第一篇：社會調(diào)查報告內(nèi)容及要求

社會調(diào)查報告內(nèi)容及要求

一、社會調(diào)查的目的和要求

社會調(diào)查是《毛澤東思想和中國特色社會主義理論體系概論》課程實踐教學(xué)的重要內(nèi)容，目的是理論聯(lián)系實際，提高學(xué)生學(xué)習(xí)積極性和興趣，并增強教學(xué)針對性和實效性。

學(xué)生應(yīng)該在本學(xué)期利用二周左右的時間進行社會調(diào)查，并寫出符合要求的調(diào)查報告。各任課老師應(yīng)該對學(xué)生進行具體指導(dǎo)并提出相應(yīng)要求。在課程結(jié)束前2周，由各班級學(xué)習(xí)委員收齊，并按學(xué)號從小到大排好后交給任課教師。

二、社會調(diào)查參考題目（任選其一）

1．改革開放以來家鄉(xiāng)的發(fā)展變化調(diào)查

2．家鄉(xiāng)的基層民主政治建設(shè)調(diào)查

3.當?shù)厝罕妼γ珴蓶|同志和鄧小平同志的看法（感情）調(diào)查

4．當?shù)厝罕妼γ珴蓶|思想和中國特色社會主義理論體系的認知調(diào)查

5．“大躍進”時期或人民公社化時期家鄉(xiāng)的狀況調(diào)查

6．當?shù)厝罕娽t(yī)療狀況調(diào)查

7．當?shù)厝罕娢幕瘖蕵飞瞵F(xiàn)狀調(diào)查

8．當?shù)啬骋粐衅髽I(yè)改革調(diào)查

9．當?shù)貍€體、私營等非公有制企業(yè)調(diào)查

10．家鄉(xiāng)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整調(diào)查

11．家鄉(xiāng)農(nóng)村稅費改革調(diào)研

12．家鄉(xiāng)農(nóng)村醫(yī)療改革調(diào)研

13．當?shù)鼐用穹梢庾R和權(quán)利意識調(diào)查

14．當?shù)厝罕娚罘绞降母淖兣c生活滿意度的調(diào)查分析

15．當?shù)厣鐣\信度現(xiàn)狀及其影響調(diào)查

三、書寫與裝訂要求

1．文體必須是“調(diào)查報告”，不能寫成其他文體。

2．調(diào)查報告要有標題，要有調(diào)查時間、調(diào)查地點（單位）和調(diào)查內(nèi)容以及作者對調(diào)查事物提出相應(yīng)的措施、建議或結(jié)論等。

3．稿紙手寫，字數(shù)要求2000字左右，書寫格式要求如下：

⑴裝訂順序：封面——正文。

⑵封面。標題應(yīng)“居中”，若有副標題從主標題下一行以破折號領(lǐng)起；封面中要有***年級***專業(yè)***姓名。⑶重要資料要有出處，要求按順序以腳注形式注明。

四、成績評定

1．分為優(yōu)（≧90）、良（≧80）、中（≧70）、及格（≧60）和差（≧40）五個檔次，具體分數(shù)在各檔次內(nèi)給定。

２．凡是直接從網(wǎng)上下載，或簡單拼湊或抄襲者，一律評為“不及格”。

３．不是調(diào)查報告文體、或字數(shù)2000字以下、調(diào)查地點不具體不可行的，均評為“不及格”。

４．不及格的調(diào)查報告，一律退回重寫，并在兩周內(nèi)交回，過期不予受理。

第二篇：社會調(diào)查報告內(nèi)容及格式要求

社會調(diào)查報告 報告題目

院（部）

專業(yè)年級

小組成員

填寫時間：年月

日

社會調(diào)查報告撰寫內(nèi)容及格式要求

一、社會調(diào)查報告撰寫內(nèi)容說明

1．考察結(jié)束后開學(xué)第一周提交社會實踐活動調(diào)查報告，同學(xué)們應(yīng)充分運用所學(xué)專業(yè)基礎(chǔ)理論知識，結(jié)合自己的調(diào)查經(jīng)歷和調(diào)查資料，進行比較深入的分析和總結(jié)。

2．調(diào)查報告要有獨立的見解，重點突出、條理清晰，字數(shù)不少于3000字。

3．調(diào)查報告的資料應(yīng)該真實，內(nèi)容應(yīng)簡明扼要，應(yīng)與所學(xué)專業(yè)內(nèi)容相關(guān)，能反映出調(diào)查單位的情況及本人調(diào)查的情況、體會和感受。

4．調(diào)查報告由封面、正文和附錄構(gòu)成，各部分要求如下：

（1）封面反映小組調(diào)查的基本信息，按統(tǒng)一制定的格式填寫。

（2）正文內(nèi)容須包含以下幾個方面：

①調(diào)查目的；②調(diào)查地點介紹；③調(diào)查內(nèi)容、過程和完成的任務(wù)；④調(diào)查收獲、體會和建議。⑤調(diào)查報告應(yīng)該內(nèi)容真實，要有觀點，有分析，結(jié)構(gòu)嚴謹、層次清晰、文理通順、行文規(guī)范。

調(diào)查報告正文結(jié)構(gòu)安排上沒有固定寫法,但一般應(yīng)涵蓋到上述要點，試舉一例，僅供參考，具體行文結(jié)構(gòu)安排結(jié)合各自調(diào)查對象和內(nèi)容不同自行安排，不必局限于此：

關(guān)于（× × ××）的調(diào)查報告

前言（主要介紹社會調(diào)查活動的基本情況，包括社會調(diào)查的時間、地點、方式、內(nèi)容及過程等）

一、調(diào)查對象與方法

二、調(diào)查結(jié)果與分析

三、建議（或?qū)Σ撸?/p>

結(jié)語

附錄

[1]問卷調(diào)查表及問卷結(jié)果統(tǒng)計

[2]訪談提綱及訪談過程記錄

[3]

5．調(diào)查報告的格式要求

（1）A4紙打印，頁邊距上、下各2.5cm, 左、右各2cm；字體。

（2）頁眉：宋體、小

五、居中；

頁腳：正文頁碼，Times New Roman，小

五、居中；封面不編頁碼。

（3）正文：宋體，小四，行間距1.5倍行距。

二、調(diào)查報告寫作格式和要求

（一）標題。一種是規(guī)范化的標題格式，即“主題”加“文種”，基本格式為“××關(guān)于××××的調(diào)查報告”、“關(guān)于××××的調(diào)查報告”等。另一種正副標題結(jié)合式，如《高校發(fā)展重在學(xué)科建設(shè)――××××大學(xué)學(xué)科建設(shè)實踐思考》等。

（二）社會調(diào)查報告要求學(xué)生根據(jù)所在專業(yè)、調(diào)查目的和調(diào)查內(nèi)容撰寫。調(diào)查報告中既要有文獻資料，又要有調(diào)查點的資料或考察過程中出現(xiàn)的事實?？梢詫懻{(diào)查過程中學(xué)到的而在課堂教學(xué)中沒有學(xué)到的內(nèi)容，也可以寫大學(xué)教材與考察所知不一致之處；可以寫某一個調(diào)查點或調(diào)查點的某一個局部，也可以將幾個調(diào)查點對比、結(jié)合起來寫。報告要有觀點、有論據(jù)（文獻資料、事實或數(shù)據(jù)）、有論證過程。調(diào)查報告的基本格式要規(guī)范。

附：

參考格式

作為調(diào)查報告應(yīng)包括的內(nèi)容及注意問題：

一篇完整、規(guī)范的社會調(diào)查報告應(yīng)包括如下內(nèi)容，下文內(nèi)容幫助大家理解和把握標準、規(guī)范的社會調(diào)查報告的具體內(nèi)容及要求，所列項目供參考，不必拘泥于此

⑴文章標題。

⑵中文摘要（不超過300字）和關(guān)鍵詞（3-5個）。

⑶導(dǎo)論。導(dǎo)論需要介紹調(diào)查研究的背景和通過調(diào)查所要達到的目標。

⑷文獻綜述。通過對國內(nèi)外同領(lǐng)域的研究進行綜述，了解國內(nèi)外的研究現(xiàn)狀，尋找調(diào)查研究的起點。

⑸研究方法的運用。需要對調(diào)查所運用的研究方法進行說明，如果是社會調(diào)查（定量研究）需要說明樣本情況、抽樣方法和資料的處理方法等；如果是實地研究（定性研究）說明個案的選取情況和個案的特征等。

⑹研究對象的界定。需要對調(diào)查研究的對象的邊界進行界定，確定本文研究對象的情況。

⑺分析工具的運用。如果是社會調(diào)查（定量研究）需要把用到的計量模型進行說明，如果是實地研究（定性研究）需要把用到的理論工具進行說明。

⑻文章主體。作為以實證為特色的社會調(diào)查報告，行文必須緊扣獲得的實證材料進行分析，不能脫離材料，做到符合事實。

⑼結(jié)語。對于調(diào)查報告結(jié)語有三種形式：結(jié)論、小結(jié)和余論。結(jié)論是指通過上文對實證材料的分析獲得的結(jié)論進行闡述，主要是用于社會調(diào)查（定量研究）的報告寫作；小結(jié)是指對全文的內(nèi)容進行概括性的闡述，具體內(nèi)容與摘要相符；余論是在文章最后進行進一步的思考或者闡述文章尚未解決的問題和文章的不足之處。

⑽參考文獻。參考文獻是指對文中采用的他人成說進行的說明。在引文后加括號注明作者、出版年份及頁碼，詳細文獻出處作為參考文獻列于文后，以作者（姓前名后）、出版年份、書名（或文章名）、出版地點、出版單位（或期刊名）排序。文獻按作者姓氏的第一個字母按照A-Z順序分中、英文兩部分排序，中文文獻在前，英文文獻在后。引文中的英文專著名用斜體，論文題目加入“”內(nèi)。

例：文章中引用：（李培林，2005：P5）,文后詳細文獻出處與之對應(yīng)：李培林，2005，《社會沖突和階級意識》，北京：社科文獻出版社。

⑾注釋。注釋是指對文中內(nèi)容的解釋，注釋一律采用當頁腳注。

⑿文章正文標題、表格、圖、公式連續(xù)編號。一級標題編號：一、二、三……，二級標題用

（一）、（二）、（三）……，三級標題用1、2、3、……，四級標題用（1）、（2）、（3）……。一級標題居中，二級及以下標題左對齊。前三級標題獨占一行，不用標點符號，四級及以下標題與正文連排。

⒀附錄。對于實地研究（定性研究）的調(diào)查報告需要在文后列出質(zhì)性材料等；如果是社會調(diào)查（定量研究）需要在文后列出問卷內(nèi)容、公式推導(dǎo)等。

第三篇：社會調(diào)查報告的內(nèi)容及格式要求

社會調(diào)查報告的要求

一、學(xué)生應(yīng)圍繞社會實踐或社會調(diào)查的內(nèi)容，根據(jù)實踐或調(diào)查收集的資料，進行分析研究，提出自己的見解，書寫實習(xí)總結(jié)報告。

二、社會調(diào)查報告應(yīng)結(jié)合自己社會實踐或社會調(diào)查的單位的情況及經(jīng)歷、感受、見解。社會實踐或社會調(diào)查報告應(yīng)該包括社會實踐或社會調(diào)查題目、單位簡介、社會實踐或社會調(diào)查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題、調(diào)研結(jié)論、效果和體會等方面的內(nèi)容。

三、格式要求：

實習(xí)報告正文不得少于3000字，一律用作文稿紙手寫，封面用學(xué)校統(tǒng)一的格式，正文中各級標題采用標準的五級標題，依次為：

一、（一）

1、（1）①…

封皮樣式：

首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)密云分校

社會實踐（調(diào)查）報告

系別專業(yè)班級題目

姓名指導(dǎo)教師實習(xí)單位

年月日

第四篇：社會調(diào)查報告要求及標準

會計學(xué)專業(yè)（?？疲渡鐣{(diào)查實踐》學(xué)生須知

社會調(diào)查是培養(yǎng)、訓(xùn)練學(xué)生觀察社會、認識社會以及提高學(xué)生分析和解決問題能力的重要教學(xué)環(huán)節(jié)。它不僅要求學(xué)生對全學(xué)程所學(xué)知識和技能進行綜合運用，而且使學(xué)生通過對關(guān)鍵或焦點問題進行社會調(diào)查，圓滿完成學(xué)習(xí)計劃，實現(xiàn)教學(xué)目標。

一、要求

1、社會調(diào)查的學(xué)分。社會調(diào)查為會計學(xué)專業(yè)學(xué)生必修環(huán)節(jié)，不得免修。合格的社會調(diào)查給予2學(xué)分，成績不合格的學(xué)生，在學(xué)籍有效期內(nèi)可申請重做。

2、學(xué)生申請社會調(diào)查的資格。已修本專業(yè)課程學(xué)分達到全部課程總學(xué)分60%以上的學(xué)生，可參加社會調(diào)查實踐。

3、社會調(diào)查的選題要求。本專業(yè)社會調(diào)查的選題由學(xué)生自行擬定。選題應(yīng)當自覺運用專業(yè)學(xué)習(xí)成果，緊密結(jié)合本專業(yè)的實際，結(jié)合本地區(qū)的社會、經(jīng)濟、文化現(xiàn)狀，結(jié)合本校學(xué)科教學(xué)進程，以及學(xué)生自身調(diào)查實踐情況來擬定。要求選題從大處著眼，從小角度切入，所關(guān)注的問題應(yīng)該真實具體，具有現(xiàn)實意義和針對性。

4、社會調(diào)查的操作步驟。首先由學(xué)生擬定（或選定）調(diào)查題目，寫出調(diào)查方案，其中應(yīng)明確調(diào)查目的、調(diào)查對象、調(diào)查內(nèi)容和調(diào)查方法，學(xué)員接受集體輔導(dǎo)并開始調(diào)查，然后獨立完成調(diào)查報告。

5、社會調(diào)查的基本方法。提倡學(xué)生就近開展社會調(diào)查，可單獨或綜合運用實際考察、問卷調(diào)查、資料調(diào)查、訪談、座談等方式。

6、學(xué)生應(yīng)根據(jù)社會調(diào)查的選題列出調(diào)查提綱（包括調(diào)查對象和調(diào)查內(nèi)容），作好采訪筆記。

7、社會調(diào)查由學(xué)員獨立完成。并根據(jù)調(diào)查結(jié)果寫出調(diào)查報告和工作流程。

8、調(diào)查報告的內(nèi)容應(yīng)包括：調(diào)查對象一般情況、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查結(jié)果、調(diào)查體會。字數(shù)要求不少于2000字。調(diào)查報告要求語言簡練、準確；敘述清楚、明白；數(shù)據(jù)、資料可靠；結(jié)論有理、有據(jù)。

9、調(diào)查報告封面由電大統(tǒng)一印制、發(fā)放，調(diào)查提綱及內(nèi)容提要必須由學(xué)生本人填寫。社會調(diào)查報告的打印格式必須按要求打印。一律用A4紙打印。

二、社會調(diào)查的時間安排

社會調(diào)查在第五學(xué)期末布置，第六學(xué)期中前期完成寫作和考核工作。具體時間安排：

1、每學(xué)期末，如上半年在1月份或下半年在7月份，安排社會調(diào)查寫作輔導(dǎo)，布置要求，對社會調(diào)查工作進行動員，要求學(xué)生選題，制訂調(diào)查計劃。

2、上半年2－3月或下半年8-9月，學(xué)生進行調(diào)查活動，撰寫調(diào)查報告，上半年3月15日前，下半年9月15日前完成初稿。

3、上半年3月底前，下半年9月底前，學(xué)生向班主任提交調(diào)查報告書面文稿（A4紙打?。┮环菁跋嚓P(guān)資料（如調(diào)查手稿、問卷原始資料、照片、采訪筆記等）。

三、社會調(diào)查報告的寫作要求

社會調(diào)查報告沒有固定的寫作格式。一般來說，應(yīng)該包含以下一些內(nèi)容：調(diào)查的目的、調(diào)查的方法、調(diào)查的時間、樣本的情況、調(diào)查的內(nèi)容、調(diào)查表的分析、分析結(jié)果、提出自己的看法等等。調(diào)查報告最常見的寫作格式一般由標題和正文兩部分組成。

1、標題

標題是調(diào)查報告的靈魂,要求做到簡潔、醒目、觀點鮮明。其形式比較靈活，可以是單行標題，也可以是主副雙行標題。無論采用哪種形式的標題，所要表達的觀點都應(yīng)該十分明確,一目了然。

2、正文

調(diào)查報告正文的結(jié)構(gòu)一般由前言、主體和結(jié)語三個部分組成，其各部分的基本內(nèi)容和寫作要求如下：

（1）前言。著重敘述調(diào)查的意義和目的,調(diào)查對象和范圍,調(diào)查采取的方法及其過程等。

（2）主體。這是調(diào)查報告的核心內(nèi)容，也是對調(diào)查研究結(jié)果的具體引證、說明部分。其結(jié)構(gòu)形式主要有兩種：一種是縱式結(jié)構(gòu)，根

據(jù)事物的發(fā)生、發(fā)展、結(jié)局過程來組織材料。另一種是邏輯結(jié)構(gòu)，即根據(jù)事物的內(nèi)在聯(lián)系，分幾個部分來安排材料，各部分可以設(shè)小標題，也可用序號標出，各部分之間可以是并列關(guān)系，也可以是遞進關(guān)系。

（3）結(jié)語?？梢允钦{(diào)查得出的結(jié)論，也可以是初步的理論假設(shè)，還可以是提出相關(guān)的建議或?qū)Σ叩?。其?nèi)容可長可短,根據(jù)實際情況而定。

四、社會調(diào)查報告的打印格式

1、關(guān)于字體

(1)內(nèi)容提要

標題：宋體，小四號、加粗。

內(nèi)容：宋體，小四號。

(2)正文

一級標題：宋體，三號，加粗。

二級以下標題及正文：宋體，小四號。

2、正文排版格式

（1）頁面上下左均為2.5厘米，右為3厘米。

（2）行間距為 1.5倍

五、考核與成績評定

1、考核內(nèi)容

（1）社會調(diào)查時的基本情況與表現(xiàn)；

（2）調(diào)查報告的內(nèi)容與文字表達。

（3）調(diào)查報告的整體質(zhì)量。

2、考核標準

社會調(diào)查成績分為合格與不合格兩等。

3、成績評定辦法

（1）由個人填寫鑒定表。

（2）調(diào)查報告原則上根據(jù)考核內(nèi)容進行評定。

（3）調(diào)查報告初評不及格者，允許補寫一次。

（4）合格的調(diào)查報告必須做到：

A、確實進行了認真的、與專業(yè)有關(guān)的調(diào)查工作；

B、調(diào)查報告語言簡練、準確；敘述清楚、明白；數(shù)據(jù)、資料可靠；結(jié)論有理、有據(jù)。

C、調(diào)查報告字數(shù)不低于2000字。

封面樣本：

寧夏廣播電視大學(xué)會計專業(yè)?？粕鐣{(diào)查報告

關(guān)于xx公司細化成本、利潤核算的調(diào)查報告

姓名

學(xué)號001451849

工作單位市政產(chǎn)業(yè)有限公司

所在分校平羅電大

指導(dǎo)教師陳巖

寧夏廣播電視大學(xué) 2012年2月20日

第五篇：社會調(diào)查報告內(nèi)容(

對中國儲蓄銀行新華街支行反洗錢情況調(diào)查報告

一、調(diào)查時間：2013年8月29日

二、調(diào)查地點：中國郵政儲蓄銀行新華街支行

三、調(diào)查方式：走訪調(diào)查

四、調(diào)查目的：

通過對中國郵政儲蓄銀行新華街支行的反洗錢工作的開展情況進行調(diào)查、分析得出武邑郵政代理儲蓄反洗錢工作的發(fā)展建議和認識。

五、調(diào)查內(nèi)容：

（一）、存在問題

1、反洗錢工作思惟熟悉不深刻。思惟熟悉是制約我們郵儲銀行出格是我們這些農(nóng)村支行反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)頭身分。雖然反洗錢工作已開展多年，市（縣）人行和郵儲銀行也做了年夜量工作，并進行了所謂的培訓(xùn)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢手藝模式，從而培訓(xùn)進修也只是勾留在低條理水平，翻來覆去抄律例、讀概念，對若何深化反洗錢工作的現(xiàn)實指導(dǎo)意義不年夜。在現(xiàn)實工作中年夜都職工不熟知與其營業(yè)相關(guān)的金融律例和行業(yè)軌制規(guī)范，憑感受、憑經(jīng)驗打點，營業(yè)措置隨意性較強，不能實時識別和提防洗錢勾當。加之部門農(nóng)村的打點人員及員工對反洗錢工作正視不夠，默示在：一方面認為農(nóng)村地域交通未便，信息閉塞，經(jīng)濟成長落伍，貪污、販毒、走私、黑社會等犯罪分子不會經(jīng)由過程當?shù)鼐W(wǎng)點機構(gòu)進行洗錢犯罪；另一方面是怕獲咎客戶，擔(dān)憂營業(yè)流失蹤，影響自身經(jīng)濟效益，發(fā)現(xiàn)疑點后沒有深切查詢拜訪。

2、反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱難性，抉擇了增強力度宣傳相關(guān)常識的需要性。因為農(nóng)村郵儲銀行的處事對象主若是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年青人根基外出打工，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的白叟或留守兒童，再加之農(nóng)村地域年夜多交通未便，動靜閉塞，群眾根基不知道洗錢為何物，更談不上體味或熟悉反洗錢的相關(guān)洗錢工作的開展。

3、郵儲銀行存在“重現(xiàn)金支出打點、輕現(xiàn)金收入和年夜額轉(zhuǎn)賬營業(yè)打點”的現(xiàn)象，市、縣上級部門雖制訂了相關(guān)審批法子，但我們科技手段相對落伍，對上報到事后看管和營業(yè)

部門審批的年夜額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬營業(yè)也只是走過場，而上級相關(guān)人員無法現(xiàn)場審核生意的真實性，只得放任自流，致使審批看管流于形式。

4、雖擬定年夜額生意和可疑生意信息陳述、剖析軌范和操作規(guī)程，但只勾留在操作人員的口頭陳述請示上，且只進行了簡單的掛號、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強。

5、未擬定內(nèi)部反洗錢工作激勵約束法子，未將反洗錢工作納入部門、員工日常和查核，工作人員缺乏責(zé)率性、自動性和積極性。這些都導(dǎo)致反洗錢工作不能高效開展實施。反洗錢工作資料審查、保管不規(guī)范。因為郵儲銀行機構(gòu)人力資本不足，農(nóng)村網(wǎng)點人員配備不齊，而營業(yè)員面臨的客戶對象多且雜，于是對客戶的體味有限，柜面也只對客戶開戶資料進行了即時的完整性審查，沒有實地查詢拜訪開戶資料真實性。是以開戶資料真實性查詢拜訪不到位的現(xiàn)象普遍。同時，我們營業(yè)員對開戶資料的主要性熟悉不夠，對開戶有關(guān)證件審查不嚴，開戶資料檔案的保管不規(guī)范，造成開戶資料檔案缺失蹤，不能實時有用排查風(fēng)險。

6、反洗錢工作協(xié)調(diào)機制不完美。一是各金融機構(gòu)之間貧窶協(xié)協(xié)調(diào)資本共享的機制，我們郵儲銀行與其他商業(yè)銀行、工商、稅務(wù)、紀檢監(jiān)察部門沒有實施橫向聯(lián)網(wǎng)，無法真正實現(xiàn)客戶身份識此外資本平臺信息互通，對客戶身份無法有用識別，對年夜額資金的來歷無法進行分辯剖析，給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機，反洗錢工作沒有形成聯(lián)動。二是因為縣級人行與反洗錢的聯(lián)系機構(gòu)屬于統(tǒng)一級別，制約了區(qū)域性人平易近銀行反洗錢聯(lián)席機構(gòu)，不能有用闡揚反洗錢聯(lián)系部門的本能機能，難以將金融機構(gòu)、工商、公安、紀檢監(jiān)察部門連系起來，無法形成強年夜的反洗錢社會聯(lián)動收集，無法營造精采的社會反洗錢空氣。而這些機制的成立對我們這些深扎在農(nóng)村的郵儲銀行來說，是一個瞠乎厥后的事。

（二）、解決相關(guān)問題的對策建議

1、增強軌制培植，完美反洗錢工作系統(tǒng)。建議郵政儲蓄銀行要進一步理順關(guān)系，按照當前機構(gòu)更始的現(xiàn)狀，盡快組織人員放置落實轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機構(gòu)培植，成立健全反洗錢組織系統(tǒng)，確定反洗錢工作的負責(zé)部門，配備營業(yè)素質(zhì)較高的打點人員，制訂嚴酷的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有用開展。

2、加年夜宣傳力度，營造反洗錢社會空氣。一是加年夜社會公家宣傳力度。在集鎮(zhèn)、鬧市和營業(yè)窗口宣傳的同時，連系人行、公安、國有商業(yè)銀行、信用社和保險公司以及相關(guān)政府部門連系在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會公家對反洗錢工作主要性的熟悉；二是加年夜對偏遠農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關(guān)部門進行反洗錢宣傳，使偏遠農(nóng)村的農(nóng)戶更多地體味反洗錢常識和反洗錢的主要性；三是充實操作我們郵儲銀行自身的網(wǎng)

點多、人員多、籠蓋面廣的優(yōu)勢，向泛博群眾宣傳洗錢勾當對社會的風(fēng)險性，重點要向企事業(yè)單元的財政人員宣傳洗錢的體例和體例，從而營造濃密的反洗錢社會空氣。

3、增強指導(dǎo)和看管搜檢，規(guī)范反洗錢

操作行為。郵政儲蓄銀行是金融機構(gòu)反洗錢系統(tǒng)的主要組成部門，下層郵政儲蓄銀行網(wǎng)點眾多，加之郵政儲蓄系統(tǒng)體例身分的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。是以，增強看管搜檢，進一步規(guī)范郵政儲蓄銀行的反洗錢操作行為很是主要。

4、強化現(xiàn)金打點，管好反洗錢重點部位。郵儲銀行經(jīng)由過程近幾年的規(guī)范打點，對年夜額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金打點的有關(guān)劃定嚴酷審核、審批軌范，但對繳存現(xiàn)金卻不夠正視，而現(xiàn)金繳存剛好是反洗錢的主要環(huán)節(jié)。為此郵儲銀行在打點營業(yè)過程中，對年夜額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴酷按照年夜額生意和可疑生意打點法子要求實時上報。我們可以經(jīng)由過程此刻的電子稽察系統(tǒng)來更好把握資金流向動態(tài)。同時更要強化現(xiàn)金打點，一是堅持對年夜額現(xiàn)金繳存實施掛號，體味客戶信息，摸清資金來歷；二是嚴禁為小我違規(guī)提取現(xiàn)金，對于跨越劃定金額起點的年夜額現(xiàn)金支出要進行嚴酷的審查和掛號存案；三是對發(fā)生頻仍的存取現(xiàn)金營業(yè)進行重點監(jiān)管；四是成立籠蓋所有營業(yè)網(wǎng)點的金融收集，有用監(jiān)控和打點資金賬戶系統(tǒng)，積極指導(dǎo)客戶使用前進前輩的電子化非現(xiàn)金結(jié)算工具，不竭改善支出清理情形，削減社會現(xiàn)金持有量，提防和沖擊操作現(xiàn)金結(jié)算進行套現(xiàn)、洗錢、逃稅等違法犯罪勾當，果斷維護支出結(jié)算秩序和精采的經(jīng)濟金融情形。增強客戶身份識別，構(gòu)建反洗錢堅貞防線。二是增強客戶身份識別掛號軌制，出格是對于一次性處事的客戶、現(xiàn)金兌換、年夜額現(xiàn)金存入和支取的客戶要當真實施客戶識別，進行當真剖析和甄別，嚴酷打點身份識別資料，防患于未然。三是從泉源上杜絕公款私存，私款公存現(xiàn)象。

六．分析認識

“路漫漫其修遠兮”,我們堅信，在上級各部門和同業(yè)業(yè)率領(lǐng)和合作下，我們的反洗錢工作會開展的越來越好，越來越規(guī)范。同時，為社會供給精采的金融處事情形。為國家的經(jīng)濟成長供給強有力的保障。