第一篇：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員在線注冊(cè)使用手冊(cè)

會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)使用說(shuō)明

1.使用概述

會(huì)員注冊(cè)系統(tǒng)僅用于新會(huì)員辦理入會(huì)注冊(cè)。分為3步（流程圖如下）：

用戶進(jìn)入在線申請(qǐng)平臺(tái)用戶填寫自身的相關(guān)基本信息，注冊(cè)為會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)的用戶用戶登錄會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)，填寫并提交會(huì)員登記表，等待協(xié)會(huì)的審核。通過(guò)協(xié)會(huì)審核用戶的在線注冊(cè)信息退回協(xié)會(huì)向申請(qǐng)時(shí)填寫的聯(lián)系人電子郵箱（或聯(lián)系人手機(jī)）中發(fā)送審核通過(guò)的相關(guān)信息。結(jié)束拒絕

1）用戶填寫自身的相關(guān)基本信息，注冊(cè)為會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)的用戶

2）用戶登錄會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)，填寫并提交會(huì)員登記表，等待協(xié)會(huì)的審核。該審核結(jié)果分為三類。

A． 通過(guò) 該結(jié)果表示協(xié)會(huì)認(rèn)可了用戶的入會(huì)申請(qǐng)，將向申請(qǐng)時(shí)填寫的聯(lián)系人電子郵箱（或聯(lián)系人手機(jī)）中發(fā)送審核通過(guò)的相關(guān)信息。

B． 退回 該結(jié)果表示協(xié)會(huì)認(rèn)為用戶填寫的入會(huì)申請(qǐng)有問(wèn)題，需重新修改。此時(shí)用戶可以修改后重新提交至協(xié)會(huì)端進(jìn)行審核；

C． 拒絕 該結(jié)果表示協(xié)會(huì)認(rèn)為用戶當(dāng)前無(wú)入會(huì)資格。

注：用戶在會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)中還可以查看申請(qǐng)的處理結(jié)果及修改用戶密碼

2.詳細(xì)說(shuō)明 2.1 進(jìn)入系統(tǒng)

單擊掛載在外網(wǎng)的會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)的鏈接，即可進(jìn)入系統(tǒng)的登錄頁(yè)面，如下圖。

2.2 注冊(cè)會(huì)員在線系統(tǒng)用戶

使用會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)進(jìn)行入會(huì)申請(qǐng)前，首先要成為該系統(tǒng)的用戶，注冊(cè)的流程為：

1）單擊會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)登錄頁(yè)面的[新會(huì)員注冊(cè)]按鈕，進(jìn)入新會(huì)員注冊(cè)頁(yè)面。

2）填寫相關(guān)的注冊(cè)信息，然后單擊[下一步]按鈕，提交用戶注冊(cè)。成功將進(jìn)入用戶密碼修改頁(yè)面（用戶名是注冊(cè)時(shí)填寫的組織機(jī)構(gòu)代碼，密碼未修改時(shí)為000000），如下圖。

修改密碼成功后，系統(tǒng)將自動(dòng)返回會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)的登錄頁(yè)面，用戶就可以用注冊(cè)的用戶名和密碼登錄會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)，進(jìn)行相關(guān)的操作處理了。

注意：?jiǎn)挝幻Q和組織機(jī)構(gòu)代碼注冊(cè)一次后就無(wú)法再進(jìn)行注冊(cè)，若您未做過(guò)注冊(cè)，但系統(tǒng)提示您已注冊(cè)，請(qǐng)致電協(xié)會(huì)進(jìn)行核實(shí)，聯(lián)系電話：010-66575682或010-66575921 2.3 填寫并提交入會(huì)申請(qǐng)

用戶使用先前注冊(cè)的用戶名和密碼，登錄會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)，就可以進(jìn)行入會(huì)登記表的填寫及提交申請(qǐng)，具體如下。

2.3.1.1 閱讀填表說(shuō)明

提示：用戶登錄會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)后，默認(rèn)會(huì)進(jìn)[入會(huì)員在線申請(qǐng)修改/提交]功能的填表說(shuō)明界面；若申請(qǐng)已提交，則會(huì)提示用戶入會(huì)申請(qǐng)的審核處理情況：申請(qǐng)仍在審核中、申請(qǐng)被拒絕、申請(qǐng)審核通過(guò)時(shí)，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入會(huì)員注冊(cè)查看頁(yè)面——在該頁(yè)面用戶可以查看審核的詳情。2.3.1.2 查看會(huì)員登記表封面信息

2.3.1.3 完善基本信息

提示：每次單擊[保存/下一步]按鈕，系統(tǒng)都會(huì)將用戶填寫的信息保存到系統(tǒng)中，在入會(huì)申請(qǐng)未提交之前，用戶都可以進(jìn)行修改。2.3.1.4 填寫前十名股東單位及參股比例

2.3.1.5 填寫主要領(lǐng)導(dǎo)人簡(jiǎn)況

提示：每次單擊[添加更多領(lǐng)導(dǎo)信息]鏈接，都可以再添加一行領(lǐng)導(dǎo)信息簡(jiǎn)況的輸入行。2.3.1.6 填寫會(huì)員代表簡(jiǎn)歷

2.3.1.7 查看入會(huì)申請(qǐng)函

提示：?jiǎn)螕舢?dāng)前頁(yè)面中的《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》鏈接，可以查看《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》的詳情。若不同意該章程和辦法，請(qǐng)單擊[退出]按鈕退回系統(tǒng)。單擊[同意/下一步]按鈕則進(jìn)入最后的【上傳附件及提交】頁(yè)面。2.3.1.8 上傳附件及提交

2.3.1.8.1 打印會(huì)員登記表

進(jìn)入上傳附件及提交頁(yè)面后，單擊[打印會(huì)員登記表]鏈接，即可進(jìn)入會(huì)員登記表打印預(yù)覽頁(yè)面。如下圖。單擊該頁(yè)面的[打印]按鈕，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)調(diào)用與您的電腦相連的打印機(jī)打印。

注意：打印出的會(huì)員登記表中，封面頁(yè)和入會(huì)申請(qǐng)函頁(yè)，必須在指定位置加蓋公司公章。

2.3.1.8.2 掃描并上傳相關(guān)附件

打印完會(huì)員登記表，并加蓋公章后，用戶就可以根據(jù)[上傳附件及提交]頁(yè)面的提示，將相關(guān)文件的原件或復(fù)印件掃描成jpg圖片或pdf文件，然后上傳到相應(yīng)位置。

注意：要上傳的附件必須帶有公司的公章，否則審核時(shí)將被退回。2.3.1.8.3 提交入會(huì)申請(qǐng)

單擊[上傳附件及提交]頁(yè)面的[提交]按鈕，就完成了會(huì)員入會(huì)申請(qǐng)的提交，此時(shí)系統(tǒng)將轉(zhuǎn)到會(huì)員注冊(cè)查看頁(yè)面。

提示：若用戶暫時(shí)不想提交入會(huì)申請(qǐng)，可單擊[保存]按鈕，只上傳附件，而不提交申請(qǐng)。

2.4 會(huì)員注冊(cè)查看

單擊會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)左側(cè)功能樹(shù)中的[會(huì)員注冊(cè)查看]節(jié)點(diǎn)，即可進(jìn)入會(huì)員注冊(cè)查看頁(yè)面，如下圖。在該頁(yè)面用戶可以查看入會(huì)申請(qǐng)的提交及審核情況。

提示：協(xié)會(huì)審核通過(guò)后，發(fā)給用戶的會(huì)員證書(shū)領(lǐng)取通知也在[會(huì)員注冊(cè)查看]頁(yè)面查看。

2.5 修改密碼

單擊會(huì)員在線注冊(cè)系統(tǒng)左側(cè)功能樹(shù)中的[修改會(huì)員密碼]節(jié)點(diǎn)，即可進(jìn)入密碼修改頁(yè)面。如下圖。在該頁(yè)面，用戶可以修改自己的用戶密碼。

提示：若用戶登錄系統(tǒng)后，使用的仍是初始密碼，系統(tǒng)在提示后，也會(huì)自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到修改密碼的頁(yè)面。

第二篇：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員投資者教育工作指引

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員投資者教育工作指引（試行）

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì)）會(huì)員單位的投資者教育工作，引導(dǎo)投資者樹(shù)立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展，制定本指引。

第二條 本指引所稱投資者教育工作，是指協(xié)會(huì)各類會(huì)員單位針對(duì)投資于證券市場(chǎng)的社會(huì)公眾開(kāi)展的普及證券知識(shí)、宣傳政策法規(guī)、揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)依法維權(quán)等各項(xiàng)活動(dòng)。

第三條 本指引適用于協(xié)會(huì)的會(huì)員。各會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照指引的要求，結(jié)合本單位實(shí)際情況開(kāi)展投資者教育工作。

第二章 投資者教育工作的目的、原則和內(nèi)容

第四條 開(kāi)展投資者教育工作的目的，是讓投資者了解證券市場(chǎng)和各類證券投資品種的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，熟悉證券市場(chǎng)的法律法規(guī)，樹(shù)立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益；同時(shí)，幫助社會(huì)公眾了解證券行業(yè)，自覺(jué)維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)資本市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展。

第五條 投資者教育工作要遵循長(zhǎng)期性、實(shí)用性、有效性原則，要把投資者教育有機(jī)融入客戶服務(wù)體系和自律管理體系的各個(gè)環(huán)節(jié)，堅(jiān)持常規(guī)教育與集中教育相結(jié)合、重點(diǎn)教育與普及教育相結(jié)合。

第六條 投資者教育的主要內(nèi)容包括：

（一）普及證券基礎(chǔ)知識(shí)。

（二）宣傳金融證券方面的政策法規(guī)。

（三）揭示證券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)。

（四）介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項(xiàng)證券業(yè)務(wù)，教育投資者結(jié)合自身投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹(shù)立正確的投資理念。

（五）公示合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的基本信息。

（六）接受投資者的咨詢，處理投資者的投訴。

第三章 投資者教育工作的基本要求

第七條 會(huì)員單位及其分支機(jī)構(gòu)（含分公司、證券營(yíng)業(yè)部等）應(yīng)當(dāng)建立以本單位主要負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的投資者教育工作小組，建立健全相應(yīng)的工作制度，明確崗位職責(zé)，完善內(nèi)部考核和獎(jiǎng)懲辦法，投入足夠的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

第八條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)指定或設(shè)立相應(yīng)部門具體負(fù)責(zé)本單位的投資者教育工作，履行下列職責(zé)：

（一）擬訂投資者教育工作的中長(zhǎng)期規(guī)劃、計(jì)劃和相應(yīng)工作方案。

（二）調(diào)查和研究投資者教育工作中的問(wèn)題。

（三）策劃、開(kāi)發(fā)、組織實(shí)施投資者教育活動(dòng)項(xiàng)目。

（四）檢查、考核和評(píng)價(jià)投資者教育工作的效果。

（五）擬訂投資者教育工作的預(yù)算。

（六）其他事項(xiàng)。

第九條 會(huì)員單位要根據(jù)本單位的投資者教育中長(zhǎng)期規(guī)劃、計(jì)劃安排，分階段有重點(diǎn)地制定工作方案，認(rèn)真組織實(shí)施。對(duì)于經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)的新情況或突出問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)分析研究后迅速采取相應(yīng)的工作措施，并據(jù)實(shí)調(diào)整完善計(jì)劃。

第十條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)多渠道、多層次地開(kāi)展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式創(chuàng)造性地開(kāi)展各種宣傳教育活動(dòng)，切實(shí)提高投資者教育的效果。會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)采取以下方式開(kāi)展投資者教育活動(dòng)：

（一）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)立投資者園地。

（二）在本單位網(wǎng)站設(shè)立投資者教育專欄；在交易委托系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)內(nèi)容；通過(guò)電子信箱等方式解答投資者的問(wèn)題；為投資者開(kāi)通短信服務(wù)。

（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動(dòng)。

（四）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)。

（五）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳畫、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)等宣傳資料，向投資者發(fā)放各類宣傳材料。

（六）參加協(xié)會(huì)、各地方證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱地方協(xié)會(huì)）組織的各類投資者教育活動(dòng)。

（七）其他合規(guī)有效的方式。

第十一條 各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)類會(huì)員單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的宣傳冊(cè)、說(shuō)明書(shū)、協(xié)議、研究報(bào)告等材料上必須有風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明“市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”。各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)類會(huì)員單位不得為了自身利益對(duì)投資者進(jìn)行誘導(dǎo)性宣傳。

第十二條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)機(jī)制，可以通過(guò)交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務(wù)；會(huì)員單位的客戶服務(wù)電話要有專人接聽(tīng)，及時(shí)解答投資者的詢問(wèn)。

第十三條 會(huì)員單位要認(rèn)真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。

會(huì)員單位對(duì)投資者的投訴和意見(jiàn)建議要認(rèn)真處理，及時(shí)向投資者反饋處理結(jié)果，并做好記錄。

第十四條 各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)會(huì)員單位應(yīng)嚴(yán)格按照要求做好公司基本情況、經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)許可類型與產(chǎn)品、高管人員等信息的公示工作。公示內(nèi)容如有變更，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更新。

第十五條 各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本單位員工管理和教育，規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。嚴(yán)禁員工從事銷售非上市股票等各類非法證券活動(dòng)。

第十六條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)與協(xié)會(huì)就投資者教育工作進(jìn)行聯(lián)系。

第四章 證券公司投資者教育

第十七條 證券公司應(yīng)嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，做好各項(xiàng)投資者教育工作。

第十八條 證券公司的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)以設(shè)置櫥窗、公告欄等形式在醒目的位置建立投資者園地。投資者園地的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、客觀、完整，并根據(jù)實(shí)際需要和情況的變化及時(shí)更新。投資者園地應(yīng)當(dāng)包括（但不限于）以下內(nèi)容：

（一）公司基本情況介紹。至少應(yīng)當(dāng)包括公司的歷史沿革簡(jiǎn)介、前十大股東及其持股比例、公司注冊(cè)地址、業(yè)務(wù)范圍、公司法定代表人和主要負(fù)責(zé)人以及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的基本情況、公司財(cái)務(wù)報(bào)告摘要以及獲取公司公開(kāi)披露的財(cái)務(wù)報(bào)告的詳細(xì)途徑、銷售產(chǎn)品的核準(zhǔn)文件、客戶投訴電話等內(nèi)容。

（二）證券市場(chǎng)法律、法規(guī)知識(shí)介紹或問(wèn)答。同時(shí)須備有相關(guān)的法律、法規(guī)資料供投資者隨時(shí)查詢。

（三）證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示。至少要說(shuō)明一切投資都有風(fēng)險(xiǎn)，一切投資都應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。

（四）業(yè)務(wù)咨詢。至少應(yīng)當(dāng)包括各類證券業(yè)務(wù)及證券投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)、交易流程等。

第十九條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況，規(guī)范所屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的投資者園地的內(nèi)容格式。

第二十條 證券公司應(yīng)當(dāng)了解自己的客戶。證券公司及其營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對(duì)性地作好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作。對(duì)新開(kāi)戶的客戶原則上至少要通知其參加一次投資者教育講座或培訓(xùn)，提高其在以下方面的認(rèn)識(shí)：

（一）對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)：包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、政策法規(guī)、賬戶管理要求和程序、各種交易方式和操作方法；各類證券投資產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn)等。

（二）對(duì)證券公司的認(rèn)識(shí)：包括但不限于證券公司的基本情況、法定業(yè)務(wù)范圍，主要業(yè)務(wù)合同、協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)，員工守則要點(diǎn)，客戶服務(wù)準(zhǔn)則，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，投訴的渠道和方式等。

（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)：要讓投資者了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征，理解“買者自負(fù)”的原則。

第二十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)采取多種方式向投資者介紹各類證券業(yè)務(wù)與投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)或產(chǎn)品特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式等內(nèi)容：

（一）股票、基金、債券、權(quán)證、股指期貨等證券投資產(chǎn)品的特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式，及其與儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)等其他投資手段、投資產(chǎn)品的差異。

（二）融資融券、集合理財(cái)?shù)刃聵I(yè)務(wù)的特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式，及其與其他證券業(yè)務(wù)的差異。

（三）其他與客戶有關(guān)的市場(chǎng)常識(shí)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)。

第二十二條 證券公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范，在為投資者開(kāi)立證券賬戶和資金賬戶等各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作時(shí)，要認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，指導(dǎo)客戶閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，提醒客戶妥善保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事證券交易，不購(gòu)買非法證券產(chǎn)品等等。

第五章 基金管理公司投資者教育

第二十三條 基金管理公司及基金代銷機(jī)構(gòu)可以采用以下方式開(kāi)展投資者教育：

（一）在基金銷售網(wǎng)點(diǎn)張貼、發(fā)放投資者教育宣傳資料。

（二）在公司網(wǎng)站設(shè)立“投資者教育專欄”。

（三）舉辦專題講座或現(xiàn)場(chǎng)咨詢活動(dòng)。

（四）在新聞媒體開(kāi)設(shè)基金投資者教育專欄。

（五）開(kāi)設(shè)基金投資咨詢服務(wù)熱線電話。

（六）其他方式。

第二十四條 基金管理公司及其代銷機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向投資者介紹基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金產(chǎn)品特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和收益、基金開(kāi)戶和操作流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。

第二十五條 基金管理公司應(yīng)當(dāng)研究建立證券投資基金銷售適用性的相關(guān)制度，有選擇性地對(duì)新加入的基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)估，引導(dǎo)其購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適合的基金產(chǎn)品。

第二十六條 基金管理公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)短信平臺(tái)、電子郵件、對(duì)賬單和公司直郵刊物等方式，向基金投資者及時(shí)傳遞市場(chǎng)和客戶資產(chǎn)等信息，提示投資者關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)。

第二十七條 基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金投資者的回訪制度，調(diào)查基金投資者的需求及對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)和收益的了解程度，及時(shí)改進(jìn)投資者教育的內(nèi)容和方式。

第二十八條 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售過(guò)程中要做好基金知識(shí)的講解和宣傳工作、引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資。

第六章 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)投資者教育

第二十九條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身特點(diǎn)開(kāi)展投資者教育工作，向投資者介紹證券投資知識(shí)、不同證券產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)特征等內(nèi)容。

第三十條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，及時(shí)充分地對(duì)所推薦產(chǎn)品存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和揭示。

第三十一條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣時(shí)應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，向投資者提供與其相適合的投資建議。

第七章 地方證券業(yè)協(xié)會(huì)投資者教育

第三十二條 地方協(xié)會(huì)要協(xié)助中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)本轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)，鼓勵(lì)或組織本轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)貓?bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)開(kāi)展各種宣傳活動(dòng)，并以知識(shí)競(jìng)賽、講座培訓(xùn)、發(fā)放宣傳資料等形式，廣泛開(kāi)展投資者教育活動(dòng)。

第三十三條 地方協(xié)會(huì)要把對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者教育工作和投資者園地建設(shè)的監(jiān)督檢查工作納入日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，檢查重點(diǎn)為各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)新客戶的投資者教育，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)知識(shí)宣傳和風(fēng)險(xiǎn)提示情況，以及對(duì)投資者投訴的處理情況。

第三十四條 地方協(xié)會(huì)應(yīng)視市場(chǎng)及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開(kāi)展情況，有針對(duì)性地開(kāi)展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗(yàn)推介、案例剖析；及時(shí)匯集本轄區(qū)投資者教育活動(dòng)的先進(jìn)單位經(jīng)驗(yàn)、典型案例報(bào)協(xié)會(huì)。

第三十五條 地方協(xié)會(huì)要按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)和協(xié)會(huì)的要求，對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行等基金代銷機(jī)構(gòu)的投資者教育工作情況進(jìn)行走訪和了解。

第八章 投資者教育工作的檢查與評(píng)價(jià)

第三十六條 證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等會(huì)員應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，同時(shí)抄送注冊(cè)地的地方協(xié)會(huì)。證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等會(huì)員在工作總結(jié)中應(yīng)當(dāng)對(duì)本單位的投資者教育工作情況進(jìn)行評(píng)估。

第三十七條 地方協(xié)會(huì)應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會(huì)要求及時(shí)將轄區(qū)內(nèi)會(huì)員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報(bào)送協(xié)會(huì)。

第三十八條 協(xié)會(huì)將適時(shí)對(duì)各類會(huì)員單位投資者教育工作進(jìn)行檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

第三十九條 協(xié)會(huì)可以按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求和證券公司的申請(qǐng)，依據(jù)客觀、公正原則對(duì)證券公司專業(yè)管理能力、信息系統(tǒng)安全與穩(wěn)定、客戶服務(wù)水平、投資者教育等方面進(jìn)行專業(yè)評(píng)價(jià)；也可以針對(duì)證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶投訴等情況進(jìn)行專業(yè)評(píng)價(jià)。相關(guān)評(píng)價(jià)辦法另行制定。

第九章 附 則

第四十條

本指引由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十一條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第三篇：7中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引

第一章 總 則

第一條 為促進(jìn)和規(guī)范會(huì)員單位的反洗錢工作，提高會(huì)員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引適用于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的證券公司會(huì)員和基金管理公司會(huì)員。各證券公司會(huì)員和基金管理公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，根據(jù)兩類會(huì)員的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，結(jié)合本單位實(shí)際情況開(kāi)展反洗錢工作。

第三條 會(huì)員單位以及境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在境外開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該遵循駐在國(guó)家(地區(qū))反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家(地區(qū))反洗錢機(jī)構(gòu)的工作，同時(shí)在駐在國(guó)家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本指引的有關(guān)要求。

第二章 基本要求

第四條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作落實(shí)到本單位內(nèi)部控制制度和日常業(yè)務(wù)運(yùn)作中，不應(yīng)在任何環(huán)節(jié)留有空白或漏洞。

第五條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系。反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。

第六條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(以下統(tǒng)稱“反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)”)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

會(huì)員單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)本單位反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

第七條 會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)的主要職能應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：

(一)制定本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

(二)組織本單位相關(guān)部門根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開(kāi)展反洗錢工作。

(三)協(xié)調(diào)本單位相關(guān)部門對(duì)反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，報(bào)送或者督促本單位相關(guān)部門報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。

(四)配合國(guó)家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢活動(dòng)所進(jìn)行的調(diào)查工作。

(五)檢查本單位相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，定期通報(bào)反洗錢工作開(kāi)展情況。

(六)實(shí)施或者配合實(shí)施反洗錢審計(jì)工作。

(七)組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)和宣傳工作。

第三章 客戶身份識(shí)別

第八條 會(huì)員單位在辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度：

(一)資金賬戶開(kāi)戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。

(二)基金賬戶的開(kāi)戶、銷戶和變更。

(三)代辦證券賬戶的開(kāi)戶、掛失、銷戶和變更。

(四)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。

(五)轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。

(六)客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。

(七)代辦股份確認(rèn)。

(八)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。

(九)修改客戶身份的基本信息。

(十)開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

(十一)與客戶簽訂融資融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同。(十二)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第九條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)制定客戶開(kāi)戶和復(fù)核的內(nèi)部制度和流程，并統(tǒng)一印制客戶開(kāi)戶及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所需文件。

第十條 證券公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券登記結(jié)算管理辦法》、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶管理規(guī)則》、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券交易委托代理協(xié)議指引》等規(guī)定，基金公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《開(kāi)放式證券投資基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》等規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)客戶賬戶的管理。

第十一條 會(huì)員單位在為客戶辦理本指引第八條所列業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)執(zhí)行以下規(guī)定：

(一)要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。

(二)不得開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開(kāi)立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù)；在為客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的，應(yīng)拒絕辦理。

(三)有充分證據(jù)證明客戶以前開(kāi)立的賬戶有假名情況，應(yīng)立即要求客戶重新開(kāi)立真實(shí)身份的賬戶，如客戶拒絕，應(yīng)采取停用賬戶的措施。

第十二條 會(huì)員單位在為個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶或辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照以下要求審查、核對(duì)相關(guān)文件，并在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息：

(一)客戶本人辦理的，應(yīng)要求客戶出示本人有效身份證件，核對(duì)無(wú)誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱和號(hào)碼，并保存身份證件復(fù)印件。

(二)客戶委托他人辦理的，應(yīng)要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書(shū)、被代理人和代理人的有效身份證件，核對(duì)無(wú)誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號(hào)碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。

第十三條 會(huì)員單位為機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)有效證明文件和資料，并在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息，同時(shí)按規(guī)定保存相關(guān)證明文件和資料的原件或蓋有客戶公章的復(fù)印件。機(jī)構(gòu)客戶未按照規(guī)定提供有效證明文件和資料的，會(huì)員單位不得為其開(kāi)立賬戶。

第十四條 會(huì)員單位為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)利用賬戶資料在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案。

(一)個(gè)人客戶。包括本人及其代理人的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等信息。

(二)機(jī)構(gòu)客戶。包括機(jī)構(gòu)客戶的名稱、注冊(cè)地址、通信地址、郵政編碼、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該機(jī)構(gòu)客戶依法設(shè)立并有效存續(xù)的證照名稱、資格許可事項(xiàng)、證照或許可證號(hào)碼和有效期限、發(fā)證單位等；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、電子郵箱、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限等信息。

(三)在獲知機(jī)構(gòu)客戶及其具體經(jīng)辦人、授權(quán)代理人，以及個(gè)人客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)立即予以確認(rèn)并在相關(guān)系統(tǒng)中更新客戶信息，并保存有關(guān)證明材料的原件或經(jīng)檢查核對(duì)無(wú)誤的復(fù)印件。

第十五條 會(huì)員單位利用固定電話、移動(dòng)電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的交易服務(wù)時(shí)，應(yīng)采取嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施和相應(yīng)的技術(shù)保障手段以識(shí)別客戶身份。

第十六條 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新?？蛻魶](méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，會(huì)員單位認(rèn)為必要時(shí)，應(yīng)限制客戶交易活動(dòng)。

第十七條 出現(xiàn)以下情況時(shí)，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份：

(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

(二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

(三)客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

(五)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

(六)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。

(七)會(huì)員單位認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

第十八條 會(huì)員單位在識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份時(shí)，可以采取以下措施：

(一)要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。(二)要求客戶提供公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)。

(三)回訪客戶。

(四)實(shí)地查訪。

(五)向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。

第十九條 基金管理公司會(huì)員通過(guò)基金代銷機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或其它書(shū)面文件,明確規(guī)定第三方機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份及反洗錢監(jiān)控方面的職責(zé)，要求第三方機(jī)構(gòu)制定符合要求的客戶身份識(shí)別措施，并督促其執(zhí)行。

第二十條 基金管理公司會(huì)員可定期或不定期檢查基金代銷機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份識(shí)別措施的執(zhí)行情況。第三方機(jī)構(gòu)沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別措施的，基金管理公司會(huì)員有權(quán)要求其改正，并向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。

第四章 大額交易和可疑交易報(bào)告

第二十一條 會(huì)員單位應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

第二十二條 會(huì)員單位在發(fā)現(xiàn)有下列交易或者行為時(shí)，應(yīng)作為可疑交易，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告：

(一)客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。

(二)沒(méi)有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒(méi)有明顯的交易目的或者用途。

(三)客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。

(四)長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。

(五)與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。

(六)開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。

(七)客戶要求基金份額非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文件。

(八)客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由。

(九)客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?/p>

第二十三條 會(huì)員單位在辦理具體業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

第二十四條 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

對(duì)同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。

第二十五條 發(fā)現(xiàn)可能涉嫌犯罪的，會(huì)員單位應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。

第二十六條 會(huì)員單位應(yīng)建立相應(yīng)的信息系統(tǒng)，用于大額和可疑交易信息的采集和報(bào)送。

會(huì)員單位應(yīng)根據(jù)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心《證券期貨業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送接口規(guī)范》等相關(guān)規(guī)定，以電子文件方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。

第五章 資料保存和信息保密

第二十七條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

客戶身份資料包括個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶的開(kāi)戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書(shū)原件、賬戶開(kāi)立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等。

交易記錄包括交易主體、交易的時(shí)間、地點(diǎn)、幣種、金額、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式、業(yè)務(wù)憑證和其他資料等。

第二十八條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢工作檔案、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告等資料，保存期自報(bào)告之日起至少5年。

第二十九條 保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資

料和交易記錄、可疑交易報(bào)告等，應(yīng)單獨(dú)保管到事項(xiàng)完結(jié)為止。

第三十條 會(huì)員單位破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料、交易記錄、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。

第三十一條 會(huì)員單位應(yīng)按國(guó)家和本單位有關(guān)檔案管理辦法的規(guī)定，對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)所獲得的客戶身份資料和交易信息進(jìn)行保密，會(huì)員單位及其工作人員不得向任何單位和個(gè)人提供客戶身份資料和交易信息，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第六章 培訓(xùn)與宣傳

第三十二條 會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定反洗錢培訓(xùn)和宣傳總體計(jì)劃，并督促和檢查各分支機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作的落實(shí)和實(shí)施。

第三十三條 會(huì)員單位應(yīng)對(duì)工作人員進(jìn)行經(jīng)常性的反洗錢培訓(xùn)，并將反洗錢相關(guān)規(guī)定納入新員工試用期的考核內(nèi)容。反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：

(一)有關(guān)法律法規(guī)。

(二)內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程和控制措施。

(三)相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能。

第三十四條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反洗錢的宣傳工作，根據(jù)中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)反洗錢規(guī)定的要求和有關(guān)宣傳口徑，組織對(duì)反洗錢工作的意義、基本概念和基礎(chǔ)知識(shí)的宣傳，提高工作人員和客戶的反洗錢意識(shí)。

第七章 檢查與監(jiān)督

第三十五條 會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)要按規(guī)定對(duì)本單位反洗錢工作進(jìn)行專項(xiàng)檢查；會(huì)員單位稽核部門應(yīng)將反洗錢審計(jì)工作納入日?；斯ぷ髦?。

第三十六條 反洗錢專項(xiàng)檢查范圍包括以下方面：

(一)反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、反洗錢崗位人員配備及履行職責(zé)情況。

(二)反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況。

(三)客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查情況。

(四)大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告情況。

(五)客戶身份資料和交易記錄保存情況。

(六)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳情況。

(七)配合司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況。

(八)其它相關(guān)工作內(nèi)容。

第三十七條 會(huì)員單位各部門、各分支機(jī)構(gòu)在接受反洗錢專項(xiàng)檢查后，應(yīng)根據(jù)專項(xiàng)檢查提出的整改要求及時(shí)進(jìn)行整改，并在收到專項(xiàng)檢查結(jié)論后的5個(gè)工作日內(nèi)提交整改報(bào)告。

第三十八條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律法規(guī)的規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款。

第三十九條 會(huì)員單位應(yīng)制定獎(jiǎng)懲措施，對(duì)內(nèi)部違反中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及本單位反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為進(jìn)行處理，涉嫌犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)處理。

會(huì)員單位應(yīng)將本單位有關(guān)反洗錢違規(guī)情況及處理結(jié)果報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。

第四十條 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)相關(guān)自律規(guī)則，對(duì)會(huì)員單位反洗錢工作進(jìn)行定期和不定期檢查。

第八章 附 則

第四十一條 本指引由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第四篇：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引

《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》主要為促進(jìn)和規(guī)范中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的證券公司會(huì)員單位和基金管理公司會(huì)員單位的反洗錢工作，提高會(huì)員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引

為促進(jìn)和規(guī)范中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位的反洗錢工作，提高會(huì)員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定了《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》，并經(jīng)協(xié)會(huì)四屆二次理事會(huì)審議通過(guò)，于二00八年四月二十一日發(fā)布，并自發(fā)布之日起施行。

該《工作指引》全文如下：

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引 第一章 總則

第一條 為促進(jìn)和規(guī)范會(huì)員單位的反洗錢工作，提高會(huì)員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引適用于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的證券公司會(huì)員和基金管理公司會(huì)員。各證券公司會(huì)員和基金管理公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，根據(jù)兩類會(huì)員的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，結(jié)合本單位實(shí)際情況開(kāi)展反洗錢工作。

第三條 會(huì)員單位以及境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在境外開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該遵循駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢機(jī)構(gòu)的工作，同時(shí)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本指引的有關(guān)要求。第二章 基本要求

第四條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作落實(shí)到本單位內(nèi)部控制制度和日常業(yè)務(wù)運(yùn)作中，不應(yīng)在任何環(huán)節(jié)留有空白或漏洞。

第五條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系。反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。

第六條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)”）負(fù)責(zé)反洗錢工作。

會(huì)員單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)本單位反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

第七條 會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)的主要職能應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）制定本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

（二）組織本單位相關(guān)部門根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開(kāi)展反洗錢工作。

（三）協(xié)調(diào)本單位相關(guān)部門對(duì)反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，報(bào)送或者督促本單位相關(guān)部門報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。

（四）配合國(guó)家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢活動(dòng)所進(jìn)行的調(diào)查工作。

（五）檢查本單位相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，定期通報(bào)反洗錢工作開(kāi)展情況。

（六）實(shí)施或者配合實(shí)施反洗錢審計(jì)工作。

（七）組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)和宣傳工作。第三章 客戶身份識(shí)別

第八條 會(huì)員單位在辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度：

（一）資金賬戶開(kāi)戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。

（二）基金賬戶的開(kāi)戶、銷戶和變更。

（三）代辦證券賬戶的開(kāi)戶、掛失、銷戶和變更。

（四）為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。

（五）轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。

（六）客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。

（七）代辦股份確認(rèn)。

（八）交易密碼、資金密碼的掛失及重置。

（九）修改客戶身份的基本信息。

（十）開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

（十一）與客戶簽訂融資融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同。

（十二）監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第九條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)制定客戶開(kāi)戶和復(fù)核的內(nèi)部制度和流程，并統(tǒng)一印制客戶開(kāi)戶及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所需文件。

第十條 證券公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券登記結(jié)算管理辦法》、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶管理規(guī)則》、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券交易委托代理協(xié)議指引》等規(guī)定，基金公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《開(kāi)放式證券投資基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》等規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)客戶賬戶的管理。

第十一條 會(huì)員單位在為客戶辦理本指引第八條所列業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)執(zhí)行以下規(guī)定：

（一）要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。

（二）不得開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開(kāi)立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù)；在為客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的，應(yīng)拒絕辦理。

（三）有充分證據(jù)證明客戶以前開(kāi)立的賬戶有假名情況，應(yīng)立即要求客戶重新開(kāi)立真實(shí)身份的賬戶，如客戶拒絕，應(yīng)采取停用賬戶的措施。

第十二條 會(huì)員單位在為個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶或辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照以下要求審查、核對(duì)相關(guān)文件，并在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息：

（一）客戶本人辦理的，應(yīng)要求客戶出示本人有效身份證件，核對(duì)無(wú)誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱和號(hào)碼，并保存身份證件復(fù)印件。

（二）客戶委托他人辦理的，應(yīng)要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書(shū)、被代理人和代理人的有效身份證件，核對(duì)無(wú)誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號(hào)碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。

第十三條 會(huì)員單位為機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)有效證明文件和資料，并在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息，同時(shí)按規(guī)定保存相關(guān)證明文件和資料的原件或蓋有客戶公章的復(fù)印件。機(jī)構(gòu)客戶未按照規(guī)定提供有效證明文件和資料的，會(huì)員單位不得為其開(kāi)立賬戶。

第十四條 會(huì)員單位為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)利用賬戶資料在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案。

（一）個(gè)人客戶。包括本人及其代理人的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等信息。

（二）機(jī)構(gòu)客戶。包括機(jī)構(gòu)客戶的名稱、注冊(cè)地址、通信地址、郵政編碼、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該機(jī)構(gòu)客戶依法設(shè)立并有效存續(xù)的證照名稱、資格許可事項(xiàng)、證照或許可證號(hào)碼和有效期限、發(fā)證單位等；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、電子郵箱、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限等信息。

（三）在獲知機(jī)構(gòu)客戶及其具體經(jīng)辦人、授權(quán)代理人，以及個(gè)人客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)立即予以確認(rèn)并在相關(guān)系統(tǒng)中更新客戶信息，并保存有關(guān)證明材料的原件或經(jīng)檢查核對(duì)無(wú)誤的復(fù)印件。

第十五條 會(huì)員單位利用固定電話、移動(dòng)電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的交易服務(wù)時(shí)，應(yīng)采取嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施和相應(yīng)的技術(shù)保障手段以識(shí)別客戶身份。

第十六條 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新?？蛻魶](méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，會(huì)員單位認(rèn)為必要時(shí)，應(yīng)限制客戶交易活動(dòng)。

第十七條 出現(xiàn)以下情況時(shí)，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份：

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

（三）客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

（五）獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。

（七）會(huì)員單位認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

第十八條 會(huì)員單位在識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份時(shí)，可以采取以下措施：

（一）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。

（二）要求客戶提供公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)。

（三）回訪客戶。

（四）實(shí)地查訪。

（五）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。

第十九條 基金管理公司會(huì)員通過(guò)基金代銷機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或其它書(shū)面文件，明確規(guī)定第三方機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份及反洗錢監(jiān)控方面的職責(zé)，要求第三方機(jī)構(gòu)制定符合要求的客戶身份識(shí)別措施，并督促其執(zhí)行。

第二十條 基金管理公司會(huì)員可定期或不定期檢查基金代銷機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份識(shí)別措施的執(zhí)行情況。第三方機(jī)構(gòu)沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別措施的，基金管理公司會(huì)員有權(quán)要求其改正，并向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。

第四章 大額交易和可疑交易報(bào)告

第二十一條 會(huì)員單位應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

第二十二條 會(huì)員單位在發(fā)現(xiàn)有下列交易或者行為時(shí)，應(yīng)作為可疑交易，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告：

（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。

（二）沒(méi)有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒(méi)有明顯的交易目的或者用途。

（三）客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。

（四）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。

（五）與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。

（六）開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。

（七）客戶要求基金份額非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文件。

（八）客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由。

（九）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?/p>

第二十三條 會(huì)員單位在辦理具體業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

第二十四條 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

對(duì)同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。

第二十五條 發(fā)現(xiàn)可能涉嫌犯罪的，會(huì)員單位應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。

第二十六條 會(huì)員單位應(yīng)建立相應(yīng)的信息系統(tǒng)，用于大額和可疑交易信息的采集和報(bào)送。

會(huì)員單位應(yīng)根據(jù)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心《證券期貨業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送接口規(guī)范》等相關(guān)規(guī)定，以電子文件方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。第五章 資料保存和信息保密

第二十七條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

客戶身份資料包括個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶的開(kāi)戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書(shū)原件、賬戶開(kāi)立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等。

交易記錄包括交易主體、交易的時(shí)間、地點(diǎn)、幣種、金額、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式、業(yè)務(wù)憑證和其他資料等。

第二十八條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢工作檔案、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告等資料，保存期自報(bào)告之日起至少5年。

第二十九條 保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報(bào)告等，應(yīng)單獨(dú)保管到事項(xiàng)完結(jié)為止。

第三十條 會(huì)員單位破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料、交易記錄、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。

第三十一條 會(huì)員單位應(yīng)按國(guó)家和本單位有關(guān)檔案管理辦法的規(guī)定，對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)所獲得的客戶身份資料和交易信息進(jìn)行保密，會(huì)員單位及其工作人員不得向任何單位和個(gè)人提供客戶身份資料和交易信息，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。第六章 培訓(xùn)與宣傳

第三十二條 會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定反洗錢培訓(xùn)和宣傳總體計(jì)劃，并督促和檢查各分支機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作的落實(shí)和實(shí)施。

第三十三條 會(huì)員單位應(yīng)對(duì)工作人員進(jìn)行經(jīng)常性的反洗錢培訓(xùn)，并將反洗錢相關(guān)規(guī)定納入新員工試用期的考核內(nèi)容。反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）有關(guān)法律法規(guī)。

（二）內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程和控制措施。

（三）相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能。

第三十四條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反洗錢的宣傳工作，根據(jù)中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)反洗錢規(guī)定的要求和有關(guān)宣傳口徑，組織對(duì)反洗錢工作的意義、基本概念和基礎(chǔ)知識(shí)的宣傳，提高工作人員和客戶的反洗錢意識(shí)。第七章 檢查與監(jiān)督

第三十五條 會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)要按規(guī)定對(duì)本單位反洗錢工作進(jìn)行專項(xiàng)檢查；會(huì)員單位稽核部門應(yīng)將反洗錢審計(jì)工作納入日?；斯ぷ髦?。

第三十六條 反洗錢專項(xiàng)檢查范圍包括以下方面：

（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、反洗錢崗位人員配備及履行職責(zé)情況。

（二）反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況。

（三）客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查情況。

（四）大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告情況。

（五）客戶身份資料和交易記錄保存情況。

（六）反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳情況。

（七）配合司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況。

（八）其它相關(guān)工作內(nèi)容。

第三十七條 會(huì)員單位各部門、各分支機(jī)構(gòu)在接受反洗錢專項(xiàng)檢查后，應(yīng)根據(jù)專項(xiàng)檢查提出的整改要求及時(shí)進(jìn)行整改，并在收到專項(xiàng)檢查結(jié)論后的5個(gè)工作日內(nèi)提交整改報(bào)告。

第三十八條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律法規(guī)的規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款。

第三十九條 會(huì)員單位應(yīng)制定獎(jiǎng)懲措施，對(duì)內(nèi)部違反中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及本單位反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為進(jìn)行處理，涉嫌犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)處理。

會(huì)員單位應(yīng)將本單位有關(guān)反洗錢違規(guī)情況及處理結(jié)果報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。

第四十條 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)相關(guān)自律規(guī)則，對(duì)會(huì)員單位反洗錢工作進(jìn)行定期和不定期檢查。第八章 附則

第四十一條 本指引由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第五篇：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反商業(yè)賄賂公約（xiexiebang推薦）

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反商業(yè)賄賂公約

【2006.09.05 08:11】

第一條 為治理證券行業(yè)的商業(yè)賄賂行為，營(yíng)造資本市場(chǎng)改革和發(fā)展的良好環(huán)境，根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定和《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，經(jīng)全體會(huì)員協(xié)商達(dá)成共識(shí)，特制定本公約。

第二條 會(huì)員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的各項(xiàng)規(guī)章；自覺(jué)遵守和履行協(xié)會(huì)制定的自律規(guī)則和各項(xiàng)公約，形成遵紀(jì)守法、嚴(yán)格自律的行業(yè)發(fā)展氛圍。

第三條 會(huì)員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹國(guó)家關(guān)于治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)規(guī)定，自覺(jué)抵制不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂，積極配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)查辦相關(guān)違法違規(guī)行為，建立健全反對(duì)不正當(dāng)交易行為和防治商業(yè)賄賂長(zhǎng)效機(jī)制。

第四條 會(huì)員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)維護(hù)證券市場(chǎng)“公開(kāi)、公平、公正”的原則，做到勤勉盡責(zé)，誠(chéng)實(shí)守信，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，共同發(fā)展，切實(shí)保護(hù)投資者利益，維護(hù)行業(yè)整體形象，努力創(chuàng)造行業(yè)和諧發(fā)展的環(huán)境。

第五條 會(huì)員應(yīng)當(dāng)共同維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，公平競(jìng)爭(zhēng)，不得有下列行為：

1、證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，為了做大交易量，增加收入，向機(jī)構(gòu)客戶的負(fù)責(zé)人或居間人賬外暗中給予好處費(fèi)和返傭；在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，為了取得受托資金，向委托單位的負(fù)責(zé)人和員工、居間人賬外暗中支付好處費(fèi)；在投資銀行業(yè)務(wù)中，為了拉項(xiàng)目，違規(guī)向發(fā)行人及有關(guān)負(fù)責(zé)人或居間人賬外暗中支付顧問(wèn)費(fèi)、公關(guān)費(fèi)。

2、證券投資基金管理公司在基金代銷過(guò)程中，為使基金代銷機(jī)構(gòu)擴(kuò)大基金的銷售規(guī)模，向基金代銷機(jī)構(gòu)許諾不正當(dāng)利益或賬外暗中支付好處費(fèi)；在基金直銷過(guò)程中，向有關(guān)單位、個(gè)人賬外暗中給予好處費(fèi)。

3、證券投資咨詢公司為投資者提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，為謀取他人賬外暗中支付的現(xiàn)金、實(shí)物等其他不正當(dāng)利益，而故意誘導(dǎo)投資者買賣證券。

第六條 會(huì)員要經(jīng)常對(duì)本單位從業(yè)人員進(jìn)行以“八榮八恥”為主要內(nèi)容的社會(huì)主義道德觀的宣傳教育，不斷提高本單位從業(yè)人員“知榮明恥”的道德意識(shí)，督促員工積極踐行“八榮八恥”，創(chuàng)造和建立健康的企業(yè)文化。

第七條 會(huì)員應(yīng)當(dāng)建立健全反商業(yè)賄賂的內(nèi)控機(jī)制和員工行為規(guī)范，堵塞管理漏洞,樹(shù)立公司誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的服務(wù)品牌，不斷提升公司專業(yè)化服務(wù)水平，擴(kuò)大客戶資源，拓展業(yè)務(wù)發(fā)展空間。

第八條 會(huì)員應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)對(duì)本單位從業(yè)人員履行公約的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)違反公約的員工進(jìn)行查處和教育，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其有關(guān)司法部門。

協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)員商業(yè)賄賂行為實(shí)行自律監(jiān)察，并依據(jù)協(xié)會(huì)《章程》和《會(huì)員管理辦法》對(duì)違反自律規(guī)則的給予書(shū)面批評(píng)、通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等紀(jì)律處分，并在行業(yè)誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù)中予以記錄。