第一篇：公司業(yè)務(wù)案件防控自查報(bào)告

公司業(yè)務(wù)案件防控自查報(bào)告

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]83號(hào)）的要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,專門召開全行風(fēng)險(xiǎn)防范會(huì)議,就案件防控自查及防范操作風(fēng)險(xiǎn)作了專門部署及安排。我部就公司信貸業(yè)務(wù)深入組織開展了案件防控回頭看自查工作,現(xiàn)將具體自查情況匯報(bào)如下:

1、未出現(xiàn)貸款詐騙案件。

為確保從源頭上控制好新發(fā)放貸款的質(zhì)量，我行在加強(qiáng)信貸申報(bào)管理，嚴(yán)格把關(guān)，擇優(yōu)營(yíng)銷的同時(shí)，根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和我行信貸政策，加強(qiáng)對(duì)客戶信貸投向管理。其次，針對(duì)客戶信息來(lái)源渠道單一，部分民營(yíng)企業(yè)透明度低，存在信息不對(duì)稱，部分信息失真或有偏差的問(wèn)題，我行將采取一系列措施，加強(qiáng)客戶信息管理，以保證銀行信貸決策的準(zhǔn)確性。要求客戶經(jīng)理要多渠道收集客戶經(jīng)營(yíng)信息，掌握客戶的真實(shí)情況，尤其是做好對(duì)民營(yíng)企業(yè)客戶財(cái)務(wù)信息真實(shí)性的核查工作，透過(guò)其財(cái)務(wù)報(bào)表，摸清其真實(shí)“家底”。第三，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革，開展對(duì)公信貸業(yè)務(wù)平行作業(yè)，由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理參與貸前調(diào)查，進(jìn)行平行作業(yè)，提高貸前調(diào)查的深度和廣度，進(jìn)而提高信貸審批決策的質(zhì)量。第四，進(jìn)一步加強(qiáng)授信條件落實(shí)管理，使各級(jí)信貸審批部門設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)防范措施能落到實(shí)處。一方面要求風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)有條件審批同意的信貸業(yè)務(wù)，在貸款發(fā)放前，就經(jīng)營(yíng)部門落實(shí)信貸審批條件情況進(jìn)行審核，以防范貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)，保障審批決策意見得到嚴(yán)

格執(zhí)行。另一方面督促一線營(yíng)銷人員必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，正確理解和掌握我行信貸產(chǎn)品特點(diǎn)、操作流程，從而較準(zhǔn)確地把握和落實(shí)貸款條件，確保貸款條件得到有效落實(shí)。

2、未出現(xiàn)票據(jù)詐騙案件。

我行在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，杜絕票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，為此，一直堅(jiān)持做到以下幾點(diǎn)：

一、核實(shí)貿(mào)易背景，申請(qǐng)貼現(xiàn)人與直接前手之間必須有真實(shí)合法的商品或勞務(wù)交易關(guān)系，并且能提供雙方簽訂的真實(shí)合法的商品或勞務(wù)交易合同及增值稅發(fā)票原件。防止辦理融資性貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

三、要查詢票據(jù)真實(shí)性。會(huì)計(jì)部門在審核票面要素的同時(shí)，按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進(jìn)行查詢，核實(shí)票據(jù)的真實(shí)性，并取得承兌行的書面確認(rèn)。未經(jīng)查詢查復(fù)，不得辦理貼現(xiàn)。堅(jiān)決杜絕先貼現(xiàn)后查詢、邊貼現(xiàn)邊查詢、只貼現(xiàn)不查詢的情況發(fā)生。

四、要加強(qiáng)對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)各要素的審查，避免貼現(xiàn)票據(jù)出現(xiàn)要素不全、內(nèi)容涂改、背書不連續(xù)等現(xiàn)象。防止假票、克隆票、問(wèn)題票的出現(xiàn)。

五、會(huì)計(jì)部門支付貼現(xiàn)款項(xiàng)必須一筆直接劃入貼現(xiàn)申請(qǐng)人帳戶，決不允許將貼現(xiàn)資金分筆劃入非貼現(xiàn)申請(qǐng)人帳戶，包括貼現(xiàn)申請(qǐng)人的主管機(jī)構(gòu)和下級(jí)分支機(jī)構(gòu)。并且要對(duì)資金的流向進(jìn)行監(jiān)管，防止貼現(xiàn)申請(qǐng)人用貼現(xiàn)資金再次簽發(fā)銀票。從源頭遏止用同一筆資金滾動(dòng)簽發(fā)銀票、再貼現(xiàn)。

六、要對(duì)承兌行的資格進(jìn)行調(diào)查。特別是中小銀行，要掌握其資金實(shí)力，管理水平，保證到期承兌。原則上不辦理地方行銀行承兌的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

七、建立全國(guó)性的網(wǎng)絡(luò)化、電子化票據(jù)查詢系統(tǒng)。通過(guò)全國(guó)票據(jù)聯(lián)網(wǎng)，建立新的票據(jù)查詢方式，提高票據(jù)查詢查復(fù)的效率，有效降低票據(jù)欺

詐案件的發(fā)生率。

八、加強(qiáng)培訓(xùn)，嚴(yán)防票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。從提高從業(yè)人員綜合素質(zhì)入手，強(qiáng)化對(duì)《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》、《票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，密切關(guān)注最新金融法規(guī)變化和票據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)及有關(guān)票據(jù)案例分析等，提高業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。同時(shí)，不斷強(qiáng)化員工職業(yè)道德教育，增強(qiáng)自我約束能力，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)，提高員工綜合素質(zhì)。

3、未出現(xiàn)洗黑錢現(xiàn)象。

我行反洗錢工作總結(jié)如下：

一、健全和完善內(nèi)控機(jī)制。首先,各級(jí){ HYPERLINK “http:///class_free/69_1.shtml” |機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)?要建立一整套切實(shí)可行的鑒別?分析?報(bào)告可疑支付交易的操作辦法?指標(biāo)體系,方便一線人員操作?其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)?分析?報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率?第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估?

二、認(rèn)真識(shí)別客戶身份。為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實(shí)身份?在為客戶開戶時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管

理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱?地址?業(yè)務(wù)范圍?注冊(cè)資金?基本狀況等有明確的了解和掌握?同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)?歇業(yè)?被終止或解散?破產(chǎn)的信息?對(duì)自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶的身份證件?

三、保存身份文件和交易記錄。保存身份文件和交易記錄是開展反洗錢工作的重要一環(huán),可以為司法和執(zhí)法當(dāng)局日后的追查提供翔實(shí)的金融信息資料,達(dá)到利用有效的金融信息控制洗錢的目的?對(duì)于個(gè)人客戶,銀行應(yīng)當(dāng)保存其身份證明和金融交易記錄,以及相關(guān)的支持文件?對(duì)于單位客戶,應(yīng)當(dāng)保存其注冊(cè)證明?負(fù)責(zé)人的身份證和金融交易記錄,以及相關(guān)的支持文件?無(wú)論是個(gè)人客戶還是單位客戶,這些身份文件和交易記錄的保存時(shí)間都不得低于5年,有的應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家管理法規(guī)的要求做永久性保管。

四、及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容?每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度?要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷?

五、加強(qiáng)員工培訓(xùn)和宣傳。商業(yè)銀行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)教育培訓(xùn)工作,使重點(diǎn)崗位的業(yè)務(wù)人員具有高度的反洗錢意識(shí)和熟練的反洗錢技能,掌握反洗錢操作程序?可疑資金的識(shí)別和分析等知識(shí),熟悉有關(guān)反洗錢方面的規(guī)定?反洗錢操作規(guī)程及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法?同時(shí),應(yīng)通過(guò)多種方式加大反洗錢宣傳力度,使人民群眾了解

洗錢犯罪及所造成的危害,充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性,積極參與反洗錢活動(dòng)?

4、我行內(nèi)部人員無(wú)貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況。要加強(qiáng)商業(yè)銀行案件防范，首先要推行風(fēng)險(xiǎn)教育，強(qiáng)化案件防范意識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要可以從幾個(gè)方面著手：一是開展政紀(jì)教育，進(jìn)一步提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔合規(guī)意識(shí)和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育。要對(duì)全體員工特別是新進(jìn)行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識(shí)；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺(jué)遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患；四是開展風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問(wèn)題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺(jué)。

其次，完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)。制度完善是案件防范的前提，制度落實(shí)是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機(jī)結(jié)合。要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進(jìn)、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機(jī)制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會(huì)議制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢(shì)；落實(shí)案件防控及整改重點(diǎn)聯(lián)系行制度。要嚴(yán)格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會(huì)、述職述廉、民主測(cè)評(píng)等各項(xiàng)基本制度，從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進(jìn)成本管理和執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律等方面加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督，將

案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍，促使其重視并嚴(yán)格落實(shí)制度。

第三，加大監(jiān)督檢查力度，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)機(jī)制。失去監(jiān)督的權(quán)力必然會(huì)被濫用，必須監(jiān)督對(duì)權(quán)力的監(jiān)督，對(duì)員工行為進(jìn)行檢查。抓好自查和互查，在加強(qiáng)各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時(shí)，專門監(jiān)督檢查部門進(jìn)行專項(xiàng)檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)人機(jī)共防。一方面，對(duì)在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問(wèn)題視而不見、查而不報(bào)、查而不究的，要堅(jiān)決追究檢查者的責(zé)任。另一方面，要對(duì)在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀(jì)違規(guī)行為嚴(yán)格落實(shí)整改措施，對(duì)各類案件或苗頭性問(wèn)題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

第四，創(chuàng)新防范手段，強(qiáng)化渠道建設(shè)。在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時(shí)，要不斷創(chuàng)新手段。逐級(jí)落實(shí)談話制度，近距離的了解員工的思想動(dòng)態(tài)；深入推進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標(biāo)內(nèi)容，科學(xué)編制考核評(píng)價(jià)指標(biāo)，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報(bào)、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報(bào)違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，跟蹤評(píng)價(jià)防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過(guò)家訪、召開家屬座談會(huì)等形式向員工家屬通報(bào)情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊(duì)伍思想和防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的后方防線。

我行將根據(jù)銀監(jiān)會(huì)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的指示精神，結(jié)合實(shí)際，不斷深入扎實(shí)地開展案件案件防控工作，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)，為鞏固和創(chuàng)建良好金融環(huán)境，做出不懈努力。

公司銀行管理部2009年11月11日

第二篇：公司業(yè)務(wù)案件防控自查報(bào)告

公司業(yè)務(wù)案件防控自查報(bào)告

公司業(yè)務(wù)案件防控自查報(bào)告

根據(jù) 《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控 工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]83 號(hào)）的要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,專 門召開全行風(fēng)險(xiǎn)防范會(huì)議,就案件防控自查及防范操作風(fēng)險(xiǎn)作了專門 部署及安排。我部就公司信貸業(yè)務(wù)深入組織開展了案件防控回頭看自 查工作,現(xiàn)將具體自查情況匯報(bào)如下:

1、未出現(xiàn)貸款詐騙案件。為確保從源頭上控制好新發(fā)放貸款的質(zhì)量，我行在加強(qiáng)信貸申報(bào) 管理，嚴(yán)格把關(guān)，擇優(yōu)營(yíng)銷的同時(shí)，根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和我行信貸政 策，加強(qiáng)對(duì)客戶信貸投向管理。其次，針對(duì)客戶信息來(lái)源渠道單一，部分民營(yíng)企業(yè)透明度低，存在信息不對(duì)稱，部分信息失真或有偏差的 問(wèn)題，我行將采取一系列措施，加強(qiáng)客戶信息管理，以保證銀行信貸 決策的準(zhǔn)確性。要求客戶經(jīng)理要多渠道收集客戶經(jīng)營(yíng)信息，掌握客戶 的真實(shí)情況，尤其是做好對(duì)民營(yíng)企業(yè)客戶財(cái)務(wù)信息真實(shí)性的核查工 作，透過(guò)其財(cái)務(wù)報(bào)表，摸清其真實(shí)“家底”。第三，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理體 制改革，開展對(duì)公信貸業(yè)務(wù)平行作業(yè)，由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理參與貸前調(diào)查，進(jìn) 行平行作業(yè)，提高貸前調(diào)查的深度和廣度，進(jìn)而提高信貸審批決策的 質(zhì)量。第四，進(jìn)一步加強(qiáng)授信條件落實(shí)管理，使各級(jí)信貸審批部門設(shè) 置的風(fēng)險(xiǎn)防范措施能落到實(shí)處。一方面要求風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)有條件審批同 意的信貸業(yè)務(wù)，在貸款發(fā)放前，就經(jīng)營(yíng)部門落實(shí)信貸審批條件情況進(jìn) 行審核，以防范貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)，保障審批決策意見得到嚴(yán)

格執(zhí)行。另一方面督促一線營(yíng)銷人員必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，正確理解和 掌握我行信貸產(chǎn)品特點(diǎn)、操作流程，從而較準(zhǔn)確地把握和落實(shí)貸款條 件，確保貸款條件得到有效落實(shí)。

2、未出現(xiàn)票據(jù)詐騙案件。我行在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，杜絕票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，為此，一直堅(jiān)持做到以下幾點(diǎn)：

一、核實(shí)貿(mào)易背景，申請(qǐng)貼現(xiàn)人與直 接前手之間必須有真實(shí)合法的商品或勞務(wù)交易關(guān)系，并且能提供雙方 簽訂的真實(shí)合法的商品或勞務(wù)交易合同及增值稅發(fā)票原件。防止辦理 融資性貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

三、要查詢票據(jù)真實(shí)性。會(huì)計(jì)部門在審核票面要素 的同時(shí)，按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進(jìn)行查詢，核實(shí)票據(jù)的真實(shí)性，并取 得承兌行的書面確認(rèn)。未經(jīng)查詢查復(fù)，不得辦理貼現(xiàn)。堅(jiān)決杜絕先貼 現(xiàn)后查詢、邊貼現(xiàn)邊查詢、只貼現(xiàn)不查詢的情況發(fā)生。

四、要加強(qiáng)對(duì) 貼現(xiàn)票據(jù)各要素的審查，避免貼現(xiàn)票據(jù)出現(xiàn)要素不全、內(nèi)容涂改、背 書不連續(xù)等現(xiàn)象。防止假票、克隆票、問(wèn)題票的出現(xiàn)。

五、會(huì)計(jì)部門 支付貼現(xiàn)款項(xiàng)必須一筆直接劃入貼現(xiàn)申請(qǐng)人帳戶，決不允許將貼現(xiàn)資 金分筆劃入非貼現(xiàn)申請(qǐng)人帳戶，包括貼現(xiàn)申請(qǐng)人的主管機(jī)構(gòu)和下級(jí)分 支機(jī)構(gòu)。并且要對(duì)資金的流向進(jìn)行監(jiān)管，防止貼現(xiàn)申請(qǐng)人用貼現(xiàn)資金 再次簽發(fā)銀票。從源頭遏止用同一筆資金滾動(dòng)簽發(fā)銀票、再貼現(xiàn)。

六、要對(duì)承兌行的資格進(jìn)行調(diào)查。特別是中小銀行，要掌握其資金實(shí)力，管理水平，保證到期承兌。原則上不辦理地方行銀行承兌的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

七、建立全國(guó)性的網(wǎng)絡(luò)化、電子化票據(jù)查詢系統(tǒng)。通過(guò)全國(guó)票據(jù)聯(lián)網(wǎng)，建立新的票據(jù)查詢方式，提高票據(jù)查詢查復(fù)的效率，有效降低票據(jù)欺

詐案件的發(fā)生率。

八、加強(qiáng)培訓(xùn)，嚴(yán)防票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。從提高從 業(yè)人員綜合素質(zhì)入手，強(qiáng)化對(duì)《票據(jù)法》《支付結(jié)算辦法》《票據(jù)貼、、現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，密切關(guān)注最新金融法規(guī)變化和票據(jù)市 場(chǎng)動(dòng)態(tài)及有關(guān)票據(jù)案例分析等，提高業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能 力。同時(shí)，不斷強(qiáng)化員工職業(yè)道德教育，增強(qiáng)自我約束能力，有效防 范道德風(fēng)險(xiǎn)，提高員工綜合素質(zhì)。

3、未出現(xiàn)洗黑錢現(xiàn)象。我行反洗錢工作總結(jié)如下：

一、健全和完善內(nèi)控機(jī)制。首先,各 級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反 洗錢的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)要建立一整套切實(shí)可 行的鑒別分析報(bào)告可疑支付交易的操作辦法指標(biāo)體系,方便一線 人員操作其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一 線臨柜人員發(fā)現(xiàn)分析報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反 洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任, 層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率第三, 要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù) 創(chuàng)新 必須首先制定相 應(yīng)的內(nèi)部控制制 度,并經(jīng)常進(jìn)行自 我評(píng)估

二、認(rèn)真識(shí)別客戶身份。為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的 渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實(shí)身份在為 客戶開戶時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān) 賬戶管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱地址業(yè)務(wù)范圍注冊(cè)資金基本財(cái)務(wù) 狀況等有明確的了解和掌握同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織 的營(yíng)業(yè)歇業(yè)被終止或解散破產(chǎn)的信息對(duì)自然人客戶,在為其開戶 或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定 證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶的身份證件

三、保存身份文件和交易 記錄。保存身份文件和交易記錄是開展反洗錢工作的重要一環(huán),可以 為司法和執(zhí)法當(dāng)局日后的追查提供翔實(shí)的金融信息資料,達(dá)到利用有 效的金融信息控制洗錢的目的對(duì)于個(gè)人客戶,銀行應(yīng)當(dāng)保存其身份 證明和金融交易記錄,以及相關(guān)的支持文件對(duì)于單位客戶,應(yīng)當(dāng)保存 其注冊(cè)證明負(fù)責(zé)人的身份證和金融交易記錄,以及相關(guān)的支持文件 無(wú)論是個(gè)人客戶還是單位客戶,這些身份文件和交易記錄的保存時(shí)間 都不得低于 5 年,有的應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家檔案管理法規(guī)的要求做永久性保 管。

四、及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反 洗錢的重要內(nèi)容每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可 疑支付交易的制度要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管 理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定 的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交 易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷

五、加強(qiáng)員工培訓(xùn)和宣傳教育。商業(yè) 銀行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)教育培訓(xùn)工作,使重點(diǎn)崗位的業(yè)務(wù)人員具有高度的反 洗錢意識(shí)和熟練的反洗錢技能,掌握反洗錢操作程序可疑資金的識(shí) 別和分析等知識(shí),熟悉有關(guān)反洗錢方面的規(guī)定反洗錢操作規(guī)程及發(fā) 現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法同時(shí),應(yīng)通過(guò)多種方式加大反洗錢宣 傳力度,使人民群眾了解洗錢犯罪及所造成的危害,充分認(rèn)識(shí)反洗錢 工作的重要性,積極參與反洗錢活動(dòng)

4、我行內(nèi)部人員無(wú)貪污、受賄、挪用資金等違法違規(guī)情況。要加強(qiáng)商業(yè)銀行案件防范，首先要推行風(fēng)險(xiǎn)教育，強(qiáng)化案件防范 意識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要可以從幾個(gè)方面著手：一是開展政紀(jì)教育，進(jìn)一步提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo) 人員廉潔合規(guī)意識(shí)和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育。要對(duì)全體 員工特別是新進(jìn)行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度 教育，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識(shí)； 三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺(jué)遵守職 業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患；四是開展風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問(wèn)題入手，梳理、提煉若干 易于記誦、便于執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)，使員工耳熟能詳，形成操作上 的自覺(jué)。其次，完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)。制度完善是案件防范的前 提，制度落實(shí)是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機(jī)結(jié)合。要根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展 和內(nèi)控管理需要，在制度跟進(jìn)、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完 善持續(xù)整改機(jī)制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會(huì)議制度，定期召集 相關(guān)部門分析案件防控形勢(shì)；落實(shí)案件防控及整改重點(diǎn)聯(lián)系行制度。要嚴(yán)格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會(huì)、述職述廉、民主測(cè)評(píng)等各項(xiàng)基本 制度，從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制 度、改進(jìn)成本管理和執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律等方面加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督，將 案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍，促使其重視并嚴(yán)格落實(shí)制度。第三，加大監(jiān)督檢查力度，強(qiáng)化問(wèn)責(zé)機(jī)制。失去監(jiān)督的權(quán)力必然

會(huì)被濫用，必須監(jiān)督對(duì)權(quán)力的監(jiān)督，對(duì)員工行為進(jìn)行檢查。抓好自查 和互查，在加強(qiáng)各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查 的同時(shí)，專門監(jiān)督檢查部門進(jìn)行專項(xiàng)檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括 物的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)人機(jī)共防。一方面，對(duì)在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題而不能 發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問(wèn)題視而不見、查而不報(bào)、查而不究的，要堅(jiān)決 追究檢查者的責(zé)任。另一方面，要對(duì)在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和 違紀(jì)違規(guī)行為嚴(yán)格落實(shí)整改措施，對(duì)各類案件或苗頭性問(wèn)題，只有做 到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生 以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。第四，創(chuàng)新防范手段，強(qiáng)化渠道建設(shè)。在依靠傳統(tǒng)防范方式的同 時(shí)，要不斷創(chuàng)新手段。逐級(jí)落實(shí)談話制度，近距離的了解員工的思想 動(dòng)態(tài)；深入推進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標(biāo)內(nèi)容，科學(xué) 編制考核評(píng)價(jià)指標(biāo)，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注 并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報(bào)、網(wǎng)上排 查的作用，為員工舉報(bào)違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng) 險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問(wèn)題，及時(shí) 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，跟蹤評(píng)價(jià)防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通 過(guò)家訪、召開家屬座談會(huì)等形式向員工家屬通報(bào)情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊(duì)伍思 想和防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的后方防線。我行將根據(jù)銀監(jiān)會(huì)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步

加強(qiáng)案件防控工作的指示精神，結(jié)合實(shí)際，不斷深入扎實(shí)地開展案

件案件防控工作，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)，為鞏固和創(chuàng)建良好金融環(huán)境，做出不懈努力。公司銀行管理部 2009 年 11 月 11 日

第三篇：銀行案件防控自查報(bào)告

自 查 報(bào) 告

2011年11月24日，國(guó)家外匯管理局檢查組對(duì)我行2010年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的檢查，經(jīng)過(guò)檢查存在如下兩個(gè)問(wèn)題：

1、經(jīng)我行自查，武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬(wàn)美元，未進(jìn)入待核查賬戶。武漢潤(rùn)升商貿(mào)有限責(zé)任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規(guī)定進(jìn)入待核查賬戶，直接進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶。

2、經(jīng)外匯局檢查，我行向外匯局報(bào)送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼填寫錯(cuò)誤，共計(jì)7筆，金額27.1萬(wàn)美元。

關(guān)于武漢市澤群貿(mào)易有限公司在我行辦理出口的手機(jī)掛件樣品款收匯，在辦理結(jié)匯時(shí)，我行按照外匯局相關(guān)規(guī)定，“對(duì)于按規(guī)定不需辦理貨物報(bào)關(guān)項(xiàng)下的出口收匯，企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時(shí)，應(yīng)向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報(bào)單正本和郵寄貨物清單。”因?yàn)闃悠房畈恍枰现袊?guó)電子口岸聯(lián)網(wǎng)核銷，所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶，直接辦理結(jié)匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報(bào)單正本、快遞收據(jù)、出口收匯說(shuō)明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料，直接結(jié)匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結(jié)算賬戶。

關(guān)于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細(xì)存在國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼填寫錯(cuò)誤的問(wèn)題，我行已經(jīng)整改，將填錯(cuò)的7筆收匯的國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼，在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行了補(bǔ)錄。

對(duì)于以上兩個(gè)問(wèn)題，我行應(yīng)該從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，加強(qiáng)外匯管理規(guī)定的學(xué)習(xí)，正確理解外匯政策法規(guī)，針對(duì)不同的業(yè)務(wù)情況，按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，杜絕以上錯(cuò)誤的再次發(fā)生。

中國(guó)銀行武漢中北支行

2011年11月29日

第四篇：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告

銀行案件 風(fēng)險(xiǎn)防控 自查報(bào)告 最近，總行對(duì)我們進(jìn)行了一系列案件風(fēng)險(xiǎn)防控方面的培訓(xùn)，積極開展討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題。通過(guò)近段時(shí)間的 學(xué)習(xí)教育，我對(duì)案件專項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí) 充分了解和明確 了

執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。現(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件 風(fēng)險(xiǎn)防控 方面存在問(wèn)題進(jìn)行自查并報(bào)告如下： 首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、**彩等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好 **農(nóng)合行的 各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持 行 容 行 貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為 屯光支行的 一名 前臺(tái)柜員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無(wú)”、“六相符”。

第五篇：案件防控三季度自查報(bào)告

案件防控三季度自查報(bào)告

“ 三季度我行認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后各部室互查對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部室平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

三是重點(diǎn)突出排查部室主管及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。通過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

今后，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ).