理了所購房屋的抵押登記。某銀行于2013年7月24日向張某等26人發(fā)放貸款。張某等26人從2014年3月開始拖欠還款。某銀行遂起訴張某等26人以及××房地產(chǎn)公司。張某稱她并沒有與××房地產(chǎn)公司簽訂《房地產(chǎn)預(yù)售契約》，契約上的簽名系××房地產(chǎn)公司偽造，不是真正的購房者，不具有訂立《抵押貸款合同》的主體資格，某銀行與××房地產(chǎn)公司惡意串通，損害其利益，表現(xiàn)在某銀行貸款前未對(duì)其認(rèn)真調(diào)查,貸款時(shí)未對(duì)其證件認(rèn)真審查?！痢练康禺a(chǎn)公司稱貸款合同的實(shí)際履行人和擔(dān)保人均是該公司。法院審理查明，××房地產(chǎn)公司為取得銀行貸款，以被告張某等26人的名義申請(qǐng)購房，張某在《個(gè)人按揭貸款申請(qǐng)表》上簽名,并按××房地產(chǎn)公司要求提供相關(guān)證件。張某等人用××房地產(chǎn)公司提供的首期供樓存款開立了還款賬戶，賬戶存折由××房地產(chǎn)公司保管。張某等人作為抵押人(借款方)，××房地產(chǎn)公司作為擔(dān)保人與某銀行簽訂貸款合同。后××房地產(chǎn)公司和張某等人簽訂無具體簽約和退房時(shí)間的《退出供房合約》，約定張某等人退出供房，由××房地產(chǎn)公司以張某等人的名義繼續(xù)履行與某銀行的按揭貸款合同。

【案例評(píng)析】

企業(yè)騙取銀行資金得逞的主要原因：一是貸前調(diào)查不夠深入，不夠準(zhǔn)確。貸款材料沒有如實(shí)反映借款人的真實(shí)情況，沒有掌握貸款的真實(shí)用途；二是貸時(shí)審查不嚴(yán)。該案一共26人以相似方法辦理貸款，虛假貸款材料的數(shù)量較多，貸時(shí)審核流于形式，僅憑簡(jiǎn)單的貸前調(diào)查即通過了審批；三是貸后檢查不力。放款后沒有及時(shí)跟蹤檢查，使貸款欺詐行為被掩蓋很長(zhǎng)時(shí)間。

【經(jīng)驗(yàn)和啟示】

（一）此類假按揭貸款主要特征是按揭借款人眾多，在辦理按揭貸款時(shí)，房地產(chǎn)公司（詐騙主體）的工作人員往往直接參與按揭貸款的全過程。銀行人員往往只有按揭借款人的授權(quán)委托書和身份證復(fù)印件等資料，但并沒有與其面對(duì)面接觸，所以容易上當(dāng)。

（二）假按揭導(dǎo)致抵押合同無效，銀行失去了對(duì)房地產(chǎn)的優(yōu)先受償權(quán)，嚴(yán)重危及銀行的貸款安全。

這是一起典型的房地產(chǎn)企業(yè)利用虛假材料騙取銀行資金的案例。銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真貫徹貸款的貸前調(diào)查,貸時(shí)審查,貸后檢查的三查制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，積極做好貸款全過程的風(fēng)險(xiǎn)防范工作，并應(yīng)按照內(nèi)部規(guī)定，對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究和處罰。

銀行人員代開存折，客戶拒不還款

? ? 信貸員張清華某Z縣支行信貸員。

向陽村村民李某想貸款5萬元，用于牛養(yǎng)殖，清華上門對(duì)其進(jìn)行貸款調(diào)查，審批順利通過。當(dāng)張清華讓李某提供放款用的該行存折時(shí)，李某表示沒有，又因?yàn)榇焊竟?jié)，說自己脫不開身，叫張清華替他開立存折，張清華由于也正想去向陽村做調(diào)查，可以順便捎給李某，便答應(yīng)了。

? 第二天，張清華到李某家取了身份證，并拿了空白合同讓李某簽字，張清華回到支行后便在前臺(tái)開立了存折，并做了放款操作。張清華打電話告訴李某存折已經(jīng)開立，并說過兩天給他送過去。但李某說給他送存折他還得到銀行取錢，還不如直接把錢取出來送給他。張清華兩天后去向陽村時(shí)把錢送到李某家中。

? 張清華的貸前調(diào)查工作一直比較扎實(shí)，客戶都是有真實(shí)貸款需求，以往他管理的客戶還款情況也很好，所以對(duì)于李某的貸后檢查就沒做。

? 時(shí)隔一年，到了李某該還款時(shí)候，李某發(fā)生逾期。李某逾期第一天，張清華就給他打了電話，李某推脫說忙，第三天打電話，李某又關(guān)機(jī)了，第四天，清華與支行貸后管理人員一同開車至向陽村李某家中。他們發(fā)現(xiàn)李某家大門緊鎖，從村里人那里得知，李某養(yǎng)殖的牛遭遇疫情，一頭都不剩了，李某還向村里人借了4萬，現(xiàn)在為了躲債跑到城里兒子家去了。第二天，和支行長(zhǎng)一起來到李某兒子家中。

? 見到李某后，李某的話讓張清華倒抽一口氣，李某說未在該行領(lǐng)取任何貸款，承認(rèn)自己申請(qǐng)過貸款，但未獲審批。支行長(zhǎng)拿出李某簽字的合同、借據(jù)、放款存折復(fù)印件給李某看，李某說是張清華讓他簽的，簽的是什么他也不清楚，又說沒開立過存折，沒取過5萬塊錢。支行長(zhǎng)回到支行調(diào)取監(jiān)控錄像時(shí)才發(fā)現(xiàn)，開戶和取款都是張清華操作的。

點(diǎn)評(píng)

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1、貸款環(huán)節(jié)中多項(xiàng)操作嚴(yán)重違規(guī)。

信貸員代客戶開立存折；

放款時(shí)在借款人未到銀行的情況下，銀行人員辦理了放款；

信貸員代客戶取款，并攜現(xiàn)金送到借款人家里；

以上操作均存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

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2、貸后檢查工作不到位。信貸員和貸后檢查人員未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)李某經(jīng)營(yíng)情況惡化，致使本案在從李某養(yǎng)殖的肉牛遭遇疫情，直至完全喪失經(jīng)營(yíng)能力都無所察覺。

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3、縣支行業(yè)務(wù)合規(guī)管理工作不到位。用對(duì)人的信任，取代了制度的執(zhí)行和崗位制約，慣性的以為該信貸員的工作不會(huì)有問題，放松了對(duì)貸款流程的管理，貸中、貸后環(huán)節(jié)均出現(xiàn)問題，最終造成了貸款歸還不了的結(jié)果。

冒名貸款引信貸員入獄

? 信貸員王鋼，2010年8月，有個(gè)朋友找他入股開一家車行，王鋼很興奮，但車行投入比較大，于是，王鋼想到了在老客戶身上做些“功課”。10月份，陸續(xù)有農(nóng)戶來申請(qǐng)貸款，王鋼從這些農(nóng)戶中篩選了部分老客戶。由于是王鋼的老客戶，對(duì)王鋼很信任，王剛利用這些，要求客戶提前給王鋼提供了取得貸款的所有手續(xù)。回去后，王鋼私下里給這些客戶代開了存折。貸款也順利審批下來。? 王鋼將貸款放到了事先準(zhǔn)備好的存折中，然后打電話告訴這些客戶由于國(guó)家政策，銀行貸款規(guī)模受到控制，讓這些客戶先等等，許諾一定積極爭(zhēng)取貸款盡早給大家放下來。王鋼用這種方法弄到150萬，陸續(xù)投入到車行生意里。

? 3個(gè)月后，春節(jié)中的一天，這些貸款客戶中一個(gè)叫趙寶的客戶和親戚聊天時(shí)提到貸款的事情，剛巧這個(gè)親戚也在同期在這家銀行貸款，并很快拿到錢。趙寶打電話到支行詢問，回答他已經(jīng)放款，他又聯(lián)系了其他貸款客戶，都說貸款已經(jīng)發(fā)放。趙寶立即組織所有人進(jìn)行了投訴。至此，王鋼罪行完全敗露。

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 點(diǎn)評(píng)

1、信貸員職業(yè)道德出現(xiàn)問題，發(fā)生了冒名貸款。是詐騙行為。

2、貸中審批不嚴(yán)

在貸中審查審批環(huán)節(jié)放松標(biāo)準(zhǔn)，給信貸員王鋼作案帶來可乘之機(jī)。

3、信貸員違規(guī)代客戶開立存折

如果該銀行能夠嚴(yán)格管理，能防止內(nèi)部人員套走資金。

4、擅自簡(jiǎn)化放款流程

在客戶本人未到銀行現(xiàn)場(chǎng)的情況下，就發(fā)放貸款。

5、貸后檢查未按規(guī)定執(zhí)行

如果按規(guī)定時(shí)限、頻次開展貸后檢查，能夠及早發(fā)現(xiàn)，及時(shí)處理，就會(huì)大大減少損失的可能。

違規(guī)引入貸款中介，收受賄賂吃苦果

李麗，在省行車展上看中了一輛12萬元左右的車，但自己畢竟積蓄有限。這時(shí)，她想起了一個(gè)以前找過她的貸款中介，叫張姐。張姐想和她“合作”，為她提供貸款客戶，給她貸款金額的2%作為“感謝費(fèi)”。行里規(guī)定不允許信貸人員與中介合作發(fā)放貸款。于是她拒絕了張姐。

但這個(gè)時(shí)候她找到了張姐，張姐隨即給她提供了50個(gè)客戶信息。李麗明知這些客戶是張姐騙取銀行貸款的棋子，但還是將這些客戶編成10個(gè)聯(lián)保小組，每戶申請(qǐng)貸款5萬元。李麗在張姐陪同下完成客戶的“基本調(diào)查”，隨后順利完成了從貸前調(diào)查，到審貸會(huì)審批通過的流程，成功發(fā)放貸款250萬元。

李麗拿到五萬元“感謝費(fèi)”，就在她準(zhǔn)備買車的時(shí)候。

上級(jí)行在貸后檢查中發(fā)現(xiàn)，李麗在兩日內(nèi)集中向50名客戶發(fā)放了貸款，客戶回訪顯露出諸多疑點(diǎn)。上級(jí)行立即派檢查組到縣行進(jìn)行專項(xiàng)檢查，經(jīng)查所謂的“張姐”已不知去向，借款人也都找不到，并最終確認(rèn)了李麗與中介“合作”發(fā)放貸款的事實(shí)。

點(diǎn)評(píng)

1、違反銀行規(guī)定與中介機(jī)構(gòu)合作

作為信貸員，李麗明知銀行不許與中介合作，仍聯(lián)合中介發(fā)放虛假貸款，且金額巨大，給銀行造成嚴(yán)重?fù)p失。

2、法律、合規(guī)意識(shí)薄弱

李麗的行為，包括主動(dòng)聯(lián)系中介，編造貸款用途，貸前調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)，參與偽造調(diào)查報(bào)告及影像材料，嚴(yán)重違反了銀行規(guī)章制度，更涉嫌造假詐騙。

3、收受賄賂 客戶被冒名換卡 銀行遭受法律風(fēng)險(xiǎn)及損失

案例摘要：王某在一家銀行辦理了一張借記卡，之后王某接到一陌生人退

購稅款的電話，然后王某向該陌生人要求提供了卡號(hào)并按其致使在ATM 上操作 進(jìn)行購車稅退稅但為操作成功。之后，王某被人以此卡消磁為由冒名換卡并被 他人取走21.98 萬元。對(duì)此，王某向法院起訴要求銀行承擔(dān)賠償責(zé)任。法院進(jìn) 行過錯(cuò)認(rèn)定后，判決銀行承擔(dān)70%的責(zé)任。

??風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

法律風(fēng)險(xiǎn)

??案例介紹：被冒名換卡 王某訴銀行承擔(dān)賠償責(zé)任

2008 年10 月31 日，王某在甲支行申辦一張借記卡，卡號(hào)尾數(shù)為3316，辦卡當(dāng)日存入該卡22 萬元。2008 年11 月1 日，王某接到一陌生人退購車稅款電 話，王某向該陌生人提供了卡號(hào)并按其指示在ATM 上操作進(jìn)行購車款退稅但未操作成功。2009 年2 月21 日，一人自稱為王某來到甲支行申請(qǐng)消磁換卡，要求將卡號(hào)為3316 的借記卡更換新卡，甲支行在核對(duì)了申請(qǐng)人身份證件后，為其辦理了消磁換卡業(yè)務(wù)并自動(dòng)轉(zhuǎn)存王某賬戶余額。換卡當(dāng)日，此人持換發(fā)新卡在甲支行柜面取走原本屬于王某的存款10 萬元，同日又在另一乙支行柜面支取了8 萬元。后該人還于2009 年2 月21 日至2 月28 日持換發(fā)的新卡在ATM 上支取了卡內(nèi)存款3.98 萬元。合計(jì)王某卡內(nèi)賬戶存款被他人取走21.98 萬元。

2009 年12 月，王某發(fā)現(xiàn)其銀行卡被他人換卡并取走了卡內(nèi)存款，遂向公安局報(bào)案，案件一直偵查無果。2010 年12 月27 日，王某向法院起訴，認(rèn)為甲支行作為發(fā)卡行，在辦理消磁換卡業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)具有審查銀行卡真?zhèn)蔚哪芰土x務(wù)，而其既未能識(shí)別偽卡，又未嚴(yán)格審查換卡人的真實(shí)身份，導(dǎo)致自己資金損失。乙支行在辦理取款業(yè)務(wù)中，也存在身份審核不嚴(yán)的問題，故要求甲支行與乙支行共同承擔(dān)賠償責(zé)任。

??案件審理：法院判決王某和銀行各承擔(dān)部分責(zé)任

法院認(rèn)為，甲支行在審核換卡人身份證時(shí)，未將身份證信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查以及留存身份證復(fù)印件，致使王某的借記卡被他人消磁換卡造成資金損失，甲支行應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任，乙支行對(duì)持卡人身份信息也未盡到審慎核查義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)過錯(cuò)責(zé)任；王某存在向他人泄露其借記卡信息的行為，具有一定的過錯(cuò)，應(yīng)承擔(dān)次要責(zé)任。因此，對(duì)于王某賬戶內(nèi)減少的21.98 萬元存款，法院判決甲支行對(duì)13.98萬元及相應(yīng)利息承擔(dān)70%的賠償責(zé)任；甲支行與乙支行對(duì)8 萬元及相應(yīng)利息損失共同承擔(dān)70%的賠償責(zé)任。

??案件分析：銀行和王某是否有過錯(cuò)行為是本案的兩個(gè)焦點(diǎn)

本案爭(zhēng)議的焦點(diǎn)有兩個(gè)，一是甲支行與乙支行在辦理銀行卡消磁換卡業(yè)務(wù)及王某銀行卡賬戶取款業(yè)務(wù)過程中是否存在過錯(cuò)；二是王某在其銀行卡使用過程中是否有過錯(cuò)行為。

首先，王某向甲支行申辦借記卡并向卡內(nèi)存款，兩者構(gòu)成儲(chǔ)蓄存款關(guān)系。銀行基于儲(chǔ)蓄合同關(guān)系，對(duì)于王某的存款具有安全保障的法定義務(wù)，應(yīng)提供有效的安全系統(tǒng)和防范措施來確保銀行卡業(yè)務(wù)交易安全。本案中，根據(jù)筆跡鑒定結(jié)果，換卡人在申請(qǐng)換卡和取款時(shí)留存給甲、乙兩支行的憑證均非王某本人簽名筆跡，應(yīng)認(rèn)定換卡人和取款人均不是王某本人。

甲支行在辦理消磁換卡業(yè)務(wù)過程中，未能盡到全面審查義務(wù)，致使他人冒用王某之名辦理了消磁換卡業(yè)務(wù)，并取走王某存款。雖然王某在辦卡后存在向不明身份人員透露其銀行卡信息的行為，但并不必然導(dǎo)致借記卡被他人辦理消磁換卡業(yè)務(wù)并取走王某存款這一結(jié)果的發(fā)生。甲支行未能對(duì)申請(qǐng)換卡人所持銀行卡和身份證盡到全面審查義務(wù)，是導(dǎo)致王某資金損失的直接原因，故甲支行對(duì)王某損失的發(fā)生應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任。乙支行在辦理8 萬元取款業(yè)務(wù)過程中，對(duì)持卡人的身份信息未盡到審慎核查義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的過錯(cuò)責(zé)任。其次，王某作為銀行儲(chǔ)戶和借記卡的持有人，有保護(hù)銀行卡信息及密碼不外泄之義務(wù)，但其在辦卡后存在向不明身份人員透露其銀行卡信息的行為，對(duì)于損失的發(fā)生具有一定推動(dòng)作用，應(yīng)承擔(dān)次要責(zé)任。

??案件啟示：嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度 防范冒名辦卡事件發(fā)生

銀行未能有效識(shí)別冒名換卡人身份和偽卡，以及儲(chǔ)戶對(duì)個(gè)人身份信息保管不慎是本案發(fā)生的重要原因。對(duì)于銀行來說，在發(fā)卡環(huán)節(jié)（含掛失補(bǔ)卡、損壞換卡、重寫磁等）辦理業(yè)務(wù)過程中，要盡到審查義務(wù)，否則很可能導(dǎo)致承擔(dān)停止侵害、賠償損失等民事責(zé)任。銀行在辦理換卡、補(bǔ)卡等銀行卡特殊業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，特別要注意身份核查，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)于客戶身份核查的文件要求。同時(shí)，確保銀行卡業(yè)務(wù)辦理的手續(xù)、材料齊全，對(duì)業(yè)務(wù)辦理憑證、銀行卡申請(qǐng)表等書面資料做到要素齊全、填寫清晰、簽名簽章規(guī)范，并妥善留存保管備查。此外，還要提高柜面人員對(duì)偽造身份證件及偽卡的識(shí)別能力，加強(qiáng)培訓(xùn)，并完善銀行識(shí)別交易真?zhèn)蔚募夹g(shù)設(shè)施和技術(shù)手段。

擔(dān)保優(yōu)先權(quán)遭遇法定例外 銀行信貸資產(chǎn)受威脅

案例摘要：在銀行信貸實(shí)踐中，有些看似有充足擔(dān)保的貸款，卻在最終處置擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后不能得到足額清償。從法律角度看，國(guó)家法律規(guī)定了一些擔(dān)保優(yōu)先權(quán)的例外情形，影響了銀行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)權(quán)利的順利實(shí)現(xiàn)，銀行在信貸實(shí)踐中應(yīng)對(duì)此風(fēng)險(xiǎn)予以充分關(guān)注。??風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

●信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保環(huán)節(jié)中的法律風(fēng)險(xiǎn)

??案例簡(jiǎn)介：銀行擔(dān)保物權(quán)因法定例外而喪失優(yōu)先受償權(quán)

某銀行支行向某公司發(fā)放一筆金額為2000 萬元的貸款，期限為一年，以該公司一處在建廠房作抵押。貸款逾期后，該公司未及時(shí)還款，銀行即向法院提起訴訟，請(qǐng)求某公司歸還逾期借款本息，并要求享有抵押優(yōu)先受償權(quán)。在法院審理過程中，該公司廠房的承建單位也向法院提起訴訟，要求法院以該廠房處置款優(yōu)先償還該公司拖欠承建單位的2000 萬元建設(shè)工程款。此后，法院依法對(duì)該廠房進(jìn)行了拍賣，獲得拍賣款共計(jì)3000 萬元，其中的2000 萬元優(yōu)先支付給了承建單位，銀行只獲得剩余的1000 萬元，致使銀行的1000 多萬元貸款本金及利息處于風(fēng)險(xiǎn)之中。

??案例思考：案例中涉及到建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán) 《物權(quán)法》第l70 條對(duì)擔(dān)保權(quán)人擔(dān)保優(yōu)先權(quán)的法定例外作出了規(guī)定，該法規(guī)定“擔(dān)保物權(quán)人在債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的情形，依法享有就擔(dān)保財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利，但法律另有規(guī)定的除外。”上文案例所述的情形就是建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)。

關(guān)于建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)，最高院《關(guān)于建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)問題的批復(fù)》規(guī)定，“人民法院在審理房地產(chǎn)糾紛案件和辦理執(zhí)行案件中，應(yīng)當(dāng)依照《合同法》第286 條的規(guī)定，認(rèn)定建筑工程的承包人的優(yōu)先受償權(quán)優(yōu)于抵押權(quán)和其他債權(quán)?！睂?shí)踐中，銀行很多貸款均由建設(shè)工程（房產(chǎn)）提供抵押擔(dān)保，銀行在辦理相關(guān)手續(xù)時(shí)，一般只將風(fēng)險(xiǎn)防范的視角投向抵押物評(píng)估、抵押率的設(shè)定是否符合規(guī)定以及單筆貸款對(duì)應(yīng)的抵押物是否能覆蓋風(fēng)險(xiǎn)等方面，卻往往忽視了對(duì)抵押物是否拖欠工程款的調(diào)查。如果該建設(shè)工程存在自建設(shè)工程竣工之日或者建設(shè)工程合同約定的竣工之日起6 個(gè)月內(nèi)尚未支付施工單位的建設(shè)工程價(jià)款，則該建設(shè)工程價(jià)款應(yīng)優(yōu)先于銀行擔(dān)保物權(quán)得以受償。

??延伸閱讀：其他幾種法定優(yōu)先權(quán)的法律規(guī)定和銀行實(shí)踐

除了上述建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)，常見的法定優(yōu)先權(quán)還有劃撥土地出讓金 優(yōu)先補(bǔ)償權(quán)、國(guó)家稅收優(yōu)先權(quán)、因最高額抵押物被查封、扣押而產(chǎn)生的優(yōu)先權(quán)以 及承租人的優(yōu)先購買權(quán)等。

劃撥土地出讓金優(yōu)先補(bǔ)償權(quán)。在《擔(dān)保法》頒布前及實(shí)施后的一段時(shí)間，以劃撥土地使用權(quán)作為擔(dān)保的銀行貸款占據(jù)一定的比例?！稉?dān)保法》第56 條規(guī)定：“拍賣劃撥的國(guó)有土地使用權(quán)所得的價(jià)款，在依法繳納相當(dāng)于應(yīng)繳納的土地使用權(quán)出讓金的款額后，抵押權(quán)人有優(yōu)先受償權(quán)。”因此，銀行貸款以劃撥土地?fù)?dān)保的，如拍賣必須依法繳納相當(dāng)于應(yīng)繳納的土地使用權(quán)出讓金，余額部分銀行方能優(yōu)先受償。

國(guó)家稅收優(yōu)先權(quán)。我國(guó)《稅收征收管理法》第45 條規(guī)定，“納稅人欠繳的稅款發(fā)生在納稅人以其財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵押、質(zhì)押或者納稅人的財(cái)產(chǎn)被留置之前的，稅款應(yīng)當(dāng)先于抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)、留置權(quán)執(zhí)行”。這一規(guī)定明確了借款人欠繳的稅款是優(yōu)先于抵押權(quán)等擔(dān)保物權(quán)而被執(zhí)行的。因此，如果銀行貸款客戶在銀行擔(dān)保設(shè)定前存在國(guó)家稅收未繳清的，即使銀行貸款有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，也不能對(duì)抗國(guó)家稅收優(yōu)先權(quán)。最高額抵押物被查封、扣押而引發(fā)的優(yōu)先權(quán)。抵押物被查封、扣押也可能影響銀行抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)。根據(jù)《關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的 規(guī)定》第27 條規(guī)定，“人民法院查封、扣押被執(zhí)行人設(shè)定最高額抵押權(quán)的抵押物的，應(yīng)當(dāng)通知抵押權(quán)人。抵押權(quán)人受抵押擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額自收到人民法院通知時(shí)起不再增加。”《物權(quán)法》第206 條也作了類似規(guī)定。根據(jù)上述規(guī)定，最高額抵押物被查封、扣押，如果銀行繼續(xù)發(fā)放貸款，新發(fā)放貸款抵押優(yōu)先權(quán)不受法律保護(hù)。

承租人的優(yōu)先購買權(quán)。《物權(quán)法》第190 條規(guī)定，“訂立抵押合同前抵押財(cái)產(chǎn)已出租的，原租賃關(guān)系不受該抵押權(quán)的影響。抵押權(quán)設(shè)立后抵押財(cái)產(chǎn)出租的，該租賃關(guān)系不得對(duì)抗已登記的抵押權(quán)?！薄逗贤ā返?30 條規(guī)定，“出租人出賣租賃房屋的，應(yīng)當(dāng)在出賣之前的合理期限內(nèi)通知承租人，承租人享有以同等條件優(yōu)先購買的權(quán)利”。根據(jù)上述規(guī)定，如果財(cái)產(chǎn)（一般是房產(chǎn)）出租行為早于抵押之前，則承租權(quán)優(yōu)先于抵押權(quán)，不受財(cái)產(chǎn)抵押的影響而繼續(xù)存在，銀行在處置抵押財(cái)產(chǎn)時(shí)，承租人享有優(yōu)先購買權(quán)，從而影響銀行抵押權(quán)的順利實(shí)現(xiàn)。??風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策：五種擔(dān)保優(yōu)先權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)防范

擔(dān)保優(yōu)先權(quán)的法定例外情形的存在對(duì)銀行信貸資金安全造成了較大的法律風(fēng)險(xiǎn)。銀行應(yīng)該對(duì)此類法律風(fēng)險(xiǎn)予以充分關(guān)注，從源頭抓起切實(shí)查清各種擔(dān)保優(yōu)先權(quán)的法定例外情形，采取有效措施確保擔(dān)保優(yōu)先權(quán)順利實(shí)現(xiàn)。

關(guān)于建設(shè)工程抵押的問題。實(shí)踐中，建設(shè)工程價(jià)款支付問題涉及弱勢(shì)群體，容易釀成群體性上訪事件，可能影響銀行正常處置抵押資產(chǎn)，應(yīng)審慎為之。銀行在發(fā)放建設(shè)工程抵押貸款前，要認(rèn)真調(diào)查該工程是否存在自建設(shè)工程竣工之日或者建設(shè)工程合同約定的竣工之日起六個(gè)月內(nèi)尚未支付的建設(shè)工程款。如果存在上述尚未支付的建設(shè)工程款，則可將該欠款納入抵押人資產(chǎn)負(fù)債范圍，綜合考量抵押人的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和履行擔(dān)保的能力。還應(yīng)適度降低建設(shè)工程抵押率，將尚未支付的工程價(jià)款從建設(shè)工程評(píng)估總價(jià)中剔除，防止抵押人在支付建筑工程款后還款能力、擔(dān)保能力下降。此外，在選擇抵押物時(shí)，應(yīng)考慮選擇其他擔(dān)保物，或者在接受該建設(shè)工程抵押的情況下調(diào)整、增加其他擔(dān)保措施。

關(guān)于劃撥土地使用權(quán)抵押的問題。以劃撥土地使用權(quán)向銀行申請(qǐng)貸款的，轉(zhuǎn)讓、處置該劃撥土地使用權(quán)的價(jià)款應(yīng)優(yōu)先支付土地出讓金，余額部分才可支付給抵押銀行。因此，銀行應(yīng)審慎評(píng)估劃撥土地使用權(quán)的真實(shí)市場(chǎng)價(jià)格。按照土地規(guī)劃部門規(guī)劃的土地用途的公開市場(chǎng)拍賣價(jià)額進(jìn)行評(píng)估、處置，對(duì)原劃撥土地使用人經(jīng)批準(zhǔn)利用原有劃撥土地進(jìn)行經(jīng)營(yíng)性開發(fā)建設(shè)的，也要依據(jù)土地規(guī)劃部門規(guī)劃的土地用途的市場(chǎng)拍賣價(jià)額進(jìn)行評(píng)估、處置。此外，應(yīng)將該土地使用權(quán)出讓金金額納入抵押人資產(chǎn)負(fù)債范圍，綜合考量抵押人的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和履行擔(dān)保的能力，在設(shè)置土地抵押擔(dān)保時(shí)，應(yīng)在對(duì)土地作價(jià)時(shí)剔除符合市場(chǎng)交易價(jià)格的土地使用權(quán)出讓金，并酌情考慮增加其他有效擔(dān)保措施。

關(guān)于國(guó)家稅款優(yōu)先權(quán)的問題。在貸前調(diào)查時(shí)，應(yīng)注意調(diào)查擔(dān)保人在銀行設(shè)定擔(dān)保前是否存在未繳納的國(guó)家稅款的情形。如果存在上述情況的，則應(yīng)將欠繳稅款金額納入擔(dān)保人的資產(chǎn)負(fù)債范疇，在其總資產(chǎn)中剔除欠繳的國(guó)家稅款金額，合理確定其擔(dān)保能力，并根據(jù)欠繳稅款發(fā)生時(shí)間，審慎確定信貸決策。

關(guān)于最高額抵押物被查封、扣押的問題。銀行與抵押人簽訂最高額抵押合同的，如果最高額抵押物被法院查封、扣押的，將對(duì)銀行實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)產(chǎn)生重大不利影響。為防范此類風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)加強(qiáng)貸前調(diào)查，認(rèn)真查實(shí)抵押物的權(quán)屬狀況，確定抵押物是否被查封、扣押，發(fā)現(xiàn)抵押物被查封、扣押的，不得以該抵押物發(fā)放貸款。若在貸款期間發(fā)現(xiàn)抵押物被查封、扣押的，可以采取停止發(fā)放新貸款、要求借款人提供新的擔(dān)保、提前歸還貸款、處置抵押物等方式控制風(fēng)險(xiǎn)。此外，還應(yīng)注意審查抵押物被查封、扣押的法律手續(xù)是否完備，適時(shí)提出“不知情”抗辯。如果實(shí)施查封、扣押的國(guó)家機(jī)關(guān)未及時(shí)通知銀行的，銀行可以依據(jù)“人民法院查封、扣押被執(zhí)行人設(shè)定最高額抵押權(quán)的抵押物的，應(yīng)當(dāng)通知抵押權(quán)人”的法律規(guī)定，提出銀行未收到通知、銀行屬于善意第三人等抗辯。當(dāng)然，人民法院雖然沒有通知抵押權(quán)人（銀行），但有證據(jù)證明抵押權(quán)人（銀行）知道查封、扣押事實(shí)的除外。

關(guān)于承租優(yōu)先購買權(quán)的問題。銀行在貸款調(diào)查時(shí)，應(yīng)注意查實(shí)該抵押房產(chǎn)是否存在出租的情形。如果存在租賃事實(shí)的，應(yīng)要求擔(dān)保人提供該房產(chǎn)之外的其他擔(dān)保物，或調(diào)整、增加其他擔(dān)保措施。如果一定要以存在租賃關(guān)系的房產(chǎn)設(shè)定抵押的，應(yīng)爭(zhēng)取由承租人出具“租賃關(guān)系不阻礙銀行抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)、放棄優(yōu)先購買權(quán)、到期放棄繼續(xù)承租房屋”等承諾。此外，還應(yīng)適度降低房產(chǎn)的抵押率，在房產(chǎn)評(píng)估價(jià)中扣除一定的價(jià)額，將房產(chǎn)已出租的事實(shí)可能造成的不利后果納入貸款評(píng)估指標(biāo)。