第一篇：中國證券金融股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)統(tǒng)計與監(jiān)控規(guī)則(試行)2012.8.27

中國證券金融股份有限公司

融資融券業(yè)務(wù)統(tǒng)計與監(jiān)控規(guī)則（試行）

2012-8-27

第一章 總則

為規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報送與統(tǒng)計，加強融資融券業(yè)務(wù)風險監(jiān)測監(jiān)控，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱證監(jiān)會)《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和《證券公司風險控制指標管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。

中國證券金融股份有限公司(以下簡稱本公司)按照證監(jiān)會的授權(quán)，依法履行融資融券業(yè)務(wù)統(tǒng)計和風險監(jiān)測監(jiān)控職責，建立融資融券統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)，匯集、統(tǒng)計、比對融資融券業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，監(jiān)控證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況，監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，防范融資融券業(yè)務(wù)風險。

開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司(以下簡稱證券公司)應(yīng)當按照本規(guī)則的規(guī)定報送融資融券業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，及時報告融資融券業(yè)務(wù)風險控制情況，落實本公司為防范融資融券業(yè)務(wù)風險采取的各項措施。

第二章 數(shù)據(jù)報送與統(tǒng)計

本公司制定融資融券統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范。證券公司應(yīng)當按照該接口規(guī)范和有關(guān)要求，向本公司報送證券公司及其融資融券客戶的基本資料、融資融券相關(guān)賬戶的持倉、交易及合約等數(shù)據(jù)。

本公司為履行融資融券業(yè)務(wù)統(tǒng)計監(jiān)控職責，可要求證券公司定期或者不定期報送融資融券業(yè)務(wù)情況和相關(guān)信息。

證券公司應(yīng)當建立融資融券業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息報送制度，及時、準確、真實、完整地向本公司報送融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)和信息。

證券公司不能在規(guī)定時間報送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，或者報送數(shù)據(jù)和信息有誤的，應(yīng)當及時按照應(yīng)急處理要求補充報送或者進行更正。

證券公司連續(xù)多次出現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息報送不及時，或者所報送的數(shù)據(jù)和信息出現(xiàn)重大遺漏或者錯誤的，本公司可對證券公司進行現(xiàn)場調(diào)查，視情況采取口

頭提醒、書面提示等措施，并記入誠信檔案。

證券公司出現(xiàn)虛報、瞞報、偽造、篡改融資融券業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息的，本公司除可對該證券公司采取上述措施外，還將及時提請證監(jiān)會采取監(jiān)管措施。

本公司建立融資融券業(yè)務(wù)統(tǒng)計制度，規(guī)范統(tǒng)計指標，健全統(tǒng)計報表體系，編制定期報告和專項報告，報送證監(jiān)會。

第三章 風險監(jiān)測與監(jiān)控

本公司對證券公司融資融券業(yè)務(wù)風險進行監(jiān)測監(jiān)控，通過指標預(yù)警、壓力測試和情景分析等方式，重點關(guān)注融資融券標的證券和擔保證券集中度、客戶負債和合約違約情況、證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行、財務(wù)狀況和相關(guān)監(jiān)管指標合規(guī)情況等。

本公司可根據(jù)市場情況和融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展需要，確定和調(diào)整融資融券業(yè)務(wù)監(jiān)控重點。

本公司對證券公司每日融資融券交易數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，監(jiān)測全市場融資融券交易的系統(tǒng)性風險，分析單只融資融券標的證券的市場風險程度和融資融券業(yè)務(wù)集中度可能帶來的業(yè)務(wù)風險，重點關(guān)注標的證券的以下情形：

價格短期大幅波動，估值明顯偏離行業(yè)平均水平，市場風險較高的；

標的證券長期停牌、上市公司發(fā)生并購重組等重大事項或出現(xiàn)其他突發(fā)情況的；

(三)交易型開放式指數(shù)基金融券規(guī)模短期內(nèi)迅速放大的；

(四)短期內(nèi)應(yīng)償還的融券數(shù)量占該證券流通股本比例較大的；

(五)融資融券交易量占該證券交易量比例較高的；

(六)融資融券余額占該證券流通市值或者全部標的證券融資融券余額比例較高的；

(七)本公司認為需要重點關(guān)注的其他情形。

本公司對證券公司融資融券擔保證券進行統(tǒng)計分析，監(jiān)測全市場和單一證券公司融資融券業(yè)務(wù)風險狀況，分析單只融資融券擔保證券的市場風險程度和集中度可能帶來的信用風險，重點關(guān)注擔保證券的以下情形：

客戶信用證券賬戶內(nèi)擔保證券的市場風險較高的；

擔保證券長期停牌、上市公司發(fā)生并購重組等重大事項或出現(xiàn)其它突發(fā)情況的；

(三)單一及全體證券公司單只擔保證券集中度較高的；

(四)單一客戶信用證券賬戶單只擔保證券集中度較高的；

(五)本公司認為需要重點關(guān)注的其他情形。

本公司對證券公司融資融券客戶維持擔保比例與違約情況進行統(tǒng)計分析，了解證券公司融資融券客戶誠信情況，監(jiān)測證券公司的授信管理和風險控制狀況，重點關(guān)注以下情形：

融資融券整體維持擔保比例較低的；

融資融券維持擔保比例較低的客戶數(shù)量較多的；

融資融券客戶違約次數(shù)較多或者違約規(guī)模較大的；

融資融券客戶未補倉規(guī)模較大的；

融資融券業(yè)務(wù)壞賬規(guī)模較大的；

本公司認為需要重點關(guān)注的其他情形。

本公司依據(jù)證券公司報送的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模及財務(wù)狀況統(tǒng)計數(shù)據(jù)，定期監(jiān)測證券公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模的適當性，重點關(guān)注以下情形：

(一)證券公司融資融券業(yè)務(wù)總體規(guī)模與其凈資本比例較高的；

(二)證券公司單一客戶或者單只證券融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模與其凈資本比例較高的；

(三)證券公司財務(wù)狀況急劇惡化或者惡化幅度較大的；

(四)本公司認為需要重點關(guān)注的其他情形。

本公司監(jiān)測到融資融券標的證券存在風險或者出現(xiàn)異常情況，可以向證券公司進行口頭提醒或者書面提示；監(jiān)測到標的證券風險較高或者異常情況較為嚴重的，可視情況采取以下措施，并及時報告證監(jiān)會：

(一)提示證券公司暫停將該證券作為融資買入或者融券賣出的標的證券；

(二)提示證券公司將該證券調(diào)出融資融券標的證券范圍；

(三)本公司認為需要采取的其他措施。

本公司監(jiān)測到融資融券擔保證券存在風險或者出現(xiàn)異常情況，可以向證券公司進行口頭提醒或者書面提示；監(jiān)測到擔保證券風險較高或者異常情況較為嚴重的，可視情況采取以下措施，并及時報告證監(jiān)會：

(一)提示證券公司調(diào)整該融資融券擔保證券折算率；

(二)提示證券公司暫停接受該證券為融資融券擔保證券；

(三)本公司認為需要采取的其他措施。

證券公司出現(xiàn)技術(shù)系統(tǒng)故障、法律訴訟、客戶群體事件等可能影響融資融券業(yè)務(wù)正常運行的突發(fā)性事件或者重大事項，應(yīng)當立即向本公司報告，并說明事項的起因、可能引起的后果和應(yīng)對措施等。

本公司可根據(jù)需要，對證券公司與融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風險管理措施、交易技術(shù)系統(tǒng)安全運行狀況及對本公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的執(zhí)行情況等進行現(xiàn)場調(diào)查。

本公司發(fā)現(xiàn)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行存在違規(guī)行為的，及時報告證監(jiān)會。證券公司融資融券業(yè)務(wù)存在較高風險或者出現(xiàn)異常情況較為嚴重的，本公司可以就相關(guān)事項對證券公司進行問訊，視情況采取口頭提醒、書面提示以及約談證券公司相關(guān)負責人等措施，并及時報告證監(jiān)會。

第四章 統(tǒng)計數(shù)據(jù)的管理與使用

本公司負責維護統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)，制定融資融券統(tǒng)計數(shù)據(jù)和信息的采集、存儲、使用、查詢等管理制度，確保有關(guān)數(shù)據(jù)和信息的安全。

本公司建立健全信息安全隔離機制，登錄和使用統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)實行嚴格的權(quán)限控制，對操作統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)的所有行為進行強制留痕。

本公司建立數(shù)據(jù)和信息管理制度，工作人員對履行職責獲得的融資融券敏感數(shù)據(jù)承擔保密義務(wù)，不得泄露或者謀取不正當利益。

本公司及其工作人員對融資融券統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行客觀整理、比對和保存，不得篡改、毀損或者非法使用，不得對外提供虛假統(tǒng)計數(shù)據(jù)和信息。

本公司履行信息發(fā)布義務(wù)，定期向市場發(fā)布以下融資融券相關(guān)數(shù)據(jù)和信息：

(一)融資融券交易額和余額；

(二)信用證券賬戶數(shù)量和客戶數(shù)量；

(三)融資融券擔保證券數(shù)量和市值；

(四)本公司認為需要向市場公布的其他信息。

本公司可根據(jù)需要向證券公司發(fā)布以下相關(guān)數(shù)據(jù)和信息：

(一)全體證券公司接受的融資融券擔保證券市值達到該證券總市值30%以上的擔保證券名單；

(二)融資和融券交易規(guī)模占標的證券總交易規(guī)模的比例；

(三)融資和融券交易規(guī)模占總交易規(guī)模的比例；

(四)本公司認為需要向證券公司發(fā)布的其他信息。

第五章 附則

本規(guī)則所稱“以上”、“達到”含本數(shù)。

本規(guī)則已經(jīng)證監(jiān)會批準，自2012年8月27日起實施。

第二篇：融資融券業(yè)務(wù)管理操作規(guī)程(試行)

中國銀河證券股份有限公司 融資融券業(yè)務(wù)管理操作規(guī)程（試行）第一章 總則

第一條 為加強公司融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，明確各崗位的職責分工，根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點內(nèi)部控制指引》和中國證券業(yè)協(xié)會、深滬證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司有關(guān)規(guī)定，以及《中國銀河證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，制定本規(guī)程。

第二條

本規(guī)程所稱的融資融券業(yè)務(wù)，是指公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的行為。

第三條 公司相關(guān)部門辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須嚴格按照本管理規(guī)程的要求規(guī)范業(yè)務(wù)流程，控制業(yè)務(wù)操作風險。

第二章 客戶申請與資格管理

第四條 公司融資融券業(yè)務(wù)實行推薦人制度。公司對營業(yè)部擬從事融資融券業(yè)務(wù)的前臺員工進行統(tǒng)一培訓(xùn)，并定期組織資格考試。考核合格且符合其它條件的將獲得推薦人資格。營業(yè)部應(yīng)指定相關(guān)崗位負責推薦人信息的系統(tǒng)設(shè)臵。

（一）融資融券業(yè)務(wù)推薦人新增、暫停和取消資格及推薦人信息變更的申請和審批流程如下： 1.營業(yè)部員工根據(jù)工作需要提交《融資融券業(yè)務(wù)推薦人申請審批表》（附件一）；

2.營業(yè)部理財服務(wù)部負責人審核同意后提交營業(yè)部負責人； 3.營業(yè)部負責人審批同意交由營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員； 4.營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員設(shè)臵；

5.營業(yè)部復(fù)核崗復(fù)核設(shè)臵結(jié)果，并將掃描件發(fā)融資融券部“融資融券推薦人報備”郵箱報備；

6.融資融券部推薦人管理崗復(fù)核；

7.營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員存檔申請表并做好臺帳登記。

（二）融資融券客戶指定推薦人的變更申請和審批流程如下： 1.營業(yè)部員工根據(jù)工作需要提交《融資融券業(yè)務(wù)客戶推薦人變更申請審批表》（附件二）；

2.營業(yè)部理財服務(wù)部負責人審核同意后提交營業(yè)部負責人； 3.營業(yè)部負責人審批同意交由營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員； 4.營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員設(shè)臵； 5.營業(yè)部合規(guī)監(jiān)督崗復(fù)核設(shè)臵結(jié)果；

6.營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員存檔申請表并做好臺帳登記。

第五條 營業(yè)部推薦人在受理客戶提出的融資融券業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)認真了解客戶的實際需求情況，并向客戶介紹業(yè)務(wù)資格申請的基本條件、公司相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則，充分揭示業(yè)務(wù)風險。

第六條 營業(yè)部推薦人受理客戶融資融券業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)嚴格審查客戶資格，確?？蛻魸M足以下基本條件：

（一）個人投資者

1.年滿十八周歲有行為能力的中國公民。

2.客戶具有合法的融資融券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事融資融券交易的情形。

3.普通證券賬戶在本公司開戶滿18個月，證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬元以上，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備。

4.普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，普通資金賬戶和普通證券賬戶都為實名賬戶，交易結(jié)算資金已納入三方存管。

5.具備一定證券投資經(jīng)驗和相當?shù)娘L險承擔能力，無重大違約記錄。

（二）機構(gòu)投資者

1.客戶具有合法的融資融券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事融資融券交易的情形。

2.普通證券賬戶在本公司開戶滿18個月，證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬元以上，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備。

3.注冊資本在500萬元以上。

4.普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，普通資金賬戶和普通證券賬戶都為實名賬戶，交易結(jié)算資金已納入三方存管。

5.法定代表人證明書合法、有效(如與營業(yè)執(zhí)照上的法定代表人不一致，需附書面情況說明及工商登記機關(guān)的書面確認)。

6.法定代表人身份證明文件合法、有效。

7.法定代表人授權(quán)委托書合法、有效(須加蓋申請單位公章和法定代表人簽章)。

8.授權(quán)代理人有效身份證明文件合法、有效。

9.具備一定證券投資經(jīng)驗和相當?shù)娘L險承擔能力，無重大違約記錄。

第七條 營業(yè)部不得受理下列客戶的融資融券業(yè)務(wù)申請：

（一）法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個人和法人；

（二）拒絕提供開展交易所需相關(guān)資料，或提交虛假資料的個人和法人；

（三）公司股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人；

（四）公司認定其證券投資經(jīng)驗、風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶或具有重大違約記錄的客戶；

（五）存在到期未清償債務(wù)的客戶；

第八條 對于符合基本條件的客戶，營業(yè)部應(yīng)對客戶進行投資者教育。推薦人應(yīng)向其介紹公司的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、需提交的資料、辦理程序等內(nèi)容，并根據(jù)客戶參加投資者教育留痕記錄填寫《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》（附件三）的業(yè)務(wù)資格申請階段工作記錄部分，經(jīng)客戶簽字確認。對不符合基本條件的客戶，應(yīng)婉言拒絕其申請并做出解釋。

營業(yè)部推薦人按照《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》中客戶簽署《融資融券合同》階段工作記錄部分的要求依次完成風險揭示、合同講解工作。

推薦人首先以書面方式向客戶揭示融資融券交易存在的各類風險，其次向客戶講解證監(jiān)會、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司以及證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的融資融券相關(guān)規(guī)章制度，再次向客戶講解公司《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》及《融資融券合同》條款。在進行完上述風險揭示和業(yè)務(wù)知識講解后，推薦人可以就融資融券業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵問題與客戶進行溝通交流，以確認客戶是否理解上述內(nèi)容。

在此基礎(chǔ)上由推薦人向客戶逐條宣讀《融資融券交易風險揭示書》，并由客戶簽字確認已知曉并理解融資融券交易的風險，承諾愿意承擔融資融券交易的風險和損失。

推薦人比對《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》，逐項完成上述各項動作，記錄各項動作的起止時間，并記錄與客戶溝通的問題和結(jié)果。推薦人應(yīng)在《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》上簽字，并要求客戶進行簽字確認。

客戶應(yīng)按照公司規(guī)定完成投資者教育活動全部內(nèi)容。第九條 對于符合基本資格條件的客戶，推薦人應(yīng)要求其填寫《融資融券業(yè)務(wù)申請表》（附件四），簽署《融資融券合同》和《融資融券交易風險揭示書》，并按照《融資融券客戶資格申請資料登記表》（附件五）中的征信資料清單提交并登記申請資料。

客戶在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》中應(yīng)承諾以下事項：

（一）未曾受監(jiān)管機構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司等的處罰或者證券市場禁入；

（二）未利用他人名義開立信用賬戶，且用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只開立一個；

（三）普通證券賬戶中的證券未設(shè)定擔保，不存在其他權(quán)利瑕疵，未被采取查封、凍結(jié)等司法強制措施；

（四）個人客戶不將股改限售股份和解除限售存量股份轉(zhuǎn)入信用賬戶作為擔保物；機構(gòu)客戶不將股改限售股份轉(zhuǎn)入信用賬戶作為擔保物，也不得在一個月內(nèi)使用于充抵保證金的解除限售股份數(shù)量與通過證券交易所集中競價交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和超過該上市公司股份總數(shù)的1%。上市公司董事、監(jiān)事及高級管理人員不提供自身上市公司的股票作為擔保物；

（五）未曾有未按照融資融券合同約定承擔違約責任的行為；

（六）未因資信狀況不佳被列入“黑名單”；

（七）不是公司的股東、關(guān)聯(lián)人；

（八）未曾有可疑交易記錄或不遵守監(jiān)管機構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司、公司的交易規(guī)則等擾亂金融市場秩序行為的；

（九）本人或本機構(gòu)不屬于法律法規(guī)禁止開立信用賬戶的個人、機構(gòu)范圍；

（十）本人或本機構(gòu)承諾《融資融券業(yè)務(wù)申請表》所填寫內(nèi)容真實完整，愿意自行承擔由此產(chǎn)生的風險和損失。

客戶必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》中對上述承諾事項進行簽字確認。如果客戶對以上事項中的一項或多項不進行承諾，公司不接受其提出的融資融券業(yè)務(wù)申請。

第十條 客戶在遞交申請材料時，必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》中如實申報其本人及關(guān)聯(lián)人全部證券賬戶，內(nèi)容包括關(guān)聯(lián)人姓名、關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)股東賬戶。

客戶在遞交申請材料時，必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》中如實申報限售股份的數(shù)量及品種。公司根據(jù)融券券源的種類，定期統(tǒng)計所有融券品種的限售股（包括解除和未解除）股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員，形成“黑名單”。進入“黑名單”的客戶，公司不向其授予融券額度。如果客戶新進入“黑名單”且已獲得融券授信額度的，由融資融券部啟動信用等級重檢流程，收回融券授信額度。

客戶如果是上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，則必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》如實填寫，并出具上市公司相關(guān)證明。公司禁止該客戶使用信用證券賬戶買賣該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票作為擔保物。公司根據(jù)客戶申報情況，形成“上市公司關(guān)聯(lián)人名單”，限制該類客戶買賣自身上市公司的股票，并限制該類客戶普通證券賬戶持有自身上市公司股票作為擔保物。

第十一條 個人客戶提出融資融券業(yè)務(wù)申請時，需本人到營業(yè)部臨柜辦理，并提供以下材料，用于公司對客戶的征信調(diào)查：

（一）客戶必須提供的征信材料有：

1.填妥的《銀河證券融資融券業(yè)務(wù)申請表（個人）》； 2.有效身份證件原件及復(fù)印件； 3.普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件；

（二）客戶可選擇提供下列征信材料，包括但不限于：

1.戶口本； 2.結(jié)婚證；

3.客戶登記聯(lián)系地址的水電費或煤氣費的繳費單據(jù)等;4.能夠證明其財產(chǎn)狀況的資產(chǎn)證明，由客戶選擇提供： 銀行代發(fā)工資記錄、納稅證明或單位開具的收入證明； 銀行活期存折、定期存單或經(jīng)銀行蓋章的對賬單；

其它有價證券、理財產(chǎn)品證明（如國債憑證、理財產(chǎn)品購買合同等）；

5.房產(chǎn)證；

6.其它機構(gòu)（如銀行）的信用評級報告； 7.其他征信資料。

客戶提供的資料是征信評級的重要依據(jù)，直接影響客戶的信用等級評定和授信額度的測算。

第十二條 機構(gòu)客戶提出融資融券業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)向營業(yè)部提供以下資料，用于公司對客戶的征信調(diào)查：

（一）機構(gòu)客戶必須提供的征信材料有: 1.填妥的《銀河證券融資融券業(yè)務(wù)申請表（機構(gòu)）》；

2.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證正本或副本原件，并提交加蓋公章的復(fù)印件；

3.法定代表人證明書；

4.法定代表人專項授權(quán)委托書及其有效身份證明文件及復(fù)印件； 5.授權(quán)代理人有效身份證明文件及復(fù)印件；

6.普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件，并提交加蓋公章的復(fù)印件。

（二）機構(gòu)客戶可選擇提供下列征信材料，包括但不限于： 1.客戶登記聯(lián)系地址的水電費或煤氣費的繳費單據(jù);2.能夠證明其財產(chǎn)狀況及風險承擔能力的資產(chǎn)證明，由客戶選擇提供：

最近一期半年或財務(wù)報表； ?最近一期的審計報告；

3.其它機構(gòu)（銀行）的信用評級報告； 4.其他征信資料。

客戶提供的資料是征信評分的重要依據(jù)，直接影響客戶的信用等級評定和授信額度的測算。

第十三條 推薦人收到客戶申請資料后，應(yīng)清點資料是否齊全，對資料的完整性、規(guī)范性和真實性進行初步審查，具體審查要求包括：

（一）提交的材料是否齊全、要素是否符合公司的要求；

（二）檢查客戶提供資料的信息是否準確、完整；

（三）檢查客戶在公司的開戶時間是否符合公司開立信用賬戶的要求；

（四）確認客戶普通賬戶是否是規(guī)范賬戶、是否已開通客戶交易結(jié)算資金第三方存管；

（五）審查并填報客戶的資產(chǎn)以及負債情況，客戶提供不動產(chǎn)證明的，須根據(jù)第二十七條資產(chǎn)估值的要求核查客戶的不動產(chǎn)價值；

（六）核實交易柜臺系統(tǒng)中客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)規(guī)模，是否符合公 9 司的門檻要求，是否與申請表填寫內(nèi)容一致；

（七）核實交易柜臺系統(tǒng)中記載的客戶資料是否完整、真實，是否與《融資融券業(yè)務(wù)申請表》填寫內(nèi)容一致；

（八）核實客戶申請融資融券交易種類、融資融券額度和期限是否符合公司規(guī)定；

（九）對申請人提交的資料中其他內(nèi)容的真實性、有效性、完整性進行檢查。

推薦人負責驗證客戶所有申請資料的原件，并確保所有復(fù)印件和原件一致?？蛻籼峤坏馁Y料不完整或不符合規(guī)范的，推薦人應(yīng)要求其及時補齊或重新提供。

第十四條 推薦人應(yīng)與客戶溝通交流，充分了解客戶基本情況、財務(wù)狀況、證券投資經(jīng)歷和信用記錄情況等信息。包括但不限于對下述內(nèi)容的了解：客戶背景、投資年限、交易習慣、交易偏好、風險承受能力、過往誠信情況、是否有獨立的研究能力、最近6個月（時間期限視需要而會有相應(yīng)的變化）的賬戶收益情況、持有股改限售股份和解除限售存量股份的情況、客戶是否是上市公司董事、監(jiān)事及高級管理人員的情況、對市場未來走勢的大致判斷等。推薦人根據(jù)客戶近6個月（時間期限視需要而會有相應(yīng)的變化）交易量推算客戶交易活躍程度。對于再次申請的客戶，應(yīng)對其歷史信用交易的情況進行檢查，如是否及時追加，是否有強制平倉記錄，信用交易行為尤其是融券行為是否有操縱市場的情況等。

第十五條 推薦人與客戶的溝通交流還應(yīng)當涉及以下內(nèi)容：

（一）客戶的其他基本情況，包括但不限于客戶的學(xué)歷、職稱、婚姻情況；

（二）對客戶家庭情況的了解，包括但不限于對家庭成員的了解、其配偶是否支持其申請行為、其家庭在短期內(nèi)（6個月）的收入來源是否會有變化，是否在短期內(nèi)（6個月）會有重大支出。

上述內(nèi)容可以由客戶自愿選擇提供，推薦人應(yīng)將溝通內(nèi)容記錄在《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》（附件六）內(nèi)。

第十六條 推薦人應(yīng)在《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》中填寫推薦意見，對客戶資質(zhì)、投資經(jīng)驗、風險承受能力、過往誠信情況、對融資融券業(yè)務(wù)了解情況進行初步評估；對于再次申請的客戶，應(yīng)對其歷史信用交易的情況進行記錄。

第十七條 推薦人將《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》、《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》、《融資融券合同》、《融資融券交易風險揭示書》和客戶申請資料等，提交給營業(yè)部負責人審核，并在《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》中簽署意見。營業(yè)部負責人應(yīng)對申請材料和《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》內(nèi)容的有效性、完整性和真實性負責。經(jīng)審核同意后，推薦人將《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》、《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》、《融資融券合同》、《融資融券交易風險揭示書》和客戶申請資料等一并交營業(yè)部開戶崗。

第十八條 營業(yè)部開戶崗在做系統(tǒng)資格申請之前，應(yīng)當驗證提供的申請材料是否完整有效，《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券業(yè)務(wù) 11 申報審批表》、《融資融券合同》、《融資融券交易風險揭示書》是否填寫準確、完整，《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》是否已經(jīng)通過了營業(yè)部負責人審核并同意提交。

第十九條 營業(yè)部開戶崗在做系統(tǒng)資格申請之前，必須核對客戶在集中交易系統(tǒng)中登記的客戶信息和《融資融券業(yè)務(wù)申請表》中填寫內(nèi)容是否一致，如果有不一致的，應(yīng)按照公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定，由客戶填寫相應(yīng)的表單，營業(yè)部開戶崗在集中交易系統(tǒng)中修改客戶信息。

第二十條 營業(yè)部開戶崗審核客戶身份后做系統(tǒng)資格申請，先在融資融券交易系統(tǒng)中同步客戶信息，然后根據(jù)客戶提供的《融資融券業(yè)務(wù)申請表》內(nèi)容在交易系統(tǒng)中錄入征信資料、征信主觀評價得分、資格申請資料、關(guān)聯(lián)人信息和上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的信息，并在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券交易風險揭示書》上加蓋信用賬戶業(yè)務(wù)專用章。征信主觀評價得分在征信系統(tǒng)中查詢。

第二十一條 營業(yè)部復(fù)核崗對開戶崗錄入的資格申請進行系統(tǒng)復(fù)核，并將客戶的申請材料、《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》和《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》、《融資融券交易風險揭示書》客戶簽字頁通過公司融資融券影像系統(tǒng)掃描上傳。營業(yè)部推薦人在《融資融券客戶資格申請資料登記表》中登記客戶提供的征信材料以及營業(yè)部和客戶填寫表單的數(shù)量并按順序整理好后，將以下資料用特快專遞方式郵寄至公司融資融券部：

1.《融資融券客戶資格申請資料登記表》（復(fù)印件，一份），營業(yè)部留存原件。

2.《融資融券業(yè)務(wù)申請表》（原件，第二聯(lián)），營業(yè)部留存第一聯(lián)，客戶留存第三聯(lián)。

3.客戶必須提供的征信材料和選擇提供的征信材料（復(fù)印件，一份），營業(yè)部留存原件。

4.《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》（原件，一份），營業(yè)部留存復(fù)印件。

5.《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》（復(fù)印件，一份），營業(yè)部留存原件。

6.客戶簽訂的《融資融券合同》（原件，一式三份），融資融券部蓋章后寄回營業(yè)部兩份，營業(yè)部留存一份，客戶留存一份。

7.《融資融券交易風險揭示書》（原件，第二聯(lián)），營業(yè)部留存第一聯(lián)、客戶留存第三聯(lián)。

第三章 客戶征信

第二十二條 融資融券部在收到營業(yè)部通過系統(tǒng)提交的客戶資格申請和郵寄的資料后，由融資融券部征信崗開始客戶征信工作。

第二十三條 對客戶征信是公司進行授信的重要依據(jù)。征信主要內(nèi)容包括：客戶基本面、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、信用記錄四大方面。基本面考察客戶身份狀況、機構(gòu)簡況、經(jīng)營管理素質(zhì)等可能導(dǎo)致信用風險的基本因素。財務(wù)與收入狀況考察客戶債務(wù)償還能力。證券投資情況考察客戶的證券投資經(jīng)驗及風險偏好，評 價客戶的證券投資能力及風險承受能力。信用情況考察客戶的金融機構(gòu)信用記錄及社會信用的誠信情況，評價客戶的違約風險。

第二十四條 融資融券部征信崗應(yīng)對申請融資融券業(yè)務(wù)的客戶資料進行完整性、有效性審查。對申報材料中有遺漏、有缺陷的，應(yīng)要求營業(yè)部推薦人及時補充材料和完善調(diào)查內(nèi)容，直至符合要求為止。審核的主要內(nèi)容包括：

（一）核對客戶提交的資料的時效性、完整性、一致性，并核對資料與融資融券系統(tǒng)中錄入的信息是否一致；

（二）檢查客戶是否為公司股東或關(guān)聯(lián)人；

（三）核實客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)規(guī)模及證券交易記錄等情況；

（四）檢查客戶在公司有無重大違約記錄和經(jīng)濟糾紛，是否屬于不誠信客戶名單；

（五）若有必要可以要求申請人提供必要的資產(chǎn)、稅收、不動產(chǎn)等有法律效力的證明，以判斷其財務(wù)狀況；

（六）對申請資料中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)進行重點審查，要求客戶或營業(yè)部補充其他必要資料。

第二十五條 融資融券部征信崗對客戶資料審核通過后，在系統(tǒng)中對營業(yè)部開戶崗錄入的資格申請進行審批，由融資融券部征信授信總監(jiān)在系統(tǒng)中對資格申請審批進行復(fù)核。征信崗和征信授信總監(jiān)分別在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》上簽字。

第四章 客戶信用評級

第二十六條 客戶信用評級是指根據(jù)征信資料獲得的客戶信息，按照公司制定的《客戶信用評級及授信額度計算標準實施細則》計算客戶的信用得分、確定客戶信用級別的工作過程。信用評級分初始信用評級、持續(xù)信用評級兩類。初始信用評級是指客戶開立信用賬戶時進行的信用評級；持續(xù)信用評級是指初始信用評級后定期（1年）或者客戶信用狀況發(fā)生重大變化時的信用跟蹤評級。

第二十七條 客戶信用評級采用百分制進行評分，評分因子具體包括自然屬性、交易屬性、內(nèi)部信用屬性、外部信用屬性四大項，每一大項細化為若干評分指標，設(shè)定相應(yīng)的分值。融資融券部評級崗按照公司的信用評級標準，根據(jù)融資融券部征信崗所提供的信息，對每一項評分指標評分，并錄入系統(tǒng)，最后加權(quán)計算出累計分值，系統(tǒng)將根據(jù)該累計分值自動確定客戶的信用等級。

第二十八條 信用等級是對客戶償債能力、違約概率進行綜合評價后的直觀結(jié)果展示，客觀體現(xiàn)客戶的資質(zhì)。融資融券部評級崗將根據(jù)客戶的賬戶資產(chǎn)情況和信用等級測算出該客戶的最高授信額度。

第二十九條 客戶資產(chǎn)與估值是決定客戶授信額度的重要依據(jù)之一。個人客戶可以計入征信內(nèi)容的客戶資產(chǎn)范圍包括不動產(chǎn)、銀行資產(chǎn)和證券資產(chǎn)三類；機構(gòu)客戶資產(chǎn)以其證券資產(chǎn)為基礎(chǔ)并參考企業(yè)凈資產(chǎn)情況計算。上述客戶資產(chǎn)按照以下辦法進行估值：

（一）不動產(chǎn)：根據(jù)至少兩家以上知名中介機構(gòu)公布的該房產(chǎn)樓盤最近的平均報價（一周內(nèi)價格）的90%計算，即：不動產(chǎn)估值=中介報價平均值*90%

（二）銀行資產(chǎn)：是指客戶名下人民幣銀行存款余額及其名下其它金融產(chǎn)品認購額。以客戶提供的有銀行有效簽章的對帳證明文件為準。

（三）證券資產(chǎn)：是指客戶在本公司開立的A股賬戶和基金賬戶的保證金和證券市值之和。以客戶提供銀行資產(chǎn)證明時點日在本公司信息系統(tǒng)反映的證券資產(chǎn)為準。

（四）企業(yè)凈資產(chǎn)：以上經(jīng)審計的報表所反映的數(shù)據(jù)為準，同時可參考最近一期的財務(wù)報表。

客戶提供的銀行資產(chǎn)和證券資產(chǎn)證明須為同一日期。征信調(diào)查人員在審核上述客戶資產(chǎn)證明時，應(yīng)當防止當日發(fā)生的交易可能導(dǎo)致的資產(chǎn)重復(fù)計算。

第三十條 融資融券部評級崗在系統(tǒng)中計算客戶信用等級評分，并填寫《融資融券客戶信用評估表》（附件七），確定每一個評分指標的分值、信用等級評定。征信授信總監(jiān)復(fù)核信用評分結(jié)果后，在《融資融券客戶信用評估表》簽字。

第三十一條 在融資融券合同有效期限內(nèi)，融資融券部評級崗應(yīng)按照監(jiān)管部門的要求和公司制定的相關(guān)管理制度，加強對客戶的監(jiān)控。如果發(fā)現(xiàn)融資融券客戶出現(xiàn)違法違規(guī)、強制平倉、第三方債務(wù)追償、擔保物大幅貶值或其本身的財務(wù)狀況出現(xiàn)重大變化等信用狀況明顯 16 惡化的情況時，應(yīng)當立即重新評估客戶信用等級，出具重新評估后的《融資融券客戶信用評估表》，作為調(diào)整客戶信用等級的重要依據(jù)。

第五章 客戶授信評估

第三十二條 融資融券部授信崗應(yīng)結(jié)合客戶信用等級和客戶擬提交的擔保物情況，從以下三方面進行授信評估：

（一）客戶信用狀況評估。融資融券部授信崗?fù)ㄟ^審查客戶資料，與推薦人、客戶等相關(guān)人員溝通，征詢有關(guān)征信機構(gòu)等方式，對客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、信用記錄情況等進行全面調(diào)查分析，并在綜合營業(yè)部、征信調(diào)查人員意見的基礎(chǔ)上，綜合評估客戶的信用狀況。在對客戶財務(wù)狀況評估中，對股改限售股份和解除限售存量股份做單項評估。

（二）擔保能力評估。通過對客戶承諾提交的擔保物與申請額度數(shù)量關(guān)系上的評估，就客戶提供的擔保物是否足以擔保其申請額度范圍內(nèi)的債務(wù)，是否符合公司的相關(guān)規(guī)定進行綜合評價。

（三）收益風險評估。根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、交易量情況、上一信用期額度使用情況、本次額度申請情況等幾個方面的情況，綜合評價客戶的收益、風險、成本因素，提出客戶息費率意見。

第三十三條 授信評估必須遵循以下原則：

（一）風險收益對稱原則。綜合客戶信用狀況、風險承受能力、履約能力、擔保能力和綜合貢獻等方面的情況，對該客戶融資融券授信額度、期限、息費率等提出評估意見。

（二）上限管理原則。在公司總額度上限不突破的范圍內(nèi)，授信額度必須遵循以下標準執(zhí)行：

1.授予客戶的額度不超過客戶申請的額度； 2.不超過公司規(guī)定的單一客戶額度上限；

3.客戶的最大可授信額度不得超過客戶總資產(chǎn)的25%或金融資產(chǎn)的50%。

4.客戶的最大授信額度為賬戶資產(chǎn)的50%。5.客戶最大授信額度的計算公式為：

客戶最大授信額度= MIN｛申請額度,賬戶資產(chǎn)×50%,Max[金融資產(chǎn)×50%,總資產(chǎn)×25%],公司風險限額｝

第三十四條 融資融券部授信崗在完成客戶信用評估的基礎(chǔ)上，編制《客戶授信評估報告》（附件八），填寫《客戶授信額度審批表》（授權(quán)融資融券部審批填寫附件九，報主管副總裁審批填寫附件十，報融資融券業(yè)務(wù)決策小組審批填寫附件十一），經(jīng)融資融券部征信授信總監(jiān)復(fù)核后，報融資融券部負責人審核。

第三十五條 在融資融券合同有效期限內(nèi)，融資融券部授信崗應(yīng)加強對客戶的跟蹤監(jiān)控，遇有客戶信用等級重新評估情形，應(yīng)根據(jù)重新評估后的客戶信用等級重新確定授信額度，并及時出具重新評估的授信評估報告。

第六章 客戶授信額度的審查和審批

第三十六條 融資融券部負責人對客戶的所有資料的內(nèi)容進行全面、細致的審核，對客戶《融資融券客戶信用評估表》和《客戶授 信評估報告》等資料的合規(guī)性和合理性進行審查。審查的主要內(nèi)容包括但不限于以下幾項：

（一）客戶基本資格、授信額度、利率、費率、期限等是否符合相關(guān)的業(yè)務(wù)管理辦法；

（二）申報材料是否完整、合規(guī)，《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》所填內(nèi)容要素是否完整；

（三）融資融券部評級崗出具的《融資融券客戶信用評估表》和融資融券部授信崗出具的《客戶授信評估報告》是否客觀、詳實。

審查完畢后，融資融券部負責人應(yīng)在《客戶授信額度審批表》上簽署審核意見。審批不同意的，應(yīng)由融資融券部授信崗及時通知推薦人，由推薦人對客戶做好解釋工作。

第三十七條 客戶申請的授信額度在1000萬元（含1000萬元）以下的，融資融券部將《融資融券客戶信用評估表》、《客戶授信評估報告》、《客戶授信額度審批表》和客戶申報材料上報主管副總裁審批。客戶申請的授信額度超過1000萬元的，融資融券部將《融資融券客戶信用評估表》、《客戶授信評估報告》、《客戶授信額度審批表》和客戶申報材料上報經(jīng)紀管理委員會融資融券業(yè)務(wù)決策小組（以下簡稱“融資融券業(yè)務(wù)決策小組”），由公司融資融券業(yè)務(wù)決策小組進行授信額度審批后，填寫《客戶授信額度審批表》。融資融券業(yè)務(wù)決策小組的審批結(jié)論有同意、續(xù)議和否決三種。因?qū)徟暾埖牟牧蟽?nèi)容不全或存在其他質(zhì)疑，小組成員認為無法當場決策的，需要補充材料后重新上報融資融券業(yè)務(wù)決策小組審批。

第三十八條 融資融券部交易管理崗根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)決策小組審批結(jié)果，及時向結(jié)算管理部提交公司融資額度、公司融券額度、公司融資融券業(yè)務(wù)總額度，以及可充抵保證金證券范圍及折算率、標的證券范圍、保證金比例、交易監(jiān)控指標等參數(shù)的設(shè)臵申請，由結(jié)算管理部在系統(tǒng)中設(shè)臵。設(shè)臵完成后，融資融券部交易管理崗檢查參數(shù)設(shè)臵是否正確。

計劃財務(wù)部定期通過公司凈資本動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)中查詢T-2日的公司凈資本數(shù)據(jù)并錄入融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

第七章 簽訂融資融券合同及開戶流程

第三十九條 融資融券部授信崗根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)決策小組審批同意的結(jié)論和意見，在系統(tǒng)中錄入審批通過或拒絕申請的結(jié)果以及審批通過的授信額度，經(jīng)融資融券部征信授信總監(jiān)復(fù)核后生效。融資融券部授信崗將客戶的《融資融券合同》進行編號后，交融資融券部負責人進行審核，再提交公司授權(quán)負責人簽字并加蓋公司融資融券業(yè)務(wù)專用印章。

第四十條 融資融券部授信崗操作完成后，將征信授信總監(jiān)復(fù)核的《客戶授信額度審批表》通過電子郵件方式發(fā)送給營業(yè)部推薦人；營業(yè)部推薦人根據(jù)《客戶授信額度審批表》內(nèi)容，填寫《客戶授信結(jié)果確認單》（附件十二），經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理簽字后，通知客戶授信結(jié)果，并要求客戶在《客戶授信結(jié)果確認單》上簽字確認。營業(yè)部推薦人將客戶簽字的《客戶授信結(jié)果確認單》掃描上傳到融資融券柜臺系統(tǒng)。獲得授信額度的客戶在簽署《客戶授信結(jié)果確認單》回執(zhí)之日起10 個交易日之內(nèi)到營業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)，包括領(lǐng)取《融資融券合同》、開立信用賬戶、轉(zhuǎn)入擔保物等。未在規(guī)定期限內(nèi)辦理手續(xù)的客戶，公司將有權(quán)取消授信額度。

第四十一條 首次獲得授信額度的客戶應(yīng)到營業(yè)部柜臺辦理開戶手續(xù)。營業(yè)部開戶崗應(yīng)確認客戶提供的身份資料是否真實、有效，然后要求客戶填寫開戶表單、簽署開戶協(xié)議書、第三方存管協(xié)議書、263企業(yè)郵箱用戶服務(wù)條款等文本，由營業(yè)部開戶崗為其開立信用證券賬戶和信用資金賬戶，打印上海、深圳的信用證券賬戶卡，開通客戶用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只能有一個，客戶必須在公司同時開立上海信用證券賬戶和深圳信用證券賬戶。公司不受理客戶從其他證券公司轉(zhuǎn)入深圳信用證券賬戶的業(yè)務(wù)。客戶在公司只能開立一個信用資金賬戶。

第四十二條 客戶信用賬戶開立完成后，營業(yè)部開戶崗為客戶開通263電子郵箱，告知客戶263電子郵箱的地址、用戶名和初始密碼，并要求客戶予以確認?？蛻舻谝淮蔚顷?63電子郵箱時必須修改密碼。

第四十三條 營業(yè)部開立客戶信用資金賬戶后，應(yīng)依據(jù)客戶本人及其申報的關(guān)聯(lián)人身份證明文件，通過證券登記結(jié)算機構(gòu)核實其全部證券賬戶，并確認與系統(tǒng)登記信息一致。

第四十四條 如果客戶持有上市公司限售股份（包括解除和未解除）的品種和數(shù)量發(fā)生變化，則必須到開戶營業(yè)部重新填寫《上市公司限售股份（包括解除和未解除）申報表》（附件十三），及時向公司 21 申報限售股份品種及數(shù)量的變化。推薦人應(yīng)及時將《上市公司限售股份（包括解除和未解除）申報表》傳真到公司融資融券部。

公司根據(jù)融券券源的種類，定期統(tǒng)計所有融券品種的限售股（包括解除和未解除）股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員，形成“黑名單”。進入“黑名單”的客戶，公司不向其授予融券額度。如果客戶新進入“黑名單”。且已獲得融券授信額度的，由授信崗啟動信用等級重檢流程，收回融券授信額度。

如果客戶作為上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的身份發(fā)生變化，則必須如實填寫《上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員變動申報表》（附件十四），提供上市公司相關(guān)證明，并及時向公司申報變動情況。推薦人應(yīng)及時將《上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員變動申報表》傳真到公司融資融券部，營業(yè)部柜臺人員在交易系統(tǒng)中及時更新“上市公司關(guān)聯(lián)人名單”。由于客戶未及時申報或公司為進行相關(guān)交易限制，導(dǎo)致客戶違規(guī)進行上述有關(guān)交易的，客戶須根據(jù)監(jiān)管要求及時披露違規(guī)交易情況，并向公司報告。公司收到客戶報告的信息或者通過其他途徑獲知客戶發(fā)生上述違規(guī)交易時，在第一時間向監(jiān)管機關(guān)、證券交易所匯報相關(guān)情況。

第四十五條 從開立信用證券賬戶當日起，營業(yè)部應(yīng)禁止客戶辦理普通證券賬戶撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。營業(yè)部開戶崗應(yīng)在開戶后下一個交易日上午開市時為客戶新開立的上海信用證券賬戶做指定交易。

開立深圳信用證券賬戶的當天，營業(yè)部開戶崗應(yīng)辦理深圳信用證 22 券賬戶的賬戶使用信息申報，只有狀態(tài)為“申報成功”的深圳證券賬戶方可正常使用。

第四十六條 客戶如要求公司為其信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的，營業(yè)部開戶崗應(yīng)首先核實客戶的身份，并確認客戶的普通證券賬戶已經(jīng)開通了創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限后，直接為該客戶的信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限，不需要再次簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風險揭示書》，也不需要向中國結(jié)算公司深圳分公司報送該信用證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通信息。

第四十七條 開立信用證券賬戶和信用資金賬戶后，客戶應(yīng)及時轉(zhuǎn)入擔保物，擔保物可以是資金或可充抵保證金證券。

客戶可以通過網(wǎng)上、熱鍵、柜臺等交易方式將用于擔保的資金和證券轉(zhuǎn)入信用賬戶；如果客戶到營業(yè)部劃轉(zhuǎn)證券時，應(yīng)在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》（附件十五），由營業(yè)部柜臺人員將普通賬戶中可充抵保證金證券轉(zhuǎn)入信用賬戶。

（一）只有同名的普通證券賬戶與信用證券賬戶之間方可進行證券的劃轉(zhuǎn)。

（二）申請轉(zhuǎn)入的證券品種必須在公司發(fā)布的可充抵保證金證券范圍內(nèi)。

（三）個人客戶的股改限售股份和解除限售存量股份不能作為擔保物；機構(gòu)客戶的股改限售股份不能作為擔保物，機構(gòu)客戶在一個月內(nèi)將用于充抵保證金的解除限售股份數(shù)量與通過證券交易所集中競價交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1%。不接 23 受上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的自身上市公司股票作為擔保物。

（四）當全體投資者的單只擔保股票的市值與該股票流通市值比例超過公司風控指標規(guī)定比例時禁止投資者轉(zhuǎn)入該股票。

（五）公司不接受將已設(shè)定擔?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券作為擔保物。

營業(yè)部開戶崗根據(jù)客戶提交的《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，確認轉(zhuǎn)入的擔保物是否滿足公司規(guī)定的各項條件，提交復(fù)核崗進行復(fù)核并在《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》簽字后，由開戶崗在交易系統(tǒng)中通過“擔保證券劃轉(zhuǎn)”菜單，將指定的證券轉(zhuǎn)入與客戶同名的信用證券賬戶。

系統(tǒng)將每天計算客戶信用賬戶的擔保物折算價值，擔保物折算價值大于等于授信額度為客戶賬戶激活條件之一。推薦人應(yīng)每天關(guān)注客戶賬戶情況，提醒未足額轉(zhuǎn)入擔保物的客戶及時轉(zhuǎn)入。

第四十八條 營業(yè)部開立客戶信用資金賬戶后，應(yīng)及時錄入客戶合同信息，激活客戶賬戶。

第四十九條 營業(yè)部開戶崗在系統(tǒng)中錄入合同信息后，由營業(yè)部業(yè)務(wù)復(fù)核崗進行復(fù)核。

第五十條 營業(yè)部對以下內(nèi)容逐項核實：

（一）客戶已按規(guī)定轉(zhuǎn)入擔保物；

（二）客戶的263郵箱密碼已修改；

（三）客戶信用資金賬戶已開通第三方存管業(yè)務(wù)；

（四）上海信用證券賬戶已完成指定交易、深圳信用證券賬戶已完成賬戶使用信息申報。

營業(yè)部確認客戶滿足上述條件后，激活客戶信用賬戶，并通知客戶賬戶已激活，客戶可以開始融資融券交易。

第五十一條 融資融券部授信崗將以下資料用特快專遞方式郵寄給營業(yè)部推薦人。

加蓋公司融資融券業(yè)務(wù)專用印章的《融資融券合同》（原件、一式兩份），營業(yè)部留存一份，由推薦人通知客戶到營業(yè)部簽收一份《融資融券合同》。

營業(yè)部將《融資融券合同》等上述資料和其它客戶資料一起按照一戶一檔方式歸檔保存。

融資融券部授信崗將客戶資格申請階段提交的資料、《融資融券合同》和《融資融券交易風險揭示書》移交給融資融券部客戶服務(wù)崗，以客戶為單位進行存檔管理。

第五十二條 營業(yè)部推薦人應(yīng)關(guān)注客戶的日常交易情況和資產(chǎn)負債情況，及時提醒客戶關(guān)注維持擔保比例情況，盡量避免出現(xiàn)追加擔保物情況，以保持良好的信用記錄。

推薦人應(yīng)與客戶保持密切順暢的聯(lián)系，及時了解客戶的財務(wù)狀況、經(jīng)營情況、誠信情況等方面的重大變化，記錄在《融資融券客戶回訪記錄單》（附件十六）中，并以傳真方式反饋給融資融券部征信崗。

如遇公司突發(fā)事件、證券市場出現(xiàn)極端情況或因上市公司自身原因證券價格走勢發(fā)生重大變化、標的證券或擔保證券調(diào)整、授信額度 25 的調(diào)整、業(yè)務(wù)規(guī)則變更、追加擔保物、強制平倉等重大事件，融資融券部按照合同約定的方式向推薦人和客戶發(fā)出通知，推薦人應(yīng)及時聯(lián)系客戶做好溝通工作，以便客戶及時了解情況，采取措施控制風險。

第五十三條 營業(yè)部推薦人應(yīng)每日關(guān)注客戶關(guān)聯(lián)賬戶的交易情況。如果客戶的普通賬戶和關(guān)聯(lián)賬戶在融券期間有賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的情況，應(yīng)及時提醒客戶在事實發(fā)生之日起3個交易日內(nèi)向營業(yè)部申報《客戶持有賣出申報表》（附件十七）。營業(yè)部匯總統(tǒng)計上月的客戶持有賣出數(shù)據(jù)，填寫《客戶持有賣出統(tǒng)計表》（附件十八），并于每月前3個交易日以傳真方式報公司融資融券部。融資融券部匯總營業(yè)部申報的數(shù)據(jù)后形成《客戶持有賣出統(tǒng)計表》，經(jīng)復(fù)核后于每月前5個交易日向交易所報送。

第五十四條 根據(jù)公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則中相關(guān)權(quán)益處理的規(guī)定，客戶信用賬戶的證券出現(xiàn)需要行使對證券發(fā)行人的權(quán)利情形時，應(yīng)由公司以自己的名義、為客戶的利益行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。對證券發(fā)行人的權(quán)利，主要指請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認購、請求分派投資收益等權(quán)利。

（一）融資融券部擔保物管理崗填寫《融資融券業(yè)務(wù)擔保證券投票記錄表》（附件十九）中的表決議案內(nèi)容，提交融資融券部交易管理崗；交易管理崗提交結(jié)算管理部審核后交信息技術(shù)部設(shè)臵投票方案參數(shù)。

（二）客戶通過網(wǎng)上交易或熱鍵系統(tǒng)進行投票，融資融券部擔保物管理崗?fù)ㄟ^系統(tǒng)統(tǒng)計客戶的投票意見?？蛻粼谕镀睍r網(wǎng)上交易或熱 26 鍵系統(tǒng)將向客戶詢問其是否與上市公司審議事項存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，如果客戶確認存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，則對客戶的意見不予匯總。

（三）融資融券部擔保物管理崗對客戶投票意見進行匯總和統(tǒng)計后，填寫《融資融券業(yè)務(wù)擔保證券投票記錄表》，提交融資融券部資金運營管理總監(jiān)、總經(jīng)理進行審核和審批。

（四）擔保物管理崗根據(jù)審批后的《融資融券業(yè)務(wù)擔保證券投票記錄表》，分“贊成”、“反對”或“棄權(quán)”通過證券交易所或證券登記結(jié)算機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)分類投票。公司也可以直接前往證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）現(xiàn)場進行分類投票。

客戶認為有必要提議召開證券持有人會議的，可在法律規(guī)定的時間前10個工作日向營業(yè)部柜臺人員提交書面申請及相應(yīng)的申請材料，包括：（1）客戶身份證明等基本信息、聯(lián)系方式；（2）申請書；（3）客戶符合法律法規(guī)規(guī)定條件的說明以及相關(guān)證明；（4）客戶擬向上市公司提交的提議、提案、臨時提案及其他行使權(quán)利請求的完整材料；（5）公司認為有必要的其它材料。推薦人對客戶申請進行初步審核，符合條件的填寫《融資融券業(yè)務(wù)客戶行使權(quán)利申請表》（附件二十），通知融資融券部擔保物管理崗，并寄送客戶申請表、申請材料到融資融券部。擔保物管理崗、資金運營管理總監(jiān)、融資融券部負責人對客戶的申請進行審核和審批，當客戶的要求符合法律規(guī)定條件時，擔保物管理崗負責安排落實以公司的名義向上市公司書面提交召開證券持有人會議的申請。

（五）客戶認為有必要在證券持有人會議上提出臨時提案的，可在法律規(guī)定的時間前10個工作日向公司書面提出申請并提交相應(yīng)的申請材料。當客戶的臨時提案符合法律規(guī)定條件時，公司以自己的名義向上市公司書面提交臨時提案。具體操作規(guī)程參見本條第（四）點。

第五十五條 客戶信用證券賬戶中用以擔保的證券發(fā)生權(quán)益分派、增發(fā)、配股、發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債等情形的，由于權(quán)益分派原因可能導(dǎo)致客戶信用賬戶維持擔保比例變化，進而可能觸發(fā)追加擔保物或交易限制等規(guī)定。公司通過增減虛擬資產(chǎn)的方式，保障客戶信用賬戶維持擔保比例在以上情形發(fā)生時，能夠較為真實的反映客戶的資產(chǎn)負債情況及賬戶風險。

（一）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券為深圳市場的證券時，當該證券出現(xiàn)發(fā)放紅利、紅股（包括轉(zhuǎn)增）的情況，融資融券部擔保物管理崗在除權(quán)日開市后檢查虛擬資產(chǎn)是否被刪除，以保證客戶除權(quán)日前日日終客戶分類狀態(tài)、當日客戶交易狀態(tài)的準確性。

（二）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券為上海市場證券時，當該證券出現(xiàn)發(fā)放紅利、紅股（包括轉(zhuǎn)增）的情況，融資融券部擔保物管理崗在股權(quán)登記日填寫《上海市場擔保券紅利、紅股（含轉(zhuǎn)增）的業(yè)務(wù)審批表》（附件二十一），提交融資融券部資金運營總監(jiān)、總經(jīng)理審批。在除權(quán)日開市前，融資融券部擔保物管理崗根據(jù)審批后的《上海市場擔保券紅利、紅股（含轉(zhuǎn)增）的業(yè)務(wù)審批表》，通過系統(tǒng)手工發(fā)出權(quán)益處理指令，并由融資融券部擔保物研發(fā)崗復(fù)核。在除權(quán)日開市后檢查該類虛擬資產(chǎn)是否增加，在紅利、紅股實際到賬日第二天開 28 市后檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。

（三）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券配股、增發(fā)的，融資融券部擔保物管理崗在除權(quán)日開市后檢查虛擬資產(chǎn)的正確性，在配股、增發(fā)到賬日的第二天開市后，檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。

（四）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券發(fā)行可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債的，在債券到賬日第二天開市后，融資融券部擔保物管理崗檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。

第五十六條 客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分派投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權(quán)的證券的，按如下規(guī)定操作：

（一）證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利、股票紅利、權(quán)證的情形 1.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，在現(xiàn)金紅利除權(quán)日當日上午開市前，由融資融券部擔保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔保物研發(fā)崗復(fù)核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計提相應(yīng)金額的權(quán)益補償金額，在清算時先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再扣減資金余額。仍有不足扣減的部分則轉(zhuǎn)為融券逾期息費，按約定罰息率計收罰息。

2.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利等證券時，在除權(quán)日當日上午開市前，由融資融券部擔保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔保物研發(fā)崗復(fù)核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中直接增加相應(yīng)融券負債的數(shù)量。

3.若派發(fā)的證券為權(quán)證，在派發(fā)權(quán)證上市首日收盤后，由融資融 29 券部擔保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔保物研發(fā)崗復(fù)核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計提相應(yīng)的權(quán)益補償金額，在清算時先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再劃扣資金余額。仍有不足劃扣的部分則轉(zhuǎn)為融券逾期息費，按約定罰息率計收罰息。

（二）證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、分離交易可轉(zhuǎn)債、可轉(zhuǎn)債等證券時原股東有優(yōu)先認購權(quán)的情形

融資融券部擔保物管理崗在上述證券權(quán)益方案公布當日，填寫《融券權(quán)益申報審批表》（附件二十二），提交融資融券部資金運營總監(jiān)、總經(jīng)理審批，決定公司是否主張行使相關(guān)權(quán)益。

《融券權(quán)益申報審批表》經(jīng)審批后，若公司主張行使相關(guān)權(quán)益，由融資融券部擔保物管理崗在證券交易所公告要求的時間內(nèi)公告，明確公司主張行使相關(guān)權(quán)益的內(nèi)容。

《融券權(quán)益申報審批表》經(jīng)審批后，若公司主張行使相關(guān)權(quán)益，在該證券的除權(quán)日（配售）或上市首日（增發(fā)、權(quán)證、可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債）收盤后，由融資融券部擔保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔保物研發(fā)崗復(fù)核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計提相應(yīng)的權(quán)益補償金額，在清算時先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再劃扣資金余額。仍有不足劃扣的部分則轉(zhuǎn)為融券逾期息費，按約定罰息率計收罰息。

第八章 交易監(jiān)控與交易執(zhí)行

第五十七條 為有效監(jiān)控客戶信用賬戶、及時采取相應(yīng)措施，公司根據(jù)信用交易風險狀況設(shè)臵補倉維持擔保比例、平倉維持擔保比例兩條預(yù)警線。融資融券部逐日盯市崗負責融資融券業(yè)務(wù)的交易監(jiān)控，根據(jù)維持擔保比例對客戶信用賬戶資產(chǎn)負債進行監(jiān)控，對不同預(yù)警情況采取相應(yīng)措施。

第五十八條 每日日終清算后，系統(tǒng)根據(jù)客戶信用賬戶維持擔保比例，按照維持擔保比例的不同變化，將客戶信用賬戶按安全類、警戒類、平倉類三種狀態(tài)區(qū)分管理。

（一）安全類賬戶：日終清算后維持擔保比例大于或等于補倉維持擔保比例的賬戶

（二）警戒類賬戶：日終清算后維持擔保比例小于補倉維持擔保比例大于或等于平倉維持擔保比例的賬戶

（三）平倉類賬戶：日終清算后維持擔保比例小于平倉維持擔保比例的賬戶

第五十九條 在融資融券業(yè)務(wù)中，對不同類型信用賬戶的交易限制：

1.對于警戒類賬戶，向客戶發(fā)送補倉通知，要求客戶在一個交易日內(nèi)將維持擔保比例提高至不低于補倉維持擔保比例；若客戶未能按期補倉，則限制其擔保品買入、融資買入、融券賣出。

2.對于平倉類賬戶，向客戶發(fā)送平倉通知，要求客戶在一個交易日內(nèi)將維持擔保比例提高至不低于補倉維持擔保比例；客戶不能進行

擔保品買入、融資買入及融券賣出等操作。若客戶未在一個交易日內(nèi)將維持擔保比例提高至補倉維持擔保比例以上，公司進行強制平倉。

第六十條 客戶信用賬戶當日（T日）日終清算后維持擔保比例低于補倉維持擔保比例時，應(yīng)啟動追加擔保物流程。融資融券部逐日盯市崗應(yīng)將《追加擔保物通知》（附件二十三）于T＋1日上午9：00之前按照合同約定的方式發(fā)送給客戶，同時通知營業(yè)部推薦人。

第六十一條 營業(yè)部推薦人在收到客戶的《追加擔保物通知》后，應(yīng)當立即與客戶取得聯(lián)系，向客戶提示信用賬戶存在的風險，說明追加擔保物的業(yè)務(wù)規(guī)則，了解客戶追加意愿，并將聯(lián)系情況填寫《追加擔保物通知情況反饋表》（附件二十四），通過電子郵件反饋至融資融券部逐日盯市崗，逐日盯市崗將聯(lián)系情況整理記錄。

第六十二條 《追加擔保物通知》發(fā)送后，融資融券部逐日盯市崗立即在《客戶信用交易追加擔保物通知記錄單》（附件二十五）上記錄追加擔保物通知的情況，并跟蹤和記錄客戶追加擔保物的情況。

第六十三條 融資融券部逐日盯市崗每日對客戶信用交易追加擔保物情況進行檢查，對客戶信用交易追加擔保物情況建立周報制度，每周一上報融資融券部總經(jīng)理。

第六十四條 追加擔保物的方式包括：轉(zhuǎn)入資金、轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券或自行平倉?？蛻舯仨氃凇蹲芳訐Ｎ锿ㄖ返狡谌眨碩+1日）15：00之前追加擔保物，確保其信用賬戶維持擔保比例在當天日終清算后不低于補倉維持擔保比例。

第六十五條 當出現(xiàn)下列情況之一時，客戶信用賬戶達到強制平32 倉條件，公司擁有對擔保物進行處臵的權(quán)利：

（一）Ｔ日日終清算后客戶信用賬戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例，在規(guī)定期限內(nèi)未足額追加保證金，致使規(guī)定期限到期日（T+1日）日終清算后的維持擔保比例未達到補倉維持擔保比例，Ｔ+2日進行強制平倉操作；

（二）融資或融券交易期限（合約）已滿，客戶未按約定償還債務(wù)，則在合約到期日次日強制平倉；

（三）融資融券合同到期，客戶未按約定償還債務(wù)，則在合同到期日次日強制平倉；

（四）客戶信用賬戶融券賣出的證券預(yù)定終止上市交易或要約收購，在該證券終止上市或要約收購公告發(fā)布日（設(shè)為Ｔ日）后一個交易日內(nèi)（Ｔ+1日內(nèi)）仍未了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約，公司在Ｔ+2日進行強制平倉操作；

（五）客戶在融資融券交易中，違反公司對于限售股或董監(jiān)高等相關(guān)規(guī)定的，客戶未在公司發(fā)現(xiàn)日（Ｔ日）的次日（Ｔ＋1日內(nèi)）了結(jié)相關(guān)證券的融資融券合約，則公司在Ｔ＋2日進行強制平倉操作；

（六）客戶出現(xiàn)法定或約定解除或終止合同情形，客戶尚有債務(wù)未清償，則在解除或終止合同日次日強制平倉；

（七）公司配合司法機關(guān)對客戶信用賬戶資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行（司法凍結(jié)或扣劃等），客戶尚有未清償債務(wù)的，則在要求日內(nèi)強制平倉。

第六十六條 法定或約定解除或終止合同的情形有：

（一）客戶（自然人）死亡或喪失民事行為能力；

（二）客戶（法人機構(gòu)）被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序或解散；

（三）公司被證券監(jiān)管機關(guān)取消或限制融資融券交易權(quán)限或資格、停業(yè)整頓、責令關(guān)閉、撤銷；

（四）公司被人民法院宣告進入破產(chǎn)程序或解散；

（五）公司上市后，客戶在簽訂融資融券合同后使用其普通證券賬戶買入本公司上市股票，在本公司發(fā)現(xiàn)日（Ｔ日）的次日（Ｔ＋1日內(nèi)）未賣出其普通證券賬戶內(nèi)的本公司上市證券，則本公司在Ｔ＋1日與該客戶解除合同；

（六）融資融券合同存續(xù)期內(nèi)，客戶資信情況發(fā)生重大變化等原因，導(dǎo)致客戶不再符合公司關(guān)于融資融券客戶標準之規(guī)定；

（七）發(fā)生客戶信用賬戶記載的權(quán)益被繼承、財產(chǎn)細分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況，公司主動或者依相關(guān)權(quán)利人申請終止合同的；

（八）機構(gòu)客戶發(fā)生合并、分立、重大資產(chǎn)重組或影響其債務(wù)承擔能力情形，公司終止合同的；

（九）其他法定或者約定的合同終止情形。

第六十七條 限售股或董監(jiān)高（上市公司董事、監(jiān)事或高級管理人員）等相關(guān)規(guī)定有：

（一）個人客戶持有上市公司限售股份（包括解除和未解除限售股份）的，公司不接受該客戶融券賣出該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金。

（二）機構(gòu)客戶持有上市公司解除限售股份的，公司要求該機構(gòu)客戶在一個月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所集 34 中競價交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1%。

（三）機構(gòu)客戶持有上市公司未解除限售股份的，公司不接受該機構(gòu)客戶融券賣出該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金。

（四）客戶為上市公司董事、監(jiān)事或高級管理人員的（簡稱董監(jiān)高），公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金。

第六十八條 在第六十五條第（一）、（二）、（四）、（五）項情況下，公司在強制平倉完成前對客戶信用賬戶進行交易限制，禁止客戶對信用賬戶的所有委托買賣、禁止客戶直接還款、直接還券、賣券還款及買券還券等；在第六十五條第（三）、（六）、（七）項情況下，公司對客戶信用賬戶進行交易限制，禁止客戶對信用賬戶的所有委托買賣、禁止客戶直接還款、直接還券、賣券還款及買券還券、資金轉(zhuǎn)出與證券劃出等，直至客戶對公司所負債務(wù)全部清償完畢為止。強制平倉完成后取消對信用賬戶限制。

第六十九條 強制平倉范圍：

（一）在第六十五條第（一）、（三）、（六）和

（七）項情況下，平倉金額為客戶所負公司全部債務(wù)為下限，該債務(wù)為客戶所欠公司本金、證券、利息及費用等的總和；

（二）在第六十五條第（二）項情況下，強制平倉金額以該筆融資或融券合約所負債務(wù)為下限，此債務(wù)為客戶所欠公司本金或證券、利息或費用等的總和；

（三）在第六十五條第（四）項情況下，強制平倉金額以該證券所有融券合約所負債務(wù)為下限，此債務(wù)為客戶所欠公司證券、費用等的總和。

（四）在第六十五條第（五）項情況下，強制平倉金額以該證券所有融券或融資合約所負債務(wù)為下限，此債務(wù)為客戶所欠公司證券或本金、費用或利息等的總和。

第七十條 強制平倉原則：

強制平倉操作應(yīng)以最有利于成交為首要原則?？蛻粜庞觅~戶同時存在融資負債和融券負債的，按照先償還融資負債、后償還融券負債的順序進行平倉。

（一）融資業(yè)務(wù)中出現(xiàn)第六十六條第（一）、（二）、（三）、（五）、（六）和

（七）項項之強制平倉情形時，應(yīng)根據(jù)市場交易情況，結(jié)合客戶信用賬戶擔保證券折算率、擔保證券市值大小等因素，剔除停牌證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、按照折算率從高到低（當折算率相等時按照市值從高到低）的原則進行強制平倉（賣券還款），并將所得資金直接劃至本公司融資專用賬戶。公司可直接使用客戶信用賬戶中的資金直接還款，直接還款的順序在賣券還款之前。上述折算率以公司當前生效的折算率為準，市值以上一交易日收盤價計算。

（二）融券業(yè)務(wù)中出現(xiàn)第六十五條之強制平倉情形時，應(yīng)根據(jù)市場交易情況，結(jié)合客戶信用賬戶融券賣出證券市值大小等因素，剔除當日停牌證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、按照融券賣出證券折算率從高到低（當折算率相等時按照市值從高到低）的原則進行強 36 制平倉（買券還券）；買券還券首先使用融券賣出的凍結(jié)資金；當凍結(jié)資金仍然不足時，使用客戶信用資金賬戶中的可用資金余額；當以上買券還券仍無法完成第六十九條規(guī)定之平倉范圍時，將客戶信用證券賬戶中的擔保證券賣出，并將賣出所得資金用以買券還券，賣出客戶信用證券賬戶中擔保證券的順序與本條第（一）項融資的平倉順序相同。公司可直接使用客戶信用證券賬戶中與融券賣出證券相同的證券直接還券，直接還券的順序在買券還券之前。上述折算率以公司當前生效的折算率為準，市值以上一交易日收盤價計算。

第七十一條 客戶信用賬戶達到強制平倉條件時，根據(jù)合同約定，公司擁有強制平倉的權(quán)利，不再履行對客戶平倉通知。融資融券部逐日盯市崗應(yīng)立即制定平倉預(yù)案、填寫《平倉審批單》（附件二十六），經(jīng)信用業(yè)務(wù)審核崗審核、交易監(jiān)控總監(jiān)復(fù)核、部門總經(jīng)理或授權(quán)人員審批，提交法律合規(guī)部審核、由風險平倉崗按照《平倉審批單》進行強制平倉操作。

當實際平倉金額≥應(yīng)平倉金額，或日終清算后客戶信用賬戶維持擔保比例不低于補倉維持擔保比例，平倉完成。融資融券部風險平倉崗應(yīng)立即將平倉情況書面通知融資融券部逐日盯市崗，經(jīng)復(fù)核后，由融資融券部交易管理崗在系統(tǒng)中修改平倉完成狀態(tài)，以解除客戶信用賬戶的交易限制。

如強制平倉未完成，風險平倉崗在下一交易日繼續(xù)進行強制平倉，直至平倉操作完成。

第七十二條平倉結(jié)束當日日終清算后，融資融券部風險平倉崗 37 應(yīng)在《強制平倉報告》（附件二十七）中記錄強制平倉的交易執(zhí)行情況和交易結(jié)果，報至信用業(yè)務(wù)審核崗。如當日未完成平倉，風險平倉崗應(yīng)說明未完成原因。

第七十三條 融資融券部逐日盯市崗應(yīng)根據(jù)平倉交易執(zhí)行情況和交易結(jié)果在《強制平倉報告》簽署意見，提交融資融券部交易監(jiān)控總監(jiān)審核后上報融資融券部總經(jīng)理。融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗還應(yīng)制作《強制平倉客戶統(tǒng)計表》（附件二十八）作為融資融券部征信調(diào)查崗和授信崗調(diào)整客戶信用等級和授信額度的依據(jù)。

如平倉后資金不足清償所欠證券公司債務(wù)，由融資融券部和營業(yè)部按債務(wù)追償管理制度對客戶進行債務(wù)追索。

第七十四條 融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)根據(jù)強制平倉報告的內(nèi)容，填寫《強制平倉結(jié)果通知》（附件二十九）并發(fā)送給客戶及推薦人。

第七十五條 融資融券部逐日盯市崗應(yīng)實時監(jiān)控市場的重大風險事項，并對發(fā)生的重大風險事項形成書面報告。

第九章 債務(wù)清償

第七十六條 客戶應(yīng)在合同約定的融資融券期限屆滿時償還所負債務(wù)，或經(jīng)與公司協(xié)商，提前償還所負債務(wù)。

第七十七條 融資融券部授信崗至少應(yīng)在合同到期前15天，查看客戶的信用賬戶資產(chǎn)負債情況，填寫《合同到期通知書》（附件三十），以電子郵件形式通知營業(yè)部的推薦人和客戶，推薦人應(yīng)督促客戶及時歸還所負債務(wù)，清償債務(wù)的范圍，包括：借出的資金和證券、38 融資利息和融券費用、逾期息費、罰息及其他相關(guān)費用，并將通知結(jié)果反饋給融資融券部授信崗。

因融券賣出證券暫停交易，未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融券債務(wù)到期日之后的，造成融券債務(wù)無法用還券了結(jié)的情形，經(jīng)公司同意，客戶可用現(xiàn)金方式進行了結(jié)，其中該證券的估值方法與單價由公司提供方案并在公司網(wǎng)站進行公告。

客戶采用現(xiàn)金替代還券的方式了結(jié)融券負債時，客戶根據(jù)公司提供的證券估值與單價填寫《現(xiàn)金替代還券申請單》（附件三十一）提交營業(yè)部推薦人，營業(yè)部推薦人將表單傳真至融資融券部后，須將原件郵寄至融資融券部。

融資融券部資金（券源）管理崗填寫《現(xiàn)金替代還券申請匯總表》（附件三十二），并將客戶填寫的《現(xiàn)金替代還券申請單》作為附件，提交融資融券部資金運營總監(jiān)、總經(jīng)理進行審批。融資融券部資金（券源）管理崗根據(jù)審批結(jié)果在系統(tǒng)中進行現(xiàn)金替代還券操作，并由資金運營總監(jiān)復(fù)核。

第七十八條 當合同到期且客戶已按期清償債務(wù)時，融資融券部授信崗將在系統(tǒng)中做合同到期終止處理，關(guān)閉客戶的信用賬戶。在客戶申請到新的授信額度并重新激活賬戶之前，信用賬戶不能繼續(xù)做交易，只允許賬戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。客戶重新申請并獲得新的授信額度時，可以繼續(xù)使用原信用賬戶并轉(zhuǎn)入擔保物。

當合同到期且客戶已按期清償債務(wù)后，如果客戶申請將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶時，應(yīng)在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。39 營業(yè)部柜臺人員查詢客戶的合同狀態(tài)和賬戶狀態(tài)，根據(jù)客戶提交的《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存。

第七十九條 當合同期限到期但客戶未能全額歸還所負債務(wù)時，融資融券部授信崗應(yīng)及時通知融資融券部逐日盯市崗啟動強制平倉流程。從到期日第二個交易日起，融資融券部風險平倉崗對客戶信用賬戶進行強制平倉。逾期歸還負債的，根據(jù)合同約定向客戶收取逾期息費及罰息。待債務(wù)全部清償完畢后，融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)通知營業(yè)部推薦人該賬戶的處理結(jié)果。若客戶信用賬戶仍有剩余資產(chǎn)，則客戶可以將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。

當合同到期且客戶已清償完債務(wù)后，如客戶申請使用柜臺系統(tǒng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶時，應(yīng)在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。營業(yè)部柜員人員根據(jù)賬戶處理結(jié)果和客戶提交的《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存。

第八十條 當客戶申請?zhí)崆敖K止合同時，應(yīng)當先自行結(jié)清債務(wù)，再到營業(yè)部填寫《客戶提前終止融資融券合同申請》（附件三十三），辦理合同提前終止手續(xù)。經(jīng)營業(yè)部相關(guān)業(yè)務(wù)負責人審批同意后，營業(yè) 40 部推薦人應(yīng)填寫《融資融券合同提前終止審批表》（附件三十四），傳真到融資融券部申請?zhí)崆敖K止合同。融資融券部授信崗應(yīng)在終止合同處理完畢后，通知營業(yè)部推薦人該賬戶的處理結(jié)果。

若客戶信用賬戶仍有剩余資產(chǎn)，客戶可以申請將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。如客戶申請使用柜臺系統(tǒng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶的，應(yīng)在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。營業(yè)部柜臺人員根據(jù)賬戶處理結(jié)果和客戶提交的《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存。

第八十一條 在合同有效期間，如客戶的資信狀況發(fā)生變化，且根據(jù)公司內(nèi)部的相關(guān)政策客戶不再符合作為公司融資融券客戶的標準時，則公司可以要求客戶提前清償所欠債務(wù)，并根據(jù)具體情況來確定是否與客戶協(xié)商解除合同。

當出現(xiàn)以上情形時，融資融券部授信崗將填寫《融資融券業(yè)務(wù)提前清償債務(wù)通知書》（附件三十五），以電子郵件形式發(fā)送至客戶和營業(yè)部推薦人，由推薦人通知客戶提前清償所欠債務(wù)，并將通知結(jié)果反饋給融資融券部授信崗?？蛻粑丛谕ㄖ谙迌?nèi)清償債務(wù)的，公司將在提前終止日第二個交易日行使強制平倉或債務(wù)追償?shù)葯?quán)利。待債務(wù)全部清償完畢后，融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)通知營業(yè)部推薦人該賬戶的處理結(jié)果。

若客戶信用賬戶仍有剩余資產(chǎn)，客戶可以將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。如客 41 戶申請使用柜臺系統(tǒng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶的，應(yīng)在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。營業(yè)部柜臺人員根據(jù)賬戶處理結(jié)果和客戶提交的《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存。

第八十二條 司法機關(guān)依法對客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施的，營業(yè)部柜臺人員應(yīng)對司法機關(guān)提供的文書等資料（包括介紹信、判決書（調(diào)解書、仲裁書）、協(xié)助執(zhí)行通知書及執(zhí)行人員工作證等）進行必要的審核（營業(yè)部在審核過程中如無法確定協(xié)助文書上的協(xié)助內(nèi)容是否屬于協(xié)助司法凍結(jié)流通證券業(yè)務(wù)的，并向相關(guān)人員說明融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系，講解客戶信用賬戶與普通賬戶之間的區(qū)別，必要時可向相關(guān)人員提供《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》、《融資融券合同必備條款》等制度文件。如有疑問，柜臺人員應(yīng)及時向公司法律合規(guī)部相關(guān)人員咨詢確認），查詢客戶信用賬戶和所負債務(wù)情況，如果客戶信用賬戶未能全額歸還所負債務(wù)，填寫《融資融券業(yè)務(wù)提前清償債務(wù)審批表》（附件三十六），傳真到融資融券部申請?zhí)崆扒鍍攤鶆?wù)。

融資融券部逐日盯市崗應(yīng)在司法機關(guān)要求協(xié)助執(zhí)行的當天啟動平倉流程，直至客戶足額清償債務(wù)。在債務(wù)全部清償完畢后，融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)通知營業(yè)部推薦人該賬戶的處理結(jié)果。

營業(yè)部柜臺人員根據(jù)處理結(jié)果通知，填寫《擔保物轉(zhuǎn)出單》，經(jīng) 42 交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后，通過系統(tǒng)中的“擔保物轉(zhuǎn)出”菜單將剩余證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至對應(yīng)的普通證券賬戶，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通資金賬戶，并就相關(guān)客戶的普通賬戶資產(chǎn)，按照相關(guān)的規(guī)定，協(xié)助司法執(zhí)行等相關(guān)手續(xù)。

第八十三條 當客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)發(fā)生繼承、財產(chǎn)分割、遺贈或捐贈等情形的，相關(guān)權(quán)利人可以向證券公司申請了結(jié)客戶的融資融券交易。一般由營業(yè)點受理，柜臺人員對相關(guān)資料進行審核：

（一）客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)發(fā)生繼承，相關(guān)權(quán)利人須提供以下申請材料：繼承公證書；證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件；被繼承人證券賬戶卡及復(fù)印件；繼承人有效期內(nèi)身份證明及復(fù)印件、證券賬戶卡及復(fù)印件。委托他人代辦的，還須代辦人身份證明及復(fù)印件、經(jīng)公證的代理委托書。

（二）客戶辦理贈與申請的，相關(guān)權(quán)利人須提供以下申請材料：贈予公證書；贈予方原戶口所在地公安機關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件；受贈方身份證明及復(fù)印件；當事人雙方證券賬戶卡及復(fù)印件。

委托他人代辦的，還須代辦人身份證明及復(fù)印件、經(jīng)公證的代理委托書。

（三）客戶辦理財產(chǎn)分割申請的，過戶雙方需親臨營業(yè)部并提供以下資料：法院的判決書（調(diào)解書）或經(jīng)婚姻登記機關(guān)確認的離婚協(xié)議及復(fù)印件；雙方當事人的身份證明及復(fù)印件、證券賬戶卡及復(fù)印件。

（四）營業(yè)部在審核過程中如無法確定有權(quán)機關(guān)提供的法律文書是否齊全，應(yīng)及時向公司法律合規(guī)部相關(guān)人員咨詢確認。

在審核相關(guān)資料后，柜臺人員向相關(guān)人員說明融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系，并講解客戶信用賬戶與普通賬戶之間的區(qū)別，必要時可向相關(guān)人員提供《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》、《融資融券合同必備條款》等制度文件。柜臺人員填寫《融資融券合同提前終止審批表》傳真到融資融券部，申請?zhí)崆敖K止合同。如果客戶未能全額歸還所負債務(wù)，融資融券部授信崗應(yīng)在申請第二個交易日通知融資融券部逐日盯市啟動平倉流程，直至客戶足額清償債務(wù)。待債務(wù)全部清償完畢后，融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)通知營業(yè)部推薦人該賬戶的處理結(jié)果。

營業(yè)部柜臺人員根據(jù)處理結(jié)果通知，填寫《擔保物轉(zhuǎn)出單》，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后，通過系統(tǒng)中的“擔保物轉(zhuǎn)出”菜單將剩余證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至對應(yīng)的普通證券賬戶，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通資金賬戶，并就相關(guān)客戶的普通賬戶資產(chǎn)按照經(jīng)紀業(yè)務(wù)的要求，協(xié)助辦理繼承、財產(chǎn)分割、遺贈或捐贈等相關(guān)手續(xù)。

第八十四條 若客戶擔保物被全部平倉后，仍不足以償還客戶所負債務(wù)的，融資融券部應(yīng)通知相營業(yè)部，相關(guān)營業(yè)部應(yīng)當要求該客戶限期歸還所欠債務(wù)。若客戶仍未在上述期限內(nèi)歸還債務(wù)的，營業(yè)部應(yīng)當將該客戶的債務(wù)追償情況報至融資融券部，由融資融券部和營業(yè)部負責向客戶繼續(xù)追索。

經(jīng)紀管理總部和相關(guān)部門應(yīng)配合開展追索工作，法律合規(guī)部提供法律支持。

第八十五條 客戶買券還券或公司強制買券還券數(shù)量大于客戶 44 實際借入證券數(shù)量的，由融資融券部資金（券源）管理崗在下一交易日開盤前填寫《余券劃轉(zhuǎn)批量委托申請表》（附件三十七），提交融資融券部資金運營總監(jiān)、總經(jīng)理進行審核和審批后，在柜臺系統(tǒng)中進行劃轉(zhuǎn)申報，由融資融券部資金運營總監(jiān)對余券劃轉(zhuǎn)指令進行復(fù)核，在日終清算時將客戶的余券從融券專用證券賬戶劃回到客戶的信用證券賬戶。

當客戶信用賬戶維持擔保比例超過300％時，客戶可以提取其信用賬戶中保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金證券，但提取后客戶信用賬戶維持擔保比例不得低于300％。如客戶申請使用柜臺系統(tǒng)轉(zhuǎn)出證券時，在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。營業(yè)部柜臺人員首先應(yīng)查看客戶信用賬戶的維持擔保比例是否超過300%，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后，柜臺人員在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存。

第八十六條 客戶向公司申請注銷信用證券賬戶的，或者公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定和融資融券合同的約定注銷客戶的信用證券賬戶的，公司和客戶應(yīng)當在注銷信用證券賬戶前了結(jié)全部的融資融券債務(wù)。了結(jié)融資融券債務(wù)后有剩余證券的，客戶應(yīng)當申請將剩余證券劃轉(zhuǎn)到客戶本人的普通證券賬戶。

如客戶申請使用柜臺系統(tǒng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶的，應(yīng)在柜臺填寫《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》。營業(yè)部柜臺人員根據(jù)客戶提交的《擔保物劃轉(zhuǎn)申請單》，在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔 45 保物轉(zhuǎn)出”菜單，將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存。

客戶注銷其信用證券賬戶后，可以依據(jù)相關(guān)規(guī)定，重新申請開立新的信用證券賬戶。

第十章 通知與送達、公告

第八十七條 客戶應(yīng)在開戶時提供有效的聯(lián)絡(luò)方式供公司通知使用。如果聯(lián)絡(luò)方式有變動，客戶應(yīng)當在3個交易日內(nèi)到原開戶營業(yè)部的柜臺辦理資料變更手續(xù)，否則公司仍然以變動前的聯(lián)絡(luò)方式為有效聯(lián)絡(luò)方式。

第八十八條 公司采用以下方式為客戶提供通知與送達服務(wù)：

（一）以郵寄方式通知的，以寄出后若干日（以合同約定天數(shù)為準）視為通知送達；

（二）以電子郵件方式發(fā)出通知的，以電子郵件發(fā)出時即視為通知送達；

（三）以電話方式通知的，以通話當時視為通知送達；電話若干次（以合同約定次數(shù)為準）無法接通或無人接聽的，以最后一次撥出電話時間視為通知送達；

（四）以短信方式通知的，以短信發(fā)出時即視為通知送達。公司按照上述任何一種方式進行通知送達的，視為公司已經(jīng)履行各項通知義務(wù)，同時視為客戶對公司欲通知的內(nèi)容已全部知悉。

第八十九條 公司將通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（004km.cn）、指定的外圍系統(tǒng)或營業(yè)部營業(yè)場所等公告以下內(nèi)容：

（一）公司確定及調(diào)整的標的證券范圍、可充抵保證金證券范圍及其折算率、融資融券保證金比例與維持擔保比例標準（包括補倉維持擔保比例、平倉維持擔保比例）等內(nèi)容；

（二）公司主張行使融券賣出證券權(quán)益的內(nèi)容；

（三）公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則修改或增補的內(nèi)容；

（四）公司融資融券業(yè)務(wù)資格及交易權(quán)限被取消或限制的內(nèi)容；

（五）融券標的證券的種類（此項僅通過004km.cn公告）；

（六）其他約定的公告內(nèi)容。

第九十條 公司以電子郵件、郵寄或營業(yè)部柜臺打印的方式為客戶提供對賬服務(wù)。

第十一章 附 則

第九十一條 本規(guī)程由融資融券部負責解釋。第九十二條 本規(guī)程自頒布之日起實施。

第三篇：中國證券金融股份有限公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則

中國證券金融股份有限公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)

第一章總則

為穩(wěn)健開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，防范轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)風險，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》及《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》，制定本規(guī)則。

轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)融資業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)融資業(yè)務(wù)是指中國證券金融股份有限公司(以下簡稱本公司)將自有或者依法籌集的資金出借給證券公司，供其辦理融資業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)是指本公司將自有或者融入的證券出借給證券公司，供其辦理融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。本公司通過轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺向證券公司集中提供資金和證券轉(zhuǎn)融通服務(wù)。

參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)應(yīng)當遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，遵守法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定。

第二章轉(zhuǎn)融通借入人

符合下列條件的證券公司可以成為轉(zhuǎn)融通借入人：

(一)具有融資融券業(yè)務(wù)資格，且業(yè)務(wù)運作規(guī)范；

(二)業(yè)務(wù)管理制度和風險控制制度健全，具有切實可行的業(yè)務(wù)實施方案；

(三)技術(shù)系統(tǒng)準備就緒；

(四)參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)應(yīng)當具備的其他條件。

為便于本公司提供轉(zhuǎn)融通服務(wù)，證券公司參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)前應(yīng)向本公司提供如下材料：

(一)公司基本情況、業(yè)務(wù)范圍及融資融券業(yè)務(wù)開展情況的說明；

(二)參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)實施方案、風險控制措施和業(yè)務(wù)管理制度；

(三)相關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)情況說明；

(四)公司財務(wù)狀況的報告及相關(guān)材料；

(五)公司最近兩年內(nèi)是否發(fā)生債務(wù)違約、重大訴訟、對外擔保及其他可能導(dǎo)致公司承擔重大責任事項的說明；

(六)本公司要求的其他材料。

本公司與符合要求的證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，約定雙方權(quán)利、義務(wù)及轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的相關(guān)事項。

本公司對證券公司基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財務(wù)狀況、誠信記錄、風險控制能力等進行征信調(diào)查，建立征信檔案，以書面和電子方式記載、保存征信調(diào)查情況及相關(guān)材料。

本公司設(shè)立授信管理決策機構(gòu)，制定科學(xué)、公正的信用評估標準和程序，對證券公司征信調(diào)查情況進行分析評估，并結(jié)合市場狀況、風險控制等因素，確定授信額度、保證金比例檔次。

本公司對證券公司的信用狀況和風險狀況進行持續(xù)跟蹤評估，并根據(jù)評估結(jié)果，定期或者不定期對其授信額度、保證金比例檔次進行調(diào)整。

證券公司可以根據(jù)自身業(yè)務(wù)需要，向本公司申請調(diào)整授信額度。

證券公司有以下情形之一的，本公司可以暫停或者終止對其提供轉(zhuǎn)融通服務(wù)：

(一)違反本公司業(yè)務(wù)規(guī)則或者轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，影響轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)正常運行；

(二)被依法取消融資融券業(yè)務(wù)資格或者撤銷、關(guān)閉、解散或者宣告進入破產(chǎn)程序；

(三)本公司認定的其他情形。

第三章轉(zhuǎn)融通賬戶

本公司以自身名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司(以下簡稱結(jié)算公司)開立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶、轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶、轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，用于開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)。

證券公司與本公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同后，應(yīng)當向本公司申請開立轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶，用于記載其交存的擔保證券和擔保資金的明細數(shù)據(jù)。證券公司申請開立前款所述賬戶，需向本公司提交以下材料：

(一)轉(zhuǎn)融通擔保證券/資金明細賬戶開戶申請表；

(二)加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

(三)加蓋公章的法定代表人證明書及法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件；

(四)加蓋公章和法定代表人簽章的法定代表人授權(quán)委托書；

(五)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件；

(六)預(yù)留業(yè)務(wù)印鑒卡一式兩份；

(七)本公司要求提供的其他材料。

證券公司應(yīng)當保證其開戶申請材料的合法、真實、準確、完整。

證券公司提交的開戶申請材料齊備后，本公司為其開立轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶，在上海、深圳市場分別開立轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶，并提供開戶證明。

證券公司在參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)前，需將其融券專用證券賬戶、融資專用資金賬戶、信用交易資金交收賬戶、自營證券賬戶、自營資金交收賬戶向本公司報備，并在上述賬戶發(fā)生變更時，及時向本公司申請辦理變更手續(xù)。證券公司轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶的注冊資料發(fā)生變更的，需及時向本公司申請辦理注冊資料變更手續(xù)。

證券公司向本公司借入證券或者資金的，本公司通過結(jié)算公司從轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶將出借證券劃付至證券公司融券專用證券賬戶，或者從轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶將出借資金劃付至證券公司信用交易資金交收賬戶。證券公司向本公司提交保證金的，需通過結(jié)算公司從其自營證券賬戶將可充抵保證金證券劃付至轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶，從其自營資金交收賬戶將保證金資金劃付至轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶。

本公司向證券公司提供其轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶的余額、變動記錄、賬戶資料等信息的查詢服務(wù)。

證券公司向本公司申請注銷其轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶、轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶的，需事先了結(jié)其全部轉(zhuǎn)融通債權(quán)、債務(wù)，并提取全部保證金。

第四章轉(zhuǎn)融通標的證券

本公司根據(jù)融資融券標的證券相關(guān)管理規(guī)則和市場狀況，合理確定轉(zhuǎn)融通標的證券名單，在每一交易日開市前公布。

出現(xiàn)以下情形時，本公司可以對轉(zhuǎn)融通標的證券名單進行調(diào)整：

(一)轉(zhuǎn)融通標的證券價格出現(xiàn)異常波動的；

(二)轉(zhuǎn)融通標的證券對應(yīng)的上市公司經(jīng)營管理狀況發(fā)生重大變化的；

(三)轉(zhuǎn)融通標的證券對應(yīng)的上市公司出現(xiàn)合并、收購或者重大資產(chǎn)重組的；

(四)融資融券標的證券被證券交易所臨時調(diào)整的；

(五)本公司認為其他需要調(diào)整的情形。

本公司根據(jù)市場狀況，可以采取以下措施并向市場公布：

(一)暫停單只轉(zhuǎn)融通標的證券特定期限的轉(zhuǎn)融券交易；

(二)暫停單只轉(zhuǎn)融通標的證券所有期限的轉(zhuǎn)融券交易；

(三)暫停所有轉(zhuǎn)融通標的證券特定期限的轉(zhuǎn)融券交易；

(四)暫停所有轉(zhuǎn)融通標的證券所有期限的轉(zhuǎn)融券交易；

(五)本公司認為必要的其他措施。

第五章轉(zhuǎn)融通申報與成交

本公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的交易日為每周一至周五，國家法定節(jié)假日和證券交易所公告的休市日除外。本公司接受證券公司轉(zhuǎn)融資申報指令的時間為每個交易日9:30至11:30、13:00至15:00，申報指令當日有效，在15:00前可撤銷。本公司接受證券公司上海市場轉(zhuǎn)融券申報指令的時間為每個交易日9:30至11:30、13:00至15:00，接受深圳市場轉(zhuǎn)融券申報指令的時間為9:15至11:30、13:00至15:00，申報指令當日有效，在14:30前可撤銷。

經(jīng)中國證監(jiān)會同意，本公司可以調(diào)整交易日期和交易時間并向市場公告。

轉(zhuǎn)融資期限分為7天、14天、28天三個檔次，轉(zhuǎn)融券期限分為3天、7天、14天、28天、182天五個檔次。

本公司根據(jù)市場需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，可以對轉(zhuǎn)融資、轉(zhuǎn)融券的期限檔次進行調(diào)整。

轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)期限自成交之日起按自然日計算，歸還日為到期日的下一日。歸還日為非交易日的，順延至下一個交易日。歸還日轉(zhuǎn)融通標的證券停牌的，順延至該證券復(fù)牌日。

本公司按照不同期限檔次設(shè)置相應(yīng)的轉(zhuǎn)融資、轉(zhuǎn)融券費率，在每一交易日開市前公布，當日固定，次一交易日可以調(diào)整。

本公司以中國人民銀行規(guī)定的金融機構(gòu)半年期人民幣貸款基準利率為參考，根據(jù)市場資金供求情況公布每一交易日轉(zhuǎn)融資費率。

本公司根據(jù)轉(zhuǎn)融通標的證券供求情況等因素公布每一交易日轉(zhuǎn)融券費率。

證券公司可以向本公司提交轉(zhuǎn)融資申報指令，指令應(yīng)當包括證券公司的證券賬號和交易單元代碼、期限、費率、金額等要素。

證券公司轉(zhuǎn)融資申報指令應(yīng)當符合以下條件：

(一)每筆申報金額應(yīng)當為100萬元的整數(shù)倍；

(二)最大單筆申報金額不超過3億元；

(三)單一證券公司當日各期限檔次轉(zhuǎn)融資申報總額不超過5億元，本公司另有規(guī)定的除外。

本公司可以根據(jù)市場情況或者業(yè)務(wù)發(fā)展需要調(diào)整上述申報條件，并可根據(jù)資金頭寸和風險管理需要調(diào)整當日擬出借資金總量。

本公司按照下列原則生成轉(zhuǎn)融資成交結(jié)果：

(一)所有證券公司資金借入申報的總額不超過本公司資金出借總額的，按證券公司申報的時間順序依次成交；

(二)所有證券公司資金借入申報的總額大于本公司資金出借總額的，根據(jù)不同期限檔次申報總額按比例分配可出借的資金數(shù)額，按比例分配后有剩余金額的，按期限從長到短的次序分配剩余金額。各期限檔次資金分配完成后，同一期限檔次下，根據(jù)各證券公司申報總額按比例分配可出借的資金數(shù)額。按比例分配后仍有剩余金額的，按借入申報金額從大到小的次序、申報金額相同的按申報時間先后次序分配剩余金額，最小成交單位為10萬元。

本公司接受證券公司下列類型的轉(zhuǎn)融券申報：

(一)非約定申報；

(二)約定申報。

非約定申報指令應(yīng)當包括證券公司的證券賬號和交易單元代碼、證券代碼、期限、交易方向、費率、證券數(shù)量等要素。

約定申報指令應(yīng)當包括證券公司的證券賬號和交易單元代碼、證券代碼、期限、交易方向、費率、證券數(shù)量、對手方的證券賬號和交易單元代碼、約定號等要素。

證券公司轉(zhuǎn)融券申報指令應(yīng)當符合以下規(guī)定：

(一)每筆申報數(shù)量應(yīng)當為100股(份)的整數(shù)倍；

(二)最低單筆申報數(shù)量不得低于1萬股(份)，最大單筆申報數(shù)量不超過100萬股(份).本公司按照下列原則生成轉(zhuǎn)融券成交結(jié)果：

(一)非約定申報，每一期限檔次下每只標的證券所有證券公司借入申報總數(shù)量不超過本公司出借數(shù)量的，按證券公司申報指令的時間順序依次成交。每一期限檔次下每只標的證券所有證券公司借入申報總數(shù)量大于本公司出借數(shù)量的，按比例分配方式成交；按比例分配成交后有剩余股份的，按證券公司借入申報數(shù)量從大到小的次序、申報數(shù)量相同的按申報時間先后次序分配剩余股份，最小成交單位為100股(份)；

(二)約定申報，本公司按照一一對應(yīng)原則成交，生成轉(zhuǎn)融券成交數(shù)據(jù)。

轉(zhuǎn)融通標的證券在當日開市后停牌至15:00的，本公司當日不提供該證券的轉(zhuǎn)融券服務(wù)。

證券公司申請轉(zhuǎn)融通交易展期的，至少應(yīng)當在歸還日之前3個交易日提出，經(jīng)本公司同意后可以展期。

展期期限與原期限相同，累計期限最長不得超過6個月。182天期的轉(zhuǎn)融券交易不得展期。

轉(zhuǎn)融通交易歸還日順延不超過30個自然日的，證券公司按原費率和順延后合計自然日天數(shù)支付轉(zhuǎn)融券費用。順延超過30個自然日的，本公司自第31個自然日起不再向證券公司收取轉(zhuǎn)融券費用。

歸還日順延超過30個自然日的，本公司也可以與證券公司協(xié)商采取現(xiàn)金方式了結(jié)轉(zhuǎn)融券債務(wù)。

本公司與證券公司采取現(xiàn)金方式了結(jié)轉(zhuǎn)融券債務(wù)的，根據(jù)證券交易所或者證券交易所認可的指數(shù)編制機構(gòu)編制發(fā)布的股票行業(yè)指數(shù)計算該證券的公允價值。

公允價值的計算公式為：公允價值=轉(zhuǎn)融通標的證券停牌前一交易日收盤價×(現(xiàn)金了結(jié)日前一交易日該轉(zhuǎn)融通標的證券對應(yīng)的股票行業(yè)指數(shù)/停牌前一交易日該轉(zhuǎn)融通標的證券對應(yīng)的股票行業(yè)指數(shù))×證券數(shù)量。

轉(zhuǎn)融通標的證券對應(yīng)的上市公司被以終止上市為目的進行收購，以該證券為標的的轉(zhuǎn)融券交易歸還日在收購公告之日起第3個交易日之后的，該筆交易提前至收購公告之日起的第3個交易日了結(jié)。

轉(zhuǎn)融通標的證券終止上市，以該證券為標的的轉(zhuǎn)融券交易歸還日在終止上市公告之日起第3個交易日之后的，該筆交易提前至終止上市公告之日起的第3個交易日了結(jié)。

第六章清算與交收

轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)交易日日終，本公司根據(jù)結(jié)算公司發(fā)送的資金和證券劃付結(jié)果、權(quán)益分派數(shù)據(jù)及轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺的轉(zhuǎn)融資、轉(zhuǎn)融券成交數(shù)據(jù)等進行轉(zhuǎn)融通資金和證券的清算，計算轉(zhuǎn)融資和轉(zhuǎn)融券歸還日、費用和違約金及轉(zhuǎn)融券的權(quán)益補償資金和證券，生成轉(zhuǎn)融資、轉(zhuǎn)融券清算數(shù)據(jù)。

本公司按照實際出借資金、出借日或者展期日(即原轉(zhuǎn)融通交易歸還日)轉(zhuǎn)融資費率和實際占用天數(shù)計算應(yīng)當向證券公司收取的轉(zhuǎn)融資費用。

轉(zhuǎn)融資費用的計算公式為：每筆轉(zhuǎn)融資費用=該筆交易出借資金金額×該筆交易出借日或者展期日轉(zhuǎn)融資費率×實際占用天數(shù)/360.轉(zhuǎn)融資交易了結(jié)時，本公司按照先償還轉(zhuǎn)融資本金，再償還轉(zhuǎn)融資費用的順序認定。

本公司按照出借證券當日或者展期日收市后市值、出借日或者展期日轉(zhuǎn)融券費率和實際占用天數(shù)計算應(yīng)當向證券公司收取的轉(zhuǎn)融券費用。

轉(zhuǎn)融券費用的計算公式為：每筆轉(zhuǎn)融券費用=出借證券出借日或者展期日收盤價×該筆交易出借證券數(shù)量或者展期證券數(shù)量×該筆交易出借日或者展期日轉(zhuǎn)融券費率×實際占用天數(shù)/360.轉(zhuǎn)融通費用自成交之日起按自然日計算，于歸還日支付，歸還日不計算費用。轉(zhuǎn)融通歸還日順延的，順延期間轉(zhuǎn)融通費用照常計算，但歸還日順延超過30個自然日的情形除外。

轉(zhuǎn)融資或者轉(zhuǎn)融券成交當日，本公司將轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺日終清算生成的轉(zhuǎn)融資和轉(zhuǎn)融券數(shù)據(jù)發(fā)送相關(guān)證券公司。

轉(zhuǎn)融資成交數(shù)據(jù)包括證券公司代碼、編號、轉(zhuǎn)融資金額、期限、起始日期、歸還日期、費率、費用等要素。

轉(zhuǎn)融券成交數(shù)據(jù)包括證券公司代碼、證券公司證券賬戶、編號、證券代碼、證券名稱、證券數(shù)量、轉(zhuǎn)融券金額、期限、起始日期、歸還日期、費率、費用等要素。其中，轉(zhuǎn)融券金額為出借證券按照成交當日該證券收盤價計算的市值。

本公司于每一交易日日終向證券公司發(fā)送下一交易日應(yīng)當了結(jié)的每筆轉(zhuǎn)融資數(shù)據(jù)、轉(zhuǎn)融券數(shù)據(jù)，作為下一交易日應(yīng)當歸還資金或者證券，以及應(yīng)支付費用、權(quán)益補償資金、權(quán)益補償證券和違約金的交收通知。

證券公司應(yīng)當于下一交易日，按交收通知逐筆向結(jié)算公司提交相應(yīng)的資金和證券劃付指令，歸還或者支付相應(yīng)的資金和證券，但本規(guī)則第二十三條規(guī)定的轉(zhuǎn)融通標的證券停牌的情形除外。

轉(zhuǎn)融資成交當日，本公司向結(jié)算公司發(fā)送轉(zhuǎn)融資成交數(shù)據(jù)，通過結(jié)算公司將出借資金劃付證券公司。

轉(zhuǎn)融資歸還日，證券公司向結(jié)算公司提交歸還本金和支付費用的資金劃付指令，通過結(jié)算公司將相應(yīng)資金劃付本公司。證券公司歸還資金時所使用的信用交易資金交收賬戶原則上應(yīng)當與其借入資金時所使用的信用交易資金交收賬戶相同，確有需要變更信用交易資金交收賬戶的，須事先征得本公司同意。

轉(zhuǎn)融券成交當日，本公司向結(jié)算公司發(fā)送轉(zhuǎn)融券成交數(shù)據(jù)，通過結(jié)算公司將出借證券劃付證券公司。

轉(zhuǎn)融券歸還日，證券公司向結(jié)算公司提交歸還證券的證券劃付指令和支付費用的資金劃付指令，通過結(jié)算公司將相應(yīng)證券和費用劃付本公司。

轉(zhuǎn)融券涉及權(quán)益補償?shù)?，本公司于?quán)益登記日生成相應(yīng)權(quán)益補償數(shù)據(jù)，并發(fā)送相關(guān)證券公司。證券公司應(yīng)當于權(quán)益補償日向結(jié)算公司提交證券劃付指令或者資金劃付指令，通過結(jié)算公司向本公司支付權(quán)益補償證券或者權(quán)益補償資金。權(quán)益補償日、權(quán)益補償證券和資金數(shù)額的確定，按照本規(guī)則相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

轉(zhuǎn)融資或者轉(zhuǎn)融券展期的，證券公司應(yīng)當于展期日向結(jié)算公司提交資金劃付指令，通過結(jié)算公司向本公司支付原轉(zhuǎn)融資、轉(zhuǎn)融券費用。展期轉(zhuǎn)融資或者轉(zhuǎn)融券的費率執(zhí)行展期日的費率，展期轉(zhuǎn)融券金額為按展期日該證券收盤價計算的市值。

轉(zhuǎn)融資或者轉(zhuǎn)融券歸還日，證券公司未向本公司按期足額劃付所借資金、證券或者權(quán)益補償資金、證券以及相關(guān)費用的，證券公司應(yīng)當在下一交易日內(nèi)補足相關(guān)資金或者證券，并向結(jié)算公司提交資金劃付指令，向本公司按日支付費用及所欠債務(wù)金額0.05%的違約金。

證券公司未在歸還日的下一交易日補足的，本公司有權(quán)按照轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同的約定暫停對其提供轉(zhuǎn)融通服務(wù)。證券公司未在歸還日后兩個交易日內(nèi)補足的，本公司有權(quán)按照轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同的約定處分其保證金，用于清償其所欠的轉(zhuǎn)融通負債。

證券或者資金劃出方實際劃付數(shù)額多于應(yīng)劃付數(shù)額的，對多劃付的部分，經(jīng)劃出方與劃入方協(xié)商確定后，由劃入方向結(jié)算公司提交證券或者資金劃付指令，通過結(jié)算公司將相應(yīng)證券或者資金退還劃出方。

證券劃出方實際劃付證券品種與應(yīng)劃付證券不一致的，對錯劃的證券，經(jīng)劃出方與劃入方協(xié)商確定后，由劃入方向結(jié)算公司提交證券劃付指令，通過結(jié)算公司將相應(yīng)證券退還劃出方。

第七章保證金管理

證券公司向本公司借入資金或者證券，應(yīng)當向本公司提交保證金。證券公司可以自有資金交納或者以自有證券充抵保證金。本公司僅對保證金資金部分支付利息。

本公司與結(jié)算公司簽訂轉(zhuǎn)融通保證金委托管理協(xié)議，委托結(jié)算公司代為管理證券公司交存的保證金，包括保證金存管、本公司保證金賬戶及證券公司保證金明細賬戶的數(shù)據(jù)維護及日終盯市等事項。

本公司按審慎原則選取并確定可充抵保證金證券的名單，對可充抵保證金證券確定不同的折算率，向市場公布。

本公司可根據(jù)市場情況，調(diào)整可充抵保證金證券的名單和折算率。

本公司根據(jù)征信情況對證券公司設(shè)置不同檔次的保證金比例要求，最高為50%，最低為20%。本公司可以根據(jù)風險控制需要，調(diào)整保證金比例的檔次。

保證金比例的計算公式為：保證金比例=(保證金資金+∑可充抵保證金證券數(shù)量×當前市價×折算率)/{轉(zhuǎn)融資金額+∑[(出借證券數(shù)量+權(quán)益補償證券數(shù)量)×當前市價]+轉(zhuǎn)融通費用+權(quán)益補償資金+違約金}×100%。

證券公司可以向結(jié)算公司提交指令，申請交存、提取、替換保證金，也可以通過本公司轉(zhuǎn)融通保證金專用交易單元申報賣出交存的證券或者申報買入可充抵保證金證券。證券公司申請交存、提取、替換、交易保證金的指令，均需通過本公司審核。

證券公司交存、提取、替換保證金或者通過本公司保證金專用交易單元買賣可充抵保證金證券，應(yīng)當符合保證金比例、現(xiàn)金占應(yīng)繳保證金比例及可充抵保證金證券余額占該證券總市值比例的規(guī)定。

本公司委托結(jié)算公司對證券公司交存的保證金進行逐日盯市。當日終證券公司保證金比例或者現(xiàn)金占應(yīng)繳保證金的比例不符合本公司規(guī)定時，證券公司應(yīng)當在其后的2個交易日內(nèi)補足保證金，逾期未補足的，本公司將按轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同約定處分保證金，并按日收取未補足保證金金額0.05%的違約金。

證券公司到期未足額償還轉(zhuǎn)融通債務(wù)的，本公司可以按照轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同約定處分其保證金，用于償還其所欠債務(wù)。本公司處分違約證券公司的保證金仍不足以償還其所欠債務(wù)的，可以按照轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同約定有償使用其他證券公司交存的保證金進行資金或者證券的交收。本公司依法追繳違約證券公司所欠資金和證券，并歸還借用的保證金。

本公司可以根據(jù)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同的約定，有償使用證券公司交存的保證金，用于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)。

第八章權(quán)益處理

證券出借期間發(fā)生證券權(quán)益分派的，由證券公司對本公司進行權(quán)益補償。需補償?shù)臋?quán)益類型包括派發(fā)現(xiàn)金紅利或者利息、送股或者轉(zhuǎn)增股、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權(quán)的新股或者可轉(zhuǎn)換債券等證券、派發(fā)權(quán)證、配股等。

證券公司在權(quán)益登記日尚未歸還本公司的證券發(fā)生權(quán)益分派的，本公司于當日日終生成權(quán)益補償數(shù)據(jù)。權(quán)益類型為派發(fā)現(xiàn)金紅利或者利息的，權(quán)益補償日為原轉(zhuǎn)融券交易歸還日；權(quán)益類型為送股、轉(zhuǎn)增股的，權(quán)益補償日為權(quán)益證券上市日和原轉(zhuǎn)融券交易歸還日兩者較晚日期；權(quán)益類型為發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權(quán)的新股或者可轉(zhuǎn)換債券等證券、派發(fā)權(quán)證的，權(quán)益補償日為權(quán)益證券上市日的下一交易日和原轉(zhuǎn)融券交易歸還日兩者較晚日期；權(quán)益類型為配股的，權(quán)益補償日為配股除權(quán)日的下一交易日和原轉(zhuǎn)融券交易歸還日兩者較晚日期。

證券出借期間證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或者利息的，出借證券應(yīng)得的現(xiàn)金紅利或者利息由證券公司在權(quán)益補償日補償本公司。

證券出借期間證券發(fā)行人送股、轉(zhuǎn)增股的，出借證券應(yīng)得的送股、轉(zhuǎn)增股份由證券公司在權(quán)益補償日補償本公司。

證券出借期間證券發(fā)行人發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權(quán)的新股或者可轉(zhuǎn)換債券等證券的，由證券公司以現(xiàn)金形式在權(quán)益補償日補償本公司。本公司按照以下公式計算補償金額：

補償金額=(優(yōu)先認購證券上市首日成交均價-發(fā)行認購價格)×可優(yōu)先認購證券數(shù)量

根據(jù)前款公式計算的補償金額大于零時，實施補償；小于或者等于零時，不作補償。

證券出借期間證券發(fā)行人派發(fā)權(quán)證的，由證券公司以現(xiàn)金形式在權(quán)益補償日補償本公司。本公司按照以下公式計算補償金額：

補償金額=權(quán)證上市首日成交均價×派發(fā)權(quán)證數(shù)量

證券出借期間證券發(fā)行人實施配股的，由證券公司以現(xiàn)金形式在權(quán)益補償日補償本公司。本公司按照以下公式計算補償金額：

補償金額=(出借證券股權(quán)登記日收盤價-配股除權(quán)參考價)×出借證券數(shù)量

根據(jù)前款公式計算的補償金額大于零時，實施補償；小于或者等于零時，不作補償。

證券出借期間，證券公司無需就所借入證券的表決權(quán)對本公司補償。

第九章信息披露

本公司建立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)信息披露機制，通過本公司網(wǎng)站、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)平臺等途徑對外披露轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)相關(guān)信息。

本公司在每個交易日開市前公布轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)前一交易日以下相關(guān)信息：

(一)前一交易日轉(zhuǎn)融資各期限檔次的成交金額；

(二)截至前一交易日的轉(zhuǎn)融資余額；

(三)前一交易日每只轉(zhuǎn)融通標的證券各期限檔次的成交數(shù)量；

(四)截至前一交易日每只轉(zhuǎn)融通標的證券的轉(zhuǎn)融券余量；

(五)本公司認為需要披露的其他信息。

本公司在每個交易日開市前發(fā)布以下轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)相關(guān)信息：

(一)當日轉(zhuǎn)融資期限與費率；

(二)當日轉(zhuǎn)融通標的證券名單、期限與費率；

(三)當日轉(zhuǎn)融通可充抵保證金證券的名單和折算率；(四)本公司認為需要披露的其他信息。

發(fā)生影響或者可能影響轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)正常開展的重大事件，本公司及時向市場公告相關(guān)情況及處理措施。

第十章風險控制

本公司建立風險控制指標體系和防火墻制度，明確轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)程，對轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)信用風險、合規(guī)風險、操作風險和技術(shù)系統(tǒng)風險等進行識別、評估和控制。

本公司凈資本與各項風險資本準備之和的比例降至100%時，暫停轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，并向市場公布。

該比例升至120%以上時，本公司可在次一交易日恢復(fù)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，并向市場公布。

單只轉(zhuǎn)融通標的證券轉(zhuǎn)融券余額達到該證券上市可流通市值的10%時，本公司暫停該證券的轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)，并向市場公布。

該比例降至8%以下時，本公司可在次一交易日恢復(fù)該證券的轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)，并向市場公布。

本公司接受單只充抵保證金證券的市值達到該證券總市值的15%時，暫停接受該證券作為擔保證券，并向市場公布。

該比例降至12%以下時，本公司可在次一交易日恢復(fù)接受該證券作為擔保證券，并向市場公布。

單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額達到本公司凈資本的50%時，本公司暫停向其出借資金或者證券。

該比例降至40%以下時，本公司可在次一交易日恢復(fù)向其出借資金或者證券。

轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)出現(xiàn)下列異常情況之一的，本公司可以暫停全部或者部分轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)并公告：

(一)不可抗力；

(二)意外事故；

(三)技術(shù)故障；

(四)交易活動出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定；

(五)本公司認定的其他異常情況。

第十一章附則

本規(guī)則所稱“超過”、“低于”不含本數(shù)，“以上”、“以下”含本數(shù)。

本規(guī)則由本公司負責解釋。

本規(guī)則已經(jīng)證監(jiān)會批準，自2012年8月 27日起實施

第四篇：中國證券金融股份有限公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)保證金管理實施細則(試行)（xiexiebang推薦）

中國證券金融股份有限公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)保證金管理實施細則(試行)

第一章 總則

為規(guī)范轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)保證金管理，防范轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)風險，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱證監(jiān)會)《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》(以下簡稱《試行辦法》)、《中國證券金融股份有限公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則(試行)》(以下簡稱《業(yè)務(wù)規(guī)則》)，制定本細則。

本細則所稱保證金是指參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券公司向中國證券金融股份有限公司(以下簡稱本公司)交存的、擔保本公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的擔保物。保證金包括資金和可充抵保證金證券。

本公司對證券公司的保證金行使如下管理職責：

(一)為證券公司開立轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶，并對上述賬戶進行管理；

(二)確定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)可充抵保證金證券的名單和折算率；

(三)審核證券公司交存、提取、替換、交易保證金的申報指令；

(四)代證券公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利；

(五)對保證金進行盯市、追繳、處分和有償使用；

(六)其他保證金管理職責。

本公司與中國證券登記結(jié)算有限責任公司(以下簡稱結(jié)算公司)簽訂保證金委托管理協(xié)議，委托結(jié)算公司為轉(zhuǎn)融通保證金存管、賬務(wù)處理、交存、提取、替換、交易、日終盯市、處分、有償使用、權(quán)益處理等提供相關(guān)服務(wù)。

第二章 保證金賬戶

本公司向結(jié)算公司申請開立轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶，用于記錄證券公司交存的擔保證券和擔保資金。

證券公司與本公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同后，可以按照《業(yè)務(wù)規(guī)則》的規(guī)定向本公司提交相關(guān)材料，申請開立轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶，用于記載其交存的擔保證券和擔保資金的明細數(shù)據(jù)。本公司對證券公司的開戶申請材料審核通過后，為其開立轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶，并向證券公司提供賬戶的開戶證明。

證券公司的營業(yè)執(zhí)照號碼、法定代表人及其身份證明文件號碼、用于劃轉(zhuǎn)擔保證券的自營證券賬戶號碼、用于劃轉(zhuǎn)擔保資金的自營資金交收賬戶號碼或者預(yù)留業(yè)務(wù)印鑒等信息發(fā)生變更的，需及時向本公司報備。

證券公司向本公司申請注銷其轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶的，應(yīng)當先了結(jié)其全部的轉(zhuǎn)融通債權(quán)、債務(wù)，并將其保證金全部劃出。

本公司對證券公司的轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶進行檢查，發(fā)現(xiàn)以下情形之一的，可以將相關(guān)賬戶予以注銷：(一)開戶資料不真實；(二)違規(guī)使用他人身份資料開戶；(三)其他經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)或者本公司認定的違規(guī)賬戶。本公司注銷證券公司轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶的，證券公司應(yīng)當先了結(jié)其全部的轉(zhuǎn)融通債權(quán)、債務(wù)，并將其保證金全部劃出。證券公司未及時劃出的，本公司可以通過結(jié)算公司將剩余保證金劃回證券公司報備的自營證券賬戶及自營資金交收賬戶。

本公司向證券公司提供其轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶的余額、變動記錄和賬戶資料等信息的查詢服務(wù)。

司法機關(guān)依法對證券公司轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶或者轉(zhuǎn)融通擔保資金明細賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施的，本公司在處分證券公司保證金，實現(xiàn)因向其轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)后，協(xié)助司法機關(guān)執(zhí)行。

本公司按照證券公司交存的擔保資金實際產(chǎn)生的利息計入相應(yīng)證券公司的保證金。證券公司不得通過其轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶進行定向增發(fā)、證券投資基金申購及贖回、債券回購交易、預(yù)受要約、現(xiàn)金選擇權(quán)申報等。

第三章 可充抵保證金證券及其折算率

本公司于每個交易日開市前向市場公布轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)可充抵保證金證券的名單和折算率。本公司按照下列標準，確定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)可充抵保證金證券的折算率：

(一)融資融券標的股票的折算率最高不超過 65%，其他上市股票折算率最高不超過 60%，被實行特別處理、暫停上市和連續(xù)停牌達三十個交易日以上的A股股票的折算率為0%；

(二)交易所交易型開放式指數(shù)基金(ETF)折算率最高不超過85%；

(三)國債折算率最高不超過90%；

(四)其他上市證券投資基金和債券的折算率最高不超過75%；

(五)權(quán)證的折算率為0%。

本公司可以根據(jù)市場狀況、證券所在行業(yè)情況、公司情況及風險管理的需要等對轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)可充抵保證金證券的名單及折算率進行調(diào)整。

第四章 保證金的交存、提取、替換及交易

證券公司申請交存、提取、替換保證金的，應(yīng)當于規(guī)定時間內(nèi)向結(jié)算公司發(fā)送申報指令，結(jié)算公司將申報指令轉(zhuǎn)發(fā)本公司審核通過后，辦理擔保資金和擔保證券的劃轉(zhuǎn)。

證券公司交存的證券應(yīng)當在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)可充抵保證金證券名單內(nèi)，且交存后本公司轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶內(nèi)該證券余額占其總市值的比例應(yīng)當符合《試行辦法》的規(guī)定。

證券公司的保證金比例超過100%時，可以向本公司申請?zhí)崛〕霾糠值谋ＷC金。申請?zhí)崛ＹY金的，還需滿足本公司關(guān)于現(xiàn)金占應(yīng)繳保證金比例的規(guī)定。

證券公司申請?zhí)崛〔辉谵D(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)可充抵保證金證券名單內(nèi)或折算率為0%的證券的，不受本條第一款的限制，但應(yīng)滿足其保證金比例檔次的要求。

本公司將證券公司交存的擔保資金分別存放在本公司在結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司開立的轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶內(nèi)，證券公司可以申請從任一轉(zhuǎn)融通擔保資金賬戶內(nèi)提取資金。

證券公司申請?zhí)鎿Q保證金的，需滿足以下條件：

(一)換入的保證金價(1660.60,-15.00,-0.90%)值不低于換出的保證金價值；

(二)換入的證券在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)可充抵保證金證券名單內(nèi)，且換入后本公司轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶內(nèi)該證券余額占其總市值的比例符合《試行辦法》的規(guī)定；

(三)換出擔保資金后，現(xiàn)金占應(yīng)繳保證金比例符合《試行辦法》的規(guī)定。

證券公司進行保證金交易的，應(yīng)當于交易時間內(nèi)向本公司提交申報指令，本公司審核通過后，將申報指令提交證券交易所。

證券公司申報買入證券的，需滿足以下條件：(一)申報買入的證券在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)可充抵保證金證券名單內(nèi)；(二)保證金比例和現(xiàn)金占應(yīng)繳保證金比例符合本公司的規(guī)定；(三)申報成交后，本公司轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶內(nèi)該證券余額占其總市值比例符合《試行辦法》的規(guī)定。

證券公司交存、提取、替換保證金的，對于資金的劃入、劃出及證券的劃出，本公司在日間計算證券公司保證金余額時予以增加或者扣除；對于證券的劃入，日終計入證券公司的保證金余額。

證券公司進行保證金交易的，本公司在日間按成交回報實時計算其保證金比例及現(xiàn)金占應(yīng)繳保證金的比例。

第五章 保證金盯市、追繳、處分及有償使用

本公司在日間按照可充抵保證金證券的當前市價以及本公司確定的折算率計算證券公司可充抵保證金證券的價值，在日終按照可充抵保證金證券當日收盤價以及折算率進行計算。

可充抵保證金證券當日無交易的，當前市價取最近一個交易日的收盤價；可充抵保證金證券連續(xù)停牌達十個交易日以上的，當前市價按照結(jié)算公司提供的該證券的公允價值計算。本公司將可充抵保證金證券的在途權(quán)益納入可充抵保證金證券的價值計算。

證券公司日終保證金比例、現(xiàn)金占應(yīng)繳保證金比例不符合本公司規(guī)定的，應(yīng)當根據(jù)本公司發(fā)送的追繳通知在其后的兩個交易日內(nèi)補足保證金，證券公司未在規(guī)定時間內(nèi)補足保證金的，本公司有權(quán)按轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同的約定處分其保證金，并每日收取未補足保證金金額0.05%的違約金。

證券公司未按期足額償還轉(zhuǎn)融通負債，超過兩個交易日的，本公司有權(quán)按照轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同的約定處分其保證金，用于清償其所欠轉(zhuǎn)融通負債。

因證券公司未按時足額償還轉(zhuǎn)融通負債而導(dǎo)致本公司在辦理轉(zhuǎn)融通交收時證券、資金不足，在處分該違約證券公司保證金后仍無法清償其到期轉(zhuǎn)融通債務(wù)的，本公司可以有償使用其他證券公司交存的保證金，用于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)資金、證券的交收。有償使用保證金的費用由本公司與被有償使用保證金的證券公司約定，并由違約證券公司承擔。本公司依法追繳違約證券公司所欠資金和證券，并歸還借用的保證金。

本公司可以根據(jù)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同的約定，有償使用證券公司交存的保證金，用于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)。

本公司根據(jù)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同的約定有償使用證券公司保證金的，有償使用部分仍納入該證券公司保證金比例和現(xiàn)金占應(yīng)繳保證金比例的計算。

第六章 權(quán)益處理

擔保證券涉及表決權(quán)行使的，本公司委托結(jié)算公司代為征集證券公司的意愿，并由本公司按照證券公司的意愿進行表決。

證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利、派發(fā)利息、送股、轉(zhuǎn)增股或者派發(fā)權(quán)證的，由結(jié)算公司按照《試行辦法》第三十四條的規(guī)定處理。擔保證券發(fā)行人配售股份、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權(quán)的新股或者可轉(zhuǎn)換債券等證券時，證券公司可以根據(jù)其擔保證券明細賬戶所記載的認購權(quán)通過本公司提交申報，并辦理認購手續(xù)。

擔保證券進入終止上市程序的，證券公司應(yīng)當申請將該證券劃回。證券公司未及時辦理的，本公司可以主動通過結(jié)算公司將該證券劃回證券公司報備的自營證券賬戶。

證券公司未及時劃回導(dǎo)致終止上市后本公司擔保證券賬戶內(nèi)仍存在相關(guān)擔保證券的，證券公司需憑擔保證券明細賬戶的明細數(shù)據(jù)通過本公司向證券發(fā)行人主張權(quán)利。

有償使用擔保證券期間，證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或者利息、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權(quán)的證券的，本公司按照轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同的約定向被有償使用擔保證券的證券公司進行權(quán)益補償。

第七章 附則

本細則所稱“超過”、“低于”不含本數(shù)，“以上”含本數(shù)。本細則由本公司負責解釋。

本細則已經(jīng)證監(jiān)會批準，自2012年8月 27日起實施。

第五篇：融資融券業(yè)務(wù)推廣流程與經(jīng)驗分享

融資融券業(yè)務(wù)推廣流程與經(jīng)驗分享

前期：積極準備，提前熱身

1、全員高度重視，營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)帶頭，親自參與融資融券業(yè)務(wù)的學(xué)習并作為內(nèi)部講師之一對員工進行培訓(xùn)；

2、內(nèi)部講師對全體員工（包括營銷人員和中后臺員工）針對融資融券業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識、投資策略、征信要點、開戶流程、系統(tǒng)操作（特別是網(wǎng)上交易）進行了系統(tǒng)培訓(xùn)。培訓(xùn)過程中注重了案例分析，培訓(xùn)結(jié)束后組織了形式多樣的測試（包括筆試、口試、情景模擬、知識競賽等），確保每個員工都掌握了該項業(yè)務(wù)；

3、集思廣益，合理制定推介話術(shù)。話術(shù)要點涵蓋融資融券的創(chuàng)新雙向盈利模式，杠桿交易，避險對沖功能，T+0交易等業(yè)務(wù)特點，以及如何應(yīng)對推介過程中客戶可能提出相關(guān)問題。例如：對兩融業(yè)務(wù)基本不懂——客戶經(jīng)理會按照監(jiān)管要求在辦理業(yè)務(wù)前詳細地講解業(yè)務(wù)、揭示風險，營業(yè)部會組織投資者教育活動；兩融業(yè)務(wù)相對于普通經(jīng)紀業(yè)務(wù)偏高——兩融業(yè)務(wù)是證券投資者獲得融資漣源中成本最低、最方便靈活的一種方式，可對銀行、當鋪、個人借款等常見模式加以逐一對比，所以傭金適當高一點，融券更是其他渠道所不具備的；

4、根據(jù)客戶身份狀況、信用狀況、財務(wù)狀況和證券投資狀況確定目標客戶，并依托CRM系統(tǒng)鎖定合格客戶。例如：

（1）自身具有盈利模式（如趨勢投資、套利交易等），希望借助杠桿放大收益的客戶，如期現(xiàn)套利者希望借助杠桿放大規(guī)模；

（2）對賣空證券有興趣，能夠適應(yīng)做空思維的客戶；

（3）對某只股票的規(guī)律掌握較好的客戶，方便其進行波段雙向操作；

（4）想要盤活資產(chǎn)的客戶，如被動或主動長期持有大量股票的客戶（包括解禁大小非有市值管理需求的客戶）

中期：電話營銷、會議營銷為主

1、客戶經(jīng)理通過CRM系統(tǒng)篩選出目標客戶（含資產(chǎn)略少于50萬和開戶時間接近18個月的客戶），通過電話為每一個目標客戶推介融資融券這一創(chuàng)新操作模式，并借由投資者教育的機會邀請客戶來營業(yè)部了解、學(xué)習兩融業(yè)務(wù)的有關(guān)知識，以確?？蛻裟軌蝽樌瓿芍R測評，借由客戶親臨營業(yè)部現(xiàn)場的機會促成《融資融券業(yè)務(wù)合同》的簽訂；

2、邀請總部研究員來現(xiàn)場講解投資策略，與投資者進行交流，為投資者答疑解惑；

3、及時查找，解決推介過程中遇到的問題，調(diào)整推廣策略，重點關(guān)注觀望、回避甚至抱有誤解態(tài)度的客戶；

4、高端客戶，資產(chǎn)量大，有一定的參與欲望，可代為聯(lián)系總部研究員一對一交流，需要特定的研究報告、特定的券源，可設(shè)法有限滿足

后期：持續(xù)營銷，周到服務(wù)

1、客戶經(jīng)理作為培訓(xùn)講師，定期給投資者上課，也可根據(jù)客戶的需求安排客戶經(jīng)理對其進行培訓(xùn)；

2、完善兩融業(yè)務(wù)的培訓(xùn)機制和激勵機制，將尚未開立信用賬戶的合格客戶按團隊分配，將融資融券開戶作為團隊考核的目標之一；

3、各團隊分別組織多種形式的營銷活動（其他團隊的目標客戶也可邀請參與），有目的地邀請已開戶并取得良好收益的客戶共同參與，發(fā)揮客戶宣導(dǎo)的積極作用；

4、持續(xù)關(guān)注核心客戶，重點關(guān)注資產(chǎn)大于40萬的開戶時間接近18個月的未開立信用賬戶的客戶，定期打印交割單并建立臺帳（交割單有效期為30天），以便客戶順利完成資質(zhì)審核；

5、對于已開戶的投資者切實做好服務(wù)工作，提示客戶將資金和擔保物劃轉(zhuǎn)至信用賬戶內(nèi)，引導(dǎo)客戶在多種平臺上使用公司的資訊產(chǎn)品，鼓勵客戶進行實質(zhì)性的交易，積累經(jīng)驗；

6、時刻關(guān)注投資者的賬戶情況，保持聯(lián)系方式的暢通。及時對客戶進行風險提示，提示客戶合理控制融資（融券）規(guī)模，做好止盈止損，防范財務(wù)杠桿風險，以防觸發(fā)追繳保證金或強行平倉機制。