第一篇：關(guān)于開(kāi)展“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售從業(yè)人員資格培訓(xùn)考試”活動(dòng)的通知(新)
關(guān)于開(kāi)展“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售從業(yè)人員
資格培訓(xùn)考試”活動(dòng)的通知
各?。▍^(qū)、市）郵政公司：
為認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》相關(guān)持證要求，確保全國(guó)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員持證上崗，集團(tuán)公司與郵儲(chǔ)總行決定于2012年12月下旬，利用中國(guó)郵政網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)學(xué)院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中郵網(wǎng)院）培訓(xùn)考試平臺(tái)，組織開(kāi)展“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售從業(yè)人員資格培訓(xùn)考試”活動(dòng)?，F(xiàn)將活動(dòng)有關(guān)情況通知如下：
一、考試人員
（一）考試人員范圍：代理金融網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員，其中專(zhuān)兼職理財(cái)經(jīng)理為必考人員。
（二）免考人員范圍：通過(guò)銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)和個(gè)人理財(cái)兩門(mén)考試的人員，持有CFA證書(shū)、AFP證書(shū)、CFP證書(shū)、CHFP證書(shū)的人員。
二、考試內(nèi)容
《理財(cái)經(jīng)理持證上崗培訓(xùn)教材——營(yíng)銷(xiāo)技巧分冊(cè)（試用版）》、《理財(cái)經(jīng)理持證上崗培訓(xùn)教材——理財(cái)業(yè)務(wù)分冊(cè)（試用版）》。
三、考試方式和時(shí)間
（一）考試方式：采用網(wǎng)上在線限時(shí)答題，計(jì)算機(jī)閱卷判分的方式。閉卷考試，考生有1次正式考試、1次補(bǔ)考的機(jī)會(huì)。
（二）考試時(shí)間：2012年12月24日至2012年12月28日五天，其中12月24日-27日為正式考試時(shí)間，28日為補(bǔ)考時(shí)間。每天8：30-17：00，共設(shè)8個(gè)場(chǎng)次，具體場(chǎng)次及人數(shù)分配詳見(jiàn)附件1。
（三）考試地點(diǎn)
各省郵政公司根據(jù)參加考試人員數(shù)量情況，以縣以上單位，設(shè)立計(jì)算機(jī)考試地點(diǎn)，并組織員工在考點(diǎn)集中參加考試。
（四）考試規(guī)則與注意事項(xiàng)
1．考試試題全部為客觀題，題型包括單選題、多選題和判斷題。其中，單選題40道，每題1.5分，計(jì)60分；多選題10道，每題2分，計(jì)20分；判斷題20道，每題1分，計(jì)20分；總計(jì)70道題，滿(mǎn)分100分，60分為及格。
2．考試時(shí)間為60分鐘，在60分鐘內(nèi)完成答題，點(diǎn)擊“提交”結(jié)束考試。當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒(méi)有完成答題、系統(tǒng)將自動(dòng)提交。
四、考試實(shí)施流程
本次考試實(shí)施具體分為以下六個(gè)階段：
（一）報(bào)名階段。12月1日起，中郵網(wǎng)院將在郵政業(yè)務(wù)分院開(kāi)設(shè)“理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售從業(yè)人員資格學(xué)習(xí)專(zhuān)區(qū)”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“專(zhuān)區(qū)”），各省可組織員工登錄中郵網(wǎng)院（網(wǎng)址：http://.cn
中郵網(wǎng)院聯(lián)系人及方式：
劉濤：（0311）85998813
田衛(wèi)輝：（0311）85990340
中郵網(wǎng)院服務(wù)支持電話：400-010-1890
附件：1.考試時(shí)間安排表
2.學(xué)員報(bào)名及學(xué)習(xí)方法
3.考試客戶(hù)端的下載和安裝方法
4.考試流程及注意事項(xiàng)
5.免考人員信息上報(bào)表
第二篇：關(guān)于開(kāi)展“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售從業(yè)人員資格培訓(xùn)考試”活動(dòng)的通知(新)
關(guān)于開(kāi)展“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售從業(yè)人員資格培訓(xùn)考試”活動(dòng)的通知
各省（區(qū)、市）郵政公司：
為認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》相關(guān)持證要求，確保全國(guó)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員持證上崗，集團(tuán)公司與郵儲(chǔ)總行決定于2012年12月下旬，利用中國(guó)郵政網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)學(xué)院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中郵網(wǎng)院）培訓(xùn)考試平臺(tái)，組織開(kāi)展“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售從業(yè)人員資格培訓(xùn)考試”活動(dòng)?，F(xiàn)將活動(dòng)有關(guān)情況通知如下：
一、考試人員
（一）考試人員范圍：代理金融網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售人員，其中專(zhuān)兼職理財(cái)經(jīng)理為必考人員。
（二）免考人員范圍：通過(guò)銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)和個(gè)人理財(cái)兩門(mén)考試的人員，持有CFA證書(shū)、AFP證書(shū)、CFP證書(shū)、CHFP證書(shū)的人員。
二、考試內(nèi)容
《理財(cái)經(jīng)理持證上崗培訓(xùn)教材——營(yíng)銷(xiāo)技巧分冊(cè)（試用版）》、《理財(cái)經(jīng)理持證上崗培訓(xùn)教材——理財(cái)業(yè)務(wù)分冊(cè)（試用版）》。
三、考試方式和時(shí)間
（一）考試方式：采用網(wǎng)上在線限時(shí)答題，計(jì)算機(jī)閱卷判分 的方式。閉卷考試，考生有1次正式考試、1次補(bǔ)考的機(jī)會(huì)。
（二）考試時(shí)間：2012年12月24日至2012年12月28日五天，其中12月24日-27日為正式考試時(shí)間，28日為補(bǔ)考時(shí)間。每天8：30-17：00，共設(shè)8個(gè)場(chǎng)次，具體場(chǎng)次及人數(shù)分配詳見(jiàn)附件1。
（三）考試地點(diǎn)
各省郵政公司根據(jù)參加考試人員數(shù)量情況，以縣以上單位，設(shè)立計(jì)算機(jī)考試地點(diǎn)，并組織員工在考點(diǎn)集中參加考試。
（四）考試規(guī)則與注意事項(xiàng)
1．考試試題全部為客觀題，題型包括單選題、多選題和判斷題。其中，單選題40道，每題1.5分，計(jì)60分；多選題10道，每題2分，計(jì)20分；判斷題20道，每題1分，計(jì)20分；總計(jì)70道題，滿(mǎn)分100分，60分為及格。
2．考試時(shí)間為60分鐘，在60分鐘內(nèi)完成答題，點(diǎn)擊“提交”結(jié)束考試。當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒(méi)有完成答題、系統(tǒng)將自動(dòng)提交。
四、考試實(shí)施流程
本次考試實(shí)施具體分為以下六個(gè)階段：
（一）報(bào)名階段。12月1日起，中郵網(wǎng)院將在郵政業(yè)務(wù)分院開(kāi)設(shè)“理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售從業(yè)人員資格學(xué)習(xí)專(zhuān)區(qū)”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“專(zhuān)區(qū)”），各省可組織員工登錄中郵網(wǎng)院（網(wǎng)址：http://004km.cn 中郵網(wǎng)院聯(lián)系人及方式： 劉 濤：（0311）85998813 田衛(wèi)輝：（0311）85990340 中郵網(wǎng)院服務(wù)支持電話：400-010-1890 附件：1.考試時(shí)間安排表 2.學(xué)員報(bào)名及學(xué)習(xí)方法
3.考試客戶(hù)端的下載和安裝方法 4.考試流程及注意事項(xiàng) 5.免考人員信息上報(bào)表
第三篇：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售從業(yè)人員資格考試試題B
一、單選題
1.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于６個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：0分
D.９０％
2.（）是理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)監(jiān)督的實(shí)施單位，由事后監(jiān)督員負(fù)責(zé)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行事后的監(jiān)督。
答案：
A.一級(jí)支行
B.二級(jí)支行
C.二級(jí)分行 得分：1分
D.一級(jí)分行
3.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類(lèi)的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以選擇（）或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
答案：
A.商業(yè)銀行
B.證券公司 C.保險(xiǎn)公司 得分：1分
D.基金公司
5.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)累計(jì)輸錯(cuò)（）次密碼后理財(cái)類(lèi)交易將被臨時(shí)鎖定。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：1分
D.１５
6.分行發(fā)起引進(jìn)特定資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，應(yīng)對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行初步評(píng)判，初評(píng)報(bào)告不包括（）。
答案：
A.風(fēng)險(xiǎn)分析
B.營(yíng)銷(xiāo)方案
C.管理人評(píng)價(jià) 得分：1分
D.客戶(hù)需求和市場(chǎng)前景分析
7.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于客戶(hù)在理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購(gòu)買(mǎi)一定金額理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（）。
答案：
A.客戶(hù)需在預(yù)約最終有效日前至網(wǎng)
B.客戶(hù)預(yù)約后，可在全國(guó)范圍內(nèi)任點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，預(yù)約最終有效日后未進(jìn)行認(rèn)一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu) 購(gòu)的，該預(yù)約額度取消
C.客戶(hù)預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制３次
D.客戶(hù)預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額，小于等于累計(jì)最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍
得分：1分 8.郵政儲(chǔ)蓄銀行機(jī)構(gòu)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理崗設(shè)置在（）管理部門(mén)。
答案：
A.公司業(yè)務(wù)
B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
C.信貸業(yè)務(wù) 得分：1分
D.電子銀行業(yè)務(wù)
9.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。
答案：
A.１
B.３
C.５ 得分：1分
D.６
10.下列選項(xiàng)中，不屬于銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。
答案：
A.勤勉盡職原則
B.誠(chéng)實(shí)守信原則
C.客戶(hù)主導(dǎo)原則 得分：1分
D.專(zhuān)業(yè)勝任原則
11.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國(guó)債托管賬戶(hù)內(nèi)連續(xù)（）年無(wú)余額，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)。
答案：
A.１
B.２
C.３ D.５ 得分：1分
12.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司類(lèi)項(xiàng)目權(quán)益類(lèi)投資比例不得超過(guò)（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
13.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，禁止誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。
答案：
A.風(fēng)險(xiǎn)防范
B.風(fēng)險(xiǎn)回避
C.風(fēng)險(xiǎn)匹配 得分：1分
D.風(fēng)險(xiǎn)均攤
14.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，上級(jí)機(jī)構(gòu)將在接到各級(jí)機(jī)構(gòu)的開(kāi)辦申請(qǐng)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。
答案：
A.３
B.５
C.７ 得分：0分
D.１０
15.下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。
答案：
A.誠(chéng)實(shí)守信
B.勤勉盡責(zé) C.專(zhuān)業(yè)勝任 得分：1分
D.如實(shí)告知
16.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷(xiāo)售人代碼是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１
C.０１５ 得分：1分
D.０２５
17.郵政儲(chǔ)蓄銀行預(yù)約客戶(hù)認(rèn)購(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)購(gòu)金額可以（）預(yù)約金額。
答案：
A.小于
B.等于
C.大于 得分：1分
D.以上都正確
18.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品向客戶(hù)分發(fā)或者公布，使客戶(hù)可以獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包括（）。
答案：
A.宣傳單、手冊(cè)、信函等面向客戶(hù)的宣傳資料
C.報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏 得分：1分
B.電話、傳真、短信、郵件
D.理財(cái)銷(xiāo)售合同
19.總行（）負(fù)責(zé)對(duì)投資顧問(wèn)類(lèi)理財(cái)投資業(yè)務(wù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，檢查、分析和評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
答案：
A.個(gè)人金融部
B.審計(jì)部
C.金融同業(yè)部 得分：1分
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部
20.設(shè)立管理公開(kāi)募集的基金管理公司，注冊(cè)資本不低于
（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒(méi)有違法記錄。
答案：
A.一，三
B.三，三
C.三，五 得分：1分
D.五，三
21.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理基金申購(gòu)交易后，（）日可查詢(xún)交易結(jié)果。
答案：
A.Ｔ＋１
B.Ｔ＋２
C.Ｔ＋３ 得分：1分
D.Ｔ＋４
22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。
答案：
A.基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 得分：1分
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì) 23.個(gè)人客戶(hù)憑有效身份證件申請(qǐng)辦理理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約必須有對(duì)應(yīng)的（）賬戶(hù)卡／折。
答案：
A.個(gè)人儲(chǔ)蓄
B.機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄
C.個(gè)人結(jié)算 得分：1分
D.對(duì)公結(jié)算
24.郵政儲(chǔ)蓄銀行所有開(kāi)辦基金業(yè)務(wù)的柜臺(tái)辦理場(chǎng)所應(yīng)至少有（）名持有基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證或中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)的銷(xiāo)售推介人員。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
25.從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得（）頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶(hù)有效隔離。
答案：
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)人民銀行 得分：1分
D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司
26.郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開(kāi)辦理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)。
答案：
A.中國(guó)人民銀行
B.銀監(jiān)會(huì) C.證監(jiān)會(huì) 得分：1分
D.總行
27.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于（）年。
答案：
A.五
B.十
C.十五 得分：1分
D.二十
28.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
答案：
A.３
B.４
C.５ 得分：1分
D.７
29.郵政儲(chǔ)蓄銀行專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣（）萬(wàn)元。
答案：
A.１００
B.１０００
C.５００ 得分：0分
D.５０００
30.固定收益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目是指投資對(duì)象為固定收益類(lèi)資產(chǎn)的項(xiàng)目，其不包括（）
答案：
A.國(guó)債
B.央行票據(jù)
C.股票 得分：1分
D.短期融資券
31.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開(kāi)始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書(shū)等相關(guān)材料向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：1分
D.１５
32.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》，僅對(duì)個(gè)人客戶(hù)銷(xiāo)售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）
C.憑證式國(guó)債 得分：1分
D.人民幣理財(cái)產(chǎn)品
33.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）取消交易時(shí)，需要在（）辦理。
答案：
A.縣內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)
B.省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)
C.全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn) D.原網(wǎng)點(diǎn) 得分：1分
34.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)的啟用、（）和撤銷(xiāo)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及賬戶(hù)開(kāi)立人所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
答案：
A.修改
B.變更
C.轉(zhuǎn)移 得分：1分
D.更換
35.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于客戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)提前贖回理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（）。
答案：
A.必須在提前贖回期辦理
B.部分贖回金額無(wú)限制，但留存金額應(yīng)大于等于最低投資金額
C.全部提前贖回不受倍增金額整數(shù)倍的限制
D.提前贖回必須由客戶(hù)本人持本人有效身份證件、已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)卡／折、原產(chǎn)品協(xié)議書(shū)在原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理
得分：1分
36.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件應(yīng)當(dāng)包含專(zhuān)頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中的“客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)”內(nèi)容，由（）填寫(xiě)。
答案：
A.理財(cái)經(jīng)理
B.客戶(hù)
C.銷(xiāo)售人員 得分：1分
D.大堂經(jīng)理
37.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，各級(jí)管理部門(mén)應(yīng)針對(duì)各類(lèi)理財(cái)業(yè)務(wù)分別設(shè)置相應(yīng)的崗位，下列不符合崗位要求的是（）。答案：
A.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)
B.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗一人“ 展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗多人”
C.業(yè)務(wù)主管崗和其他崗位不得兼任 得分：1分
D.二級(jí)支行各崗位不得兼任
38.下列理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)中不適用《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）。
答案：
A.代理國(guó)債
B.代理基金
C.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 得分：0分
D.人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)
39.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，下列理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)交易中應(yīng)由綜合柜員授權(quán)的是（）。
答案：
A.多對(duì)一加辦關(guān)系變更
B.客戶(hù)資料更改
C.密碼解掛失 得分：1分
D.密碼變更
40.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于３個(gè)月但少于６個(gè)月的投資人收取不低于０．５％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ D.９０％ 得分：1分
三、判斷題
41.具有完全民事行為能力的客戶(hù)都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
42.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，柜員在辦理公檢法等國(guó)家規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)的司法扣劃申請(qǐng)交易時(shí)，需要核實(shí)相關(guān)法律文件。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
43.權(quán)益類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，任何人均可擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
44.特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制制度，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)有效隔離，確保公平交易。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
45.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，交易碼６０１１１５（基金分紅方式變更）可進(jìn)行機(jī)構(gòu)客戶(hù)基金撤單。
答案：
A.正確
B.錯(cuò)誤 得分：2分
46.郵儲(chǔ)銀行申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定的條件，其取得基金從業(yè)資格人員不得少于２０人。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
47.郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員必須具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
48.商業(yè)銀行可通過(guò)電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
49.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
50.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類(lèi)／權(quán)益類(lèi)投資或研究的年限不得低于５年。
答案：
A.正確
B.錯(cuò)誤 得分：2分
51.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，重打單據(jù)的種類(lèi)為“產(chǎn)品協(xié)議書(shū)”、“回執(zhí)”等收據(jù)類(lèi)單據(jù)，不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
52.基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
53.商業(yè)銀行可將其他商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)記本行標(biāo)識(shí)后作為自有理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
54.基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
55.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)時(shí)該儲(chǔ)蓄國(guó)債賬戶(hù)應(yīng)無(wú)未兌取的國(guó)債，且不含任何待確認(rèn)交易。
答案：
A.正確
B.錯(cuò)誤 得分：2分
56.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，個(gè)人投資者辦理客戶(hù)資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
57.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
58.客戶(hù)在辦理理財(cái)類(lèi)交易賬號(hào)密碼掛失、密碼重置、密碼更改時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)仔細(xì)校驗(yàn)客戶(hù)證件有效性，并留存復(fù)印件。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
59.商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)，如需要可采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
60.郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷(xiāo)的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托管。
答案：
A.正確
B.錯(cuò)誤 得分：2分
61.“投資顧問(wèn)類(lèi)項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)的項(xiàng)目，包括固定收益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目及混合類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
62.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）提前兌取時(shí)，需由綜合柜員授權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
63.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
64.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開(kāi)、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，不得對(duì)客戶(hù)進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤 65.理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)屬于全國(guó)性中間業(yè)務(wù)，由總行統(tǒng)一開(kāi)辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
66.商業(yè)銀行通過(guò)本行網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銷(xiāo)售過(guò)程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，銷(xiāo)售過(guò)程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯(cuò)誤
67.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
68.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，不可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
69.個(gè)人客戶(hù)必須憑已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)卡／折和理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)密碼在營(yíng)業(yè)窗口辦理代理財(cái)業(yè)務(wù)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
70.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于６０日的投資人收取不低于０．５％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
消息 ×
oad ing..您當(dāng)前所在位置: 管理員專(zhuān)區(qū) > 查看考試> 查看考生日志 查看考生答案
一、單選題
1.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件應(yīng)當(dāng)包含專(zhuān)頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中的“客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)”內(nèi)容，由（）填寫(xiě)。
答案：
A.理財(cái)經(jīng)理
B.客戶(hù)
C.銷(xiāo)售人員 得分：1分
D.大堂經(jīng)理
2.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》，僅對(duì)個(gè)人客戶(hù)銷(xiāo)售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）
C.憑證式國(guó)債 得分：1分
D.人民幣理財(cái)產(chǎn)品 3.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)的啟用、（）和撤銷(xiāo)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及賬戶(hù)開(kāi)立人所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
答案：
A.修改
B.變更
C.轉(zhuǎn)移 得分：1分
D.更換
4.個(gè)人客戶(hù)憑有效身份證件申請(qǐng)辦理理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約必須有對(duì)應(yīng)的（）賬戶(hù)卡／折。
答案：
A.個(gè)人儲(chǔ)蓄
B.機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄
C.個(gè)人結(jié)算 得分：1分
D.對(duì)公結(jié)算
5.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于客戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)提前贖回理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（）。
答案：
A.必須在提前贖回期辦理
B.部分贖回金額無(wú)限制，但留存金額應(yīng)大于等于最低投資金額
C.全部提前贖回不受倍增金額整數(shù)倍的限制
D.提前贖回必須由客戶(hù)本人持本人有效身份證件、已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)卡／折、原產(chǎn)品協(xié)議書(shū)在原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理
得分：1分
6.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。
答案： A.１ B.３
C.５ 得分：1分
D.６
7.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理基金申購(gòu)交易后，（）日可查詢(xún)交易結(jié)果。
答案：
A.Ｔ＋１
B.Ｔ＋２
C.Ｔ＋３ 得分：1分
D.Ｔ＋４
8.分行發(fā)起引進(jìn)特定資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，應(yīng)對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行初步評(píng)判，初評(píng)報(bào)告不包括（）。
答案：
A.風(fēng)險(xiǎn)分析
B.營(yíng)銷(xiāo)方案
C.管理人評(píng)價(jià) 得分：1分
D.客戶(hù)需求和市場(chǎng)前景分析
9.總行（）負(fù)責(zé)對(duì)投資顧問(wèn)類(lèi)理財(cái)投資業(yè)務(wù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，檢查、分析和評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
答案：
A.個(gè)人金融部
B.審計(jì)部
C.金融同業(yè)部 得分：1分
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部
10.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于６個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
11.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品向客戶(hù)分發(fā)或者公布，使客戶(hù)可以獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包括（）。
答案：
A.宣傳單、手冊(cè)、信函等面向客戶(hù)的宣傳資料
C.報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏 得分：1分
B.電話、傳真、短信、郵件
D.理財(cái)銷(xiāo)售合同
12.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）取消交易時(shí)，需要在（）辦理。
答案：
A.縣內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)
B.省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)
C.全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn) 得分：1分
D.原網(wǎng)點(diǎn)
13.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司類(lèi)項(xiàng)目權(quán)益類(lèi)投資比例不得超過(guò)（）。
答案：
A.２０％
B.３０％ C.４０％ 得分：0分
D.５０％
14.下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。
答案：
A.誠(chéng)實(shí)守信
B.勤勉盡責(zé)
C.專(zhuān)業(yè)勝任 得分：1分
D.如實(shí)告知
15.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類(lèi)的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：0分
D.永久
16.郵政儲(chǔ)蓄銀行機(jī)構(gòu)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理崗設(shè)置在（）管理部門(mén)。
答案：
A.公司業(yè)務(wù)
B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
C.信貸業(yè)務(wù) 得分：1分
D.電子銀行業(yè)務(wù)
17.（）是理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)監(jiān)督的實(shí)施單位，由事后監(jiān)督員負(fù)責(zé)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行事后的監(jiān)督。
答案：
A.一級(jí)支行
B.二級(jí)支行 C.二級(jí)分行 得分：1分
D.一級(jí)分行
18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以選擇（）或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
答案：
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.保險(xiǎn)公司 得分：1分
D.基金公司
19.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于３個(gè)月但少于６個(gè)月的投資人收取不低于０．５％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
20.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
答案：
A.３
B.４
C.５ 得分：1分
D.７
21.郵政儲(chǔ)蓄銀行所有開(kāi)辦基金業(yè)務(wù)的柜臺(tái)辦理場(chǎng)所應(yīng)至少有（）名持有基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證或中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)的銷(xiāo)售推介人員。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
22.設(shè)立管理公開(kāi)募集的基金管理公司，注冊(cè)資本不低于
（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒(méi)有違法記錄。
答案：
A.一，三
B.三，三
C.三，五 得分：1分
D.五，三
23.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于（）年。
答案：
A.五
B.十
C.十五 得分：0分
D.二十
24.郵政儲(chǔ)蓄銀行專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣（）萬(wàn)元。
答案：
A.１００
B.１０００ C.５００ 得分：1分
D.５０００
25.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，下列理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)交易中應(yīng)由綜合柜員授權(quán)的是（）。
答案：
A.多對(duì)一加辦關(guān)系變更
B.客戶(hù)資料更改
C.密碼解掛失 得分：1分
D.密碼變更
26.下列理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)中不適用《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）。
答案：
A.代理國(guó)債
B.代理基金
C.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 得分：1分
D.人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)
27.從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得（）頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶(hù)有效隔離。
答案：
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)人民銀行 得分：1分
D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司
28.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，禁止誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。答案：
A.風(fēng)險(xiǎn)防范
B.風(fēng)險(xiǎn)回避
C.風(fēng)險(xiǎn)匹配 得分：1分
D.風(fēng)險(xiǎn)均攤
29.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。
答案：
A.基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 得分：0分
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
30.郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開(kāi)辦理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)。
答案：
A.中國(guó)人民銀行
B.銀監(jiān)會(huì)
C.證監(jiān)會(huì) 得分：1分
D.總行
31.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于客戶(hù)在理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購(gòu)買(mǎi)一定金額理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（）。
答案：
A.客戶(hù)需在預(yù)約最終有效日前至網(wǎng)
B.客戶(hù)預(yù)約后，可在全國(guó)范圍內(nèi)任點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，預(yù)約最終有效日后未進(jìn)行認(rèn)一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu) 購(gòu)的，該預(yù)約額度取消
C.客戶(hù)預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制３次
D.客戶(hù)預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額，小于等于累計(jì)最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍
得分：1分 32.固定收益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目是指投資對(duì)象為固定收益類(lèi)資產(chǎn)的項(xiàng)目，其不包括（）
答案：
A.國(guó)債
B.央行票據(jù)
C.股票 得分：1分
D.短期融資券
33.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國(guó)債托管賬戶(hù)內(nèi)連續(xù)（）年無(wú)余額，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：0分
D.５
34.郵政儲(chǔ)蓄銀行預(yù)約客戶(hù)認(rèn)購(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)購(gòu)金額可以（）預(yù)約金額。
答案：
A.小于
B.等于
C.大于 得分：0分
D.以上都正確
35.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷(xiāo)售人代碼是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１ C.０１５ 得分：0分
D.０２５
36.下列選項(xiàng)中，不屬于銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。
答案：
A.勤勉盡職原則
B.誠(chéng)實(shí)守信原則
C.客戶(hù)主導(dǎo)原則 得分：0分
D.專(zhuān)業(yè)勝任原則
37.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開(kāi)始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書(shū)等相關(guān)材料向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：0分
D.１５
38.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)累計(jì)輸錯(cuò)（）次密碼后理財(cái)類(lèi)交易將被臨時(shí)鎖定。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：0分
D.１５
39.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，各級(jí)管理部門(mén)應(yīng)針對(duì)各類(lèi)理財(cái)業(yè)務(wù)分別設(shè)置相應(yīng)的崗位，下列不符合崗位要求的是（）。
答案： A.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)B.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗一人“ 展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗多人”
C.業(yè)務(wù)主管崗和其他崗位不得兼任 得分：1分
D.二級(jí)支行各崗位不得兼任
40.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，上級(jí)機(jī)構(gòu)將在接到各級(jí)機(jī)構(gòu)的開(kāi)辦申請(qǐng)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。
答案：
A.３
B.５
C.７ 得分：0分
D.１０
三、判斷題
41.理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)屬于全國(guó)性中間業(yè)務(wù)，由總行統(tǒng)一開(kāi)辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
42.特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制制度，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)有效隔離，確保公平交易。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
43.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，柜員在辦理公檢法等國(guó)家規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)的司法扣劃申請(qǐng)交易時(shí)，需要核實(shí)相關(guān)法律文件。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
44.權(quán)益類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，任何人均可擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
45.商業(yè)銀行可通過(guò)電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
46.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)時(shí)該儲(chǔ)蓄國(guó)債賬戶(hù)應(yīng)無(wú)未兌取的國(guó)債，且不含任何待確認(rèn)交易。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
47.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，不可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
48.郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷(xiāo)的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托管。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤 49.客戶(hù)在辦理理財(cái)類(lèi)交易賬號(hào)密碼掛失、密碼重置、密碼更改時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)仔細(xì)校驗(yàn)客戶(hù)證件有效性，并留存復(fù)印件。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
50.郵儲(chǔ)銀行申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定的條件，其取得基金從業(yè)資格人員不得少于２０人。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
51.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）提前兌取時(shí)，需由綜合柜員授權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
52.商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)，如需要可采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
53.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開(kāi)、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，不得對(duì)客戶(hù)進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售。
答案：
A.正確
B.錯(cuò)誤 得分：2分
54.郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員必須具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
55.“投資顧問(wèn)類(lèi)項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)的項(xiàng)目，包括固定收益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目及混合類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
56.商業(yè)銀行可將其他商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)記本行標(biāo)識(shí)后作為自有理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
57.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，交易碼６０１１１５（基金分紅方式變更）可進(jìn)行機(jī)構(gòu)客戶(hù)基金撤單。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
58.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類(lèi)／權(quán)益類(lèi)投資或研究的年限不得低于５年。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
59.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
60.商業(yè)銀行通過(guò)本行網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銷(xiāo)售過(guò)程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，銷(xiāo)售過(guò)程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
61.基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
62.基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
63.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
64.具有完全民事行為能力的客戶(hù)都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
65.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于６０日的投資人收取不低于０．５％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
66.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
67.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，個(gè)人投資者辦理客戶(hù)資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤 68.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，重打單據(jù)的種類(lèi)為“產(chǎn)品協(xié)議書(shū)”、“回執(zhí)”等收據(jù)類(lèi)單據(jù)，不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
69.個(gè)人客戶(hù)必須憑已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)卡／折和理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)密碼在營(yíng)業(yè)窗口辦理代理財(cái)業(yè)務(wù)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
70.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
消息 ×
oad ing..您當(dāng)前所在位置: 管理員專(zhuān)區(qū) > 查看考試> 查看考生日志 查看考生答案
一、單選題
1.固定收益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目是指投資對(duì)象為固定收益類(lèi)資產(chǎn)的項(xiàng)目，其不包括（）答案：
A.國(guó)債
B.央行票據(jù)
C.股票 得分：1分
D.短期融資券
2.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格。
答案：
A.高中
B.大專(zhuān)
C.本科 得分：1分
D.研究生
3.商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶(hù)承諾（）同期存款利率的保證收益率。
答案：
A.高于
B.低于
C.等于 得分：1分
D.不高于
4.非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）。
答案：
A.一百人
B.二百人
C.五百人 得分：1分
D.一千人
5.為郵政儲(chǔ)蓄銀行高端個(gè)人客戶(hù)提供的專(zhuān)業(yè)化金融理財(cái)服務(wù)的是（）。答案：
A.私人銀行業(yè)務(wù)
B.普通理財(cái)業(yè)務(wù)
C.專(zhuān)享理財(cái)業(yè)務(wù) 得分：0分
D.貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)
6.“憑證式國(guó)債收款憑證”一律使用由中國(guó)人民銀行監(jiān)制、中國(guó)印鈔造幣總公司所屬（）印鈔造幣廠統(tǒng)一印制的“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”。
答案：
A.北京
B.石家莊
C.西安 得分：0分
D.天津
7.巨額贖回是指開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)的情形。
答案：
A.５％
B.１０％
C.１５％ 得分：1分
D.２０％
8.為擁有多個(gè)理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)綁定同一個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，且不能通過(guò)其他交易進(jìn)行資產(chǎn)歸并的客戶(hù)，進(jìn)行理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)一一對(duì)應(yīng)關(guān)系的加辦交易是指（）。
答案：
A.資金賬號(hào)加辦
B.個(gè)人結(jié)算賬號(hào)變更
C.多對(duì)一加辦關(guān)系變更 D.個(gè)人投資者客戶(hù)資料更改 得分：1分
9.郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號(hào)碼編制規(guī)則技術(shù)指標(biāo)由（）規(guī)定。
答案：
A.總行
B.一級(jí)分行
C.二級(jí)分行 得分：1分
D.一級(jí)支行
10.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，下列理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)交易中應(yīng)由綜合柜員授權(quán)的是（）。
答案：
A.多對(duì)一加辦關(guān)系變更
B.客戶(hù)資料更改
C.密碼解掛失 得分：1分
D.密碼變更
11.商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費(fèi)用的，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
答案：
A.應(yīng)當(dāng)與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽訂銷(xiāo)售協(xié)議
C.應(yīng)當(dāng)與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽訂附加協(xié)議 得分：1分
B.提供基金銷(xiāo)售相關(guān)服務(wù)
D.履行基金銷(xiāo)售相關(guān)責(zé)任
12.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，下列理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)交易中不需要授權(quán)的是（）。
答案： A.多對(duì)一加辦關(guān)系變更 B.客戶(hù)資料更改
C.密碼解掛失 得分：0分
D.密碼重置
13.商業(yè)銀行申請(qǐng)擔(dān)任基金托管人的，應(yīng)當(dāng)具備一定條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，以下條件不正確的是（）。
答案：
A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定
C.有安全高效的基金交易系統(tǒng)
D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度
得分：1分
B.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件
14.總行（）負(fù)責(zé)對(duì)投資顧問(wèn)類(lèi)理財(cái)投資業(yè)務(wù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，檢查、分析和評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
答案：
A.個(gè)人金融部
B.審計(jì)部
C.金融同業(yè)部 得分：1分
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部
15.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，審批機(jī)構(gòu)將在接到各級(jí)機(jī)構(gòu)的退網(wǎng)申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。
答案：
A.３
B.５
C.７ 得分：1分
D.１０ 16.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，交易憑單、憑證的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
17.郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶(hù)贖回所持非貨幣基金份額時(shí)，對(duì)于成功的交易，客戶(hù)可于Ｔ＋Ｎ＋１查詢(xún)贖回款到賬情況，此處的Ｎ指的是（）。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：0分
D.５以上（含）
18.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于７日的投資人收取不低于１．５％的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于（）日的投資人收取不低于０．７５％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.１０
B.２０
C.３０ 得分：1分
D.４０
19.負(fù)責(zé)特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃管理的準(zhǔn)入和退出管理工作的是（）。
答案：
A.總行個(gè)人金融部
B.一級(jí)分行 C.二級(jí)分行 得分：1分
D.總行基金業(yè)務(wù)處
20.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。
答案：
A.百分之十
B.三分之一
C.二分之一 得分：0分
D.三分之二
21.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)的開(kāi)辦實(shí)行（）方式。
答案：
A.報(bào)審、批準(zhǔn)
B.審批、授權(quán)
C.報(bào)審、授權(quán) 得分：1分
D.審批、批準(zhǔn)
22.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，審計(jì)部門(mén)每年要有計(jì)劃地對(duì)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行至少（）次常規(guī)稽查。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.５
23.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件應(yīng)當(dāng)包含專(zhuān)頁(yè)客戶(hù)權(quán)益須知，客戶(hù)權(quán)益須知不包括以下內(nèi)容（）。
答案： A.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、評(píng)級(jí)具體含義以及適合購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容
C.商業(yè)銀行聯(lián)絡(luò)方式及其他需要向客戶(hù)說(shuō)明的內(nèi)容 得分：0分
B.客戶(hù)向商業(yè)銀行投訴的方式和程序
D.商業(yè)銀行往年同品種理財(cái)產(chǎn)品平均收益
24.權(quán)益類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，投資經(jīng)理所管理的產(chǎn)品最近三年業(yè)績(jī)均須處于同類(lèi)產(chǎn)品前（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
25.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》，全面負(fù)責(zé)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門(mén)是（）。
答案：
A.審計(jì)部門(mén)
B.安全保衛(wèi)部門(mén)
C.會(huì)計(jì)部門(mén) 得分：1分
D.業(yè)務(wù)部門(mén)
26.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)申請(qǐng)辦理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí)，每個(gè)存款證明不能超過(guò)（）個(gè)理財(cái)合同號(hào)。
答案：
A.１
B.３
C.５ D.１０ 得分：1分
27.郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶(hù)變更理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的交易指的是（）。
答案：
A.資金賬號(hào)加辦
B.個(gè)人結(jié)算賬號(hào)變更
C.多對(duì)一加辦關(guān)系變更 得分：1分
D.個(gè)人投資者客戶(hù)資料更改
28.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員的是（）。
答案：
A.綜合柜員
B.普通柜員
C.大堂經(jīng)理 得分：1分
D.理財(cái)經(jīng)理
29.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是（）。
答案：
A.客戶(hù)認(rèn)購(gòu)國(guó)債時(shí)，系統(tǒng)實(shí)時(shí)將客戶(hù)資金賬戶(hù)相應(yīng)金額進(jìn)行扣款
C.客戶(hù)辦理國(guó)債提前兌取，當(dāng)日日間不可辦理提前兌取取消交易
B.客戶(hù)認(rèn)購(gòu)國(guó)債當(dāng)日日間可辦理認(rèn)購(gòu)取消交易
D.已出單的憑證式國(guó)債客戶(hù)需將收款憑證交回網(wǎng)點(diǎn)，辦理收單交易以解鎖資金
得分：0分
30.出現(xiàn)以下（）情況，應(yīng)安排投資顧問(wèn)退出。
答案： A.投資顧問(wèn)符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)
C.項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績(jī)高于合同約定的業(yè)績(jī)基準(zhǔn) 得分：1分
B.投資顧問(wèn)在運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴(yán)重影響
D.投資顧問(wèn)按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作
31.固定收益類(lèi)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，投資經(jīng)理所管理的類(lèi)似產(chǎn)品年化收益率均須（）市場(chǎng)同期平均收益水平。
答案：
A.高于
B.低于
C.等于 得分：1分
D.以上皆可
32.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述，不正確的是（）。
答案：
A.基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和
B.有足夠平面空間的基金宣傳推介警示性文字必須明確、醒目，方便投資者材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的閱讀
C.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少５分鐘的影像顯示
必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函
D.基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
得分：1分
33.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶(hù)可以在（）辦理所有機(jī)構(gòu)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)。
答案： A.縣內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn) B.省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)
C.全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn) 得分：1分
D.原開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)
34.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.基金投資人
B.基金管理人
C.基金托管人 得分：0分
D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
35.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，個(gè)人投資者在辦理客戶(hù)資料更改交易時(shí)，下列說(shuō)法中不正確的是（）。
答案：
A.對(duì)變更有效身份證件的，須附新有效身份證件以及戶(hù)籍部門(mén)的相關(guān)合法證明原件
C.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)卡／折賬號(hào)、密碼不能在此修改 得分：1分
B.需經(jīng)支行長(zhǎng)（支局長(zhǎng)）授權(quán)
D.可以在郵政儲(chǔ)蓄的營(yíng)業(yè)時(shí)間操作
36.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷(xiāo)售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（）。
答案：
A.客戶(hù)頻繁開(kāi)立、撤銷(xiāo)理財(cái)賬戶(hù)
B.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配
C.商業(yè)銀行超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金
D.其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況 劃付 得分：1分
37.個(gè)人客戶(hù)憑有效身份證件申請(qǐng)辦理理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約必須有對(duì)應(yīng)的（）賬戶(hù)卡／折。
答案：
A.個(gè)人儲(chǔ)蓄
B.機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄
C.個(gè)人結(jié)算 得分：1分
D.對(duì)公結(jié)算
38.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷(xiāo)售人員提供每年不少于（）小時(shí)的培訓(xùn)，確保銷(xiāo)售人員掌握理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制度，熟悉理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特性等專(zhuān)業(yè)知識(shí)。
答案：
A.１０
B.２０
C.３０ 得分：1分
D.５０
39.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向（）收取銷(xiāo)售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。
答案：
A.管理人
B.托管人
C.投資人 得分：1分
D.發(fā)起人
40.下列選項(xiàng)中，不屬于銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。答案：
A.勤勉盡職原則
B.誠(chéng)實(shí)守信原則
C.客戶(hù)主導(dǎo)原則 得分：1分
D.專(zhuān)業(yè)勝任原則
三、判斷題
41.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
42.銷(xiāo)售人員不得在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益，承諾進(jìn)行利益輸送，通過(guò)給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
43.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于結(jié)束一個(gè)月內(nèi)完成上監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
44.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，個(gè)人投資者辦理客戶(hù)資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤 45.理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約需由客戶(hù)本人親自辦理，不得代辦。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
46.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定不針對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
47.郵政儲(chǔ)蓄銀行二級(jí)支行各類(lèi)理財(cái)業(yè)務(wù)崗位不得兼任。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
48.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于３個(gè)月但少于６個(gè)月的投資人收取不低于０．５％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的５０％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
49.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）可以向機(jī)構(gòu)客戶(hù)銷(xiāo)售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
50.特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制制度，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)有效隔離，確保公平交易。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
51.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)變更理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的交易必須本人辦理，不得代辦。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
52.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供有效途徑供基金投資人查詢(xún)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金銷(xiāo)售文件。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
53.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，投研一體的團(tuán)隊(duì)須同時(shí)具備固定收益類(lèi)及權(quán)益類(lèi)研究員。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
54.郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)維護(hù)金融行業(yè)的信譽(yù)及形象。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
55.郵政儲(chǔ)蓄銀行總行在接到一級(jí)分行有關(guān)停辦理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)后７個(gè)工作日內(nèi)，經(jīng)審核做出書(shū)面批復(fù)。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
56.權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目的投資對(duì)象為：股票、股票型基金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的項(xiàng)目。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
57.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，不可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
58.特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人退出的，郵政儲(chǔ)蓄銀行可繼續(xù)進(jìn)行已上線產(chǎn)品的代銷(xiāo)合作。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
59.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對(duì)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、資料變更等賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類(lèi)業(yè)務(wù)做出規(guī)定。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
60.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銷(xiāo)售文件約定及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行信息披露；產(chǎn)品結(jié)束或終止時(shí)的信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于實(shí)際投資資產(chǎn)種類(lèi)、投資品種、投資比例、銷(xiāo)售費(fèi)、托管費(fèi)、投資管理費(fèi)和客戶(hù)收益等。
答案：
第四篇：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售從業(yè)人員資格考試試題A
一、單選題
1.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行（）方式。
答案：
A.審批、批準(zhǔn)
B.審批、授權(quán)
C.報(bào)審、授權(quán) 得分：1分
D.報(bào)審、批準(zhǔn)
2.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，同一基金品種當(dāng)日可以做（）次分紅方式變更。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向（）收取銷(xiāo)售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。
答案：
A.管理人
B.托管人
C.投資人 得分：1分
D.發(fā)起人
4.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》，不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶(hù)銷(xiāo)售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）C.憑證式國(guó)債 得分：1分
D.人民幣理財(cái)產(chǎn)品
5.總行（）根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品投向是否屬于低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)定。
答案：
A.個(gè)人金融部
B.基金管理處
C.同業(yè)市場(chǎng)部 得分：1分
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部
6.證券投資類(lèi)特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍不包括以下哪一項(xiàng)（）。
答案：
A.證券投資基金
B.債券
C.股票 得分：1分
D.貸款
7.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》，全面負(fù)責(zé)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門(mén)是（）。
答案：
A.審計(jì)部門(mén)
B.安全保衛(wèi)部門(mén)
C.會(huì)計(jì)部門(mén) 得分：1分
D.業(yè)務(wù)部門(mén)
8.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，電子存儲(chǔ)方式的檔案的保管期限是（）。
答案： A.３年 B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
9.基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（）罰款。
答案：
A.二十萬(wàn)以下
B.十萬(wàn)以下
C.五萬(wàn)以下 得分：1分
D.三萬(wàn)以下
10.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.基金投資人
B.基金管理人
C.基金托管人 得分：1分
D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
11.下列選項(xiàng)中，不屬于銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。
答案：
A.勤勉盡職原則
B.誠(chéng)實(shí)守信原則
C.客戶(hù)主導(dǎo)原則 得分：1分
D.專(zhuān)業(yè)勝任原則
12.郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶(hù)贖回所持一般貨幣基金份額時(shí)，對(duì)于成功的交易，客戶(hù)可于Ｔ＋Ｎ＋１查詢(xún)贖回款到賬情況，此處的Ｎ指的是（）。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.５以上（含）
13.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于６個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷(xiāo)售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（）。
答案：
A.客戶(hù)頻繁開(kāi)立、撤銷(xiāo)理財(cái)賬戶(hù)
B.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配
C.商業(yè)銀行超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付 得分：1分
D.其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況
15.商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶(hù)承諾（）同期存款利率的保證收益率。
答案：
A.高于
B.低于
C.等于 D.不高于 得分：1分
16.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員的是（）。
答案：
A.綜合柜員
B.普通柜員
C.大堂經(jīng)理 得分：1分
D.理財(cái)經(jīng)理
17.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷(xiāo)售人代碼是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１
C.０１５ 得分：1分
D.０２５
18.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開(kāi)始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書(shū)等相關(guān)材料向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
答案：
A.３
B.５
C.１０ 得分：1分
D.１５
19.郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號(hào)碼編制規(guī)則技術(shù)指標(biāo)由（）規(guī)定。
答案：
A.總行
B.一級(jí)分行 C.二級(jí)分行 得分：1分
D.一級(jí)支行
20.（）負(fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行特定資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷(xiāo)協(xié)議的簽署。
答案：
A.總行
B.一級(jí)分行
C.二級(jí)分行 得分：1分
D.一級(jí)支行
21.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理國(guó)債業(yè)務(wù)時(shí)若申請(qǐng)額度為１０００００，則在操作界面申請(qǐng)額度金額處應(yīng)輸入的金額是（）。
答案：
A.１
B.１０
C.１００ 得分：1分
D.１０００
22.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，下列說(shuō)法不正確的是（）。
答案：
A.應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)
B.應(yīng)當(dāng)對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率
C.應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式 得分：1分
D.應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示
23.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述，不正確的是（）。答案：
A.基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和
B.有足夠平面空間的基金宣傳推介警示性文字必須明確、醒目，方便投資者材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的閱讀
C.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少５分鐘的影像顯示
必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函
D.基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
得分：1分
24.郵政儲(chǔ)蓄銀行支局請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過(guò)（）的實(shí)際使用量核發(fā)。
答案：
A.３至５天
B.１５天
C.一個(gè)月 得分：1分
D.三個(gè)月
25.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理基金ＴＡ賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)后，如果是新開(kāi)的賬號(hào)，（）日可查詢(xún)基金公司確認(rèn)結(jié)果。
答案：
A.Ｔ＋１
B.Ｔ＋２
C.Ｔ＋３ 得分：1分
D.Ｔ＋４
26.下列理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)中不適用《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）。
答案： A.代理國(guó)債 B.代理基金
C.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 得分：1分
D.人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)
27.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司類(lèi)項(xiàng)目權(quán)益類(lèi)投資比例不得超過(guò)（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
28.現(xiàn)金管理類(lèi)開(kāi)放式項(xiàng)目的收益基準(zhǔn)為（）。
答案：
A.ＡＡ級(jí)企業(yè)債
B.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司公布的全市場(chǎng)平均到期收益率
C.ＡＡ級(jí)中短期票據(jù)收益率 得分：1分
D.以上皆可
29.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格。
答案：
A.高中
B.大專(zhuān)
C.本科 得分：1分
D.研究生
30.商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告，報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級(jí)管理人員審核批準(zhǔn)。答案：
A.人事部門(mén)
B.理財(cái)業(yè)務(wù)
C.產(chǎn)品設(shè)計(jì) 得分：1分
D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
31.郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)支行或二級(jí)分行向分行請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過(guò)（）的實(shí)際使用量核發(fā)。
答案：
A.３至５天
B.１５天
C.一個(gè)月 得分：1分
D.三個(gè)月
32.出現(xiàn)以下（）情況，應(yīng)安排投資顧問(wèn)退出。
答案：
A.投資顧問(wèn)符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)
C.項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績(jī)高于合同約定的業(yè)績(jī)基準(zhǔn) 得分：1分
B.投資顧問(wèn)在運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴(yán)重影響
D.投資顧問(wèn)按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作
33.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，同一客戶(hù)可以進(jìn)行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約（）次。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.５ 34.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國(guó)債托管賬戶(hù)內(nèi)連續(xù)（）年無(wú)余額，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：0分
D.５
35.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)申請(qǐng)辦理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí)，每個(gè)存款證明不能超過(guò)（）個(gè)理財(cái)合同號(hào)。
答案：
A.１
B.３
C.５ 得分：1分
D.１０
36.郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開(kāi)辦理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)。
答案：
A.中國(guó)人民銀行
B.銀監(jiān)會(huì)
C.證監(jiān)會(huì) 得分：1分
D.總行
37.下列選項(xiàng)中，屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中可以采取的行為是（）。
答案：
A.在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂
C.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基
B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金
D.向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示 金的收費(fèi)水平得分：1分
38.如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國(guó)債收款憑證右上角編碼為“１??３４５６７８９”，則入庫(kù)憑證印刷號(hào)是（）。
答案：
A.０１３４５６７８９
B.００３４５６７８９
C.３４５６７８９００ 得分：0分
D.３４５６７８９０１
39.理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶(hù)，“（）、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。
答案：
A.理財(cái)有規(guī)劃
B.理財(cái)是儲(chǔ)蓄
C.理財(cái)應(yīng)審慎 得分：1分
D.理財(cái)非存款
40.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。
答案：
A.基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 得分：1分
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
三、判斷題
41.基金管理人不得從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，專(zhuān)門(mén)用于基金的銷(xiāo)售與基金持有人的服務(wù)。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
42.可擔(dān)任投資顧問(wèn)的機(jī)構(gòu)包括但不限于在國(guó)內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
43.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷(xiāo)售協(xié)議的約定，依法要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
44.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類(lèi)型（固定收益類(lèi)和權(quán)益類(lèi)）的投資。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
45.在個(gè)人客戶(hù)簽訂理財(cái)合同之前，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理必須對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求客戶(hù)填寫(xiě)《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告》。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
46.郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間與二級(jí)支行營(yíng)業(yè)時(shí)間相同。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
47.商業(yè)銀行通過(guò)本行網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銷(xiāo)售過(guò)程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，銷(xiāo)售過(guò)程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
48.郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷(xiāo)的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托管。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
49.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
50.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
51.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理基金申購(gòu)交易必須本人辦理，不得代辦（）。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
52.理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)密碼掛失交易必須由客戶(hù)本人辦理，不得代辦。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯(cuò)誤
53.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類(lèi)／權(quán)益類(lèi)投資或研究的年限不得低于５年。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
54.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
55.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí)，理財(cái)經(jīng)理和營(yíng)業(yè)員需要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
56.“投資顧問(wèn)類(lèi)項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)的項(xiàng)目，包括固定收益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目及混合類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
57.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
58.基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
59.基金募集申請(qǐng)?jiān)谕瓿上蛑袊?guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
60.商業(yè)銀行可通過(guò)電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
61.基金銷(xiāo)售費(fèi)用，是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購(gòu)、贖回等銷(xiāo)售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
62.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，重打單據(jù)的種類(lèi)為“產(chǎn)品協(xié)議書(shū)”、“回執(zhí)”等收據(jù)類(lèi)單據(jù)，不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
63.具有完全民事行為能力的客戶(hù)都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
64.權(quán)益類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉(cāng)線。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
65.郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)須經(jīng)上級(jí)授權(quán)后方可開(kāi)辦理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
66.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于３個(gè)月的投資人收取不低于０．５％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的７５％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.正確
B.錯(cuò)誤 得分：2分
67.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開(kāi)、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，不得對(duì)客戶(hù)進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
68.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）可以向機(jī)構(gòu)客戶(hù)銷(xiāo)售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
69.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
70.基金份額登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶(hù)的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等業(yè)務(wù)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
消息 ×
oad ing..您當(dāng)前所在位置: 管理員專(zhuān)區(qū) > 查看考試> 查看考生日志 查看考生答案
一、單選題
1.下列理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)中不適用《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）。
答案：
A.代理國(guó)債
B.代理基金
C.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 得分：1分
D.人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)
2.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷(xiāo)售人代碼是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１
C.０１５ 得分：1分
D.０２５
3.如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國(guó)債收款憑證右上角編碼為“１??３４５６７８９”，則入庫(kù)憑證印刷號(hào)是（）。
答案：
A.０１３４５６７８９
B.００３４５６７８９ C.３４５６７８９００ 得分：0分
D.３４５６７８９０１
4.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，下列說(shuō)法不正確的是（）。
答案：
A.應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)
B.應(yīng)當(dāng)對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率
C.應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式 得分：1分
D.應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示
5.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國(guó)債托管賬戶(hù)內(nèi)連續(xù)（）年無(wú)余額，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：0分
D.５
6.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述，不正確的是（）。
答案：
A.基金宣傳推介材料的風(fēng)險(xiǎn)提示和
B.有足夠平面空間的基金宣傳推介警示性文字必須明確、醒目，方便投資者材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的閱讀
C.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括
必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函
D.基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)為時(shí)至少５分鐘的影像顯示 證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
得分：1分
7.下列選項(xiàng)中，屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中可以采取的行為是（）。
答案：
A.在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂
C.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平得分：1分
B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金
D.向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示
8.總行（）根據(jù)行內(nèi)規(guī)定對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品投向是否屬于低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)定。
答案：
A.個(gè)人金融部
B.基金管理處
C.同業(yè)市場(chǎng)部 得分：0分
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部
9.理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶(hù)，“（）、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。
答案：
A.理財(cái)有規(guī)劃
B.理財(cái)是儲(chǔ)蓄
C.理財(cái)應(yīng)審慎 得分：1分
D.理財(cái)非存款
10.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司類(lèi)項(xiàng)目權(quán)益類(lèi)投資比例不得超過(guò)（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
11.郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)支行或二級(jí)分行向分行請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過(guò)（）的實(shí)際使用量核發(fā)。
答案：
A.３至５天
B.１５天
C.一個(gè)月 得分：1分
D.三個(gè)月
12.出現(xiàn)以下（）情況，應(yīng)安排投資顧問(wèn)退出。
答案：
A.投資顧問(wèn)符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)
C.項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績(jī)高于合同約定的業(yè)績(jī)基準(zhǔn) 得分：1分
B.投資顧問(wèn)在運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴(yán)重影響
D.投資顧問(wèn)按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作
13.郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開(kāi)辦理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)。
答案：
A.中國(guó)人民銀行
B.銀監(jiān)會(huì)
C.證監(jiān)會(huì) 得分：1分
D.總行 14.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于６個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
15.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理基金ＴＡ賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)后，如果是新開(kāi)的賬號(hào)，（）日可查詢(xún)基金公司確認(rèn)結(jié)果。
答案：
A.Ｔ＋１
B.Ｔ＋２
C.Ｔ＋３ 得分：1分
D.Ｔ＋４
16.現(xiàn)金管理類(lèi)開(kāi)放式項(xiàng)目的收益基準(zhǔn)為（）。
答案：
A.ＡＡ級(jí)企業(yè)債
B.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司公布的全市場(chǎng)平均到期收益率
C.ＡＡ級(jí)中短期票據(jù)收益率 得分：1分
D.以上皆可
17.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，同一客戶(hù)可以進(jìn)行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約（）次。
答案：
A.１
B.２
C.３ D.５ 得分：1分
18.郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶(hù)贖回所持一般貨幣基金份額時(shí)，對(duì)于成功的交易，客戶(hù)可于Ｔ＋Ｎ＋１查詢(xún)贖回款到賬情況，此處的Ｎ指的是（）。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.５以上（含）
19.基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（）罰款。
答案：
A.二十萬(wàn)以下
B.十萬(wàn)以下
C.五萬(wàn)以下 得分：0分
D.三萬(wàn)以下
20.郵政儲(chǔ)蓄銀行支局請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過(guò)（）的實(shí)際使用量核發(fā)。
答案：
A.３至５天
B.１５天
C.一個(gè)月 得分：1分
D.三個(gè)月
21.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，同一基金品種當(dāng)日可以做（）次分紅方式變更。
答案：
A.１
B.２ C.３ 得分：1分
D.４
22.下列選項(xiàng)中，不屬于銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。
答案：
A.勤勉盡職原則
B.誠(chéng)實(shí)守信原則
C.客戶(hù)主導(dǎo)原則 得分：1分
D.專(zhuān)業(yè)勝任原則
23.商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶(hù)承諾（）同期存款利率的保證收益率。
答案：
A.高于
B.低于
C.等于 得分：1分
D.不高于
24.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，電子存儲(chǔ)方式的檔案的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
25.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理國(guó)債業(yè)務(wù)時(shí)若申請(qǐng)額度為１０００００，則在操作界面申請(qǐng)額度金額處應(yīng)輸入的金額是（）。
答案： A.１ B.１０
C.１００ 得分：1分
D.１０００
26.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》，不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶(hù)銷(xiāo)售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）
C.憑證式國(guó)債 得分：1分
D.人民幣理財(cái)產(chǎn)品
27.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員的是（）。
答案：
A.綜合柜員
B.普通柜員
C.大堂經(jīng)理 得分：1分
D.理財(cái)經(jīng)理
28.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)申請(qǐng)辦理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí)，每個(gè)存款證明不能超過(guò)（）個(gè)理財(cái)合同號(hào)。
答案：
A.１
B.３
C.５ 得分：1分
D.１０
29.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷(xiāo)售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（）。
答案：
A.客戶(hù)頻繁開(kāi)立、撤銷(xiāo)理財(cái)賬戶(hù)
B.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配
C.商業(yè)銀行超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付 得分：1分
D.其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況
30.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)（）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格。
答案：
A.高中
B.大專(zhuān)
C.本科 得分：1分
D.研究生
31.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行（）方式。
答案：
A.審批、批準(zhǔn)
B.審批、授權(quán)
C.報(bào)審、授權(quán) 得分：1分
D.報(bào)審、批準(zhǔn)
32.證券投資類(lèi)特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍不包括以下哪一項(xiàng)（）。
答案：
A.證券投資基金
B.債券
C.股票 D.貸款 得分：1分
33.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向（）收取銷(xiāo)售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。
答案：
A.管理人
B.托管人
C.投資人 得分：1分
D.發(fā)起人
34.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)。
答案：
A.基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 得分：1分
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
35.郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號(hào)碼編制規(guī)則技術(shù)指標(biāo)由（）規(guī)定。
答案：
A.總行
B.一級(jí)分行
C.二級(jí)分行 得分：1分
D.一級(jí)支行
36.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開(kāi)始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書(shū)等相關(guān)材料向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
答案：
A.３
B.５ C.１０ 得分：1分
D.１５
37.商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告，報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級(jí)管理人員審核批準(zhǔn)。
答案：
A.人事部門(mén)
B.理財(cái)業(yè)務(wù)
C.產(chǎn)品設(shè)計(jì) 得分：1分
D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
38.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》，全面負(fù)責(zé)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門(mén)是（）。
答案：
A.審計(jì)部門(mén)
B.安全保衛(wèi)部門(mén)
C.會(huì)計(jì)部門(mén) 得分：1分
D.業(yè)務(wù)部門(mén)
39.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.基金投資人
B.基金管理人
C.基金托管人 得分：1分
D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
40.（）負(fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行特定資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷(xiāo)協(xié)議的簽署。
答案： A.總行 B.一級(jí)分行
C.二級(jí)分行 得分：1分
D.一級(jí)支行
三、判斷題
41.權(quán)益類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉(cāng)線。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
42.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類(lèi)／權(quán)益類(lèi)投資或研究的年限不得低于５年。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
43.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）可以向機(jī)構(gòu)客戶(hù)銷(xiāo)售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
44.基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
45.基金管理人不得從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，專(zhuān)門(mén)用于基金的銷(xiāo)售與基金持有人的服務(wù)。答案：
A.正確 得分：0分
B.錯(cuò)誤
46.“投資顧問(wèn)類(lèi)項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)的項(xiàng)目，包括固定收益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目及混合類(lèi)產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
47.基金募集申請(qǐng)?jiān)谕瓿上蛑袊?guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
48.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于３個(gè)月的投資人收取不低于０．５％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的７５％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
49.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤 50.基金銷(xiāo)售費(fèi)用，是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購(gòu)、贖回等銷(xiāo)售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯(cuò)誤
51.理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)密碼掛失交易必須由客戶(hù)本人辦理，不得代辦。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
52.郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間與二級(jí)支行營(yíng)業(yè)時(shí)間相同。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
53.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，重打單據(jù)的種類(lèi)為“產(chǎn)品協(xié)議書(shū)”、“回執(zhí)”等收據(jù)類(lèi)單據(jù)，不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
54.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
55.郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷(xiāo)的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托管。
答案： A.正確 得分：0分
B.錯(cuò)誤
56.在個(gè)人客戶(hù)簽訂理財(cái)合同之前，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理必須對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求客戶(hù)填寫(xiě)《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告》。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
57.郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)須經(jīng)上級(jí)授權(quán)后方可開(kāi)辦理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
58.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫停或者終止基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷(xiāo)售協(xié)議的約定，依法要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
59.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類(lèi)型（固定收益類(lèi)和權(quán)益類(lèi)）的投資。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
60.可擔(dān)任投資顧問(wèn)的機(jī)構(gòu)包括但不限于在國(guó)內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
61.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
62.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
63.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
64.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理基金申購(gòu)交易必須本人辦理，不得代辦（）。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
65.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開(kāi)、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，不得對(duì)客戶(hù)進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
66.商業(yè)銀行可通過(guò)電視、電臺(tái)渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
67.商業(yè)銀行通過(guò)本行網(wǎng)上銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銷(xiāo)售過(guò)程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，銷(xiāo)售過(guò)程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯(cuò)誤
68.基金份額登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶(hù)的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等業(yè)務(wù)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
69.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí)，理財(cái)經(jīng)理和營(yíng)業(yè)員需要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
70.具有完全民事行為能力的客戶(hù)都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
×
您當(dāng)前所在位置: 管理員專(zhuān)區(qū) > 查看考試> 查看考生日志 查看考生答案
一、單選題
1.郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)由（）統(tǒng)一開(kāi)辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。
答案：
A.總行
B.一級(jí)分行
C.二級(jí)分行 得分：1分
D.一級(jí)支行
2.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，下列理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)交易中必須可以代辦的是（）。
答案：
A.密碼掛失
B.解掛失
C.密碼變更 得分：1分
D.密碼重置
3.總行（）負(fù)責(zé)對(duì)投顧團(tuán)隊(duì)資質(zhì)及投顧項(xiàng)目的投資運(yùn)作情況進(jìn)行定期評(píng)價(jià)，并出具評(píng)價(jià)意見(jiàn)。
答案： A.個(gè)人金融部 B.審計(jì)部
C.金融同業(yè)部 得分：0分
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部
4.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于３個(gè)月的投資人收取不低于０．５％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
5.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于客戶(hù)在理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購(gòu)買(mǎi)一定金額理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（）。
答案：
A.客戶(hù)需在預(yù)約最終有效日前至網(wǎng)
B.客戶(hù)預(yù)約后，可在全國(guó)范圍內(nèi)任點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，預(yù)約最終有效日后未進(jìn)行認(rèn)一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu) 購(gòu)的，該預(yù)約額度取消
C.客戶(hù)預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制３次
D.客戶(hù)預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額，小于等于累計(jì)最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍
得分：1分
6.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》，不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶(hù)銷(xiāo)售的是（）。
答案：
A.代理基金
B.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）
C.憑證式國(guó)債 D.人民幣理財(cái)產(chǎn)品 得分：1分
7.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，統(tǒng)一負(fù)責(zé)理財(cái)類(lèi)產(chǎn)品管理的是（）。
答案：
A.總行
B.一級(jí)分行
C.二級(jí)分行 得分：1分
D.一級(jí)支行
8.個(gè)人客戶(hù)憑有效身份證件申請(qǐng)辦理理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約必須有對(duì)應(yīng)的（）賬戶(hù)卡／折。
答案：
A.個(gè)人儲(chǔ)蓄
B.機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄
C.個(gè)人結(jié)算 得分：1分
D.對(duì)公結(jié)算
9.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷(xiāo)售人代碼是（）。
答案：
A.０１０
B.０１１
C.０１５ 得分：1分
D.０２５
10.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，同一基金品種當(dāng)日可以做（）次分紅方式變更。
答案：
A.１
B.２ C.３ 得分：1分
D.４
11.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶(hù)群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻?hù)銷(xiāo)售起點(diǎn)金額。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶(hù)銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不得低于（）萬(wàn)元人民幣。
答案：
A.５
B.１０
C.１５ 得分：1分
D.２０
12.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半報(bào)告和基金（）報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。
答案：
A.季度
B.
C.月 得分：1分
D.周
13.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，禁止誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。
答案：
A.風(fēng)險(xiǎn)防范
B.風(fēng)險(xiǎn)回避
C.風(fēng)險(xiǎn)匹配 得分：1分
D.風(fēng)險(xiǎn)均攤
14.權(quán)益類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，投資經(jīng)理所管理的產(chǎn)品最近三年業(yè)績(jī)均須處于同類(lèi)產(chǎn)品前（）。
答案：
A.２０％
B.３０％
C.４０％ 得分：1分
D.５０％
15.設(shè)立管理公開(kāi)募集的基金管理公司，注冊(cè)資本不低于
（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒(méi)有違法記錄。
答案：
A.一，三
B.三，三
C.三，五 得分：1分
D.五，三
16.郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)分行在接到下級(jí)機(jī)構(gòu)有關(guān)停辦或恢復(fù)開(kāi)辦理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)后（）個(gè)工作日內(nèi)，經(jīng)審核做出書(shū)面批復(fù)。
答案：
A.３
B.５
C.７ 得分：0分
D.１０
17.商業(yè)銀行總行或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)報(bào)告，報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)商業(yè)銀行主管（）的高級(jí)管理人員審核批準(zhǔn)。
答案：
A.人事部門(mén)
B.理財(cái)業(yè)務(wù)
C.產(chǎn)品設(shè)計(jì) D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 得分：1分
18.基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是（）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷(xiāo)售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.基金投資人
B.基金管理人
C.基金托管人 得分：0分
D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
19.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于（）年。
答案：
A.五
B.十
C.十五 得分：1分
D.二十
20.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以選擇（）或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
答案：
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.保險(xiǎn)公司 得分：1分
D.基金公司
21.理財(cái)產(chǎn)品名稱(chēng)中含有擬投資資產(chǎn)名稱(chēng)的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的（）％（含）以上。
答案： A.３０ B.４０
C.５０ 得分：1分
D.６０
22.郵政儲(chǔ)蓄銀行所有開(kāi)辦基金業(yè)務(wù)的柜臺(tái)辦理場(chǎng)所應(yīng)至少有（）名持有基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證或中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)的銷(xiāo)售推介人員。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
23.商業(yè)銀行申請(qǐng)擔(dān)任基金托管人的，應(yīng)當(dāng)具備一定條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，以下條件不正確的是（）。
答案：
A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定
C.有安全高效的基金交易系統(tǒng)
D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度
得分：1分
B.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件
24.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類(lèi)的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久 25.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》，各一級(jí)分行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期的業(yè)務(wù)檢查，每年定期檢查不得少于次。
答案：
A.１
B.２
C.３ 得分：1分
D.４
26.（）負(fù)責(zé)向監(jiān)督管理部門(mén)提交申請(qǐng)開(kāi)辦理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)所需要的各類(lèi)文件和資料，完成理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格和業(yè)務(wù)準(zhǔn)入手續(xù)的各項(xiàng)申報(bào)工作。
答案：
A.總行
B.一級(jí)分行
C.二級(jí)分行 得分：1分
D.一級(jí)支行
27.郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)重要空白憑證的印刷號(hào)碼編制規(guī)則技術(shù)指標(biāo)由（）規(guī)定。
答案：
A.總行
B.一級(jí)分行
C.二級(jí)分行 得分：1分
D.一級(jí)支行
28.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理基ＴＡ賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)交易時(shí)，下列說(shuō)法中不正確的是（）。
答案：
A.沒(méi)有基金份額的基金ＴＡ賬戶(hù)才能進(jìn)行ＴＡ銷(xiāo)戶(hù)
B.客戶(hù)是在郵儲(chǔ)開(kāi)立ＴＡ賬戶(hù)的選擇“ＴＡ銷(xiāo)戶(hù)” C.客戶(hù)是在郵儲(chǔ)開(kāi)立ＴＡ賬戶(hù)的選擇“取消賬戶(hù)登記” 得分：1分
D.沒(méi)有正在處理的批量交易的ＴＡ賬戶(hù)才能進(jìn)行ＴＡ銷(xiāo)戶(hù)
29.郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，要建立（）。
答案：
A.業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)制
B.崗位責(zé)任制
C.注冊(cè)制 得分：1分
D.報(bào)備制
30.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，交易憑單、憑證的保管期限是（）。
答案：
A.３年
B.５年
C.１５年 得分：1分
D.永久
31.在理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)中，要嚴(yán)格按照客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受力推介適合的理財(cái)類(lèi)產(chǎn)品，對(duì)理財(cái)類(lèi)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征做充分揭示說(shuō)明，不得進(jìn)行盲目推介。這指的是風(fēng)險(xiǎn)管理的（）原則。
答案：
A.有效性
B.審慎性
C.適應(yīng)性 得分：0分
D.公平公正性
32.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用（）的方法對(duì)擬銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，制定風(fēng)險(xiǎn)管控措施，進(jìn)行分級(jí)審核批準(zhǔn)。答案：
A.審慎，合規(guī)
B.科學(xué)，合理
C.客觀，實(shí)際 得分：1分
D.合理，高效
33.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、（）、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，不得對(duì)客戶(hù)進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售。
答案：
A.公開(kāi)
B.公允
C.公示 得分：1分
D.合理
34.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于６個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.２５％
B.５０％
C.７５％ 得分：1分
D.９０％
35.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，下列說(shuō)法不正確的是（）。
答案：
A.應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)
B.應(yīng)當(dāng)對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率
C.應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬
D.應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示 方法及主要計(jì)算公式 得分：1分
36.基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（）罰款。
答案：
A.二十萬(wàn)以下
B.十萬(wàn)以下
C.五萬(wàn)以下 得分：0分
D.三萬(wàn)以下
37.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，現(xiàn)郵政儲(chǔ)蓄銀行系統(tǒng)內(nèi)國(guó)債業(yè)務(wù)申請(qǐng)額度的最小限額是（）。
答案：
A.１００
B.２００
C.３００ 得分：1分
D.５００
38.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品向客戶(hù)分發(fā)或者公布，使客戶(hù)可以獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包括（）。
答案：
A.宣傳單、手冊(cè)、信函等面向客戶(hù)的宣傳資料
C.報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏 得分：1分
B.電話、傳真、短信、郵件
D.理財(cái)銷(xiāo)售合同
39.商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費(fèi)用的，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
答案： A.應(yīng)當(dāng)與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽訂銷(xiāo)售協(xié)議
C.應(yīng)當(dāng)與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽訂附加協(xié)議 得分：1分
B.提供基金銷(xiāo)售相關(guān)服務(wù)
D.履行基金銷(xiāo)售相關(guān)責(zé)任
40.郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時(shí)數(shù)不得少于（）小時(shí)。
答案：
A.８
B.２０
C.２４ 得分：1分
D.４８
三、判斷題
41.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
42.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理基金ＴＡ賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)后，Ｔ＋１日可查詢(xún)基金公司確認(rèn)結(jié)果。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
43.固定收益類(lèi)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，投資經(jīng)理從事固定收益投資或研究的年限不得低于８年，擔(dān)任投資經(jīng)理的年限不得低于５年。
答案： A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
44.個(gè)人客戶(hù)必須憑已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)卡／折和理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)密碼在營(yíng)業(yè)窗口辦理代理財(cái)業(yè)務(wù)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
45.郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷(xiāo)的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托管。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
46.郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)維護(hù)金融行業(yè)的信譽(yù)及形象。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
47.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶(hù)每次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
48.固定收益類(lèi)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，投資顧問(wèn)提供的預(yù)期收益水平可以低于本行制定的相應(yīng)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。
答案：
A.正確
B.錯(cuò)誤 得分：2分
49.郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)未經(jīng)上級(jí)授權(quán)不得開(kāi)辦理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
50.郵政儲(chǔ)蓄銀行專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣５００萬(wàn)元。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯(cuò)誤
51.除中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種外，投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯(cuò)誤
52.混合類(lèi)投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，投研一體的團(tuán)隊(duì)須同時(shí)具備固定收益類(lèi)及權(quán)益類(lèi)研究員。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
53.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
54.開(kāi)辦機(jī)構(gòu)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)的二級(jí)支行應(yīng)保證已經(jīng)獲得辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的資格。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
55.郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資料、產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)、贖回明細(xì)等交易情況負(fù)有保密責(zé)任。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
56.基金管理人不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于３個(gè)月但少于６個(gè)月的投資人收取不低于０．５％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的５０％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
57.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理基金申購(gòu)交易必須本人辦理，不得代辦（）。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
58.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，不可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
59.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)時(shí)該儲(chǔ)蓄國(guó)債賬戶(hù)應(yīng)無(wú)未兌取的國(guó)債，且不含任何待確認(rèn)交易。答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
60.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者、罰款等行政監(jiān)管措施。
答案：
A.正確 得分：0分
B.錯(cuò)誤
61.郵政儲(chǔ)蓄銀行代理的國(guó)債是可流通的人民幣債券。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
62.郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)交易賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間與二級(jí)支行營(yíng)業(yè)時(shí)間相同。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
63.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)１０萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶(hù)。
答案：
A.正確 得分：2分
B.錯(cuò)誤
64.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，機(jī)構(gòu)客戶(hù)在申請(qǐng)理財(cái)產(chǎn)品撤單交易時(shí)，日日升產(chǎn)品只允許內(nèi)部撤單。
第五篇：2018中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行云南省分行新入行員工崗前培訓(xùn)通知
銀行招聘網(wǎng)：http://yn.jinrongren.net/yh/ 2018中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行云南省分行新入行員工崗
前培訓(xùn)通知
銀行招聘網(wǎng)為備考銀行的考生們整理各大銀行招聘考試信息，幫助考生了解銀行招聘時(shí)間和報(bào)考條件，同時(shí)提供銀行考試資料和題庫(kù)，并歸納網(wǎng)申、筆試、面試答題技巧，助力考生順利拿到銀行offer。
【云南中公金融人|銀行招聘網(wǎng)(yn.jinrongren.net /)我行定于7月16日至8月25日舉辦2018年新員工入職培訓(xùn)，現(xiàn)將培訓(xùn)相關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、培訓(xùn)方式
本次入職培訓(xùn)采取全封閉式培訓(xùn)，統(tǒng)一安排食宿及課余活動(dòng)等，培訓(xùn)結(jié)束將進(jìn)行學(xué)員的考核考試。
二、培訓(xùn)時(shí)間
培訓(xùn)時(shí)間為2018年7月16日至8月25日，7月16日上午9:00-17:00報(bào)到，7月17日早上8:30-9:30進(jìn)行開(kāi)班典禮。
三、培訓(xùn)地點(diǎn)
培訓(xùn)地點(diǎn)：郵儲(chǔ)銀行云南省分行董家灣辦公區(qū)，地址：云南省昆明市東風(fēng)東路131號(hào)，華僑賓館正對(duì)面
報(bào)到地點(diǎn)：郵儲(chǔ)銀行云南省分行董家灣辦公區(qū)1樓大廳。
開(kāi)班典禮地點(diǎn)：郵儲(chǔ)銀行云南省分行董家灣辦公區(qū)附樓3樓報(bào)告廳。
四、培訓(xùn)內(nèi)容
主要培訓(xùn)內(nèi)容包括銀行概況及相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)、禮儀培訓(xùn)、外拓等內(nèi)容。
五、注意事項(xiàng)
1、請(qǐng)新員工攜帶身份證、畢業(yè)證、學(xué)位證原件及復(fù)印件、報(bào)到證按要求準(zhǔn)時(shí)到指定地點(diǎn)報(bào)到，不按時(shí)報(bào)到參加培訓(xùn)者將視為主動(dòng)放棄錄取資格。
2、本次培訓(xùn)請(qǐng)參訓(xùn)人員自備個(gè)人名章一個(gè)(長(zhǎng)37.5px，寬15px)、學(xué)習(xí)用品、洗漱用品、正裝一套(用于禮儀培訓(xùn))、運(yùn)動(dòng)鞋一雙(用于外拓)及其他日常用品。
自習(xí)推薦：銀行考試教材
銀行招聘網(wǎng)：http://yn.jinrongren.net/yh/
3、特別提醒：由于培訓(xùn)期間天氣陰晴不定，請(qǐng)學(xué)員自備雨傘及常用藥品。
4、本次培訓(xùn)為全封閉式培訓(xùn)，省分行對(duì)培訓(xùn)人員將嚴(yán)格考勤，參訓(xùn)人員在培訓(xùn)期間要認(rèn)真進(jìn)行學(xué)習(xí)，不得缺勤。
5、本次培訓(xùn)結(jié)束后將進(jìn)行優(yōu)秀學(xué)員評(píng)選，我行將對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的學(xué)員給予表彰。
自習(xí)推薦：銀行考試教材
點(diǎn)擊咨詢(xún) 