第一篇：2011年三季度案件防控工作匯報

2011年案件防控工作匯報

尊敬的市銀監(jiān)局各位領(lǐng)導(dǎo)：

今年以來，朔州市郵政局和朔州市分行繼續(xù)深入落實“案件防控”的工作要求，明確了相關(guān)部門和人員的案件防控責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實案件防控的各項措施，不斷加大人防、物防、技防的工作力度，有效防范和遏制了案件的發(fā)生，確保了所轄機構(gòu)可控性案件為0的工作目標(biāo)，現(xiàn)將案件防控工作情況匯報如下：

一、構(gòu)建案防體系，夯實安全基礎(chǔ)管理工作

今年以來，市郵政局、市分行案防領(lǐng)導(dǎo)小組繼續(xù)落實案件防控的責(zé)任制度，以安全基礎(chǔ)管理工作為抓手，推進(jìn)了案防工作的深入開展。首先，分級分層召開專門會議，明確各級領(lǐng)導(dǎo)班子成員和職能部門主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，按不同崗位分解落實案件防控總目標(biāo)、總?cè)蝿?wù)，把案件防控各項工作具體落實到各單位、各層次的每個工作人員；其次，郵銀雙方領(lǐng)導(dǎo)與各單位負(fù)責(zé)人、單位負(fù)責(zé)人與班組、班組與個人層層簽訂了案件防控責(zé)任書，建立了橫到邊、縱到底的立體式責(zé)任體系。第三，市郵政局對各區(qū)縣局實行安全員派駐制，市分行為各支行配備了安全員，具體明確了各崗位職責(zé)，通過安全員加強對日常的安全檢查，不斷形成安全管理的長效機制。第四，為所有郵儲網(wǎng)點建立了安全管理檔案，從網(wǎng)點基礎(chǔ)信息資料、安全組織及責(zé)任書、安全管理制度、安全操作規(guī)程、各類應(yīng)急預(yù)案等五各方面細(xì)化了網(wǎng)點安全管理，規(guī)范了網(wǎng)點人員日常的安全管理行為。第五，加強了應(yīng)急預(yù)案的演練，上半年全市郵儲網(wǎng)點、金庫、押運鈔開展防搶劫預(yù)案演練達(dá)到100%，有效提高了從業(yè)人員處置突發(fā)事件的組織協(xié)調(diào)和應(yīng)對能力。第六，堅持召開每季度的安全生產(chǎn)例會，研究解決安全工作中存在的問題和隱患，將安全事故消滅在萌芽。

二、加大安防投入，提升安全防范能力

為進(jìn)一步推進(jìn)案件防控工作的深入開展，在市局和市行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，不斷加大在物防、技防上的投入力度，截止目前，全市各郵儲網(wǎng)點的防盜報警及ATM機的防砸、防撬報警達(dá)到100%；全市郵儲網(wǎng)點的防彈玻璃、防尾隨聯(lián)動門安裝達(dá)到100%；電視監(jiān)控系統(tǒng)、防盜、防搶報警裝置的安裝率全部達(dá)到100％；三個過夜現(xiàn)金網(wǎng)點全部配備了移動金庫；全市共有防尾隨聯(lián)動門37套，可視門6套，固定金庫6座全部為指紋鎖具，運鈔防彈車8輛全部安裝GPS定位系統(tǒng)，全部為武裝押運。全市統(tǒng)一安裝了金庫遠(yuǎn)程集中監(jiān)控系統(tǒng)，并納入了省網(wǎng)，監(jiān)控中心實行了24小時雙人值守，有效加強了金庫安全保障和庫內(nèi)資金的監(jiān)控力度。市局自去年年底以來，市局先后投資近20多萬元，對10個郵儲網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行了更新，實現(xiàn)了監(jiān)控?zé)o盲區(qū)；對全市郵儲網(wǎng)點、金庫、生產(chǎn)場地、機房的應(yīng)急照明燈進(jìn)行了更換；增配了防衛(wèi)器具；為6座金庫和2個移動金庫安裝了聲光報警設(shè)備等；

積極爭取省公司的支持，投資30多萬元對平魯、城區(qū)兩輛帶病運行的運鈔車進(jìn)行了更新，消除了安全隱患。目前，又對懷仁、城區(qū)、右玉的三個網(wǎng)點的服務(wù)環(huán)境和硬件安防設(shè)施進(jìn)行全面改造。市分行也結(jié)合案防工作，在省行統(tǒng)一投資的基礎(chǔ)上，自行投資為部分網(wǎng)點增加了監(jiān)控探頭路數(shù)，為全部網(wǎng)點更換了滅火器，固定了保險柜，給山陰出納人員配備了防彈衣、防彈頭盔，實現(xiàn)了網(wǎng)點報警主機全部與市110聯(lián)網(wǎng)。通過市局、市分行在物防、技防上的不斷投入，有效增強了安全防范能力。

三、強化監(jiān)督檢查，及時消除各類安全隱患

在日常工作中，市局和市分行將“案防”工作與金融業(yè)安全評估、網(wǎng)點升級達(dá)標(biāo)工作相結(jié)合，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)安全防范的各項規(guī)定，研究解決自身存在的問題，對照考評標(biāo)準(zhǔn)逐條逐項嚴(yán)格貫徹執(zhí)行，扎實有效地開展了自驗、自查、自糾、自改工作。今年以來，共組織了3次全面的自查自驗，郵銀還聯(lián)合開展了全省互查，檢查內(nèi)容涉及十二個檢查大項，120余條檢查小項，檢查覆蓋面達(dá)到100%。通過檢查，針對發(fā)現(xiàn)的隱患問題共下發(fā)隱患通知書16 份，涉及處罰26人次，累計處罰金額18000多元。存在的問題主要表現(xiàn)在：

一是大部分代理網(wǎng)點監(jiān)控存在盲區(qū)，且監(jiān)控設(shè)備陳舊老化，回放圖像不清晰，有的監(jiān)控錄像不保存，有的保存不夠30天。

二是部分網(wǎng)點防尾隨聯(lián)動門沒有按規(guī)定執(zhí)行反鎖聯(lián)動使用，有的不同程度出現(xiàn)故障，沒有及時維修。

三是代理網(wǎng)點大部分應(yīng)急照明燈不能正常使用，網(wǎng)點防衛(wèi)器具配備不足。

四是部分網(wǎng)點沒有內(nèi)設(shè)衛(wèi)生間。

五是代理網(wǎng)點和金庫未安裝光報警設(shè)備，個別一類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)域后門未安裝聯(lián)動門。

六是所有網(wǎng)點24小時ATM未安裝緊急求助按鈕，不能實現(xiàn)報警、圖像、監(jiān)控、對講遠(yuǎn)程傳輸。

七是運鈔車在部分網(wǎng)點沒有在監(jiān)控范圍內(nèi)?？?。

八是部分網(wǎng)點安全檢查記錄不全，ATM裝填鈔時未能按規(guī)定要求進(jìn)行作業(yè)。

針對安防設(shè)施方面存在問題，市郵政局安保部門于6月份邀請閉路監(jiān)控系統(tǒng)廠家技術(shù)人員對全局網(wǎng)點監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行了維護(hù)，對保存不夠30天的增加了硬盤，確保了監(jiān)控設(shè)備的有效性。7月份又安排防盜門廠家對27個網(wǎng)點的防尾隨聯(lián)盜門、金庫門進(jìn)行了維護(hù)修理，對全局網(wǎng)點應(yīng)急照明燈進(jìn)行了更換。對部分網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)后窗進(jìn)行了加固，為網(wǎng)點柜員一對一配備了防衛(wèi)器具，對全市金庫和農(nóng)村網(wǎng)點安裝了光報警設(shè)備，對沒按要求操作聯(lián)動門和運鈔不規(guī)范的下發(fā)了整改通知書，并加大監(jiān)督考核力度。在網(wǎng)點硬件安防設(shè)施無法整改的已上報省公司給予統(tǒng)一安排解決。市分行針對個別支

行電視監(jiān)控存在的盲區(qū)和監(jiān)控探頭配置不齊、布置不合理的網(wǎng)點進(jìn)行了探頭增配和位置調(diào)整，新增主機5臺、監(jiān)控探頭55路，保障了網(wǎng)點監(jiān)控實時、有效。同時市郵政局、市分行分別組織了對網(wǎng)點防搶報警器的全面巡查，親自培訓(xùn)網(wǎng)點人員正確使用防盜防搶報警裝置，正確進(jìn)行撤防、布防，保證了全市網(wǎng)點全部與110指揮平臺正常聯(lián)網(wǎng)。加強了對各網(wǎng)點人員對聯(lián)動門使用的學(xué)習(xí)和監(jiān)督檢查，確保了聯(lián)動門使用起到真正作用。8月份通過組織復(fù)查，網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)取得了顯著成績，存在問題大部分已落實整改。個別硬件問題屬自身無法整改的已向上級打報告逐步解決。

四、下一步措施

一是要組織領(lǐng)導(dǎo)層、管理層、從業(yè)人員三個層面的安全教育培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)安全管理制度和觀看安全操作錄像、警示教育錄像，提升全員安全管理意識，強化從業(yè)人員在安全管理制度和安全操作規(guī)程上的執(zhí)行力度，正確掌握安防設(shè)施的使用方法，嚴(yán)格執(zhí)行安全操作的流程，對不規(guī)范操作要加大考核力度。

二是從抓預(yù)案演練入手，提高人員防范意識。要組織好押運、守庫和營業(yè)網(wǎng)點環(huán)節(jié)的預(yù)案演練（防搶、防盜、防火等），要定時間、定措施、定方案，組織人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，熟悉預(yù)案的內(nèi)容，明確要求、分工和工作步驟，提升相關(guān)人員安全防范的意識和處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。

三是繼續(xù)加大監(jiān)督檢查的力度，確保檢查的頻次和檢查質(zhì)量，特別是要做好節(jié)日期間、重大活動的專項檢查工作。重視并做好日常的安全檢查工作，進(jìn)行定期不定期的抽查，把事故苗頭消滅在萌芽。

四是加強郵銀合作，繼續(xù)堅持郵銀雙方統(tǒng)一部署，統(tǒng)一政策，密切合作，形成案件防控合力，雙方持續(xù)開展風(fēng)險排查工作，消除各類資金風(fēng)險隱患。

總之，今年以來，我市郵政局、市分行在“案防”工作方面做了大量的工作，投入大量的財力和物力，有力地促進(jìn)了我市郵儲網(wǎng)點安防工作的大幅提升，取得了階段性成果。但我們深知，我們的工作與上級的要求還有一定的差距，還有很多不足之處，我們將在鞏固現(xiàn)有成績的基礎(chǔ)上，繼續(xù)扎實深入地推進(jìn)“案防”工作，努力提高從業(yè)人員安全防范能力，確?！鞍阜馈惫ぷ骱桶踩a(chǎn)工作持續(xù)、扎實、有效運行。

第二篇：案件防控三季度自查報告

案件防控三季度自查報告

“ 三季度我行認(rèn)真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后各部室互查對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部室平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查部室主管及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。通過這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風(fēng)險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制，為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ).

第三篇：案件防控工作匯報

**銀行關(guān)于對內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況的工作匯報

今年以來，根據(jù)總行“關(guān)于開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”的通知精神，我行高度重視，從準(zhǔn)確把握活動的指導(dǎo)思想和目標(biāo)要求入手，強化組織領(lǐng)導(dǎo)，制定實施方案，加強工作落實，推動案防工作及黨風(fēng)廉政建設(shè)不斷取得新成效。至9月底，我行沒有發(fā)生任何案件，在保障經(jīng)營成果方面邁出了堅實的步伐?，F(xiàn)將案防制度執(zhí)行年的工作情況匯報如下：

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化組織保障

為了切實推動案防工作，省、市分行把今年確定為“案件防控攻堅年”，我行按照上級行的要求，首先成立了“案防攻堅年”活動領(lǐng)導(dǎo)組，組成了以行長為組長，各部門主任為成員的“案防攻堅年”領(lǐng)導(dǎo)組，并明確了各成員的具體工作職責(zé)，責(zé)成辦公室擬定了開展案防攻堅年活動的實施方案，細(xì)化了各階段的工作任務(wù)、開展方法和工作目標(biāo)，不僅明確了各階段的具體任務(wù)，而且為此項活動的深入開展提供了強有力的組織保障。

二、加強責(zé)任管理，健全防控體系

為了使案件防控措施落實到實處，我們弘揚求真務(wù)實的精神，積極推行責(zé)任制管理，提出了“分出去、抓回來、統(tǒng) 起來、推上去”的管理思路，“分出去”就是按照誰主管、誰負(fù)責(zé)的原則，將責(zé)任一一分解，使主管領(lǐng)導(dǎo)和職能部室成為責(zé)任主體?！白セ貋怼本褪羌訌姳O(jiān)督檢查和綜合反饋，及時掌握案件防控工作的具體情況，認(rèn)真解決存在問題和矛盾。“統(tǒng)起來”就是整合各部室和廣大干部職工等方面的力量，形成案件防控工作的整體合力?！巴粕先ァ本褪前凑崭咝?、高標(biāo)準(zhǔn)的要求，不斷提升案件防控工作的能力和水平。按照責(zé)任制要求，我們根據(jù)不同的層次，制定不同的責(zé)任目標(biāo)，構(gòu)建四個層次的責(zé)任體系，即黨支部行務(wù)會的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、分管領(lǐng)導(dǎo)的主抓責(zé)任、職能部室的主管責(zé)任、基他部室的協(xié)助責(zé)任，形成了一級抓一級、一級帶一級、人人有目標(biāo)、層層有壓力的責(zé)任制管理格局，并要認(rèn)真執(zhí)行總行出臺《員工違規(guī)積分管理辦法》等規(guī)定，并通過嚴(yán)格責(zé)任考核，嚴(yán)肅責(zé)任制兌現(xiàn)措施，把責(zé)任制落到實處，推動我行的案件防控工作不斷取得新成效。

三、加強活動檢查，推進(jìn)工作落實

在開展案防攻堅年活動中，我行堅持“標(biāo)本兼治、重在預(yù)防”的理念，實施“四個結(jié)合”：即學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合、自查與外訪調(diào)查相結(jié)合、全面部署與突出重點相結(jié)合、發(fā)現(xiàn)問題與及時整改相結(jié)合，把學(xué)習(xí)、檢查、整改等活動聯(lián)成一個有機整體，保證活動的針對性和實效性。一是加強兩個教育，增強遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的自覺性。案件防控攻堅關(guān)鍵 在人，只有增強全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的思想意識，牢固構(gòu)筑拒腐防變的思想道德防線，案件防控就水到渠成，卓有成效?；具@樣的認(rèn)識，我行黨支部在案件防控攻堅年活動中，從抓關(guān)鍵入手，在員工中廣泛開展警示教育和合規(guī)教育兩個教育。在警示教育中，我行把近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的案例整理成冊，定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，通過用系統(tǒng)內(nèi)的案件和身邊發(fā)生的案例，讓員工深刻認(rèn)識到，一旦思想防線崩潰，就會走向犯罪的道路，后果不堪設(shè)想。在合規(guī)教育中，我行首先抓黨員干部的教育，因為黨員干部在信貸管理中有舉足輕重的作用，是企業(yè)獲取貸款拉攏腐蝕的首選目標(biāo)，如何保證黨員干部“常在河邊走，就是不濕鞋”，是案件防控的關(guān)健環(huán)節(jié)。為此，我行組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)若干準(zhǔn)則》、《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》以及《新時期領(lǐng)導(dǎo)干部反腐倡廉教程》，通過強化教育，加強約束，讓黨員干部在違規(guī)貸款方面不想為、不能為、也不敢為，從而在管理層上營造反腐倡廉的環(huán)境和氛圍。其次在職工中開展《農(nóng)發(fā)行從業(yè)人員行為規(guī)范制度》學(xué)習(xí)，通過六個制度的學(xué)習(xí)討論，讓廣大員工在思想上筑牢反腐倡廉的銅墻鐵壁，從而在全行上下營造了案件防控牢不可破的思想防線；二是建立談心制度，時刻掌握職工的思想動態(tài)。建立干群交流渠道，及時解決思想問題是我行黨支部一以貫之的良好習(xí)慣和優(yōu)良作風(fēng)。在第二階段的活動中，我行黨支部繼 續(xù)發(fā)揚這些優(yōu)良傳統(tǒng)，通過建立三項制度，解決職工思想問題，檢查自身工作作風(fēng)。一是建立干群談話制度，關(guān)心職工的思想動態(tài)，解決職工工作和生活中的難點問題，幫助職工解除工作壓力，引導(dǎo)職工輕裝上陣，做好本職工作；二是建立職工座談會議制度。每年四次定期召開職工座談會議，傾聽職工的呼聲，解決職工關(guān)心的熱點、難點和焦點問題，順應(yīng)職工意愿，推動各項工作；三是建立銀企座談會議制度。每半年召開一次所轄企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和管理人員座談會，于6月23日召開了銀企座談會，了解工作中存在的問題，查找干部職工在貸款管理中的“吃、拿、卡、要、借”現(xiàn)象，促進(jìn)廉潔自律，預(yù)防案件發(fā)生。三項制度使我行行風(fēng)和工作作風(fēng)得到很大改善，目前職工信心百倍，銀企關(guān)系更加和諧，為更好地履行職能創(chuàng)造了條件；三是健全防控體系，完善了案件查防聯(lián)動機制。案件防控單靠單純的思想教育是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須讓教育、制度、監(jiān)督協(xié)調(diào)聯(lián)動，建立黨支部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各部室各負(fù)其責(zé)，廣大職工積極參與的防控體制和工作機制，才能達(dá)到防范的目的。在第二階段的工作中，我行除建立思想道德防線外，一是積極推進(jìn)制度創(chuàng)新，進(jìn)一步加大從源頭預(yù)防案件的力度。重點是推行“三務(wù)”公開。上半年，我行堅持做到黨務(wù)在黨內(nèi)公開、行務(wù)在行內(nèi)公開、財務(wù)向職工公開，防止和克服了“三務(wù)”暗箱操作現(xiàn)象，在擴大民主方面邁出了新的步伐；二是強化監(jiān)督制約。特別是加強黨員 領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督，緊緊抓住貸款投放、財務(wù)開支、人事管理這些易于滋生腐敗的重點環(huán)節(jié)，綜合運用黨內(nèi)監(jiān)督、職工監(jiān)督等多種形式，有效防止權(quán)力失控、決策失誤和行為失范問題，促進(jìn)干部廉潔和降低案件發(fā)生。由于教育深刻、制度有力、監(jiān)督到位，我行上半年沒有發(fā)生任何案件；四是加強了員工風(fēng)險排查。在與廣大員工人人簽訂了案件防控責(zé)任書后，我行還加大了員工的風(fēng)險排查。我行黨支部十分重視員工潛在風(fēng)險的分析與檢查，建立了教育、制度、監(jiān)督協(xié)調(diào)聯(lián)動的防范體系和檢查機制。一是積極推進(jìn)制度創(chuàng)新，進(jìn)一步加大從源頭預(yù)防員工風(fēng)險的力度。我行每季度都要向員工下發(fā)在企業(yè)借款借物的申報表，讓員工自我清查、自我申報。尤其是與客戶企業(yè)接觸頻繁的會計出納部和計劃信貸部的員工，更是時常教育，時時關(guān)注，一旦發(fā)現(xiàn)苗頭，就立即談話，幫助糾正，消除風(fēng)險。目前，全行員工每季都要上交申報表和承諾書，這一制度堅持始終，毫不松懈。同時，建立了從內(nèi)到外的監(jiān)督鏈條，在外部與客戶企業(yè)簽訂《銀企共防違法違紀(jì)責(zé)任書》，并從社會與企業(yè)聘請了4名廉政監(jiān)督員，協(xié)助我們對員工在企業(yè)的借款借物進(jìn)行有效監(jiān)督。同時，在行內(nèi)設(shè)立意見箱，公開舉報電話，從而形成從上到下，從內(nèi)到外的龐大的監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。二季度，我行已收回6份由企業(yè)提供的我行員工在企業(yè)借款借物情況表，目前尚未發(fā)現(xiàn)員工在企業(yè)有借款借物的問題存在。五是加強黨風(fēng)廉政建設(shè)，推進(jìn) 反腐倡廉。在推進(jìn)案防工作中，我行把反腐倡廉作為預(yù)防案件發(fā)生的關(guān)鍵工作抓實抓緊，嚴(yán)格落實中共中央《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔自律若干規(guī)定》和《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》，加強了領(lǐng)導(dǎo)干部的廉潔自律。（1）加強領(lǐng)導(dǎo)干部黨風(fēng)廉政教育，教育和引導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)干部深刻領(lǐng)會科學(xué)發(fā)展觀的科學(xué)內(nèi)涵、精神實質(zhì)和根本要求，堅定共產(chǎn)主義遠(yuǎn)大理想和中國特色社會主義共同理想，樹立正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀和社會主義榮辱觀。（2）加強對領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律規(guī)定的情況檢查，防止領(lǐng)導(dǎo)干部違反規(guī)定收送現(xiàn)金、有價證券、支付憑證和收受干股，利用職務(wù)上的便利謀取私利等問題。（3）加強重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。要求領(lǐng)導(dǎo)干部和廣大信貸人員自覺遵守《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》，確保自身不出問題。并對銀監(jiān)局“三個辦法，一個指引”進(jìn)行回頭看，認(rèn)真檢查存在問題。通過市銀監(jiān)局最近的工作檢查來看，沒有發(fā)現(xiàn)任何問題。六是認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項報告制度。6月份，我們按照縣紀(jì)委有關(guān)要求，及時遞交了兩位科級領(lǐng)導(dǎo)干部的重大事項報告，通過重大事項報告制度的落實，讓領(lǐng)導(dǎo)干部在思想上建立了不敢為、不愿為、不能為的防腐認(rèn)識，推動了黨員干部的廉潔自律。八是開展警示教育。6月份，我行組織全體干部職工到縣廉政基地接受警示教育，通過觀看案件案例，聽取古今貪廉兩方面人物的介紹，廣大員工深深感受到善惡黑白僅一步之遙，功臣罪人只 一念之差，只有加強世界觀的改造，才能做一個高尚的人、廉潔的人，之后，廣大員工紛紛在廉政宣言上莊嚴(yán)的寫上了自己的名字，當(dāng)場還為慈善機構(gòu)捐款800余元，表明要以焦裕祿、孔繁森等先進(jìn)人物為榜樣，堅守理想信念，增強法紀(jì)觀念，擋得住誘惑，管得住小節(jié)，為新農(nóng)村建設(shè)發(fā)一份光、獻(xiàn)一份熱。9月份組織了全行人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《萬榮縣預(yù)防職務(wù)犯罪條例》，通過學(xué)習(xí)有增強了大家對預(yù)防職務(wù)犯罪的思想認(rèn)識，提升了思想道德。并組織黨員干部開展《廉政準(zhǔn)則》知識學(xué)習(xí)考試，通過考試增強了廣大黨員干部廉潔從政的自覺性。

四、整肅工作紀(jì)律，落實“五個不準(zhǔn)”

9月份，我行根據(jù)省委《關(guān)于進(jìn)一步整肅工作紀(jì)律狠剎不良風(fēng)氣的通知》精神，在全行開展了勞動紀(jì)律在整頓。突出重點，扎實推進(jìn)。這次勞動紀(jì)律大整頓，重點是按照“五個不準(zhǔn)”整頓部分同志存在的自由散漫、紀(jì)律松馳、有章不循、缺乏責(zé)任的問題。針對這些問題，我行采取了三項措施：一是嚴(yán)格實行上下班簽到、簽退制度。職工每天早8點、午2：30到辦公室簽到上班，早12點、午6點簽退下班，任何人不得遲到早退；二是認(rèn)真執(zhí)行查崗制度。上班期間由分管行長和辦公室主任不定時對各部室員工上班情況進(jìn)行檢查，看是否有中途脫崗現(xiàn)象和違反“五個不準(zhǔn)”問題的存在；三是人人開展自查，積極揭擺問題。全行員工聯(lián)系工作實際，認(rèn)真查找勞動紀(jì)律方面存在的差距與不足，并針對問題，制定措施，及時糾改。三項措施不僅嚴(yán)肅了勞動紀(jì)律，而且把內(nèi)部管理納入制度化、規(guī)范化軌道。此項勞動紀(jì)律大整頓，可謂重點突出，措施得力。尤其是加大了檢查力度和范圍，不僅檢查勞動紀(jì)律和在崗位情況，而且檢查要害部門的安全防范和全行的安全保衛(wèi)工作等，從而培養(yǎng)了大家有章必循、違章必究的遵章守紀(jì)意識，增強了執(zhí)行勞動紀(jì)律和規(guī)章制度的自覺性和主動性，為全面完成今年的各項工作目標(biāo)打下了堅實的基礎(chǔ)。

總之，通過采取一系列有效措施，推進(jìn)我行的案防工作取得明顯成效，內(nèi)控機制建設(shè)也得到加強。由于組織有力，部署周密，工作扎實，檢查及時，至9月底，我行沒有發(fā)生任何案件，為經(jīng)營發(fā)展提供了有力保障。

第四篇：開展案件防控工作匯報

****2011年案件防控開展情況匯報

今年以來，我行認(rèn)真貫徹落實十七屆中央紀(jì)委第六次全會和2011年總行、省、市分行紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神和“基礎(chǔ)管理提升年”活動要求，全面落實案件防控各項措施，持續(xù)開展案件專項治理活動，進(jìn)一步明確案防主體、突出案防重點，查防并舉，標(biāo)本兼治，建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的案防長效機制，取得了明顯成效?，F(xiàn)將近階段活動開展情況匯報如下：

一、認(rèn)真落實防控案件各項措施，建立防控案件的長效機制。

1、扎實抓好基層營業(yè)單位負(fù)責(zé)人“十親自”制度的落實。通過在線監(jiān)測督促基層營業(yè)單位負(fù)責(zé)人按規(guī)定錄入，并按季組織考評小組開展檢查、考評，及時跟蹤解決“十親自”執(zhí)行中出現(xiàn)的新問題，對制度落實不到位的網(wǎng)點進(jìn)行通報，對防范和化解經(jīng)營風(fēng)險起到積極的促進(jìn)作用。

2、組織召開案件分析會。多形式、多層次、多角度地分析多發(fā)、高發(fā)違規(guī)違紀(jì)問題的規(guī)律和特征及全市農(nóng)行系統(tǒng)案件形勢，揭示風(fēng)險點，研究部署案件防控工作的措施和對策，提高案防工作的針對性和有效性。

4、突出案件防控措施的貫徹落實。有針對性地對銀監(jiān)會有關(guān)案件防控措施落實情況，重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)治理情況，操作

1類案件防范方案落實情況的執(zhí)行情況，員工行為排查制度落實情況及對2010年各類案件和重大違規(guī)問題整改“回頭看”情況等重點環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查，特別是對柜臺業(yè)務(wù)操作、信貸業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金收付、大額資金轉(zhuǎn)賬、存貸款賬戶內(nèi)外對賬、員工思想行為傾向等重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點檢查。對于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改“回頭看”工作，我行在深入分析原因的基礎(chǔ)上，制定了整改措施并抓好落實，同時跟蹤檢查整改效果，杜絕風(fēng)險隱患的余留。

5、開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動，加大案防宣傳力度。為推動案件防控工作長效機制的建立，我行從今年4月份起，開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動。以案件防控工作為主題，以各單位辦公場所樓道走廊為載體，采取宣傳欄、懸掛牌匾或LED電子顯示屏等形式，運用格言警句、圖片、文件摘錄等方式，創(chuàng)建文化走廊，在全行形成遵章守紀(jì)的良好氛圍。

6、認(rèn)真開展重點行治理工作。我行黨委高度重視，將重點行案件專項治理活動納入黨委的議事日程，行長親自過問并合理地調(diào)集了各方面力量，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組，于6月13日組織相關(guān)人員召開專門會議落實該項工作，結(jié)合本行實際制定了本行的具體治理方案，明確各職能部門負(fù)責(zé)人為本部門案件專項治理工作的主責(zé)任人，按照職責(zé)分工分別制定本條線的檢查方案，落實檢查責(zé)任和重點檢查事項，按業(yè)務(wù)條線分別組織了信貸業(yè)務(wù)、財會業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等四個專業(yè)檢查組，根據(jù)職責(zé)分工和治理方案，分別制定出各條線的檢查方案,明確檢查責(zé)任，重點治理的內(nèi)容和措施，結(jié)合本行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管,采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式, 對重點行案件專項治理活動三大項內(nèi)容中，涉及到本單位本部門落實的事項組織進(jìn)行了本部門自查并對基層營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行了檢查。

在開展重點行案件專項治理同時，我行繼續(xù)開展案件風(fēng)險排查活動，排查以重點業(yè)務(wù)、重點賬戶、重點交易、重點人員為主要內(nèi)容，以非現(xiàn)場分析核查為主要手段，主動發(fā)現(xiàn)，及時終止、處置案件問題和重大風(fēng)險隱患。

第五篇：案件防控

農(nóng)村信用社“案件風(fēng)險防控實務(wù)”考試題

姓名：

得分：

一、選擇題（總分 20 分，每題 1 分。選少、選多、不選均不得分）

1、屬于風(fēng)險的基本構(gòu)成要素的有（A B D）

A、風(fēng)險因素 B、風(fēng)險事件 C、風(fēng)險控制 D、風(fēng)險結(jié)果

2、下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（ABCD）

A、高風(fēng)險行業(yè)

B、經(jīng)營風(fēng)險、管控風(fēng)險、承擔(dān)風(fēng)險損失

C、獲取風(fēng) 險收益

D、風(fēng)險管理能力是銀行的核心競爭力

3、屬于銀行三大主要風(fēng)險的是（DEF）

A、聲譽風(fēng)險 B、國家風(fēng)險 C、法律風(fēng)險 D、信用風(fēng)險

E、市場風(fēng)險 F、操作風(fēng)險 G、流動性風(fēng)險 H、戰(zhàn)略風(fēng)險

4、目前，普遍采取的風(fēng)險識別方法有：(ADE)

A、德爾斐法 B、缺口分析法、C、概率統(tǒng)計法 D、故障樹法 E、篩選-監(jiān)測-診斷法

5、銀行全面風(fēng)險管理的五大體系包括（ABCDE）

A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、業(yè)務(wù)和管理流程體系 D、工具體系 E、考評獎懲體系

6、我國銀行管理實踐中，關(guān)于操作風(fēng)險成因分類說法正確的有（ADEF）

A、人員風(fēng)險 B、內(nèi)部欺詐 C、實體資產(chǎn)的損壞 D、流程風(fēng)險

E、IT 系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險 F、外部事件風(fēng)險

7、《巴塞爾新資本協(xié)議》中為商業(yè)銀行提供的關(guān)于風(fēng)險經(jīng)濟資本計量 方法包括（ABC）A、基本指標(biāo)法 B、標(biāo)準(zhǔn)法 C、高級計量法 D、風(fēng)險價值法

8、目前中小金融機構(gòu)在公司治理方面存在的主要問題有（ABC）

A、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營行為 B、產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制 C、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略 D、風(fēng)險控制、經(jīng)營能力普遍不強。

9、銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABCD）

A、確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)。C、確保風(fēng)險管理體系的有效性 D、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。E、確保投資者利益最大化

10、良好內(nèi)部控制機制的一般特征包括（ABCDE）

A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時性 E、獨立性 F、邏輯性

11、銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（ABCDE）

A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險識別與評估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價與糾正 F、考核激勵與懲罰

12、關(guān)于加強稽核監(jiān)督的說法正確的有（CDEF）

A、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實執(zhí)行的程度和效果。

B、內(nèi)部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的 軌道上運行。

C、稽核體系直接對董監(jiān)事會負(fù)責(zé)，以增強其獨立性和權(quán)威性。

D、稽核派駐制度實行“垂直管理、上掛下查”。

E、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的稽核力 量。

F、稽核檢查人員應(yīng)注意提高職業(yè)操守，強化思想作風(fēng)教育，培育作 風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、廉潔奉公的良好職業(yè)道德。

13、員工行為管理的主要內(nèi)容包括（ABC）

A、堅持從嚴(yán)治行，對違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅決鏟除違規(guī)土 壤。

B、加強對員工行為的關(guān)注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。

C、加強對員工日常行為的管理。建立重點員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤 管理。做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。

D、增強員工的自我保護(hù)意識。

E、加強員工的自我學(xué)習(xí)

14、良好的職業(yè)操守包括（ABCDEFG）

A、誠實信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職

E、保守秘密 F、公平競爭 G、抵制違規(guī) 15、2005 年 4 月銀行業(yè)案件專項治理工作第五次會議提出了“十項 措施”，下列屬于該項內(nèi)容的選項有（ABCF）

A、實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

B、加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。

C、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢。

D、加強一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機構(gòu)行政公章管理 E、加強貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管。

F、加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力。

16、案件防控長效機制建設(shè)要求在公司治理方面實施以下內(nèi)容（ABCD）

A、規(guī)范公司治理機制 B、完善風(fēng)險管理構(gòu)架

C、強化業(yè)務(wù)流程管理

D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。

17、案件防控長效機制建設(shè)要求在內(nèi)部控制機制方面實施以下內(nèi)容（ACDF）

A、完善內(nèi)控制度建設(shè) B、落實“四項制度”

C、加強重點環(huán)節(jié)控制 D、持續(xù)內(nèi)控制度評價

E、完善稽核體系 F、強化崗位流程制約

18、中小金融機構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時應(yīng)把握以下原則（AB）

A、自查從寬、他查從嚴(yán)

B、盡職免責(zé)、失職重罰

C、教育懲罰相結(jié)合D、處理要公平

19、中小金融機構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（ADEF）

A、教育懲罰相結(jié)合 B、一案四問責(zé) C、上追兩級

D、依據(jù)要充分 E、處理要公平F、處理輕重要適度

20、突發(fā)事件的特征包括（ABCDE）

A、突發(fā)性 B、公共性 C、危害的延展性 D、變化發(fā)展的不確定性

E、處置的緊迫性 F、不可控性

二、判斷題（總分 20 分，每題 0.5 分。正確的打“T”，錯誤的打“F”）

1、風(fēng)險是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風(fēng)險的客觀性特征。（T）

2、因擠兌形成的“馬太效應(yīng)”對銀行造成的沖擊，表明銀行風(fēng)險具 有很強的擴散性（F）

3、銀行全面風(fēng)險管理的方法要求在采取一系列全新的風(fēng)險管理技術(shù) 的同時建立全員風(fēng)險管理文化。（T）

4、操作風(fēng)險是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險，其所具有的不對 稱性特點表明其是一種不會帶來收益的純粹風(fēng)險。（T）

5、中國銀監(jiān)會全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度。（T）

6、銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系 列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和 糾正的動態(tài)過程和機制。（T）

7、充分考慮到業(yè)務(wù)過程中各個環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險和容易發(fā)生的問 題，并據(jù)此設(shè)立適當(dāng)?shù)牟僮鞒绦?、控制步驟、補救措施來避免和減少 風(fēng)險是內(nèi)部控制機制所具有的全面性特征所要求的。(F)

8、內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和 中樞。（T）

9、內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦。（F）

10、“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”“開辦一項業(yè)務(wù)，出臺一項制度、建立，一項流程” 表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可 或缺的作用。（T）

11、事權(quán)劃分是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，對會計核算等事項按照管理權(quán)限、業(yè)務(wù)種類、金額大小，相應(yīng)確定不同級別會計人員權(quán)限的一種內(nèi)部控 制方法。（T）

12、中小金融機構(gòu)并不缺少制度，真正缺少的是對制度的執(zhí)行。究其 根源，是因為沒有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自 覺合規(guī)的文化環(huán)境。（T）

13、案件防控長效機制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（T）

14、實施會計委派制的要點在于對于委派會計的考核以委派機構(gòu)為 主，受派機構(gòu)考核為輔，突出合規(guī)指標(biāo)考核，兼顧績效指標(biāo)考核。(T)

15、銀行業(yè)中小金融機構(gòu)科學(xué)薪酬分配制度的核心是業(yè)績，業(yè)績決定 員工的職級調(diào)整、績效工資的分配。（F）

16、《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中的“直接責(zé)任人 是指對形成案件風(fēng)險引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（T）

17、中小法人金融機構(gòu)對案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的是董事長（理 事長）（T）。

18、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生員工被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤 或非正常死亡應(yīng)按照 《重大突發(fā)事件報告制度》 的規(guī)定進(jìn)行報告處置。（F）

19、單位提交開戶申請資料，銀行審核相關(guān)證件無誤后即可為其開立 賬戶并啟用。（F）

20、在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進(jìn)行對公賬戶的的開戶 并轉(zhuǎn)交其印鑒卡。（F）

21、對公客戶填制“重要空白憑證”購買單并簽章后，銀行審核無誤 即可出售其申請數(shù)量的空白銀行承兌匯票?？蛻粼谟袠I(yè)務(wù)需要時出票 并提交銀行進(jìn)行承兌。（F）

22、執(zhí)行存款實名制只要客戶提交了真實的身份證件即可為其開戶。（F）

23、企事業(yè)單位申請批量開戶，銀行應(yīng)據(jù)其真實的批量開戶人員明細(xì) 表（含身份證件號）即可受理。（F）

24、客戶繳存大額現(xiàn)金柜員受理后，可請客戶到休息區(qū)等待，待業(yè)務(wù) 辦理完畢通知客戶前來領(lǐng)取業(yè)務(wù)回執(zhí)。（F）

25、謹(jǐn)慎開辦“卡折同開”業(yè)務(wù)。（T）

26、客戶銷戶、換發(fā)后的存折，柜員在加蓋“銷戶”等戳記后隨傳票 裝訂。（F）

27、驗資賬戶開戶后，多個投資人的，只需要預(yù)留投資額最大的投資 人印章作為預(yù)留印鑒。（F）

28、銀行經(jīng)辦人員或客戶經(jīng)理獲客戶書面委托授權(quán)后，可代其向銀行 購買重要空白憑證。（F）

29、銀行對公柜員保管的印鑒卡只要與系統(tǒng)賬戶數(shù)一致即可表明其風(fēng) 險可控。（F）

30、如果客戶申請開立全額保證金銀行承兌匯票，銀行無需對其進(jìn)行 貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協(xié)議。（F）

31、銀行承兌匯票到期扣款時，柜員可直接將其對應(yīng)保證金賬戶的資 金轉(zhuǎn)入單位結(jié)算賬戶扣款。（F）

32、客戶提交他行承兌的銀行承兌匯票，會計部門在審驗其票據(jù)為真 后，即可辦理貼現(xiàn)資金劃賬手續(xù)。（F）

33、規(guī)范的隊長制度包括： 嚴(yán)格設(shè)立記賬、對賬崗位，執(zhí)行雙人對賬，換人對賬等對賬風(fēng)險防控措施，嚴(yán)防“一手清”（T）。

34、現(xiàn)金柜臺營業(yè)終了，必須由主管人員對柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)逐筆勾對 無誤后方可結(jié)束當(dāng)日業(yè)務(wù)。（T）

35、余額對賬單可根據(jù)賬戶流水利用辦公軟件進(jìn)行編輯后打印發(fā)放給 客戶對賬。（F）

36、對公客戶對賬一年至少組織一次。（F）

37、銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實行平行 交接。（T）

38、收到客戶銷戶退回的空白重要憑證，截角后附當(dāng)日傳票裝訂即可，不需設(shè)置登記簿管理。（F）

39、因為有監(jiān)控，柜員在營業(yè)期間臨時離開崗位無需將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖。（F）

40、五好錢捆的含義是：點準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、印章清晰。（T）

三、簡答題（共 10 分）

（一）簡述銀行案件風(fēng)險定義及其防控措施。（5 分）

答：銀行案件風(fēng)險屬于操作風(fēng)險范疇，是銀行發(fā)生工作人員違法違規(guī)違紀(jì)或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成 銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽損失的風(fēng)險。銀行案件風(fēng)險的防控措施包括：

1、完善公司法人治理機制

2、建立健全案件風(fēng)險防控責(zé)任制度

3、加強內(nèi)部控制體系建設(shè)

4、下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè)

5、增強稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性

6、建立案件責(zé)任追究制度

7、強化科技系統(tǒng)技防能力

8、建立科學(xué)的激勵約束機制

9、培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規(guī)文化

10、加強對案防工作的監(jiān)管

（二）簡述關(guān)于營業(yè)柜員的十個嚴(yán)禁（5 分）

答：

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單 證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使 用；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置 ∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時不進(jìn)行物理遮擋；

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

四、論述題

（一）論述對公賬戶管理風(fēng)險防控要點（10 分）

答：

1、嚴(yán)格開戶準(zhǔn)入審查。認(rèn)真審核并換人復(fù)核單位開戶資料的完整性、真實性、合規(guī)性。證件種類要齊全，對證件本身的真實性、合規(guī)性，單位開戶意愿的真實性以及不同證件相同要素的一致性進(jìn)行審核。通過第 三方信息驗證如工商信息查詢、身份核查等進(jìn)行交叉驗證。從嚴(yán)審查驗資賬戶申請，杜絕虛假及代理驗資。

2、開戶業(yè)務(wù)流程要合規(guī)。柜員審核證件案無誤并開立賬戶后應(yīng)及時提交會計經(jīng)理進(jìn)行開戶審批確認(rèn)，柜員 據(jù)會計經(jīng)理意見對相關(guān)憑證加蓋業(yè)務(wù)戳記并返回客戶回執(zhí)。期間應(yīng)加強對經(jīng)辦人身份證件、客戶申請書、授權(quán)書、預(yù)留印鑒圖樣的認(rèn)真核查。開立賬戶后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成上門核查后方可啟用賬戶。受理開戶 業(yè)務(wù)，單位經(jīng)辦人應(yīng)親到銀行對公柜臺辦理開戶并現(xiàn)場預(yù)留印鑒卡。印鑒卡經(jīng)開戶柜員收妥后，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)交 無關(guān)第三人。

3、開戶后管理：開立賬戶后應(yīng)按照規(guī)定交接保管印鑒卡、賬戶資料，嚴(yán)防檔案缺損、信息泄密。賬戶啟用 后，在人行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。定期進(jìn)行印鑒卡的“三相符”勾對核查。嚴(yán)密保管制度，嚴(yán)防抽換 印鑒卡片。

4、同一單位不得在同一網(wǎng)點開立多個結(jié)算賬戶。

5、禁止本行員工代理客戶開戶。委托第三方代理開戶的，應(yīng)嚴(yán)格審查代理手續(xù)及代理人身份。

（二）論述一般貸款業(yè)務(wù)在貸款支付及貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控措施（10 分）

答：

1、根據(jù)信貸合同的生效時間，嚴(yán)格按照規(guī)定程序和要求辦理支付手續(xù)。分批支付的，必須由借款人本人依 據(jù)合同約定的用款計劃到貸款機構(gòu)辦理手續(xù)。

2、貸款資金必須轉(zhuǎn)入借款人賬戶，采用承貸機構(gòu)受托支付的，貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易 對手。借款人自助支付的，貸款資金轉(zhuǎn)入借款人在承貸機構(gòu)開立的結(jié)算賬戶。

3、承貸機構(gòu)應(yīng)依據(jù)借款合同約定，對信貸資金的支付進(jìn)行管理與控制。采取貸款人受托支付的，貸款人應(yīng) 在貸款資金發(fā)放前，審核借款人相關(guān)交易資料和憑證是否符合合同約定的條件，將貸款資金按約定支付給 借款人交易對手。采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)要求借款人定期報告或告知貸款資金支付情況，并通 過賬戶分析、憑證檢查、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合合同約定用途，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定 記錄。貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控措施

1、做好貸后的跟蹤檢查、定期檢查和特別檢查，及時掌握借款人（擔(dān)保人）的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況，確保貸款按合同約定使用。發(fā)現(xiàn)重大問題，及時報告預(yù)警。

2、對大額貸款和出現(xiàn)風(fēng)險苗頭的貸款，應(yīng)雙人或換人進(jìn)行貸后檢查，確保問題早發(fā)現(xiàn)，及早處置。

3、要重點監(jiān)控借款人的主營業(yè)務(wù)收入是否進(jìn)入承貸行結(jié)算賬戶，對借款人現(xiàn)金流異常的要采取措施。

4、要建立專門的信貸檔案庫，并安排專人管理，妥善保管各類信貸檔案資料，嚴(yán)防缺失、毀損。要嚴(yán)格實 行檔案資料查閱登記制度，檔案管理人員工作變動應(yīng)辦理檔案的交接手續(xù)。

（三）下列描述中哪些屬于異常行為表現(xiàn)，請將其序號羅列出來；

闡述員工異常行為定義及對異常行為員工應(yīng)采取社么樣的監(jiān)控和幫扶措施（10 分）

1、不安心工作，經(jīng)常無故遲到、早退、請假，嚴(yán)重違反勞動紀(jì)律；

2、在企業(yè)兼職或參與經(jīng)商活動；

3、超過自身經(jīng)濟能力大額投資股票、基金、期貨、房產(chǎn)、黃金、外匯、收藏；

4、貪圖享受，追求時髦，花錢大手大腳，揮霍浪費，經(jīng)常使用或購置與收入狀況不符的高檔消費品；

5、無特殊情況，經(jīng)常向同事或他人借錢，或經(jīng)常舉債進(jìn)行個人消費；

6、社會交往復(fù)雜，與不明身份的人交往頻繁，經(jīng)常出入于歌舞廳等營業(yè)性娛樂場所或參與賭博活動；

7、與客戶關(guān)系異常親近或與客戶有私人經(jīng)濟往來；

8、違反帳戶管理和反洗錢有關(guān)規(guī)定，違規(guī)開戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢；

9、工作中經(jīng)常發(fā)生違規(guī)操作或業(yè)務(wù)差錯問題，或經(jīng)常要求同事為其辦理業(yè)務(wù)提供特殊“照顧” ；

10、個人財富無故突增，或聲稱“中彩票、獲大獎”，故意掩蓋不明收入來源；

11、經(jīng)常吹噓個人能力或社會資源，言過其實，追求虛榮；

12、包養(yǎng)情婦或與他人發(fā)生、保持不正當(dāng)男女關(guān)系；

13、從事要害崗位工作，突然無特殊原因要求調(diào)整崗位或辭職；

14、組織紀(jì)律渙散，不服從管理，自由散漫，經(jīng)常發(fā)牢騷，講怪話；

15、因違規(guī)違紀(jì)受過處分或自認(rèn)懷才不遇，心存不滿，不能正確對待，工作態(tài)度消極，情緒低落；

16、性格孤僻，離群索居，不愿與同事交流，接聽電話、接待客人經(jīng)常神神秘秘、躲躲閃閃；

17、工作狀態(tài)萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困鈍；

18、心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關(guān)系緊張，情緒低落；

19、上班時間經(jīng)常上網(wǎng)聊天或玩電腦游戲；

20、其他異常行為。

以上行為均屬員工異常行為的表現(xiàn) 員工異常行為定義： 員工異常行為定義：員工（含臨時工和返聘、特聘員工）發(fā)生的、可能導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)和 職業(yè)犯罪的趨勢性、苗頭性行為，或者可能揭露和發(fā)現(xiàn)員工道德風(fēng)險的后續(xù)性、外顯性行為。對異常行為員工實施的監(jiān)控措施主要包括： 對異常行為員工實施的監(jiān)控措施主要包括：

1、嚴(yán)格執(zhí)行勞動紀(jì)律，從嚴(yán)控制異常行為員工的事假、病假；

2、不得安排異常行為員工單人值班、加班、辦理“一手清”業(yè)務(wù)；

3、對異常行為員工經(jīng)辦的業(yè)務(wù)要勤檢查、勤過問；

4、對異常行為員工“八小時”以外的行為表現(xiàn)要持續(xù)關(guān)注，及時進(jìn)行分析判斷，主動 采取有效措施，排除違規(guī)隱患。對異常行為員工實施的幫助教育措施是： 幫助教育措施是 對異常行為員工實施的幫助教育措施是

1、對于異常行為員工，應(yīng)明確幫教責(zé)任人，針對其異常行為的具體表現(xiàn)、行為性質(zhì)、可能引發(fā)的后果，制定切實可行的幫教措施，開展“一對一”、“多對一”的幫教工作。

2、幫教責(zé)任人要通過談心勸導(dǎo)、家庭走訪、誡勉談話等措施，幫助異常行為員工正確 認(rèn)識錯誤，端正思想態(tài)度，自覺規(guī)范個人行為。

（四）試論述中小金融機構(gòu) 2011 年的案件風(fēng)險防控要點。15 分）、1、強化重點領(lǐng)域風(fēng)險防范，嚴(yán)防大要案件。深入持續(xù)抓好“五十個嚴(yán)禁”的具體落實；繼續(xù)把對公存款開 戶、結(jié)算，現(xiàn)金管理、重空憑證、代理業(yè)務(wù)、冒名貸款作為重點，對不良行為員工、重點崗位、重點人員 和關(guān)鍵環(huán)節(jié)深入排查；重視對信貸協(xié)管員、協(xié)理員、信息服務(wù)員、管理。規(guī)范外聘人員管理；抓好支付密 碼器推廣。

2、深入開展信貸業(yè)務(wù)專項整治，充分暴露案件風(fēng)險。年內(nèi)開展假冒名貸款、抵質(zhì)押貸款、置換貸款三個領(lǐng) 域的操作風(fēng)險專項整治。

3、強化全員案防培訓(xùn)，提升案防技能和風(fēng)險控制水平。以《中小金融機構(gòu)案件防控實務(wù)》作為培訓(xùn)教材，確保培訓(xùn)的有效性和針對性。培訓(xùn)后考試結(jié)果與員工個人上崗、晉職、薪酬掛鉤。

4、加強合規(guī)管理和綜合考核，全流程評價案件防控成效。開展“合規(guī)管理年”活動，全面檢查“防范操作 風(fēng)險十三條”“十項制度”“十個聯(lián)動”落實情況；建立稽核檢查責(zé)任和獎懲制度；建立“走人”和違規(guī) 積分制度；對案件防控實施綜合考核。

5、做好案件督導(dǎo)檢查，提高監(jiān)管督導(dǎo)的有效性。督促落實案件防控治理三年規(guī)劃的落實；抓好重點地區(qū)、機構(gòu)的案件防控；開展違規(guī)問題專項檢查，實行“硬約束”“零容忍”、；開展內(nèi)部審計指引落實情況的專項 督導(dǎo)調(diào)查，保障內(nèi)審稽核人員數(shù)量、質(zhì)量，確保內(nèi)審質(zhì)量和效果。