第一篇：長(zhǎng)江證券實(shí)習(xí)報(bào)告

長(zhǎng)江證券實(shí)習(xí)報(bào)告

作為一名即將大學(xué)畢業(yè)的本科生，為了檢驗(yàn)大學(xué)所學(xué)知識(shí)，增長(zhǎng)社會(huì)閱歷，在大四學(xué)年年度，我進(jìn)入長(zhǎng)江證券公司武珞路營(yíng)業(yè)部學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)。在實(shí)習(xí)生活中，自然是收獲頗豐，不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中，我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個(gè)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)的陳總。共事過的江曉、王小丹、楊少華、丁經(jīng)理等，用他們?cè)谧C券公司的每日的工作告訴我許多簡(jiǎn)單而深刻的道理。實(shí)習(xí)階段的知識(shí)和經(jīng)歷必將終身回味。

長(zhǎng)江證券股份有限公司成立于1991年3月18日，前身為湖北證券公司，注冊(cè)地為武漢。2000年2月23日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)批復(fù)，公司增資擴(kuò)股至10。29億元，同時(shí)更名為“長(zhǎng)江證券有限責(zé)任公司”。2001年12月，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)批復(fù)，公司增資擴(kuò)股至20億元。2007年12月19日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)，公司更名為“長(zhǎng)江證券股份有限公司”，并于12月27日正式在深圳證券交易所掛牌上市，股票代碼為000783。

公司始終堅(jiān)持“誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，規(guī)范運(yùn)作，穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念和“客戶導(dǎo)向，研究驅(qū)動(dòng)，技術(shù)領(lǐng)先，內(nèi)控先行”的業(yè)務(wù)發(fā)展策略。2004年12月，公司成為率先進(jìn)入創(chuàng)新試點(diǎn)行列的八家券商之一。2005年1月，受中國(guó)證監(jiān)會(huì)委托，公司托管了原大鵬證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并于同年6月收購(gòu)了原大鵬證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，開創(chuàng)了創(chuàng)新試點(diǎn)券商以市場(chǎng)化方式處置風(fēng)險(xiǎn)券商的先河。目前，公司已初步完成證券類控股集團(tuán)的架構(gòu)，旗下?lián)碛虚L(zhǎng)江證券承銷保薦有限公司、長(zhǎng)江期貨經(jīng)紀(jì)有限公司、長(zhǎng)信基金管理有限責(zé)任公司和諾德基金管理有限公司。公司在全國(guó)17個(gè)省市、自治區(qū)，33個(gè)城市設(shè)立了60多家分支機(jī)構(gòu)，逐步形成了覆蓋全國(guó)的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。2006年，公司榮膺“中國(guó)證券行業(yè)十大影響力品牌”稱號(hào)。2007年，在“中國(guó)券商獎(jiǎng)”評(píng)選中，公司榮獲“最具發(fā)展力券商獎(jiǎng)”。

長(zhǎng)江證券的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，IB業(yè)務(wù)即介紹經(jīng)紀(jì)商業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)（試點(diǎn)），證券投資咨詢業(yè)務(wù)以及與證券交易，證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。在長(zhǎng)江證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的階段，我們主要接觸的是公司的證券投資咨詢業(yè)務(wù)和IB業(yè)務(wù)，為客戶提供滬深兩市的A股開戶、申請(qǐng)基金賬戶，申請(qǐng)三板賬戶等服務(wù)，對(duì)大盤、行業(yè)板塊、個(gè)股未來走勢(shì)，投資可行性等進(jìn)行分析預(yù)測(cè)和評(píng)判。由于長(zhǎng)江證券公司擁有全資的子公司長(zhǎng)江期貨經(jīng)紀(jì)有限公司，因此可以開展IB業(yè)務(wù)，能夠?yàn)榭蛻籼峁﹨f(xié)助開戶、提供期貨行情信息以及交易設(shè)施、協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)控制等服務(wù)。

長(zhǎng)江證券公司武珞路營(yíng)業(yè)部位于武漢市武昌區(qū)武珞路288號(hào)，附近高校林立，主要面向的市場(chǎng)為受過良好的高等教育的白領(lǐng)、高校職工等，他們基本上都有固定、較高的收入來源，投資意識(shí)強(qiáng)，接受新生事物快。

在實(shí)習(xí)階段，美國(guó)次貸危機(jī)已經(jīng)開始向全世界蔓延，演變成了全球百年一遇的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不容樂觀，作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)風(fēng)向標(biāo)的證券市場(chǎng)受到了較大的沖擊。加上整個(gè)2008年度，中國(guó)股市經(jīng)過了2007年的大牛市之后，股票指數(shù)一路下滑，進(jìn)入股市寒冬，股市人氣大減。營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)情況并不是很理想，在營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)處實(shí)習(xí)的時(shí)候，過來開戶的客戶并不是很多，每天的開戶量大概保持在二十個(gè)左右，比起2007年的火爆景象，算得上是很少了。后階段則是在營(yíng)業(yè)部的客服部實(shí)習(xí)，來咨詢的客戶也不是很多，主要是集中在如何開通網(wǎng)上交易、對(duì)一些個(gè)股走勢(shì)的討論上，客戶的交易量也不是很大。長(zhǎng)江證券武珞路營(yíng)業(yè)部附近還有華泰證券、銀河證券、廣發(fā)證券等券商的營(yíng)業(yè)部，加劇了這一地區(qū)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，使得營(yíng)業(yè)部的業(yè)績(jī)壓力很大。

一、長(zhǎng)江證券武珞路營(yíng)業(yè)部的SWOT分析

營(yíng)業(yè)部的優(yōu)勢(shì)是長(zhǎng)江證券作為湖北本土的券商品牌，在武漢地區(qū)具有較高的知名度，有一定的品牌優(yōu)勢(shì)。長(zhǎng)江證券已初步完成證券類控股集團(tuán)的架構(gòu)，營(yíng)業(yè)部能夠?yàn)榭蛻籼峁┒喾N證券服務(wù)。營(yíng)業(yè)部位于高校林立的武昌地區(qū)，客戶的學(xué)習(xí)能力強(qiáng)，有助于引導(dǎo)客戶培養(yǎng)良好的投資理念。主要客戶有固定、較高的收入來源，客戶的質(zhì)量較高。營(yíng)業(yè)部可依托公司“長(zhǎng)網(wǎng)”資源，營(yíng)業(yè)部客戶高校教職工居多，且高校校園網(wǎng)價(jià)格低廉，這更有利于這些客戶進(jìn)行網(wǎng)上交易。

營(yíng)業(yè)部的劣勢(shì)是營(yíng)業(yè)部的主要利潤(rùn)來源于客戶證券交易過程中的傭金，在熊市的大環(huán)境下，許多客戶的股票被套牢，呈現(xiàn)出交易量萎縮的局面，使得營(yíng)業(yè)部的境況大大惡化。營(yíng)業(yè)部并沒有真正專注于市場(chǎng)技術(shù)分析的人才，只是通過每天早上的晨會(huì)對(duì)當(dāng)日大盤、行業(yè)板塊等進(jìn)行簡(jiǎn)單的分析，無法提供針對(duì)本營(yíng)業(yè)部客戶個(gè)性化的個(gè)股分析服務(wù)。因證券市場(chǎng)不成熟而產(chǎn)生的市場(chǎng)信息質(zhì)量不高，營(yíng)業(yè)部員工的經(jīng)驗(yàn)、能力等方面的欠缺，使得其咨詢業(yè)務(wù)真實(shí)度大打折扣。沒有與其他券商的營(yíng)業(yè)部有本質(zhì)的差異性，不具備獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

營(yíng)業(yè)部面對(duì)的機(jī)遇是經(jīng)歷了2007年的大牛市和后來的股市一路下跌，使得中國(guó)股民的心態(tài)、投資技巧等方面都發(fā)生了巨大的變化，越來越多的股民對(duì)股市有了更清醒的認(rèn)識(shí)。隨著80后成為社會(huì)建設(shè)的主力軍，他們有較高的文化水平和知識(shí)結(jié)構(gòu)，對(duì)股票投資有自己的見解和看法，與以前的股民有明顯的區(qū)別，他們正慢慢成為股市的主力軍。

營(yíng)業(yè)部的挑戰(zhàn)就是在股市的寒冬中怎么保持自己的業(yè)績(jī)，對(duì)客戶特點(diǎn)變化的把握和在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。

二、長(zhǎng)江證券武珞路營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)策略

1、樹立服務(wù)意識(shí)，采取積極營(yíng)銷措施

證券營(yíng)業(yè)部的性質(zhì)屬于典型的服務(wù)性企業(yè)，其主要利潤(rùn)來源于客戶證券交易過程中的傭金，也就是說客戶交易越頻繁，成交量就越大，其利潤(rùn)也就越多。這里就要求一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部在自己的長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃上，不斷努力、不斷提高、不斷推出花色品種齊全的各種服務(wù)內(nèi)容，旨在一系列的服務(wù)內(nèi)容幫助存量客戶保值增值的前提下，又通過服務(wù)使客人自發(fā)的無形中加大了成交次數(shù)使得營(yíng)業(yè)部的成交量增加，服務(wù)是生存的前提，努力更好的服務(wù)是發(fā)展的保障。由于股市的低迷，許多認(rèn)識(shí)去了對(duì)股市的信心，營(yíng)業(yè)部應(yīng)該主動(dòng)出擊，爭(zhēng)奪市場(chǎng)，收復(fù)失地。建立從銀行到社區(qū)的多層次營(yíng)銷體系，在銀行駐點(diǎn)的基礎(chǔ)上，主動(dòng)走進(jìn)社區(qū)，通過在社區(qū)定期舉辦股市沙龍和投資理財(cái)講座等形式，將長(zhǎng)江證券品牌深入人心，為目標(biāo)客戶提供方便快捷的證券服務(wù)。同時(shí)，也可積極擴(kuò)展其他相關(guān)市場(chǎng)，如保險(xiǎn)等領(lǐng)域，直接上門推銷開戶，或者參加一些證券軟件公司的推銷講座來挖掘潛在客戶。

2、加大研發(fā)力度，提高員工素質(zhì)

證券營(yíng)業(yè)部的服務(wù)質(zhì)量來源于營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶的投資策劃，客民一般是追求最大的收益或者是最小的損失。因此，服務(wù)的好壞標(biāo)準(zhǔn)體現(xiàn)在客戶資金是否增值來衡量，并且客戶心理是否清楚是怎樣增值的，這個(gè)問題是許多券商沒意識(shí)到的一個(gè)很隱蔽且又很核心的一個(gè)問題。加大研發(fā)新的金融產(chǎn)品，為客戶的資產(chǎn)保值增值。服務(wù)依靠或依托什么力量來很好的去實(shí)施？一般來講，營(yíng)業(yè)部的優(yōu)質(zhì)服務(wù)背后需要專業(yè)技術(shù)人才去支撐實(shí)施。一方面靠外部引進(jìn)，大力招聘一批實(shí)實(shí)在在地被市場(chǎng)證實(shí)有這樣能力的專業(yè)技術(shù)人才，另一發(fā)面則需要在內(nèi)部挖掘，營(yíng)業(yè)部建立一套自己的系統(tǒng)教育培訓(xùn)體系，培養(yǎng)和提高員工的服務(wù)技能、證券理論分析能力等，整體提高營(yíng)業(yè)部的服務(wù)質(zhì)量。

3、改變經(jīng)營(yíng)思路，擴(kuò)寬收入來源

現(xiàn)在我國(guó)營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)模式是以通道為主業(yè)服務(wù)咨詢?yōu)檩o業(yè)，營(yíng)業(yè)部的收入來源單一，這與150年前的英、法市場(chǎng)與1928年的美國(guó)市場(chǎng)一樣，在股市低迷時(shí)，許多營(yíng)業(yè)部紛紛倒閉，但美林證券卻調(diào)轉(zhuǎn)船頭，逆轉(zhuǎn)為以咨詢服務(wù)為主，以通道傭金為輔，整個(gè)營(yíng)業(yè)部里發(fā)生了重大的經(jīng)營(yíng)思路及理念的轉(zhuǎn)變，整個(gè)服務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)由被動(dòng)性變?yōu)橹鲃?dòng)性，主動(dòng)性的理念轉(zhuǎn)變?yōu)榉?wù)的重要性，其內(nèi)容范圍大概包括以下內(nèi)容：股票的投資咨詢、研究、財(cái)務(wù)顧問，基金商品銷售及利差等等，當(dāng)這些變成主營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，這些業(yè)務(wù)的主要利潤(rùn)來源與對(duì)本營(yíng)業(yè)部的客戶進(jìn)行方方面面的教育及投資策劃行為，產(chǎn)生了形式多樣的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，從而引發(fā)了更

多的利潤(rùn)來源。擴(kuò)寬了營(yíng)業(yè)部的收入來源，這是值得中國(guó)的證券營(yíng)業(yè)部借鑒和學(xué)習(xí)的。

4、采取多種傭金標(biāo)準(zhǔn)，依托先進(jìn)信息技術(shù)

針對(duì)對(duì)不同的客戶和交易方式，可采取不同的傭金標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)交易的客戶（網(wǎng)上、電話委托）采取和制定較低的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)或包年制。對(duì)場(chǎng)內(nèi)散戶（指10萬(wàn)元以下資金）的可固定其傭金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)大戶機(jī)構(gòu)投資者按資金規(guī)模大小逐級(jí)制定相應(yīng)傭金標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)客戶交易量的大小與本金比例的高低制定相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)（即積分制），對(duì)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)界限的給予一定傭金優(yōu)惠。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，證券交易的方式越來越多樣化，武珞路營(yíng)業(yè)部可利用長(zhǎng)江證券已有的“長(zhǎng)網(wǎng)”網(wǎng)上交易平臺(tái)，鼓勵(lì)客戶采用網(wǎng)上交易的方式。建立客戶服務(wù)及委托電話，集交易、查詢、語(yǔ)音咨詢、業(yè)務(wù)咨詢、營(yíng)銷等功能為一體的的綜合服務(wù)平臺(tái)，通過電話、傳真、短信、電子郵件、WEB等多種手段接入，可以讓客戶得到功能齊全的自助式服務(wù)。

5、細(xì)分營(yíng)業(yè)部存量客戶，提供個(gè)性化服務(wù)

對(duì)營(yíng)業(yè)部存量客戶進(jìn)行摸底統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分類、歸納、總結(jié)、備案。依據(jù)客戶年齡、知識(shí)水平、操作風(fēng)格、經(jīng)濟(jì)水平及資金量等方面進(jìn)行分門別類歸納總結(jié)。有針對(duì)性的對(duì)各類客戶進(jìn)行投資、策劃組合的提供服務(wù)。如針對(duì)年齡較輕、性格思維活躍，手法激進(jìn)和客戶重點(diǎn)進(jìn)行曲短線操作品種的咨詢、策劃服務(wù)；對(duì)年齡較大、性格沉穩(wěn)、喜愛中線的客戶重點(diǎn)進(jìn)行中線持股、波段操作的咨詢策劃服務(wù)；對(duì)資金較大的客戶以及機(jī)構(gòu)、企業(yè)資金，重點(diǎn)提供理性操作，以穩(wěn)為主樹立年收益達(dá)到20％---30％的目標(biāo)。對(duì)客戶所有股票品種(持有一個(gè)月以上的)定期收集統(tǒng)計(jì)，就個(gè)股今后走勢(shì)提供咨詢策劃服務(wù)，可以以短信、QQ群、網(wǎng)站、個(gè)人一對(duì)一服務(wù)等方式主動(dòng)為客戶服務(wù)。

作為股票市場(chǎng)的前沿陣地——證券交易營(yíng)業(yè)部，在整個(gè)股票市場(chǎng)中起著非常重要的橋梁紐帶作用，為證券市場(chǎng)投融資者提供服務(wù)。提高營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)水平和業(yè)績(jī)情況，對(duì)于穩(wěn)定和繁榮證券市場(chǎng)具有巨大的積極意義。最后，再次感謝在長(zhǎng)江證券里所有和我相識(shí)的人們！

第二篇：2010年暑期長(zhǎng)江證券實(shí)習(xí)報(bào)告

2010年暑期長(zhǎng)江證券實(shí)習(xí)報(bào)告

實(shí)習(xí)時(shí)間：（7.13~8.13）

長(zhǎng)江證券股份有限公司前身為湖北證券公司，成立于1991年3月18日，注冊(cè)地為武漢。公司已在全國(guó)17個(gè)省市、自治區(qū)，38個(gè)城市設(shè)立了70多家分支機(jī)構(gòu)，逐步形成了覆蓋全國(guó)的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。2004年12月，公司成為率先進(jìn)入創(chuàng)新試點(diǎn)行列的八家券商之一。目前，公司已初步完成證券類控股集團(tuán)的架構(gòu)，旗下?lián)碛虚L(zhǎng)江證券承銷保薦有限公司、長(zhǎng)江期貨有限公司、長(zhǎng)信基金管理有限責(zé)任公司和諾德基金管理有限公司四家全資和參股子公司。2005年及2008年，公司兩度被評(píng)為“中國(guó)證券行業(yè)十大影響力品牌”。2007年，在“中國(guó)券商獎(jiǎng)”評(píng)選中，公司榮獲“最具發(fā)展力券商獎(jiǎng)”。

2010年7月份，我有幸到長(zhǎng)江證券公司，從而開始了我一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活，在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了長(zhǎng)江證券勝利街營(yíng)業(yè)部，在了解長(zhǎng)江證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)，同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。

實(shí)習(xí)內(nèi)容：

實(shí)習(xí)第一天我被長(zhǎng)江證券總部分配到武漢勝利街營(yíng)業(yè)部工作。在這里我通過一個(gè)月的時(shí)間將營(yíng)業(yè)部每個(gè)部門都有幸深入了解了一番。證券行業(yè)因?yàn)槠渥陨淼奶厥庑裕渥飨r(shí)間跟股市的開盤休市等政策息息相關(guān)，在營(yíng)業(yè)部上班每天早上八點(diǎn)半要準(zhǔn)時(shí)到，不然就要錯(cuò)過了八點(diǎn)半開始的晨會(huì)，晨會(huì)是一個(gè)營(yíng)業(yè)部重要的程序，參加晨會(huì)可以清晰明白營(yíng)業(yè)部每天的業(yè)績(jī)情況和營(yíng)業(yè)部最新動(dòng)態(tài)以及營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)對(duì)工作的指導(dǎo)和建議。中午的作息時(shí)間跟股市一樣11點(diǎn)半下班，一點(diǎn)上班，到了下午5點(diǎn)下班。如果被分配到銀行駐點(diǎn)上班時(shí)間就相對(duì)靈活一些，上午可以9點(diǎn)上班，下午4點(diǎn)下班。營(yíng)業(yè)部主要分為4個(gè)部門：行政部，交易部，理財(cái)顧問部和市場(chǎng)部。

第一周首先在行政部的實(shí)習(xí)中熟悉工作環(huán)境，對(duì)營(yíng)業(yè)部的整個(gè)運(yùn)作有初步的了解。向營(yíng)業(yè)部前輩請(qǐng)教相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)，加深對(duì)營(yíng)業(yè)部的認(rèn)知，努力將課本知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)踐運(yùn)用。同時(shí)幫忙復(fù)印、整理資料，發(fā)放物品等事情，為接下來的實(shí)習(xí)做好基礎(chǔ)鋪墊，更快的適應(yīng)營(yíng)業(yè)部的各種工作內(nèi)容。

第二周開始進(jìn)入正式的實(shí)習(xí)從交易部開始，在交易部主要是負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)開戶和整理渠道客戶資料。對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)開戶的客戶遇到不清楚的問題要耐心解答，特別是那些年歲較大的客戶?？蛻籼钔曩Y料后再照張相就完成了開戶流程?？蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書，客戶回執(zhí)，第三方存管，客戶資料變更表及客戶身份證，股東代碼卡復(fù)印件等，整理資料的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面：

1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我都對(duì)單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。

2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。

3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。還要將文本中的開戶申請(qǐng)第二聯(lián)撕下整理交給總部保存。最后還有將客戶填寫的長(zhǎng)江證券特有的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)登記整理，為分析客戶提供數(shù)據(jù)支持。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作，這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)，還有就是對(duì)開戶文本的掃描。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。

接下來是理財(cái)服務(wù)部，在理財(cái)部主要是整理公司理財(cái)產(chǎn)品銷售情況，解決客戶預(yù)約問題，為客戶提供理財(cái)建議，挽留準(zhǔn)備銷戶客戶和打電話做客戶回訪或者通知一些必要事情。

打電話通知客戶時(shí)我發(fā)現(xiàn)對(duì)于資金量100萬(wàn)以上的客戶盡量以簡(jiǎn)潔明了的話語(yǔ)進(jìn)行接觸，因?yàn)樗麄兇蠖鄶?shù)都很繁忙，同時(shí)對(duì)于金融產(chǎn)品都有一定掌握的高端知識(shí)群體，而對(duì)于資金量在100萬(wàn)以下的客戶以詳細(xì)通透的話語(yǔ)進(jìn)行溝通，因?yàn)樗麄兇蠖鄶?shù)都是一些金融知識(shí)相對(duì)匱缺的群體，應(yīng)該主動(dòng)對(duì)向他們相關(guān)知識(shí)解答。對(duì)于銷戶的客戶，我感覺如今證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈傭金都互相降低，挽留客戶應(yīng)該以提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，特別是相關(guān)理財(cái)服務(wù)來吸引客戶，還有很大一部分原因是因朋友所托，是因?yàn)橛信笥咽瞧渌C券公司的客戶經(jīng)理為了完成朋友業(yè)績(jī)所以轉(zhuǎn)戶的。接下來最主要的工作就是對(duì)客戶提供理財(cái)服務(wù)，這個(gè)工作對(duì)于人員要

求十分苛刻，它要求從業(yè)人員是身兼多能的金融通才。一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、證券、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對(duì)相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊，同時(shí)具有良好的信譽(yù)，一切以客戶為先，嚴(yán)守客戶資料的隱私性和保密性。而我因?yàn)槟芰τ邢拗荒芙o客戶提供一些基礎(chǔ)的理財(cái)服務(wù)還需要更多的從課本和前輩那里汲取知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)才能提高自己的理財(cái)顧問能力。

最后是在市場(chǎng)部實(shí)習(xí)，市場(chǎng)部主要成員也就是大家所熟知的客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理是一個(gè)證券公司的基礎(chǔ)存在，沒有他們就沒有了絕大部分客戶的積累，一個(gè)公司沒有客戶那么它自然也就無法生存下去。而交易部和理財(cái)部主要都是維護(hù)現(xiàn)有客戶的，所以市場(chǎng)部是一個(gè)直接跟客戶接觸的平臺(tái)。結(jié)合事實(shí)現(xiàn)狀，證券公司主要與銀行相結(jié)合，以銀行為主要依托平臺(tái)進(jìn)行爭(zhēng)取客戶。我去了兩家農(nóng)行進(jìn)行實(shí)習(xí)，帶我的師傅都是很有經(jīng)驗(yàn)的資深客戶經(jīng)理，從他們那里我學(xué)到了很多營(yíng)銷技巧，同時(shí)也更直接的了解了證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的激烈，每家銀行基本都有3家不同券商加1家保險(xiǎn)駐點(diǎn)，再加上我國(guó)開戶人數(shù)經(jīng)過了最近幾年的高速增長(zhǎng)已經(jīng)到了一個(gè)新的瓶頸，開戶業(yè)務(wù)也發(fā)展到了瓶頸，所以如今的客戶經(jīng)理還要負(fù)擔(dān)公司理財(cái)產(chǎn)品的銷售和期貨開戶特別是新興的股指期貨開戶。對(duì)于如今都是免費(fèi)的證券賬號(hào)開戶，50萬(wàn)的股指期貨開戶和每份10萬(wàn)的理財(cái)產(chǎn)品都是針對(duì)較高端的客戶，因此對(duì)高端客戶的營(yíng)銷技巧尤為重要。在銀行駐點(diǎn)時(shí)我發(fā)現(xiàn)有些公司會(huì)故意夸大自己公司的理財(cái)產(chǎn)品的效果，甚至是利用證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)明令禁止的保證最低收益率來吸引那些不明就里的客戶，而最近新聞中就報(bào)道了一些這樣類似的情況。

寫下這篇實(shí)習(xí)報(bào)告也就意味著我的實(shí)習(xí)也將結(jié)束了，在實(shí)習(xí)中學(xué)習(xí)到了不少以前在書本學(xué)習(xí)不到的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，看到了整個(gè)證券行業(yè)乃至整個(gè)金融行業(yè)的激烈競(jìng)爭(zhēng)，俗話說狹路相逢勇者勝，只有有能力、有才華的人才能在整個(gè)行業(yè)中脫穎而出。所以在實(shí)習(xí)中我迫切的感到了我知識(shí)的匱乏需要多讀書，即使以后工作了也要繼續(xù)保持讀書的習(xí)慣，但是了解到書本知

識(shí)如果與實(shí)際聯(lián)系不多，應(yīng)用價(jià)值也會(huì)不高。而金融行業(yè)需要頭腦敏銳、和對(duì)更多相關(guān)知識(shí)的理解、經(jīng)驗(yàn)的積累、反復(fù)鉆研、反省。投資對(duì)經(jīng)濟(jì)、數(shù)學(xué)、財(cái)務(wù)心理學(xué)等聯(lián)系較多，并非短期內(nèi)可以精通，而多向前輩請(qǐng)教經(jīng)驗(yàn)也可以使我少走很多彎路。結(jié)合以上我總結(jié)出了：第一，職場(chǎng)禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務(wù)實(shí)、高效、一絲不茍的工作精神。實(shí)習(xí)期間，要以高要求的態(tài)度要求自己，爭(zhēng)取工作過程中的“零失誤率”，果斷高效地完成每天的工作，并主動(dòng)向有經(jīng)驗(yàn)的同事請(qǐng)教，幫助他們減輕工作負(fù)擔(dān)。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會(huì)有許多契機(jī)。

實(shí)習(xí)建議：

最后在這里說一下我這次實(shí)習(xí)后對(duì)公司的一些建議。

1：工作環(huán)境的改善。

不少客戶抱怨夏天在營(yíng)業(yè)部沒有涼水飲用，建議增加臺(tái)純凈水飲水機(jī)。再就是營(yíng)業(yè)部電腦有待更新，有時(shí)業(yè)務(wù)處理速度太慢特別是客戶業(yè)務(wù)處理的電腦，建議重點(diǎn)更新將經(jīng)常使用的重要電腦的主機(jī)配件部分升級(jí)。俗話說工欲善其事必先利其器還是很有道理的。

2：現(xiàn)場(chǎng)開戶客戶和原先客戶經(jīng)理離職后的客戶群體的服務(wù)有待跟進(jìn) 此類群體客戶當(dāng)中有不少抱怨沒有跟蹤服務(wù)，有很大一部分原因是因?yàn)闆]有利益刺激，不像客戶經(jīng)理那樣因?yàn)閭蚪鹛岢傻葧?huì)主動(dòng)跟蹤服務(wù)，為客戶進(jìn)行理財(cái)服務(wù)。應(yīng)該設(shè)立一些激勵(lì)措施提高對(duì)此類客戶理財(cái)服務(wù)積極性，特別是這類客戶群體中的大客戶。

3：各部門之間的交流應(yīng)該更加廣泛和頻繁

每天晨會(huì)交流部門之間過于單一性，缺乏互動(dòng)，部門之間應(yīng)該互相多交流，一個(gè)問題的提出，可以各抒己見，集合團(tuán)體的力量來解決，特別是一些涉及到了多部門的問題可以利用晨會(huì)機(jī)會(huì)提出。

4：加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部的服務(wù)文化理念。

營(yíng)業(yè)部的專業(yè)、敬業(yè)、務(wù)實(shí)、踏實(shí)的理念應(yīng)該進(jìn)一步的深入人心，服務(wù)需要更加主動(dòng)。

5：在前臺(tái)增加開戶樣本和公式服務(wù)流程

這個(gè)可以減少對(duì)現(xiàn)場(chǎng)開戶客戶的一些問題解答，加快工作流程時(shí)間，在一些常見問題項(xiàng)目后還可以進(jìn)行簡(jiǎn)單注釋，比如是否接受公司短信服務(wù)，可以在后面注釋客戶資產(chǎn)達(dá)到3萬(wàn)以上就可以免費(fèi)收到公司發(fā)送的短信服務(wù)。服務(wù)流程通過宣傳單形式發(fā)給每個(gè)開戶客戶，將銷戶程序需要預(yù)約，信息資料變更需要帶的東西等常見服務(wù)進(jìn)行說明，同時(shí)還可以印上營(yíng)業(yè)部服務(wù)電話，減少客戶與營(yíng)業(yè)部之間因?yàn)榉?wù)流程造成的不必要矛盾爭(zhēng)吵。

對(duì)學(xué)校建議：

學(xué)校應(yīng)該在平時(shí)上課期間多組織一些實(shí)踐活動(dòng)，使得課本上的知識(shí)能與實(shí)踐相結(jié)合，有利我們順利進(jìn)入將來的工作崗位。同時(shí)現(xiàn)在很多單位對(duì)證書都有一定要求，學(xué)?？梢越M織相關(guān)講座來對(duì)這些證書進(jìn)行系統(tǒng)介紹，使得我們對(duì)將來職業(yè)規(guī)劃更加完善。

第三篇：長(zhǎng)江證券實(shí)習(xí)心得

長(zhǎng)江證券實(shí)習(xí)心得體會(huì) 實(shí)習(xí)的第一天，當(dāng)聽到要去實(shí)習(xí)的消息后，我就懷著既害怕又期待的心情等著這一天的到來了。第一次穿上了比較正式的服裝，第一次與學(xué)校范圍之外的人群面對(duì)面的接觸，第一次見到了傳說中的經(jīng)理，第一次切身體會(huì)到了工作中的生活，很多很多的第一次都發(fā)生在了今天，我還有什么理由不去懷念呢？

因?yàn)槿サ氖卿N售公司，我還記得每個(gè)人那嘴角不禁易之間的上揚(yáng)和對(duì)這不同平時(shí)的著裝的評(píng)頭論足，然后就是笑到了一塊的幸福。或許沒有人看好我們這一群初出茅廬的牛犢，或許有人看著我們不禁在回想自己的過去，或許也有人看到了將來的星星，或許有人感到了年輕的活力，總之，這一刻我們很快樂。

長(zhǎng)江證券有限公司也它獨(dú)特的企業(yè)文化。在培訓(xùn)導(dǎo)師的介紹中我們了解到公司組織了很多的活動(dòng)，不得不感嘆也是一個(gè)時(shí)刻需要活力的地方啊！學(xué)習(xí)了公司的企業(yè)文化，觀看了銷售從業(yè)人員必看影片《當(dāng)幸福來敲門》.在這次實(shí)習(xí)中，印象最深的是我們?nèi)ソ瓭h路實(shí)踐，拜訪陌生人和做調(diào)查問卷，在這個(gè)過程 我們體會(huì)到很多平時(shí)上課沒有體會(huì)到的東西。

1、自主學(xué)習(xí)。工作后不再象在學(xué)校里學(xué)習(xí)那樣，有老師，有作業(yè)，有考試，而是一切要自己主動(dòng)去學(xué)去做。問卷調(diào)查過程遇到問題你是要主動(dòng)去解決的，這不是老師給你的任務(wù)，但是你學(xué)會(huì)去做去完成。

2、積極進(jìn)取的工作態(tài)度。在工作中，你不只為公司創(chuàng)造了效益，同時(shí)也提高了自己，如果工作態(tài)度不夠積極就可能沒有事情做，所以平時(shí)就更需要主動(dòng)爭(zhēng)取多做事，這樣才能多積累多提高。

3、團(tuán)隊(duì)精神。工作往往不是一個(gè)人的事情，是一個(gè)團(tuán)隊(duì)在完成一個(gè)項(xiàng)目，在工作的過程中如何去保持和團(tuán)隊(duì)中其它同事的交流和溝通也是相當(dāng)重要的。我們永遠(yuǎn)不能將個(gè)人利益凌駕于團(tuán)隊(duì)利益之上，在團(tuán)隊(duì)工作中，會(huì)出現(xiàn)在自己的協(xié)助下同時(shí)也從中受益的情況，反過來看，自己本身受益其中，這是保證自己成功的最重要的因素之一。

4、基本禮儀。步入社會(huì)就需要了解基本禮儀，而這往往是原來作為學(xué)生不大重視的，無論是著裝還是待人接物，都應(yīng)該合乎禮儀，才不會(huì)影響工作的正常進(jìn)行。我們拜訪陌生人開始對(duì)話的禮儀就必須要到位，給人好的印象，這樣才能有進(jìn)一步的交流。

最后一天我還代表我們小組做了實(shí)習(xí)的經(jīng)歷的分享發(fā)言，這是我第一次站在那么多人面前上臺(tái)講話，感覺很緊張，但是過程中我還是提高自己，收獲很多。最后一天是分享我們整個(gè)過程。感覺好快，就這樣在分享和掌聲中完成了我們的實(shí)習(xí)。

“這就是上班的生活?。　蹦翘?，實(shí)習(xí)完成后我不禁感嘆。早上很早起床，坐一個(gè)多小時(shí)的公車，下午也是，有時(shí)人多了，要站著，每天都是回學(xué)校累到要死的感覺。在公司，每時(shí)每刻都是吵吵鬧鬧的，中午午休都沒有一個(gè)安靜的環(huán)境，人要做的就是拼命得工作。我們唯一的動(dòng)力來源就是自己，激情也是來自自己的，環(huán)境再差，如果你從工作中得到了樂趣，那么這些都不是問題了。到了實(shí)習(xí)幾天后，我們效率都有所下降紀(jì)律也松散了，我覺得不是我們的能力問題，而是我們的心態(tài)沒有擺好，我們更要不時(shí)給自己打氣，不時(shí)給自己補(bǔ)充能量，端正自己的心態(tài)，這樣工作起來才會(huì)有源源不斷的激情。在實(shí)習(xí)中我學(xué)到了很多，可是，我可以學(xué)到更多，懶惰，情緒不好，等等都出現(xiàn)工作當(dāng)中，希望自己能夠從中獲取經(jīng)驗(yàn)，堅(jiān)持多一點(diǎn)，勤奮多一點(diǎn)，那么自己會(huì)獲得更多。

兩個(gè)月的時(shí)間，雖然很快就過去了，但學(xué)到的東西可不少，如何快速的適應(yīng)公司的環(huán)境，融入企業(yè)的團(tuán)體，如何更好的跟同事溝通，更好的完成既定的任務(wù)。這些都不是信手拈來的。都需要一個(gè)逐步的從點(diǎn)到面的認(rèn)識(shí)，今天我學(xué)到的所有這些都必將對(duì)我將來的就業(yè)產(chǎn)生深刻的影響。而對(duì)我來說，真正的就業(yè)也已經(jīng)不遠(yuǎn)了。我慶幸也感謝有這樣一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，能夠在就業(yè)前很好的提高自己、鍛煉自己。同時(shí)也讓自己對(duì)自己的能力更加自信，相信自己將來能夠成為一個(gè)對(duì)社會(huì)有用的一員。

2011年7月22日

第四篇：長(zhǎng)江證券光華村營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告

長(zhǎng)江證券光華村營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告

實(shí)習(xí)單位：長(zhǎng)江證券光華村營(yíng)業(yè)部

實(shí)習(xí)人員：肖志林

實(shí)習(xí)時(shí)間：2010.7.12—2010.8.31

實(shí)習(xí)內(nèi)容：1.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的開戶與轉(zhuǎn)戶的流程，熟悉三方存款需要注意的事2.熟悉客戶開發(fā)的各種方式和技巧，3.選擇股票的應(yīng)該考慮的各種因素以及證券的技術(shù)分析

具體如下：1.我被安排到柜臺(tái)部學(xué)習(xí)如何給新證券客戶開戶。開戶流程看似簡(jiǎn)單，但

各種不確定情況也層出不窮，需要柜臺(tái)人員有很強(qiáng)的應(yīng)變能力，并能夠

嚴(yán)格遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章。在我所在的這段時(shí)間里，也許是因?yàn)樘幱诖笮?/p>

市，開戶的人不是想象中的多，但是我們的柜臺(tái)部作為一個(gè)服務(wù)部門，講求的是為客戶提供準(zhǔn)確高效滿意的服務(wù)，在這段時(shí)間里我沒有發(fā)現(xiàn)過

有客戶對(duì)柜臺(tái)服務(wù)發(fā)牢騷不高興的情況。

2．我學(xué)到的客戶開發(fā)的方式與技巧：在證券公司當(dāng)一個(gè)經(jīng)紀(jì)人，所有的工作最

終都是為開發(fā)客戶服務(wù)的。所以掌握客戶開發(fā)的方式和技巧是一件非常

重要的事情，是關(guān)系到能不能在這個(gè)行業(yè)生存下去的大事。所以公司也

特別注重這個(gè)能力的培養(yǎng)?？偟膩碚f客戶開發(fā)的方式主要有十種，但經(jīng)

常用的也就是那么幾種。第一種就是電話營(yíng)銷。這種客戶開發(fā)方式看起

來是最簡(jiǎn)單的，因?yàn)槟阒灰鲈陔娫捛按虼螂娫捑托辛耍鋵?shí)不然。我覺得這種營(yíng)銷方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營(yíng)

銷方式要求你具有良好的口才和較強(qiáng)的心理承受能力。這是因?yàn)槟愦螂?/p>

話的對(duì)象是一個(gè)你素未謀面的人，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對(duì)方

對(duì)你感興趣，要不然很多的時(shí)候?qū)Ψ绞菚?huì)直接掛掉電話的，那你就沒有

任何機(jī)會(huì)了。所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什

么的，你是代表那個(gè)公司的，打電話給對(duì)方的目的是什么，能給對(duì)方帶

來什么好處。所以在開始時(shí)，你的話得簡(jiǎn)潔且速度掌握適當(dāng)。如果對(duì)方

能夠和你對(duì)方，說明對(duì)方對(duì)你的話題還是比較感興趣的。為了能夠和對(duì)

方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術(shù)。同時(shí)還得具有較強(qiáng)的心理承受能力。有的時(shí)候你打電話給對(duì)方，而對(duì)方正好心情不好或者

正在忙碌的時(shí)候，那么對(duì)方可能對(duì)你的這不合時(shí)宜的來點(diǎn)會(huì)感到惱怒的，甚至是惡語(yǔ)相加，這時(shí)候就要保持一顆平和的心態(tài)。第二種就是銀行駐

點(diǎn)。我被琪姐安排到樓下中國(guó)銀行去駐點(diǎn)，我在銀行中認(rèn)真觀察每個(gè)客

實(shí)習(xí)心得：戶，耐心解答他們的問題，隨時(shí)準(zhǔn)備開發(fā)新的客戶，同時(shí)跟帶我的飛哥交流，也學(xué)到了很多東西。第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹。這是客戶開發(fā)中的一種最高級(jí)的方式。這種方式首要條件就是你的服務(wù)能夠得到你現(xiàn)有的客戶的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀(jì)人，這也是客戶開發(fā)的終極目標(biāo)，因?yàn)槲ㄓ腥绱?，你才可能由穩(wěn)定的客戶資源。3．在公司的實(shí)習(xí)過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票，對(duì)股票有分析并且提供建議的能力?？偟膩碚f選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。這是非常重要的。同時(shí)也得關(guān)注一些熱點(diǎn)話題，也就是常說的題材股。這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法有很多。有以技術(shù)分析為主要參考標(biāo)準(zhǔn)的，如18日均線，布林線等等。有以行業(yè)為參考標(biāo)準(zhǔn)的，如那個(gè)行業(yè)發(fā)展的比較好，那個(gè)行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持，那個(gè)行業(yè)的盈利能力比較高，那個(gè)行業(yè)抗擊風(fēng)險(xiǎn)的能力比較強(qiáng)。等等?？傊趯W(xué)習(xí)如何選股的過程中同時(shí)也是充實(shí)自己專業(yè)基礎(chǔ)的過程，對(duì)專業(yè)基礎(chǔ)的要求比較高。我個(gè)人是這樣的，我認(rèn)為在牛市的時(shí)候用基本分析，在熊市的時(shí)候就要用技術(shù)分析。對(duì)于穩(wěn)健的投資者，我會(huì)建議他們買一只業(yè)績(jī)不錯(cuò)，行業(yè)也不錯(cuò)，并且處于盤整階段的股票，這時(shí)候我會(huì)建議他們做波段操作，高拋低吸；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)能力承受能力比較強(qiáng)的投資者，我會(huì)建議他們買剛剛漲停量能持續(xù)放大或者振幅非常大換手率極高的股票，我所建議他們買的這類股票一般都是在經(jīng)過一個(gè)漫長(zhǎng)盤整剛剛突破箱底頂部的股票?；久刻煳叶紩?huì)把今天漲停的個(gè)股還有跌停的個(gè)股特別的拿出來，找出它們股價(jià)變化的原因，找出共性，然后觀察一天星期，還有就是每天都會(huì)看那個(gè)證券情報(bào)站的節(jié)目，上面提供的情報(bào)不是很準(zhǔn)確，但是我也會(huì)把上面提供的個(gè)股拿出來，然后觀察一個(gè)星期。但是不管怎么樣，給客戶推薦股票時(shí)我都會(huì)把自己都這只個(gè)股的分析說給客戶聽，而且會(huì)把自己從搜牛財(cái)經(jīng)網(wǎng)上找到的最新消息給他看。我通過這次實(shí)習(xí)，了解了證券公司的職能，完全不是印象中身穿紅馬甲，在證交所瘋狂競(jìng)價(jià)的場(chǎng)面。相反，證券公司只是一個(gè)為客戶提供外圍服

務(wù)和投資建議，方便客戶進(jìn)行證券交易的機(jī)構(gòu)，所有的買賣決定與操作

都只能由客戶本人進(jìn)行。也著實(shí)體會(huì)到身旁與我同歲的各位經(jīng)理們生活

之不易，工作壓力之巨大，襯衣領(lǐng)帶、西褲皮鞋，想穿在身上是需要能

力的。證券公司是一個(gè)能夠全面體現(xiàn)出一個(gè)人的能力的地方。要在證券

公司里生存下去每個(gè)人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘

汰出局的。所一在這里的每一個(gè)人都要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。唯有如此，你才能夠在這個(gè)貌似風(fēng)平浪靜實(shí)則競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的地方找到一席之地。同時(shí)，在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)

慣。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在1.不斷變化，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺(tái)。所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能夠跟上時(shí)代的發(fā)展，才能夠把事情做的更好。

2.在公司中的每一個(gè)人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純

熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡(jiǎn)單或困難，他們都會(huì)盡自己最大的努力去做好一切。在本次的實(shí)習(xí)中，我深深的感受到動(dòng)手能力的重要性，在證券公司實(shí)習(xí)的并不都是本科畢業(yè)生，但是他們的業(yè)務(wù)卻比我們本科

生要出色的多，他們不僅有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)知識(shí)，而且有很強(qiáng)的動(dòng)手操

作能力，能夠?qū)⒆约旱臉I(yè)務(wù)做的十分出色。這使我明白了為什么在當(dāng)今

社會(huì)中會(huì)有如此之多的大學(xué)生找不到工作。在實(shí)習(xí)中我體會(huì)到，如果能

將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來檢驗(yàn)真

理，用實(shí)踐來彌補(bǔ)課本中的不足，這才是我們大學(xué)學(xué)習(xí)的真正目的所在。

養(yǎng)成良好的動(dòng)手能力，才能使我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦杏稳杏杏唷?/p>

3．每天，早上起來就是趕去上班，每天，自己的生活都非常的緊

湊，每天，都能從公司里面學(xué)到很多。這就是我暑假實(shí)習(xí)的經(jīng)

歷。每每一個(gè)人坐在公交車上的時(shí)候，感想總是那么的多，雖

然我一些同事，包括銀行的同事都說，大學(xué)是最美好的生活，你要好好珍惜，但是我卻感到的是壓力，不過不是他們那樣眼

前的生存壓力，我心里想的很多都是實(shí)現(xiàn)自己理想的壓力。龔

總說的沒錯(cuò)，不是隨隨便便都能夠成功的，專業(yè)，誠(chéng)信，還有

品質(zhì)善良，這就是他給我未來指出的方向。我感覺自己明白了

很多，從營(yíng)業(yè)部總監(jiān)、主管們身上學(xué)到了很多，特別是其中我很敬佩的幾個(gè)主管，一直以來我都知道人生走向自己未來的過

程是一個(gè)積累的過程，這個(gè)積累是一個(gè)漫長(zhǎng)的痛苦的過程，但

是我是現(xiàn)在才真正的明白，原來面臨的困難有那么的多，自己的能力那么的弱，自己的底蘊(yùn)那么淺。我不知道在接下來的兩

年里，我能夠?qū)W到多少東西，我能夠增長(zhǎng)多少閱歷，我能夠真

正結(jié)交多少能夠幫助自己并且愿意幫助自己的朋友，但是我想

說，我會(huì)努力的去把握自己前進(jìn)的方向。專業(yè)，我會(huì)一直想著

自己的方向，作出各種實(shí)踐，付出各種努力；誠(chéng)信，我會(huì)認(rèn)真

地去對(duì)待每一個(gè)人，為自己的朋友做出應(yīng)有的犧牲；品質(zhì)善良，我會(huì)默默接受一切，微笑的冷靜的對(duì)待一切，并且?guī)椭恳粋€(gè)

人。

我相信，我能夠得到我所想要的東西！

總結(jié)：總之，感謝一切支持過我和幫助過我的人們。因?yàn)檫@些支持和幫助，我才

更加有動(dòng)力前行。雖然我對(duì)證券投資的認(rèn)識(shí)僅是冰山之一角，但卻已經(jīng)

感受到了證券的魅力所在。它的魅力不僅僅是能夠創(chuàng)造財(cái)富，更是對(duì)人

分析能力判斷能力的不斷挑戰(zhàn)，是對(duì)自身的超越。

股市有喜有憂，如人生一般有跌宕起伏。怎樣以一種平和的心態(tài)去面對(duì)漲跌，怎樣在困境中反敗為勝，不僅僅是在證券投資中需要解決的問題，更是在人生中需要經(jīng)歷的考驗(yàn)。在這里的實(shí)習(xí)生活，讓我學(xué)會(huì)理智面對(duì)誘惑與風(fēng)險(xiǎn)，在開始工作掙錢以前，能夠有這樣一次機(jī)會(huì)學(xué)習(xí)如何理財(cái)、如何投資，是我的幸運(yùn)。

在長(zhǎng)江證券光華村營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的一個(gè)多月，是生活中一段值得記憶的時(shí)光，是一段成長(zhǎng)的經(jīng)歷！

第五篇：證券實(shí)習(xí)報(bào)告

學(xué)號(hào)

□畢業(yè)論文

□畢業(yè)設(shè)計(jì)

□畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

（請(qǐng)?jiān)谙鄳?yīng)的文章類型中打“√”）

系（部）管理系

專業(yè)名稱 經(jīng)濟(jì)信息管理

年 級(jí) 2010級(jí) 學(xué)生姓名

指導(dǎo)老師 2013年6月10日

目錄

一、摘要 3

二、中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀 ???4

三、營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位4

四、銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理工作的體會(huì) ?4

五、控制風(fēng)險(xiǎn)對(duì)投資者的重要性 ??7

六、結(jié)束語(yǔ)7

七、參考文獻(xiàn) ??7 招商證券實(shí)習(xí)客戶經(jīng)理工作實(shí)習(xí)報(bào)告

【摘要】客戶開發(fā)對(duì)任何一個(gè)企業(yè)都是很重要的。一個(gè)主營(yíng)業(yè)務(wù)為證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，證券投資者開發(fā)方面更為顯得更為突出。

【關(guān)鍵詞】證券公司、投資者、開戶

作為一名經(jīng)濟(jì)信息管理專業(yè)的畢業(yè)生，目前我是在招商證券股份有限公司南寧古城路證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)。自己面試的第一家公司，就是招商證券股份有限公司南寧古城路證券營(yíng)業(yè)部，很幸運(yùn)的被錄用。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，證券從業(yè)人員必須擁有證券從業(yè)資格證，由于以前自己在學(xué)校的時(shí)候考取了證券從業(yè)資格證，可以正式簽署勞動(dòng)合同。通過上崗工作，讓我更多的了解了證券公司的運(yùn)營(yíng)模式和自己具體工作內(nèi)容。我明白了投資者開發(fā)和基金、債券、等其它理財(cái)產(chǎn)品的銷售對(duì)證券二級(jí)交易市場(chǎng)的重要性。

本文主要從中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀、自身工作經(jīng)歷、和對(duì)投資者的了解闡述證券公司客戶經(jīng)理工作的要點(diǎn)。

一、中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀

我國(guó)證券市場(chǎng)自從1990年正式成立以來，至今已歷經(jīng)22年的發(fā)展，取得了令人矚目的成績(jī)。實(shí)踐結(jié)果證明，國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展促進(jìn)了證券市場(chǎng)的良好發(fā)展，而反之證券市場(chǎng)的建立和良好發(fā)展，促使更多的投資者參與到資本市場(chǎng)上來，加快了市場(chǎng)的投資融資，推動(dòng)了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)調(diào)整，支持了一些國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)工程和企業(yè)的發(fā)展，從而更加快了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。不過我國(guó)證券市場(chǎng)還很年輕，很多法律法規(guī)還很不完善，業(yè)務(wù)也還很不成熟，產(chǎn)品也比較單一，各券商之間的經(jīng)營(yíng)規(guī)模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊為經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對(duì)集中，行業(yè)內(nèi)對(duì)外開放程度不斷加深，相對(duì)的競(jìng)爭(zhēng)壓力日益加重。經(jīng)歷了2007年的大牛市之后，我國(guó)的證券市場(chǎng)近幾年受國(guó)際和國(guó)內(nèi)各種宏觀和微觀因素的影響，出現(xiàn)下跌的趨勢(shì)，尤其是11、12年，我國(guó)投資者對(duì)證券市場(chǎng)信心不足，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不景氣，受國(guó)家各種經(jīng)濟(jì)政策的影響，大多數(shù)投資者資金被套，出現(xiàn)虧損的現(xiàn)象。

二、營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位 在剛剛進(jìn)入招商證券第一周期間，安排我到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位熟悉柜臺(tái)開戶業(yè)務(wù)。我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢、交割單打印、對(duì)帳單打印等。經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對(duì)于轉(zhuǎn)戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權(quán)證交易的開通也都有所了解。這些對(duì)我今后在銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程，提高服務(wù)質(zhì)量。在這一周的實(shí)習(xí)過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時(shí)候，會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況。在柜臺(tái)工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個(gè)小小的疏忽，最終會(huì)造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待的一個(gè)問題，要努力改掉這個(gè)壞毛病。無論是在柜臺(tái)還是客服部工作，都需要認(rèn)認(rèn)真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！

三、銀行駐點(diǎn)客戶開發(fā)的體會(huì)

到招商證券上班的第二周，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理安排我跟從一個(gè)老員工到建政園湖路的建設(shè)銀行駐點(diǎn)實(shí)習(xí)，通過實(shí)習(xí)后就自己在銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)上班的了。在工作過程中我認(rèn)識(shí)到。(一)銀行駐點(diǎn)的重要性：

證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實(shí)行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立開戶咨詢柜臺(tái)提供了利益驅(qū)動(dòng)，現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點(diǎn)的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機(jī)構(gòu)。鑒于此，我認(rèn)為多花點(diǎn)精力在銀行網(wǎng)點(diǎn)上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，證券營(yíng)銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關(guān)報(bào)道，銀行駐點(diǎn)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度可見一斑，其銀行駐點(diǎn)的重要性也不言而喻。

（二）銀行駐點(diǎn)的客戶來源：

1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會(huì)關(guān)系復(fù)雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進(jìn)入證券市場(chǎng)的意愿強(qiáng)烈，通過適時(shí)引導(dǎo)，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對(duì)已開設(shè)證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營(yíng)銷來游說其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會(huì)跟他們多聊天。

2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類企業(yè)的財(cái)務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)和一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，都是證券營(yíng)銷業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財(cái)務(wù)人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個(gè)部門的同事關(guān)系密切，有一定的號(hào)召力與影響力，通過這些企業(yè)財(cái)務(wù)人員的橋梁作用，我們可以將營(yíng)銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來往的各個(gè)企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個(gè)新的高度。對(duì)于這些人員，我上班時(shí)候很認(rèn)真的對(duì)待。

3、在股市高漲的時(shí)候，賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會(huì)引發(fā)場(chǎng)外抄底新客戶的進(jìn)場(chǎng)。所以，無論是在股市行情火暴的時(shí)候，還是處于低位震蕩的時(shí)候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，篇二：證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

實(shí)習(xí)報(bào)告

一、實(shí)習(xí)公司介紹

中信建投證券有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由中信證券股份有限公司、中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》共同發(fā)起設(shè)立的綜合類證券公司。公司于2005年11月2日正式成立，注冊(cè)地在中國(guó)北京，注冊(cè)資本金27億元人民幣。公司于2005年12月8日注冊(cè)為保薦機(jī)構(gòu)。

中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良，無歷史包袱，無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計(jì)為包括青島海爾、同仁堂、中化國(guó)際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)（包含a股、b股）籌資總計(jì)400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國(guó)內(nèi)券商前列。

公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢(shì)，銳意進(jìn)取，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo)，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。

二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn) 2008年3月17日-----2008年6月17日

中信建投證券天津解放南路路營(yíng)業(yè)部

三、實(shí)習(xí)目標(biāo)(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

四、實(shí)習(xí)內(nèi)容(一)了解中信建投證券概況 1．中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位 2．了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化 3．解放南路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?，提供咨詢服務(wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容 1．我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。

2．我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。3．每天做完雜物后，我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識(shí)的做積累。4．一般從9點(diǎn)開始接待客戶，提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。5．柜臺(tái)服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。6．提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。7．整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容： ①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對(duì)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找。

五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考

實(shí)習(xí)之前，感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問題：(一)工作時(shí)間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。(二)區(qū)分客戶

證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申

請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（正常是千分之三）。(三)交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。

但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行，投資者無須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時(shí)買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng)。

所謂銀證通是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行、建行、招行等）各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺(tái)系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行），或通過證券商的委托系統(tǒng)（電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等）進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

1、銀證通是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。

2、銀證通在開通銀行的任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。(五)證監(jiān)會(huì)叫停“銀證通”

“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國(guó)，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會(huì)叫?！般y證通”，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。(六)中信建投證券和中信銀行

在這段時(shí)間里，柜臺(tái)錢有些客戶竟然會(huì)混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會(huì)覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司是獨(dú)立的，在業(yè)務(wù)方面確實(shí)也有很多合作，也取得了不錯(cuò)的效果。(七)中信建投證券的發(fā)展前景

在中信建投證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里，感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。七．實(shí)習(xí)總結(jié)

在中信建投證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里,了解了中信建投證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.另外,中信建投證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝房姐,在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?雖然時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。篇三：證券公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

實(shí)習(xí)報(bào)告

一、實(shí)習(xí)公司介紹 天風(fēng)證券有限責(zé)任公司，簡(jiǎn)稱天風(fēng)證券，是一家國(guó)有控股的全國(guó)性證券公司，總部設(shè)于武漢，注冊(cè)資本8.37億元。天風(fēng)證券的前身為成立于1995年的成都聯(lián)合期貨交易所。2000年成都聯(lián)合期貨交易所改組為四川省天風(fēng)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2007年更名為天風(fēng)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2008年天風(fēng)證券成功控股北方期貨經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2008年2月將注冊(cè)地遷至湖北省武漢市。2009年更名為天風(fēng)證券有限責(zé)任公司，是總部設(shè)于武漢的兩家全國(guó)性證券公司之一。天風(fēng)證券經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面，天風(fēng)證券規(guī)范、安全、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門制定的各項(xiàng)規(guī)章制度。自成立以來，天風(fēng)證券一直堅(jiān)持公司“賺取陽(yáng)光下的利潤(rùn)”的原則，分類評(píng)級(jí)不斷上升。

天風(fēng)證券具有完整的證券投資咨詢體系，擁有證券投資咨詢資格。除自身網(wǎng)點(diǎn)外，天風(fēng)證券還積極利用網(wǎng)站、電話、短信、電子郵件、專家面對(duì)面、場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)股評(píng)等多種渠道為客戶提供咨詢服務(wù)。

天風(fēng)證券在財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)方面主要從事企業(yè)改制、公司治理、并購(gòu)重組、企業(yè)融資、公司上市、政府顧問等財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。自成立財(cái)務(wù)顧問部以來，在較短的時(shí)間內(nèi)，完成了多個(gè)改制及增資擴(kuò)股、私募融資等項(xiàng)目，并與多個(gè)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、上市保薦機(jī)構(gòu)建立了良好的長(zhǎng)期、穩(wěn)定的戰(zhàn)略合作關(guān)系。

二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)

2012年2月12日——2012年4月12日

天風(fēng)證券有限責(zé)任公司成都走馬街證券營(yíng)業(yè)部

三、實(shí)習(xí)目標(biāo)(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

四、實(shí)習(xí)內(nèi)容

(一)了解天風(fēng)證券概況

1．天風(fēng)證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位 2．了解并領(lǐng)悟天風(fēng)證券的企業(yè)文化 3．走馬街營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部、營(yíng)銷部五個(gè)部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)；營(yíng)銷部負(fù)責(zé)開發(fā)市場(chǎng)中的客戶，與客戶建立經(jīng)紀(jì)關(guān)系。(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容 2．由于我們住在xxxxx，而天風(fēng)證券在春熙路南口，每天坐公交車就是2個(gè)小時(shí)，所以公司很人性化地讓我每天早晨9:30上班，這個(gè)時(shí)間剛好是股市開盤時(shí)間，9點(diǎn)10分左右分析師會(huì)用飛信給每個(gè)團(tuán)隊(duì)成員發(fā)送早間新聞播報(bào)，我在公交車上剛好可以研究一下。3．到達(dá)公司后，我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的通知以及證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識(shí)的做積累。同時(shí)把早間新聞播報(bào)和操作策略發(fā)送給客戶，供客戶參考。7.公司的其他成員一般在5點(diǎn)半到6點(diǎn)之間下班，由于我住的地方比較遠(yuǎn)，一般是5點(diǎn)到5點(diǎn)半之間下班。我還在車上的時(shí)候，他們都已經(jīng)到家了?；氐綄W(xué)校后，每晚都會(huì)寫工作日志，包括自己的工作體會(huì)，還有對(duì)客戶分類標(biāo)注，有助于第二天回訪客戶，以及下次聊天時(shí)該如何拉進(jìn)與客戶的距離。2月份，股市開始回暖，加人聊天時(shí)還是挺順利，但是3月份溫家寶發(fā)表房?jī)r(jià)還不夠合理，養(yǎng)老金開始入市等，股市又開始下跌，與客戶聊天時(shí)就困難重重，客戶和我們都有點(diǎn)信心不足。8．柜臺(tái)服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。9．提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過半年年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。10．整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。③對(duì)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。11.我的工作大部分是開發(fā)客戶，但是也會(huì)跟著組長(zhǎng)學(xué)習(xí)其他方面的知識(shí)，例如如何開戶，怎樣辦理轉(zhuǎn)戶，如何填寫資料，教客戶如何進(jìn)行網(wǎng)上軟件下載和交易。

五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考

實(shí)習(xí)之前，感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問題：(一)股市交易時(shí)間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則競(jìng)價(jià)成交?，F(xiàn)在開戶都需要本人臨柜和第二代身份證，讓我很感到很奇怪的是曾經(jīng)遇到一位客戶她從未涉足股市，從來沒有去證券公司開過戶，第一次來我們公司 開戶時(shí)機(jī)器掃描發(fā)現(xiàn)她的身份證已經(jīng)開過戶了，她很迷惑，我也很迷惑?！蹲C券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)。由于深交所的托管制度是“自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限”，所以最后只好幫她開了一個(gè)深圳賬戶。不過我至今沒有想通，為何她沒有臨柜，她的身份證也能被別人拿去開戶？(二)區(qū)分客戶

證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（去年成都地區(qū)傭金水平在千分之一到千分之三，平均水平在1.8‰；目前成都地區(qū)的傭金水平在1‰到1.5‰，平均水平1.2‰，由競(jìng)爭(zhēng)壓力造成）。個(gè)人覺得股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，散戶虧也虧得少，賺也賺得少，而且根據(jù)實(shí)習(xí)的這段時(shí)間觀察，發(fā)現(xiàn)其實(shí)虧損的大部分是散戶。(三)交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。(四)銀證轉(zhuǎn)賬

所謂銀證轉(zhuǎn)賬是指將股民在銀行開立的個(gè)人結(jié)算存款賬戶(或借記卡)與證券公司的資金賬戶建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，通過銀行的電話銀行、網(wǎng)上銀行、網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備和證券公司的電話、網(wǎng)上交易系統(tǒng)及證券公司營(yíng)業(yè)部的自助設(shè)備將資金在銀行和證券公司之間劃轉(zhuǎn)，為股民存取款提供便利。銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是券商電子商務(wù)發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的開展大大促進(jìn)了券商電子商務(wù)的發(fā)展。銀證轉(zhuǎn)賬的優(yōu)點(diǎn)：1.快捷：一筆資金轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)只需幾秒鐘時(shí)間就可完成，使證券買賣操作更快、更輕松； 2.安全：不必隨身攜帶大量現(xiàn)金進(jìn)出證券交易場(chǎng)所，免除假鈔煩惱；大大減少保證金被證券公司挪用的風(fēng)險(xiǎn)。3.方便：客戶可在銀行的各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存取資金。(五)天風(fēng)證券的發(fā)展前景

在天風(fēng)證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里，感受到天風(fēng)證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。

企業(yè)核心價(jià)值觀： “與客戶共存共榮”，對(duì)利潤(rùn)的追求，不應(yīng)妨害為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，不應(yīng)以犧牲與客戶的長(zhǎng)期利益關(guān)系為代價(jià)來追求短期利益，堅(jiān)持不懈的創(chuàng)新，堅(jiān)持不懈的研究如何為客戶服務(wù)，盡一切可能與客戶溝通交流，對(duì)客戶要有發(fā)自內(nèi)心的感恩之情。天風(fēng)證券的企業(yè)文化我非常認(rèn)可，也深深地感動(dòng)于它為客戶服務(wù)的精神。七．實(shí)習(xí)感悟

在天風(fēng)證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的2個(gè)月里,了解了天風(fēng)證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.在天風(fēng)認(rèn)識(shí)了很多新同事，在與他們共同工作的時(shí)間里，我們成為了很好的朋友。有些同事也像老師一樣教我們很多知識(shí)，我們不懂的問題可以拿出來共同討論；遇到刁蠻尖鉆的客戶，也可以讓其他同事幫忙處理；大家不分你我，相互幫助，團(tuán)結(jié)互助，共同努力，一起想辦法讓完成的業(yè)務(wù)量增加。在這個(gè)團(tuán)隊(duì)里，讓我體會(huì)到了溫暖和感動(dòng)，大家擰成一股繩，成為一個(gè)整體，而不孤立任何一位成員。由于我們是通過網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷，所以也認(rèn)識(shí)了很多其他的朋友，雖說社會(huì)很復(fù)雜，不過只要我們用最真摯的感情去幫助需要我們提供幫助的人，那么最后我們一定會(huì)收獲意想不到的果實(shí)。這也正是天風(fēng)的核心價(jià)值觀：堅(jiān)持不懈的創(chuàng)新，堅(jiān)持不懈的研究如何為客戶服務(wù)，盡一切可能與客戶溝通交流，對(duì)客戶要有發(fā)自內(nèi)心的感恩之情。

雖然實(shí)習(xí)時(shí)間不是很長(zhǎng)，但是它同樣讓我學(xué)到了很多東西，讓自己覺得有付出總會(huì)有收獲。我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識(shí),培養(yǎng)了自己吃苦耐勞的精神，承受壓力能力變強(qiáng)，溝通交流能力、溝通技巧得到提升，同時(shí)因?yàn)榻佑|到了社會(huì)的各階層各行業(yè)的人，使自己學(xué)到了很多社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，讓自己變得更加成熟穩(wěn)重自信。

感謝學(xué)校安排了實(shí)習(xí)課程，感謝天風(fēng)給了我實(shí)習(xí)的平臺(tái)。篇四：金融證券實(shí)訓(xùn)報(bào)告

學(xué)生實(shí)訓(xùn)報(bào)告冊(cè)

課程名稱： 證券從業(yè)資格實(shí)訓(xùn)

姓

名

學(xué)

號(hào) 班 級(jí)

指 導(dǎo) 教 師

實(shí) 訓(xùn) 時(shí) 間

實(shí) 訓(xùn) 地 點(diǎn) 教學(xué)樓

商學(xué)院2014年 5 月

實(shí)訓(xùn)報(bào)告 1 2 篇五：證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告 2013年7月份，我有幸被財(cái)通證券選中，從而開始了我一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了財(cái)通證券諸暨營(yíng)業(yè)部，在了解財(cái)通證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)；同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

一、公司簡(jiǎn)介

財(cái)通證券經(jīng)紀(jì)有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財(cái)政證券公司，隸屬于浙江財(cái)政廳。2006年 12月，吸收合并天和證券經(jīng)紀(jì)有限公司。

二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著老員工學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開戶要用的東西，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。

前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并及時(shí)了解客戶的需求。

另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來有了更深刻的認(rèn)識(shí)。

最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。

三、自己的一些心得和建議

實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問題：

1、關(guān)于工作時(shí)間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷?duì)他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來營(yíng)業(yè)部，真的很不方便。

2、區(qū)分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早搶占機(jī)子，有什么問題也能解決但可能不是很及時(shí)的；

3、交易所交易機(jī)制 滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩；

4、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢竟還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)賬不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。關(guān)于第三方存管制度(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立的第三方存管機(jī)構(gòu)。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國(guó)際上通用的“防火”規(guī)則。(2)背景：我國(guó)證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場(chǎng)，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法

意識(shí)不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2003年末，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。(3）目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度,達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。

四、經(jīng)過一個(gè)月的實(shí)習(xí)，對(duì)股民的一些建議

1、正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系

股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)富,同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。

對(duì)于投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資.只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢?著名的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí)。巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤(rùn)面前亂了陣腳。

總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資。

2、樹立屬于自己的投資觀念與原則 作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票,長(zhǎng)期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會(huì)市場(chǎng)變化,也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng).這樣,成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜?必須樹立一個(gè)正確的投資觀念,然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn),很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲特自己,也為成功交納了許多學(xué)費(fèi),遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),逐漸樹立自己的投資觀念與原則。最后，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力。