第一篇：中國中投證券公司調(diào)查報告

國中投證券公司調(diào)查報告

姓 名：馮逸清 學 號：11082006 專 業(yè)：金融工程 班 級：11商62 中

（一）市場定位

中國中投證券有限責任公司（簡稱“中投證券”）于2005年9月28日在深圳注冊成立，是一家全國性綜合類的證券公司，由中央?yún)R金投資有限責任公司全資控股，注冊資本金50億人民幣。目前設(shè)有北京分公司、上海設(shè)有分公司，在全國擁有110家營業(yè)網(wǎng)點，控股天琪期貨公司、瑞石投資公司、中投證券（香港）金融控股有限公司、中投證券投資有限公司。公司成立以來，經(jīng)紀業(yè)務(wù)市場份額穩(wěn)步上升，2009年托管資產(chǎn)總規(guī)模一舉突破萬億元，列同業(yè)第四名。企業(yè)融資業(yè)務(wù)已累計完成債權(quán)主承銷金額698.61億元，完成股權(quán)主承銷金額376.56億元，被深圳交易所評為2009年度最佳保薦機構(gòu)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已成功發(fā)行四只理財產(chǎn)品，凈值排名穩(wěn)居行業(yè)前茅。證券投資業(yè)務(wù)在證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)計的2008年證券公司自營業(yè)務(wù)實現(xiàn)收益率排名中位于第二名。創(chuàng)新業(yè)務(wù)、結(jié)構(gòu)融資業(yè)務(wù)、金融衍生品業(yè)務(wù)、期貨IB業(yè)務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)均取得可喜成績。新一代集中交易系統(tǒng)、多銀行存管系統(tǒng)、“一柜通”前臺營業(yè)管理系統(tǒng)等多個金融創(chuàng)新項目獲得行業(yè)協(xié)會和政府頒發(fā)的多重獎項。

秉承“以專業(yè)精神和卓越服務(wù)，提升客戶價值”的理念，以“服務(wù)、人本、創(chuàng)新”為核心價值觀，規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營，公司致力于成為最具競爭力最具價值創(chuàng)造力的一流現(xiàn)代投資銀行。

（二）功能服務(wù)

二 多渠道、多產(chǎn)品、多層次，營銷服務(wù)網(wǎng)絡(luò)日趨成熟

1.分布于全國主要中心城市的105家營業(yè)部和24家服務(wù)部，12家營銷中心，實行標準化的營銷和服務(wù)，配備了先進、高效的信息通訊設(shè)備，建立了優(yōu)雅、整潔的交易環(huán)境，結(jié)成了一個覆蓋面廣泛的營銷服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，客戶可在其中任一家營業(yè)部得到通買通賣、通存通兌的“一站式”服務(wù)。

2.作為首家全面實現(xiàn)保證金第三方存管和雙幣種銀行存管的券商，中投證券已與建行、農(nóng)行、工行、中行、招行、交行、興業(yè)銀行、華夏銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、上海銀行、廣發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行等多家銀行建立起銀證合作關(guān)系，3000多名派駐銀行網(wǎng)點的客戶經(jīng)理將為客戶提供便捷、周到的貼身服務(wù)。

3.改版后的中投證券網(wǎng)站將提供更為全面、更為及時、更為權(quán)威的財經(jīng)資訊，強大的技術(shù)支持使得網(wǎng)上交易更為穩(wěn)定、快捷、安全，大客戶專用交易通道使客戶在瞬息萬變的市場中搶占先機。

4.交易品種涵蓋A股、B股、封閉式基金、開放式基金、國債、企業(yè)債、權(quán)證以及其它有價證券，投資者可任意選擇熱鍵自助、電話自助、遠程自助、網(wǎng)上自助等多種委托方式。

5.中投證券具有代辦股份轉(zhuǎn)讓資格，可以滿足客戶投資三板市場的需求。

（三）組織結(jié)構(gòu) 內(nèi)設(shè)部門 公關(guān)外事部

負責公司的媒體事務(wù)、公共關(guān)系、信息披露、國別研究、聲譽風險、外事活動與國際合作；分析研究宏觀經(jīng)濟金融形勢、全球公共政策和國別政策；承擔國際咨詢委員會秘書處工作。法律合規(guī)部

負責公司的法律和合規(guī)事務(wù)，控制公司的法律風險，為公司各類業(yè)務(wù)提供法律支持，以保障公司資產(chǎn)和收益的安全性；保障公司投資及運作的外部合規(guī)，并配合公司其他相關(guān)部門，保障公司內(nèi)部運作的合規(guī)性。辦公室/董事會辦公室

負責公司日常行政辦公及后勤服務(wù)管理；承擔公司董事會、執(zhí)委會等秘書事務(wù)；負責公司綜合文件起草、公文運轉(zhuǎn)、檔案、統(tǒng)計、安全保密、公司采購管理等工作。

資產(chǎn)配置與戰(zhàn)略研究部

負責擬定和調(diào)整投資政策、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方案，管理總體投資目標；跟蹤研究全球經(jīng)濟、金融市場、重點行業(yè)、主要經(jīng)濟體的發(fā)展動態(tài)；承擔投資決策委員會秘書處工作；負責對投資項目從決策后到投資前的監(jiān)督管理工作；負責公司被動資產(chǎn)投資，暫時代管公司交易室。

股權(quán)策略投資部

負責以積極方式投資公開市場股票，投資方式可選擇自營或外包。債券與絕對收益投資部

負責以積極方式投資各類債券資產(chǎn)、各類絕對收益產(chǎn)品、公開市場大宗商品產(chǎn)品及外匯絕對收益產(chǎn)品。私募股權(quán)投資部

負責除資源能源、農(nóng)林牧漁、基礎(chǔ)設(shè)施外的泛行業(yè)直接與間接的股權(quán)或類股權(quán)投資。

專項投資部

負責以直投或基金方式管理資源能源、基礎(chǔ)設(shè)施、農(nóng)林牧漁、黃金貴金屬等集中度較高領(lǐng)域的股權(quán)或類股權(quán)投資。

投資運營部

負責公司交易匹配、投資活動的后臺結(jié)算交割、投資資產(chǎn)變動的處理和維護等投資后管理工作；處理日常投資交易數(shù)據(jù)及其維護；托管行、清算行的選聘、評估和日常管理；SPV公司開設(shè)；新產(chǎn)品上線測試等工作。風險管理部

負責擬定公司風險管理政策框架；建立和維護風險管理系統(tǒng)，識別、評估和監(jiān)控投資業(yè)務(wù)中涉及的各類風險；建立健全風險監(jiān)測、預(yù)警及危機處理機制，提出重大風險解決方案；計算風險調(diào)整后收益，評估投資業(yè)績；承擔風險管理委員會秘書處工作。財務(wù)部

負責公司會計核算，根據(jù)國家會計準則編制會計報表和年度決算報告；編制和執(zhí)行公司年度財務(wù)收支預(yù)算，并提供公司經(jīng)營狀況財務(wù)分析報告；管理公司存量資金；負責投資交易資金的清算與結(jié)算。人力資源部

負責擬定公司人才戰(zhàn)略，進行公司人力資源規(guī)劃、開發(fā)、配置和管理；建立并實施績效考核、薪酬福利及培訓(xùn)制度，為公司持續(xù)發(fā)展提供有國際競爭力的人才支持和保障。信息技術(shù)部

負責公司信息技術(shù)系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、建設(shè)、管理和維護，為公司的投資和運營提供信息技術(shù)支持。紀檢監(jiān)察部

負責公司的反腐倡廉工作；負責公司紀檢監(jiān)察制度的制定和實施，建設(shè)和完善公司內(nèi)部懲防體系；對員工遵紀守法情況進行監(jiān)督檢查；調(diào)查處理違紀違法案件。

監(jiān)事會辦公室/內(nèi)審部

負責制定監(jiān)事會工作制度和內(nèi)部審計規(guī)章制度；建立并完善反舞弊工作機制；組織內(nèi)部審計、協(xié)助開展外部審計，提出整改建議并督促實施；協(xié)助監(jiān)事會對董事、高級管理人員和其他相關(guān)人員履職盡職情況開展監(jiān)督和評估。

其實中投的發(fā)展也是一波三折的 早期投資

中投在創(chuàng)始之初，因投資黑石集團、摩根士丹利等公司出現(xiàn)巨大的賬面虧損，遭受社會輿論的廣泛質(zhì)疑，隨后在2008年刻意放緩了投資速度，將全年新增投資壓縮在48億美元的規(guī)模。

黑石集團項目

2007年5月末，籌備中的中投公司與黑石集團(BlackStone)達成30億美元的投資意向。黑石集團已于2007年6月22日在紐約證券交易所上市，其初始發(fā)行價為每股31美元。中投公司購買黑石股票的成本大約為每股29.605美元，并承諾四年內(nèi)不予出售。

摩根士丹利公司項目

2007年12月19日，中投公司購買摩根士丹利公司56億美元面值的到期強制轉(zhuǎn)股債券，占摩根士丹利當時股本的約9.86%。2009年6月，中投公司再次購入摩根士丹利12億美元普通股，保持摩根士丹利股本擴大后的持股比例約9.86%不變[4]。中投不進入摩根士丹利董事會。

策略調(diào)整

進入2009年，中投一改此前過于偏重北美與歐洲金融市場的投資策略，主抓境外與境內(nèi)新興市場，主要投向資源、地產(chǎn)等更具抵抗通脹能力的非金融資產(chǎn)。2009年7月，中投公司耗資2.11億英鎊（約25億元人民幣），收購世界最大酒商英國帝亞吉歐約1.1%的股權(quán)，為該公司的第九大投資者[5]。9月，中投投資19億美元，購買印尼最大煤炭生產(chǎn)商PT Bumi Resources公司發(fā)行的債券型工具；認購在港上市的上海恒盛地產(chǎn)2,000萬-3,000萬美元的新股，用以支持這家公司在內(nèi)地開發(fā)上海、合肥及其他地區(qū)的新地產(chǎn)項目；以8.5億美元、占股12.91%注資亞洲最大的農(nóng)產(chǎn)品、大宗工業(yè)原料供應(yīng)商之一——香港來寶集團；協(xié)議收購保利集團的控股地產(chǎn)公司保利香港2.3%的股權(quán)，價值4.09億港元[6]。

綜上所述中投公司也是國內(nèi)目前較大較強的一家證券公司，通過粗略分析我們也可以看到它的市場定位以及內(nèi)部結(jié)構(gòu)還有一些發(fā)展中的調(diào)整和方向。

第二篇：證券公司投行部業(yè)務(wù)范圍（推薦）

證券公司投行部業(yè)務(wù)范圍

股權(quán)融資業(yè)務(wù)

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財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

·IPO保薦與承銷

·上市公司公募增發(fā)保薦與承銷

·上市公司定向增發(fā)保薦與承銷

·上市公司配股保薦與承銷

·上市公司可轉(zhuǎn)換債券/分離交易債券保薦與承銷

企業(yè)股份制改造顧問

上市輔導(dǎo)顧問

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·私募融資顧問

·資本投資顧問

·公司治理與規(guī)范顧問

·管理層收購、員工持股與股權(quán)激勵計劃顧問 ? ? ·上市公司股東可交換公司債券保薦與承銷

·股票衍生產(chǎn)品研究開發(fā)，如認股權(quán)證等

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·信息披露顧問

·海外上市服務(wù)

·企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、區(qū)域產(chǎn)業(yè)整合及行業(yè)規(guī)劃顧問

債券融資業(yè)務(wù)

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兼并收購業(yè)務(wù)

上市公司控制權(quán)的收購與反收購

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·企業(yè)債券發(fā)行與承銷

·公司債券發(fā)行與承銷

·次級債券發(fā)行與承銷

·短期融資券發(fā)行與承銷 New!

·可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行與承銷

·債券融資新品種研究開發(fā)

·上市公司資產(chǎn)收購、出售或置換

·大型企業(yè)行業(yè)整合

·引進境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者／戰(zhàn)略聯(lián)盟

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·上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

·企業(yè)跨境并購

·保薦恢復(fù)上市

·資產(chǎn)證券化

·推薦掛牌轉(zhuǎn)讓

·股權(quán)分置改革

第三篇：證券公司調(diào)查報告

寧德證券公司的調(diào)查報告

摘要：隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，金融體系逐步完善, 金融資產(chǎn)質(zhì)量不斷提高, 證劵市場作為一個新興的金融行業(yè)的一部分，為中國經(jīng)濟的發(fā)展和社會的進步提供了有利的條件。證券市場作為中國市場經(jīng)濟的重要組成部分，在過去的近二十年中，為中國經(jīng)濟的發(fā)展和社會的進步提供了有利的條件，而隨著全球一體化進程的迅速發(fā)展，信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用，證券市場與互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、信息技術(shù)與證券交易的結(jié)合也越來越緊密，證券市場的網(wǎng)絡(luò)化已經(jīng)成為不爭的事實以及未來的大趨勢。以下是針對華福證券公司做的市場調(diào)查報告。

關(guān)鍵詞：證券公司寧德調(diào)查報告

一．華福證券

（一）．公司簡介

華福證券前身為福建省華福證券公司，成立于1988年6月，是我國首批成立的證券公司之一。2003年4月，引進華福證券為控股股東，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，增資改制并更名為華福華福證券有限責任公司。2010年12月，華福證券將其所持公司股權(quán)，依法轉(zhuǎn)讓給福建省能源集團有限責任公司、福建省交通運輸集團有限責任公司和聯(lián)華國際信托有限公司（現(xiàn)更名為興業(yè)國際信托有限公司）。2011年8月，經(jīng)批準更名為華福證券有限責任公司?，F(xiàn)公司注冊資本5.5億元人民幣，總部設(shè)在福建省福州市，在福建省及上海等地擁有48家證券營業(yè)部，董事長兼總裁黃金琳，員工1300多人。

華福證券一貫堅持“打造一流證券公司”的經(jīng)營愿景、“誠信專業(yè)，創(chuàng)造價值”的經(jīng)營宗旨、“規(guī)范經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營理念。2005年10月被評為全國首批七家規(guī)范類證券公司之一。2006年實施了集中交易項目，為公司的長遠發(fā)展提供了技術(shù)保障。

華福證券是福建省納稅大戶，更是誠信納稅企業(yè)，從2002年起每年均被評為福州市誠信納稅A級企業(yè)，2003年以來累計向國家繳納各類稅費近16億元。同時，積極投身于社會公益事業(yè)，近三年向臺灣“莫拉克”臺風、四川汶川地震等災(zāi)區(qū)累計現(xiàn)金捐贈達640萬元。

作為海峽西岸主要的證券經(jīng)營機構(gòu)，公司正立足于海峽西岸經(jīng)濟區(qū)，集中各種優(yōu)勢資源，傾力發(fā)展成為管理科學、運作規(guī)范、資產(chǎn)優(yōu)質(zhì)、抗風險能力強、獨具經(jīng)營特色的優(yōu)秀券商，為海峽西岸資本市場建設(shè)貢獻自身的一份力量。

（二）．經(jīng)營業(yè)務(wù)

１．業(yè)務(wù)簡介

自營投資業(yè)務(wù)是華福證券的核心業(yè)務(wù)之一。自營業(yè)務(wù)的投資標的可分為權(quán)益類證券、固定收益類證券、衍生證券。華福證券分別設(shè)立了投資自營部、固定收益部和衍生產(chǎn)品部等三個部門負責相關(guān)品種的投資。并根據(jù)國內(nèi)金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展狀況，推出相關(guān)的金融品種或利用相關(guān)的模型進行投資、風險套利等。

２．組織架構(gòu)

華福證券自營業(yè)務(wù)起初僅設(shè)立了投資自營部，負責運用自有資金對所有品種的投資。后來又增加設(shè)立了固定收益部，專門負責債券和其它固定收益類證券的投資。2006 年，華福證券又根據(jù)最新的市場變化（權(quán)證創(chuàng)設(shè)規(guī)則）設(shè)立了衍生產(chǎn)品部，形成了專業(yè)分工、全面覆蓋所有投資品種的自營機構(gòu)設(shè)置。

３．自營業(yè)務(wù)流程

自營業(yè)務(wù)在華福證券董事會下屬的風險管理委員會核定的額度范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，風險控制委員會負責分解各自營部門的投資額度、風險限額，由各自營投資部門負責具體組織實施。在華福證券各自營業(yè)務(wù)部門內(nèi)，實行研究基礎(chǔ)上的集中決策制，由投資研究人員在對相關(guān)報告研究、實地考察的基礎(chǔ)上形成投資證券池，由投資經(jīng)理在此范圍內(nèi)，按照相關(guān)制度規(guī)定的額度權(quán)限，決定對標的品種的投資，并下達交易指令，交中央交易室交易員執(zhí)行。同時，根據(jù)交易員反饋的情況，適時地修正投資策略。

（三）．預(yù)測公司未來發(fā)展

通過公司調(diào)研我們了解到公司管理層對行業(yè)未來發(fā)展趨勢判斷準確，未來發(fā)展戰(zhàn)略比較清晰，在業(yè)務(wù)方面比較務(wù)實。公司認為主營業(yè)務(wù)方面，依靠現(xiàn)在客戶資源及銷售團隊，每年百分之五十的增長率可以保持，公司未來戰(zhàn)略并不采取人海戰(zhàn)術(shù)，而是對客戶采取服務(wù)創(chuàng)新，為客戶創(chuàng)造更多附加值，增加用戶粘性，并通過拓展業(yè)務(wù)范圍，提高公司產(chǎn)品服務(wù)豐富程度，提高單用戶ＡＲＰＵ值，公司將推遲中文內(nèi)貿(mào)版，物流服務(wù)平臺，保險平臺也在醞釀中，這些都對公司業(yè)務(wù)健康快速成長

二、東興證券

（一）．公司簡介

東興證券股份有限公司是經(jīng)國務(wù)院和中國證監(jiān)會批準，由中國東方資產(chǎn)管理公司、中國鋁業(yè)股份有限公司和上海大盛資產(chǎn)有限公司發(fā)起設(shè)立的全國

性綜合類證券公司，注冊地為北京市，注冊資本20.04億元。

作為股份制證券公司，東興證券股東實力雄厚。大股東中國東方資產(chǎn)管理公司是經(jīng)國務(wù)院批準成立的國有大型金融企業(yè)，注冊資本100億元人

民幣，在全國各地均設(shè)有分支機構(gòu)；股東中國鋁業(yè)股份有限公司是國有大型上市公司；股東上海大盛資產(chǎn)有限公司是上海市政府下屬的國有獨資綜

合性投資控股公司。

作為國有證券公司，東興證券秉承“誠信、專業(yè)、創(chuàng)新”的經(jīng)營理念，奉行以嚴格的風險控制為前提、以合理的投資收益為目標的穩(wěn)健的經(jīng)營策略，建立科學、嚴謹、高效的業(yè)務(wù)流程和風險管控體系，精心打造結(jié)構(gòu)優(yōu)化、素質(zhì)精良的專業(yè)化人才隊伍，始終把客戶利益放在首位，為客戶、股東和員工創(chuàng)造價值最大化，努力成為品牌領(lǐng)先、能力突出、業(yè)績優(yōu)良、特

色鮮明的現(xiàn)代金融服務(wù)企業(yè)。

（二）．經(jīng)營業(yè)務(wù)

東興證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)形成了實體經(jīng)紀業(yè)務(wù)和虛擬經(jīng)紀業(yè)務(wù)雙軌發(fā)展、有效互動的模式，是公司重要的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)之一。目前公司業(yè)務(wù)范圍包括

證券代理買賣、代理還本付息、分紅派息、證券代保管、鑒證、代理登記開戶、證券投資咨詢及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)等。公司在北京、上海、天津、深圳、福州、武漢、杭州、成都、南京、南昌、南寧等中心城市設(shè)立了48家經(jīng)營機構(gòu)，形成了市場范圍與服務(wù)輻射全國的經(jīng)紀業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。公司為客戶提供多種安全、方便、快捷的委托方式，包括柜臺委托、磁卡委托、電話委托、自助委托、網(wǎng)

上交易和手機炒股等。

公司從規(guī)章制度建設(shè)、業(yè)務(wù)操作流程、信息技術(shù)系統(tǒng)、后臺體系監(jiān)督和預(yù)警等方面全方位對經(jīng)紀業(yè)務(wù)進行風險控制，已形成一套完整的風險內(nèi)部控制體系，確保客戶交易安全，也為公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)在制度化、規(guī)范化、嚴格化軌道上運行提供了有力保證

東興證券以打造“精品投行”為戰(zhàn)略，秉承“誠信、盡責、創(chuàng)新、求精”的理念。“誠信”是根本，“盡責”是基礎(chǔ)，“創(chuàng)新”是手段，“求精”是作風。

投資銀行業(yè)務(wù)主要面向國內(nèi)優(yōu)秀的、成長性良好的企業(yè)，為他們提供高質(zhì)量的全方位金融服務(wù)，包括股權(quán)和債權(quán)融資、企業(yè)重組改制、直接股權(quán)投資、兼并收購、資產(chǎn)證券化及財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)。

投資銀行部負責投資銀行業(yè)務(wù)的具體管理和執(zhí)行，在全國各大中心城市均設(shè)有業(yè)務(wù)代表辦事機構(gòu)，并形成覆蓋全國的投行業(yè)務(wù)服務(wù)平

臺。市場化的組織架構(gòu)和集約化的管理模式，使東興證券投資銀行業(yè)務(wù)形成了立足北京、上海兩地，服務(wù)全國的戰(zhàn)略格局。

公司組建了高質(zhì)量的投資銀行工作團隊，團隊成員擁有豐富的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗，并根據(jù)客戶的需求成立專門的項目小組，項目組組

長由資深的投資銀行業(yè)務(wù)骨干擔任，小組成員由行業(yè)專家、財務(wù)專家、法律專家等具有不同專長的人員組成。

我們將依靠良好的專業(yè)技能以及各項綜合業(yè)務(wù)資源，以國際化的視野和創(chuàng)新思維，綜合運用各種金融工具，為客戶提供專業(yè)化、個性

化、全方位的投資銀行服務(wù)。

（三）．預(yù)測公司未來發(fā)展

東興證券股份有限公司于2009年7月獲得中國證券監(jiān)督管理委員會批準的從事受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，可以從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、定向

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

東興證券目前公司已構(gòu)建完善的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)組織架構(gòu)，形成了科學嚴密的投資決策體系和業(yè)務(wù)運作流程，資產(chǎn)管理部擁有一支專業(yè)的投研團隊，核心成員均具有豐富的投資實踐經(jīng)驗和管理經(jīng)驗，資產(chǎn)管理部已建設(shè)覆蓋債券市場、基金市場、股票市場的較為完整的資產(chǎn)

管理產(chǎn)品線，以滿足低、中、高不同風險收益特征的投資者的理財需求。

東興資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)堅持秉承“以客戶為中心，與客戶共成長”的經(jīng)營理念，堅持價值投資的理念，依托歷經(jīng)磨煉的投資團隊和專業(yè)化的市場管理團隊，致力于為客戶提供全方位、個性化的理財服務(wù)，以良好的投資業(yè)績和專業(yè)的理財服務(wù)回報客戶。

三．興業(yè)證券

（一）．公司簡介

興業(yè)證券股份有限公司（601377 SH）是中國證監(jiān)會核準的全國創(chuàng)新類證券公司和A類A級1證券公司，經(jīng)營范圍包括證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、代辦非上市股份公司股份轉(zhuǎn)讓、與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問、融資融券、證券投資基金代銷和為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)等。

興業(yè)證券前身可追溯至1991年設(shè)立的興業(yè)銀行證券業(yè)務(wù)部，1994年在證券業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)上改組設(shè)立福建興業(yè)證券公司，1999年根據(jù)國家關(guān)于金融業(yè)“分業(yè)經(jīng)營和分業(yè)管理”的政策要求，改制增資并與興業(yè)銀行脫鉤，更名為興業(yè)證券股份有限公司。

經(jīng)過20年堅持不懈的努力，興業(yè)證券今天已發(fā)展成為擁有26個總部部門、5家分公司、1家派出機構(gòu)、60家證券營業(yè)部、4家控股金融子公司的中大型證券公司，基本搭建起涵蓋證券、基金、期貨、直接投資和跨境業(yè)務(wù)等專業(yè)領(lǐng)域的證券金融控股集團模型。尤其是近年來，興業(yè)證券抓住市場機遇，取得優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績，主要業(yè)務(wù)和經(jīng)營指標進入行業(yè)20強，綜合競爭實力、抗風險能力、行業(yè)地位和市場影響力進一步提升，公司發(fā)展躍上了一個又快又好的新時期。

在長期的證券市場運作中，興業(yè)證券始終堅持“市場化、規(guī)范化、專業(yè)化”的經(jīng)營方針，逐步形成特色鮮明的穩(wěn)健經(jīng)營風格。公司堅持證券主業(yè)經(jīng)營，自覺遵守各項法律、法規(guī)和行業(yè)公約，把合規(guī)管理、加強自律、防范風險放在十分突出的位置上，依靠完善的管理體制和風險控制機制防范經(jīng)營風險，資產(chǎn)質(zhì)量良好，連續(xù)三年獲得A類A級1分類監(jiān)管評級，風險管理和市場應(yīng)變能力處于證券業(yè)先進行列。

興業(yè)證券注冊地設(shè)在福州市，注冊資本22億元，第一大股東為福建省財政廳。公司始終把建立健全法人治理放在首要位置，按照《公司法》和《證券公司治理準則》等法律法規(guī)制定公司章程，設(shè)立股東大會、董事會和監(jiān)事會并規(guī)范運作，發(fā)揮其職能作用，形成與經(jīng)營層相互促進和相互制約的制衡機制。

興業(yè)證券十分重視隊伍建設(shè)，持續(xù)推進隊伍轉(zhuǎn)型，通過多種方式改善隊伍結(jié)構(gòu)，提升隊伍專業(yè)素質(zhì)，本科以上人員占比達到80％。公司認真履行企業(yè)公民對于股東、員工和社會的責任，讓員工享受企業(yè)發(fā)展的成果，激發(fā)員工工作積極性，積極支持社會公益事業(yè)，“十一五”公司及職員公益捐贈總額2800萬元，曾被評為中國金融企業(yè)慈善榜證券業(yè)突出貢獻獎；公司設(shè)有興業(yè)證券慈善基金會，用于持續(xù)開展社會公益事業(yè)。

興業(yè)證券秉承“艱苦創(chuàng)業(yè)、勤勉敬業(yè)、廉潔自律、勵精圖治”16字興業(yè)精神，堅持“專業(yè)化、規(guī)范化、市場化”的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，堅持“穩(wěn)健規(guī)范、長遠發(fā)展”的經(jīng)營原則，堅持“業(yè)務(wù)必須增長、管理必須領(lǐng)先”的內(nèi)在經(jīng)營要求，堅持“提升員工價值，創(chuàng)造客戶價值”的核心價值觀，率先在證券業(yè)內(nèi)倡導(dǎo)產(chǎn)業(yè)升級和推行變革轉(zhuǎn)型，并取得明顯成效。

（二）．經(jīng)營業(yè)務(wù) 服務(wù)范圍

1.證券的自營和代理買賣2.代理還本付息、分紅派息3.證券代保管、鑒證4.代理登記開戶5.證券的承銷和上市推薦6.證券投資咨詢。7委托資產(chǎn)管理8.發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司9.代理網(wǎng)上委托證券買賣10.代辦股份轉(zhuǎn)讓和融資融券業(yè)務(wù)

產(chǎn)品系列

1.融資服務(wù)產(chǎn)品系列2.并購與資產(chǎn)重組產(chǎn)品系列3.管理咨詢產(chǎn)品系列4.證券定價與銷售5.二級市場投資組合產(chǎn)品系列6.資訊產(chǎn)品系列7.多種服務(wù)手段系列8.VIP類產(chǎn)品系列9.代客理財產(chǎn)品系列10.長期客戶服務(wù)計劃

（三）．預(yù)測公司未來發(fā)展

在我國資本市場持續(xù)繁榮發(fā)展，證券行業(yè)加快產(chǎn)業(yè)升級的環(huán)境下，興業(yè)證券確立以提升專業(yè)投資服務(wù)為核心內(nèi)容的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，即要把以“交易通道服務(wù)”為主的業(yè)務(wù)模式，提升為以“交易通道服務(wù)”為基礎(chǔ)、以“專業(yè)投資服務(wù)”為核心的業(yè)務(wù)模式，爭取用10年左右的時間，建立起以客戶價值為導(dǎo)向的投資服務(wù)業(yè)務(wù)模式，使公司綜合實力進入行業(yè)10強，利用上市平臺進一步提升綜合實力和競爭地位，基本實現(xiàn)將興業(yè)證券打造為一家優(yōu)質(zhì)的綜合性金融服務(wù)公司的愿景與理想。

第四篇：證券公司調(diào)查報告

貴陽證券公司的調(diào)查報告

摘要：隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，金融體系逐步完善, 金融資產(chǎn)質(zhì)量不斷提高, 證劵市場作為一個新興的金融行業(yè)的一部分，為中國經(jīng)濟的發(fā)展和社會的進步提供了有利的條件。證券市場作為中國市場經(jīng)濟的重要組成部分，在過去的近二十年中，為中國經(jīng)濟的發(fā)展和社會的進步提供了有利的條件，而隨著全球一體化進程的迅速發(fā)展，信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用，證券市場與互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、信息技術(shù)與證券交易的結(jié)合也越來越緊密，證券市場的網(wǎng)絡(luò)化已經(jīng)成為不爭的事實以及未來的大趨勢。以下是針對貴陽市的證券公司做的市場調(diào)查報告。

關(guān)鍵詞：證券公司貴陽調(diào)查報告

一．廣發(fā)證券

（一）公司簡介

廣發(fā)證券公司前身是成立于1991年9月8日的廣東發(fā)展銀行證券營業(yè)部，1993年末設(shè)立公司，2001年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國內(nèi)首批綜合類券商之一.經(jīng)過幾年的辛勤開拓，已經(jīng)形成了立足廣東、深入全國、拓展海外的戰(zhàn)略格局。公司先后取得了深交所、上交所等多個機構(gòu)的會員資格并在上述機構(gòu)擁有82個席位。公司經(jīng)營范圍包括代理證券發(fā)行；自營、代理證券買賣；代理證券還本付息和紅利的支付；委托辦理證券的登記、過戶和清算；證券投資咨詢、財務(wù)顧問；證券投資基金和資產(chǎn)管理；證券的代保管和鑒證；證券 抵押融資；企業(yè)重組、收購與兼并；代理發(fā)行外幣有價證券；買賣或代理買賣外幣有價證券。公司業(yè)務(wù)網(wǎng)點分布領(lǐng)域覆蓋全國，形成了既有集中又有分散，既有統(tǒng)一性又有靈活性，適應(yīng)于復(fù)雜多變市場條件的高效率運行的公司管理與決策營運體系，成為一家以證券業(yè)務(wù)為主，集股票、債券、基金、咨詢、托管、電腦等業(yè)務(wù)于一體的綜合性跨地區(qū)的大型金融企業(yè)集團。

（二）產(chǎn)品銷售情況

１．業(yè)務(wù)簡介

自營投資業(yè)務(wù)是廣發(fā)證券的核心業(yè)務(wù)之一。自營業(yè)務(wù)的投資標的可分為權(quán)益類證券、固定收益類證券、衍生證券。廣發(fā)證券分別設(shè)立了投資自營部、固定收益部和衍生產(chǎn)品部等三個部門負責相關(guān)品種的投資。其中衍生產(chǎn)品部主要從事延邊公路定向回購股份暨以新增股份換股吸收合并廣發(fā)證券報告書的創(chuàng)設(shè)和備兌權(quán)證的發(fā)行工作，并根據(jù)國內(nèi)金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展狀況，推出相關(guān)的金融品種或利用相關(guān)的模型進行投資、風險套

利等。

２．組織架構(gòu)

廣發(fā)證券自營業(yè)務(wù)起初僅設(shè)立了投資自營部，負責運用自有資金對所有品種的投資。后來又增加設(shè)立了固定收益部，專門負責債券和其它固定收益類證券的投資。2006 年，廣發(fā)證券又根據(jù)最新的市場變化（權(quán)證創(chuàng)設(shè)規(guī)則）設(shè)立了衍生產(chǎn)品部，形成了專業(yè)分工、全面覆蓋所有投資品種的自營機構(gòu)設(shè)置。

３．自營業(yè)務(wù)流程

自營業(yè)務(wù)在廣發(fā)證券董事會下屬的風險管理委員會核定的額度范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，風險控制委員會負責分解各自營部門的投資額度、風險限額，由各自營投資部門負責具體組織實施。在廣發(fā)證券各自營業(yè)務(wù)部門內(nèi)，實行研究基礎(chǔ)上的集中決策制，由投資研究人員在對相關(guān)報告研究、實地考察的基礎(chǔ)上形成投資證券池，由投資經(jīng)理在此范圍內(nèi)，按照相關(guān)制度規(guī)定的額度權(quán)限，決定對標的品種的投資，并下達交易指令，交中央交易室交易員執(zhí)行。同時，根據(jù)交易員反饋的情況，適時地修正投資策略。自營業(yè)務(wù)流程圖延邊公路定向回購股份暨以新增股份換股吸收合并廣發(fā)證券報告書

（三）預(yù)測公司未來發(fā)展

通過公司調(diào)研我們了解到公司管理層對行業(yè)未來發(fā)展趨勢判斷準確，未來發(fā)展戰(zhàn)略比較清晰，在業(yè)務(wù)方面比較務(wù)實。公司認為主營業(yè)務(wù)方面，依靠現(xiàn)在客戶資源及銷售團隊，每年百分之五十的增長率可以保持，公司未來戰(zhàn)略并不采取人海戰(zhàn)術(shù)，而是對客戶采取服務(wù)創(chuàng)新，為客戶創(chuàng)造更多附加值，增加用戶粘性，并通過拓展業(yè)務(wù)范圍，提高公司產(chǎn)品服務(wù)豐富程度，提高單用戶ＡＲＰＵ值，公司將推遲中文內(nèi)貿(mào)版，物流服務(wù)平臺，保險平臺也在醞釀中，這些都對公司業(yè)務(wù)健康快速成長

二、申銀萬國

（一）公司簡介

申銀萬國全名是申銀萬國證券股份有限公司，由原上海申銀證券公司和原上海萬國證券公司于1996年7月16日合并組建而成，是國內(nèi)最早的一家股份制證券公司，也是目前國內(nèi)規(guī)模最大、經(jīng)營業(yè)務(wù)最齊全、營業(yè)網(wǎng)點分布最廣泛的綜合類證券公司之一。

（二）經(jīng)營業(yè)務(wù)

經(jīng)紀業(yè)務(wù)是申銀萬國的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和優(yōu)勢業(yè)務(wù)，長期以來在營業(yè)網(wǎng)點、客戶數(shù)量、資產(chǎn)規(guī)模、市場份額等方面一直雄踞行業(yè)前列；在客戶服務(wù)方面具有專業(yè)化、系統(tǒng)化、精細化的突出優(yōu)勢。申銀萬國經(jīng)紀業(yè)務(wù)一貫秉持“依法、合格、規(guī)范”的經(jīng)營方針，堅持“誠信、專業(yè)、領(lǐng)先”的服務(wù)理念，倡導(dǎo)合規(guī)文化，堅持合規(guī)經(jīng)營，保持業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。以維護投資者合法權(quán)益為己任，體現(xiàn)出對社會、對市場、對股東的高度責任感。申銀萬國從1986年9月26日創(chuàng)建新中國第一個股票交易柜臺至今，在經(jīng)紀業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)不斷推陳出新,一直保持經(jīng)紀業(yè)務(wù)領(lǐng)先的優(yōu)勢。1991年，率先開通深圳市場交易和電話委托服務(wù)；1996年全面推行無形席位；1998年，圍繞“以客戶需求為中心”的指導(dǎo)思想，引領(lǐng)行業(yè)推動經(jīng)紀業(yè)務(wù)第一次轉(zhuǎn)型，將經(jīng)紀業(yè)務(wù)推上“智能化、咨詢化”的發(fā)展軌道；2000年，全面支持網(wǎng)上交易并開通手機委托；2001年，公司確定“依法、合規(guī)、規(guī)范”的經(jīng)營方針； 2002年起實施“低成本經(jīng)營，跨越式發(fā)展”的經(jīng)營戰(zhàn)略；2003年起實施“集中生產(chǎn)，連鎖經(jīng)營，標準服務(wù)，專業(yè)發(fā)展”的品牌管理策略；2006年起根據(jù)市場發(fā)展趨勢，以“轉(zhuǎn)換業(yè)態(tài)、提升能級、變革布局、整合崗位”為核心，以實現(xiàn)通道業(yè)務(wù)和渠道業(yè)務(wù)并重發(fā)展為目標，推動經(jīng)紀業(yè)務(wù)第二次轉(zhuǎn)型，將營業(yè)部從交易中心模式逐步升級為營銷中心模式，實現(xiàn)服務(wù)、營銷、理財?shù)囊惑w化發(fā)展；2007年7月，公司全面完成技術(shù)系統(tǒng)大集中項目；2007年8月，公司全面實現(xiàn)客戶資金的第三方存管；2008年起實施客戶分類服務(wù)和適當性管理；同時根據(jù)公司合規(guī)文化建設(shè)的要求，經(jīng)紀業(yè)務(wù)配套確立了“規(guī)范管理，執(zhí)行制度，遵循流程，恪守權(quán)限”的合規(guī)經(jīng)營原則。申銀萬國經(jīng)紀業(yè)務(wù)擁有200多萬合格賬戶的客戶，客戶資產(chǎn)規(guī)模在高峰時超過4300億元，交易份額始終名列行業(yè)前十強。

（三）預(yù)測公司未來發(fā)展

申銀萬國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范、穩(wěn)健、收益高，無論任何市場形勢，都保證客戶獲得了理想的收益，且從未出現(xiàn)過資產(chǎn)管理糾紛,在市場形成了良好的聲譽；公司在國內(nèi)券商中率先規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以國際化標準和基金模式管理客戶資產(chǎn)；公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品“金理財”已成為市場頗具知名度和美譽度的理財品牌。

三．湘財證券

（一）公司簡介 湘財證券有限責任公司創(chuàng)立于1993年2月8日，1999年第一家獲批增資擴股并成為中國首家綜合類證券公司，注冊資本42.69億元。公司總部在湖南長沙，現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點33家。

成立以來，公司經(jīng)營穩(wěn)健、管理規(guī)范，以“人本立正，承諾是金”為核心的企業(yè)文化，不僅成為中國資本市場的個性化品牌和區(qū)別性存在，并引領(lǐng)全體湘財人創(chuàng)造中國資本市場若干個“第一”：第一家獲中國證監(jiān)會批準增資擴股；第一家被核準為全國性綜合類證券公司；第一批進入全國銀行間同業(yè)拆借市場；第一家與國有商業(yè)銀行簽署股票質(zhì)押協(xié)議；第一家獲準設(shè)立中外合資證券公司；成立中國第一家國際證券博物館。

（二）經(jīng)營業(yè)務(wù)

第三方存管

“客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)”簡稱“三方存管”，它是指證券公司客湘財證券總部

戶交易結(jié)算資金由第三方（如銀行）來進行存取及管理。

“三方存管”與以往“銀證轉(zhuǎn)賬”等方式不同點是按照“證券公司管證券，銀行管資金”的原則，將客戶的交易結(jié)算資金由過去的證券公司管理，轉(zhuǎn)為現(xiàn)在銀行存管，相同點是證券交易操作上保持不變?！叭酱婀堋笨蛻魧⑾硎茏C券公司的證券投資服務(wù)，還可以享受銀行的各種綜合理財服務(wù)。

第五篇：證券公司調(diào)查報告1

對財達證券的調(diào)查報告

學校：邢臺電大

專業(yè)：12秋金融（本）

學號：12*** 姓名：靳輝

對財達證券的調(diào)查報告

一、單位概況

財達證券有限責任公司是經(jīng)中國證監(jiān)會審核批準（證監(jiān)機構(gòu)字[2002]81號），于2002年4月設(shè)立的一家具有網(wǎng)上交易資格的證券專營機構(gòu)，公司前身是河北財達證券公司（創(chuàng)建于1995年），業(yè)務(wù)范圍有：證券的代理買賣（含境內(nèi)上市外資股），代理證券的還本付息、分紅派息，證券代保管、鑒證，代理登記開戶、自營、基金、資產(chǎn)管理、證券承銷、融資融券等業(yè)務(wù)；注冊資本221000萬元；注冊地石家莊自強路35號；法定代表人翟建強是國內(nèi)最早成立的專業(yè)證券公司之一和全國首家區(qū)域性交易場所。

財達證券擁有證券營業(yè)部108家，公司營業(yè)網(wǎng)點遍布河北、北京、天津、福建、上海和深圳等地，員工1800余人。公司經(jīng)營范圍涵蓋證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，證券投資基金代銷以及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)等。公司還擁有一家全資子公司，專注期貨業(yè)務(wù)的財達期貨有限責任公司。

公司法人治理結(jié)構(gòu)健全，經(jīng)營管理規(guī)范，資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，經(jīng)營業(yè)績良好，自2004年以來實現(xiàn)連續(xù)盈利，各項經(jīng)營指標全部持續(xù)符合中國證監(jiān)會風險監(jiān)控的要求。

二、經(jīng)營管理特點

1、經(jīng)紀業(yè)務(wù)

財達證券雖然是河北省內(nèi)唯一的一家綜合類券商，但在省外的部分營業(yè)部也在當?shù)厝〉昧溯^快速度的發(fā)展，為公司創(chuàng)造快速發(fā)展的業(yè)務(wù)就是財達的經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展模式，在業(yè)內(nèi)率先開展了營銷團隊的業(yè)務(wù)模式，由券商以往的“坐商”轉(zhuǎn)變?yōu)椤靶猩獭?。此業(yè)務(wù)模式為財達的發(fā)展起到了至關(guān)重要的作用。

2、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

財達證券在國內(nèi)券商中率先引進國外先進的投資選股系統(tǒng)，以國際化標準和基金模式管理客戶資產(chǎn)，運作規(guī)范穩(wěn)健，投資收益較高，在市場形成了良好聲譽，財達“融誠”、“錦誠”等系列產(chǎn)品已成為市場頗具知名度和美譽度的理財品牌。

3、信息技術(shù)

具備行業(yè)一流的信息技術(shù)系統(tǒng)和IT研發(fā)實力，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展和行業(yè)創(chuàng)新的系列技術(shù)需求，擁有行業(yè)領(lǐng)先的核心交易系統(tǒng)和網(wǎng)上交易系統(tǒng)，系統(tǒng)運行安穩(wěn)定、安全、通暢、可靠，深受監(jiān)管機關(guān)和廣大投資者的好評；擁有專業(yè)的IT工作團隊、先進的軟硬件設(shè)施、完備的運營保障體系和突出的IT創(chuàng)新能力，近年來先后開發(fā)完成企業(yè)級證券電子

商務(wù)平臺、創(chuàng)新型一體化智能經(jīng)紀業(yè)務(wù)平臺、CRM客戶服務(wù)平臺、手機證券、電話理財中心等多項行業(yè)領(lǐng)先的信息應(yīng)用系統(tǒng)。

4、其他業(yè)務(wù)

期貨業(yè)務(wù)方面，財達證券設(shè)立了全資子公司財達期貨有限責任公司開展期貨業(yè)務(wù)，期貨公司注冊資本規(guī)模排名行業(yè)前列，共設(shè)有10家營業(yè)部，并有財達證券旗下證券營業(yè)部進行IB業(yè)務(wù)支持。直投業(yè)務(wù)方面，財達證券設(shè)立了全資子公司財達金智投資有限責任公司開展直投業(yè)務(wù)，在2010年已為多家上市公司發(fā)行債券等在融資業(yè)務(wù)。

三、存在的問題

隨著資本市場的不斷完善，客戶對金融服務(wù)全方位需求愈加迫切，客戶已不滿足于單純或者品種單一的投資渠道，因此對券商提出了更加專業(yè)的服務(wù)要求。目前財達證券的決策層已深刻的認識到了這一點，經(jīng)營策略已由以往的團隊+渠道的模式向產(chǎn)品+服務(wù)的模式進行轉(zhuǎn)變，目前階段正處于轉(zhuǎn)型期。從現(xiàn)在乃至未來，客戶將通過保險、銀行、證券、信托、基金、私募以及其它更多的合作伙伴享受到財達無處不在的服務(wù)。財達證券以誠實守信為發(fā)展前提，通過建立科學高效管理機制、采用先進的技術(shù)手段和培育不斷創(chuàng)新的企業(yè)文化形成財達證券的核心競爭能力。

但隨著市場環(huán)境與監(jiān)管環(huán)境的不斷變化、以及同行競爭日趨白熱化，產(chǎn)品+服務(wù)經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)型速度制約著公司的發(fā)展速度，同時集合理財產(chǎn)品的收益也同樣影響著公司業(yè)務(wù)的發(fā)展及利潤的提升，資產(chǎn)管理所占公司整體利潤的比重較小，也制約著公司的進一步提升。

四、思考與建議

通過公司調(diào)研了解到公司管理層對行業(yè)未來發(fā)展趨勢判斷準確，未來發(fā)展戰(zhàn)略比較清晰，在業(yè)務(wù)方面比較務(wù)實。公司認為主營業(yè)務(wù)方面，依靠現(xiàn)在客戶資源及銷售團隊，每年百分之五十的增長率可以保持，公司未來戰(zhàn)略并不采取人海戰(zhàn)術(shù)，而是對客戶采取服務(wù)創(chuàng)新，為客戶創(chuàng)造更多附加值，增加用戶粘性，并通過拓展業(yè)務(wù)范圍，提高公司產(chǎn)品服務(wù)豐富程度，提高單用戶ＡＲＰＵ值。

在公司發(fā)展的現(xiàn)階段應(yīng)首先考慮到隨著市場的不斷變化，在今后的發(fā)展中龐大的營銷團隊應(yīng)該向高、精、尖的投資顧問團隊轉(zhuǎn)型，因為從國外成熟市場來看這已經(jīng)是發(fā)展的必然趨勢，而打造優(yōu)秀的銷售團隊就不可缺少高質(zhì)量的培訓(xùn)體系與人才選拔制度以確保公司穩(wěn)健而高效的發(fā)展。其次、應(yīng)加強其他業(yè)務(wù)的盈利能力提升，如資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)等，以便提升整體競爭力，同時規(guī)避經(jīng)營風險。