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      湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法
      
        
       時(shí)間：2019-05-14 07:37:42下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
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      第一篇：湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法
      

      湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法
      第一章 總 則
      第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“擔(dān)保公司”）的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委2010年3號(hào)令）及國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合湖南實(shí)際，制定本辦法。
      第二條 本《辦法》所稱(chēng)融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本《辦法》所稱(chēng)擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的股份有限公司和兩名及以上股東的有限責(zé)任公司。
      第三條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)按照誠(chéng)實(shí)守信的原則遵守合同的約定。
      第四條 擔(dān)保公司依法依規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。
      第五條 擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)保密，不得利用客戶(hù)提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶(hù)利益的活動(dòng)。
      第六條 擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
      第七條 省人民政府金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“省政府金融辦”）是全省擔(dān)保公司的監(jiān)管部門(mén)，負(fù)責(zé)制定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法；負(fù)責(zé)全省擔(dān)保公司的設(shè)立與變更審批及日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，擔(dān)保公司的重組和市場(chǎng)退出；會(huì)同有關(guān)部門(mén)研究制定全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展的政策措施；協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和督促市州、縣市區(qū)人民政府對(duì)擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)處置，并負(fù)責(zé)向省人民政府和國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。
      第八條 市州、縣市區(qū)人民政府是轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。省政府金融辦委托各市州政府金融辦、縣市區(qū)政府金融辦（尚未設(shè)立金融辦的，由當(dāng)?shù)卣付ㄖ鞴艿胤浇鹑诠ぷ鞯牟块T(mén)，下同），開(kāi)展擔(dān)保公司日常監(jiān)督管理工作，對(duì)擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準(zhǔn)備金提取、擔(dān)保費(fèi)率、擔(dān)保保證金比例等情況實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管，并負(fù)責(zé)向同級(jí)政府和上級(jí)政府金融辦報(bào)告工作，接受上級(jí)政府金融辦工作指導(dǎo)。
      第九條 各級(jí)財(cái)政部門(mén)參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)管；對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)履行出資人責(zé)任。
      第二章 設(shè)立、變更和終止
      第十條 設(shè)立擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省政府金融辦審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由省政府金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并持經(jīng)營(yíng)許可證和批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記。任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
      第十一條 擔(dān)保公司名稱(chēng)由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式等依次組成。其中行政區(qū)劃指省、市州、縣市區(qū)行政區(qū)劃的名稱(chēng)，具備條件的，報(bào)國(guó)家工商總局批準(zhǔn)，可以不含行政區(qū)劃；組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。
      第十二條 設(shè)立擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
      （一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；
      （二）有具備持續(xù)出資能力的股東；
      （三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本；
      （四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；
      （五）有具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；
      （六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
      （七）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和其他必要設(shè)施；
      （八）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。
      第十三條 具備持續(xù)出資能力的企事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體組織和自然人均可作為擔(dān)保公司股東；企業(yè)法人作為擔(dān)保公司股東應(yīng)在工商部門(mén)登記注冊(cè)，企業(yè)及其法定代表人無(wú)不良信用記錄，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)贏利；其他組織作為擔(dān)保公司股東應(yīng)依法登記設(shè)立，法定代表人或?qū)嶋H負(fù)責(zé)人無(wú)不良信用記錄，財(cái)務(wù)狀況良好且具有較強(qiáng)資金實(shí)力；自然人作為擔(dān)保公司股東，應(yīng)具有完全民事行為能力，無(wú)不良信用記錄。
      第十四條 擔(dān)保公司設(shè)立必須具備最低限額的注冊(cè)資本：
      （一）在本縣域范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣2000萬(wàn)元；
      （二）在本市州范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元；
      （三）在全省范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣10000萬(wàn)元；
      （四）跨省（自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣30000萬(wàn)元。擔(dān)保公司股東應(yīng)確保入股資金全部為來(lái)源合法、權(quán)屬清晰、無(wú)法律瑕疵的自有資金，以實(shí)收貨幣資本一次性足額繳納。
      第十五條 擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格由省政府金融辦按照國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議相關(guān)規(guī)定確認(rèn)。
      第十六條 設(shè)立擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)籌建輔導(dǎo)和設(shè)立申請(qǐng)兩個(gè)階段。
      （一）籌建輔導(dǎo)
      1、申請(qǐng)人應(yīng)成立籌備組，先向擬注冊(cè)地縣市區(qū)政府金融辦提出籌建申請(qǐng)，經(jīng)審查同意后擬注冊(cè)地縣市區(qū)政府金融辦于15個(gè)工作日內(nèi)向市州政府金融辦申報(bào)。
      2、市州政府金融辦自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)完成初審，經(jīng)同意后報(bào)省政府金融辦。
      3、省政府金融辦自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)將審查意見(jiàn)書(shū)面反饋市州政府金融辦。
      （二）設(shè)立申請(qǐng)
      1、籌建輔導(dǎo)工作完成后，籌備組應(yīng)先向擬注冊(cè)地縣市區(qū)政府金融辦提出設(shè)立申請(qǐng)，經(jīng)同意后于15個(gè)工作日內(nèi)向市州政府金融辦申報(bào)。市州政府金融辦初審?fù)夂?0個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省政府金融辦。
      2、省政府金融辦自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定。符合條件的，省政府金融辦對(duì)申請(qǐng)人行文批復(fù)；不符合條件的，將不予許可的理由書(shū)面告知申請(qǐng)人。同意批復(fù)或不予許可的意見(jiàn)一并抄送市州政府金融辦。
      3、獲準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保公司，應(yīng)自批復(fù)之日起60個(gè)工作日內(nèi)掛牌營(yíng)業(yè)。在規(guī)定期限內(nèi)無(wú)法掛牌營(yíng)業(yè)的，需在期限日滿(mǎn)前10個(gè)工作日向省政府金融辦說(shuō)明情況并呈報(bào)延期設(shè)立申請(qǐng)，經(jīng)省政府金融辦同意，允許延期開(kāi)業(yè)，但延期時(shí)限不得超過(guò)30個(gè)工作日，否則取消其設(shè)立資格。
      第十七條 申請(qǐng)籌建輔導(dǎo)應(yīng)提交下列文件和資料：
      （一）籌建申請(qǐng)書(shū)。發(fā)起人（出資人，下同）應(yīng)當(dāng)成立籌備組，以籌備組名義出具，內(nèi)容至少包括擬設(shè)立的擔(dān)保公司的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本及來(lái)源、業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)地域等事項(xiàng)。
      （二）發(fā)起人協(xié)議書(shū)草案。內(nèi)容至少包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)。全體發(fā)起人應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章。
      （三）股東基本情況的有關(guān)材料。內(nèi)容至少包括股東名冊(cè)，法人股東經(jīng)工商部門(mén)或相關(guān)登記機(jī)關(guān)年檢后的法人執(zhí)照復(fù)印件，自然人股東身份證復(fù)印件。
      （四）股東持續(xù)出資能力的證明資料。企業(yè)法人股東提供中介機(jī)構(gòu)出具的最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。
      （五）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格證明。內(nèi)容至少包括身份證復(fù)印件，相關(guān)任職資格證明文件。
      （六）發(fā)起人承諾書(shū)。內(nèi)容包括承諾入股資金全部為來(lái)源合法、權(quán)屬清晰、無(wú)法律瑕疵的自有資金，不以借貸資金和他人委托資金入股，并以貨幣資本一次性足額繳納。
      （七）擬注冊(cè)地市州政府金融辦、縣市區(qū)政府金融辦出具的初審意見(jiàn)。
      （八）省政府金融辦要求提交的其他審慎性文件和資料。
      第十八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立擔(dān)保公司應(yīng)提交下列文件和資料：
      （一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容至少包括擬設(shè)立公司名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本及來(lái)源、股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)地域等事項(xiàng)。
      （二）可行性研究報(bào)告。
      （三）股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)決議。
      （四）股東責(zé)任承諾書(shū)。內(nèi)容至少包括出資人自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)擔(dān)保公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)。
      （五）公司章程草案。
      （六）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。
      （七）公司業(yè)務(wù)操作規(guī)程、公司擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制等規(guī)章制度。
      （八）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
      （九）中介機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。
      （十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。
      （十一）涉及政府出資的，必須提交經(jīng)同級(jí)財(cái)政部門(mén)審批的國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)占有登記的相關(guān)資料。
      （十二）擬注冊(cè)地市州政府金融辦、縣市區(qū)政府金融辦出具的初審意見(jiàn)。
      （十三）省政府金融辦要求提交的其他審慎性文件和資料。
      第十九條 擔(dān)保公司具備以下條件的，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要,可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)：
      （一）設(shè)立兩年以上，且在保責(zé)任余額不低于凈資產(chǎn)的15%。
      （二）經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范，信用狀況優(yōu)良，沒(méi)有違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。
      （三）擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)取得高級(jí)管理人員資格。
      （四）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。
      第二十條 除上述條件外，擔(dān)保公司申請(qǐng)跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本不低于人民幣30000萬(wàn)元；申請(qǐng)跨市州設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本不低于人民幣10000萬(wàn)元；申請(qǐng)跨縣市區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬(wàn)元。
      第二十一條 擔(dān)保公司對(duì)每個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撥付不少于本《辦法》
      第十四條規(guī)定的設(shè)立擔(dān)保公司最低限額注冊(cè)資本要求30%的營(yíng)運(yùn)資本，擔(dān)保公司各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)擔(dān)保公司注冊(cè)資本的50%。第
      二十二條 擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu),需提交下列文件和資料：
      （一）申請(qǐng)報(bào)告。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住房、負(fù)責(zé)人、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額等。
      （二）可行性研究報(bào)告。
      （三）股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)決議。
      （四）法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。
      （五）法人所在地政府金融辦出具的同意函。
      （六）最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。
      （七）工商行政管理部門(mén)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。
      （八）擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人高級(jí)管理人員任職資格證明。
      （九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。
      （十）省政府金融辦要求的其他審慎性文件和資料。
      第二十三條 擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)征得省政府金融辦同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。外省、自治區(qū)、直轄市擔(dān)保公司來(lái)我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)憑該公司所在地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)出具的同意函，按照本《辦法》設(shè)立擔(dān)保公司的有關(guān)要求辦理。擔(dān)保公司跨市州、縣市區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)征得所在地市州、縣市區(qū)政府金融辦同意，并向擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在縣市區(qū)政府金融辦提交申請(qǐng)，同意后逐級(jí)報(bào)省政府金融辦批準(zhǔn)。
      第二十四條 非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合本《辦法》關(guān)于擔(dān)保公司的設(shè)立條件。
      第二十五條 非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，除按設(shè)立擔(dān)保公司要求提交文件和資料外，還需提交公司法人執(zhí)照復(fù)印件、信用記錄報(bào)告、上一會(huì)計(jì)年度及當(dāng)期的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（設(shè)立未滿(mǎn)1年的公司只需提供當(dāng)期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告），變更注冊(cè)資本的需提交驗(yàn)資報(bào)告。經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非擔(dān)保公司，應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)。在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)，否則取消其從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。
      第二十六條 擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地縣市區(qū)政府金融辦初審?fù)夂笾鸺?jí)報(bào)省政府金融辦審查批準(zhǔn)：
      （一）變更注冊(cè)資本。
      （二）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)地域。
      （三）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。
      （四）分立或者合并。
      （五）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地縣市區(qū)政府金融辦初審?fù)夂髨?bào)市州政府金融辦審查批準(zhǔn)，并報(bào)省政府金融辦備案：
      （一）變更名稱(chēng)。
      （二）變更組織形式。
      （三）變更住所。
      （四）變更持有5%以上股權(quán)的股東。
      （五）修改公司章程。
      第二十七條 涉及政府出資的擔(dān)保公司，在發(fā)生第二十六條所列之變更事項(xiàng)時(shí)，必須提交經(jīng)同級(jí)財(cái)政部門(mén)審批的國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)變動(dòng)及國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)資料。
      第二十八條 擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，在工商登記變更前須向所在地縣市區(qū)政府金融辦提出申請(qǐng)，同意后逐級(jí)報(bào)省政府金融辦審查批準(zhǔn)：
      （一）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)地域。
      （二）機(jī)構(gòu)注銷(xiāo)、合并。
      （三）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)，參照本 《辦法》第二十六條第二款規(guī)定辦理。
      第二十九條 擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地縣市區(qū)政府金融辦提出申請(qǐng)，由其出具同意函，經(jīng)市州政府金融辦初審?fù)?，?bào)省政府金融辦審查批準(zhǔn)。憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記。第
      三十條 擔(dān)保公司申請(qǐng)分立、合并或解散，需提交以下材料：
      （一）申請(qǐng)報(bào)告。
      （二）合并或者分立協(xié)議。
      （三）清算程序。
      （四）債權(quán)債務(wù)安排方案。
      （五）資產(chǎn)分配方案。
      （六）因章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而注銷(xiāo)的，提交清算報(bào)告。
      （七）省政府金融辦要求提交的其他審慎性文件和資料。涉及政府出資的，必須提交經(jīng)同級(jí)財(cái)政部門(mén)審批或核準(zhǔn)的國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)注銷(xiāo)登記及國(guó)有資產(chǎn)評(píng)估和國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)資料。
      第三十一條 市州政府金融辦自收到擔(dān)保公司完整的分立、合并和解散申請(qǐng)材料后于20個(gè)工作日內(nèi)完成初審意見(jiàn)報(bào)省政府金融辦。省政府金融辦應(yīng)于30個(gè)工作日內(nèi)作出是否批復(fù)的意見(jiàn)。擔(dān)保公司被批準(zhǔn)解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)后，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷(xiāo)登記。
      第三十二條 擔(dān)保公司分立的，其財(cái)產(chǎn)作相應(yīng)的分割，并應(yīng)當(dāng)自分立決議批準(zhǔn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)通知債權(quán)人。分立前的債務(wù)由分立后的擔(dān)保公司承擔(dān)連帶責(zé)任，在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成書(shū)面協(xié)議另有約定的除外。
      第三十三條 擔(dān)保公司合并的，應(yīng)在合并決議批準(zhǔn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)通知債權(quán)人。合并各方的債權(quán)、債務(wù)應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)或新設(shè)的擔(dān)保公司承繼。
      第三十四條 擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，省政府金融辦可依法將其撤銷(xiāo)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
      第三十五條 擔(dān)保公司解散或被撤銷(xiāo)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，省政府金融辦應(yīng)監(jiān)督其清算過(guò)程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。
      第三十六條 擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)在依法解除擔(dān)保責(zé)任后再實(shí)施破產(chǎn)。
      第三章 業(yè)務(wù)范圍
      第三十七條 擔(dān)保公司經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
      （一）貸款擔(dān)保。
      （二）票據(jù)承兌擔(dān)保。
      （三）貿(mào)易融資擔(dān)保。
      （四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。
      （五）信用證擔(dān)保。
      （六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
      第三十八條 擔(dān)保公司經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
      （一）訴訟保全擔(dān)保。
      （二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
      （三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。
      （四）以自有資金進(jìn)行投資。
      （五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
      第三十九條 擔(dān)保公司可以為其他擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合下列條件：
      （一）無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。
      （二）連續(xù)兩年?duì)I業(yè)且盈利。
      （三）風(fēng)險(xiǎn)控制良好。
      （四）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司除需滿(mǎn)足前款規(guī)定的要求外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣10000萬(wàn)元。
      第四十條 擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：
      （一）吸收存款。
      （二）發(fā)放貸款。
      （三）受托發(fā)放貸款。
      （四）受托投資。
      （五）未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以查處。
      第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制
      第四十一條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。
      第四十二條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。
      第四十三條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專(zhuān)業(yè)人才?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和開(kāi)展再擔(dān)保、辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有相應(yīng)融資性擔(dān)保或金融從業(yè)技能與經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。
      第四十四條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
      第四十五條 擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定。
      第四十六條 擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。
      第四十七條 擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。
      第四十八條 擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
      第四十九條 擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
      第五十條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由省政府金融辦會(huì)同有關(guān)部門(mén)另行制定。省政府金融辦可以根據(jù)全省擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
      第五十一條 擔(dān)保公司與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
      第五十二條 擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。
      第五十三條 擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。
      第五十四條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
      第五十五條 根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，建立擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)認(rèn)定制度，由省政府金融辦另行制定。省政府金融辦委托省融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)組織擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)資質(zhì)認(rèn)證合格證書(shū)。
      第五十六條 征信管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)將擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為擔(dān)保公司查詢(xún)相關(guān)信息提供服務(wù)。
      第五章 監(jiān)督管理
      第五十七條 全省建立統(tǒng)一的擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。各市州政府金融辦于每年年末全面分析評(píng)估本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年1月底前向市州人民政府和省政府金融辦報(bào)告本行政區(qū)域內(nèi)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。省政府金融辦于每年3月底前向省人民政府報(bào)告上一年度全省融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。各市州政府金融辦于每年3月底前，向省政府金融辦報(bào)送行政區(qū)域內(nèi)擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。省政府金融辦于每年6月底前完成全省擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。
      第五十八條 擔(dān)保公司按月向市州、縣市區(qū)政府金融辦并按季度向省政府金融辦報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告、資本金的運(yùn)用情況等文件和資料。擔(dān)保公司向監(jiān)管部門(mén)提交的各類(lèi)文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
      第五十九條 省政府金融辦建立全省擔(dān)保公司信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向省政府金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供資本金運(yùn)用、擔(dān)保額、擔(dān)保費(fèi)率、擔(dān)保保證金比例、代償損失、信用狀況、高管人員、股權(quán)變動(dòng)等有關(guān)信息。
      第六十條 省政府金融辦可以根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
      第六十一條 省政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保公司提供專(zhuān)項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。省政府金融辦認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
      第六十二條 各級(jí)政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。擔(dān)保公司、銀行業(yè)等相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和被擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)予以配合，按照各級(jí)金融辦的要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。《湖南省融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查制度》由省政府金融辦另行制定。
      第六十三條 擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施，并向所在地市州、縣市區(qū)政府金融辦報(bào)告，市州政府金融辦應(yīng)及時(shí)將情況上報(bào)省政府金融辦。
      第六十四條 市州、縣市區(qū)政府金融辦發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司發(fā)生可能對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活產(chǎn)生重大影響的突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)立刻采取應(yīng)對(duì)措施，并及時(shí)向當(dāng)?shù)卣蜕霞?jí)政府金融辦報(bào)告。
      第六十五條 各級(jí)政府金融辦應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)有效處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。各市州政府金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)向市州人民政府和省政府金融辦報(bào)告本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。省政府金融辦及時(shí)向省人民政府和國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議辦公室報(bào)告本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件及處置情況。
      第六十六條 擔(dān)保公司股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議形成的重要決議涉及本《辦法》有關(guān)審批和監(jiān)管事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地市州政府金融辦、縣市區(qū)政府金融辦報(bào)告。
      第六十七條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送所在地縣市區(qū)政府金融辦。
      第六十八條 擔(dān)保公司實(shí)行經(jīng)營(yíng)許可證審查制度。審查工作由各市州金融辦負(fù)責(zé)，于每年2月底前完成，將有關(guān)情況報(bào)省政府金融辦備案，并將有關(guān)情況向同級(jí)工商行政管理部門(mén)、人民銀行、銀監(jiān)部門(mén)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以通報(bào)。經(jīng)營(yíng)許可證審查制度由省政府金融辦另行制定。
      第六十九條 對(duì)審查不合格或連續(xù)兩年未開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu),由省政府金融辦提出警告、限期整改、暫停部分業(yè)務(wù)等處理意見(jiàn)，情節(jié)嚴(yán)重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。
      第七十條 建立湖南省融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)，各市州可建立市州融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)。融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)是融資性擔(dān)保行業(yè)的自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。全省性融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)接受省政府金融辦的指導(dǎo)。
      第六章 責(zé)任追究
      第七十一條 各級(jí)政府金融辦從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
      （一）違反規(guī)定審批擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。
      （二）違反《湖南省擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查制度》對(duì)擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。
      （三）未依照本辦法第六十三條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。
      （四）違反法律法規(guī)及本《辦法》規(guī)定的其他行為。
      第七十二條 擔(dān)保公司違反有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的，依法給予處罰；違反本《辦法》規(guī)定的，由所在地政府金融辦責(zé)令改正，拒不整改的報(bào)請(qǐng)省政府金融辦給予通報(bào)批評(píng)。
      第七十三條 違反本辦法第十條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以取締并處罰；擅自在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣的，由省政府金融辦責(zé)令改正，依法予以處罰。
      第七章 附則
      第七十四條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本《辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法省人民政府將另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。外商投資的擔(dān)保公司適用本《辦法》，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。融資性再擔(dān)保公司管理辦法由省政府金融辦另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。省政府金融辦制訂的與本《辦法》相關(guān)的配套制度應(yīng)報(bào)省人民政府備案。
      第七十五條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保公司不符合本《辦法》規(guī)定的，必須按照全省擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作有關(guān)要求，在2011年3月31日前達(dá)到本《辦法》規(guī)定的要求。
      第七十六條 本辦法自公布之日起施行。
      第二篇：融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法
      安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法
      《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》自公布之日（2010年6月2日）起施行，這是為了加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等7部委2010年第3號(hào)令）等法律法規(guī)，結(jié)合安徽省實(shí)際情況而制定的。
      安徽省人民政府辦公廳
      關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知
      皖政辦[2010]34號(hào)
      各市、縣人民政府，省政府各部門(mén)、各直屬機(jī)構(gòu)：
      《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)認(rèn)真執(zhí)行。
      安徽省人民政府辦公廳
      二○一○年六月二日
      安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法
      第一章 總則
      第一條 為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等7部委2010年第3號(hào)令）等法律
      法規(guī)，結(jié)合安徽實(shí)際，制定本辦法。
      第二條 本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。
      本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。
      第三條 融資性擔(dān)保公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)以安全性、流動(dòng)性、合法性、收益性為基本準(zhǔn)則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。
      融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。
      第四條 融資性擔(dān)保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。
      第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
      融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)保密，不得利用客戶(hù)提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶(hù)利益的活動(dòng)。
      第六條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
      第七條 建立省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，聯(lián)席會(huì)議由省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省財(cái)政廳、省公安廳、省工商局、省法制辦、人民銀行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局組成，負(fù)責(zé)研究制訂全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建
      立全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入、關(guān)閉和退出機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問(wèn)題。省政府金融辦為全省擔(dān)保行業(yè)主管部門(mén)和聯(lián)席會(huì)議牽頭單位，會(huì)同其他成員單位履行融資性擔(dān)保公司日常審批、監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市縣政府加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制。聯(lián)席會(huì)議各成員單位具體職責(zé)，由聯(lián)席會(huì)議根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)[2009]7號(hào)）確定。
      第八條 各市、縣政府是轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人，要加強(qiáng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管管理和風(fēng)險(xiǎn)防范。各市、縣政府金融辦（或政府指定部門(mén)）要牽頭做好本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的行業(yè)管理工作，建立日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置制度，承擔(dān)對(duì)融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。各級(jí)財(cái)政部門(mén)要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)監(jiān)管；對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行出資人責(zé)任，確保國(guó)有資產(chǎn)安全高效運(yùn)作。
      第二章 設(shè)立、變更和終止
      第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)行業(yè)主管部門(mén)審查批準(zhǔn)，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由行業(yè)主管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記。
      任何單位和個(gè)人未經(jīng)行業(yè)主管部門(mén)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的
      除外。
      第十條 融資性擔(dān)保公司名稱(chēng)由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式等依次組成，其中行政區(qū)劃指省、市、縣行政區(qū)劃的名稱(chēng)，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。
      第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
      （一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；
      （二）有具備持續(xù)出資能力的股東；
      （三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本；
      （四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；
      （五）有具備專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；
      （六）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
      （七）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
      （八）符合政府對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求；
      （九）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門(mén)規(guī)定的其他條件。
      第十二條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。申請(qǐng)籌建和開(kāi)業(yè)，按照《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
      第十三條 融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本來(lái)源必須真實(shí)合法，全部為實(shí)繳貨幣資本，由發(fā)起人或出資人一次足額繳納。注冊(cè)資本的最低限額為人民幣500萬(wàn)元。
      第十四條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司按注冊(cè)資本實(shí)行分級(jí)審批，其中，注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）的融資性擔(dān)保公司
      由省政府金融辦審批；注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以下的由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）審批，報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。
      第十五條 申請(qǐng)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)符合下列條件：
      （一）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；
      （二）董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，掌握任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)；
      （三）董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員沒(méi)有犯罪記錄和不良信用記錄。第十六條 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格由批準(zhǔn)機(jī)關(guān)按照審批權(quán)限核準(zhǔn)。
      融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格管理，依照《安徽省融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員資格管理暫行辦法》執(zhí)行。
      第十七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向行業(yè)主管部門(mén)提交下列文件、資料：
      （一）申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；
      （二）可行性研究報(bào)告；
      （三）章程草案；
      （四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；
      （五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本的5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料；
      （六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明；
      （七）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；
      （八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料；
      （九）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門(mén)要求提交的其他文件、資料。第十八條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)主管部門(mén)審查批準(zhǔn)：
      （一）變更名稱(chēng)；
      （二）變更組織形式；
      （三）變更注冊(cè)資本；
      （四）變更公司住所；
      （五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；
      （六）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；
      （七）變更持有5%以上股權(quán)的股東；
      （八）分立或者合并；
      （九）修改章程；
      （十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
      融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)行業(yè)主管部門(mén)審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。
      以上變更，屬注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或市政府指定部門(mén)）初
      審后報(bào)省政府金融辦批準(zhǔn)；注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以下的，由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或市政府指定部門(mén)）批準(zhǔn)后于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。
      第十九條 融資性擔(dān)保公司到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省行業(yè)主管部門(mén)同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。
      第二十條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地政府行業(yè)主管部門(mén)審查批準(zhǔn)，報(bào)省政府金融辦備案。融資性擔(dān)保公司應(yīng)憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記。
      第二十一條 融資性擔(dān)保公司合并的，應(yīng)在合并決議批準(zhǔn)之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人。合并各方的債權(quán)、債務(wù)應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)或新設(shè)的機(jī)構(gòu)承繼。
      第二十二條 融資性擔(dān)保公司分立，其財(cái)產(chǎn)作相應(yīng)的分割，并應(yīng)當(dāng)自分立決議做出之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人。分立前的債務(wù)由分立后的機(jī)構(gòu)承擔(dān)連帶責(zé)任，在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成書(shū)面協(xié)議另有約定的除外。
      第二十三條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由行業(yè)主管部門(mén)予以撤銷(xiāo)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
      第二十四條 融資性擔(dān)保公司因以下原因解散：
      （一）章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；
      （二）股東大會(huì)決議解散；
      （三）因合并或者分立需要解散；
      （四）依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者被撤銷(xiāo)。
      因第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第四項(xiàng)原因解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)由股東會(huì)（股東大會(huì)）推舉成員組成清算組，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。逾期不能組成清算組的，股東、債權(quán)人可以向人民法院申請(qǐng)指定股東組成清算組進(jìn)行清算。清算組自成立之日起接管融資性擔(dān)保公司，負(fù)責(zé)處理與清算有關(guān)未了結(jié)業(yè)務(wù)，清理財(cái)產(chǎn)和債權(quán)、債務(wù)，分配清償債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，代表融資性擔(dān)保公司參與訴訟、仲裁或者其他法律事宜，擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益，行業(yè)主管部門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。
      第二十五條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。
      第三章 業(yè)務(wù)范圍
      第二十六條 融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部擔(dān)保業(yè)務(wù)：
      （一）貸款擔(dān)保；
      （二）票據(jù)承兌擔(dān)保；
      （三）貿(mào)易融資擔(dān)保；
      （四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；
      （五）信用證擔(dān)保；
      （六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
      第二十七條 融資性擔(dān)保公司可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
      （一）訴訟保全擔(dān)保；
      （二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；
      （三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)；
      （四）以自有資金進(jìn)行投資；
      （五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
      第二十八條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合下列條件：
      （一）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄；
      （二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。
      從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需要滿(mǎn)足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。
      第二十九條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：
      （一）吸收存款；
      （二）發(fā)放貸款；
      （三）受托發(fā)放貸款；
      （四）受托投資；
      （五）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門(mén)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以查處。
      第四章 股東資格、股權(quán)設(shè)置和組織機(jī)構(gòu)
      第三十條 境內(nèi)企業(yè)法人和經(jīng)濟(jì)組織投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合以下條件：
      （一）在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格；
      （二）財(cái)務(wù)狀況良好，入股上一盈利；
      （三）入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
      （四）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；
      （五）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；
      （六）有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；
      （七）擬入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)計(jì)算；
      （八）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門(mén)規(guī)定的其他條件。
      第三十一條 境內(nèi)自然人投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合以下條件：
      （一）有完全民事行為能力；
      （二）有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄；
      （三）入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
      （四）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門(mén)規(guī)定的其他條件。
      第三十二條 融資性擔(dān)保公司的股權(quán)和組織機(jī)構(gòu)設(shè)置按照《中華人民共和國(guó)公司法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
      第三十三條 融資性擔(dān)保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與。
      但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。
      第三十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)建立有效的監(jiān)督制衡機(jī)制。不設(shè)立董事會(huì)的，應(yīng)由利益相關(guān)者組成的監(jiān)督部門(mén)（崗位）或利益相關(guān)者派駐的專(zhuān)職人員行使監(jiān)督檢查職責(zé)。
      第三十五條 融資性擔(dān)保公司董事會(huì)或監(jiān)督管理部門(mén)（崗位）應(yīng)對(duì)總經(jīng)理或其經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人實(shí)施專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。審計(jì)結(jié)果應(yīng)向董事會(huì)、股東會(huì)或股東大會(huì)報(bào)告，并報(bào)所在地行業(yè)主管部門(mén)備案。主要負(fù)責(zé)人離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。
      第三十六條 融資性擔(dān)保公司董事和高級(jí)管理人員對(duì)融資性擔(dān)保公司負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。
      融資性擔(dān)保公司董事及其高級(jí)管理人員違反法律、法規(guī)或融資性擔(dān)保公司章程，超出董事會(huì)或執(zhí)行董事授權(quán)范圍做出決策，致使融資性擔(dān)保公司形成嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
      第三十七條 融資性擔(dān)保公司董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層可根據(jù)需要設(shè)置不同的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，提高決策管理水平。
      第五章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制
      第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持機(jī)構(gòu)治理的有效性?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。
      第三十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。
      第四十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專(zhuān)業(yè)人才。
      跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。
      第四十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等的要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
      第四十二條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
      第四十三條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。
      第四十四條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。
      第四十五條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
      第四十六條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法另行制定。
      各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門(mén)）可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。
      融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
      第四十七條 融資性擔(dān)保公司要建立發(fā)起人和股東承諾制度。發(fā)起人向批準(zhǔn)機(jī)關(guān)出具承諾書(shū)。公司股東與融資性擔(dān)保公司簽訂承諾書(shū)，承諾自覺(jué)遵守公司章程。
      第四十八條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的方式。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保公司對(duì)貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行比例分擔(dān)。
      第四十九條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
      第五十條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保
      人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。
      第五十一條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。
      第五十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照主管部門(mén)的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
      第六章 監(jiān)督管理
      第五十三條 各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應(yīng)當(dāng)建立健全轄內(nèi)融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。
      各設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應(yīng)當(dāng)于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概要報(bào)告。
      第五十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門(mén)）報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。提交各類(lèi)文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
      第五十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門(mén)）報(bào)告資本金運(yùn)用情況。
      各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
      第五十六條 各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門(mén)）根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專(zhuān)項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或必要的整改。
      各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門(mén)）認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
      第五十七條 各級(jí)政府金融辦（或指定部門(mén)）根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照主管部門(mén)的要求提供有關(guān)文件、資料。
      現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。
      第五十八條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向當(dāng)?shù)刂鞴懿块T(mén)報(bào)告。
      第五十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門(mén)）報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
      第六十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送主管部門(mén)。
      第六十一條 各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)有效處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
      第六十二條 各設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應(yīng)當(dāng)于
      每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年1月底前向省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室和市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
      各設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應(yīng)當(dāng)及時(shí)向省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議辦公室和市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。
      第六十三條 各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門(mén)）應(yīng)積極組織開(kāi)展融資性擔(dān)保公司的信息咨詢(xún)、經(jīng)驗(yàn)交流、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、權(quán)益保護(hù)、行業(yè)自律和對(duì)外交流等工作，切實(shí)推進(jìn)融資性擔(dān)保公司加強(qiáng)自身建設(shè)和文化建設(shè)，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
      第六十四條 融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。全省融資性擔(dān)保業(yè)自律組織接受省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議和行業(yè)主管部門(mén)的指導(dǎo)。
      第六十五條 省政府金融辦應(yīng)會(huì)同人民銀行合肥中心支行等有關(guān)單位建立健全融資性擔(dān)保公司的信用評(píng)級(jí)制度，積極引導(dǎo)融資性擔(dān)保公司參加外部信用評(píng)級(jí)，并向社會(huì)公布評(píng)級(jí)結(jié)果。人民銀行合肥中心支行應(yīng)將融資性擔(dān)保公司有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢(xún)相關(guān)信息提供服務(wù)。
      第七章 法律責(zé)任
      第六十六條 各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門(mén)）和相關(guān)監(jiān)管部門(mén)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
      （一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；
      （二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
      （三）未依照本辦法第六十二條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的；
      （四）違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的其他行為。
      第六十七條 融資性擔(dān)保公司違反有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的，按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定予以處罰。
      第六十八條 違法本辦法第九條規(guī)定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以取締。
      第八章 附則
      第六十九條 公司制以外的融資性擔(dān)保公司從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體辦法另行制定。
      外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另規(guī)定的，依照其規(guī)定。
      融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法另行制定。
      第七十條 本辦法實(shí)施前已設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。具體規(guī)范整頓方案由省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制定。
      第七十一條 本辦法自公布之日起施行。
      安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）
      安徽省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知
      皖金〔2010〕12號(hào)
      各市政府金融辦，有關(guān)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管部門(mén)：
      根據(jù)《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知》（皖政辦〔2010〕34號(hào)）精神，現(xiàn)將《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
      二○一○年六月二十日
      安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）
      為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，保證融資性擔(dān)保公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等7部委2010年第3號(hào)令）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦﹝2010﹞34號(hào)）等法律法規(guī)，特制定本指引。
      一、組建工作要點(diǎn)
      （一）申請(qǐng)籌建的主要工作。
      1．全體發(fā)起人（出資人）簽訂協(xié)議書(shū)，確定擬組建融資性擔(dān)保
      公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。
      2．召開(kāi)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徸h通過(guò)出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。
      3．制定籌建方案?；I建工作小組應(yīng)對(duì)擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。
      4．預(yù)先核準(zhǔn)名稱(chēng)?；I建工作小組應(yīng)向有名稱(chēng)核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門(mén)提交企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)。
      5．向所在地政府（市級(jí)或縣級(jí)）或主管部門(mén)申請(qǐng)取得風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書(shū)。
      6．籌建審批
      ①按照注冊(cè)資本審批權(quán)限實(shí)行分級(jí)審批，其中，注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）初審后報(bào)省政府金融辦審批；注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）申請(qǐng)籌建，由市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）審批，并報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。
      ②審批機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起按規(guī)定程序在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的書(shū)面決定。
      ③籌建工作組自收到同意籌建批復(fù)文件之日起，應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，在規(guī)定的期限內(nèi)完不成籌建工作的，有正當(dāng)理由的，經(jīng)
      批準(zhǔn)，籌建期可以延長(zhǎng)3個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。
      （二）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的主要工作。
      1．驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。
      2．籌建工作小組就擬任董事和高級(jí)管理人員人選與當(dāng)?shù)卣鹑谵k(或政府指定部門(mén))進(jìn)行溝通。
      3．起草公司章程草案及有關(guān)各項(xiàng)規(guī)章制度?；I建工作小組應(yīng)按照政府的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。
      4．召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過(guò)章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過(guò)內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。
      5．開(kāi)業(yè)審批
      ①按照注冊(cè)資本審批權(quán)限實(shí)行分級(jí)審批，其中，注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）初審后報(bào)省政府金融辦審批；注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，由市政府金融辦（或政府指定部門(mén)）審批，并報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。
      ②審批機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起按規(guī)定程序在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的書(shū)面決定。
      ③審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的，應(yīng)向融資性擔(dān)保公司頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。④籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的批復(fù)文件和取得經(jīng)營(yíng)許可證后，應(yīng)在10個(gè)工作日之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開(kāi)業(yè)。未到工商行政管理部門(mén)辦理登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
      ⑤籌建工作小組應(yīng)在收到批復(fù)開(kāi)業(yè)文件和取得經(jīng)營(yíng)許可證后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送批復(fù)開(kāi)業(yè)文件和經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件。
      （三）申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式要求。
      1．籌建工作小組是組建融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)人?；I建申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)主送所在地人民政府，由所在地政府金融辦（或政府指定部門(mén)）受理及初審。
      2．申請(qǐng)材料采用活頁(yè)裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ擔(dān)保公司的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ擔(dān)保公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)。如需提供原件的歷史文件是以英文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。
      3．申請(qǐng)材料內(nèi)容參照《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)材料目錄》等有關(guān)規(guī)定。
      4．申請(qǐng)材料一式4份，其中報(bào)送省政府金融辦2份。涉及政府
      出資的，另行報(bào)省財(cái)政廳1份備案。
      二、有關(guān)事項(xiàng)說(shuō)明
      （一）主要發(fā)起人。
      設(shè)立融資性擔(dān)保公司股東需符合規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2人以上200以下發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。
      （二）籌建工作小組及其組成。
      籌建工作小組由作為主要發(fā)起人（出資人）商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）審議通過(guò)。
      （三）設(shè)立方式。
      融資性擔(dān)保公司按照《中華人民共和國(guó)公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的融資性擔(dān)保公司以發(fā)起方式設(shè)立。
      （四）公司治理。
      融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。
      融資性擔(dān)保公司要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡(jiǎn)設(shè)置職能部門(mén)，確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。
      （五）從業(yè)資格。
      對(duì)融資性擔(dān)保公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)
      具有從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識(shí)，沒(méi)有犯罪記錄和不良信用記錄。
      三、有關(guān)審核要點(diǎn)
      各市、縣人民政府及金融辦(或政府指定部門(mén))要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照融資性擔(dān)保公司設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序，受理籌建及開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料，并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審核：
      （一）籌建申請(qǐng)材料。
      1．申報(bào)材料齊全，格式符合要求。
      2．組建對(duì)象符合規(guī)定條件，可行性報(bào)告論證充分。3．履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。4．發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。5．對(duì)籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。
      6．籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實(shí)可行。
      7．業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)，有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳骸?/p>
      （二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料。
      1．申請(qǐng)材料齊全，格式符合要求。
      2．有關(guān)會(huì)議審議通過(guò)各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。3．公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。4．?dāng)M任職董事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。5．股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。
      6．驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。
      7．公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。
      8．有相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)從業(yè)人員。
      9．營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。
      附件：《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)材料目錄》
      安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申報(bào)材料目錄
      一、籌建申請(qǐng)材料
      （一）籌建申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立融資性擔(dān)保公司的條件。
      （二）所在地政府或主管部門(mén)以正式文件形式出具的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書(shū)。
      （三）可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。
      （四）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門(mén)設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和
      時(shí)間安排等。
      （五）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。
      附件包括：
      1．發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱(chēng)、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。
      2．自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。
      3．企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。
      4．企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實(shí)性的書(shū)面聲明。
      5．發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。6．境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊(cè)地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)。
      7．發(fā)起人承諾書(shū)。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來(lái)源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開(kāi)展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。
      （六）發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。
      （七）籌建工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷。
      （八）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》復(fù)印件。
      （九）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。
      （十）籌備工作委托書(shū)。
      （十一）發(fā)起人（出資人）身份證復(fù)印件。
      （十二）股東簡(jiǎn)歷。
      （十三）公安部門(mén)對(duì)主發(fā)起人出具的無(wú)犯罪記錄證明。
      （十四）主發(fā)起人家庭財(cái)產(chǎn)情況說(shuō)明。
      （十五）股東信用記錄證明。
      （十六）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。
      二、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料
      （一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級(jí)管理人員情況，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施是否符合開(kāi)業(yè)條件，以及其他需要說(shuō)明的情況。
      （二）擬任職董事、監(jiān)事、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況說(shuō)明。內(nèi)容包括：個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件、籌建工作組對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定、個(gè)人承諾書(shū)（對(duì)是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠(chéng)信和公正履職等進(jìn)行承諾）。
      （三）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開(kāi)業(yè)要求等。
      （四）融資性擔(dān)保公司的章程草案（應(yīng)載明：公司業(yè)務(wù)范圍，議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度、評(píng)估制度、事后追究和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、突發(fā)應(yīng)急機(jī)制等內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度）
      （五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東資格情況。
      （六）監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡(jiǎn)歷。
      （七）有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)以下有關(guān)事項(xiàng)的決議： 1．籌建工作報(bào)告。2．章程草案。
      3．有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。4．選舉董事。5．選舉董事長(zhǎng)。6．聘任高級(jí)管理人員。
      7．部門(mén)設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。
      各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）審議通過(guò)的決議應(yīng)如實(shí)記錄實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過(guò)決
      議的贊成、反對(duì)、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。
      （八）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。
      （九）職能部門(mén)設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。
      （十）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。
      （十一）組織結(jié)構(gòu)圖。
      （十二）發(fā)展規(guī)劃。未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。
      （十三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
      （十四）公安、消防部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。
      （十五）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。
      （十六）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。
      （十七）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。
      印花稅稅目表
      一、購(gòu)銷(xiāo)合同
      0.3‰
      二、加工承攬合同
      0.5‰
      三、建設(shè)工程勘察、設(shè)計(jì)合同
      0.5‰
      四、建筑、安裝工程承包合同
      五、財(cái)產(chǎn)租賃合同
      六、貨物運(yùn)輸合同
      七、倉(cāng)儲(chǔ)、保管合同
      八、借款合同
      九、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同
      十、技術(shù)合同
      十一、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移書(shū)據(jù)
      十二、營(yíng)業(yè)帳簿
      1.記載資金的帳簿
      2.其他帳簿
      十三、權(quán)利、許可證照
      十四、股票交易
      0.3‰
      1‰
      0.5‰
      1‰
      0.05‰
      1‰
      0.3‰
      0.5‰
      0.5‰ 每件5元每件5元
      3‰
      第三篇：融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法
      《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）是為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律規(guī)定，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀監(jiān)會(huì)”）、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“發(fā)改委”）、工業(yè)和信息化部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“工信部”）、財(cái)政部、商務(wù)部、中國(guó)人民銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“人行”）、國(guó)家工商行政管理總局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“工商總局”），制定了《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，于2010年3月8日公布，自公布之日起施行。
      《辦法》是根據(jù)國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2009〕7號(hào)）要求，由國(guó)務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議在深入調(diào)研和反復(fù)論證的基礎(chǔ)上研究起草的，主要規(guī)范對(duì)象是公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（即依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司），分為：總則，設(shè)立、變更和終止，業(yè)務(wù)范圍，經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制，監(jiān)督管理，法律責(zé)任，附則，共7章54條。
      第一章 總則
      第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律規(guī)定，制定本辦法。
      第二條 本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
      本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。
      本辦法所稱(chēng)監(jiān)管部門(mén)是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門(mén)。
      第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。
      融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。第四條 融資性擔(dān)保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。
      第五條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
      融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)保密，不得利用客戶(hù)提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶(hù)利益的活動(dòng)。
      第六條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
      第七條 融資性擔(dān)保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實(shí)施屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門(mén)具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向國(guó)務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。
      第二章 設(shè)立、變更和終止
      第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記。
      任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
      第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
      （一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。
      （二）有具備持續(xù)出資能力的股東。
      （三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。
      （四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。
      （五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
      （六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
      （七）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。
      董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議另行制定。
      第十條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況規(guī)定融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬(wàn)元。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。
      第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)提交下列文件、資料：
      （一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本和經(jīng)營(yíng)范圍等事項(xiàng)。
      （二）可行性研究報(bào)告。
      （三）章程草案。
      （四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
      （五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。
      （六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。
      （七）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
      （八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
      （九）監(jiān)管部門(mén)要求提交的其他文件、資料。
      第十二條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)：
      （一）變更名稱(chēng)。
      （二）變更組織形式。
      （三）變更注冊(cè)資本。
      （四）變更公司住所。
      （五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
      （六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。
      （七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。
      （八）分立或者合并。
      （九）修改公司章程。
      （十）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
      融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。
      第十三條 融資性擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地監(jiān)管部門(mén)同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記。
      第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門(mén)予以撤銷(xiāo)。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
      第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷(xiāo)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。
      擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。
      第三章 業(yè)務(wù)范圍
      第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
      （一）貸款擔(dān)保。
      （二）票據(jù)承兌擔(dān)保。
      （三）貿(mào)易融資擔(dān)保。
      （四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。
      （五）信用證擔(dān)保。
      （六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
      第十九條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
      （一）訴訟保全擔(dān)保。
      （二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
      （三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。
      （四）以自有資金進(jìn)行投資。
      （五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
      第二十條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：
      （一）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。
      （二）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。
      從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿(mǎn)足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。
      第二十一條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：
      （一）吸收存款。
      （二）發(fā)放貸款。
      （三）受托發(fā)放貸款。
      （四）受托投資。
      （五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。
      融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以查處。
      第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制
      第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。
      跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。
      第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。
      第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專(zhuān)業(yè)人才。
      跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。
      第二十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
      第二十六條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。第二十七條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。
      第二十八條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。
      第二十九條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。
      第三十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由監(jiān)管部門(mén)另行制定。
      監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。
      融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
      第三十二條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
      第三十三條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。
      第三十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。
      第三十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
      第五章 監(jiān)督管理  第三十六條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并于每年6月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。
      第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。
      融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的各類(lèi)文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
      第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。
      監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
      第三十九條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專(zhuān)項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。
      監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
      第四十條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門(mén)的要求提供有關(guān)文件、資料。
      現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。
      第四十一條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。
      第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
      第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。
      第四十四條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī) 構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
      第四十五條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
      監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。
      第四十六條 融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。
      全國(guó)性的融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議的指導(dǎo)。
      第四十七條 征信管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢(xún)相關(guān)信息提供服務(wù)。
      第六章 法律責(zé)任
      第四十八條 監(jiān)管部門(mén)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
      （一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。
      （二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。
      （三）未依照本辦法第四十五條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。
      （四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。
      第四十九條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
      第五十條 違反本辦法第八條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以取締并處罰；擅自在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正，依法予以處罰。
      第七章 附則  第五十一條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。
      外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
      融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。
      第五十二條 省、自治區(qū)、直轄市人民政府可以根據(jù)本辦法的規(guī)定，制定實(shí)施細(xì)則并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。
      第五十三條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。具體規(guī)范整頓方案，由省、自治區(qū)、直轄市人民政府制定。
      第五十四條 本辦法自公布之日起施行。《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》解讀編輯 《辦法》的制定背景
      《辦法》是根據(jù)當(dāng)前融資性擔(dān)保業(yè)規(guī)范發(fā)展和防范風(fēng)險(xiǎn)的需要，按照國(guó)務(wù)院有關(guān)要求研究制定的?！掇k法》的制定實(shí)施，將對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)的規(guī)范和發(fā)展產(chǎn)生現(xiàn)實(shí)和長(zhǎng)遠(yuǎn)的積極影響。制定《辦法》的必要性和緊迫性主要有以下三個(gè)方面：
      （一）是促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展的需要。
      長(zhǎng)期以來(lái)，由于擔(dān)保行業(yè)缺乏相對(duì)統(tǒng)一的準(zhǔn)入要求和經(jīng)營(yíng)規(guī)范，也沒(méi)有建立持續(xù)的日常監(jiān)管制度，我國(guó)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)僅作為普通的工商企業(yè)進(jìn)行注冊(cè)管理，導(dǎo)致行業(yè)市場(chǎng)定位不清、機(jī)構(gòu)發(fā)展無(wú)序、經(jīng)營(yíng)管理失范，融資性擔(dān)保的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)和增信功能未能得到充分有效的發(fā)揮，進(jìn)而影響了整個(gè)行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。制定《辦法》正是要通過(guò)規(guī)定融資性擔(dān)保公司的設(shè)立條件、業(yè)務(wù)規(guī)范、監(jiān)管規(guī)則和法律責(zé)任，明確其性質(zhì)、市場(chǎng)定位和基本的運(yùn)作規(guī)則，促使其按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，確立可持續(xù)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)模式，增強(qiáng)發(fā)展能力，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)健康發(fā)展。
      （二）是融資性擔(dān)保業(yè)規(guī)范經(jīng)營(yíng)、加強(qiáng)監(jiān)管的需要。十幾年來(lái)，在國(guó)家有關(guān)部門(mén)和各級(jí)地方政府的高度重視和積極扶持下，我國(guó)融資性擔(dān)保業(yè)從小到大，取得了長(zhǎng)足的發(fā)展，在緩解中小企業(yè)特別是廣大小企業(yè)、微小企業(yè)融資難和促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面發(fā)揮了重要的作用。全球金融危機(jī)爆發(fā)以后，融資性擔(dān)保業(yè)不斷暴露出業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范性差、內(nèi)部管理松弛、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管控能力不足，以及違法違規(guī)抽逃資本金和非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)等問(wèn)題。這些問(wèn)題的存在，不僅損害了擔(dān)保行業(yè)的整體形象，也擾亂了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，造成了不利的社會(huì)影響。十多年的發(fā)展實(shí)踐證明，不進(jìn)行行業(yè)規(guī)范，不實(shí)施持續(xù)的監(jiān)督管理，融資性擔(dān)保業(yè)是難以持續(xù)健康發(fā)展的，甚至?xí)＜皣?guó)家經(jīng)濟(jì)金融的穩(wěn)定。制定《辦法》，可以為規(guī)范融資性擔(dān)保公司自身運(yùn)作，加強(qiáng)持續(xù)有效的監(jiān)管提供制度依據(jù)。
      （三）是防范和化解融資性擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的需要。
      融資性擔(dān)保業(yè)經(jīng)營(yíng)的是信用、管理的是風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)的是責(zé)任。融資性擔(dān)保作為一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，體現(xiàn)的是一種增信和財(cái)務(wù)杠桿的作用，具有金融和中介兩重屬性，是一個(gè)高杠桿率、高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，其核心競(jìng)爭(zhēng)力直接取決于擔(dān)保機(jī)構(gòu)自身的資本實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。因此，有必要通過(guò)制定和實(shí)施《辦法》，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保公司資本金、杠桿率、撥備、公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易、信息披露、高管及從業(yè)人員資格管理等方面的審慎監(jiān)管，促其提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)，盡快步入健康穩(wěn)步發(fā)展的軌道。[3]
      《辦法》的起草原則
      制定《辦法》的指導(dǎo)思想是，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，結(jié)合當(dāng)前融資性擔(dān)保業(yè)發(fā)展和監(jiān)管實(shí)際，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，防范化解融資性擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，為發(fā)揮擔(dān)保機(jī)構(gòu)緩解中小企業(yè)貸款難擔(dān)保難作用創(chuàng)造必要的制度條件。為體現(xiàn)這一指導(dǎo)思想，《辦法》的起草確立了以下原則：
      一是緊密聯(lián)系實(shí)際
      立足當(dāng)前擔(dān)保業(yè)實(shí)際狀況，著重總結(jié)擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的基本規(guī)律，體現(xiàn)規(guī)范管理和促進(jìn)發(fā)展并重的理念。比如，在資本金準(zhǔn)入門(mén)檻的設(shè)置上，充分考慮了我國(guó)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展差異較大的現(xiàn)狀，授權(quán)地方監(jiān)管部門(mén)在人民幣500萬(wàn)元以上，根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，規(guī)定注冊(cè)資本的最低限額。又如業(yè)務(wù)范圍、擔(dān)保放大倍數(shù)以及有關(guān)審慎指標(biāo)等，都充分考慮了擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀和扶持發(fā)展的要求。二是尊重市場(chǎng)規(guī)律
      市場(chǎng)能管好的，辦法不作過(guò)多、過(guò)細(xì)的限制。比如，銀行對(duì)擔(dān)保公司的評(píng)估和選擇，很大程度上構(gòu)成了市場(chǎng)對(duì)擔(dān)保公司的監(jiān)管，可以通過(guò)銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)對(duì)銀行業(yè)的約束和指引，引導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，審慎經(jīng)營(yíng)。在具體監(jiān)管指標(biāo)設(shè)置上管住主要方面和突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，重點(diǎn)對(duì)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、監(jiān)管要求以及資本金管理、準(zhǔn)備金管理、集中度控制、為關(guān)聯(lián)方擔(dān)保、信息披露等主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施做出規(guī)定，對(duì)于其他問(wèn)題則主要由地方監(jiān)管部門(mén)根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際情況，通過(guò)制定實(shí)施細(xì)則或另行制定具體辦法等進(jìn)行規(guī)范。
      三是著力規(guī)范管理
      對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)違背基本經(jīng)營(yíng)規(guī)則的嚴(yán)重不規(guī)范不審慎行為，比如一些脫離主業(yè)、專(zhuān)干副業(yè)，打著擔(dān)保名義，實(shí)際從事放貸、騙貸等行為的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須進(jìn)行規(guī)范整頓，凈化融資性擔(dān)保市場(chǎng)。[3]
      《辦法》的適用范圍
      《辦法》的規(guī)范對(duì)象主要是公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，即依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)參照本《辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定。[3]
      《辦法》的框架內(nèi)容 《辦法》共七章五十四條。
      第一章總則：主要規(guī)定了制定《辦法》的目的與依據(jù)、經(jīng)營(yíng)原則、監(jiān)管體制及相關(guān)釋義；
      第二章設(shè)立、變更和終止：重點(diǎn)確立了融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批制度與設(shè)立的條件；
      第三章業(yè)務(wù)范圍：規(guī)定了融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)范圍和禁止行為； 第四章經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制：對(duì)內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)集中度管理、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理、準(zhǔn)備金計(jì)提、為關(guān)聯(lián)方擔(dān)保的管理以及信息管理與信息披露等進(jìn)行了重點(diǎn)規(guī)范，對(duì)公司治理、專(zhuān)業(yè)人員配備、財(cái)務(wù)制度、收費(fèi)原則以及風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等內(nèi)容作出了原則性規(guī)定；
      第五章監(jiān)督管理：對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、資本金監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查和重大事項(xiàng)報(bào)告、突發(fā)事件響應(yīng)、審計(jì)監(jiān)督、行業(yè)自律以及征信管理等內(nèi)容作出了相應(yīng)的規(guī)定；  第六章法律責(zé)任：在現(xiàn)行法律法規(guī)的限度內(nèi)規(guī)定了監(jiān)管部門(mén)、融資性擔(dān)保勤勞的蜜蜂有糖吃
      公司以及擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的其他市場(chǎng)主體的法律責(zé)任； 第七章附則：規(guī)定了《辦法》的適用范圍、制定相關(guān)辦法的授權(quán)、規(guī)范整頓等內(nèi)容。
      第四篇：融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法
      融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 銀監(jiān)會(huì)令2010年第3號(hào) 頒布時(shí)間：2010-3-8 發(fā)文單位：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì) 工業(yè)和信息化部等
      為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律規(guī)定，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、中華人民共和國(guó)工業(yè)和信息化部、中華人民共和國(guó)財(cái)政部、中華人民共和國(guó)商務(wù)部、中國(guó)人民銀行、國(guó)家工商行政管理總局制定了《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)予公布。自公布之日起施行。
      中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席 劉明康
      中華人民共和國(guó)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)主任 張平
      中華人民共和國(guó)工業(yè)和信息化部部長(zhǎng) 李毅中
      中華人民共和國(guó)財(cái)政部部長(zhǎng) 謝旭人
      中華人民共和國(guó)商務(wù)部部長(zhǎng) 陳德銘
      中國(guó)人民銀行行長(zhǎng) 周小川
      國(guó)家工商行政管理總局局長(zhǎng) 周伯華
      二○一○年三月八日
      融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法
      第一章 總 則
      第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律規(guī)定，制定本辦法。
      第二條 本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
      本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。
      本辦法所稱(chēng)監(jiān)管部門(mén)是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門(mén)。
      第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。
      融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。
      第四條 融資性擔(dān)保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。
      第五條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
      融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)保密，不得利用客戶(hù)提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶(hù)利益的活動(dòng)。
      第六條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
      第七條 融資性擔(dān)保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實(shí)施屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門(mén)具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向國(guó)務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。
      第二章 設(shè)立、變更和終止
      第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。
      經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記。
      任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
      第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
      （一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。
      （二）有具備持續(xù)出資能力的股東。
      （三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。
      （四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。
      （五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
      （六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
      （七）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。
      董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議另行制定。
      第十條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況規(guī)定融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬(wàn)元。
      注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。
      第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)提交下列文件、資料：
      （一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。
      （二）可行性研究報(bào)告。
      （三）章程草案。
      （四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
      （五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。
      （六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。
      （七）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
      （八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
      （九）監(jiān)管部門(mén)要求提交的其他文件、資料。
      第十二條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)：
      （一）變更名稱(chēng)。
      （二）變更組織形式。
      （三）變更注冊(cè)資本。
      （四）變更公司住所。
      （五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
      （六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。
      （七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。
      （八）分立或者合并。
      （九）修改章程。
      （十）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
      融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。
      第十三條 融資性擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地監(jiān)管部門(mén)同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。
      第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記。
      第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門(mén)予以撤銷(xiāo)。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
      第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷(xiāo)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。
      擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。
      第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。
      第三章 業(yè)務(wù)范圍
      第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
      （一）貸款擔(dān)保。
      （二）票據(jù)承兌擔(dān)保。
      （三）貿(mào)易融資擔(dān)保。
      （四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。
      （五）信用證擔(dān)保。
      （六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
      第十九條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
      （一）訴訟保全擔(dān)保。
      （二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
      （三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。
      （四）以自有資金進(jìn)行投資。
      （五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
      第二十條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：
      （一）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。
      （二）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。
      從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿(mǎn)足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。
      第二十一條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：
      （一）吸收存款。
      （二）發(fā)放貸款。
      （三）受托發(fā)放貸款。
      （四）受托投資。
      （五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。
      融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以查處。
      第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制
      第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。
      跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。
      第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。
      第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專(zhuān)業(yè)人才。
      跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。
      第二十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
      第二十六條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
      第二十七條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30％。
      第二十八條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。
      第二十九條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。
      第三十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
      第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由監(jiān)管部門(mén)另行制定。
      監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。
      融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
      第三十二條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。
      第三十三條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。
      第三十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。
      第三十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
      第五章 監(jiān)督管理
      第三十六條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并于每年6月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。
      第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。
      融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的各類(lèi)文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
      第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。
      監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
      第三十九條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專(zhuān)項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。
      監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
      第四十條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門(mén)的要求提供有關(guān)文件、資料。
      現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。
      第四十一條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。
      第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
      第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。
      第四十四條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
      第四十五條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。
      監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。
      第四十六條 融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。
      全國(guó)性的融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議的指導(dǎo)。
      第四十七條 征信管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢(xún)相關(guān)信息提供服務(wù)。
      第六章 法律責(zé)任
      第四十八條 監(jiān)管部門(mén)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
      （一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。
      （二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。
      （三）未依照本辦法第四十五條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。
      （四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。
      第四十九條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
      第五十條 違反本辦法第八條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以取締并處罰；擅自在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正，依法予以處罰。
      第七章 附 則
      第五十一條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。
      外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
      融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。
      第五十二條 省、自治區(qū)、直轄市人民政府可以根據(jù)本辦法的規(guī)定，制定實(shí)施細(xì)則并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。
      第五十三條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。具體規(guī)范整頓方案，由省、自治區(qū)、直轄市人民政府制定。
      第五十四條 本辦法自公布之日起施行。
      金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定
      第一章 總則
      第一條 為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保障社會(huì)公眾的合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。
      第二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，依法獨(dú)立履行對(duì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門(mén)不得擅自審批或干預(yù)審批。
      對(duì)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其提供開(kāi)戶(hù)、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。
      第三條 本規(guī)定所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：
      （一）政策性銀行、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)、合作銀行、城市或農(nóng)村信用合作社、城市或農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社及郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)；
      （二）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、保險(xiǎn)代理人公司；
      （三）證券公司及其分支機(jī)構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司；
      （四）信托投資公司、財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)，融資公司、融資中心、金融期貨公司、信用擔(dān)保公司、典當(dāng)行、信用卡公司；
      （五）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
      第四條 金融業(yè)務(wù)是指存款、貸款、結(jié)算、保險(xiǎn)、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)、金融期貨、有價(jià)證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他金融業(yè)務(wù)。
      第五篇：融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法
      融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法
      第一章 總 則
      第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律規(guī)定，制定本辦法。
      第二條 本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。
      本辦法所稱(chēng)監(jiān)管部門(mén)是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門(mén)。第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。第四條 融資性擔(dān)保公司依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單
      位和個(gè)人的干涉。
      第五條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)保密，不得利用客戶(hù)提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶(hù)利益的活動(dòng)。第六條 融資性擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原
      則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。
      第七條 融資性擔(dān)保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實(shí)施屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門(mén)具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向國(guó)務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。
      第二章 設(shè)立、變更和終止
      第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部
      門(mén)審查批準(zhǔn)。
      經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登
      記。任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)
      定的除外。
      第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
      （一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。
      （二）有具備持續(xù)出資能力的股東。
      （三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。
      （四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。
      （五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
      （六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
      （七）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。
      董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議另行制定。
      第十條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況規(guī)定融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬(wàn)元。
      注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)提交下列文
      件、資料：
      （一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。
      （二）可行性研究報(bào)告。
      （三）章程草案。
      （四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
      （五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。
      （六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。
      （七）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
      （八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
      （九）監(jiān)管部門(mén)要求提交的其他文件、資料。
      第十二條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)
      監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)：
      （一）變更名稱(chēng)。
      （二）變更組織形式。
      （三）變更注冊(cè)資本。
      （四）變更公司住所。
      （五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
      （六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。
      （七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。
      （八）分立或者合并。
      （九）修改章程。
      （十）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
      融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。
      第十三條 融資性擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地監(jiān)管部門(mén)同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。
      第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記。第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門(mén)予以撤銷(xiāo)。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
      第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷(xiāo)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部
      門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。
      擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得
      任何利益。
      第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破
      產(chǎn)。
      第三章 業(yè)務(wù)范圍
      第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列
      部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
      （一）貸款擔(dān)保。
      （二）票據(jù)承兌擔(dān)保。
      （三）貿(mào)易融資擔(dān)保。
      （四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。
      （五）信用證擔(dān)保。
      （六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
      第十九條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列
      部分或全部業(yè)務(wù)：
      （一）訴訟保全擔(dān)保。
      （二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約
      償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
      （三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。
      （四）以自有資金進(jìn)行投資。
      （五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
      第二十條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以
      下條件：
      （一）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。
      （二）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。
      從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿(mǎn)足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。第二十一條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：
      （一）吸收存款。
      （二）發(fā)放貸款。
      （三）受托發(fā)放貸款。
      （四）受托投資。
      （五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。
      融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以
      查處。
      第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制
      第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效
      性。
      跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)
      當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。
      第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)
      擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。
      第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專(zhuān)業(yè)人才。
      跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)保或金融從
      業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。
      第二十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
      第二十六條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但
      不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
      第二十七條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30％。第二十八條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超
      過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。
      第二十九條 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。
      第三十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融
      資性擔(dān)保。
      第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由監(jiān)管部門(mén)另行制定。監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，準(zhǔn)確計(jì)
      量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
      第三十二條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第三十三條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情
      況進(jìn)行核實(shí)。
      第三十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。
      第三十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。
      第五章 監(jiān)督管理
      第三十六條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并于每年6月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司
      上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。
      第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。
      融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的各類(lèi)文件和資料，應(yīng)當(dāng)真
      實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告資
      本金的運(yùn)用情況。
      監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
      第三十九條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專(zhuān)項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性
      擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
      第四十條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門(mén)的要求提供有關(guān)文件、資料。
      現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司
      出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。
      第四十一條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)
      急措施并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
      第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。
      第四十四條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
      第四十五條 監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大
      風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。
      第四十六條 融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。
      全國(guó)性的融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)
      管部際聯(lián)席會(huì)議的指導(dǎo)。第四十七條 征信管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢(xún)相關(guān)信息提供服
      務(wù)。
      第六章 法律責(zé)任
      第四十八條 監(jiān)管部門(mén)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
      （一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以
      及業(yè)務(wù)范圍的。
      （二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。
      （三）未依照本辦法第四十五條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處
      置情況的。
      （四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。第四十九條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第五十條 違反本辦法第八條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門(mén)依法予以取締并處罰；擅自在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正，依法予以處罰。
      第七章 附 則
      第五十一條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)
      議備案。
      外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另
      有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
      融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。第五十二條 省、自治區(qū)、直轄市人民政府可以根據(jù)本辦法的規(guī)定，制定實(shí)施細(xì)則并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備
      案。
      第五十三條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。具體規(guī)范整頓方案，由省、自治區(qū)、直轄市人民政府制定。
      第五十四條 本辦法自公布之日起施行 浙江出臺(tái)《浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》
      最近，我省出臺(tái)《浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》(下稱(chēng)《辦法》)，加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理。《辦法》明確省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元(含)人民幣。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位。
      《辦法》規(guī)定，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，按稅后利潤(rùn)的一定比例提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金和一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到其注冊(cè)資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。
      同時(shí)，融資性擔(dān)保公司監(jiān)管實(shí)行報(bào)告制度。融資性擔(dān)保公司應(yīng)在每年2月底前向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)主管部門(mén)提交報(bào)告。各級(jí)財(cái)政將通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、以獎(jiǎng)代補(bǔ)等形式，重點(diǎn)扶持擔(dān)保業(yè)務(wù)量大、創(chuàng)新工作突出以及經(jīng)營(yíng)規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制良好的融資性擔(dān)保公司。
      注冊(cè)資本
      不足2000萬(wàn)元須增資
      2010年3月，國(guó)家銀監(jiān)會(huì)、央行等七部委聯(lián)合下發(fā)了《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，結(jié)束了以往融資性擔(dān)保公司缺乏監(jiān)管的“野外生存”狀態(tài)。日前，省中小企業(yè)局融資擔(dān)保處副處長(zhǎng)李巧麗告訴記者，根據(jù)我省實(shí)施的《辦法》規(guī)定，今后申辦融資性擔(dān)保公司除要取得擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證之外，還要實(shí)行分級(jí)審批，注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上的融資性擔(dān)保公司由省中小企業(yè)局和省金融辦聯(lián)合審批、聯(lián)合監(jiān)管。注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元(含)以下的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)主管部門(mén)依據(jù)該《辦法》審批。
      融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指融資性擔(dān)保公司向工商企業(yè)和自然人在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)融資提供第三方保證的擔(dān)保業(yè)務(wù)。我省近年來(lái)著力建設(shè)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)得到了較快發(fā)展。
      據(jù)浙江省信用與擔(dān)保協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)盧紹基介紹，截至2009年底，全省共有中小企業(yè)信用擔(dān)保公司378家。378家擔(dān)保公司的擔(dān)保資金總額170.56億元，注冊(cè)資本最高的為4.31億元，最低的僅200萬(wàn)元，平均4512萬(wàn)元。注冊(cè)資本2000萬(wàn)元及以上至3000萬(wàn)元的有58家，3000萬(wàn)元及以上至4000萬(wàn)元的有72家，4000萬(wàn)元及以上至5000萬(wàn)元的有4家，5000萬(wàn)元及以上至1億元的122家，1億元及以上的44家。但注冊(cè)資本不足2000萬(wàn)元的也有78家。
      而《辦法》規(guī)定：“在省內(nèi)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元(含)人民幣。”這標(biāo)志著我省注冊(cè)資本不足2000萬(wàn)元的融資性擔(dān)保公司必須增加注冊(cè)資本。
      通過(guò)審批后
      才能辦理工商登記
      融資性擔(dān)保公司的發(fā)展，一定程度上緩解了中小企業(yè)及個(gè)體私營(yíng)業(yè)主融資難問(wèn)題，支持了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但浙江擔(dān)保行業(yè)在10多年來(lái)的發(fā)展過(guò)程中也漸漸暴露出一些問(wèn)題，比如擔(dān)保公司數(shù)量多、規(guī)模小、經(jīng)營(yíng)范圍雜等。省中小企業(yè)局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，之前由于融資性擔(dān)保公司準(zhǔn)入無(wú)前置性審批，造成其在數(shù)量上盲目發(fā)展。
      據(jù)了解，以往擔(dān)保公司的設(shè)立只要符合《公司法》，就可到當(dāng)?shù)毓ど滩块T(mén)直接注冊(cè)登記，導(dǎo)致出現(xiàn)了“一多三少”的怪象，即擔(dān)保公司多、注冊(cè)資金少、開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的少、擔(dān)?？傤~少。“有些地區(qū)很多房產(chǎn)中介、街邊小店也有擔(dān)保資格?！边@位負(fù)責(zé)人說(shuō)。
      這種放任管理的方式，造成擔(dān)保公司“念經(jīng)的太多，和尚卻沒(méi)有幾個(gè)”。很多擔(dān)保從業(yè)人員沒(méi)有接受過(guò)專(zhuān)業(yè)的金融知識(shí)教育，造成了擔(dān)保公司運(yùn)作不規(guī)范，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)很高。一些擔(dān)保公司甚至直接向企業(yè)融資，變成了放高利貸公司。
      李巧麗表示，我省貫徹落實(shí)《辦法》有兩條硬杠子：第一，融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元(含)人民幣，且須正常開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；第二，浙江銀監(jiān)局此前下發(fā)的相關(guān)文件也已明確規(guī)定，自3月31日起，只有取得經(jīng)營(yíng)許可證的現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司，才能與銀行合作開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
      按照計(jì)劃，各擔(dān)保公司在3月15日前須向所在縣(市、區(qū))的中小企業(yè)主管部門(mén)提出申請(qǐng)，經(jīng)審核后，由省中小企業(yè)局核發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。李巧麗還強(qiáng)調(diào)，今后融資性擔(dān)保公司必須取得經(jīng)營(yíng)許可證后才能到工商行政管理部門(mén)依法辦理工商登記。凡是因未達(dá)標(biāo)而拿不到經(jīng)營(yíng)許可證的，將不能從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。對(duì)于從業(yè)人員，要求具備相關(guān)資質(zhì)。比如，高級(jí)管理人員需從事?lián)；蚪鹑诠ぷ?年以上，或從事相關(guān)行業(yè)工作5年以上。
      為融資性擔(dān)保公司
      構(gòu)筑“防火墻”
      自2010年12月下旬開(kāi)始，我省著力抓好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓，此舉被業(yè)界人士稱(chēng)為浙江融資性擔(dān)保行業(yè)的“洗牌”。
      盧紹基認(rèn)為，融資性擔(dān)保具有信用放大功能，如果監(jiān)管不到位，會(huì)帶來(lái)較大的風(fēng)險(xiǎn)，因此現(xiàn)在對(duì)融資性擔(dān)保公司實(shí)行較以往更加嚴(yán)格的準(zhǔn)入和監(jiān)管，構(gòu)筑一道安全的“防火墻”。
      《辦法》規(guī)定，融資性擔(dān)保公司監(jiān)管實(shí)行報(bào)告制度，實(shí)行屬地化監(jiān)管，由各地對(duì)當(dāng)?shù)厝谫Y性擔(dān)保公司進(jìn)行日常監(jiān)管。
      據(jù)了解，3月2日，省中小企業(yè)局下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)〈浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法〉》的通知，要求各地市中小企業(yè)主管部門(mén)根據(jù)已下發(fā)的《浙江省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓方案的通知》要求，認(rèn)真開(kāi)展對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的全面清理、整頓，把握好工作節(jié)奏和工作進(jìn)度，確保在2011年3月31日前順利完成轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作，為擔(dān)保行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
      同時(shí)，要求對(duì)目前擔(dān)保公司已設(shè)立開(kāi)辦較多，又沒(méi)有很好運(yùn)作的縣(市、區(qū))，對(duì)新設(shè)立擔(dān)保公司要根據(jù)本地中小企業(yè)融資擔(dān)保需求情況，合理規(guī)劃，有計(jì)劃發(fā)展。把工作重心和政策資源集中到規(guī)范整頓已開(kāi)辦的擔(dān)保公司上，鼓勵(lì)現(xiàn)有的擔(dān)保公司通過(guò)兼并、重組、聯(lián)合等形式，整合擔(dān)保資源，鼓勵(lì)做優(yōu)做大。
      “健康的融資擔(dān)保行業(yè)，才能為中小企業(yè)帶來(lái)更大的發(fā)展空間?！睒I(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這次大規(guī)模的整頓，將使浙江融資性擔(dān)保行業(yè)變得更加規(guī)范。
       
      
    
      

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融資性擔(dān)保公司制度

      
    

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