第一篇：融資融券業(yè)務(wù)信息公布與報(bào)送和內(nèi)部報(bào)告管理辦法(試行)（模版）

中國銀河證券股份有限公司

融資融券業(yè)務(wù)信息公布與報(bào)送和內(nèi)部報(bào)告管理辦法

（試行）

第一章 總則

第一條根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》和《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引》、滬深交易所《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》、公司《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，為加強(qiáng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)督與管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范業(yè)務(wù)，全面、及時(shí)、準(zhǔn)確地反映融資融券業(yè)務(wù)情況及動(dòng)向，特制定本辦法。

第二條本辦法所指的信息公布與報(bào)送和內(nèi)部報(bào)告，指融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)信息的對(duì)外信息公布、對(duì)外信息報(bào)送和內(nèi)部信息報(bào)告。

第三條公司各相關(guān)單位應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)對(duì)外信息公布、對(duì)外信息報(bào)送和內(nèi)部信息報(bào)告工作，確保信息公布、報(bào)送、報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。

第二章 部門職責(zé)

第四條融資融券部歸口管理公司融資融券業(yè)務(wù)信息的公布、報(bào)送、報(bào)告工作，主要職責(zé)包括：

（一）負(fù)責(zé)擬訂融資融券業(yè)務(wù)信息公布與報(bào)送和內(nèi)部報(bào)告管理辦法；

（二）負(fù)責(zé)統(tǒng)一發(fā)布對(duì)外信息公布的內(nèi)容；

（三）負(fù)責(zé)在融資融券交易系統(tǒng)中公布信息；

（四）負(fù)責(zé)對(duì)外信息報(bào)送；

（五）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)情況的內(nèi)部報(bào)告。

融資融券部應(yīng)指定專人專崗負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)信息公布、報(bào)送、報(bào)告工作。

第五條風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)執(zhí)行情況的定期統(tǒng)計(jì)和匯總。

第六條計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表的制作、匯總和報(bào)送。

第七條信息技術(shù)部負(fù)責(zé)在公司網(wǎng)站公布信息。

第八條證券營業(yè)部負(fù)責(zé)在營業(yè)場(chǎng)所公布信息。

第九條其他相關(guān)部門根據(jù)部門職責(zé)分工，做好與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)情況的統(tǒng)計(jì)、報(bào)送工作。

第三章 對(duì)外信息公布

第十條對(duì)外信息公布指公司在營業(yè)部場(chǎng)所、公司網(wǎng)站和融資融券交易系統(tǒng)向投資者公布融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)信息。

第十一條對(duì)外信息公布的內(nèi)容包括：

（一）公司獲得融資融券業(yè)務(wù)資格基本情況；

（二）標(biāo)的證券種類及保證金比例；

（三）可充抵保證金的證券種類及折算率；

（四）平倉維持擔(dān)保比例、補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例、取保維持擔(dān)保比例；

（五）融資利率標(biāo)準(zhǔn)、融券費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、固定額度費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)；

（六）停牌證券的估值方法；

（七）公司代表客戶利益行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利的相關(guān)信息；

（八）其他應(yīng)公布的內(nèi)容。

第十二條對(duì)外信息公布的流程如下：

（一）融資融券部履行信息公布的相關(guān)審批流程；

（二）融資融券部統(tǒng)一向公司內(nèi)部發(fā)布公布信息并規(guī)定信息公布時(shí)間；

（三）融資融券部在交易系統(tǒng)公布；

（四）信息技術(shù)部在網(wǎng)站公布；

（五）證券營業(yè)部在營業(yè)場(chǎng)所張貼；

（六）融資融券部存檔公布信息內(nèi)容。

第四章 對(duì)外信息報(bào)送

第十三條對(duì)外信息報(bào)送指公司根據(jù)監(jiān)管部門及相關(guān)外部單位要求，報(bào)送公司融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)和信息。

第十四條融資融券部于每個(gè)交易日22:00前按交易所要求的格式、方式報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資買入額、融資還款額、融資余額以及融券賣出量、融券償還量和融券余量等數(shù)據(jù)。

報(bào)送數(shù)據(jù)以當(dāng)天的清算數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

報(bào)送不能在22：00前完成時(shí)，啟動(dòng)《融資融券數(shù)據(jù)申報(bào)方案和應(yīng)急流程》。

第十五條融資融券部于每一月份結(jié)束后10日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、北京證監(jiān)局和滬深證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月的下列情況：

（一）融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量；

（二）對(duì)全體客戶和前10名客戶的融資、融券余額；

（三）客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量；

（四）強(qiáng)制平倉的客戶數(shù)量、強(qiáng)制平倉的交易金額；

（五）有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)值；

（六）融資融券業(yè)務(wù)盈虧狀況；

（七）客戶向公司申報(bào)的、客戶融券期間其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的情況；

（八）證監(jiān)會(huì)、交易所要求的其他信息。

第十六條融資融券部對(duì)客戶的融資融券交易進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)發(fā)現(xiàn)的異常交易情況主動(dòng)、及時(shí)地向交易所報(bào)告。

第十七條發(fā)生客戶違約時(shí)，融資融券部及時(shí)向交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送有關(guān)客戶融資融券違約記錄數(shù)據(jù)。

客戶違約包括四類情況：一是客戶未按規(guī)定足額追加保證金；二是合約期滿客戶未清償債務(wù)；三是客戶提供虛假信息；四是公司與客戶發(fā)生司法糾紛。

第五章 內(nèi)部信息報(bào)告

第十八條內(nèi)部信息報(bào)告指公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)作情況、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、業(yè)務(wù)稽核及其他有關(guān)信息在公司內(nèi)部的上報(bào)和反饋。

第十九條內(nèi)部信息報(bào)告的報(bào)告路徑和反饋機(jī)制，按照公司融資融券業(yè)務(wù)決策和授權(quán)體系：董事會(huì)——業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門——分支機(jī)構(gòu)逐級(jí)上報(bào)和反饋。

第二十條融資融券部負(fù)責(zé)公司融資融券業(yè)務(wù)情況的統(tǒng)計(jì)、復(fù)核與報(bào)告工作，確保公司融資融券業(yè)務(wù)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確傳遞。

第二十一條證券營業(yè)部在開展融資融券業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶資格、交易行為、資產(chǎn)狀況等存在異常情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)向融資融券部報(bào)告。

融資融券部收到證券營業(yè)部上報(bào)的相關(guān)情況后，及時(shí)通知經(jīng)紀(jì)管理總部、法律合規(guī)部，必要時(shí)會(huì)商相關(guān)部門，協(xié)商處理方案。

融資融券部負(fù)責(zé)將公司處理意見反饋?zhàn)C券營業(yè)部，督促證券營業(yè)部根據(jù)公司要求處理。

第二十二條 結(jié)算管理部、信息技術(shù)部等業(yè)務(wù)支持部門在融資融券業(yè)務(wù)處理中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知融資融券部、經(jīng)紀(jì)管理總部、法律合規(guī)部，并提出改進(jìn)措施。

第二十三條 對(duì)于重大事件和突發(fā)事件，按照《中國銀河證券股份有限公司突發(fā)事件管理辦法》的要求及時(shí)上報(bào)、處理。

第六章 附則

第二十四條 對(duì)外報(bào)送的有關(guān)報(bào)表、材料，應(yīng)根據(jù)證監(jiān)會(huì)及有關(guān)部門要求填報(bào)，報(bào)送前根據(jù)內(nèi)容由主管部門核實(shí)，會(huì)簽相關(guān)部門。

第二十五條 本辦法由融資融券部負(fù)責(zé)解釋。

第二十六條本辦法自公布之日起執(zhí)行。

第二篇：證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法

證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法

中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第117號(hào)

《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》已經(jīng)2015年6月3日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)第96次主席辦公會(huì)議審議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)主席：肖鋼 2015年7月1日

證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法 第一章總則

第一條為了規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)，完善證券交易機(jī)制，防范證券公司的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)證券投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，促進(jìn)證券市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展，制定本辦法。

第二條證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。本辦法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

第三條證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)。未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。第四條證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)不得有以下行為：

（一）誘導(dǎo)不適當(dāng)?shù)目蛻糸_展融資融券業(yè)務(wù)；

（二）未向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)；

（三）違規(guī)挪用客戶擔(dān)保物；

（四）進(jìn)行利益輸送和商業(yè)賄賂；

（五）為客戶進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、規(guī)避信息披露義務(wù)及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)提供便利；

（六）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。第五條證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)按照本機(jī)構(gòu)的章程和規(guī)則，對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。中國證券金融公司對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)和客戶融資融券交易情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)監(jiān)控。

第六條證監(jiān)會(huì)建立健全融資融券業(yè)務(wù)的逆周期調(diào)節(jié)機(jī)制，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施宏觀審慎管理。

證券交易所建立融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)浮動(dòng)管理機(jī)制，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施逆周期調(diào)節(jié)。第二章業(yè)務(wù)許可

第七條證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；

（二）公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；

（三）公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；

（五）客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；

（六）已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛；

（七）已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理；

（八）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試；

（九）有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員；

（十）證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第八條證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)提交下列材料，同時(shí)抄報(bào)住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：

（一）融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書；

（二）股東會(huì)（股東大會(huì)）關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的決議；

（三）融資融券業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本和按照本辦法第十二條制定的選擇客戶的標(biāo)準(zhǔn)；

（四）負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊(cè)及資格證明文件；

（五）證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過測(cè)試的證明文件；

（六）證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

證券公司的法定代表人和經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書上簽字，承諾申請(qǐng)材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)申請(qǐng)材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

第九條獲得批準(zhǔn)的證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》。

取得證監(jiān)會(huì)換發(fā)的《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》后，證券公司方可開展融資融券業(yè)務(wù)。

第三章業(yè)務(wù)規(guī)則

第十條證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣；客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券；信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算；信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。

第十一條證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金；客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。

第十二條證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信合規(guī)記錄等情況，做好客戶適當(dāng)性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存。對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、從事證券交易時(shí)間不足半年、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、最近20個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得為其開立信用賬戶。專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者參與融資、融券，可不受前款從事證券交易時(shí)間、證券類資產(chǎn)的條件限制。

本條第二款所稱股東，不包括僅持有上市證券公司5%以下流通股份的股東。證券公司應(yīng)當(dāng)按照適當(dāng)性制度要求，制定符合本條規(guī)定的選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)。

第十三條證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載有中國證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定下列事項(xiàng)：

（一）融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式；

（二）保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍；

（三）追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；

（四）客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利；

（五）融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理；

（六）違約責(zé)任；

（七）糾紛解決途徑；

（八）其他有關(guān)事項(xiàng)。

第十四條融資融券合同應(yīng)當(dāng)約定，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金，為擔(dān)保證券公司因融資融券所生對(duì)客戶債權(quán)的信托財(cái)產(chǎn)。

證券公司與客戶約定的融資、融券期限不得超過證券交易所規(guī)定的期限；融資利率、融券費(fèi)率由證券公司與客戶自主商定。

合約到期前，證券公司可以根據(jù)客戶的申請(qǐng)為客戶辦理展期，每次展期期限不得超過證券交易所規(guī)定的期限。

證券公司在為客戶辦理合約展期前，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況、負(fù)債情況、維持擔(dān)保比例水平等進(jìn)行評(píng)估。第十五條證券公司與客戶簽訂融資融券合同前，應(yīng)當(dāng)采用適當(dāng)?shù)姆绞较蚩蛻糁v解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，明確告知客戶權(quán)利、義務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)，特別是關(guān)于違約處置的風(fēng)險(xiǎn)控制安排，并將融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶書面確認(rèn)。第十六條證券公司與客戶簽訂融資融券合同后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的申請(qǐng)，按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為其開立實(shí)名信用證券賬戶?？蛻粜庞米C券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。

客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。

證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。

第十七條證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的方式，與其客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議。

證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，應(yīng)當(dāng)通知商業(yè)銀行根據(jù)客戶的申請(qǐng)，為其開立實(shí)名信用資金賬戶。

客戶信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。

商業(yè)銀行根據(jù)證券公司提供的清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用資金賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。

第十八條證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。

客戶融資買入、融券賣出的證券，不得超出證券交易所規(guī)定的范圍。客戶在融券期間賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的，應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定，不得以違反規(guī)定賣出該證券的方式操縱市場(chǎng)。

第十九條證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，按照客戶委托發(fā)出證券交易、證券劃轉(zhuǎn)指令的，應(yīng)當(dāng)保證指令真實(shí)、準(zhǔn)確。因證券公司的過錯(cuò)導(dǎo)致指令錯(cuò)誤，造成客戶損失的，客戶可以依法要求證券公司賠償，但不影響證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)正在執(zhí)行或者已經(jīng)完成的業(yè)務(wù)操作。

第二十條證券公司融資融券的金額不得超過其凈資本的4倍。

證券公司向單一客戶或者單一證券的融資、融券的金額占其凈資本的比例等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)符合證監(jiān)會(huì)和證券交易所的規(guī)定。

第二十一條客戶融資買入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金。

客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。

客戶融券賣出的證券暫停交易的，可以按照約定以現(xiàn)金等方式償還向證券公司融入的證券。

第二十二條客戶融資買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限順延。融資融券合同另有約定的，從其約定。

第二十三條客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日。融資融券合同另有約定的，從其約定。第四章債權(quán)擔(dān)保

第二十四條證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。

第二十五條證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部?jī)r(jià)款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，作為對(duì)該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。第二十六條證券公司應(yīng)當(dāng)在符合證券交易所規(guī)定的前提下，根據(jù)客戶信用狀況、擔(dān)保物質(zhì)量等情況，與客戶約定最低維持擔(dān)保比例、補(bǔ)足擔(dān)保物的期限以及違約處置方式等。

證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)補(bǔ)交擔(dān)保物，客戶經(jīng)證券公司認(rèn)可后，可以提交除可充抵保證金證券以外的其他證券、不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)等資產(chǎn)。

客戶未能按期交足擔(dān)保物或者到期未償還債務(wù)的，證券公司可以按照約定處分其擔(dān)保物。

第二十七條本辦法第二十四條規(guī)定的保證金比例和可充抵保證金的證券的種類、折算率，第二十六條規(guī)定的最低維持擔(dān)保比例和客戶補(bǔ)交擔(dān)保物的期限，由證券交易所規(guī)定。

證券交易所應(yīng)當(dāng)對(duì)可充抵保證金的各類證券制定不同的折算率要求。證券公司在符合證券交易所規(guī)定的前提下，應(yīng)當(dāng)對(duì)可充抵保證金的證券折算率實(shí)行動(dòng)態(tài)管理和差異化控制。

第二十八條除下列情形外，任何人不得動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金：

（一）為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算；

（二）收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券；

（三）收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款；

（四）按照本辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物；

（五）收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金；

（六）客戶提取還本付息、支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金；

（七）法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的其他情形。

第二十九條客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其債務(wù)的比例，超過證券交易所規(guī)定水平的，客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，提取擔(dān)保物。第三十條司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。第五章權(quán)益處理

第三十一條證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依據(jù)證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的記錄，確認(rèn)證券公司受托持有證券的事實(shí)，并以證券公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊(cè)。

第三十二條對(duì)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。

證券公司行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求客戶的意見，并按照其意見辦理?？蛻粑幢磉_(dá)意見的，證券公司不得行使對(duì)發(fā)行人的權(quán)利。

前款所稱對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購、請(qǐng)求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。

第三十三條證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)，并相應(yīng)變更客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)。

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以現(xiàn)金形式分派投資收益的，應(yīng)當(dāng)將分派的資金劃入證券公司信用交易資金交收賬戶。證券公司應(yīng)當(dāng)在資金到賬后，通知商業(yè)銀行對(duì)客戶信用資金賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。

第三十四條客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同的約定，在償還債務(wù)時(shí)，向證券公司支付與所融入證券可得利益相等的證券或者資金。

第三十五條證券公司通過客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶持有的股票不計(jì)入其自有股票，證券公司無須因該賬戶內(nèi)股票數(shù)量的變動(dòng)而履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)。

客戶及其一致行動(dòng)人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶合計(jì)持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動(dòng)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)。第六章監(jiān)督管理

第三十六條證券交易所應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)保證金比例、標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金的證券種類及折算率、最低維持擔(dān)保比例等進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，實(shí)施逆周期調(diào)節(jié)。

證券交易所可以對(duì)單一證券的市場(chǎng)融資買入量、融券賣出量和擔(dān)保物持有量占其市場(chǎng)流通量的比例、融券賣出的價(jià)格作出限制性規(guī)定。

證券公司應(yīng)當(dāng)在符合監(jiān)管要求的前提下，根據(jù)市場(chǎng)情況、客戶和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)保證金比例、標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金的證券種類及折算率、最低維持擔(dān)保比例和業(yè)務(wù)集中度等進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和差異化控制。

業(yè)務(wù)集中度包括：向全體客戶融資、融券的金額占凈資本的比例，單一證券的融資、融券的金額占凈資本的比例，接受單只擔(dān)保證券的市值占該證券總市值的比例，單一客戶提交單只擔(dān)保證券的市值占該客戶擔(dān)保物市值的比例等。

第三十七條證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立完備的管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。

證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)當(dāng)由證券公司總部承擔(dān)。

證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全融資融券業(yè)務(wù)壓力測(cè)試機(jī)制，定期、不定期對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行壓力測(cè)試，根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果對(duì)本辦法第三十六條第三款所規(guī)定的本公司相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行優(yōu)化和調(diào)整。

第三十八條證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則，采取措施，對(duì)融資融券交易的指令進(jìn)行前端檢查，對(duì)買賣證券的種類、融券賣出的價(jià)格等違反規(guī)定的交易指令，予以拒絕。單一證券的市場(chǎng)融資買入量、融券賣出量或者擔(dān)保物持有量占其市場(chǎng)流通量的比例達(dá)到規(guī)定的最高限制比例的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。

第三十九條融資融券交易活動(dòng)出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場(chǎng)穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，暫停部分或者全部證券的融資融券交易并公告。

第四十條證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)與融資融券交易有關(guān)的證券劃轉(zhuǎn)和證券公司信用交易資金交收賬戶內(nèi)的資金劃轉(zhuǎn)情況進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)違反規(guī)定的證券和資金劃轉(zhuǎn)指令，予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司作出說明，并向證監(jiān)會(huì)及該公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第四十一條中國證券金融公司應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則，要求證券公司及時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)、完整報(bào)送融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)數(shù)據(jù)信息；對(duì)證券公司融資融券數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，編制定期報(bào)告和專項(xiàng)報(bào)告，報(bào)送證監(jiān)會(huì)；監(jiān)測(cè)監(jiān)控融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況，及時(shí)報(bào)告證監(jiān)會(huì)。

第四十二條證券公司融資融券業(yè)務(wù)涉及的客戶信用交易資金應(yīng)當(dāng)納入證券市場(chǎng)交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)，證券公司、存管銀行、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等應(yīng)當(dāng)按要求向中國證券投資者保護(hù)基金公司報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)信息。

第四十三條負(fù)責(zé)客戶信用資金存管的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定，對(duì)證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司作出說明，并向證監(jiān)會(huì)及該公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第四十四條證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對(duì)賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶提供其信用證券賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。負(fù)責(zé)客戶信用資金存管的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定，為客戶提供其信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

第四十五條證券公司應(yīng)當(dāng)通過有效的途徑，及時(shí)告知客戶融資、融券的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及其變動(dòng)情況。第四十六條證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息。證券交易所應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司報(bào)送的信息進(jìn)行匯總、統(tǒng)計(jì)，并在次一交易日開市前予以公告。

第四十七條證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、中國證券金融公司依照規(guī)定履行證券公司融資融券業(yè)務(wù)監(jiān)管、自律或者監(jiān)測(cè)分析職責(zé)，可以要求證券公司提供與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的信息、資料。

第四十八條證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制的要求，依法對(duì)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔(dān)保物的收取和管理、補(bǔ)交擔(dān)保物的通知，以及處分擔(dān)保物等事項(xiàng)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第四十九條對(duì)違反本辦法規(guī)定的證券公司或者其分支機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令公開說明、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令定期報(bào)告、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件、暫停部分或者全部業(yè)務(wù)、撤銷業(yè)務(wù)許可等相關(guān)監(jiān)管措施；依法應(yīng)予行政處罰的，依照《證券法》、《行政處罰法》等法律法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。第七章附則

第五十條負(fù)責(zé)客戶信用資金存管的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)是按照規(guī)定可以存管證券公司客戶交易結(jié)算資金的商業(yè)銀行。

第五十一條本辦法所稱專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者是指：經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司和保險(xiǎn)公司等；上述金融機(jī)構(gòu)管理的金融產(chǎn)品；經(jīng)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)登記備案的私募基金管理機(jī)構(gòu)及其管理的私募基金產(chǎn)品；證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資者。

第五十二條證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依照本辦法的規(guī)定，制定融資融券的業(yè)務(wù)規(guī)則和自律規(guī)則，報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。第五十三條本辦法自公布之日起施行。2011年10月26日發(fā)布的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)公告〔2011〕31號(hào)）同時(shí)廢止。

第三篇：融資融券業(yè)務(wù)管理操作規(guī)程(試行)

中國銀河證券股份有限公司 融資融券業(yè)務(wù)管理操作規(guī)程（試行）第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)公司融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，明確各崗位的職責(zé)分工，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引》和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、深滬證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司有關(guān)規(guī)定，以及《中國銀河證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，制定本規(guī)程。

第二條

本規(guī)程所稱的融資融券業(yè)務(wù)，是指公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的行為。

第三條 公司相關(guān)部門辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格按照本管理規(guī)程的要求規(guī)范業(yè)務(wù)流程，控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

第二章 客戶申請(qǐng)與資格管理

第四條 公司融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行推薦人制度。公司對(duì)營業(yè)部擬從事融資融券業(yè)務(wù)的前臺(tái)員工進(jìn)行統(tǒng)一培訓(xùn)，并定期組織資格考試?？己撕细袂曳掀渌鼦l件的將獲得推薦人資格。營業(yè)部應(yīng)指定相關(guān)崗位負(fù)責(zé)推薦人信息的系統(tǒng)設(shè)臵。

（一）融資融券業(yè)務(wù)推薦人新增、暫停和取消資格及推薦人信息變更的申請(qǐng)和審批流程如下： 1.營業(yè)部員工根據(jù)工作需要提交《融資融券業(yè)務(wù)推薦人申請(qǐng)審批表》（附件一）；

2.營業(yè)部理財(cái)服務(wù)部負(fù)責(zé)人審核同意后提交營業(yè)部負(fù)責(zé)人； 3.營業(yè)部負(fù)責(zé)人審批同意交由營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員； 4.營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員設(shè)臵；

5.營業(yè)部復(fù)核崗復(fù)核設(shè)臵結(jié)果，并將掃描件發(fā)融資融券部“融資融券推薦人報(bào)備”郵箱報(bào)備；

6.融資融券部推薦人管理崗復(fù)核；

7.營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員存檔申請(qǐng)表并做好臺(tái)帳登記。

（二）融資融券客戶指定推薦人的變更申請(qǐng)和審批流程如下： 1.營業(yè)部員工根據(jù)工作需要提交《融資融券業(yè)務(wù)客戶推薦人變更申請(qǐng)審批表》（附件二）；

2.營業(yè)部理財(cái)服務(wù)部負(fù)責(zé)人審核同意后提交營業(yè)部負(fù)責(zé)人； 3.營業(yè)部負(fù)責(zé)人審批同意交由營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員； 4.營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員設(shè)臵； 5.營業(yè)部合規(guī)監(jiān)督崗復(fù)核設(shè)臵結(jié)果；

6.營業(yè)部系統(tǒng)設(shè)臵人員存檔申請(qǐng)表并做好臺(tái)帳登記。

第五條 營業(yè)部推薦人在受理客戶提出的融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真了解客戶的實(shí)際需求情況，并向客戶介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)的基本條件、公司相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則，充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第六條 營業(yè)部推薦人受理客戶融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格審查客戶資格，確?？蛻魸M足以下基本條件：

（一）個(gè)人投資者

1.年滿十八周歲有行為能力的中國公民。

2.客戶具有合法的融資融券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事融資融券交易的情形。

3.普通證券賬戶在本公司開戶滿18個(gè)月，證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬元以上，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備。

4.普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，普通資金賬戶和普通證券賬戶都為實(shí)名賬戶，交易結(jié)算資金已納入三方存管。

5.具備一定證券投資經(jīng)驗(yàn)和相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，無重大違約記錄。

（二）機(jī)構(gòu)投資者

1.客戶具有合法的融資融券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事融資融券交易的情形。

2.普通證券賬戶在本公司開戶滿18個(gè)月，證券賬戶資產(chǎn)總值在50萬元以上，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備。

3.注冊(cè)資本在500萬元以上。

4.普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，普通資金賬戶和普通證券賬戶都為實(shí)名賬戶，交易結(jié)算資金已納入三方存管。

5.法定代表人證明書合法、有效(如與營業(yè)執(zhí)照上的法定代表人不一致，需附書面情況說明及工商登記機(jī)關(guān)的書面確認(rèn))。

6.法定代表人身份證明文件合法、有效。

7.法定代表人授權(quán)委托書合法、有效(須加蓋申請(qǐng)單位公章和法定代表人簽章)。

8.授權(quán)代理人有效身份證明文件合法、有效。

9.具備一定證券投資經(jīng)驗(yàn)和相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，無重大違約記錄。

第七條 營業(yè)部不得受理下列客戶的融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)：

（一）法律法規(guī)禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人和法人；

（二）拒絕提供開展交易所需相關(guān)資料，或提交虛假資料的個(gè)人和法人；

（三）公司股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人；

（四）公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開展融資融券交易的客戶或具有重大違約記錄的客戶；

（五）存在到期未清償債務(wù)的客戶；

第八條 對(duì)于符合基本條件的客戶，營業(yè)部應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行投資者教育。推薦人應(yīng)向其介紹公司的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、需提交的資料、辦理程序等內(nèi)容，并根據(jù)客戶參加投資者教育留痕記錄填寫《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》（附件三）的業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)階段工作記錄部分，經(jīng)客戶簽字確認(rèn)。對(duì)不符合基本條件的客戶，應(yīng)婉言拒絕其申請(qǐng)并做出解釋。

營業(yè)部推薦人按照《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》中客戶簽署《融資融券合同》階段工作記錄部分的要求依次完成風(fēng)險(xiǎn)揭示、合同講解工作。

推薦人首先以書面方式向客戶揭示融資融券交易存在的各類風(fēng)險(xiǎn)，其次向客戶講解證監(jiān)會(huì)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司以及證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的融資融券相關(guān)規(guī)章制度，再次向客戶講解公司《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》及《融資融券合同》條款。在進(jìn)行完上述風(fēng)險(xiǎn)揭示和業(yè)務(wù)知識(shí)講解后，推薦人可以就融資融券業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵問題與客戶進(jìn)行溝通交流，以確認(rèn)客戶是否理解上述內(nèi)容。

在此基礎(chǔ)上由推薦人向客戶逐條宣讀《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，并由客戶簽字確認(rèn)已知曉并理解融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，承諾愿意承擔(dān)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)和損失。

推薦人比對(duì)《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》，逐項(xiàng)完成上述各項(xiàng)動(dòng)作，記錄各項(xiàng)動(dòng)作的起止時(shí)間，并記錄與客戶溝通的問題和結(jié)果。推薦人應(yīng)在《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》上簽字，并要求客戶進(jìn)行簽字確認(rèn)。

客戶應(yīng)按照公司規(guī)定完成投資者教育活動(dòng)全部?jī)?nèi)容。第九條 對(duì)于符合基本資格條件的客戶，推薦人應(yīng)要求其填寫《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（附件四），簽署《融資融券合同》和《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，并按照《融資融券客戶資格申請(qǐng)資料登記表》（附件五）中的征信資料清單提交并登記申請(qǐng)資料。

客戶在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中應(yīng)承諾以下事項(xiàng)：

（一）未曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司等的處罰或者證券市場(chǎng)禁入；

（二）未利用他人名義開立信用賬戶，且用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只開立一個(gè)；

（三）普通證券賬戶中的證券未設(shè)定擔(dān)保，不存在其他權(quán)利瑕疵，未被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施；

（四）個(gè)人客戶不將股改限售股份和解除限售存量股份轉(zhuǎn)入信用賬戶作為擔(dān)保物；機(jī)構(gòu)客戶不將股改限售股份轉(zhuǎn)入信用賬戶作為擔(dān)保物，也不得在一個(gè)月內(nèi)使用于充抵保證金的解除限售股份數(shù)量與通過證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和超過該上市公司股份總數(shù)的1%。上市公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員不提供自身上市公司的股票作為擔(dān)保物；

（五）未曾有未按照融資融券合同約定承擔(dān)違約責(zé)任的行為；

（六）未因資信狀況不佳被列入“黑名單”；

（七）不是公司的股東、關(guān)聯(lián)人；

（八）未曾有可疑交易記錄或不遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司、公司的交易規(guī)則等擾亂金融市場(chǎng)秩序行為的；

（九）本人或本機(jī)構(gòu)不屬于法律法規(guī)禁止開立信用賬戶的個(gè)人、機(jī)構(gòu)范圍；

（十）本人或本機(jī)構(gòu)承諾《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》所填寫內(nèi)容真實(shí)完整，愿意自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和損失。

客戶必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中對(duì)上述承諾事項(xiàng)進(jìn)行簽字確認(rèn)。如果客戶對(duì)以上事項(xiàng)中的一項(xiàng)或多項(xiàng)不進(jìn)行承諾，公司不接受其提出的融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

第十條 客戶在遞交申請(qǐng)材料時(shí)，必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中如實(shí)申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人全部證券賬戶，內(nèi)容包括關(guān)聯(lián)人姓名、關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)股東賬戶。

客戶在遞交申請(qǐng)材料時(shí)，必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中如實(shí)申報(bào)限售股份的數(shù)量及品種。公司根據(jù)融券券源的種類，定期統(tǒng)計(jì)所有融券品種的限售股（包括解除和未解除）股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，形成“黑名單”。進(jìn)入“黑名單”的客戶，公司不向其授予融券額度。如果客戶新進(jìn)入“黑名單”且已獲得融券授信額度的，由融資融券部啟動(dòng)信用等級(jí)重檢流程，收回融券授信額度。

客戶如果是上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，則必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》如實(shí)填寫，并出具上市公司相關(guān)證明。公司禁止該客戶使用信用證券賬戶買賣該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票作為擔(dān)保物。公司根據(jù)客戶申報(bào)情況，形成“上市公司關(guān)聯(lián)人名單”，限制該類客戶買賣自身上市公司的股票，并限制該類客戶普通證券賬戶持有自身上市公司股票作為擔(dān)保物。

第十一條 個(gè)人客戶提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，需本人到營業(yè)部臨柜辦理，并提供以下材料，用于公司對(duì)客戶的征信調(diào)查：

（一）客戶必須提供的征信材料有：

1.填妥的《銀河證券融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》； 2.有效身份證件原件及復(fù)印件； 3.普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件；

（二）客戶可選擇提供下列征信材料，包括但不限于：

1.戶口本； 2.結(jié)婚證；

3.客戶登記聯(lián)系地址的水電費(fèi)或煤氣費(fèi)的繳費(fèi)單據(jù)等;4.能夠證明其財(cái)產(chǎn)狀況的資產(chǎn)證明，由客戶選擇提供： 銀行代發(fā)工資記錄、納稅證明或單位開具的收入證明； 銀行活期存折、定期存單或經(jīng)銀行蓋章的對(duì)賬單；

其它有價(jià)證券、理財(cái)產(chǎn)品證明（如國債憑證、理財(cái)產(chǎn)品購買合同等）；

5.房產(chǎn)證；

6.其它機(jī)構(gòu)（如銀行）的信用評(píng)級(jí)報(bào)告； 7.其他征信資料。

客戶提供的資料是征信評(píng)級(jí)的重要依據(jù)，直接影響客戶的信用等級(jí)評(píng)定和授信額度的測(cè)算。

第十二條 機(jī)構(gòu)客戶提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)向營業(yè)部提供以下資料，用于公司對(duì)客戶的征信調(diào)查：

（一）機(jī)構(gòu)客戶必須提供的征信材料有: 1.填妥的《銀河證券融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）》；

2.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證正本或副本原件，并提交加蓋公章的復(fù)印件；

3.法定代表人證明書；

4.法定代表人專項(xiàng)授權(quán)委托書及其有效身份證明文件及復(fù)印件； 5.授權(quán)代理人有效身份證明文件及復(fù)印件；

6.普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件，并提交加蓋公章的復(fù)印件。

（二）機(jī)構(gòu)客戶可選擇提供下列征信材料，包括但不限于： 1.客戶登記聯(lián)系地址的水電費(fèi)或煤氣費(fèi)的繳費(fèi)單據(jù);2.能夠證明其財(cái)產(chǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的資產(chǎn)證明，由客戶選擇提供：

最近一期半年或財(cái)務(wù)報(bào)表； ?最近一期的審計(jì)報(bào)告；

3.其它機(jī)構(gòu)（銀行）的信用評(píng)級(jí)報(bào)告； 4.其他征信資料。

客戶提供的資料是征信評(píng)分的重要依據(jù)，直接影響客戶的信用等級(jí)評(píng)定和授信額度的測(cè)算。

第十三條 推薦人收到客戶申請(qǐng)資料后，應(yīng)清點(diǎn)資料是否齊全，對(duì)資料的完整性、規(guī)范性和真實(shí)性進(jìn)行初步審查，具體審查要求包括：

（一）提交的材料是否齊全、要素是否符合公司的要求；

（二）檢查客戶提供資料的信息是否準(zhǔn)確、完整；

（三）檢查客戶在公司的開戶時(shí)間是否符合公司開立信用賬戶的要求；

（四）確認(rèn)客戶普通賬戶是否是規(guī)范賬戶、是否已開通客戶交易結(jié)算資金第三方存管；

（五）審查并填報(bào)客戶的資產(chǎn)以及負(fù)債情況，客戶提供不動(dòng)產(chǎn)證明的，須根據(jù)第二十七條資產(chǎn)估值的要求核查客戶的不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值；

（六）核實(shí)交易柜臺(tái)系統(tǒng)中客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)規(guī)模，是否符合公 9 司的門檻要求，是否與申請(qǐng)表填寫內(nèi)容一致；

（七）核實(shí)交易柜臺(tái)系統(tǒng)中記載的客戶資料是否完整、真實(shí)，是否與《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》填寫內(nèi)容一致；

（八）核實(shí)客戶申請(qǐng)融資融券交易種類、融資融券額度和期限是否符合公司規(guī)定；

（九）對(duì)申請(qǐng)人提交的資料中其他內(nèi)容的真實(shí)性、有效性、完整性進(jìn)行檢查。

推薦人負(fù)責(zé)驗(yàn)證客戶所有申請(qǐng)資料的原件，并確保所有復(fù)印件和原件一致?？蛻籼峤坏馁Y料不完整或不符合規(guī)范的，推薦人應(yīng)要求其及時(shí)補(bǔ)齊或重新提供。

第十四條 推薦人應(yīng)與客戶溝通交流，充分了解客戶基本情況、財(cái)務(wù)狀況、證券投資經(jīng)歷和信用記錄情況等信息。包括但不限于對(duì)下述內(nèi)容的了解：客戶背景、投資年限、交易習(xí)慣、交易偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、過往誠信情況、是否有獨(dú)立的研究能力、最近6個(gè)月（時(shí)間期限視需要而會(huì)有相應(yīng)的變化）的賬戶收益情況、持有股改限售股份和解除限售存量股份的情況、客戶是否是上市公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員的情況、對(duì)市場(chǎng)未來走勢(shì)的大致判斷等。推薦人根據(jù)客戶近6個(gè)月（時(shí)間期限視需要而會(huì)有相應(yīng)的變化）交易量推算客戶交易活躍程度。對(duì)于再次申請(qǐng)的客戶，應(yīng)對(duì)其歷史信用交易的情況進(jìn)行檢查，如是否及時(shí)追加，是否有強(qiáng)制平倉記錄，信用交易行為尤其是融券行為是否有操縱市場(chǎng)的情況等。

第十五條 推薦人與客戶的溝通交流還應(yīng)當(dāng)涉及以下內(nèi)容：

（一）客戶的其他基本情況，包括但不限于客戶的學(xué)歷、職稱、婚姻情況；

（二）對(duì)客戶家庭情況的了解，包括但不限于對(duì)家庭成員的了解、其配偶是否支持其申請(qǐng)行為、其家庭在短期內(nèi)（6個(gè)月）的收入來源是否會(huì)有變化，是否在短期內(nèi)（6個(gè)月）會(huì)有重大支出。

上述內(nèi)容可以由客戶自愿選擇提供，推薦人應(yīng)將溝通內(nèi)容記錄在《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》（附件六）內(nèi)。

第十六條 推薦人應(yīng)在《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》中填寫推薦意見，對(duì)客戶資質(zhì)、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、過往誠信情況、對(duì)融資融券業(yè)務(wù)了解情況進(jìn)行初步評(píng)估；對(duì)于再次申請(qǐng)的客戶，應(yīng)對(duì)其歷史信用交易的情況進(jìn)行記錄。

第十七條 推薦人將《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》、《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》、《融資融券合同》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和客戶申請(qǐng)資料等，提交給營業(yè)部負(fù)責(zé)人審核，并在《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》中簽署意見。營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)申請(qǐng)材料和《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》內(nèi)容的有效性、完整性和真實(shí)性負(fù)責(zé)。經(jīng)審核同意后，推薦人將《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》、《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》、《融資融券合同》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和客戶申請(qǐng)資料等一并交營業(yè)部開戶崗。

第十八條 營業(yè)部開戶崗在做系統(tǒng)資格申請(qǐng)之前，應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證提供的申請(qǐng)材料是否完整有效，《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券業(yè)務(wù) 11 申報(bào)審批表》、《融資融券合同》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》是否填寫準(zhǔn)確、完整，《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》是否已經(jīng)通過了營業(yè)部負(fù)責(zé)人審核并同意提交。

第十九條 營業(yè)部開戶崗在做系統(tǒng)資格申請(qǐng)之前，必須核對(duì)客戶在集中交易系統(tǒng)中登記的客戶信息和《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中填寫內(nèi)容是否一致，如果有不一致的，應(yīng)按照公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定，由客戶填寫相應(yīng)的表單，營業(yè)部開戶崗在集中交易系統(tǒng)中修改客戶信息。

第二十條 營業(yè)部開戶崗審核客戶身份后做系統(tǒng)資格申請(qǐng)，先在融資融券交易系統(tǒng)中同步客戶信息，然后根據(jù)客戶提供的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》內(nèi)容在交易系統(tǒng)中錄入征信資料、征信主觀評(píng)價(jià)得分、資格申請(qǐng)資料、關(guān)聯(lián)人信息和上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的信息，并在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》上加蓋信用賬戶業(yè)務(wù)專用章。征信主觀評(píng)價(jià)得分在征信系統(tǒng)中查詢。

第二十一條 營業(yè)部復(fù)核崗對(duì)開戶崗錄入的資格申請(qǐng)進(jìn)行系統(tǒng)復(fù)核，并將客戶的申請(qǐng)材料、《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》和《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》客戶簽字頁通過公司融資融券影像系統(tǒng)掃描上傳。營業(yè)部推薦人在《融資融券客戶資格申請(qǐng)資料登記表》中登記客戶提供的征信材料以及營業(yè)部和客戶填寫表單的數(shù)量并按順序整理好后，將以下資料用特快專遞方式郵寄至公司融資融券部：

1.《融資融券客戶資格申請(qǐng)資料登記表》（復(fù)印件，一份），營業(yè)部留存原件。

2.《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（原件，第二聯(lián)），營業(yè)部留存第一聯(lián)，客戶留存第三聯(lián)。

3.客戶必須提供的征信材料和選擇提供的征信材料（復(fù)印件，一份），營業(yè)部留存原件。

4.《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》（原件，一份），營業(yè)部留存復(fù)印件。

5.《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》（復(fù)印件，一份），營業(yè)部留存原件。

6.客戶簽訂的《融資融券合同》（原件，一式三份），融資融券部蓋章后寄回營業(yè)部?jī)煞?，營業(yè)部留存一份，客戶留存一份。

7.《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》（原件，第二聯(lián)），營業(yè)部留存第一聯(lián)、客戶留存第三聯(lián)。

第三章 客戶征信

第二十二條 融資融券部在收到營業(yè)部通過系統(tǒng)提交的客戶資格申請(qǐng)和郵寄的資料后，由融資融券部征信崗開始客戶征信工作。

第二十三條 對(duì)客戶征信是公司進(jìn)行授信的重要依據(jù)。征信主要內(nèi)容包括：客戶基本面、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、信用記錄四大方面。基本面考察客戶身份狀況、機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)況、經(jīng)營管理素質(zhì)等可能導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)的基本因素。財(cái)務(wù)與收入狀況考察客戶債務(wù)償還能力。證券投資情況考察客戶的證券投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng) 價(jià)客戶的證券投資能力及風(fēng)險(xiǎn)承受能力。信用情況考察客戶的金融機(jī)構(gòu)信用記錄及社會(huì)信用的誠信情況，評(píng)價(jià)客戶的違約風(fēng)險(xiǎn)。

第二十四條 融資融券部征信崗應(yīng)對(duì)申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的客戶資料進(jìn)行完整性、有效性審查。對(duì)申報(bào)材料中有遺漏、有缺陷的，應(yīng)要求營業(yè)部推薦人及時(shí)補(bǔ)充材料和完善調(diào)查內(nèi)容，直至符合要求為止。審核的主要內(nèi)容包括：

（一）核對(duì)客戶提交的資料的時(shí)效性、完整性、一致性，并核對(duì)資料與融資融券系統(tǒng)中錄入的信息是否一致；

（二）檢查客戶是否為公司股東或關(guān)聯(lián)人；

（三）核實(shí)客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)規(guī)模及證券交易記錄等情況；

（四）檢查客戶在公司有無重大違約記錄和經(jīng)濟(jì)糾紛，是否屬于不誠信客戶名單；

（五）若有必要可以要求申請(qǐng)人提供必要的資產(chǎn)、稅收、不動(dòng)產(chǎn)等有法律效力的證明，以判斷其財(cái)務(wù)狀況；

（六）對(duì)申請(qǐng)資料中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)審查，要求客戶或營業(yè)部補(bǔ)充其他必要資料。

第二十五條 融資融券部征信崗對(duì)客戶資料審核通過后，在系統(tǒng)中對(duì)營業(yè)部開戶崗錄入的資格申請(qǐng)進(jìn)行審批，由融資融券部征信授信總監(jiān)在系統(tǒng)中對(duì)資格申請(qǐng)審批進(jìn)行復(fù)核。征信崗和征信授信總監(jiān)分別在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》上簽字。

第四章 客戶信用評(píng)級(jí)

第二十六條 客戶信用評(píng)級(jí)是指根據(jù)征信資料獲得的客戶信息，按照公司制定的《客戶信用評(píng)級(jí)及授信額度計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則》計(jì)算客戶的信用得分、確定客戶信用級(jí)別的工作過程。信用評(píng)級(jí)分初始信用評(píng)級(jí)、持續(xù)信用評(píng)級(jí)兩類。初始信用評(píng)級(jí)是指客戶開立信用賬戶時(shí)進(jìn)行的信用評(píng)級(jí)；持續(xù)信用評(píng)級(jí)是指初始信用評(píng)級(jí)后定期（1年）或者客戶信用狀況發(fā)生重大變化時(shí)的信用跟蹤評(píng)級(jí)。

第二十七條 客戶信用評(píng)級(jí)采用百分制進(jìn)行評(píng)分，評(píng)分因子具體包括自然屬性、交易屬性、內(nèi)部信用屬性、外部信用屬性四大項(xiàng)，每一大項(xiàng)細(xì)化為若干評(píng)分指標(biāo)，設(shè)定相應(yīng)的分值。融資融券部評(píng)級(jí)崗按照公司的信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)融資融券部征信崗所提供的信息，對(duì)每一項(xiàng)評(píng)分指標(biāo)評(píng)分，并錄入系統(tǒng)，最后加權(quán)計(jì)算出累計(jì)分值，系統(tǒng)將根據(jù)該累計(jì)分值自動(dòng)確定客戶的信用等級(jí)。

第二十八條 信用等級(jí)是對(duì)客戶償債能力、違約概率進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)后的直觀結(jié)果展示，客觀體現(xiàn)客戶的資質(zhì)。融資融券部評(píng)級(jí)崗將根據(jù)客戶的賬戶資產(chǎn)情況和信用等級(jí)測(cè)算出該客戶的最高授信額度。

第二十九條 客戶資產(chǎn)與估值是決定客戶授信額度的重要依據(jù)之一。個(gè)人客戶可以計(jì)入征信內(nèi)容的客戶資產(chǎn)范圍包括不動(dòng)產(chǎn)、銀行資產(chǎn)和證券資產(chǎn)三類；機(jī)構(gòu)客戶資產(chǎn)以其證券資產(chǎn)為基礎(chǔ)并參考企業(yè)凈資產(chǎn)情況計(jì)算。上述客戶資產(chǎn)按照以下辦法進(jìn)行估值：

（一）不動(dòng)產(chǎn)：根據(jù)至少兩家以上知名中介機(jī)構(gòu)公布的該房產(chǎn)樓盤最近的平均報(bào)價(jià)（一周內(nèi)價(jià)格）的90%計(jì)算，即：不動(dòng)產(chǎn)估值=中介報(bào)價(jià)平均值*90%

（二）銀行資產(chǎn)：是指客戶名下人民幣銀行存款余額及其名下其它金融產(chǎn)品認(rèn)購額。以客戶提供的有銀行有效簽章的對(duì)帳證明文件為準(zhǔn)。

（三）證券資產(chǎn)：是指客戶在本公司開立的A股賬戶和基金賬戶的保證金和證券市值之和。以客戶提供銀行資產(chǎn)證明時(shí)點(diǎn)日在本公司信息系統(tǒng)反映的證券資產(chǎn)為準(zhǔn)。

（四）企業(yè)凈資產(chǎn)：以上經(jīng)審計(jì)的報(bào)表所反映的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，同時(shí)可參考最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表。

客戶提供的銀行資產(chǎn)和證券資產(chǎn)證明須為同一日期。征信調(diào)查人員在審核上述客戶資產(chǎn)證明時(shí)，應(yīng)當(dāng)防止當(dāng)日發(fā)生的交易可能導(dǎo)致的資產(chǎn)重復(fù)計(jì)算。

第三十條 融資融券部評(píng)級(jí)崗在系統(tǒng)中計(jì)算客戶信用等級(jí)評(píng)分，并填寫《融資融券客戶信用評(píng)估表》（附件七），確定每一個(gè)評(píng)分指標(biāo)的分值、信用等級(jí)評(píng)定。征信授信總監(jiān)復(fù)核信用評(píng)分結(jié)果后，在《融資融券客戶信用評(píng)估表》簽字。

第三十一條 在融資融券合同有效期限內(nèi)，融資融券部評(píng)級(jí)崗應(yīng)按照監(jiān)管部門的要求和公司制定的相關(guān)管理制度，加強(qiáng)對(duì)客戶的監(jiān)控。如果發(fā)現(xiàn)融資融券客戶出現(xiàn)違法違規(guī)、強(qiáng)制平倉、第三方債務(wù)追償、擔(dān)保物大幅貶值或其本身的財(cái)務(wù)狀況出現(xiàn)重大變化等信用狀況明顯 16 惡化的情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即重新評(píng)估客戶信用等級(jí)，出具重新評(píng)估后的《融資融券客戶信用評(píng)估表》，作為調(diào)整客戶信用等級(jí)的重要依據(jù)。

第五章 客戶授信評(píng)估

第三十二條 融資融券部授信崗應(yīng)結(jié)合客戶信用等級(jí)和客戶擬提交的擔(dān)保物情況，從以下三方面進(jìn)行授信評(píng)估：

（一）客戶信用狀況評(píng)估。融資融券部授信崗?fù)ㄟ^審查客戶資料，與推薦人、客戶等相關(guān)人員溝通，征詢有關(guān)征信機(jī)構(gòu)等方式，對(duì)客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、信用記錄情況等進(jìn)行全面調(diào)查分析，并在綜合營業(yè)部、征信調(diào)查人員意見的基礎(chǔ)上，綜合評(píng)估客戶的信用狀況。在對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況評(píng)估中，對(duì)股改限售股份和解除限售存量股份做單項(xiàng)評(píng)估。

（二）擔(dān)保能力評(píng)估。通過對(duì)客戶承諾提交的擔(dān)保物與申請(qǐng)額度數(shù)量關(guān)系上的評(píng)估，就客戶提供的擔(dān)保物是否足以擔(dān)保其申請(qǐng)額度范圍內(nèi)的債務(wù)，是否符合公司的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。

（三）收益風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、交易量情況、上一信用期額度使用情況、本次額度申請(qǐng)情況等幾個(gè)方面的情況，綜合評(píng)價(jià)客戶的收益、風(fēng)險(xiǎn)、成本因素，提出客戶息費(fèi)率意見。

第三十三條 授信評(píng)估必須遵循以下原則：

（一）風(fēng)險(xiǎn)收益對(duì)稱原則。綜合客戶信用狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、履約能力、擔(dān)保能力和綜合貢獻(xiàn)等方面的情況，對(duì)該客戶融資融券授信額度、期限、息費(fèi)率等提出評(píng)估意見。

（二）上限管理原則。在公司總額度上限不突破的范圍內(nèi)，授信額度必須遵循以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：

1.授予客戶的額度不超過客戶申請(qǐng)的額度； 2.不超過公司規(guī)定的單一客戶額度上限；

3.客戶的最大可授信額度不得超過客戶總資產(chǎn)的25%或金融資產(chǎn)的50%。

4.客戶的最大授信額度為賬戶資產(chǎn)的50%。5.客戶最大授信額度的計(jì)算公式為：

客戶最大授信額度= MIN｛申請(qǐng)額度,賬戶資產(chǎn)×50%,Max[金融資產(chǎn)×50%,總資產(chǎn)×25%],公司風(fēng)險(xiǎn)限額｝

第三十四條 融資融券部授信崗在完成客戶信用評(píng)估的基礎(chǔ)上，編制《客戶授信評(píng)估報(bào)告》（附件八），填寫《客戶授信額度審批表》（授權(quán)融資融券部審批填寫附件九，報(bào)主管副總裁審批填寫附件十，報(bào)融資融券業(yè)務(wù)決策小組審批填寫附件十一），經(jīng)融資融券部征信授信總監(jiān)復(fù)核后，報(bào)融資融券部負(fù)責(zé)人審核。

第三十五條 在融資融券合同有效期限內(nèi)，融資融券部授信崗應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶的跟蹤監(jiān)控，遇有客戶信用等級(jí)重新評(píng)估情形，應(yīng)根據(jù)重新評(píng)估后的客戶信用等級(jí)重新確定授信額度，并及時(shí)出具重新評(píng)估的授信評(píng)估報(bào)告。

第六章 客戶授信額度的審查和審批

第三十六條 融資融券部負(fù)責(zé)人對(duì)客戶的所有資料的內(nèi)容進(jìn)行全面、細(xì)致的審核，對(duì)客戶《融資融券客戶信用評(píng)估表》和《客戶授 信評(píng)估報(bào)告》等資料的合規(guī)性和合理性進(jìn)行審查。審查的主要內(nèi)容包括但不限于以下幾項(xiàng)：

（一）客戶基本資格、授信額度、利率、費(fèi)率、期限等是否符合相關(guān)的業(yè)務(wù)管理辦法；

（二）申報(bào)材料是否完整、合規(guī)，《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》所填內(nèi)容要素是否完整；

（三）融資融券部評(píng)級(jí)崗出具的《融資融券客戶信用評(píng)估表》和融資融券部授信崗出具的《客戶授信評(píng)估報(bào)告》是否客觀、詳實(shí)。

審查完畢后，融資融券部負(fù)責(zé)人應(yīng)在《客戶授信額度審批表》上簽署審核意見。審批不同意的，應(yīng)由融資融券部授信崗及時(shí)通知推薦人，由推薦人對(duì)客戶做好解釋工作。

第三十七條 客戶申請(qǐng)的授信額度在1000萬元（含1000萬元）以下的，融資融券部將《融資融券客戶信用評(píng)估表》、《客戶授信評(píng)估報(bào)告》、《客戶授信額度審批表》和客戶申報(bào)材料上報(bào)主管副總裁審批?？蛻羯暾?qǐng)的授信額度超過1000萬元的，融資融券部將《融資融券客戶信用評(píng)估表》、《客戶授信評(píng)估報(bào)告》、《客戶授信額度審批表》和客戶申報(bào)材料上報(bào)經(jīng)紀(jì)管理委員會(huì)融資融券業(yè)務(wù)決策小組（以下簡(jiǎn)稱“融資融券業(yè)務(wù)決策小組”），由公司融資融券業(yè)務(wù)決策小組進(jìn)行授信額度審批后，填寫《客戶授信額度審批表》。融資融券業(yè)務(wù)決策小組的審批結(jié)論有同意、續(xù)議和否決三種。因?qū)徟暾?qǐng)的材料內(nèi)容不全或存在其他質(zhì)疑，小組成員認(rèn)為無法當(dāng)場(chǎng)決策的，需要補(bǔ)充材料后重新上報(bào)融資融券業(yè)務(wù)決策小組審批。

第三十八條 融資融券部交易管理崗根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)決策小組審批結(jié)果，及時(shí)向結(jié)算管理部提交公司融資額度、公司融券額度、公司融資融券業(yè)務(wù)總額度，以及可充抵保證金證券范圍及折算率、標(biāo)的證券范圍、保證金比例、交易監(jiān)控指標(biāo)等參數(shù)的設(shè)臵申請(qǐng)，由結(jié)算管理部在系統(tǒng)中設(shè)臵。設(shè)臵完成后，融資融券部交易管理崗檢查參數(shù)設(shè)臵是否正確。

計(jì)劃財(cái)務(wù)部定期通過公司凈資本動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)中查詢T-2日的公司凈資本數(shù)據(jù)并錄入融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

第七章 簽訂融資融券合同及開戶流程

第三十九條 融資融券部授信崗根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)決策小組審批同意的結(jié)論和意見，在系統(tǒng)中錄入審批通過或拒絕申請(qǐng)的結(jié)果以及審批通過的授信額度，經(jīng)融資融券部征信授信總監(jiān)復(fù)核后生效。融資融券部授信崗將客戶的《融資融券合同》進(jìn)行編號(hào)后，交融資融券部負(fù)責(zé)人進(jìn)行審核，再提交公司授權(quán)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公司融資融券業(yè)務(wù)專用印章。

第四十條 融資融券部授信崗操作完成后，將征信授信總監(jiān)復(fù)核的《客戶授信額度審批表》通過電子郵件方式發(fā)送給營業(yè)部推薦人；營業(yè)部推薦人根據(jù)《客戶授信額度審批表》內(nèi)容，填寫《客戶授信結(jié)果確認(rèn)單》（附件十二），經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理簽字后，通知客戶授信結(jié)果，并要求客戶在《客戶授信結(jié)果確認(rèn)單》上簽字確認(rèn)。營業(yè)部推薦人將客戶簽字的《客戶授信結(jié)果確認(rèn)單》掃描上傳到融資融券柜臺(tái)系統(tǒng)。獲得授信額度的客戶在簽署《客戶授信結(jié)果確認(rèn)單》回執(zhí)之日起10 個(gè)交易日之內(nèi)到營業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)，包括領(lǐng)取《融資融券合同》、開立信用賬戶、轉(zhuǎn)入擔(dān)保物等。未在規(guī)定期限內(nèi)辦理手續(xù)的客戶，公司將有權(quán)取消授信額度。

第四十一條 首次獲得授信額度的客戶應(yīng)到營業(yè)部柜臺(tái)辦理開戶手續(xù)。營業(yè)部開戶崗應(yīng)確認(rèn)客戶提供的身份資料是否真實(shí)、有效，然后要求客戶填寫開戶表單、簽署開戶協(xié)議書、第三方存管協(xié)議書、263企業(yè)郵箱用戶服務(wù)條款等文本，由營業(yè)部開戶崗為其開立信用證券賬戶和信用資金賬戶，打印上海、深圳的信用證券賬戶卡，開通客戶用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)，客戶必須在公司同時(shí)開立上海信用證券賬戶和深圳信用證券賬戶。公司不受理客戶從其他證券公司轉(zhuǎn)入深圳信用證券賬戶的業(yè)務(wù)。客戶在公司只能開立一個(gè)信用資金賬戶。

第四十二條 客戶信用賬戶開立完成后，營業(yè)部開戶崗為客戶開通263電子郵箱，告知客戶263電子郵箱的地址、用戶名和初始密碼，并要求客戶予以確認(rèn)?？蛻舻谝淮蔚顷?63電子郵箱時(shí)必須修改密碼。

第四十三條 營業(yè)部開立客戶信用資金賬戶后，應(yīng)依據(jù)客戶本人及其申報(bào)的關(guān)聯(lián)人身份證明文件，通過證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)核實(shí)其全部證券賬戶，并確認(rèn)與系統(tǒng)登記信息一致。

第四十四條 如果客戶持有上市公司限售股份（包括解除和未解除）的品種和數(shù)量發(fā)生變化，則必須到開戶營業(yè)部重新填寫《上市公司限售股份（包括解除和未解除）申報(bào)表》（附件十三），及時(shí)向公司 21 申報(bào)限售股份品種及數(shù)量的變化。推薦人應(yīng)及時(shí)將《上市公司限售股份（包括解除和未解除）申報(bào)表》傳真到公司融資融券部。

公司根據(jù)融券券源的種類，定期統(tǒng)計(jì)所有融券品種的限售股（包括解除和未解除）股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，形成“黑名單”。進(jìn)入“黑名單”的客戶，公司不向其授予融券額度。如果客戶新進(jìn)入“黑名單”。且已獲得融券授信額度的，由授信崗啟動(dòng)信用等級(jí)重檢流程，收回融券授信額度。

如果客戶作為上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的身份發(fā)生變化，則必須如實(shí)填寫《上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變動(dòng)申報(bào)表》（附件十四），提供上市公司相關(guān)證明，并及時(shí)向公司申報(bào)變動(dòng)情況。推薦人應(yīng)及時(shí)將《上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變動(dòng)申報(bào)表》傳真到公司融資融券部，營業(yè)部柜臺(tái)人員在交易系統(tǒng)中及時(shí)更新“上市公司關(guān)聯(lián)人名單”。由于客戶未及時(shí)申報(bào)或公司為進(jìn)行相關(guān)交易限制，導(dǎo)致客戶違規(guī)進(jìn)行上述有關(guān)交易的，客戶須根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)披露違規(guī)交易情況，并向公司報(bào)告。公司收到客戶報(bào)告的信息或者通過其他途徑獲知客戶發(fā)生上述違規(guī)交易時(shí)，在第一時(shí)間向監(jiān)管機(jī)關(guān)、證券交易所匯報(bào)相關(guān)情況。

第四十五條 從開立信用證券賬戶當(dāng)日起，營業(yè)部應(yīng)禁止客戶辦理普通證券賬戶撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。營業(yè)部開戶崗應(yīng)在開戶后下一個(gè)交易日上午開市時(shí)為客戶新開立的上海信用證券賬戶做指定交易。

開立深圳信用證券賬戶的當(dāng)天，營業(yè)部開戶崗應(yīng)辦理深圳信用證 22 券賬戶的賬戶使用信息申報(bào)，只有狀態(tài)為“申報(bào)成功”的深圳證券賬戶方可正常使用。

第四十六條 客戶如要求公司為其信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的，營業(yè)部開戶崗應(yīng)首先核實(shí)客戶的身份，并確認(rèn)客戶的普通證券賬戶已經(jīng)開通了創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限后，直接為該客戶的信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限，不需要再次簽署《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，也不需要向中國結(jié)算公司深圳分公司報(bào)送該信用證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通信息。

第四十七條 開立信用證券賬戶和信用資金賬戶后，客戶應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)入擔(dān)保物，擔(dān)保物可以是資金或可充抵保證金證券。

客戶可以通過網(wǎng)上、熱鍵、柜臺(tái)等交易方式將用于擔(dān)保的資金和證券轉(zhuǎn)入信用賬戶；如果客戶到營業(yè)部劃轉(zhuǎn)證券時(shí)，應(yīng)在柜臺(tái)填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》（附件十五），由營業(yè)部柜臺(tái)人員將普通賬戶中可充抵保證金證券轉(zhuǎn)入信用賬戶。

（一）只有同名的普通證券賬戶與信用證券賬戶之間方可進(jìn)行證券的劃轉(zhuǎn)。

（二）申請(qǐng)轉(zhuǎn)入的證券品種必須在公司發(fā)布的可充抵保證金證券范圍內(nèi)。

（三）個(gè)人客戶的股改限售股份和解除限售存量股份不能作為擔(dān)保物；機(jī)構(gòu)客戶的股改限售股份不能作為擔(dān)保物，機(jī)構(gòu)客戶在一個(gè)月內(nèi)將用于充抵保證金的解除限售股份數(shù)量與通過證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1%。不接 23 受上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員持有的自身上市公司股票作為擔(dān)保物。

（四）當(dāng)全體投資者的單只擔(dān)保股票的市值與該股票流通市值比例超過公司風(fēng)控指標(biāo)規(guī)定比例時(shí)禁止投資者轉(zhuǎn)入該股票。

（五）公司不接受將已設(shè)定擔(dān)保或其他第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券作為擔(dān)保物。

營業(yè)部開戶崗根據(jù)客戶提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)轉(zhuǎn)入的擔(dān)保物是否滿足公司規(guī)定的各項(xiàng)條件，提交復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核并在《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》簽字后，由開戶崗在交易系統(tǒng)中通過“擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)”菜單，將指定的證券轉(zhuǎn)入與客戶同名的信用證券賬戶。

系統(tǒng)將每天計(jì)算客戶信用賬戶的擔(dān)保物折算價(jià)值，擔(dān)保物折算價(jià)值大于等于授信額度為客戶賬戶激活條件之一。推薦人應(yīng)每天關(guān)注客戶賬戶情況，提醒未足額轉(zhuǎn)入擔(dān)保物的客戶及時(shí)轉(zhuǎn)入。

第四十八條 營業(yè)部開立客戶信用資金賬戶后，應(yīng)及時(shí)錄入客戶合同信息，激活客戶賬戶。

第四十九條 營業(yè)部開戶崗在系統(tǒng)中錄入合同信息后，由營業(yè)部業(yè)務(wù)復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核。

第五十條 營業(yè)部對(duì)以下內(nèi)容逐項(xiàng)核實(shí)：

（一）客戶已按規(guī)定轉(zhuǎn)入擔(dān)保物；

（二）客戶的263郵箱密碼已修改；

（三）客戶信用資金賬戶已開通第三方存管業(yè)務(wù)；

（四）上海信用證券賬戶已完成指定交易、深圳信用證券賬戶已完成賬戶使用信息申報(bào)。

營業(yè)部確認(rèn)客戶滿足上述條件后，激活客戶信用賬戶，并通知客戶賬戶已激活，客戶可以開始融資融券交易。

第五十一條 融資融券部授信崗將以下資料用特快專遞方式郵寄給營業(yè)部推薦人。

加蓋公司融資融券業(yè)務(wù)專用印章的《融資融券合同》（原件、一式兩份），營業(yè)部留存一份，由推薦人通知客戶到營業(yè)部簽收一份《融資融券合同》。

營業(yè)部將《融資融券合同》等上述資料和其它客戶資料一起按照一戶一檔方式歸檔保存。

融資融券部授信崗將客戶資格申請(qǐng)階段提交的資料、《融資融券合同》和《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》移交給融資融券部客戶服務(wù)崗，以客戶為單位進(jìn)行存檔管理。

第五十二條 營業(yè)部推薦人應(yīng)關(guān)注客戶的日常交易情況和資產(chǎn)負(fù)債情況，及時(shí)提醒客戶關(guān)注維持擔(dān)保比例情況，盡量避免出現(xiàn)追加擔(dān)保物情況，以保持良好的信用記錄。

推薦人應(yīng)與客戶保持密切順暢的聯(lián)系，及時(shí)了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況、誠信情況等方面的重大變化，記錄在《融資融券客戶回訪記錄單》（附件十六）中，并以傳真方式反饋給融資融券部征信崗。

如遇公司突發(fā)事件、證券市場(chǎng)出現(xiàn)極端情況或因上市公司自身原因證券價(jià)格走勢(shì)發(fā)生重大變化、標(biāo)的證券或擔(dān)保證券調(diào)整、授信額度 25 的調(diào)整、業(yè)務(wù)規(guī)則變更、追加擔(dān)保物、強(qiáng)制平倉等重大事件，融資融券部按照合同約定的方式向推薦人和客戶發(fā)出通知，推薦人應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶做好溝通工作，以便客戶及時(shí)了解情況，采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)。

第五十三條 營業(yè)部推薦人應(yīng)每日關(guān)注客戶關(guān)聯(lián)賬戶的交易情況。如果客戶的普通賬戶和關(guān)聯(lián)賬戶在融券期間有賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的情況，應(yīng)及時(shí)提醒客戶在事實(shí)發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向營業(yè)部申報(bào)《客戶持有賣出申報(bào)表》（附件十七）。營業(yè)部匯總統(tǒng)計(jì)上月的客戶持有賣出數(shù)據(jù)，填寫《客戶持有賣出統(tǒng)計(jì)表》（附件十八），并于每月前3個(gè)交易日以傳真方式報(bào)公司融資融券部。融資融券部匯總營業(yè)部申報(bào)的數(shù)據(jù)后形成《客戶持有賣出統(tǒng)計(jì)表》，經(jīng)復(fù)核后于每月前5個(gè)交易日向交易所報(bào)送。

第五十四條 根據(jù)公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則中相關(guān)權(quán)益處理的規(guī)定，客戶信用賬戶的證券出現(xiàn)需要行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利情形時(shí)，應(yīng)由公司以自己的名義、為客戶的利益行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，主要指請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購、請(qǐng)求分派投資收益等權(quán)利。

（一）融資融券部擔(dān)保物管理崗填寫《融資融券業(yè)務(wù)擔(dān)保證券投票記錄表》（附件十九）中的表決議案內(nèi)容，提交融資融券部交易管理崗；交易管理崗提交結(jié)算管理部審核后交信息技術(shù)部設(shè)臵投票方案參數(shù)。

（二）客戶通過網(wǎng)上交易或熱鍵系統(tǒng)進(jìn)行投票，融資融券部擔(dān)保物管理崗?fù)ㄟ^系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)客戶的投票意見?？蛻粼谕镀睍r(shí)網(wǎng)上交易或熱 26 鍵系統(tǒng)將向客戶詢問其是否與上市公司審議事項(xiàng)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，如果客戶確認(rèn)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，則對(duì)客戶的意見不予匯總。

（三）融資融券部擔(dān)保物管理崗對(duì)客戶投票意見進(jìn)行匯總和統(tǒng)計(jì)后，填寫《融資融券業(yè)務(wù)擔(dān)保證券投票記錄表》，提交融資融券部資金運(yùn)營管理總監(jiān)、總經(jīng)理進(jìn)行審核和審批。

（四）擔(dān)保物管理崗根據(jù)審批后的《融資融券業(yè)務(wù)擔(dān)保證券投票記錄表》，分“贊成”、“反對(duì)”或“棄權(quán)”通過證券交易所或證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)分類投票。公司也可以直接前往證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等）現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行分類投票。

客戶認(rèn)為有必要提議召開證券持有人會(huì)議的，可在法律規(guī)定的時(shí)間前10個(gè)工作日向營業(yè)部柜臺(tái)人員提交書面申請(qǐng)及相應(yīng)的申請(qǐng)材料，包括：（1）客戶身份證明等基本信息、聯(lián)系方式；（2）申請(qǐng)書；（3）客戶符合法律法規(guī)規(guī)定條件的說明以及相關(guān)證明；（4）客戶擬向上市公司提交的提議、提案、臨時(shí)提案及其他行使權(quán)利請(qǐng)求的完整材料；（5）公司認(rèn)為有必要的其它材料。推薦人對(duì)客戶申請(qǐng)進(jìn)行初步審核，符合條件的填寫《融資融券業(yè)務(wù)客戶行使權(quán)利申請(qǐng)表》（附件二十），通知融資融券部擔(dān)保物管理崗，并寄送客戶申請(qǐng)表、申請(qǐng)材料到融資融券部。擔(dān)保物管理崗、資金運(yùn)營管理總監(jiān)、融資融券部負(fù)責(zé)人對(duì)客戶的申請(qǐng)進(jìn)行審核和審批，當(dāng)客戶的要求符合法律規(guī)定條件時(shí)，擔(dān)保物管理崗負(fù)責(zé)安排落實(shí)以公司的名義向上市公司書面提交召開證券持有人會(huì)議的申請(qǐng)。

（五）客戶認(rèn)為有必要在證券持有人會(huì)議上提出臨時(shí)提案的，可在法律規(guī)定的時(shí)間前10個(gè)工作日向公司書面提出申請(qǐng)并提交相應(yīng)的申請(qǐng)材料。當(dāng)客戶的臨時(shí)提案符合法律規(guī)定條件時(shí)，公司以自己的名義向上市公司書面提交臨時(shí)提案。具體操作規(guī)程參見本條第（四）點(diǎn)。

第五十五條 客戶信用證券賬戶中用以擔(dān)保的證券發(fā)生權(quán)益分派、增發(fā)、配股、發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債等情形的，由于權(quán)益分派原因可能導(dǎo)致客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例變化，進(jìn)而可能觸發(fā)追加擔(dān)保物或交易限制等規(guī)定。公司通過增減虛擬資產(chǎn)的方式，保障客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例在以上情形發(fā)生時(shí)，能夠較為真實(shí)的反映客戶的資產(chǎn)負(fù)債情況及賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

（一）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券為深圳市場(chǎng)的證券時(shí)，當(dāng)該證券出現(xiàn)發(fā)放紅利、紅股（包括轉(zhuǎn)增）的情況，融資融券部擔(dān)保物管理崗在除權(quán)日開市后檢查虛擬資產(chǎn)是否被刪除，以保證客戶除權(quán)日前日日終客戶分類狀態(tài)、當(dāng)日客戶交易狀態(tài)的準(zhǔn)確性。

（二）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券為上海市場(chǎng)證券時(shí)，當(dāng)該證券出現(xiàn)發(fā)放紅利、紅股（包括轉(zhuǎn)增）的情況，融資融券部擔(dān)保物管理崗在股權(quán)登記日填寫《上海市場(chǎng)擔(dān)保券紅利、紅股（含轉(zhuǎn)增）的業(yè)務(wù)審批表》（附件二十一），提交融資融券部資金運(yùn)營總監(jiān)、總經(jīng)理審批。在除權(quán)日開市前，融資融券部擔(dān)保物管理崗根據(jù)審批后的《上海市場(chǎng)擔(dān)保券紅利、紅股（含轉(zhuǎn)增）的業(yè)務(wù)審批表》，通過系統(tǒng)手工發(fā)出權(quán)益處理指令，并由融資融券部擔(dān)保物研發(fā)崗復(fù)核。在除權(quán)日開市后檢查該類虛擬資產(chǎn)是否增加，在紅利、紅股實(shí)際到賬日第二天開 28 市后檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。

（三）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券配股、增發(fā)的，融資融券部擔(dān)保物管理崗在除權(quán)日開市后檢查虛擬資產(chǎn)的正確性，在配股、增發(fā)到賬日的第二天開市后，檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。

（四）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券發(fā)行可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債的，在債券到賬日第二天開市后，融資融券部擔(dān)保物管理崗檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。

第五十六條 客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分派投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的證券的，按如下規(guī)定操作：

（一）證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利、股票紅利、權(quán)證的情形 1.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，在現(xiàn)金紅利除權(quán)日當(dāng)日上午開市前，由融資融券部擔(dān)保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔(dān)保物研發(fā)崗復(fù)核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計(jì)提相應(yīng)金額的權(quán)益補(bǔ)償金額，在清算時(shí)先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再扣減資金余額。仍有不足扣減的部分則轉(zhuǎn)為融券逾期息費(fèi)，按約定罰息率計(jì)收罰息。

2.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利等證券時(shí)，在除權(quán)日當(dāng)日上午開市前，由融資融券部擔(dān)保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔(dān)保物研發(fā)崗復(fù)核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中直接增加相應(yīng)融券負(fù)債的數(shù)量。

3.若派發(fā)的證券為權(quán)證，在派發(fā)權(quán)證上市首日收盤后，由融資融 29 券部擔(dān)保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔(dān)保物研發(fā)崗復(fù)核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計(jì)提相應(yīng)的權(quán)益補(bǔ)償金額，在清算時(shí)先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再劃扣資金余額。仍有不足劃扣的部分則轉(zhuǎn)為融券逾期息費(fèi)，按約定罰息率計(jì)收罰息。

（二）證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、分離交易可轉(zhuǎn)債、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的情形

融資融券部擔(dān)保物管理崗在上述證券權(quán)益方案公布當(dāng)日，填寫《融券權(quán)益申報(bào)審批表》（附件二十二），提交融資融券部資金運(yùn)營總監(jiān)、總經(jīng)理審批，決定公司是否主張行使相關(guān)權(quán)益。

《融券權(quán)益申報(bào)審批表》經(jīng)審批后，若公司主張行使相關(guān)權(quán)益，由融資融券部擔(dān)保物管理崗在證券交易所公告要求的時(shí)間內(nèi)公告，明確公司主張行使相關(guān)權(quán)益的內(nèi)容。

《融券權(quán)益申報(bào)審批表》經(jīng)審批后，若公司主張行使相關(guān)權(quán)益，在該證券的除權(quán)日（配售）或上市首日（增發(fā)、權(quán)證、可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債）收盤后，由融資融券部擔(dān)保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔(dān)保物研發(fā)崗復(fù)核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計(jì)提相應(yīng)的權(quán)益補(bǔ)償金額，在清算時(shí)先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再劃扣資金余額。仍有不足劃扣的部分則轉(zhuǎn)為融券逾期息費(fèi)，按約定罰息率計(jì)收罰息。

第八章 交易監(jiān)控與交易執(zhí)行

第五十七條 為有效監(jiān)控客戶信用賬戶、及時(shí)采取相應(yīng)措施，公司根據(jù)信用交易風(fēng)險(xiǎn)狀況設(shè)臵補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例兩條預(yù)警線。融資融券部逐日盯市崗負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的交易監(jiān)控，根據(jù)維持擔(dān)保比例對(duì)客戶信用賬戶資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)不同預(yù)警情況采取相應(yīng)措施。

第五十八條 每日日終清算后，系統(tǒng)根據(jù)客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例，按照維持擔(dān)保比例的不同變化，將客戶信用賬戶按安全類、警戒類、平倉類三種狀態(tài)區(qū)分管理。

（一）安全類賬戶：日終清算后維持擔(dān)保比例大于或等于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例的賬戶

（二）警戒類賬戶：日終清算后維持擔(dān)保比例小于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例大于或等于平倉維持擔(dān)保比例的賬戶

（三）平倉類賬戶：日終清算后維持擔(dān)保比例小于平倉維持擔(dān)保比例的賬戶

第五十九條 在融資融券業(yè)務(wù)中，對(duì)不同類型信用賬戶的交易限制：

1.對(duì)于警戒類賬戶，向客戶發(fā)送補(bǔ)倉通知，要求客戶在一個(gè)交易日內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至不低于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例；若客戶未能按期補(bǔ)倉，則限制其擔(dān)保品買入、融資買入、融券賣出。

2.對(duì)于平倉類賬戶，向客戶發(fā)送平倉通知，要求客戶在一個(gè)交易日內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至不低于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例；客戶不能進(jìn)行

擔(dān)保品買入、融資買入及融券賣出等操作。若客戶未在一個(gè)交易日內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例以上，公司進(jìn)行強(qiáng)制平倉。

第六十條 客戶信用賬戶當(dāng)日（T日）日終清算后維持擔(dān)保比例低于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)啟動(dòng)追加擔(dān)保物流程。融資融券部逐日盯市崗應(yīng)將《追加擔(dān)保物通知》（附件二十三）于T＋1日上午9：00之前按照合同約定的方式發(fā)送給客戶，同時(shí)通知營業(yè)部推薦人。

第六十一條 營業(yè)部推薦人在收到客戶的《追加擔(dān)保物通知》后，應(yīng)當(dāng)立即與客戶取得聯(lián)系，向客戶提示信用賬戶存在的風(fēng)險(xiǎn)，說明追加擔(dān)保物的業(yè)務(wù)規(guī)則，了解客戶追加意愿，并將聯(lián)系情況填寫《追加擔(dān)保物通知情況反饋表》（附件二十四），通過電子郵件反饋至融資融券部逐日盯市崗，逐日盯市崗將聯(lián)系情況整理記錄。

第六十二條 《追加擔(dān)保物通知》發(fā)送后，融資融券部逐日盯市崗立即在《客戶信用交易追加擔(dān)保物通知記錄單》（附件二十五）上記錄追加擔(dān)保物通知的情況，并跟蹤和記錄客戶追加擔(dān)保物的情況。

第六十三條 融資融券部逐日盯市崗每日對(duì)客戶信用交易追加擔(dān)保物情況進(jìn)行檢查，對(duì)客戶信用交易追加擔(dān)保物情況建立周報(bào)制度，每周一上報(bào)融資融券部總經(jīng)理。

第六十四條 追加擔(dān)保物的方式包括：轉(zhuǎn)入資金、轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券或自行平倉?？蛻舯仨氃凇蹲芳訐?dān)保物通知》到期日（即T+1日）15：00之前追加擔(dān)保物，確保其信用賬戶維持擔(dān)保比例在當(dāng)天日終清算后不低于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例。

第六十五條 當(dāng)出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，客戶信用賬戶達(dá)到強(qiáng)制平32 倉條件，公司擁有對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行處臵的權(quán)利：

（一）Ｔ日日終清算后客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例，在規(guī)定期限內(nèi)未足額追加保證金，致使規(guī)定期限到期日（T+1日）日終清算后的維持擔(dān)保比例未達(dá)到補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例，Ｔ+2日進(jìn)行強(qiáng)制平倉操作；

（二）融資或融券交易期限（合約）已滿，客戶未按約定償還債務(wù)，則在合約到期日次日強(qiáng)制平倉；

（三）融資融券合同到期，客戶未按約定償還債務(wù)，則在合同到期日次日強(qiáng)制平倉；

（四）客戶信用賬戶融券賣出的證券預(yù)定終止上市交易或要約收購，在該證券終止上市或要約收購公告發(fā)布日（設(shè)為Ｔ日）后一個(gè)交易日內(nèi)（Ｔ+1日內(nèi)）仍未了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約，公司在Ｔ+2日進(jìn)行強(qiáng)制平倉操作；

（五）客戶在融資融券交易中，違反公司對(duì)于限售股或董監(jiān)高等相關(guān)規(guī)定的，客戶未在公司發(fā)現(xiàn)日（Ｔ日）的次日（Ｔ＋1日內(nèi)）了結(jié)相關(guān)證券的融資融券合約，則公司在Ｔ＋2日進(jìn)行強(qiáng)制平倉操作；

（六）客戶出現(xiàn)法定或約定解除或終止合同情形，客戶尚有債務(wù)未清償，則在解除或終止合同日次日強(qiáng)制平倉；

（七）公司配合司法機(jī)關(guān)對(duì)客戶信用賬戶資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行（司法凍結(jié)或扣劃等），客戶尚有未清償債務(wù)的，則在要求日內(nèi)強(qiáng)制平倉。

第六十六條 法定或約定解除或終止合同的情形有：

（一）客戶（自然人）死亡或喪失民事行為能力；

（二）客戶（法人機(jī)構(gòu)）被人民法院宣告進(jìn)入破產(chǎn)程序或解散；

（三）公司被證券監(jiān)管機(jī)關(guān)取消或限制融資融券交易權(quán)限或資格、停業(yè)整頓、責(zé)令關(guān)閉、撤銷；

（四）公司被人民法院宣告進(jìn)入破產(chǎn)程序或解散；

（五）公司上市后，客戶在簽訂融資融券合同后使用其普通證券賬戶買入本公司上市股票，在本公司發(fā)現(xiàn)日（Ｔ日）的次日（Ｔ＋1日內(nèi)）未賣出其普通證券賬戶內(nèi)的本公司上市證券，則本公司在Ｔ＋1日與該客戶解除合同；

（六）融資融券合同存續(xù)期內(nèi)，客戶資信情況發(fā)生重大變化等原因，導(dǎo)致客戶不再符合公司關(guān)于融資融券客戶標(biāo)準(zhǔn)之規(guī)定；

（七）發(fā)生客戶信用賬戶記載的權(quán)益被繼承、財(cái)產(chǎn)細(xì)分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況，公司主動(dòng)或者依相關(guān)權(quán)利人申請(qǐng)終止合同的；

（八）機(jī)構(gòu)客戶發(fā)生合并、分立、重大資產(chǎn)重組或影響其債務(wù)承擔(dān)能力情形，公司終止合同的；

（九）其他法定或者約定的合同終止情形。

第六十七條 限售股或董監(jiān)高（上市公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員）等相關(guān)規(guī)定有：

（一）個(gè)人客戶持有上市公司限售股份（包括解除和未解除限售股份）的，公司不接受該客戶融券賣出該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金。

（二）機(jī)構(gòu)客戶持有上市公司解除限售股份的，公司要求該機(jī)構(gòu)客戶在一個(gè)月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所集 34 中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1%。

（三）機(jī)構(gòu)客戶持有上市公司未解除限售股份的，公司不接受該機(jī)構(gòu)客戶融券賣出該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的未解除限售股份充抵保證金。

（四）客戶為上市公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員的（簡(jiǎn)稱董監(jiān)高），公司不接受該客戶使用其信用證券賬戶買賣該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票充抵保證金。

第六十八條 在第六十五條第（一）、（二）、（四）、（五）項(xiàng)情況下，公司在強(qiáng)制平倉完成前對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行交易限制，禁止客戶對(duì)信用賬戶的所有委托買賣、禁止客戶直接還款、直接還券、賣券還款及買券還券等；在第六十五條第（三）、（六）、（七）項(xiàng)情況下，公司對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行交易限制，禁止客戶對(duì)信用賬戶的所有委托買賣、禁止客戶直接還款、直接還券、賣券還款及買券還券、資金轉(zhuǎn)出與證券劃出等，直至客戶對(duì)公司所負(fù)債務(wù)全部清償完畢為止。強(qiáng)制平倉完成后取消對(duì)信用賬戶限制。

第六十九條 強(qiáng)制平倉范圍：

（一）在第六十五條第（一）、（三）、（六）和

（七）項(xiàng)情況下，平倉金額為客戶所負(fù)公司全部債務(wù)為下限，該債務(wù)為客戶所欠公司本金、證券、利息及費(fèi)用等的總和；

（二）在第六十五條第（二）項(xiàng)情況下，強(qiáng)制平倉金額以該筆融資或融券合約所負(fù)債務(wù)為下限，此債務(wù)為客戶所欠公司本金或證券、利息或費(fèi)用等的總和；

（三）在第六十五條第（四）項(xiàng)情況下，強(qiáng)制平倉金額以該證券所有融券合約所負(fù)債務(wù)為下限，此債務(wù)為客戶所欠公司證券、費(fèi)用等的總和。

（四）在第六十五條第（五）項(xiàng)情況下，強(qiáng)制平倉金額以該證券所有融券或融資合約所負(fù)債務(wù)為下限，此債務(wù)為客戶所欠公司證券或本金、費(fèi)用或利息等的總和。

第七十條 強(qiáng)制平倉原則：

強(qiáng)制平倉操作應(yīng)以最有利于成交為首要原則。客戶信用賬戶同時(shí)存在融資負(fù)債和融券負(fù)債的，按照先償還融資負(fù)債、后償還融券負(fù)債的順序進(jìn)行平倉。

（一）融資業(yè)務(wù)中出現(xiàn)第六十六條第（一）、（二）、（三）、（五）、（六）和

（七）項(xiàng)項(xiàng)之強(qiáng)制平倉情形時(shí)，應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)交易情況，結(jié)合客戶信用賬戶擔(dān)保證券折算率、擔(dān)保證券市值大小等因素，剔除停牌證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、按照折算率從高到低（當(dāng)折算率相等時(shí)按照市值從高到低）的原則進(jìn)行強(qiáng)制平倉（賣券還款），并將所得資金直接劃至本公司融資專用賬戶。公司可直接使用客戶信用賬戶中的資金直接還款，直接還款的順序在賣券還款之前。上述折算率以公司當(dāng)前生效的折算率為準(zhǔn)，市值以上一交易日收盤價(jià)計(jì)算。

（二）融券業(yè)務(wù)中出現(xiàn)第六十五條之強(qiáng)制平倉情形時(shí)，應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)交易情況，結(jié)合客戶信用賬戶融券賣出證券市值大小等因素，剔除當(dāng)日停牌證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、按照融券賣出證券折算率從高到低（當(dāng)折算率相等時(shí)按照市值從高到低）的原則進(jìn)行強(qiáng) 36 制平倉（買券還券）；買券還券首先使用融券賣出的凍結(jié)資金；當(dāng)凍結(jié)資金仍然不足時(shí)，使用客戶信用資金賬戶中的可用資金余額；當(dāng)以上買券還券仍無法完成第六十九條規(guī)定之平倉范圍時(shí)，將客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保證券賣出，并將賣出所得資金用以買券還券，賣出客戶信用證券賬戶中擔(dān)保證券的順序與本條第（一）項(xiàng)融資的平倉順序相同。公司可直接使用客戶信用證券賬戶中與融券賣出證券相同的證券直接還券，直接還券的順序在買券還券之前。上述折算率以公司當(dāng)前生效的折算率為準(zhǔn)，市值以上一交易日收盤價(jià)計(jì)算。

第七十一條 客戶信用賬戶達(dá)到強(qiáng)制平倉條件時(shí)，根據(jù)合同約定，公司擁有強(qiáng)制平倉的權(quán)利，不再履行對(duì)客戶平倉通知。融資融券部逐日盯市崗應(yīng)立即制定平倉預(yù)案、填寫《平倉審批單》（附件二十六），經(jīng)信用業(yè)務(wù)審核崗審核、交易監(jiān)控總監(jiān)復(fù)核、部門總經(jīng)理或授權(quán)人員審批，提交法律合規(guī)部審核、由風(fēng)險(xiǎn)平倉崗按照《平倉審批單》進(jìn)行強(qiáng)制平倉操作。

當(dāng)實(shí)際平倉金額≥應(yīng)平倉金額，或日終清算后客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例不低于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例，平倉完成。融資融券部風(fēng)險(xiǎn)平倉崗應(yīng)立即將平倉情況書面通知融資融券部逐日盯市崗，經(jīng)復(fù)核后，由融資融券部交易管理崗在系統(tǒng)中修改平倉完成狀態(tài)，以解除客戶信用賬戶的交易限制。

如強(qiáng)制平倉未完成，風(fēng)險(xiǎn)平倉崗在下一交易日繼續(xù)進(jìn)行強(qiáng)制平倉，直至平倉操作完成。

第七十二條平倉結(jié)束當(dāng)日日終清算后，融資融券部風(fēng)險(xiǎn)平倉崗 37 應(yīng)在《強(qiáng)制平倉報(bào)告》（附件二十七）中記錄強(qiáng)制平倉的交易執(zhí)行情況和交易結(jié)果，報(bào)至信用業(yè)務(wù)審核崗。如當(dāng)日未完成平倉，風(fēng)險(xiǎn)平倉崗應(yīng)說明未完成原因。

第七十三條 融資融券部逐日盯市崗應(yīng)根據(jù)平倉交易執(zhí)行情況和交易結(jié)果在《強(qiáng)制平倉報(bào)告》簽署意見，提交融資融券部交易監(jiān)控總監(jiān)審核后上報(bào)融資融券部總經(jīng)理。融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗還應(yīng)制作《強(qiáng)制平倉客戶統(tǒng)計(jì)表》（附件二十八）作為融資融券部征信調(diào)查崗和授信崗調(diào)整客戶信用等級(jí)和授信額度的依據(jù)。

如平倉后資金不足清償所欠證券公司債務(wù)，由融資融券部和營業(yè)部按債務(wù)追償管理制度對(duì)客戶進(jìn)行債務(wù)追索。

第七十四條 融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)根據(jù)強(qiáng)制平倉報(bào)告的內(nèi)容，填寫《強(qiáng)制平倉結(jié)果通知》（附件二十九）并發(fā)送給客戶及推薦人。

第七十五條 融資融券部逐日盯市崗應(yīng)實(shí)時(shí)監(jiān)控市場(chǎng)的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，并對(duì)發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)形成書面報(bào)告。

第九章 債務(wù)清償

第七十六條 客戶應(yīng)在合同約定的融資融券期限屆滿時(shí)償還所負(fù)債務(wù)，或經(jīng)與公司協(xié)商，提前償還所負(fù)債務(wù)。

第七十七條 融資融券部授信崗至少應(yīng)在合同到期前15天，查看客戶的信用賬戶資產(chǎn)負(fù)債情況，填寫《合同到期通知書》（附件三十），以電子郵件形式通知營業(yè)部的推薦人和客戶，推薦人應(yīng)督促客戶及時(shí)歸還所負(fù)債務(wù)，清償債務(wù)的范圍，包括：借出的資金和證券、38 融資利息和融券費(fèi)用、逾期息費(fèi)、罰息及其他相關(guān)費(fèi)用，并將通知結(jié)果反饋給融資融券部授信崗。

因融券賣出證券暫停交易，未確定恢復(fù)交易日或恢復(fù)交易日在融券債務(wù)到期日之后的，造成融券債務(wù)無法用還券了結(jié)的情形，經(jīng)公司同意，客戶可用現(xiàn)金方式進(jìn)行了結(jié)，其中該證券的估值方法與單價(jià)由公司提供方案并在公司網(wǎng)站進(jìn)行公告。

客戶采用現(xiàn)金替代還券的方式了結(jié)融券負(fù)債時(shí)，客戶根據(jù)公司提供的證券估值與單價(jià)填寫《現(xiàn)金替代還券申請(qǐng)單》（附件三十一）提交營業(yè)部推薦人，營業(yè)部推薦人將表單傳真至融資融券部后，須將原件郵寄至融資融券部。

融資融券部資金（券源）管理崗填寫《現(xiàn)金替代還券申請(qǐng)匯總表》（附件三十二），并將客戶填寫的《現(xiàn)金替代還券申請(qǐng)單》作為附件，提交融資融券部資金運(yùn)營總監(jiān)、總經(jīng)理進(jìn)行審批。融資融券部資金（券源）管理崗根據(jù)審批結(jié)果在系統(tǒng)中進(jìn)行現(xiàn)金替代還券操作，并由資金運(yùn)營總監(jiān)復(fù)核。

第七十八條 當(dāng)合同到期且客戶已按期清償債務(wù)時(shí)，融資融券部授信崗將在系統(tǒng)中做合同到期終止處理，關(guān)閉客戶的信用賬戶。在客戶申請(qǐng)到新的授信額度并重新激活賬戶之前，信用賬戶不能繼續(xù)做交易，只允許賬戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)出?？蛻糁匦律暾?qǐng)并獲得新的授信額度時(shí)，可以繼續(xù)使用原信用賬戶并轉(zhuǎn)入擔(dān)保物。

當(dāng)合同到期且客戶已按期清償債務(wù)后，如果客戶申請(qǐng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶時(shí)，應(yīng)在柜臺(tái)填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。39 營業(yè)部柜臺(tái)人員查詢客戶的合同狀態(tài)和賬戶狀態(tài)，根據(jù)客戶提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認(rèn)，分別由客戶和柜臺(tái)留存。

第七十九條 當(dāng)合同期限到期但客戶未能全額歸還所負(fù)債務(wù)時(shí)，融資融券部授信崗應(yīng)及時(shí)通知融資融券部逐日盯市崗啟動(dòng)強(qiáng)制平倉流程。從到期日第二個(gè)交易日起，融資融券部風(fēng)險(xiǎn)平倉崗對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉。逾期歸還負(fù)債的，根據(jù)合同約定向客戶收取逾期息費(fèi)及罰息。待債務(wù)全部清償完畢后，融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)通知營業(yè)部推薦人該賬戶的處理結(jié)果。若客戶信用賬戶仍有剩余資產(chǎn)，則客戶可以將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。

當(dāng)合同到期且客戶已清償完債務(wù)后，如客戶申請(qǐng)使用柜臺(tái)系統(tǒng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶時(shí)，應(yīng)在柜臺(tái)填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。營業(yè)部柜員人員根據(jù)賬戶處理結(jié)果和客戶提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認(rèn)，分別由客戶和柜臺(tái)留存。

第八十條 當(dāng)客戶申請(qǐng)?zhí)崆敖K止合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)先自行結(jié)清債務(wù)，再到營業(yè)部填寫《客戶提前終止融資融券合同申請(qǐng)》（附件三十三），辦理合同提前終止手續(xù)。經(jīng)營業(yè)部相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審批同意后，營業(yè) 40 部推薦人應(yīng)填寫《融資融券合同提前終止審批表》（附件三十四），傳真到融資融券部申請(qǐng)?zhí)崆敖K止合同。融資融券部授信崗應(yīng)在終止合同處理完畢后，通知營業(yè)部推薦人該賬戶的處理結(jié)果。

若客戶信用賬戶仍有剩余資產(chǎn)，客戶可以申請(qǐng)將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。如客戶申請(qǐng)使用柜臺(tái)系統(tǒng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶的，應(yīng)在柜臺(tái)填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。營業(yè)部柜臺(tái)人員根據(jù)賬戶處理結(jié)果和客戶提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認(rèn)，分別由客戶和柜臺(tái)留存。

第八十一條 在合同有效期間，如客戶的資信狀況發(fā)生變化，且根據(jù)公司內(nèi)部的相關(guān)政策客戶不再符合作為公司融資融券客戶的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，則公司可以要求客戶提前清償所欠債務(wù)，并根據(jù)具體情況來確定是否與客戶協(xié)商解除合同。

當(dāng)出現(xiàn)以上情形時(shí)，融資融券部授信崗將填寫《融資融券業(yè)務(wù)提前清償債務(wù)通知書》（附件三十五），以電子郵件形式發(fā)送至客戶和營業(yè)部推薦人，由推薦人通知客戶提前清償所欠債務(wù)，并將通知結(jié)果反饋給融資融券部授信崗。客戶未在通知期限內(nèi)清償債務(wù)的，公司將在提前終止日第二個(gè)交易日行使強(qiáng)制平倉或債務(wù)追償?shù)葯?quán)利。待債務(wù)全部清償完畢后，融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)通知營業(yè)部推薦人該賬戶的處理結(jié)果。

若客戶信用賬戶仍有剩余資產(chǎn)，客戶可以將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)出。如客 41 戶申請(qǐng)使用柜臺(tái)系統(tǒng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶的，應(yīng)在柜臺(tái)填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。營業(yè)部柜臺(tái)人員根據(jù)賬戶處理結(jié)果和客戶提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認(rèn)，分別由客戶和柜臺(tái)留存。

第八十二條 司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施的，營業(yè)部柜臺(tái)人員應(yīng)對(duì)司法機(jī)關(guān)提供的文書等資料（包括介紹信、判決書（調(diào)解書、仲裁書）、協(xié)助執(zhí)行通知書及執(zhí)行人員工作證等）進(jìn)行必要的審核（營業(yè)部在審核過程中如無法確定協(xié)助文書上的協(xié)助內(nèi)容是否屬于協(xié)助司法凍結(jié)流通證券業(yè)務(wù)的，并向相關(guān)人員說明融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，講解客戶信用賬戶與普通賬戶之間的區(qū)別，必要時(shí)可向相關(guān)人員提供《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《融資融券合同必備條款》等制度文件。如有疑問，柜臺(tái)人員應(yīng)及時(shí)向公司法律合規(guī)部相關(guān)人員咨詢確認(rèn)），查詢客戶信用賬戶和所負(fù)債務(wù)情況，如果客戶信用賬戶未能全額歸還所負(fù)債務(wù)，填寫《融資融券業(yè)務(wù)提前清償債務(wù)審批表》（附件三十六），傳真到融資融券部申請(qǐng)?zhí)崆扒鍍攤鶆?wù)。

融資融券部逐日盯市崗應(yīng)在司法機(jī)關(guān)要求協(xié)助執(zhí)行的當(dāng)天啟動(dòng)平倉流程，直至客戶足額清償債務(wù)。在債務(wù)全部清償完畢后，融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)通知營業(yè)部推薦人該賬戶的處理結(jié)果。

營業(yè)部柜臺(tái)人員根據(jù)處理結(jié)果通知，填寫《擔(dān)保物轉(zhuǎn)出單》，經(jīng) 42 交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后，通過系統(tǒng)中的“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將剩余證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至對(duì)應(yīng)的普通證券賬戶，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通資金賬戶，并就相關(guān)客戶的普通賬戶資產(chǎn)，按照相關(guān)的規(guī)定，協(xié)助司法執(zhí)行等相關(guān)手續(xù)。

第八十三條 當(dāng)客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)發(fā)生繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)或捐贈(zèng)等情形的，相關(guān)權(quán)利人可以向證券公司申請(qǐng)了結(jié)客戶的融資融券交易。一般由營業(yè)點(diǎn)受理，柜臺(tái)人員對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行審核：

（一）客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)發(fā)生繼承，相關(guān)權(quán)利人須提供以下申請(qǐng)材料：繼承公證書；證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件；被繼承人證券賬戶卡及復(fù)印件；繼承人有效期內(nèi)身份證明及復(fù)印件、證券賬戶卡及復(fù)印件。委托他人代辦的，還須代辦人身份證明及復(fù)印件、經(jīng)公證的代理委托書。

（二）客戶辦理贈(zèng)與申請(qǐng)的，相關(guān)權(quán)利人須提供以下申請(qǐng)材料：贈(zèng)予公證書；贈(zèng)予方原戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件；受贈(zèng)方身份證明及復(fù)印件；當(dāng)事人雙方證券賬戶卡及復(fù)印件。

委托他人代辦的，還須代辦人身份證明及復(fù)印件、經(jīng)公證的代理委托書。

（三）客戶辦理財(cái)產(chǎn)分割申請(qǐng)的，過戶雙方需親臨營業(yè)部并提供以下資料：法院的判決書（調(diào)解書）或經(jīng)婚姻登記機(jī)關(guān)確認(rèn)的離婚協(xié)議及復(fù)印件；雙方當(dāng)事人的身份證明及復(fù)印件、證券賬戶卡及復(fù)印件。

（四）營業(yè)部在審核過程中如無法確定有權(quán)機(jī)關(guān)提供的法律文書是否齊全，應(yīng)及時(shí)向公司法律合規(guī)部相關(guān)人員咨詢確認(rèn)。

在審核相關(guān)資料后，柜臺(tái)人員向相關(guān)人員說明融資融券特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系，并講解客戶信用賬戶與普通賬戶之間的區(qū)別，必要時(shí)可向相關(guān)人員提供《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《融資融券合同必備條款》等制度文件。柜臺(tái)人員填寫《融資融券合同提前終止審批表》傳真到融資融券部，申請(qǐng)?zhí)崆敖K止合同。如果客戶未能全額歸還所負(fù)債務(wù)，融資融券部授信崗應(yīng)在申請(qǐng)第二個(gè)交易日通知融資融券部逐日盯市啟動(dòng)平倉流程，直至客戶足額清償債務(wù)。待債務(wù)全部清償完畢后，融資融券部信用業(yè)務(wù)審核崗應(yīng)通知營業(yè)部推薦人該賬戶的處理結(jié)果。

營業(yè)部柜臺(tái)人員根據(jù)處理結(jié)果通知，填寫《擔(dān)保物轉(zhuǎn)出單》，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后，通過系統(tǒng)中的“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將剩余證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至對(duì)應(yīng)的普通證券賬戶，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通資金賬戶，并就相關(guān)客戶的普通賬戶資產(chǎn)按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要求，協(xié)助辦理繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)或捐贈(zèng)等相關(guān)手續(xù)。

第八十四條 若客戶擔(dān)保物被全部平倉后，仍不足以償還客戶所負(fù)債務(wù)的，融資融券部應(yīng)通知相營業(yè)部，相關(guān)營業(yè)部應(yīng)當(dāng)要求該客戶限期歸還所欠債務(wù)。若客戶仍未在上述期限內(nèi)歸還債務(wù)的，營業(yè)部應(yīng)當(dāng)將該客戶的債務(wù)追償情況報(bào)至融資融券部，由融資融券部和營業(yè)部負(fù)責(zé)向客戶繼續(xù)追索。

經(jīng)紀(jì)管理總部和相關(guān)部門應(yīng)配合開展追索工作，法律合規(guī)部提供法律支持。

第八十五條 客戶買券還券或公司強(qiáng)制買券還券數(shù)量大于客戶 44 實(shí)際借入證券數(shù)量的，由融資融券部資金（券源）管理崗在下一交易日開盤前填寫《余券劃轉(zhuǎn)批量委托申請(qǐng)表》（附件三十七），提交融資融券部資金運(yùn)營總監(jiān)、總經(jīng)理進(jìn)行審核和審批后，在柜臺(tái)系統(tǒng)中進(jìn)行劃轉(zhuǎn)申報(bào)，由融資融券部資金運(yùn)營總監(jiān)對(duì)余券劃轉(zhuǎn)指令進(jìn)行復(fù)核，在日終清算時(shí)將客戶的余券從融券專用證券賬戶劃回到客戶的信用證券賬戶。

當(dāng)客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過300％時(shí)，客戶可以提取其信用賬戶中保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金證券，但提取后客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于300％。如客戶申請(qǐng)使用柜臺(tái)系統(tǒng)轉(zhuǎn)出證券時(shí)，在柜臺(tái)填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。營業(yè)部柜臺(tái)人員首先應(yīng)查看客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例是否超過300%，經(jīng)交易服務(wù)部總監(jiān)復(fù)核后，柜臺(tái)人員在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認(rèn)，分別由客戶和柜臺(tái)留存。

第八十六條 客戶向公司申請(qǐng)注銷信用證券賬戶的，或者公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定和融資融券合同的約定注銷客戶的信用證券賬戶的，公司和客戶應(yīng)當(dāng)在注銷信用證券賬戶前了結(jié)全部的融資融券債務(wù)。了結(jié)融資融券債務(wù)后有剩余證券的，客戶應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)將剩余證券劃轉(zhuǎn)到客戶本人的普通證券賬戶。

如客戶申請(qǐng)使用柜臺(tái)系統(tǒng)將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶的，應(yīng)在柜臺(tái)填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》。營業(yè)部柜臺(tái)人員根據(jù)客戶提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)單》，在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔(dān) 45 保物轉(zhuǎn)出”菜單，將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認(rèn)，分別由客戶和柜臺(tái)留存。

客戶注銷其信用證券賬戶后，可以依據(jù)相關(guān)規(guī)定，重新申請(qǐng)開立新的信用證券賬戶。

第十章 通知與送達(dá)、公告

第八十七條 客戶應(yīng)在開戶時(shí)提供有效的聯(lián)絡(luò)方式供公司通知使用。如果聯(lián)絡(luò)方式有變動(dòng)，客戶應(yīng)當(dāng)在3個(gè)交易日內(nèi)到原開戶營業(yè)部的柜臺(tái)辦理資料變更手續(xù)，否則公司仍然以變動(dòng)前的聯(lián)絡(luò)方式為有效聯(lián)絡(luò)方式。

第八十八條 公司采用以下方式為客戶提供通知與送達(dá)服務(wù)：

（一）以郵寄方式通知的，以寄出后若干日（以合同約定天數(shù)為準(zhǔn)）視為通知送達(dá)；

（二）以電子郵件方式發(fā)出通知的，以電子郵件發(fā)出時(shí)即視為通知送達(dá)；

（三）以電話方式通知的，以通話當(dāng)時(shí)視為通知送達(dá)；電話若干次（以合同約定次數(shù)為準(zhǔn)）無法接通或無人接聽的，以最后一次撥出電話時(shí)間視為通知送達(dá)；

（四）以短信方式通知的，以短信發(fā)出時(shí)即視為通知送達(dá)。公司按照上述任何一種方式進(jìn)行通知送達(dá)的，視為公司已經(jīng)履行各項(xiàng)通知義務(wù)，同時(shí)視為客戶對(duì)公司欲通知的內(nèi)容已全部知悉。

第八十九條 公司將通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（004km.cn）、指定的外圍系統(tǒng)或營業(yè)部營業(yè)場(chǎng)所等公告以下內(nèi)容：

（一）公司確定及調(diào)整的標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金證券范圍及其折算率、融資融券保證金比例與維持擔(dān)保比例標(biāo)準(zhǔn)（包括補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例、平倉維持擔(dān)保比例）等內(nèi)容；

（二）公司主張行使融券賣出證券權(quán)益的內(nèi)容；

（三）公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則修改或增補(bǔ)的內(nèi)容；

（四）公司融資融券業(yè)務(wù)資格及交易權(quán)限被取消或限制的內(nèi)容；

（五）融券標(biāo)的證券的種類（此項(xiàng)僅通過004km.cn公告）；

（六）其他約定的公告內(nèi)容。

第九十條 公司以電子郵件、郵寄或營業(yè)部柜臺(tái)打印的方式為客戶提供對(duì)賬服務(wù)。

第十一章 附 則

第九十一條 本規(guī)程由融資融券部負(fù)責(zé)解釋。第九十二條 本規(guī)程自頒布之日起實(shí)施。

第四篇：《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》

關(guān)于修改《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)

內(nèi)部控制指引》的決定

現(xiàn)決定對(duì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2006〕124號(hào)）作如下修改：

一、將名稱修改為《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，并對(duì)第一條、第二條、第三條、第十條、第十二條中的部分文字作相應(yīng)修改。

二、將第十三條修改為：“證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身營運(yùn)成本、市場(chǎng)狀況以及客戶資信等因素確定融資融券的利率與費(fèi)率，并通過營業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示?！?/p>

三、將第十四條修改為：“證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，確定可充抵保證金的證券的種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例，并通過營業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示?！?/p>

本決定自公布之日起施行。

《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改，重新公布。

證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引

（2006年6月30日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)公布，根據(jù)2011年10月26日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于修改〈證券 公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引〉的決定》修訂）

第一條

為指導(dǎo)證券公司建立健全融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制機(jī)制，防范與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的各類風(fēng)險(xiǎn)，制定本指引。

第二條

證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司內(nèi)部控制指引》和本指引的規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制機(jī)制。

第三條

證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立完備的管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。

第四條

證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離。

第五條

證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)當(dāng)由證券公司總部承擔(dān)。

第六條

證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

— — 2 董事會(huì)負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責(zé)，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。

業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率（費(fèi)率）、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。

業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制訂融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對(duì)具體客戶的授信額度，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督。

分支機(jī)構(gòu)在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。

第七條

證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門。

第八條

證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制，禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資、融券，禁止分支機(jī)構(gòu)自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應(yīng)當(dāng)由總部決

— 3 — 定的事項(xiàng)。

第九條

證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限：

（一）制定本公司融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)和開戶審查制度，明確客戶從事融資融券交易應(yīng)當(dāng)具備的條件和開戶申請(qǐng)材料的審查要點(diǎn)與程序。

（二）建立客戶信用評(píng)估制度，根據(jù)客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，將客戶劃分為不同類別和層次，確定每一類別和層次客戶獲得授信的額度、利率或費(fèi)率。

（三）明確客戶征信的內(nèi)容、程序和方式，驗(yàn)證客戶資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性，了解客戶的資信狀況，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和違約的可能性。

（四）記錄和分析客戶持倉品種及其交易情況，根據(jù)客戶的操作情況與資信變化等因素，適時(shí)調(diào)整其授信等級(jí)。

第十條

證券公司應(yīng)當(dāng)印制并使用融資融券合同標(biāo)準(zhǔn)文本。融資融券合同標(biāo)準(zhǔn)文本的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和《融資融券合同必備條款》的規(guī)定。

第十一條

證券公司應(yīng)當(dāng)在與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同前，向客戶履行以下告知義務(wù)：

（一）以書面方式向其提示投資規(guī)模放大、對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)判斷錯(cuò)誤、因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉等可能導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)。

— — 4

（二）指定專人向客戶講解融資融券的業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程和合同條款。

（三）告知客戶將信用賬戶出借給他人使用，可能帶來法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。

第十二條

證券公司應(yīng)當(dāng)在與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同后，按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，為客戶開立實(shí)名信用證券賬戶。

證券公司應(yīng)當(dāng)委托第三方存管銀行為客戶開立實(shí)名信用資金賬戶。

第十三條

證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身營運(yùn)成本、市場(chǎng)狀況以及客戶資信等因素確定融資融券的利率與費(fèi)率，并通過營業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示。

第十四條

證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，確定可充抵保證金的證券的種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例，并通過營業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示。

第十五條

證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶擔(dān)保物價(jià)值與客戶債務(wù)價(jià)值及其比例的變動(dòng)情況，當(dāng)該比例低于合同約定的最低維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照約定方式及時(shí)通知客戶補(bǔ)足擔(dān)保物，并采取必要的措施對(duì)通知時(shí)間、通知內(nèi)容等予以留痕。

第十六條

證券公司應(yīng)當(dāng)制定強(qiáng)制平倉的業(yè)務(wù)規(guī)則和程序，當(dāng)客戶未按規(guī)定補(bǔ)足擔(dān)保物或到期未償還債務(wù)時(shí)，立即強(qiáng)制平

— 5 — 倉。平倉所得資金優(yōu)先用于清償客戶所欠債務(wù)，剩余資金記入客戶信用資金賬戶。

強(qiáng)制平倉指令應(yīng)當(dāng)由證券公司總部發(fā)出，發(fā)出平倉指令的崗位和執(zhí)行平倉指令的崗位不得由同一人兼任，強(qiáng)制平倉的操作應(yīng)當(dāng)留痕。

第十七條

證券公司應(yīng)當(dāng)建立由總部集中管理的融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的主要流程實(shí)行自動(dòng)化管理。

證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中管理、融資融券業(yè)務(wù)總量監(jiān)控、信用賬戶分類監(jiān)控、自動(dòng)預(yù)警等功能，并應(yīng)當(dāng)設(shè)置必要的開放功能或數(shù)據(jù)接口，以便監(jiān)管部門能夠及時(shí)了解和檢查證券公司融資融券業(yè)務(wù)情況。

第十八條

證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保障客戶資產(chǎn)的安全：

（一）加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程、技術(shù)系統(tǒng)的管理，防止出現(xiàn)技術(shù)故障、操作失誤、制度與流程漏洞、員工道德風(fēng)險(xiǎn)等可能影響客戶資產(chǎn)安全的問題。

（二）建立健全信用賬戶的管理和稽核制度，防止資產(chǎn)混用、賬戶混用、出借賬戶、虛假賬戶等問題。

（三）按照約定方式為客戶提供對(duì)賬單，如實(shí)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、第三方存管銀行提供證券、資金明細(xì)數(shù)據(jù)，供客戶查詢。

（四）客戶因自身債權(quán)債務(wù)原因，導(dǎo)致其資產(chǎn)被凍結(jié)、查封、— — 6 劃扣等重大事項(xiàng)時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知客戶。

第十九條

證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核應(yīng)當(dāng)覆蓋事前、事中、事后的各個(gè)環(huán)節(jié)。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門應(yīng)當(dāng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)量化分析，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶比例情況、壞賬情況、集中度、賬戶限額等進(jìn)行分析評(píng)估，提出相應(yīng)的控制措施，并對(duì)與客戶簽訂融資融券合同、審批客戶信用額度、強(qiáng)制平倉等重大事項(xiàng)出具意見。

第二十條

證券公司應(yīng)當(dāng)建立以凈資本為核心的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)控和調(diào)整機(jī)制：

（一）根據(jù)監(jiān)管要求和自身財(cái)務(wù)狀況，合理確定向全體客戶、單一客戶和單一證券的融資、融券的金額占凈資本的比例等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

（二）對(duì)凈資本、流動(dòng)性、資產(chǎn)負(fù)債等主要財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并根據(jù)指標(biāo)變化情況，及時(shí)調(diào)整融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模。

（三）通過集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶融資融券未補(bǔ)倉規(guī)模，并通過調(diào)整融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模使公司凈資本等主要財(cái)務(wù)指標(biāo)符合監(jiān)管要求。

第二十一條

證券公司應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定和監(jiān)管要求，制定融資融券業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)處理制度，審慎評(píng)估融資融券業(yè)務(wù)可能帶來的壞賬風(fēng)險(xiǎn)，在當(dāng)期足額計(jì)提有關(guān)損失準(zhǔn)備，并在會(huì)計(jì)報(bào)表中充分披露。

— 7 — 第二十二條

證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部報(bào)告制度，明確業(yè)務(wù)運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、業(yè)務(wù)稽核及其他有關(guān)信息的報(bào)告路徑和反饋機(jī)制。

證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的信息報(bào)送制度，指定專人負(fù)責(zé)有關(guān)信息的統(tǒng)計(jì)與復(fù)核，保證向證監(jiān)會(huì)及自律組織報(bào)送的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第二十三條

證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶檔案管理制度，加強(qiáng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)客戶資料的管理。對(duì)資信不良、有違約記錄的融資融券業(yè)務(wù)客戶，證券公司應(yīng)當(dāng)記錄在案，并及時(shí)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

第二十四條

本指引自2006年8月1日起施行。

— — 8

第五篇：融資融券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理辦法

融資融券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理辦法

第一章總則

第一條 為保護(hù)投資者合法權(quán)益，全面了解客戶基本情況，充分揭示融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，審慎選擇和引導(dǎo)適當(dāng)?shù)耐顿Y者理性參與融資融券交易，促進(jìn)融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》及《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理制度》等規(guī)定，制定本辦法。

第二條 融資融券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理是指通過客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，選擇對(duì)融資融券業(yè)務(wù)具備足夠的認(rèn)知能力、一定的證券交易能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶；通過投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)客戶在充分了解融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上申請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)業(yè)務(wù)；通過嚴(yán)格的資質(zhì)審核、征信評(píng)級(jí)，審慎授予客戶適當(dāng)?shù)男庞妙~度，引導(dǎo)其理性投資，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和服務(wù)工作；通過持續(xù)性的投資者跟蹤指導(dǎo)服務(wù)，全程控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，培育合格的市場(chǎng)投資者。

第二章投資者適當(dāng)性管理的組織架構(gòu)

第三條 營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理工作職責(zé)：

（一）制定本營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理的實(shí)施辦法和具體流程；

（二）認(rèn)真落實(shí)公司關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理工作的各項(xiàng)制度要求；

（三）規(guī)范融資融券業(yè)務(wù)推廣流程，由營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)推薦人向具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)推廣；

（四）做好客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化管理，持續(xù)做好高風(fēng)險(xiǎn)客戶的持續(xù)監(jiān)控和后續(xù)服務(wù)工作；

（五）完善營業(yè)部客戶糾紛處理流程，建立客戶糾紛處理應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)化解客戶糾紛。

第三章融資融券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理內(nèi)容

第四條 全面了解客戶，審慎選擇目標(biāo)客戶

營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)推薦人應(yīng)當(dāng)全面調(diào)查和了解客戶資信狀況、過往交易情況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)情況等，嚴(yán)格按公司相關(guān)業(yè)務(wù)流程來全面了解客戶，按照公司相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)選擇客戶。

第五條完成投資者教育與風(fēng)險(xiǎn)揭示工作

按照《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)投資者教育指引》的規(guī)定，面向目標(biāo)客戶，講解融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)，揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，使客戶在申請(qǐng)?jiān)摌I(yè)務(wù)前充分了解該業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

第六條審核客戶資質(zhì)

務(wù)客戶選擇管理細(xì)則》進(jìn)行客戶資質(zhì)審核、評(píng)定和篩選，對(duì)資質(zhì)差、風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者勸其審慎參與融資融券業(yè)務(wù)。

投資者進(jìn)行資質(zhì)審核后須通過《融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)評(píng)》。

第七條 審慎評(píng)定客戶信用等級(jí)，合理確定授信額度 嚴(yán)格按照《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)客戶征授信管理辦法》，全面了解客戶自然屬性、交易屬性及信用記錄等，客觀公正的開展征信工作；依據(jù)征信結(jié)果，審慎評(píng)定客戶信用等級(jí)，信用等級(jí)與授信系數(shù)、保證金比例掛鉤；根據(jù)客戶資產(chǎn)狀況、擬提交擔(dān)保物價(jià)值、信用等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)要求，科學(xué)合理授予授信額度。

第八條 適時(shí)調(diào)整信用交易相關(guān)指標(biāo)

公司應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境與客戶屬性的變化，合理調(diào)整授信額度、可充抵保證金證券折算率、保證金比例、標(biāo)的證券范圍等指標(biāo)，幫助客戶控制風(fēng)險(xiǎn)。

第九條 加強(qiáng)客戶適當(dāng)性持續(xù)管理

在客戶交易過程中，持續(xù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；根據(jù)客戶交易狀況，定期做好客戶資質(zhì)、信用等級(jí)、授信額度重新評(píng)定工作。

第十條 公司融資融券部、零售業(yè)務(wù)總部、稽核風(fēng)控部

度》中各部門的職責(zé)要求，加強(qiáng)對(duì)客戶融資融券業(yè)務(wù)交易行為的監(jiān)控。采取切實(shí)有效措施，防范違法違規(guī)行為和異常交易行為的發(fā)生；發(fā)現(xiàn)存在異常交易行為和涉嫌違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)告知、提醒客戶，必要時(shí)按照有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第十一條

行。

第十二條

第十三條第四章附則 本辦法未盡事宜遵照公司其他業(yè)務(wù)制度執(zhí)本辦法由*****解釋與修訂。本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。