第一篇：2012后續(xù)培訓(xùn)--融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)系列課程之四--100分

C12007融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)系列課程之四

C12007 100分

1、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的（），系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中管理，融資融券業(yè)務(wù)總量監(jiān)控、信用賬戶分類監(jiān)控、自動(dòng)預(yù)警等功能。

A、獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)

B、分散風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)

C、分層風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)

D、集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)

D2、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，客戶信用證券賬戶與普通證券賬戶的開戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)（）。

A、一致

B、標(biāo)注差異之處

C、獨(dú)立

D、互補(bǔ)

A3、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限，制定本公司融資融券業(yè)務(wù)（）

A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)

B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)

C、客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)

D、開戶審查制度

CD4、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)行政許可申報(bào)材料目錄及內(nèi)容要求》的要求，證券公司在申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司的法定代表人和經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書上簽字，承諾申請(qǐng)材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)申請(qǐng)材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（）正確

5、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個(gè)交易日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告當(dāng)月的下列情況（）

A、強(qiáng)制平倉(cāng)的交易金額

B、融資融券業(yè)務(wù)盈虧狀況

C、客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量

D、融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量

ABCD6、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)?？刂坪驼{(diào)整機(jī)制。

A、營(yíng)業(yè)額

B、凈收益

C、凈資本

D、資產(chǎn)負(fù)債比

C/

47、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行（），融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)當(dāng)由證券公司總部承擔(dān)。

A、集中統(tǒng)一管理

B、聯(lián)合管理

C、總部授權(quán)分部管理

D、各分部單獨(dú)管理

A8、按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》的要求，證券公司資本充足，公司治理與合規(guī)管理、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)盒信息披露等6類評(píng)價(jià)指標(biāo)存在一定問題，按具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)每項(xiàng)扣（）分。

A、1

B、0.2

C、2

D、0.5

D9、按照《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)指引（試行）》的要求，證券公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控機(jī)制。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，在風(fēng)險(xiǎn)（）前提下開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

A、可計(jì)量

B、可承受

C、可控

D、可測(cè)

BCD10、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。（）正確

11、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。（）正確

12、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)按照融出資金金額、融出證券市值（）扣減凈資本。

A、10%

B、5%

C、3%

D、15%

B13、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，證券公司或其分支機(jī)構(gòu)在融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)中違反規(guī)定的，拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，由證監(jiān)局視具體情形，依法采?。ǎ?/p>

A、警示

B、責(zé)令處分有關(guān)責(zé)任人員

C、公開警示

D、責(zé)令停止有關(guān)分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)

ABCD14、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，取得（）后，證券公司方可開展融資融券業(yè)務(wù)。

A、工商管理機(jī)關(guān)換發(fā)的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》

B、公司管理機(jī)關(guān)換發(fā)的《經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)許可證》

C、證監(jiān)會(huì)換發(fā)的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》

D、證監(jiān)會(huì)換發(fā)的《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》

D15、按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l列》的要求，證券公司營(yíng)業(yè)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（）

A、財(cái)務(wù)狀況良好，資本充足

B、合規(guī)狀況良好

C、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定

D、有技術(shù)條件，信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定

ABCD

■、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互（）

A、分離

B、互動(dòng)

C、合作

D、交流

A

■、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，獲得批準(zhǔn)的證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)業(yè)

務(wù)范圍的變更登記，然后就可以開展融資融券業(yè)務(wù)了。（）

■

錯(cuò)誤

■、按照《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身（）狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展情況，建立動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)控和補(bǔ)足機(jī)制，確保凈資本等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)在任一時(shí)點(diǎn)都符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

A、融資

B、資產(chǎn)負(fù)債

C、盈利

D、經(jīng)營(yíng)

B

■、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，證券公司或其分支機(jī)構(gòu)在融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)中違反規(guī)定的，由（）派出機(jī)構(gòu)予以制止，責(zé)令限期改正。

A、證券交易所

B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)證券登記有限責(zé)任公司

D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B

■、按照證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)的行政許可批復(fù)，證券公司應(yīng)在取得工商管理機(jī)關(guān)換發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照后15日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》

正確

■、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)建立融券融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照（）層的架設(shè)設(shè)立和運(yùn)行。

A、董事會(huì)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)

B、業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—分支機(jī)構(gòu)

C、董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)

D、董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—分支機(jī)構(gòu)

C

■、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)行政許可申報(bào)材料目錄及內(nèi)容要求》，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交（）關(guān)于同意公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的決策。

A、部門經(jīng)理

B、董事會(huì)

C、總經(jīng)理

D、股東大會(huì)

D

■、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)健全（）制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離。

A、業(yè)務(wù)交流

B、信息隔離

C、人事隔離

D、業(yè)務(wù)隔離

D

第二篇：融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)系列課程之一答案C12004

融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)系列課程之一（100分）

ABCD

錯(cuò)誤

C

A

D

C

正確

A

ABCD

AC

正確

正確

ABCD

CD

C

正確

B

AC

D

第三篇：融資融券推薦人后續(xù)培訓(xùn)模擬題(最終修訂版)

1、在融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)階段，客戶融資資金來自：（B）A、客戶的保證金 B、證券公司自有資金 C、金融公司提供的資金 D、銀行提供的信貸資金

2、在現(xiàn)階段，制約融券業(yè)務(wù)發(fā)展的主要原因是：（C）A、客戶交易習(xí)慣無法改變 B、行情不配合

C、融券券源嚴(yán)重不足

D、融券風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)大于融資風(fēng)險(xiǎn)

3、投資者從事融資融券交易，可以通過（A）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A.通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入 B.柜臺(tái)現(xiàn)金存入

C.從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入 D.其他三項(xiàng)都不對(duì)

4、證券被調(diào)出充抵保證金的證券名單后：（AB）A． 該證券禁止轉(zhuǎn)入信用證券賬戶 B． 該證券折算率按零計(jì)算 C． 該證券市值按零計(jì)算

D． 對(duì)調(diào)整前該證券作為充抵建立的融資融券合約平倉(cāng)

5、根據(jù)證券交易所規(guī)定的最低融資保證金比例，以100萬市值的某上證180指數(shù)成分股作為保證金，理論上最大融資金額為：（C）A． 70萬 B． 120萬 C． 140萬 D． 200萬

6、以下關(guān)于可用保證金余額的說法，正確的是：（D）A.保證金可用余額一定等于客戶信用賬戶內(nèi)資金余額 B.保證金可用余額小于零將被會(huì)被要求追加擔(dān)保物 C.保證金可用余額不受擔(dān)保證券的折算率的影響 D.保證金可用余額小于零時(shí)不能進(jìn)行融資買入

7、個(gè)人客戶在申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須（ABCD）A.檢查客戶普通賬戶是否為合格賬戶 B.驗(yàn)證客戶身份是否真實(shí) C.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估 D.進(jìn)行融資融券知識(shí)測(cè)試

8、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率正確的是:（C）A.股票折算率不得高于65% B.ETF基金折算率不得高于60% C.國(guó)債不得高于95% D.封閉式基金折算率不得高于70%

9、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（D）

A.標(biāo)的證券范圍由證券交易所確定，證券公司無權(quán)進(jìn)行調(diào)整 B.標(biāo)的證券的范圍為在滬、深交易所上市的所有證券 C.標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布 D.客戶融資買入或融券賣出的證券必須是標(biāo)的證券

10、某客戶賬戶內(nèi)有50萬資金及50萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.6，該信用賬戶的負(fù)債為0，則該信用賬戶內(nèi)的可用保證金余額是（C）？ A.60萬元 B.70萬元 C.80萬元 D.100萬元

11、融券賣出的證券申報(bào)價(jià)格（C）。A.價(jià)格無限制

B.不得高于最新成交價(jià) C.不得低于最新成交價(jià) D.不得高于當(dāng)天開盤價(jià)

12、客戶融券賣出所得資金將存放在：（B）A、融資專用資金賬戶

B、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 C、客戶普通資金賬戶 D、公司自營(yíng)賬戶

13、擔(dān)保物的范圍包括（ABCD）。A、融資買入的證券 B、融券賣出所得資金

C、充抵保證金證券產(chǎn)生的紅利 D、融資買入證券產(chǎn)生的紅利

14、可能降低信用賬戶的維持擔(dān)保比例的是：（D）A、信用賬戶內(nèi)融券賣出證券下跌

B、信用賬戶內(nèi)擔(dān)保證券被調(diào)出標(biāo)的證券名單 C、信用賬戶內(nèi)擔(dān)保證券停牌達(dá)3個(gè)交易日 D、信用賬戶內(nèi)擔(dān)保證券被特別處理

15、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，公司債的折算率最高不超過（C）。A.65% B.70% C.80% D.90%

16、在融資融券交易中，客戶進(jìn)行擔(dān)保品買入時(shí)的交收資金以及進(jìn)行融券交易的交收證券分別來自：（AD）

A.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 B.融資專用資金賬戶

C.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 D.融券專用賬戶

17、當(dāng)客戶信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時(shí)，公司向客戶發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，以下哪種情況客戶即算完成追保：（BD）A． 在接下來的第1個(gè)交易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到130% B． 在接下來的第1個(gè)交易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到150% C． 在接下來的第2個(gè)交易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到130% D． 在接下來的第2個(gè)交易日收市后維持擔(dān)保比例達(dá)到150%

18、客戶可以通過以下方式歸還融資債務(wù)：（ACD）A、轉(zhuǎn)入現(xiàn)金后，直接還款

B、融券賣出后，使用融券賣出資金還款 C、賣出融資買入證券還款 D、賣出充抵保證金證券還款

19、關(guān)于限售股中，不能作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)入信用證券賬戶的是：（ABC）A、個(gè)人客戶未解禁的限售股 B、個(gè)人客戶已解禁的限售股 C、機(jī)構(gòu)客戶未解禁的限售股 D、機(jī)構(gòu)客戶已解禁的限售股

20、以下關(guān)于參與融資融券交易客戶持有限售股的說法正確的是：（ACD）A． 個(gè)人持有未解禁的限售股，不得融券賣出該證券 B． 個(gè)人持有已解禁的限售股，可以融券賣出該證券 C． 機(jī)構(gòu)持有未解禁的限售股，不得融券賣出該證券 D． 機(jī)構(gòu)持有已解禁的限售股，可以融券賣出該證券

21、客戶信用證券賬戶不得不得用于：（ABD）A、新股申購(gòu) B、預(yù)售要約 C、配股

D、現(xiàn)金選擇權(quán)申報(bào)

22、關(guān)于信用賬戶內(nèi)擔(dān)保證券投票的說法正確的是：（B）A、信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保證券不能參加投票

B、充抵保證金證券投票按客戶的意見以券商的名義投票 C、融資買入的證券投票按券商的意見以券商的名義投票

D、擔(dān)保證券中客戶未發(fā)表投票意愿的部分，券商可以自己的名義投票

23、融資融券交易與普通交易相比有特有風(fēng)險(xiǎn)包括：(BC)A、政策風(fēng)險(xiǎn) B、強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn) C、成本增加風(fēng)險(xiǎn) D、違約風(fēng)險(xiǎn)

24、客戶信用資金賬戶內(nèi)資金包括：(ACD)A、客戶通過信用三方存管銀行轉(zhuǎn)入的資金 B、公司擬融予客戶的資金 C、客戶融券賣出所得資金 D、客戶賣出擔(dān)保證券所得資金

25、信用賬戶與普通賬戶的異同說法正確的是：（AD）

A、客戶在公司的信用資金賬戶只能有一個(gè)，但客戶在公司的普通資金賬戶可能有多個(gè) B、客戶在公司的信用資金賬戶和普通資金賬戶均只能有一個(gè) C、客戶信用證券賬戶和普通證券賬戶均可在多家證券公司使用

D、客戶信用證券賬戶只能在一個(gè)證券公司使用，普通證券賬戶可在多個(gè)證券公司使用

26、關(guān)于融資融券合同說法正確的是：（CD）

A、融資融券合同有效期限為1年，客戶可以延續(xù)合同，但每次延續(xù)必須臨柜辦理 B、融資融券合同有效期限為1年，客戶不能延續(xù)合同

C、在合同有效期內(nèi)，客戶可前往賬戶開戶營(yíng)業(yè)部提交終止合同申請(qǐng)，提前終止融資融券業(yè)務(wù)合同。

D、在合同有效期內(nèi)，如果客戶的資信狀況發(fā)生變化，且不再符合作為公司融資融券客戶的標(biāo)準(zhǔn)，公司可要求客戶提前清償債務(wù)并提前終止合同。

27、融資融券交易保證金包括：（AB）A、客戶通過信用三方轉(zhuǎn)入的現(xiàn)金 B、客戶轉(zhuǎn)入的擔(dān)保證券 C、融資買入證券 D、融券賣出所得資金

28、客戶持有的某只證券被調(diào)整出可充抵保證金證券名單（非實(shí)施特別處理），則其信用賬戶的維持擔(dān)保比例將：（C）本例中假設(shè)其他條件不變 A、升高 B、降低 C、不變 D、不確定

29、停牌1天的證券復(fù)牌后，持有該證券的客戶信用賬戶的可用保證金余額將：（C）本例中假設(shè)證券價(jià)格等條件均不變 A、升高 B、降低 C、不變 D、不確定

30、個(gè)人客戶可以通過以下方式歸還融券債務(wù)：（AD）A、轉(zhuǎn)入所欠證券，再直接還券 B、轉(zhuǎn)入已解禁限售股，直接還券 C、融資買入所欠證券，再直接還券 D、使用融券賣出資金買券還券

31、根據(jù)目前公司的融資融券交易規(guī)則，客戶賣出信用賬戶內(nèi)的充抵保證金證券（非標(biāo)的證券）所得資金：（BD）A、必須償還融資欠款

B、可自行考慮是否歸還融資欠款 C、可在當(dāng)日交易收市前直接還款 D、可在當(dāng)日交易收市前買入其他證券

32、以下委托不能使用市價(jià)委托的是：（C）A、融資買入 B、賣券還款 C、融券賣出 D、買券還券

33、某客戶使用其信用賬戶進(jìn)行融資買入交易不成功，原因可能是：（ABD）A、保證金可用余額不足

B、融資買入證券非公司公布的標(biāo)的證券 C、維持擔(dān)保比例低于300% D、信用賬戶未激活

34、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)不能進(jìn)行的交易有：（ABD）A、融資買入 B、融券賣出 C、擔(dān)保品轉(zhuǎn)入 D、擔(dān)保品轉(zhuǎn)出

35、某客戶為上市公司A的高級(jí)管理人員，同時(shí)，其持有上市公司B的限售股，證券A、B均為公司融資、融券的標(biāo)的證券，那么：（ABD）A、該客戶不能融資買入證券A B、該客戶不能融券賣出證券A C、該客戶不能融資買入證券B D、該客戶不能融券賣出證券B

36、以下哪些情況客戶融資融券合約可能超過6個(gè)月？（AB）A、合約到期日為非交易日 B、標(biāo)的證券長(zhǎng)期停牌

C、標(biāo)的證券發(fā)布預(yù)定終止交易公告，即將終止交易 D、標(biāo)的證券涉及收購(gòu)情形

37、某客戶融資買入證券A,同時(shí)融券賣出證券B,如果證券A與證券B同時(shí)上漲時(shí),該客戶的信用賬戶相對(duì)與客戶原有資產(chǎn)：（D）本題中交易手續(xù)費(fèi)、印花稅、息費(fèi)等均忽略不計(jì)。A、盈利 B、虧損

C、不盈利也不虧損 D、盈虧不確定

38、在融資融券合同有效期內(nèi)，客戶死亡后，公司將：（BD）A、如有融資融券債務(wù)，公司對(duì)客戶融資融券賬戶強(qiáng)制平倉(cāng) B、如有融資融券債務(wù)，由客戶相關(guān)權(quán)利人向公司申請(qǐng)了結(jié) C、根據(jù)客戶遺囑直接在信用賬戶內(nèi)處置客戶資產(chǎn)

D、將客戶信用賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)至其普通證券賬戶，資金轉(zhuǎn)至其銀行結(jié)算賬戶后，根據(jù)客戶遺囑進(jìn)行處置

39、在融資融券合同有效期內(nèi)，如遇司法處置，公司將：（AB）A、中止客戶融資融券合同

B、如有融資融券債務(wù)，公司對(duì)客戶融資融券賬戶強(qiáng)制平倉(cāng)，并將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)至客戶的普通證券賬戶或普通資金賬戶后，再協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行

C、如有融資融券債務(wù)，公司協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行后，對(duì)客戶融資融券賬戶強(qiáng)制平倉(cāng)，并將剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)至客戶的普通證券賬戶或普通資金賬戶 D、司法執(zhí)行前，公司須先通知客戶

40、以下哪些情況公司將對(duì)客戶賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)：（ABD）A、客戶融資融券合約到期未償還

B、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%且在接下來的連續(xù)兩個(gè)交易日清算后的維持擔(dān)保比例低于150% C、客戶信用賬戶可用保證金余額低于零且持續(xù)時(shí)間達(dá)3個(gè)交易日 D、客戶信用賬戶涉及司法處置且存在未償還的融資融券債務(wù)

41、關(guān)于融資融券合約說法正確的是：（AC）A、合約期限為6個(gè)月

B、客戶如有需要，可隨時(shí)對(duì)合約進(jìn)行順延 C、遇非交易日，合約順延

D、遇標(biāo)的證券停牌，合約順延，直至該標(biāo)的證券復(fù)牌

42、關(guān)于融資利率說法正確的是：（A）

A、融資利率不得低于人民銀行規(guī)定的半年期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率 B、融資利率不得低于人民銀行規(guī)定的一年期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率 C、合同一經(jīng)簽訂，客戶融資利率即固定不變

D、融資合約開倉(cāng)后至平倉(cāng)前，該筆合約的融資利率即固定不變

43、公司融資融券息費(fèi)計(jì)算方法是：（BD）

A、從客戶授信額度發(fā)放之日開始以授信額度為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算

B、從客戶實(shí)際發(fā)生融資融券交易之日開始以客戶實(shí)際發(fā)生融資余額或融券市值為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算

C、融資融券息費(fèi)按“天”計(jì)息，按“月”扣收

D、融資融券息費(fèi)定期扣收日為每季最后一個(gè)月的二十一號(hào)（如遇非交易日則順延至下一個(gè)交易日）

44、以下事項(xiàng)公司必須履行通知義務(wù)的是：（ABD）A、客戶融資融券授信額度、融資授信額度、融券授信額度 B、追加擔(dān)保物 C、強(qiáng)制平倉(cāng)

D、標(biāo)的證券范圍及融資融券保證金比例

45、目前融資融券業(yè)務(wù)中，公司主要使用的通知方式是：（ABC）A、網(wǎng)站公告 B、電子郵件通知 C、手機(jī)短信通知 D、掛號(hào)信通知

46、關(guān)于強(qiáng)制平倉(cāng)說法正確的有：（BC）A、公司必須按客戶開倉(cāng)順序進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)

B、客戶承擔(dān)強(qiáng)制平倉(cāng)所產(chǎn)生的相關(guān)交易費(fèi)用及結(jié)果

C、客戶信用賬戶進(jìn)入強(qiáng)制平倉(cāng)狀態(tài)將不能進(jìn)行擔(dān)保品買賣 D、強(qiáng)制平倉(cāng)時(shí)，公司將了結(jié)該客戶所有融資融券債務(wù)

47、客戶張三在信用賬戶內(nèi)持有某證券數(shù)量達(dá)到該公司前十大流通股東持股數(shù)，則在信息披露中：（BC）

A、張三將出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi) B、張三不會(huì)出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi)

C、證券公司的客戶信用擔(dān)保證券賬戶將出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi) D、證券公司的融券專用證券賬戶將出現(xiàn)在該公司前十大流通股東名單內(nèi)

48、客戶信用賬戶內(nèi)現(xiàn)金為100萬元，擔(dān)保證券市值為200萬，融資負(fù)債為80萬，此時(shí)客戶最多可轉(zhuǎn)出的現(xiàn)金為：（C）本題中假設(shè)客戶無融券賣出資金 A、100萬元 B、80萬元 C、60萬元 D、40萬元

49、客戶以10元/股的價(jià)格融券賣出證券A 10萬股后，該股票派發(fā)紅股，權(quán)益方案為每10股送2股，紅股上市日該客戶證券A融券負(fù)債為：（C）A、8萬股 B、10萬股 C、12萬股 D、120萬元

50、證券公司融券專戶上證券A可用余額為10萬股，客戶信用賬戶證券保證金可用余額為100萬，融券授信額度為120萬元，證券A的融券保證金比例為50%，當(dāng)前市價(jià)為10元，則客戶最多可融券賣出證券A數(shù)量為：（B）A、8萬股 B、10萬股 C、12萬股 D、20萬股

51、如擔(dān)保證券的價(jià)值為150萬?？蛻羧谫Y負(fù)債余額為120萬元，客戶需至少需通過賣券還款了結(jié)多少債務(wù)才能避免被強(qiáng)制平倉(cāng)（C）。A.20萬元 B.40萬元 C.60萬元 D.80萬元

52、某客戶信用賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，客戶融資買入融資保證金比例為0.5的證券B 100萬后，可用保證金余額為（B）A.0萬元 B.20萬元 C.50萬元 D.70萬元

53、客戶向其信用賬戶提交市值20萬元折算率為0.5的證券A，客戶以10元/股的價(jià)格融券賣出1萬股證券B，當(dāng)證券B股票價(jià)格上漲到20元時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（B）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A.100% B.150% C.300% D.400%

54、在融資融券業(yè)務(wù)中，相對(duì)于普通交易，證券公司與客戶特殊的法律關(guān)系包括：（BCD）A.委托買賣關(guān)系

B.特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系 C.借貸關(guān)系

D.因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

55、關(guān)于信用證券賬戶的說法，正確的是：（BC）A、深圳信用證券賬戶可在多家券商使用

B、上海信用證券賬戶未注銷前，其普通賬戶不能撤銷指定 C、客戶在每一個(gè)證券交易所只能開立一個(gè)信用證券賬戶

D、客戶可在不能的證券公司分別使用上海信用證券賬戶和深圳信用證券賬戶進(jìn)行信用交易

56、以下哪些條件不是公司參與融資融券交易必備條件：（BD）A、開戶時(shí)間達(dá)到18個(gè)月或18個(gè)月上 B、風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試在中高等及以上

C、個(gè)人客戶在公司普通賬戶資產(chǎn)達(dá)50萬或50萬以上 D、機(jī)構(gòu)客戶在公司普通賬戶資產(chǎn)達(dá)200萬或200萬以上

57、以下哪種情況營(yíng)業(yè)部應(yīng)拒絕客戶融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)：（ACD）A、客戶普通資金賬戶為華夏留存賬戶

B、客戶本人提供一代身份證及戶口本，但在居民身份證信息中心查詢系統(tǒng)內(nèi)查不到相關(guān)信息

C、客戶普通資金賬戶資料不規(guī)范

D、客戶普通資金賬戶資產(chǎn)涉及司法糾紛

58、融資融券業(yè)務(wù)中關(guān)于客戶信用評(píng)級(jí)的說法正確的是：（AD）

A、客戶信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)包括基本情況、財(cái)務(wù)狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)與風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄四個(gè)部分

B、客戶信用等級(jí)越高，授信額度一定越大

C、在其他條件不變的情況下，客戶普通賬戶換手率越高，信用等級(jí)可能越低 D、客戶信用等級(jí)為D時(shí)，將不能獲得授信額度

59、融資融券業(yè)務(wù)中，公司對(duì)客戶授信額度的規(guī)定包括：（AD）A、客戶授信額度不得高于公司規(guī)定的單一客戶最大授信額度 B、客戶授信額度不得低于公司規(guī)定的單一客戶最小授信額度 C、客戶授信額度不得高于公司授信規(guī)模的20% D、客戶授信額度不得高于客戶申請(qǐng)額度

60、可能影響客戶保證金可用余額的因素包括：（ABCD）A、轉(zhuǎn)入的擔(dān)保證券市值 B、轉(zhuǎn)入的擔(dān)保證券折算率 C、融資買入證券的折算率 D、融券賣出證券的市值

61、某客戶進(jìn)行擔(dān)保證券轉(zhuǎn)入時(shí)劃轉(zhuǎn)失敗，其原因可能是：（ABC）A、客戶提交的證券停牌 B、客戶提交的證券不在公司可充抵保證金證券范圍內(nèi) C、客戶信用資金賬戶資金余額為零 D、客戶信用資金賬戶未激活

62、某客戶信用賬戶內(nèi)資金余額為60萬元，客戶轉(zhuǎn)出50萬元，系統(tǒng)提示失敗，其原因可能是：（ABC）

A、當(dāng)前客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于300% B、當(dāng)前客戶信用賬戶內(nèi)的資金為融券賣出資金

C、當(dāng)前客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例高于300%，但轉(zhuǎn)出50萬資金后維持擔(dān)保比例低于300% D、當(dāng)前客戶信用賬戶為合同終止?fàn)顟B(tài)

63、關(guān)于擔(dān)保物轉(zhuǎn)入的說法錯(cuò)誤的是：（ACD）

A、現(xiàn)金的轉(zhuǎn)入可通過普通資金賬戶直接劃轉(zhuǎn)至信用資金賬戶 B、現(xiàn)金的轉(zhuǎn)入可通過信用三方存管銀行直接轉(zhuǎn)入

C、擔(dān)保證券轉(zhuǎn)入的委托時(shí)間段與現(xiàn)金轉(zhuǎn)入的相同，均為交易日上午8：30-下午4：00 D、擔(dān)保證券的轉(zhuǎn)入為T+1日到賬,委托當(dāng)日不能撤單

64、假設(shè)客戶信用賬戶有市值200萬元的可充抵保證金證券A，證券A的折算率為0.7，融資買入100萬元證券A后，該賬戶維持擔(dān)保比例為（D）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A.140% B.200% C.210% D.300% 65、某客戶信用賬戶內(nèi)有100萬元現(xiàn)金作保證金，客戶以10元/股的價(jià)格融資買入融資保證金比例為50%的證券A 10萬股，證券A的折算率為0.5，當(dāng)證券A的價(jià)格漲到15元時(shí)，該信用賬戶的可用保證金余額為(C）A.25萬元 B.50萬元 C.75萬元 D.100萬元

66、客戶信用資金賬戶的資金可能來自(ACD)A、客戶轉(zhuǎn)入的保證金中的現(xiàn)金 B、客戶融入的資金

C、客戶融券賣出所得資金 D、客戶擔(dān)保證券分紅所得資金

67、以下哪種情況營(yíng)業(yè)部應(yīng)拒絕客戶融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)：（ABCD）A、客戶普通資金賬戶為華夏留存賬戶

B、客戶本人提供二代身份證,但身份證讀卡器無法讀取信息的 C、客戶普通資金賬戶資料不規(guī)范

D、客戶普通資金賬戶資產(chǎn)涉及司法糾紛 68、客戶提供以下哪些資信證明材料有可能提高信用等級(jí)：（AD）A、收入證明

B、銀行理財(cái)產(chǎn)品證明 C、期貨對(duì)賬單

D、中國(guó)人民銀行個(gè)人信用中心出具的信用記錄

69、客戶進(jìn)行融資買入時(shí),所交交易手續(xù)費(fèi)來自:(C)A、客戶普通資金賬戶 B、客戶信用資金賬戶 C、融資專用資金賬戶 D、公司自營(yíng)賬戶

70、客戶信用賬戶未激活前,不得進(jìn)行:(ABC)A、融資買入 B、擔(dān)保品買入 C、擔(dān)保品賣出 D、擔(dān)保品轉(zhuǎn)入

71、以下可以通過融資融券實(shí)現(xiàn)的交易方式有:(ABD)A、在信用賬戶內(nèi)通過融券賣出標(biāo)的證券,并在賣出當(dāng)日買券還券,實(shí)現(xiàn)T+0交易

B、在信用賬戶內(nèi)融券賣出與客戶持有證券品種及數(shù)量相同的證券,規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)套期保值

C、在信用賬戶內(nèi)按一定比例融資買入ETF成分股申購(gòu)成ETF基金并賣出,實(shí)現(xiàn)ETF套利交易

D、通過信用賬戶融券賣出某一證券, 在該證券下跌時(shí),買券還券,實(shí)現(xiàn)做空交易盈利

72、根據(jù)證券交易所規(guī)則，以100萬市值的某企業(yè)債作為保證金，理論上最大融資金額為：（B）A、80萬 B、160萬 C、180萬 D、200萬

73、客戶信用賬戶內(nèi)保證金中的現(xiàn)金為100萬元，可充抵保證金證券市值為100萬，客戶融券賣出60萬市值深發(fā)展后，此時(shí)客戶最多可轉(zhuǎn)出的現(xiàn)金為：（B）A、20萬元 B、80萬元 C、100萬元 D、160萬元

74、客戶使用其信用賬戶進(jìn)行融券賣出交易失敗，原因可能是：（AB）A、信用賬戶未激活

B、融券專用證券賬戶內(nèi)該標(biāo)的證券余額不足 C、賣出價(jià)高于最新成交價(jià) D、信用賬戶內(nèi)融資額度不足

75、公司融資融券息費(fèi)計(jì)算方法是：（BD）

A、從客戶授信額度發(fā)放之日開始以授信額度為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算

B、從客戶實(shí)際發(fā)生融資融券交易之日開始以客戶實(shí)際發(fā)生融資余額或融券市值為基數(shù)進(jìn)行計(jì)算

C、融資融券息費(fèi)按“天”計(jì)息，按“月”扣收

D、融資融券息費(fèi)定期扣收日為每季最后一個(gè)月的二十一號(hào)（如遇非交易日則順延至下一個(gè)交易日）

76、在融資融券業(yè)務(wù)中,調(diào)增授信時(shí),必須提供的材料包括:(AB)A、融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表

B、客戶普通資金賬戶及信用資金賬戶對(duì)賬單 C、融資融券業(yè)務(wù)征信表 D、其他金融資產(chǎn)證明材料

77、關(guān)于擔(dān)保物轉(zhuǎn)入的說法正確的是：（ACD）

A、客戶不得向信用證券賬戶轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券范圍以外的證券 B、客戶不得從信用證券賬戶轉(zhuǎn)出可充抵保證金證券范圍以外的證券 C、現(xiàn)金的轉(zhuǎn)入可通過信用三方存管銀行直接轉(zhuǎn)入

D、擔(dān)保證券在轉(zhuǎn)入委托當(dāng)日清算前不計(jì)入賬戶維持擔(dān)保比例

78、收到追加擔(dān)保物通知后的T+2日(T日為追加擔(dān)保物通知發(fā)送日),客戶采取以下措施將不會(huì)被平倉(cāng):(ABCD)A、當(dāng)日收市前，賣出賬戶內(nèi)擔(dān)保證券并還款，使得賬戶維持擔(dān)保比例滿足追加擔(dān)保物要求 B、當(dāng)日收市前，賣出賬戶內(nèi)融資買入證券并還款，使得賬戶維持擔(dān)保比例滿足追加擔(dān)保物要求

C、當(dāng)日收市前，通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入現(xiàn)金，使得賬戶維持擔(dān)保比例滿足追加擔(dān)保物要求

D、當(dāng)日收市前，委托轉(zhuǎn)入擔(dān)保證券，使得賬戶維持擔(dān)保比例滿足追加擔(dān)保物要求

79、客戶信用賬戶內(nèi)有120萬市值深發(fā)展及120萬市值ST科健,此時(shí)，信用賬戶維持擔(dān)保比例為120%,客戶完成追加擔(dān)保物至少須:(AC)A、賣出60萬市值深發(fā)展還款 B、賣出120萬市值深發(fā)展還款 C、賣出20萬市值ST科健還款 D、賣出80萬市值ST科健還款

80、客戶以200萬現(xiàn)金作為保證金,以10元每股價(jià)格融券賣出萬科A 10萬股,經(jīng)過一段時(shí)間,該證券發(fā)生每10股送10股紅股后,當(dāng)該股價(jià)格達(dá)到每股8元時(shí), 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例為:(B)該題中交易費(fèi)用息費(fèi)等均忽略不計(jì) A、125% B、187.5% C、250% D、375% 81、某客戶信用賬戶內(nèi)有10萬股招商銀行作保證金，客戶以20元/股的價(jià)格融資買入融資保證金比例為50%的招商銀行 5萬股，招商銀行的折算率為0.5，當(dāng)招商銀行的價(jià)格到15元/股時(shí)，該信用賬戶的可用保證金余額為(A）A.0萬元 B.25萬元 C.50萬元 D.75萬元

82、關(guān)于融資融券合約期限說法正確的是：（AB）A、合約期限為6個(gè)月 B、遇非交易日，合約順延

C、合約到期日前,客戶必須了結(jié)合約內(nèi)所有債務(wù),合約了結(jié)后不得再開新倉(cāng)

D、合約到期未了結(jié)的,公司將對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)行平倉(cāng),了結(jié)該信用賬戶內(nèi)所有債務(wù)

83、關(guān)于強(qiáng)制平倉(cāng)說法正確的有：（B）

A、追保平倉(cāng)時(shí)，公司將強(qiáng)制了結(jié)該客戶所有融資融券債務(wù) B、合約到期平倉(cāng)時(shí)，公司將強(qiáng)制了結(jié)到期債務(wù) C、公司承擔(dān)強(qiáng)制平倉(cāng)所產(chǎn)生的相關(guān)交易費(fèi)用及結(jié)果 D、強(qiáng)制平倉(cāng)的順序由客戶決定

第四篇：融資融券客戶后續(xù)服務(wù)方案

融資融券客戶后續(xù)服務(wù)方案

為進(jìn)一步落實(shí)總部、分公司融資融券相關(guān)文件精神，加大對(duì)融資融券開戶客戶的后續(xù)服務(wù)力度，增強(qiáng)營(yíng)業(yè)部的客戶服務(wù)水平，加強(qiáng)與客戶的信息溝通與交流，及時(shí)了解客戶需求，依法合規(guī)服務(wù)客戶，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，特制訂本方案。

一、建立完善的客戶后續(xù)回訪體系

客戶后續(xù)回訪是公司根據(jù)客戶服務(wù)和監(jiān)管部門要求，主動(dòng)與客戶進(jìn)行交流溝通獲得反饋信息的一種形式。營(yíng)業(yè)部利用統(tǒng)一的電話回訪管理系統(tǒng)，來完成客戶回訪語(yǔ)音和文字記錄、回訪過程管理、統(tǒng)計(jì)分析等。

1、回訪方式

客戶后續(xù)回訪采用電話、現(xiàn)場(chǎng)、走訪、信函、電子郵件等形式。采用電子郵件形式回訪的，在公司網(wǎng)站建立本營(yíng)業(yè)部專門回訪郵箱，并通過該郵箱進(jìn)行回訪。

（1）通過電話方式回訪的，應(yīng)通過客戶管理系統(tǒng)進(jìn)行，要認(rèn)真填寫回訪記錄表，同時(shí)做好電話錄音。

（2）通過現(xiàn)場(chǎng)、走訪方式回訪時(shí)，要認(rèn)真填寫回訪記錄表，并要求客戶在回訪記錄表上簽字，同時(shí)注明回訪地點(diǎn)。

（3）通過信函方式回訪時(shí)，要在給客戶發(fā)函時(shí)將回訪記錄表附于信函內(nèi)，在客戶回函后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時(shí)留存信函的收發(fā)記錄。

（4）通過網(wǎng)站上本營(yíng)業(yè)部專門回訪郵箱進(jìn)行電子郵件方式

回訪時(shí)，要在給客戶發(fā)送郵件時(shí)附回訪記錄表，在客戶回復(fù)后將客戶填寫的回訪記錄表整理歸檔，同時(shí)留存電子郵件的收發(fā)記錄。

2、回訪內(nèi)容：

（1）新開戶回訪：客戶開立融資融券信用賬戶之日起兩周內(nèi)

進(jìn)行首次客戶回訪?；卦L內(nèi)容包括：核對(duì)客戶基本情況、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否與申請(qǐng)材料一致。此項(xiàng)有融資融券崗專人負(fù)責(zé)。

（2）日?；卦L：每一個(gè)月至少進(jìn)行一次客戶回訪，根據(jù)客戶

賬戶情況了解客戶對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的理解情況，征詢客戶意見和建議；就融資融券從業(yè)人員服務(wù)質(zhì)量與服務(wù)態(tài)度征求客戶意見。

（3）客戶后續(xù)回訪總結(jié)分析?；卦L人應(yīng)做好客戶回訪分析，每月撰寫回訪報(bào)告，針對(duì)客戶回訪中發(fā)現(xiàn)的問題，提出切實(shí)可行的改進(jìn)措施，解決工作中存在的問題。對(duì)客戶回訪中發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，應(yīng)及時(shí)書面上報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部或融資融券部，并通過合規(guī)管理平臺(tái)向合規(guī)管理總部報(bào)備。

二、后續(xù)教育工作

融資融券業(yè)務(wù)投資者后續(xù)教育工作以保護(hù)投資者為出發(fā)點(diǎn)，通過讓投資者知曉與衡量自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力及風(fēng)險(xiǎn)承受能力與融資融券業(yè)務(wù)的匹配程度，引導(dǎo)投資者樹立“知曉風(fēng)險(xiǎn)、理性投資”的觀念。

包括有計(jì)劃地組織融資融券投資者教育報(bào)告會(huì)、股民學(xué)校、投資理財(cái)座談會(huì)等投資理財(cái)專業(yè)活動(dòng)，與客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)交流，向客戶宣傳業(yè)務(wù)知識(shí)，提示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。每月至少二期，講解融資融券業(yè)務(wù)最新變動(dòng)、政策變化等最新動(dòng)態(tài)。市場(chǎng)、熱點(diǎn)分析由李曉海、宋亮主講，交易軟件使用、融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)變動(dòng)由屈敬祖主講。在講座中發(fā)放由公司統(tǒng)一印制的宣傳折頁(yè)、投資者教育手冊(cè)、融資融券相關(guān)法律法規(guī)、常見問題解答等相關(guān)宣傳資料，免費(fèi)供客戶參考學(xué)習(xí)。

對(duì)于具備業(yè)務(wù)資格但尚未開展業(yè)務(wù)的客戶，每月也舉辦以業(yè)務(wù)流程介紹和風(fēng)險(xiǎn)解讀為重點(diǎn)的業(yè)務(wù)推廣講座，解答客戶涉及融資融券業(yè)務(wù)的各種疑問，提高客戶融資融券業(yè)務(wù)的熟悉程度，增強(qiáng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

三、跟蹤負(fù)責(zé)制

客戶融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)行員工跟蹤負(fù)責(zé)制，基礎(chǔ)客戶服務(wù)由客服部、營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)，后續(xù)業(yè)務(wù)開展的親情化服務(wù)由拓展員工負(fù)責(zé)。

四、建立客戶信息管理體系

（1）QQ號(hào)：與員工個(gè)人QQ號(hào)建立好友關(guān)系，盤中與客戶進(jìn)行及時(shí)交流和溝通。

（2）投資屬性：根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期，為客戶提供相應(yīng)的服務(wù)，并對(duì)客戶的投資過程進(jìn)行全程跟蹤、反饋。來保證服務(wù)的質(zhì)量。

（3）郵箱：每天發(fā)送相關(guān)股票的研究報(bào)告、投資參考。

（4）手機(jī)號(hào)：?jiǎn)为?dú)建立文本文檔，用于發(fā)送短信。以及在特殊情況下能夠第一時(shí)間聯(lián)系到客戶。

（5）為客戶定制自動(dòng)發(fā)送短信，包括個(gè)股最新動(dòng)向以及持倉(cāng)公告等。

（6）完善CSM里融資融券客戶的資料，完善其特征屬性，盡量多的了解客戶的詳細(xì)資料、特性，并在特征屬性中做記錄。

（7）建立客戶持倉(cāng)股票監(jiān)控制度

定期跟蹤客戶重點(diǎn)持倉(cāng)品種，了解持倉(cāng)情況，避免因客戶不了解融資融券交易規(guī)則而出現(xiàn)問題，同時(shí)搜集個(gè)股研究分析報(bào)告等相關(guān)資料，做充分研究了解后，與客戶進(jìn)行交流溝通。

（8）開通融易匯

通過電話溝通方式，使客戶開通融易匯，在充分享受融易匯所提供的支持和服務(wù)下，及時(shí)得到相關(guān)個(gè)股的資訊信息。

（9）、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)

通過營(yíng)業(yè)部子網(wǎng)站每日提供最新資訊信息，發(fā)布關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的最新動(dòng)態(tài)。

在后續(xù)服務(wù)過程中，除收集客戶意見建議、了解客戶情況外，應(yīng)

利用與客戶溝通的寶貴時(shí)機(jī)，對(duì)客戶講解融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)，解答客戶疑問，向客戶揭示融資融券業(yè)務(wù)中的各種風(fēng)險(xiǎn)及防范方法，并詳細(xì)了解客戶承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力及意愿。通過以上方式，將融資融券客戶服務(wù)好，做到讓客戶滿意，為營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)順利開展貢獻(xiàn)力量。

第五篇：融資融券

第七章融資融券業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)701（P218-220）：融資融券業(yè)務(wù)。

融資融券是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券應(yīng)具備：（答案一目了然）。

目前開展融資融券試點(diǎn)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得提供相關(guān)便利和服務(wù)。

□證券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn)應(yīng)具備：

1、經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且未創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。

2、健全的各項(xiàng)制度。

3、公司高級(jí)管理人員近2年無違規(guī)情形。

4、近2年風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，近6個(gè)月凈資本均在12億元以上

5、第三方存管

6、已完成交易、清算等的集中管理，不規(guī)范賬戶已集中監(jiān)控。

7、具備開展試點(diǎn)的人員、技術(shù)等條件。

□證券公司申請(qǐng)?jiān)摌I(yè)務(wù)應(yīng)提交材料：（1）試點(diǎn)申請(qǐng)書（2）股東會(huì)的決議（3）試點(diǎn)實(shí)施方案（4）三方存管方案情況說明（5）負(fù)責(zé)人員的名冊(cè)及資格證明文件

公司法定代表和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在申請(qǐng)書上簽字，對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性負(fù)法律責(zé)任。獲批后，公司向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。

□正式開展前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限，并提交文件：（1）經(jīng)營(yíng)證

券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件。（2）試點(diǎn)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度文件。（3）負(fù)責(zé)人員名單及聯(lián)絡(luò)方式

知識(shí)點(diǎn)702（P220-222）：融資融券業(yè)務(wù)的基本原則。

□基本原則包括：

1、合法合規(guī)原則。證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或依法籌集的資金；向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或依法取得處分權(quán)的證券。

2、集中管理原則。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。原則上按“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)”的構(gòu)架運(yùn)行。董事會(huì)負(fù)責(zé)：基本管理制度，部門設(shè)置及職責(zé)、業(yè)務(wù)總規(guī)模；業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)：業(yè)務(wù)操作流程、分支機(jī)構(gòu)選擇、授信額度等；業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)：具體管理和運(yùn)作，確定對(duì)具體客戶的授信額度（非業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)職責(zé)），對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項(xiàng)。

3、獨(dú)立運(yùn)行原則。業(yè)務(wù)、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行。

4、崗位分離原則。

知識(shí)點(diǎn)703（P222-223）：賬戶體系。

□證券公司應(yīng)以自己的名義，在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立：融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

公司在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立：

1、融券專用證券賬戶。記錄融券活動(dòng)中證券的變化（涉及證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）

2、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶。記錄客戶交存的擔(dān)保品（某種有價(jià)證券）的變化。（只涉及用于擔(dān)保目的的證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）

3、信用交易證券交收賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于證券交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）

4、信用交易資金交收賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于資金交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開戶）

公司在商業(yè)銀行開立：

5、融資專用資金賬戶。記錄融資活動(dòng)中資金的變化，對(duì)應(yīng)融券專用證券賬戶。（涉及資金的劃轉(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開戶）

6、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。用于客戶交存的擔(dān)保資金的變化。（只涉及用于擔(dān)保目的的資金，資金要?jiǎng)澽D(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開戶）

□客戶要在證券公司開立：信用證券賬戶和信用資金臺(tái)賬；在存管銀行開立信用資金賬戶。

客戶在證券公司：

1、客戶信用證券賬戶。記錄客戶作擔(dān)保用的證券明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶對(duì)賬，是該賬戶的二級(jí)證券賬戶。

2、客戶信用資金臺(tái)賬。記錄客戶在融資融券業(yè)務(wù)中資金、證券、收益明細(xì)的賬戶（功能類似證券交易中的“客戶資金賬戶”）。

客戶在存管銀行：

3、客戶信用資金賬戶。記錄客戶作擔(dān)保資金明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶對(duì)賬，是該賬戶的二級(jí)證券賬戶。

知識(shí)點(diǎn)704（P223-224）：客戶的申請(qǐng)、征信與選擇

應(yīng)有客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

□證券公司受理后應(yīng)辦理客戶征信，內(nèi)容包括：

1、客戶基本資料。

2、投資經(jīng)

驗(yàn)。

3、誠(chéng)信記錄。

4、還款能力。

5、融資融券需求。

□（可出多選題）對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、有重大違約記錄的客戶，證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券。

□公司根據(jù)規(guī)定制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)：（1）客戶在申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部從事交易滿半年以上；（其他內(nèi)容一目了然）。

知識(shí)點(diǎn)705（P224-228）：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示。

客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融資融券。客戶要簽訂《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

知識(shí)點(diǎn)706（P229-230）：客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信

客戶應(yīng)開立實(shí)名信用證券賬戶，用于1家證交所的信用證券賬戶只能有1個(gè)（一個(gè)交易所一個(gè)）；只能開立1個(gè)信用資金賬戶。

證券公司向客戶融資只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券只能使用融券專用賬戶內(nèi)的證券。

客戶開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)提交材料：身份證、普通證券賬戶卡和資金賬戶卡、申請(qǐng)表、銀行卡、存管協(xié)議。

客戶作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。

證券公司對(duì)客戶融資融券額度不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6

個(gè)月。授信方式兩種：一是固定授信，二是非固定授信。

知識(shí)點(diǎn)707（P230-233）：融資融券交易操作。

融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量為100的整數(shù)倍。

融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒有成交的，不低于

其前收盤價(jià)。

簽訂合同時(shí)，客戶本人應(yīng)向證券公司申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶；

融券期間賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。證券公司應(yīng)將客戶申報(bào)的情況按月報(bào)送交易所。

客戶融資買入證券后，可通過賣券還款（賣掉融資買入的證券獲得的資金）或

直接還款方式向證券公司償還融入資金。

客戶融券賣出后，可通過買券還券（買入新證券還）或直接還券（用自有的證

券還）的方式償還融入證券。

客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。

未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出價(jià)款除買券還券外不得他用。

客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入規(guī)定以外的證券，不得用于從事回購(gòu)交易。

客戶未能按期交足擔(dān)保物或到期未償還融資融券債務(wù)的，將被強(qiáng)行平倉(cāng)。

客戶融資買入、融券賣出的證券不得超出交易所規(guī)定的范圍（即“標(biāo)的證券”），包括符合規(guī)定的股票、基金、債券和其他證券。

□標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)符合下列條件：

1、在交易所上市交易滿3個(gè)月。

2、融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融

券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。

3、股東人數(shù)不少于4000人。

4、近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值偏離值不超過4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。（基準(zhǔn)指數(shù)是上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)和中小板指數(shù)）

5、股票已完成股權(quán)分置改革

6、股票未被特別處理

交易所按從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)試點(diǎn)進(jìn)展，從上述規(guī)定內(nèi)的證券選取標(biāo)的證券的名單公布。

知識(shí)點(diǎn)708（P233-235）：保證金及擔(dān)保物管理。

證券公司融資融券時(shí)應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以是標(biāo)的證券或交易所認(rèn)可的其他證券沖抵。

□沖抵保證金的有價(jià)證券應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行折算：

1、成分股股票（上證180和深圳100）折算率最高70%，其他股票最高65%

2、ETF不超過90%

3、國(guó)債不超過95%

4、其他上市基金和債券不超過80%

交易所公布初期可沖抵保證金證券的名單。

客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于50%（杠桿2倍）

客戶融券賣出時(shí)，融券保證金比例不低于50%（同樣杠桿只2倍）

客戶融資買入或融券賣出時(shí)所使用的的保證金不得超過其保證金可用余額。證券公司向客戶收取的保證金及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為擔(dān)保物。維持擔(dān)保比例是客戶整體擔(dān)保物價(jià)值與融資融券中債務(wù)總和的比例?？蛻艟S持擔(dān)保比例不得低于130%（客戶在融資融券債務(wù)之外還要加30%以上的自有資產(chǎn)）。當(dāng)?shù)陀?30%時(shí)，2個(gè)交易日內(nèi)追加，最低比例提高到150%。當(dāng)比例超過300%時(shí)，客戶可以使用超出部分的資產(chǎn)。

知識(shí)點(diǎn)709（P236-238）：權(quán)益處理及信息披露。

權(quán)益處理原則：客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有，客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有。

□客戶融入證券后、歸還證券前，應(yīng)對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償：

1、證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利。

2、證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，融券客戶應(yīng)當(dāng)根據(jù)雙方約定向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)數(shù)量的股票紅利或權(quán)證等證券，或以現(xiàn)金方式補(bǔ)償。

3、配股、增發(fā)、優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的，根據(jù)雙方約定處理。

證券公司應(yīng)每個(gè)交易日22：00前向交易所報(bào)送當(dāng)日融資融券的相關(guān)數(shù)據(jù)?！踅灰姿诿總€(gè)交易日開始前，向市場(chǎng)公布：（1）前一交易日單只標(biāo)的證券融資融券交易信息（2）前一交易日市場(chǎng)融資融券交易總量信息。

□證券公司在每月結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，書面報(bào)告當(dāng)月情況：（1）融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量（2）對(duì)全體客戶和前10名客戶的融資融券余額；（其他答案一目了然）。知識(shí)點(diǎn)710（P239-243）：融資融券的風(fēng)險(xiǎn)及控制。

□證券公司融資融券的風(fēng)險(xiǎn)：

1、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失。

2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

3、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)規(guī)模失控帶來的各種風(fēng)險(xiǎn)。

4、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。

5、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制：建立客戶選擇與授信制度，嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示，確定折算率、保證金比例等規(guī)定，建立健全預(yù)警補(bǔ)倉(cāng)和強(qiáng)制平倉(cāng)制度。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制：

1、單只標(biāo)的證券的融資余額或融券余量達(dá)到該上市可流通部分的25%時(shí)，交易所可在次一交易日暫停其融資買入或融券賣出；當(dāng)降低到20%以下時(shí)，次一交易日再恢復(fù)。

2、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常，交易所可采取各種措施（具體答案一目了然）。業(yè)務(wù)規(guī)模和集中度風(fēng)險(xiǎn)控制：對(duì)單一客戶融資或融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。

知識(shí)點(diǎn)711（P243-246）：融資融券的監(jiān)管和法律責(zé)任。

包括交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、存管銀行、證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管和證券公司的信息公告、客戶查詢等監(jiān)管措施。