第一篇：華鑫證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

實(shí)習(xí)報(bào)告

一、實(shí)習(xí)公司介紹

華鑫證券是經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，于2001年3月在深圳市注冊(cè)成立的全國(guó)性綜合類證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資金10億元人民幣。公司是在原西安證券有限責(zé)任公司基礎(chǔ)上增資重組后新設(shè)而成。華鑫證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部作為公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主管部門，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)日常管理和流程控制，對(duì)營(yíng)業(yè)部實(shí)行垂直管理。公司目前在上海、西安、北京、深圳等地共設(shè)有21家營(yíng)業(yè)部，特別是在上海、西安擁有覆蓋當(dāng)?shù)氐臉I(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。營(yíng)業(yè)部為客戶提供全方位、多層次、專業(yè)化、個(gè)性化的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)。公司擁有技術(shù)領(lǐng)先、安全高效的證券交易平臺(tái)，具有網(wǎng)上交易、手機(jī)證券等全方位的交易手段，為核心客戶提供了專享的快速交易通道。建立了總部級(jí)的客戶服務(wù)中心。依托強(qiáng)大的資訊平臺(tái)，通過(guò)多種途徑為客戶提供有價(jià)值的投資建議。與工行、農(nóng)行、建行、交行、招行、浦發(fā)、廣發(fā)等七家銀行開展了第三方存管業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)策略是堅(jiān)持“規(guī)范、超越、專業(yè)、創(chuàng)新、和諧、感恩”的核心價(jià)值觀，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，扎扎實(shí)實(shí)做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，逐步推動(dòng)整體經(jīng)營(yíng)能力和管理水平再上新臺(tái)階，從而全面提升華鑫品牌的影響力和核心競(jìng)爭(zhēng)力。

二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)

2013年3月13日-----2013年4月28日

華鑫證券有限責(zé)任公司西安西大街營(yíng)業(yè)部

三、實(shí)習(xí)目標(biāo)

(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一實(shí)習(xí)的安排,完成大三的專業(yè)實(shí)習(xí)

(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)

(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題

四、實(shí)習(xí)內(nèi)容

(一)了解華鑫證券概況

1．華鑫證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位

2．了解并領(lǐng)悟華鑫證券的企業(yè)文化

3．西安西大街營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、運(yùn)行部、財(cái)務(wù)部、計(jì)算機(jī)部四個(gè)部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?，提供咨詢服務(wù)；運(yùn)營(yíng)部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營(yíng)業(yè)部維護(hù)客戶，發(fā)展新客戶；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

1．一開始，我被安排到了后臺(tái)進(jìn)行學(xué)習(xí)實(shí)習(xí)，后臺(tái)，也就是運(yùn)營(yíng)部，它主要的業(yè)務(wù)是柜臺(tái)服務(wù)。客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和補(bǔ)全現(xiàn)法律規(guī)定補(bǔ)全的各種資料，如應(yīng)急聯(lián)絡(luò)人告示書等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對(duì)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找。

2．我每天早晨8：00上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。

3．每天做完雜物后，我便會(huì)參加營(yíng)業(yè)部每天的晨會(huì)，晨會(huì)主要是討論每天的大盤趨勢(shì)，新的優(yōu)質(zhì)股推選，每天的時(shí)事政治可能會(huì)帶來(lái)的股市變動(dòng)等等。在晨會(huì)后，我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己不算多的專業(yè)知識(shí)知識(shí)的做積累。

4．一般從9點(diǎn)半開始接待客戶，提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部賀經(jīng)理和后臺(tái)的李老師如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

5．然后，我被安排在客服部工作?？头康闹饕ぷ骶褪秦?fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。

6.在客服部工作了2周后，我來(lái)到的公司的財(cái)務(wù)部，對(duì)于一個(gè)大學(xué)主修會(huì)計(jì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，來(lái)到財(cái)務(wù)部實(shí)習(xí)工作，無(wú)疑是如魚得水；在財(cái)務(wù)室，我們主要是觀察和學(xué)習(xí)如何進(jìn)行普通企業(yè)的會(huì)計(jì)記賬和數(shù)據(jù)綜合，以及一些銀行業(yè)務(wù)的申報(bào)。雖然普通企業(yè)的記賬和當(dāng)初我們學(xué)的工業(yè)會(huì)計(jì)相比簡(jiǎn)單百倍，但是這樣活生生的案例在眼前，比在學(xué)校死板的記賬能令我們記憶深刻。

7.后來(lái)，在財(cái)務(wù)部完成實(shí)習(xí)后，我輾轉(zhuǎn)到了公司的計(jì)算機(jī)部，簡(jiǎn)稱機(jī)房；在這里我們主要學(xué)習(xí)這種證券軟件的操作及應(yīng)用，如，普通業(yè)務(wù)和融資融券以及對(duì)設(shè)備的維護(hù)和維修。

五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考

實(shí)習(xí)之前，感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟我自身是學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)而非學(xué)習(xí)證券的，所以對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：

(一)工作時(shí)間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。

(二)區(qū)分客戶

證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，證券公司的具體交易形式分為三種，即網(wǎng)上交易、電話交易、現(xiàn)場(chǎng)交易三種。它們?nèi)N交易方式的傭金收取分別為1.5‰、2.5‰、3‰。

(三)交易所交易機(jī)制

滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

（四）大盤KDJ線對(duì)買賣股票的關(guān)系

一、KDJ指標(biāo)的原理

隨機(jī)指標(biāo)KDJ一般是根據(jù)統(tǒng)計(jì)學(xué)的原理，通過(guò)一個(gè)特定的周期（常為9日、9周等）內(nèi)出現(xiàn)過(guò)的最高價(jià)、最低價(jià)及最后一個(gè)計(jì)算周期的收盤價(jià)及這三者之間的比例關(guān)系，來(lái)計(jì)算最后一個(gè)計(jì)算周期的未成熟隨機(jī)值RSV，然后根據(jù)平滑移動(dòng)平均線的方法來(lái)計(jì)算K值、D值與J值，并繪成曲線圖來(lái)研判股票走勢(shì)。

隨機(jī)指標(biāo)KDJ是以最高價(jià)、最低價(jià)及收盤價(jià)為基本數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算，得出的K值、D值和J值分別在指標(biāo)的坐標(biāo)上形成的一個(gè)點(diǎn)，連接無(wú)數(shù)個(gè)這樣的點(diǎn)位，就形成一個(gè)完整的、能反映價(jià)格波動(dòng)趨勢(shì)的KDJ指標(biāo)。它主要是利用價(jià)格波動(dòng)的真實(shí)波幅來(lái)反映價(jià)格走勢(shì)的強(qiáng)弱和超買超賣現(xiàn)象，在價(jià)格尚未上升或下降之前發(fā)出買賣信號(hào)的一種技術(shù)工具。它在設(shè)計(jì)過(guò)程中主要是研究最高價(jià)、最低價(jià)和收盤價(jià)之間的關(guān)系，同時(shí)也融合了動(dòng)量觀念、強(qiáng)弱指標(biāo)和移動(dòng)平均線的一些優(yōu)點(diǎn)，因此，能夠比較迅速、快捷、直觀地研判行情。

在平時(shí)大盤，KDJ線有幾種形式

1、當(dāng)J曲線開始在底部（50以下）向上突破K曲線時(shí)，說(shuō)明股價(jià)的弱勢(shì)整理格局可能被打破，股價(jià)短期將向上運(yùn)動(dòng)，投資者可以考慮少量長(zhǎng)線建倉(cāng)。

2、當(dāng)J曲線向上突破K曲線并迅速向上運(yùn)動(dòng)，同時(shí)曲線也向上突破D曲線，說(shuō)明股價(jià)的中長(zhǎng)期上漲行情已經(jīng)開始，投資者可以加大買入股票的力度。

3、當(dāng)K、D、J曲線開始擺脫前期窄幅盤整的區(qū)間并同時(shí)向上快速運(yùn)動(dòng)時(shí)，說(shuō)明股價(jià)已經(jīng)進(jìn)入短線強(qiáng)勢(shì)拉升行情，投資者應(yīng)堅(jiān)決持股待漲。

4、當(dāng)J曲線經(jīng)過(guò)一段快速向上運(yùn)動(dòng)的過(guò)程后開始在高位（80以上）向下掉頭時(shí)，說(shuō)明股價(jià)短期上漲過(guò)快，將開始短線調(diào)整，投資者可以短線賣出股票。

5、當(dāng)D曲線也開始在高位向下掉頭時(shí)，說(shuō)明股價(jià)的短期上漲行情可能結(jié)束，投資者應(yīng)中線賣出股票。

6、當(dāng)K曲線也開始在高位向下掉頭時(shí)，說(shuō)明股價(jià)的中短期上漲行情已經(jīng)結(jié)束，投資者應(yīng)全部清倉(cāng)離場(chǎng)。

7、當(dāng)K、D、J曲線從高位同時(shí)向下運(yùn)動(dòng)時(shí)，說(shuō)明股價(jià)的下跌趨勢(shì)已經(jīng)形成，投資者應(yīng)堅(jiān)決持幣觀望。

(七)中信建投證券的發(fā)展前景

在中華鑫證券的這段時(shí)間里，感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來(lái)的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。

七．實(shí)習(xí)總結(jié)

在華鑫證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里,了解了華鑫證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力.另外, 華鑫證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝后臺(tái)的李老師,在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì)，認(rèn)識(shí)職場(chǎng)很好的途徑，特別是對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來(lái)說(shuō)。在這個(gè)過(guò)程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華鑫證券給了我們這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)的平臺(tái)，讓我們可以在公司各個(gè)不同的部門學(xué)習(xí)知識(shí)，我們就要充分利用好這得來(lái)不易的資源，好好學(xué)習(xí)。這樣才能為我們以后的生活奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

第二篇：華融證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

湖南商學(xué)院北津?qū)W院畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

華融證劵股份有限實(shí)習(xí)報(bào)告

在2011年3月20號(hào)至2011年4月19日期間，我在華融證劵股份有限公司進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)一個(gè)月的實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)過(guò)程中我將書本上所學(xué)到的理論知識(shí)結(jié)合運(yùn)用到社會(huì)實(shí)踐環(huán)節(jié)中，對(duì)“學(xué)以致用”這一說(shuō)法有了更深層次的體會(huì)。同時(shí)我也深深體會(huì)到了社會(huì)工作的繁雜和壓力，另外也確確實(shí)實(shí)感悟到華融證劵為客戶著想的經(jīng)營(yíng)理念以及此理念所帶來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

一、實(shí)習(xí)目的或研究目的通過(guò)實(shí)習(xí)，我更廣泛的接觸社會(huì)，了解社會(huì)的需要，加深對(duì)社會(huì)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)對(duì)社會(huì)的適應(yīng)性，將自己融合到社會(huì)中去，培養(yǎng)自己的實(shí)踐能力，縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會(huì)角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。

這次在華融證劵股份有限公司的實(shí)習(xí)進(jìn)一步加深了我對(duì)專業(yè)知識(shí)的了解和對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。

二、實(shí)習(xí)內(nèi)容

華融證劵的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證劵業(yè)的地位：

華融證券股份有限公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司作為主發(fā)起人，聯(lián)合中國(guó)葛洲壩集團(tuán)公司共同發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性證券公司。2007年9月3日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)公司開業(yè)，9月19日，公司在北京正式掛牌成立。公司注冊(cè)資本金為15.1億元人民幣，其中中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司出資15億元，中國(guó)葛洲壩集團(tuán)公司出資0.1億元。

華融證劵價(jià)值理念：

公司成立十年來(lái)，秉承“提升客戶價(jià)值 造就員工未來(lái)”的核心價(jià)值觀和“誠(chéng)信、專業(yè)、卓越、共享” 的經(jīng)營(yíng)理念‘積極投身于國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，全方位搶跑集合理財(cái)、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)模及

主要營(yíng)業(yè)指標(biāo)居國(guó)內(nèi)證券公司前列。

華融證劵公司業(yè)務(wù)：

公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以為客戶提供包括A股、B股、權(quán)證、債券、基金等多元化的交易品種。憑借支持現(xiàn)場(chǎng)委托、電話委托、手機(jī)炒股、網(wǎng)上交易委托等多種交易方式和強(qiáng)大的信息技術(shù)力量，為客戶提供國(guó)內(nèi)最先進(jìn)的交易平臺(tái)服務(wù)。依托雄厚的研究實(shí)力、豐富的市場(chǎng)研究經(jīng)驗(yàn)，并通過(guò)建立與國(guó)內(nèi)外基金管理公司、投資咨詢公司的戰(zhàn)略聯(lián)盟，以專業(yè)分析判斷為基礎(chǔ)，致力于為客戶提供有價(jià)值、個(gè)性化的投資咨詢服務(wù)。

華融證劵的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：

（1）研究與投資互動(dòng)。華融證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對(duì)證券市場(chǎng)環(huán)境、對(duì)上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上，在國(guó)內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式，將華融證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)管理部門自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系，堅(jiān)持在投資上理念超前、設(shè)計(jì)超前、方法創(chuàng)新。

（2）優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ)，優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)是保證。華融證券資產(chǎn)管理部門在管理上形成了職責(zé)分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時(shí)，考核分明、獎(jiǎng)懲有效。

（3）“客戶至上”的服務(wù)理念。華融證券從創(chuàng)立至今，視“誠(chéng)信如生命”、視“客戶為父母”。在被華融證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過(guò)的客戶中有崇高的信譽(yù)，這種信譽(yù)的取得完全依靠華融證券良好的業(yè)績(jī)回報(bào)和精誠(chéng)所至的服務(wù)。

另外還有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)。其中經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢(shì)；技術(shù)優(yōu)勢(shì)；服務(wù)優(yōu)質(zhì)；服務(wù)特色等方面。管理團(tuán)隊(duì)方面，華融證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質(zhì)普遍高，管理團(tuán)隊(duì)方面的優(yōu)勢(shì)會(huì)作為一種無(wú)形的強(qiáng)大力量，勢(shì)必會(huì)給貴公司的發(fā)展帶來(lái)巨大飛躍。

實(shí)習(xí)的工作：

1、我主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)簡(jiǎn)

單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。

2、每天定時(shí)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的證劵分析報(bào)告，并把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞，三大報(bào)頭條，前日短信，和一些理財(cái)資訊建議打印出來(lái)，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

3、一般從9點(diǎn)半開市以后客戶就開始源源不斷的出來(lái)了，我會(huì)提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看理財(cái)中心鐘經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。

4、整理客戶資料?？蛻糍Y料包過(guò)客戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。

5、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講、征信工作。

二、實(shí)習(xí)總結(jié)或體會(huì)

在華融證劵股份有限公司實(shí)習(xí)的兩個(gè)月里，我了解了華融證劵股份有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)諸如開戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證劵市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力。

（一）思想決定行動(dòng)

“ 做一行,愛一行”。我認(rèn)為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說(shuō)出了無(wú)論對(duì)待每一份職業(yè)都要有一份榮譽(yù)感,有愛崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個(gè)舞臺(tái),我也能作為其中一份子,獻(xiàn)出自己的一份力量,我感到非常的驕傲,同時(shí)也很珍惜這次工作機(jī)會(huì).只要用心,相信自己能做出成績(jī)。

（二）看通做透,學(xué)以致用

有了愛崗敬業(yè)的工作態(tài)度,宣傳公司產(chǎn)品時(shí),我們還需掌握扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)市場(chǎng)的敏感力。通過(guò)實(shí)習(xí)我學(xué)會(huì)了前臺(tái)的服務(wù)。理財(cái)中心在進(jìn)門處設(shè)有前臺(tái)經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤銷指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。開戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)習(xí)期間，我就更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心里的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。

（三）團(tuán)隊(duì)合作,合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵

團(tuán)隊(duì)之間合作,進(jìn)行互補(bǔ)，提高了工作的順暢度。最重要的是體會(huì)到了相互之間的關(guān)愛,看到了同事的堅(jiān)強(qiáng),我們重視的是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。

（四）保持積極進(jìn)取的工作態(tài)度

在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時(shí)也提高了自己；像我們這樣對(duì)這行業(yè)沒有經(jīng)驗(yàn)的新人，更需要通過(guò)多做事情來(lái)積累經(jīng)驗(yàn)。特別是現(xiàn)在實(shí)習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機(jī)會(huì)提高自己的工作效益。要始終保持積極進(jìn)取的精神，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會(huì)有很多人在一成不變的工作中斗志一點(diǎn)一點(diǎn)地被磨滅掉。這可以是工作的致命點(diǎn)。

一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功。但是，我堅(jiān)信不嘗試就一定不成功。付出跟回報(bào)是成正比的，我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長(zhǎng)，因?yàn)?，我也?jiān)信那是值得的。

第三篇：證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

學(xué)號(hào)

□畢業(yè)論文 □畢業(yè)設(shè)計(jì) □畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

(請(qǐng)?jiān)谙鄳?yīng)的文章類型中打“√”

系(部 管理系

專業(yè)名稱 經(jīng)濟(jì)信息管理 年 級(jí) 2010級(jí) 學(xué)生姓名 指導(dǎo)老師

2013年 6月 10日 目錄

一、摘要 ???????????????????????????? 3

二、中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀 ??????????????????? 4

三、營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位???????????????????????? 4

四、銀行駐點(diǎn)客戶經(jīng)理工作的體會(huì) ????????????????? 4

五、控制風(fēng)險(xiǎn)對(duì)投資者的重要性 ?????????????????? 7

六、結(jié)束語(yǔ)???????????????????????????? 7

七、參考文獻(xiàn) ?????????????????????????? 7 招商證券實(shí)習(xí)客戶經(jīng)理工作實(shí)習(xí)報(bào)告

【摘要】 客戶開發(fā)對(duì)任何一個(gè)企業(yè)都是很重要的。一個(gè)主營(yíng)業(yè)務(wù)為證券經(jīng)紀(jì)業(yè) 務(wù)的證券公司,證券投資者開發(fā)方面更為顯得更為突出。

【關(guān)鍵詞】 證券公司、投資者、開戶

作為一名經(jīng)濟(jì)信息管理專業(yè)的畢業(yè)生,目前我是在招商證券股份有限公司南寧古 城路證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)。自己面試的 不輕易離崗，這些客戶都是有機(jī)會(huì)開發(fā)過(guò)來(lái)的。

（三）銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)： 1.克服害羞心理，主動(dòng)開口。剛走出校門的我來(lái)說(shuō)，羞于開口是一個(gè)常見的現(xiàn)象。為銀行駐點(diǎn)的營(yíng)銷人員來(lái)說(shuō)，首先要敢于開口，主動(dòng)與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營(yíng)銷。2.細(xì)分目標(biāo)客戶群體。面對(duì)不同的客戶群體時(shí)，要做到對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分，不能“一 刀切”，要根據(jù)客戶提供的不同信息，針對(duì)不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不 同的投資手段，例如面向 20－35 歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險(xiǎn)精神，富有 拼勁，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不太敏感，發(fā)展?jié)摿Υ?，可以為其介紹成長(zhǎng)型的股票，使其在投資過(guò)程中 使財(cái)富迅速的增值，從而擴(kuò)大其資金量，加大對(duì)證券市場(chǎng)的投入；面向 35－50 歲中年 人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過(guò)程中，積累了相當(dāng)?shù)呢?cái)富，因此需重點(diǎn)挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點(diǎn)目標(biāo)客戶，為其推薦價(jià)值型的股票，鼓勵(lì)其長(zhǎng)期投資，從而使其在 投資過(guò)程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對(duì)證券市場(chǎng)的資金投入。至于對(duì) 50 歲以上的中老 年人，則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風(fēng)險(xiǎn)，獲得穩(wěn)定收益。3.協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶辦理銀行業(yè)務(wù)，成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點(diǎn)中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個(gè)銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體 最廣，其接觸的是一線客戶，可以說(shuō)哪里有客戶需要，大堂經(jīng)理就會(huì)在哪里出現(xiàn)。但由 于某些繁忙時(shí)點(diǎn)，銀行來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶過(guò)多，導(dǎo)致大堂經(jīng)理應(yīng)付不過(guò)來(lái)，作為駐點(diǎn)工 作人員不斷地學(xué)好證券和銀行方面的知識(shí)，熟悉銀行的各類業(yè)務(wù)，積極協(xié)助大堂經(jīng)理為 客戶辦理業(yè)務(wù)，使大堂經(jīng)理對(duì)你產(chǎn)生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對(duì)于拓展公司 客戶來(lái)源是很有幫助的。4.以客戶利益為主，關(guān)心客戶所關(guān)心的方面。在與客戶的交流以及服務(wù)過(guò)程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。成功的營(yíng)銷人員，更加注重細(xì)節(jié)，以信譽(yù)和口碑，贏來(lái) 更多的客戶。不能因?yàn)橄夘^小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網(wǎng)絡(luò)。5.駐點(diǎn)工作要持之以恒。在駐點(diǎn)過(guò)程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的 話，聞?dòng)嵍鴣?lái)的客戶就會(huì)流失到別 的銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢和開戶。營(yíng)銷人員經(jīng)常的缺崗離崗，無(wú)法體現(xiàn)其銀行業(yè)務(wù)的多元化，使銀行的業(yè)務(wù)平臺(tái)大打折扣，同時(shí)還會(huì)造成駐點(diǎn)人員與 銀行之間的隔閡，久而久之就會(huì)產(chǎn)生生疏感。俗話說(shuō)的好，開店容易守店難，銀行駐點(diǎn)，守字當(dāng)頭。萬(wàn)事開頭難，切忌操之過(guò)急，隨著銀行駐點(diǎn)時(shí)間的持續(xù)，營(yíng)銷業(yè)務(wù)的深入，廣西職業(yè)技術(shù)學(xué)院畢業(yè)論文(設(shè)計(jì) 慢慢的，積極的駐點(diǎn)人員都會(huì)融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷工作的 樂趣。6.在駐點(diǎn)過(guò)程中我每個(gè)星期都主動(dòng)向銀行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，使銀行領(lǐng)導(dǎo)了解銀行駐點(diǎn) 的最新情況以及客戶的相關(guān)資產(chǎn)情況，并能采取相應(yīng)措施共同解決存在的問(wèn)題，使駐點(diǎn) 工作持續(xù)發(fā)展。7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進(jìn)行銷售時(shí)我都會(huì)跟銀行做好溝通 他們不給賣的產(chǎn)品就堅(jiān)決不在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行銷售。作為銀行，由于有業(yè)績(jī)以及三方 存管業(yè)務(wù)的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過(guò)程中，從中開發(fā)有效的客戶資源，為客戶提供 優(yōu)良的服務(wù)，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加了公司的業(yè)績(jī)，另一方面則緩解了銀行的 三方存管業(yè)務(wù)的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀 行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，從而使兩者互利共贏。

四、控制風(fēng)險(xiǎn)對(duì)投資者的重要性對(duì)投資者的重要性 入市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。這一句話是我們經(jīng)常耳熟能聞的。我在通過(guò)在工作期 間接觸到的很大一部分小散戶投資者都是處于投資虧損、或者股票被套牢當(dāng)中。這就要求做為普通投資者在炒股之前要學(xué)好相關(guān)知識(shí)，認(rèn)清中國(guó)二級(jí)股票交易市 場(chǎng)的本質(zhì)。做好風(fēng)險(xiǎn)控制、資金管理尤為重要。對(duì)于那些對(duì)股票認(rèn)識(shí)都不太清楚的客戶，我都給出中肯建議，建議他們先從貨幣基金，國(guó)債逆回購(gòu)等低風(fēng)險(xiǎn)固定收益的產(chǎn)品做起。只有這樣子鍛煉好自己的技能才有更大的機(jī)會(huì)在股市中生存下去，獲取更大的收益。

五、結(jié)束語(yǔ) 總而言之，目前我國(guó)這個(gè)新興的資本主義證券市場(chǎng)還很不完善，各種各樣的問(wèn)題 還是存在的。作為一名證券從業(yè)人員，我希望能盡我所能，對(duì)客戶負(fù)責(zé)，服務(wù)至上；同 時(shí)不斷提高自我，跟上社會(huì)的腳步，隨時(shí)吸取新知識(shí)鞏固舊知識(shí)，做一名優(yōu)秀的從業(yè)人 員，給投資者一個(gè)良好的售后服務(wù)。最后，祝愿我的母校廣西職業(yè)技術(shù)學(xué)院將來(lái)越來(lái)越輝煌！參考文獻(xiàn)： [1] 證

券基礎(chǔ)知識(shí)》 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 編 《 中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社 出版時(shí)間： 2010-6-1 出版時(shí)間： [2] 《證券投資基金》 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 編 2010-6-1 中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社

廣西職業(yè)技術(shù)學(xué)院畢業(yè)論文(設(shè)計(jì) [3] 《中國(guó)證券市場(chǎng)批判》 作者: 袁劍 出版社 中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社 [4]《市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)》 石青輝主編 出版社 廈門大學(xué)出版社 2012 年 11 月 1 日

第四篇：證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

東華大學(xué)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)系

專業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告

實(shí)習(xí)單 位 中信證券股份有限公司上海古北路證券營(yíng)業(yè)部 姓 名 王 廣 榮 學(xué)

號(hào) 100730323 年 級(jí) 2010 級(jí)

專 業(yè)

金 融 學(xué) 指 導(dǎo) 老 師 金 繼 紅

2014年 1 月 10 日

中信證券古北路營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告

前言

這學(xué)期經(jīng)過(guò)在網(wǎng)上投簡(jiǎn)歷、面試之后，我有幸被中信證券古北路營(yíng)業(yè)部錄取。這是我第一次在券商公司實(shí)習(xí)，在這段時(shí)間里，我學(xué)到了許多在學(xué)校未能學(xué)到的新知識(shí)，這將對(duì)我未來(lái)職業(yè)的發(fā)展發(fā)揮重要的作用。第一次近距離的走進(jìn)證券公司，我不但了解到了公司的發(fā)展歷程，企業(yè)文化，組織結(jié)構(gòu)及管理制度，同時(shí)進(jìn)一步夯實(shí)了我的專業(yè)知識(shí)，提升了我的表達(dá)溝通能力和營(yíng)銷能力，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和態(tài)度，使我獲益匪淺。

實(shí)習(xí)單位概況

中信證券股份有限公司是一家綜合類證券公司，全牌照、創(chuàng)新類AA級(jí)券商（國(guó)內(nèi)暫無(wú)AAA級(jí)），國(guó)內(nèi)券商中綜合實(shí)力排名第一。中信證券上海古北路營(yíng)業(yè)部位于長(zhǎng)寧區(qū)古北新區(qū)古北路黃金城道路口。我部營(yíng)業(yè)面積近1000平方米，環(huán)境布置獨(dú)樹一幟，客戶廳設(shè)有100多個(gè)位置，環(huán)境舒適。公司近年來(lái)在中信證券上海地區(qū)業(yè)績(jī)迅速上升，無(wú)論在產(chǎn)品銷售，現(xiàn)金增值業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，非通道業(yè)務(wù)上都有明顯的提升。古北路營(yíng)業(yè)部致力于為客戶提供各種高端理財(cái)咨詢，為滿足客戶理財(cái)，融資需求提供各項(xiàng)服務(wù)，為個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶提供多樣化的融資渠道。

實(shí)習(xí)工作和體會(huì)

實(shí)習(xí)期間每天的工作時(shí)間是早上8:30至11:30，下午1:00至5：00。工作安排是每天早上開完晨會(huì)后就開始著手做自己的工作，我的工作內(nèi)容按時(shí)間前后主要分為兩部分：人事助理和前臺(tái)助理工作。

作為人事助理，主要工作還是招聘。在開始工作之前，負(fù)責(zé)老師先開會(huì)對(duì)我培訓(xùn)了一下招聘的相關(guān)事宜。他告訴我公司主要招的崗位，用人標(biāo)準(zhǔn)，怎么搜索簡(jiǎn)歷等，完了之后我便開始工作。工作總是有節(jié)奏的一步步開展，剛開始時(shí)老師只是給一批名單我，讓我打電話約來(lái)面試。剛開始打時(shí)或多或少都有點(diǎn)緊張和恐懼，等打了一兩天后效果就好了許多，也掌握了一些打電話的竅門。接著我開始搜簡(jiǎn)歷，這個(gè)工作也是慢慢推進(jìn)的。一開始是老師給我一堆簡(jiǎn)歷作為例子教育我怎么取舍，接著由我到網(wǎng)上挑25個(gè)簡(jiǎn)歷讓老師過(guò)目，并對(duì)我挑的簡(jiǎn)歷進(jìn)行深入淺出的分析，這樣來(lái)回幾次之后我就能自己曬簡(jiǎn)歷約面試了，而不需要經(jīng)過(guò)老師來(lái)審閱。最后還有一項(xiàng)工作就是老師還帶著我去面試應(yīng)聘者。這是個(gè)很有意義的工作，老師在面試結(jié)束后總會(huì)向我分析應(yīng)聘者的一些狀況，從而教會(huì)我怎么看人。

前臺(tái)助理的主要工作是營(yíng)銷推廣和營(yíng)銷推動(dòng)兩個(gè)部分，具體包括產(chǎn)品銷售，擺攤開發(fā)新客戶、評(píng)選頒獎(jiǎng)，信息傳遞等工作。在我實(shí)習(xí)階段正好趕上了公司微信推廣，兩融開戶，個(gè)股期權(quán)模擬交易等多個(gè)活動(dòng)。這些活動(dòng)的推廣自然落到了我的身上。微信推廣、兩融開戶主要是通過(guò)打電話途徑要求客戶綁定公司的公共微信賬號(hào)、約客戶來(lái)營(yíng)業(yè)部開兩融賬戶。個(gè)股期權(quán)交易則是通過(guò)郵寄的方法對(duì)客戶進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)教育。在做這些工作之前，負(fù)責(zé)老師都會(huì)對(duì)我進(jìn)行相關(guān)的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。頒獎(jiǎng)主要針對(duì)營(yíng)業(yè)部表現(xiàn)出色的員工進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，這是營(yíng)銷推動(dòng)的一種方式。每個(gè)我月負(fù)責(zé)把獲獎(jiǎng)名單列出來(lái)，然后將名字用一種能吸引眼球的方式公布在公司顯著的位置。銷售產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)匯報(bào)也是推動(dòng)營(yíng)銷的方式，及時(shí)讓投資顧問(wèn)了解自己的業(yè)績(jī)狀況，這將有助于完成任務(wù)。我每周都會(huì)將最新數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)出來(lái)并在周一晨會(huì)向投顧匯報(bào)。

這次實(shí)習(xí)，收獲很大，學(xué)到的東西很多，歸納出來(lái)主要分為三大塊內(nèi)容：專業(yè)知識(shí)的提升、營(yíng)銷溝通能力的提升以及工作習(xí)慣的養(yǎng)成。

專業(yè)知識(shí)的提升。由于營(yíng)業(yè)部的主要工作是業(yè)務(wù)辦理和營(yíng)銷產(chǎn)品，因此我會(huì)接觸到各種各樣產(chǎn)品和業(yè)務(wù)。在大學(xué)期間的課堂上我主要學(xué)習(xí)到的是一些股票基金債券等的一些基本概念，但詳細(xì)情況和具體操作都不是很了解。在實(shí)習(xí)過(guò)程中，公司給了我這樣一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，讓我更深入的學(xué)習(xí)了解。首先是個(gè)人開戶流程：

1、個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件；

2、填寫開戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；

3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶；

4、辦理開通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬。其次是產(chǎn)品學(xué)習(xí)。如今各種金融產(chǎn)品的概念，要素，特點(diǎn)等我都已經(jīng)十分清楚。最后就是證券市場(chǎng)的分析。每天晨會(huì)都會(huì)有資深投顧進(jìn)行市場(chǎng)的分析，這對(duì)我來(lái)說(shuō)是難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，我也從中獲益頗多。1.熟悉K線理論。K線代表市場(chǎng)多空博弈，陽(yáng)線表明多勝空，陰線表明空勝多。K線圖有多重形狀以及由K線圖可以組成多重形態(tài)。我們從K線圖中，既可看到股價(jià)（或大市）的趨勢(shì)，也同時(shí)可以了解到每日市況的波動(dòng)情形。比如太陽(yáng)線，此種圖表示最高價(jià)與收盤價(jià)相同，最低價(jià)與開盤價(jià)一樣，上下沒有影線。表示強(qiáng)烈的漲勢(shì)，股市呈現(xiàn)高潮，買方瘋狂涌進(jìn)，不限價(jià)買進(jìn)。各種圖狀就不一一贅述，總之，K線圖可以做為很好的一個(gè)判斷依據(jù)。2.宏觀市場(chǎng)分析。宏觀經(jīng)濟(jì)與股市運(yùn)行：(1)宏觀經(jīng)濟(jì)下的強(qiáng)勢(shì)產(chǎn)業(yè)選擇。(2)估值、政策與股市走勢(shì)。(3)行業(yè)周期與產(chǎn)業(yè)鏈。關(guān)注的重要指標(biāo)有原油價(jià)格、有色金屬價(jià)格、煤炭?jī)r(jià)格、BDI走勢(shì)。(4)投資策略：估值與成長(zhǎng)。投資策略的幾個(gè)關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)周期與股市周期、自上而下與自下而上、行業(yè)周期與機(jī)構(gòu)調(diào)整、價(jià)值投資與趨勢(shì)交易。

營(yíng)銷溝通能力的提升。在實(shí)習(xí)階段，營(yíng)銷在營(yíng)業(yè)部是每天都會(huì)有的工作，我不但在看別

人營(yíng)銷，同時(shí)自己也營(yíng)銷。經(jīng)過(guò)三個(gè)月的實(shí)習(xí)，在這方面有了一定的建樹。營(yíng)銷就是根據(jù)市場(chǎng)需要組織生產(chǎn)產(chǎn)品，并通過(guò)銷售手段把產(chǎn)品提供給需要的客戶被稱作營(yíng)銷。營(yíng)銷的主要過(guò)程有：（1）機(jī)會(huì)的辨識(shí)（2）新產(chǎn)品開發(fā)（3）對(duì)客戶的吸引（4）保留客戶，培養(yǎng)忠誠(chéng)（5）訂單執(zhí)行。電話銷售的話整個(gè)過(guò)程分為四部分：

1、電話銷售心態(tài)調(diào)整 2.快速陌生電話約訪

3、電話中的銷售技巧

4、電話銷售自我管理。由于在營(yíng)銷過(guò)程中遭到拒絕打擊是家常便飯的事情，因此，內(nèi)心受挫，心情低落便自然而然的容易出現(xiàn)。然而心情是影響營(yíng)銷成敗的關(guān)鍵因素之一。解決這個(gè)問(wèn)題的唯一途徑只有多鍛煉，當(dāng)經(jīng)歷了足夠多的打擊時(shí)，就能從容面對(duì)這一切了，而不是因此心情低落。在實(shí)習(xí)階段我打了很多電話，也遭受了很多的打擊，很多次也都使我心情低落，但效果還是一次次變好了。我的語(yǔ)言溝通能力也上來(lái)了，心理承受能力也增強(qiáng)了。營(yíng)銷需要的不僅是技能，還需要積極的心態(tài)，自信心，承受力等軟實(shí)習(xí)，對(duì)我的鍛煉起到非常大的作用，使我在這些方面進(jìn)步很多。

工作習(xí)慣和工作態(tài)度的養(yǎng)成。作為新入職的人來(lái)說(shuō)，剛開始的工作很關(guān)鍵，養(yǎng)成的工作習(xí)慣或?qū)⒂绊懸簧Ｐ疫\(yùn)的是，公司負(fù)責(zé)我的老師不但很負(fù)責(zé)，要求嚴(yán)格，而且還利用閑散時(shí)間教會(huì)我這方面的東西。首先在工作態(tài)度上一定要謙遜積極。作為新人態(tài)度要恭敬，謙虛好學(xué)。這不但關(guān)系到工作的順利進(jìn)展，也關(guān)系到和同事的人際關(guān)系處理問(wèn)題。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)交代任務(wù)是要積極的去完成，而不能找理由推脫。在習(xí)慣方面最基本的是遵守公司準(zhǔn)則，不遲到早退。作為新人還要謹(jǐn)言慎行，畢竟和老同事之間有一定的年齡差距和分歧，不亂說(shuō)話，亂做事，工作才能順順利利，開開心心！在實(shí)習(xí)期間我嚴(yán)格遵循著公司的規(guī)章制度，同時(shí)堅(jiān)持低調(diào)做人，高調(diào)做事原則，這些習(xí)慣對(duì)我工作的順利進(jìn)行都發(fā)揮了重要的作用。

總結(jié)

這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短，但的確很有必要，很有意義，同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷。實(shí)習(xí)中我收獲最大的主要包括三方面內(nèi)容：專業(yè)知識(shí)的進(jìn)一步深造學(xué)習(xí)、營(yíng)銷溝通能力的提升、良好工作習(xí)慣和態(tài)度的養(yǎng)成?！凹埳系脕?lái)終覺淺，絕知此事要躬行”，經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，我深切體會(huì)到理論和實(shí)踐的關(guān)系及重要性。理論來(lái)源于實(shí)踐并對(duì)實(shí)踐有指導(dǎo)作用，實(shí)踐檢驗(yàn)理論并促進(jìn)理論的發(fā)展，二者相輔相成，共同發(fā)展。我們只有將二者結(jié)合，才能理論的重大作用，才能在實(shí)踐中學(xué)得更多，收獲更多。在未來(lái)的學(xué)習(xí)工作中，我們要切記二者的結(jié)合，在工作中不忘加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中更不要忘記實(shí)施行動(dòng)?？傊?，在工作中注意工作習(xí)慣和態(tài)度，多方面的學(xué)習(xí)，堅(jiān)持理論與實(shí)踐相結(jié)合，我們才能成長(zhǎng)的更快，更優(yōu)秀，更成功。

第五篇：證券公司 實(shí)習(xí)報(bào)告

實(shí)習(xí)報(bào)告

[實(shí)習(xí)地點(diǎn)]： [實(shí)習(xí)單位]： [實(shí)習(xí)時(shí)間]： [正 文]

一、公司簡(jiǎn)介

西部證券股份有限公司是經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，于2001年元月正式注冊(cè)開業(yè)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。公司注冊(cè)資本金壹拾貳億元人民幣，在陜西、北京、上海、深圳、山東、江蘇、河南、河北、廣西、甘肅、寧夏共設(shè)有72家證券營(yíng)業(yè)部，在上海設(shè)有從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的第一、二分公司和研究發(fā)展中心。西部期貨有限公司作為公司控股子公司與公司主營(yíng)業(yè)務(wù)協(xié)同運(yùn)作，獨(dú)立經(jīng)營(yíng)。2012年5月，西部證券股份有限公司在深圳證券交易所正式掛牌上市，成為我國(guó)第19家上市證券公司。

二、實(shí)習(xí)目的

在2016年9月7號(hào)至2016年10月28號(hào)，我有幸在西部證券股份有限公司寶雞金臺(tái)大道證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行長(zhǎng)達(dá)兩個(gè)月的實(shí)習(xí)。通過(guò)實(shí)習(xí)，我更廣泛的接觸社會(huì)，了解社會(huì)的需要，加深對(duì)社會(huì)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)對(duì)社會(huì)的適應(yīng)性，將自己融合到社會(huì)中去，培養(yǎng)自己的實(shí)踐能力，縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會(huì)角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。

這次在西部證券股份有限公司的實(shí)習(xí)進(jìn)一步加深了我對(duì)專業(yè)知識(shí)的了解和對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程，以及開展?fàn)I銷實(shí)踐活動(dòng)對(duì)自身能力的提高。

三、實(shí)習(xí)內(nèi)容

此次實(shí)習(xí)的主要內(nèi)容是證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與營(yíng)銷實(shí)踐活動(dòng)(一)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

1、了解營(yíng)業(yè)部的環(huán)境以及企業(yè)理念、企業(yè)文化，熟悉工作流程。

2、我主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。

3、每天定時(shí)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的證券分析報(bào)告，并把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞，三大報(bào)頭條，前日短信，和一些理財(cái)資訊建議打印出來(lái)，粘貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。

4、學(xué)習(xí)證券從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則，以及交易軟件的使用幫助客戶更好的使用交易軟件，了解創(chuàng)業(yè)板和債券，創(chuàng)業(yè)板的開通條件，做逆回購(gòu)的交易方式及規(guī)則。一般從9點(diǎn)半開市以后客戶就開始源源不斷的出來(lái)了，我會(huì)提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。

5、開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下網(wǎng)上為個(gè)人卡開戶的流程：

1)網(wǎng)上開戶前準(zhǔn)備：手機(jī)，銀行卡，身份證，電腦(麥克風(fēng)和攝像頭)2)進(jìn)入官網(wǎng)，點(diǎn)擊開戶，經(jīng)行身份驗(yàn)證 3)提出開戶申請(qǐng)，簽署協(xié)議 4)設(shè)置三方存款 5)復(fù)核確認(rèn)

機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并及時(shí)了解客戶的需求。

（二）、營(yíng)銷實(shí)踐活動(dòng)

1、學(xué)習(xí)柜臺(tái)銷售的技巧。了解柜臺(tái)銷售的完整過(guò)程，在銷售的過(guò)程中，介紹商品應(yīng)遵循的FBA法則，即屬性（feature）、用處（advantage）、利益（benefit）。熟悉客戶開發(fā)的各種技巧。我們先了解外出宣傳的注意事項(xiàng)，注意自己的人身安全。小小的細(xì)節(jié)都是成敗的關(guān)鍵，第一印象、微笑待人、做一個(gè)好的聆聽者、贊美的語(yǔ)言、遞名片、表達(dá)謝意等等這中間都蘊(yùn)含者很多的學(xué)問(wèn)，只有在今后的工作中很好的完成這些細(xì)節(jié)問(wèn)題才能使我成為一個(gè)合格的、成功的理財(cái)顧問(wèn)。

2、外出宣傳，進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)。我們進(jìn)行了分組，首先我們要做的就是客戶調(diào)查和深度拜訪，尋找有意向的客戶。我們到附近的路口，對(duì)于來(lái)來(lái)往往的人，只能拉下臉一次又一次的去拜訪。有的人比較好說(shuō)話，能夠聽你說(shuō)完并詢問(wèn)一下具體情況，但有的就避而不談了。在客戶的拜訪過(guò)程中，也要求自己有能夠觀察人的能力，對(duì)不同的人群做出相應(yīng)的判斷，把握好時(shí)機(jī)在跟客戶去談，而不能在客戶有事的時(shí)候去打擾他，那樣只會(huì)遭到拒絕。

四、實(shí)習(xí)心得

在此次實(shí)習(xí)經(jīng)歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關(guān)證券公司的信息，但對(duì)于其實(shí)際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解，因此，雖然擁有不少相關(guān)的理論知識(shí)，但真正到了時(shí)間的時(shí)候仍遇到了不小的問(wèn)題?？梢娎碚撆c實(shí)踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實(shí)習(xí)過(guò)程中，不僅對(duì)于證券行業(yè)有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時(shí)的寶貴經(jīng)驗(yàn)，這些絕非是實(shí)習(xí)工資能夠衡量的。同時(shí)，通過(guò)這兩個(gè)月的實(shí)習(xí)，我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)，并且思考了不少問(wèn)題。

1.團(tuán)隊(duì)合作,合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。

團(tuán)隊(duì)之間合作,進(jìn)行互補(bǔ)，提高了工作的順暢度。最重要的是體會(huì)到了相互之間的關(guān)愛,看到了同事的堅(jiān)強(qiáng),我們重視的是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。

2.保持積極進(jìn)取的工作態(tài)度。

在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時(shí)也提高了自己;像我們這樣對(duì)這行業(yè)沒有經(jīng)驗(yàn)的新人，更需要通過(guò)多做事情來(lái)積累經(jīng)驗(yàn)。特別是現(xiàn)在實(shí)習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機(jī)會(huì)提高自己的工作效益。要始終保持積極進(jìn)取的精神，沒有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會(huì)有很多人在一成不變的工作中斗志一點(diǎn)一點(diǎn)地被磨滅掉。這可以是工作的致命點(diǎn)。

3.在社會(huì)上要善于與別人溝通。

經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的工作讓我認(rèn)識(shí)更多的人。如何與別人溝通好，這門技術(shù)是需要長(zhǎng)期的練習(xí)。以前工作的機(jī)會(huì)不多，使我與別人對(duì)話時(shí)不會(huì)應(yīng)變，會(huì)使談話時(shí)有冷場(chǎng)，這是很尷尬的。與同事的溝通也同等重要。人在社會(huì)中都會(huì)融入社會(huì)這個(gè)團(tuán)體中，人與人之間合力去做事，使其做事的過(guò)程中更加融洽，更事半功倍。別人給你的意見，你要聽取、耐心、虛心地接受。

4.在社會(huì)中要有自信。

自信不是麻木的自夸，而是對(duì)自己的能力做出肯定。在多次的接觸顧客中，我明白了自信的重要性。你沒有社會(huì)工作經(jīng)驗(yàn)沒有關(guān)系。重要的是你的能力不比別人差。社會(huì)工作經(jīng)驗(yàn)也是積累出來(lái)的，沒有第一次又何來(lái)第二、第三次呢？有自信使你更有活力更有精神。

5.在社會(huì)中要克服自己膽怯的心態(tài)。

開始放假的時(shí)候，知道要打假期工時(shí)，自己就害怕了。自己覺得困難挺多的，自己的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)缺乏，學(xué)歷不足等種種原因使自己覺得很渺小，自己懦弱就這樣表露出來(lái)。幾次的嘗試就是為克服自己內(nèi)心的恐懼。如哥哥所說(shuō)的“在社會(huì)中你要學(xué)會(huì)厚臉皮，不怕別人的態(tài)度如何的惡劣，也要輕松應(yīng)付，大膽與人對(duì)話，工作時(shí)間長(zhǎng)了你自然就不怕了?！逼鋵?shí)有誰(shuí)一生下來(lái)就什么都會(huì)的，小時(shí)候天不怕地不怕，嘗試過(guò)吃了虧就害怕，當(dāng)你克服心理的障礙，那一切都變得容易解決了。戰(zhàn)勝自我，只有征服自己才能征服世界。有勇氣面對(duì)是關(guān)鍵，如某個(gè)名人所說(shuō)：“勇氣通往天堂，怯懦通往地獄?！?工作中不斷地豐富知識(shí)。知識(shí)猶如人體血液。人缺少了血液，身體就會(huì)衰弱，人缺少了知識(shí)，頭腦就要枯竭。

五、總結(jié)

通過(guò)這兩個(gè)月的實(shí)習(xí)，我對(duì)證券市場(chǎng)的理解更為深刻了。我學(xué)會(huì)了開戶，對(duì)轉(zhuǎn)戶，銷戶，客戶的普通信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、股票、質(zhì)押式債券回購(gòu)都有所了解，熟悉三方存款需要注意的事項(xiàng)，現(xiàn)已習(xí)慣用理性方法來(lái)分析各種問(wèn)題。懂得了市場(chǎng)是變幻莫測(cè)的，最重要的是抓住其中的規(guī)律。這段時(shí)間我還培養(yǎng)了良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，學(xué)會(huì)了總結(jié)的方法。每天的股票瀏覽讓我對(duì)歷史走勢(shì)——尤其是經(jīng)典走勢(shì)產(chǎn)生了一些印象，從而有機(jī)會(huì)在未來(lái)的市場(chǎng)上找出相似的頭部形態(tài)來(lái)判斷后市。

良好的開端是成功的一半，相信這次實(shí)習(xí)能夠?yàn)槲业穆殬I(yè)生涯領(lǐng)航。兩月的實(shí)習(xí)總的來(lái)說(shuō)讓我受益匪淺，和公司正式員工以及一起來(lái)實(shí)習(xí)的同學(xué)都變成了朋友，雖然即將離開這里，不過(guò)我們兩月的相處都會(huì)給我們留下美好的回憶；企業(yè)文化的熏陶，團(tuán)隊(duì)協(xié)作與個(gè)人成長(zhǎng)的協(xié)調(diào)，等等更讓我受益匪淺。而對(duì)我影響最深遠(yuǎn)的就是文化了，在此期間，我一直在思考一個(gè)問(wèn)題，一個(gè)人，一個(gè)企業(yè)，乃至一個(gè)國(guó)家的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)究竟在哪里？這就可以從廣發(fā)證券的精神，以精求發(fā)展的理念，一個(gè)草根券商的發(fā)展歷程的真實(shí)寫照找到答案。

這次實(shí)習(xí)也讓我感受到學(xué)校里不能學(xué)到的東西是更需要我們用心去學(xué)的，這些才是真正以后在社會(huì)中我們將要用到的知識(shí)，也讓我們認(rèn)清了以后要努力的方向，讓我有機(jī)會(huì)更深入地去思考今后的人生和職業(yè)規(guī)劃，并給予我實(shí)現(xiàn)它們的動(dòng)力。