第一篇：西峽縣中醫(yī)院轄區(qū)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)排查報(bào)告

西峽縣中醫(yī)院轄區(qū)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)排查報(bào)告

2013年年初，遼寧省東港市社會(huì)保險(xiǎn)醫(yī)療門診部日前發(fā)生疑似醫(yī)源性感染事件，已導(dǎo)致120名患者疑似集體感染丙肝。該門診部一支針頭多名患者使用，是導(dǎo)致集體感染的一個(gè)主要原因。為防止我縣出現(xiàn)類似事件，我科將嚴(yán)防違反醫(yī)療常規(guī)的“一針多用”行為列入工作重點(diǎn)，并迅速于2013年2月17日對(duì)中醫(yī)院轄區(qū)內(nèi)所有醫(yī)藥機(jī)構(gòu)進(jìn)行走訪檢查，檢查內(nèi)容包括：一次性注射器是否多人多次使用、一次性廢物的處理、衛(wèi)生室內(nèi)部管理、基本醫(yī)療管理制度執(zhí)行情況等。

得出報(bào)告結(jié)果：我院轄區(qū)所有醫(yī)藥機(jī)構(gòu)不存在一次性注射器多名患者使用的情況，衛(wèi)生室內(nèi)部管理基本達(dá)標(biāo)，基本醫(yī)療管理制度基本得到貫徹實(shí)施，一次性廢物的處理有少數(shù)村所未能按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施。

新年伊始，我科人員按照院領(lǐng)導(dǎo)指示，在給各村所門診送去新年祝福的同時(shí)，再三叮囑其把好衛(wèi)生關(guān)，嚴(yán)防“一針多用”等行為。我科將執(zhí)行對(duì)轄區(qū)醫(yī)療機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期、定期的排查，為我院打造和諧社區(qū)，放心社區(qū)，為轄區(qū)人民的健康而努力。

西峽縣中醫(yī)院防?？?013年2月19日

第二篇：對(duì)轄區(qū)安全隱患排查情況匯報(bào)

在街道安排“雙百日”活動(dòng)后，我社區(qū)對(duì)這次活動(dòng)進(jìn)行了安排和部署，并強(qiáng)調(diào)了活動(dòng)的重要性，立即行動(dòng)起來，由社區(qū)田秀萍主任和社區(qū)段春梅等幾位同志對(duì)轄區(qū)攤點(diǎn)進(jìn)行了拉網(wǎng)式排查和安全宣傳，并要求門店要時(shí)刻檢查電路隱患，注意門店的安全生產(chǎn)。轄區(qū)主要有飯店、網(wǎng)吧、酒類等攤點(diǎn)，在排查中有一定的隱患存在。主要有邯鋼路小門市內(nèi)個(gè)別存在電線線路不夠規(guī)范、個(gè)別門店對(duì)居委會(huì)的提醒不夠重視如較大的飯店，但作為居委會(huì)已盡力對(duì)轄區(qū)門店對(duì)安全問題進(jìn)行了排查和整改。但為了保證轄區(qū)的安全。社區(qū)作了如下安排：

1、社區(qū)安排專人每周對(duì)轄區(qū)門店進(jìn)行最少一次的安全排查。

2、對(duì)轄區(qū)門店簽定“雙百日安全責(zé)任狀”

3、在“雙百日活動(dòng)”期間，社區(qū)書記帶隊(duì)對(duì)轄區(qū)門店進(jìn)行不定期的安全檢查。

第三篇：《XX機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》(格式)

《XX機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》

（20XX年X季度）

一、經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)處置的問題（從年初至統(tǒng)計(jì)期末滾動(dòng)累計(jì)）

（一）銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面

（包括但不限于：重大信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等）

……

（二）員工異常行為方面

（包括但不限于：?jiǎn)T工私售第三方投資理財(cái)產(chǎn)品、員工受到治安處罰、員工被采取司法措施、員工收受商業(yè)賄賂等）

……

（三）外部侵害事件方面

（包括但不限于：銀行被騙取貸款，不法分子損壞銀行自主機(jī)具等）

……

（四）重大金融糾紛方面

（包括但不限于：民事訴訟敗訴案件、重大訴訟案件、銀行客戶群體性投訴舉報(bào)等）

……

（五）社會(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)方面 ……

（六）其他問題 ……

二、處置整改已發(fā)現(xiàn)問題的困難及相關(guān)建議 ……

第四篇：定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)評(píng)估辦法

附件

江西省基本醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)評(píng)估辦法

(試行)第一條 為規(guī)范醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)的服務(wù)行為，鼓勵(lì)和引導(dǎo)各類醫(yī)藥機(jī)構(gòu)公平參與競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)為參?；颊咛峁┝己梅?wù)，根據(jù)《人力資源社會(huì)保障部關(guān)于完善基本醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)協(xié)議管理的指導(dǎo)意見》（人社部發(fā)〔2015〕98號(hào)）、《江西省人民政府關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批項(xiàng)目的決定》（贛府發(fā)〔2015〕13號(hào)）和《江西省人民政府關(guān)于整合城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的實(shí)施意見》(贛府發(fā)〔2016〕28號(hào))要求，結(jié)合我省實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)是指自愿承擔(dān)醫(yī)療保險(xiǎn)服務(wù)，經(jīng)評(píng)估合格后，與醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)簽訂醫(yī)療保險(xiǎn)服務(wù)協(xié)議的醫(yī)療機(jī)構(gòu)和零售藥店。

第三條 各統(tǒng)籌地區(qū)根據(jù)本地經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，參保人群分布等情況，按照合理規(guī)劃，合理布局，適度競(jìng)爭(zhēng)，擇優(yōu)納入的原則，對(duì)定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)統(tǒng)籌安排，實(shí)行協(xié)議管理。

第四條 定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)評(píng)估確定的原則是：公平、公正、公開；方便參保人員就醫(yī)購(gòu)藥，便于醫(yī)療保險(xiǎn)監(jiān)督管理；中、西醫(yī)并重，注重發(fā)揮基層醫(yī)藥衛(wèi)生機(jī)構(gòu)的作用；引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，促進(jìn)醫(yī)藥衛(wèi)生資源的優(yōu)化配置，提高醫(yī)藥衛(wèi)生資源的利用效率，合理控制醫(yī)藥服務(wù)成本和提高醫(yī)藥服務(wù)質(zhì)量。第五條 全省統(tǒng)一醫(yī)藥機(jī)構(gòu)納入醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)管理應(yīng)具備的基本條件

（一）申請(qǐng)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件： 1.符合區(qū)域醫(yī)療機(jī)構(gòu)設(shè)置規(guī)劃；

2.依法取得衛(wèi)生計(jì)生行政部門核發(fā)的執(zhí)業(yè)許可證，或經(jīng)軍隊(duì)主管部門批準(zhǔn)并經(jīng)衛(wèi)生計(jì)生行政部門備案有資格開展對(duì)外服務(wù)；

3.遵守國(guó)家有關(guān)醫(yī)療服務(wù)管理的法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)，有健全和完善的醫(yī)療服務(wù)管理制度；

4.嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家、省物價(jià)部門規(guī)定的醫(yī)療服務(wù)和藥品的價(jià)格政策； 5.嚴(yán)格執(zhí)行《社會(huì)保險(xiǎn)法》和基本醫(yī)療保險(xiǎn)有關(guān)政策規(guī)定，建立了與基本醫(yī)療保險(xiǎn)管理相適應(yīng)的內(nèi)部管理制度，三級(jí)醫(yī)療機(jī)構(gòu)及二級(jí)綜合性醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)有專門管理醫(yī)療保險(xiǎn)工作的部門和人員，其他醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)有專職管理醫(yī)療保險(xiǎn)工作的人員；

6.配備符合基本醫(yī)療保險(xiǎn)聯(lián)網(wǎng)結(jié)算要求的計(jì)算機(jī)管理系統(tǒng)，并有相應(yīng)的管理和操作人員；

7.統(tǒng)籌地區(qū)人力資源社會(huì)保障部門規(guī)定的其他條件及評(píng)估要求。

（二）申請(qǐng)定點(diǎn)零售藥店應(yīng)具備以下條件：

1.持有《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》、《藥品經(jīng)營(yíng)質(zhì)量管理規(guī)范認(rèn)證書》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》；

2.遵守《中華人民共和國(guó)藥品管理法》、《中華人民共和國(guó)價(jià)格法》及有關(guān)法規(guī)，有健全和完善的藥品質(zhì)量保證制度，能確保供藥安全、有效和服務(wù)質(zhì)量； 3.具有整潔的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，營(yíng)業(yè)面積在50平方米以上，設(shè)置醫(yī)療保險(xiǎn)專門服務(wù)區(qū)域，具備及時(shí)供應(yīng)基本醫(yī)療保險(xiǎn)用藥的能力；

4.能保證營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)至少有一名執(zhí)業(yè)藥師在崗，營(yíng)業(yè)人員需經(jīng)藥品監(jiān)督管理部門培訓(xùn)合格；

5.嚴(yán)格執(zhí)行《社會(huì)保險(xiǎn)法》和基本醫(yī)療保險(xiǎn)有關(guān)政策規(guī)定，有規(guī)范的內(nèi)部管理制度，配備符合基本醫(yī)療保險(xiǎn)規(guī)定的相應(yīng)的管理人員和設(shè)備；

6.經(jīng)營(yíng)藥品品種（不含中藥飲片）不少于1000種，其中醫(yī)保藥品不少于藥品總量的80%；

7.藥店內(nèi)原則上不得擺放和兼營(yíng)日用品、食品、化妝品等非醫(yī)藥類商品；

8.統(tǒng)籌地區(qū)人力資源社會(huì)保障部門規(guī)定的其他條件及評(píng)估要求。第六條 各級(jí)醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)醫(yī)療保險(xiǎn)制度建設(shè)情況、醫(yī)藥衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展情況和醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)能力建設(shè)情況，集中受理定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)定點(diǎn)準(zhǔn)入申請(qǐng)。

第七條 各級(jí)醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在門戶網(wǎng)站公告受理定點(diǎn)服務(wù)申請(qǐng)的條件、受理地點(diǎn)、所需材料等事項(xiàng)，方便醫(yī)藥機(jī)構(gòu)辦理定點(diǎn)服務(wù)申請(qǐng)。

第八條 依法設(shè)立的各類醫(yī)藥機(jī)構(gòu)可根據(jù)公告的醫(yī)療保險(xiǎn)醫(yī)藥服務(wù)的所需條件，自愿向所在地醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提出定點(diǎn)服務(wù)申請(qǐng)，并如實(shí)提供以下材料。

（一）申請(qǐng)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)需提供的材料： 1.定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)申請(qǐng)表(見附件1)； 2.《醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》的正本復(fù)印件、副本，《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》或《民辦非企業(yè)單位登記證》的原件及復(fù)印件；軍隊(duì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)另需提交軍隊(duì)對(duì)外有償服務(wù)許可證及有償收費(fèi)許可證；

3.醫(yī)療機(jī)構(gòu)設(shè)置批復(fù)文件、等級(jí)評(píng)審文件； 4.大型醫(yī)療設(shè)備清單；

5.上一業(yè)務(wù)收支情況和門診服務(wù)量（包括門診人次、次均門診費(fèi)用等）、住院服務(wù)量（包括住院人數(shù)、平均住院日、次均住院費(fèi)用等），以及可承擔(dān)醫(yī)療保險(xiǎn)服務(wù)的能力證明材料；

6.職工參加社會(huì)保險(xiǎn)證明材料，勞動(dòng)合同； 7.醫(yī)療機(jī)構(gòu)內(nèi)部平面圖、地理位置示意圖； 8.法定代表人身份證原件及復(fù)印件；

9.統(tǒng)籌地區(qū)人力資源社會(huì)保障部門規(guī)定要求的其他材料。

（二）申請(qǐng)定點(diǎn)零售藥店需提供的材料： 1.定點(diǎn)零售藥店申請(qǐng)表(見附件2)；

2.《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》的正本復(fù)印件、副本，《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》和《藥品經(jīng)營(yíng)質(zhì)量管理規(guī)范認(rèn)證書》的原件及復(fù)印件；

3.藥師以上藥學(xué)技術(shù)人員的職稱證明材料；

4.藥品經(jīng)營(yíng)品種清單、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及上一業(yè)務(wù)收支情況； 5.職工參加社會(huì)保險(xiǎn)證明材料，勞動(dòng)合同； 6.藥店內(nèi)部平面圖、地理位置示意圖； 7.法定代表人身份證原件及復(fù)印件；

8.統(tǒng)籌地區(qū)人力資源社會(huì)保障部門規(guī)定要求的其他材料。第九條 受理申請(qǐng)后,各級(jí)醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)（或受委托的第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)）提出評(píng)估方案，評(píng)估方案應(yīng)包括申請(qǐng)受理情況、評(píng)估組織、程序、時(shí)間安排、監(jiān)督等內(nèi)容，評(píng)估方案報(bào)同級(jí)人力資源社會(huì)保障部門后，采取綜合評(píng)估方式組織開展評(píng)估。評(píng)估工作原則上每年集中進(jìn)行一次。

第十條 各級(jí)醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)（或受委托的第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)）評(píng)估醫(yī)藥機(jī)構(gòu)時(shí)要堅(jiān)持公平、公正、公開的原則，廣泛聽取參保人員、專家、有關(guān)業(yè)務(wù)部門及行業(yè)協(xié)會(huì)等各方面意見，保證程序公開透明，結(jié)果公正合理。

第十一條 為確保評(píng)估工作公平、公正，參與評(píng)估的人數(shù)每次不得少于7人，其中醫(yī)療保險(xiǎn)專家不得少于3名。省本級(jí)組織開展評(píng)估時(shí)，評(píng)估人員由省社會(huì)保險(xiǎn)管理中心（或受委托的第三方評(píng)估機(jī)構(gòu))確定，其中醫(yī)療保險(xiǎn)專家從江西省醫(yī)療保險(xiǎn)專家?guī)祀S機(jī)抽取；設(shè)區(qū)市本級(jí)組織開展評(píng)估時(shí)，評(píng)估人員由設(shè)區(qū)市醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)（或受委托的第三方評(píng)估機(jī)構(gòu))確定，其中醫(yī)療保險(xiǎn)專家從江西省醫(yī)療保險(xiǎn)專家?guī)祀S機(jī)抽?。豢h（市、區(qū)）組織評(píng)估時(shí)，評(píng)估人員由縣（區(qū)）醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)（或受委托的第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)）確定，其中醫(yī)療保險(xiǎn)專家從設(shè)區(qū)市醫(yī)療保險(xiǎn)專家?guī)祀S機(jī)抽取。

第十二條 評(píng)估過程由同級(jí)人力資源社會(huì)保障行政部門實(shí)施全程監(jiān)督。其中江西省醫(yī)療保險(xiǎn)專家抽取，由省人力資源社會(huì)保障廳實(shí)施監(jiān)督；設(shè)區(qū)市醫(yī)療保險(xiǎn)專家抽取，由設(shè)區(qū)市人力資源社會(huì)保障局實(shí)施監(jiān)督。

第十三條 下列人員不得參與定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)的評(píng)估：

（一）本統(tǒng)籌地區(qū)人力資源社會(huì)保障部門在職人員；

（二）與提交申請(qǐng)的醫(yī)藥機(jī)構(gòu)存在親屬或利害關(guān)系的人員；

（三）其他可能影響評(píng)估公平、公正的人員。

第十四條 醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)評(píng)估按照評(píng)估指標(biāo)分值綜合評(píng)估方式進(jìn)行(綜合評(píng)估表見附件3和附件4)。按照住院醫(yī)療機(jī)構(gòu)、門診醫(yī)療機(jī)構(gòu)和零售藥店分類進(jìn)行綜合評(píng)估，綜合評(píng)估滿分為100分(其中門診醫(yī)療機(jī)構(gòu)為90分)，計(jì)算分值時(shí)應(yīng)去除一個(gè)最高分和一個(gè)最低分，通過計(jì)算平均分的形式得出該醫(yī)藥機(jī)構(gòu)的綜合評(píng)估得分。

第十五條 綜合評(píng)估工作結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)，由各級(jí)醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)通過人力資源社會(huì)保障部門門戶網(wǎng)站公示綜合評(píng)估得分情況。同時(shí)，將綜合評(píng)估得分情況報(bào)送同級(jí)人力資源社會(huì)保障部門。

第十六條 各級(jí)醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)評(píng)估結(jié)果，與綜合評(píng)估得分85分以上（含85分，其中門診醫(yī)療機(jī)構(gòu)得分80分以上）的醫(yī)藥機(jī)構(gòu)平等溝通、協(xié)商談判，簽訂醫(yī)療保險(xiǎn)服務(wù)協(xié)議。

第十七條 各級(jí)醫(yī)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在協(xié)議簽訂后的7個(gè)工作日內(nèi)，將雙方簽訂的服務(wù)協(xié)議，報(bào)同級(jí)人力資源社會(huì)保障部門備案，已備案的定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)由統(tǒng)籌地區(qū)人力資源社會(huì)保障部門對(duì)外發(fā)布。

第十八條 各統(tǒng)籌地區(qū)人力資源社會(huì)保障部門在接受定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)備案后的15個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)將定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)名單報(bào)送省人力資源社會(huì)保障廳，由省人力資源社會(huì)保障廳統(tǒng)一在廳門戶網(wǎng)站對(duì)外發(fā)布，接受社會(huì)監(jiān)督。

第十九條 定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)名稱、地址、法定代表人發(fā)生變更的，要及時(shí)向醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)報(bào)告，并由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)統(tǒng)一向統(tǒng)籌地區(qū)人力資源社會(huì)保障部門備案。本被解除定點(diǎn)服務(wù)協(xié)議的醫(yī)藥機(jī)構(gòu)在本及下一個(gè)內(nèi)不得重新申請(qǐng)定點(diǎn)。第二十條 本辦法自頒布之日起施行。本辦法實(shí)施前醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)簽訂的服務(wù)協(xié)議，在協(xié)議有效期內(nèi)繼續(xù)履行，服務(wù)協(xié)議到期后，醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法實(shí)行定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)協(xié)議管理。

第二十一條 本辦法由省人力資源和社會(huì)保障廳負(fù)責(zé)解釋。

附件：1.江西省基本醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)申請(qǐng)表 2.江西省基本醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)零售藥店申請(qǐng)表 3.江西省基本醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)綜合評(píng)估表 4.江西省基本醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)零售藥店綜合評(píng)估表

第五篇：《傳導(dǎo)》2016年第46期-廣東轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)調(diào)研報(bào)告

內(nèi)部資料 僅供參考

傳

導(dǎo)

(2016年第46期,總第329期)

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 2016年9月5日

廣東轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)調(diào)研報(bào)告

【編者按】2016年5-6月，廣東證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱廣東協(xié)會(huì)）組織轄區(qū)500余家證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（包括證券公司、證券公司分公司、證券營(yíng)業(yè)部）開展了座談?wù){(diào)研活動(dòng)。調(diào)研內(nèi)容涉及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、行業(yè)文化建設(shè)等。調(diào)研結(jié)束后，廣東協(xié)會(huì)總結(jié)形成了《廣東轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)調(diào)研報(bào)告》，分析了證券公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀及面臨的問題，探討了證券公司分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型和發(fā)展方向，思考了廣東協(xié)會(huì)在推動(dòng)證券公司分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型和發(fā)展中的功能定位，綜合反映了會(huì)員的呼聲和建議。現(xiàn)將該報(bào)告在《傳導(dǎo)》刊出，以供參考。

2016年5-6月，廣東協(xié)會(huì)分兩個(gè)工作小組，分別赴湛江、梅州等近20個(gè)市級(jí)行政區(qū)，對(duì)轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以召開座談會(huì)的方式分片區(qū)開展了現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研。此次調(diào)研對(duì)象覆蓋了轄區(qū)證券公司總部2家、證券公司分公司48家，證券營(yíng)業(yè)部496家，占廣東協(xié)會(huì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)會(huì)員數(shù)量的72.22%；調(diào)研內(nèi)容涉及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、行業(yè)文化建設(shè)、投資者服務(wù)先進(jìn)證券營(yíng)業(yè)部評(píng)選方案的意見征集等。同時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)宣講了轄區(qū)證券糾紛調(diào)解典型案例?，F(xiàn)將調(diào)研情況報(bào)告如下：

一、證券公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀及面臨的問題

（一）傭金率下滑明顯，同質(zhì)化、低水平競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)未得到有效扭轉(zhuǎn)

證券公司傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略主要著力于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)與擴(kuò)大客戶規(guī)模，經(jīng)營(yíng)內(nèi)容、盈利來源、盈利方式等都基本相同，因此造成行業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)上仍然延續(xù)著傳統(tǒng)的低傭金率價(jià)格戰(zhàn)方式。近年來，受“一人多戶”政策以及互聯(lián)網(wǎng)金融等因素影響，投資者在證券公司之間的轉(zhuǎn)移成本大幅度降低。同時(shí)，轄區(qū)證券營(yíng)業(yè)部數(shù)量逐年增加，投資者的傭金議價(jià)能力明顯提升。證券公司傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，部分證券公司繼續(xù)通過超低傭金費(fèi)率爭(zhēng)奪客戶資源，進(jìn)而促使行業(yè)平均傭金率快速下降（見圖一）。

（二）業(yè)務(wù)模式單一，客戶服務(wù)工作仍停留在初級(jí)階段 證券公司長(zhǎng)期圍繞通道業(yè)務(wù)面向投資者展開營(yíng)銷和服務(wù)，業(yè)務(wù)模式較為單一。證券公司也在不斷嘗試差異化的客戶服務(wù)，試圖通過增值服務(wù)實(shí)現(xiàn)傭金及業(yè)務(wù)收入的提升。增值服務(wù)主要是資訊定制、產(chǎn)品推送以及投資顧問業(yè)務(wù)，但此類服務(wù)仍主要圍繞二級(jí)市場(chǎng)證券投資操作，受投顧個(gè)人因素及行情影響較大，并未擺脫“靠天吃飯”的弊端，加上部分證券公司的內(nèi)外部金融資源整合能力和意識(shí)有所欠缺，客服工作難以得到進(jìn)一步拓展。

（三）以客戶需求為導(dǎo)向的經(jīng)營(yíng)意識(shí)和價(jià)值理念還比較薄弱 證券行業(yè)仍處于轉(zhuǎn)型發(fā)展與創(chuàng)新變革初期，“以客戶需求為導(dǎo)向”的價(jià)值觀念仍未真正成為證券公司發(fā)展的整體戰(zhàn)略核心，相應(yīng)的企業(yè)文化仍處于培育階段。證券營(yíng)業(yè)部在客戶服務(wù)工作上一直被動(dòng)響應(yīng)，主動(dòng)服務(wù)意識(shí)不強(qiáng)；服務(wù)能力和技術(shù)支持能力較弱，客戶服務(wù)覆蓋范圍小，對(duì)大量客戶的真實(shí)需求缺乏了解和認(rèn)知，導(dǎo)致客戶滿意度較低。另一方面，部分證券公司在踐行“以客戶為中心”理念過程中，缺乏對(duì)高凈值、高利潤(rùn)貢獻(xiàn)客戶的識(shí)別，對(duì)其復(fù)雜需求的收集、傳導(dǎo)、分析與滿足能力也較弱，難以做到聚合公司有限資源持續(xù)探索創(chuàng)造具有特色價(jià)值觀念的產(chǎn)品服務(wù)體系。

（四）從業(yè)人員結(jié)構(gòu)老化，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型受到一定制約 長(zhǎng)期以來，同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)模式導(dǎo)致證券公司分支機(jī)構(gòu)忽視了對(duì)高素質(zhì)金融人才的培養(yǎng)，資源主要集中于營(yíng)銷方面，對(duì)綜合型與客服專業(yè)型人才的引進(jìn)不足，傳統(tǒng)人才隊(duì)伍逐漸老化且缺乏相應(yīng)的淘汰機(jī)制；從業(yè)人員自我學(xué)習(xí)動(dòng)力不足，創(chuàng)新業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)繼續(xù)教育領(lǐng)域長(zhǎng)期處于資源支持不足與匱乏的困境，造成專業(yè)創(chuàng)新投資研究與管理人才的缺失。存量人員知識(shí)結(jié)構(gòu)老化且轉(zhuǎn)型困難，新型、復(fù)合型人才供給不足，一定程度上制約了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的進(jìn)程。

（五）證券業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化以及互聯(lián)網(wǎng)證券公司的發(fā)展，弱化了證券公司分支機(jī)構(gòu)在傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的職能

近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融迅速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)對(duì)網(wǎng)絡(luò)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)注與布局持續(xù)升溫，證券公司自身也加快了證券經(jīng)紀(jì)互聯(lián)網(wǎng)化的進(jìn)程，很多證券公司迅速向網(wǎng)上開戶、網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品銷售、網(wǎng)上商城等領(lǐng)域拓展。原來由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)承接的大部分工作未來將通過互聯(lián)網(wǎng)方式進(jìn)行，如網(wǎng)上開戶、二次業(yè)務(wù)辦理、金融產(chǎn) 品銷售、業(yè)務(wù)咨詢等，實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)的開戶、銷售等職能將逐漸弱化，證券營(yíng)業(yè)部在新形勢(shì)下的發(fā)展方向與功能發(fā)揮需要重新定位。

二、證券公司分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型和發(fā)展方向的思考

伴隨著行業(yè)相關(guān)監(jiān)管政策的放開與互聯(lián)網(wǎng)思維的滲透，投資者逐漸由產(chǎn)品和服務(wù)的被動(dòng)消費(fèi)者轉(zhuǎn)化為企業(yè)戰(zhàn)略創(chuàng)新發(fā)展的主動(dòng)參與者與牽引者，構(gòu)建核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵由渠道控制與銷售能力的爭(zhēng)奪，向滿足客戶多樣化需求相適應(yīng)的渠道、系統(tǒng)、人才等核心資源整合，以及與利益攸關(guān)者共建業(yè)務(wù)鏈的方向演進(jìn)。證券公司應(yīng)加強(qiáng)在價(jià)值創(chuàng)造各環(huán)節(jié)與客戶的高度融合與互動(dòng)，才能真正從根本上挖掘客戶內(nèi)在的真實(shí)價(jià)值訴求，并與客戶共同創(chuàng)造符合其個(gè)性化價(jià)值訴求的解決方案，進(jìn)而對(duì)客戶消費(fèi)決策與購(gòu)買行為產(chǎn)生更為有效與持續(xù)的積極影響。從這個(gè)角度出發(fā)，以客戶需求為導(dǎo)向提供精準(zhǔn)服務(wù)，應(yīng)逐漸成為證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型乃至公司整體戰(zhàn)略的核心意識(shí)。

（一）加強(qiáng)證券公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)與公司互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在客戶服務(wù)方面的統(tǒng)一與整合，逐步形成零售客戶服務(wù)流程線上標(biāo)準(zhǔn)化、高凈值與機(jī)構(gòu)客戶線下服務(wù)定制化的基本格局

對(duì)于客戶需求的挖掘與分析，一方面，證券公司應(yīng)充分利用互聯(lián)網(wǎng)的成本優(yōu)勢(shì)以及實(shí)施效率，通過互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)分析，建立更為精細(xì)化的客戶服務(wù)流程，努力做到精準(zhǔn)判斷客戶需求，有針 對(duì)性地推送相應(yīng)的服務(wù)或標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)零售客戶全覆蓋。另一方面，證券營(yíng)業(yè)部作為排頭兵，能有效收集客戶的各項(xiàng)需求，自下而上尋求總部支持以滿足客戶需求。這就要求證券公司建立起順暢的客戶需求響應(yīng)機(jī)制，快速響應(yīng)營(yíng)業(yè)部提交的客戶需求，并迅速組織相關(guān)部門形成全業(yè)務(wù)鏈解決方案，并進(jìn)行產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化，輸出標(biāo)準(zhǔn)流程指引，盡快推廣到類似客戶群體中，抓住市場(chǎng)機(jī)遇。對(duì)于客戶服務(wù)，一方面，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)切實(shí)承擔(dān)客戶引流、開發(fā)、開戶、業(yè)務(wù)辦理、產(chǎn)品銷售等常規(guī)工作，解決了基礎(chǔ)通道服務(wù)的覆蓋問題，證券營(yíng)業(yè)部服務(wù)資源可以從繁雜的零售客戶服務(wù)過程中解放出來，專注于財(cái)富管理服務(wù)。另一方面，證券營(yíng)業(yè)部實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)在提升客戶感知價(jià)值上占有較大優(yōu)勢(shì)，是建立與客戶之間的相互信任的重要載體。實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)以互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)為依托為客戶提供服務(wù)，重點(diǎn)面向高凈值客戶提供財(cái)富管理服務(wù)，成為區(qū)域資源整合、產(chǎn)品銷售、財(cái)富管理、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)落地的平臺(tái)，深入挖掘?qū)I(yè)投資者、機(jī)構(gòu)客戶和個(gè)人高凈值客戶，根據(jù)客戶的理財(cái)與投融資需求，把營(yíng)業(yè)部打造成全產(chǎn)品展示與推介、全業(yè)務(wù)貫穿與拓展的窗口。

（二）建設(shè)專業(yè)化、高素質(zhì)人才隊(duì)伍，圍繞核心客戶的具體訴求，構(gòu)建綜合性的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)

面對(duì)傭金率下滑不可逆轉(zhuǎn)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)，傭金價(jià)格的競(jìng)爭(zhēng)將不會(huì)是關(guān)注焦點(diǎn)，人才的競(jìng)爭(zhēng)將成為關(guān)鍵因素。綜合性財(cái) 富管理人才的匱乏是國(guó)內(nèi)整個(gè)行業(yè)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展過程中面臨的重要的共性問題。證券公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)徹底擺脫單純提供通道服務(wù)的意識(shí)，將競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)從傭金率轉(zhuǎn)移到綜合財(cái)富管理能力上來。美國(guó)傭金自由化之后，美林證券依靠高素質(zhì)的投顧團(tuán)隊(duì)面向高凈值客戶大力發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)取得了巨大成功，已成為了近階段國(guó)內(nèi)證券公司研究和效仿的主要目標(biāo)。

充分發(fā)揮現(xiàn)有員工潛力，加強(qiáng)對(duì)員工的客戶溝通能力、投資咨詢能力、理財(cái)規(guī)劃能力以及對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的學(xué)習(xí)能力培養(yǎng)，提升員工綜合素質(zhì)，將員工培養(yǎng)成為一兩項(xiàng)專項(xiàng)業(yè)務(wù)專家，進(jìn)一步通過利用公司平臺(tái)的全業(yè)務(wù)鏈，滿足客戶復(fù)雜的財(cái)富管理需求，從而培養(yǎng)出具備較高忠誠(chéng)度的客戶群體，是證券公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行人才隊(duì)伍建設(shè)較為實(shí)際的方式。

（三）加強(qiáng)與利益相關(guān)者的共享價(jià)值鏈建設(shè)，提升投資者消費(fèi)體驗(yàn)

在投資者的金融訴求日益復(fù)雜化與個(gè)性化的時(shí)代背景下，任一證券公司均難以僅憑自有資源充分滿足各類投資者不同的金融訴求。證券公司應(yīng)逐步尋求與利益攸關(guān)者共建、共享價(jià)值鏈條，充分發(fā)揮不同價(jià)值體系協(xié)同與彌補(bǔ)效應(yīng)，充分釋放因跨越不同價(jià)值體系所衍生出的差異化獨(dú)特價(jià)值組合優(yōu)勢(shì)，進(jìn)而共同為客戶創(chuàng)造更具獨(dú)特價(jià)值的金融解決方案。

三、協(xié)會(huì)在推動(dòng)證券公司分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型和發(fā)展中的作用

（一）加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)自律管理，規(guī)范行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序

一是盡快出臺(tái)關(guān)于規(guī)范轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)行為的自律規(guī)則。約束和禁止會(huì)員之間互挖客戶、互相詆毀等惡意競(jìng)爭(zhēng)行為，預(yù)防和糾正以明顯低于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本的傭金進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、以零傭金或者免費(fèi)進(jìn)行虛假宣傳等破壞正常競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

二是建議建立全國(guó)統(tǒng)一的證券交易傭金自律機(jī)制。建議參照中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制的做法，形成證券業(yè)傭金市場(chǎng)定價(jià)自律機(jī)制。由證券公司在依法合規(guī)情況下，以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)全成本為基礎(chǔ)，自主確定并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)（或授權(quán)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)）定期報(bào)備其核心客戶的最優(yōu)惠凈傭金率水平，中國(guó)證監(jiān)會(huì)（或授權(quán)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)）發(fā)布全行業(yè)平均最優(yōu)惠凈傭金率水平，供全行業(yè)制定傭金收取標(biāo)準(zhǔn)時(shí)參考。

三是加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)行為的調(diào)研。組織開展對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬和服務(wù)、在無實(shí)體營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)跨區(qū)域營(yíng)銷活動(dòng)的情況調(diào)查，重點(diǎn)針對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作的自律調(diào)查，消除行業(yè)合規(guī)隱患。

（二）引導(dǎo)行業(yè)樹立“以客戶需求為導(dǎo)向提供精準(zhǔn)服務(wù)”的經(jīng)營(yíng)理念，推動(dòng)建立適合經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的行業(yè)文化

一是通過舉辦投資者服務(wù)先進(jìn)證券營(yíng)業(yè)部評(píng)選活動(dòng)，引導(dǎo)證券營(yíng)業(yè)部建立客戶需求科學(xué)分析與精益管理體系，在合法合規(guī)、科學(xué)有效前提下，切實(shí)提升在客戶顯性和隱性需求的挖掘、精準(zhǔn)分析與動(dòng)態(tài)管理方面的能力。促進(jìn)證券公司分支機(jī)構(gòu)以客戶需求為導(dǎo)向，將不同需求的客戶分層，根據(jù)各自客戶結(jié)構(gòu)、資金實(shí)力、投研能力等，鎖定目標(biāo)客戶的群體，采取適合自己的轉(zhuǎn)型模式。

二是推動(dòng)客戶服務(wù)和合法權(quán)益保護(hù)工作方面的經(jīng)驗(yàn)交流。此次調(diào)研過程中，廣東協(xié)會(huì)發(fā)現(xiàn)部分證券營(yíng)業(yè)部在客戶服務(wù)工作方面有自己獨(dú)特的經(jīng)驗(yàn)，比如有的開發(fā)了針對(duì)融資融券客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示模型，有的專門設(shè)臵了投資者教育專崗，并取得了良好的效果。協(xié)會(huì)將組織證券公司分支機(jī)構(gòu)開展在專業(yè)化綜合財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)、客戶服務(wù)體系建設(shè)、客戶需求的挖掘與引導(dǎo)、人員績(jī)效考核評(píng)價(jià)、人才培育機(jī)制等方面的經(jīng)驗(yàn)交流。

三是組織開展關(guān)于客戶精細(xì)化綜合金融服務(wù)方面的培訓(xùn)。提高證券公司分支機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行不斷細(xì)分和研究的能力，通過服務(wù)將各類金融產(chǎn)品向客戶進(jìn)行適當(dāng)性服務(wù)匹配，以服務(wù)提升客戶感知、以產(chǎn)品配臵實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值增值從而增加客戶黏性的能力。

四是開展有行業(yè)特色的文化活動(dòng)，引導(dǎo)和組織會(huì)員踐行行業(yè) 社會(huì)責(zé)任，樹立和宣傳行業(yè)良好形象。

（三）加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與互聯(lián)網(wǎng)融合的跟蹤調(diào)研，做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判和把控

隨著證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化的逐步增強(qiáng)，也帶來了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。一是線上業(yè)務(wù)辦理導(dǎo)致的投資者教育風(fēng)險(xiǎn)。線上辦理證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在提供客戶便利的同時(shí)，也帶來了投資者適當(dāng)性管理的一系列問題。例如，投資者要自行閱讀相關(guān)業(yè)務(wù)及辦理流程的介紹、風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容。有別于現(xiàn)場(chǎng)辦理工作人員的風(fēng)險(xiǎn)講解與提示，部分投資者在線上存在沒有認(rèn)真閱讀并了解相關(guān)規(guī)則而導(dǎo)致潛在風(fēng)險(xiǎn)的問題。

二是證券公司中后臺(tái)支持能力無法與開展互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的要求相匹配的風(fēng)險(xiǎn)。目前，證券公司紛紛通過互聯(lián)網(wǎng)證券渠道進(jìn)行客戶延攬和服務(wù)工作，由于互聯(lián)網(wǎng)渠道與傳統(tǒng)線下渠道相比存在客戶流量大、紐帶少等特點(diǎn)，對(duì)證券公司的中后臺(tái)系統(tǒng)、營(yíng)銷服務(wù)內(nèi)容、客戶適當(dāng)性管理等方面都提出了更高的要求。如果證券公司沒有做好相應(yīng)準(zhǔn)備，就會(huì)出現(xiàn)大量客戶遇到問題無法及時(shí)得到服務(wù)、系統(tǒng)不穩(wěn)定、缺乏針對(duì)性的產(chǎn)品、投資者教育欠缺等問題。

協(xié)會(huì)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的調(diào)研工作，了解證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)流程，提示會(huì)員單位做好經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化的投資者教育和適當(dāng)性管理工作，督促其建立與客戶規(guī)模、客戶需求相匹配的系統(tǒng)平臺(tái)和營(yíng)銷服務(wù)能力，滿足客戶適當(dāng)性管理的要求，減少業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（四）做好行業(yè)糾紛調(diào)解工作，進(jìn)一步強(qiáng)化證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)意識(shí)

此次調(diào)研過程中，廣東協(xié)會(huì)宣講了部分典型調(diào)解案例，受到了參會(huì)人員的一致好評(píng)。廣東協(xié)會(huì)將進(jìn)一步加強(qiáng)糾紛調(diào)解培訓(xùn)和調(diào)解案例的宣導(dǎo)，注意把客戶服務(wù)理念貫穿其中，引導(dǎo)和督促會(huì)員完善客戶服務(wù)工作，推動(dòng)其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。同時(shí)注重從糾紛調(diào)解案例中挖掘行業(yè)訴求，積極向相關(guān)監(jiān)管部門或政府部門反映。

（五）組織開展多層次學(xué)習(xí)交流活動(dòng)，助力會(huì)員構(gòu)建綜合性財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)

一是組織開展境外學(xué)習(xí)交流，拓展會(huì)員財(cái)富管理思維。隨著證券行業(yè)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型不斷深入，證券公司對(duì)跨境業(yè)務(wù)培訓(xùn)交流的需求明顯增加，已經(jīng)有意識(shí)地培養(yǎng)和建立海外業(yè)務(wù)思維，逐步開啟境外相關(guān)法律法規(guī)、海外市場(chǎng)、海外市場(chǎng)投資策略、海外市場(chǎng)投資產(chǎn)品等的了解和學(xué)習(xí)。協(xié)會(huì)應(yīng)協(xié)助轄區(qū)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開展境外交流學(xué)習(xí)，系統(tǒng)性地組織轄內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參訪境外財(cái)富管理標(biāo)桿企業(yè)，學(xué)習(xí)境外財(cái)富管理先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，幫助證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提升在財(cái)富管理領(lǐng)域的綜合服務(wù)能力。二是加強(qiáng)開展與銀行、基金、信托等金融同業(yè)的交流，邀請(qǐng)金融同業(yè)精英交流實(shí)戰(zhàn)技能。三是加強(qiáng)對(duì)行業(yè)新業(yè)務(wù)和新規(guī)定的解讀，開展針對(duì)合規(guī)與風(fēng)控重點(diǎn)及難 點(diǎn)等內(nèi)容的交流培訓(xùn)。

（六）加強(qiáng)與行業(yè)內(nèi)外信息的聯(lián)動(dòng)共享

一是推動(dòng)建立行業(yè)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)共享機(jī)制。推動(dòng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)按月度發(fā)布全行業(yè)證券公司經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)及排名，按照證券公司的業(yè)務(wù)發(fā)展情況及時(shí)完善并發(fā)布全行業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)數(shù)據(jù)。二是建立警示系統(tǒng)，針對(duì)違法違規(guī)、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，要求會(huì)員單位上報(bào)相關(guān)信息數(shù)據(jù)進(jìn)行完善。三是建立同業(yè)間的黑名單共享機(jī)制。通過各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)會(huì)員收集在各類金融產(chǎn)品運(yùn)作中違規(guī)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人的信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，以供全行業(yè)查詢和參考。四是探索與銀行、公安、稅務(wù)、水電等資信部門建立聯(lián)動(dòng)與信息共享機(jī)制，推動(dòng)建立跨行業(yè)的征信系統(tǒng)，使其成為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)深入了解投資者的一個(gè)重要來源。

（七）建立以證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為保護(hù)對(duì)象的保護(hù)機(jī)制

針對(duì)現(xiàn)存的以欺詐證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為主要目的的詐騙團(tuán)伙或個(gè)人，協(xié)會(huì)應(yīng)動(dòng)用行業(yè)力量，做好防范和打擊工作，保護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益。

四、建議

在此次調(diào)研過程中，有部分會(huì)員反映一些政策和規(guī)則制約了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，并提出了相關(guān)建議。

（一）建議允許證券公司授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)投顧業(yè)務(wù)資管化，推動(dòng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型

在調(diào)研過程中，有部分證券營(yíng)業(yè)部反映，由于目前投顧業(yè)務(wù)在制度上的限制，無法將投資顧問的投資建議直接與投資者的賬戶收益掛鉤，因此無法對(duì)投資顧問的專業(yè)度進(jìn)行精準(zhǔn)評(píng)價(jià)，對(duì)證券公司帶來的經(jīng)濟(jì)效益也無法準(zhǔn)確衡量。這種激勵(lì)機(jī)制不足的問題，導(dǎo)致一些優(yōu)秀的投資顧問只好離開證券公司轉(zhuǎn)投私募基金公司，一定程度上制約了證券投資顧問業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此，建議允許具備資格的證券公司分公司或營(yíng)業(yè)部，以符合監(jiān)管條件的投資顧問作為投資主辦，在完善證券公司分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下，接受單一客戶委托，與客戶簽訂合同，根據(jù)合同約定的方式、條件、要求及限制，通過專門賬戶管理客戶委托資產(chǎn)，為高凈值客戶提供全方位財(cái)富管理服務(wù)，充分釋放優(yōu)秀投資顧問的專業(yè)能力。

（二）建議允許證券公司適當(dāng)開發(fā)保本或保本保收益產(chǎn)品，以豐富證券行業(yè)產(chǎn)品線，為證券公司利用此類產(chǎn)品向客戶進(jìn)行產(chǎn)品配臵提供便利，有利于證券公司實(shí)現(xiàn)綜合財(cái)富管理者的角色

近年來，隨著監(jiān)管政策的放開，證券公司資管產(chǎn)品投資范圍日趨廣泛，預(yù)警止損等風(fēng)控手段日漸成熟，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具也不斷豐富。同時(shí)，在產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)上允許分級(jí)設(shè)計(jì)，甚至允許證券公司以自有資金參與次級(jí)份額。在此基礎(chǔ)上，證券公司完全有能力設(shè)計(jì)并運(yùn)作保本、保收益的產(chǎn)品。在銀行業(yè)，根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè) 人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，銀行理財(cái)產(chǎn)品分為保本保收益、保本浮動(dòng)收益和非保本浮動(dòng)收益三種類型。因此，建議適當(dāng)放開證券公司資管產(chǎn)品的收益類型，允許證券公司設(shè)計(jì)保本、保收益產(chǎn)品。

（三）建議允許證券公司非現(xiàn)場(chǎng)辦理更多業(yè)務(wù)，提高辦理效率，提升證券行業(yè)客戶體驗(yàn)

根據(jù)目前的監(jiān)管規(guī)定，投資者開通創(chuàng)業(yè)板、融資融券等業(yè)務(wù)仍需臨柜辦理。降低了投資者的服務(wù)體驗(yàn)，也增加了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人力投入。建議可以允許采用非現(xiàn)場(chǎng)的方式或是采用數(shù)字證書簽署相關(guān)業(yè)務(wù)的電子版風(fēng)險(xiǎn)揭示書，在控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，提升客戶體驗(yàn)。

（四）建議允許證券從業(yè)人員、證券經(jīng)紀(jì)人通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行展業(yè)和提供服務(wù)

目前《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》規(guī)定“證券經(jīng)紀(jì)人不得通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)”以及“證券公司的員工從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)，參照本規(guī)定執(zhí)行”。而隨著互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用手段的迅速發(fā)展，證券公司從業(yè)人員，如投資顧問、營(yíng)銷人員以及經(jīng)紀(jì)人需要利用互聯(lián)網(wǎng)手段進(jìn)行在互聯(lián)網(wǎng)社交圈（例如微信朋友圈、QQ群）中進(jìn)行服務(wù)應(yīng)用，而投資者也有通過互聯(lián)網(wǎng)獲取各類服務(wù)的需求，因此建議允許通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行展業(yè)和向客戶提供服務(wù)，并明確互聯(lián)網(wǎng)展業(yè)的規(guī)范。

（五）建議出臺(tái)證券公司開展機(jī)器人投資顧問服務(wù)的有關(guān)制度指引

機(jī)器人投資顧問服務(wù)，是證券公司面向本公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶附帶提供的涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議的服務(wù)，以輔助客戶做出投資決策。該服務(wù)是投資顧問服務(wù)在互聯(lián)網(wǎng)情境下的一種新型服務(wù)形式，所涉投資建議是由量化策略做出，服務(wù)載體是證券公司自有的移動(dòng)客戶端。投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃等，服務(wù)形態(tài)包括但不限于股票投資建議和資產(chǎn)配臵投資建議。機(jī)器人投資顧問服務(wù)有利于證券公司提升客戶服務(wù)能力，讓更多的客戶享受到專業(yè)的咨詢服務(wù)，因此建議制定和出臺(tái)相關(guān)制度，明確證券公司開展機(jī)器人投資顧問服務(wù)的有關(guān)指引。

（六）建議對(duì)資金賬戶第三方存管制度進(jìn)行改革與完善 目前的監(jiān)管條件下，特別是第三方存管的制度設(shè)計(jì)，雖然一定程度上保護(hù)了客戶的資金安全，不過也造成了券商淪為銀行的附屬，客戶的資金根據(jù)理財(cái)需求存放在各實(shí)體賬戶中，如果客戶想調(diào)整理財(cái)結(jié)構(gòu)，就需要通過銀行進(jìn)行反復(fù) “資金搬家”。券商無法形成對(duì)賬戶理財(cái)、支付、結(jié)算的全生態(tài)系統(tǒng)的賬戶建設(shè)。因此，建議盡快出臺(tái)對(duì)第三方存管制度的改革與完善的政策，發(fā)揮賬戶的交易、托管結(jié)算、支付、融資和投資等五大基礎(chǔ)功能。

（七）建議加大期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展

目前，上證50指數(shù)期權(quán)已開展一年多，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)對(duì)期權(quán)業(yè)務(wù)已經(jīng)有了相關(guān)了解，建議盡早開展其他指數(shù)期權(quán)和股票期權(quán)，豐富和完善期權(quán)品種，活躍資本市場(chǎng)，盡早開展深圳股票期權(quán)和增加股票期權(quán)標(biāo)的種類，完善交易制度，活躍投資者交易，改善經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類型單一的局面。

(廣東證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)供稿)

報(bào)送：證監(jiān)會(huì)主席、副主席、紀(jì)委書記、主席助理。

證監(jiān)會(huì)各部門，各派出機(jī)構(gòu)，各會(huì)管單位。

分送：協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)，理、監(jiān)事，專業(yè)委員會(huì)主任、副主任委員，各部門，存檔。